Уголовное дело № 1-7/19 

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

04 февраля 2019 года г.Черкесск, КЧР 

Черкесский городской суд Карачаево-Черкесской Республики в составе:

председательствующего судьи - Атаева Р.М.,

при секретаре судебного заседания – Коркмазовой З.А.,

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора г.Черкесска Кочкарова Р.Р., ФИО1, ФИО2 и ФИО4, 

потерпевших - ФИО37 №52 ФИО10., ФИО37 №42.,

подсудимой - ФИО5, 

ее защитников – в лице адвокатов: Беридзе Т.Н., представившей удостоверение № 26 и действующей на основании ордера № 023208 от 07.09.2017 года; ФИО6, представившего удостоверение №89 и действующего на основании ордера №046604 от 24.05.2018 года; ФИО8, представившей удостоверение №28 и действующей на основании ордера №024580 от 05.07.2018 года; ФИО13, представившей удостоверение №36 и действующей на основании ордера №024498 от 04.10.2018 года, 

рассмотрев открытом судебном заседании в здании Черкесского городского суда Карачаево-Черкесской Республики материалы уголовного дела в отношении:

ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 

<

...>, гражданки РФ, со 

<

данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, по настоящему делу под стражей и домашним арестом не содержавшейся, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст. 159, ч.1 ст. 159 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО5, являясь праводееспособным лицом, действуя умышленно, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества путем обмана и незаконного обогащения, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, совершила активные действия, охваченные единым преступным умыслом, выразившиеся в хищении денежных средств граждан КЧР путем обмана при следующих обстоятельствах.

Так она, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 с тем, чтобы исключить в последующем свою причастность к совершению мошенничества в отношении неопределенного круга лица предложила ФИО10. оформить кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», а также найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив в целях придания своим действиям мнимого вида законности и правдоподобности, заведомо ложные сведения о том, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства от 10 000 рублей, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего ФИО10 поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 Затем, 2 марта 2014 года около 11 часов ФИО10., находясь возле автостанции «Южная», расположенной по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 из своих личных средств указанные последней наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО10. не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО10., ФИО5 9 марта 2014 года, точное время не установлено, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что у нее отрицательная кредитная история, и за денежные средства в размере 7000 рублей она исправит ее кредитную историю, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства. ФИО10 поверив ФИО5, согласилась передать ей вышеуказанную сумму. 10 марта 2014 года около 10 часов ФИО10 находясь возле автостанции «Южная», расположенной по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 из своих личных средств указанные последней наличные денежные средства в сумме 7 000 рублей. Получив денежные средства в размере 7000 рублей, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО10. не вернула. 

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО10., ФИО5, 31 мая 2014 года, точное время не установлено, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она может оказать содействие в оформлении потребительского кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита, пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей денежные средства в сумме 2800 рублей в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредитов, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства. 31 мая 2014 года около 11 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная», расположенной по адресу: 

<

адрес> «б», передала ФИО5 из своих личных средств указанные последней наличные денежные средства в сумме 2800 рублей. Получив денежные средства в размере 2800 рублей, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО10. не вернула. 

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере 10 000 рублей, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО37 №8 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №8 решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 15.03.2014 года около 11 часов ФИО37 №8, находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 из своих личных средств указанные последней наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей, и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №8 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО37 №1 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №1, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 15.03.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №1 передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 8000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 В этот же день, 15.03.2014 года около 11 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №1 и принадлежащие ей денежные средства в сумме 8000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №1 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 8000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чегоФИО10 поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своему знакомому ФИО37 №2 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №2, решил оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 15.03.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №2 передал ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5, также ФИО37 №2, в этот же день, передал ФИО10. из своих личных средств наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на имя ФИО3: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 В этот же день, 15.03.2014 года около 11 часов ФИО14, находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б» передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №2 и ФИО3 и принадлежащие ФИО37 №2 денежные средства в сумме 20 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №2 не вернула, чем причинила последнему значительный материальный ущерб на сумму 20 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО37 №4 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №4, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, ФИО37 №4, точная дата и время не установлены, передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 15.03.2014 года около 11 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №4 и принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №4 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО37 №5 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №5, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, ФИО37 №5, точная дата и время не установлены, передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 15.03.2014 года около 12 часов ФИО10 М.М., находясь возле дома, расположенного по адресу: КЧР, 

<

...>, передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №5 и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №5 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО37 №6 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №6, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 05.04.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №6, передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 05.04.2014 года около 15 часов ФИО10 М.М., находясь возле гостиницы «Черкесск», расположенной по адресу: КЧР, 

<

...>, передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №6 и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №6 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО7 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО7, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, ФИО7, 08.04.2014 года, точное время не установлено, передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также светокопии документов на имя ее мужа ФИО31, для последующей передачи ФИО5 08.04.2014 года около 14 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО7 и ФИО31 и принадлежащие ФИО7 денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО7 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО11 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО11, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, ФИО11, 10.04.2014 года, точное время не установлено, передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 64 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 В этот же день, 10.04.2014 года около 16 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО11 и принадлежащие ей денежные средства в сумме 64 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО11 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 64 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО11 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, которая сообщила данные сведения ФИО20 ФИО9 Халитовне, и ФИО36 К.Х. решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 20.04.2014 года, точное время не установлено, ФИО9 передала ФИО11 указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 Затем, 28.04.2014 года около 16 часов ФИО14, находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б» передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО9 и принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО9 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 15000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО14, поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО11 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, которая о вышеуказанном предложении сообщила ФИО37 №42, и последняя решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 20.04.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №42 Л.Т. передала ФИО11 указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 28.04.2014 года вышеуказанные документы и денежные средства в сумме 15 000 рублей ФИО21 передала ФИО10. После чего, 28.04.2014 года, около 16 часов, ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №42 и принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №42. не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО11 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, которая о вышеуказанном предложении сообщила своим знакомым, и ФИО37 №32, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 20.04.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №32 передала ФИО37 №42. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 28.04.2014 года около 16 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №32 и принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №32 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО72 С.Н. в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником Карачаево-Черкесского регионального филиала АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 15 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО21 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, которая сообщила данные сведения ФИО20 ФИО9 Халитовне, последняя пребывая под воздействием обмана сообщила указанные сведения своей знакомой ФИО37 №33, которая в свою очередь сообщил данные сведения своей знакомой ФИО69, которая решила прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 20.04.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №33, находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б» передала ФИО37 №42. указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на имя ФИО69: паспорт гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 Затем, 20.04.2014 года точное время в ходе предварительного следствия не установлено ФИО37 №42 Л.Т. передала вышеуказанные копии документов и наличные денежные средства ФИО36 К.Х. Последняя вместе с ФИО11, находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б» передали ФИО10. светокопии документов, в том числе и на имя ФИО69 ФИО10 М.М. в тот же день, находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б» передала вышеуказанные копии документов ФИО5 В последующем 28 апреля 2015 г. ФИО11, находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б» передала ФИО10. денежные средства в сумме 15 000 рублей, принадлежащие ФИО69 ФИО10 М.М. в тот же день, находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 вышеуказанные денежные средства в сумме 15 000 рублей, принадлежащие ФИО69

Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО69 не вернула, в связи с чем ФИО37 №33 была вынуждена вернуть ФИО69 денежные средства, предоставленные при изложенных обстоятельствах ФИО5

В последующем ФИО37 №33 в мае 2015 года вернула ФИО69 из своих личных денежных средств 15 000 рублей, в связи с чем ФИО37 №33 причинен имущественный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО11 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, которая о вышеуказанном предложении сообщила своим знакомым, и ФИО37 №26, решил оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 20.04.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №26 передал ФИО37 №42. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, трудовой книжки для последующей передачи ФИО5 28.04.2014 года около 16 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО22 и принадлежащие ему денежные средства в сумме 15 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №26 не вернула, чем причинила последнему значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО37 №27 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №27, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 30.05.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №27 передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, трудовой книжки для последующей передачи ФИО5 30.05.2014 года около 12 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №27 и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №27 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО37 №28 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №28 решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 30.05.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №28 передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, трудовой книжки для последующей передачи ФИО5 30.05.2014 года около 12 часов ФИО10 находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №28 и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №28 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила ФИО37 №29 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №29 решил оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 06.06.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №29 передал ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 06.06.2014 года около 12 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №29 и принадлежащие ему денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №29 не вернула, чем причинила последнему значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО37 №30 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №30 решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 07.06.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №30 передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 07.06.2014 года около 12 часов ФИО10 М.М., находясь возле магазина «Магнолия» остановочного комплекса «Изабелла» по адресу: КЧР, 

<

...>, передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №30 и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №30 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своему зятю ФИО23 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №6 решил оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 10.06.2014 года около 14 часов, ФИО37 №6, находясь возле магазина «Базар» по адресу: КЧР, 

<

...>, передал ФИО5 из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №6 не вернула, чем причинила последнему значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своему зятю ФИО37 №6 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, который о данном предложении сообщил своим родственникам, и ФИО37 №22 решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5

Далее, 30.06.2014 года около 11 часов, ФИО37 №6, находясь возле магазина «Базар» по адресу: КЧР, 

<

...>, передал ФИО5 указанные ею наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на имя ФИО37 №22: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №22 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своему зятю ФИО37 №6 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, который о данном предложении сообщил своим родственникам, и ФИО37 №23 решила оформить кредит на свое имя и на имя своих родственников, прибегнув к мнимым услугам ФИО5

Далее, 30.06.2014 года около 11 часов, ФИО37 №6, находясь возле магазина «Базар» по адресу: КЧР, 

<

...>, передал ФИО5 указанные ею наличные денежные средства в сумме 30 000 рублей, принадлежащие ФИО37 №23 и светокопии документов на ее имя, на имя ФИО24, ФИО25: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО87 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 30 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила ФИО18 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, и ФИО18 решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 10.07.2014 года, точное время не установлено, ФИО18 передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку для последующей передачи ФИО5 10.07.2014 года около 13 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО18 и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО18 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО37 №71 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №71 решила оформить кредит на свое имя и на имя своих родственников, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 20.07.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №71 передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства на общую сумму 100 000 рублей и светокопии документов на свое имя, а также на имя ФИО19, ФИО59, ФИО19, ФИО19, ФИО62, Свидетель №63, ФИО64, ФИО66, ФИО67: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, трудовой книжки для последующей передачи ФИО5 20.07.2014 года около 16 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №71, ФИО19, ФИО59, ФИО19, ФИО19, ФИО62, Свидетель №63, ФИО64, ФИО66, ФИО67, и принадлежащие ФИО37 №71 денежные средства в сумме 100 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №71 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 100 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила ФИО37 №20 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, и ФИО37 №20 решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 20.07.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №20 передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 20.07.2014 года около 16 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №20, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №20 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своему знакомому ФИО37 №21 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, и ФИО37 №21 решил оформить кредит на свое имя и на имя своей сестры ФИО12-Аминовны, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 15.08.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №21 передал ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 20 000 рублей и светокопии документов на свое имя, а также на имя ФИО12-Аминовны: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 15.08.2014 года около 14 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №21 и ФИО12-Аминовны, и принадлежащие ФИО37 №21 денежные средства в сумме 20 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №21 не вернула, чем причинила последнему значительный материальный ущерб на сумму 20 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своему знакомому ФИО37 №13 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, и ФИО37 №13 решил оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 16.08.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №13 передал ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 20 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 16.08.2014 года около 17 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №13, и принадлежащие ФИО37 №13 денежные средства в сумме 20 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №13 не вернула, чем причинила последнему значительный материальный ущерб на сумму 20 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО37 №14 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, и ФИО37 №14 решила оформить кредит на свое имя и на имя своих родственников Свидетель №117, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО34, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 25.08.2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №14 передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО72 С.Н. наличные денежные средства в сумме 60 000 рублей и светокопии документов на свое имя, а также на имя Свидетель №117, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО34: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для последующей передачи ФИО5 25.08.2014 года около 11 часов ФИО10 М.М., находясь возле торгово-развлекательного центра «Панорама» по адресу: КЧР, 

<

...>, передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №14, Свидетель №117, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО34, и принадлежащие ФИО37 №14 денежные средства в сумме 60 000 рублей. ФИО36, продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО37 №14, ФИО5, 20.09.2014 года, точное время следствием не установлено, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она может оказать содействие в оформлении потребительского кредита в КЧО № 8585 филиала ОАО «Сбербанк России», фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита, пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей денежные средства в сумме 2500 рублей в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредитов, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства. Далее, 20сентября 2014 года около 15 часов ФИО37 №14, находясь возле автостанции «Южная», расположенной по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 из своих личных средств указанные последней наличные денежные средства в сумме 5000 рублей, а также документы на свое имя и на имя ФИО15: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, для оформления потребительского кредита. Получив денежные средства в размере 5000 рублей, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №14 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 65 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своему знакомой ФИО37 №71 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, которая о данном предложении сообщила своим знакомым, и ФИО37 №35 решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 10 сентября 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №35 передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, трудовой книжки для последующей передачи ФИО5 10 сентября 2014 года около 12 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №35, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №35 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО36 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, и ФИО36, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 15 сентября 2014 года, точное время не установлено, ФИО36 А.М. передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО72 С.Н. наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования для последующей передачи ФИО5 15 сентября 2014 года около 15 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО36, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО36 А.М. не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО36 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, которая о данном предложении сообщила своим родственникам, и ФИО37 №37, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 15 сентября 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №37 Н.Р. передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей, и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования для последующей передачи ФИО5 15 сентября 2014 года около 15 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО26, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №37 Н.Р. не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО37 №38 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, и ФИО37 №38 решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 28 сентября 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №38 передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования для последующей передачи ФИО5 29 сентября 2014 года около 13 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №38, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №38 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО37 №39 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, и ФИО37 №39 решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 5 октября 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №39 передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО72 С.Н. наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования для последующей передачи ФИО5 5 октября 2014 года около 14 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №39, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №39 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО40 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, и ФИО40 решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 9 октября 2014 года, точное время не установлено, ФИО40 передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО72 С.Н. наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования для последующей передачи ФИО5 9 октября 2014 года около 17 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО40, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО40 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в конце февраля 2014 года, точная дата и время следствием не установлены, в ходе беседы с ФИО10, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО10. найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также денежные средства в размере от 10 000 рублей, в зависимости от суммы предполагаемого кредита, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего, ФИО10 М.М., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей знакомой ФИО37 №41 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №41 решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 30 октября 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №41 передала ФИО10. из своих личных средств указанные ФИО72 С.Н. наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования для последующей передачи ФИО5 30 октября 2014 года около 14 часов ФИО10 М.М., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №41, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №41 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей.

Таким образом, в результате вышеуказанного хищения, совершенного путем обмана, ФИО5 причинила ФИО10. материальный ущерб на сумму 19 800 рублей, ФИО37 №8 причинила материальный ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №1 причинила материальный ущерб на сумму 8 000 рублей, ФИО37 №2 причинила материальный ущерб на сумму 20 000 рублей, ФИО37 №4 причинила материальный ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №5 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №6 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО7 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО11 причинила материальный ущерб на сумму 64 000 рублей, ФИО36 К.Х. причинила материальный ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №42. причинила материальный ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №33 причинила материальны ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №32 причинила материальный ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №26 причинила материальный ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №27 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №28 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №29 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №30 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №6 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №22 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №23 причинила материальный ущерб на сумму 30 000 рублей, ФИО18 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №71 причинила материальный ущерб на сумму 100 000 рублей, ФИО37 №20 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №21 причинила материальный ущерб на сумму 20 000 рублей, ФИО37 №13 причинила материальный ущерб на сумму 20 000 рублей, ФИО37 №14 причинила материальный ущерб на сумму 65 000 рублей, ФИО37 №35 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО36. причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №37 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №38 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №39 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО40 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №41 причинила материальный ущерб на сумму 10 000 рублей. Всего ФИО5 причинен материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 621 800 рублей. 

Эти действия ФИО5 органами предварительного следствия квалифицированы по признакам преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере. 

Она же, ФИО5, являясь праводееспособным лицом, действуя умышленно, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества путем обмана и незаконного обогащения, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, совершила активные действия, охваченные единым преступным умыслом, выразившиеся в хищении денежных средств граждан КЧР путем обмана при следующих обстоятельствах.

Так она, в апреле 2014 года, точная дата и время не установлены, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, в ходе беседы с ФИО37 №42, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, с тем, чтобы исключить в последующем свою причастность к совершению мошенничества в отношении неопределенного круга лица ФИО5 предложила ФИО37 №42. оформить кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», а также найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив в целях придания своим действиям мнимого вида законности и правдоподобности, заведомо ложные сведения о том, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку, а также денежные средства в размере 15 000 рублей, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего ФИО37 №42., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила ФИО37 №43 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №43, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 9 мая 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №43 передала ФИО37 №42. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования для последующей передачи ФИО5 9 мая 2014 года около 16 часов ФИО37 №42 Л.Т., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №43, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №43 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в апреле 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО37 №42, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО37 №42. оформить кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», а также найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку, а также денежные средства в размере 15 000 рублей, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего ФИО37 №42., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей сестре ФИО37 №44 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №44, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 13 мая 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №44 передала ФИО37 №42. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования для последующей передачи ФИО5 13 мая 2014 года около 11 часов ФИО37 №42., находясь возле 

<

адрес> города Черкесска, передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №44, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №44 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в апреле 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО37 №42, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО37 №42. оформить кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», а также найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку, а также денежные средства в размере 15 000 рублей, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего ФИО37 №42 поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей родственнице ФИО37 №45 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №45, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 13 мая 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №45 передала ФИО37 №42. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования для последующей передачи ФИО5 13 мая 2014 года около 11 часов ФИО37 №42 Л.Т., находясь возле 

<

адрес> города Черкесска, передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №45, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №45 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в апреле 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО37 №42, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО37 №42. оформить кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», а также найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку, а также денежные средства в размере 15 000 рублей, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего ФИО37 №42 Л.Т., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей родственнице ФИО37 №46 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №46, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 13 мая 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №46 передала ФИО37 №42. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования для последующей передачи ФИО5 13 мая 2014 года около 11 часов ФИО37 №42 Л.Т., находясь возле 

<

адрес> города Черкесска, передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №45 ФИО154, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №46 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в апреле 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО37 №42, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО37 №42. оформить кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», а также найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку, а также денежные средства в размере 15 000 рублей, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего ФИО37 №42 поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила ФИО47 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО47 решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 5 июня 2014 года, точное время не установлено, ФИО47 передала ФИО37 №42. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку для последующей передачи ФИО5 20 июня 2014 года около 14 часов ФИО37 №42 находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО47, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Полученными денежными средствами, принадлежащими ФИО47, ФИО5 распорядилась по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и указанные денежные средства в сумме 15 000 рублей не вернула, чем причинила ФИО47 значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в апреле 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО37 №42, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО37 №42. оформить кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», а также найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку, а также денежные средства в размере 15 000 рублей, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего ФИО37 №42 Л.Т., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила ФИО37 №48 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, и ФИО37 №48 решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 5 июня 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №48 передала ФИО37 №42. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку для последующей передачи ФИО5 20 июня 2014 года около 14 часов ФИО37 №42 Л.Т., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №48, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 денежными средствами в размере 15 000 рублей распорядилась по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №48 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в апреле 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО37 №42, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО37 №42. оформить кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», а также найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку, а также денежные средства в размере 15 000 рублей, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего ФИО37 №42 Л.Т., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила своей родственнице ФИО37 №49 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5, и ФИО37 №49, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 10 июня 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №49 передала ФИО37 №42. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку для последующей передачи ФИО5 20 июня 2014 года около 14 часов ФИО37 №42 Л.Т., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №49, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №49 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в апреле 2014 года, точная дата и время следствием не установлены, в ходе беседы с ФИО37 №42, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО37 №42. оформить кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», а также найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку, а также денежные средства в размере 15 000 рублей, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего ФИО37 №42 Л.Т., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила ФИО37 №50 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №50, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 19 июня 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №50 передала ФИО37 №42. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку для последующей передачи ФИО5 20 июня 2014 года около 14 часов ФИО37 №42 Л.Т., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №50, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №50 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Продолжая реализовать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан КЧР путем обмана, ФИО5, в апреле 2014 года, точная дата и время не установлены, в ходе беседы с ФИО37 №42, умышленно сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что она является работником КЧ РФ АО «Россельхозбанк», и она может оказать содействие в оформлении кредитов в указанном банке, фактически не имея реальной возможности в оказании помощи в получении кредита. После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО5 предложила ФИО37 №42. оформить кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», а также найти людей из числа ее знакомых, желающих оформить кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», пояснив, что для этого необходимо будет предоставить ей документы, а именно: светокопию паспорта гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку, а также денежные средства в размере 15 000 рублей, в качестве платы за оформление необходимых документов и ускорения выдачи кредита, заведомо не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства либо возвращать денежные средства.

После чего ФИО37 №42 Л.Т., поверив ФИО5, находясь под воздействием обмана, сообщила ФИО37 №51 вышеуказанные сведения, полученные ею от ФИО5 и ФИО37 №51, решила оформить кредит на свое имя, прибегнув к мнимым услугам ФИО5 

Далее, 19 июня 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №51 передала ФИО37 №42. из своих личных средств указанные ФИО5 наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей и светокопии документов на свое имя: паспорта гражданина РФ, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, новую трудовую книжку для последующей передачи ФИО5 20 июня 2014 года около 14 часов ФИО37 №42 Л.Т., находясь возле автостанции «Южная» по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопии документов на имя ФИО37 №51, и принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Получив данные денежные средства, ФИО5 распорядилась ими по собственному усмотрению, не выполнив взятых на себя обязательств, и впоследствии она данные денежные средства ФИО37 №51 не вернула, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

Таким образом, в результате вышеуказанного хищения, совершенного путем обмана, ФИО5 причинила ФИО37 №43 материальный ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №44 причинила материальный ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №45 причинила материальный ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №46 причинила материальный ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО47 причинила материальный ущерб на сумму 5 000 рублей, ФИО37 №48 причинила материальный ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №49 причинила материальный ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №50 причинила материальный ущерб на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №51 причинила материальный ущерб на сумму 15 000 рублей. Всего ФИО5 причинен материальный ущерб на общую сумму 125 000 рублей. 

Эти действия ФИО5 органами предварительного следствия квалифицированы по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину. 

Она же, ФИО5, являясь праводееспособным лицом, избрав способом удовлетворения своих материальных потребностей совершение хищения чужого имущества, действуя умышленно, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества путем обмана, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, совершила активные действия, охваченные единым преступным умыслом, выразившиеся в хищении путем обмана денежных средств, принадлежащих гражданам. 

Так, в неустановленные время и дату, находясь в неустановленном месте, у ФИО5 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств граждан путем обмана. 

Далее, в январе 2014 года, точные дата и время не установлены, ФИО5 распространила среди жителей а. ФИО38 Абазинского района Карачаево-Черкесской Республики заведомо ложные сведения о том, что сможет оформить на имя желающих потребительский кредит, осознавая, что данные сведения будут распространены среди неопределенного круга лиц, и желая этого.

О данном обстоятельстве стало известно ФИО27, и та решила прибегнуть к ее вышеуказанной, по своей сути мнимой услуге по получению кредита. Затем, в январе 2014 г., точные дата и время не установлены, ФИО37 №52 посредством мобильной связи сообщила ФИО5 о том, что желает прибегнуть к ее услугам, на что ФИО5, действуя в рамках своего преступного умысла, сообщила ФИО37 №52 о том, что ей необходимо будет представить светокопию своего паспорта гражданина РФ, светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также справку о получении пенсии в целях оказания много содействия в получении кредита, не имея фактической возможности и намерения оказать данное содействие, создав таким образом мнимый вид, что без содействия ФИО5 ФИО37 №52 вышеуказанный кредит получить не сможет, поставив таким образом, ФИО37 №52 в условия, при которых последняя была вынуждена согласиться прибегнуть к мнимым фиктивным условиям ФИО5

После чего, так же в январе 2014 года, точные дата и время не установлены, ФИО37 №52 находясь возле автостанции «Южная», расположенной по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 светокопию своего паспорта гражданина РФ, светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также справку о получении пенсии. ФИО5 при этом пояснила, что окажет содействие в получении кредита в банке «Еврокоммерц» в г. Карачаевск.

Далее, в конце января 2014 года, точные дата и время не установлены, ФИО5, посредством мобильной связи сообщила ФИО37 №52 о необходимости явки в помещение банка «Еврокоммерц» в г. Карачаевск по адресу: КЧР, 

<

...> для получения кредита. 

Затем, в 28 января 2014 года, точное время не установлено, ФИО5, находясь возле операционного офиса города Карачаевск филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО, расположенного по адресу: 

<

...>, преследуя цель корыстной наживы, предложила ФИО37 №52 обратиться к специалисту указанного банка и оформить договор потребительского кредита, не совершив при этом никаких действий по оказанию содействия ФИО37 №52 в получении кредита, создав исключительно мнимый фиктивный вид данного содействия, не вступив при этом ни с кем из сотрудников вышеуказанного банка в какие-либо отношения, обусловленные получением ФИО37 №52. кредита в указанном банке.

Далее, 28 января 2014 года, точное время не установлено, специалист по продажам операционного офиса г. Карачаевск филиала ОАО КБ «Еврокорммерц» ФИО53 подготовил кредитный договор «Экспресс наличными» (с переводом пенсии) № «№» от 28.01.2014 года, состоящий из уведомления о размере полной стоимости кредита к кредитному договору № «№», соглашения об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом от 28.01.2104 г., распоряжением клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 28.01.2014 г, графика платежей, подлежащих выплате заемщиком от 28.01.2014 г., договора страхования жизни заемщиков кредита № от 28.01.2014 г. и вынес вышеуказанный кредитный договор «Экспресс наличными» № «№» от 28.01.2014 года на бумажный носитель и передал их ФИО37 №52 для подписания. После чего, так же 28 января 2014 года, точное время не установлено, между ОАО КБ «Еврокоммерц» в лице Управляющего Операционным офисом в г. Карачаевск ФИО88 и ФИО37 №52 был заключен договор кредитный договор «Экспресс наличными» № «№» от 28.01.2014 года на сумму 111 000 рублей, из которых 7 215 рублей была оплачена страховая премия по договору страхования жизни заемщиков кредита № от 28.01.2014 г, после чего в кассе операционного офиса города Карачаевск филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО, расположенного по адресу: 

<

адрес> ФИО27 получила наличные денежные средства в сумме 103 785 рублей.

Затем, выйдя из помещения банка, ФИО37 №52, находясь возле здания операционного офиса г.Карачаевск филиала ОАО КБ «Еврокоммерц», расположенного по адресу: КЧР, 

<

...> встретилась с ФИО5 Последняя под мнимым предлогом необходимости оказания материального вознаграждения сотрудникам вышеуказанного банка показала на экране своего мобильного телефона ФИО37 №52 цифровое обозначение денежных средств в сумме 55 000 рублей из вышеуказанных денежных средств, полученных ФИО37 №52 по кредитному договору, пояснив ей при этом фиктивные сведения о том, что якобы у ФИО37 №52 плохая кредитная история. ФИО37 №52, искуственно создав таким образом условия, при которых ФИО37 №52 будучи введенной в заблуждение, мнимо была обязана предоставить вышеуказанные денежные средства в сумме 55 000 рублей. Затем, ФИО37 №52, пребывая под воздействием обмана ФИО5 передала последней денежные средства в сумме 55 000 рублей, которыми ФИО5 в последующем распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ФИО37 №52 значительный имущественный ущерб на сумму 55 000 рублей.

Эти действия ФИО5 органами предварительного следствия квалифицированы по признакам преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину. 

Она же, ФИО5, являясь праводееспособным лицом, избрав способом удовлетворения своих материальных потребностей совершение хищения чужого имущества, действуя умышленно, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества путем обмана, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, совершила активные действия, охваченные единым преступным умыслом, выразившиеся в хищении путем обмана денежных средств филиала Открытого Акционерного Общества Коммерческий банк «Еврокоммерц» по СКФО, предоставляющего потребительские кредиты населению, при следующих обстоятельствах. 

Так, в неустановленные время и дату, находясь в неустановленном месте, у ФИО5 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО путем обмана-заключения кредитного договора между данной кредитной организацией и другим лицом, то есть создания условий, документально исключающих ее отношение к данному кредиту, последующего возврата полученных денежных средств и уплаты процентов, похищаемыми ею денежными средствами (средствами, предоставленными в кредит лицу, с которым будет заключен вышеуказанный кредитный договор) и последующего невыполнения обязательств по кредиту в связи с отсутствием документального подтверждения факта получения ею данных денежных средств. 

Далее, в мае 2014 года, точные дата и время не установлены, ФИО5, находясь возле здания автостанции «Южная», расположенной по адресу: КЧР, 

<

...> «б», сознательно сообщила своей знакомой ФИО37 №42 заведомо ложные сведения о том, что сможет оформить на имя желающих потребительский кредит, заранее трудоустроив на фирму, которая ФИО36 будет признана банкротом, что, в свою очередь, освободит лицо, получившее кредит, от выплаты его суммы, не имея при этом намерения выполнять взятые на себя обязательства, осознавая, что ФИО37 №42 Л.Т. передаст данные сведения неопределенному кругу лиц, и желая этого.

После чего, 8 сентября 2014 года, точное время не установлено, ФИО37 №42 Л.Т., находясь возле операционного блока МБЛПУЗ «Зеленчукская Центральная районная больница» по адресу: КЧР, Зеленчукский район, ст.Зеленчукская, ул.Интернациональная, 123, поверив ФИО5 и не подозревая об ее истинных преступных намерениях, передала вышеуказанные, по своей сути ложные сведения, сообщенные ей ФИО5, Свидетель №77, испытывавшей на тот момент острую нужду в денежных средствах.

Затем, в конце сентября 2014 года, точные дата и время не установлены, Свидетель №77, поверив ФИО5 и не подозревая об ее истинных преступных намерениях, решила прибегнуть к ее вышеуказанной, по своей сути мнимой услуге по трудоустройству и получению кредита, о чем сообщила ФИО37 №42. посредством мобильной связи. 

Далее, так же в конце сентября 2014 года, точные дата и время не установлены, ФИО37 №42 Л.Т. посредством мобильной связи сообщила ФИО5 о том, что Свидетель №77 желает прибегнуть к ее услугам, на что ФИО5, действуя в рамках своего преступного умысла, сообщила ФИО37 №42. о том, что Свидетель №77 необходимо будет представить ей свой паспорт гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а остальные документы она подготовит сама. 

После чего, так же в конце сентября 2014 года, точные дата и время не установлены, ФИО37 №42 Л.Т. посредством мобильной связи сообщила Свидетель №77 о том, что ФИО5 необходимо предоставить вышеуказанные документы, на что Свидетель №77 ответила согласием, и так же в конце сентября 2014 года, в неустановленное дату и время, находясь на автовокзале ст. Зеленчукская Зеленчукского района КЧР, передала ФИО37 №42. паспорт гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования. 

Затем, в этот же день, точная дата и время не установлены, ФИО37 №42 Л.Т., находясь возле здания автостанции «Южная», расположенной по адресу: КЧР, 

<

...> «б», передала ФИО5 паспорт гражданина РФ, светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ (ИНН), светокопию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №77.

Далее, в неустановленные дату и время, однако не позднее 9 октября 2014 года, неустановленное лицо, в отношении которого уголовное дело в выделено в отдельное производство, находясь в неустановленном месте, выполнило подложные документы: пенсионное удостоверение № о назначении Свидетель №77 пенсии по инвалидности, справку серии МСЭ-2013 № от 04.10.2013 года об установлении Свидетель №77 второй группы инвалидности, справку пенсионеру № от 25.09.2014 года о получении ФИО28 пенсии по инвалидности, справку получателя ежемесячной денежной выплаты № № от 25.09.2014 года, информацию о выплате Свидетель №77 пенсии за 2014 год от 24.09.2014 года, и предоставило их в филиал ОАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО ОО г. Черкесск, КЧР. 

Затем, 9 октября 2014 года, точное время не установлено, ФИО5, находясь возле операционного офиса города Черкесска филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО, расположенного по адресу: КЧР, 

<

...>, преследуя цель корыстной наживы, предложила Свидетель №77 обратиться к специалисту по продажам ОО города Черкесска филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО ФИО29, и оформить договор потребительского кредита, сознательно сообщив ей заведомо ложные сведения о том, что ей не придется выплачивать сумму данного кредита. Далее, 9 октября 2014 года, точное время не установлено, ФИО29 подготовил договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» № «№» от 09.10.2014 года, состоящий из заявления-анкеты на получение потребительского кредита в ОАО КБ «Еврокоммерц» от 07.10.2014 года на сумму 155 000 рублей, уведомления о размере полной стоимости кредита от 09.10.2014 года, соглашения об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом от 09.10.2014 года, распоряжения клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 09.10.2014 года, графика платежей, подлежащих выплате заемщиком от 09.10.2014 года, и вынес вышеуказанный кредитный договор «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» № «№» от 09.10.2014 года на бумажный носитель и передал их Свидетель №77 для подписания. После чего, так же 9 октября 2014 года, точное время следствием не установлено, между ОАО КБ «Еврокоммерц» в лице Управляющего Операционным офисом в г. Черкесск ФИО89 и Свидетель №77 был заключен договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан. 15» № «№» от 09.10.2014 года на сумму 154 000 рублей.

Далее, специалист по продажам операционного офиса г. Черкесск филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» ФИО112, находясь на рабочем месте, расположенном по адресу: КЧР, 

<

...>, предоставил Свидетель №77 бланк заявления о переводе пенсии в операционный офис в г. Черкесск филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО на счет №, и сообщил, что ей необходимо заполнить бланк заявления в отделении пенсионного фонда России по КЧР в Прикубанском районе, по месту регистрационного учета. 

Затем, выйдя из помещения банка, Свидетель №77 находясь возле здания операционного офиса г. Черкесск филиала ОАО КБ «Еврокоммерц», расположенного по адресу: КЧР, 

<

...>, встретилась с ФИО5 и передала последней вышеуказанный бланк заявления. Далее, 9 октября 2014 года, точное время не установлено, неустановленное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, выполнив подпись от имени должностного лица отделения пенсионного фонда России по КЧР в Прикубанском районе ФИО79 и заверив ложные сведения о том, что Свидетель №77 просит с 1 ноября 2014 года перечислить ее пенсию в операционный офис в г. Черкесск филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО на счет №, внесенные 8 октября 2014 года, в неустановленные время и месте, передало подложные документы ФИО5, которая предоставила заявление с заведомо ложными сведениями Свидетель №77, для передачи работнику банка.

После чего, 9 октября 2014 года, в неустановленное время, Свидетель №77 предоставила полученное от ФИО5 вышеуказанное заявление с заведомо ложными сведениями специалисту по продажам операционного офиса г. Черкесск филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» ФИО112

В результате чего, 9 октября 2014 года работники ОАО КБ «Еврокоммерц», доверяя сведениям, изложенным в вышеуказанных документах, находясь под воздействием обмана, перечислили со счета филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» на счет Свидетель №77 №, сумму кредита в размере 154 000 рублей, которые Свидетель №77 передала ФИО5, и последняя получила реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, своими умышленными действиями ФИО5 причинила ОАО КБ «Еврокоммерц» материальный ущерб в сумме 154 000 рублей и распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению. 

Эти действия ФИО5 органами предварительного следствия квалифицированы по признакам преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

В судебном заседании подсудимая ФИО5, не признав свою вину в инкриминируемых ей преступлениях в полном объеме и воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, отказалась от дачи показаний. 

Несмотря на не признание подсудимой свое вины в инкриминируемых ей преступлениях, ее виновность подтверждается совокупностью следующих доказательств, исследованных в судебном заседании.

Так, вина ФИО5 в совершении мошенничества в отношении ФИО10., ФИО37 №8, ФИО37 №1, ФИО37 №2, ФИО37 №4, ФИО37 №5, ФИО37 №6, ФИО7, ФИО11, ФИО36 К.Х., ФИО37 №42., ФИО37 №33, ФИО37 №32, ФИО37 №26, ФИО37 №27, ФИО37 №28, ФИО37 №29, ФИО37 №30, ФИО37 №6, ФИО37 №22, ФИО37 №23, ФИО18, ФИО37 №71, ФИО37 №20, ФИО37 №21, ФИО37 №13, ФИО37 №14, ФИО37 №35, ФИО36 А.М., ФИО37 №37 Н.Р., ФИО37 №38, ФИО37 №39, ФИО40, ФИО37 №41 подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями потерпевшей ФИО10., данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в 2014 году во время разговора с ФИО37 №52, она рассказала о своей проблеме и пояснила, что ей нужно взять в кредит 600 000 рублей, но у нее плохая кредитная история. На что ФИО37 №52 посоветовала ей, обратиться к ФИО43 пояснив, что она работает в «Россельхозбанке». После этого она позвонила ФИО43 и они договорились о встрече в 10 часов утра возле магазина «Изабелла» г. Черкесска. ФИО43 сообщила ей, что нужно взять с собой паспорт, страховое свидетельство, ИНН и 10 000 рублей. При встрече ФИО43 сказала, что работает в «Россельхозбанке» и что в течение двух месяцев ей дадут нужную сумму под 9% годовых. После чего она передала ей документы и 10 000 рублей. Также ФИО43 поясняла, что 20 % от полученной суммы она заберет себе в качестве вознаграждения и остаток должен был составить 427 000 рублей, на что она согласилась. После чего ФИО5 попросила распространить информацию о ней, и чем больше людей узнает, тем быстрее она получит денежные средства. Когда она приехала домой рассказала об этом своим знакомым ФИО55, ФИО37 №1, ФИО37 №2 ФИО148 ФИО37 №8, ФИО12 и многим другим. После того, как она передала денежные средства ФИО5 в размере 10 000 рублей, они в основном общались по телефону. Примерно через месяц, после того, как она передала документы ФИО5, ей на мобильный телефон позвонил мужчина и сказал, что ей одобрили кредит в размере 600 000. Также ФИО43 говорила ей, что у нее плохая кредитная история, и что ее знакомый работает судебным приставом, может снять с черного списка и для этого требуется 7000 рублей. После чего она передала ФИО43 7000 рублей. ФИО90 обратился к ней передал 10000 рублей и документы, но после того как стало известно, что кредит он не получит она лично вернула ему вышеуказанную сумму. С ФИО43 она встречалась в районе автостанции «Южной», так как подсудимая поясняла, что если ее увидят на улице около работы возле здания «Россельхозбанк», то уволят. Она передавала ФИО5 денежные средства в размере 113 000 рублей, которые принадлежали ФИО37 №4, ФИО37 №1, ФИО148, ФИО37 №8, ФИО37 №2, ФИО3, ФИО144, ФИО149, ФИО105, ФИО150, а также денежные средства в размере 161 000 рублей, принадлежащие ФИО152 ФИО69 Свидетель №122, ФИО156, ФИО157, ФИО104, ФИО47, ФИО151 ФИО153 она познакомилась в офисе по ул.Красноармейской, где она занималась оформлением кредитов. Она передавала ФИО153 денежные средства в размере 60 000 рублей, для оформления кредита, но кредит так и не был оформлен, затем Марьям вернула денежные средства. Когда у нее начали появляться сомнения по поводу того, что ФИО5 не является работникам банка, ей на мобильный телефон позвонил мужчина с абазинским акцентом, представился сотрудником «Россельхозбанка» и сообщил, что ей одобрили кредит на сумму 640 000 рублей. Когда она пришла в банк, сотрудник Свидетель №114 пояснил, что никакого кредита ей не одобряли, а также что ФИО5 никогда не являлась сотрудником «Россельхозбанка». Кому ФИО5 должна была передать денежные средства в «Россельхозбанке» ей не известно. Гражданский иск заявленный на сумму 250 800 рублей поддерживает в полном объеме. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №14 данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в РГКУ «ЦЗН по Усть-Джегутинскому району» она работает с апреля 2011 года. По работе она познакомилась с ФИО10, которая состояла у на учете в качестве безработной. В августе 2014 года в ходе разговора с ФИО139, она сказала, что у нее есть знакомая ФИО43, которая работает в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» и она по выгодным условиям может оформить кредит за короткое время. Для получения кредита необходимо будет заплатить Светлане денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Так как она сама хотела получить кредит в размере 500 000 рублей для улучшения жилищных условий, ее заинтересовало данное предложение, и она попросила ФИО139, чтобы та познакомила ее со Светланой. По приходу домой о данном предложении она рассказала своей маме Свидетель №117, своим родственникам ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО34. Она позвонила по номеру, который ей дала ФИО139, трубку взяла девушка, которая представилась ФИО5. Светлана пояснила, что является сотрудником банка и работает в доп. офисе, расположенном по ул. Демиденко города Черкесска. Денежные средства в размере 60 000 рублей, а также документы на свое имя, на имя Свидетель №117, ФИО15, ФИО16, ФИО17 и ФИО34 она передала ФИО10 М. После этого она неоднократно созванивалась со Светланой, которая поясняла, что все в порядке. Затем 20 сентября 2014 года ей позвонила Светлана и сказала, что у нее есть возможность, пока оформляется кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства, оформить потребительский кредит по выгодным условиям. По словам Светланы, тоже по низким процентным ставкам, под 9% годовых можно оформить кредит в размере 300 000 рублей с откатом в размере 50 000 рублей. Для получения кредита также необходимо предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства и денежные средства в размере 2500 рублей с человека для оформления кредита. Так как ей срочно нужны были деньги, она согласилась на условия Светланы и спросила, где можно будет передать деньги. Светлана сказала, чтобы она деньги и документы оставила девушке, которая занимается реализацией ДВД-дисков на автостанции «Южная» города Черкесска. Имя девушки Светлана не называла. В этот же день, 20 сентября 2014 года около 15 часов она вместе с мамой подошла к условленному месту к девушке и сказала, что от Светланы. Девушка пояснила, что она в курсе, и тогда она передала ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства на свое имя и на имя ФИО15, а также денежные средства в размере 5000 рублей. Девушка взяла файлы с документами и деньгами и положила их на стол. Она заметила, что на столе помимо их документов лежала еще стопка документов с деньгами, как пояснила девушка, это оставили для Светланы. Описать девушку она не сможет, так как не запомнила, единственное помнит, что телосложение у нее было плотное, волосы светлые. После этого она позвонила Светлане и сказала, что оставила документы и деньги девушке, как она и просила. Светлана сказала, что в течение месяца она получит потребительский кредит, а чуть позже и кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Светлана сказала, что по всем вопросам, связанным с кредитом, она должна звонить ФИО139, так как у нее много работы и ей некогда, и тем более ее телефон прослушивается. После чего она звонила ФИО139 и интересовалась насчет кредита и тогда ФИО139 спросила, продиктовала ли ей Светлана сведения, которые необходимо сообщить сотрудникам банка, если ей позвонят, и поинтересуются, для каких целей она хочет получить кредит. Она ответила, что Светлана ей ничего не говорила и тогда ей ФИО139 продиктовала сведения о том, что она якобы в Урупском районе арендует кошару, у нее имеется большое количество КРС. Она сказала, что у нее нет на самом деле никакого поголовья, на что ФИО10 пояснила, что так надо и чтобы она не задавала ей лишних вопросов, Светлана знает, что делает. Она ждала, что ей позвонят из банка, но так никто и не позвонил. Данные сведения она не сохранила. Затем она неоднократно звонила Светлане и интересовалась насчет кредита, та говорила, что все идет по плану, и она уже в ближайшее время получит кредит. Затем ФИО5 стала говорить, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов, после было много разных причин. Спустя некоторое время Светлана перестала отвечать на звонки. Затем она узнала от ФИО139, что Светлана и на ее звонки не отвечает, также ФИО139 объяснила, что обращалась в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», где ей сообщили, что Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита, в АО «Россельхозбанк» не предоставляла. Она неоднократно писала СМС-сообщения, чтобы Светлана вернула денежные средства, но она игнорировала ее сообщения. Поняв, что ФИО5 путем обмана, под предлогом оформления кредита завладела принадлежащими ей денежными средствами, она обратилась с заявлением в полицию о привлечении ее к уголовной ответственности. До настоящего времени ФИО5 документы и деньги в размере 65 000 рублей ей не вернула. Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 65 000 рублей, что является для нее значительным ущербом.

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшей ФИО37 №14, данные ею в ходе предварительного следствия (том № 2 л.д.50-56), из которых следует, что в РГКУ «ЦЗН по Усть-Джегутинскому району» она работает с апреля 2011 года. По работе она познакомилась с ФИО10, которая состояла у них на учете в качестве безработной. В августе 2014 года в ходе разговора с ФИО139, она сказала, что у нее есть родственница ФИО43, которая работает в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» и она по выгодным условиям может оформить кредит за короткое время. По словам ФИО139, Светлана оформляет кредиты для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам, а именно под 9% годовых. Якобы в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» действует программа, по которой можно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам сроком на пять. Кредит оформляется в течение одного месяца и после получения денег, необходимо будет предоставить Светлане 10 % от полученной суммы кредита в качестве вознаграждения. Для получения кредита необходимо будет заплатить Светлане денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Она сама хотела получить кредит в размере 1 000 000 рублей для улучшения жилищных условий. Ее заинтересовало данное предложение, и она попросила ФИО139, чтобы та познакомила ее со Светланой. В этот же день ФИО139 дала ей номер мобильного телефона Светланы: № По приходу домой о данном предложении она рассказала своей маме Свидетель №117, своим родственникам ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО34. Ее родственники сказали, что они хотели бы получить кредит, но денег у них нет, и они попросили ее, чтобы она отдала за них деньги, а после получения кредита, они рассчитаются с ней. В этот же день они передали ей светокопии своих документов. 24 августа 2014 года она позвонила по номеру, который ей дала ФИО139, трубку взяла девушка, которая представилась ФИО5, она тоже в свою очередь представилась и сказала, что она от ФИО139. Светлана сказала, что она знает, ФИО139 говорила ей насчет нее и Светлана сказала, что является сотрудником банка и работает в доп. офисе, расположенном по ул. Демиденко города Черкесска. Светлана по телефону рассказала за те же условия кредитования, что и ФИО139. Она сказала Светлане, что о данных условиях она рассказала своим родственникам, и что они хотят с ее помощью получить кредит. Светлана обрадовалась, сказала, что всем она оформит кредит и чем больше, тем лучше. Они договорились, что как только она подготовит документы и деньги, позвонить ФИО139.25 августа 2014 года рано утром она позвонила ФИО139 и сказала, что подготовила документы на себя и на пятерых родственников для получения кредита и спросила, где можно их передать. ФИО139 назначила встречу перед входом в ТРК «Панорама», расположенном по ул. Кавказской города Черкесска, сказав, что Светлана тоже подойдет туда. 25 августа 2014 года к 11 часам она вместе с мамой и дядей ФИО15 подошла к условленному месту. Они зашли в ТРЦ «Панорама», где на первом этаже, рядом с аптечным пунктом стояла ФИО139 и ранее незнакомая ей девушка. Они подошли к ним, в это время девушка отошла. ФИО139 сказала, что это и есть Светлана. Она отдала ФИО139 6 файлов с документами и денежными средствами в размере 10 000 рублей на каждого, а именно на свое имя, на имя мамы Свидетель №117, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО34 Она не стала знакомиться со Светланой, потому как подумала, что та смущается, и поэтому отошла в сторону.После этого она неоднократно созванивалась со Светланой, и та все время говорила, что кредит она на всех оформит и чтобы она не беспокоилась.Затем 20 сентября 2014 года ей позвонила Светлана и сказала, что у нее есть возможность, пока оформляется кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства, оформить потребительский кредит по выгодным условиям. По словам Светланы, тоже по низким процентным ставкам, под 9% годовых можно оформить кредит в размере 300 000 рублей с откатом в размере 50 000 рублей. Для получения кредита также необходимо предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства и денежные средства в размере 2500 рублей с человека для оформления кредита. Так как ей срочно нужны были деньги, она согласилась на условия Светланы и спросила, где можно будет передать деньги. Светлана сказала, чтобы она деньги и документы оставила девушке, которая занимается реализацией ДВД-дисков на автостанции «Южная» города Черкесска. Имя девушки Светлана не называла, она сказала, что та одна занимается реализацией дисков на автостанции. В этот же день, 20 сентября 2014 года около 15 часов она вместе с мамой подошла к условленному месту к девушке и сказала, что от Светланы. Девушка пояснила, что она в курсе, и тогда она передала ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства на свое имя и на имя ФИО15, а также денежные средства в размере 5000 рублей. Девушка взяла файлы с документами и деньгами и положила их на стол. Она заметила, что на столе помимо их документов лежала еще стопка документов с деньгами, как пояснила девушка, это оставили для Светланы. Описать девушку она не сможет, так как не запомнила, единственное помнит, что телосложение у нее было плотное, волосы светлые. Если увидит, не опознает. После этого она позвонила Светлане и сказала, что оставила документы и деньги девушке, как она и просила. Светлана сказала, что в течение месяца она получит потребительский кредит, а чуть позже и кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Светлана сказала, что по всем вопросам, связанным с кредитом, она должна звонить ФИО10, так как у нее много работы и ей некогда, и тем более ее телефон прослушивается. Она, ничего не подозревая, согласилась. Она звонила ФИО10 и интересовалась насчет кредита и тогда ФИО139 спросила, продиктовала ли ей Светлана сведения, которые необходимо сообщить сотрудникам банка, если ей позвонят, и поинтересуются, для каких целей она хочет получить кредит. Она ответила, что Светлана ей ничего не говорила и тогда ей ФИО139 продиктовала сведения о том, что она якобы в Урупском районе арендует кошару, у нее имеется большое количество КРС. Она сказала, что у нее нет на самом деле никакого поголовья, на что та пояснила, что так надо и чтобы она не задавала ей лишних вопросов, Светлана знает, что делает. Она ждала, что ей позвонят с банка, но так никто и не позвонил. Данные сведения она не сохранила.Она неоднократно звонила Светлане и интересовалась насчет кредита, та говорила, что все идет по плану, и она уже в ближайшее время получит кредит. Затем та стала говорить, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. Затем стала говорить, что они переехали в другое здание и так без конца. После этого Светлана перестала отвечать на звонки. Тогда же она от ФИО139 узнала, что Светлана и на ее звонки не отвечает, и что та обращалась в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», где узнала, что Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита, она в АО «Россельхозбанк» не предоставляла, и что Светлана обманула всех их. Она неоднократно писала СМС-сообщения, чтобы Светлана вернула деньги, но она игнорировала ее сообщения. Поняв, что ФИО5 путем обмана, под предлогом оформления кредита завладела принадлежащими ей денежными средствами, она обратилась с заявлением в полицию о привлечении ее к уголовной ответственности. До настоящего времени ФИО5 ей документы и деньги в размере 65 000 рублей не вернула. Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 65 000 рублей, что является для нее значительным ущербом

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевшая ФИО37 №14 пояснила, что показания данные на предварительном следствии поддерживает частично. Денежные средства, переданные ФИО5, принадлежали ей, после получения кредита, родственники должны были вернуть ей затраты. 

