Мотивированное 

решение

 изготовлено 13.03.2025

Дело № №

25RS0№-52

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 февраля 2025 года 

<

адрес>

Первореченский районный суд 

<

адрес> края в составе председательствующего судьи Сурменко Е.Н.

при секретаре ФИО6,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Дальневосточного главного управления Российской Федерации Центрального банка Российской Федерации (Дальневосточное ГУ Банка России) к Кредитному Потребительскому Кооперативу «ОБЕРЕГЪ», ФИО3, ФИО1, ФИО2 о ликвидации и возложении обязанности, 

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Дальневосточного главного управления Российской Федерации Центрального банка Российской Федерации (Дальневосточное ГУ Банка России) обратилось в суд с вышеназванным административным иском, указав в обоснование требований, что согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, КПК «ОБЕРЕГЪ» (ОГРН №, ИНН №, место нахождения: Народный пр-кт, 

<

адрес>, офис 315, 

<

адрес>, № (в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений об адресе ГРН № от ДД.ММ.ГГГГ) зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ, состоит на учете в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>. Лицо, имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица, - ФИО3 (председатель КПК «ОБЕРЕГЪ»).

Кроме того, в отчете о персональном составе органов КПК «ОБЕРЕГЪ» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, представленном в Банк России (дата документа ДД.ММ.ГГГГ), указаны сведения о единоличном исполнительном органе КПК - ФИО3 и членах правления КПК - ФИО4, ФИО2.

В ходе осуществления надзорных мероприятий Дальневосточным ГУ Банка России установлено, что КПК «ОБЕРЕГЪ» прекратил членство в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» ДД.ММ.ГГГГ. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «ОБЕРЕГЪ» не является членом саморегулируемой организации, что подтверждается актом осмотра официальных сайтов саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов.

Таким образом, в нарушение ч. 1 ст. 35 Федерального закона №-Ф3 КПК «ОБЕРЕГЪ» не вступил в установленный срок в саморегулируемую организацию кредитных потребительских кооперативов. 

Кроме того, в рамках дистанционного контроля и надзора за деятельностью КПК «ОБЕРЕГЪ» в связи с нарушениями требований Федерального закона № 190-ФЗ и нормативных актов Банка России Дальневосточным ГУ Банка России Кооперативу выданы следующие предписания: Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т7-44-9/29127 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/9348 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/10875 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/12731 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т7-44-9/14215 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/20471 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № T128-99-2/23370 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/591 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/1472 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № T128-99-2/8198 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/9868 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/14890 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/19880 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № T128-99-2/405 № T128-99-2/19880 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № T128-99-2/1148 № T128-99-2/19880 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/4531 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № T128-99-2/8437 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/11210 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/14373 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации.

В связи с неисполнением вышеуказанных предписаний Банка России КПК «ОБЕРЕГЪ» направлены соответствующие уведомления от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ №№, от ДД.ММ.ГГГГ №№, от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ № № от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № №.

Согласно информации, размещенной в информационной системе Банка России «Производство по делам об административных правонарушениях», по факту совершения административных правонарушений, предусмотренных ч. 9.1 ст. 19.5, ч. 1, 6 ст. 15.38 КоАП РФ, в отношении КПК «ОБЕРЕГЪ» и его должностного лица возбуждены дела об административных правонарушениях, по результатам рассмотрения которых вынесены 2 постановления о назначении наказания в виде предупреждения и 11 постановлений о наложении штрафа. В адрес КПК «ОБЕРЕГЪ» Банком России направлено письмо о необходимости вступления в СРО КПК от ДД.ММ.ГГГГ № №, ответ на которое не поступил до настоящего времени. На основании данных, размещенных на официальном сайте ФНС России, в сервисе «Прозрачный бизнес», по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «ОБЕРЕГЪ» не обладает признаками недействующего юридического лица. Ранее Банк России в лице Дальневосточного ГУ Банка России обращался в Первореченский районный суд 

<

адрес> края с административным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о ликвидации юридического лица - КПК «ОБЕРЕГЪ» и возложении обязанности по осуществлению ликвидации (судебное дело №a-№ Определением Первореченского районного суда 

<

адрес> указанное заявление оставлено без рассмотрения в связи с возбуждением Арбитражным судом 

<

адрес> дела № № по заявлению ФИО7 о признании КПК «ОБЕРЕГЪ» несостоятельным (банкротом). В рамках производства по делу о банкротстве № № определением Арбитражного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ признано обоснованным заявление ФИО7 о признании КПК «ОБЕРЕГЪ» несостоятельным (банкротом), в отношении должника введена процедура банкротства - наблюдение сроком на 4 месяца. Определением Арбитражного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ производство по делу о банкротстве КПК «ОБЕРЕГЪ» прекращено в связи с отсутствием финансирования процедуры банкротства.

