УИД 34RS0001-01-2021-001336-21

Дело № 2-915/2024

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г. Волгоград 13 марта 2024 года

Ворошиловский районный суд г. Волгограда в составе 

председательствующего судьи Кузнецовой М.В.

при секретаре Заворуевой Д.Н.,

с участием: представителя истца Беленькой К.С.,

представителя третьих лиц ФИО7,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО9 о возмещении ущерба, взыскании судебных расходов,

У С Т А Н О В И Л:

Первоначально АО Банк «Национальный стандарт» обратился в суд с иском к ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО22, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33 о возмещении ущерба, взыскании судебных расходов.

В обоснование заявленных требований указал, является правопреемником ПАО КБ «ФИО1» в связи с его реорганизацией в форме присоединения к АО ФИО1 «Национальный стандарт». В ходе проведенной аудиторской проверки в Ворошиловском дополнительном офисе АО ФИО1 «Национальный стандарт» установлено, что старшим специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО4, специалистами учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО5 и ФИО26, кассирами отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО8, ФИО25, ФИО27, ФИО24, ФИО23 без поручений клиента, под руководством ФИО4, путем заключения договоров и их пролонгации подделав подпись клиента, по фиктивным операциям совершено хищение денежных средств в крупном размере со вклада клиента ФИО1 ФИО29 A.M. Действиями ответчиков ФИО1 причинен ущерб в размере 1 167 962 рубля 97 копеек. ФИО1 возвращена ФИО29 A.M. сумма похищенных денежных средств по вкладам клиента в полном объеме, что подтверждается банковскими ордерами. По факту хищения денежных средств со вклада клиента ФИО1 проведена проверка в соответствии с требованиями ст.247 ТК РФ, от работников истребованы соответствующие объяснения в отношении указанных фактов. Принимая во внимание вышеизложенное, результаты проведения аудиторской проверки, ФИО1 считает достоверно установленным причинения ущерба в размере 1 167 962 руб. 97 коп., Приговором Ворошиловского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, сотрудник ФИО1 ФИО4. признана, виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ. Таким образом, у ФИО1 возникло право требования возмещения ущерба. 

Определение суда от ДД.ММ.ГГГГ производство по делу в части требований к ФИО26, ФИО5, ФИО8, ФИО24, ФИО27, ФИО25, ФИО23 было прекращено, в связи с отказом истца от данных требований.

На основании изложенного, с учетом уточненных исковых требований АО ФИО1 «Национальный стандарт» просило суд взыскать с ФИО4 сумму материального ущерба в размере 1 133 216 рублей 34 копейки, судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 11 388 рублей.

Представитель истца ФИО12, в судебное заседание уточненные исковые требования поддержал, настаивал на их удовлетворении.

Ответчик ФИО4 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен своевременно и надлежащим образом.

Представитель третьих лиц ФИО28, в судебном заседании полагали исковые требования АО ФИО1 «Национальный стандарт» к ФИО4 обоснованными.

Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, извещены своевременно и надлежащим образом.

Выслушав участвующих в деле лиц, исследовав материалы дела, суд считает заявленные исковые требования законными и обоснованными, в связи с чем подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В силу п. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В соответствии с п. 4 ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В соответствии с ч. 3 ст. 42 УПК РФ, потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением, а также расходов, понесенных в связи с его участием в ходе предварительного расследования и в суде, включая расходы на представителя, согласно требованиям ст. 131 настоящего Кодекса.

В соответствии с п. 1 ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных ст. 1109 данного кодекса.

Из приведенной нормы закона следует, что обязательство из неосновательного обогащения возникает тогда, когда имеет место приобретение или сбережение имущества, которое произведено за счет другого лица, и это приобретение или сбережение имущества не основано ни на законе, ни на сделке, то есть происходит неосновательно.

В связи с этим юридическое значение для квалификации правоотношений сторон как возникших вследствие неосновательного обогащения имеет отсутствие предусмотренных законом или договором оснований для приобретения или сбережения ответчиком имущества за счет истца.

Правила, предусмотренные гл. 60 ГК РФ подлежат применению также к требованиям о возврате исполненного по недействительной сделке; об истребовании имущества собственником из чужого незаконного владения; одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством; о возмещении вреда, в том числе причиненного недобросовестным поведением обогатившегося лица (ст. 1103 ГК РФ).

