Дело № 2-675/2024 23RS0013-01-2022-000875-89

Строка статотчета: 2.205

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г. Гулькевичи 07 мая 2024 года

Гулькевичский районный суд Краснодарского края в составе:

Председательствующего, судьи Хайрутдиновой О.С.,

при секретаре судебного заседания Полухиной Е.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ПАО Сбербанк России в лице Краснодарского ГОСБ № 8619 к ФИО1 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, просроченного основного долга, неустойки за просроченный основной долг, неустойки за просроченные проценты, судебных расходов, 

Установил:

Истец ПАО Сбербанк России обратился в суд с иском к ответчику И.Н.В. и просит расторгнуть кредитный договор № от 29.01.2013, взыскать в пользу ПАО Сбербанк с И.Н.В. задолженность по кредитному договору № от 29.01.2013 за период с 01.07.2014 по 28.12.2021 (включительно) в размере 278 670,99 руб., в том числе: просроченный основной долг - 253 626,54 руб., неустойка за просроченный основной долг - 17 854,25 руб., неустойка за просроченные проценты - 7 190,20 руб., взыскать судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 5 986, 71 руб. Всего взыскать: 284 657 рублей 70 копеек.

Определением Советского районного суда г.Краснодара от 10.01.2024 по делу №, ФИО1 привлечен в качестве надлежащего ответчика, И.Н.В. исключена из лиц, участвующих в деле.

Требования обоснованы тем, что Публичное акционерное общество «Сбербанк России» на основании кредитного договора № от 29.01.2013 выдало кредит И.Н.В. в сумме 374 000,00 руб. на срок 60 мес. под 21.35% годовых. Ранее был вынесен судебный приказ о взыскании задолженности по данному кредитному договору, который впоследствии отменён определением суда на основании ст. 129 ГПК РФ. Согласно п. 3.1 Кредитного договора заемщик обязан производить погашение кредита ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с Графиком платежей. Согласно п. 3.2 Кредитного договора уплата процентов также должна производиться ежемесячно, одновременно с погашением кредита в соответствии с Графиком платежей. В соответствии с п. 3.3 Кредитного договора при несвоевременном внесении (перечислении) ежемесячного платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,5% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки. Согласно условиям Кредитного договора отсчет срока для начисления процентов за пользование кредитом начинается со следующего дня с даты образования задолженности по ссудному счету и заканчивается датой погашения задолженности по ссудному счету (включительно). В случае несвоевременного погашения задолженности (просрочки) отсчет срока для начисления процентов за пользование кредитом начинается со следующего дня после даты образования просроченной задолженности и заканчивается датой погашения просроченной задолженности (включительно). Согласно условиям Кредитного договора обязательства заемщика считаются надлежаще и полностью выполненными после возврата кредитору всей суммы кредита, уплаты процентов за пользование кредитом, неустойки в соответствии с условиями Кредитного договора, определяемых на дату погашения кредита, и возмещения расходов, связанных с взысканием задолженности. Поскольку Ответчик обязательства по своевременному погашению кредита и процентов по нему исполнял ненадлежащим образом, за период с 01.07.2014 по 28.12.2021 (включительно) образовалась просроченная задолженность в сумме 278 670,99 руб., в том числе: просроченный основной долг - 253 626,54 руб., неустойка за просроченный основной долг - 17 854,25 руб., неустойка за просроченные проценты — 7 190,20 руб. Ответчик неоднократно нарушал сроки погашения основного долга и процентов за пользование кредитом, что подтверждается представленными расчетом задолженности. Ответчику были направлены письма (прилагаются) с требованием досрочно возвратить банку всю сумму кредита, а также о расторжении Кредитного договора посредством партионной почты, что подтверждается присвоенным идентификатором (ШПИ), согласно которому данное требование доставлено в адрес заемщика. Данная информация доступна на официальном сайте сети интернет ФГУП Почта России (https://pochta.ru). Требование до настоящего момента не выполнено. Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Согласно ст. 819 ГК РФ на основании кредитного договора банк обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. В соответствии со ст.ст. 809-811 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в сроки и в порядке, которые предусмотрены договором займа, при этом займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором, а в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты (неустойка) в размере, предусмотренном договором, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 ГК РФ. В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами. Согласно п. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон кредитный договор может быть расторгнут по решению суда при существенном нарушении кредитного договора другой стороной. Существенным признается нарушение кредитного договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении кредитного договора. Нарушения, допущенные при исполнении обязательств по возврату кредита, являются существенными для Банка. Кроме того, Банк, в соответствии с требованиями ЦБ РФ, изложенными в Положении от 28.06.2017 №590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» обязан формировать резервы на возможные потери по ссудам, что дополнительно отвлекает ресурсы Банка и лишает Банк финансовой выгоды, на которую Банк был вправе рассчитывать при заключении кредитного договора. Открытое акционерное общество «Сбербанк России» изменило наименование на Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (сокращенное наименование: ПАО Сбербанк), о чем 04.08.2015 внесена запись в ЕГРЮЛ. Таким образом, Публичное акционерное общество «Сбербанк России» является правопреемником Открытого акционерного общества «Сбербанк России». Таким образом, учитывая, что Заемщиком не исполняются обязанности по ежемесячному погашению кредита и уплате процентов, в соответствии с п. 4.2.3 Кредитного договора, на основании п. 2 ст. 811 ГК РФ Кредитор имеет право потребовать в судебном порядке досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, неустойки, предусмотренные условиями Кредитного договора, а также расторгнуть Кредитный договор.

