ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Тайшет 06 сентября 2023 г.

Тайшетский городской суд Иркутской области в составе председательствующего судьи Мусаевой Н.Н., при секретаре судебного заседания Климовой Е.Н., с участием государственного обвинителя – помощника Тайшетского межрайонного прокурора Турушева Е.В., подсудимой ФИО1, защитника – адвоката Баландина В.Ю., рассмотрев в судебном заседании в общем порядке уголовное дело №1-206/2023 в отношении:

ФИО1 , 

<

данные изъяты>, не судимой, находящейся на мере пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № по Иркутской области, расположенной по адресу: 

<

адрес>, принято решение о государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «Многопрофильная торговая компания» (ИНН 

<

***>) ( ООО «МТК») по юридическому адресу: 

<

адрес>, единственным учредителем и генеральным директором которого являлась ФИО1 Однако фактически ФИО1 никакой финансово-хозяйственной деятельности от имени ООО «МТК» не осуществляла, зарегистрировала указанное юридическое лицо на свое имя за денежное вознаграждение, то есть являлась подставным лицом, и в феврале 2018 года неустановленное лицо обратилось к ФИО1, находящейся по адресу: 

<

адрес>, с предложением открыть от имени последней в различных банковских организациях расчетные счета ООО «МТК» с доступом к системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО) данных расчетных счетов, после чего сбыть за незаконное денежное вознаграждение в размере 15000 руб. полученные в банковских организациях документы: по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа; электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею; электронные носители информации - корпоративные банковские карты, электронные цифровые подписи (ЭЦП) для дальнейшего неправомерного осуществления с их помощью приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МТК».

После чего в феврале 2018 года, у ФИО1, находящейся по указанному адресу, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот вышеуказанных средств платежей и документов по расчетным счетам ООО «МТК», в связи с чем ФИО1 дала свое согласие неустановленному в ходе следствия лицу, будучи подставным руководителем ООО «МТК», открыть в различных банковских организациях от своего имени расчетные счета ООО «МТК» с системой ДБО и сбыть неустановленному в ходе следствия лицу вышеперечисленные электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, за незаконное денежное вознаграждение в размере 15 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, реализуя указанный преступный умысел, являясь подставным лицом - единственным учредителем и генеральным директором ООО «МТК», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления неустановленному в ходе следствия лицу вышеперечисленных средств платежей и документов последнее и иные лица смогут самостоятельно, неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «МТК», создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «МТК», обратилась для открытия расчетного счета ООО «МТК» и подключения услуги ДБО в дополнительный офис № Иркутского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО «Сбербанк Бизнес и услуги» и выдачи бизнес-карты «Виза бизнес» («Visa Bussines»), в которых указала сведения о себе как о руководителе ООО «МТК», а также указала телефонный номер №, используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МТК», в том числе, лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО и бизнес-карты «Виза бизнес» («Visa Bussines»).

После чего сотрудниками данного банка ДД.ММ.ГГГГ для ООО «МТК» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Сбербанк Бизнес и услуги», являющаяся электронным средством платежа, с электронным средством доступа к указанной системе ДБО и управления ею - персональным логином, который ФИО1 получила лично и ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей информации третьим лицам, находясь вблизи дополнительного офиса № Иркутского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, лично передала их, сбыв неустановленному лицу, для дальнейшего неправомерного осуществления с их помощью приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МТК». Кроме того ФИО1 в вышеуказанном банке ДД.ММ.ГГГГ получен электронный носитель информации - бизнес-карта «Виза бизнес» («Visa Bussines») с №, привязанная к расчетному счету №, которую последняя ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь вблизи дополнительного офиса № Иркутского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, лично передала, сбыв неустановленному лицу, для дальнейшего неправомерного осуществления с ее помощью приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МТК».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ обратилась для открытия расчетного счета ООО «МТК» и подключения услуги ДБО в дополнительный офис в г. Тайшет № АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО «Интернет-Клиент», в которых указала сведения о себе как о руководителе ООО «МТК», а также указала телефонный номер №, используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МТК», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, и ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками данного банка для ООО «МТК» был открыт расчетный счет №. Кроме того ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, обратилась в вышеуказанный банк, где ей сотрудниками банка были выданы электронный носитель информации - функциональный ключевой носитель в количестве 1 штука №, являющийся средством для подключения к системе ДБО «Интернет-Клиент», а также электронные средства - логин и пароль для аутентификации ФИО1 в личном кабинете системы ДБО «Интернет-Клиент», лицензия на использование средства криптографической защиты информации «КриптоПРО CSP» на бумажном носителе, которые ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями ДБО юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Интернет-Клиент», обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей информации третьим лицам, находясь вблизи дополнительного офиса в г. Тайшет № АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, лично передала, сбыв неустановленному лицу, для дальнейшего неправомерного осуществления с их помощью приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МТК».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ для открытия расчетного счета ООО «МТК», подключения услуги ДБО, выдачи корпоративной карты встретилась с курьером - представителем АО «Тинькофф банк» в офисе, расположенном по адресу: 