В силу ст. 1109 ГК РФ не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения: 

1) имущество, переданное во исполнение обязательства до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное; 

2) имущество, переданное во исполнение обязательства по истечении срока исковой давности; 

3) заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки; 

4) денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

Помимо предоставления имущества в целях благотворительности основанием для отказа потерпевшему в возврате неосновательного обогащения согласно п. 4 ст. 1109 ГК РФ является предоставление имущества потерпевшим, заведомо знающим об отсутствии обязательства по предоставлению имущества.

Юридически значимыми и подлежащими установлению по делу о взыскании неосновательного обогащения обстоятельствами являются обстоятельства, касающиеся того, имелись ли какие-либо обязательства при получении ответчиком денежных средств от истца, если обязательства отсутствовали - передавались ли денежные средства истцом на безвозмездной основе, имел ли целью истец одарить ответчика денежными средствами при их передаче.

Как установлено судом, ДД.ММ.ГГГГ между ОАО КБ «РусЮгбанк» и ФИО2 был заключен договор № срочного вклада «ФИО3» на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО29 A.M. был открыт банковский счет по вкладу №, и клиентом были внесены денежные средства в сумме 350 000 рублей.

Приговором Ворошиловского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 признана, виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, ей назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 4 года 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Приговор вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

Приговором суда установлено, что ФИО4 совершила мошенничество, путем обмана, в особо крупном размере, чем причинила ущерб АО ФИО1 «Национальный стандарт» на общую сумму 21 885 093 рубля 09 копеек, в том числе в связи с хищением ФИО4 денежных средств с вклада, открытого ФИО29 A.M.

Гражданский иск АО ФИО1 «Национальный стандарт» при рассмотрении уголовного дела не заявлялся.

АО ФИО1 «Национальный стандарт» был признан потерпевшим по данному уголовному делу.

Указанным приговором установлено, что ДД.ММ.ГГГГ менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с целью не дать возможность сотрудникам ФИО1 и вкладчику обнаружить отсутствие денежных средств на счете, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный официальный документ - приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении денежных средств в сумме 255 000 рублей на счет № открытый на имя ФИО13, после чего, подделав подпись ФИО13, передала его неустановленному в ходе предварительного следствия кассиру ФИО1, не осведомленному о ее преступном плане, введя последнего в заблуждение относительно подлинности приходного кассового ордера, и внесла в кассу ФИО1 денежные средства в сумме 255 000 руб. на расчетный счет №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ОАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая осуществлять реализацию своего преступного умысла, с целью хищения денежных средств ФИО1 со счета ФИО13 путем обмана, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах (вкладах) физических лиц, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной документ – расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств на сумму 905 000 руб. с расчетного счета №, открытого на имя ФИО13, подписав его от имени последней. 

После этого ФИО4 передала указанный поддельный расходный кассовый ордер кассиру ФИО1 ФИО14, не осведомленной о ее преступном плане, введя в заблуждение последнюю относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы ФИО1 денежные средства в сумме 905 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с целью не дать возможность сотрудникам ФИО1 и вкладчику обнаружить отсутствие денежных средств на счете, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный официальный документ - приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении денежных средств в сумме 250 000 рублей на счет № открытый на имя ФИО13, после чего, подделав подпись ФИО13, передала его кассиру ФИО1 ФИО15, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности приходного кассового ордера, и внесла в кассу ФИО1 денежные средства в сумме 250 000 руб. на расчетный счет №.