Показаниями потерпевшей ФИО36 К.Х., данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что 3-4 года назад ей нужны были денежные средства, в связи с чем хотела взять кредит. Она рассказала об этом своей подруге ФИО11. Спустя некоторое время она встретилась с Свидетель №63 и рассказала ей, что есть возможность получить деньги в кредит в «Россельхозбанке» через ФИО10, для этого ей нужно передать копию паспорта, страхового свидетельство, ИНН и 10 000 рублей. Она согласилась, собрала все документы и 10 000 рублей. Затем она рассказала об этом своей родственнице ФИО37 №42, так как она тоже нуждалась в деньгах. Когда она собрала все документы и деньги вместе с ФИО37 №42, у которой были пакеты документов и денежные средства 6-7 человек. При встрече с ФИО5 на автостанции «Южная» г.Черкесска, где Фая передала ей денежные средства и пакет документов. Через некоторое время ей позвонил неизвестный мужчина и сообщил, что ей одобрили кредит в размере 708 000 рублей. Она позвонила ФИО5 и рассказала о разговоре с сотрудником банка, на что ФИО5 ответила, что действительно ей одобрили кредит и что она поможет его получить. Спустя несколько дней, она вместе с ФИО37 №42. поехала в «Россельхозбанк», где сотрудник банка пояснил, что на их имя никаких документов не поступало и что ФИО5 у них не работает. Затем она с ФИО37 №42 и с сотрудником службы безопасности банка поехали домой к ФИО5, по приезду подсудимая вышла из дома и пояснила, что никаких денежных средств не получала, и что видит ее и ФИО37 №42 первый раз. Гражданский иск на сумму 15 000 рублей поддерживает в полном объеме. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшей ФИО36 К.Х., данные ею в ходе предварительного следствия (том № 2 л.д.152-158), из которых следует, что в начале апреля 2014 года ее знакомая ФИО11 сказала ей, что ее знакомая, сотрудник АО «Россельхозбанк» г. Черкеска, фамилию она не говорила, оформляет кредиты на большую сумму, под 9% годовых. По словам ФИО11 в «Россельхозбанке» действует программа, по которой можно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Для получения кредита необходимо было заплатить сотруднику банка, которая оформляет кредит, денежные средства в размере 15 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, трудовую книжку, не заполненную. Кроме того, уже после получения кредита сотруднику банка необходимо будет отдать 30% от суммы кредита в качестве вознаграждения. Это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и сдать их для получения кредита. В течение полутора-двух месяцев после сдачи документов уже можно получить кредит. Ее данные условия заинтересовали, так как она обращалась в банки для получения кредита, но из-за того, что она на пенсии, ей отказывали. Ей нужны были деньги для покупки квартиры. Она сказала ФИО11, что хочет получить кредит. Тогда она на похоронах рассказала о данных условиях, мМногие заинтересовались. После этого к ней обратились ФИО93, ФИО94, ФИО37 №44 с просьбой сдать их документы для получения кредита. О данных условиях кредитования она рассказала своим знакомым и родственникам, а именно ФИО3, ФИО37 №26, Свидетель №128, ФИО69, имя ее не помнит. 19 апреля 2014 года ФИО3, Свидетель №128, ФИО37 №26, ФИО69 отдали ей документы на свое имя, а именно: копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, незаполненные трудовые книжки и денежные средства в размере 15 000 рублей каждый. После этого она собрала свои документы, а именно копию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, незаполненную трудовую книжку и деньги в размере 15 000 рублей. 20 апреля 2014 года ФИО95 передала ей документы на имя ФИО69, Свидетель №128, ФИО3, ФИО37 №26, документы на свое имя и деньги на общую сумму 75 000 рублей. К данным документам и деньгам она добавила свои документы и деньги в размере 15 000 рублей. В этот же день она позвонила ФИО11 и сказала, что ей принесли документы, на что ФИО11 сказала, чтобы она вместе с ней поехала в г. Черкесск для передачи денег и документов. В этот же день, около 11 часов она вместе с ФИО11 приехала в г. Черкесск, где на автостанции «Южная» к ним подошли ранее незнакомые две женщины, впоследствии она узнала, что одна из них ФИО10, а другая ФИО43, которая и оформляет кредиты. В этот день она с ними не знакомилась. Фая передала документы с деньгами ФИО10, которая сразу же передала деньги ФИО43 и ониуехали. 13 мая 2014 года к 11 часам она вместе с ФИО95 приехала в г. Черкесск, где на автостанции «Южная» к ним подошла ФИО10, с которой они познакомились. ФИО139 сказала, чтобы они прошли к дому №, расположенному по ул. Космонавтов г. Черкесска, куда должна подойти девушка, сотрудник банка. По дороге ФИО95 стала спрашивать у ФИО139, кто оформляет кредит и на самом ли деле она работает в банке. На что ФИО139 сказала, что кредиты оформляет ФИО43 и что она уже 10 лет работает в банке. Они подошли к дому № 29 по ул. Космонавтов г. Черкесска и перед подъездом сели на скамейку и стали ждать девушку. Через некоторое время к ним подошла девушка, которую она 20.04.2014 года видела, представилась ФИО5 и сказала, что она уже 9 лет, как работает в «Россельхозбанке», но в настоящее время она находится в декретном отпуске, но она работает с неким ФИО146 и ФИО145, которые оформляют кредиты и помогают ей. Светлана стала рассказывать за условия кредитования, а именно, что в банке действует программа, согласно которой можно получить большую сумму кредита для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Она сказала, что не занимается крестьянско-фермерским хозяйством, и что у нее даже нет подсобного хозяйства, на что Светлана сказала, что это не ее забота, она все сделает, 15 000 рублей она берет именно для того, чтобы договориться с арендаторами и т.д. Для получения кредита необходимо предоставить ей светокопии паспортов, ИНН, страхового пенсионного свидетельства и не заполненной трудовой книжки. Уже после получения кредита, по словам Светланы необходимо будет отдать ей 30% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. По словам Светланы, это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и деньги. Также Светлана попросила меня рассказать о данных условиях своим знакомым, и чем больше людей сдадут документы, тем быстрее ФИО146 и ФИО145 выполнят план. Светлана пояснила, что в течение полутора- двух месяцев после сдачи документов можно получить кредит.ФИО95 сказала, что ей предоставили документы и деньги ее родственники, и знакомые и если вдруг она не сможет оформить кредит, чтобы она сразу сказала об этом, а не тянула время. Светлана стала убеждать ее, что ничего не может случиться и все, кто сдали документы, получат кредит. Тогда была ураза и Светлана сказала, что в такой священный для мусульман месяц, она не обманывает, и как они могут ей не верить. После этого у них никаких сомнений не осталась, что она говорит правду, тем более она была мусульманка. Светлана дала им свой номер мобильного телефона - №В конце мая 2014 года, точную дату не помнит, к ФИО95 обратились ФИО47, ФИО37 №48, ФИО37 №49, ФИО37 №50, ФИО94 и ФИО37 №51 с просьбой передать их документы ФИО43 для оформления кредита. Они предоставили ФИО95 копии своих документов и денежные средства на общую сумму 90 000 рублей. ФИО95 договорилась о встрече с ФИО43, и та назначила ей встречу на автостанции «Южной» г. Черкесска.На следующий день, она вместе с ФИО95 приехала в г. Черкесск, где около 11 часов они встретились со Светланой на автостанции «Южная», где она передала Светлане документы на ФИО47, ФИО37 №48, ФИО37 №49, ФИО37 №50, ФИО94 и ФИО37 №51, а также денежные средства на общую сумму 90 000 рублей. Светлана снова заверила их, что в течение 1,5-2-х месяцев они получат кредит и на этом они разошлись. Она знает, что после этого Светлана звонила ФИО95 и диктовала ей, какие сведения необходимо будет сообщить сотруднику банка, который будет звонить нам и интересоваться насчет кредита. В конце июня 2014 года ФИО95 позвонила Светлане и стала интересоваться насчет кредитов, на что Светлана сказала, что в «Россельхозбанке» меняют начальника, к ним приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов и чтобы они немного подождали. Так продолжалось два месяца. Затем Светлана стала говорить, что 20 августа 2014 года начнется выдача кредитов. Но и после 20 августа 2014 года Светлана говорила, что из-за комиссии, она будет по два человека проводить и поэтому выдача кредита затянется. Светлана все время говорила, чтобы они ни в коем случае не отключали телефон, так как с Москвы будут звонить, и спрашивать за кредит. Даже когда она поехала в больницу в г. Нальчик Светлана запретила ейпроходить процедуры, так как она должна будет сразу сорваться и приехать в г. Черкесск для получения кредита. Она верила ей, но до настоящего времени ейе кредит так и не выдали. 3 ноября 2014 года они с ФИО95 решили обратиться в «Россельхозбанк», чтобы удостовериться словам Светланы. Они обратились к начальнику службы безопасности по имени ФИО143, фамилию его не помнит. Они спросили у него, является ли ФИО5 сотрудником «Россельхозбанка». ФИО143 по компьютеру начал проверять и сказал, что такого сотрудника у них никогда не было. После этого ФИО95 спросила, что Светлана говорила, что оформляет кредиты через парня по имени ФИО146, ФИО145 и ФИО96. ФИО143 сказал, что сотрудники по имени ФИО145 и ФИО96 у них работают, ФИО146 у них нет. Затем они решили вместе с ФИО143 поехать к Светлане домой в а. Псыж. Где проживает Светлана, ФИО95 говорила до этого ФИО10. Светлана проживала в 

<

адрес> 

<

адрес>. Они подъехали к указанному дому, откуда вышла Светлана, которая сделала вид, что не видит их, сразу же подошла к ФИО143 и спросила у него, по какому вопросу он приехал. ФИО143 сказал, что они обратились к нему в банк, что она помогает им оформить кредиты на граждан и спросил, на самом ли деле она занимается оформлением кредитов через сотрудников банка, а именно через ФИО145 и ФИО146, на что Светлана сказала, что она знакома с сотрудником банка по имени ФИО145, и назвала ее фамилию, но она ее не запомнила. Тогда ФИО143 спросил, знает ли она их, на что Светлана посмотрела на них с удивлением и сказала, что она их видит впервые. После этого они, поняв, что Светлана обманула, уехали. После этого Светлана перестала отвечать на ее звонки, а когда брала трубку, на ее просьбы вернуть деньги и документы, она грубо ответила, что деньги она взяла не для того, чтобы возвращать их, выразилась в ее адрес нецензурной бранью и положила трубку. Спустя некоторое время ей на телефон позвонил незнакомый мужчина, который представился участковым уполномоченным полиции а. Псыж, имя его она не помнит. Участковый попросил приехать к нему на опорный пункт в а. Псыж, так как на нее подано заявление от ФИО43, которая указала в заявлении, что она вымогает у нее деньги и угрожает ее детям. В этот же день она вместе с ФИО95 приехала в а. Псыж, так как участковый вызвал и ФИО10. Участковому они рассказали всю ситуацию, и он был удивлен, так как Светлана по-другому ему рассказала, что они якобы вымогают у нее деньги. Участковый принял у них объяснение, и они уехали. После этого она поняв, что Светлана путем обмана, под предлогом оформления кредита завладела принадлежащими ей денежными средствами, обратилась с заявлением в полицию. В своем заявлении она указала, что ФИО5 завладела ее денежными средствами в размере 60 000 рублей, потому как она передавала через ФИО11 денежные средства на общую сумму 90 000 рублей, принадлежащие ФИО37 №42, ФИО69, Свидетель №128, ФИО37 №32 ФИО97, ФИО37 №26 и ей. А в заявлении она по ошибке указала сумму 60 000 рублей, вместо 90 000 рублей. Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 15 000 рублей. Хочет дополнить, что в один из дней, когда они встречались с ФИО43, она сфотографировала ее на мобильный телефон. Затем она распечатала ее фотографию. 

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевшая ФИО9 пояснила, что фамилии людей, которые были озвучены в протоколе допроса, она не знает, и не давала таких сведений следователю, в остальной части показания данные, ею на предварительном следствии поддерживает в полном объеме. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №6, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в марте 2014 года она познакомилась с ФИО10 и попросила помочь с получением кредита. После этого она с ФИО10 М., встретились с ФИО5 возле гостиницы «Черкесск», где лично передала ФИО5 документы и денежные средства в размере 10 000 рублей, после чего ей пояснили, что сумма кредита будет около 300 000 – 400 000 рублей. В течение полу года ФИО5 обещала оформить кредит, затем от ФИО10 М. ей стало известно, что это обман. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №22, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в июне 2014 года ей нужны были денежные средства на лечение ребенка, и в ходе разговора со своим родным братом ФИО37 №6 озвучила проблему. После этого ФИО83 позвонил ей и сказал, чтобы она подготовила пакет документов и 10 000 рублей. На что она согласилась, собрала все необходимое и передала ФИО83. Затем ФИО83 встретился с ФИО5, передал ей пакет документов и денежные средства в размере 10 000 рублей. ФИО5 пояснила ФИО83 что придется подождать 1-2 месяца, но по истечению 6 месяцев, они поняли, что это обман. Гражданский иск на 10 000 рублей поддерживает в полном объеме. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №23, данных ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в июне 2014 года, она узнала от своего племянника ФИО37 №6, что есть возможность оформить кредит в «Россельхозбанке», что для этого необходимо передать пакет документов и 10 000 рублей. Ей на тот момент необходимо было 1 миллион 500 000 рублей для приобретения жилья, в связи с чем она согласилась. Она передала ФИО37 №6 документы на свое имя, на мужа и на дочку и 30 000 рублей. Затем ей стало известно от ФИО83 и ФИО10 М., что их документы и денежные средства он передал сотруднику «Россельхозбанка» ФИО43. ФИО10 М. говорила ей, что от полученной суммы нужно будет отдать 20 % и если позвонят из банка, ей нужно будет сказать, что денежные средства ей нужны для развития КФХ, хотя никакого КФХ у нее не было. Спустя три месяца после передачи денежных средств, она позвонила ФИО5, представилась, после чего ФИО5 отключила разговор, и больше она не смогла до нее дозвониться. 

Показаниями потерпевшего ФИО37 №26, данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что в 2014 году он хотел получить кредит в АО «Россельхозбанк», для того, чтобы погасить остальные имеющиеся кредиты. Он слышал, что при помощи ФИО37 №42, можно будет на свое имя оформить кредит в АО «Россельхозбанк». После чего он взял номер ФИО37 №42, позвонил ей, и попросил помочь оформить кредит. Они договорились встретиться с ней. Ранее, он с ФИО37 №42 не был знаком. В середине апреля 2014 года в ходе разговора с ФИО37 №42 она сказала, что у нее есть знакомая, которая работает в банке, и она может помочь ему в получении кредита под небольшие процентные ставки. Однако ФИО37 №42 не уточняла, какие процентные ставки, данный банк предоставлял. Для получения кредита со слов ФИО37 №42 Л. необходимо было заплатить денежные средства в размере 15 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, новую трудовую книжку, на что он согласился, и встретился с ФИО95 на автостанции «Южной» г.Черкесска, где передал ей все необходимое. ФИО95 говорила ему, что на все уйдет около 1-2 месяцев. При передачи денежных средств и пакета документов ФИО95 была одна. Гражданский иск на сумму 15 000 рублей поддерживает в полном объме. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшего ФИО37 №26, данные им в ходе предварительного следствия (том № 4 л.д.89-94), из которых следует, что он является индивидуальным предпринимателем и состоит в МИ ФНС № 3 по КЧР на налоговом учете с 2009 года. На Центральном рынке города Черкесска у него имеются два ролета № 295 и № 296, он занимается торговлей женской одежды. С ФИО37 №42 он знаком около восьми лет. ФИО95 работала в мясном павильоне на Центральном рынке города Черкесска, где с ней и познакомился. В 2014 году он хотел получить кредит в АО «Россельхозбанк», потому как в данном банке самые приемлемые процентные ставки и половину суммы кредита они субсидируют. Кредит он хотел получить для того, чтобы погасить два остальных кредита, полученных в ОАО «Сбербанке» и в ОАО «Хоум Кредит Банке» и уже спокойно выплачивать один кредит. До этого он брал в АО «Россельхозбанк» кредит и погасил его без единой просрочки. В середине апреля 2014 года в ходе разговора с ФИО95 он сказал ей, что хочет получить кредит в АО «Россельхозбанк». ФИО95 сказала, что как раз у нее есть знакомая ФИО5, которая работает в данном банке, и она может помочь ему в получении кредита. ФИО95 пояснила, что Светлана оформляет кредиты на сумму 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки. При этом ФИО95 не уточняла, какие процентные ставки, он сам знал, что в это время данный банк предоставлял кредиты под 14-15% годовых. По словам Ларисы в АО «Россельхозбанк» действует какая-то программа, по которой можно выгодно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Для этого необходимо было заплатить Светлане, которая оформляет кредит, денежные средства в размере 15 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, новую трудовую книжку. Это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и сдать их для получения кредита. В течение двух месяцев после сдачи документов уже можно получить кредит сроком на пять лет. Ему нужна была сумма 500 000 рублей, и данные условия его заинтересовали еще и потому, как волокиты с документами не было. АО «Россельхозбанк» изменил свои условия, один из поручителей должен был быть государственным служащим и в собственности должна была быть земля. К тому же необходимо было собрать большое количество документов. Он попросил ФИО95 поговорить с ее знакомой, и та согласилась.Через несколько дней ФИО95 ему сказала, что поговорила со Светланой и та согласна оформить на его имя кредит. 20 апреля 2014 года он позвонил ФИО95 и сказал, что собрал все необходимые документы. ФИО95 назначила ему встречу возле автостанции «Южной» по ул. Космонавтов города Черкесска. Он еще удивился, что на ул. Космонавтов ФИО95 назначила встречу, он думал, что они встретятся с ее подругой в банке, но не стал ничего говорить. К 11 часам он подъехал к условленному месту и передал ФИО95 копию паспорта, копию ИНН, копию страхового пенсионного свидетельства, трудовую книжку и денежные средства в размере 15 000 рублей, номиналом по 5000 рублей. ФИО95 сказала, что в течение двух месяцев он получит кредит. Когда он передавал деньги и документы, ФИО95 была одна. Он стал ждать получения кредита, и не звонил ФИО95, так как думал, что та сама ему позвонит, когда нужно будет получить деньги. Летом 2014 года, точную дату он не помнит, ему позвонила ФИО95 и сообщила, что ему позвонят с АО «Россельхозбанк» города Москвы и будут интересоваться наличием у него личного подсобного хозяйства. Он должен ответить сотруднику банка утвердительно, что у него имеется подсобное хозяйство. На что он стал возмущаться, сказал, что у него нет никакого хозяйства. На что ФИО95 пояснила, что Светлана 15 000 рублей взяла именно для того, чтобы решить этот вопрос и попросила написать сведения, которые ей продиктовала Светлана о наличии у него подсобного хозяйства. А именно, он должен был говорить, что в а. Икон-Халк арендует 7 гектаров земли у арендодателя ФИО54 сроком на 4,5 года. У него имеется 1307 голов лошадей и 421 голова бычков. Он стал возмущаться, сказал, что такого количества поголовья нет даже в колхозе, и ни один банк ему не поверит, что все это нереально. Но ФИО95 сказала, что Светлана знает, что делать. После этого он понял, что Светлана обманула его с получением кредита, и что он попал в руки мошенника. Он не стал ничего говорить ФИО95 и уже не стал ждать кредита, потому как понял, что все это обман.Затем через некоторое время ФИО95 позвонила ему и сказала, что Светлана сказала ей, что ему одобрен кредит в размере 987 000 рублей и уже скоро он получит кредит. Он не поверил и стал требовать у ФИО95, чтобы та вернула ему документы и деньги, так как боялся, что его документы могут использовать при получении кредита. Но ФИО95 сказала, что ее знакомая Светлана уверяет, что он уже на днях получит кредит и чтобы он ни о чем не беспокоился. Так продолжалось долгое время. В конце июня 2014 года он стал интересоваться насчет своего кредита, на что ФИО95 сказала, что в «Россельхозбанке» меняют начальника, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. Он в это поверил, потому как на самом деле в это время и поменяли начальника. Так продолжалось два месяца. ФИО36 ФИО95 со слов Светланы стала говорить, что с 20 августа 2014 года начнется выдача кредитов. ФИО95 говорила, чтобы они не отключали телефон, так как с Москвы будут звонить, и спрашивать за кредит. Но емуе никто так и не позвонил. Уже спустя некоторое время он от ФИО95 узнал, что Светлана на ее звонки не отвечает, избегает встреч с ней и что ФИО95 ходила в АО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала и их документы для получения кредита, она в АО «Россельхозбанк» не предоставляла. ФИО30 он никогда не видел и не разговаривал с ней по телефону. Изначально он не хотел по данному факту обращаться с заявлением в полиции, так как надеялся, что ему вернут документы и деньги. Умышленными действиями ФИО5 ему причинен материальный ущерб на сумму 15 000 рублей. Данная сумма является для него значительной.

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевший ФИО37 №26 пояснил, что с ФИО37 №42 Л. познакомился в момент передачи денежных средств. Номер ФИО37 №42 Л. ему дал родственник его жены. Также на момент дачи показаний он не знал фамилию подсудимой. В остальной части показания данные им в ходе предварительного следствия поддерживает. 

Показаниями потерпевшей ФИО40., данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в сентябре 2014 года, точную дату не помнит, она встретилась со своей знакомой ФИО10. В ходе разговора, она сообщила ФИО139, что хотела бы получить кредит, чтобы устроить сына в институт. ФИО10 сказала, что у нее есть знакомая, которая работает в АО «Россельхозбанке», которая сможет ей помочь получить кредит по низким процентным ставкам, а именно под 9% годовых. После чего в октябре 2014 года она встретилась с ФИО10 М. и передала ей денежные средства в размере 10 000 рублей и пакет документов. ФИО10 М. поясняла, что денежные средства в размере 10 000 рублей понадобятся для оформления документов. Спустя несколько месяцев она позвонила ФИО10 М., для того чтобы узнать обстановку по поводу кредита, после чего ФИО10 М. дала номер ФИО5 Затем она позвонила ФИО5, та сообщила ей, что действительно ее документы находятся в банке и что надо чуть-чуть подождать, после чего Светлана перестала отвечать на ее звонки. 

Показаниями потерпевшей ФИО11, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в начале апреля 2014 года при встрече с ее знакомой ФИО10, она рассказала, что хотела бы получить кредит в АО «Россельхозбанк» для развития своего кооператива. Так как она занималась разведением скота и реализацией сельскохозяйственной продукции. В ходе разговора, она мне сообщила, что ее знакомая, которая работает в «Россельхозбанке» города Черкесска оказывает помощь в оформлении кредита по низким процентным ставкам. Она хотела получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства в размере не менее 1 000 000 рублей. Так-же, ФИО10 сообщила ей, что для получения кредита необходимо будет заплатить тому, кто оформляет денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, предоставить ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Когда она обратилась к ФИО10 М. за помощью, та сообщила что за оформление кредита нужно будет заплатить сумму в размере 64 000 рублей, на что она согласилась. ФИО14 назначила встречу в городе Черкесске перед домом Правительства, где она передала ФИО139 документы и денежные средства в размере 64 000 рублей. Затем она рассказала об этой ситуации своей знакомой ФИО36 К.Х., которая тоже изъявила желание получить кредит. В апреля 2014 года ФИО20 ФИО9 передала ей денежные средства в размере 90 000 рублей и документы на шестерых человек на автостанции «Южная» города Черкесска, затем она передала их ФИО10 Мариане. Спустя два месяца после сдачи документов и денег, она стала интересоваться у ФИО10 насчет кредита, на что она отвечала, что выдача кредита в настоящее время откладывается. Спустя время ФИО10 М. дала ей номер ФИО5, когда она связалась с подсудимой, та пояснила, что действительно является сотрудником АО «Россельхозбанк», а также пояснила, что кредит обрабатывается, и денежные средства скоро поступят. После чего ФИО5 перестала отвечать на ее звонки. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №41, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в октября 2014 года она услышала от учителя ФИО37 №71, что женщина по фамилии ФИО10 М., через работника АО «Россельхозбанк» города Черкесска помогает оформлять кредит по низким процентным ставкам. Она хотела получить кредит на сумму около 200 000 рублей. Она не интересовалась фамилией работника банка, который оформит кредит. Далее, ФИО37 №71, пояснила ей, что для получения кредита необходимо было заплатить, денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, на что она согласилась. ФИО137 дала ей номер ФИО10 М. и в назначенный день они встретились в пос.Московский рядом с СОШ №4. С ФИО5 она не виделась и не говорила по телефону. Она не обговаривала ни с кем тот момент, что при получение денежных средств нужно будет отдать процент. Спустя некоторое время ей стало известно, что в отношении ФИО5 возбудили уголовное дело, по факту мошенничества. Гражданский иск на сумму 10 000 рублей поддерживает в полном объеме. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшей ФИО32, данные ею в ходе предварительного следствия (том № 8 л.д.92-97), из которых следует, что в середине октября 2014 года в учительской она услышала разговор о том, что некая ФИО10, через работника АО «Россельхозбанк» города Черкесска оказывает помощь в оформлении кредита по низким процентным ставкам. Можно получить кредит на сумму около 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить сотруднику банка, впоследствии она узнала, что это ФИО5, денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также ей необходимо было предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Уже после получения кредита Светлане необходимо будет отдать от 10% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. По словам коллег, в банке действовала программа, по которой можно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам и эта программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и деньги для получения кредита. В течение месяца после сдачи документов можно получить кредит. Кредит выдается сроком на пять лет. Она согласилась получить с помощью ФИО43 кредит, так как волокиты с документами не было, тем более по таким низким процентным ставкам можно было получить кредит. Сама она в банки для получения кредита не обращалась, так как знала, что на ее заработную плату и без посредников она не сможет получить кредит. И поэтому когда услышала, что через посредника можно получить 1 000 000 рублей, она обрадовалась. Она попросила у ФИО37 №71 номер мобильного телефона ФИО10, так как ФИО137 сказала, что сама тоже сдала документы для получения кредита. 30 октября 2014 года она позвонила на номер телефона, который дала ей ФИО137. Трубку взяла женщина, которая представилась ФИО139. Она сказала ей, что ей дали ее номер телефона и ей необходимо встретиться с ней, чтобы передать документы для оформления кредита. ФИО139 назначила ей встречу в поселке Московском рядом с СОШ № 4. В этот же день, 30.10.2014 года в первой половине дня, она встретилась с ранее незнакомой женщиной, которая представилась ФИО10 и та сказала, что через сотрудника АО «Россельхозбанк» оформляет кредиты по низким процентным ставкам. ФИО139 также сказала, что она сама сдала документы и деньги для оформления кредита. Она спросила у нее, в случае, если ей не оформят кредит, сможет ли она забрать свои документы, на что ФИО139 уверенно сказала, что если не получится оформить кредит, то сотрудник банка вернет документы и деньги. После этих слов у нее никаких сомнений не осталось, и она передала ФИО139 светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства и денежные средства в размере 10 000 рублей.Месяц она не звонила ФИО139 и не спрашивала за кредит. Спустя месяц она стала спрашивать у ФИО137 насчет кредита, она звонила ФИО139, та ей говорила, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. Сама она не звонила ни ФИО139, ни Светлане, так как через ФИО137 все узнавала. Через некоторое время она узнала, что Светлана на звонки ФИО139 не отвечает, избегает встреч с ней и что та обращалась в АО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита, она в АО «Россельхозбанк» не предоставляла, и что Светлана обманула всех их. ФИО30 она не видела и не разговаривала с ней по телефону.Сразу она не обратилась по данному факту с заявлением в полицию, так как надеялась, что Светлана вернет документы и деньги. Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 10 000 рублей. Данная сумма является для нее значительной.

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевшая ФИО37 №41 пояснила, что показания данные на предварительном следствии частично не соответствуют действительности. 

Показаниями потерпевшей ФИО91, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что весной 2014 года она хотела получить кредит. В ходе разговора со своей знакомой ФИО37 №27, та пояснила, что через ее знакомую ФИО10 оформляет кредит в АО «Россельхозбанк». По словам ФИО37 №27, в АО «Россельхозбанк» работала знакомая ФИО139 по фамилии ФИО43, которая может оказать помощь в получении кредита, по низким процентным ставкам. Для получения кредита она предоставила денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставила копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Кроме того, уже после получения кредита ФИО5 необходимо было отдать 10% от суммы в качестве вознаграждения. Денежные средства и пакет документов она передала ФИО10 М. у нее дома, та в свою очередь пояснила, что денежные средства ей выдадут в течении нескольких месяцев. Она неоднократно звонила ФИО10 М. и интересовалась на счет кредита. Через некоторое время она узнала, что Светлана на звонки ФИО139 не отвечает, избегает встреч с ней и что та обращалась в АО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита, она в АО «Россельхозбанк» не предоставляла, и что Светлана обманула всех их. ФИО30 она не видела и не разговаривала с ней по телефону. Сразу она не обратилась по данному факту с заявлением в полицию, так как надеялась, что Светлана вернет документы и деньги. Гражданский иск в сумме 10 000 рублей поддерживает в полном объеме. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №4, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в мае 2013 года она хотела получить потребительский кредит для того, чтобы закончить ремонт в доме. Но в связи с тем, что у нее кредитная история была плохая, поэтому не могла на свое имя оформить кредит. Тогда она захотела оформить кредит на имя своего мужа и в ауле услышала, что некая ФИО10, через сотрудника АО «Россельхозбанк» оформляет кредиты. Она нашла номер телефона ФИО139, позвонила ей и сказала, что хочет получить кредит и сможет ли она ей в этом помочь. Она сказала, что это не телефонный разговор и назначила ей встречу у себя дома. На следующий день, она приехала к ней домой, ФИО139 сказала, что она через сотрудника АО «Россельхозбанк», оформляет потребительский кредит в размере 300 000 рублей и кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства в размере 1 000 000 рублей. Она сказала ФИО139, что 300 000 рублей ей мало, так как на обустройство дома не хватит, и так как у них имелось большое подворье, она попросила ее помочь в оформлении кредита для развития крестьянско-фермерского хозяйства. ФИО139 пояснила, что в АО «Россельхозбанк» действует программа, по которой можно получить кредит на сумму около 1 000 000 рублей, под низкие процентные ставки от 9% до 12% сроком на пять лет. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить денежные средства в размере 25 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Кроме того, после получения кредита, необходимо будет отдать 15% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. ФИО139 пояснила, что в течение двух месяцев после сдачи документов уже можно получить кредит. Она пояснила ФИО139, что хочет оформить кредит на имя своего мужа ФИО55-Керимовича, так как ей из-за просрочек в банке кредит не одобрят. ФИО139 согласилась, и на этом они разошлись. Спустя три дня после этого она позвонила ФИО139 и сказала, что собрала все необходимые документы и деньги в размере 25 000 рублей. ФИО139 попросила подъехать к ней домой. Она приехала к ФИО139 домой и передала ей деньги в размере 25 000 рублей и документы на имя своего мужа. В июле 2013 года ей позвонила ФИО139 и сказала, что ей сообщили, что в АО «Россельхозбанк» проверка, и чтобы не выявили плохую кредитную историю, ей еще нужно заплатить 10 000 рублей сотрудникам банка. Она снова ничего не подозревая, согласилась, и передала ей 10 000 рублей. При передаче денег никто не присутствовал. После этого она неоднократно звонила ФИО139 и интересовалась насчет кредита, она говорила, что вот-вот получит кредит и так без конца. В ноябре 2013 года ей позвонила ФИО139 и сказала, что нужно еще заплатить 50 000 рублей, для того чтобы уже наверняка получить желаемую сумму. Она снова поверила ей и, находясь возле СОШ № 4 г. Усть-Джегута мкр-на Московский, передала ФИО139 денежные средства в размере 50 000 рублей. В марте 2014 года ФИО139 сказала ей, что она оформляет кредит через ФИО43. Тогда ФИО139 сказала, что из тех денежных средств в размере 115 000 рублей, которые она ей передавала для оформления кредита через ФИО83 М., она 15 марта 2014 года отдала ФИО43 деньги в размере 15 000 рублей, чтобы она оформила ей кредит. ФИО139 сказала, что она может ей отдать эти деньги, но она не согласилась, так как хотела получить кредит. Спустя некоторое время ей ФИО139 сказала, что, по словам Светланы с головного офиса АО «Россельхозбанк» города Москвы должны позвонить, и они спросят, для каких целей она желает получить кредит. Она же в свою очередь должна будет сообщить им, что уже шесть лет в Адыге-Хабльском районе в а. Икон-Халк у арендодателя ФИО56 арендует 7 га земли, и что у нее имеется большое количество птицы и КРС. Она сказала ФИО139, что у нее и так большое хозяйство и не надо ничего придумывать. ФИО139 сказала, что так велела говорить Светлана. Также ФИО139 сказала, что если она сомневается в том, что она оформляет ей кредит через ФИО43, то она может сама ей позвонить и спросить. При этом ФИО139 продиктовала номер телефона Светланы: №. После этого она сразу же по вышеуказанному номеру телефона позвонила, представилась и спросила, делает ли она кредиты и передала ли ей ФИО139 15 000 рублей для оформления кредита, на что Светлана сказала, что она действительно занимается оформлением кредитов и ФИО139 передала ей мои документы и 15 000 рублей. Светлана обещала, что в течение двух месяцев она получит деньги. После этого она неоднократно звонила Светлане, Светлана все время говорила, что она скоро получит кредит. Она знала, что ФИО139 отдала Светлане 15 000 рублей, а остальную сумму 100 000 рублей ФИО139 отдала ФИО83 Марьям и ФИО131, которые обманув ее, пропали. Она стала требовать у ФИО139 100 000 рублей обратно. ФИО139 не отказывалась, сказала, что действительно она у нее брала деньги и передала ФИО83 М. и ФИО131 для оформления кредита, но ее обманули, и что она виновата и без вопросов вернет ей всю сумму. Она неоднократно звонила Светлане и спрашивала за кредит, потому как в июня 2014 года она должна была сделать поминки мужу, а денег у нее не было. Она плакала, просила Светлану оформить ей кредит, говорила, что у нее вообще нет денег. Тогда Светлана сказала, что пока в АО «Россельхозбанк» занимаются ее вопросом, она сможет ей оформить кредит в другом банке. Светлана спросила, какая сумма ее интересует, на что она сказала, что ей необходимо хотя бы 80 000 рублей. Светлана сказала, что она оформляет кредит через Науруза, другие данные она не говорила. Для этого она должна встретиться с ним возле ТРЦ «Россия». После этого она попросила свою соседку ФИО57 оформить на ее имя кредит, так как она была в «черном» списке банка. ФИО130 видя ее положение, без вопросов согласилась. 13 июня 2014 года она и ФИО54 подошли к ТРЦ «Россия», где они стояли возле магазина «Связной», который расположен при входе в торговый центр. Она позвонила Светлане и сказала, что на месте. Тут же сразу к ним подошел ранее незнакомый мужчина, представился Наурузом и сказал, что они должны поехать в ТРЦ «Панорама», расположенный по ул. Кавказская города Черкесска. Она вместе с ФИО54 поехала к ТРЦ «Панорама». Когда они приехали, Науруз уже стоял возле входа в центр. Науруз сказал им подняться в магазин «М-Видео» и спросил, какая сумма ее интересует, она сказала, что ей нужно 80 000 рублей. Тогда Науруз пояснил, что он оформит товар на эту сумму, а ей отдаст деньги наличными, а дальнейшая процедура ее не должна интересовать. Так как ей срочно нужны были деньги, она согласилась. Как только они зашли в магазин, к Наурузу подошли девушки, он им сказал, чтобы они выбирали товар на сумму 80 000 рублей. Сотрудники магазина стали подбирать товар на эту сумму. Затем им на листочке дали наименование товара, который они выбрали, и они вместе с Наурузом подошли к сотрудникам банка, которые находились в помещении торгово-сервисной организации. Нас подвели к сотруднику ЗАО «Банк Русский Стандарт», ФИО130 предоставила свой паспорт и девушка стала оформлять кредитный договор. Согласно вышеуказанному договору ФИО130 оформила в кредит следующий товар: кондиционер, микроволновая печь, варочная панель на сумму 37 170 рублей сроком на один год с ежемесячным платежом 3940 рублей. ФИО130 расписалась в кредитном договоре. Затем сотрудник банка предоставила ей экземпляр кредитного договора, а спецификацию забрал Науруз. Затем Науруз подвел их к сотруднику ООО «Сетелем Банка», где также на имя ФИО130 был оформлен еще один кредит. Согласно вышеуказанному договору ФИО130 оформила в кредит газовую плиту, холодильник, мясорубку на общую сумму 45 819 рублей, сроком на один год с ежемесячным платежом 5428 рублей. После чего ФИО130 расписалась в договоре, сотрудник банка предоставил ей один экземпляр договора. А спецификацию забрал Науруз. Науруз сказал, что деньги он отдаст через полтора часа. Все это время они в здании ТРЦ «Панорама» ждали Науруза. Через некоторое время Науруз подошел и отдал ей 25 000 рублей. Она спросила, почему 25 000 рублей, если кредит оформили на 80 000 рублей, и что ей нужна была сумма 80 000 рублей. На что Науруз сказал, что он за два месяца по обоим кредитам произвел платежи и протянул ей квитанции об оплате. Она сильно расстроилась и сразу же позвонила Светлане, на что она сделала вид, что ничего не знает и спросит у Науруза, почему он отдал ей лишь 25 000 рублей. Она знает, что остальную сумму Светлана поделила вместе с Наурузом, она это рассказывала ФИО139. Описать Науруза она не сможет, так как она его не запомнила.На сегодняшний день на ней два кредита, которые погашать у нее возможности нет. Ей пришлось помимо того, что на ней два кредита, еще и в долг на поминки брать деньги. В настоящее время у нее тяжелое материальное положение, и она не в силах выплачивать кредит. В ООО «Сетелем Банке» она заплатила 25 000 рублей. А в ЗАО «Банк Русский Стандарт» она не платила, потому как денег у нее не было. Она уверена, что Светлана, когда ониоформляли кредиты, была рядом, она тогда ее просто не знала и никогда не видела. В начале августа 2014 года она позвонила Светлане и назначила ей встречу, так как хотела у нее узнать, оформляет ли она на самом деле ей кредит или нет. Светлана согласилась, и они с ней встретились возле ювелирного магазина «Золото 585», расположенного по ул. У. Алиева города Черкесска. К условленному времени подошла ранее незнакомая девушка, которая сказала, что она и есть ФИО43. Она попросила ее объяснить, что с кредитом и где ее деньги, на что она стала ей говорить, что она никаких денег от ФИО139 не получала. Она спросила у нее, как не получала, если она сама лично ей по телефону говорила, что ФИО139 передала ей 15 000 рублей. Светлана сказала, что она ее обманула насчет 15 000 рублей, так как ФИО139 ей говорила, что она такая несчастная, у нее убили мужа, и она осталась одна с тремя детьми, и Светлане стало ее жалко, поэтому она так и сказала, и она якобы будет оформлять кредит бесплатно. Она конечно в это не поверила, что ей она будет оформлять кредит бесплатно. После этого они неоднократно встречались со Светланой, она у нее спрашивала за кредит, но та все время обещала и ничего большего. В начале сентября 2014 года ФИО139, она, ФИО37 №42, ФИО37 №52, ФИО20 ФИО9 назначили Светлане встречу, чтобы она сказала им насчет кредита. Светлана сказала, что она подъедет к автостанции «Южной». Они все встретились и стали спрашивать за свои кредиты, на что Светлана успокоила всех их и сказала, что в конце октября 2014 года все получат кредит. ФИО37 №42 Л. и ФИО36 К. стали говорить, что они обращались к сотруднику службы безопасности банка, он им сказал, что Светлана в банке не работает, и никто документы на их имена в банк для получения кредита не предоставлял. Но Светлана смогла всех убедить, сказала, что она отдала все документы и это конечно никто не подтвердит, так как это неофициально и кредит они получат в конце октября 2014 года. После чего они сами смогут увидеть, что она их не обманывает. Они снова поверили Светлане и уехали. ФИО139 частями в период с декабря 2014 года по январь 2015 года вернула ей 100 000 рублей. А 15 000 рублей ей должна вернуть Светлана, так как она сама говорила, что ФИО139 эту сумму передала ей. Светлана также ей говорила, что она у ФИО139 брала документы и деньги для оформления кредита в большом количестве. 

Показаниями потерпевшего ФИО37 №6, данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что в 2014 году он хотел получить кредит. В ходе разговора, его бывшая теща ФИО10 сообщила, что оформляет через свою знакомую некую Светлану в АО «Россельхозбанк» кредит. ФИО10 пояснила, что, для получения кредита необходимо было заплатить Светлане денежные средства в размере 10 000 рублей, также предоставить ей копию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, и трудовую книжку. Спустя две недели ему позвонила ФИО10 М. и сообщила, что кредит одобрили на сумму 870 000 рублей. Также ФИО139 пояснила, что после получения кредита Ионовой С. Нужно будет отдать 20 % от суммы. После того, как он встретился со Светланой, она пояснила, что из главного управления «Россельхозбанк» могут позвонить и спросить о наличии КРС, также Светлана сообщила ему, что им нужно было ответить. После этого разговора он сказал своей старшей сестре ФИО37 №22, что ему одобрили кредит. ФИО133 тоже заинтересовалась и попросила поговорить со Светланой, чтобы и она с ее помощью получила кредит. ФИО133 о данных условиях кредитования рассказала их двоюродной сестре ФИО25, которая проживает в Осетии, их тете ФИО37 №23, ее мужу ФИО24, которые тоже изъявили желание с помощью Светланы получить кредит. Они также собрали необходимые документы и денежные средства и передали их ему. На рынке его знакомый Свидетель №118 услышал разговор по телефону со Светланой, и также изъявил желание получить кредит с помощью Светланы. Он спросил у Светланы, что его родственники и знакомый изъявили желание получить кредит, и она сказала, что без проблем поможет всем, и назначила встречу во дворе дома в котором расположен магазин «Базар» по ул. Кавказской города Черкесска. 30 июня 2014 года к 11 часам он приехал к условленному месту, зашел во двор дома, в котором был расположен магазин «Базар». Светлана была одна, и он передал ей копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства на имя ФИО37 №22, ФИО25, ФИО37 №23, ФИО24 и Свидетель №118, и денежные средства в размере 50 000 рублей. Светлана сказала, что на днях он уже получит кредит, а его родственники в течение двух недель. После этого он неоднократно звонил Светлане и интересовался насчет своего кредита, на что Светлана сказала, что выдача кредита затянулась в связи с тем, что у них в банке сняли управляющего, и на время приостановили выдачу кредитов, и попросила немного подождать. Светлана успокоила его, сказав, что в течение нескольких дней он уже получит кредит, как решится вопрос с руководством. Затем Светлана стала говорить, что к ним приехала комиссия и после их отъезда, он сможет получить кредит, и так без конца, Светлана находила разные отговорки. Когда он последний раз позвонил Светлане, та сказала, что ему ничего не обещала, никаких денег у него не брала, и он не сможет ничего доказать. А если он будет ей звонить, то у него будут большие проблемы, так как у нее брат работает в УФСБ. Она ему сказала, чтобы он разбирался со своей тещей. Он сказал ей, что его теща не причем, 60 000 рублей и документы он лично ей передавал, на что та усмехнулась и сказала, что он это никогда не докажет и положила трубку. После этого телефон у Светланы был выключен, и он с ней не разговаривал. Уже спустя некоторое время он от ФИО139 узнал, что она ходила в «Россельхозбанк», где узнала, что Светлана никогда в Россельхозбанке не работала и их документы для получения кредита в Россельхозбанк не сдавала. Поняв, что ФИО43 путем обмана, под предлогом оформления кредита завладела принадлежащими ему денежными средствами, он решил обратиться с заявлением в полицию. В своем заявлении он по ошибке указал, что передал Светлане 70 000 рублей, на самом деле он передавал ФИО43 60 000 рублей. Денежные средства в размере 10 000 рублей он вернул Свидетель №118 со своей зарплаты, так как ему было неудобно перед ним. И таким образом, Светлана путем обмана, завладела принадлежащими ему денежными средствами в размере 20 000 рублей. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №27, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в мае 2014 года, она и ФИО37 №28 оказались в гостях у ФИО10. В ходе разговора ФИО139 пояснила, что ее знакомая работает в АО «Россельхозбанк» и может оформить кредит по низким процентным ставкам под 9 % годовых. Для этого необходимо было предоставить 10 000 рублей и пакет документов, на что она с ФИО37 №28 согласились. В назначенный день она с ФИО37 №28 приехала на автостанцию «Южная» г.Черкесска, где встретились с ФИО10 М. и передали по 10 000 рублей и пакет документов. ФИО43 стояла в стороне, после чего ФИО10 М. передал Светлане денежные средства и пакеты документов, затем они уехали домой. Оформление кредита они ждали около 3(трех) месяцев, но так и не получили. Гражданский иск на сумму 10 000 рублей поддерживает в полном объеме. 