Учитывая изложенное административный истец просит ликвидировать КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «ОБЕРЕГЪ»; возложить на председателя правления юридического лица ФИО3 и членов правления - ФИО4, ФИО2 обязанность по осуществлению ликвидации КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «ОБЕРЕГЪ» и произведению всех необходимых действий, связанных с его ликвидацией, в шестимесячный срок с момента вступления решения в законную силу.

В судебное заседание представитель административного истца извещенный надлежащим образом, не явился, его явка судом не признана обязательной. В соответствии со ст. ст. 96, 150, ч. 6 ст. 226 КАС РФ дело рассмотрено в отсутствие стороны административного истца.

В соответствии со ст.ст. 96, 150 КАС РФ, ст. 165.1 ГК РФ дело рассмотрено в отсутствие административных ответчиков, извещавшихся надлежащим образом о месте и времени судебного заседания посредством заказной судебной корреспонденции, возвращенной по истечении срока хранения. 

Представитель заинтересованного лица - МИФНС России № по 

<

адрес> в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного разбирательства извещен надлежащим образом, суду представил письменные пояснения. Одновременно представитель МИФНС России № по 

<

адрес> заявил ходатайство о рассмотрении дела без его участия. В соответствии со ст.ст. 96, 150 КАС РФ дело рассмотрено без участия заинтересованного лица.

Иные лица в судебное заседание не явились, судом уведомлялись, в связи с чем суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц. 

Изучив материалы дела, оценив в совокупности все представленные доказательства, суд приходит к выводу об удовлетворении административного иска по следующим основаниям.

В силу ч. 2 ст. 15 Конституции РФ органы государственной власти, органы местного самоуправления, должностные лица, граждане и их объединения обязаны соблюдать Конституцию РФ и законы.

В соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. Некредитными финансовыми организациями в соответствии с Законом о Банке России признаются, в том числе, лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов.

Статьей 76.5 Закона о Банке России установлено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организации, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно п. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон №-Ф3) кредитный кооператив является некоммерческой организацией. 

На основании ч. 1 ст. 35 Федерального закона №-Ф3 кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В соответствии с ч. 5 ст. 35 Федерального закона №-Ф3 до вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Следовательно, членство кредитного кооператива в саморегулируемой организации является необходимым условием осуществления кредитным кооперативом деятельности для реализации общих целей, закрепленных в уставе последнего.

Исходя из положений п. 6 ч. 3 ст. 5 Федерального закона №-Ф3, в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе направлять предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

Судом установлено, что согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, КПК «ОБЕРЕГЪ» (ОГРН №, ИНН №, место нахождения: Народный пр-кт, 

<

адрес>, офис 315, 

<

адрес>, 690014 (в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений об адресе ГРН № от ДД.ММ.ГГГГ) зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ, состоит на учете в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>. Лицо, имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица, - ФИО3 (председатель КПК «ОБЕРЕГЪ»).

Кроме того, в отчете о персональном составе органов КПК «ОБЕРЕГЪ» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, представленном в Банк России (дата документа ДД.ММ.ГГГГ), указаны сведения о единоличном исполнительном органе КПК - ФИО3 и членах правления КПК - ФИО4, ФИО2.

В ходе осуществления надзорных мероприятий Дальневосточным ГУ Банка России установил, что КПК «ОБЕРЕГЪ» прекратил членство в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» ДД.ММ.ГГГГ. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «ОБЕРЕГЪ» не является членом саморегулируемой организации, что подтверждается актом осмотра официальных сайтов саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов.

Таким образом, в нарушение ч. 1 ст. 35 Федерального закона №-Ф3 КПК «ОБЕРЕГЪ» не вступил в установленный срок в саморегулируемую организацию кредитных потребительских кооперативов. 

Кроме того, в рамках дистанционного контроля и надзора за деятельностью КПК «ОБЕРЕГЪ» в связи с нарушениями требований Федерального закона № 190-ФЗ и нормативных актов Банка России Дальневосточным ГУ Банка России Кооперативу выданы следующие предписания: Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т7-44-9/29127 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/9348 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/10875 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/12731 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т7-44-9/14215 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/20471 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № T128-99-2/23370 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/591 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/1472 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № T128-99-2/8198 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/9868 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/14890 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/19880 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № T128-99-2/405 № T128-99-2/19880 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № T128-99-2/1148 № T128-99-2/19880 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/4531 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № T128-99-2/8437 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/11210 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации; Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/14373 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации.