ДД.ММ.ГГГГ менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с целью не дать возможность сотрудникам ФИО1 и вкладчику обнаружить отсутствие денежных средств на счете, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный официальный документ - приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении денежных средств в сумме 492 000 рублей на счет № открытый на имя ФИО13, после чего, подделав подпись ФИО13, передала его кассиру ФИО1 ФИО8, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности приходного кассового ордера, и внесла в кассу ФИО1 денежные средства в сумме 492 000 руб. на расчетный счет №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая выполнять свои преступные действия, с целью хищения путем обмана денежных средств ФИО1 со вклада ФИО13, желая извлечь для себя корыстную выгоду, попросила не осведомленную о ее преступном плане менеджера ПАО КБ «ФИО1» ФИО5 подготовить расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств в сумме 50 000 руб. со счета №. ФИО5 по просьбе ФИО4 изготовила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств в сумме 50 000 руб. со счета №, открытого на имя ФИО13, и передала его ФИО4 Последняя, получив от ФИО5 расходный кассовый ордер, подписала его от имени ФИО13, тем самым изготовила заведомо поддельный иной официальный документ, и передала его кассиру ФИО16, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 50 000 руб. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая выполнять свои преступные действия, с целью хищения путем обмана денежных средств ФИО1 со вклада ФИО13, желая извлечь для себя корыстную выгоду, попросила не осведомленную о ее преступном плане менеджера ФИО1 ФИО5 подготовить расходный кассовый ордер на снятие денежных средств в сумме 50 000 руб. со счета №, открытого на имя ФИО13 ФИО5 в тот же день по просьбе ФИО4 изготовила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств в сумме 50 000 руб. со счета №, открытого на имя ФИО13, и передала его ФИО4 Последняя подделала подпись в указанном документе от имени ФИО13, тем самым совершив подделку иного официального документа, и передала его кассиру ФИО1 ФИО8, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы ФИО1 денежные средства в сумме 50 000 руб. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая выполнять свои преступные действия, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, с целью хищения путем обмана денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО13, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила заведомо поддельный иной официальный документ – расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие с банковского счета №, открытого на имя ФИО13, денежных средств в сумме 30 000 руб., подделав подпись якобы доверенного лица ФИО13, после чего передала его кассиру ПАО КБ «ФИО1» ФИО16 не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 30 000 руб. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая выполнять свои преступные действия, и обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, с целью хищения путем обмана денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО13, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной официальный документ – расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 руб. о снятии денежных средств с банковского счета №, открытого на имя ФИО13, подделав подпись якобы доверенного лица ФИО13, после чего передала его кассиру ПАО КБ «ФИО1» ФИО16, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 200 000 руб. с банковского счета №. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ФИО1 со вклада ФИО13, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила заведомо поддельный иной официальный документ – расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о снятии денежных средств в сумме 114 000 руб. с банковского счета №, открытого на имя ФИО13, подписав его от имени доверенного лица ФИО13, после чего передала его кассиру ПАО КБ «ФИО1» ФИО27, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 114 000 руб. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ФИО1 со вклада ФИО13, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной официальный документ – расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств в сумме 100 000 руб. с банковского счета №, открытого на имя ФИО13, подписав его от имени доверенного лица ФИО13, после чего передала его кассиру ПАО КБ «ФИО1» ФИО8, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 100 000 руб., с банковского счета №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ФИО1 со вклада ФИО13, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной официальный документ – расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств в сумме 50 000 руб. со счета №, открытого на имя ФИО13, подписав его от имени доверенного лица ФИО13, после чего передала его кассиру ПАО КБ «ФИО1» ФИО16 не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 50 000 руб. с банковского счета №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ФИО1 со вклада ФИО13, а так же желая извлечь для себя корыстную выгоду, попросила не осведомленную о ее преступном плане менеджера ПАО КБ «ФИО1» ФИО26 подготовить расходный кассовый ордер на снятие денежных средств в сумме 450 000 руб. со вклада ФИО13 ФИО26 по просьбе ФИО4 изготовила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств в сумме 450 000 руб. со счета №, открытого на имя ФИО13, и передала его ФИО4 Последняя, получив от ФИО26 расходный кассовый ордер, подписала его от имени ФИО13, тем самым изготовила поддельный иной официальный документ, после чего передала его кассиру ПАО КБ «ФИО1» ФИО16, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы ФИО1 денежные средства в сумме 450 000 руб. с банковского счета №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая свои преступные действия, с целью хищения путем обмана денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей с банковского счета №, после чего, подделав подпись ФИО2, передала его кассиру ФИО1 ПАО КБ «ФИО1» ФИО8 не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы ФИО1 ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 50 000 рублей, с банковского счета №. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая свои преступные действия, с целью хищения путем обмана денежных средств ФИО1 ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, желая извлечь для себя корыстную выгоду, попросила не осведомленную о ее преступном плане менеджера ПАО КБ «ФИО1» ФИО26 подготовить расходный кассовый ордер на снятие денежных средств в сумме 100 000 руб. с банковского счета №. ФИО26 по просьбе ФИО4 изготовила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств в сумме 100 000 руб. с банковского счета №, открытого на имя ФИО2, и передала его ФИО4 Последняя, получив от ФИО26 расходный кассовый ордер, подписала его от имени ФИО2, тем самым совершила изготовление заведомо поддельного иного официального документа, после чего передала его кассиру ПАО КБ «ФИО1» ФИО8, не осведомленной о ее преступном плане, и получила из кассы АО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 100 000 руб. с банковского счета №. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, подделала официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие 40 000 руб. с банковского счета №, подписав его от имени ФИО2, после чего передала его кассиру ФИО1 ФИО34, не осведомленной о ее преступном плане, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 40 000 руб. с банковского счета №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, подделала официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие 110 000 руб. с банковского счета №, подписав его от имени ФИО2, после чего передала его кассиру ФИО1 ФИО8, не осведомленной о ее преступном плане, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 110 000 руб. с банковского счета №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, подделала официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие 169 000 руб. с банковского счета №, подписав его от имени ФИО2, после чего передала его кассиру ФИО1 ФИО34, не осведомленной о ее преступном плане, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 169 000 руб. с банковского счета №. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, подделала официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие 80 000 руб. с банковского счета №, подписав его от имени ФИО2, после чего передала его кассиру ФИО1 ФИО8, не осведомленной о ее преступном плане, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 80 000 руб. с банковского счета №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, подделала официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие 35 000 руб. с банковского счета №, подписав его от имени ФИО2, после чего передала его кассиру ФИО1 ФИО8, не осведомленной о ее преступном плане, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 35 000 руб. с банковского счета №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, подделала официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие 60 000 руб. с банковского счета №, подписав его от имени ФИО2, после чего передала его кассиру ФИО1 ФИО8, не осведомленной о ее преступном плане, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 60 000 руб. с банковского счета №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, подделала официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие 100 000 руб. с банковского счета №, подписав его от имени ФИО2, после чего передала его неустановленному в ходе предварительного следствия кассиру ФИО1, не осведомленному о ее преступном плане, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 100 000 руб. с банковского счета №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, подделала официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие 100 000 руб. с банковского счета №, подписав его от имени ФИО2, после чего передала его кассиру ФИО1 ФИО17, не осведомленной о ее преступном плане, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 100 000 руб. с банковского счета №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, подделала официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие 240 000 руб. с банковского счета №, подписав его от имени ФИО2, после чего передала его кассиру ФИО1 ФИО18, не осведомленной о ее преступном плане, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 240 000 руб. с банковского счета №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, подделала официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие 220 000 руб. с банковского счета №, подписав его от имени ФИО2, после чего передала его кассиру ФИО1 ФИО8, не осведомленной о ее преступном плане, и получила из кассы ПАО КБ «ФИО1» денежные средства в сумме 220 000 руб. с банковского счета №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной официальный документ – расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 руб., подделав подпись ФИО2, после чего передала его кассиру ФИО1 ФИО15, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера и получила из кассы ФИО1 денежные средства в сумме 100 000 руб. со счета №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «ФИО1» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО КБ «ФИО1» со вклада ФИО2, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной официальный документ – расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 руб., подделав подпись ФИО2, после чего передала его кассиру ФИО1 ФИО15, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера и получила из кассы ФИО1 денежные средства в сумме 150 000 руб. со счета №.