Показаниями потерпевшей ФИО7, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что ранее в банки, за получением кредита она не обращалась. В ходе разговора ФИО10 М. пояснила, что ее знакомая ФИО5, которая является сотрудником АО «Россельхозбанк», может помочь получить кредит по низким процентным ставкам, под 9 % годовых. Для получения кредита необходимо было заплатить 10 000 рублей и предоставить пакет документов, на что она согласилась. В назначенный день она предоставила ФИО10 М. все необходимое, после чего неоднократно звонила, и интересовалась судьбой кредита, на что ФИО139 отвечала, что выдача кредита затягивается. Затем она неоднократно звонила ФИО5, которая каждый раз придумывала, какие-то отговорки, в связи с чем она так и не получила кредит. До настоящего время ей не вернули сумму, которую она предоставляла для получения кредита. Подсудимую ФИО5 она никогда не видела. Гражданский иск на сумму 10 000 рублей поддерживает в полном объеме. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшей ФИО7, данные ею в ходе предварительного следствия (том № 4 л.д.50-56), из которых следует, что с ФИО10 она знакома около 13 лет. Они с ней дружат семьями. Весной 2014 году она хотела получить кредит для того, чтобы вложить их в бизнес. Она хотела уйти со школы и заняться подсобным хозяйством. Сама она в банки для получения кредита не обращалась, так как по знакомству всегда легче получить кредит. Она все время говорила ФИО139, что хотела бы получить кредит и от ей сказала, что сама через некую ФИО43, жительницу а. Псыж, оформляет кредит в АО «Россельхозбанк». По словам ФИО139, ее знакомая ФИО43 работает в АО «Россельхозбанк», и она может помочь в получении кредита. ФИО139 пояснила, что Светлана оформляет кредиты на сумму 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых. В АО «Россельхозбанк» действует программа, по которой можно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Для этого необходимо было заплатить Светлане, которая оформляет кредит, денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копии паспорта, копию ИНН, копию страхового пенсионного свидетельства. Это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и сдать их для получения кредита. В течение двух месяцев после сдачи документов уже можно получить кредит. Кредит выдается сроком на пять лет. Данные условия ее заинтересовали еще и потому, как волокиты с документами не было. Она попросила ФИО139 поговорить с ее знакомой насчет нее, и она тут же позвонила Светлане и та согласилась оформить ей кредит. Через два дня, 8 апреля 2014 года она собрала необходимые документы на свое имя и на имя мужа, и денежные средства в размере 10 000 рублей и пришла к ФИО139 домой. Она передала ФИО139 светокопию паспорта, светокопию ИНН, светокопию страхового пенсионного свидетельства на свое имя, светокопию паспорта, светокопию ИНН, светокопию страхового пенсионного свидетельства на имя мужа ФИО31 и денежные средства в размере 10 000 рублей, номиналом по 5 000 рублей. Денежные средства за мужа она не сдавала, потому как у нее больше не было денег, а мужу она не стала говорить, потому как побоялась. ФИО139 сказала, что попробует без денег через Светлану оформить кредит, а уже после получения кредита, она сможет рассчитаться со Светланой. О том, что она сдала документы на имя мужа, она не говорила ФИО31, и он до настоящего времени не знает. Она отдала документы на имя мужа, потому как хотела получить кредит на большую сумму. После того, как она отдала документы ФИО139, она сказала, что Светлана назначила ей встречу в городе Черкесске, так как она должна передать Светлане документы и деньги других граждан, для оформления кредита, и как раз отдаст ей и ее документы с деньгами. В этот же вечер, 8 апреля 2014 года ей позвонила ФИО139 и сказала, что она отдала Светлане ее документы и деньги и она сказала, что в течение двух месяцев она уже получит кредит. В июне 2014 года она попросила у ФИО139 номер мобильного телефона ФИО43, для того, чтобы с ней поговорить. Она записала мобильный номер телефона ФИО43 № и с номера телефона мужа позвонила ей. Она представилась и сказала, что ФИО139 в апреле 2014 года передала ей ее документы и деньги для оформления кредита и когда можно получить кредит. Та представилась ей ФИО43 и сказала, что действительно является работником АО «Россельхозбанк» города Черкесска. Светлана озвучила ей те же условия, которые ей говорила Марьяна, а именно, что она оформляет кредиты на сумму 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых для развития крестьянско-фермерского хозяйства. По ее словам, в АО «Россельхозбанк» действует программа, по которой можно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства под небольшие процентные ставки. Для этого нужно только заплатить ей денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и сдать их для получения кредита. В течение двух месяцев после сдачи документов уже можно получить кредит. Она сказала Светлане, что как раз прошло два месяца с момента сдачи документов, на что Светлана сказала, что она получила ее документы и деньги и что она в очереди и в блажащее время она уже получит кредит. Светлана уверила ее, чтобы она ни о чем не переживала, скоро дойдет очередь до нее. Затем Светлана пояснила ей, что могут позвонить сотрудники банка с Москвы, и она должна будет подтвердить, что у нее имеется подсобное хозяйство в Адыге-Хабльском районе и начала ей диктовать количество КРС, птиц, которые якобы у нее имеются. Она сказала Светлане, что ей не надо ничего выдумывать, что у них имеется подсобное хозяйство. Светлана все равно сказала, чтобы она записала именно то, что она говорит и именно это сообщала сотрудникам банка, а не то, что у нее имеется. Она записала все что говорила Светлана, в настоящее время она не помнит, количество КРС и птиц. Данный лист бумаги с записями у нее хранился дома, если дети его не выкинули дети, предоставит данный лист с записями. Насколько она знает, у Марьяны тоже имеются все записи, потому как Светлана на всех, у кого она брала деньги, диктовала, что необходимо говорить каждому. После этого разговора она неоднократно интересовалась у Марьяны насчет кредита, она звонила Светлане, та ей говорила, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в АО «Россельхозбанке» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. Светлана говорила, чтобы не отключали телефон, так как с Москвы будут звонить, и спрашивать за кредит. Но никто так и не позвонил. В сентябре 2014 года она позвонила Светлане и стала интересоваться насчет кредита, она как всегда спокойно сказала, что уже на днях возобновится выдача кредита, и она получит деньги. По словам Светланы все смешалось в одно, смена руководства, переезд в другое здание, и поэтому немного затянулась выдача кредита. Она сама знала, что АО «Россельхозбанк» переехал в другое здание на ул. Космонавтов города Черкеска и поэтому верила ей. Уже спустя некоторое время, она от ФИО139 узнала, что Светлана на ее звонки не отвечает, избегает встреч с ней и что она обращалась в АО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала и их документы для получения кредита, она в АО «Россельхозбанк» не предоставляла, и что Светлана обманула всех. После этого она неоднократно звонила Светлане, но ее телефон был выключен.Она знает, что Ионова Светлана никому так и не оформила кредит. Очень многие люди передавали ФИО43 через ФИО10 документы и деньги для оформления кредита, но никто кредит так и не получил. ФИО30 она никогда не видела, она разговаривала с ней только по телефону.Изначально она не обратилась по данному факту с заявлением в полицию, так как надеялась, что Светлана вернет документы и деньги. Но до настоящего времени Светлана ей деньги и документы не вернула, она боится, что та может использовать документы и оформить на ее имя кредит в каком-нибудь банке.

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевшая ФИО7 пояснила, что показания данные в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №35, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в сентябре 2014 года от учителей узнала, что женщина по фамилии ФИО10 М., через работника АО «Россельхозбанк» оформляет кредит по низким процентным ставкам. Она хотела получить кредит для приобретения жилья в сумме 1 000 000 рублей. От ФИО37 №71, своей коллеги она узнала, что можно получить кредит под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых, для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Для получения кредита необходимо будет заплатить сотруднику банка денежные средства в размере 10 000 рублей и предоставить светокопию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, светокопию трудовой книжки, и в течение месяца после сдачи документов кредит будет оформлен, на что она согласилась. В назначенный день она встретилась с ФИО10 М., возле МКОУ Гимназия №4 г. Усть-Джегута, где передала ей 10 000 рублей и пакет документов. После этого она неоднократно спрашивала у ФИО37 №71 насчет кредита, которая звонила ФИО10 М., которая поясняла, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в АО «Россельхозбанке» меняют руководство. Также, ФИО37 №71 говорила ей, что когда будут звонить из г.Москва и интересоваться насчет хозяйства, то она должна будет продиктовать определенные данные, которые ей предоставят. Кредит так и не был оформлен. Гражданский иск на сумму 10 000 рублей поддерживает в полном объеме.

Показаниями потерпевшей ФИО37 №38, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в 2014 году она хотела получить кредит, чтобы сделать операцию сыну. Сама она не обращалась в банки. В сентябре 2014 года от ФИО37 №71 она услышала, что ФИО10, через сотрудника АО «Россельхозбанк» города Черкесска оформляет кредит по низким процентным ставкам, а именно под 9% годовых. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет предоставить денежные средства в размере 10 000 рублей, а также предоставить светокопию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, на что она согласилась. Об этом она рассказала ФИО92, которая также изъявила желание получить кредит. Затем она встретилась с ФИО137 и передала ей денежные средства в размере 20 000 рублей и пакеты документов на свое имя и на имя ФИО92 После чего со слов ФИО37 №71 ей стало известно, что денежные средства и пакет документов она передала ФИО10 М. Спустя некоторое время, после передачи документов и денежных средств она интересовалась у ФИО37 №71 насчет кредита, но выдача кредита все время откладывалась, и находились разные отговорки. С ФИО5 она никогда не встречалась, а также не говорила по телефону. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №39, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в конце сентября 2014 года она от своей родственницы ФИО37 №38 узнала, что ее коллега ФИО37 №71 сказала ей, что она через свою знакомую ФИО10, через работника ОАО «Россельхозбанк» оформляет кредиты в размере 1 000 000 рублей по низким процентным ставкам, а именно под 9% годовых для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить сотруднику банка, впоследствии она узнала, что это ФИО5, денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также ей необходимо было предоставить ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. После чего она нашла номер ФИО10 М. созвонилась, и они встретились возле МКОУ Гимназия №4 г.Усть-Джегута, где она передала ФИО10 М. все необходимое, для получения кредита. Она неоднократно звонила ФИО10 М., которая каждый раз придумывала какие-либо отговорки, но по итогу кредит она так и не получила. С ФИО5 она никогда не виделась и не созванивалась. Гражданский иск на сумму 10 000 рублей поддерживает в полном объеме.

Показаниями потерпевшей ФИО37 №28, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что она с ФИО37 №27 поехаи в гости к ФИО10 М., где последняя в ходе разговора пояснила, что ее знакомая, которая является сотрудником АО «Россельхозбанк», может оформить кредит по низким процентным ставкам. Ее заинтересовал разговор, и она попросила ФИО10 М. набрать сотруднику банка. ФИО10 М. набрала какой-то номер и передала ей трубку, в ходе разговора ранее незнакомая ей девушка представилась ФИО5, и пояснила, что для оформления кредита на 800 000 рублей необходимо заплатить 10 000 рублей и предоставить пакет документов, на что она и ФИО37 №27 согласились. В назначенный день, она, ФИО37 №27 и ФИО10 М. приехали в г.Черкесск на автостанцию «Южная», на лавочке сидела девушка, на которую ФИО10 М. указала и пояснила, что это ФИО5, которая является сотрудником АО «Россельхозбанк». После чего ФИО10 М. подошла к ФИО5, передала ей денежные средства в размере 20 000 рублей и пакет документов. Кредит она так и не получила, а также денежные средства в размере 10 000 рублей и пакет документов ей не вернули. Гражданский иск на сумму 10 000 рублей поддерживает в полном объеме. 

Показаниями потерпевшего ФИО37 №29, данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что он услышал от своих сотрудников, что некая ФИО10 М., через сотрудника АО «Россельхозбанк», по низким процентным ставкам, под 9 % годовых может оформить кредит. Когда он позвонил ФИО10 М., та действительно пояснила, что может помочь с оформлением кредита на сумму 600 000 – 800 000, для этого нужно было заплатить 10 000 и предоставить пакет документов, и с выплаты отдать 15 % сотруднику банка, на что он согласился. В назначенный день он передал ФИО10 М. все необходимое, но кредит так и не получил. С ФИО43, он никогда не виделся и не разговаривал. Гражданский иск на сумму 10 000 рублей поддерживает в полном объеме. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №8, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в февраля 2014 года в ходе разговора ФИО10 М. пояснила, что ее знакомая ФИО5, которая является сотрудником АО «Россельхозбанк» по низким процентным ставкам, под 9,8 % годовых может оформить кредит. Для получения кредита было необходимо заплатить денежные средства в размере 15 000 рублей за оформление документов, также предоставить копию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, на что она согласилась. В назначенный день она с ФИО10 М. приехали в г.Черкесск на автостанцию «Южная», где она лично передала Светлане 15 000 рублей и пакет документов. ФИО43 сообщила, что ей должны позвонить из Московского банка «Россельхозбанк», и она должна была сообщить им сведения, что в Адыге-Хабльском районе у ФИО155 арендует земли, и имеется подсобное хозяйство, но из банка так никто не позвонил. Когда она позвонила Светлане, та пояснила, что если ее не посадят, то кредит оформят, после чего она поняла, что ее обманули. В января 2015 года она обратилась в органы о привлечении ФИО43 к уголовной ответственности. До настоящего времени ФИО5 документы и деньги в размере 15 000 рублей не вернула ей. Гражданский иск на сумму 15 000 рублей поддерживает в полном объеме.

Показаниями потерпевшего ФИО37 №2, данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что официально он нигде не работает, но занимается реализацией продуктов питания. Также у него на дачах в мкр-не Московский имеется подсобное хозяйство, он занимается реализацией мяса. Весной 2014 года он хотел получить кредит в размере 1 000 000 рублей, для того, чтобы открыть расширить свой бизнес. Он обращался в банки города Черкесска, но ему отказывали в связи с тем, что официально не работал. Об этом рассказал ФИО10, и она сказала, что поможет получить кредит за короткое время по выгодным условиям в ОАО «Россельхозбанке», так как у нее есть знакомая ФИО43, которая работает в ОАО «Росельхозбанке» города Черкесска, которая сможет помочь получить кредит на сумму от 1 000 000 рублей до 1 500 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых. Также, ФИО10 М. пояснила, что 10 % от суммы уйдет как вознаграждение сотруднику банка. Для получения кредита необходимо было заплатить ФИО43 денежные средства в размере 10 000 рублей, за оформление документов, также предоставить ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, на что он согласился. Об этом предложении он рассказал своему знакомому ФИО3, который также согласился получить кредит. В назначенный день, он встретился с ФИО10 М. в 

<

...> где передал ей денежные средства в размере 20 000 рублей и пакет документов. В этот же день ФИО139 пояснила, что документы и деньги отдала Светлане, и что в течение 8 месяцев он получит кредит, однако кредит он так и не получил. ФИО10. говорила, что ему должны позвонить из главного офиса «Россельхозбанк» г.Москва, и он должен сообщить им что у него имеется подсобное хозяйство в Адыгее-Хабльском районе, на что он ответил ФИО139, что у него и так имеется хозяйство, на что она сказала, что он должен сообщать сотрудникам банка именно то, что говорит Светлана. ФИО139 начала ему диктовать количество КРС, которые он записывал на листе бумаги. Якобы у него в а. Икон-Халк имеется ферма, которую он арендует у арендодателя. Также он не помнит, какое количество КРС у него якобы имелось. Данный лист бумаги с записями он не сохранил, так как не думал это говорить работникам банка, потому как там было такое большое количество КРС, что ему никто не поверил бы. Он неоднократно звонил ФИО10 М., которая придумывала разные отговорки. Как-то раз ФИО10 М. попросила его отвезти ее и ФИО5 на «Колхозный рынок» г.Черкесска, на что он согласился. По дороге ФИО10 пояснила, что это девушка и есть ФИО43, которая оформляет кредит. Он поздоровался с ней, но ни о чем с ней не разговаривал. Спустя время ФИО10 М. попросила его обратиться с заявлением в правоохранительные органы для дачи показаний против ФИО43 Он не хотел обращаться с заявлением в правоохранительные органы, так как его вызвали, он дал показания против ФИО33 Все разговоры на счет оформления кредита, он обсуждал с ФИО10 М. При встрече с ФИО43 разговора за кредит не было. Денежные средства в размере 20 000 рублей ему вернула ФИО10 М. Претензий материального и морального характера к подсудимой не имеет. На предварительном следствии, следователю ФИО98 он не сообщал, что денежные средства в размере 20 000 рублей ему вернула ФИО10., так как попросила его написать заявление в полицию, по факту мошеннических действий. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшего ФИО37 №2, данных им в ходе предварительного следствия (том № 6 л.д.90-96), из которых следует, что официально он нигде не работает, но занимается реализацией продуктов питания. Также у него на дачах в мкр-не Московский имеется подсобное хозяйство, он занимается реализацией мяса. Весной 2014 года он хотел получить кредит в размере 1 000 000 рублей, для того, чтобы открыть расширить свой бизнес. Он обращался в банки города Черкесска, но ему отказывали в связи с тем, что официально не работал. У него была возможность выплачивать кредит, но официально он не работал. О своем желании получить кредит он рассказал своей знакомой ФИО10, с которой знаком несколько лет. ФИО10 сказала, что она поможет получить кредит за короткое время по выгодным условиям в ОАО «Россельхозбанке». ФИО139 стала говорить, что у нее есть знакомая ФИО43, которая работает в ОАО «Росельхозбанке» города Черкесска, которая сможет ему помочь получить кредит на сумму около 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить ее знакомой ФИО43 денежные средства в размере 10 000 рублей, за оформление документов, также предоставить ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Кроме того, ФИО139 пояснила, что уже после получения кредита Светлане необходимо будет отдать от 20% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. По словам ФИО139 в банке действует программа, по которой можно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам. Но это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и деньги для получения кредита. В течение месяца после сдачи документов можно получить кредит. Кредит выдается сроком на пять лет. В связи с тем, что ему срочно нужны были деньги, он согласился на данное предложение, еще никакой волокиты с документами не было и по низким процентным ставкам можно было получить кредит. Он попросил ФИО139 поговорить со Светланой насчет него. ФИО139 согласилась и сказала, что поговорит с ней и перезвонит ему. Через несколько дней, в середине марта 2014 года ФИО139 позвонила ему и сказала, что Светлана согласна оформить кредит. О данном предложении он рассказал своему знакомому ФИО3, который также согласился получить кредит, но у него денег не было, и он попросил за него отдать ФИО139 деньги, а после получения кредита, он отдаст ему деньги, на что он согласился.После чего, 15 марта 2014 года он собрал все необходимые документы и денежные средства в размере 20 000 рублей. Также ФИО3 принес ему копии своих документов. Он в этот день позвонил ФИО139 и сказал об этом, она назначила ему встречу возле рынка по ул. Доватора города Черкесска. В этот же день он приехал к условленному месту и передал ФИО139 светокопии документов на свое имя, а также светокопии документов на имя ФИО3 В. и денежные средства в размере 20 000 рублей, принадлежащие ему. В этот же день ФИО139 ему сказала, что документы и деньги она отдала Светлане, и что в течение полутора месяцев он получит кредит. Спустя две недели после сдачи документов, ему позвонила ФИО139 и сказала, что по словам Светланы, ему позвонят сотрудники банка с головного отделения Россельхозбанка города Москвы, и он должен сказать, что у него имеется подсобное хозяйство в Адыге-Хабльском районе и начала ему диктовать количество КРС, которые якобы у него имеются. Он сказал ФИО139, что у него и так имеется хозяйство, на что она сказала, что он должен сообщать сотрудникам банка именно то, что говорит Светлана. ФИО139 начала ему диктовать количество КРС, которые он записывал на листе бумаги. Якобы у него в а. Икон-Халк имеется кошара, которую он арендует у арендодателя, его данные не помнит. Также он не помнит, какое количество КРС у него якобы имелось. Данный лист бумаги с записями он не сохранил, так как не думал это говорить работникам банка, потому как там было такое большое количество КРС, что ему никто не поверил бы. После этого разговора он неоднократно интересовался у ФИО139 насчет кредита, она звонила Светлане, та ей говорила, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в ОАО «Россельхозбанке» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. Светлана говорила, чтобы они не отключали телефон, так как с Москвы будут звонить, и спрашивать за кредит. Но ему никто так и не позвонил. Затем он через месяц позвонил ФИО139 и стал интересоваться насчет кредита, она сказала, что, по словам Светланы, ему одобрили кредит в размере 860 000 рублей и скоро он должен поехать в город Черкесск для получения денег. Он поверил, и после этого он неоднократно звонил ФИО139, и интересовался насчет кредита, на что она все время переносила сроки получения кредита. Она говорила, что, по словам Светланы «Россельхозбанк» переехал в другой офис, расположенный на ул. Космонавтов г. Черкесска, и им сейчас некогда заниматься выдачей кредитов. И все время находила разные отговорки.После этого он попросил у ФИО139 номер телефона Светланы, чтобы самому с ней поговорить. ФИО139 продиктовала ему номер Светланы: №. Он неоднократно звонил Светлане, гудки шли, но та не брала трубку. В сентябре 2014 года он по своим делам был в городе Черкесске, ему позвонила ФИО139 и попросила отвезти ее вместе с ФИО43 на Колхозный рынок города Черкесска. Он согласился и отвез их к условленному месту. По дороге ФИО139 сказала, что это девушка и есть ФИО43, которая оформляет кредит. Он поздоровался с ней, но ни о чем с ней не разговаривал. Светлану он не запомнил, единственное помнит, что у нее очень смуглая кожа. Если ее увидит, не опознает. Ближе к осени 2014 года он от ФИО139 узнал, что Светлана на ее звонки не отвечает, избегает встреч с ней и что она обращалась в ОАО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита, она в ОАО «Россельхозбанк» не предоставляла, и что Светлана обманула всех. Он знает, что Ионова Светлана никому так и не оформила кредит. По телефону он со Светланой не разговаривал, хоть и звонил ей неоднократно, он через ФИО139 интересовался насчет кредита.Сразу он не обратился по данному факту с заявлением в полицию, так как надеялся, что Светлана вернет документы и деньги. Умышленными действиями ФИО5 ему причинен материальный ущерб на сумму 20 000 рублей. Данная сумма является для него значительной. В октябре 2015 года умер его знакомый ФИО3, который также, как и он, хотел получить кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» через ФИО5. Денежные средства в размере 10 000 рублей, которые он за гр. ФИО3 В. отдал за оформление кредита, принадлежали ему. Его родители и жена не знали о том, что ФИО3 хотел получить кредит. У него были долги, и поэтому он хотел оформить кредит и рассчитаться с долгами. Сам ФИО3 ему говорил, что дома никто не знает о его долге и что он хочет оформить кредит. 

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевший ФИО37 №2 пояснил, что показания данные в ходе предварительного следствия поддерживает частично, так как денежные средства в размере 20 000 рублей ему возвращены ФИО10 М. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №30, данными ею в ходе судебного заседания, из которых следует, что летом 2014 года она хотела получить кредит в размере 500 000 рублей, для того, чтобы открыть свое дело, а именно на автозаправочной станции, где она работает, сдавалось помещение кафе, и она хотела вместе со своей напарницей арендовать данное помещение. Она обращалась в банки, но ей отказывали в связи с тем, что официально не работает. Тогда она обратилась к ФИО99, бывшей однокласснице, чтобы та помогла мне с оформлением кредита. В начале июня 2014 года ей позвонила незнакомая женщина, которая представилась ФИО10, и сказала, что она поможет мне получить кредит по выгодным условиям. ФИО10 говорила, что у нее есть знакомая, которая работает в ОАО «Росельхозбанке» города Черкесска, которая сможет помочь получить кредит по низким процентным ставкам, а именно под 9 % годовых и необходимо было предоставить денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, и светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, на что она согласилась. В назначенное время, она встретилась с ФИО10 М. в г.Черкесск, на ул.Парковая и передала ей денежные средства в размере 10 000 рублей и пакет документов. ФИО10 М. пояснила, что кредит будет оформлен в течение 1-2 месяцев, а также сообщила, что е й могут позвонить из главного офиса г.Москва, и она должна будет подтвердить, что у нее в Адыге-Хабльском районе имеется ферма с большим подсобным хозяйством и наличие КРС, но звонок так и не поступил. Она неоднократно интересовалась у ФИО10 М. по поводу кредита, но та постоянно придумывала какие-то отговорки. Она узнала фамилию и имя ФИО5, перед тем как поехать к ней домой. ФИО5 отрицала факт передачи ей денежных средств. Денежные средства в размере 10 000 рублей и пакет документов ей не вернули. Гражданский иск на сумму 10 000 рублей поддерживает в полном объеме.

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшей ФИО37 №30, данные ею в ходе предварительного следствия (том № 5 л.д.216-222), из которых следует, что официально она нигде не работает, но уже 10 лет работает оператором ГСМ на автозаправочной станции «Армреслинг» города Карачаевска. Летом 2014 года она хотела получить кредит в размере 500 000 рублей, для того, чтобы открыть свое дело, а именно на автозаправочной станции, где она работает, сдавалось помещение кафе, и она хотела вместе со своей напарницей арендовать данное помещение. Она обращалась в банки, но ей отказывали в связи с тем, что официально не работает. Тогда она обратилась к ФИО35 ФИО37 №20, бывшей однокласснице, чтобы она помогла ей с оформлением кредита. Она к ней обратилась, потому как знала, что она связана с ОАО «Россельхозбанком», а какое она отношение к данному банку имела, она сказать не может, но все говорили, что она поможет с кредитом и ФИО37 №20 обещала ей помочь. В начале июня 2014 года ей позвонила незнакомая женщина, которая представилась ФИО10, и сказала, что она поможет ей получить кредит за короткое время по выгодным условиям. Она сразу поняла, что ее номер телефона ФИО139 дала ФИО99 ФИО139 стала говорить, что у нее есть знакомая, которая работает в ОАО «Росельхозбанке» города Черкесска, которая сможет ей помочь получить кредит на сумму около 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить ее знакомой ФИО43 денежные средства в размере от 10 000 рублей до 20 000 рублей в зависимости от суммы кредита за оформление документов, также предоставить ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Кроме того, ФИО139 пояснила, что уже после получения кредита Светлане необходимо будет отдать от 20% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. По словам ФИО139 в банке действует программа, по которой можно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам. Но это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и деньги для получения кредита. В течение месяца после сдачи документов можно получить кредит. Кредит выдается сроком на пять лет. Она отказалась, но ФИО139 стала говорить, что такого выгодного предложения больше не будет и она согласилась, так как волокиты с документами не было, тем более по таким низким процентным ставкам можно было получить кредит. Она сказала ФИО139, что у нее подсобного хозяйства нет, а данный кредит выдается для развития крестьянско-фермерского хозяйства. На что ФИО139 пояснила, что часть денег Светлана берет для того, чтобы решить данный вопрос с арендодателями и данный вопрос ее не должен интересовать, так как Светлана сама все уладит. Она попросила ФИО139 поговорить со Светланой насчет нее. ФИО139 согласилась и сказала, что поговорит и перезвонит. Через некоторое время ФИО139 позвонила ей и сказала, что Светлана согласна оформить кредит. 7 июня 2014 года она собрала все необходимые документы и денежные средства в размере 10 000 рублей, позвонила ФИО139, и та назначила ей встречу возле магазина «Изабелла» по ул. Парковой города Черкесска. В этот же день она приехала к условленному месту и передала ФИО139 светокопии документов и денежные средства в размере 10 000 рублей. Недалеко от ФИО139 стояла одна девушка, но она на тот момент не знала ФИО43, она так думает, что это была Светлана. Но она не подходила к ФИО139, пока она не уехала, видно было, что они знакомы и ждут, пока она уедет. В это же день ФИО139 позвонила ей и сказала, что документы и деньги она отдала Светлане, и что в течение месяца она получит кредит. Спустя две недели после сдачи документов, ей позвонила ФИО139 и сказала, что по словам Светланы ей позвонят сотрудники банка с головного отделения Россельхозбанка города Москвы, и она должна подтвердить, что у нее имеется подсобное хозяйство в Адыге-Хабльском районе и начала ей диктовать количество КРС, которые якобы у нее имеются. Она стала записывать на листе бумаге данные, которые ей диктовала ФИО139. Якобы у нее в а. Икон-Халк имеется кошара, которую она арендует у арендодателя, его данные не помнит. Также у нее имеется 8,3 га земли, большое подсобное хозяйство, а именно бычки в количестве 140 голов, бараны- 1000 голов, коровы – 62 голов. Она якобы занимается выращиванием кукурузы на силос. Она сказала ФИО139, что у нее такого хозяйства нет, что живет в квартире, но она стала ее успокаивать, говорила, что Светлана знает, что делает и ей надо говорить именно то, что говорит Светлана. Данный лист бумаги с записями она выбросила, но эти данные должны находиться у ФИО139, потому как она их диктовала. После этого разговора она неоднократно интересовалась у ФИО139 насчет кредита, она звонила Светлане, та ей говорила, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. Светлана говорила, чтобы они не отключали телефон, так как с Москвы будут звонить, и спрашивать за кредит. Но ей никто так и не позвонил, она даже выучила эти данные. Затем она через месяц позвонила ФИО139 и стала интересоваться насчет кредита, она сказала, что, по словам Светланы, ей без проблем одобрили кредит в размере 1 500 000 рублей и скоро она должна поехать в город Черкесск для получения денег. После этого она неоднократно звонила ФИО139 и интересовалась насчет кредита, на что она все время переносила сроки кредита. Она говорила, что, по словам Светланы «Россельхозбанк» переехал в другой офис, расположенный на ул. Космонавтов г. Черкесска, и им сейчас некогда заниматься выдачей кредитов. И так без конца.Затем она от ФИО139 узнала, что Светлана на ее звонки не отвечает, избегает встреч с ней и что она обращалась в АО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита, она в АО «Россельхозбанк» не предоставляла, и что Светлана обманула всех. После этого она стала требовать у ФИО139 адрес места жительства Светланы, чтобы поговорить с ней. ФИО139 дала ей адрес Светланы. Она помнит, что та проживает в а. Псыж, номер дома и улицу она забыла. В ноябре 2014 года, дату она не помнит, она приехала к Светлане домой, представилась, она не удивилась, просто спросила, это она ФИО37 №30, которая не может успокоиться. Она сказала, чтобы та возвращала ей деньги, так как поняла, что никакой кредит она не собирается оформлять, на что Светлана стала все отрицать и говорить, что деньги похитила ФИО139. Она стала разговаривать с ней по-хорошему и тогда Светлана сказала, что она на самом деле получила деньги от ФИО139 и отдала эти деньги сотруднику банка и стала кому-то звонить по телефону. Было видно, что она просто разговаривала сама с собой, а не кому-то звонила. Она стала требовать свои деньги обратно, на что Светлана попросила немного повременить, так как у нее в настоящее время нет денег. Она спросила Светлану, что она знает, что очень многие люди, поверив ей, отдали ей деньги для оформления кредита, и куда она эти деньги дела, ведь она живет очень скромно. На что Светлана сказала, что у нее проблемы были с мужем, он попал в ДТП, и чтобы уладить данный вопрос она отдала большие деньги, затем у нее муж заболел онкологией, и она его возила на лечение в Москву. После этого, она, пожалев ее детей, ушла. Светлана вслед сказала, что она отдаст ей деньги в ближайшее время. Но до настоящего времени она ей деньги так и не вернула.Она знает, что Ионова Светлана никому так и не оформила кредит. По телефону она со Светланой не разговаривала, она через ФИО10 интересовалась насчет кредита.Сразу она не обратилась по данному факту с заявлением в полицию, так как надеялась, что Светлана, как обещала, вернет ее документы и деньги, но та уже отрицает, что получала деньги и все сваливает на ФИО139.Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 10 000 рублей. Данная сумма является для нее значительной. 

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевшая ФИО37 №30 пояснила, что показания данные в ходе предварительного следствия поддерживает частично, а именно в момент передачи денежных средств ФИО10 М. она не знала фамилию подсудимой. 

Показаниями потерпевшей ФИО36 А.М., данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что летом 2014 года, она услышала от знакомой, что некая ФИО10, оформляет кредиты по низким процентным ставкам. Ее заинтересовало данное предложение, так как она хотела получить кредит на сумму 700 000 рублей в АО «Россельхозбанк», для улучшения жилищных условий. Она взяла у своей знакомой, номер мобильного телефона ФИО10. Имя своей знакомой я не помнит. Через некоторое время, она позвонила ФИО10, которая сообщила, что для получения кредита, необходимо будет заплатить денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также ей необходимо было предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. В назначенный день в мкр.Московский Усть-Джегутинского района, КЧР, она передала ФИО10 светокопии вышеуказанных документов на свое имя, и денежные средства в размере 10 000 рублей. ФИО5 не знает, и никогда не говорила с ней по телефону. В течении какого времени она должна была получить кредит, ФИО10 М.М. не говорила. Гражданский иск на сумму 10 000 рублей поддерживает в полном объеме. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшей ФИО36 А.М., данные ею в ходе предварительного следствия (том № л.д.87-92), из которых следует, что в сентябре 2014 года, на свадьбе у своих родственников она услышала, что некая ФИО10, через сотрудника КЧ РФ АО «Россельхозбанк» города Черкесска ФИО5, оформляет кредиты по низким процентным ставкам. С помощью ФИО43 можно получить кредит на сумму 1 000 000 рублей и более под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых. Для этого необходимо будет заплатить Светлане денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также ей необходимо было предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Уже после получения кредита Светлане необходимо будет отдать от 10% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. Вышеуказанный кредит выдается сроком на пять лет и оформляется в течение месяца. Ее заинтересовало данное предложение, так как она хотела получить кредит и приобрести жилье. О данном предложении она рассказала своей матери ФИО37 №37 и золовке Свидетель №125. Мама обрадовалась таким низким процентным ставкам и изъявила желание ей помочь. Также ее золовка хотела получить кредит для приобретения жилья. Там же на свадьбе, кто именно она не помнит, ей дали номер мобильного телефона ФИО10. По указанному номеру телефона она позвонила, представилась и сказала, что на свадьбе услышала, что она через сотрудника банка оформляет кредит. Женщина представилась ФИО10 и подтвердила, что ее знакомая, сотрудник КЧ РФ АО «Россельхозбанк» города Черкесска ФИО5 оформляет кредиты по низким процентным ставкам. Якобы в банке действует программа, по которой в течение трех месяцев можно получить кредит по низким процентным ставкам. ФИО139 уточнила, что документы оформляются официально, что будут подписаны кредитные договора. ФИО139 пояснила, какую сумму они должны будут платить ежемесячно, до них впоследствии доведет Светлана, как только узнает, какую сумму одобрят. Они договорились с ФИО139, что как только она соберет деньги и документы, позвонит ей. Как она уже говорила ранее, о данном предложении она рассказала своей матери и золовке и те передали ей документы и деньги в размере 10 000 рублей каждая для оформления кредита. 15 сентября 2014 года она позвонила ФИО139 и сказала, что она, ее мама и золовка собрали документы и деньги, и где она может их передать ей. ФИО139 назначила встречу у себя дома, и она в тот же день, 15.09.2014 года передала ФИО139 светокопии вышеуказанных документов на свое имя, на имя своей матери ФИО37 №37 Н.Р., своей золовки ФИО36 А.Ш. и денежные средства на общую сумму 30 000 рублей. В этот же день ей позвонила ФИО139 и сообщила, что она передала все документы и деньги ФИО43, и что в течение месяца решится вопрос с кредитом. По прошествии месяца, она поинтересовалась у ФИО139 насчет кредита, и та сказала, что уже на днях она получит кредит, так как следующая по очереди. Но и к условленному времени она не получила кредит. Затем ФИО139 со слов ФИО43 стала говорить, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» меняют руководство и приехала какая-то комиссия и поэтому на время приостановили выдачу кредитов. Затем стали говорить, что банк переезжает в другое место, и поэтому выдача кредита немного затягивается. И так без конца. Ближе к концу 2014 года она от ФИО139 узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» не предоставляла. Светлана путем обмана завладела принадлежащими ей денежными средствами. ФИО30 Насиповну она никогда не видела и не разговаривала с ней по телефону. За кредит она узнавала через ФИО139.С заявлением о привлечении к уголовной ответственности ФИО72 С.Н. она не обращалась, так как надеялась, что та вернет документы и деньги. Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 10 000 рублей. Данная сумма является для нее значительной. 

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевшая ФИО36 А.М. пояснила, что показания данные в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме. Гражданский иск на сумму 10 000 рублей поддерживает в полном объеме. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №37 Н.Р., данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что летом 2014 года, от своей дочери ФИО36, она узнала, что есть женщина, которая оформляет кредиты по низким процентным ставкам. Ее дочь хотела получить кредит, для того чтобы приобрести жилье рядом с ней. Для этого необходимо было заплатить, денежные средства в размере 10 000 рублей и предоставить необходимые документы. Она передала своей дочери денежные средства в размере 10 000 рублей и необходимые документы, для передачи женщине, которая занимается оформлением кредит. Ее дочь не называла имя женщины, которой передала денежные средства. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшей ФИО37 №37 Н.Р., данные ею в ходе предварительного следствия (том № 9 л.д.74-78), из которых следует, что в сентябре 2014 года, точную дату не помнит, от своей дочери ФИО129 она узнала, что та на свадьбе от родственников узнала, что некая ФИО10, через сотрудника КЧ РФ АО «Россельхозбанк» города Черкесска ФИО5, оформляет кредиты по низким процентным ставкам. С помощью ФИО43 можно получить кредит на сумму 1 000 000 рублей и более под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых. Для этого необходимо будет заплатить Светлане денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также ей необходимо было предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Уже после получения кредита Светлане необходимо будет отдать от 10% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. Вышеуказанный кредит выдается сроком на пять лет и оформляется в течение месяца. Ее заинтересовало данное предложение, так как она хотела помочь своей дочери приобрести жилье. Она сказала ФИО36, пусть она сначала договориться с ФИО139, а затем она соберет документы и сдаст деньги.Через некоторое время ФИО36 сказала ей, что ФИО139 разговаривала со Светланой и та согласилась оформить ей и дочери кредит. По словам ФИО36, ФИО139 сама уже отдала документы и деньги и в ближайшее время ждет получения денег. Как ей пояснили, кредит выдается законно, какую сумму они должны будут платить ежемесячно, до них впоследствии доведет Светлана, как только узнает, какую сумму им одобрят. 15 сентября 2014 года она собрала все необходимые документы и денежные средства в размере 10 000 рублей, номиналом 5000 рублей, и передала их своей дочери ФИО36. Сама ФИО36 также собрала свои документы и денежные средства в размере 10 000 рублей. В этот же день, ФИО36 ей пояснила, что данные документы и деньги она передала ФИО139, а та в свою очередь отдала ФИО43. По прошествии месяца она поинтересовалась у дочери, что с кредитом, та позвонила ФИО139 и она ей сказала, что уже на днях она получит кредит, так как следующая по очереди. Но и к условленному времени она не получила кредит. ФИО36 ФИО139 со слов ФИО43 стала говорить, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» меняют руководство и приехала какая-то комиссия и поэтому на время приостановили выдачу кредитов. Затем стали говорить, что банк переезжает в другое место, и поэтому выдача кредита немного затягивается. И так без конца. Ближе к концу 2014 года она от ФИО139 узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» не предоставляла. Светлана путем обмана завладела принадлежащими ей денежными средствами. ФИО30 Насиповну она никогда не видела и не разговаривала с ней по телефону. За кредит они узнавали через ФИО139. С заявлением о привлечении к уголовной ответственности ФИО5 она не обращалась, так как надеялась, что ей вернут документы и деньги. Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 10 000 рублей. Данная сумма является для нее значительной, так она является пенсионером.

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевшая ФИО37 №37 Н.Р. пояснила, что из-за травмы головы она не помнит, давала ли она ранее такие показания. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №42., данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в ходе разговора ФИО36 К. пояснила, что ее знакомая ФИО37 №71 Фая, через сотрудника АО «Россельхозбанк», может оформить кредит на сумму 1 000 000 рублей, по низким процентным ставкам, под 9 % годовых. Для получения кредита необходимо было предоставить 15 000 рублей и пакет документов, а также после получения кредита отдать 30 % от полученной суммы в качестве вознаграждения сотрудника банка, на она согласилась. В назначенный день она, ФИО36 К. и ФИО10 М. прибыли на автостанцию «Южная» г.Черкесска, где они встретились с ФИО43 и передали ей денежные средства пакеты документов. В ходе разговора ФИО5 пояснила, что кредит они получат в течении 1-2 месяцев. Также об этом она рассказала своим знакомым, которые предоставили ей денежные средства, по 15 000 рублей за каждого и пакет необходимых документов, которые она передала ФИО5 Кредит из них никто так и не получил. В начале июня 2014 года ФИО38 и ФИО58 пришли к ней и спросили, можно ли им получить потребительский кредит, так как им срочно нужны были деньги на операцию. Она позвонила Светлане и спросила, на что она сказала, что потребительский кредит она сможет им оформить за 10 000 рублей в течение месяца, но сумма будет небольшая, около 400 000 рублей. Потребительский кредит она оформляет через Юлю, сотрудника банка. Она передала им слова Светланы, они согласились и на следующий день передали ей копии документов и по 10 000 рублей для оформления кредита. 5 июня 2014 года она позвонила Светлане, и она назначила встречу на автовокзале города Черкесска. К 12 часам она подъехала к условленному месту, где передала Светлане документы на ФИО100 и ФИО58 и деньги в размере 20 000 рублей. Светлана пообещала, что в течение месяца они уже получат кредит. При передаче денег и документов кроме нее и Светланы никого не было. После этого, в июне 2014 года, точную дату не помнит, ей позвонила Светлана и сказала, что она отправила все документы и им должны позвонить из банка, которым они должны сообщить сведения, что у них имеется подсобное хозяйство. Но так никто и не позвонил. Она неоднократно звонила ФИО43, и та придумывала каждый раз какие-то отговорки. В ноября 2014 года она решила обратиться в «Россельхозбанк», чтобы удостовериться словам Светланы. Она вместе с ФИО9 приехала в г. Черкесск, где обратились к начальнику службы безопасности по имени ФИО143, фамилию не помнит. Она спросила у него, является ли ФИО5 сотрудником «Россельхозбанка». ФИО143 по компьютеру начал проверять и сказала, что такого сотрудника у них никогда не было. Затем Светлана перестала отвечать на ее звонки. Один раз она взяла трубку, и когда она попросила ее вернуть документы и деньги, она ей грубо ответила, что деньги она взяла не для того, чтобы возвращать их, выразилась в ее адрес нецензурной бранью и положила трубку. Спустя некоторое время ей на телефон позвонил незнакомый мужчина, который представился участковым уполномоченным полиции а. Псыж, имя его она не помнит. Участковый попросил приехать к нему на опорный пункт в а. Псыж, так как на нее подано заявление от ФИО43, которая указала в заявлении, что она вымогает у нее деньги и угрожает ее детям. В этот же день она вместе с ФИО9 приехала в а. Псыж, так как участковый уполномоченный полиции вызвал и ФИО9 и ФИО10. Участковому они рассказали всю ситуацию, и он был удивлен, так как Светлана по-другому ему рассказала, что они якобы вымогают у нее деньги. Участковый принял у них объяснение, и они уехали. После этого она, поняв, что Светлана путем обмана, под предлогом оформления кредита завладела принадлежащими ей денежными средствами, обратилась с заявлением в полицию. Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 15 000 рублей. Никакой у нее выгоды с этого не было. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №1, данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии с п.1 ч.2 ст.281 УПК РФ, в связи со смертью (том № 5 л.д.173-178), из которых следует, что в 2014 году она хотела продать комнату в общежитии, получить кредит, добавить деньги и купить квартиру. Она сама до этого в ОАО «Россельхозбанке» получала потребительский кредит, который она выплатила в полном объеме. Она еще хотела получить кредит в данном банке на покупку квартиры. Но документы они оформляли долго. О том, что она хочет получить кредит, она в ходе разговора сказала своей знакомой ФИО10. Тогда ФИО139 сказала, что у нее есть знакомая, ФИО43, работник ОАО «Россельхозбанка», которая оформляет кредиты на развитие крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам и что она сама отдала документы и ждет, когда ей одобрят кредит. При этом ФИО139 сказала, что в течение короткого срока, т.е. в течение месяца, можно получить кредит. ФИО43 оформляет кредиты на сумму 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых. Для этого необходимо было заплатить Светлане денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копию паспорта, копию ИНН, копию страхового пенсионного свидетельства. Это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и сдать их для получения кредита. Кредит выдается сроком на пять лет. Данные условия ее заинтересовали низкими процентными ставками, еще и потому, как волокиты с документами не было и за короткое время можно получить кредит. Она попросила ФИО139 поговорить с ее знакомой насчет нее. ФИО139 согласилась и сказала, что поговорит со Светланой и перезвонит ей. Этот разговор состоялся в марте 2014 года. Через некоторое время ФИО139 позвонила ей и сказала, что Светлана согласна оформить ей кредит. 15 марта 2014 года она собрала все необходимые документы и денежные средства в размере 8 000 рублей и передала их ФИО139. Она передала ФИО139 8000 рублей, так как больше у нее денег не было. ФИО139 сказала, что Светлана назначила ей встречу в городе Черкесске, и она передаст ей ее документы и документы с деньгами других граждан, изъявивших желание оформить кредит через Светлану. В этот же день, 15 марта 2014 года ей перезвонила ФИО139 и сказала, что она отдала Светлане ее документы и деньги и та сказала, что в течение месяца она получит кредит. Спустя месяц после сдачи документов, она позвонила ФИО139 и спросила за кредит. ФИО139 сказала, что, по словам Светланы, уже в ближайшее время она получит кредит. После этого она неоднократно интересовалась у ФИО139 насчет кредита, та звонила Светлане, она ей говорила, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в ОАО «Россельхозбанке» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. И так без конца.Затем в ноябре 2014 года она от ФИО139 узнала, что Светлана на ее звонки не отвечает, избегает встреч с ней и что она обращалась в ОАО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита, она в ОАО «Россельхозбанк» не предоставляла, и что Светлана обманула всех их. Она знает, что Ионова Светлана никому так и не оформила кредит. Очень многие люди передавали ФИО43 через ФИО139 документы и деньги для оформления кредита, но никто кредит так и не получил. Сама она Ионову Светлану не видела и не разговаривала с ней по телефону, она через ФИО139 интересовалась насчет кредита. ФИО139 порядочный человек и если бы кто-то другой вместо нее сообщил ей об оформлении кредита, то она никому деньги не отдала бы. ФИО139 она доверяет. Сразу она не обратилась по данному факту с заявлением в полицию, так как надеялась, что Светлана вернет документы и деньги. Но до настоящего времени Светлана ей деньги и документы не вернула. Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 8 000 рублей. Данная сумма является для нее значительной. 

