5-268/2019 

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Кострома 8 августа 2019 года 

Свердловский районный суд г. Костромы в составе судьи Молодовой Е.В., с участием представителя Управления ФССП по Костромской области ФИО1, рассмотрев дело об административном правонарушении в привлечении к административной ответственности 

ООО Микрокредитная компания «ЛИГА ДЕНЕГ» ИНН №, ОГРН №, зарегистрированное по адресу: 

<

адрес> по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ

У С Т А Н О В И Л:

<

дата> начальником отдела правового, документационного обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Костромской области ФИО5, составлен протокол об административном правонарушении №-АП в соответствии с которым Микрокредитная компания «ЛИГА ДЕНЕГ» совершая действия по возврату просроченной задолженности в отношении должника ФИО3, в нарушении требований ч.3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 12.11.2018) "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" в телефонном разговоре осуществляемом директором обособленного подразделения ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» расположенного по адресу 

<

адрес> от 

<

дата> в 18:37 третьему лицу, по номеру телефона №, разглашены сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании третьему лицу. Данный номер так же не отражен в согласии на обработку персональных данных в статусе заемщика.

В нарушение ч. 4 ст. 7 Закона № 230 -ФЗ в телефонном разговоре от 

<

дата> в 13:43 осуществляемом персональным менеджером ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» от 

<

дата> в 15:57 осуществляемом руководителем группы менеджеров ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» на телефонный номер ФИО3 не сообщены в начале разговора фамилия, имя и отчество и наименование кредитора. В телефоном разговоре от 

<

дата> в 14:29 с ФИО3 осуществляемом руководителем отдела безопасности ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» не сообщены фамилия, имя и отчество.

Тем самым, ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» совершило административное правонарушение, за которое предусмотрена административная ответственность по части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В судебное заседание ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» своего представителя не направили, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом по месту регистрации указанному в ЕГРЮЛ. Заказное письмо возращено суду с отметкой истек срок хранения. Ходатайств об отложении не обращалось. 

В соответствии со ст. 25.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, предусмотренных частью 3 статьи 28.6 настоящего Кодекса, либо если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела и если от лица не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.

В соответствии с КоАП РФ запрета на рассмотрение дела в отсутствии лица, в отношении которого ведется дело об административном правонарушении по существу, нет. 

Суд считает возможным рассмотреть дело без участия общества, явку представителя общества не признает обязательной. 

Представитель Управления ФССП по Костромской области ФИО1, указал, что в Центробанк поступило обращение ФИО3 на нарушение о нарушение ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» положения ФЗ от 03.07.2016 №230-ФЗ. В ходе проведенной проверки, данные факты нашли свое подтверждение, материал проверки был направлен в службу судебных приставов для принятия соответствующего решение в отношения общества. Были прослушаны записи. Оснований для вызова ФИО3 не имелось. В отношении ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» был составлен протокол об административном правонарушении, так как в действиях юридического лица усматривается состав административного правонарушения предусмотренного ст.14.57 ч.1 КоАП РФ.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Согласно ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Часть 2 вышеуказанной статьи предусматривает, что эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Согласно части 1 статьи 1, части 1 статьи 6 указанного Федерального закона от 03.07.2016 года N 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц) возникшей из денежных обязательств.

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности определены ст. 6 Закона № 230-ФЗ. Так согласно ч. 3 ст. 6 Закона №-Ф3 кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником определены в ст. 7 Закона № 230-ФЗ. Так, согласно ч. 4 ст. 7 в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В ходе проверки установлено, ФИО3 дал свое согласие ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» на обработку персональных данных, в пункте VII выразив согласие на разглашение сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании третьем лицам указанным в списке.

В соответствии с ч. 4 ст. 6 Закона № 230-ФЗ согласие, указанное в ч. 3 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа.

Согласно п. 2 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 №353- ФЗ «О потребительском кредите (займе)» заемщик - физическое лицо, обратившееся к кредитору с намерением получить, получающее или получившее потребительский кредит. 

