Дело № 2-351/2025

УИД26RS0001-01-2024-011720-60

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Резолютивная часть решения объявлена 05 марта 2025 года.

Решение изготовлено в полном объеме 18 марта 2025 года.

05 марта 2025 года г. Ставрополь

Промышленный районный суд г. Ставрополя в составе:

председательствующего судьи Лысенко Н.С.

с участием

представителя истца ПАО «Сбербанк» - ФИО1 по доверенности,

представителя ответчика ФИО2-ФИО3 по ордеру,

представителя ответчиков ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 – ФИО8 по доверенностям,

при секретаре Штокаловой Е.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Промышленного районного суда 

<

адрес> гражданское дело по исковому заявлению ПАО «Сбербанк России» к ФИО5, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО11 о взыскании ущерба, причинённого работниками,

У С Т А Н О В И Л:

ПАО «Сбербанк России» обратилось в Промышленный районный суд 

<

адрес> с исковым заявлением к ФИО5, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО11 о взыскании ущерба, причинённого работниками.

В обоснование исковых требований указано, что в Промышленный районный суд 

<

адрес> обратился ФИО12 с исковым заявлением о взыскании с ПАО Сбербанк (денежных средств, компенсации морального вреда, процентов и штрафа, в обоснование требований, указав, что по счетам, открытым на его имя, совершены расходные операции в отсутствие его распоряжения на совершение операции. 

Почерковедческой экспертизой, проведенной в рамках гражданского дела по данному иску установлено, что подписи от имени ФИО12 в следующих банковских документах, выполнены не самим ФИО12, а другим лицом: 

- заявление на получение международной карты Сбербанк России от дата в рамках Договора банковского обслуживания № от дата;

- платежное поручение № от дата;

- платёжное поручение № от дата;

- платёжное поручение № от дата; 

- платёжное поручение № от дата;

- платёжное поручение № от дата;

- расходный кассовый ордер № от дата;

- расходный кассовый ордер № от дата;

- расходный кассовый ордер № от дата;

- расходный кассовый ордер № от дата;

- доверенность № от дата.

Промышленный районный суд 

<

адрес> пришел к выводу, что денежные средства списаны со счетов ФИО12 без его распоряжения, вопреки его интересам, что подтверждает обоснованность его требований к Банку о взыскании денежных средств. 

Выводы отражены в решении Промышленного районного суда 

<

адрес> края от дата по делу №, Апелляционном определении 

<

адрес>вого суда от дата по делу № №. 

дата Судебной коллегией по гражданским делам 

<

адрес>вого суда утверждено мировое соглашение, по условиям которого Банк выплачивает ФИО12 № рублей, из которых в счет возмещения ущерба, указанного в п. 1.2. Банк выплачивает Истцу № рублей, в том числе:

- № руб. – признаваемая сторонами в качестве фактического остатка денежных средств во вкладах/на счетах Истца сумма по состоянию на дата (ранее списанная со счетов/вкладов Истца без его распоряжения и рассчитанная по курсу ЦБ на дата); 

- № руб. – компенсационная выплата (после вычета налога № руб.).

На основании утвержденного 

<

адрес>вым судом мирового соглашения по делу № c корреспондентского счета Банка на счет ФИО12 списано № руб. (платежное поручение № от дата).

По факту причинения Банку материального ущерба проведена проверка по установлению размера причиненного ущерба и причин его возникновения и составлен акт от дата.

В ходе проверки выявлены факты проведения по счетам ФИО12 ассистентом клиентского менеджера (впоследствии операционным менеджером и заместителем руководителя ВИП-ВСП) ФИО7, ассистентом клиентского менеджера (впоследствии операционным менеджером) ФИО5, операционными менеджерами ФИО9, ФИО2, ФИО10 и заместителем руководителя ВИП-ВСП ФИО11 неправомерных, несанкционированных клиентом операций с нарушением порядка идентификации клиента, установленного ВНД Банка:

№п/п 

Вид операции 

Дата операции 

Сотрудники, участвующие в проведении операции 

Сумма операции 

1 

<

данные изъяты>

20.01.

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> выпуск карты 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Указанное подтверждается данными из АС Банка, расходными документами, на которых указаны сведения о работниках Банка, проводивших операцию и проставлены подписи работников.

Возникновение ущерба стало возможным вследствие нарушения ВНД Банка и неисполнения своих должностных обязанностей бывшими сотрудниками Банка, которые проводили неправомерные расходные операции по счетам ФИО12 в отсутствие санкции Клиента.

Установлено нарушение Ответчиками требований должностных инструкций и договоров о полной индивидуальной материальной ответственности.

Требования должностной инструкции 

Ответственность работника по должностной инструкции 

Договор о полной индивидуальной материальной ответственности 

Нарушения должностных обязанностей АКМ, ОМ ФИО5

Должностная инструкция от дата: п. 1.3. в части соблюдения нормативно-правовых актов, распорядительных и нормативных документов банка; п. 2.15 в части надлежащего оформления документов на выпуск и обслуживание банковских карт. Должностные инструкции от дата, от дата: п. 1.7., 1.8. в части соблюдения относящихся к деятельности подразделения: нормативно-правовых актов, нормативных документов Банка, Положения о ВИП-ВСП, должностной инструкциипп.1.1 направления 1 п. 2.1 в части осуществления идентификации клиента (в том числе установление личности клиента, надлежащей проверки ДУЛ с использованием приборов ультрафиолетового излучения) пп.1.1 направления 1 п. 2.1 в части соблюдения операционно-кассовых правилпп.1.2 направления 1 п. 2.1 в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и текущим счетампп.1.4 направления 1 п. 2.1 в части осуществления платежей физических лиц в пользу юридических лицнаправление 2 п. 2.1. в части соблюдения розничных стандартов Сбербанк Первый, утвержденных ВНД Банка. 

Должностная инструкция от дата:п. 4.26. за соблюдение правил работы с денежной наличностью и другими ценностями;п. 4.29 обеспечение ввода корректной информации о личных данных клиента;Должностные инструкции дата, от дата:п.4.1. за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей;п.4.3. за причинение материального ущерба;п.4.12. за несвоевременное и некачественное операционно-кассовое обслуживание клиентов ВИП-ВСП с нарушением утвержденных стандартов С.; п.4.13. за соблюдение требований нормативных и распорядительных документов Банка и законодательства РФ в части осуществляемых операций;п.4.14. за соблюдение правил кассовой работы;п.4.15. за сохранность вверенной денежной наличности в соответствии с договором о полной материальной ответственности. 

Договоры от дата, от дата:п. 1 в части принятия на себя полной материальной ответственности за недостачу вверенного Работодателем имущества, а также ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. Следствием нарушения договора стал нанесенный Банку финансовый ущерб. 

