РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 ноября 2018 года адрес 

Октябрьский районный суд адрес в составе: 

председательствующего судьи Поляковой Н.В.,

секретаре судебного заседания ФИО3, 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №... по иску ФИО1 к ФИО2, ООО "ПластХимРесурс" о взыскании суммы долга, процентов по договорам займа, обращении взыскания на заложенное имущество, встречному иску ФИО2 к ФИО1 о признании договоров незаключенными, 

установил:

ФИО1 обратился в суд с вышеназванным иском к ответчику, уточненным в порядке ст. 39 ГПК РФ, ссылаясь на то, что дата между ФИО1 и ФИО2 был заключен договор процентного займа №..., по условиям которого истец передал ФИО2 в качестве займа наличные денежные средства в размере 8 000 000 рублей, в срок до 05.01.2018г., с уплатой за пользование займом 12% годовых от суммы займа, с момента получения денежных средств до момента их полного возврата. Пунктом 2.1. Договора займа предусмотрено, что настоящий договор является актом приема-передачи денежных средств.

дата между ФИО1 и ФИО2 был заключен договор процентного займа №..., по условиям которого истец передал ФИО2 в качестве займа наличные денежные средства в размере 9 400 000 рублей, в срок до 31.03.2017г., с уплатой за пользование займом 12% годовых от суммы займа, с момента получения денежных средств до момента их полного возврата. Пунктом 2.1. Договора займа предусмотрено, что настоящий договор является актом приема-передачи денежных средств.

дата между ФИО1 и ФИО2 был заключен договор процентного займа №..., по условиям которого истец передал ФИО2 в качестве займа наличные денежные средства в размере 6 500 000 рублей, в срок до 31.03.2017г., с уплатой за пользование займом 12% годовых от суммы займа, с момента получения денежных средств до момента их полного возврата. Пунктом 2.1. Договора займа предусмотрено, что настоящий договор является актом приема-передачи денежных средств.

дата между ФИО1 и ФИО2 был заключен договор процентного займа №..., по условиям которого истец передал ФИО2 в качестве займа наличные денежные средства в размере 16 029 863,11 рублей, что соответствует 262 487 долларов США 73 цента (по курсу ЦБ РФ на 14.12.2016г), в срок до 14.08.2017г., с уплатой за пользование займом 12% годовых от суммы займа, с момента получения денежных средств до момента их полного возврата. Пунктом 2.1. Договора займа предусмотрено, что настоящий договор является актом приема-передачи денежных средств. При этом проценты за пользование займом возвращаются исходя из расчета получения заемщиком суммы займа в долларах США, денежные средства подлежащие возврату пересчитываются из долларов США в рубли по курсу Центрального Банка РФ на день возврата займа и/или процентов за его пользование.

Учитывая, что у указанные в договорах займа денежные средства возвращены не были, сторонами были подписаны дополнительные соглашения, согласно которого стороны договорились, что сумма, учитывается в долларах США, в зависимости от полученной суммы в рублях, по курсу Центрального Банка РФ, на дату получения денежных средств, а именно: датаг. подписано Дополнительное соглашение №... к договору процентного займа №... от 05.07.2017г. (сумма займа 8 000 000 рублей =135 067,83 доллара США); дата Дополнительное соглашение №... к договору процентного займа №... от 14.12.2016г. (сумма займа 9 400 000 рублей =153 924,25 доллара США); дата Дополнительное соглашение №... к договору процентного займа №... от 14.12.2016г. (сумма займа 9 400 000 рублей =153 924,25 доллара США); дата Дополнительное соглашение №... к договору процентного займа №... от 14.12.2016г. (сумма займа 6 500 000 рублей =106 436,98 долларов США). 

Кроме того, дополнительными соглашениями от дата стороны продлили срок возврата займа до дата /п. 2/. 

В счет обеспечения исполнения обязательств ФИО2 перед ФИО1 по Договору процентного займа №... от дата, между ФИО1 и ФИО2 дата был заключен Договор залога недвижимого имущества, в соответствии с которым ответчик передает в залог ФИО1, следующее имущество:

- квартира, расположенная по адресу: адрес, этаж 10. Назначение: Жилое помещение. Площадь: общая - 122,80 кв. м., кадастровый (или условный) №.... Квартира принадлежит Залогодателю на праве собственности, что подтверждается Свидетельством о государственной регистрации права 63-АГ №... выданным дата Управлением Росреестра по адрес, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним дата сделана запись регистрации №....

Согласно пункту 1.4 Договора залога, залоговая стоимость квартиры установлена по соглашению сторон и составляет 8 000 000,00 (Восемь миллионов) рублей.

Пунктом 1.1 Договора залога предусмотрено, что стоимость переданного в залог имущества обеспечивает погашение части суммы долга по договору займа с учетом процентов по нему, а также начисленной неустойки. В соответствии с условиями Договора залога (п. 3.1., п. 4.1.) и нормами действующего законодательства, в случае не исполнения ФИО2 своих обязательств по Договору процентного займа №... от дата, Залогодержатель имеет право обратить взыскание на заложенное имущество. Средства полученные от реализации заложенного имущества, направляются на погашение требований Истца по обязательству, обеспеченному залогом. Договор залога зарегистрирован в Управлении Росреестра по адрес в установленном законом порядке.

В счет обеспечения исполнения обязательств по Договору процентного займа №... от дата, между ФИО1 и ООО «ПластХимРесурс» (Залогодатель) дата был заключен Договор залога недвижимого имущества №..., в соответствии с условиями которого ООО «ПластХимРесурс» передает в залог ФИО1 следующее имущество:

- здание, расположенное по адресу: адрес. Назначение: Нежилое здание. Площадь: общая - 626,40 кв. м., кадастровый (или условный) №.... Здание принадлежит Залогодателю на праве собственности, что подтверждается Свидетельством о государственной регистрации права 63-АМ №... выданным дата Управлением Росреестра по адрес, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним дата сделана запись регистрации №....

