Дело № 1-335/2018 года

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

26 октября 2018 года город Волгоград

Дзержинский районный суд г. Волгограда в составе:

председательствующего судьи: Лимякиной И.Н.

при секретаре судебного заседания ФИО3

С участием:

государственного обвинителя прокуратуры Дзержинского района г.Волгограда ФИО4 

Защитника - адвоката Сидоренко С.Г., действующий на основании ордера № 099932 от 20 сентября 2018 года

Подсудимой ФИО1.

Представителей потерпевшего-АО « Банк Жилищного финансирования» ФИО15, действующего на основании доверенности № от 17.11.2017г., ФИО5, действующей на основании доверенности № от 07.02.2018г. 

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке уголовное дело по обвинению: 

ФИО1,

ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес> Армянской ССР, владеющей русским языком, гражданки РФ, замужней, со средним образованием, не работающей, невоеннообязанной, не имеющей регистрации, проживающей по адресу: 

<

адрес> ранее не судимой, 

в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО2 заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере при следующих обстоятельствах:

Согласно ст. ст. 819, 820 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее; кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

В соответствии со ст. ст. 1, 2, 77 Федерального закона № от ДД.ММ.ГГГГ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», по договору о залоге недвижимого имущества (договору об ипотеке) одна сторона - залогодержатель, являющийся кредитором по обязательству, обеспеченному ипотекой, имеет право получить удовлетворение своих денежных требований к должнику по этому обязательству из стоимости заложенного недвижимого имущества другой стороны - залогодателя преимущественно перед другими кредиторами залогодателя; имущество, на которое установлена ипотека, остается у залогодателя в его владении и пользовании; к залогу недвижимого имущества, возникающему на основании вышеуказанного федерального закона при наступлении указанных в нем обстоятельств (далее - ипотека в силу закона), соответственно применяются правила о залоге, возникающем в силу договора об ипотеке; ипотека может быть установлена в обеспечение обязательства по кредитному договору, по договору займа или иного обязательства, в том числе обязательства, основанного на купле-продаже, аренде, подряде, другом договоре, причинении вреда, если иное не предусмотрено вышеуказанным федеральным законом; жилое помещение, приобретенное либо построенное полностью или частично с использованием кредитных средств банка или иной кредитной организации либо средств целевого займа, предоставленного другим юридическим лицом на приобретение или строительство указанного жилого помещения, находится в залоге с момента государственной регистрации ипотеки в Едином государственном реестре недвижимости.

В июне 2015 г. лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6) и другие не установленные следствием лица, действующие совместно и согласованно в составе организованной группы, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, преследуя корыстную цель, направленную на незаконное обогащение путем совершения мошеннических действий в сфере кредитования решили совершить хищение денежных средств Акционерного общества «Банка Жилищного Финансирования», (далее по тесту Банк) осуществляющего свою деятельность в рамках выданной генеральной лицензии на осуществление банковских операций № выданной Центральным Банком Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ (в том числе в виде заключения договоров на предоставление кредитов с физическими лицами) путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества - жилых домах и социальном статусе заемщика (месте работы, должности и доходах) в Банк, тем самым ввести в заблуждение относительно существования данного объекта недвижимости или его фактического состояния сотрудников банка с целью оформления кредита на подставных лиц, под залог данных объектов, таким образом похищать денежные средства выдаваемые Банком в виде кредита заемщику, без намерения полностью его оплачивать.

В июне 2015 г. в целях реализации единого преступного умысла, неустановленное следствием лицо, действующее совместно и согласованно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6) и другими неустановленными участниками организованной группы, находясь в г. Волгограде, действуя согласно отведенной ему роли при совершении преступления, подыскало ФИО1, которой предложило похитить денежные средства Банка, выступая в качестве заемщика при получении ипотечного кредита в Банке, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества и своем социальном статусе (месте работы, должности и доходах) в Банк, без намерения должным образом оплачивать кредит в Банк, не ставя её в известность о существовании организованной группы и не предлагая вступить в её состав. 

ФИО1, умышленно, незаконно и добровольно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, движимая стремлением к обогащению за счет совершения вышеуказанного преступления, понимая, что ей предложено выступить в качестве заемщика при получении ипотечного кредита путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в Банк и совершить хищение денежных средств выдаваемых ФИО2 в качестве кредита, без намерения оплачивать полученный кредит в Банк, дала своё согласие на участие в совершении преступления.