Нарушения должностных обязанностей ОМ ФИО9

Должностная инструкция от дата: п. 1.6., 1.7. в части соблюдения относящихся к деятельности подразделения: нормативно-правовых актов, нормативных документов Банка, Положения о ВИП-ВСП, должностной инструкциипп.1.1 направления 1 п. 2.1 в части осуществления идентификации клиента (в том числе установление личности клиента, надлежащей проверки ДУЛ с использованием приборов ультрафиолетового излучения) пп.1.1 направления 1 п. 2.1 в части соблюдения операционно-кассовых правилпп.1.2 направления 1 п. 2.1 в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и текущим счетампп.1.4 направления 1 п. 2.1 в части осуществления платежей физических лиц в пользу юридических лицнаправление 2 п. 2.1. в части соблюдения розничных стандартов Сбербанк Первый, утвержденных ВНД Банка. 

Должностная инструкция от дата:п. 4.1. за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей;п. 4.3. за причинение материального ущерба;п. 4.12. за несвоевременное и некачественное операционно-кассовое обслуживание клиентов ВИП-ВСП с нарушением утвержденных стандартов С.; п. 4.13. за соблюдение требований нормативных и распорядительных документов Банка и законодательства РФ в части осуществляемых операций;п. 4.14. за соблюдение правил кассовой работы;п. 4.15. за сохранность вверенной денежной наличности в соответствии с договором о полной материальной ответственности. 

Договор от дата:п. 1 в части принятия на себя полной материальной ответственности за недостачу вверенного Работодателем имущества, а также ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. Следствием нарушения договора стал нанесенный Банку финансовый ущерб. 

Нарушения должностных обязанностей АКМ, ОМ, ЗРВСП ФИО7

Должностная инструкция от дата: п. 1.3. в части соблюдения нормативно-правовых актов, распорядительных и нормативных документов банка; п. 2.15 в части надлежащего оформления документов на выпуск и обслуживание банковских карт. Должностные инструкции от дата, от дата: п. 1.6., 1.7. в части соблюдения относящихся к деятельности подразделения: нормативно-правовых актов, нормативных документов Банка, Положения о ВИП-ВСП, должностной инструкциипп.1.1 направления 1 п. 2.1 в части осуществления идентификации клиента (в том числе установление личности клиента, надлежащей проверки ДУЛ с использованием приборов ультрафиолетового излучения) пп.1.1 направления 1 п. 2.1 в части соблюдения операционно-кассовых правилпп.1.2 направления 1 п. 2.1 в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и текущим счетампп.1.4 направления 1 п. 2.1 в части осуществления платежей физических лиц в пользу юридических лиц направление 2 п. 2.1. в части соблюдения розничных стандартов Сбербанк Первый, утвержденных ВНД Банка. 

Должностная инструкция от дата:п. 4.26. за соблюдение правил работы с денежной наличностью и другими ценностями;п. 4.29 обеспечение ввода корректной информации о личных данных клиента; Должностные инструкции от дата, от дата:п. 4.1. за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей;п. 4.3. за причинение материального ущерба;п. 4.12. за несвоевременное и некачественное операционно-кассовое обслуживание клиентов ВИП-ВСП с нарушением утвержденных стандартов С.; п. 4.13. за соблюдение требований нормативных и распорядительных документов Банка и законодательства РФ в части осуществляемых операций;п. 4.14. за соблюдение правил кассовой работы;п. 4.15. за сохранность вверенной денежной наличности в соответствии с договором о полной материальной ответственности. 

Договоры от дата, от дата, от дата.п. 1 в части принятия на себя полной материальной ответственности за недостачу вверенного Работодателем имущества, а также ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. Следствием нарушения договора стал нанесенный Банку финансовый ущерб. 

Нарушения должностных обязанностей ОМ ФИО2

Должностные инструкции от дата, от дата: п. 1.6., 1.7. в части соблюдения относящихся к деятельности подразделения: нормативно-правовых актов, нормативных документов Банка, Положения о ВИП-ВСП, должностной инструкциипп.1.1 направления 1 п. 2.1 в части осуществления идентификации клиента (в том числе установление личности клиента, надлежащей проверки ДУЛ с использованием приборов ультрафиолетового излучения) пп.1.1 направления 1 п. 2.1 в части соблюдения операционно-кассовых правилпп.1.2 направления 1 п. 2.1 в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и текущим счетампп.1.4 направления 1 п. 2.1 в части осуществления платежей физических лиц в пользу юридических лиц направление 2 п. 2.1. в части соблюдения розничных стандартов Сбербанк Первый, утвержденных ВНД Банка. 

Должностные инструкции от дата, от дата:п. 4.1. за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей;п. 4.3. за причинение материального ущерба;п. 4.12. за несвоевременное и некачественное операционно-кассовое обслуживание клиентов ВИП-ВСП с нарушением утвержденных стандартов С.; п. 4.13. за соблюдение требований нормативных и распорядительных документов Банка и законодательства РФ в части осуществляемых операций;п. 4.14. за соблюдение правил кассовой работы;п. 4.15. за сохранность вверенной денежной наличности в соответствии с договором о полной материальной ответственности. 

Договоры от дата, от дата:п. 1 в части принятия на себя полной материальной ответственности за недостачу вверенного Работодателем имущества, а также ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. Следствием нарушения договора стал нанесенный Банку финансовый ущерб. 

Нарушения должностных обязанностей ОМ ФИО10

Должностная инструкция от дата: п. 1.6., 1.7. в части соблюдения относящихся к деятельности подразделения: нормативно-правовых актов, нормативных документов Банка, Положения о ВИП-ВСП, должностной инструкциипп.1.1 направления 1 п. 2.1 в части осуществления идентификации клиента (в том числе установление личности клиента, надлежащей проверки ДУЛ с использованием приборов ультрафиолетового излучения) пп.1.1 направления 1 п. 2.1 в части соблюдения операционно-кассовых правилпп.1.2 направления 1 п. 2.1 в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и текущим счетампп.1.4 направления 1 п. 2.1 в части осуществления платежей физических лиц в пользу юридических лиц направление 2 п. 2.1. в части соблюдения розничных стандартов Сбербанк Первый, утвержденных ВНД Банка. 

Должностная инструкция от дата: п. 4.1. за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей;п.4.3. за причинение материального ущерба;п. 4.12. за несвоевременное и некачественное операционно-кассовое обслуживание клиентов ВИП-ВСП с нарушением утвержденных стандартов С.; п. 4.13. за соблюдение требований нормативных и распорядительных документов Банка и законодательства РФ в части осуществляемых операций;п. 4.14. за соблюдение правил кассовой работы; п. 4.15. за сохранность вверенной денежной наличности в соответствии с договором о полной материальной ответственности. 

Договор от дата:п. 1 в части принятия на себя полной материальной ответственности за недостачу вверенного Работодателем имущества, а также ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. Следствием нарушения договора стал нанесенный Банку финансовый ущерб. 

Нарушения должностных обязанностей ЗРВСП ФИО11

Должностная инструкция от дата: п. 1.5., 1.8. в части соблюдения относящихся к деятельности подразделения: нормативно-правовых актов, нормативных документов Банка, Положения о ВИП-ВСП, должностной инструкциипп.1.1 направления 2 п. 2.1 в части контроля за соблюдением порядка совершения операций. в части соблюдения розничных стандартов Сбербанк Первый, утвержденных ВНД Банка.пп.1.1 направления 4 п. 2.1 в части соблюдения операционно-кассовых правилпп.1.2 направления 4 п. 2.1 в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и текущим счетампп.1.4 направления 4 п. 2.1 в части осуществления платежей физических лиц в пользу юридических лиц направление 4 п. 2.1. в части соблюдения розничных стандартов Сбербанк Первый, утвержденных ВНД Банка. 