- земельный участок, расположенный по адресу: адрес. Категория земель - земли населенных пунктов, разрешенное использование - под производственные здания и сооружения. Площадь: общая - 1 567,00 кв. м., кадастровый (или условный) №.... Земельный участок принадлежит Залогодателю на праве собственности, что подтверждается Свидетельством о государственной регистрации праве 63-АК №... выданным дата Управлением Росреестра по адрес, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним дата сделана запись регистрации №....

Согласно пункту 1.4 Договора залога, залоговая стоимость указанного имущества установлена по соглашению сторон и составляет 9 400 000 (Девять миллионов четыреста) рублей.

Пунктом 1.1 Договора залога предусмотрено, что стоимость переданного в залог имущества обеспечивает погашение части суммы долга по договору займа с учетом процентов по нему, а также -начисленной неустойки. В соответствии с условиями Договора залога (п. 3.1., п. 4.1.) и нормами действующего законодательства, в случае не исполнения ФИО2 своих обязательств по Договору процентного займа №... от дата, Залогодержатель имеет право обратить взыскание на заложенное имущество. Средства, полученные от реализации заложенного имущества, направляются на погашение требований Истца по обязательству, обеспеченному залогом.

дата Управлением Росреестра по адрес проведена государственная регистрация ипотеки по вышеуказанному Договору залога в пользу ФИО1

В счет обеспечения исполнения обязательств по Договору процентного займа №... от дата, между ФИО1 и ФИО2 дата был заключен Договор залога недвижимого имущества №..., в соответствии с условиями которого ФИО2 передает в залог ФИО1 имущество:

- нежилое помещение № Н2, расположенное по адресу: адрес. Назначение нежилое помещение. Площадь: общая - 217,30 кв. м., кадастровый (или условный) №.... Здание принадлежит Залогодателю на праве собственности, что подтверждается Свидетельством о государственной регистрации права 63-АМ №... выданным дата Управлением Росреестра по адрес, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним дата сделана запись регистрации №....

Согласно пункту 1.4 Договора залога, залоговая стоимость Имущества установлена по соглашению сторон и составляет 6 500 000,00 (Шесть миллионов пятьсот тысяч) рублей. 

Пунктом 1.1 Договора залога предусмотрено, что стоимость переданного в залог имущества обеспечивает погашение части суммы долга по договору займа с учетом процентов по нему, а также начисленной неустойки. В соответствии с условиями Договора залога (п. 3.1., п. 4.1.) и нормами действующего законодательства, в случае не исполнения ФИО2 своих обязательств по Договору процентного займа №... от дата, Залогодержатель имеет право обратить взыскание на заложенное имущество. Средства, полученные от реализации заложенного имущества, направляются на погашение требований Истца го обязательству, обеспеченному залогом.

дата Управлением Росреестра по адрес проведена государственная регистрация ипотеки в пользу ФИО1

В счет обеспечения исполнения обязательств ФИО2 перед ФИО1 по Договору процентного займа №... от дата, между ними дата был заключен Договор залога маломерного судна, а именно:

- Маломерное судно

Бортовой номер судна

Тип и модель

Строительный (заводской) номер

Год постройки

Тип двигателя

Мощность двигателя

Заводской номер двигателя

Форма класса

№...

№...

№...

№...

№...

№...

№...

№...

Маломерное судно принадлежит Залогодателю на праве собственности, что подтверждается Судовым билетом маломерного судна адрес, поставленного на учет дата Новокуйбышевским участком ФКУ «Центр ГИМС МЧС РФ по адрес».

Согласно пункту 1.4 Договора залога, залоговая стоимость Имущества установлена по соглашению сторон и составляет 5 500 000 (Пять миллионов пятьсот тысяч) рублей.

Пунктом 1.1 Договора залога предусмотрено, что стоимость переданного в залог имуществаобеспечивает погашение части суммы долга по договору займа с учетом процентов по нему, а также начисленной неустойки. В соответствии с условиями Договора залога (п. 3.1., п. 4.1.) и нормами действующего законодательства, в случае не исполнения ФИО2 своих обязательств по Договору процентного займа №... от 14.12 2016 года, Залогодержатель имеет право обратить взыскание на указанное имущество. Средства, полученные от реализации заложенного имущества, направляются на погашение требований Истца по обязательству, обеспеченному залогом.

дата Нотариусом нотариального округа адрес ФИО4 было зарегистрировано уведомление о возникновении залога движимого имущества в отношении маломерного суда №... в пользу ФИО1 

Кроме того, в счет обеспечения исполнения обязательств ФИО2 по Договору процентного займа №... от дата, между ФИО1 и ООО «ПластХимРесурс» дата был заключен Договор залога транспортных средств, согласно которому ООО «ПластХимРесурс» передает в залог ФИО1 имущество:

Марка, модель

Тип ТС

Категория ТС

Год выпуска

Модель №двигателя

Шасси (рама) №

Кузов №

Цвет

Идентификационный номер

Государственный регистрационный знак

Свидетельство о регистрации ТС

- №...

№...

№...

№...

№...

№...

№...

№...

№...

№...

- 63 №...

Транспортное средство принадлежит Продавцу на праве собственности, что подтверждается Паспортом транспортного средства адрес, выданным дата ООО «Техмаш».

Марка, модель

Тип ТС

Категория ТС

Год выпуска

Модель №двигателя

Шасси (рама) №

Кузов №

Цвет

Идентификационный номер

Государственный регистрационный знак

Свидетельство о регистрации ТС

- №...

№...

№...

№...

№...

№...

№...

№...

№...

- №...

№... 

№..., выданным дата Центральной таможней, адрес.

Согласно пункту 1.4 Договора залога, залоговая стоимость Имущества установлена по соглашению сторон и составляет: автомобиль-фургон – 2 *** (Два миллиона пятьсот тысяч) рублей; прицеп – *** (Пятьсот тысяч) рублей.

Пунктом 1.1 Договора залога предусмотрено, что стоимость переданного в залог имущества обеспечивает погашение части суммы долга по договору займа с учетом процентов по нему, а также начисленной неустойки. В соответствии с условиями Договора залога (п. 3.1., п. 4.1.) и нормами действующего законодательства, в случае не исполнения ФИО2 своих обязательств по Договору процентного займа №... от 14.12 2016 года, Залогодержатель имеет право обратить взыскание на указанное имущество. Средства, полученные от реализации заложенного имущества, направляются на погашение требований Истца по обязательству, обеспеченному залогом.

дата Нотариусом нотариального округа адрес ФИО4 было зарегистрировано уведомление о возникновении залога движимого имущества в отношении маломерного суда №... в пользу ФИО1 

Учитывая, что сумма задолженности ответчиком истцу не возвращена, истец обратился в суд, где просит, с учетом уточнения исковых требований на основании ст. 39 ГПК РФ, взыскать с ответчика денежные средства по Договору процентного займа №... от дата в размере 13 206 766,56 руб., в том числе: 8 943 583.86 руб. - основная сумма долга, 1 446 655,32 руб. - сумма процентов за пользование займом за период с 05.07.2017г. по 09.11.2018г. включительно, 2 816 527,38 руб. - сумма штрафной неустойки за период с 06.01.2018г. по 09.11.2018г.включительно.; обратить взыскание в пользу ФИО1 на следующее имущество - квартиру, расположенную по адресу: адрес, этаж 10. Назначение: Жилое помещение. Площадь: общая - 122,80 (Сто двадцать два целых восемьдесят сотых) кв. м., кадастровый (или условный) №..., путем реализации с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости заложенной квартиры равной 8 000 000 рублей. Взыскать с ФИО2 денежные средства по Договору процентного займа №... от дата в размере 17 742 672.23 руб., в том числе: 10 192 171,15 руб. - основная сумма долга, 2 328 841.30 руб. - сумма процентов за пользование займом, за период с 14.12.2016г. по дата включительно, 5 221 659.78 руб.- сумма штрафной неустойки, за период с 01.07.2017г. по 09.11.2018г. включительно; обратить взыскание в пользу ФИО1 на следующее имущество, заложенное по Договору залога недвижимого имущества №... от дата, а именно на: здание, расположенное по адресу: адрес. Назначение: Нежилое здание. Площадь: общая - 626,40 кв. м. Кадастровый (или условный) №...; земельный участок, расположенный по адресу: адрес. Категория земель - земли населенных пунктов, разрешенное использование - под производственные здания и сооружения. Площадь: общая - 1 567,00 кв. м., кадастровый (или условный) №..., путем реализации с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости заложенного земельного участка и расположенного на нем здания равной 9 400 000,00 рублей. Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 денежные средства по Договору процентного займа №... от дата в размере 12 268 868.16 руб., в том числе: 7 047 777,92 руб. - основная сумма долга, 1 610 368.98 руб. - сумма процентов за пользование займом за период с дата по 09.11.2018г. включительно, 3 610 721.26 руб. - сумма штрафной неустойки, за период с 0107.2017 г. по 10.04.2018г. включительно. Обратить взыскание в пользу ФИО1 на следующее имущество, заложенное по Договору залога недвижимого имущества №... от дата, а именно на: нежилое помещение № Н2, расположенное по адресу: адрес. Назначение: Нежилое помещение. Площадь: общая - 217,30 кв. м., кадастровый (или условный) №..., путем реализации с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости заложенного нежилого помещения равной 6 500 000 руб. Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 денежные средства по Договору процентного займа №... от дата в размере 30 420 879,51 руб., в том числе: 17 380 756,21 руб. - основная сумма долга, 3 971 383,75 руб. - сумма процентов за пользование займом за период с 14.12.2016г. по 09.11.2018г. включительно, 9 068 739.55 руб. - сумма штрафной неустойки, за период с 15.08.2017г. по 09.11.2018г. включительно; обратить взыскание в пользу ФИО1 на следующее имущество, заложенное по Договору залога маломерного судна от дата, а именно на: маломерное судно CHAPARRAL 310 SIGNATUR, бортовой номер судна Р43-39КЫ, год постройки 2011, Строительный (заводской) номер- FGB60110F011, Тип двигателя- Volvo Penta 5 GTI (2 штуки), 540 л/с, Заводской номер двигателя А 131459, А131460, Форма класса 1.0.2В.12.397, путем реализации с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости заложенного маломерного судна равной 5 500 000 рублей; обратить взыскание в пользу ФИО1 на следующее имущество, заложенное по Договору залога транспортных средств от дата, а именно на: автомобиль–фургон АФ-4750SU, 2012 года выпуска, Модель №двигателя IVECO F3№..., цвет белый, VIN: №..., государственный регистрационный знак 

<

***>, путем реализации с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости заложенного автомобиля равной 2 500 000 руб.; прицеп KRONE ZZ Тентованный, 2013 года выпуска, цвет XTHYSQ, VIN: 

<

***>, Государственный регистрационный знак АХ7044 63, путем реализации с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости заложенного автомобиля равной 500 000 руб. Взыскать возврат уплаченной государственной пошлины с ФИО2 и ООО «ПластХимРесурс» в размере 60 000 рублей, по 30 000 рублей с каждого.

Определением Октябрьского районного суда адрес от дата к участию в деле в качестве третьего лица было привлечено Межрегиональное Управление Росфинмониторинга по адрес.

Определением Октябрьского районного суда адрес от дата к участию в деле в качестве третьего лица была привлечена ФИО10

Ответчик ФИО2 обратился со встречным исковым заявлением, уточненным на основании ст. 39 ГПК РФ, указав, что фактически денежные средства он не получал, с гражданином ФИО1 виделся пару раз, поскольку он являлся другом ФИО5, являющегося представителем компании «International Component Supply.LTD» и с которым у ФИО2, как представителя компании «Эскора АГ» осуществлялись сделки и взаиморасчеты по договорам купли-продажи. Так, в 2013 году ФИО9 и ФИО12, выступающие представителями вышеуказанных компаний согласовали вопрос поставок нефтяного кокса из Азербайджана в Россию на Челябинский металлургический комбинат, в связи с чем был подписан контракт №ICS-ESC-06|03|14 от 06.03.2014г., Компания «Эскора АГ» подписала контракт №ESC-CHEMK-01|10|13 от 01.10.2013г. с Челябинским металлургическим комбинатом. После подписания контрактов компания «International Component Supply.LTD» продавала нефтяной кокс компании «Эскора АГ», которая получая наценку 1% продавала его на Челябинский металлургический комбинат. В процессе коммерческой деятельности часть средств оплаченных Челябинским комбинатом оставалась на счетах компании «Эскора АГ». Указанная компания /«Эскора АГ»/ также осуществляла поставки комплектующих изделий производства фирмы «Кайпер» Германия на завод ОАО «Автоагрегат» для сборки автомобильных сидений. По причине затруднительной финансовой ситуации ОАО «Автоагрегат», задержек оплаты товара, для обеспечения непрерывности поставок продукции фирмы «Кайпер» компанией «Эскора АГ» с согласия ФИО5 ФИО2 были использованы денежные средства, полученные от продажи нефтяного кокса и принадлежащие «International Component Supply.LTD». Ввиду введения в сентябре 2015 года процедуры банкротства в отношении ОАО «Автоагрегат» денежные средства за поставленный товар «Эскора АГ» оплачено не было, в связи с чем между «Эскора АГ» и «International Component Supply.LTD» образовалась задолженность в размере 600 000 USD. В целях обеспечения своих денежных средств ФИО5 вынудил ФИО2 подписать спорные договора займа с истцом с обеспечением личным имуществом. Учитывая, что фактически денежные средства не передавались, просит суд признать незаключенными договор займа №... от 05.07.2017г.; дополнительное соглашение №... от 12.07.2017г. к договору займа №... от 05.07.2017г.; договор займа №... от 14.12.2016г.; дополнительное соглашение №... от 30.03.2017г. к договору №... от 14.12.2016г.; договор займа №... от 14.12.2016г.; дополнительное соглашение №... от 30.03.2017г. к договору №... от 14.12.2017г.; договор займа №... от 14.12.2016г. между ФИО1 и ФИО2; а также признать недействительными, заключенные между ФИО1 и ФИО2 договора залога недвижимого имущества №... от 11.07.2017г. и договор залога маломерного судна от 14.12.2016г. 

Определением суда от дата встречный иск принят для совместного рассмотрения с первоначальным исковым заявлением.

В судебное заседание истец ФИО1 не явился, ранее в судебном заседании 01.10.2018г. исковые требования поддержал в полном объеме, встречное исковое заявление не признал, пояснил, что договора займа являются реальными сделками, денежные средства передавались лично им ФИО2 частями. Не оспаривал, что знаком с ответчиком 2-3 года, при этом при их знакомстве истцу охарактеризовали ответчика как делового человека, осуществляющего различные проекты приносящие доход, при их знакомстве ответчик искал инвесторов для реализации проекта, связанного с крупнорогатым скотом, в связи с чем истец передал ответчику накопленные и специально заемные для этого денежные средства, при условии оформления залога. Вопросами оформления залога занимались юристы, при этом допускает возможность подписания второй редакции договоров не ответчиком, поскольку ФИО2 находился за границей и не мог переподписать договора, однако изначально в первой редакции все подписи принадлежали ответчику. 

Представитель истца по доверенности ФИО6 уточненные исковые требования поддержал в полном объеме по доводам, изложенным в иске и уточнениях к нему, встречные исковые требования не признал в полном объеме. Пояснил, что в процессе оформления залога в Россреестре по адрес, была осуществлена приостановка по причине отсутствия в правом верхнем углу договоров займа, обеспеченных ипотекой таблицы с указанием полной стоимости займа. В связи с отсутствием ФИО2 возможно подпись от его имени в договорах после устранения указанных недостатков была исполнена иным лицом. При этом тексты договоров, как в первой, так и второй редакции идентичны, в подтверждение чего им были предоставлены в материалы дела договора займа в указанных редакциях. Также дополнил, что ФИО2 совершены все необходимые действия по оформлению договоров залога - получено нотариально заверенное согласие супруги ФИО10 на залог жилого помещения, подписаны договора займа, дополнительные соглашения к ним, а также акты сверки расчетов, ответчиком лично подано заявление о регистрации договоров залога недвижимости.

Представитель ответчика (истца по встречному иску) ФИО7, действующая на основании доверенности, в удовлетворении исковых требований просила отказать по доводам, изложенным в письменных возражениях и встречном исковом заявлении, встречные требования удовлетворить. Дополнила, что анализ материального положения ФИО1 свидетельствует об отсутствии у него свободных денежных средств в указанном в договорах займа размере, иных доказательств наличия спорных денежных сумм истцом не представлено. У ответчика с истцом никогда не было каких-либо отношений, спорные договора подписаны ФИО2 в адрес по фактическому проживанию ответчика, для обеспечения иных финансовых отношений существующих между ФИО2 и ФИО5, как представителями своих компаний. 

Ответчик ФИО2 /истец по встречному иску/ в судебное заседание не явился, ранее в судебном заседании 01.10.2018г. исковые требования не признал, встречные исковые требования поддержал в полном объеме, пояснил, что подпись в договоре займа №... от 14.12.2016г., №... от 14.12.2016г. исполнена не им, а иным лицом, в остальных документах факт подписания не отрицал. Вместе с тем пояснил, что данные договора заключены в обеспечение иных сделок, и выступали гарантией возврата денежных средств компанией «Эскора АГ» компании ФИО5 Денежные средства от ФИО1 он не получал, с истцом виделся два раза и всегда в присутствии ФИО5, который представил истца как своего партнера. Фактически договора подписывались в адрес, впоследствии ему ФИО5 были переданы оригиналы. Кроме того, им на имя ФИО5 была выдана доверенность на продажу катера, являющегося предметом залога, где в настоящее время находится катер ему не известно. 

Представитель ответчика ООО «ПластХимРесурс» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, причин уважительности не явки не представил, об отложении дела не просил.

Третье лицо ФИО10 в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом, причин уважительности не явки не представила, об отложении дела не просила.

Представитель третьего лица Межрегионального Управления Росфинмониторинга по адрес в судебное заседание не явился, представил заявление в котором просили рассмотреть дело в их отсутствие, по документам, представленным в материалы дела.

Выслушав участвующих лиц, изучив материалы дела, по представленным доказательствам, оценив их в соответствии с требованиями ст. 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд приходит к следующему.

В соответствие со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. 

В соответствии с п. 2 ст. 808 ГК РФ, в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Из данной нормы следует, что договор займа является реальной, а не консенсуальной сделкой, в связи с чем является заключенным не с момента подписания договора, а с момента передачи суммы займа заемщику.

Таким образом, юридически значимыми обстоятельствами по иску о взыскании суммы долга в данном случае является не только подписание сторонами договора займа, но и фактическая передача денежных средств в определенном размере с учетом условий договора и конкретных обстоятельств дела.

На основании положений ст. 431 ГК РФ, в редакции, действующей на момент возникновения спорных правоотношений, при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи делового оборота, последующее поведение сторон.

В силу п. 1 ст. 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Согласно п. 2 ст. 433 ГК РФ, если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (ст. 224 ГК РФ).

Исходя из содержания п. 1. ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. 

В силу ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В соответствии с ч. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии со ст. 334 ГК РФ, а также п. 1. ст. 1 Федерального закона от дата № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (далее - Федеральный закон об ипотеке) установлено, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение от стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В силу ст. 348 ГК РФ и п. 1 ст. 50 Федерального закона об ипотеке взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Если договором о залоге не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Статьей 349 ГК РФ определено, что обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со статьей 349 Кодекса обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом об ипотеке или законом о залоге, если иное не предусмотрено законом (пункт 1 статьи 350 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно пункту 1 статьи 56 Федерального закона об ипотеке имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с названным федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных данным законом. Порядок проведения публичных торгов по продаже имущества, заложенного по договору об ипотеке, определяется процессуальным законодательством Российской Федерации, поскольку этим федеральным законом не установлены иные правила.

В соответствии с подпунктом 4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона об ипотеке, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.

В судебном заседании установлено, дата между ФИО1 (займодавцем) и ФИО2 (заемщиком) был заключен договор процентного займа №... на сумму 8 000 000 руб. на срок до дата с уплатой процентов за пользование займом в размере 12% годовых. Сторонами названного договора дата было заключено дополнительное соглашение №... к нему, которым было установлено, что сумма займа соответствует 135 067,83 доллара США (по курсу ЦБ РФ на дата), денежные средства переданы на условиях применительно к договору процентного займа, выданного в валюте. 

Согласно пункту 2.1 договора процентного займа №... от дата, договор одновременно является актом приема-передачи денежных средств. Передача денежных средств также подтверждается актом сверки взаимных расчётов от дата.

Оценивая доводы встречного иска ответчика ФИО2 о незаключенности договора займа, суд не может с ними согласиться, поскольку утверждение истца по встречному иску о том, что спорный договор займа был подписан сторонами в обеспечение совершенно иного обязательства, денежных средств ответчик от ФИО1 не получал, он с ним практически не знаком, какими-либо объективными, достоверными и достаточными доказательствами не подтверждены.

Кроме того, указанные обстоятельства опровергаются текстом самого договора (пункты 1.1, 2.1), дополнительного соглашения №... к нему от дата и актом сверки взаимных расчётов от дата.

При таких обстоятельствах, оснований для признания договора процентного займа №... от дата незаключенным по безденежности, не имеется. 

В силу изложенного, требования истца основаны на законе, обоснованны и подлежат удовлетворению, а заявленный ответчиком встречный иск в этой части юридически несостоятелен и не может являться основанием к отказу в требованиях по первоначальному иску.

Ответчик ФИО2 денежные средства и проценты по договору истцу в установленный срок не возвратил, от исполнения обязательств уклоняется.

На сумму займа в соответствии со ст. 809 ГК РФ истцом начислены проценты 12% годовых за период с 05.07.2017г. по 09.11.2018г. (с учетом уточнения исковых требований) в размере 1 446 655,32 руб. (п. 1.2 договора процентного займа №...) и договорная неустойка – пени за период с 06.01.2018г. по 09.11.2018г. в размере 2 816 527,38 руб. (п. 3.1 договора процентного займа №...) из расчёта 0,1% за каждый день просрочки. 

Представленные истцом расчеты, судом проверены, признаны арифметически верными, стороной ответчика контррасчет не представлен, доказательств погашения задолженности также не представлено.

В обеспечение исполнения обязательств по названному договору процентного займа №... от дата ФИО1 (залогодержатель) и ФИО2 (залогодатель) заключили договор залога недвижимого имущества №... от дата, на условиях которого залогодатель передал залогодержателю в залог квартиру, назначение: жилое помещение, расположенную по адресу: адрес, этаж 10, общей площадью 122,80 кв.м., кадастровый (или условный) №....

В установленном порядке договор залога недвижимого имущества №... от дата зарегистрирован в Управлении Росреестра по адрес дата, что подтверждается записью на договоре и материалами регистрационного дела.

В соответствии с п. 4.1 договора залога недвижимого имущества №... от дата обращение взыскания на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть осуществлено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по договору займа, обеспеченных имуществом по данному договору.

Согласно п. 4.3 договора залога недвижимого имущества №... от дата взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество по решению суда.

Исходя из того, что ФИО2 надлежащим образом не исполнил возложенные на него нормами действующего законодательства и условиями договора процентного займа №... от дата обязанности по уплате сумы займа и процентов за пользование заемными денежными средствами, возражений относительно начальной продажной стоимости заложенной квартиры не представил, суд приходит к выводу, что имеются основания для обращения взыскания на заложенное имущество – квартиру, назначение: жилое помещение, расположенную по адресу: адрес, этаж 10, общей площадью 122,80 кв.м., кадастровый (или условный) №..., путем реализации её с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости заложенной квартиры, равной 8 000 000 руб. 00 коп.

В судебном заседании установлено, дата между ФИО1 (займодавцем) и ФИО2 (заемщиком) был заключен договор процентного займа №... на сумму 9 400 000 руб. на срок до дата с уплатой процентов за пользование займом в размере 12% годовых. Сторонами названного договора дата было заключено дополнительное соглашение №... к нему, которым было установлено, что сумма займа соответствует 153 924,25 доллара США (по курсу ЦБ РФ на дата), денежные средства переданы на условиях применительно к договору процентного займа, выданного в валюте и был продлен срок предоставления займа до дата 

Согласно пункту 2.1 договора процентного займа №... от дата, договор одновременно является актом приема-передачи денежных средств. Передача денежных средств также подтверждается актом сверки взаимных расчётов от дата.

В ходе рассмотрения дела суду в материалы дела представлены две идентичные по содержанию редакции данного договора, отличающиеся тем, что на первой странице одной из них, в прямоугольной рамке, в правом верхнем углу имеется запись: «Ст. 6 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» от дата № 353-ФЗ Полная стоимость займа: 9 400 000 руб. 12% годовых».

Ответчик ФИО2 в судебном заседании пояснил, что первая редакция договора процентного займа №... от 14.12.2016г. подписана им, вторая редакция с рамкой в правом верхнем углу подписана иным лицом, в связи с чем представитель ответчика ФИО2 – ФИО7 заявила ходатайство о назначении по делу судебной почерковедческой экспертизы, на разрешение эксперта просила поставить вопрос о соответствии подписи ФИО2 на второй редакции названного договора, (стр. 1 и 2) образцам подписи ФИО2, впоследствии данное ходатайство было отозвано по причине того, что представитель истца не оспаривал возможность выполнение спорной подписи другим лицом. Учитывая, что в материалах регистрационного дела в Управлении Росреестра по адрес находятся обе редакции договора процентного займа №... от дата, они идентичные по содержанию, наличие суд считает установленным наличие волеизъявления заёмщика ФИО2 на заключение такого договора и подтверждение им факта получения денежных средств (пункт 2.1). Кроме того, указанные обстоятельства опровергаются текстом самого договора (пункты 1.1, 2.1), дополнительного соглашения №... к нему от дата и актом сверки взаимных расчётов от дата.

При таких обстоятельствах, оснований для признания договора процентного займа №... от дата незаключенным по безденежности, не имеется. 

В силу изложенного, требования истца основаны на законе, обоснованны и подлежат удовлетворению, а заявленный ответчиком встречный иск в этой части юридически несостоятелен и не может являться основанием к отказу в требованиях по первоначальному иску.

Учитывая, что суду не представлены доказательства возврата денежных средств, суд приходит к выводу о том, что факт неисполнения обязательств ответчиком нашел свое подтверждение в ходе рассмотрения дела.

На сумму займа в соответствии со ст. 809 ГК РФ истцом начислены проценты 12% годовых за период с 14.12.2016г. по 09.11.2018г. включительно (с учетом уточнения исковых требований) в размере 2 328 841,30 руб. (п. 1.2 договора процентного займа №...) и договорная неустойка – пени за период с 01.07.2017г. по 09.11.2018г. включительно в размере 5 221 659,78 руб. (п. 3.1 договора процентного займа №...) из расчёта 0,1% за каждый день просрочки. 

Представленный истцом расчеты процентов и неустойки судом проверены, арифметически верны, стороной ответчика не опровергнуты, контрасчет не представлен, доказательств погашения задолженности не представлено.

В обеспечение исполнения обязательств по названному договору процентного займа №... от дата ФИО1 (залогодержатель) и ООО «ПластХимРесурс» (залогодатель) заключили договор залога недвижимого имущества №... от дата, на условиях которого залогодатель передал залогодержателю в залог здание, расположенное по адресу: адрес, назначение: Нежилое здание, общей площадью 626,40 кв.м., кадастровый (или условный) №..., а также земельный участок, расположенный по адресу: адрес, категория земель – земли населенных пунктов, разрешенное использование – под производственные здания и сооружения, общей площадью 1 567,00 кв.м., кадастровый (или условный) №....

В установленном порядке договор залога недвижимого имущества №... от дата зарегистрирован в Управлении Росреестра по адрес дата, что подтверждается записью на договоре и материалами регистрационного дела.

В соответствии с п. 4.1 договора залога недвижимого имущества №... от дата обращение взыскания на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть осуществлено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по договору займа, обеспеченных имуществом по данному договору.

Согласно п. 4.3 договора залога недвижимого имущества №... от дата взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество по решению суда.

Исходя из того, что ФИО2 надлежащим образом не исполнил возложенные на него нормами действующего законодательства и условиями договора процентного займа №... от дата обязанности по уплате сумы займа и процентов за пользование заемными денежными средствами, возражений относительно начальной продажной стоимости заложенного имущества не представил, суд пришел к выводу, что имеются основания для обращения взыскания на заложенное имущество – здание, расположенное по адресу: адрес, назначение: Нежилое здание, общей площадью 626,40 кв.м., кадастровый (или условный) №..., а также земельный участок, расположенный по адресу: адрес, категория земель – земли населенных пунктов, разрешенное использование – под производственные здания и сооружения, общей площадью 1 567,00 кв.м., кадастровый (или условный) №..., путем реализации их с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости заложенных земельного участка и расположенного на нём здания, равной 9 400 000 руб. 

В судебном заседании установлено, дата между ФИО1 (займодавцем) и ФИО2 (заемщиком) был заключен договор процентного займа №... на сумму 16 029 863,11 руб., на срок до дата с уплатой процентов за пользование займом в размере 12% годовых, установлено, что сумма займа соответствует 262 487,73 доллара США (по курсу ЦБ РФ на дата), денежные средства переданы на условиях применительно к договору процентного займа, выданного в валюте /том 3 л.д.115-116/. 

Согласно пункту 2.1 договора процентного займа №... от дата, договор одновременно является актом приема-передачи денежных средств, подписав настоящий договор, заёмщик подтверждает получение от займодавца денежных средств в сумме, указанной в п. 1.1 настоящего договора. Передача денежных средств также подтверждается актом сверки взаимных расчётов от дата.

Оценивая доводы встречного иска ответчика ФИО2 о незаключенности договора займа, суд не может с ними согласиться, поскольку утверждение истца по встречному иску о том, что спорный договор займа был подписан сторонами в обеспечение совершенно иного обязательства, денежных средств ответчик от ФИО1 не получал, он с ним практически не знаком, какими-либо объективными, достоверными и достаточными доказательствами не подтверждены.

Кроме того, указанные обстоятельства опровергаются текстом самого договора (пункты 1.1, 2.1) и актом сверки взаимных расчётов от дата.

При таких обстоятельствах, оснований для признания договора процентного займа №... от дата незаключенным по безденежности, не имеется. 

В силу изложенного, требования истца основаны на законе, обоснованны и подлежат удовлетворению, а заявленный ответчиком встречный иск в этой части юридически несостоятелен и не может являться основанием к отказу в требованиях по первоначальному иску.

Судом установлено, что ответчик ФИО2 денежные средства и проценты по договору истцу в установленный срок не возвратил, от исполнения обязательств уклоняется, обратного суду не представлено.

На сумму займа в соответствии со ст. 809 ГК РФ истцом начислены проценты 12% годовых за период с 14.12.2016г. по 09.11.2018г. включительно (с учетом уточнения исковых требований) в размере 3 971 383,75 руб. (п. 1.2 договора процентного займа №...) и договорная неустойка – пени за период с 15.08.2017г. по 09.11.2018г. включительно в размере 9 068 739,55 руб. (п. 3.1 договора процентного займа №...) из расчёта 0,1% за каждый день просрочки. 

Представленные истцом расчеты процентов и неустойки судом проверены, сочтены верными, стороной ответчика арифметическая правильность расчетов истца в установленном порядке не оспаривалась, доказательств погашения задолженности не представлено.

В обеспечение исполнения обязательств по названному договору процентного займа №... от дата ФИО1 (залогодержатель) и ООО «ПластХимРесурс» (залогодатель) заключили договор залога транспортных средств от дата, принадлежащих им на праве собственности /том 1 л.д.147,148/, на условиях которого залогодатель передал залогодержателю в залог транспортные средства: марка, модель - АФ-4750SU, тип №... - автомобиль-фургон, категория №... - С, год выпуска - 2012, модель № двигателя - IVECO F3AEE6B1D B023 156415, шасси (рама) №...B0002556, кузов №... - отсутствует, цвет – белый, идентификационный номер (VIN) - №..., государственный регистрационный знак - 

<

***>, свидетельство о регистрации транспортного средства – 63 35 №... от дата;

- прицеп KRONE ZZ тентованный, год выпуска – 2013, модель № двигателя - не установлено, шасси (рама) № 

<

***>, кузов №... - отсутствует, цвет – черный, идентификационный номер (VIN) - 

<

***>, государственный регистрационный знак – АХ7044 63 RUS, свидетельство о регистрации транспортного средства – 63 35 №... от дата.

В соответствии с п. 4.1 договора залога транспортных средств от дата обращение взыскания на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть осуществлено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по договору займа, обеспеченных имуществом по данному договору.

Согласно п. 4.3 договора залога транспортных средств от дата взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество по решению суда.

Исходя из того, что ФИО2 надлежащим образом не исполнил возложенные на него нормами действующего законодательства и условиями договора процентного займа №... от дата обязанности по уплате суммы займа и процентов за пользование заемными денежными средствами, суд приходит к выводу, что имеются основания для обращения взыскания на заложенное имущество – транспортные средства: марка, модель - АФ-4750SU, тип №... - автомобиль-фургон, категория №... - С, год выпуска - 2012, модель № двигателя - IVECO F3AEE6B1D B023 156415, шасси (рама) №...B0002556, кузов №... - отсутствует, цвет – белый, идентификационный номер (VIN) - №..., государственный регистрационный знак - 

<

***>, свидетельство о регистрации транспортного средства – 63 35 №... от дата; а также прицеп KRONE ZZ тентованный, год выпуска – 2013, модель № двигателя - не установлено, шасси (рама) № 

<

***>, кузов №... - отсутствует, цвет – черный, идентификационный номер (VIN) - 

<

***>, государственный регистрационный знак – АХ7044 63 RUS, свидетельство о регистрации транспортного средства – 63 35 №... от дата, путем продажи с публичных торгов. 

Кроме того, в обеспечение исполнения обязательств по названному договору процентного займа №... от дата ФИО1 (залогодержатель) и ФИО2 (залогодатель) заключили договор залога маломерного судна от дата, на условиях которого залогодатель передал залогодержателю в залог маломерное судно, бортовой номер судна - Р43-39КЫ, тип и модель - CHAPARRAL 310 SIGNATUR, строительный (заводской) №... - FGB60110F011, год постройки - 2011, Тип двигателя - Volvo Penta 5 GTI (2 штуки), мощность двигателя - 540 л/с, заводской номер двигателя - А 131459, А131460, формула класса - 1.0.2В.12.397.