Показаниями представителя потерпевшей ФИО37 №1, в лице ее супруга ФИО82, данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что от его покойной супруги ему известно, что какой-то женщине ею были переданы денежные средства в размере 30 000 рублей. Подсудимую ФИО5 он не знает. С ФИО10 М. он также не знаком. До настоящего времени денежные средства в размере 30 000 рублей ему никто не вернул. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №71, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что является индивидуальным предпринимателем и состоит на налоговом учете в МИ ФНС по Усть-Джегутинскому району около 10 лет. Также является главой КФХ. Она хотела получить кредит в ОАО «Россельхозбанке» для развития фермерского хозяйства. Сама она обращалась в ОАО «Россельхозбанк», но кроме 50 000 рублей, большую сумму не смогла получить и тем более без посредника даже такую сумму не смогла получить. В июле 2014 года в Лицее она услышала, что ФИО10, через сотрудника АО «Россельхозбанк» города Черкесска оказывает помощь в оформлении кредита по низким процентным ставкам. Тогда все учителя заинтересовались данным предложением. В настоящее время она не помнит, кто предоставил ей номер мобильного телефона ФИО10. Она позвонила по вышеуказанному номеру. Женщина, представилась ФИО10, и сказала, что она поможет ей получить кредит за короткое время по выгодным условиям. ФИО139 сказала, что у нее есть знакомая, которая работает в АО «Росельхозбанк» города Черкесска, которая сможет ей помочь получить кредит на сумму около 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить ее знакомой, впоследствии она узнала, что это ФИО5, денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также ей необходимо было предоставить ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, светокопию трудовой книжки. Кроме того, ФИО139 пояснила, что уже после получения кредита Светлане необходимо будет отдать от 10% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. ФИО139 пояснила, что в банке действует программа, по которой можно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам и эта программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и деньги для получения кредита. В течение месяца после сдачи документов можно получить кредит. Она согласилась получить с помощью знакомой ФИО139 кредит, так как волокиты с документами не было, тем более по таким низким процентным ставкам можно было получить кредит. Она попросила ФИО139 поговорить со Светланой насчет нее. ФИО139 согласилась и сказала, что поговорит с ней и перезвонит. О данном разговоре она рассказала в Лицее учителям, и они тоже изъявили желание получить кредит на таких выгодных условиях. Также она рассказала своим родственникам и знакомым. Через некоторое время ФИО139 позвонила ей и сказала, что Светлана согласна оформить ей кредит. Тогда она сказала своим родственникам, что собирается отдавать свои документы и ФИО19, ФИО59, ФИО60, ФИО61, ФИО62, Свидетель №63, ФИО64, ФИО66, ФИО67 тоже изъявили желание получить кредит. Они предоставили ей светокопии своих документов, но у них не было денег, и она сказала, что отдаст за них свои деньги, а уже после получения кредита они рассчитаются с ней. 20 июля 2014 года она собрала все необходимые документы и позвонила ФИО139. ФИО139 назначила ей встречу возле МКОУ Гимназия № 4 г. Усть-Джегута. В этот же день, около 9 часов утра она подошла к условленному месту и передала ФИО139 светокопии документов на свое имя, на имя ФИО19, ФИО59, ФИО19, ФИО19, ФИО62, Свидетель №63, ФИО64, ФИО66, ФИО67 и денежные средства на общую сумму 100 000 рублей, принадлежащие ей. В этот же день ФИО139 перезвонила ей и сказала, что отдала все документы и деньги и Светлана обещала в течение месяца оформить кредит. 25 сентября 2014 года ее коллеги Свидетель №121 и Свидетель №120 передали ей необходимые документы и денежные средства в размере 20 000 рублей, для оформления кредита. В этот же день, находясь возле Лицея, она передала вышеуказанные документы и денежные средства в размере 20 000 рублей ФИО10. После этого она неоднократно звонила ФИО139 и интересовалась у ФИО139 насчет кредита, она звонила Светлане, та ей говорила, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. Светлана говорила, чтобы они не отключали телефон, так как с Москвы будут звонить, и спрашивать за кредит. Но ей никто так и не позвонил. ФИО139 ей говорила, что когда с Москвы будут звонить и интересоваться насчет хозяйства, то она будет им диктовать именно те данные, которые предоставит Светлана. Но она не стала ничего записывать, сказала ФИО139, что сама разберется, что ей говорить. Но кредит так и не оформляли, она звонила ФИО139 и интересовалась насчет кредита, на что та все время переносила сроки кредита. Она говорила, что по словам Светланы «Россельхозбанк» переехал в другой офис, расположенный на ул. Космонавтов города Черкесска, и им сейчас некогда заниматься выдачей кредитов. И так без конца.Затем она от ФИО139 узнала, что Светлана на ее звонки не отвечает, избегает встреч с ней и что она обращалась в АО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита, она в ОАО «Россельхозбанк» не предоставляла, и что Светлана обманула всех.Она знает, что Ионова Светлана никому так и не оформила кредит. Один раз в декабре 2014 года она разговаривала со Светланой по телефону, номер которой ей дала ФИО139. В настоящее время она номер Светланы не помнит и не сохранила его, так как все время звонила ФИО139, потому как через нее передавала деньги. Светлана ее успокоила, сказала, что она в списках первая и на днях уже получит кредит. Но кредит она так и не получила. После этого телефон у Светланы был выключен. Саму Светлану она не видела. Свидетель №121 и Свидетель №120 стали требовать у нее обратно свои деньги, и она в декабре 2015 года вернула им денежные средства в размере 20 000 рублей, из своих собственных. Сразу она не обратилась по данному факту с заявлением в полицию, так как надеялась, что Светлана вернет документы и деньги. Умышленными действиями ФИО5 ейпричинен материальный ущерб на сумму 120 000 рублей, с учетом денежных средств в размере 20 000 рублей, которые она вернула Свидетель №121 и Свидетель №120

Показаниями потерпевшей ФИО18, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в июне 2014 года ее знакомая ФИО37 №30, зная о том, что она хочет получить кредит, сказала ей, что она через знакомую ФИО10, которая в свою очередь через сотрудника ОАО «Россельхозбанк» может решить вопрос в получении кредита на очень выгодных условиях. ФИО132 пояснила, что в ОАО «Россельхозбанк» действует программа, по которой можно получить кредит на большую сумму, под 9% годовых для развития крестьянско-фермерского хозяйства сроком на пять лет. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить ей денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, новую трудовую книжку. Кроме того, уже после получения кредита ей необходимо будет отдать 20% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. Это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и деньги. В течение двух-трех месяцев после сдачи документов можно получить кредит. Она в то время хотела получить кредит для покупки квартиры, и ей нужны были деньги. Сама она официально в банки для получения кредита обращалась. Но ей отказывали в связи с тем, что официально нигде не работала. А так она занимается вязаными изделиями. При получении кредита она имела возможность выплачивать кредит и проценты по нему. Она сказала ФИО132, чтобы та поговорила насчет нее со своей знакомой, но она продиктовала ей номер телефона ФИО10 М. В настоящее время она номер телефона не помнит. В конце июня 2014 года она решила получить кредит и по вышеуказанному номеру телефона позвонила, сказала, что она от ФИО37 №30 и хочет с ее помощью получить кредит. Женщина представилась ей ФИО10 и сказала, что она через сотрудника АО «Россельхозбанк» Светлану, оформляет кредиты для развития крестьянско-фермерского хозяйства. При этом ФИО139 начала рассказывать за те же условия кредитования, что рассказывала ей ФИО132. Она сказала ФИО139, что подумает и если что перезвонит ей. 10 июля 2014 года она собрала все необходимые документы и деньги и позвонила ФИО139. ФИО139 назначила ей встречу на автостанции «Южной» города Черкесска. В этот же день, 10 июля 2014 года она передала ФИО139 денежные средства в размере 10 000 рублей и светокопию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства и новую трудовую книжку. ФИО139 сказала, что отдаст документы и деньги сотруднику банка Светлане, и в течение двух-трех месяцев она получит кредит. О том, что она оформляет кредит в АО «Россельхозбанк» она рассказала своим знакомым ФИО39 ФИО141 и ФИО102. Они тоже изъявили желание получить кредит и 16 июля 2014 года отдали ей документы и денежные средства в размере 20 000 рублей за оформление документов. 16 июля 2014 года она позвонила ФИО139 и сказала, что двое ее знакомых хотят получить кредит, на что та снова назначила ей встречу на автостанции «Южной» города Черкесска. В этот же день в условленном месте она передала ФИО139 светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства на имя ФИО101 и ФИО102, две новые трудовые книжки и денежные средства на общую сумму 20 000 рублей. После того, как она отдала документы и деньги, она неоднократно звонила ФИО139 и спрашивала за кредит, на что та ей продиктовала номер телефона Светланы: №, чтобы она сама у нее все узнавала. В конце августе 2014 года она по вышеуказанному номеру телефона позвонила, девушка представилась Светланой, фамилию она не говорила и сказала, что ФИО139 действительно передала ей светокопии ее документов и деньги в размере 10 000 рублей. Но выдача кредита затянулась в связи с тем, что ей одобрена небольшая сумма. Она хотела получить кредит в размере 1 000 000 рублей, но якобы ей одобрили сумму намного меньше. Какую сумму ей одобрили, Светлана не говорила. Светлана успокоила ее, сказав, что решит данный вопрос.После этого она неоднократно стала звонить Светлане, но та каждый раз придумывала новые отговорки, говорила, что в АО «Россельхозбанк» новое руководство, затем говорила, что приехала комиссия и выдача кредитов приостанавливается. Так длилось до декабря 2014 года. В декабре 2014 года Светлана стала говорить, что она от ФИО139 получила только 5000 рублей, остальную сумму ФИО139 оставила себе. Тогда она сказала, чтобы Светлана ей вернула хотя бы 5000 рублей, но та не отрицала, говорила, что вернет деньги, но так до настоящего деньги так и не вернула. О данном разговоре она рассказала ФИО139, которая стала возмущаться, говорила, что она все деньги отдавала Светлане и пусть она возвращает деньги. Тогда она попросила у ФИО139 адрес, где проживает Светлана, чтобы поговорить с ней. Осенью 2014 года, точную дату она не помнит, она приехала по месту жительства Светланы в 

<

адрес>. Светлана вышла и стала спокойно говорить, что вернет ей 5000 рублей, чтобы остальную сумму она требовала у ФИО139. Тогда она поняла, что они будут друг на друга наговаривать. Но с заявлением в полицию она не стала обращаться, потому как надеялась, что ей вернут деньги. В ноябре 2015 года она ФИО101 и ФИО102 вернула денежные средства в размере 20 000 рублей, из своих собственных. Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 30 000 рублей. Данная сумма является для нее значительной. 

Показаниями потерпевшего ФИО37 №21, данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что с ФИО10 М. он знаком, так как живут в одном поселке. В ходе разговора ФИО10 М. пояснила, что через свою знакомую, которая является сотрудником «Россельхозбанк» может оформить кредит, по небольшим процентным ставкам, для получения кредита необходимо было заплатить 10 000 рублей и предоставить пакет документов, на что он согласился. В назначенный день он передал ФИО10 М. денежные средства в размере 20 000 рублей и пакет документов, на себя и сестру. Но кредит так и не получил. С ФИО5 он не знаком, а также никогда не говорил с ней по телефону. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшего ФИО37 №21, данные им в ходе предварительного следствия (том № 4 л.д.126-132), из которых следует, что является индивидуальным предпринимателем и состоит в МИ ФНС № 3 по КЧР на налоговом учете с марта 2015 года. У него дома имеется подсобное хозяйство и пчелоферма. Официально он работает оператором в КЧР ГУП «Тепло-Энерго» с 2013 года.С ФИО10 он знаком около семи лет. ФИО139 проживает по соседству в пос. Московском Усть-Джегутинского района. Он познакомился с ФИО139 через ее мужа, которого он знает очень давно. В 2014 году он хотел получить кредит в АО «Россельхозбанк», потому как в данном банке самые низкие процентные ставки и половину суммы кредита в данном банке субсидируют. Кредит он хотел получить для того, чтобы погасить два остальных кредита, полученных в ОАО «Сбербанке» и в ОАО «Хоум Кредит Банке» и выплачивать один кредит. Но в ОАО «Россельхозбанк» насчет получения кредита он не обращался, обратился в «Сбербанк», где ему было отказано, по какой причине отказали, ему не пояснили. Он так думает, что ему отказали, потому как на его имя было оформлено два кредита. Об этом в начале августа 2014 года он рассказал ФИО139, которая сказала, что хочет получить кредит для того, чтобы сделать ремонт в квартире, и она оформляет кредит через свою знакомую. До этого он слышал, что в 

<

адрес>, некая девушка, занимается оформлением кредитов, имя девушки он не знает. ФИО139 сказала, что у нее есть знакомая ФИО43, которая работает в АО «Россельхозбанк», и она может помочь ему в получении кредита. ФИО139 пояснила, что Светлана оформляет кредиты на сумму 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 10-12% годовых. По словам ФИО139 в ОАО «Россельхозбанк» действует какая-то программа, по которой можно выгодно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Для этого необходимо было заплатить Светлане, которая оформляет кредит, денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и сдать их для получения кредита. В течение двух месяцев после сдачи документов уже можно получить кредит. Кредит выдается сроком на пять лет. Ему на тот момент была нужна небольшая сумма 350 000 рублей, и данные условия его заинтересовали еще и потому, как волокиты с документами не было. Он попросил ФИО139 поговорить с ее знакомой, и та тут же позвонила ей и передала трубку. Девушка представилась ему ФИО5, сотрудницей ОАО «Россельхозбанка» и она озвучила ему те же условия, за которые до этого говорила ФИО139. Светлана убедила его, что в течение двух месяцев после сдачи документов он получит кредит. Он сказал ей, что ему нужна только сумма 350 000 рублей, чтобы погасить свои кредиты и уже по этим низким процентным ставкам выплачивать кредит в ОАО «Россельхозбанке». Светлана согласилась и также пояснила, что ему могут позвонить сотрудники банка с Москвы, и он должен будет подтвердить, что у него имеется подсобное хозяйство и начала ему диктовать количество КРС, птиц, которые якобы у меня имеются. Я сказал Светлане, что мне не надо ничего выдумывать, что у него на самом деле имеется большое подсобное хозяйство, и пасека и он может любому сотруднику банка показать свое хозяйство. Тогда Светлана сказала, что это хорошо, и он сам сможет поговорить с сотрудниками банка. Светлана уверила его, что она оформит ему в течение двух месяцев кредит в размере 350 000 рублей по низким процентным ставкам. Он сказал Светлане, что хотел бы лично передать документы и деньги ей в руки, но та наотрез отказалась, сказала, чтобы он передал документы и деньги через ФИО139 и этого будет достаточно. Телефонами он со Светланой не обменялся, потому как она сказала, что если она ему понадобится, то она найдет его через ФИО139. После этого о данном разговоре он рассказал своей сестре ФИО12-Аминовне, которая тоже изъявила желание получить кредит и сделать ремонт в квартире. Так как денег у его сестры не было, он сказал, что заплатит за нее и чтобы та собирала документы. 15 августа 2014 года он и его сестра собрали все необходимые документы, он позвонил ФИО139 и сказал, что они готовы отдать ей документы и деньги. ФИО139 назначила ему встречу у себя дома, где он отдал ей для передачи Светлане копию паспорта, копию ИНН, копию страхового пенсионного свидетельства на свое имя, и на имя своей сестры и принадлежащие ему денежные средства на общую сумму 20 000 рублей. При передаче документов и денег никого кроме них не было.В этот же день вечером ему позвонила ФИО139 и сказала, что она отдала его документы и документы его сестры, а также деньги Светлане и теперь нужно ждать получения кредита. Два месяца он не звонил ФИО139 и не интересовался насчет кредита, так как сама Светлана ему сказала, что она сама позвонит, когда нужно будет получить деньги. Спустя месяц после этого ФИО139 позвонила ему и сообщила, что Светлана сказала ей, что ему одобрен кредит в размере 750 000 рублей и уже скоро он получит кредит. Он сказал ФИО139, что такая большая сумма ему не нужна, но та сказала, что все вопросы к Светлане. По прошествии двух месяцев, он позвонил ФИО139 и стал интересоваться насчет кредита. ФИО139 сказала, что, по словам Светланы, выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в ОАО «Россельхозбанке» меняют начальника, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. Затем ФИО139 со слов Светланы стала говорить, чтобы они не отключали телефон, так как с Москвы будут звонить, и спрашивать за кредит. Но ему никто так и не позвонил. Уже спустя некоторое время он от ФИО139 узнал, что Светлана на ее звонки не отвечает, избегает встреч с ней и что она обращалась в ОАО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала и их документы для получения кредита, она в ОАО «Россельхозбанк» не предоставляла, и что Светлана обманула всех их. Он знает, что Ионова Светлана никому так и не оформила кредит. Очень многие люди передавали ФИО43 через ФИО139 документы и деньги для оформления кредита, но никто кредит так и не получил. Также он знает, что ФИО139 у своей дочери одолжила деньги и сделала ремонт в квартире, так как ее подвела Светлана, а ей нужно было срочно делать ремонт. ФИО30 он никогда не видел, разговаривал с ней только по телефону ФИО139. Изначально он не хотел по данному факту обращаться с заявлением в полицию, так как надеялся, что Светлана вернет его документы и деньги. Но до настоящего времени Светлана ему деньги и документы не вернула, он боится, что она может использовать его документы и оформить на его имя кредит в каком-нибудь банке. Умышленными действиями ФИО5 ему причинен материальный ущерб на сумму 20 000 рублей. Данная сумма является для него значительной.

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевший ФИО37 №21 пояснил, что показания данные им в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №5, данными ею на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия стороны защиты (т №1, л.д. 55-60), из которых следует, что в настоящее время она нигде официально не работает. Она хотела получить потребительский кредит на свое лечение, но так как официально не работала, в получении кредита в банках ей отказывали. В феврале 2014 года в городе Усть-Джегута она встретила свою знакомую ФИО10. ФИО139 начала ее расспрашивать, как у нее дела, и она ей сказала, что хочет получить кредит на свое лечение, но ей отказывают, так как официально не работает, но располагает возможностью оплачивать кредит. Тогда ФИО139 с осторожностью сказала, что у нее есть знакомая, сотрудник банка, которая оформляет кредиты, и она попросила ее поговорить насчет нее. ФИО139 согласилась. Спустя некоторое время ей позвонила ФИО139 и сказала, что ее знакомая согласилась помочь ей, то есть оформить кредит на ее имя. Она спросила, как зовут сотрудника банка, на что ФИО139 сказала, что зовут ее ФИО43, и она работает в АО «Россельхозбанк» города Черкеска и оформляет кредиты для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам, а именно под 9% годовых. По словам ФИО139, в «Россельхозбанке» действует программа, по которой можно получить кредит в размере 1 000 000 рублей для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам за короткое время, то есть в течение двух месяцев, сроком на пять лет. Для получения кредита необходимо было заплатить ФИО43 денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Кроме того, уже после получения кредита Ионовой Светлане необходимо будет отдать 20% от суммы кредита в качестве вознаграждения и эта программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и сдать их для получения кредита. Она сказала Марьяне, что хочет получить потребительский кредит в размере 300 000 рублей. ФИО139 сказала, что спросит у Светланы насчет потребительского кредита и перезвонит ей. Через некоторое время ей перезвонила ФИО139 и сказала, что Светлана согласна оформить потребительский кредит, хотя она занимается оформлением сельскохозяйственного кредита, но она получит не 300 000 рублей, а 600 000 рублей, так как таков у них лимит. Она сказала, что ее данные условия кредитования заинтересовали, и согласилась получить кредит. Она договорилась с ФИО139, что как только соберет деньги и документы, позвонит ей. 17 марта 2014 года она позвонила ФИО139 и сказала, что хочет передать ей документы и деньги для оформления кредита. ФИО139 сказала, что позвонит Светлане и скажет ей об этом, чтобы она смогла заранее уйти с работы. Тогда она спросила у ФИО139, почему Светлана у себя на работе не принимает документы, на что ФИО139 пояснила, что Светлана не хочет, чтобы на работе об этом узнали. Через несколько минут ей перезвонила ФИО139 и сказала, что Светлана назначила ей встречу на автостанции «Южной» города Черкесска и предложила ей поехать вместе с ней навстречу со Светланой. В этот же день, около 12 часов она вместе с ФИО139 приехала в г. Черкесск, где на автостанции «Южной» передала ей копии своих документов и деньги в размере 10 000 рублей, для передачи Светлане. Светланы на месте не было, ФИО139 позвонила ей и та назначила им встречу возле дома № 29 по ул. Космонавтов г. Черкесска на лавочке. Когда они зашли во двор, она остановилась и не стала подходить к лавочке, так как подумала, что Светлане будет неудобно, что она при ней будет брать деньги и чтобы ее не смущать, она осталась в стороне. ФИО139 подошла к ранее незнакомой ей девушке и передала ей копии ее документов и деньги в размере 10 000 рублей, которые лежали в файле. Особо она Светлану не разглядывала, но единственное запомнила, что кожа у нее очень смуглая и на вид она особо не была похожа на работника банка, но она не стала ничего говорить. После этого к ней подошла ФИО139 и сказала, что это и есть ФИО43, сотрудник банка, которая будет оформлять ей кредит. По словам ФИО139, Светлана обещала оформить кредит в течение двух месяцев. После этого она неоднократно звонила ФИО139 и интересовалась насчет своего кредита, на что ФИО139 говорила, что со слов Светланы она будет сначала оформлять сельскохозяйственные кредиты, а затем потребительские. Затем ФИО139 со слов Светланы стала говорить, что в банке у них комиссия в связи со сменой руководства и выдачу кредита на время приостановили. Затем Светлана начала говорить, что они переезжают в другой офис, расположенный на ул. Космонавтов г. Черкесска, и им сейчас некогда заниматься выдачей кредитов. И так продолжалось очень долго и каждый раз новые отговорки. Сама она не звонила ФИО43, так как документы и деньги отдавала ФИО139 и стала у нее требовать документы и деньги обратно. В конце декабря 2014 года она поехала к ФИО139 домой для того, чтобы та ей разъяснила, в чем дело и получит ли она вообще кредит. Тогда ей ФИО139 сказала, что когда Светлана перестала отвечать на ее звонки, она поехала к Светлане в 

<

адрес>, где ей сказали, что Ионова Светлана никогда в банке не работала. После этого ФИО139 пошла к начальнику службы безопасности АО «Россельхозбанк», который сообщил ей, что Ионова Светлана никогда у них не работала. Светлана стала отрицать, что брала какие-либо документы и деньги для оформления кредита.Поняв, что Светлана путем обмана, под предлогом оформления кредита завладела принадлежащими ей денежными средствами, она решила обратиться с заявлением в полицию. В начале января 2015 года она обратилась с заявлением в полицию о привлечении ФИО43 к уголовной ответственности. Там же в Отделе МВД России по городу Черкесску она узнала, что не единственная, которую обманула Светлана и что очень много людей, которых она обманула. Светлану она опознать не сможет, так как не запомнила, как она говорила, единственное запомнила, что кожа у нее очень смуглая. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №32, данными ею на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия стороны защиты (т №9, л.д. 122-127), из которых следует, что в середине апреля 2014 года ее родственница ФИО37 №42 в ходе разговора сообщила, что она через свою знакомую ФИО5 оформляет кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам, а именно, под 9% годовых. В КЧ РФ АО «Россельхозбанк» действует программа, по которой можно получить кредит по низким процентным ставкам. ФИО95 пояснила, что ее знакомая ФИО43 работает в банке и для оформления кредита ей необходимо заплатить денежные средства в размере 15 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. В связи с тем, что программа действует в течение трех месяцев, необходимо быстрее собрать документы и деньги и сдать их Светлане. Никакой волокиты с документами, по словам ФИО95, не было. Ее данное предложение заинтересовало, она хотела получить кредит для того, чтобы перекрыть крышу. Она попросила ФИО95 поговорить со своей знакомой ФИО43, и та согласилась. Насчет того, что для получения кредита необходимо было предоставить светокопии документов она не переживала, так как подумала, что уже при получении кредита, необходимо будет предоставить оригиналы. Спустя несколько дней после разговора ей позвонила ФИО95 и сообщила, что она поговорила насчет нее со Светланой и та согласилась оформить ей кредит. 20 апреля 2014 года она передала ФИО95 светокопию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства и денежные средства в размере 15 000 рублей, номиналом по 5000 рублей. Денежные средства были из ее личных сбережений. После этого, вечером ей перезвонила ФИО95 и сообщила, что она передала ее документы и деньги ФИО43, и в течение месяца она получит кредит. По прошествии месяца она позвонила ФИО95 и поинтересовалась насчет кредита. ФИО95 в свою очередь позвонила Светлане и та ей сообщила, что через две недели она уже получит кредит, она ближайшая в списке. Но это время затянулось на месяц, два и до настоящего времени. В июне 2014 года ей позвонила ФИО95 и сказала, что ей должны позвонить сотрудники банка, и она должна будет им сообщить следующие сведения: якобы в а. Икон-Халк, у некого ФИО68 она четыре года арендует кошару, также у нее имеется 8 га земли, бычки в количестве 164 голов, лошади в количестве 90 голов и коровы в количестве 439 голов. Якобы кредит она берет для приобретения корма для своего хозяйства. Она стала говорить ФИО95, что ни один банк ей не поверит, что у нее имеется такое большое хозяйство, но та не стала слушать и говорила, что это велела говорить Светлана, а она сотрудник банка и знает, что делает. Она записала данные сведения на листе бумаги, но затем, поняв, что ее обманули, выкинула лист со сведениями. Данные сведения также имеются у ФИО95, она видела их. Ей с банка так никто и не позвонил и никому она данные сведения не сообщала.Затем спустя несколько дней после этого ФИО95 ей позвонила и сообщила, что ей одобрены денежные средства в размере 731 000 рублей. Она обрадовалась и стала ждать получения денег. В конце июня 2014 года она позвонила ФИО95 и стала интересоваться насчет своего кредита, на что та сказала, что по словам Светланы в «Россельхозбанке» в настоящее время меняют начальника, к ним приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. Светлана просила, чтобы они немного подождали. Так продолжалось два месяца. Затем ФИО95 со слов Светланы стала говорить, что уже 20 августа 2014 года начнется выдача кредитов. Но и после 20 августа 2014 года ничего не изменилось. Затем стали говорить, что банк переехал в другое место и так без конца.Позже где-то в ноябре 2014 года она от ФИО95 узнала, что та обращалась в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в данном банке не работала и наши документы для получения кредита не предоставляла. Что она всех их обманула и скрылась. Сама она с заявлением в полицию не обратилась, потому как все-таки надеялась, что ей вернут документы и деньги. ФИО30 Насиповну она никогда не видела и по телефону с ней не разговаривала. Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 15 000 рублей. Данная сумма является для нее значительной, так как она пенсионер. 

Показаниями потерпевшей ФИО37 №33, данными ею на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия стороны защиты (т. №20 л.д. 22-27), из которых следует, что в 2014 году у нее полдома выкупила ФИО69. С ФИО69 она знакома примерно с 2012 года. ФИО69 является ее соседкой. Их знакомство, равно как и отношения обусловленные фактом проживания по соседству. Ссор, конфликтов и иных неприязненных отношений между нмми не было и нет. Отношения обыденные, доверительные. Она также знакома с ФИО37 №42 примерно 10 лет. Отношения между ними доверительные и близкие, обусловленные тем обстоятельством, что ранее ФИО37 №42 Л. ранее очень близко общалась с ее матерью. Ссор, конфликтов и иных неприязненных отношений между ними не было и нет. В конце апреля 2014 года, точную дату она не помнит, она встретилась со своей знакомой ФИО37 №42. В ходе беседы она стала интересоваться, как у ФИО95 обстоят дела с жильем. Она знала, что ФИО95 хотела выкупить квартиру, за которую много лет вносила денежные средства, но ее обманули, и она осталась без жилья. ФИО37 №42 Л.Т. хотела взять кредит и приобрести жилье. ФИО95 сказала, что у нее не получилось до настоящего времени получить кредит, но она сейчас занимается этим. По словам ФИО37 №42., последняя через свою знакомую оформляет кредит в филиале банка «Россельхозбанк» города Черкесска. По словам ФИО37 №42., ее знакомая ФИО5 имеет возможность помочь в оформлении кредита в размере 1 000 000 рублей по низким процентным ставкам, а именно под 9% годовых. Для этого необходимо отдать Светлане денежные средства в размере 15 000 рублей за оформление документов, предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Вышеуказанный кредит выдается сроком на пять лет и оформляется в течение месяца. Она еще обрадовалась за ФИО95, что она наконец-то купит жилье. В последующем спустя несколько дней в ходе одной из бесед, которая состоялась между ней и ФИО69 последняя стала ей жаловаться, что хотела бы получить кредит и сделать ремонт в доме, также хотела разводить крупный рогатый скот в селе Таллык, откуда она родом. Тогда она вспомнила разговор ФИО95 и сообщила об этом ФИО69. Она заинтересовалась данным предложением и попросила меня поговорить насчет нее. Я согласилась и позвонила ФИО95. Через некоторое время ФИО95 перезвонила ей и сказала, что Светлана согласна оформить ФИО69 кредит. ФИО95 назначила встречу на автостанции «Южная» города Черкесска. В тот же день ФИО69 у нее во дворе моего дома по адресу: 

<

адрес> передала ей наличные денежные средства в сумме 15 000 рублей, а также копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства на имя ФИО69.Затем 20 апреля 2014 года примерно в 12 часов дня она встретилась с ФИО41 в назначенном месте, то есть автостанции «Южная» в г. Черкесске, и передала ей денежные средства в размере 15 000 рублей, а также копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства на имя ФИО69. ФИО95 сказала, что в течение месяца можно будет получить кредит.По прошествии месяца она поинтересовалась у ФИО95 насчет кредита ФИО69, на что она ответила, что Светлана попросила немного подождать, потому как много желающих.Но ФИО69 все время спрашивала за кредит, ей было неудобно и в один из дней она позвонила ФИО95 и стала требовать обратно деньги ФИО69. На что ФИО95 сказала, что если та ей не верит, то может сама лично встретиться со Светланой. ФИО95 спросила у нее, есть ли у нее время, чтобы встретиться с ней. Это было в конце августа 2014 года, дату точно не помнит. ФИО95 сказала, что Светлана назначила ей встречу возле БТИ, офис которого расположен по адресу: КЧР, горд Черкесск ул. Ленина, 2. Она согласилась, и в этот же день, в обеденное время вместе с ФИО95 подошла к условленному месту. Через некоторое время к нам подошла ранее незнакомая ей девушка, которая представилась ей ФИО5. Светлана спокойно стала говорить, что причин для беспокойства нет, что кредит ее знакомая получит, но необходимо немного подождать, у них проблемы с руководством банка. Она при ФИО95 спросила ее, передавала ли ей ФИО95 документы и деньги в размере 15 000 рублей на имя ФИО69, на что Светлана сказала, что документы и деньги ФИО69 она получила в полном объеме и в ближайшее время она ей оформит кредит. При этом Светлана сказала, что зайдет в банк и спросит, когда ФИО69 может получить деньги. При этом она отошла в сторону отделения «Россельхобанк», расположенного по ул. Кавказская в г. Черкесске рядом со средней школой №. Ионовой Светланы не было примерно 20 минут. После чего Светлана вернулась и сказала, что была в вышеуказанном банке и в ближайший месяц ФИО69 получит кредит, чему я и поверила. Она говорила очень уверенно со знанием обстоятельств, о которых говорит, в связи с чем я поверила ФИО42. В этот день она была в длинном платье зеленого цвета, волосы у нее были собраны. Светлана в этот же день дала мне номер мобильного телефона № и сказала, что я смогу в любой момент звонить ей и интересоваться насчет кредита. После этого у меня никаких сомнений не осталось, что она ФИО69 оформит кредит. Тогда она окончательно убедила ее в том, что действительно может оказать содействие в получении кредита.Но прошел месяц, кредит ФИО69 так и не выдали, затем прошло еще несколько месяцев. Она интересовалась у Светланы насчет кредита, она говорила, что уже на днях ФИО69 получит кредит, и чтобы они немного подождали. После этого Светлана стала говорить, что у них в банке смена руководства, затем стала говорить, что банк переезжает в другое место и так без конца. В ноябре 2014 года она от ФИО95 узнала, что та обращалась в отделение банка «Россельхозбанк» в г. Черкесске, где узнала, что Светлана документы для получения кредита в данный банк не предоставляла, и ФИО72 в банке никогда не работала. О том, что Светлана работает в банке та ей не говорила, она это говорила ФИО95. После этого она поняла, что Светлана обманула всех, и решила сама отдать деньги ФИО69, так как из-за нее, ФИО69, поверив, отдала деньги за оформление кредита Светлане. Деньги она вернула ФИО69 в связи с тем, что они живут по соседству и при каждой встрече ей было неудобно перед той поскольку она ей рассказала о возможности получения кредита при изложенных обстоятельствах и сама передала в последующем денежные средства и копии документов за нее. В мае 2015 года, точный день она не помнит, она, находясь у себя дома, отдала 15 000 рублей ФИО69 из своих собственных. Ранее в своем допросе будучи допрошенной в качестве свидетеля она показала, что претензий не имеет, поскольку не хотела участвовать в следственных действиях по уголовному делу, однако в настоящее время с учетом того, что она из своих личных денежных средств вернула ФИО69 15 000 рублей, которые при описанных выше обстоятельствах были похищены ФИО5, ей причинен имущественный ущерб на указанную сумму. Имущественный ущерб для нее значителен, поскольку она на тот момент, равно как и поныне не имеет постоянного источника дохода. Никаких социальных пособий я не получает, вместе с тем проживает одна.

Показаниями потерпевшего ФИО37 №13, данными им на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия стороны защиты (т. №10 л.д. 54-59), из которых следует, что в августе 2014 года, дату не помнит, от своей снохи ФИО37 №4 он узнал, что некая ФИО5, сотрудник КЧ РФ АО «Россельхозбанк» города Черкесска оформляет кредиты по низким процентным ставкам. С помощью ФИО43 можно получить кредит на сумму 1 000 000 рублей и более под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых. Для этого необходимо будет заплатить Светлане денежные средства в размере 20 000 рублей за оформление документов, также ей необходимо было предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Уже после получения кредита Светлане необходимо будет отдать от 10% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. Вышеуказанный кредит выдается сроком на пять лет и оформляется в течение месяца. Его заинтересовало данное предложение, так как он хотел получить кредит на строительство дома. ФИО37 №4 сказала, что она сама лично встречалась со Светланой и та обещала без проблем оформить кредит и ФИО37 №4 позвонит Светлане и попросит ее прийти к ней домой, чтобы она сама лично ему разъяснила за условия получения кредита. Он согласился. 10 августа 2014 года ему позвонила ФИО37 №4 и попросила прийти к ней домой, чтобы поговорить со Светланой. Он пришел к ФИО37 №4. Дома у нее была ранее незнакомая ему девушка, которая представилась ФИО5 и стала говорить, что через свою знакомую, которая работает в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», она может решить его проблему. При этом Светлана спросила, какую сумму он хочет получить, на что он сказал, что ему нужно хотя бы 600 000 рублей. Она согласилась ему помочь и сказала, что ему необходимо подготовить документы и денежные средства в размере 20 000 рублей за оформление документов. А за остальные условия, то есть за денежное вознаграждение после получение кредита, она поговорит позже. На этом они разошлись. После этого разговора, 16 августа 2014 года ей позвонила ФИО37 №4 и сказала, чтобы он документы и деньги передал через жительницу их аула ФИО10, потому как так велела Светлана. В этот же день, 16 августа 2014 года он позвонил ФИО139 и сказал, что собрал документы и деньги, как ему и говорила Светлана, и хотел бы их передать ей. ФИО139 назначила встречу возле МКОУ СОШ № 4 мкр-на Московский. Около 10 часов 16.08.2014 года он подошел к условленному месту, и передал ФИО139 светокопию паспорта, ИНН, страховое пенсионного свидетельства на мое имя и денежные средства в размере 20 000 рублей, купюрами по 1000 и 5000 рублей. ФИО139 сказала, что передаст эти документы и деньги Светлане, и та в течение одного месяца оформит ему кредит. По прошествии месяца, он поинтересовался у ФИО139 насчет кредита, и та сказала, что, по словам Светланы, он на днях получит кредит, ему нужно чуть подождать. Затем ФИО139 со слов ФИО43 стала говорить, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала какая-то комиссия и поэтому на время приостановили выдачу кредитов. Затем стала говорить, что банк переезжает в другой офис, и поэтому выдача кредита немного затягивается. И так без конца находились разные отговорки. Ближе к концу 2014 года он от ФИО139 узнал, что ФИО43 их документы для получения кредита в КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» не предоставляла. Светлана, обманув их, завладела принадлежащими ему денежными средствами. Сам он по телефону с ФИО5 не разговаривал, за кредит он узнавал через ФИО139 и ФИО37 №4. Также как и его, Светлана обманула и ФИО37 №4, хотя она с ней и общалась.С заявлением о привлечении к уголовной ответственности ФИО5 он не обращался, так как до последнего надеялся, что Светлана вернет деньги и документы. Опознать ФИО43 он не сможет, так как не запомнил, он не присматривался к ней. На вид ей было около 30 лет, среднего телосложения. Также он запомнил, что лицо у нее было очень смуглое, а так он не сможет ее опознать. Умышленными действиями ФИО5 ему причинен материальный ущерб на сумму 20 000 рублей. Данная сумма является для него значительной.

Оценивая показания потерпевших ФИО10., ФИО37 №8, ФИО37 №1, ФИО82, ФИО37 №2, ФИО37 №4, ФИО37 №5, ФИО37 №6, ФИО7, ФИО11, ФИО36 К.Х., ФИО37 №42., ФИО37 №33, ФИО37 №32, ФИО37 №26, ФИО37 №27, ФИО37 №28, ФИО37 №29, ФИО37 №30, ФИО37 №6, ФИО37 №22, ФИО37 №23, ФИО18, ФИО37 №71, ФИО37 №20, ФИО37 №21, ФИО37 №13, ФИО37 №14, ФИО37 №35, ФИО36 А.М., ФИО37 №37 ФИО37 №38, ФИО37 №39, ФИО40, ФИО37 №41 данными ими на предварительном следствии и в судебном заседании, суд признает их правдивыми и достоверными доказательствами, поскольку, явившиеся предметом показаний потерпевших, обстоятельства, имеющие значение для дела, были восприняты ими лично, сообщенные ими сведения согласуются между собой, дополняют друг друга, конкретизируя обстоятельства происшедшего. На предварительном следствии и в судебном заседании потерпевшие были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем они расписались. С учетом изложенного, по мнению суда, обстоятельств, позволяющих усомниться в искренности и объективности показаний потерпевших, а также свидетельствующих о том, что они оговаривают подсудимую, суду не представлено, судом не установлено. С учетом изложенного, у суда нет оснований подвергать сомнению показания указанных потерпевших, данных ими, как на предварительном следствии, так и в судебном заседании, в связи с чем, они кладутся судом в основу обвинительного приговора.

Показаниями свидетеля ФИО103, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что она работала в отделе розничных продаж, кредитования физических лиц АО "Россельхозбанк", который был расположен по адресу: 

<

...> далее 

<

...> "а". Подсудимую ФИО5 не знает. Также пояснила, что под 9 % кредит никогда не выдавался. 

Показаниями свидетеля ФИО12-А., данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в августе 2014 года, ее брат ФИО37 №21 сказал, что его соседка ФИО10 предложила оформить кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» по низким процентным ставкам, через свою знакомую. Ей нужна была сумма в размере 300 000 рублей. Для оформления было необходимо заплатить сотруднику банка, денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Она собрала все необходимые документы, но так как у нее не было денежных средств, она попросила у Ильяса заплатить за нее сумму в размере 10 000 рублей. Ильяс также собрал необходимые документы на свое имя и денежные средства в размере 10 000 рублей. Через некоторое время, Ильяс позвонил ей и сообщил, что он передал все документы и денежные средства в размере 20 000 рублей ФИО10. Про ФИО43, ей ничего не известно, так как ее фамилия не озвучивалась. ФИО10 М. говорила, что могут позвонить из Московского «Россельхозбаннка», и ей нужно сообщить, что в а.Икон-Халк Адыге-Хабльского района у нее имеется ферма, с большим количеством КРС, но так никто не позвонил. В последствии она поняла, что их обманули. Денежные средств ФИО134 никто не вернул.

Показаниями свидетеля ФИО99, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что она является председателем ассоциации крестьянского фермерского хозяйства «Аккор» Карачаевского района и председателем ассоциации «Движения женщин КЧР». В марте 2014 года она услышала разговор своих фермеров, ФИО73, Свидетель №126, ФИО104 и бухгалтера ФИО11 о том, что некая ФИО43 оформляет кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» по низким процентным ставкам, а именно под 9% годовых. Ей показалось странным, так как она была в курсе Федеральных и Региональных программ, и таких процентных ставок в данном банке нет, и это все обман. Фермеры не поверили ей, стали утверждать, что подсудимая ФИО43, сотрудник вышеуказанного банка. Фермеры утверждали, что ФИО5, для получения кредита нужно предоставить 10 000 рублей и пакет документов. В последующем все вышеуказанные лица передали денежные средства и светокопии своих документов ФИО11, которая также отдала свои деньги и документы для оформления кредита. ФИО11 в последующем передала денежные средства и пакеты документов ФИО10 М., для передачи ФИО43 ФИО10 М. утверждала, что кредит обязательно оформят, но когда ФИО11 позвонила ФИО43, та пояснила, что не является работником АО «Россельхозбанк» и не сможет оформить кредит. С ФИО43 Она встречалась со Светланой в г.Карачаевск, и просила ее не обманывать ее фермеров, на что Светлана утверждала, что они получат кредит, но в итоге это оказался обман. 

Показаниями свидетеля ФИО105, данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что в марте 2014 года он хотел получить кредит через некую ФИО10, которая проживала в п. Московский. Он позвонил ФИО10 М., после чего они встретились у нее дома. ФИО10 М. сообщила ему, что необходимо будет заплатить денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Также, она сказала, что документы и деньги нужно передать ее знакомой некой Светлане, которая являлась сотрудника КЧ РФ АО «Россельхозбанк», которая поможет в получении кредита на выгодных условиях под 9% годовых для развития крестьянско-фермерского хозяйства. В тот период у него был КРС и хотел получить кредит для приобретения овец. ФИО10 сказала, что в течение одного месяца она получит кредит. После того, как он отдал документы и деньги ФИО10, он неоднократно звонил ей и спрашивал за кредит, на что ФИО10 М. поясняла, что кредит получит, не нужно беспокоиться. Но по пришествию одного месяца, не было никаких продвижений, после чего он пошел к ФИО10 М., чтобы забрать переданные ей денежные средства. Однако, ФИО10 М. говорила, что выдача кредита немного затягивается и нужно немного подождать. К ФИО5 он претензий никаких не имеет, так как денежные средства передавал ФИО10 М.С. Спустя 6 (шесть) месяцев ФИО10 М.М. вернула ему денежные средства в размере 10 000 рублей. С ФИО5 он не созванивался и не видел. 

Показаниями свидетеля ФИО36 А.Ш., данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что ее сноха ФИО36 сообщила, что некая ФИО10, через сотрудника КЧ РФ АО «Россельхозбанк» города Черкесска, оформляет кредиты по низким процентным ставкам. Поэтому она передала копию паспорта и денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов ФИО36 А. Однако спустя некоторое время, ФИО36 сказала, что кредит она не получит, без объяснения каких-либо причин. Затем ФИО36 вернула ей денежные средства в размере 10 000 рублей. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания свидетеля ФИО36 А.Ш., данные ею в ходе предварительного следствия (том № 10 л.д.77-80), из которых следует, что в сентябре 2014 года, точную дату не помнит, ее сноха ФИО36 сообщила ей, что некая ФИО10, через сотрудника КЧ РФ АО «Россельхозбанк» города Черкесска ФИО43, оформляет кредиты по низким процентным ставкам. С помощью ФИО43 можно получить кредит на сумму 1 000 000 рублей и более под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых. Для этого необходимо будет заплатить Светлане денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также ей необходимо было предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Уже после получения кредита Светлане необходимо будет отдать от 10% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. Вышеуказанный кредит выдается сроком на пять лет и оформляется в течение месяца. Ее заинтересовало данное предложение, так как она хотела получить кредит для приобретения жилья. Она согласилась получить кредит с помощью ФИО43 Анжела позже ей сказала, что она разговаривала по телефону с ФИО10, и та подтвердила вышесказанное. Она отдала Анжеле светокопии своих документов: паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства и денежные средства в размере 10 000 рублей, для оформления кредита. Также свои документы и деньги отдала мама ФИО70. 15 сентября 2014 года ФИО36 передала ФИО139 свои документы, документы ФИО37 №37, и ее, и денежные средства на общую сумму 30 000 рублей. Но прошел месяц, кредит так им и не выдали. ФИО36 интересовалась у ФИО139 насчет кредита, та говорила, что уже на днях они получат кредит. Затем ФИО139 стала говорить, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» меняют руководство и приехала какая-то комиссия и поэтому на время приостановили выдачу кредитов, потом банк переезжает в другое место. И так без конца. Ближе к концу 2014 года ФИО36 от ФИО139 узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» не предоставляла. Светлана путем обмана завладела принадлежащими ей денежными средствами. В начале января 2015 года Анжела вернула ей денежные средства в размере 10 000 рублей, из своих собственных, так как ей было неудобно перед ним. ФИО30 и ФИО10 она никогда не видела и не разговаривала с ними по телефону. В связи с тем, что ей денежные средства возвращены, претензий ни к кому не имеет. 

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, свидетель ФИО36 А.Ш., пояснила, что показания данные в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме. 

Показаниями свидетеля ФИО104-М., данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что в 2014 году ФИО37 №71 Фая попросила у него 10 000 рублей для своих нужд. С помощью ФИО11 он не собирался получать кредит. Однажды он обращался в банк в г.Карачаевск, для получения кредите, но ему отказали. Про ФИО5, первый раз он услышал от следователя. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания свидетеля ФИО104-М., данные им в ходе предварительного следствия (том № 9 л.д.144-147), из которых следует, что является членом ассоциации крестьянского фермерского хозяйства «Аккор» Карачаевского района, председателем которого является ФИО99 В феврале-марте 2014 года, точную дату не помнит, в офисе ФИО99 он услышал разговор фермеров ФИО73, Свидетель №126, ФИО11, ФИО10 о том, что некая ФИО5 оформляет кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» по низким процентным ставкам, а именно под 9% годовых. Ему данные условия кредитования понравились, и он решил получить кредит. Также в ходе разговора, он уже не помнит, кто говорил, что Светлана, сотрудник банка, за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей оформляет кредиты в размере 1 000 000 рублей и более за короткое время. Для получения кредита необходимо было предоставить светокопию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. 15 марта 2014 года он в офисе ФИО99 передал ФИО10 денежные средства в размере 10 000 рублей купюрами по 5000 рублей и копии своих документов, для оформления кредита. Помимо него еще многие фермеры передали через ФИО139 денежные средства. Спустя месяц он поинтересовался у ФИО139 насчет своего кредита, на что та, по словам знакомой, сказала, что выдача кредита затянулась в связи с тем, что у них в банке смена руководства, и поэтому на время приостановили выдачу кредитов, и та попросила немного подождать. Затем ФИО10 стала говорить, что в банк приехала комиссия и после их отъезда, он сможет получить кредит. Каждый раз находилась новая отговорка и он, поняв, что никто не собирается оформлять кредит, стал требовать у ФИО139 обратно свои деньги. В сентябре 2014 года, точную дату не помнит, ФИО139 вернула ему деньги в размере 10 000 рублей, из своих собственных, документы ему так и не вернули. Уже под конец 2014 года он от ФИО139 узнал, что сотрудник банка, которая обещала оформить кредит, всех обманула, на ее звонки не отвечает, избегает встреч с ней и что их документы для получения кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» она не предоставляла и никогда в банке не работала. В связи с тем, что ему денежные средства возвращены, претензий ни к кому не имеет. 

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, свидетель ФИО104-М. пояснил, что показания данные им в ходе предварительного следствия подтверждает частично, а именно по происшествию времени он забрал у ФИО10 М. денежные средства в размере 10 000 рублей. 