Далее, находясь на территории г. Волгограда, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6), совместно с не установленным следствием лицом и согласованно с ФИО1 зная о том, что последняя официально нигде не работает и не имеет постоянного источника дохода, составили от имени ФИО1 заявление - анкету, с заведомо ложными и недостоверными сведениями, на предоставление ФИО2 ипотечного кредита для приобретения жилого дома и земельного участка. Кроме того, подготовили карточку основных сведений о партнере Обществе с ограниченной ответственностью «РИМ» (далее по тексту ООО «РИМ»), свидетельствующую подтверждением, что ФИО1 работает в данной организации заведующей производством и карту партнера Индивидуального предпринимателя ФИО7 (далее по тексту ИП ФИО7), свидетельствующую, что она работает у последнего технологом кондитерских изделий. При этом, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6) указала в вышеуказанном заявлении - анкете ложные сведения о доходе ФИО1, который якобы составлял 75 000 рублей в месяц. 

После чего, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6) совместно с неустановленным следствием лицом и согласованно с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ передали вышеуказанное заявление - анкету, вместе с картами партнера ООО «РИМ» и ИП ФИО7, а также копиями: паспорта, свидетельством о регистрации по месту пребывания, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, паспортами транспортного средства, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО1 в Банк, расположенный по адресу: 

<

адрес>. 

Сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и финансового положения последней, на основании представленных заведомо ложных и недостоверных документов одобрили данную заявку на выдачу кредита в сумме 1 873 292 рубля 43 копейки, для якобы приобретения ФИО1 жилого дома, который должен выступить в качестве залогового имущества по выдаваемому кредиту Банком.

В конце августа 2015 г. неустановленное следствием лицо, действующее совместно и согласованно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6) и другими неустановленными участниками организованной группы, продолжая реализацию единого преступного умысла, подыскало через интернет сайт, предназначенный для размещения объявлений о товарах и услугах от частных лиц и компаний «Avito.ru» в г. Волгограде, земельный участок, площадью 497 кв.м, (кадастровый №), расположенный по адресу: 

<

адрес>, ул. им. Немировича - ФИО13, 46/79, зарегистрированный в Едином государственном реестре недвижимости, собственником которого являлся ФИО8, а правом распоряжаться данным недвижимым имуществом обладал ФИО9, на основании нотариальной доверенности.

В дальнейшем, неустановленное следствием лицо, совместно и согласованно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6), продолжая реализацию преступного, предложило ФИО9 оказать содействие в продаже вышеуказанной недвижимости. ФИО9, будучи обманутым относительно истинных намерений участников организованной группы, согласился на данное предложение и передал последним технические документы на указанный земельный участок.

Далее, неустановленное следствием лицо совместно и согласованно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6), ФИО1 и другими не установленными следствием лицами, продолжая реализацию единого преступного умысла, преследуя корыстную цель, находясь на территории г. Волгограда, в неустановленное следствием время и способом но, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, подготовили декларацию об объекте недвижимого имущества, несуществующем жилом доме, расположенном по адресу: 

<

адрес>, которую вместе с заявлением о государственной регистрации права на недвижимое имущество, содержащим ложные сведения о вышеуказанном жилом доме, ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО14 подали в Росреестр по Волгоградской области.

Сотрудники Росреестра по Волгоградской области, будучи обманутыми относительно существования вышеуказанного объекта недвижимости, в результате предоставления документов содержащих заведомо ложные сведения, учитывая принцип добросовестности заявителя и на основании представленных поддельных документов, путем взаимодействия с Федеральной кадастровой палатой федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, получили кадастровый номер № присвоенный вышеуказанному несуществующему жилому дому, и осуществили государственную регистрацию права, выдав свидетельство № от ДД.ММ.ГГГГ о праве собственности на якобы существующий объект недвижимости.

После чего, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6) совместно и согласованно с не установленным следствием лицом и ФИО1, а также другими не установленными следствием лицами, продолжая реализацию единого преступного умысла, преследуя корыстную цель, находясь на территории г. Волгограда, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, изготовили технический паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, на несуществующий жилой дом, расположенный по адресу: 

<

адрес> домовую книгу для регистрации граждан, якобы проживающих в вышеуказанном жилом доме. 