Должностная инструкция от дата: п. 4.1. за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей;п.4.3. за причинение материального ущерба;п. 4.12. за несвоевременное и некачественное операционно-кассовое обслуживание клиентов ВИП-ВСП с нарушением утвержденных стандартов С.; п. 4.13. за соблюдение требований нормативных и распорядительных документов Банка и законодательства РФ в части осуществляемых операций;п. 4.14. за соблюдение правил кассовой работы; п. 4.15. за сохранность вверенной денежной наличности в соответствии с договором о полной материальной ответственности. 

Договор от дата:п. 1 в части принятия на себя полной материальной ответственности за недостачу вверенного Работодателем имущества, а также ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. Следствием нарушения договора стал нанесенный Банку финансовый ущерб. 

При оформлении данной операции ответчики нарушили обязательный порядок совершения операций, установленный ВНД Банка, в том числе: Технологическую схему проведения операций выдачи дебетовых карт ПАО Сбербанк № от дата; Регламент осуществления в ОАО «Сбербанк России» переводов денежных средств по поручению физических лиц № от дата; Технологическую схему проведения контроля и аннулирования операций по вкладам в ВСП № от дата; Технологическую схему выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП № от дата; Технологическую схему оформления, приема и отмены доверенности по вкладам/счетам во внутренних структурных подразделениях ПАО Сбербанк № от дата. 

Пункт ВНД, № 

Порядок проведения операции 

Действия работника при проведении операции 

Проведение операций АКМ, ОМ ФИО5

Выдача банковской карты дата

п.п. 1.7, 1.8. ТС № Проведения операций выдачи дебетовых карт ПАО Сбербанк от дата

Убедиться в присутствии клиента, обратившегося за получением карты, провести идентификацию клиента по паспорту (убедиться в личности владельца счета по предъявленному паспорту), подтвердить проведение операции в АС Банка после собственноручного подписания клиентом банковских ордеров. 

Не исполнил 

Расходные операции по переводу денежных средств дата, дата, дата

п. 2.13, п. 2.14, п. 2.5, п. 2.9 Регламента осуществления в ОАО «Сбербанк России» переводов денежных средств по поручению физических лиц № от дата; п.2, п. 7, п. 8 Детального табличного описания подпроцесса "Контроль расходных операций" Технологической схемы проведения контроля и аннулирования операций по вкладам в ВСП № от дата

Убедиться в присутствии клиента-владельца счета, запросить ДУЛ у клиента и осуществить проверку ДУЛ с использованием приборов ультрафиолетового излучения, провести идентификацию клиента по паспорту (убедиться в личности владельца счета по паспорту), получить распоряжение о проведении расходной операции от клиента либо в присутствии клиента, оформить данную операцию в АС Банка и передать банковский ордер на подпись непосредственно клиенту, присутствовать при собственноручном подписании клиентом банковских ордеров. 

Не исполнил 

Расходные операции по выдаче наличных дата, дата, дата, дата

п. 1.4, п. 11 Детального табличного описания выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП Технологической схемы выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП № от дата

получить распоряжение о проведении операции в присутствии клиента; провести его идентификацию по паспорту; провести операцию в АС Банка. 

Не исполнил 

Проведение операций АКМ, ОМ, ЗРВСП ФИО7

Выдача банковской карты дата

п.п. 1.7, 1.8. ТС № Проведения операций выдачи дебетовых карт ПАО Сбербанк от дата

Убедиться в присутствии клиента, обратившегося для выпуска карты, запросить ДУЛ у клиента и осуществить проверку ДУЛ с использованием приборов ультрафиолетового излучения, провести идентификацию клиента по паспорту (убедиться в личности владельца счета по паспорту), получить распоряжение об оформлении заявления на получение карты, распечатать заявление, передать заявление на подпись непосредственно клиенту, присутствовать при собственноручном подписании клиентом заявления. 

Не исполнила 

Расходные операции по переводу денежных средств дата, дата, дата, дата. 

п. 2.13, п. 2.14, п. 2.5, п. 2.9 Регламента осуществления в ОАО «Сбербанк России» переводов денежных средств по поручению физических лиц № от дата; п.2, п. 7, п. 8 Детального табличного описания подпроцесса "Контроль расходных операций" Технологической схемы проведения контроля и аннулирования операций по вкладам в ВСП № от дата

Убедиться в присутствии клиента-владельца счета, в его согласии на проведение операции, провести идентификацию клиента по паспорту (убедиться в личности владельца счета по предъявленному паспорту), подтвердить проведение операции в АС Банка после собственноручного подписания клиентом банковских ордеров. 

Не исполнила 

Расходные операции по выдаче наличных дата, дата, дата

п. 9, п. 18, п. 18.1 Детального табличного описания выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП Технологической схемы выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП № от дата; п.2, п. 8, п. 10, п. 11 Детального табличного описания подпроцесса "Контроль расходных операций" Технологической схемы проведения контроля и аннулирования операций по вкладам в ВСП № от дата

Убедиться в наличии клиента, в его согласии о проведении операции, провести идентификацию по паспорту, подтвердить проведение операции в АС Банка. 

Не исполнила 

Проведение операций ОМ ФИО9

Расходная операции по переводу денежных средств дата

п. 2.13, п. 2.14, п. 2.5, п. 2.9 Регламента осуществления в ОАО «Сбербанк России» переводов денежных средств по поручению физических лиц № от дата

Убедиться в присутствии клиента-владельца счета, запросить ДУЛ у клиента и осуществить проверку ДУЛ с использованием приборов ультрафиолетового излучения, провести идентификацию клиента по паспорту (убедиться в личности владельца счета по паспорту), получить распоряжение о проведении расходной операции от клиента либо в присутствии клиента, оформить данную операцию в АС Банка и передать банковский ордер на подпись непосредственно клиенту, присутствовать при собственноручном подписании клиентом банковских ордеров. 

Не исполнила 

Расходная операция по выдаче наличных дата

п. 21, п. 22, п. 24, 

<

адрес> табличного описания выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП Технологической схемы выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП № от дата

идентифицировать клиента, выдать денежные средства из кассы непосредственно клиенту и убедиться в собственноручном подписании им расходного кассового ордера, сверив подпись с паспортом или имеющимся в Банке образцом подписи. 