Показаниями свидетеля ФИО67, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что ФИО37 №71 ее двоюродная сестра. С ФИО5 и ФИО10. она не знакома. ФИО137 рассказывала ей, что какая-то женщина взяла у нее 10 000 рублей и пакет документов, для оформления кредита, не кредит, не денежные средства она так и не получила обратно. Также ей известно, что ФИО137 брала денежные средства еще у нескольких людей, которых также обманули. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания свидетеля ФИО67, данные, ею в ходе предварительного следствия (том № 8 л.д.194-197), из которых следует, что ФИО37 №71 ее двоюродная сестра. У нее имеется производственный цех в городе Усть-Джегуте, где занимается производством вязаных изделий. Она хотела закупить новые вязальные машинки в цех и с этой целью хотела получить кредит. В ходе разговора с ФИО137 она рассказала об этом, также она узнала, что ФИО137 планирует взять кредит в АО «Россельхозбанк». Она спросила, как та собирается оформлять кредит, на что ФИО137 сказала, что она через ФИО10, которая через сотрудника банка некую ФИО43 оформляет кредит за денежное вознаграждение. Она сказала ей, что хотела бы оформить кредит в сумме 1 000 000 рублей. ФИО137 сказала, что изначально в лицее она услышала, что ФИО10, через сотрудника АО «Россельхозбанк» города Черкесска ФИО43 оказывает помощь в оформлении кредита в размере 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить ФИО43 денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также ей необходимо было предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Кроме того, после получения кредита необходимо будет отдать от 10% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. Якобы в банке действует программа, по которой можно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам и эта программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и деньги для получения кредита. В течение месяца после сдачи документов можно получить кредит. Кредит выдается сроком на пять лет. Она согласилась получить кредит, так как волокиты с документами не было, тем более по таким низким процентным ставкам можно было получить кредит, но сказала ФИО137, что у нее в настоящее время нет денег. Тогда ФИО137 предложила одолжить ей деньги в размере 10 000 рублей, а после получения кредита она должна была вернуть ей эти деньги. Они договорились, что как только подготовит документы, позвонит ей. 20 июля 2014 года она позвонила ФИО137 и сказала, что собрала все необходимые документы, встретилась с ней и передала ей светокопию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства на свое имя. ФИО137 сказала, что за нее заплатит 10 000 рублей за оформление кредита. В этот же день ФИО137 позвонила ей и сообщила, что передала ее документы ФИО10, которая в свою очередь отдаст их сотруднику «Россельхозбанка» ФИО43, которая будет оформлять кредит. Насколько она знает, помимо нее еще несколько родственников передали ФИО137 документы для оформления кредита. Но кредит так и не оформили, она звонила ФИО137, та в свою очередь звонила ФИО139 и интересовалась у нее насчет кредита. Но та поясняла, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов и так далее.О том, что женщину, с помощью которой ФИО10 М. собиралась оформить кредит, зовут ФИО43, она узнала от ФИО137, с ФИО43 и ФИО10 М.оная не знакома. До настоящего времени денежные средства в сумме 10 000 рублей ФИО137 не возвращены и кредит на ее имя не оформлен и не выдан. По прошествии некоторого времени она поняла, что ФИО137 и ее обманули и что никакой кредит никто не собирался оформлять. Сама она в полицию по данному факту не обращалась, так как деньги были не ее, а ФИО137.

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, свидетель ФИО67 пояснила, что оглашенные показания подтверждает в полном объеме. 

Показаниями свидетеля ФИО37 №71 М.М., данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что осенью 2014 года, он услышал в ауле, что жительница поселка Московский ФИО10, через сотрудника КЧ РФ АО «Россельхозбанк» может помочь получить кредит на выгодных условиях. Он хотел получить кредит на сумму 600 000 рублей, для строительства дома. Сам он в банк, для получения кредита не обращался, так как него была плохая кредитная история. Когда он встретился с ФИО10 М., они обговорили условия, после чего он передал ей денежные средства в размере 10 000 рублей и пакет документов. Через несколько месяцев, после того как он передал ФИО10 М. денежные средства, он понял, что его обманули. Фамилию ФИО5 он услышал первый раз в полиции. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания свидетеля ФИО37 №71 данных им в ходе предварительного следствия (том № 11 л.д.199-202), из которых следует, чтоосенью 2014 года, точную дату не помнит, в ауле он услышал разговор, что жительница поселка Московский ФИО10, через сотрудника КЧ РФ АО «Россельхозбанк» по имени Светлана может решить вопрос в получении кредита на выгодных условиях. Якобы в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» действует программа, по которой можно получить кредит на большую сумму, под 9% годовых для развития крестьянско-фермерского хозяйства сроком на пять лет. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить Светлане денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Кроме того, уже после получения кредита Светлане необходимо будет отдать 20% от суммы кредита в качестве вознаграждения. Так как эта программа действовало недолго, необходимо было быстро собрать документы и отдать их ФИО139, которая в свою очередь отдаст документы и деньги своей знакомой Светлане. Фамилию Светланы он не знает. Он в то время хотел получить кредит для строительства дома. Официально работал, сам в банки для получения кредита не обращался, потому как у него отрицательная кредитная история из-за просрочек, им в то время зарплату задерживали и поэтому у него не получалось вовремя вносить оплату. Он решил с помощью знакомой ФИО10 получить кредит. Саму ФИО139 он до этого знал, она занимается хозяйством, продает молочные продукты и мясо. 10 сентября 2014 года около 10 часов утра он пришел к ФИО139 домой и спросил у нее, есть ли у нее возможность через сотрудника банка помочь получить кредит. ФИО139 сказала, что у нее действительно есть подруга по имени Светлана, которая работает в банке, и она может мне помочь. Он согласился получить кредит с помощью ее знакомой и передал ФИО139 денежные средства в размере 10 000 рублей, номиналом по 5000 рублей, светокопию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. ФИО139 сказала, что в течение двух месяцев он получит кредит.По прошествии двух месяцев со дня сдачи документов и денег, он позвонил ФИО139 и поинтересовался за кредит. На что ФИО139 стала говорить, что выдача кредита немного затягивается в связи с тем, что в банке меняют руководство и на время приостановили выдачу кредитов. После этого он понял, что кредит он так и не получит, что его просто обманывают. Он стал требовать у ФИО139 обратно свои деньги. ФИО139 обещала поговорить с подругой, которой она отдала деньги и вернуть их ему. В конце декабря 2014 года, точное число не помню, он от ФИО139 узнал, что Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» не предоставляла. Светлана путем обмана завладела принадлежащими ему и другим гражданам денежными средствами. Тогда ФИО139 вернула ему денежные средства в размере 10 000 рублей, но документы так и не вернула. Саму Светлану он никогда не видел и не разговаривал с ней по телефону. В связи с тем, что денежные средства возвращены, претензии ни к кому не имеет. 

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, свидетель ФИО37 №71 пояснил, что показания данные в ходе предварительного следствия частично не соответствуют действительности. 

Показаниями свидетеля Свидетель №63, данных ею в ходе судебного заседания из которых следует, что ФИО37 №71 ее сосношница. Она хотела взять кредит для улучшения своих жилищных условий и в случае одобрения, смогла бы выплатить кредит, так как работает, и у ее супруга ФИО64 имеется подсобное хозяйство, они продают мясо, молочные продукты. Но сама она в банки для оформления кредита не обращалась, так как думала, что без посредников не получит ту сумму, которая ей нужна. А ей нужны были деньги в размере 1 000 000 рублей, для покупки дома. Об этом знала ФИО137 и в ходе разговора ФИО137 сказала, что планирует взять кредит в ОАО «Россельхозбанк». Она спросила, как она собирается оформлять кредит, на что ФИО137 сказала, что она через ФИО10, которая через сотрудника банка некую Светлану оформляет кредит за денежное вознаграждение. ФИО137 пояснила, что изначально в лицее она услышала, что ФИО10, через сотрудника ОАО «Россельхозбанк» города Черкесска ФИО43 оказывает помощь в оформлении кредита в размере 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить ФИО43 денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также ей необходимо было предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Кроме того, после получения кредита необходимо будет отдать от 10% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. Якобы в банке действует программа, по которой можно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам и эта программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и деньги для получения кредита. Она согласилась получить кредит, так как волокиты с документами не было, тем более по таким низким процентным ставкам можно было получить кредит, но сказала ФИО137, что у нее в настоящее время нет денег. Тогда ФИО137 предложила одолжить ей деньги в размере 10 000 рублей, а после получения кредита она должна была вернуть ей эти деньги. Она также пояснила ФИО137, что хотела и на имя своего мужа оформить кредит, потому как можно было получить большую сумму. ФИО137 согласилась занять ей 20 000 рублей, для нее и мужа. Но об этом она своему мужу не говорила, хотела уже после оформления кредита рассказать об этом. Они договорились, что как только она подготовит документы, позвонит ей. В июле 2014 года она позвонила ФИО137 и сказала, что собрала все необходимые документы, встретилась с ней и передала ей светокопию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства на свое имя, а также вышеуказанные документы на имя ее мужа ФИО64. ФИО137 сказала, что за них заплатит 20 000 рублей за оформление кредита. В этот же день ФИО137 позвонила ей и сообщила, что передала их документы ФИО10, которая в свою очередь отдаст их сотруднику «Россельхозбанка» ФИО72 С., которая будет оформлять кредит. Насколько она знает, помимо нее еще несколько родственников передали ФИО137 документы для оформления кредита. Но кредит так и не оформили, она звонила ФИО137, та в свою очередь звонила ФИО139 и интересовалась у нее насчет кредита. Но та поясняла, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в АО «Россельхозбанке» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов и так далее. До настоящего времени денежные средства в сумме 20 000 рублей ФИО137 не возвращены и кредит на ее имя и на имя ее мужа не оформлен и не выдан. По прошествии некоторого времени она поняла, что ФИО137 и ее обманули и что никакой кредит никто не собирался оформлять. Сама она в полицию по данному факту не обращалась, так как деньги были не ее, а ФИО137. 

Показаниями свидетеля Свидетель №114, данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что в октябре 2014 года, к нему обратились двое ранее незнакомых женщин ФИО37 №42 и ФИО20 ФИО9, которые попросили узнать, как продвигается оформление их кредитов. Он вбил по компьютеру их фамилии и сказал, что в базе их нет. После этого они стали говорить, что сдали документы и денежные средства, некой ФИО43, которая через сотрудников банка, а именно через ФИО145, Юлию и ФИО144, оформляет кредиты. ФИО43 сказала им, что в Россельхозбанке действует программа, согласно которой можно получить кредит на сумму около 1 000 000 рублей под 9% годовых для развития крестьянско-фермерского хозяйства, но в банке никогда не было такой низкой процентной ставки. Он предложил поехать к ФИО43, чтобы проверить причастность работников банка к этим делам. Когда он ФИО37 №42 Л. и ФИО36 К. подъехали к дому ФИО5, произошел конфликт, но Светлана отрицала, что она брала какие-либо денежные средства у ФИО37 №42 Л. и ФИО36 К. Затем он предложил им обратится в полицию с заявлением. 

Показаниями свидетеля ФИО69, данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что в Карачаево-Черкесском региональном филиале АО «Россельхозбанк» в должности заместителя начальника отдела розничных продаж он состоит с августа 2015 года. До этого он с августа 2008 года занимал должность главного экономиста. В его обязанности заместителя начальника отдела розничных продаж входит контроль за рассмотрением соответствия кредитных заявок условиям банка и направление заявок в Головной Офис. Прием кредитных заявок он не осуществляет. С ФИО5 он не знакомю. Откуда она узнала его данные, он не знает, возможно та вычитала его данные по бейджику. Какие процентные ставки действовали при получении кредита для развития КФХ в 2014 году, он точно сказать не может. Насколько он помнит, в 2014 году, самые низкие процентные ставки, которые действовали в их банке, это был ипотечный кредит в размере 10% для зарплатников. 

Показаниями свидетеля Свидетель №120, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что осенью 2014 года ей стало известно от ФИО37 №71, что по низким процентным ставкам, под 9 % годовых, можно получить кредит. Для получения кредита было необходимо заплатить денежные средства в размере 10 000 рублей и собрать пакет документов, на что она согласилась и передала ФИО137, все необходимое. Спустя месяц она начала интересоваться судьбой кредита, но ФИО137 ей сообщала, что выдача кредита приостановлена, так как в банке проверка. По итогу кредит она так и не получила, денежные средства в размере 10 000 рублей, ей вернула ФИО37 №71 

Показаниями свидетеля Свидетель №118, данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что от своего знакомого ФИО37 №6 он услышал, что какая-то женщина, может помочь в получении кредита. Он попросил ФИО83 договориться с этой женщиной. После чего Чермен сообщил ему, что она согласна, и что для получения кредита необходимо заплатить 10 000 рублей и предоставить пакет документов. Он собрал все необходимые документы и денежные средства в размере 10 000 рублей, затем Чермен передал документы и деньги своей знакомой. Спустя месяц он поинтересовался у ФИО83 насчет своего кредита. По словам знакомой он сказал, что нужно подождать. Он ждал около 3-4 месяцев, но кредит так и не получил. Через некоторое время Чермен вернул ему денежные средства в размере 10 000 рублей. 

Показаниями свидетеля Свидетель №119, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в 2015 году она работала на «Колхозном рынке» занималась реализацией вещей. С ФИО10 М. она знакома, так как ездила в разные города России, для покупки товара. Как-то раз ей на мобильный номер позвонила ранее незнакомая женщина и представилась Светланой.Начала задавать ей вопросы: «должна ли ей ФИО10 М. денежные средства», а также Светлана пояснила, что ФИО10 М., говорит всем, что она якобы через Светлану оформляет кредиты, но это все обман. Светлана говорила, что собирается подать заявление в суд на действия ФИО10 М., на что она ей ответила, чтобы Светлана больше ее не беспокоила. За оформлением кредита она никуда не обращалась. 

Показаниями свидетеля Свидетель №126, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в ходе разговора с ФИО99 и ФИО11 она услышала, что ФИО131 может помочь с оформлением кредита. Для получения кредита нужно было заплатить 10 000 рублей, а также предоставить пакет документов, на что она согласилась. В назначенный день она встретилась с ФИО131 и ФИО10 М. возле «Медицинского училища», где передала ей все необходимое. Через несколько дней, ей на мобильный телефон позвонила ранее незнакомая женщина, представилась сотрудником «Россельхозбанка» и сообщила, что ей одобрили кредит на сумму 600 000 рублей. Спустя 3-4 месяца, кредит она так и не получила, после чего она позвонила ФИО10 М., которая вернула ей денежные средства в размере 10 000 рублей. 

Показаниями свидетеля Свидетель №122, данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что, он является главой КФХ «Учкулан», в силу своей работы познакомился с ФИО10 М. примерно 5-6 лет назад в Министерстве сельского хозяйства КЧР. В ходе разговора ФИО139 пояснила, что ее знакомая, которая является сотрудником «Россельхозбанка», по низким процентным ставкам, может офррмить кредит на 1 000 000 рублей. Для получения кредита необходимо было заплатить денежные средства в размере 37 000 рублей и предоставить пакет документов. Об этих условиях он рассказал своему зятю ФИО106, которого также как и его заинтересовала данное предложение, но денег у зятя не было, и поэтому он решил одолжить ему. В назначенный день он встретился с ФИО10 в г.Черкесске в районе «Центрального рынка», где передал ей денежные средства в размере 74 000 рублей и пакет документов. По истечению трех месяцев, кредит он так и не получил. Когда он позвонил ФИО5, номер которй дала ФИО10 М., та пояснила, что все претензии к ФИО10 М. Спустя некоторое время ФИО10 М. вернула денежные средства в размере 74 000 рублей и документы.

Показаниями свидетеля Свидетель №117, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что она проживает со своей дочерью ФИО37 №14. В августе 2014 года ФИО136 сообщила, что ее знакомая ФИО10, через свою родственницу ФИО43, которая работает в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» по выгодным условиям может оформить кредит за короткое время. По словам ФИО139, Светлана оформляет кредиты для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам, а именно под 9% годовых. Кредит оформляется в течение одного месяца и после получения денег, необходимо будет предоставить Светлане 10 % от полученной суммы кредита в качестве вознаграждения. Для получения кредита необходимо будет заплатить Светлане денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Ее заинтересовало данное предложение, она хотела получить кредит для улучшения своих жилищных условий и посоветовавшись с дочерью, они решили получить кредит. Об этом ФИО136 рассказала их родственникам ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО34. Они согласились, но сказали, что хотели бы получить кредит, но денег у них нет, и они попросили ФИО136, чтобы она отдала за них деньги, а после получения кредита, они рассчитаются с ней. В этот же день они передали ФИО136 светокопии своих документов. В августе 2014 года ФИО136 позвонила Светлане, и они разговаривали насчет кредита. Светлана сказала, что она является сотрудником банка и работает в доп. офисе, расположенном по ул. Демиденко города Черкесска. На следующий день, рано утром ФИО136 позвонила ФИО139 и сказала, что она подготовила документы на себя и на пятерых родственников для получения кредита и спросила, где можно их передать. ФИО139 назначила встречу перед входом в ТРК «Панорама», расположенном по ул. Кавказской города Черкесска, сказав, что Светлана тоже подойдет туда. 25 августа 2014 года к 11 часам она вместе с ФИО136 и родственником ФИО15 подошли к условленному месту. Они зашли в ТРЦ «Панорама», где на первом этаже, рядом с аптечным пунктом стояла ФИО139 и ранее незнакомая девушка. Они подошли к ним, в это время девушка отошла. ФИО139 сказала, что это и есть ФИО43. ФИО136 отдала ФИО139 6 файлов с документами и денежными средствами в размере 10 000 рублей на каждого, а именно на свое имя, на ее имя, на ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО34 Они не стали знакомиться со Светланой, потому как подумали, что та смущается, и поэтому отошла в сторону. После этого ФИО136 неоднократно созванивалась со Светланой, и та все время говорила, что кредит она на всех оформит и чтобы они не беспокоились. Затем в сентябре 2014 года ФИО136 позвонила Светлана и сказала, что у нее есть возможность, пока оформляется кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства, оформить потребительский кредит по выгодным условиям. По словам Светланы, тоже по низким процентным ставкам, под 9% годовых можно оформить кредит в размере 300 000 рублей с откатом в размере 50 000 рублей. Для получения кредита также необходимо предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства и денежные средства в размере 2500 рублей с человека для оформления кредита. Так как им срочно нужны были деньги, ФИО136 согласилась на условия Светланы и спросила, где можно будет передать деньги. Светлана сказала, чтобы она деньги и документы оставила девушке, которая занимается реализацией ДВД-дисков на автостанции «Южная» города Черкесска. Имя девушки Светлана не называла, она сказала, что она одна занимается реализацией дисков на автостанции. В этот же день, около 15 часов она вместе с ФИО136 подошла к условленному месту к девушке и ФИО136 сказала, что она от Светланы. Девушка пояснила, что она в курсе, и тогда она передала ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства на свое имя и на имя ФИО15, а также денежные средства в размере 5000 рублей. Девушка взяла файлы с документами и деньгами и положила их на стол. Помимо документов, которые передала ФИО136, на столе лежала еще стопка документов с деньгами, как пояснила девушка, это оставили для Светланы. После этого ФИО136 позвонила Светлане и сказала, что оставила документы и деньги девушке, как та и просила. Светлана сказала, что в течение месяца она получит потребительский кредит, а чуть позже и кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Светлана сказала, что по всем вопросам, связанным с кредитом, она должна звонить ФИО139, так как у нее много работы и ей некогда, и тем более ее телефон прослушивается. ФИО136 звонила ФИО139 и интересовалась насчет кредита и тогда ФИО139 спросила, продиктовала ли ей Светлана сведения, которые ей необходимо сообщить сотрудникам банка, если позвонят, и поинтересуются, для каких целей она хочет получить кредит. ФИО136 ответила, что Светлана ей ничего не говорила и тогда ФИО10 продиктовала ей сведения о том, что она якобы в Урупском районе арендует кошару, у нее имеется большое количество КРС. ФИО136 сказала, что у нее нет на самом деле никакого поголовья, на что та пояснила, что так надо и чтобы она не задавала ей лишних вопросов, Светлана знает, что делает. Но с банка так никто и не позвонил. За них ФИО139 не диктовала никаких сведений. Затем ФИО136 неоднократно звонила Светлане и интересовалась насчет кредита, она говорила, что все идет по плану, и они уже в ближайшее время получат кредит. Затем она стала говорить, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. Затем стала говорить, что они переехали в другое здание и так без конца. После этого Светлана перестала отвечать на ее звонки. Тогда же от ФИО139 они узнали, что Светлана и на ее звонки не отвечает, и что она обращалась в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», где узнала, что Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита, она в АО «Россельхозбанк» не предоставляла, и что Светлана обманула всех их. Поняв, что ФИО5 путем обмана, под предлогом оформления кредита завладела принадлежащими ФИО136 денежными средствами, она обратилась с заявлением в полицию о привлечении ее к уголовной ответственности. До настоящего времени ФИО5 документы и деньги в размере 65 000 рублей ФИО136 не вернула. 

Показаниями свидетеля ФИО19, данными ею на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия стороны защиты (т.10, л.д. 108-111), из которых следует, что в июле 2014 года от своей сестры ФИО37 №71 она узнала, что ФИО10, через сотрудника АО «Россельхозбанк» города Черкесска оказывает помощь в оформлении кредита по низким процентным ставкам, а именно под 9% годовых. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить ее знакомой сотруднику банка, впоследствии она узнала, что это ФИО5, денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также ей необходимо было предоставить ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Уже после получения кредита Светлане необходимо будет отдать от 10% от суммы кредита в качестве вознаграждения. Якобы в банке действует программа, по которой можно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам и эта программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и деньги для получения кредита. В течение месяца после сдачи документов можно получить кредит. Кредит выдается сроком на пять лет. В городе Усть-Джегута у мамы имеется магазин и кафе, и она хотела получить кредит и вложить деньги в развитие данного магазина и кафе, как-то помочь маме. Мама хотела получить кредит в размере 700 000 рублей, и мама и они изъявили желание получить кредит с помощью ФИО43 связи с тем, что мама хотела получить сумму в размере 700 000 рублей, она собрала документы на свое имя, на имя моего брата ФИО59 и сестры ФИО19. Их документы мама взяла без их ведома, и передала ФИО137, а деньги за всех них заплатила ФИО137. До настоящего времени ни ФИО59, ни ФИО94 не знают, что мама отдала светокопии их документов для оформления кредита. 20 июля 2014 года мама отдала ФИО137 светокопию паспорта, светокопию ИНН и светокопию страхового пенсионного свидетельства на свое имя, и вышеуказанные документы на имя ФИО59, ФИО19 и на ее имя. Денег у них не было, и ФИО137 сказала, что заплатит за всех них, а уже после получения кредита, мама вернет ей деньги. После передачи документов и денег ФИО137 неоднократно звонила и интересовалась насчет кредита, но все время ФИО139 и Светлана откладывали сроки выдачи кредита. Светлана говорила, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов и так без конца.ФИО36 ФИО137 узнала, что Светлана избегает встреч с ФИО139 и что ФИО139 обращалась в АО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита, она в АО «Россельхозбанк» не предоставляла. Тогда они поняли, что их обманули. ФИО10 и ФИО43 она не видела и не разговаривала с ними по телефону. Всеми вопросами занималась ФИО137. До настоящего времени ни документы, ни деньги ФИО137 так и не вернули. 

Показаниями свидетеля ФИО19, данными ею на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия стороны защиты (т.10, л.д. 104-107), из которых следует, что в июле 2014 года от своей дочери ФИО37 №71 она узнала, что ФИО10, через сотрудника АО «Россельхозбанк» города Черкесска оказывает помощь в оформлении кредита по низким процентным ставкам, а именно под 9% годовых. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить ее знакомой сотруднику банка, впоследствии она узнала, что это ФИО5, денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также ей необходимо было предоставить ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Уже после получения кредита Светлане необходимо будет отдать от 10% от суммы кредита в качестве вознаграждения. Якобы в банке действует программа, по которой можно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам и эта программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и деньги для получения кредита. В течение месяца после сдачи документов можно получить кредит. Кредит выдается сроком на пять лет. Она согласилась получить кредит, так как волокиты с документами не было, тем более по таким низким процентным ставкам можно было получить кредит. В городе Усть-Джегута у нее имеется магазин и кафе, и она хотела получить кредит и вложить деньги в развитие своего магазина и кафе. Она рассчитывала на сумму около 700 000 рублей. ФИО137 о данном предложении рассказала их родственникам, которые также изъявили желание получить кредит и вложить деньги в свой бизнес. В связи с тем, что она хотела получить сумму в размере 700 000 рублей, она собрала документы на свое имя, на имя своего сына ФИО59 и дочери ФИО19. Их документы она взяла без их ведома, и передала ФИО137, а деньги за всех них заплатила ФИО137. До настоящего времени ни ФИО59, ни ФИО94 не знают, что она отдала светокопии их документов для оформления кредита. Также свои документы отдала ее дочь ФИО61. Она все время находится дома и поэтому она знала, что она хочет получить кредит и она слышала их разговор с ФИО137 и она захотела тоже ей помочь. 20 июля 2014 года она отдала ФИО137 светокопию паспорта, светокопию ИНН и светокопию страхового пенсионного свидетельства на свое имя и вышеуказанные документы на имя ФИО59, ФИО19 и ФИО19. Денег у нее не было, и ФИО137 сказала, что заплатит за всех них, а уже после получения кредита, она вернет ей деньги. После этого ФИО137 неоднократно звонила и интересовалась насчет кредита, но все время ФИО139 и Светлана откладывали сроки выдачи кредита. Светлана говорила, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов и так без конца.Затем ФИО137 узнала, что Светлана избегает встреч с ФИО139 и что ФИО139 обращалась в АО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита, она в АО «Россельхозбанк» не предоставляла. Тогда они поняли, что них обманули. Саму ФИО10 и ФИО43 она не видела и не разговаривала с ними по телефону. Всеми вопросами занималась ФИО137. До настоящего времени ни документы, ни деньги ФИО137 так и не вернули.

Показаниями свидетеля Свидетель №115, данными им на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия стороны защиты (т. №10, л.д. 136-139), из которых следует, что с ФИО5 он знаком около семи лет. Муж ФИО5 ФИО72, его друг, с ФИО142 он дружит с детства. ФИО43 за время, пока он ее знает, нигде официально не работала. Она раньше работала в вязальном цехе. Сейчас она ухаживает за больным онкологией мужем. Осенью 2014 года, точную дату не помнит, Светлана попросила отвезти ее в мкр-н Московский. Он согласился, и по дороге Светлана сказала, что некая ФИО139 обвиняет ее в том, что она под предлогом оформления кредита взяла документы и деньги многих граждан и не оформляет им кредиты. Якобы ФИО139 прикрывается ее именем, хотя она к данным деньгам никакого отношения не имеет. Он не стал ее расспрашивать, что за кредиты, потому как ему это не нужно было. Светлана попросила остановиться возле школы, которая расположена при въезде в микрорайон. Он остановился, Светлана вышла из машины и отошла в сторону. В это время к ней подошли ранее незнакомые ему женщины, с которыми она стояла и разговаривала. Описать данных женщин он не сможет, так как не запомнил, было темно, и он не выходил из машины. Светлана с женщинами разговаривала около 20 минут. О чем они говорили, он не знает. После этого они уехали. О том, что ФИО5 под предлогом оформления кредитов в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» похитила деньги многих жителей республики, он узнал от сотрудников полиции, которые принимали у него объяснения. Чем занималась и занимается Светлана, он не знает. 

Показаниями свидетеля Свидетель №123, данными им на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия стороны защиты (т. №9, л.д. 248-251), из которых следует, что в марте 2014 года, точную дату не помнит, его односельчанка ФИО10 спросила у него, не желает ли он оформить кредит в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» по низким процентным ставкам. Он стал интересоваться у нее условиями кредитования, и та пояснила, что ее знакомая, сотрудник банка, фамилию и имя она не говорила, оформляет кредиты под 9% годовых за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей. Для оформления кредита необходимо предоставить светокопию паспорта, ИНН, справку о заработной плате. Он согласился с помощью знакомой ФИО139 получить кредит. 14 марта 2014 года он позвонил ФИО139 и сообщил, что согласен получить кредит и собрал все необходимые документы и деньги. ФИО139 назначила ему встречу возле гостиницы «Черкесск» города Черкесска. 14 марта 2014 года около 10 часов он встретился с ФИО139 около вышеуказанной гостиницы и передал ей светокопию паспорта на свое имя, светокопию ИНН, справку о заработной плате и денежные средства в размере 10 000 рублей купюрами по 5000 рублей, из его личных сбережений. ФИО139 сказала, что позвонит ему, когда необходимо будет получить деньги.Он несколько месяцев не звонил ФИО139, так как думал, что она сама позвонит. Затем он позвонил ей, и ФИО139 стала говорить, что выдача кредита откладывается в связи с тем, что в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. После чего ФИО139 стала говорить, что в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» переехал в другой офис и им пока некогда. Затем ему позвонила ФИО139 и сказала, что не получается оформить кредит и что сделка сорвалась, по какой причине, она не говорила, и ФИО139 сказала, что она вернет ему деньги через месяц.В середине декабря 2014 года, точную дату не помнит, ФИО139 назначила ему встречу возле гостиницы «Черкесск», где отдала ему денежные средства в размере 10 000 рублей. Его документы ФИО139 не вернула. И тогда ФИО139 сказала, что она хотела оформить кредит через свою знакомую, но та ее обманула. ФИО139 пояснила, что она обращалась в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», где узнала, что ее знакомая никогда в банке не работала, и их документы для получения кредита, она в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» не предоставляла. Но как зовут ее знакомую, ФИО139 не говорила. В связи с тем, что ФИО139 вернула деньги в размере 10 000 рублей, претензий ни к кому не имеет.

Показаниями свидетеля Свидетель №127, данными ею на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия стороны защиты (т. №12, л.д. 3-7), из которых следует, чтов Карачаево-Черкесском региональном филиале АО «Россельхозбанк» в должности начальника службы по работе с клиентами малого и микро-бизнеса состоит с 10 сентября 2015 года. До этого она с июня 2009 года занимала должность главного экономиста по работе с клиентами малого бизнеса. В ее обязанности начальника службы по работе с клиентами малого и микро-бизнеса входит привлечение клиентов и экспертиза кредитных заявок. В Карачаево-Черкесском региональном филиале АО «Россельхозбанк» в 2014 году было 10 точек продаж, то есть филиалов и девять дополнительных офисов.Порядок предоставления кредита для развития крестьянско-фермерского хозяйства, таков: клиент должен сам непосредственно прийти на консультацию в банк. После консультации клиента и после того, как он озвучил, на какие цели он хочет получить кредит, они предоставляют перечень документов, которые необходимо ему представить. Для получения кредита для развития КФХ, необходимо предоставить следующие документы: заявку на предоставление кредита (по форме банка); юридические документы, куда входят документы, свидетельствующие о правоспособности юридического лица (паспорт, ИНН, ОГРН, ОГРИП), решение о создании предприятия, приказ о назначении гендиректора, главного бухгалтера, наличие расчетного счета у нас в банке, актуальная выписка из налоговой инспекции из ЕГРЮЛ\ЕГРИП; финансовые документы, куда входит налоговая и бухгалтерская отчетность за последние три завершенных года, на отчетную дату, расшифровки по форме банка бухгалтерской отчетности, справки из налоговой инспекции, справки из других банков об оборотах за последние 12 месяцев, справки о наличии картотеки, книга учетов доходов и расходов; статистическая отчетность по поголовью, сельхозпродукции, документы, подтверждающие целевое использование кредита (технико-экономическое обоснование или бизнес-план проекта, договоры на перечисление кредитных средств, договоры на реализацию сельхозпродукции), документы, касающиеся обеспечения кредита (документы на залоговое имущество). Клиент должен состоять на налоговом учете и вести фактическую деятельность не менее одного года.После предоставления вышеуказанного перечня документов, банк анализирует данные представленные клиентов, и после получения заключения со всех служб (службы безопасности, юридического отдела, отдела по работе с залоговым обеспечением, кредитным подразделением, службы оценки контроля рисков), данные заключения направляются на рассмотрение в кредитный комитет банка. После рассмотрения документов комитетом банка, коллегия принимает решение о выдаче или отказе в предоставлении кредита для развития КФХ. При положительном ответе, сотрудник отдела по сопровождению кредитных проектов подготавливает проекты по кредитно-обеспечительной документации и после этого клиент подписывает кредитные договора, договора залога и производится выдача кредитных средств и перечисление на расчетный счет контрагента. В течение всего срока кредитования, клиент должен ежеквартально предоставлять финансовую отчетность в банк. При непредставлении отчетов к клиенту применяются штрафные санкции. В 2014 году процентная ставка была в диапазоне от 14% до 18% годовых. На тот период существовала программа Министерства Сельского Хозяйства КЧР по поддержке сельхозтоваропроизводителей, в том числе посредством возмещения части затрат на уплату процентов по кредитам, получаемым на цели развития сельского хозяйства. Возмещение производилось в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ ориентировочно 8,25% годовых.По светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства и трудовой книжки невозможно получить кредит как для развития КФХ, так и потребительский. Для получения кредита необходимы оригиналы документов и в обязательном порядке нужна заявка клиента. С ФИО5 она не знакома, и слышит о ней впервые, возможно, по работе она ее консультировала.

Показаниями свидетеля ФИО102, данными им на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия стороны защиты (т. №11, л.д. 217-220), из которых следует, что в июле 2014 года, его знакомая ФИО39 ФИО18, сказала, что она через сотрудника АО «Россельхозбанк», фамилию и имя она не говорила, может решить вопрос в получении кредита на очень выгодных условиях. ФИО18 пояснила, что в АО «Россельхозбанк» действует программа, по которой можно получить кредит на большую сумму, под 9% годовых для развития крестьянско-фермерского хозяйства сроком на пять лет. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить ей денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, новую трудовую книжку. Кроме того, уже после получения кредита ей необходимо будет отдать 20% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. Это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и деньги. В течение двух недель после сдачи документов можно получить кредит. Он, в то время хотел получить кредит и сделать ремонт в доме, и ему нужны были деньги. Сам он официально в банки для получения кредита обращался, но ему в выдаче кредитов отказывали, а причину не поясняли. Он сам занимается ремонтом автомашин. При получении кредита он имел возможность выплачивать кредит и проценты по нему. Он сказал, что согласен получить кредит. 16 июля 2014 года около 10 часов утра он позвонил ФИО18 и сказал, что подготовил документы и денежные средства в размере 10 000 рублей для оформления кредита. ФИО18 назначила встречу возле городского парка города Карачаевска. В этот же день, около 11 часов он приехал к условленному месту и передал ФИО18 светокопию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, новую трудовую книжку и денежные средства в размере 10 000 рублей, купюрами по 5000 рублей.После этого он неоднократно звонил ФИО18 и спрашивал за кредит, ФИО18 каждый раз придумывала новые отговорки, говорила, что в АО «Россельхозбанк» новое руководство, и на время кредиты не выдают, ФИО36 она стала говорить, что приехала какая-то комиссия и выдача кредитов из-за комиссии приостановилась. Так длилось до ноября 2014 года. В ноябре 2014 года он позвонил ФИО18 и стал требовать обратно свои деньги. В конце ноября 2014 года, точную дату он не помнит, ФИО18 вернула ему денежные средства в размере 10 000 рублей. В связи с тем, что ему денежные средства возвращены, претензий ни к кому не имееет. Через кого ФИО18 оформляла кредит, он не знает.

Показаниями свидетеля Свидетель №121, данными ею на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия стороны защиты (т. №8, л.д. 189-192), из которых следует, что является индивидуальным предпринимателем и состоит на налоговом учете в МИ ФНС по Усть-Джегутинскому району около пяти лет. Также она является главой КФХ. Она хотела получить кредит в размере 1 000 000 рублей в АО «Россельхозбанке» для развития фермерского хозяйства. Сама она не обращалась в АО «Россельхозбанк», так как знала, что без посредника такую сумму она не сможет получить. В сентябре 2014 года в Лицее от ФИО37 №71 она услышала, что ФИО10, через сотрудника АО «Россельхозбанк» города Черкесска ФИО43 оказывает помощь в оформлении кредита в размере 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых для развития крестьянско-фермерского хозяйства. Для получения кредита в размере 1 000 000 рублей необходимо будет заплатить ФИО43 денежные средства в размере 10 000 рублей за оформление документов, также ей необходимо было предоставить светокопии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. Кроме того, после получения кредита необходимо будет отдать от 10% от суммы кредита в качестве вознаграждения сотрудникам банка. По словам ФИО137, в банке действует программа, по которой можно получить кредит для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам и эта программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и деньги для получения кредита. В течение месяца после сдачи документов можно получить кредит. Кредит выдается сроком на пять лет. Она согласилась получить кредит, так как волокиты с документами не было, тем более по таким низким процентным ставкам можно было получить кредит. Помимо нее этим предложением заинтересовались и учителя Лицея. 25 сентября 2014 года она собрала деньги и все необходимые документы, и, находясь в Лицее, передала ФИО137 светокопии документов на свое имя, а именно, паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства и денежные средства в размере 10 000 рублей, купюрами по 1 000 рублей, из моих личных сбережений. ФИО137 пояснила, что в течение месяца она уже получит кредит. По прошествии месяца она стала интересоваться у ФИО137 насчет кредита. ФИО137 в свою очередь звонила ФИО10 М. и та ей говорила, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. И так без конца. Тогда она у ФИО137 взяла номер телефона ФИО10 М., позвонила ей, представилась, объяснила ситуацию, на что она ей сказала, что она деньги передавала ФИО43 и чтобы она от нее требовала деньги. Но она сказала, что передала деньги через ФИО137, которая в свою очередь отдала деньги ей. Но они так с ней ни о чем не договорились. Поняв, что никто не собирается оформлять кредит, она стала требовать у ФИО137 свои деньги обратно. 26 декабря 2015 года ФИО137 вернула ей деньги в размере 10 000 рублей, которые она передавала ей для оформления кредита. В настоящее время она никаких претензий ни к кому не имеет. Саму ФИО43 и ФИО10 М. она никогда не видела, с ФИО43 по телефону не разговаривала. Сразу она не обратилась по данному факту с заявлением в полицию, так как надеялась, что ей вернут документы и деньги.

Показаниями свидетеля Свидетель №124, данными ею на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия стороны защиты (т. №10, л.д. 66-70), из которых следует, что ее сын ФИО73 проживает в городе Ставрополе. С 2013 года по март 2015 года ФИО73 являлся ИП ФИО44 КФХ. Она представляла его интересы по доверенности, которую он ей выписал, и всеми вопросами, связанными с КФХ занималась она. В марте 2014 года, точную дату не помнит, она по своим вопросам пришла в офис к ФИО35 ФИО37 №20, председателю ассоциации крестьянского фермерского хозяйства «Аккор» Карачаевского района. У нее в кабинете сидели несколько фермеров и ее бухгалтер ФИО11, которые обсуждали вопрос, связанный с кредитом. Она спросила, что за кредиты они собираются оформлять, на что ФИО11 сказала, что некая ФИО43 оформляет кредиты в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» города Черкеска по низким процентным ставкам, а именно под 9% годовых. Якобы Светлана за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей оформляет кредиты в размере 1 000 000 рублей и более за короткое время. Для получения кредита необходимо было предоставить ей светокопию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства. При этом ФИО131 сказала, что Светлана ее знакомая и если она изъявит желание получить кредит, то должна будет отдать документы и деньги ФИО131. Она хотела оформить кредит на имя сына, так как он являлся главой КФХ и нужны были деньги для развития КФХ.Она заинтересовалась данным предложением, но ФИО37 №20 стала говорить, что это неправда. Она говорила, что в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» таких процентных ставок нет. Но все они хотели получить деньги и не стали воспринимать всерьез сказанное ФИО37 №20. 15 марта 2014 года она позвонила ФИО131 и сказала, что собрала документы и деньги и как ей с ней встретиться. ФИО131 сказала, что сама к ней приедет и заберет деньги. В этот же день, около 10 часов утра ФИО131 приехала к ней домой и она передала ей светокопию паспорта на имя ее сына ФИО73 и денежные средства в размере 10 000 рублей, купюрами по 5000 рублей, из личных сбережений. ФИО131 сказала, что если ей кредит одобрят, то в течение месяца она получит деньги. О том, что она отдала светокопию паспорта ФИО73, она ему не говорила, решила рассказать ему об этом после получения денег. У нее была светокопия паспорта сына и доверенность, поэтому она отдала светокопию паспорта ФИО73, но деньги принадлежали ей. Спустя месяц она хотела поинтересоваться у ФИО131 насчет кредита, но та на ее звонки не отвечала. Затем она все-таки нашла ее, и та ей сказала, что выдача кредита затянулась в связи с тем, что в банке смена руководства и надо немного подождать. ФИО36 ФИО131 стала говорить, что в банк приехала комиссия и после их отъезда, она сможет получить кредит. Каждый раз находилась новая отговорка и она, поняв, что никто не собирается оформлять кредит, стала требовать у ФИО131 обратно свои деньги. ФИО131 сказала, что деньги она передала некой ФИО10, которая и вернет деньги. При этом ФИО131 продиктовала ей номер телефона ФИО139. Телефон ФИО139 в настоящее время она не помнит.Весной 2015 года она позвонила ФИО139 и рассказала ей о произошедшем, и потребовала у нее обратно деньги. Та пояснила, что деньги она отдала ФИО43. Она сказала ФИО139, что ей без разницы, кому она отдала деньги, но пусть она их возвращает. ФИО139 сказала, что отдаст ей свои деньги и что ФИО43 скрывается от нее и поэтому документы и деньги у нее она забрать не сможет. 20 марта 2015 года ФИО139 вернула ей денежные средства в размере 10 000 рублей, как она ей сказала, из своих собственных, но копию паспорта ФИО73 ей не вернула, так как сказала, что они у ФИО43 Уже под конец 2014 года она от ФИО35 ФИО37 №20 узнала, что ФИО43, которая обещала оформить кредит, всех обманула, документы для получения кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» она не предоставляла и никогда в банке не работала. В связи с тем, что ей денежные средства возвращены, претензий ни к кому не имеет. ФИО30 она никогда не видела и не разговаривала с ней по телефону.

Помимо вышеуказанных показаний потерпевших и свидетелей вина подсудимой ФИО5 в совершении мошенничества по факту хищения денежных средств граждан КЧР, переданных через ФИО10 М.М., путем обмана подтверждается исследованными в судебном заседании письменными материалами дела:

- протоколом выемки от 3 апреля 2015 года, в ходе которой, у потерпевшей ФИО37 №8 изъяты:фотография ФИО5 и детализация услуг связи за период с 01.12.2014 года по 31.01.2015 года.

(Т.1, л.д. 145-149)

- протоколом выемки от 6 февраля 2017 года, в ходе которой, у потерпевшей ФИО10. изъята тетрадь,содержащая записи фамилий лиц и сумм денежных средств, переданных для ФИО5 за оформление кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк». 

(Т. 22 л.д. 4-14)

- протоколом осмотра документов от 7 февраля 2017 года, согласно которому был произведен осмотр тетради, содержащей записи фамилий лиц и сумм денежных средств, переданных для ФИО5 за оформление кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк». 

(Т.22 л.д. 26-43)

- вещественными доказательствами: тетради, содержащая записи фамилий лиц и сумм денежных средств, переданных для ФИО5 за оформление кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк». 

(Т.22 л.д.44-45)

- протоколом выемки от 8 февраля 2017 года, в ходе которой, у потерпевшей ФИО36 К.Х. изъята фотография ФИО5.

(Т.22 л.д. 94-100)

- протоколом очной ставки от 19 мая 2015 года между потерпевшей ФИО37 №28 и подозреваемой ФИО5, согласно которому потепревшая ФИО37 №28 подтвердила свои показания. 

(Т.3 л.д. 212-217)

- протоколом очной ставки от 24 июля 2015 года между потерпевшей ФИО10. и подозреваемой ФИО5, согласно которому потерпевшая ФИО10 М.М. подтвердила свои показания. 

(Т.3 л.д. 236-243)

- протоколом очной ставки от 30 июля 2015 года между потерпевшей ФИО36 К.Х. и подозреваемой ФИО5, согласно которому потерпевшая ФИО36 К.Х. подтвердила свои показания. 

(Т.3 л.д. 244-249)

- протоколом выемки от 18 февраля 2017 года, согласно которому у потерпевшей ФИО37 №42. изъяты: детализация услуг связи за период с 15.06.2014 года по 19.09.2014 года, записи с одобренной суммой кредита и со сведениями о наличии личного подсобного хозяйства. 

(Т. 22 л.д.18-25)

- протоколом очной ставки от 30 июля 2015 года между потерпевшей ФИО37 №42. и подозреваемой ФИО5, согласно которому потерпевшая ФИО37 №42 Л.Т. подтвердила свои показания. 

(Т.3 л.д. 250-256)

- протоколом очной ставки от 15 сентября 2015 года между потерпевшей ФИО37 №4 и подозреваемой ФИО5, в ходе проведения которой, потерпевшая ФИО37 №4 подтвердила свои показания. 

(Т. 5 л.д. 88-94)

- протоколом очной ставки от 17 сентября 2015 года между потерпевшим ФИО37 №6 и подозреваемой ФИО5, согласно которому потерпевший ФИО37 №6 подтвердил свои показания. 

(Т.5 л.д. 95-100)

- протоколом выемки от 22 сентября 2015 года, в ходе которой, у потерпевшего ФИО37 №6 изъята детализация услуг связи за период с 01.06.2014 года по 01.11.2014 года.

(Т.5 л.д. 114-118)

- протоколом очной ставки от 8 февраля 2016 года между потерпевшей ФИО37 №8 и подозреваемой ФИО5, согласно которому потерпевшая ФИО37 №8 подтвердила свои показания. 

(Т.9 л.д. 22-27)

- протоколом очной ставки от 24 февраля 2016 года между свидетелем ФИО99 и подозреваемой ФИО5, согласно которому свидетель ФИО99 подтвердила свои показания. 

(Т.10 л.д. 1-6)

- протоколом очной ставки от 11 марта 2016 года между потерпевшей ФИО37 №14 и подозреваемой ФИО5, согласно которомупотерпевшая ФИО37 №14 подтвердила свои показания. 

(Т.10 л.д. 96-103)

- протоколом осмотра места происшествия от 4 июня 2016 года, согласно которому осмотрены места, где ФИО10 М.М. передавала ФИО5 денежные средства и документы для оформления кредита.

(Т.11 л.д. 237-242)

- протоколом осмотра документов от 10 июня 2016 года, согласно которому был произведен осмотр: 1) детализации номера № ФИО37 №42. за период с 15.06.2014 года по 15.09.2014 года, 2) запись ФИО37 №42. с одобренной суммой кредита и со сведениями о наличии личного подсобного хозяйства, 3) детализации номера № ФИО37 №8, 4) фотографии ФИО5, 5) детализации номера № ФИО37 №6, 6) детализации номера № ФИО37 №49, 7) детализации номера № ФИО37 №51, 8) листа бумаги с записями о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО37 №50, 9) фотографии ФИО5, изъятой у потерпевшей ФИО36 К.Х., 10) кредитного договора № от 13.06.2014 года на имя ФИО54, приложение к Заявлению №, договор страхования жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договор страхования физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь», полную стоимость кредита по договору банковского обслуживания, бланки почтовых переводов, график платежей по кредитному договору №, чеки по оплате б\н от 13.06.2014 года, 11) договора о предоставлении целевого потребительского кредита № от 13.06.2014 года на имя ФИО54, договор страхования жизни и здоровья заемщиков по целевым потребительским кредитам, график платежей к договору о предоставлении целевого потребительского кредита №, памятка по погашению кредита, 12) чеков по оплате б\н от 26.12.2014 года, чека по оплате б\н от 13.06.2014 года, 13) сведений о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО37 №4

(Т.12 л.д. 17-56, Т. 22 л.д. 101-110, Т. 22 л.д. 46- 81)

- протоколом осмотра предметов, содержащих информацию об абонентских соединениях от 21 августа 2016 года, согласно которому был произведен осмотр компакт-диск формата CD-R емкостью 700 мегабайт марки «Verbatim» с серийным номером №, содержащего информацию о соединениях абонентских номеров оператора сотовой связи «Мегафон» № №-№

( Т. 17 л.д. 1-333)

- протоколом осмотра предметов, содержащих информацию о соединениях между абонентами от 5 декабря 2016 г, согласно которому был осмотрен компакт-диск формата CD-R емкостью 700 мегабайт марки «SmartTrack» с серийным номером №, содержащий сведения о соединениях абонентского номера оператора сотовой связи «МТС» №, находядщегося в пользовании свидетеля Свидетель №114, с предоставлением сведений о месте нахождения базовых станций с указанием точного адреса, которыми осуществлялось обслуживание указанных абонентских номеров за период времени с 1 октября 2014 года по 31 декабря 2014 года

(Т. 19 л.д. 213-223)

- вещественными доказательствами: 1) детализация номера № ФИО37 №42. за период с 15.06.2014 года по 15.09.2014 года, 2) запись ФИО37 №42. с одобренной суммой кредита и со сведениями о наличии личного подсобного хозяйства, 3) детализация номера № № ФИО37 №8, 4) фотография ФИО5, 5) детализация номера № ФИО37 №6, 6) детализация номера № № ФИО37 №49, 7) детализация номера № ФИО37 №51, 8) лист бумаги с записями о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО37 №50, 9) фотография ФИО5, изъятой у потерпевшей ФИО36 К.Х., 10) кредитный договор № от 13.06.2014 года на имя ФИО54, приложение к Заявлению №, договор страхования жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договор страхования физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь», полную стоимость кредита по договору банковского обслуживания, бланки почтовых переводов, график платежей по кредитному договору №, чеки по оплате б\н от 13.06.2014 года, 11) договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 13.06.2014 года на имя ФИО54, договор страхования жизни и здоровья заемщиков по целевым потребительским кредитам, график платежей к договору о предоставлении целевого потребительского кредита №, памятка по погашению кредита, 12) чеки по оплате б\н от 26.12.2014 года, чек по оплате б\н от 13.06.2014 года, 13) сведения о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО45

(Т.12 л.д.57-63 Т. 22 л.д. 101-112, Т. 22 л.д. 46-90)

- компакт-диском формата CD-R емкостью 700 мегабайт марки «Verbatim» с серийным номером №, содержащий информацию о соединениях абонентских номеров оператора сотовой связи «Мегафон» №-№ с предоставлением сведений о месте нахождения базовых станций с указанием точного адреса, которыми осуществлялось обслуживание указанных абонентских номеров за период времени с 00 часов 00 минут 01.04.2014 по 00 часов 00 минут 01.11.2014

(Т. 17 л.д. 1-345)

- компакт-диском формата CD-R емкостью 700 мегабайт марки «SmartTrack» с серийным номером №, содержащий сведения о соединениях абонентского номера оператора сотовой связи «МТС» №, находядщегося в пользовании свидетеля Свидетель №114, с предоставлением сведений о месте нахождения базовых станций с указанием точного адреса, которыми осуществлялось обслуживание указанных абонентских номеров за период времени с 1 октября 2014 года по 31 декабря 2014 года

(Т. 19 л.д. 213-232)

- заявлением ФИО37 №5 от 8 января 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита, завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб.

