39RS0001-01-2024-001362-60

Дело № 2-450/2025 (№2-4943/2024) 

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

20 марта 2025 года город Новосибирск 

Центральный районный суд города Новосибирска в составе:

судьи 

Коцарь Ю.А.

при секретаре судебного заседания

с участием представителя ответчика 

ФИО1 

ФИО2

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО3 к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании убытков в связи с принудительным списанием ценных бумаг, 

у с т а н о в и л:

истец обратилась в суд с иском к ответчику и просила обязать ответчика произвести компенсацию убытков в размере 30161,74 доллара в пересчете в валюту РФ по курсу ЦБ РФ на ДД.ММ.ГГГГ в размере 2791469 рублей 04 копейки, конвертацию суммы убытков в рубли РФ произвести по курсу РФ на дату вынесения решения суда.

В обоснование требований истец указала, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и ответчиком было заключено генеральное соглашение «О комплексном банковском обслуживании на рынке ценных бумаг», на основании которого в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ею была перечислена на ее брокерский счет сумма 1455000 рублей, которые были вложены в различные акции российских компаний, с целью получения прибыли в виде дивидендов. 

В последующем в период с июня по август 2020 г. на ее брокерский счет было приобретено 323 акции компании «Chesapeake Energy Corporation» по средней стоимости 25 долларов за акцию.

ДД.ММ.ГГГГ указанные акции были списаны ответчиком с брокерского счета истца без ее ведома и распоряжения, что, по мнению истца, является нарушением договора брокерского обслуживания, в связи с чем истцом понесены убытки по дивидендам в соответствии с дивидендной историей компании «Chesapeake Energy Corporation», которые на ДД.ММ.ГГГГ составляют 30 161,74 доллара в пересчете в валюту РФ по курсу ЦБ РФ на ДД.ММ.ГГГГ - 2 791 469 рублей 04 копейки.

В связи с указанными обстоятельствами истец обратился в суд с иском. 

Истец ФИО3 в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом, просила дело рассматривать в свое отсутствие.

Представитель ответчика ФИО2 в судебном заседании возражала относительно заявленных требований по доводам письменных возражений.

Третье лицо ПАО «СПБ Банк» в судебное заседание не явилось, извещено надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщено.

Суд, заслушав ответчика, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» депозитарной деятельностью признается оказание услуг по учету и переходу прав на бездокументарные ценные бумаги и обездвиженные документарные ценные бумаги, а также по хранению обездвиженных документарных ценных бумаг при условии оказания услуг по учету и переходу прав на них, и в случаях, предусмотренных федеральными законами, по учету цифровых прав.

Лицо, пользующееся услугами депозитария по учету прав на ценные бумаги, именуется депонентом. Договор между депозитарием и депонентом об оказании услуг по учету прав на ценные бумаги именуется депозитарным договором (договором о счете депо). Депозитарный договор должен быть заключен в письменной форме. Депозитарий обязан утвердить условия осуществления им депозитарной деятельности, являющиеся неотъемлемой частью депозитарного договора (ч. 3 ст. 7 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).

Согласно ч. 5 ст. 7 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» если иное не предусмотрено федеральными законами или договором, депозитарий не вправе совершать операции с ценными бумагами депонента иначе как по поручению депонента. 

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ истец подала заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг для физических лиц, в котором просила за собственный счет заявителя открыть и вести на основании генерального соглашения счет внутреннего учета (брокерский счет) для учета денежных средств, ценных бумаг, обязательств по договорам, заключенным за ее счет в соответствии с генеральным соглашением, не являющийся индивидуальным инвестиционным счетом в соответствии с ФЗ РФ «О рынке ценных бумаг» (п. 3.1 заявления). В п. 4 заявления истец указала, что заявляет об акцепте Регламента оказания услуг на рынках ценных бумаг ООО «Компания Брокеркредитсервис» и условий клиентского регламента депозитария ООО «Компания БКС» и назначает ООО «Компания БКС» оператором по открытому счету (счетам) депо и разделам счет (счетов) депо. Истец указала, что с содержанием Регламента, Клиентского Регламента, в том числе с содержанием всех приложений к нему, ознакомлена и согласна, их условия ей разъяснены и имеют обязательную юридическую силу (л.д.76-78, том 1).

