УИД 74RS0001-01-2023-002526-42

Дело №2-3365/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 ноября 2023 года г.Челябинск

Советский районный суд г. Челябинска в составе:

председательствующего судьи Левановой Е.А.,

при ведении протокола секретарем Коваленко К.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению ФИО7 к Акционерному Челябинскому инвестиционному Банку «Челябинвестбанк» (Публичное Акционерное Общество) о признании действий незаконными, обязании исполнить требования в рамках исполнительного производства, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО7 обратился в суд с иском к Акционерному Челябинскому инвестиционному Банку «Челябинвестбанк» (Публичное Акционерное Общество) (далее по тексту – ПАО «Челябинвестбанк», Банк, ответчик), в котором просил признать незаконными действия, выразившиеся в неисполнении требования ИП №№ от ДД.ММ.ГГГГ года, Постановления № № от ДД.ММ.ГГГГ., вынесенных на основании судебного приказа, выданного Арбитражным судом Челябинской области от ДД.ММ.ГГГГ года по делу №; об обязании исполнить требования ИП №№ от ДД.ММ.ГГГГ года, Постановления № № от ДД.ММ.ГГГГ. в установленный законом срок; взыскании расходов по оплате государственной пошлины в размере 300 руб.

В обоснование заявленных требований истец указал на то, что ответчик не исполнил требования по исполнению судебного акта по делу № в рамках исполнительного производства, возбужденного в отношении должника ООО «ГАЗАЛЬЯНС», что нарушает права истца как взыскателя. 

В судебное заседание истец не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

Ответчик, представитель ФИО7 в судебном заседании исковые требования отклонила, по основаниям, изложенным в письменном отзыве. 

Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, Отделение по Челябинской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ, ООО «ГАЗАЛЬЯНС», Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по УФО, МСОСП по ЮЛ г.Челябинска, УФССП по Челябинской области в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом. 

Принимая во внимание, что участвующие в деле лица извещены надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, суд в соответствии со ст. 167 ГПК РФ признал возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Суд, выслушав участников процесса, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

В развитие статьи 46 Конституции Российской Федерации федеральный законодатель предусмотрел, что всякое заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой нарушенного или оспариваемого права или охраняемого законом интереса в порядке, установленном законом. Тем самым предполагается, что заинтересованные лица вправе обратиться в суд за защитой нарушенного или оспариваемого права либо охраняемого законом интереса в установленном порядке.

Как следует из материалов дела и в ходе рассмотрения настоящего дела судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. взыскателем ФИО7. (далее - Истец) в ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» был предъявлен судебный приказ, выданный Арбитражным судом Челябинской области ДД.ММ.ГГГГ. по делу № №, о взыскании задолженности с должника - ООО «ГАЗАЛЬЯНС» в пользу ИП ФИО7 денежных средств в размере 103 600 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2054 руб.

ДД.ММ.ГГГГ истцу было направлено уведомление о принятии Банком судебного приказа от ДД.ММ.ГГГГ. и приостановлении его исполнения до момента исключения ООО «ГАЗАЛЬЯНС» из ЕГРЮЛ в соответствии с абз.9 п.6 ст. 7.7. Федерального закона от 07 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ).

ДД.ММ.ГГГГ в Банк поступило в электронной форме Постановление судебного пристава № № от ДД.ММ.ГГГГ. об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, в отношении должника - ООО «ГАЗАЛЬЯНС», вынесенное в рамках исполнительного производства №№ от ДД.ММ.ГГГГ года, возбужденного на основании судебного приказа, выданного Арбитражным судом Челябинской области ДД.ММ.ГГГГ. по делу № №.

ДД.ММ.ГГГГ судебному приставу-исполнителю МСОСП г. Челябинска по ЮЛ ГУФССП России по Челябинской области ФИО7 было направлено уведомление о принятии Банком Постановления № № от ДД.ММ.ГГГГ. и приостановлении его исполнения до момента исключения ООО «ГАЗАЛЬЯНС» из ЕГРЮЛ в соответствии с абз.9 п.6 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ.

