59RS0007-01-2025-004870-83

Дело № 1-174/2025

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Пермь 07 августа 2025 года

Ленинский районный суд г. Перми в составе: 

председательствующего судьи Порошина О.В., 

при секретаре Денисовой – Мотыль Е.В., 

с участием государственного обвинителя – Барминой М.А., Воробей Е.Г.,

подсудимого ФИО2, 

защитника – адвоката Игнатьевой Н.Р., 

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО2 ФИО20 

<

данные изъяты>, ранее не судимого,

в порядке ст.91 УПК РФ по настоящему делу не задерживался, под стражей или домашним арестом не содержался, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2, являясь подставным лицом, генеральным директором ООО «Спецжби», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из корыстных побуждений, совершил неправомерный оборот средств платежей - приобретение и хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, полученных при открытии расчетных счетов ООО «Спецжби» в банках: филиал «Точка» ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «СКБ-Банк» (с ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Банк Синара»), ПАО «Росбанк», ПАО «Банк ВТБ», АО «БКС Банк», при следующих обстоятельствах. 

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1,11 ст. 9 указанного Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В один из дней, в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, к ФИО2 являющейся подставным лицом, генеральным директором ООО «Спецжби» ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>, не имеющим намерения осуществлять финансово - хозяйственную деятельность указанного юридического лица, обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках: филиал «Точка» ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «СКБ-Банк» (с 22.02.2022 ПАО «Банк Синара»), ПАО «Росбанк», ПАО «Банк ВТБ», АО «БКС Банк» для ООО «Спецжби» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) на указанное юридическое лицо от имени его директора ФИО2, после чего за денежное вознаграждение сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Спецжби», на что ФИО2 согласился, таким образом, у него возник корыстный преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей.

1) ДД.ММ.ГГГГ, реализуя свой преступный умысел, ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Спецжби», в том числе осуществлять денежные переводы по расчетному счету ООО «Спецжби», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Спецжби» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Спецжби», действуя в качестве представителя — руководителя ООО «Спецжби», обратился к менеджеру банка филиала «Точка» ПАО Банк «ФК Открытие», с целью открытия расчетного счета ООО «Спецжби» с доступом к системе ДБО. 

В указанное время, находясь в ТРК «Семья», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «Спецжби», осознавая неправомерность своих действий и желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, подписал необходимые документы, в том числе заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания Клиентов – участников Информационной системы «Точка» и об открытии Счета; заявление о присоединении к Правилам дистанционного обслуживания Акционерного общества «Точка». 

Кроме того, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, ФИО2, имея при себе мобильный телефон, переданный ему ранее неустановленным лицом, умышлено предоставил в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимися в его распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему «Бизнес Портал», на которые ФИО2 поступили логин и пароль для авторизации в системе «Бизнес Портал», содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО2, являясь «номинальным» руководителем ООО «Спецжби», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа - логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации. 

Так, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ООО «Спецжби» № с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением системы «Бизнес Портал». В результате чего, к банковскому счету ООО «Спецжби» № была подключена система ДБО «Бизнес Портал», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет». 

После чего, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Бизнес портал», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь по адресу: 

<

Адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, из корыстных побуждений, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл электронные средства, а именно электронный носитель информации - мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером, на который поступали смс-сообщения с кодами, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами, а также документы, содержащие логин и пароль, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

2) Продолжая преступление, охваченное единым умыслом, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10.00 часов до 19:00 часов, ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Спецжби», в том числе осуществлять денежные переводы по расчетному счету ООО «Спецжби», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Спецжби» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Спецжби», действуя в качестве представителя — руководителя ООО «Спецжби», обратился в отделение банка АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу 

<

Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО «Спецжби» с доступом к системе ДБО. 

В указанное время, находясь в отделении банка, расположенном по адресу 

<

Адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «Спецжби», осознавая неправомерность своих действий и желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, подписал необходимые документы, в том числе заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключении услуг в АО «Райффайзенбанк». 

Кроме того, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, ФИО2, имея при себе сим-карту, переданную ему ранее неустановленным лицом, умышлено предоставил в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимися в его распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему «Райффайзенбанк», на которые ФИО2 поступили логин и пароль для авторизации в системе «Райффайзенбанк», содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО2, являясь «номинальным» руководителем ООО «Спецжби», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа - логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации. 

Так, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ООО «Спецжби» № с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением системы «Райффайзенбанк». В результате чего, к банковскому счету ООО «Спецжби» № была подключена система ДБО «Райффайзенбанк», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет». 

После чего, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Райффайзенбанк», Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь по адресу: 

<

Адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, из корыстных побуждений, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл электронный носитель информации - сим-карту с абонентским номером телефона, на которую поступали смс-сообщения с кодами, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами, а также документы, содержащие логин и пароль, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

3) Продолжая преступление, охваченное единым умыслом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Спецжби», в том числе осуществлять денежные переводы по расчетному счету ООО «Спецжби», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Спецжби» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Спецжби», действуя в качестве представителя — руководителя ООО «Спецжби», обратился к менеджеру банка ПАО «СКБ-Банк» (с ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Банк Синара»), с целью открытия расчетного счета ООО «Спецжби» с доступом к системе ДБО. 

ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на территории г. Перми, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, предоставил менеджеру банка необходимые учредительные документы ООО «Спецжби», осознавая неправомерность своих действий и желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, подписал необходимые документы, в том числе заявление об открытии банковского счета № и заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №. 

Кроме того, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, ФИО2, имея при себе мобильный телефон, переданный ему ранее неустановленным лицом, умышлено предоставил менеджеру банка сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимися в его распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему «Делобанк», на которые ФИО2 поступили логин и пароль для авторизации в системе «Делобанк», содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО2, являясь «номинальным» руководителем ООО «Спецжби», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации. 

Так, ДД.ММ.ГГГГ были открыты расчетные счета ООО «Спецжби» №, №, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением системы «Делобанк». В результате чего, к банковским счетам ООО «Спецжби» была подключена система ДБО «Делобанк», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет». 

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО2 в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, получил бизнес - карту с номером счета №, после чего, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Делобанк», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь на территории г. Перми, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, из корыстных побуждений, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл электронные средства, а именно - корпоративную банковскую карту, электронный носитель информации - мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами, а также документы, содержащие логин и пароль, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

4) Продолжая преступление, охваченное единым умыслом, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10.00 часов до 19:00 часов, ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Спецжби», в том числе осуществлять денежные переводы по расчетному счету ООО «Спецжби», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Спецжби» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Спецжби», действуя в качестве представителя — руководителя ООО «Спецжби», обратился в отделение банка ПАО «Росбанк», расположенное по адресу 

<

Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО «Спецжби» с доступом к системе ДБО. 

В указанное время, находясь в отделении банка, расположенном по адресу 

<

Адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «Спецжби», осознавая неправомерность своих действий и желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, подписал необходимые документы, в том числе Заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк с подключением системы «PRO-Online». 

Кроме того, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, ФИО2, имея при себе мобильный телефон, переданный ему ранее неустановленным лицом, умышлено предоставил в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимися в его распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему «Росбанк Бизнес», на которые ФИО2 поступили логин и пароль для авторизации в системе «Росбанк Бизнес», содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО2, являясь «номинальным» руководителем ООО «Спецжби», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации. 

Так, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ООО «Спецжби» № с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением системы «Росбанк Бизнес». В результате чего, к банковскому счету ООО «Спецжби» № была подключена система ДБО «Росбанк Бизнес», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет». 

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО2 в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, получил бизнес – карту, после чего, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Росбанк Бизнес», Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь по адресу: 

<

Адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, из корыстных побуждений, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл электронные средства, а именно - корпоративную банковскую карту, электронный носитель информации - мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами, а также документы, содержащие логин и пароль, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

5) Продолжая преступление, охваченное единым умыслом, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 18:00 часов, ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Спецжби», в том числе осуществлять денежные переводы по расчетному счету ООО «Спецжби», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Спецжби» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Спецжби», действуя в качестве представителя — руководителя ООО «Спецжби», обратился в отделение банка ПАО «ВТБ Банк», расположенное по адресу 

<

Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО «Спецжби» с доступом к системе ДБО. 

В указанное время, находясь в отделении банка, расположенном по адресу 

<

Адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «Спецжби», осознавая неправомерность своих действий и желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, подписал необходимые документы, в том числе заявление о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания / о подключении к услуге на основании Комплексного договора. 

Кроме того, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, ФИО2, имея при себе мобильный телефон, переданный ему ранее неустановленным лицом, умышлено предоставил в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимися в его распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему «ВТБ – Бизнес Онлайн», на которые ФИО2 поступили логин и пароль для авторизации в системе «ВТБ – Бизнес Онлайн», содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО2, являясь «номинальным» руководителем ООО «Спецжби», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации. 

Так, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ООО «Спецжби» № с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением системы «ВТБ – Бизнес Онлайн». В результате чего, к банковскому счету ООО «Спецжби» № была подключена система ДБО «ВТБ – Бизнес Онлайн», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет». 

После чего, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «ВТБ – Бизнес Онлайн», Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь по адресу: 

<

Адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, из корыстных побуждений, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл электронный носитель информации - мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами, а также документы, содержащие логин и пароль, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

6) Продолжая преступление, охваченное единым умыслом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Спецжби», в том числе осуществлять денежные переводы по расчетному счету ООО «Спецжби», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Спецжби» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Спецжби», действуя в качестве представителя — руководителя ООО «Спецжби», обратился к менеджеру банка АО «БКС Банк», с целью открытия расчетного счета ООО «Спецжби» с доступом к системе ДБО. 

ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь в ТЦ «Колизей Атриум», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, предоставил менеджеру банка необходимые учредительные документы ООО «Спецжби», осознавая неправомерность своих действий и желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, подписал необходимые документы, в том числе заявление-анкета Клиента – Юридического лица (Резидента РФ) (для Клиентов малого бизнеса). 