В эту же дату, ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и ФИО3 было заключено генеральное соглашение №-кд, в соответствии с которым ответчик обязуется оказывать истцу услуги по заключению по поручению и за счет клиента сделок на рынке ценных бумаг, сделок с производными финансовыми инструментами, сделок с иностранной валютой и иных сделок, определенных в регламенте оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и указанных клиентом в заявлении на комплексное обслуживание на рынках ценных бумаг, а также оказывать информационно-аналитические и иные услуги, предусмотренные регламентом и (или) приложениями к нему (п.1 генерального соглашения) (л.д. 64, том 1).

Порядок взаимоотношений сторон, их права и обязанности устанавливаются регламентом, который является неотъемлемой частью настоящего генерального соглашения. Официальный текст Регламента опубликован на сайте ООО «Компания «БКС» (п.2 генерального соглашения).

Указанное генеральное соглашение заключено на неопределенный срок (п. 6 генерального соглашения).

В рамках указанного генерального соглашения на основании поручений истца в 2020 г. совершены сделки на Санкт-Петербургской Бирже по покупке/продаже обыкновенных акций «Chesapeake Energy Corporation» (ISIN: US1651677437). 

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на счете истца учитывалось 323 обыкновенных акций «Chesapeake Energy Corporation» (ISIN: US1651677437), место хранения - ПАО «Бэст Эффортс Банк» (в настоящее время ПАО «СПБ Банк»), что подтверждается брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (л.д.288-289, том 1) и сторонами не оспаривалось.

ДД.ММ.ГГГГ ответчиком со счета истца произведено списание обыкновенных акций «Chesapeake Energy Corporation» (ISIN: US1651677437) в количестве 323 штук, что также усматривается из брокерского отчета (л.д. 288 оборот, том 1).

Обращаясь в суд с настоящим иском, истец указывает на то, что своего распоряжения на списание акций «Chesapeake Energy Corporation» она не давала, данное списание произведено ответчиком по собственной инициативе, без получения волеизъявления ФИО3

Из пояснений ответчика следует, что основанием для списания ДД.ММ.ГГГГ со счета истца обыкновенных акций «Chesapeake Energy Corporation» (ISIN: US1651677437) в количестве 323 штуки являлся отчет вышестоящего депозитария ПАО «Бэст Эффортс Банк», а именно - код корпоративного действия WRTН – «Списание обесценившихся ценных бумаг», поступивший ответчику по электронным каналам связи. При этом обязанность ответчика осуществить распоряжение вышестоящего депозитария прямо предусмотрена клиентским регламентом Депозитария ООО «Компания БКС» (Условия осуществления депозитарной деятельности»).

В подтверждение указанных обстоятельств в материалы дела представлено заявление о присоединении к Условиям осуществления депозитарной деятельности ПАО «Бест Эффортс Банк» и открытии субсчетов депо от ДД.ММ.ГГГГ, в котором ООО «Компания БКС» акцептовала Условия осуществления депозитарной деятельности ПАО «Бест Эффортс Банк» (в настоящее время - ПАО «СПБ Банк») в порядке, предусмотренном ст. 428 Гражданского Кодекса РФ.

В рамках данного заявления ответчик просил ПАО «Бест Эффортс Банк» открыть субсчета депо (субсчет депо номинального держателя) на клиринговом счете депо АО «Клиринговый центр МФБ» для учета прав на ценные бумаги и совершения депозитарных операций в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Таким образом, ПАО «СПБ Банк» является вышестоящим депозитарием для ООО «Компания БКС».

Приказом генерального директора ООО «Компания БКС» от ДД.ММ.ГГГГ утвержден клиентский регламент Депозитария ООО «Компания БКС» (Условия осуществления депозитарной деятельности» (л.д.169-240, том 1).

В соответствии с п. 2.1. Раздела XI Клиентского регламента Депозитария ООО «Компания БКС» (Условия осуществления депозитарной деятельности) (далее - Клиентского регламента) операция по снятию с хранения и учета ценных бумаг представляет собой списание определенного количества ценных бумаг со счета депо депонента (иного пассивного счета) с их одновременным списанием с активного счета.

Согласно п. 2.4 п. 2 раздела XI Клиентского регламента (л.д. 198, том 1) предусмотрено, что снятие с хранения и учета (списание) бездокументарных ценных бумаг осуществляется на основании, в том числе, отчета о совершенной операции по счету номинального держателя депозитария в месте хранения.