№

Согласно информации, размещенной в информационной системе Банка России «Производство по делам об административных правонарушениях», по факту совершения административных правонарушений, предусмотренных ч. 9.1 ст. 19.5, ч. 1, 6 ст. 15.38 КоАП РФ, в отношении КПК «ОБЕРЕГЪ» и его должностного лица возбуждены дела об административных правонарушениях, по результатам рассмотрения которых вынесены 2 постановления о назначении наказания в виде предупреждения и 11 постановлений о наложении штрафа. В адрес КПК «ОБЕРЕГЪ» Банком России направлено письмо о необходимости вступления в СРО КПК от ДД.ММ.ГГГГ № ТЦ44-5/№, ответ на которое не поступил до настоящего времени. На основании данных, размещенных на официальном сайте ФНС России, в сервисе «Прозрачный бизнес», по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «ОБЕРЕГЪ» не обладает признаками недействующего юридического лица. 

Определением Первореченского районного суда 

<

адрес> заявление Банка России в лице Дальневосточного ГУ Банка России о ликвидации юридического лица - КПК «ОБЕРЕГЪ» и возложении обязанности по осуществлению ликвидации оставлено без рассмотрения в связи с возбуждением Арбитражным судом 

<

адрес> дела № А51-16653/2021 по заявлению ФИО7 о признании КПК «ОБЕРЕГЪ» несостоятельным (банкротом). 

В рамках производства по делу о банкротстве № А51-16653/2021 определением Арбитражного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ признано обоснованным заявление ФИО7 о признании КПК «ОБЕРЕГЪ» несостоятельным (банкротом), в отношении должника введена процедура банкротства - наблюдение сроком на 4 месяца. 

Определением Арбитражного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ производство по делу о банкротстве КПК «ОБЕРЕГЪ» прекращено в связи с отсутствием финансирования процедуры банкротства.

В соответствии с пп. «а», «в», «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; неоднократного нарушения кредитным кооперативом Федерального закона №-Ф3, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России; нарушения установленного Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, является основанием для обращения Банк России в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива прекратившим свою деятельность в качестве юридического лица и об исключении его из единого государственного реестра юридических лиц.

Пунктом 5 ст. 61 ГК РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. 

В соответствии с п. 14.1.7 Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О территориальных учреждениях Банка России» Дальневосточное ГУ Банка России представляет интересы Банка России по делам, связанным с деятельностью территориального учреждения, в судебных, административных и иных органах в рамках полномочий, определенных настоящим Положением, иными нормативными актами Банка России и доверенностью, выданной Банком России руководителю территориального учреждения, а также иными актами Банка России.

С учетом совокупности установленных по делу обстоятельств, суд приходит к выводу о наличии оснований для ликвидации КПК «ОБЕРЕГЪ, а также возложении обязанности на председателя правления юридического лица ФИО3 и членов правления - ФИО4, ФИО2 обязанность по осуществлению ликвидации КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «ОБЕРЕГЪ» и произведению всех необходимых действий, связанных с его ликвидацией.

При определении срока исполнения административными ответчиками заявленных в административном иске обязанностей суд принимает во внимание длительность процедур, связанных с их реализацией, и полагает установить срок исполнения возлагаемой обязанности в течении 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

В случае недостаточности установленных судом сроков исполнения обязанности при наличии к тому объективных причин он может быть продлен на стадии исполнения судебного акта в установленном законом порядке.

Руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Дальневосточного главного управления Российской Федерации Центрального банка Российской Федерации (Дальневосточное ГУ Банка России) к Кредитному Потребительскому Кооперативу «ОБЕРЕГЪ», ФИО3, ФИО1, ФИО2 о ликвидации и возложении обязанности удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный Потребительский Кооператив «ОБЕРЕГЪ».

Возложить на председателя правления юридического лица ФИО3 и членов правления - ФИО4, ФИО2 обязанность по осуществлению ликвидации КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «ОБЕРЕГЪ» и произведению всех необходимых действий, связанных с его ликвидацией, в шестимесячный срок с момента вступления решения в законную силу.

Решение может быть обжаловано в 

<

адрес>вой суд через Первореченский районный суд 

<

адрес> в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Е.Н.Сурменко