Дело № 5-992/2020 

УИД № 33RS0002-01-2020-003239-88

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Ковров 08 октября 2020 года 

Судья Ковровского городского суда Владимирской области Самойлов Д.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «4ФИНАНС» (далее - ООО МКК «4ФИНАНС»), юридический адрес: ул. Люсиновская, д. 36, пом.1,4,5, 

<

...>, ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>,

УСТАНОВИЛ:

15.07.2020 и.о. начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области ФИО1 в отношении ООО МКК «4ФИНАНС» составлен протокол об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, согласно которому, ООО МКК «4ФИНАНС», являясь кредитором, совершило административное правонарушение, выразившееся в непосредственном взаимодействии с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, а также посредством текстовых сообщений, в нарушение законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о необходимости взаимодействия с должником только через представителя.

В судебное заседание представитель ООО МКК «4ФИНАНС», извещенный своевременно и надлежащим образом, не явился. 

Потерпевшая Потерпевший №1 и и.о. начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области ФИО1 в судебное заседание не явились, извещены о месте и времени судебного заседания надлежащим образом.

Проверив материалы дела, выслушав участников процесса, прихожу к следующему.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершенное кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Согласно п. 3 ч. 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-Ф3 «О потребительском кредите (займе)», кредитор - предоставляющая или предоставившая потребительский кредит кредитная организация, предоставляющее или предоставившие потребительский заем кредитная организация и некредитная финансовая организация, которые осуществляют профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а также лицо, получившее право требования к заемщику по договору потребительского кредита (займа) в порядке уступки, универсального правопреемства или при обращении взыскания на имущество правообладателя.

Микрокредитная компания - вид микрофинансовой организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность с учетом установленных частями 1 и 3 статьи 12 Федерального закона от 02.07.2000 № 151-Ф3 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ограничений, имеющей право привлекать для осуществления такой деятельности денежные средства физических лиц, являющихся ее учредителями (участникам,, акционерами), а также юридических лиц.

Согласно ч. 13 ст. 8 Федерального закона от 03.07.2066 № 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в случае направления должником заявления кредитору последний не вправе привлекать другое лицо для осуществления с должником взаимодействия по указанному в таком заявлении обязательству без учета предусмотренных в заявлении ограничения или отказа должника от взаимодействия.

Данная норма права устанавливает обязательность направленного должником кредитору заявления о прекращении или ограничении взаимодействия не только для самого кредитора, но и для привлекаемых им уже после получения такого заявления лиц, действующих от его имени и (или) в его интересах.

Как следует из материалов дела, между Потерпевший №1 и ООО МКК «4ФИНАНС» (ранее ООО «МКК «СМСФИНАНС»») 14.08.2019 заключен договор потребительского кредита (займа) № 9997105029-9, по которому в связи с неуплатой в срок образовалась задолженность.

18.03.2020 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области из УФССП России по г. Санкт-Петербургу поступили материалы и обращение Потерпевший №1, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В обращении Потерпевший №1 указано, что она взяла займ в микрофинансовой организации ООО МКК «4ФИНАНС», однако из-за сложной финансовой ситуации у заявителя возникла задолженность. На ее телефонный номер стали поступать звонки от сотрудников ООО МКК «СМСФИНАНС» с требованием вернуть задолженность. 

В ходе проведения административного расследования установлено, что ООО МКК «СМСФИНАНС» самостоятельно осуществляло взаимодействие с Потерпевший №1 по вопросу взыскания просроченной задолженности потребительского микрозайма № 9997105029-9 от 14.08.2019. Из ответа ООО МКК «4ФИНАНС» следует, что организация не может предоставить запрашиваемую информацию о телефонных переговорах с Потерпевший №1 за 06.11.2019 и 22.10.2019, а также направленных СМС сообщениях за период с 05.09.2019 по 19.10.2019. Вместе с тем 05.12.2019 в Единый государственный реестр юридических лиц в отношении ООО МКК «СМСФИНАНС» внесена запись о прекращении юридического лица путем реорганизации в форме присоединения. С 05.12.2019 товарный знак «СМСФИНАНС» перешел к ООО МКК «4ФИНАНС». В ходе анализа представленных документов, полученных от Потерпевший №1 и ООО МКК «4ФИНАНС», установлено, что взаимодействие с заявителем осуществлялось посредством телефонных переговоров более 1 раза в сутки 06.11.2019 в 10:38 и 10:53, 22.10.2019 в 09:28 и 09:34, посредством текстовых сообщений, направленных на телефонный номер +7(999)710-50-29 превышающим допустимое количество раз (более двух сообщений в сутки) 05.09.2019 – 6 сообщений, 09.09.2019 – 2 сообщения, 11.09.2019 – 2 сообщения, 14.09.2019 – 2 сообщения, 16.09.2019 – 2 сообщения, 18.09.2019 – 4 сообщения, 19.09.2019 – 5 сообщений, 22.09.2019 – 2 сообщения, 24.09.2019 – 2 сообщения, 26.09.2019 – 5 сообщений, 30.09.2019 – 2 сообщения, 02.10.2019 – 2 сообщения, 14.10.2019 – 6 сообщений, 18.10.2019 – 2 сообщения, 10.10.2019 – 2 сообщения, 12.10.2019 – 2 сообщения, 19.10.2019 – 2 сообщения, 16.10.2019 – 2 сообщения.