(Т.1л.д. 5)

- заявлением ФИО37 №8 от 5 января 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 15 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.1 л.д. 86)

- заявлением ФИО10 от 29 декабря 2014 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 19 800 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.1 л.д. 167)

- заявлением ФИО37 №14 от 27 января 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 65 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.2л.д. 23)

- заявлением ФИО9 30 декабря 2014 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела денежными средствами в размере 60 000 рублей. 

(Т.2л.д. 75)

- заявлением ФИО37 №42 от 30 декабря 2014 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела денежными средствами в размере 290 000 рублей. 

(Т. 2л.д. 106)

- заявлением ФИО37 №28 от 10 февраля 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей,причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.2л.д. 216)

- заявлением ФИО37 №27 от 10 февраля 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.2л.д. 225)

- заявлением ФИО37 №6 от 30 декабря 2014 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела денежными средствами в размере 70 000 рублей. 

(Т.3л.д. 134)

- заявлением ФИО7 от 28 июля 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.4л.д. 36)

- заявлением ФИО37 №26 от 29 июля 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ему денежными средствами в размере 15 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.4л.д. 77)

- заявлением ФИО37 №21 от 29 июля 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ему денежными средствами в размере 20 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.4л.д. 116)

- рапортом о\у УЭБ и ПК МВД по КЧР ФИО107 от 28 августа 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ФИО37 №4 денежными средствами в размере 15 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.5л.д. 53)

- рапортом о\у УЭБ и ПК МВД по КЧР ФИО108 от 12 октября 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ФИО37 №1 денежными средствами в размере 8 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т. 5 л.д. 162)

- рапортом о\у УЭБ и ПК МВД по КЧР ФИО108 от 12 октября 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ФИО37 №30 денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.5л.д. 205)

- рапортом о\у УЭБ и ПК МВД по КЧР ФИО108 от 18 октября 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ФИО37 №2 средствами в размере 20 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.6 л.д. 80)

- заявлением ФИО37 №35 от 10 декабря 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.8 л.д. 74)

- заявлением ФИО37 №41 от 14 декабря 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.8 л.д. 88)

- заявлением ФИО37 №38 от 15 декабря 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.8 л.д. 102)

- заявлением ФИО37 №39 от 16 декабря 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.8 л.д.116)

- заявлением ФИО37 №71 от 27 декабря 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 120 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.8 л.д. 130)

- заявлением ФИО11 от 29 декабря 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 64 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.8 л.д. 204)

- заявлением ФИО40 от 31января 2016 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.8 л.д.219)

- заявлением ФИО37 №23 от 12 февраля 2016 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 30 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.9 л.д. 28)

- заявлением ФИО37 №22 от 12 февраля 2016 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.9 л.д. 42)

- заявлением ФИО37 №6 от 15 февраля 2016 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.9 л.д. 56)

- заявлением ФИО37 №37 от 15 февраля 2016 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.9 л.д. 70)

- заявлением ФИО36 от 15 февраля 2016 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.9 л.д. 83)

- заявлением ФИО37 №32 от 17 февраля 2016 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 15 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.9 л.д. 118)

- заявление ФИО18 от 19 февраля 2016 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 30 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.9 л.д. 223)

- заявлением ФИО37 №13 от 2 марта 2016 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 20 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.10 л.д.50)

- заявлением ФИО37 №20 от 17 марта 2016 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.10 л.д. 112)

- заявлением ФИО37 №29 от 26 мая 2016 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 10 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.11 л.д. 203)

Сведения, содержащиеся в исследованных в судебном заседании доказательствах, относятся к исследуемым событиям, объективно освещают их, получены надлежащим субъектом в установленном законом порядке и содержащаяся в них фактическая информация не вызывает у суда сомнений в ее достоверности. С учетом изложенного суд учитывает данные доказательства и кладет их в основу обвинительного приговора.

Исследовав показания потерпевших и свидетелей, данных ими на предварительном следствии и в судебном заседании, оценивая их в совокупности с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании, суд признает их правдивыми и достоверными доказательствами, поскольку явившиеся предметом показаний потерпевших и указанных свидетелей обстоятельства, имеющие значение для дела, были восприняты ими лично, сообщенные ими сведения согласуются между собой, дополняют друг друга, конкретизируя обстоятельства происшедшего, и согласуются с другими доказательствами по делу, исследованными судом, не противоречат им, находя свое подтверждение и обоснование в этих доказательствах, являются последовательными как на предварительном следствии, так и в ходе судебного разбирательства. Обстоятельств, позволяющих усомниться в искренности и объективности показаний потерпевших и указанных свидетелей, а также свидетельствующих о том, что они оговаривают подсудимую, суду не представлено, судом не установлено. Сведениями, сообщенными потерпевшими и указанными потерпевшими и свидетелями установлены обстоятельства, характеризующие событие преступления (время, место, способ), а также обстоятельства, свидетельствующие о виновности подсудимой, в совершении данного преступления. Отдельные незначительные неточности и противоречия в показаниях потерпевших и вышеуказанных свидетелей об обстоятельствах происшедшего, суд находит несущественными и не влияющими на установленные судом обстоятельства, а также на достоверность сведений, сообщенных потерпевшим и указанными свидетелями, при этом учитывается и то, что выявленные неточности, сами по себе, по мнению суда, являются несущественными и не влияющими на установленные судом обстоятельства, имеющие, в силу положений ст.73 УПК РФ, значение для уголовного дела. 

Исходя из оценки исследованных судом доказательств по делу, достаточных, по мнению суда, в их совокупности, суд находит вину подсудимой ФИО5 установленной.

Решая вопрос о форме вины в действиях подсудимой ФИО5, с учетом установленных по делу обстоятельств, в частности, при котором совершено преступление, показаний потерпевших и свидетелй о роли подсудимой, ее действиях в указанном событии, с учетом того, суд приходит к выводу, что подсудимая ФИО5 реально осознавала общественно-опасный характер своего деяния, предвидела наступление общественно-опасного последствия, и желал его наступления, т.е. действовала умышленно – с прямым умыслом. 

При этом, суд считает, что мотивом действий подсудимой ФИО5, являлись корыстные побуждения, поскольку стремясь завладеть чужим имуществом, она преследовал цель получения возможности владеть, пользоваться и распоряжаться имуществом потерпевших, как своим собственным.

Суд находит установленным и квалифицирующий признак преступления «в крупном размере», поскольку в судебном заседании достоверно установлено, что сумма в размере 621 800 рублей является крупным размером, согласно примечания к статье 158 УК РФ. 

В судебном заседании, по мнению суда, нашел свое подтверждение и квалифицирующий признак мошенничества (способ совершения преступления) – путем обмана, хищения имущества потерпевших. Приходя к указанным выводам, суд учитывает обстоятельства, установленные в судебном заседании, из которых видно, что действия подсудимой ФИО5 были направлены на обман потерпевших посредством введения их в заблуждение относительно своих истинных намерений путем сопровождения своих слов действиями, направленными на мнимое подтверждение своих обещаний потерпевшим, о том, что она якобы является работником «Россельхозбанка» и поможет им за денежное вознаграждение в оформлении и получении кредита по низким процентным ставкам, что не соответствовало действительности, так как в судебном заседании достоверно установлено, подсудимая никогда не работала в указанном банке и не имела реальной возможности в оказание данных услуг гражданам. 

Таким образом, доказательств опровергающих вину подсудимой, в инкриминируемом ей преступлении стороной защиты суду не представлено.

Выслушав доводы подсудимой, проверив их, показания потерпевших и свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, заслушав мнение сторон, суд приходит к выводу, что по делу исчерпаны все возможности получения дополнительных доказательств. 

Вместе с тем, оценивая доказательства, исследованные в судебном заседании, в их совокупности, суд признает их достаточно убедительными для обоснования вины подсудимой ФИО5 в предъявленном ей обвинении и постановлении обвинительного приговора. Представленные стороной обвинения и исследованные судом доказательства в подтверждение наличия преступления и виновности подсудимой, получены в установленном законом процессуальном порядке, предусмотренным способом, из прямо указанных в законе источников и ими объективно установлены фактические обстоятельства, имеющие правовое значение для разрешения дела и определения правовой сущности, установленных по делу, подлежащих доказыванию обстоятельств.

Кроме того, судом учитывается, что стороне защиты была предоставлена возможность представления доказательств, опровергающих доводы обвинения, однако подсудимая ФИО5 и ей защитники, таковых суду не представили.

Таким образом, признавая подсудимую ФИО5 виновной, суд квалифицирует ее действия по ч.3 ст.159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупного размере.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО5 по факту хищения денежных средств потерпевших ФИО37 №42., ФИО37 №43, ФИО37 №44, ФИО109, ФИО37 №45, ФИО47, ФИО37 №48, ФИО37 №49, ФИО37 №50, ФИО37 №51, ФИО11 путем обмана, являются:

Вышеприведенные показания потерпевшей ФИО37 №42., данные ею в ходе судебного заседания. 

Показания потерпевшей ФИО37 №43, данных ею в ходе судебного заседания из которых следует, что весной 2014 года, она торговала на рынке и знакомая женщина по имени ФИО37 №20 подошла к ней и во время разговора сказала, что у нее есть знакомая, которая может оформить кредит в «Россельхозбанке». На что она согласилась, так как официально нигде не работала. Затем она передала ФИО37 №20 пакет документов и 15 000 рублей. При передачи денежных средств и документов ФИО37 №20 пояснила, что нужно будет подождать 1-2 месяца. Она рассчитывала получить сумму около 600 000 рублей. Ей поясняли, что кредит будет браться под развитие КФХ, на покупку крупно-рогатого скота, но каких-либо документов касаемо КФХ она не предоставляла. С полученной суммы она должна была отдать 20 процентов. ФИО37 №20 поясняла, что денежные средства передала ФИО37 №42, которую она не знает. В последующем ФИО37 №20 пояснила ей, что денежные средства и документы предоставленные для кредита никто не вернет, так как их обманули. Когда она связалась с ФИО37 №42 Л., та пояснила, что ее денежные средства у ФИО5, после она потеряла номер ФИО37 №42 Л. и больше не связывалась с ней. Гражданский иск на сумму15000 рублей поддерживает в полном объеме. 

Показания потерпевшей ФИО37 №46, данных ею в ходе судебного заседания из которых следует, что летом 2014 года, в ходе разговора с ФИО37 №42, она сказала, что хотела бы получить кредит для ремонта дома и обращалась в различные банки, но ей отказывали в связи с тем, что она на пенсии. ФИО37 №42 выслушав, сказала, что у нее есть знакомая, работник АО «Россельхозбанк», которая оформляет кредиты на развитие крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам. ФИО37 №42 Л. пояснила, для того, чтобы получить кредит нужно заплатить 15 000 рублей Светлане и предоставить копию паспорта, на что она согласилась и в назначенный день передала денежные средства и копию паспорта ФИО95, но кредит она так и не получила. В правоохранительные органы с заявлением она не обращалась.

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшей ФИО37 №46, данные ею в ходе предварительного следствия (том № 6 л.д.48-53), из которых следует, что официально нигде не работает, но у них дома есть небольшое подсобное хозяйство, и она занимается реализацией мяса, молока и сыра. Она хотела еще закупить бычков, чтобы расширить хозяйство. Она обращалась в банки, но ей отказывали в связи с тем, что она на пенсии. О том, что она хотела получить кредит для покупки КРС, знала ее двоюродная сестра ФИО37 №42. Тогда ФИО95 в ходе разговора сказала, что у нее есть знакомая, ФИО43, работник КЧ РФ АО «Россельхозбанк», которая оформляет кредиты на развитие крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам и что сама ФИО95 отдала документы и ждет, когда ей одобрят кредит. ФИО43 оформляет кредиты на сумму 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых. Для этого необходимо было заплатить Светлане денежные средства в размере 15 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копию паспорта, копию ИНН, копию страхового пенсионного свидетельства, новую трудовую книжку. Это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и сдать их для получения кредита. В течение полутора месяцев после сдачи документов можно получить кредит. Кредит выдается сроком на пять лет. Данные условия ее заинтересовали низкими процентными ставками, еще и потому, как волокиты с документами не было. Она попросила ФИО95 поговорить с ее знакомой насчет нее. ФИО95 согласилась и сказала, что поговорит со Светланой и перезвонит ей. Этот разговор состоялся 10 мая 2014 года. Через некоторое время ФИО95 позвонила ей и сказала, что Светлана согласна оформить кредит. 13 мая 2014 года она собрала все необходимые документы и денежные средства в размере 15 000 рублей и передала их ФИО95. В этот же день свои документы отдала ее сосношница ФИО37 №45. В этот же вечер, 13 мая 2014 года ей перезвонила ФИО95 и сказала, что она отдала Светлане ее документы и деньги и та сказала, что в течение полутора месяцев она получит кредит. Спустя месяц после сдачи документов, она позвонила ФИО95 и спросила за кредит. ФИО95 сказала, что, по словам Светланы, уже в ближайшее время она получит кредит. Также ФИО95 сказала, что Светлана ей пояснила, что ей могут позвонить сотрудники банка с головного офиса города Москвы, и она должна будет подтвердить, что у нее имеется подсобное хозяйство в Адыге-Хабльском районе и начала ей диктовать количество КРС, которые якобы у нее имеются. Она стала записывать на бумаге данные, которые ей диктовала ФИО95. Якобы у нее в а. Икон-Халк имеется кошара, которую она арендует у арендодателя ФИО46. Данную кошару она арендует около 4,5 лет. Также у нее имеется 7 га земли, большое подсобное хозяйство, а именно коровы в количестве 124 голов, гусей около 4420 шт., утки в количестве 6112 шт., куры в количестве 8237 шт. Она сказала ФИО95, что у нее есть подсобное хозяйство, и ей не надо ничего придумывать, и тем более никто не поверит, что у нее имеется такое большое подсобное хозяйство. Но ФИО95 сказала, чтобы она записала именно то, что Светлана продиктовала, и именно это сообщала сотрудникам банка, Светлана знает, что делает. Она на самом деле занимается реализацией мяса, молока и сыра. Данный лист бумаги с вышеуказанными записями она выбросила, но эти данные имеются у ФИО95. После этого разговора она неоднократно интересовалась у ФИО95 насчет кредита, она звонила Светлане, та ей говорила, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. Светлана говорила, чтобы они не отключали телефон, так как с города Москвы будут звонить, и спрашивать за кредит. Но никто так и не позвонил. Затем она через месяц позвонила ФИО95 и стала интересоваться насчет кредита, она сказала, что, по словам Светланы, ей одобрили 678 000 рублей и скоро она должна поехать в город Черкесск для получения денег. Но спустя несколько дней после этого она от ФИО95 узнала, что Светлана на ее звонки не отвечает, избегает встреч с ней и что она обращалась в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала, и документы для получения кредита, она в «Россельхозбанк» не предоставляла, и что Светлана обманула их. Она знает, что Ионова Светлана никому так и не оформила кредит. Многие люди передавали ФИО43 через ФИО95 документы и деньги для оформления кредита, но никто кредит так и не получил. Сама она Ионову Светлану не видела и не разговаривала с ней по телефону, она через ФИО95 интересовалась насчет кредита. Сразу она не обратилась по данному факту с заявлением в полицию, так как надеялась, что Светлана вернет документы и деньги. Но до настоящего времени Светлана ей деньги и документы не вернула. Умышленными действиями ФИО5 ейпричинен материальный ущерб на сумму 15 000 рублей. Данная сумма является для нее значительной. 

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевшая ФИО37 №46 пояснила, что показания данные в ходе предварительного следствия частично не соответствуют действительности, а также пояснила, что претензий материального и морального характера к подсудимой ФИО5 не имеет, от своих исковых требований отказывается. 

Показания потерпевшей ФИО37 №48, данных ею в ходе судебного заседания из которых следует, что летом 2014 года, в ходе разговора со своей знакомой ФИО37 №42, она пояснила, что хотела бы получить кредит. Тогда, ФИО37 №42 выслушав, сказала, что у нее есть знакомая, работник АО «Россельхозбанк», которая оформляет кредиты на развитие крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам, и денежные средства поступят на ее счет через месяц. ФИО37 №42 Л. пояснила, для того, чтобы получить кредит нужно заплатить 15 000 рублей Светлане и предоставить пакет документов, на что она согласилась и в назначенный день передала денежные средства и пакет документов ФИО95, но кредит так и не получила. В правоохранительные органы она по данному факту не обращалась. На предварительном следствии ее допрашивали один раз, незнакомый мужчина, который приехал к ней домой. По данному факту, для дачи показаний в г.Черкесск она приехала в первый раз. ФИО37 №42 Л. вернула ей денежные средства в размере 10 000 рублей, пояснив, что они от Светланы. Со Светланой она никогда не встречалась, а также не разговаривала по телефону. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшей ФИО37 №48, данные ею в ходе предварительного следствия (том № 6 л.д.132-138), из которых следует, что официально нигде не работает, но у нее есть небольшое подсобное хозяйство, и она занимается реализацией мяса, молока и сыра. Она хотела закупить еще КРС, чтобы расширить хозяйство. Она обращалась в банки, но ей отказывали в связи с тем, что официально не работает. О том, что она хотела получить кредит для покупки КРС, знала ее двоюродная сестра ФИО37 №42. Тогда ФИО95 сказала, что у нее есть знакомая, ФИО43, работник ОАО «Россельхозбанка», которая оформляет кредиты на развитие крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам и что сама ФИО95 отдала документы и ждет, когда ей одобрят кредит. ФИО43 оформляет кредиты на сумму 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых. Для этого необходимо было заплатить Светлане денежные средства в размере 15 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копию паспорта, копию ИНН, копию страхового пенсионного свидетельства, новую трудовую книжку. Это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и сдать их для получения кредита. В течение полутора месяцев после сдачи документов можно получить кредит. Кредит выдается сроком на пять лет. Данные условия меня заинтересовали низкими процентными ставками, еще и потому, как волокиты с документами не было. Она попросила ФИО95 поговорить с ее знакомой насчет нее. ФИО95 согласилась и сказала, что поговорит со Светланой. Этот разговор состоялся в мае 2014 года, точную дату не помнит. Через некоторое время ФИО95 позвонила ей и сказала, что Светлана согласна оформить кредит. 5 июня 2014 года она собрала все необходимые документы и денежные средства в размере 15 000 рублей и позвонила ФИО95. ФИО95 назначила ей встречу на автовокзале ст. Зеленчукской, где она вместе с ФИО48 Динарой передала Ларисе копию паспорта на свое имя, копию ИНН, копию страхового пенсионного свидетельства, новую трудовую книжку и денежные средства в размере 15 000 рублей, номиналом по 5 000 рублей. Также документы и деньги передавала ФИО47 ФИО95 сказала, что она должна поехать в город Черкесск, и она должна созвониться с ней, чтобы передать ей документы и деньги других граждан, для оформления кредита. Спустя некоторое время ей позвонила ФИО95 и сказала, что она отдала Светлане ее документы и деньги и та сказала, что в течение двух месяцев она получит кредит. Спустя месяц после сдачи документов, она позвонила ФИО95 и спросила за кредит. ФИО95 сказала, что, по словам Светланы, уже в ближайшее время она получит кредит. Также ФИО95 сказала, что ей могут позвонить сотрудники банка с головного офиса города Москвы, и она должна будет подтвердить, что у нее имеется подсобное хозяйство в Адыге-Хабльском районе и начала ей диктовать количество КРС, которые якобы у нее имеются. Она стала записывать на бумаге данные, которые ей диктовала ФИО95. Якобы у нее в а. Адиль-Халк имеется кошара, которую она арендует у арендодателя ФИО74. Также у нее имеется большое подсобное хозяйство, а именно коровы в количестве 612 голов, бычки в количестве 182 голов, овцы в количестве 1110 голов, козы в количестве 71 голов. Данный лист с записями она выбросила, так как не собиралась эти сведения кому-либо предоставлять, так как никто не поверил бы. Но у ФИО95 имеются данные записи. Она сказала ФИО95, что у нее на самом деле есть подсобное хозяйство, и ей не надо ничего придумывать, на что Лариса сказала, чтобы она записала именно то, что Светлана продиктовала, и именно это сообщала сотрудникам банка, а не то, что у нее имеется. После этого разговора она неоднократно интересовалась у ФИО95 насчет кредита, она звонила Светлане, та ей говорила, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в КЧ РФ АО «Россельхозбанк» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. Светлана говорила, чтобы мы не отключали телефон, так как с города Москвы с банка будут звонить, и спрашивать за кредит. Но никто так и не позвонил. Затем она через месяц позвонила ФИО95 и стала интересоваться насчет кредита, она сказала, что, по словам Светланы, ей одобрили кредит в размере 871 000 рублей и скоро она должна поехать в город Черкесск для получения денег. Но спустя несколько дней после этого, она от ФИО95 узнала, что Светлана на ее звонки не отвечает, избегает встреч с ней и что она обращалась в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала и документы для получения кредита, она в «Россельхозбанк» не предоставляла, и что Светлана обманула всех. Она знает, что Ионова Светлана никому так и не оформила кредит. Очень многие люди передавали ФИО43 через ФИО95 документы и деньги для оформления кредита, но никто кредит так и не получил. Все люди начали предъявлять претензии ФИО95, и она на почве этого заболела. Хотя ФИО95 никого не принуждала, просто люди хотели получить кредит по низкой процентной ставке. Когда она поняла, что ей не собираются оформлять кредит, то она стала требовать у ФИО95 обратно свои документы и деньги. ФИО95 говорила, что Ионова Светлана не возвращает ей деньги, и она дала ей ее номер мобильного телефона. В настоящее время она ее номер не помнит, и у нее он не сохранился. Она позвонила по номеру телефона, девушка представилась Светланой и сказала, что она занимается оформлением их кредитов. Она спросила, что уже прошло достаточно времени, и она не оформила кредит и пусть она возвращает деньги, на что она согласилась и сказала, что вернет через ФИО95 деньги. В октябре 2014 года, дату она не помнит, ФИО95 вернула ей 10 000 рублей и документы, пояснив, что Светлана их ей отдала. В своем заявлении она указала, что действиями ФИО5 ей причинен ущерб в размере 15 000 рублей, потому как думала, что необходимо указывать ту сумму, которую она отдала для оформления кредита. Как она говорила ранее, 10 000 рублей ей ФИО5 вернула, в настоящее время она должна ей денежные средства в размере 5000 рублей. Сама она сразу не обратилась по данному факту с заявлением в полицию, так как надеялась, что Светлана вернет всю сумму. Сама она Ионову Светлану не видела, она разговаривала с ней по телефону несколько раз. Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 5 000 рублей. Данная сумма является для нее значительной.

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевшая ФИО37 №48 пояснила, что ФИО37 №42 приходится ей двоюродной сестрой. Претензий материального и морального характера к подсудимой ФИО5 не имеет, от своих исковых требований отказывается. 

Показания потерпевшей ФИО47, данных ею в ходе судебного заседания из которых следует, что ФИО37 №42, через свою знакомую оформляет кредиты в АО «Россельхозбанк» для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам от 7% до 9%. При встрече ФИО95 пояснила, что для оформления кредита ей необходимо заплатить Светлане сумму в размере 15 000 рублей и предоставить пакет документов, на она согласилась и спустя некоторое время передала ей все необходимое, но кредит она так и не получила. Когда она созванивалась со Светланой, та поясняла, что является работником АО «Россельхозбанк» и состоит в должности бухгалтера, также Светлана поясняла, что выдача кредита временно приостановлено, так как приехала комиссия. Светлана поясняла, что кредит ей должны выдать на сумму 700 000 рублей. Спустя 1-2 месяца Светлана передала через ФИО37 №42 Л. сумму в размере 10 000 рублей. 

Показания потерпевшей ФИО37 №44, данных ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в 2014 году она хотела получить кредит, так как нужны были деньги на лечение. Об этой проблеме знала ее сестра ФИО37 №42. В ходе разговора ФИО37 №42 Л. пояснила, что у нее есть знакомая, которая работает в АО «Россельхозбанк» и может помочь в получении кредита по низким процентным ставкам, под 9 % годовых. Для получения кредита необходимо было заплатить денежные средства в размере 15 000 рублей и предоставить пакет документов, на что она согласилась. Затем она передала денежные средства и пакет документов ФИО37 №42, но кредит так и не получила. Когда она связалась со Светланой, та пояснила, что ФИО95 ей ничего не передавала, после этого ФИО5 не отвечала на телефонные звонки. 

Показания потерпевшей ФИО37 №49, данных ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в начале мая 2014 года в ходе разговора ФИО37 №42 пояснила, что ее знакомая по имени Светлана, которая является сотрудником АО «Россельхозбанк», и что она может оформить кредит, по низким процентным ставкам, на что она согласилась. Также ФИО37 №42 сказала, что Светлана сама регистрирует желающих получить кредит в налоговой инспекции в качестве индивидуального предпринимателя, для того, чтобы выдали кредит под сельскохозяйственное развитие. Для получения кредита необходимо было заплатить денежные средства в размере 15 000 рублей и предоставить пакет документов. Она рассчитывала получить кредит на сумму 1 000 000 рублей, из которых 30 % нужно было отдать сотруднику банка, в качестве вознаграждения. Денежные средства в размере 15 000 рублей и пакет документов она передала ФИО37 №42 на автостанции «Южная» г.Черкесск. Спустя два месяца не было никаких продвижений, в связи с чем она позвонила Светлане, которая пояснила, что кредит не получается оформить. Гражданский иск на сумму 15 000 рублей поддерживает в полном объеме.

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшей ФИО37 №49, данные ею в ходе предварительного следствия (том № 3 л.д.85-90), из которых следует, что официально нигде не работает, занимается кройкой материалов на дому. В связи с данной деятельностью она хотела получить кредит и заняться бизнесом, но так как она официально не работала, кредит ей не выдавали. В начале мая 2014 года в городе Черкесске она встретилась со своей родственницей ФИО37 №42. Она с ней разговорилась и пожаловалась на то, что не может получить кредит для занятия бизнесом, на что ФИО95 сказала, что у нее есть знакомая ФИО43, сотрудник АО «Россельхозбанк» города Черкесска, которая оформляет кредиты для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам, а именно под 9 % годовых. По словам ФИО95, в АО «Россельхозбанк» действует программа, по которой можно получить кредит в размере 1 000 000 рублей для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам за короткое время, то есть в течение двух недель, сроком на пять лет. При этом, каков ежемесячный платеж она должна была вносить, не пояснила. Также ФИО95 сказала, что ФИО43 сама регистрирует желающих получить кредит в налоговой инспекции в качестве индивидуального предпринимателя, для того, чтобы выдали сельскохозяйственный кредит. Для получения кредита необходимо было заплатить ФИО43 денежные средства в размере 15 000 рублей за оформление документов и за постановку на учет в качестве индивидуального предпринимателя, также предоставить ей копии паспорта, ФИО138, страхового пенсионного свидетельства, трудовую книжку, не заполненную. Она ФИО95 сказала, что у нее есть трудовая книжка, на что ФИО95 пояснила, что Светлане нужны именно чистые трудовые книжки. Она еще удивилась, но ничего не стала говорить. Кроме того, уже после получения кредита Ионовой Светлане необходимо будет отдать 30% от суммы кредита в качестве вознаграждения. По словам ФИО95, эта программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и сдать их для получения кредита. Ее подкупило то, что кредит после сдачи документов можно получить в течение двух недель. Она сказала ФИО95, что ее данные условия кредитования заинтересовали, и она хочет получить кредит. Она договорилась с ФИО95, что как только соберет деньги и документы, она позвонит ей. Этот разговор она передала своей подруге ФИО37 №51, которая также изъявила желание получить кредит по вышеуказанным условиям.10 июня 2014 года она позвонила ФИО95 и сказала, что собрала все необходимые документы и деньги для получения кредита. ФИО95 назначила ей встречу на автостанции «Южная» города Черкесска. К 11 часам, в этот же день она подъехала к указанному месту, где увидела ФИО95. ФИО95 пояснила ей, что она приехала в город Черкесск для того, чтобы передать Светлане деньги, которые ей передали родственники и знакомые, для получения кредита. Она отдала ФИО95 деньги в размере 15 000 рублей, копию паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства и новую трудовую книжку. ФИО95 сказала, что ФИО43 должна подойти и забрать документы с деньгами, и она сама может с ней познакомиться. Но она не стала ее ждать, потому как спешила. Затем от ФИО37 №51 она узнала, что она тоже отдала деньги и свои документы ФИО43, где обменялась с ней номерами телефонов. ФИО37 №51 неоднократно встречалась с ФИО43, разговаривала по телефону и даже подружилась с ней.По прошествии указанного срока, а именно двух недель, в течение которого она должна была получить кредит, она позвонила ФИО95 и поинтересовалась насчет своего кредита. ФИО95 сказала, что Светлана ей говорила, что в налоговой инспекции оформляют документы и еще необходимо некоторое время. Затем она неоднократно звонила ФИО95 и высказывала свое недовольство, так как Светлана каждый раз придумывала разные отговорки. Тогда она попросила у ФИО95 номер мобильного телефона Светланы, чтобы позвонить ей. ФИО95 дала ей номер мобильного телефона Светланы: №. Первый раз она позвонила Светлане 10 октября 2014 года. Та представилась ФИО5 и сказала, что действительно она является сотрудником АО «Россельхозбанк» и что у них в банке действует программа, по которой можно получить кредит в размере 1 000 000 рублей для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам, под 9% годовых сроком на пять лет. Она спросила, почему до сих пор она не получила кредит, так как в июне 2014 года отдала ей документы и деньги, на что Светлана стала говорить, что в настоящее время у них в банке комиссия и они на время приостановили выдачу кредита. Светлана успокоила ее, сказав, что в течение нескольких дней уже получит кредит, по ее словам ей одобрили 700 000 рублей. По ее словам на днях ей должны позвонить с банка, и она должна сказать, что в а. Икон-Халк она пять лет арендует кошару у некого ФИО75 и у нее имеется 117 голов лошадей, 472 головы овец, 316 голов КРС. Она сказала ей, что это неправда, и как она сможет так сказать, и если бы у нее было столько всего, ей кредит не нужен был. Но Светлана резко ее оборвала и сказала, что если она хочет получить кредит, то должна делать то, что она ей скажет. Спустя некоторое время ей позвонила Светлана и сказала, что в связи с тем, что руководителя АО «Россельхозбанк» уволили, выдачу кредита приостановили. Она тогда резко поговорила с ней и сказала, чтобы та вернула ей документы и деньги, так как поняла, что та специально тянет время и не собирается оформлять кредит. После этого разговора Светлана перестала отвечать на ее звонки, она неоднократно писала ей СМС-сообщения, чтобы та взяла трубку, но она не перезванивала и не брала трубку. Уже спустя некоторое время она от ФИО95 узнала, что Светлана никогда в «Россельхозбанке» не работала и что она отрицает, что брала деньги у граждан для оформления кредитов. Она сама лично ходила в «Россельхозбанк», где обратилась к начальнику службы безопасности, который им сообщил, что Ионова Светлана никогда у них не работала. Затем ФИО95 вместе с начальником службы безопасности АО «Россельхозбанк» поехала в а. Псыж по месту жительства Светланы. По словам ФИО95, Светлана сделала вид, что не знает ее, она разговаривала с начальником службы безопасности банка. Но так ничего не добившись, они уехали. Поняв, что Светлана путем обмана, под предлогом оформления кредита завладела принадлежащими им денежными средствами, она решила обратиться с заявлением в полицию. Но до этого она ей снова позвонила, чтобы сказать ей об этом, но та не взяла трубку.Она сама обращалась в МИ ФНС № 3 по КЧР для того, чтобы узнать, зарегистрировала ли ее Светлана в качестве индивидуального предпринимателя, но ей ответили, что она в качестве индивидуального предпринимателя не зарегистрирована и у нее уже никаких сомнений не возникло, что Светлана обманула ее.Саму Светлану она не видела, разговаривала с ней по телефону. С ней все время встречалась ФИО37 №51. Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 15 000 рублей. Данная сумма является для нее значительной. 

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевшая ФИО37 №49 пояснила, что оглашенные показания данные, на предварительном следствии поддерживает в полном объеме. 

Показания потерпевшей ФИО37 №51, данных ею в ходе судебного заседания из которых следует, что на ее имя было оформлено несколько кредитов, в связи, с чем она хотела взять еще один кредит, для того чтобы погасить предыдущие кредиты. В ходе разговора с ФИО37 №49, та пояснила, что, у ее сестры ФИО37 №42 Л., есть знакомая по имени Светлана, которая является сотрудником АО «Россельхозбанк», и может по низким процентным ставкам оформить кредит. Для оформления кредита необходимо было заплатить 15 000 рублей и предоставить пакет документов, а также после получения кредита отдать 30 % от суммы сотруднику банка, в качестве вознаграждения, на что она согласилась. В назначенный день она приехала на автостанцию «Южная» г.Черкесска, где встретилась с ФИО37 №42 Л. и передала ей 15 000 рублей и пакет документов. Спустя время она позвонила ФИО37 №42 Л., которая пояснила, что выдача кредита затягивается, по неизвестным причинам. Затем она позвонила Светлане, которая представилась ей сотрудником «Вневедомственной охраны» г.Черкесска, и что ее знакомые сотрудники АО «Россельхозбанк» по имени ФИО146 и Юлия, занимаются оформлением кредита. Она неоднократно звонила Светлане, но каждый раз находились какие-либо отговорки. В последствии кредит она так и не получила. Гражданский иск на сумму 15 000 рублей поддерживает в полном объеме. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания потерпевшей ФИО37 №51, данные ею в ходе предварительного следствия (том № 3 л.д.65-70), из которых следует, что на ее имя было оформлено несколько кредитов, и она хотела получить в банке 400 000 рублей, для того, чтобы погасить все кредиты и выплачивать один. Она слышала, что в АО «Россельхозбанк» низкие процентные ставки, и хотела именно в данном банке получить кредит. Об этом знала ее знакомая ФИО37 №49, и в мае 2014 года в ходе разговора она ей сказала, что ее родственница ФИО37 №42 сообщила ей, что у нее есть знакомая ФИО43, сотрудник АО «Россельхозбанк» города Черкесска, которая оформляет кредиты для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам, а именно под 9 % годовых, а также потребительские кредиты. По словам ФИО138, в «Россельхозбанке» действует программа, по которой можно получить кредит в размере до 1 000 000 рублей для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам за короткое время, то есть в течение двух недель, сроком на пять лет. ФИО138 сказала, что ФИО43 сама регистрирует желающих получить кредит в налоговой инспекции в качестве индивидуального предпринимателя, для того, чтобы выдали сельскохозяйственный кредит. Для получения кредита необходимо было заплатить ФИО43 денежные средства в размере 15 000 рублей за оформление документов и за постановку на учет в качестве индивидуального предпринимателя, также предоставить ей копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, и чистую трудовую книжку. Она спросила у ФИО138, причем тут чистая трудовая книжка, ведь она работает официально и у нее есть трудовая книжка, на что ФИО138 сказала, что не знает, так пояснила Светлана. Кроме того, уже после получения кредита Ионовой Светлане необходимо будет отдать 30% от суммы кредита в качестве вознаграждения. По словам ФИО138, эта программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и сдать их для получения кредита. Ее заинтересовало, что кредит после сдачи документов можно получить в течение двух недель и низкие процентные ставки. Она сказала ФИО138, что данные условия кредитования заинтересовали, и она с помощью ФИО43 хочет получить кредит. 19 июня 2014 года она позвонила ФИО95 и сказала, что собрала все необходимые документы и где можно передать ей документы и деньги. ФИО95 назначила ей встречу возле автостанции «Южной» города Черкесска. В этот же вечер, 19 июня 2014 года около 19 часов она подъехала к автостанции «Южная» города Черкесска и передала ФИО95 копию своего паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, чистую трудовую книжку, которую специально купила и денежные средства в размере 15 000 рублей. ФИО95 сказала, что отдаст документы и деньги Светлане и в течение двух недель она уже получит кредит. По прошествии указанного срока, а именно двух недель, в течение которого она должна была получить кредит, она позвонила ФИО95 и поинтересовалась насчет кредита. ФИО95 сказала, что позвонит Светлане и перезвонит ей. Через некоторое время ей перезвонила ФИО95 и сказала, что выдача кредита затянулась в связи с тем, что в налоговой инспекции еще не оформили документы, то есть не поставили ее на учет в качестве индивидуального предпринимателя. Она хотела получить потребительский кредит в размере 400 000 рублей и причем тут регистрация в качестве индивидуального предпринимателя, она не знает. После этого она неоднократно звонила ФИО95, и высказывала свое недовольство. Она даже поругалась с ней, и тогда ФИО95 сказала, что сможет сама лично поговорить со Светланой и спросить у нее, когда она получит кредит. ФИО95 дала ей номер мобильного телефона Светланы: №. Первый раз она позвонила Светлане в сентябре 2014 года. Она позвонила на вышеуказанный номер телефона, трубку взяла женщина, она представилась ей, на что та представилась ФИО43 и сказала, что действительно является сотрудником АО «Россельхозбанк» и что у них в банке действует программа, по которой можно получить кредит в размере 1 000 000 рублей для развития крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам, под 9% годовых сроком на пять лет. Она спросила, почему до сих пор не получила кредит, так как 19 июня 2014 года отдала документы и деньги для получения кредита, на что Светлана стала говорить, что в настоящее время у них в банке сняли управляющего и на время приостановили выдачу кредитов и попросила немного подождать. Светлана успокоила ее, сказав, что в течение нескольких дней она уже получит кредит, по ее словам ей уже одобрили 450 000 рублей. Она поверила ей. Но спустя некоторое время она снова позвонила Светлане и стала интересоваться насчет кредита, на что та снова стала говорить, что у них комиссия и необходимо еще немного подождать. И так без конца, Светлана находила разные отговорки. В конце сентября 2014 года она позвонила Светлане и попросила увидеться с ней. Та согласилась и назначила встречу возле здания КЧГТА. В этот же день она впервые увидела Светлану. При разговоре она ей сказала, что работает не в банке, а во вневедомственной охране, но у нее есть знакомые в АО «Россельхозбанк» ФИО96 и ФИО146, через которых она оформляет кредит. Светлана стала ее успокаивать, говорила, что в банке все утрясется, утвердят нового руководителя, и в ближайшее время она уже получит кредит. После этого она неоднократно звонила Светлане, также много раз встречалась с ней в городе Черкесске, но каждый раз Светлана просила немного подождать. Перед новым годом, потеряв всякое терпение она позвонила Светлане и сказала, что если она не может оформить кредит, то пусть вернет документы и деньги, на что Светлана резко поменяла свой тон и стала угрожать ей своими родственниками, которые работают в МВД, ФСБ и прокуратуре города Черкесска. Светлана говорила, что они не смогут ничего доказать, так как деньги она передала не лично ей, а через ФИО37 №42 и она будет говорить, что ФИО37 №42 завладела данными деньгами. Именно тогда она поняла, что Светлана обманула их и не собиралась оформлять никакой кредит. После этого разговора Светлана перестала отвечать на ее звонки, она неоднократно писала ей СМС-сообщения, чтобы та взяла трубку, но Светлана не перезванивала и не брала трубку. Затем, 13 февраля 2015 года Светлана прислала ей последнее сообщение с другого номера телефона: №, чтобы она немного еще подождала, так как денег нет. После этого та перестала отвечать на звонки. Уже спустя некоторое время она от ФИО95 узнала, что та ходила в «Россельхозбанк», где обратилась к начальнику службы безопасности, который им сообщил, что Ионова Светлана никогда у них не работала. Затем ФИО95 вместе с начальником службы безопасности АО «Россельхозбанк» поехала в а. Псыж по месту жительства Светланы. По словам ФИО95, Светлана сделала вид, что не знает ее, но так ничего не добившись, они уехали. Поняв, что Светлана путем обмана, под предлогом оформления кредита завладела принадлежащими ей денежными средствами, она решила обратиться с заявлением в полицию. Она сама обращалась в МИ ФНС № 3 по КЧР, для того, чтобы узнать, зарегистрировала ли ее Светлана в качестве индивидуального предпринимателя, но ей ответили, что она в качестве индивидуального предпринимателя не зарегистрирована и у нее уже никаких сомнений не возникло, что та обманула ее.Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 15 000 рублей. Данная сумма является для нее значительной. 

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, потерпевшая ФИО37 №51 пояснила, что показания данные ей в ходе предварительного следствия поддерживает частично. В части, где она поясняет, что ФИО5 представилась сотрудником АО «Россельхозбанк» не соответствует действительности. 

Показания потерпевшей ФИО37 №50, данных ею в ходе судебного заседания из которых следует, что в июне 2014 года, в ходе разговора ФИО37 №42 Л., пояснила, что ее знакомая сотрудник ОАО «Россельхозбанк», может оформить кредит на сумму 1 000 000 рублей по низким процентным ставкам, под 9 % годовых. Для оформление кредита необходимо было предоставить денежные средства в размере 15 000 рублей, а также копии паспорта, ИНН, страхового пенсионного свидетельства, трудовую книжку. В назначенный день она предоставила ФИО37 №42 Л. денежные средства в размере 15 000 рублей и все необходимые документы. Также ФИО37 №42 сказала, что через 1-2 месяца после сдачи документов уже можно получить кредит. Сама она в банк за кредитом не обращалась. Также ФИО37 №42. говорила, что могут позвонить сотрудники банка из г.Москва и она должна будет подтвердить, что у нее имеется подсобное хозяйство в Адыге-Хабльском районе, но никто не позвонил. Кредит она так и не получила. Она неоднократно интересовалась у ФИО37 №42 Л. о кредите, но каждый раз находились разные отговорки. С ФИО5 она не встречалась и не говорила по телефону. Гражданский иск на сумму 15 000 рублей поддерживает в полном объеме. 

Показания потерпевшей ФИО37 №45, данных ею в ходе судебного заседания из которых следует, что официально нигде не работает, но у нее есть небольшое подсобное хозяйство, и она занимается реализацией мяса, молока и сыра. Она хотела закупить еще КРС, чтобы расширить хозяйство. Она обращалась в банки, но ей отказывали в связи с тем, что официально не работает. О том, что онахотела получить кредит для покупки КРС, знала ее двоюродная сестра ФИО37 №42. Тогда ФИО95 сказала, что у нее есть знакомая, ФИО43, работник ОАО «Россельхозбанка», которая оформляет кредиты на развитие крестьянско-фермерского хозяйства по низким процентным ставкам и что сама ФИО95 отдала документы и ждет, когда ей одобрят кредит. ФИО43 оформляет кредиты на сумму 1 000 000 рублей под небольшие процентные ставки, а именно под 9% годовых. Для этого необходимо было заплатить Светлане денежные средства в размере 15 000 рублей за оформление документов, также предоставить ей копию паспорта, копию ИНН, копию страхового пенсионного свидетельства, новую трудовую книжку. Это программа действует только в течение трех месяцев, и поэтому необходимо быстро собрать документы и сдать их для получения кредита. В течение полутора месяцев после сдачи документов можно получить кредит. Кредит выдается сроком на пять лет. Данные условия ее заинтересовали низкими процентными ставками, еще и потому, как волокиты с документами не было. Она попросила ФИО95 поговорить с ее знакомой насчет нее. ФИО95 согласилась и сказала, что поговорит со Светланой. Этот разговор состоялся 10 мая 2014 года. Через некоторое время ФИО95 позвонила ей и сказала, что Светлана согласна оформить ей кредит. 13 мая 2014 года она собрала все необходимые документы и денежные средства в размере 15 000 рублей и передала их ФИО95. ФИО95 сказала, что Светлана назначила ей встречу в городе Черкесске, и она передаст ей ее документы и документы с деньгами других граждан, изъявивших желание оформить кредит через Светлану. В этот же вечер, 13 мая 2014 года ей перезвонила ФИО95 и сказала, что она отдала Светлане документы и деньги и та сказала, что в течение полутора месяцев она получит кредит. Спустя месяц после сдачи документов, она позвонила ФИО95 и спросила за кредит. ФИО95 сказала, что, по словам Светланы, уже в ближайшее время она получит кредит, она следующая по очереди. Также ФИО95 сказала, что Светлана ей пояснила, что ей могут позвонить сотрудники банка с Москвы, и она должна будет подтвердить, что у нее имеется подсобное хозяйство в Адыге-Хабльском районе и начала ей диктовать количество КРС, которые якобы у нее имеются. Она стала записывать на бумаге данные, которые ей диктовала ФИО95. Якобы у нее в а. Икон-Халк имеется кошара, которую она арендует у арендодателя ФИО76. Данную кошару она арендует около 7-ми лет. Также у нее имеется 8,2 га земли, большое подсобное хозяйство, а именно бычки в количестве 1112 голов, бараны- 801 голов, коровы – 317 голов, телята – 18 голов. Она якобы занимается реализацией мяса. Она сказала ФИО95, что у нее на самом деле есть подсобное хозяйство, и ей не надо ничего придумывать, на что ФИО95 сказала, чтобы она записала именно то, что Светлана продиктовала и именно это сообщала сотрудникам банка, а не то, что у нее имеется. Она на самом деле занимается реализацией мяса, молока и сыра, но конечно не в таком количестве. Данный лист бумаги с вышеуказанными записями она выбросила, но эти данные имеются у ФИО95. После этого разговора она неоднократно интересовалась у ФИО95 насчет кредита, она звонила Светлане, та ей говорила, что выдача кредита в настоящее время откладывается в связи с тем, что в ОАО «Россельхозбанке» меняют руководство, приехала комиссия и на время приостановили выдачу кредитов. Светлана говорила, чтобы они не отключали телефон, так как с Москвы будут звонить, и спрашивать за кредит. Но никто так и не позвонил. Затем она через месяц позвонила ФИО95 и стала интересоваться насчет кредита, она сказала, что, по словам Светланы, ей одобрили 731 000 рублей и скоро она должна поехать в город Черкесск для получения денег. Но спустя несколько дней после этого она от ФИО95 узнала, что Светлана на ее звонки не отвечает, избегает встреч с ней и что она обращалась в ОАО «Россельхозбанк», где узнала, что Ионова Светлана никогда в банке не работала, и документы для получения кредита, она в ОАО «Россельхозбанк» не предоставляла, и что Светлана обманула всех. Она знает, что Ионова Светлана никому так и не оформила кредит. Очень многие люди передавали ФИО43 через ФИО95 документы и деньги для оформления кредита, но никто кредит так и не получил. Сама она Ионову Светлану не видела и не разговаривала с ней по телефону, она через ФИО95 интересовалась насчет кредита.Сразу она не обратилась по данному факту с заявлением в полицию, так как надеялась, что Светлана вернет ее документы и деньги. Но до настоящего времени Светлана ей деньги и документы не вернула. Умышленными действиями ФИО5 ей причинен материальный ущерб на сумму 15 000 рублей. Данная сумма является для нее значительной. 