В соответствии со статьей 12 Федерального закона от 21.07.1997 № 118-ФЗ «О судебных приставах» (далее - Закона № 118-ФЗ) в процессе принудительного исполнения судебных актов и актов других органов, предусмотренных Федеральным законом об исполнительном производстве, судебный пристав-исполнитель принимает меры по своевременному, полному и правильному исполнению исполнительных документов.

Статьей 13 Закона № 118-ФЗ судебный пристав-исполнитель обязан использовать предоставленные ему права в соответствии с законом и не допускать в своей деятельности ущемления прав и законных интересов граждан и организаций.

Статьей 12 Закона № 118-ФЗ предусмотрено, что к исполнительным документам кроме прочего относятся: исполнительные листы, выдаваемые судами общей юрисдикции и арбитражными судами на основании принимаемых ими судебных актов; постановления судебного пристава-исполнителя.

В соответствии с частью 5 статьи 70 Закона № 229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава- исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Часть 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве предусматривает, что не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или, когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

К таким законам относится Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее- Закон №115-ФЗ), который регулирует отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Согласно части 1 статьи 7.6 Закона №115-ФЗ кредитные организации в целях отнесения Центральным банком Российской Федерации юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций представляют в Центральный банк Российской Федерации наименования всех клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, фамилии, имена, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) всех клиентов - индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, и присвоенные указанным лицам идентификационные номера налогоплательщиков в порядке и сроки, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет.

Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

Согласно части 2 статьи 7.6 Закона №115-ФЗ кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 настоящей статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 этого же закона, в отношении клиента - юридического лица, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не проводит операции по списанию денежных средства банковского счета, по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых Тшатежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств.

В силу пункта 6 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций: -уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд, Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

-оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

-денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

-операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

-операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

-списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

-списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

-списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

-списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента-юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Кредитная организация вправе в соответствии с пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона отказать в совершении операций, предусмотренных абзацами вторым - девятым настоящего пункта, в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В пункте 10 указанной статьи Закона №115-ФЗ прямо указано, что применение мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий.

Таким образом, Банк приостановил исполнение судебного приказа в связи с получением из Центрального Банка России информации и исполнением требовании Закона №115-ФЗ.

В соответствии со статьей 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Центральный банк России отнес ООО «ГАЗАЛЬЯНС» с ДД.ММ.ГГГГ года к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, что подтверждается документально ответом Центрального Банка России от ДД.ММ.ГГГГ года №№ на запрос суда.

Доведение Центральным Банком России до Банка сведений об отнесении ООО «ГАЗАЛЬЯНС» к указанной группе риска послужило основанием применения Банком мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ, о чем Банк уведомил ФИО1 и ООО «ГАЗАЛЬЯНС».

Решение Центрального Банка России не оспорено, недействительным не признано. Доказательств обратного суду не предоставлено.

Судебный приказ выдан ДД.ММ.ГГГГ года, то есть после применения к организации- должнику мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Характер взысканных на основании данного судебного приказа денежных средств не входит в перечень допустимых операций после применения к должнику вышеуказанных мер.

Банк, являясь кредитной организацией, в силу требований статей 1,2,5 Закона №115-ФЗ обязан выполнять установленные в нем требования, включая пресечение незаконных финансовых операций.

Доводы истца в рассматриваемом случае являются несостоятельными, основанными на неправильном толковании норм Закона об исполнительном производстве, а также Закона №115-ФЗ, в связи с чем, оснований для удовлетворения исковых требований суд не усматривает. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд,

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении иска ФИО7 к Акционерному Челябинскому инвестиционному Банку «Челябинвестбанк» (Публичное Акционерное Общество) о признании незаконными действий, выразившиеся в неисполнении требования ИП № от ДД.ММ.ГГГГ года, Постановления № № от ДД.ММ.ГГГГ., вынесенных на основании судебного приказа, выданного Арбитражным судом Челябинской области от ДД.ММ.ГГГГ года по делу №; об обязании исполнить требования ИП № от ДД.ММ.ГГГГ года, Постановления № № от ДД.ММ.ГГГГ. в установленный законом срок; взыскании расходов по оплате государственной пошлины в размере 300 руб.– отказать.

Решение может быть обжаловано в Челябинский областной суд в течение месяца со дня принятия судом решения в окончательной форме через суд, принявший решение.

Председательствующий: Е.А.Леванова