<

адрес>, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО «Интернет-банк», в которых указала сведения о себе как о руководителе ООО «МТК», а также указала телефонный номер №, используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МТК», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО и корпоративной карты. После чего сотрудниками данного банка ДД.ММ.ГГГГ для ООО «МТК» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Интернет-банк», изготовлен сертификат ключа проверки электронной подписи, предназначенный для доступа в систему ДБО «Интернет-банк», который хранился в удостоверяющем центре банка, а также ФИО1 выдана корпоративная карта №, являющаяся электронным носителем информации, которую последняя ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями комплексного банковского обслуживания АО «Тинькофф банк» юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей информации третьим лицам, находясь в офисе, расположенном по адресу: 

<

адрес>, передала, сбыв неустановленному лицу, для дальнейшего неправомерного осуществления с их помощью приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МТК».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ обратилась для открытия расчетного счета ООО «МТК», подключения услуги ДБО и выдачи кэш-карты в дополнительный офис «Иркутский» ПАО АКБ «АВАНГАРД», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО «Авангард Интернет-банк» и выдачи кэш-карты, в которых указала сведения о себе как о руководителе ООО «МТК», а также указала телефонный №, используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МТК» в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО и кэш-карты. После чего сотрудниками данного банка ДД.ММ.ГГГГ для ООО «МТК» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Авангард Интернет-банк», являющаяся электронным средством платежа и ФИО1 выданы электронные средства доступа к указанной системе ДБО и управления ею - персональные логин и пароль, а также файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания ЭЦП и ее проверки, сертификат ключа подписи, кэш-карта с №, являющиеся электронным носителем информации, которые ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-банк», обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей информации третьим лицам, находясь в дополнительном офисе «Иркутский» ПАО АКБ «АВАНГАРД», расположенном по адресу: 

<

адрес> лично передала, сбыв неустановленному лицу, для дальнейшего неправомерного осуществления с их помощью приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МТК».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ для открытия расчетного счета ООО «МТК», подключения услуги ДБО, выдачи банковской карты встретилась с курьером - представителем филиала Точка Банк КИВИ Банк АО в неустановленном кафе, расположенном на территории 

<

адрес>, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО «Интернетбанк», выдачи банковской карты, в которых указала сведения о себе как о руководителе ООО «МТК», введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «МТК», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО и банковской карты. После чего сотрудниками данного банка ДД.ММ.ГГГГ для ООО «МТК» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Интернетбанк», являющаяся электронным средством платежа, а также не позднее ДД.ММ.ГГГГ выданы электронные носители информации - ЭЦП и банковская карта №, привязанная к расчетному счету № №, которые не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомлена с правилами банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в филиале Точка Банк КИВИ Банк (АО) и открытии счета в филиале Точка Банк КИВИ Банк (АО) обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей информации третьим лицам, находясь в неустановленном кафе, расположенном на территории г. Иркутска, лично передала, сбыв неустановленному лицу, для дальнейшего неправомерного осуществления с их помощью приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «МТК». За совершение сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МТК» ФИО1, находясь по адресу: 

<

адрес>, получила от неустановленного в ходе следствия лица незаконное денежное вознаграждение в размере 15 000 руб.