Кроме того, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, ФИО2, имея при себе мобильный телефон, переданный ему ранее неустановленным лицом, умышлено предоставил менеджеру банка сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимися в его распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему «Банк Сфера», на которые ФИО2 поступили логин и пароль для авторизации в системе «Банк Сфера», содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО2, являясь «номинальным» руководителем ООО «Спецжби», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации. 

Так, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ООО «Спецжби» № с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением системы «Банк Сфера». В результате чего, к банковскому счету ООО «Спецжби» № была подключена система ДБО «Банк Сфера», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет». 

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО2 в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, получил бизнес - карту с номером счета №, после чего, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Банк Сфера», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь на территории г. Перми, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, из корыстных побуждений, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл электронные средства, а именно - корпоративную банковскую карту, электронный носитель информации - мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами, а также документы, содержащие логин и пароль, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

Подсудимый ФИО2 в суде вину по предъявленному обвинению признал и показал, что был знаком с ФИО3, ходил с ним в один тренажерный зал. В 2019 году Пожарский попросил его помочь открыть Общество с ограниченной ответственностью в качестве учредителя и назначить себя номинально директором этого Общества, объяснив это тем, что у него была организация, но он ее закрыл. Он согласился и открыл ООО «Спецжби», зарегистрировал Общество в ИФНС.

Затем Пожарский в августе 2019 года попросил открыть расчетный счет Общества сначала в филиале «Точка» банка «ФК «Открытие», он согласился. Встреча с менеджером банка была в ТРК «Семья» на 

<

Адрес>. Перед встречей Пожарский ему рассказал об общей у всех банков процедуре открытия расчетного счета, какие документы нужно предоставить банку и какие подписать, передал телефон для направления на него смс-сообщений с первоначальным паролем входа в систему ДБО банка. В пакет документов для банка входили – Устав Общества, свидетельство о государственной регистрации, оттиск печати, его паспорт гражданина РФ, эти документы ему передавал Пожарский перед посещением очередного банка. Примерно в декабре 2019 года Пожарский попросил его открыть расчетные счета ООО «Спецжби» еще в нескольких банках, после чего пообещал выплатить ему вознаграждение. Он в конце декабря 2019 – январе и феврале 2020 года открыл расчетные счета ООО «Спецжби» в банках «Райффайзенбанк», «БКС Банк», «Росбанк», «ВТБ», «СКБ-Банк». После заключения договоров на открытие расчетного счета в банках ему выдавали пакет документов, а в некоторых банках ему выдавали корпоративные банковские карты, которые он при выходе из офиса банка передавал Пожарскому вместе с ранее передававшимися ему печатью Общества и телефоном, на который еще в офисе банка при открытии расчетного счета приходили логин и пароль для входа и в систему ДБО и управления расчетным счетом.

Во все банки он ходил с ФИО6, который находился рядом с ним в офисе банков, иногда что-то ему подсказывал, всегда просил открыть расчетный счет с доступом к ДБО. Он не говорил сотрудникам банка, что открывает счета для другого лица и передаст полученные логин, пароль, корпоративные карты и телефон ФИО6

Встреча с представителем «СКБ-Банка» происходила в г.Перми, но не в офисе банка, в каком именно месте - не помнит. В других банках (кроме «Точки» и «СКБ-Банка») счета открывал при посещении офисов банков.

Сам он расчетными счетами ООО «Спецжби» не пользовался и ими не управлял, денежные средства с них не снимал, не участвовал в составлении бухгалтерской и налоговой отчетности, не подавал отчетность в ИФНС, не участвовал в деятельности ООО «Спецжби», был номинальным учредителем и номинальным директором. Он понимал, что счета открывает для ФИО6, что тот будет ими управлять дистанционно, через приложение банка, установленное на том телефоне, который ему Пожарский передавал перед походом в очередной банк и который он потом Пожарскому возвращал. Сотрудникам банков он сообщал определенный номер телефона и адрес электронной почты, установленные на телефоне, который ему передавал Пожарский, чтобы банк направлял на них логин и пароль доступа в систему ДБО, уведомления о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Спецжби». Логин был постоянный, а пароль первоначально приходил сменяемый, его в дальнейшем следовало изменить.

ФИО6 ему так вознаграждение и не заплатил, перестал отвечать на звонки. В 2021 году ему стали звонить из ИФНС, с него сотрудники ИФНС взяли объяснение, где он дал правдивые показания, ему объяснили, что его действия уголовно наказуемы, после чего он закрыл ООО «Спецжби».

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Свидетель №1, она работает с 2015 года в Межрайонной ИФНС России №17 по Пермскому краю в правовом отделе № 2, с ноября 2022 года в должности специалиста-эксперта.

ДД.ММ.ГГГГ в информационный ресурс АИС «Налог-3» «Журнал работы с недостоверными сведениями» ИФНС России по Свердловскому району г. Перми был выгружен протокол допроса ФИО2, в котором был зафиксирован факт его номинального учредительства (участия) и директорства в ООО «СПЕЦЖБИ». ДД.ММ.ГГГГ из ИФНС России по Свердловскому району г. Перми по СЭД (системе электронного документооборота) в Инспекцию поступила форма № Р34001 (заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ) в отношении ООО «СПЕЦЖБИ» от имени ФИО2 и копия протокола допроса ФИО2

17.05.2021 Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю на основании предоставленного ФИО2 заявления принято решение за № 12429А о государственной регистрации и внесении в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений.