Стороной ответчика в материалы дела представлено уведомление о подтверждении движения по корпоративному действию № (л.д. 293 том 1), из которого усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Бест Эффортс Банк» выдало ООО «Компания БКС» распоряжение на совершение корпоративного действия - код корпоративного действия WRTН («Списание обесценившихся ценных бумаг») в отношении акций «Chesapeake Energy Corporation» (ISIN: US1651677437), которое поступило ответчику по электронным каналам связи. 

При этом возможность направления ПАО «Бэст Эффортс Банк» в адрес ООО «Компания БКС» информации/документов с использованием системы электронного документооборота РТС и направления отчетов/уведомлений о депозитарных операциях по соответствующему электронному адресу предусмотрена заявлением ООО «Компании БКС» о присоединении к Условиям осуществления депозитарной деятельности ПАО «Бест Эффортс Банк» и открытии субсчетов депо от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, ответчик ООО «Компания БКС» производя списание ДД.ММ.ГГГГ со счета истца обыкновенных акций «Chesapeake Energy Corporation» (ISIN: US1651677437) в количестве 323 штук выполнял распоряжение вышестоящего депозитария ПАО «Бэст Эффортс Банк», что соответствует положениям Клиентского регламента Депозитария ООО «Компания БКС» (Условия осуществления депозитарной деятельности), к которым истец присоединилась, с которыми была ознакомлена и согалсна.

В свою очередь из поступившего на запрос суда ответа ПАО «СПБ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.41-42,том 2) следует, что депозитарий ПАО «СПБ Банк» осуществляет функции расчетного депозитария (расчеты ценными бумагами по результатам клиринга обязательств, возникающих из сделок, совершенных на торгах ПАО «СПБ Биржа»), при том в процессе оказания услуг расчетного депозитария депозитарий ведет субсчета депо участников клиринга, открытые в рамках клирингового счета депо НКО-ЦК «СПБ Клиринг» (АО) (прежнее наименование - НКО-ЦК «Клиринговый центр МФБ» (АО)). 

В соответствии с п. 7 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» депозитарий регистрируется у других депозитариев в качестве номинального держателя. Так, одним из вышестоящих депозитариев депозитария является небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (далее - НКО АО НРД).

ДД.ММ.ГГГГ депозитарием ПАО «СПБ Банк» проведено обязательное корпоративное действие (WRTH) «Списание обесценившихся ценных бумаг» - «Chesapeake Energy Corporation» ORD SHS (акция ISIN US1651677437), в результате которого акции «Chesapeake Energy Corporation» ORD SHS ISIN US1651677437 были списаны с субсчетов депо клиентов депозитария. При этом основанием проведения операции являлось Уведомление о корпоративном действии, предоставленное вышестоящим депозитарием НКО АО НРД, а также отчет НКО АО НРД № от ДД.ММ.ГГГГ.

В материалы дела представлен отчет № от ДД.ММ.ГГГГ, направленный НКО АО НРД в адрес ПАО «Бест Эффортс Банк», из которого усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ выдано поручение на списание иностранные ценных бумаг при проведении КД, а именно акций «Chesapeake Energy Corporation» ORD SHS (акция ISIN US1651677437) (л.д.42, том 2).

Также в материалы дела предоставлено уведомление о корпоративном действии (сообщение №) от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.43том 2), адресованное ПАО «Бест Эффортс Банк» от НКО АО НРД, в котором подтверждено списание обесценившихся ценных бумаг «Chesapeake Energy Corporation» ORD SHS (акция ISIN US1651677437).

На основании изложенного следует, что списание ДД.ММ.ГГГГ обыкновенных акций «Chesapeake Energy Corporation» ISIN US1651677437 со счетов депонентов (ООО «Компания БКС») осуществлялось ПАО «СПБ Банк» на основании распоряжения вышестоящего депозитария - НКО АО НРД.

Таким образом, основанием для списания ДД.ММ.ГГГГ со счета истца обыкновенных акций «Chesapeake Energy Corporation» (ISIN: US1651677437) в количестве 323 штук являлось распоряжение вышестоящего депозитария ПАО «Бэст Эффортс Банк», который в свою очередь руководствовался распоряжением вышестоящего депозитария – НКО АО НРД. Поручение депонента (клиента) на списание ценных бумаг в данном случае не требовалось, поскольку осуществлялось не по инициативе депонента или брокера, а на основании отчета вышестоящего депозитария. 