ДД.ММ.ГГГГ менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО6 филиала АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4 в дневное время, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с целью не дать возможность сотрудникам ФИО1 АО «Национальный стандарт» и вкладчику ФИО2 обнаружить отсутствие денежных средств на счете, передала ФИО2 денежные средства на сумму 1 500 000 руб., тем самым осуществила возврат денежных средств ранее похищенных со вклада ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО6 филиала АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения денежных средств АО ФИО1 «Национальный стандарт» со вклада ФИО2, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств в сумме 200 000 руб. с банковского счета №, после чего, подделав подпись ФИО2, передала его кассиру АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО19, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы АО ФИО1 «Национальный стандарт» денежные средства в сумме 200 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО6 филиала АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения денежных средств АО ФИО1 «Национальный стандарт» со вклада ФИО2, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств в сумме 100 000 руб. с банковского счета №, после чего, подделав подпись ФИО2, передала его кассиру АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО27, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы АО ФИО1 «Национальный стандарт» денежные средства в сумме 100 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО6 филиала АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, путем обмана, а именно иметь возможность для распоряжения поступающими на открываемый счет денежными средствами, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной официальный документ-карточку с образцами подписи и оттиска печати, дающую право на распоряжение находящимися на счете денежными средствами, реквизиты которой установлены приказом Минфина РФ №н от ДД.ММ.ГГГГ, Инструкцией ФИО1 России от ДД.ММ.ГГГГ N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", по вкладу и счету №, №, открытому на имя ФИО13 Затем, подписав вышеуказанный документ от имени ФИО13, ФИО20 вложила его в личное дело ФИО13 и получила возможность на основании поддельных документов, подготовленных от имени ФИО13, распоряжаться находящимися на счете денежными средствами.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО6 филиала АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4, находясь в помещении дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения денежных средств АО ФИО1 «Национальный стандарт» со вклада ФИО2, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, желая извлечь для себя корыстную выгоду, попросила не осведомленную о ее преступном плане менеджера ФИО1 ФИО5 подготовить расходный кассовый ордер на снятие денежных средств в сумме 697 500 руб. с банковского счета №. ФИО5 по просьбе ФИО4 изготовила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств в сумме 697 500 руб. и передала его ФИО4 Последняя, получив от ФИО5 расходный кассовый ордер, подписала его от имени ФИО2, тем самым совершила изготовление заведомо поддельного иного официального документа, после чего передала его кассиру АО ФИО1 «Национальный Стандарт» ФИО21, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы ФИО1 денежные средства в сумме 697 500 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО6 филиала АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая свои преступные действия, с целью не дать возможность сотрудникам ФИО1 АО «Национальный Стандарт» и вкладчику ФИО2 обнаружить отсутствие денежных средств на счете, используя служебный персональный компьютер, изготовила официальный подложный документ – договор банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» 2288569/810/УС/1-18 на сумму 512 884,80 рублей со сроком окончания ДД.ММ.ГГГГ, предоставляющий право на хранение и возврат внесенных денежных средств и процентов по ним, обязательные реквизиты которого утверждены ст. 834 "Гражданского кодекса Российской Федерации (часть вторая)" от ДД.ММ.ГГГГ N 14-ФЗ, ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № «О ФИО1 и Банковской деятельности», который передала ФИО2 Указанные документы ФИО4 подписала от имени ФИО2, отразила операции по ним в АБС ФИО1 и вложила в личное дело ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО6 филиала АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4 в дневное время, находясь в помещении дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения денежных средств АО ФИО1 «Национальный стандарт» со вклада ФИО2, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств с банковского счета ФИО2 № в сумме 100 000 руб., после чего, подделав подпись ФИО2, передала его кассиру АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО8, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы АО ФИО1 «Национальный стандарт» денежные средства в сумме 100 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО6 филиала АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения денежных средств АО ФИО1 «Национальный стандарт» со вклада ФИО2, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, желая извлечь для себя корыстную выгоду, попросила не осведомленную о ее преступном плане менеджера АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО5 подготовить расходный кассовый ордер на снятие денежных средств с банковского счета ФИО2 № в сумме 40 000 руб. ФИО5 по просьбе ФИО4 изготовила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств в сумме 40 000 руб. с банковского счета ФИО2 № и передала его ФИО4 Последняя, получив от ФИО5 расходный кассовый ордер, подписала его от имени ФИО2, тем самым совершила изготовление заведомо поддельного иного официального документа, после чего передала его кассиру АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО24, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы АО ФИО1 «Национальный стандарт» денежные средства