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России №17 по Пермскому краю было направлено учредителю и директору данного юридического лица, самому юридическому лицу Уведомление о необходимости представления достоверных сведений № 301 об учредителе (участнике) — физическом лице, а также о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица, внесенных в ЕГРЮЛ.

ООО «СПЕЦЖБИ» недостоверность сведений не исправило. По истечении установленного в уведомлениях срока и при отсутствии представления в Инспекцию документов, подтверждающих или изменяющих сведения, внесенные в ЕГРЮЛ, ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ была внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице ООО «СПЕЦЖБИ». ДД.ММ.ГГГГ внесена запись об исключении из ЕГРЮЛ юридического лица ООО «СПЕЦЖБИ» в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности. (т.1, л.д.176-177).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Свидетель №2 в Межрайонную ИФНС России № 17 по Пермскому краю ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде поступил пакет документов, состоящий из заявления формы № P11001 (создание юридического лица), устава ООО "Спецжби", сканированный образ паспорта заявителя, решения учредителя №1 ООО "Спецжби" от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, которые были подписаны квалифицированной электронной подписью ФИО2

После этапа автоматической проверки данных ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России №17 по Пермскому краю на основании предоставленного ФИО2 заявления принято решение за №26444А о государственной регистрации ООО "Спецжби" и внесении его в единый государственный реестр юридических лиц за основным государственным регистрационным номером - 

<

***>. После этого заявителю в электроном виде направляются регистрирующим органом не позднее одного рабочего дня по адресу электронной почты, указанному заявителем при представлении документов в регистрирующий орган: лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, учредительный документ юридического лица, подписанные усиленной квалифицированной подписью должностного лица Инспекции. Таким образом ФИО2 стал директором и единственным учредителем (участником) ООО «Спецжби».(т. 1, л.д. 178-179).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Свидетель №7, до августа 2024 года он являлся главным специалистом ПАО Банк «ФК Открытие». 

В настоящее время произошло объединение банков ПАО «ВТБ Банк» и ПАО Банк «ФК Открытие», который осуществлял свою деятельность до ДД.ММ.ГГГГ. Филиал «Точка» с 2018 по 2024 год являлся дочерним предприятием банка ПАО Банк «ФК Открытие», клиенты филиала могли обслуживаться в любом офисе ПАО Банк «ФК Открытие». Для открытия счета представитель юридического лица предоставляет в банк «пакет документов»: уставные документы юридического лица, устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора, оригинал личного паспорта. Так же клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу для последующей работы в интернет-банке. 

После того, как клиент получил логин и пароль для доступа к системе ПАО Банк «ФК Открытие» в виде смс-сообщения, он полностью несет ответственность в соответствии с законодательством РФ за то, кто и в каких целях использует открытый клиентом счет. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц.

ДД.ММ.ГГГГ, согласно юридического досье ООО «Спецжби», ФИО2, как руководитель ООО «Спецжби» лично встретился с банковским агентом на территории г. Перми с целью открытия расчетного счета данной организации, и предоставил необходимый пакет документов, требуемый для открытия расчетного счета, в том числе паспорт гражданина РФ на свое имя.

Для открытия расчетного счета, ФИО2 было подписано заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания Клиентов – участников Информационной системы «Точка» и об открытии Счета, в соответствии с которым клиент – ООО «Спецжби» в лице директора ФИО2 в соответствии со ст. 428 ГК РФ, уведомляет Банк о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Бизнес Портал» к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ПАО Банк «ФК Открытие», подтверждает, что ознакомился с положениями правил, подтверждает свое согласие с правилами и обязуется выполнять их условия. В качестве номера телефона уполномоченного лица Клиента, в том числе для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, ФИО2 указан №, для направления Банком логина для удаленного доступа к системе ДБО, в том числе в целях восстановления Пароля. 

ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Точка» банка ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу 

<

Адрес>, стр.3 для ООО «Спецжби» открыт расчетный счет №.(т.1, л.д.136-141).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Свидетель №5, ООО "Спецжби" ИНН 

<

***> открыло ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанке» текущий (расчетный) счет №. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 лично обратился в отделение банка по адресу: 

<

Адрес> для открытия расчетного счета на компанию ООО "Спецжби". При открытии счета клиентом были предоставлены оригиналы следующих документов: документ удостоверяющий личность – паспорт РФ, Решение № 1 о создании общества, устав общества. Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона + 

<

***> и e-mail: jbkaa@mail.ru, которые были указаны ФИО2 в заявлении на открытие счета.

Именная корпоративная карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» для ООО "Спецжби" была выпущена, но не получена ФИО2 Согласно имеющимся документам ФИО2 единолично принял решение о создании общества ООО "Спецжби" и возложил на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице директора.