В судебное заседание представитель истца не явился, о дне слушания дела уведомлен надлежащим образом. В заявлении просил дело рассмотреть в его отсутствие.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился. О месте и времени рассмотрения дела уведомлен надлежащим образом. В заявлении просил дело рассмотреть в его отсутствие, в иске отказать, применить последствия пропуска срока исковой давности, указав, что Банк обратился в суд с требованием о взыскании с него денежных средств в январе 2024, то есть после истечения трехлетнего срока исковой давности, установленного гражданским законодательством РФ.

Суд, определил рассмотреть дело в отсутствии сторон, надлежаще уведомленных о времени и месте рассмотрения дела.

Суд, изучив материалы дела, приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться в соответствии с условиями договора и требованиями закона. Одностороннее изменение обязательств или отказ от них не допустим, если иное не установлено законом или не вытекает из условий договора.

В соответствии со ст. 810, 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё. 

В силу ч. 2 ст. 819 ГК РФ, к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные по договору займа. 

Согласно ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям \в рассрочку\, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно п. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон кредитный договор может быть расторгнут по решению суда при существенном нарушении кредитного договора другой стороной. 

Из материалов дела следует, что 29.01.2013 Открытое акционерное общество «Сбербанк России» на основании кредитного договора № от 29.01.2013 выдало кредит И.Н.В. в сумме 374 000,00 руб. на срок 60 мес. под 21.35% годовых. 

Согласно п. 3.1 Кредитного договора заемщик обязан производить погашение кредита ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с Графиком платежей, первый платеж 28.02.2013, размер первого и последующих платежей, согласно графику, 10 191,73 руб., последний платеж 29.01.2018 в размере 9671,99 руб.

Согласно п. 3.2 Кредитного договора уплата процентов также должна производиться ежемесячно, одновременно с погашением кредита в соответствии с Графиком платежей.

В соответствии с п. 3.3 Кредитного договора при несвоевременном внесении (перечислении) ежемесячного платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,5% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

Согласно условиям Кредитного договора отсчет срока для начисления процентов за пользование кредитом начинается со следующего дня с даты образования задолженности по ссудному счету и заканчивается датой погашения задолженности по ссудному счету (включительно).

В случае несвоевременного погашения задолженности (просрочки) отсчет срока для начисления процентов за пользование кредитом начинается со следующего дня после даты образования просроченной задолженности и заканчивается датой погашения просроченной задолженности (включительно).

Согласно условиям Кредитного договора обязательства заемщика считаются надлежаще и полностью выполненными после возврата кредитору всей суммы кредита, уплаты процентов за пользование кредитом, неустойки в соответствии с условиями Кредитного договора, определяемых на дату погашения кредита, и возмещения расходов, связанных с взысканием задолженности.

Из материалов дела следует и установлено судом, что обязательства по своевременному погашению кредита и процентов по нему исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем, за период с 01.07.2014 по 28.12.2021 (включительно) образовалась просроченная задолженность в сумме 278 670,99 руб., в том числе: просроченный основной долг - 253 626,54 руб., неустойка за просроченный основной долг - 17 854,25 руб., неустойка за просроченные проценты — 7 190,20 руб.

Нарушения сроков погашения основного долга и процентов за пользование кредитом, подтверждается представленными расчетом задолженности.

Суд соглашается с представленным истцом расчетом, считает его математически верным, сделанным в соответствии с условиями заключенного договора. Надлежащих доказательств в его опровержение ответчиком не представлено.

28.05.2015 Мировой судья судебного участка № 136 Гулькевичского района вынес судебный приказ о взыскании с И.Н.В. задолженности по кредитному договору № займа от 02.08.2012 года по состоянию на 19.01.2015 года за период с 30.06.2014 по 19.01.2015 в размере 349217 рублей 91 копейку, судебных расходов по оплате госпошлины в размере 3346 рублей 09 копеек.