Не исполнила 

Проведение операций ОМ ФИО2

Расходная операция по переводу денежных средств дата

п. 2.13, п. 2.14, п. 2.5, п. 2.9 Регламента осуществления в ОАО «Сбербанк России» переводов денежных средств по поручению физических лиц № от дата

Убедиться в присутствии клиента-владельца счета, запросить ДУЛ у клиента и осуществить проверку ДУЛ с использованием приборов ультрафиолетового излучения, провести идентификацию клиента по паспорту (убедиться в личности владельца счета по паспорту), получить распоряжение о проведении расходной операции от клиента либо в присутствии клиента, оформить данную операцию в АС Банка и передать банковский ордер на подпись непосредственно клиенту, присутствовать при собственноручном подписании клиентом банковских ордеров 

Не исполнила 

Расходная операция по выдаче наличных дата

п. 21, п. 22, п. 24, 

<

адрес> табличного описания выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП Технологической схемы выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП № от дата

идентифицировать клиента, выдать денежные средства из кассы непосредственно клиенту и убедиться в собственноручном подписании им расходного кассового ордера, сверив подпись с паспортом или имеющимся в Банке образцом подписи 

Не исполнила 

Оформление доверенности дата

п. 1, п. 6, п. 11, п. 12, п. 13 Детального табличного описания подпроцесса "Оформление в ВСП Доверенности ф.322 по вкладам/ Сберегательному счету, Доверенности ф.503 по Номинальному счету" (п.3.2) Технологической схемы оформления, приема и отмены доверенности по вкладам / счетам во внутренних структурных подразделениях ПАО Сбербанк № от дата

провести идентификацию клиента по паспорту, получить распоряжение по оформлению доверенности ф.322 от клиента, оформить данную операцию в АС Банка и передать доверенность ф.322 на подпись непосредственно клиенту 

Не исполнила 

Проведение операций ОМ ФИО10

Оформление доверенности дата

п.15.1, п. 15.3, п. 15.4 Детального табличного описания подпроцесса "Оформление в ВСП Доверенности ф.322 по вкладам/ Сберегательному счету, Доверенности ф.503 по Номинальному счету" (п.3.2) Технологической схемы оформления, приема и отмены доверенности по вкладам / счетам во внутренних структурных подразделениях ПАО Сбербанк № от дата

убедиться в наличии клиента, в его согласии о проведении операции оформления доверенности, провести идентификацию клиента по паспорту, проверить правильность оформления доверенности ф.322, ее ввода в АС Банка и подтвердить проведение контроля подписав ф.322. 

Не исполнила 

Проведение операций ЗРВСП ФИО11

Расходная операция по переводу денежных средств дата

п. 2.13, п. 2.14, п. 2.5, п. 2.9 Регламента осуществления в ОАО «Сбербанк России» переводов денежных средств по поручению физических лиц № от дата; п.2, п. 7, п. 8 Детального табличного описания подпроцесса "Контроль расходных операций" Технологической схемы проведения контроля и аннулирования операций по вкладам в ВСП № от дата

убедиться в присутствии клиента-владельца счета, в его согласии на проведение операции, провести идентификацию клиента по паспорту (убедиться в личности владельца счета по предъявленному паспорту), подтвердить проведение операции в АС Банка после собственноручного подписания клиентом банковских ордеров. 

Не исполнила 

Расходные операции по выдаче наличных дата, дата

п. 9, п. 18, п. 18.1 Детального табличного описания выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП Технологической схемы выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП № от дата; п.2, п. 8, п. 10, п. 11 Детального табличного описания подпроцесса "Контроль расходных операций" Технологической схемы проведения контроля и аннулирования операций по вкладам в ВСП № от дата

убедиться в наличии клиента, в его согласии о проведении операции, провести идентификацию по паспорту, подтвердить проведение операции в АС Банка. 

Не исполнила 

В ходе служебного расследования раскрыты причины и обстоятельства проведения несанкционированной операции по счету клиента ФИО12, выявлены работники, которые провели данную операцию, установлен неправомерный виновный характер действий работников, определена степень их виновности в причинении ПАО Сбербанк материального ущерба.

Виновные сотрудники являлись материально ответственными лицами, с которыми заключались договоры о полной материальной ответственности в соответствии с занимаемой должностью, имели длительный стаж работы по занимаемой должности.

ФИО5, стаж работы в Банке на момент совершения спорных операций – 8 лет, с дата в должности операционного менеджера ВИП-ВСП. Уволен дата по п.7 ст.81 ТК РФ (утрата доверия).

ФИО7, стаж работы в Банке на момент совершения спорных операций – 10 лет, в должности операционного менеджера ВИП-ВСП с дата, в должности ЗРВСП ВИП-ВСП № с дата. Уволена дата по п.7 ст.81 ТК РФ (утрата доверия).

ФИО11, стаж работы в Банке на момент совершения спорных операций 13 лет, в должности заместителя руководителя ВИП-ВСП № с дата по дата. Уволена дата по ст.77 п.3 ТК РФ (по инициативе работника).

ФИО2, стаж работы в Банке на момент совершения спорных операций – 7 лет, с дата в должности операционного менеджера ВСП №. Уволена дата, по ст.81 п.7 ТК РФ (утрата доверия).

ФИО10, стаж работы в Банке на момент совершения спорных операций – 12 лет, с дата в операционного менеджера ВСП №. Уволена дата, по ст.81 п.7 ТК РФ (утрата доверия).

ФИО13, стаж работы в Банке на момент совершения спорных операций – 5 лет, с дата в должности менеджера по обслуживанию ВСП №. Уволена дата, по ст.81 п.7 ТК РФ (утрата доверия).

Учитывая длительный стаж работы вышеуказанных работников в системе ПАО Сбербанк, на протяжении которого они неоднократно проходили обучение по процессам выполняемого функционала, были ознакомлены со всеми внутренними нормативными и организационно-распорядительными документами, устанавливающими порядок проведения операций и обслуживания клиентов, они знали о необходимости неукоснительного соблюдения данного порядка. Фактически работники осознавали, что нарушают обязательные к исполнению нормативные документы Банка, в том числе стандарты работы и свои должностные инструкции, совершая операции в отсутствие клиента и не могли не осознавать их негативные последствия. Грубая небрежность, допущенная ответчиками при исполнении трудовых обязанностей, связанных с обслуживанием денежных ценностей, свидетельствует о высокой степени их вины.

В ходе проверки во исполнение требований ст. 247 ТК РФ у ответчиков запрошены письменные объяснения причин и обстоятельств нарушения им обязательных к исполнению требований, в результате которых Банку причинен материальный ущерб. Запросы направлены посредством заказных писем и курьерских отправлений службы доставки «ФИО14.». 

Запрошенные письменные объяснения от ответчиков в установленный срок не поступили, о чем дата составлены соответствующие акты. 

В процессе расследования не были выявлены препятствия для надлежащего исполнения каждым виновным работником своих трудовых обязанностей, как и наличие каких-либо уважительных причин для ненадлежащего исполнения. Действия работников не были обусловлены задачей или исполнением им действий в пользу работодателя, работники действовали вопреки интересам работодателя и без его ведома.

Обстоятельств, смягчающих вину работников в причинении Банку имущественного ущерба, не установлено.