В последующем по расчетным счетам, открытым в ПАО «Сбербанк» (№), АО «Россельхозбанк» (№), АО «Тинькофф банк» (№), ПАО АКБ «АВАНГАРД» (№), Точка Банк КИВИ Банк (АО) (№) осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, неуполномоченными на то лицами, неустановленными в ходе следствия, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении указанного преступлении признала полностью и показала, что в феврале 2018 году у нее были финансовые проблемы, и поэтому когда падчерица познакомила ее с Ириной Николаевной, которая предложила за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя общество «МТК», она согласилась. Ирина Николаевна подготовила необходимый пакет документов, который она подала в налоговую, затем по ее указанию она открыла счета в ПАО «Сбербанк», «Россельхозбанк», находящиеся в г. Тайшете.

Затем в марте 2018 г. по ее же указанию она открыла счет в Тинькофф банке, а позже она также ездила в г. Иркутск, где ее встретил ранее незнакомый ей мужчина по имени Максим, отвез ее в банк Авангард, где она также открыла счет, затем они приехали в кафе, куда приехал курьер от Киви банка с планшетом, и они тут же оформили открытие счета, подписали все документы.

Все полученные документы и банковские карты, флешки с ЭЦП, пароли и логины она отдавала Ирине Николаевне, а в г. Иркутске- указанному Максиму, сама деятельностью данного общества не занималась, полученные пароли и логины для входа в личный кабинет и удаленного использования счета фирмы не использовала, во всех документах указывала номера телефонов, которые ей сообщала Ирина Николаевна, при этом она лично подписывала все документы, а также договоры о том, что обязана обеспечить условия для конфиденциальности и сохранности секретного ключа ЭЦП, кодов доступа с карточками доступа, логинов и паролей. 

За все она получила 15000 руб., которые потратила на продукты. В содеянном раскаивается.

Помимо признания своей вины подсудимой, ее вина подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств по делу.

Как следует из сведений МИФНС России № 17 по Иркутской области, учредителем и генеральным директором ООО «Многопрофильная торговая компания» является ФИО1 Решение о государственной регистрации юридического лица принято ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 58-88 т.3)

Как следует из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, следователем были осмотрены из материалов уголовного дела № протоколы допроса свидетелей ФИО6 и ФИО1 ( л.д. 13-17 т.1)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, следователем изъяты в ПАО АКБ «Авангард», расположенном по адресу: 

<

адрес> – заявление на открытие расчетного счета, договор банковского счета, копия паспорта ФИО1, карточка с образцами подписей и оттиском печати ООО «МТК», соглашение, заявление на подключение к системе Авангард Интернет-банк, соглашение об установлении безналичных расчетов, заявление об изготовлении сертификата ключа, заявление на получение логина, выписка по операциям на счете, IP-адреса ООО «МТК» ( л.д. 137-141 т.1)

Как следует из условий осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», клиент обязан обеспечить условия для конфиденциальности и сохранности секретного ключа ЭЦП, кодов доступа с карточками доступа, карты с дисплеем, полученных посредством карты с дисплеем кодов, иных, полученных от банка, кодов, логинов и паролей, недопущения их несанкционированного копирования и/или несанкционированного использования и/или передачи, обеспечивать доступ для работы только лицами, указанными в заявлении, хранить документацию для работы с системой в течение сроков хранения электронных документов, сообщать банку о несанкционированном доступе к системе и/или компрометации секретного ключа ЭЦП/кода доступа с карточки доступа, полученного посредством карты с дисплеем кода, иного, полученного от банка кода, карточки доступа, карты с дисплеем, номера телефона для получения кодов посредством смс-сообщений, логинов, паролей любого из лиц, указанных в заявлении, в день обнаружения указанных действий/событий ( л.д. 3-22 т.3)

