ПОСТАНОВЛЕНИЕ

17 июня 2019 года г.Тула

Судья Центрального районного суда г.Тулы Ковальчук Л.Н., 

с участием 

представителя Управления ФССП по Тульской области по доверенности начальника отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении № 5-136/2019 предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении 

Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ», расположенное по адресу: 

<

данные изъяты>, дата и место государственной регистрации в качестве юридического лица: Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 15 по Санкт-Петербургу, дата 

Резолютивная часть постановления оглашена 13.06.2019, 

установил:

дело об административном правонарушении в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» (далее ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ») возбуждено должностным лицом Управления ФССП по Тульской области (далее – УФССП по Тульской области) на основании определения о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от дата 

После окончания административного расследования должностным лицом УФССП по Тульской области в отношении ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» составлен протокол об административном правонарушении № * года, действия ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» квалифицированы должностным лицом УФССП по Тульской области по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Законный представитель юридического лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в судебное заседание не явился, хотя уведомление было направлено судом по адресу юридического лица, и юридическое лицо надлежащим образом уведомлено о месте и времени рассмотрения дела об административном правонарушении. 

В соответствии с правилами ст. 25.4 КоАП РФ суд приходит к выводу о возможности рассмотрении дела без участия законного представителя юридического лица. 

Для рассмотрения дела об административном правонарушении потерпевшая – ФИО2 не явилась, хотя была уведомлена о месте и времени рассмотрения дела надлежащим образом. В соответствии с правилами ст. 25.2 КоАП РФ суд приходит к выводу о возможности рассмотрении дела без участия потерпевшей.

Участвуя в рассмотрении дела ФИО2 пояснила, что она получила от кредитора ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» уведомление и требование о выплате задолженности, которая ею не признается, датированные дата. Из требований следует, что возбуждено исполнительное производство по взысканию задолженности, назначены исполнительские действия, она будет привлечена к административной и уголовной ответственности, оказывая на нее тем самым незаконное воздействие и вводя ее в заблуждение. В связи с чем, она обратилась с ходатайством о проведении проверки в УССП по Тульской области, где было установлено, что указанным юридическим лицом нарушены требования Федерального закона «О микрофинансовой деятельности» и на нее оказано незаконное давление с целью понудить исполнить обязательства, наличие которых она оспаривает.

Представитель УФССП по Тульской области ФИО1 при рассмотрении дела об административном правонарушении полагала, что дело об административном правонарушении возбуждено надлежащим должностным лицом, порядок возбуждения и проведения административного расследования не нарушен. 

Выслушав участников производства по делу об административном правонарушении, исследовав и оценив письменные доказательства по делу, суд приходит к следующему. 

Часть 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с подпунктом (б) пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

В соответствии с ч. 7 ст. 7 Закона о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Из материалов дела следует, что дата в УФССП России по Тульской области поступило обращение ФИО2, оформленное ее представителем, о нарушении сотрудниками ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» требований указанных Федеральных законов, выразившееся в оказании психологического давления на должника, введение его в заблуждение относительно наступления последствий административного и уголовного характера, а также последствий, предусмотренных Федеральным законом от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

Как следует из Уведомления о применении процедуры принудительного взыскания и Уведомления о выезде судебных приставов, направленные ФИО3, указанные документы не отвечают требованиям ст. 7 Закона о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, содержат указание относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. 

При этом, исполнительные производства в отношении должника ФИО3 по заявлению взыскателя ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» в соответствии с положениями Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" не возбуждались. 

Данные уведомления являются введением должника в заблуждение, что свидетельствует о нарушении подпункта (б) пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", согласно которому не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Факт совершения ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» указанного административного правонарушения и его виновность подтверждаются совокупностью исследованных доказательств, в том числе, письменным обращением представителя ФИО3 – ФИО4 в УФССП России по Тульской области о неправомерных действиях кредитора ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ», допущенных при взаимодействии по вопросу возврата просроченной задолженности; письмами, подписанными представителем по доверенности ФИО5 Компании Росденьги, из которых усматривается, что должнику ФИО3 сообщается о передаче вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, о выезде судебных приставов по задолженности в сумме 

<

данные изъяты>; договором микрозайма от дата заключенного между ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» и ФИО3; сообщением ООО МКК «Финансовый вектор» о разрешении использования ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» товарного знака (знака обслуживания «РосДеньги»; выпиской из ЕГРЮЛ ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ», зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, основным видом деятельности которого является микрофинансовая деятельность; протоколом об административном правонарушении № *, составленным начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП по Тульской области в отношении ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в котором подробно изложено событие административного правонарушение, указаны нормы Закона, нарушение которых вменяется заявителю, приведены доказательства, протокол составлен в отсутствие привлекаемого к административной ответственности лица, в установленном порядке извещенного о месте и времени составления протокола, копия его для сведения направлена в адрес юридического лица по месту его нахождения, что подтверждено документально, все существенные данные, прямо перечисленные в части 2 ст. 28.2 КоАП РФ, протокол содержит, а также содержит подпись должностного лица, его составившего. При внесении исправлений в указанный протокол требования, предусмотренные ч. 2 п. 4.1 ст. 28.2 КоАП РФ соблюдены, что подтверждается сообщениями, направленными ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» о в несении исправлений в протокол об административном правонарушении и отчетами об отслеживании указанных отправлений. 

Изложенные выше доказательства оформлены уполномоченными на то должностными лицами УФССП России по Тульской области, непосредственно выявившими нарушение обществом требований по соблюдению законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, при этом, нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам в соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ, и не доверять им оснований не имеется.

Таким образом, ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В силу положений части 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы, при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

Вместе с тем, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, у общества имелась, что указывает на его вину.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам обществом не представлено.

ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством РФ и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в данном случае сделано не было.

Согласно общим положениям ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, - по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения.

В соответствии с закрытым перечнем ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, постановление по делу об административном правонарушении за нарушение законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.

Поскольку ООО МКК «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» является микрофинансовой организацией, его действия при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности регулируются законодательством о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, применяется срок давности привлечения к административной ответственности один год, который в данном случае не истек, так как правонарушение совершено дата

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи влечет на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (часть 1 ст. 4.1 КоАП РФ). 

При назначении наказания юридическому лицу в соответствии со ст. 2.10, 3.1, 4.1 КоАП РФ суд учитывает: характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств.

Признаков, характеризующих совершенное правонарушение как малозначительное и влекущих необходимость применения положений статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при рассмотрении настоящего дела не выявлено.

С учетом характера совершенного административного правонарушения, суд считает возможным применить наказание в виде минимального штрафа по санкции статьи, поскольку полагает, что именно эта мера наказания позволит достигнуть цели восстановления социальной справедливости, исправления правонарушителя и предупреждения совершения им новых противоправных деяний. 

На основании изложенного, руководствуясь ч. 1 ст. 14.57, ст. 29.10 КоАП РФ, 

постановил:

признать Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ГАРАНТИРОВАННЫЕ ФИНАНСЫ» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере двадцати тысяч рублей.

Административный штраф подлежит уплате в течении 60 дней с момента вступления постановления в законную силу по следующим реквизитам: УФК МФ РФ по Тульской области (Управление ФССП по Тульской области), ИНН 

<

***>; КПП 710401001, ОКТМО 70701000, счет получателя платежа 40101810700000010107, БИК 047003001, КБК 32211617000016017140, УИН 32271000190000015018.

Постановление может быть обжаловано или опротестовано в Тульский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии настоящего постановления.

Судья: