57RS0022-01-2021-002676-36 Производство №5-1588/2021

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

12 июля 2021 год город Орел

(резолютивная часть постановления оглашена 09.07.2021)

Судья Заводского районного суда г. Орла Кальная Е.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении районного суда дело об административном правонарушении в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс», ИНН 

<

***>, КПП 774301001, ОГРН 

<

***>, дата регистрации 20.05.2011, адрес регистрации 

<

...>, этаж/пом. 3/6,

установил:

14.01.2021 в 13:21, 14:13,15:45,16:58,18:04; 18.01.21 в 19:31,10:15; 22.01.21 в 09:32; 26.01.21 в 15:30, 17:07; 02.02.2021 в 12:33, 13:49; 05.02.21 в 15:14; 08.02.21 в 14:49; 09.02.21 в 13:28; 12.02.21 в 13:44; 6.02.2021 в 13:20, 15:07, 15:12; 19.02.2021 в 11:30; 26.02.2021 в 14:50; 27.02.2021 в 12:07; 01.03.2021 в 13:05; 06.03.2021 в 16:33, 17:34, 18:07, 18:31, 19:08; 09.03.2021 в 10:16; 10.03.2021 в 17:52, 19:28 по адресу: (адрес обезличен), Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» в нарушение ч.5 ст.4, ч.9 ст.4, п.4 ч.2 ст.6, пп.а,б,в п.3 ч.3 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 года №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» осуществляло взаимодействие с Потерпевший №1 по вопросу возврата просроченной задолженности ФИО2 посредством телефонных переговоров, осуществив в период с 14.01.2021 по 10.03.2021 множественные звонки на номер телефона Потерпевший №1 (номер обезличен) более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более 8 раз в месяц.

Указанные обстоятельства послужили основанием для возбуждения в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее КоАП РФ).

В судебное заседание представитель лица, привлекаемого к административной ответственности Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» не явился, извещены надлежащим образом. 

В судебном заседании должностное лицо, составившее протокол об административном правонарушении начальник отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Орловской области ФИО4 полагала, что в действиях Общества с ограниченной ответственностью Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» имеются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, что подтверждается представленными доказательствами.

Выслушав должностное лицо, составившее протокол об административном правонарушении, исследовав представленные материалы дела, судья приходит к следующему.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, в виде наложения административного штрафа на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В соответствии с частью 1 статьи 1 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее Федеральный закон от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ) настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора шли лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от егожмени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним I взаимодействия.

Частью 9 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что предусмотренные настоящей статьей, а также ст. 5-10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Согласно пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230- ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством личных встреч более одного раза в неделю; посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой или применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких |уничтожения или повреждения;

применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Установлено, что 15.07.2020 между Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс»» и ФИО2 был заключен договор микрозайма (номер обезличен). 

Из объяснения Потерпевший №1 следует, что он не имеет каких-либо задолженностей перед банками и микрофинансовыми организациями. Кроме того, он не давал согласия каким-либо микрофинансовым организациям на осуществление с ним взаимодействия, в том числе на телефонные звонки. Несмотря на вышеизложенное, с середины января 2021 года на его мобильный (номер обезличен) (910) 7484848 начали звонить сотрудники ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс». Они представлялись иногда сотрудниками Общества «Лига денег» (ему известно, что это бренд, под которым осуществляет деятельность ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс»), а иногда как сотрудники ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс». 

Когда он отвечал на звонок, то сотрудник чаще всего представлялся, а потом говорил: «ФИО2, это же Вы?» Потерпевший №1 отвечал, что он не ФИО2. Каждый раз сотрудник спрашивал: «А Вы его знаете?» В дальнейшем ему говорили, что он должен передать ФИО2, что тот должен вернуть задолженность по займу перед «Лигой денег». Иногда еще спрашивали: «А раньше Вы были ФИО2?». В разговоре Потерпевший №1 объяснял, что он не ФИО2 и не имеет задолженностей, требовал ему больше не звонить. Звонившие сотрудники говорили, что ФИО2 заключил договор с ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» и требовали передать информацию ФИО2, делали вид, что ему не верят, и он прекращал разговор. Несмотря на все это, звонить сотрудники данного Общества ему не перестали. Они звонили чаще одного раза в сутки, двух раз в неделю, восьми раз в месяц, при этом по разговору было абсолютно понятно, что, осуществляя звонок, сотрудник изначально понимал, что звонит не ФИО2. Бесконечными звонками по поводу ФИО2 ему мешали нормально жить, таким образом оказывали на него психологическое давление, чтобы он сообщил ФИО2 о необходимости связаться с ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс». Звонки осуществлялись с разных номеров телефона, но все номера телефонов, судя по комбинации цифр, обслуживались сотовым оператором ПАО «Вымпелком», номера начинались на цифры 89060. Человека с фамилией, именем, отчеством ФИО2 он знает, но на протяжении 5 лет с ним не виделся, не общался и ничего о нем не знает. Потерпевший №1 просит привлечь ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» к административной ответственности, которое своими действиями нарушает требования законодательства в области деятельности по возврату просроченной задолженности, в телефонных разговорах сотрудники Общества оказывали на него психологическое давление, превышена частота осуществления звонков.