Определением Мирового судьи судебного участка № 136 Гулькевичского района от 05 июня 2015 года указанный судебный приказ отменен.

Определением Мирового судьи судебного участка № 136 Гулькевичского района от 10 сентября 2021 года внесено исправление описки в определение об отмене судебного приказа от 05.06.2015. В определении вместо слов « по кредитному договору № от 02.08.2012 г.2 указать «по кредитному договору № от 29.01.2013 г.». 

Ответчику И.Н.В. 25.11.2021, было направлено требование (претензия) досрочно возвратить банку всю сумму кредита, в срок до 27.12.2021, а также о расторжении Кредитного договора посредством партионной почты, что подтверждается присвоенным идентификатором (ШПИ), согласно которому данное требование доставлено в адрес заемщика.

Требование до настоящего момента не выполнено.

В судебном заседании также установлено, что Решением Гулькевичского районного суда Краснодарского края от 20.05.2014 признан общим долг по кредитному договору № от 29.01.2013, между И.Н.В. и ФИО1 и между ними разделена сумма общего долга. Указанным решением ФИО1 обязан выплатить ОАО «Сбербанк России» часть остаточной суммы кредита в размере 211929,88 руб. по кредитному договору № от 29.01.2013.

Решение суда вступило в законную силу 21.06.2014.

Постановлением судебного пристава исполнителя Гулькевичского РОСП от 04.07.2014 года на основании указанного решения возбуждено исполнительное производство, предмет исполнения: обязать ФИО1 выплатить ОАО «Сбербанк России» часть остаточной суммы кредита в размере 211929,88 руб. по кредитному договору № от 29.01.2013. должник ФИО1, взыскатель И.Н.В..

Решением мирового судьи судебного участка № 59 Центрального внутригородского округа г.Краснодара от 16.06.2017 по делу №, с Краснодарского отделения № 89119 ПАО Сбербанк в пользу И.Н.В. взыскано в порядке возврата неосновательной списанной денежной суммы 11867,88 руб. в возмещение понесенных расходов по оплате юридических услуг 2000 руб., государственной пошлины 480 руб., всего 14347,88 руб.

Заочным решением Прикубанского районного суда г.Краснодара от 17.08.2022 с И.Н.В., в пользу ПАО «Сбербанк России» взыскана задолженность по кредитному договору№ от 29.01.2013 за период с 01.07.2014 по 28.12.2021 в размере 278670,99 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 5986,71 руб. Кредитный договор № от 29.01.2013, заключенный между Публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и И.Н.В., расторгнут.

Определением Прикубанского районного суда г.Краснодара от 06.06.2023 Заочное решение Прикубанского районного суда г.Краснодара от 17.08.2022 отменено и дело передано подсудности в Советский районный суд г.Краснодара.

Определением Советского районного суда г.Краснодара от 20.11.2023 по делу №, в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечен ФИО1.

Определением Советского районного суда г.Краснодара от 10.01.2024 по делу №, ФИО1 привлечен в качестве надлежащего ответчика, И.Н.В. исключена из лиц, участвующих в деле.

Определением Советского районного суда г.Краснодара от 20.11.2023 по делу №, гражданское дело передано по подсудности в Гулькевичский районный суд Краснодарского края. 

Ответчиком ФИО1 заявлено о пропуске истцом срока исковой давности и по этим основаниям об отказе в удовлетворении исковых требований.

В соответствии со ст.195 ГК РФ под исковой давностью понимается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

В силу ч.1 ст.196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

В соответствии с пунктом 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации по общему правилу течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

По обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения (пункт 2 названной статьи).

Между тем в соответствии с пунктом 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

По смыслу приведенной нормы Закона, предъявление кредитором требования о досрочном возврате суммы займа (кредита) изменяет срок исполнения обязательства по возврату суммы долга (кредита).

Аналогичная правовая позиция изложена в пункте 7 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 4 (2021), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 16 февраля 2022 г., определении Первого кассационного суда общей юрисдикции от 6 декабря 2022 г. N 88-31041/2022.

В силу пункта 1 статьи 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права.