Кроме того по ходатайству государственного обвинителя, с согласия иных сторон по делу, в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, оглашались показания свидетеля Свидетель №1, данные ею в ходе предварительного расследования по делу, из которых следует, что для открытия расчетных счетов для юридических лиц в ПАО АКБ «АВАНГАРД» руководитель организации предоставляет в оригинале ряд документов, среди которых паспорт и учредительные документы, и при приеме документов у клиента сотрудник банка в обязательном порядке проводит идентификацию его личности, в том числе с использованием аппарата «Дорс», с клиентом подписываются: заявление на открытие расчетного счета, заявление на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания, в которых клиентом указываются его контактные данные, в том числе сотовый телефон, который подключается к системе ДБО для целей безопасности, карточка с образцами подписей и оттисками печати организации, при этом подпись и оттиск печати клиент ставит лично, что обязательно контролируется сотрудником банка. После чего сотрудником банка все документы подгружаются в банковскую систему, где открывается расчетный счет. Клиенту ООО «МТК» в лице генерального директора ФИО1 открыт в ПАО АКБ «АВАНГАРД» расчетный счет №, представлен доступ к системе ДБО «Авангард Интернет- Банк» для использования расчетного счета удаленно, выданы электронный носитель информации - флеш-карта с файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, а также логин и пароль для работы в системе «Авангард Интернет-Банк» в отношении ООО «МТК» и кэш-карта с №. Данные электронные носители информации и электронные средства для осуществления доступа к системе ДБО «Авангард Интернет-Банк» ФИО1 не вправе была передавать третьим лицам, о чем она предупреждается сотрудниками банка при предоставлении документов на открытие расчетного счета, а также данная информация прописана в заявлении об изготовлении сертификата ключа подписи, клиент знакомится с ней, о чем ставится подпись клиента. В данном случае подпись ФИО1 свидетельствует о том, что она ознакомлена с условиями предоставления услуг системы ДБО «Авангард Интернет-Банк». Кроме того, при составлении акта приема- передачи и получении ФИО1 электронных носителей информации и электронных средств она предупреждалась сотрудником банка о необходимости не передавать их третьим лицам, хранить в тайне и сообщать банку о любых случаях их несанкционированного использования, о чем имеется ее подпись. Все операции по счёту, выполненные с использованием системы ДБО «Авангард Интернет-Банк», считаются совершёнными клиентом лично независимо от факта передачи этих инструментов третьим лицам, в т.ч. в случае несанкционированного доступа в систему ДБО «Авангард Интернет- Банк», если клиент не сообщил в банк о несанкционированном доступе. (том 2 л.д. 146-149)

Как следует из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, следователем изъяты в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> – заявление о присоединении к договору –конструктору, информационный лист, сведения о клиенте, сведения о бенефициарном владельце, копия паспорта ФИО1, копия ИНН, заявление об использовании дополнительной защиты, заявление на покупку корпоративной карты, заявление о расторжении, закрытии банковского счета, карточка с образцами подписей и оттиском печати ООО МТК», CD-R диск, содержащий сведения об IP-адресах, выписку о движении денежных средств ( л.д. 142-146 т.1) Следователем было осмотрено все изъятое, а также документы, изъятые в ПАО АКБ «Авангард», расположенном по адресу: 

<

адрес>, которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу ( л.д. 147-158 т.1)

Кроме того, согласно условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы ДБО, обеспечить сохранность мобильных устройств с установленным мобильным приложением, обеспечить использование уполномоченными лицами клиента персональных мобильных телефонов для получения смс- сообщений с одноразовыми паролями, указав их в заявлении о присоединении перечня банковских счетов ( л.д. 163-177 т.2)

Допрошенная в качестве свидетеля Свидетель №3 суду показала, что в 2018 года она состояла в должности старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц в ПАО «Сбербанк», и для открытия расчетного счета представителю юридического лица необходимо было подать пакет документов: паспорт, учредительные документы, выписка ЕГРН, ИНН, кроме того у клиента отбираются образцы подписей и оттиска печати общества. Также клиент заполняет заявление на доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, чтобы через интернет самостоятельно совершать необходимые операции по счету, в связи с чем указывает адрес электронной почты и номер телефона, на которые необходимо будет направить указанную информацию. Указанные документы сканируются и направляются в головной офис для принятия решения об открытии счета, и в случае положительного решения на указанный номер телефона приходит пароль для доступа к ДБО, а на электронную почту-логин, которые сразу необходимо будет поменять. Она не помнит такое общество ООО «МТК», т.к. большое количество юридических лиц обращалось для открытия счетов. Также указала, что о несанкционированном доступе клиент не предупреждает банк, т.к. такое невозможно вообще если только сам клиент не передал другому лицу логин и пароль.