Кроме того, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6) совместно и согласованно с не установленным следствием лицом и ФИО1, а также другими не установленными следствием лицами, не позднее ДД.ММ.ГГГГ подготовили в электронном виде фотографии жилого дома, расположенного в неустановленном следствием месте, которые вместе с техническими и правоустанавливающими документами предоставили сотрудникам Общества с ограниченной ответственностью «Стерх» (далее по тексту ООО «Стерх»), для проведения оценки рыночной и ликвидационной стоимостей, выдавая их за фотографии дома, якобы расположенного по вышеуказанному адресу.

Сотрудники ООО «Стерх», введенные в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и участников организованной группы, а также существования объекта недвижимости, пренебрегая требованиями Федерального закона «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» должным образом не осуществив сбор и анализ информации необходимый для проведения оценки объекта, на основании представленных ФИО1 документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения и фотографий жилого дома, подготовили отчет №к-2015 «Об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей индивидуального жилого дома», расположенного по адресу: 

<

адрес>, согласно которому стоимость жилого дома составила 4 670 000 рублей, а стоимость земельного участка 383 000 рублей. 

ФИО8, являющийся в свою очередь собственником земельного участка и якобы расположенного на нем жилого дома, не был осведомлен о факте фальсификации документов о наличии на его земельном участке жилого дома.

ДД.ММ.ГГГГ неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно с ФИО6, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, доставили неустановленное следствием лицо, выдавшее себя за ФИО8 и ФИО1 в Банк, расположенный по адресу: 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1 находясь в помещении Банка по указанию неустановленного следствием лица, согласно отведенной ей роли при совершении преступления обманула сотрудника Банка ФИО10, сообщив заведомо ложные сведения о том, что является сотрудником ООО «РИМ» и ИП ФИО7, подтвердив ранее указанные в заявлении - анкете ложные сведения о её финансовом положении, после чего заключила с уполномоченным сотрудником ФИО2 ФИО12 кредитный договор №-PDU-1205-15. 

Согласно условиям кредитного договора, Банк предоставил ФИО1 денежные средства в сумме 1 873 292 рубля 43 копейки, для приобретения несуществующего 2-х этажного жилого дома, общей площадью 180,30 кв.м, и земельного участка, общей площадью 497 кв.м., расположенных по адресу: 

<

адрес>, рыночной стоимостью 5 053 000 рублей. ФИО1, согласно условиям кредитного договора приняла на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 1 873 292 рубля 43 копейки, оплачивая в ФИО2 ежемесячно денежные средства в сумме 27 500 рублей, в течение 182 месяцев, а также вместе с неустановленным следствием лицом, выдавшим себя за ФИО8, подписала договор купли - продажи вышеуказанной недвижимости, где, ознакомившись с данным договором, последний подтвердил свое намерение о её продаже, а ФИО1 о покупке, поставив в нем свои подписи. 

Помимо этого, ФИО1 предоставила в Банк закладную от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: 

<

адрес> в качестве гарантии обеспечения возврата выданного кредита Банку. После чего, неустановленное следствием лицо совместно и согласованно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6), ФИО1 и неустановленным следствием лицом, выдавшим себя за ФИО8, передали в Росреестр по Волгоградской области, расположенный по адресу: 

<

адрес>, вышеуказанные документы для осуществления государственной регистрации перехода права собственности на ФИО1

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 по указанию неустановленного следствием лица, действовавшего совместно и согласованно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6) и согласованно с другими не установленными следствием лицами, продолжая реализацию единого преступного умысла, получила в Росреестре по Волгоградской области, зарегистрированные договора купли - продажи и свидетельства о государственной регистрации права на земельный участок 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ и жилой 

<

адрес>-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, расположенные по адресу: 

<

адрес> на имя ФИО1, которые предоставили в Банк.