Показания свидетеля Свидетель №128-А., данных ею в ходе судебного заседания из которых следует, что потерпевшую ФИО37 №42 Л.Т. она не знает. За кредитом она никуда не обращалась.

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания свидетеля Свидетель №128-А., данные ею в ходе предварительного следствия (том № 10 л.д.29-32), из которых следует, что с ФИО37 №42 она знакома около двух лет. В середине апреля 2014 года, точную дату не помнит, она случайно встретилась с ФИО95 в городе Черкесске, где в ходе разговора ей сказала, что хотела бы получить кредит и вложить деньги на открытие своего дела. Тогда ФИО95 сказала, что у нее есть знакомая, которая поможет ей оформить кредит. Имя знакомой и где работает ее знакомая, ФИО95 не говорила и она не спрашивала. ФИО95 сообщила, что кредит будут оформлять в КЧ РФ АО «Россельхозбанка». Под какие проценты и за условия кредитования она у Ларисы не спрашивала. За услуги она должна была предоставить 15 000 рублей и светокопию паспорта. Как пояснила Лариса, после одобрения банка, она должна будет предоставить уже не светокопии, а оригиналы документов, а именно: паспорт, ИНН, страховое пенсионное свидетельство. Они договорились, что как только она подготовит деньги и документы, она позвонит ФИО95. 20 апреля 2014 года она позвонила ФИО95 и сообщила, что подготовила документы и деньги и та назначила ей встречу возле Мэрии города Черкесска. В этот же день, около 10 часов она подошла к условленному месту и передала ФИО95 светокопию своего паспорта и денежные средства в размере 15 000 рублей, купюрами по 5000 рублей, из личных сбережений. ФИО95 сказала, что если ей кредит одобрят, то в течение месяца получит деньги. На этом они разошлись.После этого, она на всякий случай решила спросить в КЧ РФ АО «Россельхозбанка», оформляют ли они кредиты, и 21 апреля 2014 года пошла в отделение КЧ РФ АО «Россельхозбанк», расположенное на пересечении улиц Демиденко-Кавказская, где у сотрудников поинтересовалась, сможет ли она получить кредит. Ей ответили, что в настоящее время в КЧР выдача кредитов приостановлена, но по какой причине, не пояснили. После этого она позвонила ФИО95 и сказала ей, что ходила в отделение Россельхозбанка, где ей сообщили, что выдача каких-либо кредитов у них приостановлена, и чтобы она вернула ей деньги и копию паспорта. ФИО95 ответила, что она заберет деньги у знакомой и вернет их ей.Через неделю ей позвонила ФИО95 и назначила встречу возле ТРЦ «Панорама», расположенного по ул. Кавказской города Черкесска, где вернула ей светокопию паспорта и денежные средства в размере 15 000 рублей. В связи с тем, что ей денежные средства возвращены, претензий ни к кому не имеет. С ФИО5 она не знакома и слышит о ней впервые.

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, свидетель Свидетель №128-А. пояснила, что показания данные в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме. 

Вышеприведенными показаниями свидетеля ФИО36 К.Х., данными ею в ходе судебного заседания.

Вышеприведенными показаниями свидетеля Свидетель №114, данными им в ходе судебного заседания.

Вышеприведенными показаниями свидетеля ФИО69, данными им в ходе судебного заседания. 

Вышеприведенными показаниями свидетеля ФИО103, данных ею в ходе судебного заседания. 

Вышеприведенными показаниями свидетеля Свидетель №127, данными ею в ходе судебного заседания.

Исследовав показания потерпевших ФИО37 №42., ФИО37 №43, ФИО37 №44, ФИО109, ФИО37 №45, ФИО47, ФИО37 №48, ФИО37 №49, ФИО37 №50, ФИО37 №51, ФИО11, показания свидетелей ФИО36 К.Х., Свидетель №128-А., Свидетель №114, ФИО69, ФИО103, данные в судебном заседании, показания свидетеля Свидетель №127 данные на предварительном следствии, и оглашенные в судебном заседании, суд признает их правдивыми и достоверными, поскольку явившиеся предметом показаний потерпевших и указанных свидетелей обстоятельства, имеющие значение для дела, были восприняты ими лично, сообщенные ими сведения согласуются друг с другом, а также с другими доказательствами по делу, исследованными судом, не противоречат им, находя свое подтверждение и обоснование в этих доказательствах, и являются последовательными. В судебном заседании – судом, а на стадии предварительного расследования – следователем, потерпевшие и указанные свидетели были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем они расписались. Отдельные неточности в показаниях потерпевших и свидетелей об обстоятельствах происшедшего, суд находит несущественными и не влияющими на установленные судом обстоятельства, а также на достоверность сведений, сообщенных потерпевшими и свидетелями. При этом суд учитывает, что выявленные неточности, сами по себе, по мнению суда, являются несущественными и не влияющими на установленные судом обстоятельства, имеющие значение для дела (ст.73 УПК РФ), в связи с чем суд, не находя оснований подвергать сомнению показания потерпевших и свидетелей, кладет их в основу обвинительного приговора. 

Помимо показаний потерпевших и вышеуказанных свидетелей, вина подсудимой ФИО72 С.Н. в совершении данного преступления подтверждается исследованными в судебном заседании материалами уголовного дела.

- протоколом выемки от 5 апреля 2015 года, в ходе которой, у потерпевшей ФИО37 №51 изъята детализация услуг связи за период с 01.08.2014 года по 12.02.2015 года. 

(Т.3 л.д. 77-80)

- протоколом выемки от 10 апреля 2015 года, в ходе которой, у потерпевшей ФИО37 №49 изъята детализация услуг связи за период с 01.08.2014 года по 12.02.2015 года. 

(Т.3 л.д. 97-100)

- вышеприведенным протоколом выемки от 2 апреля 2015 года, согласно которому у потерпевшей ФИО37 №42. изъяты: детализация услуг связи за период с 15.06.2014 года по 19.09.2014 года, записи с одобренной суммой кредита и со сведениями о наличии личного подсобного хозяйства. 

(Т. 22 л.д.18-25)

- вышеприведенным протоколом очной ставки от 30 июля 2015 года между потерпевшей ФИО37 №42. и подозреваемой ФИО5, согласно которому потерпевшая ФИО37 №42 подтвердила свои показания. 

(Т.3 л.д. 250-256)

- протоколом очной ставки от 19 августа 2015 года между потерпевшей ФИО37 №51 и подозреваемой ФИО5, согласно которому потерпевшая ФИО37 №51 подтвердила свои показания. 

(Т.4 л.д. 5-11)

- вышеприведенным протоколом выемки от 15 сентября 2015 года, в ходе которой, у потерпевшей ФИО37 №50 изъяты сведения о наличии личного подсобного хозяйства.

(Т.5 л.д. 34-38)

- вышеприведенным протоколом осмотра места происшествия от 4 июня 2016 года, согласно которому осмотрены места, где ФИО10 М.М. передавала ФИО5 денежные средства и документы для оформления кредита.

(Т.11 л.д. 237-242)

- вышеприведенным протоколом осмотра документов от 10 июня 2016 года, согласно которому был произведен осмотр: 1) детализации номера № ФИО37 №42. за период с 15.06.2014 года по 15.09.2014 года, 2) запись ФИО37 №42. с одобренной суммой кредита и со сведениями о наличии личного подсобного хозяйства, 3) детализации номера № ФИО37 №8, 4) фотографии ФИО5, 5) детализации номера № ФИО37 №6, 6) детализации номера № ФИО37 №49, 7) детализации номера 8 № ФИО37 №51, 8) листа бумаги с записями о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО37 №50, 9) фотографии ФИО5, изъятой у потерпевшей ФИО36 К.Х., 10) кредитного договора № от 13.06.2014 года на имя ФИО54, приложение к Заявлению №, договор страхования жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договор страхования физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь», полную стоимость кредита по договору банковского обслуживания, бланки почтовых переводов, график платежей по кредитному договору №, чеки по оплате б\н от 13.06.2014 года, 11) договора о предоставлении целевого потребительского кредита № от 13.06.2014 года на имя ФИО54, договор страхования жизни и здоровья заемщиков по целевым потребительским кредитам, график платежей к договору о предоставлении целевого потребительского кредита №, памятка по погашению кредита, 12) чеков по оплате б\н от 26.12.2014 года, чека по оплате б\н от 13.06.2014 года, 13) сведений о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО37 №4

(Т.12 л.д. 17-56, Т. 22 л.д. 101-110, л.д. 46-90)

- протоколом осмотра предметов, содержащих информацию об абонентских соединениях от 21 августа 2016 года, согласно которому был произведен осмотр компакт-диск формата CD-R емкостью 700 мегабайт марки «Verbatim» с серийным номером №, содержащего информацию о соединениях абонентских номеров оператора сотовой связи «Мегафон» №-№

(Т. 17 л.д. 1-333)

- вышеприведенным протоколом осмотра предметов, содержащих информацию о соединениях между абонентами от 5 декабря 2016 г, согласно которому был осмотрен компакт-диск формата CD-R емкостью 700 мегабайт марки «SmartTrack» с серийным номером №, содержащий сведения о соединениях абонентского номера оператора сотовой связи «МТС» №, находядщегося в пользовании свидетеля Свидетель №114, с предоставлением сведений о месте нахождения базовых станций с указанием точного адреса, которыми осуществлялось обслуживание указанных абонентских номеров за период времени с 1 октября 2014 года по 31 декабря 2014 года

(Т. 19 л.д. 213-223)

- вещественными доказательствами: 

1) детализация номера № ФИО37 №42. за период с 15.06.2014 года по 15.09.2014 года, 2) запись ФИО37 №42. с одобренной суммой кредита и со сведениями о наличии личного подсобного хозяйства, 3) детализация номера № ФИО37 №8, 4) фотография ФИО5, 5) детализация номера № ФИО37 №6, 6) детализация номера № ФИО37 №49, 7) детализация номера № ФИО37 №51, 8) лист бумаги с записями о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО37 №50, 9) фотография ФИО5, изъятой у потерпевшей ФИО36 К.Х., 10) кредитный договор № от 13.06.2014 года на имя ФИО54, приложение к Заявлению №, договор страхования жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договор страхования физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь», полную стоимость кредита по договору банковского обслуживания, бланки почтовых переводов, график платежей по кредитному договору №, чеки по оплате б\н от 13.06.2014 года, 11) договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 13.06.2014 года на имя ФИО54, договор страхования жизни и здоровья заемщиков по целевым потребительским кредитам, график платежей к договору о предоставлении целевого потребительского кредита №, памятка по погашению кредита, 12) чеки по оплате б\н от 26.12.2014 года, чек по оплате б\н от 13.06.2014 года, 13) сведения о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО37 №4

(Т.12 л.д. 57-63, Т. 22 л.д. 101-112, л.д. 46-90)

- компакт-диском формата CD-R емкостью 700 мегабайт марки «Verbatim» с серийным номером №, содержащий информацию о соединениях абонентских номеров оператора сотовой связи «Мегафон» № с предоставлением сведений о месте нахождения базовых станций с указанием точного адреса, которыми осуществлялось обслуживание указанных абонентских номеров за период времени с 00 часов 00 минут 01.04.2014 по 00 часов 00 минут 01.11.2014

(Т. 17 л.д. 1-345)

- вышеприведенным компакт-диском формата CD-R емкостью 700 мегабайт марки «SmartTrack» с серийным номером №, содержащий сведения о соединениях абонентского номера оператора сотовой связи «МТС» №, находядщегося в пользовании свидетеля Свидетель №114, с предоставлением сведений о месте нахождения базовых станций с указанием точного адреса, которыми осуществлялось обслуживание указанных абонентских номеров за период времени с 1 октября 2014 года по 31 декабря 2014 года

(Т. 19 л.д. 213-232)

- вышеприведенным заявлением ФИО37 №42 от 30 декабря 2014 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела денежными средствами в размере 290 000 рублей. 

(Т. 2 л.д. 106)

- заявлением ФИО37 №49 от 10 февраля 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 15 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.3 л.д. 29)

- заявлением ФИО37 №51 от 10 декабря 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 15 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.3 л.д. 40)

- рапортом о\у УЭБ и ПК МВД по КЧР ФИО108 от 30 июля 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ФИО37 №44 денежными средствами в размере 15 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.4 л.д. 156)

- заявлением ФИО37 №50 от 24 июля 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 15 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.4 л.д.226)

- рапортом о\у УЭБ и ПК МВД по КЧР ФИО108 от 12 октября 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ФИО37 №45 денежными средствами в размере 15 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.5 л.д. 248)

- рапортом о\у УЭБ и ПК МВД по КЧР ФИО108 от 18 октября 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ФИО37 №46 денежными средствами в размере 15 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.6 л.д. 38)

- рапортом о\у УЭБ и ПК МВД по КЧР ФИО108 от 19 октября 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ФИО37 №48 денежными средствами в размере 15 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.6 л.д. 123)

- рапортом о\у УЭБ и ПК МВД по КЧР ФИО108 от 19 октября 2015 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ФИО47 денежными средствами в размере 15 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.6 л.д. 166)

- заявлением ФИО37 №43 от 27 февраля 2016 года о том, что ФИО5, путем обмана под предлогом оформления кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк», завладела принадлежащими ей денежными средствами в размере 15 000 рублей, причинив значительный материальный ущерб. 

(Т.10 л.д. 14)

Сведения, содержащиеся в исследованных в судебном заседании доказательствах, относятся к исследуемым событиям, объективно освещают их, получены надлежащим субъектом в установленном законом порядке и содержащаяся в них фактическая информация не вызывает у суда сомнений в ее достоверности. С учетом изложенного суд учитывает данные доказательства и кладет их в основу обвинительного приговора.

Исходя из оценки исследованных судом доказательств по делу, достаточных, по мнению суда, в их совокупности, суд находит вину подсудимой ФИО5 установленной.

Решая вопрос о форме вины в действиях подсудимой ФИО5, с учетом установленных по делу обстоятельств, в частности, при котором совершено преступление, показаний потерпевших и свидетелй о роли подсудимой, ее действиях в указанном событии, с учетом того, суд приходит к выводу, что подсудимая ФИО5 реально осознавала общественно-опасный характер своего деяния, предвидела наступление общественно-опасного последствия, и желал его наступления, т.е. действовала умышленно – с прямым умыслом. 

При этом, суд считает, что мотивом действий подсудимой ФИО5, являлись корыстные побуждения, поскольку, стремясь завладеть чужим имуществом, она преследовал цель получения возможности владеть, пользоваться и распоряжаться имуществом потерпевших, как своим собственным.

Суд находит установленным и квалифицирующий признак преступления «в значительном размере», поскольку в судебном заседании достоверно установлено, что сумма в размере 125 000 рублей является значительным размером, согласно примечания к статье 158 УК РФ. 

В судебном заседании, по мнению суда, нашел свое подтверждение и квалифицирующий признак мошенничества (способ совершения преступления) – путем обмана, хищения имущества потерпевших. Приходя к указанным выводам, суд учитывает обстоятельства, установленные в судебном заседании, из которых видно, что действия подсудимой ФИО5 были направлены на обман потерпевших посредством введения их в заблуждение относительно своих истинных намерений путем сопровождения своих слов действиями, направленными на мнимое подтверждение своих обещаний потерпевшим, о том, что она якобы является работником «Россельхозбанка» и поможет им за денежное вознаграждение в оформлении и получении кредита по низким процентным ставкам, что не соответствовало действительности, так как в судебном заседании достоверно установлено, подсудимая никогда не работала в указанном банке и не имела реальной возможности в оказание данных услуг гражданам. 

Таким образом, доказательств опровергающих вину подсудимой, в инкриминируемом ей преступлении стороной защиты суду не представлено.

Выслушав доводы подсудимой, проверив их, показания потерпевших и свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, заслушав мнение сторон, суд приходит к выводу, что по делу исчерпаны все возможности получения дополнительных доказательств. 

Вместе с тем, оценивая доказательства, исследованные в судебном заседании, в их совокупности, суд признает их достаточно убедительными для обоснования вины подсудимой ФИО5 в предъявленном ей обвинении и постановлении обвинительного приговора. Представленные стороной обвинения и исследованные судом доказательства в подтверждение наличия преступления и виновности подсудимой, получены в установленном законом процессуальном порядке, предусмотренным способом, из прямо указанных в законе источников и ими объективно установлены фактические обстоятельства, имеющие правовое значение для разрешения дела и определения правовой сущности, установленных по делу, подлежащих доказыванию обстоятельств.

Кроме того, судом учитывается, что стороне защиты была предоставлена возможность представления доказательств, опровергающих доводы обвинения, однако подсудимая ФИО5 и ей защитники, таковых суду не представили.

Таким образом, признавая подсудимую ФИО5 виновной, суд квалифицирует ее действия по ч.2 ст.159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданам.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО5 по факту хищения имущества потерпевшей ФИО37 №52, являются:

Показания потерпевшей ФИО37 №52, данных ею в ходе судебного заседания, из которых следует, что в 2014 году ее двоюродная сестра ФИО49 ФИО37 №20, дала номер мобильного телефона ФИО43 и сказала, что она поможет оформить кредит в банке. В ходе телефонного разговора ФИО5 пояснила ей, что может оформит кредит в банке «Еврокомерц», на что она согласилась и предоставила все необходимые документы, около автостанции «Южная» г.Черкесска. Через неделю ей позвонила ФИО5 и сказала, что нужно поехать в г.Карачаевск для оформления кредита в банке «Еврокомерц», на что она согласилась и они вместе с подсудимой поехали в г.Карачаевск. По приезду в банк ФИО5 сказала ей, подойти к парню по имени Динислам, а сама осталась на улице. После чего она подошла к Динисламу, который выдал ей сумму в размере 111 000 рублей, но из этой суммы удержали 7 250 за страховку. После банка она с ФИО5 зашла в какое-то кафе, где ФИО5 сообщила ей, что с выданной ей суммы, нужно будет отдать 55 000 рублей, из которых 5 000 рублей ФИО5 забрала себе, а якобы 50 000 рублей отада Динисламу. До того как она встретилась с ФИО5, ФИО10 М. пояснила, что ей нужны денежные средства, затем она сообщила ей, что ФИО5 занимается оформлением кредитов и может помочь. После чего ФИО10 М. взяла номер ФИО5, но о чем они договорились ей не известно. 

Оценивая показания потерпевшей ФИО37 №52, данные ею в судебном заседании, суд признает их правдивыми и достоверными доказательствами, поскольку, явившиеся предметом показаний потерпевшей, обстоятельства, имеющие значение для дела, были восприняты ею лично, сообщенные ею сведения согласуются между собой, дополняют друг друга, конкретизируя обстоятельства происшедшего. На предварительном следствии потерпевшая ФИО37 №52 была предупреждена следователем об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем она расписалась. С учетом изложенного, по мнению суда, обстоятельств, позволяющих усомниться в искренности и объективности показаний потерпевшей, а также свидетельствующих о том, что она оговаривает подсудимую, суду не представлено, судом не установлено. С учетом изложенного, у суда нет оснований подвергать сомнению показания потерпевшей ФИО37 №52, данные ею в судебном заседании, кладутся судом в основу обвинительного приговора.

Помимо показаний потерпевшей ФИО37 №52, вина подсудимой ФИО5 в совершении данного преступления подтверждается и исследованными в судебном заседании материалами уголовного дела.

- протоколом выемки от 20 августа 2016 года, согласно которому у свидетеля ФИО37 №52 изъяты: кредитный договор «Экспресс наличными» (с переводом пенсии) № №» от 28.01.2014 на имя ФИО37 №52, изготовленный на 5 листах формата А4; приложение № - уведомление о размере полной стоимости кредита к Договору потребительского кредита № «№» от 09.10.2014 года; соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком- физическим лицом от 09.10.2014 года; распоряжение Клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 09.10.2014 года; приложение № – график платежей, подлежащих выплате Заемщиком, к Кредитному договору № «№» от 09.10.2014 года; договор страхования жизни заемщиков кредита № от 09.10.2014 года; договор банковского счета № от 21 января 2014 г.

(Т. 18 л.д. 121-128) 

- протоколом осмотра документов от 23 сентября 2016 года, согласно которому был произведен осмотр следующих документов: кредитный договор «Экспресс наличными» (с переводом пенсии) № № от 28.01.2014 на имя ФИО37 №52, изготовленный на 5 листах формата А4; приложение № - уведомление о размере полной стоимости кредита к Договору потребительского кредита № «№» от 09.10.2014 года; соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком- физическим лицом от 09.10.2014 года; распоряжение Клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 09.10.2014 года; приложение № – график платежей, подлежащих выплате Заемщиком, к Кредитному договору № «№» от 09.10.2014 года; договор страхования жизни заемщиков кредита № от 09.10.2014 года; договор банковского счета № от 21 января 2014 г.

(Т. 18 л.д. 225-250)

- вышеприведенным протоколом осмотра предметов, содержащих информацию об абонентских соединениях от 21 августа 2016 года, согласно которому был произведен осмотр сведения об абонентских соединениях номера №, находящегося в пользовании ФИО5

(Т. 17 л.д. 1-333)

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 20 августа 2016 года, в ходе которого у свидетеля ФИО37 №52получены экспериментальные образцы подписи и почерка. 

(Т 18, л.д. 109-111) 

- протоколом выемки от 11октября 2016 года, согласно которому у представителя потерпевшего ФИО110 изъятысветокопии следующих документов: договора потребительского кредита «Экспресс наличными» (с переводом пенсии) № от 28 января 2014 г на имя ФИО37 №52; приложения № к договору потребительского кредита – распоряжением бухгалтерии на перечисление средств № от 28 января 2014 г.; банковского ордера № от 28 января 2014 г.; уведомления о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита; соглашения об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком – физическим лицом от 28 января 2014 г.; распоряжения клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 28 января 2014 г.; приложения № к договору потребительского кредита – графиком платежей, подлежащих выплате заемщиком, договора страхования жизни заемщиков кредита № от 28 января 2014 г; профессионального суждения по ссуде физического лица; заявления ФИО37 №52 о переводе пенсии; светокопии листа формата А4, содержащего сведения об выплате за 2013 г. от 20 января 2014 г.; справки о размере пенсии №-с от 21 января 2014 г.; пенсионного удостоверения № на имя ФИО37 №52; пенсионного страхового свидетельства № на имя ФИО37 №52; паспорта ФИО37 №52; заявления-анкеты заемщика от 22 января 2014 г.; листа согласования от 28 января 2014 г., а также выписки по счету №.

( Т. 19 л.д. 86-89)

- протоколом осмотра документов от 11 октября 2016 года, согласно которому был произведен осмотр светокопии следующих документов: договора потребительского кредита «Экспресс наличными» (с переводом пенсии) № от 28 января 2014 г на имя ФИО37 №52; приложения № к договору потребительского кредита – распоряжением бухгалтерии на перечисление средств № от 28 января 2014 г.; банковского ордера № от 28 января 2014 г.; уведомления о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита; соглашения об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком – физическим лицом от 28 января 2014 г.; распоряжения клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 28 января 2014 г.; приложения № к договору потребительского кредита – графиком платежей, подлежащих выплате заемщиком, договора страхования жизни заемщиков кредита № от 28 января 2014 г; профессионального суждения по ссуде физического лица; заявления ФИО37 №52 о переводе пенсии; светокопии листа формата А4, содержащего сведения об выплате за 2013 г. от 20 января 2014 г.; справки о размере пенсии №-с от 21 января 2014 г.; пенсионного удостоверения № на имя ФИО37 №52; пенсионного страхового свидетельства № на имя ФИО37 №52; паспорта ФИО37 №52; заявления-анкеты заемщика от 22 января 2014 г.; листа согласования от 28 января 2014 г., а также выписки по счету №.

(Т. 19 л.д. 90-125)

- вышеприведенным протоколом осмотра предметов, содержащих информацию об абонентских соединениях от 21 августа 2016 года, согласно которому был произведен осмотр компакт-диск формата CD-R емкостью 700 мегабайт марки «Verbatim» с серийным номером №, содержащего информацию о соединениях абонентских номеров оператора сотовой связи «Мегафон» №

(Т. 17 л.д. 1-333)

- заключением эксперта № от 16сентября 2016 года, из которого следует, что подписи от имени ФИО37 №52, расположенные:

- в графе «Клиент» на 1-6 листах договора банковского счета № от 21.01.2014, заключенного между ОАО КБ «Еврокоммерц» и ФИО37 №52;

- в графе «Заемщик» на 1-5 листах кредитного договора «Экспресс наличными»;

- в графе «Заемщик» на 1 и 2 листах уведомления о полной стоимости кредита;

- в графе «Заемщик» на лицевой стороне соглашения об уступке права требования по кредитному договору;

- в графе «Клиент» распоряжения Клиента о заранее данном акцепте на писание денежных средств;

- в графе «Страхователь» и «Застрахованный» договора страхования жизни заемщика;

- в графе «Заемщик» на 1 и 2 листах графика платежей выполнены вероятно ФИО37 №52 

(Т. 18, л.д. 178-187)

- вещественные доказательства:

- кредитный договор от 28.01.2014 на имя ФИО37 №52, изготовленный на 5 листах формата А4; приложение № - уведомление о размере полной стоимости кредита к Договору потребительского кредита № «№» от 09.10.2014 года; соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком- физическим лицом от 09.10.2014 года; распоряжение Клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 09.10.2014 года; приложение № – график платежей, подлежащих выплате Заемщиком, к Кредитному договору № «№» от 09.10.2014 года; договор страхования жизни заемщиков кредита № от 09.10.2014 года; договор банковского счета № от 21 января 2014 г.

(Т.18 л.д. 225-258)

- светокопии следующих документов: договора потребительского кредита «Экспресс наличными» (с переводом пенсии) № от 28 января 2014 г на имя ФИО37 №52; приложения № к договору потребительского кредита – распоряжением бухгалтерии на перечисление средств № от 28 января 2014 г.; банковского ордера № от 28 января 2014 г.; уведомления о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита; соглашения об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком – физическим лицом от 28 января 2014 г.; распоряжения клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 28 января 2014 г.; приложения № к договору потребительского кредита – графиком платежей, подлежащих выплате заемщиком, договора страхования жизни заемщиков кредита № от 28 января 2014 г; профессионального суждения по ссуде физического лица; заявления ФИО37 №52 о переводе пенсии; светокопии листа формата А4, содержащего сведения об выплате за 2013 г. от 20 января 2014 г.; справки о размере пенсии №-с от 21 января 2014 г.; пенсионного удостоверения № на имя ФИО37 №52; пенсионного страхового свидетельства № на имя ФИО37 №52; паспорта ФИО37 №52; заявления-анкеты заемщика от 22 января 2014 г.; листа согласования от 28 января 2014 г., а также выписки по счету №.

(Т. 19 л.д. 90-134)

- вышеприведенным компакт-диском формата CD-R емкостью 700 мегабайт марки «Verbatim» с серийным номером №, содержащий информацию о соединениях абонентских номеров оператора сотовой связи «Мегафон» №-№ с предоставлением сведений о месте нахождения базовых станций с указанием точного адреса, которыми осуществлялось обслуживание указанных абонентских номеров за период времени с 00 часов 00 минут 01.04.2014 по 00 часов 00 минут 01.11.2014

(Т.17 л.д. 1-345)

Сведения, содержащиеся в исследованных в судебном заседании доказательствах, относятся к исследуемым событиям, объективно освещают их, получены надлежащим субъектом в установленном законом порядке и содержащаяся в них фактическая информация не вызывает у суда сомнений в ее достоверности. С учетом изложенного суд учитывает данные доказательства и кладет их в основу обвинительного приговора.

Исходя из оценки исследованных судом доказательств по делу, достаточных, по мнению суда, в их совокупности, суд находит вину подсудимой ФИО5 установленной.

Решая вопрос о форме вины в действиях подсудимой ФИО5, с учетом установленных по делу обстоятельств, в частности, при котором совершено преступление, показаний потерпевшей о роли подсудимой, ее действиях в указанном событии, с учетом того, суд приходит к выводу, что подсудимая ФИО5 реально осознавала общественно-опасный характер своего деяния, предвидела наступление общественно-опасного последствия, и желал его наступления, т.е. действовала умышленно – с прямым умыслом. 

При этом, суд считает, что мотивом действий подсудимой ФИО5, являлись корыстные побуждения, поскольку стремясь завладеть чужим имуществом, она преследовал цель получения возможности владеть, пользоваться и распоряжаться имуществом потерпевшей, как своим собственным.

Суд находит установленным и квалифицирующий признак преступления «в значительном размере», поскольку в судебном заседании достоверно установлено, что сумма в размере 55 000 рублей является значительным размером, согласно примечания к статье 158 УК РФ. Кроме того, суд учитывает, что указанная сумма для потерпевшей ФИО37 №52 является значительной, с учетом ее материального проложения.

В судебном заседании, по мнению суда, нашел свое подтверждение и квалифицирующий признак мошенничества (способ совершения преступления) – путем обмана, хищения имущества потерпевшей. Приходя к указанным выводам, суд учитывает обстоятельства, установленные в судебном заседании, из которых видно, что действия подсудимой ФИО5 были направлены на обман потерпевшей ФИО37 №52 посредством введения ее в заблуждение относительно своих истинных намерений путем сопровождения своих слов действиями, направленными на мнимое подтверждение своих обещаний потерпевшей, так как выйдя из помещения банка, последняя находясь возле здания операционного офиса г. Карачаевск филиала ОАО КБ «Еврокоммерц», расположенного по адресу: КЧР, 

<

...>, встретилась с подсудимой ФИО5, которая под мнимым предлогом необходимости оказания материального вознаграждения сотрудникам вышеуказанного банка показала на экране своего мобильного телефона ФИО37 №52 цифровое обозначение денежных средств в сумме 55 000 рублей из вышеуказанных денежных средств, полученных ФИО37 №52 по кредитному договору, пояснив ей при этом фиктивные сведения о том, что якобы у ФИО37 №52 плохая кредитная история. Таким образом, искуственно создав условия, при которых ФИО37 №52 будучи введенной в заблуждение, мнимо была обязана предоставить вышеуказанные денежные средства в сумме 55 000 рублей подсудимой ФИО5 После чего, потерпевшая ФИО37 №52, пребывая под воздействием обмана ФИО5 передала последней денежные средства в сумме 55 000 рублей, которыми та в последующем распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ФИО37 №52 значительный имущественный ущерб на сумму 55 000 рублей.

Таким образом, доказательств опровергающих вину подсудимой, в инкриминируемом ей преступлении стороной защиты суду не представлено.

Выслушав доводы подсудимой, проверив их, показания потерпевшей, исследовав материалы уголовного дела, заслушав мнение сторон, суд приходит к выводу, что по делу исчерпаны все возможности получения дополнительных доказательств. 

Вместе с тем, оценивая доказательства, исследованные в судебном заседании, в их совокупности, суд признает их достаточно убедительными для обоснования вины подсудимой ФИО5 в предъявленном ей обвинении и постановлении обвинительного приговора. Представленные стороной обвинения и исследованные судом доказательства в подтверждение наличия преступления и виновности подсудимой, получены в установленном законом процессуальном порядке, предусмотренным способом, из прямо указанных в законе источников и ими объективно установлены фактические обстоятельства, имеющие правовое значение для разрешения дела и определения правовой сущности, установленных по делу, подлежащих доказыванию обстоятельств.

Кроме того, судом учитывается, что стороне защиты была предоставлена возможность представления доказательств, опровергающих доводы обвинения, однако подсудимая ФИО5 и ей защитники, таковых суду не представили.

Таким образом, признавая подсудимую ФИО5 виновной, суд квалифицирует ее действия по ч.2 ст.159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО5 по факту хищения имущества филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО в сумме 154 000 рублей, являются:

Показания представителя потерпевшего филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО, в лице ФИО50, данные им на предварительном следствии и оглашенные по ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия стороны защиты (т.10, л.д. 240-246), из которых следует, что в должности представителя Департамента ликвидации кредитных организаций Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» состоит с 24.07.2015 года. Решением Арбитражного суда города Москвы 11 декабря 2015 года Публичное Акционерное Общество Коммерческий Банк «Еврокоммерц» был признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего ПАО КБ «Еврокоммерц» возложено на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Согласно протоколу заседания Правления Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 14 декабря 2015 года он был назначен представителем конкурсного управляющего Публичным Акционерным Обществом Коммерческий Банк «Еврокоммерц».В его обязанности, согласно доверенности № от14 декабря 2015 года входит представление Банка и Агентство как конкурсного управляющего Банком в правоохранительных органах, органах предварительного следствия, судах. Агентство арендует офис № в Бизнес-Центре, по адресу: 

<

адрес>. ПАО КБ «Еврокоммерц» предоставлял гражданам потребительские кредиты. Для получения потребительского кредита, потенциальный Клиент обращался в Банк с пакетом необходимых документов, а именно,общегражданским паспортом, светокопией трудовой книжки и справкой по форме 2НДФЛ, если гражданин трудоустроен, или светокопией пенсионного удостоверения и справкой о размере пенсии, если гражданин являлся пенсионером. Затем специалисты по продажам консультировали Клиента о размере возможной максимальной суммы кредита и сроке предоставления кредита. После чего Клиенту предоставлялся бланк заявления-анкеты, которое заполнялось собственноручно Клиентом. В Заявлении-анкете Клиент указывал информацию о запрашиваемом кредите, свои анкетные данные, адрес регистрации, семейное положение, сведения об основной работе. Если клиент являлся пенсионером, то указывался размер получаемой пенсии, сведения об имуществе и Клиент подтверждал то, что сведения, указанные им, являются достоверными. Заполненное заявление-анкета со всеми документами сканировалась и отправлялась на согласование в головной офис ПАО КБ «Еврокоммерц» г. Москвы. В течение суток головной офис давал одобрение или отказ в предоставлении Клиенту кредита. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляли визуальный анализ внешнего вида и поведения Клиента (состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность). Таким образом, Менеджер проводит субъективную оценку Клиента на предмет выявления лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. На руки Клиенту выдается график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей, необходимых для планового погашения кредита и один экземпляр Кредитного договора. При заключении договора, Клиент своей подписью под Заявлением подтверждает, что он ознакомлен, понимает, полностью согласен и обязуется неукоснительно соблюдать условия предоставления кредитов ПАО КБ «Еврокоммерц», которые являются составной и неотъемлемой частью Кредитного договора и вручаются Клиенту до момента его заключения. Такая форма заключения кредитных договоров соответствует требованиям, предусмотренным ст.ст. 160, 434, 435, 438, 820 ГК РФ. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном п. 3 ст. 438 ГК РФ (совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора, считается акцептом). В соответствии с условиями, за пользование кредитом Клиент уплачивает Банку проценты по ставке, указанной в Заявлении. Банк начисляет проценты за пользование Кредитом с даты, следующей за датой предоставления Кредита, по дату возврата Кредита (погашения основного долга), а в случае выставления Заключительного требования - по дату оплаты Заключительного требования. В случае нарушения Клиентом сроков оплаты Задолженности по потребительскому кредиту, Банк информирует его о нарушении сроков оплаты, неполном внесении очередных платежей, направляя с этой целью Требование (документ, формируемый и направляемый Банком Клиенту по усмотрению Банка, в случае пропуска Клиентом очередного платежа, содержащий требование Банка к Клиенту о погашении просроченной части Задолженности, а также об уплате Клиентом соответствующих плат за пропуск очередного платежа, содержит информацию о суммах пропущенных платежей (неоплаченной части платежей) и о размере плат за пропуск очередного платежа в соответствии с Тарифами. Обязательства по кредитному договору считаются исполненными после погашения полной суммы задолженности по потребительскому кредиту. После того, как клиент ознакомился с условиями потребительского кредита, на его имя открывается банковский счет, на который впоследствии перечисляется сумма кредита. Согласно данным потребительского кредита № «№» от 09.10.2014 года на имя Свидетель №77, 7 октября 2014 года в Операционный офис в городе Черкесске ПАО КБ «Еврокоммерц», расположенный по адресу: КЧР, город Черкесск, 

<

адрес> обратилась Свидетель №77 с заявлением на получение потребительского кредита в размере 155 000 рублей. Свидетель №77 в Банк были предоставлены следующие документы: паспорт, светокопия пенсионного удостоверения №, светокопия справки МСЭ-2013 №, справка о размере пенсии № от 25.09.2014 года, справка о размере ЕДВ № от 25.09.2014 года, информация о выплате за 2014 год от 24.09.2014 года. На основании указанного заявления, 09.10.2014 года между ОАО КБ «Евроммерц» и Свидетель №77 был заключен договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» № «№» от 09.10.2014 года на сумму 154 000 рублей сроком до 15.12.2017 года, под 25,50% годовых. Оформлением потребительского кредита занимался специалист по продажам операционного офиса города Черкесска филиала ПАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО КочкаровТауланХасанович. После подписания Свидетель №77 потребительского кредита на банковский счет Свидетель №77, открытый в Банке, 9 октября 2014 года были перечислены денежные средства в размере 154 000 рублей. Из данной суммы была удержана страховая премия в размере 10 000 рублей. После зачисления денежных средств, Свидетель №77 в кассе банка были выданы денежные средства в размере 144 000 рублей.Согласно выписке по счету за период с 09.10.2014 года по 15.04.2016 года общая сумма основного долга по вышеуказанному договору составляет 154 000 рублей. Общая сумма неуплаченных процентов по кредиту составляет 39 678 рублей 33 коп. Согласно выписке, последнее погашение процентов по кредитному договору было осуществлено 16 января 2015 года в размере 6088 рублей. В настоящее время вышеуказанный кредитный договор на имя Свидетель №77, не оплачивается. В связи с неисполнением гр. Свидетель №77 обязательств по вышеуказанному кредитному договору, на дату 15.04.2016 года, ПАО КБ «Еврокоммерц» несёт имущественный ущерб на сумму 193 678 рублей 33 коп. Просит признать ПАО КБ «Еврокоммерц» гражданским истцом на сумму 193 678 рублей 33 коп. В соответствии с Гражданским кодексом РФ, ФЗ от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», ФЗ от 02.12.1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитный договор является официальным документом. Кредитные договора предоставляют право на приобретение товаров, получение денежных средств.

Оценивая показания представителя потерпевшего ФИО110, данные им в ходе предварительного следствия, суд признает их правдивыми и достоверными доказательствами, поскольку, явившиеся предметом показаний представителя потерпевшего обстоятельства, имеющие значение для дела, были восприняты им лично, сообщенные им сведения согласуются между собой, дополняют друг друга, конкретизируя обстоятельства происшедшего. В судебном заседании установлено, что в ходе предварительного следствия представитель потерпевшего ФИО110 был предупрежден об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем он расписался. С учетом изложенного, по мнению суда, обстоятельств, позволяющих усомниться в искренности и объективности показаний представителя потерпевшего, а также свидетельствующих о том, что он оговаривает подсудимую, суду не представлено, судом не установлено. С учетом изложенного, у суда нет оснований подвергать сомнению показания представителя потерпевшего ФИО110, данные им в ходе предварительного следствия, в свызи с чем они кладутся судом в основу обвинительного приговора.

Показаниями свидетеля Свидетель №78 М.С., данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что во время допроса следователем ФИО111, он пояснял, что Свидетель №77, не состоит на учете в УПФР в Прикубанском районе как пенсионер по инвалидности и как получатель ежемесячной денежной выплаты. На копии справки о размере пенсии, информации о выплате на имя Свидетель №77, проставлены подписи от его имени и от имени специалиста ФИО83 С.М., однако почерк и подписи на справке отличаются от его почерка и подписи, а также от почерка и подписи ФИО83 С.М. Они не выдавали Свидетель №77 пенсионное удостоверение. На тот момент в пенсионном фонде выдавалась одна справка о размере пенсии. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания свидетеля Свидетель №78 данные им в ходе предварительного следствия (том № л.д.29-31), из которых следует, что с 1996 года работает в различных должностях в Управлении Пенсионного фонда России в Прикубанском районе КЧР. В настоящий момент он занимает должность начальника названной организации. Свидетель №77, 1973г.р., согласно базы данных, не состоит на учете в УПФР в Прикубанском районе как пенсионер по инвалидности и как получатель ежемесячной денежной выплаты. На представленных ему на обозрение копиях справки о размере пенсии № 6973 от 25.09.2014 года, справки о размере ЕДВ № 6973 от 25.09.2014 года, информации овыплате за 2014 год от 24.09.2014 года на имя Свидетель №77, проставлены подписи от имени меня и от имени специалиста ФИО83 С.М., однако почерк и подписи на указанных справках отличаются от его почерка и подписи, а также от почерка и подписи ФИО83 С.М. Указанные справки ими Свидетель №77 не выдавались и не подписывались. На представленных ему на обозрение копии пенсионного удостоверения № от 25.09.2014 года на имя Свидетель №77, видно, что оно не является действительным, так как в 2014 году в УПФР в Прикубанском районе выдавались пенсионные удостоверения другого образца и подпись от имени начальника отдела, проставленная в данном пенсионном удостоверение, не является, и даже не похожа ни на его, ни на подпись ФИО83 С.М. Право подписи пенсионных удостоврений имеет он, как начальник и специалист, ответственный за выдачу удостоверений, то есть ФИО83 С.М. Данное пенсионное удостоверение в УПФР в Прикубанском районе Свидетель №77. не выдавалось. 

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, свидетель ФИО135 М.С. пояснил, что показания данные в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме. 

Показаниями свидетеля ФИО80, данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что с июля 2013 года он работал главным специалистом департамента безопасности г. Черкесска филиала ПАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО. В его обязанности входило согласование кредитных заявок, обеспечение внутреннего и наружного порядка. Он проверял пакет документов на предмет полноты, то есть все ли необходимые документы представлены и правильность составления справок по форме 2 НДФЛ. Специалисты по продажам консультируют клиента о размере возможной максимальной суммы кредита и сроке предоставления. Затем клиенту предоставляется бланк заявления-анкеты, которая заполняется самим клиентом собственноручно. Заполненная анкета со всеми документами сканируется и отправляется на согласование в головной офис банка в г. Москва. В течение суток головной офис дает одобрение или отказ в предоставлении кредита. Впоследствии, в ходе проверки, проведенной службой безопасности банка, было выявлено, что документы, предоставленные, Свидетель №77 оказались поддельными. По вышеуказанному кредитному договору Свидетель №77 оплату не производила, и он обратился к следователю, по факту предоставления поддельных документов. 

В связи с существенными противоречиями, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, судом были оглашены показания свидетеля ФИО80, данными им в ходе предварительного следствия (том № 7 л.д.5-8), из которых следует, что с июля 2013 года работает главным специалистом департамента безопасности ОО г. Черкесска филиала ПАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО. В его обязанности входит согласование кредитных заявок, обеспечение внутреннего и наружного порядка. Для получения кредита граждане обращаются в банк с пакетом необходимых документов, а именно, копией паспорта, копией трудовой книжки и справки по форме 2НДФЛ, если гражданин трудоустроен, или пенсионного удостоверения и справки о размере пенсии, если является пенсионером. При этом пакет документов проверяется на предмет полноты, то есть все ли необходимые документы представлены и правильность составления справок по форме 2НДФЛ. Специалисты по продажам консультируют клиента о размере возможной максимальной суммы кредита и сроке предоставления. Затем клиенту предоставляется бланк заявления-анкеты, которая заполняется самим клиентом собственноручно. Заполненная анкета со всеми документами сканируется и отправляется на согласование в головной офис банка в г. Москву. В течение суток головной офис дает одобрение или отказ в предоставлении кредита.7 октября 2014 года в ОО г. Черкесска филиала ПАО КБ «Еврокоммерц», расположенные по адресу: КЧР, 

<

...> обратилась ФИО28, с заявлением на получение потребительского кредита в размере 155 000 рублей. При этом Свидетель №77 в банк были предоставлены справка о размере пенсии, справка о размере ЕДВ, информация о выплате за 2014 год, пренсионное удостоверение. На основании указанного заявления, 09.10.2014 года между ПАО КБ «Еврокоммерц» и Свидетель №77 был заключен договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» № на сумму 154 000 рублей сроком до 15.12.2017 года под 25,50% годовых. Указанный кредитный договор был оформлен специалистом по продажам ФИО112 После подписания Свидетель №77 кредитного договора, головной офис перечислил денежные средства в размере 154 000 рублей на текущий счет, открытый в их банке на Свидетель №77 После зачисления денежных средств, Свидетель №77 были выданы кредитные денежные средства из кассы банка. Впоследствии, в ходе проверки, проведенной службой безопасности банка, было выявлено, что документы, предоставленные Свидетель №77 при заключении кредитного договора, оказались поддельными. По вышеуказанному кредитному договру оплата в счет погашения кредита не производилась.При приеме документов, специалисты по продажам устанавливают личность клиента по представленному паспорту. Клиенты, не прдоставившие паспорт, не подлежат консультированию.

После оглашения показаний данных на предварительном следствии, свидетель ФИО80 пояснил, что показания данные на предварительном следствии поддерживает в полном объеме. 

Показаниями свидетеля ФИО112., данными им в ходе судебного заседания из которых следует, что с июня 2013 года работает специалистом по продажам ОО г. Черкесска филиала ПАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО. В его обязанности входит консультирование клиентов, оформление и выдача кредита и оофрмление депозита. Для получения кредита граждане обращаются в банк с пакетом необходимых документов, а именно, копией паспорта, копией трудовой книжки и справки по форме 2НДФЛ, если гражданин трудоустроен, или пенсионного удостоверения и справки о размере пенсии, если является пенсионером. При этом пакет документов проверяется на предмет полноты, то есть все ли необходимые документы представлены и правильность составления справок по форме 2НДФЛ. Далее он консультирует клиента о размере возможной максимальной суммы кредита и сроке предоставления. Затем клиенту предоставляется бланк заявления-анкеты, которая заполняется самим клиентом собственноручно. Заполненная анкета со всеми документами сканируется и им отправляется на согласование в головной офис банка в г. Москву. В течение суток головной офис дает одобрение или отказ в предоставлении кредита.7 октября 2014 года в ОО г. Черкесска филиала ПАО КБ «Еврокоммерц», расположенные по адресу: КЧР, 

<

...> обратилась Свидетель №77, с заявлением на получение потребительского кредита в размере 155 000 рублей. При этом Свидетель №77 в банк были предоставлены справка о размере пенсии, справка о размере ЕДВ, информация о выплате за 2014 год, пренсионное удостоверение. На основании указанного заявления, 09.10.2014 года между ПАО КБ «Еврокоммерц» и Свидетель №77 был заключен договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» № на сумму 154 000 рублей сроком до 15.12.2017 года под 25,50% годовых. Указанный кредитный договор был оформлен им. После подписания Свидетель №77 кредитного договора, головной офис перечислил денежные средства в размере 154 000 рублей на текущий счет, открытый в их банке на Свидетель №77 После зачисления денежных средств, Свидетель №77 были выданы приходный кассовый ордер и расходный кассовый ордер, с которыми она прошла на кассу и получила денежные средства. Впоследствии, в ходе проверки, проведенной службой безопасности банка, было выявлено, что документы, предоставленные Свидетель №77 при заключении кредитного договора, оказались поддельными. По вышеуказанному кредитному договру оплата в счет погашения кредита не производилась. При приеме документов, специалисты по продажам устанавливают личность клиента по представленному паспорту. Клиенты, не прдоставившие паспорт, не подлежат консультированию

Показаниями свидетеля ФИО83 С.М., данными ею на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия стороны защиты (т.7, л.д.22-24), из которых следует, что с 29.03.2010 работает в различных должностях в Управлении Пенсионного фонда России в Прикубанском районе КЧР. В настоящий момент она занимает должность старшего специалиста отдела назначения, перерасчета пенсий и оценки пенсионных прав застрахованных лиц в названной организации. В ее обязанности входит назначение пенсий гражданам, перерасчет пенсий. Начальником Упралвения является Свидетель №78. Свидетель №77, 1973г.р., согласно базы данных, не состоит на учете в УПФР в Прикубанском районе кА пенсионер по инвалидности и как получатель ежемесячной денежной выполаты. На представленный ей на обозрение копиях справки о размере пенсии № от 25.09.2014 года, справки о размере ЕДВ № от 25.09.2014 года, информации овыплате за 2014 год от 24.09.2014 года на имя Свидетель №77, проставлены подписи от имени начальника Управления Свидетель №78 М.С. и от ее имени, однако почерк и подписи на указанных справках отличаются от ее почерка и подписи, а также от почерка и подписи Свидетель №78 М.С. Указанные справки ими Свидетель №77 не выдавались и не подписывались. На представленный ей на обозрение копии пенсионного удостоверения № от 25.09.2014 года на имя Свидетель №77, видно, что оно не является действительным, так как в 2014 году в УПФР в Прикубанском районе выдавались пенсионные удостоверения другого образца и подпись от имени начальника отдела, проставленная в данном пенсионном удостоверение, не является, и даже не похожа ни на ее, ни на подпись начальника отдела ФИО113, ни на подпись начальника Управления Свидетель №78 М.С. Данное пенсионное удостоверение в УПФР в Прикубанском районе Свидетель №77 не выдавалось. 