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия иных сторон по делу, в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ, в связи с наличием существенных противоречий, оглашались показания указанного свидетеля, данные ею в ходе предварительного расследования по делу, согласно которым клиенту ООО «МТК» в лице генерального директора ФИО1 открыт в ПАО «Сбербанк» расчетный счет №, и представлен доступ к системе ДБО «Сбербанк Бизнес и услуги».

ФИО1 указывает о себе сведения как о лице, обладающем правом единственной подписи, то есть третье лицо не вправе подписывать какие-либо документы от имени ООО «МТК». ФИО1 выбран вариант защиты системы ДБО «Сбербанк Бизнес и услуги» и подписания документов - одноразовые смс- пароли, при этом указан сотовый телефон №, то есть смс- пароли приходили на данный номер, ей были выданы электронные средства для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес и услуги», а именно персональные логин и пароль на бумажном носителе, а также электронный носитель информации - международная корпоративная карта ПАО Сбербанк России «Mastercard Business», имеющая №, привязанная к расчетному счету №. ФИО1 обращалась в банк первый раз в день открытия счета - ДД.ММ.ГГГГ и ей выдан персональные логин и пароль на бумажном носителе, а затем ДД.ММ.ГГГГ для получения корпоративная карта ПАО Сбербанк России «Mastercard Business». О том, что клиент не вправе передавать электронные носители информации и электронные средства для осуществления доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес и услуги», он предупреждается сотрудниками банка при предоставлении документов на открытие расчетного счета. При подаче документов на открытие расчетного счета она предупреждала ФИО1 о необходимости обеспечения конфиденциальности электронных средств и электронных носителей информации для осуществления доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес и услуги», о чем та поставила свою подпись и оттиск печати ООО «МТК» в заявлении о присоединении, что свидетельствует о том, что ФИО1 ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, а также, что данные условия ей понятны и она считает их для себя обязательными. Все операции по счёту, выполненные с использованием системы ДБО «Сбербанк Бизнес и услуги», считаются совершёнными клиентом лично (владельцем этих инструментов) независимо от факта передачи этих инструментов третьим лицам, в т.ч. в случае несанкционированного доступа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес и услуги», если клиент не сообщил в банк о несанкционированном доступе ( л.д. 154-157 т.2)

После оглашения показаний свидетель подтвердила их в полном объеме.

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, следователем в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъяты: заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента, сведения о бенефициарном владельце, карточка с образцами подписей и оттиском печати, акт приема-передачи средств для подключения к системе интернет-клиент с использованием личного кабинета, заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания, запрос на выдачу сертификата ключа, образец подписи и печати ( л.д.201-205 т.1)

Согласно условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-клиент»/Интернет-Клиент, клиент обязуется обеспечивать конфиденциальность ключей ЭП и паролей, используемых клиентом в системе ДБО, в случае компрометации ключа ЭП, а также в случае компрометации логина и пароля системы «Интернет-клиент» незамедлительно обращаться в банк ( л.д. 180-232 т.2)

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия иных сторон по делу, в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, оглашались показания свидетеля Свидетель №2, данные им в ходе предварительного расследования по делу, согласно которым во всех дополнительных офисах и филиалах АО «Россельхозбанк» порядок открытия расчетного счета юридическим лицам регламентируется правилами № 105-П, согласно которым клиент предоставляет в оригинале пакет документов, среди которых паспорт и учредительные документы, при приеме документов у клиента сотрудник банка в обязательном порядке проводит идентификацию его личности, в том числе подлинность паспорта клиента проверяется с использованием аппарата «Дорс». Далее клиентом подписываются заявления о присоединении, в которых он просит открыть расчетный счет и предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, в которых последним указывается контактный номер телефона, который подключается к системе ДБО для целей безопасности, подписывает карточку с образцами подписей и оттисками печати организации, при этом подпись и оттиск печати клиент ставит лично, что обязательно контролируется сотрудником банка. После чего сотрудником банка все документы подгружаются в банковскую систему, где открывается расчетный счет. До открытия расчетного счета он проверяется службой безопасности банка. Генеральный директор ООО «МТК» ФИО1 обращалась в дополнительный офис в г. Тайшет № АО «Россельхозбанк», который на период 2018 года располагался по адресу: 