ДД.ММ.ГГГГ, на основании вышеуказанных документов сотрудники ФИО2, будучи обманутыми относительно истинных намерений ФИО1, подготовили распоряжение о предоставлении кредита последней и банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета ФИО1 №, открытого в филиале Банка, расположенном по адресу: 

<

адрес>, были перечислены денежные средства в сумме 1 873 292 рубля 43 копейки, на счет последней №, открытый в операционном офисе Банка, расположенном по адресу: 

<

адрес>. Затем, согласно подписанного ФИО1 платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, с вышеуказанного счета, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли - продажи, на счет ФИО8 №, открытый в операционном офисе Банка, расположенном по адресу: 

<

адрес>, были перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо, выдавшее себя за ФИО8, получило в кассе Банка, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, в вышеуказанном Банке со своего счета получила денежные средства в сумме 873 292 рубля 43 копейки, расписавшись в выданном ей расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ 

Полученные ФИО1 и неустановленным следствием лицом, выдавшим себя за ФИО8, денежные средства были переданы неустановленному следствием лицу, которое совместно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6 ) распределили их между участниками преступления.

Похищенными вышеуказанным способом, денежными средствами в сумме 1 873 292 рубля 43 копейки, ФИО1 совместно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (ФИО6) и иными неустановленными лицами, распорядились по своему усмотрению, причинив АО «Банк Жилищного Финансирования», материальный ущерб на указанную сумму, который в соответствии с примечанием к ст. 159.1 УК РФ, признается крупным размером.

В судебном заседании подсудимая согласилась с обвинением, изложенным в обвинительном заключении, вину в инкриминируемом ей деянии признала полностью, выразив раскаяние в содеянном, а также поддержала заявленное при окончании предварительного следствия после консультации с адвокатом ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

Заслушав подсудимую, ее защитника, представителей потерпевших, государственного обвинителя, не возражавших против рассмотрения дела в особом порядке, изучив материалы уголовного дела, суд приходит к выводу о том, что обвинение, изложенное в установочной части приговора, с которым согласилась подсудимая обоснованно, и подтверждается собранными по делу доказательствами.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.3 ст.159.1 УК РФ – 

мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере ( в редакции Федерального закона от 29.11.2012г. № 207- ФЗ)

Удостоверившись, что подсудимая осознает характер и последствия добровольно заявленного ею ходатайства о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, суд полагает, что условия, дающие основание для применения особого порядка принятия судебного решения, предусмотренные ст. 314 УПК РФ, соблюдены.

При таких обстоятельствах, суд считает возможным постановить обвинительный приговор без проведения судебного разбирательства.

Решая вопрос об избрании вида и меры наказания подсудимой, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного. 

В соответствии со ст.15 ч.3 УК РФ преступление, совершенное подсудимой, относится к категории преступлений средней тяжести.

С учетом обстоятельств дела, общественной значимости совершенного преступления, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии со ст. 15 ч.6 УК РФ. 

Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимой в соответствии со ст. 63 ч.1 п. «в» УК РФ является совершение преступления в составе группы лиц по предварительному сговору, поскольку ФИО1 совершила преступление с другими лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, совершение преступления было заранее запланировано, подготовлены необходимые документы, распределены роли между участниками совершенного преступления.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой в соответствии со ст. 61 ч.1 п.п. «и,к» УК РФ, суд относит явку с повинной, частичное возмещение ущерба, причиненного преступлением. 

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой в соответствии со ст. 61 ч.2 УК РФ, суд относит признание вины, раскаяние в содеянном.

Суд учитывает также данные о личности подсудимой ФИО1, которая имеет постоянное место жительства в г.Волгограде, где характеризуется положительно, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, имеет заболевание.

В соответствии со ст. 62 ч.5 УК РФ срок или размер наказания, назначаемого лицу, уголовное дело, в отношении которого рассмотрено в порядке, предусмотренном Главой 40 УПК РФ, не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершение преступления.

Несмотря на то, что у ФИО1 имеется смягчающее обстоятельство « явка с повинной» при назначении наказания судом не могут быть применены нормы ст. 62 ч.1 УК РФ, поскольку у подсудимой имеется отягчающее обстоятельство.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает требования ст. 62 ч.5 УК РФ.

В соответствии со ст.43 ч.2 УК РФ наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений.