Согласно ответу ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», следует, что между Обществом и ФИО2 былзаключен один договор микрозайма от 15.07.2020 (номер обезличен). В связис неисполнением обязательств по указанному договору у ФИО2 имеется просроченная задолженность. При заключении договора ФИО2 были указаны сведения о третьихлицах, а именно фамилии, имена, отчества и номера телефонов его матери, отца и троюродного брата. При этом каких-либо сведений о Потерпевший №1, о его номере телефона, ФИО2 не предоставлялось. При совершении действий, направленных на возврат просроченнойзадолженности по договору микрозайма, Общество использовало такой способ взаимодействия, как телефонные переговоры. Согласно сохранившимся у Общества данным, сотрудниками Обществаосуществлялись телефонные звонки на номер телефона (номер обезличен), указанный ФИО2 в качестве контактного при заключении договора займа 12.02.2021 в 11:14:27,01.03.2021 в 13:22:51. За Обществом зарегистрированы номера телефонов (номер обезличен), (номер обезличен), (номер обезличен), (номер обезличен), (номер обезличен), (номер обезличен), (номер обезличен),(номер обезличен), (номер обезличен) (номер обезличен), (номер обезличен),(номер обезличен), (номер обезличен), (номер обезличен), (номер обезличен). 

Номера телефонов8 9066553355 Обществу не принадлежат.

Общество не заключало договоры с юридическими лицамидля осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО2, а также не переуступало права по договору займа.

Согласно ответу ПАО «Вымпелком» следует, что номера телефонов (номер обезличен), (номер обезличен), (номер обезличен), (номер обезличен)

(номер обезличен)

(номер обезличен) (с которых осуществлялись телефонные звонки Потерпевший №1) зарегистрированы за ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс».

Детализация телефонных переговоров дает основание полагать, что ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО2 по договору микрозайма с Потерпевший №1, как третьим лицом, в период с 14.01.2021 по 10.03.2021 осуществив множественные звонки на номер телефона Потерпевший №1, более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

Положениями статьи 24.1 КоАП РФ установлено, что к задачам производства по делам об административных правонарушениях отнесены всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

В силу статьи 26.11 КоАП РФ судья, члены коллегиального органа, должностное лицо, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

Факт совершения административного правонарушения и виновность Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» подтверждены совокупностью доказательств, допустимость и достоверность которых сомнений не вызывают, а именно: протоколом (номер обезличен) от 20.05.2021 об административном правонарушении; обращением Потерпевший №1 от 02.03.2021; детализацией телефонных соединений за период с 14.01.2021 по 10.03.2021 на абонентский (номер обезличен) Потерпевший №1; скриншотами журнала звонков на абонентский (номер обезличен) Потерпевший №1 в его телефоне ; ответом ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» с приложениями документов, в том числе копией договора потребительского займа от 15.07.2020 (номер обезличен), заключенного между ФИО2 и ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс»; ответом ПАО «Вымпелком» о регистрации номеров телефонов, с которых осуществлялись телефонные звонки Потерпевший №1, за ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс».; объяснением Потерпевший №1 

Протокол об административном правонарушении составлен в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» уполномоченным должностным лицом, в соответствии со ст. 28.3 Кодекса РФ об административных правонарушениях уполномоченного составлять протоколы об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

Указанный протокол соответствует требованиям ст. 28.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях, сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в нем отражены, событие административного правонарушения должным образом описано, а потому принимается судом в качестве допустимого доказательства по делу.

С учетом изложенного, перечисленные доказательства нахожу допустимыми, достоверными и достаточными, а также соответствующими требованиям статьи 26.11 КоАП РФ, позволяющими прийти к выводу о том, что Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, выразившееся в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности в отношении третьего лица Потерпевший №1 и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Вина общества состоит в том, что им не были приняты все необходимые и достаточные меры для соблюдения законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В силу положений части 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы, при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

Вместе с тем, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что Обществом с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, что указывает на его вину.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам Обществом не представлено.

Решая вопрос о назначении административного наказания, в соответствии с ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ судьей учитываются характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

За совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ санкцией статьи для юридических лиц предусмотрено административное наказание в виде административного штрафа в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, не установлено.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, не установлено.

Оснований для освобождения Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» в связи с малозначительностью совершенного административного правонарушения судья не усматривает.

В связи с тем, что правоотношения в данном случае возникают в сфере надзорных функций и свидетельствуют о высокой степени их общественной опасности, поскольку угроза охраняемым общественным отношениям заключается не только в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, но и в пренебрежительном отношении лица к исполнению возложенных на него обязанностей по соблюдению требований закона, оснований для прекращения производства по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении привлекаемого к административной ответственности лица ввиду малозначительности административного правонарушения, в данном случае не имеется.

Учитывая характер и обстоятельства совершённого Обществом с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» административного правонарушения, учитывая отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, считаю возможным назначить Обществу с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 рублей в пределах санкции ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, полагая, что данное наказание будет являться соразмерным содеянному, и позволит достигнуть целей наказания, указанных в ст. 3.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 29.9 - 29.11 1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» (ИНН 

<

***>, КПП 774301001, ОГРН 

<

***>, дата регистрации 20.05.2011, адрес регистрации 

<

...>, этаж/пом. 3/6) признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей.

Указанный штраф не позднее шестидесяти дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу подлежит перечислению на расчетный счет (№ казначейского счета) 03(номер обезличен), кор/счет (№ единого казначейского счета) 40(номер обезличен), получатель платежа: УФК по Орловской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области л/с 

<

***>), ИНН (номер обезличен), КПП (номер обезличен), БИК (номер обезличен), ОКТМО (номер обезличен) КБК 32(номер обезличен), УИН 32(номер обезличен).

В случае неисполнения данной обязанности штраф взыскивается судебным приставом-исполнителем в принудительном порядке, а лицо, добровольно его не уплатившее, подлежит привлечению к административной ответственности в соответствии с частью 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. 

Постановление может быть обжаловано в Орловский областной суд через Заводской районный суд г.Орла в течение 10 дней со дня получения копии постановления.

Судья Кальная Е.Г.