<

адрес>, и был открыт в АО «Россельхозбанк» расчетный счет №, а также клиенту представлен доступ к системе ДБО «Интернет-Клиент». ФИО1 указывает о себе сведения как о лице, обладающем правом единственной подписи, то есть третье лицо не вправе подписывать какие-либо документы от имени ООО «МТК». ФИО1 обратилась в банк ДД.ММ.ГГГГ, подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати, ей был выдан перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета, и ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обращается уже с полным пакетом документов, подписывает заявление о присоединении и ООО «МТК» открыт расчетный счет №, а ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратилась в банк с запросом на изготовление и выдачу ей сертификата ключа проверки электронной подписи. Затем ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обращается в банк и подписывает заявление о присоединении и ей представлен доступ к системе ДБО «Интернет-Клиент» и получает в банке функциональный ключевой носитель в количестве 1 штуки уч. №, логин и пароль для аутентификации клиента в личном кабинете системы ДБО «Интернет-Клиент», лицензию на использование средства криптографической защиты информации «КриптоПРО CSP» на бумажном носителе. Данные электронные носители информации и электронные средства для осуществления доступа к системе ДБО «Интернет-Клиент» ФИО1 не вправе была передавать третьим лицам, кроме того в заявлении о присоединении стоит подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «МТК», что свидетельствует о том, что ФИО1 ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО «Интернет- Клиент» в АО «Россельхозбанк» юридическим лицам, а также, что данные условия ей понятны, и она считает их для себя обязательными. Все операции по счёту, выполненные с использованием системы ДБО «Интернет-Клиент», считаются совершёнными клиентом лично (владельцем этих инструментов) независимо от факта передачи этих инструментов третьим лицам, в т.ч. в случае несанкционированного доступа в систему ДБО «Интернет-Клиент», если клиент не сообщил в банк о несанкционированном доступе (том 2 л.д. 150-153)

Как следует из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, следователем изъяты в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес> –письмо с указанием обстоятельств открытия расчетного счета ООО «МТК», и указанием перечня прилагаемых документов, оригиналы документов по открытию и распоряжению указанными расчетными счетами ( л.д. 210-213 т.1) Следователем осмотрены изъяты документы, а также документы, изъятые в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу ( л.д. 214-222 т.1)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, следователем в АО «Киви банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъяты: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания в филиале Банк Киви Банк ООО «МТК», выписка по движению денежных средств по расчетному счету, распечатка соединений ООО «МТК» по системе дистанционного банковского обслуживания с указанием IP-адресов точек доступа, сопроводительное письмо с разъяснением обстоятельств предоставления услуг ( л.д. 109-113 т.2), все изъятое было следователем осмотрено, признано вещественными доказательствами и приобщено к уголовному делу ( л.д. 114-118 т.2)

Как следует из протоколов осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, следователем были осмотрены участки местности: по адресу 

<

адрес> –на котором расположено офисное помещение ПАО АКБ «Авангард», по адресу 

<

адрес> на котором расположено офисное помещение ПАО «Сбербанк», по адресу 

<

адрес> – на котором в 2018 г. располагалось АО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

адрес>-где располагалась в 2018 г. компания, в которой ФИО1 сбыла электронные средства и электронные носители информации АО «Тинькофф Банк»( л.д. 127-145 т.2)

Кроме того, согласно сведений АО «Тинькофф Банк», клиент обязуется обеспечить безопасное хранение QR-кодов, кодов доступа и аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к кодам доступа, аутентификационным данным, ЭП, незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ( л.д. 25-26 т.3)