Каждому клиенту банка, в том числе ФИО2, согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты.(т.2, л.д.131-132).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Свидетель №4, с августа 2024 года она работает в ПАО «Банк Синара» в должности управляющего дополнительного офиса АО «Банк Синара» по адресу: 

<

Адрес>, Комсомольский проспект, 66. Весной 2022 года произошло переименование банка с ПАО «СКБ-банк» на ПАО «Банк Синара».

Все клиенты – юридические лица, расчетные счета которых открыты в ПАО «Банк Синара», обслуживаются в основном офисе «Банк Синара» по адресу: 

<

Адрес>. Общий порядок открытия расчетного счета для юридического лица идентичен у всех банков. После подачи заявки при встрече обычно у клиента при себе уже имеется весь необходимый пакет документов, в который входят учредительные документы (с оригинальными подписями и печатями). Обязательно предоставление клиентом документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина РФ.

С клиентом подписывается весь необходимый пакет документов, и производятся непосредственные операции по открытию счета в банке. При подаче заявки клиенту – юридическому лицу, на его мобильный телефон, с указанным в заявлении абонентским номером, приходит логин и временный пароль, который клиент меняет при личном входе в интернет банк. После регистрации в интернет – банке клиент узнает свой номер расчетного счета в личном кабинете банка. В 2021 году регистрация для входа в систему дистанционного банковского обслуживания осуществлялась с использованием логина и временного (одноразового) пароля к личному кабинету, которые отправлялись в виде смс-сообщения на номер телефона, указанного в заявлении. При первом доступе в систему Интернет - Банк «Делобанк» (удаленный доступ к личному кабинету клиента), пользователь должен был скачать специальное программное обеспечение, зайти в программу, используя предоставленный ему логин и пароль, после чего в программе поменять одноразовый пароль.

После того, как клиент получил логин и пароль для доступа к системе «Делобанк» в виде смс - сообщения, он полностью несет ответственность в соответствии с законодательством РФ за то, кто и в каких целях использует открытый клиентом счет. Клиент предупреждается сотрудником банка, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц.

Лицом имеющим право представлять интересы ООО «Спецжби» ИНН 

<

***> без доверенности является ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, как руководитель ООО «Спецжби» лично встретился с банковским агентом ФИО7 с целью открытия расчетного счета данной организации, и предоставил необходимый и достаточный пакет документов. ФИО2 был подписан весь пакет документов, требуемый при открытии счета, банковским агентом был заполнен опросный лист юридического лица с отражением информации со слов ФИО1 А.А.

На основании подписанного заявления о присоединении, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «СКБ-банк», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, для ООО «Спецжби» открыт расчетный счет №, №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания («Делобанк»), ФИО2 получил корпоративную банковскую карту, привязанную к р/с №.

В соответствии с заполненным заявлением, клиент ООО «Спецжби» при использовании системы ДБО «Делобанк» предоставляет право подписи/наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетных счетах посредством ДБО - ФИО2 с правом единоличной подписи. В качестве номера телефона уполномоченного лица Клиента, в том числе для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, ФИО2 указал №.

Доступ к системе ДБО «Делобанк» осуществляется клиентом на сайте, с компьютера, либо через мобильное приложение, установленное на мобильный телефон. Для получения доступа к системе ДБО, ФИО2 одновременно с открытием расчетного счета для первого входа в систему ДБО, на мобильный телефон, указанный ФИО2 в заявлении о присоединении, поступило сообщение, с логином и временным паролем для первого входа в систему. Поступивший пароль являлся одноразовым, его необходимо было сменить клиенту самостоятельно после первого входа. После осуществления первого входа и регистрации ФИО2 для доступа в систему ДБО и осуществления операций по расчетному счету ФИО2 на указанный им номер телефона должны были приходить одноразовые пароли, которые он должен был ввести для подтверждения операций, предварительно введя постоянный логин и постоянный пароль для входа в систему.

ДД.ММ.ГГГГ был закрыт расчетный счет ООО "Спецжби" по заявлению клиента. (т. 2, л.д. 125-130).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Свидетель №6, расчетный счет ООО «Спецжби» (ИНН 

<

***>) № был открыт ДД.ММ.ГГГГ в Операционном офисе «Пермский» в г. Перми в филиале 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

Адрес> в часы работы банка с 09:00 часов до 18:00 часов. Для открытия расчетного счета лично обратился ФИО2 от ООО «Спецжби» с заявлением об открытии счета и предоставил в Банк полный и достаточный пакет документов по организации: Устав, решение о назначении на должность, паспорт гражданина РФ на имя ФИО2 и прочие документы по организации. После открытия расчетного счета ООО «Спецжби» было выполнено подключение к системе ВТБ Бизнес онлайн. Согласно заявлению на подключение доступ был предоставлен только ФИО2 с помощью простой электронной подписи, которая подтверждается СМС-кодом и является аналогом собственноручной подписи клиента. Также в заявлении к подключению ВТБ Бизнес-онлайн ФИО2 указал номер телефона 

<

***>, для подключения СМС-кодов для входа Интернет-банк и отправки платежных поручений.

При подписании документов на предоставление услуг банка, клиент ознакомлен и присоединяется к условиям и правилам использования банковских продуктов: клиент обязуется не передавать логин и пароли, файлы третьим лицам; хранить их в тайне; не использовать ЭЦП, если у него появилась информация, что данные стали доступны третьим лицам.