в сумме 40 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО6 филиала АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения денежных средств АО ФИО1 «Национальный стандарт» со вклада ФИО2, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств с банковского счета ФИО2 № в сумме 100 000 руб., после чего, подделав подпись ФИО2, передала его кассиру АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО27, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы АО ФИО1 «Национальный стандарт» денежные средства в сумме 100 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО6 филиала АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения денежных средств АО ФИО1 «Национальный стандарт» со вклада ФИО2, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, желая извлечь для себя корыстную выгоду, попросила не осведомленную о ее преступном плане менеджера АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО26 подготовить расходный кассовый ордер на снятие денежных средств с банковского счета ФИО2 № в сумме 74 500 руб. ФИО26 по просьбе ФИО4 изготовила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств с банковского счета ФИО2 № в сумме 74 500 руб. и передала его ФИО4 Последняя, получив от ФИО26 расходный кассовый ордер, подписала его от имени ФИО2, тем самым совершила изготовление заведомо поддельного иного официального документа, после чего передала его кассиру ФИО1 АО «Национальный стандарт» ФИО27, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы АО ФИО1 «Национальный стандарт» денежные средства в сумме 74 500 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО6 филиала АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения денежных средств АО ФИО1 «Национальный стандарт» со вклада ФИО2, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила иной поддельный официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств с банковского счета ФИО2 № в сумме 110 000 руб., после чего, подделав подпись ФИО2, передала его кассиру АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО8, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы ФИО1 денежные средства в сумме 110 000 руб. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время старший специалист учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения денежных средств АО ФИО1 «Национальный стандарт» со вклада ФИО2, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, желая извлечь для себя корыстную выгоду, используя служебный персональный компьютер, изготовила иной поддельный официальный документ - расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств с банковского счета ФИО2 № в сумме 60 000 руб., после чего, подделав подпись ФИО2, передала его кассиру АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО23, не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы АО ФИО1 «Национальный стандарт» денежные средства в сумме 60 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ старший специалист учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4 в дневное время, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, находясь в АО ФИО1 «Национальный Стандарт», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, с целью не дать возможность сотрудникам ФИО1 и вкладчику обнаружить отсутствие денежных средств на счете, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной официальный документ –приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 501 095 руб., подделав в них подпись ФИО2, после чего передала их не установленному в ходе предварительного следствия кассиру ФИО1, не осведомленному о ее преступных намерениях, и осуществила внесение денежных средств на счет №, открытый на имя ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время менеджер первой категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО6 филиала АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, путем обмана, а именно иметь возможность для распоряжения поступающими на открываемый счет денежными средствами, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, используя служебный персональный компьютер, изготовила поддельный иной официальный документ-карточку с образцами подписи и оттиска печати, дающую право на распоряжение находящимися на счете денежными средствами, реквизиты которой установлены приказом Минфина РФ №н от ДД.ММ.ГГГГ, Инструкцией ФИО1 России от ДД.ММ.ГГГГ N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", по вкладу и счету №, №, открытому на имя ФИО13 Затем, подписав вышеуказанный документ от имени ФИО13, ФИО20 вложила его в личное дело ФИО13 и получила возможность на основании поддельных документов, подготовленных от имени ФИО13, распоряжаться находящимися на счете денежными средствами.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время старший специалист учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО ФИО1 «Национальный стандарт» ФИО4, находясь в помещении Дополнительного офиса, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения денежных средств ФИО1 АО «Национальный Стандарт» со счета ФИО2, обладая в силу занимаемой должности и опыта работы в данной сфере информацией о суммах денежных средств, размещенных на счетах вкладов (депозитов) физических лиц, желая извлечь для себя корыстную выгоду, попросила не осведомленную о ее преступном плане менеджера ФИО1 ФИО5 подготовить расходный кассовый ордер на снятие денежных средств в сумме 250 000 руб. со счета №, открытого на имя ФИО2 ФИО5 по просьбе ФИО4 изготовила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на снятие денежных средств в сумме 250 000 руб. со счета №, открытого на имя ФИО2, и передала его ФИО4 Последняя, получив от ФИО5 расходный кассовый ордер, подписала его от имени ФИО2, тем самым совершила изготовление заведомо поддельного официального документа, после чего передала его кассиру ФИО1 ФИО18., не осведомленной о ее преступном плане, введя последнюю в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера, и получила из кассы ФИО1 денежные средства в сумме 250 000 руб.