С учетом обстоятельств дела, личности подсудимой ФИО1 суд полагает, что исправление подсудимой возможно в виде лишения свободы без изоляции от общества, в связи с чем, назначает ей наказание с применением ст. 73 УК РФ. Суд не находит оснований для назначения более мягкого вида наказания. 

С учетом личности подсудимой, семейного положения, состояния здоровья, суд полагает возможным не назначать дополнительный вид наказания в виде ограничения свободы. 

Учитывая материальное положение подсудимой, наличие исковых обязательств перед банком, суд полагает нецелесообразным назначать наказание в виде штрафа. 

Как следует из материалов уголовного дела ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия потерпевшим АО « Банк Жилищного Финансирования» предъявлены исковые требования на сумму 15 714 296 рублей. 

В судебном заседании представитель потерпевшего ФИО5 пояснила, что данная сумма иска была рассчитана из ущерба, причиненного банку от действий всей организованной группы, в отношении которой возбуждены уголовные дела, по всем преступлениям. 

Непосредственно ФИО1, согласно документов, выплатила банку 149300 рублей. 

Кроме того, представитель потерпевшего пояснила, что в виду причиненного ущерба, по решению суда в порядке гражданского судопроизводства взыскана в пользу потерпевшего общая сумма причиненного ущерба, с процентами, в том числе и с ФИО1, в связи с чем, в настоящем судебном заседании просила не рассматривать вопрос о взыскании суммы причиненного ущерба с ФИО1 в пользу АО « Банк Жилищного Финансирования», оставить иск без рассмотрения. 

В ходе предварительного следствия были приобщены в качестве вещественных доказательств:

1) детализация абонентского номера 

<

***>, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставленная ПАО «МТС» на CD-R диске. – хранящиеся при уголовном деле № (т. 2 л.д. 246)

2) кредитное досье на заемщика ФИО1 №-PDE-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 245 л., в котором находятся следующие документы: заявление - анкета на жилищный ипотечный кредит заемщика ФИО1 на сумму 2 500 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л.; форма-подтверждение о кредитных обязательствах заемщика ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; согласие на обработку персональных данных ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; памятка клиента ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; сообщение с контактными телефонами для экстренной связи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия паспорта 1815 № на имя ФИО1 на 9 л.; копия паспорта 1810 № на имя ФИО1 на 9 л.; копия диплома ЗТ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 на 1 л.; копия паспорта транспортного средства № 

<

адрес> на автомобиль марки «Volkswagen Jetta» на 1 л.; копия паспорта транспортного средства № 

<

адрес> на автомобиль марки «Opel Insignia NB» на 1 л.; копия свидетельства № о регистрации по месту пребывания на имя ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия карточки основных сведений о партнере на 1 л.; копия карты партнера на 1 л.; справка ФМС России № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия 34 № на имя ФИО1 на 1 л.; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО1 на 1 л.; копия договора купли - продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л. согласно которого ФИО11 продала ФИО8 земельный участок № по адресу: 

<

адрес>, СНТ «Рекорд», линия №; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. содержащая сведения о субъекте права: ФИО8, объекте права: земельный участок, площадью 497 кв. м. по адресу: 

<

адрес>, ул. им. Немировича - ФИО13, 

<

адрес>, существующих ограничениях: не зарегистрировано; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. содержащая сведения о субъекте права: ФИО8, объекте права: 2-х этажном жилом доме, площадью 180,3 кв. м. по адресу: 

<

адрес>, ул. им. Немировича - ФИО13, 

<

адрес>, существующих ограничениях: не зарегистрировано; копия кадастровой выписки о земельном участке № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л. содержащая сведения о земельном участке по адресу: 

<

адрес>, ул. им. Немировича -ФИО13, 

<

адрес>; копия кадастрового паспорта здания № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л. содержащая сведения о жилом доме по адресу: 

<

адрес>, ул. им. Немировича -ФИО13, 

<

адрес>; копия кадастровой выписки о земельном участке № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; копия технического паспорта на ФИО2 дом по адресу: ул. им. 