Согласно п. 1 ч. 2 ст. 2 Закона № 230-ФЗ должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

В судебном заседании установлено, что ФИО3 не осуществив возврат суммы займа приобрел статус должника. ФИО3 обратился с жалобой на действия общества в Центральный Банк. Принимая во внимание доводы обращения на предмет соблюдения положений Федерального закона от 03.07.2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", 

<

дата> Банк России, в адрес ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» направил запрос о предоставлении информации по взаимодействию с ФИО3 

Согласно представленных материалов ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» в нарушение ч. 3 ст. 6 ч.4 ст. 7 Закона №-Ф3 в телефонном разговоре 

<

дата> в 18.37 осуществлялись неправомерные действия, а именно в ходе телефонного разговора третьему лицу, были разглашены сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании третьему лицу. Звонок был осуществлен по номеру телефона не отраженному в согласии на обработку персональных данных в статусе заемщика. Кроме того, при осуществлении звонков 

<

дата> в 15:57, 

<

дата> в 14:29 ФИО3 не сообщены в начале разговора фамилия, имя и отчество.

Обстоятельства совершения административного правонарушения и вина ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» подтверждены собранными по делу доказательствами: протоколом об административном правонарушении от 

<

дата>, актом об обнаружении административного правонарушения, ответом на запрос с приложенными сведениями о должнике, заявлением о предоставлении потребительского микрозайма, согласие на обработку персональных данных в отношении, график платежей по погашению займа в отношении ФИО2, сведения представленные телефонных соединениях, аудиозаписи телефонных разговоров, выписка из ЕГРЮЛ о юридическом лице ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» и другие доказательства исследованные в судебном заседании. 

Доказательства, использованные для установления факта совершения административного правонарушения, получены со всеми требованиями закона. Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии со ст.28.2 КоАП РФ.

В соответствии с п.2 ст.2.1 КоАП РФ юридическое лицо может быть признано виновным в совершении административного правонарушения в том случае, если у него имелась возможность для соблюдения норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

С учетом совокупности представленных и исследованных в суде доказательств, суд приходит к выводу, что общество имело возможность исполнить требования законодательства однако не исполнило свою обязанность в нарушение положений Федерального закона от 03.07.2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях". 

Суд, исследовав и оценив характер допущенного правонарушения, учитывая обстоятельства его совершения, не находит оснований для признания его малозначительным.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, влияющие на назначение наказания.

Отягчающих и смягчающих ответственность обстоятельств судом не установлено.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, не установлено. Каких-либо доводов или доказательств в подтверждение существования данных обстоятельств не представлено. 

Руководствуясь ст. ст.14.57 ч.1, 29.5-29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО Микрокредитную компанию «ЛИГА ДЕНЕГ» ИНН №, ОГРН № зарегистрированную по адресу: 

<

адрес>

виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.14.57 ч.1 КоАП РФ и подвергнуть административному наказанию в виде административного штрафа в размере ... рублей.

Штраф подлежит уплате УИН: 322 44 000 19 0000 026012 Получатель: УФК по Костромской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Костромской области л/сч 

<

***>) ИНН 

<

***> КПП 440101001 Расч.сч.: 

<

***> Банк: Отделение Кострома БИК: 043469001 ОКТМО: 34701000 

КБК: 322 116 17000 01 6017140 — денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства Российской Федерации о суде и судоустройстве, об исполнительном производстве и судебные штрафы. ( В соответствие с приказами ФССП России от 24.12.2012 №594; от13.02.2013 №53) в УФК по Костромской обл. (УВД по КО) в ГРКЦ ГУ банка РФ р/с

<

***> ИНН 

<

***> ОКТМО 34701000 БИК 04369001 КПП440101001 адм. Штраф КБК 18880344190448938992.

Штраф подлежит уплате в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в Костромской областной суд, через Свердловский районный суд г. Костромы в течение 10 суток с момента вынесения.

Судья Молодова Е.В.