Дело № 5-1561/2021

УИД 75RS0001-02-2021-004929-98

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

5 июля 2021 года г. Чита

Судья Центрального районного суда г. Читы Маркова О.А., рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Чите дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финанби», юридический адрес: 665717, 

<

...>, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата государственной регистрации – 30.08.2019, 

УСТАНОВИЛ:

9 июня 2021 года в отношении ООО Микрокредитная компания «Финанби» заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю ФИО1 был составлен протокол № 4/21/75000-АП об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Дело передано на рассмотрение судье. 

Как следует из протокола, в УФССП России по Забайкальскому краю поступило обращение Д.А.Н. о противоправных действиях ООО МКК «Финанби» при возврате просроченной задолженности, выразившихся в направлении заявителю текстовых сообщений и телефонных звонков. 

Представитель ООО Микрокредитная компания «Финанби» участия не принимали, извещены надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела.

В порядке ст. 25.1 КоАП РФ судья полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие лица, привлекаемого к административной ответственности. 

Потерпевшая Д.А.Н. в судебное заседание не явилась, о дате, времени и месте судебного заедания извещена.

В судебном заседании представитель административного органа ФИО2 полагала вину ООО Микрокредитная компания «Финанби» установленной.

Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, судья приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 статьи 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры);

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно п. 2 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ « О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

Согласно ч. 5 4 ФЗ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно ч.9 ст.7 вышеуказанного закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи.

В соответствии со ст.9 ФЗ №230 кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. 

Вместе с тем, в нарушение указанных норм, ООО Микрокредитная компания «Финанби» являясь кредитором Д.А.Н. по договору займа от 13.09.2020г. № № в целях возврата просроченной задолженности, допустило нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1 ч. 5 ст. 4, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016г. № 230-ФЗ « О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях.

В ходе административного расследования установлено, что ООО МКК «Финанби» осуществляло взаимодействие с Д.А.Н. посредством направления сообщений с номеров №; №; посредством телефонных звонков с номеров №; № с нарушением требований законодательства, а именно в поступающих Д.А.Н. сообщениях и телефонных разговоров отсутствовали, не было сообщено: фамилия, имя отчество либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о просроченной задолженности, в том числе о ее размере и структуре; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; что является нарушением ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. 

Так, согласно представленной Д.А.Н. в адрес Управления детализации оказанных услуг связи за период с 02.02.2021г. по 04.02.2021г., с 03.03.2021г. по 06.03.2021г. и с 13.04.2021г. по 16.04.2021г. по номеру телефона № Д.А.Н., детализации оказанных услуг связи в период с с 02.02.2021г. по 04.02.2021г., с 03.03.2021г. по 06.03.2021г. и с 13.04.2021г. по 16.04.2021г. по номеру телефона № Д.А.Н. – мужа Д.А.Н., а также скриншотами экрана мобильного телефона Д.А.Н., Д.А.Н.

Согласно ответу ООО «Скарлет» от 07.04.2021г. № номер телефона 

<

***> зарегистрирован на А.Е.В. адрес регистрации: 

<

адрес>, дата активации номера 07.07.2018г; № зарегистрирован на А.И.Ф. адрес регистрации 

<

адрес>,дата активации номера 05.07.2018г. Однако, установить и опросить указанных лиц не представилось возможным, так как последние не проживают фактически по указанным адресам. 

Согласно ответу ПАО «МТС» от 16.04.2021г. №-ДВ-2021 номер телефона № зарегистрирован на Ф.Р.С. адрес регистрации 

<

адрес>, Байкальская 

<

адрес>. На основании поручения на совершение отдельных действия по делу об административном правонарушении УФССП России по 

<

адрес> осуществлен выезд по указанному адресу. По результатам выезда установлено, что Ф.Р.С. проживает по указанному адресу, но отношения к действиям по возврату задолженности не имеет и использует абонентский №, номером телефона № никогда не пользовался, ему не принадлежит. В этой связи Управлением направлена информация в адрес ПАО «МТС» о блокировке сим-карты с абонентским номером №. 

Принадлежность иных номеров, по которым с Д.А.Н. осуществляется взаимодействие, установить не представилось возможным. 

Также из анализа предоставленных Д.А.Н. документов и сведений следует вывод, что с номеров №, № в мессенджере WhatsApp и посредством смс-сообщений с нею и ее мужем Д.А.Н., а также с номера № посредством телефонных звонков, осуществляло взаимодействие ООО МКК «Финанби», являясь кредитором Д.А.Н. и использующий товарный знак «Росденьги»

Установлено, что несмотря на отсутствие в сообщениях, поступивших Д.А.Н., наименования кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, путем сопоставления информации, содержащейся в аудиозаписи разговора с номера телефона №, а именно: «я работаю в отделе взыскания просроченной задолженности компании «Росденьги, деньги в руки», «в 20 году вы пришли взяли 8000 рубле», с данными кредитной истории Д.А.Н., согласно которой долг в размере порядка такой суммы имеется только в ООО МКК «Финанби», кроме того иных займов в микрокредитных организациях, имеющих отношение к компании «Росденьги» у Д.А.Н. не имеется, ответов на определения об истребовании сведений ООО МКК «Финанби», следует вывод, что взаимодействие с Д.А.Н. и Д.А.Н. осуществляет ООО МКК «Финанби». 

Вина ООО Микрокредитной компании «Финанби» в совершении вмененного ему административного правонарушения установлена и подтверждается материалами дела, а именно: обращением Д.А.Н. от 20.02.2021г. вх. № 5155/21/75000, протоколом допроса потерпевшего от 22.04.2021г., предоставленными ею документами (скриншоты сообщений, аудиозапись телефонных разговоров, кредитная история, детализация расходов по абонентскому номеру телефона). и другими доказательствами. 

Совокупность исследованных доказательств является достаточной для установления виновности и другими доказательствами в совершении инкриминируемого правонарушения.

При назначении административного наказания, в соответствии со ст. 4.1, 4.4 КоАП РФ судья, учитывая характер совершенного правонарушения, обстоятельства совершения правонарушения, отсутствие смягчающих и отягчающих обстоятельств, и полагает возможным назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь 29.9-29.10 КоАП РФ судья 

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финанби», юридический адрес: 665717, 

<

...>, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата государственной регистрации – 30.08.2019, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

Разъяснить, что штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу по нижеследующим реквизитам:

Получатель: УФК по Забайкальскому краю (УФССП России по Забайкальскому краю)

Расчетный счет 

<

***>

Лицевой счет 

<

***>

Банк: Отделение Чита Банка России /УФК по Забайкальскому краю г. Чита

ИНН

<

***>

КПП 753601001

БИК 017601329 

Кор.счет 40102810945370000063

ОКТМО 76701000

ОКАТО 76401000000

ОКПО 74422136

КБК 32211601141019002140

УИН 32275000210000004012

Назначение платежа: оплата долга по АД № 4/21/75000-АП в отношении ООО Микрокредитная компания «Финанби».

Документ, свидетельствующий об оплате штрафа, должен быть представлен в суд. 

Неуплата штрафа в установленный срок влечёт наложение взыскания в виде административного штрафа в двойном размере суммы, неоплаченного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 дней с момента получения копии в Забайкальский краевой суд через Центральный районный суд г. Читы.

Судья О.А.Маркова