Согласно сведений МИФНС России №17 по Иркутской области, у ООО «МТК» были открыты расчетные счета ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк», ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России», ДД.ММ.ГГГГ в АКБ «Авангард», ДД.ММ.ГГГГ в Киви банк АО Точка Банк, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк» ( л.д. 93 т.3)

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и прочие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

В соответствии с ч.ч. 1, 11 ст. 9 ФЗ № 161, использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

Суд, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, находит их допустимыми, поскольку они добыты и исследованы с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства. Суд также признает исследованные доказательства относимыми к делу и достаточными для принятия решения по делу, и приходит к выводу, что вина подсудимой в совершении инкриминируемого ей деяния достоверно установлена и бесспорно доказана.

Вина подсудимой подтверждается ее показаниями, данными в судебном заседании, которые суд признает достоверными, поскольку они являются стабильными, детальными и подтверждены всеми иными доказательствами, ее показания являются последовательными, согласуются с другими доказательствами, в связи с чем суд исключает возможность самооговора подсудимой.

Суд оценивает показания свидетелей, данные ими в ходе предварительного расследования по делу в их совокупности как относимые, допустимые, поскольку доказательства получены в соответствии с требованиями закона и достоверные, так как они на протяжении производства по делу последовательны, взаимно дополняют друг друга, а также согласуются между собой, показания указанных лиц не содержат каких-либо противоречий в значимой для дела части, которые ставили бы их под сомнение. Показания указанных лиц получены с соблюдением требований ст. ст. 189, 190 УПК РФ. Свидетелям во всех случаях разъяснялись права, предусмотренные ст. 56 УПК РФ, они предупреждены об уголовной ответственности за отказ от дачи показаний и за дачу заведомо ложных показаний. Каких-либо данных, свидетельствующих о заинтересованности данных лиц в привлечении ФИО1 к уголовной ответственности, не имеется.

Кроме того, показания подсудимой и свидетелей объективно подтверждены письменными доказательствами, которые суд также признает относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами, поскольку все они получены в соответствии с требованиями закона, не противоречат установленным обстоятельствам, согласуются между собой.

Таким образом в судебном заседании совокупностью исследованных по делу доказательств достоверно установлено, что подсудимая ФИО1 действительно получала в указанных банках электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МТК», руководителем которого она являлась лишь номинально, и никакую деятельность от данного юридического лица самостоятельно не осуществляла.

Кроме того в судебном заседании достоверно установлено, что подсудимая, сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номере телефона другого лица, не намеревалась использовать электронные средства платежей, которые затем, в нарушение условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которым она была обязана не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы ДБО, обеспечивать конфиденциальность ключей ЭП и паролей, используемых клиентом в системе ДБО, передала неустановленному лицу за денежное вознаграждение в сумме 15000 руб., которыми она распорядилась по своему усмотрению.

С учетом изложенного, полагая, что выяснены все обстоятельства, подлежащие доказыванию по делу, а виновность подсудимой в содеянном установленной, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Учитывая поведение подсудимой в судебном заседании, отсутствие сведений о том, что она состоит на учете у врачей нарколога и психиатра ( л.д. 107,108 т.3), сомнений в психическом состоянии и вменяемости подсудимой у суда не возникло. Вследствие чего, суд признает ФИО1 вменяемой и подлежащей уголовной ответственности за содеянное.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое относится к категории тяжких и направлено против собственности, и личность подсудимой, в т.ч. обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Согласно данным о личности ФИО1, по месту жительства она характеризуется положительно, проживает с 4 несовершеннолетними детьми, к административной ответственности не привлекалась, на профилактическом учете в ОМВД России по Тайшетскому району не состоит.( л.д. 110 т.3)

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, в соответствии со ст. 61 ч. 1 п.п. «г,и» УК РФ, суд учитывает активное способствование раскрытию и расследованию преступления (посредством дачи полных, последовательных и признательных показаний по делу), наличие малолетних детей у виновного ( на момент совершения преступления).

Судом учитываются иные обстоятельства, смягчающие наказание подсудимой ФИО1, согласно положениям ст. 61 ч. 2 УК РФ, которыми являются полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние ее здоровья. 