Заявлений от ФИО2 о блокировке ЭЦП (в связи с тем, что информация стала известна третьим лицам) в Банк не поступало. Расчетный счет № был закрыт ДД.ММ.ГГГГ. (т. 2, л.д. 133-135).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля ФИО8, до принятия решения об открытии новому клиенту ПАО «Росбанк» банковского счета в обязательном порядке осуществляется личная встреча с клиентом, где тот должен предоставить все необходимые документы и данные‚ а уполномоченный сотрудник Банка проверить их достоверность и полноту. Банк принимает решение об открытии расчетного счета, клиент подписывает документы, требуемые для открытия счета в соответствии с Порядком открытия счетов в ПАО «Росбанк», в том числе, оформляется карточка образцов подписей и оттиска печати (КОП). Также клиентом подписывается комплексное заявление — оферта, на основании которого клиент присоединяется к условиям договора банковского счета и соответствующим общим условиям (офертам) по выбранным им продуктам в Банке, в том числе просит предоставить доступ к системе ДБО (дистанционного банковского обслуживания) и зарегистрировать в данной системе уполномоченных лиц, которые будут от имени клиента распоряжаться счетами в системе ДБО. Также в этом комплексном заявлении клиент указывает адреса электронной почты и контактные телефоны, в т.ч. телефоны пользователей системы ДБО. Клиент получает в ДБО свою электронную подпись (далее-ЭП), которой при необходимости может подписать акты признания сертификатов ключей для выпуска ЭП другим пользователям, им назначенных. Для входа в личный кабинет системы ДБО клиент может воспользоваться мобильным приложением, либо веб-версией.

Клиенту (всем назначенным пользователям ДБО) предоставляются логин и пароль для входа в ДБО. В дальнейшем можно самостоятельно дистанционно управлять расчетным счетом следующим образом: пользователь ДБО заходит в личный кабинет, вводит логин и одноразовый пароль при первом входе в систему, который в дальнейшем пользователю необходимо поменять самостоятельно. Затем на номер телефона, указанный клиентом, приходит одноразовый пароль, который пользователь вводит для подтверждения операции. Пользователи с полными правами имеют ЭП в системе и могут распоряжаться счетами клиента: формировать платежные поручения, переводить денежные средства, пользоваться сервисами, предоставляемыми Банком в системе ДБО клиентам. 

Лично в отделение Банка для открытия счета обратился Директор ФИО2 по адресу 

<

Адрес>, предоставил в Банк следующие документы: - Паспорт РФ; - Устав ООО "СПЕЦЖБИ"; - Решение Единственного Учредителя ФИО2

При формировании пакета документов клиентом собственноручно были подписаны следующие документы: - Вопросник для Клиентов - юридических лиц, - Заявление о предоставлении Согласия на обработку персональных данных; - Заявление-Оферта на комплексное оказание Банковских услуг в ПАО «Росбанк» с подключением системы «Pro - Online»; - Заявление-Оферта на комплексное оказание Банковских услуг в ПАО «Росбанк» с подключением системы ИКБ; - Карточка с образцами подписей (КОП) и другие

В Заявлении-Оферте на комплексное оказание Банковских услуг в ПАО «Росбанк» клиентом было указано открытие банковской карты. (т. 2, л.д. 36-42).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля ФИО9, ООО "Спецжби" ИНН 

<

***> открыло ДД.ММ.ГГГГ в «БКС-Банке» текущий (расчетный) счет №, ФИО2 встретился с выездным менеджером на территории г. Перми для открытия расчетного счета.

При открытии счета клиентом были предоставлены оригиналы документов: паспорт РФ на его имя, Решение № 1 о создании Общества, устав Общества. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовила документы для открытия расчетного счета. ФИО2 собственноручно подписал заявление-анкету Клиента – Юридического лица, в соответствии с которым просил открыть расчетный счет и выпустить корпоративную банковскую карту, подключив к ним систему дистанционного банковского обслуживания. 

Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона №, которые были указаны ФИО2 в заявлении на открытие счета. ДД.ММ.ГГГГ была получена лично ФИО2 корпоративная банковская карта №, привязанная к расчетному счету №.

Каждому клиенту, в том числе ФИО2, согласно инструкции, разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. (т.2, л.д.43-48).

Виновность подсудимого ФИО2 подтверждается также исследованными в суде материалами уголовного дела:

- сведениями об открытых и закрытых банковских счетах ООО «Спецжби» (т.1, л.д.18);

- сведениями из Межрайонной ИФНС № 17 г.Перми в отношении ООО «Спецжби» из ЕГРЮЛ: заявление о регистрации ООО «Спецжби» с личными подписями ФИО2, решение № 1 единственного учредителя о создании ООО «Спецжби» от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО «Спецжби», копия паспорта гражданина РФ ФИО2, лист записи ЕГРЮЛ о внесении записи о государственной регистрации ООО «Спецжби» от ДД.ММ.ГГГГ (т.1, л.д.28-34, 36-57);