При этом, имеются следующие обстоятельства, отягчающие вину работников:

1) в письменных объяснениях, данных в 2020 году, ФИО7, ФИО2, ФИО5, ФИО9, ФИО10, ФИО11 подтвердили, что операции по счетам различных клиентов, в т.ч. ФИО12 проводились в отсутствие самих клиентов на постоянной основе. Параметры операций указывали не клиенты, а клиентский менеджер ФИО15

2) работники были ознакомлены со всеми внутренними нормативными и организационно-распорядительными документами работодателя, устанавливающими порядок проведения операций и обслуживания клиентов;

3) работники имели длительный стаж работы на должностях операционно-кассового направления, на протяжении которого они неоднократно проходили обучение по процессам выполняемого функционала, в связи с чем достоверно знали о невозможности совершения банковских операции в отсутствие клиента;

4) работники осознавали необходимость неукоснительного соблюдения порядка проведения операций и обслуживания клиентов. Халатность, сопровождаемая осознанными умышленными действиями, допущенная ими при исполнении трудовых обязанностей, связанных с обслуживанием денежных ценностей, свидетельствует о высокой степени их вины;

5) работники уволены в феврале 2020 года в связи с совершением виновных действий, дающих основание для утраты доверия со стороны работодателя за аналогичные нарушения (п.7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ);

6) работники совершали несанкционированные расходные операции по счетам иных клиентов ВИП-ВСП Сбербанк Первый (подтверждено вступившими в законную силу решениями Промышленного районного суда 

<

адрес> от дата по делу № и от дата по делу №, а также не вступившим в законную силу на дату подачи настоящего иска решением Промышленного районного суда 

<

адрес> от дата по делу №, что свидетельствует о систематическом и умышленном нарушении внутренних нормативных документов ПАО Сбербанк, нормативно-правовых документов Банка России и должностных инструкций;

7) движение денежных средств по счетам работников многократно превышает их официальные доходы, что свидетельствует об их участии в незаконной схеме проведения несанкционированных операций по счетам клиентов;

8) ФИО11, ФИО7 и ФИО5 осуществлялось сокрытие принадлежащего им имущества путем его реализации после выявления фактов незаконного проведения расходных операций по счетам клиентов.

Кроме того, следует учитывать, что ФИО11, ФИО7, ФИО5, ФИО2 в рамках уголовного дела № предъявлены обвинения в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, реализованного посредством проведения несанкционированных операций по счетам клиентов ВИП-ВСП Сбербанк Первый.

ФИО11 находится под стражей, ФИО7, ФИО5, ФИО2 избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении (срок расследования уголовного дела в настоящее время продлен до дата).

В ходе расследования уголовного дела ФИО7, ФИО2 и ФИО5 подтвердили систематический характер проведения расходных банковских операций в отсутствие клиентов, в том числе и в отношении клиента ФИО12

Более того, ФИО2 в протоколе допроса от дата подтвердила не только проведение операций в отсутствие клиента, но и проставление ей лично подписей за ФИО12 в доверенности на распоряжение счетом от дата и платежном поручении от дата. Выполнение подписей на расходных документах им лично за ФИО12 подтвердил также ФИО5

В постановлениях о привлечении в качестве обвиняемых ФИО11, ФИО7, ФИО5, и ФИО2 отражена роль каждого из сотрудников при выполнении несанкционированных операций с указанием конкретных дат и обстоятельств совершения противоправных деяний по каждому эпизоду, при этом указано, что сотрудники действовали умышленно, из корыстных побуждений, в целях достижения единого преступного умысла, с использованием служебного положения, имея единый умысел на хищение чужого имущества путем обмана в особо крупном размере. 

Таким образом, материалы уголовного дела № подтверждают факт совершения работниками противоправного деяния из корыстных целей, что исключает возможность применения положений ст. 250 ТК РФ о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию.

Суммы ущерба, подлежащие взысканию с ФИО5, ФИО7, ФИО11, ФИО2, ФИО16, ФИО10 определены пропорционально доли данных операций в общей сумме несанкционированных операций по счетам клиента ФИО12 (

<

данные изъяты>) и сумме ущерба, возмещенного банком ФИО12 по данным операциям (

<

данные изъяты>), а также доли участия сотрудника в данной операции (сумма ущерба по операции, подлежащая взысканию с работника = сумма операции / 

<

данные изъяты> / размер доли участия работника в операции) и составили:

№ 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Принимая во внимание, что соблюдение каждым из работников установленного порядка проведения операций могло предотвратить проведение несанкционированных клиентом расходных операций, доли участия всех материально ответственных работников, участвующих в проведении каждой операций, являются равными.

Итого суммы, подлежащие взысканию с каждого работника, составляют:

с ФИО10 – 

<

данные изъяты>

с ФИО9 – 

<

данные изъяты>

с ФИО11 – 

<

данные изъяты>

с ФИО2 – 

<

данные изъяты>

с ФИО5 – 

<

данные изъяты>

с ФИО7 – 

<

данные изъяты>

дата в адрес ответчиков направлены уведомления о необходимости возмещения в добровольном порядке причиненного Банку ущерба в срок до дата. 

До настоящего времени ущерб Банку не возмещен, согласие о его возмещении от Ответчиков не получено.

Просит суд:

1.Взыскать с ФИО5 в пользу ПАО Сбербанк материальный ущерб в размере 

<

данные изъяты>

2.Взыскать с ФИО9 в пользу ПАО Сбербанк материальный ущерб в размере 

<

данные изъяты>

3.Взыскать с ФИО7 в пользу ПАО Сбербанк материальный ущерб в размере 

<

данные изъяты>

4.Взыскать с ФИО2 в пользу ПАО Сбербанк материальный ущерб в размере 

<

данные изъяты>

5.Взыскать с ФИО10 в пользу ПАО Сбербанк материальный ущерб в размере 

<

данные изъяты>

6.Взыскать с ФИО11 в пользу ПАО Сбербанк материальный ущерб в размере 

<

данные изъяты>

7.Взыскать с ФИО5, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО11 расходы по оплате госпошлины в размере 

<

данные изъяты>

В судебном заседании представитель истца ПАО «Сбербанк» - ФИО1 по доверенности, поддержал исковые требования в полном объеме, просил их удовлетворить. 

В судебном заседании представитель ответчика ФИО2-ФИО3 по ордеру, просил в иске ПАО Сбербанк отказать в полном объеме, считая исковые требования незаконными и необоснованными. В случае если суд придет к выводу об удовлетворении исковых требований, просил применить ст. 250 ТК РФ.

В судебном заседании представитель ответчиков ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 – ФИО8 по доверенностям, просил в иске ПАО Сбербанк отказать в полном объеме, считая исковые требования незаконными и необоснованными. В случае если суд придет к выводу об удовлетворении исковых требований, просил применить ст. 250 ТК РФ.

В судебное заседание ответчики ФИО7, ФИО11, ФИО2, ФИО5, ФИО4, ФИО10, третьи лица ФИО12. ФИО17, ФИО18, извещенные о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, не явились, причина неявки суду неизвестна, от третьего лица ФИО18 имеется ходатайство о рассмотрении дела в её отсутствие, в связи с чем суд полагает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Суд, выслушав пояснения сторон, исследовав письменные материалы дела, оценив доказательства по делу и в их совокупности, приходит к следующим выводам.