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, суд не установил.

Судом, с учетом обстоятельств совершенного преступления и степени общественной опасности, не установлено обстоятельств, которые позволяли бы изменить категорию преступления на менее тяжкую, в соответствии с положениями ч. 6 ст. 15 УК РФ. При решении данного вопроса суд также принимает во внимание то, что данное преступление было совершено подсудимой с корыстным мотивом, поскольку ее целью было получение денежного вознаграждения. Кроме того суд не находит оснований для изменения категории преступления также ввиду того, что подсудимая не самостоятельно явилась в правоохранительные органы, была установлена в ходе расследования по делу. 

Учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, принимая во внимание конкретные обстоятельства дела и личность подсудимой, суд считает необходимым назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы в пределах санкции ст. 187 ч. 1 УК РФ, поскольку это будет в полной мере соответствовать целям наказания и позволит в полной мере обеспечить исправление подсудимой.

При этом, проанализировав степень тяжести и общественной опасности совершенного преступления, смягчающие наказание обстоятельства, характеристику подсудимой, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, суд не усматривает оснований для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы в соответствии с ч.2 ст. 53.1 УК РФ.

Кроме того суд учитывает, что санкция ч. 1 ст. 187 УК РФ предусматривает дополнительный вид наказания в виде штрафа в качестве обязательного, в связи с чем суд считает необходимым назначить ФИО1 дополнительное наказание в виде штрафа, при этом суд учитывает положения ч. 3 ст. 46 УК РФ, тяжесть совершенного преступления, то, что в настоящее время подсудимая имеет ежемесячный доход в размере около 66000 руб., при этом у нее на иждивении находятся четверо детей, имеются кредитные обязательства, ежемесячные платежи по которым составляют 8000 руб.

Поскольку в действиях ФИО1 имеет место смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд при назначении наказания учитывает требования ст. 62 ч. 1 УК РФ, в силу которых при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктами «и» (или) «к» части первой статьи 61 настоящего Кодекса, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

Оснований для назначения наказания в силу положений ст. 64 УК РФ судом не установлено, поскольку суд не установил исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности рассматриваемого преступления, для назначения более мягкого вида наказания, чем предусмотрено санкцией статьи 187 ч.1 УК РФ. 

С учетом всех данных о личности подсудимой, изложенных в настоящем приговоре, тяжести содеянного, обстоятельств совершенного преступления, суд пришел к убеждению, что исправление осужденной возможно без изоляции ее от общества, с применением ст. 73 УК РФ, и назначении наказания в виде лишения свободы условно с возложением на осужденную ряда обязанностей, которые, по мнению суда, будут способствовать ее исправлению. 

В соответствии с ч. 6 ст. 132 УПК РФ, суд полагает необходимым подсудимую ФИО1. освободить от уплаты процессуальных издержек в сумме 9360 руб. В ходе предварительного расследования, а также в сумме 11700 руб. в ходе судебного заседания, поскольку подсудимая имеет на иждивении 4-х детей в возрасте от 3 до 16 лет, и взыскание процессуальных издержек в указанной сумме может существенно отразиться на их материальном положении.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Судьбу вещественных доказательств по делу следует определить в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307 – 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы со штрафом в размере 100 (сто) тысяч рублей в доход государства.

На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 2 (два) года.

Начало испытательного срока исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора до дня его вступления в законную силу.

Возложить на ФИО1 следующие обязанности, подлежащие исполнению в течение всего испытательного срока: в 10-дневный срок со дня вступления приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, ведающий исправлением осужденной (уголовно-исполнительную инспекцию), по месту жительства; не менять места жительства без предварительного уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, после чего отменить. 

Вещественные доказательства: документацию, изъятую в ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Сбербанк России», АО «Тинькофф Банк», АО «Российский сельскохозяйственный банк», Точка Банк Киви банк (АО)- хранить в материалах дела в течение срока хранения последнего.

От уплаты процессуальных издержек ФИО1 освободить. 

Приговор может быть обжалован в Иркутский областной суд через Тайшетский городской суд Иркутской области в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чем должно быть указано в апелляционной жалобе.

Председательствующий