В соответствии с ч.3,5 ст.7 Федерального Закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 08 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 09 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц. 

По инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи в рабочие дни в период с 22 до 08 часов и в выходные и нерабочие праздничные в период с 20 до 09 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах: общим числом более двух раз в сутки, более четырех раз в неделю, более шестнадцати раз в месяц.

Таким образом, ООО МКК «СМСФИНАНС» в нарушение п. 3,5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, допустило непосредственное взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности с должником Потерпевший №1 более одного раза в сутки путем телефонных переговоров, а также посредством СМС-сообщений. 

Порядок привлечения к административной ответственности юридической лиц в случае их реорганизации урегулирован ст.2.10 КоАП РФ.

Согласно ч.4 ст.2.10 КоАП РФ при присоединении юридического лица к другому юридическому лицу к административной ответственности за совершение административного правонарушения привлекается присоединившее юридическое лицо. Пунктом 4 ст.57 ГК РФ установлено, что при реорганизации юридического лица в форме присоединения к нему другого юридического лица первое из них считается реорганизованным с момента внесения в ЕГРЮЛ записи о прекращении деятельности соединенного юридического лица. Согласно п.2 ст.58 ГК РФ при присоединении юридического лица к другому юридическому лицу к последнему переходят права и обязанности присоединенного юридического лица.

Тем самым, ООО МКК «4ФИНАНС», являясь правопреемником ООО МКК «СМСФИНАНС», совершило административное правонарушение, выразившееся в непосредственном взаимодействии с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, а также посредством текстовых сообщений, ответственность, за которые предусмотрена ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Вышеуказанные обстоятельства подтверждаются: протоколом об административном правонарушении от 15.07.2020; жалобой Потерпевший №1 в УФССП России по Владимирской области от 28.10.2019; детализацией оказанных услуг связи за период с 01.09.2019 по 21.10.2019; копией заявления ФИО2 на получение микрозайма от 14.08.2019; копией договора потребительского микрозайма от 14.08.2019; копией ответа ООО МКК «4ФИНАНС» от 02.06.2020; выпиской из ЕГРЮЛ о ООО МКК «СМСФИНАНС» от 21.05.2020, выпиской из ЕГРЮЛ о ООО МКК «4ФИНАНС» от 17.07.2020 и иными материалами дела.

Исходя из диспозиции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, субъектами данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций).

ООО МКК «4ФИНАНС» не является кредитной организацией.

Совокупность представленных материалов является достаточной для признания ООО МКК «4ФИНАНС» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии со ст.26.11 КоАП РФ, оценивая собранные по делу доказательства, нахожу их достаточными и имеющими юридическую силу.

Учитывая, что допущенное ООО МКК «4ФИНАНС» правонарушение нарушает требования законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, чем ущемляются установленные законом права потребителя, оснований для признания данного правонарушения малозначительным не усматриваю.

Из материалов дела следует, что оно возбуждено не в рамках государственного контроля (надзора), а в связи с поступлением жалобы Потерпевший №1 При таких обстоятельствах оснований для замены наказания в виде административного штрафа на предупреждение не имеется.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, при рассмотрении дела не установлено.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, при рассмотрении дела не установлено.

Учитывая характер административного правонарушения, обстоятельства его совершения, отсутствие смягчающих и отягчающих вину обстоятельств, общие правила назначения административного наказания, основанные на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности за совершение административного правонарушения, полагаю, что наказание в виде штрафа в минимальном размере в пределах санкции ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, будет соответствовать возможности предупреждения совершения ООО МКК «4ФИНАНС» новых правонарушений.

Руководствуясь ст.ст. 29.10- 29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «4ФИНАНС» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по Владимирской области (УМВД России по Владимирской области), ИНН 

<

***>; КПП 332801001; УФК по Владимирской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области, л/с 

<

***>), ОКТМО 17701000; счет 40101810800000010002 в отделение Владимир; БИК 041708001; наименование платежа: административный штраф АД№15/20/33000-АП от 15.07.2020; КБК: 32211617000016017140, УИН 32233000200000015019; ИП01.

Согласно ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов (ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ).

Постановление может быть обжаловано во Владимирский областной суд через Ковровский городской суд Владимирской области в течение десяти суток.

Судья Д.Е. Самойлов