- заявления ФИО2 и листы записи в ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений о недостоверности сведений об ООО «Спецжби», от ДД.ММ.ГГГГ о предстоящем исключении ООО «Спецжби» из ЕГРЮЛ, от ДД.ММ.ГГГГ о прекращении юридического лица, протокол допроса ФИО2 в ИФНС России по Свердловскому району г.Перми от 29.04.21(т.1, л.д.58-82);

- ответы из банков на запросы органов следствия об открытии расчетных счетов ООО «Спецжби» ФИО1 А.А. из банков ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие» филиала «Точка» - ДД.ММ.ГГГГ, АО «Райффайзенбанк» - ДД.ММ.ГГГГ, ПАО «Банк Синара» - ДД.ММ.ГГГГ, ПАО «ВТБ» - ДД.ММ.ГГГГ, ПАО Росбанк – ДД.ММ.ГГГГ, АО «БКС Банк» - ДД.ММ.ГГГГ, с копиями документов из банковских досье по открытию расчетных счетов ООО «Спецжби» с документами, содержащими личные подписи ФИО2, выписками операций по счетам ООО «Спецжби» в указанных банках, согласно которых оборот денежных средств Общества составил по счету в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие» - более 5,8 млн. рублей, АО «Райффайзенбанк» - 3 249 892 рубля, ПАО «Банк Синара» - 3 208 761 рублей, ПАО «ВТБ» - 1 736 090 рублей, ПАО Росбанк – 2 345 213 рублей, АО «БКС Банк» - 753 201 рублей (т.1, л.д.84-94, 101-105, 118-127, 131-143, 146-151, 154-172);

- протоколами выемки из банков ПАО «Банк Синара», ПАО «Банк ВТБ», АО «Райффайзенбанк», АО «БКС Банк», (т.1, л.д.210-215, 217- 221);

- протоколом осмотра документов из банковских досье на ООО «Спецжби», среди которых – копии уставных документов ООО «Спецжби», выписки операций по открытым счетам ООО «Спецжби» в банках, копии паспорта ФИО2, выписка из ЕГРЮЛ на ООО «Спецжби», анкеты клиента – юридического лица, заявления директора ФИО2 на комплексное оказание банковских услуг, открытие расчетного счета, выдачу корпоративных банковских карт и подключение к системе ДБО с его личной подписью, карточки с образцами подписи ФИО2 и оттиска печати из ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Синара», ПАО «ВТБ», ПАО Росбанк, АО «БКС Банк» (т.2, л.д.49-104);

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 267, согласно выводов которой подписи и рукописные записи от имени ФИО2 в заявлениях об открытии расчетных счетов ООО «Спецжби» в банках АО «Райффайзенбанк», ПАО «СКБ-Банк» («Банк Синара»), ПАО «ВТБ», АО «БКС Банк» о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию с подключением к системе ДБО, вопросниках, карточке с образцами подписей и оттиска печати, сертификате ключа проверки электронной подписи ФИО2 из банков выполнены ФИО2 (т.2, л.д.111-118).

Проанализировав собранные и исследованные доказательства, суд находит виновность подсудимого ФИО2 в совершении преступления доказанной. 

Суд признает достоверными и допустимыми доказательствами и принимает в основу приговора показания подсудимого в суде, показания свидетелей об обстоятельствах государственной регистрации ООО «Спецжби» в Межрайонной ИФНС России № 17 в г.Перми, об открытии подсудимым по просьбе неустановленного лица в филиалах банков Банк «ФК «Открытие», АО «СКБ-Банке» (в настоящее время ПАО Банк «СИНАРА»), АО «Райффайзенбанк», ПАО «ВТБ», ПАО Росбанк, АО «БКС Банк» в г.Перми расчетных счетов ООО «Спецжби», получении подсудимым в отделениях банков и сбыте третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств за вознаграждение и оценивает их как достоверные и допустимые, поскольку они согласуются между собой и другими объективными доказательствами – документами из кредитных досье ООО «Спецжби» из указанных отделений банков с подписями ФИО2, протоколами осмотра этих документов, заключением судебной почерковедческой экспертизы подписей и записей от имени ФИО2 на указанных документах, не противоречат друг другу, оснований не доверять им у суда не имеется.

Наличие у подсудимого умысла на совершение преступления подтверждается совокупностью исследованных в суде доказательств, а также его собственными показаниями о том, что он по указанию ФИО6 сотрудникам банков не сообщал, скрыл от них, что не будет сам осуществлять предпринимательскую деятельность и передаст управление счетами третьим лицам, сознавал, что, сбывая электронные средства платежей и электронные носители информации, предоставлял третьим лицам возможность неправомерно пользоваться расчетными счетами ООО «Спецжби». Свидетели – сотрудники банков показали, что предупреждали ФИО2 о необходимости соблюдать условия конфиденциальности полученных электронных средств платежей и об ответственности за передачу этих средств не уполномоченным третьим лицам, что подтверждается его подписями в соответствующих документах банковских досье при открытии расчетных счетов ООО «Спецжби», сам подсудимый показал, что сознавал, что цель приобретения и сбыта электронных средств платежей состояла в передаче неправомерного доступа третьим лицам к управлению расчетными счетами ООО «Спецжби» и совершению незаконных банковских операций.