Пунктом 1 статьи 314 ГК РФ закреплено, что, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

По смыслу приведенных норм закона право на предъявление требования о досрочном возврате всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами, при наличии на то оснований, может быть реализовано до истечения срока кредитного договора, предъявление кредитором требования о досрочном возврате суммы займа (кредита) изменяет срок исполнения обязательства по возврату суммы долга (кредита) и при таких обстоятельствах срок исковой давности по требованию о взыскании основной суммы долга следует исчислять с момента неисполнения требования банка о досрочном возврате всей суммы кредита. По истечении срока кредитного договора по требованию о возврате образовавшейся задолженности применяются положения пункта 2 статьи 200 ГК РФ, согласно которым по обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

Исходя из указанных правовых норм и с учетом разъяснений, содержащихся в пункте 24 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 г. N 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

При исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, суды применяют общий срок исковой давности (статья 196 ГК РФ), который подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права (пункт 3 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22 мая 2013 г.).

С учетом приведенных выше норм права и разъяснений Верховного Суда Российской Федерации срок исковой давности предъявления кредитором требования о возврате заемных денежных средств, погашение которых в соответствии с условиями договора осуществляется периодическими платежами, исчисляется отдельно по каждому платежу с момента его просрочки.

При этом днем, когда кредитор должен был узнать о нарушении своего права, является день внесения очередного платежа, установленный договором.

При пропуске срока, установленного договором для возврата очередной части кредита, именно с этого дня на основании части 2 статьи 811 ГК РФ у кредитора возникает право потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Также если кредитным договором предусмотрена ежемесячная уплата процентов за пользование кредитом, то срок исковой давности по требованию кредитора о взыскании задолженности по процентам исчисляется отдельно по каждому ежемесячному платежу с даты просрочки такого платежа.

В силу абз.2 ч.2 ст.199 ГК РФ истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

В соответствии с п.15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 №43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске (абзац второй пункта 2 статьи 199 ГК РФ). Если будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и не имеется уважительных причин для восстановления этого срока для истца - физического лица, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования только по этим мотивам, без исследования иных обстоятельств дела.

Как разъяснено судам в абзаце 3 пункта 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 г. N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" по смыслу указанной нормы, а также пункта 3 статьи 23 названного Кодекса, срок исковой давности, пропущенный юридическим лицом, а также гражданином - индивидуальным предпринимателем по требованиям, связанным с осуществлением им предпринимательской деятельности, не подлежит восстановлению независимо от причин его пропуска.

На основании статьи 207 Гражданского кодекса Российской Федерации с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство и т.п.), в том числе возникшим после истечения срока исковой давности по главному требованию.

Приведенные выше обстоятельства, учитывая заявление ответчика о применении последствий пропуска срока исковой давности, являются самостоятельным основанием для отказа в удовлетворении исковых требований. Учитывая, что срок погашения кредита 60 месяцев, последний платеж по кредиту должен был быть осуществлен 29.01.2018, последний платеж, согласно сведениям о движении по счету, открытому на И.Н.В., за период с 29.01.2013 по 06.06.2017, был произведен 29.05.2017, а дата платежа предусмотрена ежемесячно, следовательно, просроченная задолженность образовалась 29.06.2017г. (дата очередного платежа), следовательно, срок исковой давности начал течь не позднее указанной даты, когда истец должен был узнать о нарушении своих прав, соответственно трехлетний срок истек 29.06.2020, с заявлением о выдаче судебного приказа в отношении И.Н.В., истец обратился еще в мае 2015 г., и судебный приказ был отменен 05.06.2015, с настоящим исковым заявлением, истец обратился в суд лишь 09.03.2022, за пределами установленного законом срока исковой давности, с момента образования задолженности, к ответчику ФИО1 истец не обращался, до дня его привлечения судом в качестве надлежащего ответчика, а так же учитывая то, что пропуск срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа истцу в иске, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований ПАО Сбербанк России в лице Краснодарского ГОСБ № 8619 к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, просроченного основного долга, неустойки за просроченный основной долг, неустойки за просроченные проценты, судебных расходов. Поскольку истек срок действия кредитного договора (29.01.2018), отсутствуют основания для досрочного взыскания задолженности по кредиту, оснований для расторжения кредитного договора также не имеется.

В силу ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.96 данного кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в этой статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Из содержания указанных норм следует, что критерием присуждения судебных расходов является вывод суда о правомерности или неправомерности заявленного требования. Поскольку требования истца оставлены без удовлетворения, оснований для взыскания с ответчика в пользу истца судебных расходов не имеется.

Руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

В удовлетворении иска ПАО Сбербанк России в лице Краснодарского ГОСБ № 8619 к ФИО1 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, просроченного основного долга, неустойки за просроченный основной долг, неустойки за просроченные проценты, судебных расходов, отказать.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Краснодарский краевой суд через Гулькевичский районный суд в течение одного месяца со дня принятия решения в окончательной форме, то есть с 08 мая 2024 года.

Председательствующий судья О.С.Хайрутдинова