Доводы истца о том, что обесценивание акций «Chesapeake Energy Corporation» ISIN US1651677437 в спорный период – ДД.ММ.ГГГГ фактически не происходило, не имеют юридического значения для рассмотрения настоящего спора, поскольку в ходе рассмотрения дела установлено что списание акций произведено ответчиком в связи с исполнением распоряжения вышестоящего депозитария - ПАО «СПБ Банк», которое для него в силу Клиентского регламента обязательно к исполнению.

При этом суд полагает необходимым отметить, что из представленного истцом графика обращения акций Chesapeake Energy Corporation (л.д.11, том 2) не усматривается, какие именно акции компании Chesapeake Energy Corporation покупались/продавались в период с 2016 г. по 2023 г., вид ценных бумаг (акций) не конкретизирован, тогда как в настоящем деле спор сложился в отношении обыкновенных акций Chesapeake Energy Corporation (ISIN: US 1651677437), однако, из представленного истцом графика данные сведения в отношении акций именно с указанным кодом не усматриваются.

Кроме того, данный график обращения акций предоставлен в отношении иностранной биржи – «NASDAQ», в то время как из заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг от ДД.ММ.ГГГГ, поданного истцом, следует, что ответчик приобретает ценные бумаги посредством торговых систем: ПАО «Московская биржа» и ПАО «Санкт-Петербургская биржа».

Суд также отклоняет доводы истца о том, что ответчик произвел списание акций по собственной инициативе, поскольку в ходе рассмотрения дела нашел свое подтверждение факт того, что списание ДД.ММ.ГГГГ обыкновенных акций «Chesapeake Energy Corporation» ISIN US1651677437 со счетов депонентов осуществлялось ООО «Компания БКС» на основании обязательного к исполнению распоряжения вышестоящего депозитария - ПАО «СПБ Банк», который в свою очередь действовал на основании распоряжения вышестоящего депозитария - НКО АО НРД. 

Согласно п. 37.11 Регламента ООО «Компания БКС» не несет ответственность за результаты инвестиционных решений, принятых клиентом на основе аналитических материалов, предоставляемых ООО «Компания БКС» (л.д. 138, том 1).

Указанные события на финансовом рынке являются следствием реализации, в том числе, системного риска, которому подвержена любая финансовая система и о котором истец был уведомлен в приложении №а к Регламенту – «Уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг» при заключении Генерального соглашения и в Декларации о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг (Приложение №в к Регламенту) при выборе (акцепте) истцом услуг по обслуживанию на иностранных площадках (л.д.241-253, 254-257, том 1).

Так, согласно п. 6 Декларации о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг (Приложение №в к Регламенту), в настоящее время законодательство разрешает российским инвесторам, в том числе не являющимся квалифицированными, приобретение допущенных к публичному размещению и (или) публичному обращению в РФ иностранных ценных бумаг как за рубежом, так и в РФ, а также позволяет учет прав на такие ценные бумаги российскими депозитариями. Между тем, существуют риски изменения регулятивных подходов к владению и операциям, а также к учету прав на иностранные финансовые инструменты, в результате чего может возникнуть необходимость по их отчуждению вопреки планам клиента.

Таким образом, истец была уведомлена о возможных рисках, связанных с необходимостью отчуждения иностранных ценных бумаг вопреки планам клиента.

В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере (пункт 1).

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (пункт 2).

Согласно статье 1064 Гражданского кодекса РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред (пункт 1).

Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (пункт 2).

Оценивая представленные в материалы дела доказательства, суд приходит к выводу о том, что относимых и допустимых доказательств противоправности действий ответчика по списанию со счета истца спорных акций не представлено, следовательно, не установлен факт возникновения у истца убытков в размере неполученного дохода от спорных акций, состоящих в причинно-следственной связи с виновными действиями ответчика, что является основанием для отказа в удовлетворении исковых требований. 

При этом суд учитывает, что в случае несогласия с погашением ценной бумаги, истец не лишен возможности обратиться с самостоятельным исковым заявлением к эмитенту ценной бумаги.

Таким образом, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения исковых требований.

Руководствуясь ст.ст. 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд,

р е ш и л :

исковые требования ФИО3 (СНИЛС №) к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ИНН 

<

***>) о взыскании убытков в связи с принудительным списанием ценных бумаг - оставить без удовлетворения.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд, вынесший решение.

Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ. 

Судья Ю.А. Коцарь