Корыстный мотив совершения преступления у подсудимого подтверждается его показаниями в судебном заседании о том, что он согласился за денежное вознаграждение открыть расчетные счета ООО «Спецжби». Тот факт, что в дальнейшем он не получил денежное вознаграждение от неустановленного лица за свои действия не свидетельствует об отсутствии у него корыстных побуждений. 

Своими умышленными действиями ФИО2 совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд исключает из обвинения подсудимого неправомерное изготовление, хранение, транспортировку любых средств платежей, а также неправомерное приобретение и сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также технических устройств, компьютерных программ, поскольку обвинение в этой части не нашло своего подтверждения при исследовании доказательств в суде. Полученные в помещении банков электронные средства - корпоративные банковские карты, логин и пароль доступа в систему ДБО, электронный носитель информации - мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который из банков поступали смс-сообщения с кодами, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Спецжби», подсудимый сразу по получению от сотрудника банка и по выходу из помещения банков передавал неустановленному лицу.

Доводы защитника о том, что место и время совершения преступления по открытию ФИО2 расчетного счета ООО «Спецжби» в АО «СКБ-Банке» по делу не установлено, являются необоснованными и не препятствуют вынесению приговора суда, поскольку дата открытия счета и адрес филиала АО «СКБ-Банка», в котором был открыт счет, по делу установлены и указаны в обвинительном заключении, из показаний подсудимого установлено, что встреча с представителем банка проходила в г.Перми не в офисе банка, в каком именно месте города, подсудимый не помнит.

Решая вопрос о наказании, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, цели назначения наказания – влияние наказания на исправление виновного, предупреждение совершения нового преступления, достижение социальной справедливости. 

ФИО2 не судим, совершил преступление, относящееся к категории тяжких. Имеет постоянное место жительства и работы, где характеризуется положительно, женат, на иждивении имеет 2-х малолетних детей. На учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит.

Смягчающими наказание обстоятельствами являются: полное признание вины и раскаяние,, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, в качестве чего суд учитывает его изобличающие показания в отношении себя и неустановленного лица, по заказу которого он открывал в банках расчетные счета ООО «Спецжби», приобретал и которому передавал полученные в банках электронные средства и электронные носители информации для управления счетами Общества (т.1, л.д.61-68); - иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного преступлением – подача заявлений в ИФНС о недостоверности сведений о нем и об ООО «Спецжби» в ЕГРЮЛ, на основании чего приняты решения о внесении в ЕГРЮЛ информации о недостоверности сведений в отношении ООО «Спецжби» и о его прекращении, наличие двух малолетних детей.

Исходя из характера и степени тяжести совершенного преступления, достижения целей наказания, семейного и имущественного положения подсудимого, данных о его личности, отсутствия отягчающих обстоятельств, с учетом влияния наказания на условия жизни его семьи суд считает, что наказание в виде лишения свободы или принудительных работ было бы чрезмерно суровым, имеющаяся совокупность смягчающих обстоятельств может быть признана исключительной, в связи с чем в силу положений ч.1 ст.64 УК РФ ему возможно назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, в виде исправительных работ, поскольку подсудимый трудоспособен, имеет постоянное место работы.

При определении части заработка, подлежащего перечислению в доход государства, суд учитывает семейное и материальное положение подсудимого.

Назначение подсудимому условного наказания в соответствии с положениями ст.73 УК РФ либо другого более мягкого вида наказания, чем предусмотрено санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в виде ограничения свободы, обязательных работ или штрафа, по мнению суда, с учетом фактических обстоятельств дела, является несправедливым вследствие чрезмерной мягкости, отсутствия у подсудимого существенных денежных накоплений.

Оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, исходя из характера и степени общественной опасности содеянного, суд не усматривает.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.303-304, 307-309 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО2 ФИО21 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить наказание с применением положений ч.1 ст.64 УК РФ в виде 10 месяцев исправительных работ с удержанием 10% из заработка в доход государства.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения ФИО2 оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

Вещественные доказательства:

- сведения о банковских счетах ООО «Спецжби» ИНН 

<

***>, ответы на запросы из банков в виде документов банковских досье ООО «Спецжби» - из АО «Райффайзенбанк» с приложением CD-R - диска, АО «БКС Банк», ПАО «Росбанк», АО «Банк Синара», ПАО «Банк ВТБ» с приложением CD-R – диска, ПАО Банк «ФК Открытие» с приложением CD-R - диска (т. 1 л.д. 18, 84-99, 101-105, 118-129, 131-144, 146-152, 154-172) - хранить в материалах уголовного дела. 

- документы банковских досье ООО «Спецжби», изъятые в ходе выемки в АО «Банк Синара», в ПАО «Банк ВТБ», в АО «Райффайзенбанк», в АО «БКС Банк» - хранить при уголовном деле.

Процессуальные издержки по уголовному делу: оплата услуг адвоката по назначению Новикова Ю.В. в сумме 8687 рублей 10 копеек – взыскать с ФИО2 ФИО22 в пользу федерального бюджета. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его постановления. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении данного дела судом апелляционной инстанции.

Судья – подпись

Верно. Судья - О.В.Порошин