Согласно ст. 195 ГПК РФ решение суда должно быть законным и обоснованным. Суд обосновывает решение лишь на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании.

В соответствие со ст. 55 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

В силу ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по внутреннему убеждению, основанному на беспристрастном, всестороннем и полном рассмотрении имеющихся доказательств в их совокупности.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что ответчик ФИО5, работал в Банке с дата в должности операционного менеджера ВИП-ВСП. Уволен дата по п.7 ст.81 ТК РФ (утрата доверия) (т.1., л.д.247).

Ответчик ФИО7, работала в Банке в должности операционного менеджера ВИП-ВСП с дата, в должности ЗРВСП ВИП-ВСП № с дата. Уволена дата по п.7 ст.81 ТК РФ (утрата доверия) ( т.1., л.д.251).

Ответчик ФИО11, работала в Банке в должности заместителя руководителя ВИП-ВСП № с дата по дата. Уволена дата по ст.77 п.3 ТК РФ (по инициативе работника) (т.1., л.д.246).

Ответчик ФИО2 работала в Банке с дата в должности операционного менеджера ВСП №. Уволена дата, по ст.81 п.7 ТК РФ (утрата доверия) (т.1., л.д.249).

Ответчик ФИО10, работала в Банке с дата в должности операционного менеджера ВСП №. Уволена дата, по ст.81 п.7 ТК РФ (утрата доверия) ( т.1., л.д.250).

Ответчик ФИО13, работала в Банке с дата в должности менеджера по обслуживанию ВСП №. Уволена дата, по ст.81 п.7 ТК РФ (утрата доверия) (т.1., л.д.248).

Со всеми ответчика были заключены договоры о полной материальной ответственности (т.1 л.д.236-245).

Из материалов дела усматривается, что решением Промышленного районного суда 

<

адрес> от дата (т.1, л.д.26-58) исковые требования ФИО12 к ПАО «Сбербанк» о взыскании списанных без распоряжения клиента денежных средств, взыскании процентов, упущенной выгоды, компенсации морального вреда, штрафа и судебных расходов были удовлетворены частично. 

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам 

<

адрес>вого суда от дата (т.1, л.д. 59- 63) решение Промышленного районного суда 

<

адрес> от дата было отменено, между сторонами заключено мировое соглашение, по условиям которого ПАО «Сбербанк» выплачивает ФИО12 

<

данные изъяты> рублей, из которых в счет возмещения ущерба - 

<

данные изъяты>, в том числе:

- 

<

данные изъяты>. – признаваемая сторонами в качестве фактического остатка денежных средств во вкладах/на счетах истца сумма по состоянию на дата (ранее списанная со счетов/вкладов истца без его распоряжения и рассчитанная по курсу ЦБ на дата); 

- 

<

данные изъяты>. – компенсационная выплата (после вычета налога 

<

данные изъяты>.).

ПАО «Сбербанк» на основании утвержденного 

<

адрес>вым судом мирового соглашения на счет ФИО12 перечислено 

<

данные изъяты> руб., что подтверждается платежным поручением № от дата (т.1 л.д.64).

По факту причинения материального ущерба истцом проведена проверка по установлению размера причиненного ущерба и причин его возникновения, по результатам которой составлен акт от дата (т.1, л.д. 116-128).

В ходе проверки выявлены факты проведения по счетам ФИО12 ассистентом клиентского менеджера (впоследствии операционным менеджером и заместителем руководителя ВИП-ВСП) ФИО7, ассистентом клиентского менеджера (впоследствии операционным менеджером) ФИО5, операционными менеджерами ФИО9, ФИО2, ФИО10 и заместителем руководителя ВИП-ВСП ФИО11 неправомерных, несанкционированных клиентом операций с нарушением порядка идентификации клиента, установленного ВНД Банка:

№п/п 

Вид операции 

Дата операции 

Сотрудники, участвующие в проведении операции 

Сумма операции 

1 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

ОМ ФИО10, дополнительный контроль 

В связи с установленным ущербом причиненным работниками, ПАО «Сбербанк России» обратился в суд с настоящими исковыми требованиями.

Рассматривая исковые требования ПАО «Сбербанк России» к ФИО5, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО11 о взыскании ущерба причинённого работниками, суд приходит к следующим выводам.

На основании части первой статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации до принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов.

Согласно части второй статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным. В случае отказа или уклонения работника от предоставления указанного объяснения составляется соответствующий акт.

Работник и (или) его представитель имеют право знакомиться со всеми материалами проверки и обжаловать их в порядке, установленном кодексом (часть третья статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации).

Таким образом, необходимыми условиями для наступления материальной ответственности работника за причиненный работодателю ущерб являются: наличие прямого действительного ущерба у работодателя, противоправность поведения (действий или бездействия) работника, причинная связь между действиями или бездействием работника и причиненным работодателю ущербом, вина работника в причинении ущерба.

При этом бремя доказывания наличия совокупности указанных обстоятельств законом возложено на работодателя, который до принятия решения о возмещении ущерба конкретным работником обязан провести проверку с обязательным истребованием от работника письменного объяснения для установления размера причиненного ущерба, причин его возникновения и вины работника в причинении ущерба.

Акт проверки по установлению размера причиненного ущерба и причин его возникновения от дата проведен на основании приказа Юго-Западного банка № ЮЗБ-01/154-О от дата. 

В проведения проверки установлены причины и обстоятельства проведения несанкционированной операции по счету клиента ФИО12, выявлены работники, которые провели данную операцию, установлен неправомерный виновный характер действий работников, определена степень их виновности в причинении ПАО Сбербанк материального ущерба.

В ходе проверки во исполнение требований ст. 247 ТК РФ у ответчиков запрошены письменные объяснения причин и обстоятельств нарушения им обязательных к исполнению требований, в результате которых Банку причинен материальный ущерб. 

Запрос письменных объяснений получены:

- ФИО5 дата, что подтверждается отчетом об отслеживании почтового отправления на официальном сайте АО «Почта России» (трек-№). 

- ФИО13 дата отказалась от получения отправления, что подтверждается отчетом об отслеживании накладной 497-005493046 курьерской службы доставки «ФИО14.». 

- ФИО11 по двум адресам дата и дата, что подтверждается отчетами об отслеживании почтового отправления на официальном сайте АО «Почта России» (трек-№, 80086701918628). 

-ФИО2 дата, что подтверждается отчетом об отслеживании накладной 497-005493659 курьерской службы доставки «ФИО14.».

- ФИО10 дата, что подтверждается отчетом об отслеживании накладной 497-005493336 курьерской службы доставки «ФИО14.». 

-ФИО7 дата, что подтверждается отчетом об отслеживании накладной 497-005492574 курьерской службы доставки «ФИО14.». 

Письменные объяснения от ответчиков в установленный срок не поступили, о чем дата составлены акты (т. 1 л.д. 151-156). 