Таким образом, факт совершения ответчиком противоправных действий подтвержден вступившими в законную силу приговором суда и не нуждается в доказывании.

ФИО1 была возвращена ФИО2 сумма похищенных денежных средств ФИО4 по вкладам ФИО2 в размере 1 133 216 рублей 34 копейки (сумма вклада с учетом начисленных процентов) и указанная денежная сумма была перечислена ФИО1 АО ФИО1 «Национальный стандарт» на текущий счет № ФИО2 на основании банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, что составляет сумму фактического ущерба, причиненного ФИО1 неправомерными действиями ответчика.

Для наступления деликтной ответственности лица должно быть доказано наличие следующих обстоятельств: наступление вреда, противоправность действий причинителя вреда, причинная связь между двумя первыми элементами и вина причинителя.

Основания для наступления деликтной ответственности установлены вступившим в законную силу приговором суда, что в силу ч. 4 ст. 61 ГПК РФ освобождает от доказывания по вопросам, имели ли место действия, о гражданско-правовых последствиях которых рассматривается дело, и совершены ли они данным лицом, в отношении которого такой приговор постановлен, ввиду чего, руководствуясь положениями ст. 1064 ГК РФ, приходит к выводу о наличии оснований для удовлетворения требований о возмещении ущерба, причиненного преступлением.

Как следует из разъяснений, изложенных в п. 8 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебном решении», в силу ч. 4 ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях деяний лица, в отношении которого вынесен приговор, лишь по вопросам о том, имели ли место эти действия (бездействие) и совершены ли они данным лицом. Исходя из этого суд, принимая решение по иску, вытекающему из уголовного дела, не вправе входить в обсуждение вины ответчика, а может разрешать вопрос лишь о размере возмещения.

Таким образом, приговор Ворошиловского районного суда 

<

адрес> в соответствии с ч. 4 ст. 61 ГПК РФ обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях преступных действий ФИО4 по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Поскольку приговором Ворошиловского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ подтверждено причинение истцу ущерба незаконными действиями ответчика, суд приходит к выводу об обоснованности требований о возмещении ущерба, причиненного преступлением.

Как установлено приговором Ворошиловского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и подтверждается материалами дела ФИО4 после получения денежных средств оставила их себе.

Однако доказательств законности оснований получения денежных средств ФИО4 в ходе судебного разбирательства установлено не было, доказательств тому ответчиком не представлено, как и не представлено доказательств, подтверждающих факт возврата денежных средств владельцу денежных средств.

Обстоятельств, предусмотренных ст. 1109 ГК РФ, при которых данные денежные средства не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения, не установлено.

Возлагая на ответчика гражданско-правовую ответственность за причиненный АО ФИО1 «Национальный стандарт» ущерб, суд руководствуясь ст. 322, 323, 395, 1064, 1080, 1102 ГК РФ, ст. 61 ГПК РФ, разъяснениями, содержащимися в Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», с учетом обстоятельств, установленных вступившим в законную силу приговором суда, установленных в ходе разбирательства по настоящему делу, принимая во внимание неосновательное сбережение ФИО4 денежных средств, принадлежащих ФИО2, являющейся клиентом истца, которые были возмещены последней АО ФИО1 «Национальный стандарт», приходит к выводу о взыскании ущерба с ответчика в пользу истца.

Согласно ч.1 ст. 88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии с ч.1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. 

Исходя из результата разрешения спора, с ФИО9 в пользу истца надлежит взыскать в счет возмещения понесенных судебных расходов на оплату государственной пошлины 11 388 рублей.

Требования о взыскании с ФИО9 судебных расходов в размере 93 554 рублей, состоящих из расходов на отправку почтовых отправлений в размере 720 рублей, расходов на оплату услуг представителя в размере 80 000 рублей, расходов по оплате НДФЛ за представителя в рамках договора на юридическое обслуживание от 03 ноября 2020г. в размере 11 954 рублей, истец в судебном заседании не поддерживал, в связи с чем суд не усматривает оснований для удовлетворения данных требований.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

исковые требования АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО9 о возмещении ущерба, взыскании судебных расходов – удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО9 (№) в пользу АО Банк «Национальный стандарт» (ИНН 

<

***>) сумму материального ущерба в размере 1 133 216 рублей 34 копейки, судебные расходы в размере 11 388 рублей.

В удовлетворении исковых требований АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО9 о взыскании судебных расходов свыше 11 388 рублей – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционную инстанцию Волгоградского областного суда через Ворошиловский районный суд г. Волгограда в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Председательствующий М.В. Кузнецова

Мотивированный текст решения составлен 20 марта 2024 года.

Председательствующий М.В. Кузнецова