<

адрес> на 11 л. содержащая общие сведения, сведения о составе объекта, сведения о правообладателях объекта, сведения о ситуационном плане, о благоустройстве объекта индивидуального жилищного строительства; сведения о поэтажном плане, сведения об экспликации к поэтажному плану дома, ведения об отметках об исследовании; копия домовой книги для прописки граждан, проживающих в 

<

адрес> на 4 л. каких-либо сведений не содержащая; копия декларации об объекте недвижимого, 2-х этажного жилого дома общей площадью 180,3 кв. м. по адресу: 

<

адрес> на 2 л.; копия паспорта 1806 № на имя ФИО8 на 5 л.; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия 34 № на имя ФИО8 на 1 л.; копия согласия супруга на совершение сделки другим супругом № 

<

адрес>2 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия письма – заключения ООО «Росгосстрах» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; кредитный договор №-PDE-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л. согласно которого ФИО1 предоставляется кредит в размере 1 873 292 рубля 43 копейки, для приобретения, ремонта и благоустройства 2-х этажного жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>», строение №; копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. согласно которого ФИО1 внесла на текущий счет АО «ФИО2 ЖилФинанс» денежные средства в сумме 130 943 рубля 14 копеек; копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого ФИО1 получила в кассе АО «ФИО2 ЖилФинанс» денежные средства в сумме 873 292 рубля 43 копейки; копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого ФИО8 получил в кассе АО «ФИО2 ЖилФинанс» денежные средства в сумме 1 000 000 рублей 00 копеек; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. согласно которой ФИО1 внесла плату за подключении опции «Снижение ставки» в сумме 130 943 рубля 14 копеек; копия квитанции на получение страховой премии № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия квитанции на получение страховой премии № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; график платежей ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; заявление ФИО1 на снижение ставки по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление ФИО1 на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; распоряжение о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. содержащая сведения о субъекте права: ФИО1, объекте права: 2-х этажном жилом доме по адресу: 

<

адрес>, существующих ограничениях: ипотека в силу закона; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. содержащая сведения о субъекте права: ФИО1, объекте права: земельном участке, площадью 497 кв. м. по адресу: 

<

адрес>, существующих ограничениях: ипотека в силу закона; копия закладной от ДД.ММ.ГГГГ на 6 л. согласно которой ФИО1 в исполнение по своему кредитному обязательству заложила в АО «ФИО2 Жилищного Финансирования» 2-х этажный ФИО2 дом и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>; копия ордера по передаче ценностей № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой от ФИО12 принята закладная ФИО1 по договору №-PDE-1205- 15; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. согласно которого ФИО1 осуществлена выдача денежных средств в сумме 1 873 292 рубля 43 копейки; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. согласно которого ФИО1 A. С. перечисляет на счет ФИО8 денежные средства в сумме 1 000 000 рублей; копия договора купли - продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. согласно которого ФИО8 продает и ФИО1 покупает 2-х этажный ФИО2 дом и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>; копия передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого ФИО16 передает а ФИО1 принимает 2-х этажный ФИО2 дом и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>; расписка ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. согласно которой последний получает от ФИО1 денежные средства в сумме 3 000 000 рублей; договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 13 л. согласно которого застраховывают лицо ФИО1; договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 10 л. согласно которого застраховывают 2-х этажный жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: 

<

адрес>; отчет №к-2015 «об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей индивидуального жилого дома» от ДД.ММ.ГГГГ на 108 л. согласно которого произведена оценка жилого дома расположенного по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес> - хранится в уголовном деле № (т. 1 л.д. 151-160)

3) дело правоустанавливающих документов по адресу: 

<

адрес> № в 3-х томах, т. 1 № на 6 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ № на 1 л., заявление о регистрации права ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия чек-ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кадастрового паспорта земельного участка, по адресу: 

<

адрес>, СНТ «Рекорд», линия 4, участок 14, № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., постановление 

<

адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которому ФИО11 предоставлен земельный участок № по линии № в СНТ «Рекорд», лист заверитель дела на 1 л.; т. 2 № на 7 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ № на 1 л., заявление на переход права ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого ФИО11 продает ФИО8 земельный участок № по линии № в СНТ «Рекорд», копия справки № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 3 №, 688 на 5 л.; содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ №, 688 на 1 л., заявление на регистрацию права ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на переход права ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции об оплате № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; дело правоустанавливающих документов по адресу: 

<

адрес> № в 2 томах, т. 1 № на 4 л., содержащий следующие документы: расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ № на 1 л., заявление на право от ФИО8 на 1 л., копия кассового чека № от ДД.ММ.ГГГГ на фрагменте листа, декларация об объекте недвижимого имущества, жилого дома по адресу: 

<

адрес> на 1 л., т. 2 №, 686 на 34 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ №,686 на 1 л., заявление о регистрации права ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на переход права ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции об оплате № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого ФИО8 продал ФИО1 2-х этажный ФИО2 дом и земельный участок по адресу: 

<

адрес>, передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого ФИО8 передал, а ФИО1 приняла 2-х этажный жилой дом и земельный участок по адресу: 

<

адрес>, копия домовой книги, для прописки граждан, проживающих по адресу: 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., копия закладной от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., копия кредитного договора №-PDE-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 8 л., согласно которого ФИО1 предоставлен целевой кредит для приобретения, 2-х этажного жилого дом и земельного участка по адресу: 

<

адрес>, копия отчета об оценке рыночной стоимости от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л., копия согласия супруга от ДД.ММ.ГГГГ № на 1 л., копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ № на 2 л., лист заверитель дела на 1 л. - хранится в уголовном деле № (т. 2 л.д. 1-15)

4) кадастровое дело на объект недвижимости № на земельный участок по адресу: 

<

адрес>, на 21 л. содержащее следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., заявление о постановке на государственный кадастровый учет объекта недвижимости, земельного участка СНТ «Рекорд», линия №, участок № на 1 л., межевой план земельного участка СНТ «Рекорд», линия №, участок № от ДД.ММ.ГГГГ на 14 л., протокол проверки документов от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., акт определения кадастровой стоимости земельных участков № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление о государственном кадастровом учете изменений объекта недвижимости, изменение адреса от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия справки МБУ «ГИЦ» № от ДД.ММ.ГГГГ «О присвоении постоянного адреса объекту недвижимости, участку садовому: ул. им. Немировича - ФИО13, 46/79» на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; кадастровое дело на объект недвижимости № на жилой дом по адресу: 

<

адрес>, на 5 л. содержащее следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., уведомление о проведенной государственной регистрации на объект капитального строительства, не имеющий кадастрового номера от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., декларация об объекте недвижимости, жилом доме по адресу: 

<

адрес> на 1 л., лист заверитель дела на 1 л. - хранится в уголовном деле № (т. 2 л.д. 95-99).

Поскольку данные вещественные доказательства хранятся в выделенном уголовном деле в отношении других лиц, данные вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу по настоящему уголовному делу необходимо хранить при деле до его рассмотрения в отношении других лиц.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 303,304, 309, 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ ( в редакции ФЗ № от 29.11.2012г) и назначить наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком на 1 год 6 месяцев. 

Обязать ФИО1 не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за ее поведением, ежемесячно являться для регистрации в данный орган.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде не изменять до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск АО « Банк Жилищного Финансирования» о взыскании 15 714 296 рублей оставить без рассмотрения.

Вещественное доказательство:

1) детализация абонентского номера +№, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставленная ПАО «МТС» на CD-R диске. – хранящиеся при уголовном деле № (т. 2 л.д. 246) - по вступлении приговора в законную силу - хранить при деле;

2) кредитное досье на заемщика ФИО1 №-PDE-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 245 л. – хранящееся в уголовном деле № - по вступлении приговора в законную силу - хранить при деле;

3) дело правоустанавливающих документов по адресу: 

<

адрес> № в 3-х томах, - хранящиеся в уголовном деле № - по вступлении приговора в законную силу - хранить при деле;

4) кадастровое дело на объект недвижимости № на земельный участок по адресу: 

<

адрес>, на 21 л.- - хранящиеся в уголовном деле № - по вступлении приговора в законную силу - хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке течение 10 суток в судебную коллегию Волгоградского областного суда через суд Дзержинского района г. Волгограда, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ.

В случае подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом вышестоящей инстанции, о чем может заявить в апелляционной жалобе или в возражениях на апелляционное представление, а также в виде отдельного ходатайства.

Приговор изготовлен в совещательной комнате при помощи компьютера. 

Судья И.Н.Лимякина