Показаниями свидетеля Свидетель №77, данными ею на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия стороны защиты (т.№7, л.д.36-40), из которых следует, что 8 сентября 2014 года, когда она ухаживала за своим мужем в Зеленчукской районной больнице, она познакомилась с ФИО41 (ФИО44) Ларисой. В ходе разговора с ФИО95 она рассказала ей, что находится в очень тяжелой жизненной ситуации, так как ее мужу необходимо срочно делать дорогостоящую операцию на ступню левой ноги, иначе ему могут ампутировать ногу, а денег в тот момент у нее на операцию не было. На что ФИО95 сказала, что может помочь ей получить кредит в банке, так как у нее там есть знакомая. На ее предложение она ответила, что безработная и никакого дохода не имеет, в связи с чем не может обратиться в банк за получением кредита. Тогда ФИО95 ей сказала, что у нее есть подруга по имени Света, которая сможет найти поддельные документы на ее имя, подтверждающие ее трудоустройство в организации. Она поняла, что ФИО95 предлагает незаконную махинацию и испугавшись уголовной ответственности, отказалась. ФИО95 дала ей номер своего сотового телефона № на всякий случай. После выписки болезнь ноги мужа обострилась, его лечащий врач сообщил, что левую ногу мужа необходимо ампутировать до колена, либо прооперировать в г. Ростов-на-Дону, где может обойтись без ампутации. Но на указанную операцию нужны были деньги в размере 50 000 рублей. После этого она вспомнила про предложение ФИО95 и решила им воспользоваться, так как другого выхода у нее не было. С этой целью она позвонила ей на вышеуказанный номер сотового телефона, и они с ФИО95 встретились на автовокзале ст. Зеленчукской, это было в конце сентября 2014 года. ФИО95 ей объяснила, что она должна предоставить ей паспорт, ИНН и страховое пенсионное свидетельство. Она предаст эти документы своей знакомой, а все остальные документы, которые нужно предоставить в банк, подготовит ее знакомая. ФИО95 сказала, что кредит на ее имя будет оформляться в городе Черкесске в банке «Еврокоммерц», так как директором данного банка является подруга ее знакомой, и она поможет получить кредит. Кредит будет оформлен на 200 000 рублей, но ей из указанной суммы причитается 100 000 рублей, а остальные 100 000 рублей кому-то из сотрудников банка, за оказанную помощь и ей не придется погашать кредит. 

Примерно в начале октября 2014 года, точную дату не помнит, ей на номер мобильного телефона позвонил молодой человек и, представившись представителем Банка «Еврокоммерц» сообщил, что ее заявка на получение кредита одобрена банком, и чтоей необходимо явиться в Банк. Хотя она с заявкой на получение кредита в банк не обращалась, только предоставила свои документы. После разговора с представителем банка она позвонила ФИО95 и сообщила об этом. На что ФИО95 сказала, что ей тоже только что звонила ее знакомая и попросила приехать в город Черкесск в банк «Еврокоммерц», для оформления кредитного договора. В этот же день они с ФИО95 на рейсовом автобусе приехали в город Черкесск, где подъехали к банку «Еврокоммерц», который располагался возле музея, где около часа прождали ее знакомую. Примерно через час приехала незнакомая ей девушка на автомашине «Волга» белого цвета под управлением незнакомого ей мужчины. Девушка подошла к ним и представилась ФИО139. Затем она сказала, чтобы они с ФИО95 зашли в офис банка и сообщили парню по имени ФИО147, что они приехали. Они зашли в банк, и подошли к ранее незнакомому парню, на груди у которого висел бейджик с надписью ФИО112. Когда она подошла к тумбе, за которой стоял ФИО147, он положил перед ней стопку бумаг и сказал, чтобы она расписалась в местах для подписи, внизу каждой страницы, где уже была напечатана ее фамилия, и она, не вчитываясь в остальное содержание, стала расписываться в местах, где указывал ФИО147. Но она сама ничего собственноручно не заполняла.

После подписания договора ФИО147 пояснил ей, что данный договор заключен на пять лет и на сумму 154 000 рублей, но с этой суммы банк удержит 10 000 рублей в счет договора страхования. Затем ФИО147 сказал ей и ФИО95, чтобы они подождали на улице несколько минут и потом он их вызовет. Они вышли на улицу и втроем сидели на лавочке возле здания банка. Автомашина «Волга», на которой приехала Светлана, стояла на противоположной стороне 

<

адрес> через пятнадцать минут на сотовый телефон Светланы поступил звонок и, поговорив с кем-то по телефону, Света сказала им, что ФИО147 уже ждет ее в офисе банка. Она зашла, и ФИО147 сказал ей, чтобы она привезла ему справку о переводе пенсии. Она не поняла, о какой справке говорит ФИО147, и он передал ей лист бумаги с печатным текстом и пояснил, чтобы она передала его Светлане, и она знает, что нужно делать. Она вышла на улицу и сказала, что ФИО147 нужно привезти какую-то справку о переводе пенсии и передала указанный лист бумаги Светлане. Тогда Светлана протянула ей пустой бланк заявления о переводе пенсии, где она по ее указанию расписалась. Она спросила у нее, о какой пенсии идет речь, если она не является пенсионером и никакой пенсии не получает. На ее вопрос она ответила, что так надо для получения кредита. Затем она сказала, что если она сразу отнесет заполненный бланк заявления, то поймут, что они это заявление в отделении пенсионного фонда Прикубанского района не подписывали. Затем она отошла к автомашине «Волга», села в машину и уехала. Через сорок минут они приехали, и Света передала ей файл, в котором находилось заявление, но уже заполненное, и сказала, чтобы она занесла в офис банка и передала ее ФИО147. Она передала данный лист бумаги ФИО147 и он сказал, что на сегодня уже не нужна и, что на следующий день он позвонит ей. После чего она с ФИО95 вернулась домой. 

На следующий день около 9 часов утра ей на номер моего сотового телефона позвонил ФИО112, который сказал, что необходимо приехать в банк, для получения кредита. Она созвонилась с ФИО95, и они вместе выехали на автобусе в город Черкесск. Приехав к зданию банка «Еврокоммерц», они встретились со Светланой, она зашла банк, где ее встретил ФИО147, и дал ей на подписание какую-то бумагу, также он дал ей копию кредитного договора, после чего она прошла в кассу, расположенную справа от входа в офис банка и ей выдали 154 000 рублей, из которых кассир удержала 10 000 рублей, пояснив, что это за договор страхования и выдала чек на эту же сумму. После этого она вышла на 

<

адрес> и ФИО95. Света резко схватила у нее из рук всю сумму полученных денежных средств, т.е. 144 000 рублей и стала пересчитывать. Затем она отсчитала и дала ей 20 000 рублей. Она стала возмущаться тому, что Света передала ей только 20 000 рублей, на что Света ответила, что остальную сумму денег она должна отдать Директору банка, начальнику службы безопасности и так далее. Она выразила по этому поводу свое недовольство, но она ее даже и не слушала. После чего она уехала. Впоследствии ФИО95 сказала ей, что Света должна была ей 1400 рублей, которые она ей отдала, плюс еще и 600 рублей за дорогу, потому как она два дня приезжала в город Черкесск и тратилась.

В декабре 2014 года, точную дату не помнит, ей на мобильный телефон позвонил представитель банка «Еврокоммерц» по имени ФИО80 и сообщил, что за ней имеется задолженность по кредитному договору. Она рассказала ему, при каких обстоятельствахполучала данный кредит. Он спросил ее, является ли она пенсионером, она ответила, что не является, что она получает пенсию по потере кормильца. Тогда он ей сказал, что она же при получении кредита предоставила пенсионное удостоверение, она сказала, что никаких документов, кроме паспорта, ИНН и страхового пенсионного свидетельства она в банк не предоставляла. Тогда он дал ей неделю, чтобы она вернула деньги обратно в банк, или он обратиться с заявлением в полицию. 

После этого она позвонила ФИО95 и спросила, знала ли она, что в банк предоставлены документы, не соответствующие действительности, но она сказала, что ничего подобного она не знала. Тогда она дала ей номер телефона Светланы, в настоящее время она его не помнит и только тогда она узнала, что ее зовут Светлана, а не ФИО139, как она ей представлялась. Она рассказала Светлане, что ей звонили с банка и требовали вернуть деньги, на что она сказала, что ничего не собирается возвращать, так как она все поделила. Она сказала, что в таком случае обратится с заявлением в полицию, после чего она ей стала угрожать, говорила, что у нее есть ребята, которые найдут на нее управу. После этого она перестала отвечать на ее звонки. Тогда она позвонила ФИО80 и сообщила об этом, он предложил написать заявление об отсрочке платежа, что она и сделала. После этого она два раза платила за кредит. Но в связи с тем, что ее муж не работает, выплачивать кредит у нее нет возможности.

Вышеприведенными показаниями свидетеля (потерпевшей) ФИО37 №42., данными ею в судебном заседании, которые были оценены судом и положены в основу приговора.

Исследовав показания представителя потерпевшего ФИО110, свидетелей ФИО83 С.М., Свидетель №77, данными ими в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, свидетелей ФИО80, ФИО112., Свидетель №78 М.С., ФИО37 №42., данные ими в судебном заседании, суд признает их правдивыми и достоверными, поскольку явившиеся предметом показаний представителя потерпевшего и указанных свидетелей обстоятельства, имеющие значение для дела, были восприняты ими лично, сообщенные ими сведения согласуются друг с другом, а также с другими доказательствами по делу, исследованными судом, не противоречат им, находя свое подтверждение и обоснование в этих доказательствах, и являются последовательными. В судебном заседании – судом, а на стадии предварительного расследования – следователем, представитель потерпевшего и указанные свидетели были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем они расписались. Суд, не находя оснований подвергать сомнению показания представителя потерпевшего и свидетелей, в связи с чем, кладет их в основу обвинительного приговора. 

Помимо показаний представителя потерпевшего ФИО110 и вышеуказанных свидетелей, вина подсудимой ФИО72 С.Н. в совершении данного преступления подтверждается исследованными в судебном заседании материалами уголовного дела.

- протоколом выемки от 18 апреля 2016 года, согласно которому у представителя потерпевшего ФИО110 изъяты: кредитное досье по договору потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» № «№» от 09.10.2014 года, которое состоит из уведомления о размере полной стоимости кредита к Договору потребительского кредита № «№» от 09.10.2014 года, соглашения об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком- физическим лицом от 09.10.2014 года, распоряжения Клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 09.10.2014 года, графика платежей, подлежащих выплате Заемщиком, к Кредитному договору № «№» от 09.10.2014 года, договора страхования жизни заемщиков кредита № от 09.10.2014 года, заявления-анкеты заемщика от 07.10.2014 года, светокопии паспорта Свидетель №77, профессионального суждения по ссуде физического лица, заявления Свидетель №77 о переводе пенсии, приходный кассовый ордер № от 09.10.2014 года, расходный кассовый ордер № от 09.10.2014 года, распоряжение бухгалтерии на перечисление средств от 09.10.2014 года, светокопия пенсионного удостоверения № на имя Свидетель №77, светокопия справки серии МСЭ-2013 № на имя Свидетель №77, справка о размере пенсии № от 25.09.2014 года, справка о размере ЕДВ № от 25.09.2014 года, информация о выплате за 2014 год от 24.09.2014 года, выписки по счету № Свидетель №77 по договору № от 09.10.2014г. за период с 09.10.2014г. по 15.04.2016г.

(Т. 11 л.д. 2-5)

- протоколом осмотра документов от 18 апреля 2016 года, согласно которому был произведен осмотр кредитного досье по договору потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» № «№» от 09.10.2014 года, которое состоит из уведомления о размере полной стоимости кредита к Договору потребительского кредита № «№» от 09.10.2014 года, соглашения об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком- физическим лицом от 09.10.2014 года, распоряжения Клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 09.10.2014 года, графика платежей, подлежащих выплате Заемщиком, к Кредитному договору № «№» от 09.10.2014 года, договора страхования жизни заемщиков кредита № от 09.10.2014 года, заявления-анкеты заемщика от 07.10.2014 года, светокопии паспорта Свидетель №77, профессионального суждения по ссуде физического лица, заявления Свидетель №77 о переводе пенсии, приходного кассового ордера № от 09.10.2014 года, расходного кассового ордеро № от 09.10.2014 года, распоряжения бухгалтерии на перечисление средств от 09.10.2014 года, светокопии пенсионного удостоверения № на имя Свидетель №77, светокопии справки серии МСЭ-2013 № на имя Свидетель №77, справкио размере пенсии № от 25.09.2014 года, справки о размере ЕДВ № от 25.09.2014 года, информации о выплате за 2014 год от 24.09.2014 года, выписки по счету № Свидетель №77 по договору № от 09.10.2014г. за период с 09.10.2014г. по 15.04.2016г.

(Т. 11 л.д. 6-11)

- вещественными доказательствами: кредитное досье по договору потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» № №» от 09.10.2014 года, которое состоит из уведомления о размере полной стоимости кредита к Договору потребительского кредита № «№» от 09.10.2014 года, соглашения об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком- физическим лицом от 09.10.2014 года, распоряжения Клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 09.10.2014 года, графика платежей, подлежащих выплате Заемщиком, к Кредитному договору № «№» от 09.10.2014 года, договора страхования жизни заемщиков кредита № от 09.10.2014 года, заявления-анкеты заемщика от 07.10.2014 года, светокопии паспорта Свидетель №77, профессионального суждения по ссуде физического лица, заявления Свидетель №77 о переводе пенсии, приходный кассовый ордер № от 09.10.2014 года, расходный кассовый ордер № от 09.10.2014 года, распоряжение бухгалтерии на перечисление средств от 09.10.2014 года, светокопия пенсионного удостоверения № на имя Свидетель №77, светокопия справки серии МСЭ-2013 № на имя Свидетель №77, справка о размере пенсии № от 25.09.2014 года, справка о размере ЕДВ № от 25.09.2014 года, информация о выплате за 2014 год от 24.09.2014 года, выписки по счету № Свидетель №77 по договору № от 09.10.2014г. за период с 09.10.2014г. по 15.04.2016г.

(Т.11 л.д. 33-44)

- заключением эксперта № от 22 апреля 2016 года, согласно выводам которой, рукописные буквенно-цифровые записи в заявлении от имени Свидетель №77 о переводе пенсии от 08.10.2014 года, выполнены ФИО5 Рукописная запись «ФИО83 СМ» в заявлении от имени Свидетель №77 о переводе пенсии от 08.10.2014 год, вероятно, выполнена ФИО83 С.М. Выявить же большее количество признаков почерка не удалось, в связи с малым объемом содержащейся в исследуемой рукописной записи и образцах графической информации, обусловленной ее краткостью и простотой строения. Поэтому решить вопрос о тождестве исполнителя в категорической форме не представилось возможным. Рукописные записи «Свидетель №78» расположенные:

- в графе «Нач. Управления» в справке пенсионеру от 25.09.2014 года; 

- в графе «Нач. Управления» в справке получателя ЕДВот 25.09.2014 года; 

- в графе «Нач. Управления» в информации о выплате за 2014 год от 24.09.2014 года, выполнены не Свидетель №77, не ФИО37 №42., не ФИО5, не ФИО83 с.М., не Свидетель №78 М.С., а другим лицом. 

Рукописные записи «ФИО79», расположенные: - в графе «Специалист» в справке пенсионеру от 25.09.2014 года; 

- в графе «Специалист» в справке получателя ЕДВ от 25.09.2014 года; 

- в графе «Специалист» в информации о выплате за 2014 год от 24.09.2014 года, выполнены не Свидетель №77, не ФИО37 №42., не ФИО5, не ФИО83., не Свидетель №78 а другим лицом. 

Подписи от имени Свидетель №77, расположенные: 

- в графе «Заемщик» в договоре потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан. 15» № «№» от 09.10.2014 года; 

- в графе «Заемщик» в уведомлении о размере полной стоимости Кредита к Договору потребительского кредита № «№» от 09.10.2014 года; 

- в графе «Заемщик» в соглашении об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком - физическим лицом от 09.10.2014 года; 

- в графе «Клиент Свидетель №77» в распоряжении Клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 09.10.2014 года; 

- в графе «Заемщик» в графике платежей, подлежащих выплате Заемщиком, к Кредитному договору № от 09.10.2014 года; 

- в графах «Страхователь», «Застрахованный» в договоре страхования жизни заемщиков кредита № от 09.10.2014 года; 

- в графе «Подпись клиента» в заявлении-анкете от 07.10.2014 года; 

- в графе «Подпись пенсионера» в заявлении о перечислении пенсии от 08.10.2014 года, выполнены Свидетель №77

Ответить на вопрос об исполнении подписи от имени ФИО83 в графе «Заявление приняла 08.10.2014г.» в заявлении оперечислении пенсии от 08.10.2014 года, не представилось возможным, по причине указанной в исследовательской части заключения. 

Подписи от имени ФИО83 С.М. в графе «Заявление приняла 08.10.2014г.» в заявлении о перечислении пенсии от 08.10.2014 года, выполнены не Свидетель №77, не ФИО37 №42., не ФИО5, а другим лицом. 

Подписи от имени Свидетель №78., расположенные: 

- в графе «Нач. Управления» в справке пенсионеру от 25.09.2014 года; 

- в графе «Нач. Управления» в справке получателя ЕДВ от 25.09.2014 года; 

- в графе «Нач. Управления» в информации о выплате за 2014 год от 24.09.2014 года, 

выполнены не Свидетель №77, не ФИО37 №42., не ФИО5, не ФИО83 с.М., не Свидетель №78 М.С., а другим лицом. 

Подписи от имени ФИО83 С.М., расположенные: 

- в графе «Специалист» в справке пенсионеру от 25.09.2014 года; 

-в графе «Специалист» в справке получателя ЕДВ от 25.09.2014 года; 

- в графе «Специалист» в информации о выплате за 2014 год от 24.09.2014 года, выполнены не Свидетель №77, не ФИО37 №42., не ФИО5, не ФИО83 с.М., не Свидетель №78 М.С., а другим лицом. 

(Т.11 л.д. 106-121)

- заключением эксперта № 305 от 22 апреля 2016 года, согласно выводам которой, оттиск прямоугольного штампа «Управления Отделения Пенеионного Фонда России по КЧР в Прикубанском районе» в заявлении оперечислении пенсии от 08.10.2014 года, нанесен не прямоугольным штампом «Управления Отделения Пенеионного Фонда России по КЧР в Прикубанском районе», образцы оттисков которого представлены на экспертизу, а каким-то другим клише штампа. 

Оттиски гербовой печати «№ 7ГУ ПФР Отделения ПФР РФ по КЧР в Прикубанском районе», расположенные: 

- в справке о размере пенсии № 6973 от 25.09.2014 г.; 

- в справке о размере ЕДВ № 6973 от 25.09.2014 Г.; 

- в информации о выплате за 2014 год от 24.09.2014 г., нанесены не гербовой печатью «№ 7ГУ ПФР Отделения ПФР РФ по КЧР в Прикубанском районе», образцы оттисков которой представлены на экспертизу, а каким-то другим клише печати. 

Оттиски прямоугольного штампа «Управления Отделения Пенеионного Фонда России по КЧР в Прикубанском районе», расположенные: 

- в справке о размере пенсии №6973 от 25.09.2014 г.; 

- в справке о размере ЕДВ №6973 от 25.09.2014 г., нанесены не прямоугольным штампом «Управления Отделения Пенсионного Фонда России по КЧР в Прикубанском районе», образцы оттисков которого представлены на экспертизу, а каким-то другим клише штампа. 

(Т.11 л.д. 141-146)

- протоколом очной ставки от 9 июня 2016 года между свидетелем Свидетель №77 и подозреваемой ФИО5, согласно которому свидетель Свидетель №77 подтвердила свои показания.

(Т. 12 л.д.8-16)

- заявлением ФИО80 от 28 мая 2015 года о том, что Свидетель №77 предоставила в банк поддельные документы и оформила кредит на сумму 154 000 рублей. 

(Т.6 л.д. 208)

Сведения, содержащиеся в исследованных в судебном заседании доказательствах, относятся к исследуемым событиям, объективно освещают их, получены надлежащим субъектом в установленном законом порядке и содержащаяся в них фактическая информация не вызывает у суда сомнений в ее достоверности. С учетом изложенного суд учитывает данные доказательства и кладет их в основу обвинительного приговора.

Исследовав показания представителя потерпевшего и свидетелей, данных ими на предварительном следствии и в судебном заседании, оценивая их в совокупности с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании, суд признает их правдивыми и достоверными доказательствами, поскольку явившиеся предметом показаний потерпевших и указанных свидетелей обстоятельства, имеющие значение для дела, были восприняты ими лично, сообщенные ими сведения согласуются между собой, дополняют друг друга, конкретизируя обстоятельства происшедшего, и согласуются с другими доказательствами по делу, исследованными судом, не противоречат им, находя свое подтверждение и обоснование в этих доказательствах, являются последовательными как на предварительном следствии, так и в ходе судебного разбирательства. Обстоятельств, позволяющих усомниться в искренности и объективности показаний представителя потерпевшего и указанных свидетелей, а также свидетельствующих о том, что они оговаривают подсудимую, суду не представлено, судом не установлено. Сведениями, сообщенными указанными потерпевшим и свидетелями установлены обстоятельства, характеризующие событие преступления (время, место, способ), а также обстоятельства, свидетельствующие о виновности подсудимой, в совершении данного преступления. Отдельные незначительные неточности и противоречия в показаниях указанных лиц об обстоятельствах происшедшего, суд находит несущественными и не влияющими на установленные судом обстоятельства, а также на достоверность сведений, сообщенных ими, при этом учитывается и то, что выявленные неточности, сами по себе, по мнению суда, являются несущественными и не влияющими на установленные судом обстоятельства, имеющие, в силу положений ст.73 УПК РФ, значение для уголовного дела. 

Исходя из оценки исследованных судом доказательств по делу, достаточных, по мнению суда, в их совокупности, суд находит вину подсудимой ФИО5 установленной.

Решая вопрос о форме вины в действиях подсудимой ФИО5, с учетом установленных по делу обстоятельств, в частности, при котором совершено преступление, показаний представителя потерпевшего и свидетелей о роли подсудимой, ее действиях в указанном событии, с учетом того, суд приходит к выводу, что подсудимая ФИО5 реально осознавала общественно-опасный характер своего деяния, предвидела наступление общественно-опасного последствия, и желал его наступления, т.е. действовала умышленно – с прямым умыслом. 

При этом, суд считает, что мотивом действий подсудимой ФИО5, являлись корыстные побуждения, поскольку, стремясь завладеть чужим имуществом, она преследовал цель получения возможности владеть, пользоваться и распоряжаться имуществом потерпевших, как своим собственным.

В судебном заседании, по мнению суда, нашел свое подтверждение и квалифицирующий признак мошенничества (способ совершения преступления) – путем обмана, хищения имущества филиала ПАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО. Приходя к указанным выводам, суд учитывает обстоятельства, установленные в судебном заседании, из которых видно, что действия подсудимой ФИО5 были направлены на хищение денежных средств филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО путем обмана-заключения кредитного договора между данной кредитной организацией и другим лицом, то есть создания условий, документально исключающих ее отношение к данному кредиту, последующего возврата полученных денежных средств и уплаты процентов, похищаемыми ею денежными средствами (средствами, предоставленными в кредит лицу, с которым будет заключен вышеуказанный кредитный договор) и последующего невыполнения обязательств по кредиту в связи с отсутствием документального подтверждения факта получения ею данных денежных средств. 

Таким образом, доказательств опровергающих вину подсудимой, в инкриминируемом ей преступлении стороной защиты суду не представлено.

Выслушав доводы подсудимой, проверив их, показания представителя потерпевшего и свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, заслушав мнение сторон, суд приходит к выводу, что по делу исчерпаны все возможности получения дополнительных доказательств. 

Вместе с тем, оценивая доказательства, исследованные в судебном заседании, в их совокупности, суд признает их достаточно убедительными для обоснования вины подсудимой ФИО5 в предъявленном ей обвинении и постановлении обвинительного приговора. Представленные стороной обвинения и исследованные судом доказательства в подтверждение наличия преступления и виновности подсудимой, получены в установленном законом процессуальном порядке, предусмотренным способом, из прямо указанных в законе источников и ими объективно установлены фактические обстоятельства, имеющие правовое значение для разрешения дела и определения правовой сущности, установленных по делу, подлежащих доказыванию обстоятельств.

Кроме того, судом учитывается, что стороне защиты была предоставлена возможность представления доказательств, опровергающих доводы обвинения, однако подсудимая ФИО5 и ей защитники, таковых суду не представили.

Таким образом, признавая подсудимую ФИО5 виновной, суд квалифицирует ее действия по ч.1 ст.159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

При определении вида и размера наказания суд в соответствии со ст.ст.6 и 60 УК РФ учитывает характер и общественную опасность преступлений, личность виновной, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи. 

ФИО5 совершила преступления, которые в соответствии с ч.ч.2,3 и 4 ст.15 УК РФ относятся к категории преступлений небольшой, средней тяжести и тяжкому преступлению.

При оценке личности подсудимой ФИО5 суд учитывает, что она ранее не судима (т.14 л.д.159), имеет постоянное место регистрации и жительства (т.14 л.д.157-158), по месту жительства участковым-уполномоченным полиции характеризуется с положительной стороны (т.14 л.д.171), на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит (т.14 л.д.166,168), вдова, имеет на иждивении двоих малолетних детей 2008 и 2010 годов рождения (т.14 л.д.161-162). 

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимой ФИО5 в соответствии с п.«г» ч.1 ст.61 УК РФ, судом признается наличие на ее иждивении двоих малолетних детей.

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимой ФИО5, предусмотренных ст.63 УК РФ судом не установлено. 

В соответствии со ст.43 УК РФ наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений.

Санкция ч.1 ст.159 УК РФ предусматривает и более мягкие, чем лишение свободы виды наказаний – штраф, обязательные работы, исправительные работы, ограничением свободы, арест и принудительные работы.

Санкция ч.2 ст.159 УК РФ предусматривает и более мягкие, чем лишение свободы виды наказаний – штраф, обязательные работы, исправительные работы, принудительные работы. 

Санкция ч.3 ст.159 УК РФ предусматривает и более мягкие, чем лишение свободы виды наказаний – штраф и принудительные работы. 

При назначении ФИО5 наказания, суд не рассматривает вопрос о назначении ей наказаний, предусмотренных санкцией ч.1 ст.159, ч.2 и ч.3 ст.159 УК РФ в виде штрафа, обязательных работ и исправительных работ, с учетом отсутствия у подсудимой стабильного заработка и с учетом ее семейного положения, наличием на иждивении двоих малолетних детей, а так же ареста и принудительных работ, которые в данном случае будут не соответствовать целям уголовного наказания для исправления осужденной. 

Принимая во внимание, что преступление, предусмотренное ч.1 ст.159 УК РФ (по эпизоду мошенничества в отношении филиала ПАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО), относится к категории небольшой тяжести, подсудимая ФИО5 впервые привлекается к уголовной ответственности и по делу не установлены отягчающие ее вину обстоятельства, то в силу положений ч.1 ст.56 УК РФ, судом ей не может быть назначено наказание в виде лишения свободы. 

В связи с чем, суд считает необходимым назначить ей по данному эпизоду наказание в виде ограничения свободы, которое будет в данном случае соответствовать целям наказания. 

В соответствии с ч.1 ст.53 УК РФ суд считатет необходимым установить подсдуимой ФИО5 следующие ограничения: не изменять постоянного места жительства или пребывания без согласия без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденной наказания в виде ограничения свободы, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации; запретить выезжать без их согласия за пределы территории г.Черкесска Карачаево-Черкесской Республики, один раз в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденной наказания в виде ограничения свободы.

Вместе с тем, как установлено в судебном заседании, настоящее преступление совершено подсудимой ФИО5 в 2014 году. 

В соответствии с п. «а» ч.1 ст.78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления небольшой тяжести истекло два года после совершения преступления. 

Учитывая, что совершенное ФИО5 преступление, предусмотренное ч.1 ст.159 УК РФ (по эпизоду мошенничества в отношении филиала ПАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО) относится к категории преступлений небольшой тяжести, а на момент рассмотрения настоящего уголовного дела судом истекло более пяти лет, то в силу вышеизложенных положений п. «а» ч.1 ст.78 УК РФ, подсудимая ФИО5 подлежит освобождению от уголовной ответственности по указанной статье, в которой установлена ей вина, и соответственно от отбытия назначенного ей судом наказания в виде ограничения свободы, в связи с истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности.

Кроме того, при определении вида наказания по преступлениям, предусмотренным ч.2 (два эпизода) и ч.3 ст.159 УК РФ, суд учитывает наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельств при которых они совершены, личность подсудимой ФИО5 ее поведение во время и после совершения преступлений, которая свою вину в инкриминируемых ей преступениях не признала, в содеянном не раскаялась, ущерб потерпевшим не возместила, что свидетельствует о стойком противоправном характере поведения подсудимой и в результате совокупной оценки всех этих обстоятельств, суд не находит возможности назначения ФИО5 наказания, не связанного с лишением свободы, и считает, что при назначении ФИО5 более мягкого вида наказания, чем лишение свободы, цели наказания достигнуты не будут. 

Учитывая обстоятельства дела, семейное и имущественное положение подсудимой, суд считает нецелесообразным назначение дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ, а так же считает возможным не назначать дополнительный вид наказания в виде ограничения свободы, предусмотренный санкциями ч.ч.2 и 3 ст. 159 УК РФ, так как полагает, что цели наказания – восстановление социальной справедливости, исправление осужденной и предупреждение совершения ею новых преступлений, будет достигнута при назначении основного вида наказания в виде лишения свободы на определенный срок.

При определении окончательного наказания, суд учитывает положения ч.3 ст.69 УК РФ о назначении наказания по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний. 

Суд находит данное наказание необходимым и достаточным, для исправления подсудимой ФИО5 и предупреждения совершения ею новых преступлений.

Вместе с тем, суд не усматривает обстоятельств, которые могли бы быть признанными исключительными, дающими основание для назначения наказания в соответствии с положениями ст.64 УК РФ, а также применения положений ч.6 ст.15 УК РФ.

В соответствии с пунктом «б» части 1 статьи 58 УК РФ, наказание в виде лишения свободы ФИО5 подлежит отбывать в исправительной колонии общего режима, поскольку одно из преступлений, в совершении которых установлена ее вина относится к категории тяжких преступлений. 

В соответствии с ч.1 ст.82 УК РФ осужденным беременной женщине, женщине, имеющей ребенка в возрасте до четырнадцати лет, мужчине, имеющему ребенка в возрасте до четырнадцати лет и являющемуся единственным родителем, кроме осужденных к ограничению свободы, к лишению свободы за преступления против половой неприкосновенности несовершеннолетних, не достигших четырнадцатилетнего возраста, к лишению свободы на срок свыше пяти лет за тяжкие и особо тяжкие преступления против личности, к лишению свободы за преступления, предусмотренные ст.205,205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5 ч.3, 4 ст.206, ч.4 ст.211 УК РФ и сопряженные с осуществлением террористической деятельности преступления, предусмотренные ст.ст.227,278,279 и 360 УК РФ, суд может отсрочить реальное отбывание наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста.

Учитывая, характер и степень общественной опасности совершенных ФИО5 преступлений, срока назначенного наказания, а также учитывая, что подсудимая одна воспитывает двоих малолетних детей 27.08.2008 и 05.02.2010 годов рождения, признана виновной в совершении преступлений, которые не подпадают под перечень статей к которым не могут быть применены положения вышеприведенной статьи, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, характеризуется по месту жительства положительно, при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к убеждению в правомерном поведении осужденной в период отсрочки и в возможности исправиться без изоляции от общества в условиях занятости воспитанием собственных детей, в связи с чем, суд считает возможным применить к ФИО5 положения ч.1 ст.82 УК РФ и отсрочить реальное отбывание наказания до достижения ее младшим ребенком четырнадцатилетнего возраста, т.е. до 05.02.2024 года. 

До вступления приговора в законную силу, меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении ФИО5 суд считатет необходимым оставить без изменения. 

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется положениями ст.81 УПК РФ, а также учитывает позицию участников судебного разбирательства, и в соответствии с п.12 ч.1 ст.299 УПК РФ, в резолютивной части приговора разрешает вопрос, как поступить с вещественными доказательствами по делу. 

Процессуальные издержки по делу составили сумму в размере 51940 (пятьдесят одна тысяча девятьсот сорок) рублей, выплаченные адвокатам ФИО84, ФИО85, ФИО86 и ФИО37 №45, участвовавшим в качестве защитников подсудимой ФИО5 на стадии судебного разбирательства в порядке ст.50 УПК РФ по назначению суда.

В данном случае, с учетом состояния здоровья и имущественного положения подсудимой ФИО5, суд не видит оснований для освобождения ее полностью или частично от взыскания процессуальных издержек, в соответствии с ч.6 ст.132 УПК РФ.

В судебном заседании все потерпевшие, за исключением ФИО37 №46, ФИО37 №48 и ФИО37 №2 свои исковые требования поддержали и просили их удовлетворить, в связи с чем, в связи с установлением в судебном заседании событий преступлений и размера причиненного ущерба, суд считает необходимым, в силу положений ст.ст.15 и 1064 Гражданского кодекса РФ, удовлетворить в полном объеме исковые требования потерпевших: ФИО37 №5 на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №8 на сумму 15 000 рублей; ФИО10. на сумму 250 800 рублей; ФИО37 №14 на сумму 65 000 рублей; ФИО37 №42. на сумму 15 000 рублей; ФИО36 К.Х. на сумму 15 000 рублей; ФИО37 №27 на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №28 на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №51 на сумму 15 000 рублей; ФИО37 №49 на сумму 15 000 рублей; ФИО37 №6 на сумму 20 000 рублей; ФИО7 на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №26 на сумму 15 000 рублей; ФИО37 №21 на сумму 20 0000 рублей; ФИО37 №44 на сумму 15 000 рублей; ФИО37 №50 на сумму 15 000 рублей; ФИО37 №4 на сумму 15 000 рублей; ФИО37 №1 сумму 8000 рублей; ФИО37 №30 на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №45 на сумму 15 000 рублей; ФИО47 на сумму 5000 рублей; ФИО37 №35 на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №41 на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №38 на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №39 на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №71 на сумму 120 000 рублей; ФИО11 на сумму 64 000 рублей; ФИО40 на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №23 на сумму 30 000 рублей; ФИО37 №22 на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №6 на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №37 Н.Р. на сумму 10 000 рублей; ФИО36 А.М. на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №32 на сумму 15 000 рублей; ФИО18 на сумму 30 000 рублей; ФИО37 №43 на сумму 15 000 рублей; ФИО37 №13 на сумму 20 000 рублей; ФИО37 №20 на сумму 10 000 рублей; ФИО37 №29 на сумму 10 000 рублей. 

В соответствии с ч.5 ст.44 УПК РФ, суд прекращает производство по гражданским искам потерпевших: ФИО37 №46 на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №48 на сумму 5000 рублей, ФИО37 №2 на сумму 20 000 рублей, в связи с их отказом от исковых требований.

Руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО5 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст. 159, ч.1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду мошенничества в отношении потерпевших: ФИО10., ФИО37 №8, ФИО37 №1, ФИО37 №2, ФИО37 №4, ФИО37 №5, ФИО37 №6, ФИО7, ФИО11, ФИО36 К.Х., ФИО37 №42., ФИО37 №33, ФИО37 №32, ФИО37 №26, ФИО37 №27, ФИО37 №28, ФИО37 №29, ФИО37 №30, ФИО37 №6, ФИО37 №22, ФИО37 №23, ФИО18, ФИО37 №71, ФИО37 №20, ФИО37 №21, ФИО37 №13, ФИО37 №14, ФИО37 №35, ФИО36 А.М., ФИО37 №37 Н.Р., ФИО37 №38, ФИО37 №39, ФИО40, ФИО37 №41) в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду мошенничества в отношении потерпевших: ФИО37 №42., ФИО37 №43, ФИО37 №44, ФИО109, ФИО37 №45, ФИО47, ФИО37 №48, ФИО37 №49, ФИО37 №50, ФИО37 №51, ФИО11) в виде 2 (двух) лет лишения свободы;

- по ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду мошенничества в отношении потерпевшей ФИО37 №52) в виде 2 (двух) лет лишения свободы;

- по ч.1 ст.159 УК РФ (по эпизоду мошенничества в отношении филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО) в виде 1 (одного) года ограничения свободы.

В соответствии с ч.1 ст.53 УК РФ установить осужденной ФИО5 следующие ограничения: не изменять постоянного места жительства или пребывания без согласия без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденной наказания в виде ограничения свободы, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации; запретить выезжать без их согласия за пределы территории г.Черкесска Карачаево-Черкесской Республики; один раз в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденной наказания в виде ограничения свободы.

В соответствии с п.«а» ч.1 ст.78 УК РФ освободить ФИО5 от назначенного наказания по ч.1 ст.159 УК РФ (по эпизоду мошенничества в отношении филиала ОАО КБ «Еврокоммерц» по СКФО) в виде 1 (одного) года ограничения свободы, в связи с истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.2 ст.159 и ч.2 ст.159 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО5 окончательное наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с ч.1 ст.82 УК РФ отсрочить отбывание наказания ФИО5 до достижения ее дочерью – ФИО81, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста, т.е. до 05.02.2024 года.

Обязать ФИО5 в период отсрочки отбывания наказания не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за ее поведением.

Меру пресечения в отношении ФИО5 до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по уголовному делу, после вступления приговора в законную силу: 

- тетрадь, содержащую записи фамилий лиц и сумм денежных средств, переданных для ФИО5 за оформление кредита в КЧ РФ АО «Россельхозбанк»; детализацию номера № ФИО37 №42. за период с 15.06.2014 года по 15.09.2014 года; запись ФИО37 №42. с одобренной суммой кредита и со сведениями о наличии личного подсобного хозяйства; детализацию № ФИО37 №8; фотографию ФИО5; детализацию номера № ФИО37 №6; детализацию номера № ФИО37 №49; детализацию номера № ФИО37 №51; лист бумаги с записями о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО37 №50; фотографию ФИО5, изъятой у потерпевшей ФИО36 К.Х.; оптический диск формата CD-R емкостью 700 мегабайт марки «SmartTrack» с серийным номером №, содержащим информацию о соединениях абонентского номера №, принадлежащего свидетелю Свидетель №114 с предоставлением сведений о месте нахождения базовых станций с указанием точного адреса, которыми осуществлялось обслуживание указанных абонентских номеров за период времени с 1 октября 2014 года по 31 декабря 2014 года; компакт-диск с серийным номером №, содержащий информацию о соединениях абонентских номеров оператора сотовой связи «Мегафон» № с предоставлением сведений о месте нахождения базовых станций с указанием точного адреса, которыми осуществлялось обслуживание указанных абонентских номеров за период времени с 00 часов 00 минут 01.04.2014 по 00 часов 00 минут 01.11.2014 приобщенные к материалам уголовного дела – оставить при уголовном деле;

- кредитный договор № от 13.06.2014 года на имя ФИО54, приложение к заявлению №, договор страхования жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договор страхования физических лиц от несчастных случаев по программе «Первая помощь», полную стоимость кредита по договору банковского обслуживания, бланки почтовых переводов, график платежей по кредитному договору №, чеки по оплате б\н от 13.06.2014 года, договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 13.06.2014 года на имя ФИО54, договор страхования жизни и здоровья заемщиков по целевым потребительским кредитам, график платежей к договору о предоставлении целевого потребительского кредита №, памятка по погашению кредита, чеки по оплате б\н от 26.12.2014 года, чек по оплате б\н от 13.06.2014 года – вернуть по принадлежности ФИО54;

- сведения о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО37 №4, кредитное досье по договору потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» № «№» от 09.10.2014 года, которое состоит из уведомления о размере полной стоимости кредита к Договору потребительского кредита № «№» от 09.10.2014 года, соглашения об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком- физическим лицом от 09.10.2014 года, распоряжения Клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 09.10.2014 года, графика платежей, подлежащих выплате Заемщиком, к Кредитному договору № «№» от 09.10.2014 года, договора страхования жизни заемщиков кредита № от 09.10.2014 года, заявления-анкеты заемщика от 07.10.2014 года - вернуть по принадлежности ФИО37 №4;

- светокопии паспорта Свидетель №77, профессионального суждения по ссуде физического лица, заявления Свидетель №77 о переводе пенсии, приходный кассовый ордер № от 09.10.2014 года, расходный кассовый ордер № от 09.10.2014 года, распоряжение бухгалтерии на перечисление средств от 09.10.2014 года, светокопия пенсионного удостоверения № на имя Свидетель №77, светокопия справки серии МСЭ-2013 № на имя Свидетель №77, справка о размере пенсии № от 25.09.2014 года, справка о размере ЕДВ № от 25.09.2014 года, информация о выплате за 2014 год от 24.09.2014 года, выписки по счету № Свидетель №77 по договору № от 09.10.2014г. за период с 09.10.2014г. по 15.04.2016г. – вернуть по принадлежности Свидетель №77;

- кредитный договор «Экспресс наличными» (с переводом пенсии) № № от 28.01.2014 на имя ФИО37 №52, с приложением № - уведомление о размере полной стоимости кредита к Договору потребительского кредита № «№» от 09.10.2014 года, соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком- физическим лицом от 09.10.2014 года, распоряжением Клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 09.10.2014 г, приложением № – графиком платежей, подлежащих выплате Заемщиком, к Кредитному договору № «№» от 09.10.2014 г, договором страхования жизни заемщиков кредита № от 09.10.2014 г, договором банковского счета № от 21 января 2014 г., светокопию договора потребительского кредита «Экспресс наличными» (с переводом пенсии) № от 28 января 2014 г на имя ФИО37 №52, приложением № к договору потребительского кредита – распоряжением бухгалтерии на перечисление средств № от 28 января 2014 г., банковским ордером № от 28 января 2014 г., уведомлением о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита, соглашением об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком – физическим лицом от 28 января 2014 г., распоряжением клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов от 28 января 2014 г., приложением № к договору потребительского кредита – графиком платежей, подлежащих выплате заемщиком, договором страхования жизни заемщиков кредита № от 28 января 2014 г., профессиональным суждением по ссуде физического лица, заявлением ФИО37 №52 о переводе пенсии, листом формата А4, содержащим сведения об выплате за 2013 г. от 20 января 2014 г., справкой о размере пенсии №-с от 21 января 2014 г., светокопией пенсионного удостоверения № на имя ФИО37 №52, светокопией пенсионного страхового свидетельства № на имя ФИО37 №52, светокопией паспорта ФИО37 №52, заявлением-анкетой заемщика от 22 января 2014 г., листом согласования от 28 января 2014 г., выпиской по счету № потерпевший ФИО10 М.М. приобщеные к материалам уголовного дела - вернуть по принадлежности ФИО37 №52. 

Гражданские иски потерепевших: ФИО37 №5 на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №8 на сумму 15 000 рублей, ФИО10. на сумму 250 800 рублей, ФИО37 №14 на сумму 65 000 рублей, ФИО37 №42. на сумму 15 000 рублей, ФИО36 К.Х. на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №27 на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №28 на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №51 на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №49 на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №6 на сумму 20 000 рублей, ФИО7 на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №26 на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №21 на сумму 20 000 рублей, ФИО37 №44 на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №50 на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №4 на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №1 на сумму 8000 рублей, ФИО37 №30 на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №45 на сумму 15 000 рублей, ФИО47 на сумму 5000 рублей, ФИО37 №35 на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №41 на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №38 на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №39 на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №71 на сумму 120 000 рублей, ФИО11 на сумму 64 000 рублей, ФИО40 на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №23 на сумму 30 000 рублей, ФИО37 №22 на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №6 на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №37 Н.Р. на сумму 10 000 рублей, ФИО36 А.М. на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №32 на сумму 15 000 рублей, ФИО18 на сумму 30 000 рублей, ФИО37 №43 на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №13 на сумму 20 000 рублей, ФИО37 №20 на сумму 10 000 рублей, ФИО37 №29 на сумму 10 000 рублей – удовлетворить в полном объеме. 

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №5 сумму в размере 10 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №8 сумму в размере 15 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО10 сумму в размере 250 800 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №14 сумму в размере 65 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №42 сумму в размере 15 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО9 сумму в размере 15 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №27 сумму в размере 10 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №28 сумму в размере 10 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №51 сумму в размере 15 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №49 сумму в размере 15 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №6 сумму в размере 20 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО7 сумму в размере 10 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №26 сумму в размере 15 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №21 сумму в размере 20 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №44 сумму в размере 15 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №50 сумму в размере 15 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №4 сумму в размере 15 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №1, в лице ее супруга ФИО82, сумму в размере 8000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №30 сумму в размере 10 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №45 сумму в размере 15 000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО47 сумму в размере 5000 рублей в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №35 сумму в размере 10 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №41 сумму в размере 10 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №38 сумму в размере 10 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №39 сумму в размере 10 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №71 сумму в размере 120 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО11 сумму в размере 64 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО40 сумму в размере 10 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №23 сумму в размере 30 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №22 сумму в размере 10 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №6 сумму в размере 10 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №37 сумму в размере 10 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО36 сумму в размере 10 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №32 сумму в размере 15 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО18 сумму в размере 30 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №43 сумму в размере 15 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №13 сумму в размере 20 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №20) ФИО91 сумму в размере 10 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО37 №29 сумму в размере 10 000 рублей, в счет возмещения материального вреда, причиненного преступлением.

В соответствии с ч.5 ст.44 УПК РФ прекратить производство по гражданскому иску потерпевших ФИО37 №46 на сумму 15 000 рублей, ФИО37 №48 на сумму 5000 рублей, ФИО37 №2 на сумму 20 000 рублей, в связи с их отказом от иска.

Процессуальные издержки по делу в размере 51940 (пятьдесят одна тысяча девятьсот сорок) рублей - взыскать с осужденной ФИО5.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики через Черкесский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 10 суток со дня вручения ей копии приговора (о чем осужденная указывает в своей апелляционной жалобе), подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно, либо с использованием систем видеоконференц-связи, а также имеет право отказаться от защитника, поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий - судья Р.М. Атаев