Суд принимает во внимание, что Приказ Юго-Западного банка № ЮЗБ-01/154-О от дата не был признан незаконным в судебном порядке, обратного суду не доказано.

Акт проверки от дата также не оспорен ответчиками и не признан недействительным в судебном порядке, иного суду не доказано.

Статьей 232 Трудового кодекса Российской Федерации определена обязанность стороны трудового договора возместить причиненный ею другой стороне этого договора ущерб в соответствии с названным кодексом и иными федеральными законами.

Расторжение трудового договора после причинения ущерба не влечет за собой освобождение стороны этого договора от материальной ответственности, предусмотренной Трудовым кодексом Российской Федерации или иными федеральными законами (часть третья статьи 232 Трудового кодекса Российской Федерации).

Материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено данным кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба (статья 233 Трудового кодекса Российской Федерации).

Условия и порядок возложения на работника, причинившего работодателю имущественный ущерб, материальной ответственности, пределы такой ответственности определены главой 39 Трудового кодекса Российской Федерации.

Частью первой статьи 238 Трудового кодекса Российской Федерации установлена обязанность работника возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат.

Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам (часть вторая статьи 238 Трудового кодекса Российской Федерации).

В соответствии со статьей 241 Трудового кодекса Российской Федерации за причиненный ущерб работник несет материальную ответственность в пределах своего среднего месячного заработка, если иное не предусмотрено данным кодексом или иными федеральными законами.

Основным видом материальной ответственности работника за ущерб, причиненный работодателю, является ограниченная материальная ответственность. Она заключается в обязанности работника возместить причиненный работодателю прямой действительный ущерб, но не свыше установленного законом максимального предела, определяемого в соотношении с размером получаемой им заработной платы. Таким максимальным пределом является средний месячный заработок работника. Правило об ограниченной материальной ответственности работника в пределах его среднего месячного заработка применяется во всех случаях, кроме тех, в отношении которых Трудовым кодексом Российской Федерации или иным федеральным законом прямо установлена более высокая материальная ответственность работника, в частности полная материальная ответственность.

Полная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возместить причиненный работодателю прямой действительный ущерб в полном размере (часть первая статьи 242 Трудового кодекса Российской Федерации).

Частью второй статьи 242 Трудового кодекса Российской Федерации установлено, что материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных этим кодексом или иными федеральными законами.

Перечень случаев полной материальной ответственности установлен статьей 243 Трудового кодекса Российской Федерации.

Судом установлено и следует из материалов дела, что с ответчиками заключены договоры о полной материальной ответственности, что не оспаривалось сторонами в ходе рассмотрения дела. 

В соответствии с абзацем первым пункта 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от дата N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю" к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

Из норм трудового законодательства и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению следует, что по общему правилу необходимыми условиями для наступления материальной ответственности работника за причиненный работодателю ущерб являются: наличие прямого действительного ущерба у работодателя, противоправность поведения (действия или бездействия) работника, причинно-следственная связь между действиями или бездействием работника и причиненным работодателю ущербом, вина работника в причинении ущерба. При этом бремя доказывания наличия совокупности указанных обстоятельств законом возложено на работодателя, который до принятия решения о возмещении ущерба конкретным работником обязан провести проверку с обязательным истребованием от работника письменного объяснения для установления размера причиненного ущерба, причин его возникновения и вины работника в причинении ущерба.

С учетом проведенной актом проверки ПАО «Сбербанк России» по установлению размера причиненного ущерба и причин его возникновения от дата, не оспоренного ответчиками в ходе судебного заседания и не признанного недействительным, суд приходит к выводу, что истцом ПАО Сбербанк доказано наличие прямого действительного ущерба у работодателя, противоправность поведения (действия, бездействия) работников, причинно-следственная связь между действиями или бездействием работниками и причиненным работодателю ущербом, вина работников в причинении ущерба, размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

На основании изложенного суд приходит к выводу, что исковые требования ПАО «Сбербанк России» к ФИО5, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО11 о взыскании ущерба, причинённого работниками, являются законными и обоснованными.

Истцом в материалы дела представлен расчет ущерба причиненного работниками - ответчиками, с учетом их участия в проведенных операциях, согласно которому подлежат взысканию следующие суммы:

-с ФИО10 – 

<

данные изъяты>

-с ФИО9 – 

<

данные изъяты>

-с ФИО11 – 

<

данные изъяты>

-с ФИО2 – 

<

данные изъяты>

-с ФИО5 – 

<

данные изъяты>

-с ФИО7 – 

<

данные изъяты>

В пункте 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от дата N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю", разъяснено, что если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что работник обязан возместить причиненный ущерб, суд в соответствии с частью первой статьи 250 ТК РФ может с учетом степени и формы вины, материального положения работника, а также других конкретных обстоятельств снизить размер сумм, подлежащих взысканию, но не вправе полностью освободить работника от такой обязанности. 

При этом следует иметь в виду, что в соответствии с частью второй статьи 250 ТК РФ снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не может быть произведено, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях. Снижение размера ущерба допустимо в случаях как полной, так и ограниченной материальной ответственности. Оценивая материальное положение работника, следует принимать во внимание его имущественное положение (размер заработка, иных основных и дополнительных доходов), его семейное положение (количество членов семьи, наличие иждивенцев, удержания по исполнительным документам) и т.п.

Из материалов дела усматривается, что согласно выписке ЕГРН у ФИО5 не имеется объектов недвижимости на праве собственности. Вместе с тем, у супруги ФИО5 - ФИО19 имеется жилое помещение на праве собственности на основании договора купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от дата, а также право общедолевой собственности на долю в праве общей долевой собственности пропорциональной размеру общей площади на квартиру, расположенной по адресу 

<

адрес>, пл. 34,3 кв.м. Указанная недвижимость была приобретена с использованием кредитных средств, полученных на основании кредитного договора № от дата.

Задолженность по кредитному договору № от дата, согласно справке о задолженности, составляет 

<

данные изъяты> руб. Указанная квартира является единственным имеющимся жильем для семьи Ладович.

Согласно сведениям из МРЭО ГИБДД транспортных средств зарегистрированных за ФИО5 и ФИО4 отсутствуют.

Доход ФИО5 согласно справке о доходах и суммах налога физического лица за 2024 г. составил - 

<

данные изъяты>

Супруга ФИО5 - ФИО19 с дата по дата находится в отпуске по уходу за ребенком до достижения им возраста 3-х лет, является получателем пособий по временной нетрудоспособности по уходу за ребенком до достижения им возраста полутора лет.

Также на иждивении ФИО5 и ФИО4 находится несовершеннолетний ребенок - ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которому поставлен-диагноз ПРОП ЦНС, задержка психомоторного и речевого развития, в связи с чем ей необходимо регулярное наблюдение у педиатра, невролога, офтальмолога, пульмонолога, кардиолога. Несовершеннолетнему ребенку ФИО20 дата было проведено экстренное оперативное вмешательство (операция) пахово-бедренной грыжи, о чем свидетельствует выписной эпикриз на период нахождения в стационаре с дата по дата.

ФИО19 дата также было проведено повторное экстренное оперативное вмешательство (операция) позвоночного канала, о чем свидетельствует выписной эпикриз на период нахождения в стационаре с дата по дата.

Согласно сведениям из ФССП России в настоящее время в отношении ФИО5 имеются два исполнительных производства на стадии исполнения общая задолженность составляет 

<

данные изъяты> руб.

Согласно уведомлению от дата объектов недвижимости на праве собственности за ФИО7 не имеется.

Согласно сведениям из МРЭО ГИБДД транспортных средств зарегистрированных за ФИО7 отсутствуют.

На иждивении у ФИО7 находится несовершеннолетний ребенок - ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

ФИО7 не трудоустроена, является одиноким родителем, получает ежемесячное пособие в связи с рождением и воспитанием ребенка в размере 

<

данные изъяты> руб.

Согласно сведениям из ФССП России в настоящее время в отношении ФИО7 имеется исполнительное производство на стадии исполнения задолженность, которая составляет 

<

данные изъяты> руб. и производство на стадии возбуждения согласно решению Промышленного районного суда 

<

адрес> от дата на сумму 

<

данные изъяты> руб.

Согласно уведомлению от дата объектов недвижимости на праве собственности за ФИО10 не имеется.

Согласно ответу из МРЭО ГИБДД от дата транспортных средств зарегистрированных за ФИО10 отсутствуют.

Также на иждивении у ФИО10 находится несовершеннолетний ребенок -ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Согласно свидетельству о расторжении брака от дата, брак между ФИО23 и ФИО24 расторгнут.

Согласно сведениям из кредитных учреждений следует, что в настоящее время ФИО10 имеет кредитную задолженность в разных кредитных учреждениях в общей сумме 

<

данные изъяты> руб.

При этом на иждивении у ФИО10 находятся тяжело больные в пожилом возрасте родители, отец ФИО25 дата года рождения, инвалид второй группы, о чем подтверждается справкой об инвалидности, а также мед. справкой от дата, мать ФИО26 дата года рождения, с диагнозом Старческая катаракта (Н25.1), о чем подтверждается выписным эпикризом мед. Карты стационарного больного от дата, а также мед. справкой от дата.

Согласно справкам о доходах и суммах налога физического лица, представленным в материалы дела ФИО2 её доход за 2021 год составил 

<

данные изъяты> руб., за 2022 год 

<

данные изъяты> руб. 

У ФИО2 имеет несовершеннолетний ребенок – ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Согласно сведениям из ФССП России в настоящее время в отношении ФИО2 имеется исполнительное производство на стадии исполнения задолженность, которая составляет 

<

данные изъяты> руб.

Согласно сведениям из кредитных учреждений следует, что в настоящее время ФИО2 имеет кредитную задолженность в разных кредитных учреждениях в общей сумме 

<

данные изъяты> руб.

Согласно уведомлению от дата объектов недвижимости на праве собственности за ФИО2 не зарегистрировано.

Также судом установлено ФИО11 находится под стражей и содержится в ФКУ СИЗО-2 УФСИН России по СК.

На основании вышеизложенного, с учетом установленных имущественных, семейных положений ответчиков, нахождения ответчика ФИО11 в ФКУ СИЗО-2 УФСИН России по СК, суд приходит к выводу о возможности и необходимости применения ст. 250 ТК РФ и снижении взыскиваемого размера ущерба с каждого ответчика. 

Так суд приходит к выводу о взыскании в пользу ПАО Сбербанк ущерба причинённого работниками:

- с ФИО5 в размере 

<

данные изъяты> рублей, из расчета 

<

данные изъяты> рублей за каждую проведенную операцию (8 операций). 

- с ФИО4 в размере 

<

данные изъяты> рублей, из расчета 

<

данные изъяты> рублей за каждую проведенную операцию (2 операции).

- с ФИО7 в размере 

<

данные изъяты> рублей, из расчета 

<

данные изъяты> рублей за каждую проведенную операцию (8 операций).

- с ФИО2 в размере 

<

данные изъяты> рублей, из расчета 

<

данные изъяты> рублей за каждую проведенную операцию (3 операции)

- с ФИО10 в размере 

<

данные изъяты> рублей, из расчета 

<

данные изъяты> рублей за каждую проведенную операцию (1 операция) 

- с ФИО11 в размере 

<

данные изъяты> рублей, из расчета 

<

данные изъяты> рублей за каждую проведенную операцию (3 операции).

При этом суд отмечает, что ПАО Сбербанк не лишен права обратиться в суд с исковыми требованиями о взыскании ущерба, после установления виновных лиц вступившем в законную силу приговором суда. 

В соответствии с требованиями ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Так как судом размер материального ущерба судом снижен по ст.250 ТК РФ, то подлежит уменьшению и сумма взыскиваемой государственной пошлины с учетом удовлетворенных исковых требований. 

С учетом с частичного удовлетворения исковых требований в пользу ПАО Сбербанк подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины с ФИО5 в размере 

<

данные изъяты> рублей, ФИО4 в размере 

<

данные изъяты> рублей, с ФИО7 в размере 

<

данные изъяты> рублей, с ФИО2 в размере 

<

данные изъяты> рублей, с ФИО10 в размере 

<

данные изъяты> рублей, с ФИО11 в размере 

<

данные изъяты> рублей. 

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд 

РЕШИЛ:

Исковое заявление ПАО «Сбербанк России» в лице филиала –Ставропольского отделения № Сбербанк (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к ФИО5, дата года рождения (паспорт №), ФИО4, дата года рождения (паспорт №), ФИО7, дата года рождения (паспорт №), ФИО2, дата года рождения (паспорт №), ФИО10, дата года рождения (паспорт №), ФИО11, дата года рождения (ИНН №), о взыскании ущерба, причинённого работниками - удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО5 в пользу ПАО «Сбербанк России» ущерб причинённый работником в размере 

<

данные изъяты> рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 

<

данные изъяты> рублей. 

Взыскать с ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» ущерб причинённый работником в размере 

<

данные изъяты> рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 

<

данные изъяты> рублей. 

Взыскать с ФИО7 в пользу ПАО «Сбербанк России» ущерб причинённый работником в размере 

<

данные изъяты> рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 

<

данные изъяты> рублей. 

Взыскать с ФИО2 в пользу ПАО «Сбербанк России» ущерб причинённый работником в размере 

<

данные изъяты> рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 

<

данные изъяты> рублей. 

Взыскать с ФИО10 в пользу ПАО «Сбербанк России» ущерб причинённый работником в размере 

<

данные изъяты> рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 

<

данные изъяты> рублей. 

Взыскать с ФИО11 в пользу ПАО «Сбербанк России» ущерб причинённый работником в размере 

<

данные изъяты> рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 

<

данные изъяты> рублей. 

В удовлетворении оставшихся исковых требований ПАО «Сбербанк России» о взыскании ущерба причинённого работниками и государственной пошлины - отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в 

<

адрес>вой суд через Промышленный районный суд 

<

адрес> в течение месяца с момента изготовления решения в окончательной форме.

Судья Н.С. Лысенко