В соответствии с п. 4.1 договора залога маломерного судна от дата обращение взыскания на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть осуществлено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по договору займа, обеспеченных имуществом по данному договору.

Согласно п. 4.3 договора залога маломерного судна от дата взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество по решению суда.

Исходя из того, что ФИО2 надлежащим образом не исполнил возложенные на него нормами действующего законодательства и условиями договора процентного займа №... от дата обязанности по уплате сумы займа и процентов за пользование заемными денежными средствами, возражений относительно начальной продажной стоимости маломерного судна не представил, суд пришел к выводу, что имеются основания для обращения взыскания на заложенное имущество – маломерное судно, бортовой номер судна - Р43-39КЫ, тип и модель - CHAPARRAL 310 SIGNATUR, строительный (заводской) №... - FGB60110F011, год постройки - 2011, Тип двигателя - Volvo Penta 5 GTI (2 штуки), мощность двигателя - 540 л/с, заводской номер двигателя - А 131459, А131460, формула класса - 1.0.2В.12.397, путем реализации его с публичных торгов.

При этом стоимость заложенного движимого имущества судом не определяется ввиду следующего.

Пунктом 11 статьи 28.2 Закона Российской Федерации от дата N 2872-1 "О залоге", утратившего силу с дата, была предусмотрена обязанность суда по определению начальной продажной цены движимого имущества, на которое обращается взыскание в судебном порядке.

Вместе с тем общими положениями § 3 "Залог" главы 23 Гражданского кодекса Российской Федерации, в том числе статьями 349, 350 Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующими порядок обращения взыскания на заложенное имущество и порядок его реализации, не предусмотрено установление решением суда при обращении взыскания на предмет залога, являющийся движимым имуществом, начальной продажной цены.

Согласно Федеральному закону от дата N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» оценка имущества должника, на которое обращается взыскание, производится судебным приставом-исполнителем по рыночным ценам, если иное не установлено законодательством Российской Федерации (часть 1 статьи 85). Начальная цена имущества, выставляемого на торги, не может быть меньше стоимости, указанной в постановлении об оценке имущества (часть 2 статьи 89).

Таким образом, начальная продажная цена движимого имущества, на которое обращается взыскание в судебном порядке, устанавливается судебным приставом-исполнителем.

Доводы представителя ФИО2 о передаче маломерного судна ФИО1 в ходе рассмотрения дела подтверждения не нашла.

На основании вышеизложенного, с учетом заявленных ФИО1 исковых требований, в пользу последнего с ФИО2 подлежат взысканию денежные средства по Договору процентного займа №... от дата в размере 13 206 766,56 руб., в том числе: 8 943 583,86 руб. - основная сумма долга, 1 446 655,32 руб. - сумма процентов за пользование займом за период с 05.07.2017г. по 09.11.2018г. включительно, 2 816 527,38 руб. - сумма штрафной неустойки за период с 06.01.2018г. по 09.11.2018г.включительно.; по Договору процентного займа №... от дата в размере 17 742 672.23 руб., в том числе: 10 192 171,15 руб. - основная сумма долга, 2 328 841.30 руб. - сумма процентов за пользование займом, за период с 14.12.2016г. по дата включительно, 5 221 659.78 руб.- сумма штрафной неустойки, за период с 01.07.2017г. по 09.11.2018г. включительно; по Договору процентного займа №... от дата в размере 30 420 879,51 руб., в том числе: 17 380 756,21 руб. - основная сумма долга, 3 971 383,75 руб. - сумма процентов за пользование займом за период с 14.12.2016г. по 09.11.2018г. включительно, 9 068 739.55 руб. - сумма штрафной неустойки, за период с 15.08.2017г. по 09.11.2018г. включительно.

В силу пункта 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно статье 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

С учетом позиции Конституционного Суда РФ, выраженной в пункте 2 Определения от дата N 263-О, положения пункта 1 статьи Гражданского кодекса РФ содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительности ущерба. Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть по существу, - на реализацию требования статьи 17 Конституции РФ, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в ч.1 ст. 333 ГК РФ речь идет не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного размера ущерба.

Наличие оснований для снижения и определение критериев соразмерности определяются судом в каждом конкретном случае самостоятельно, исходя из установленных по делу обстоятельств.

Неустойка по своей правовой природе носит компенсационный характер, является способом обеспечения исполнения обязательства должником и не должна служить средством обогащения кредитора. 

Таким образом, из содержания вышеприведенных норм права в их системной взаимосвязи следует, что снижению подлежит штрафная неустойка, причем, в соответствии с ч. 6 ст. 395 ГК РФ, не ниже ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Исходя из вышеизложенного, с учетом положений ч. 6 ст. 395 ГК РФ, принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, период просрочки, имущественное положение сторон и исходя из баланса их интересов, суд полагает необходимым снизить размер неустойки по договору процентного займа №... от дата с 2 816 527,38 руб. до 600 000 рублей; по договору процентного займа №... от дата с 5 221 659,78 руб. до 1 100 000 рублей; по договору процентного займа №... от дата с 9 068 739,55 руб. до 1 700 000 руб.

При разрешении встречных исковых требований ФИО2, основанные на нормах статей 170 и 182 ГК РФ суд приходит следующему.

В силу п. 1 ст. 812 ГК РФ заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от заимодавца или получены в меньшем размере, чем указано в договоре. Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (ст. 808 ГК РФ), его оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с заимодавцем или стечения тяжелых обстоятельств.

Спорные договора процентного займа №... от 05.07.2017г., №... от 14.12.2016г. /первая редакция/, №... от 14.12.2016г. заключены в письменной форме, подписаны ФИО2, содержат все существенные условия договоров данного вида.

Исходя из буквального толкования содержания договоров, имеющих силу акта приема-передачи денежных средств /п.2.1/, денежные средства в размере 8 000 000 руб., 9 400 000 руб. и 16 029 863,11 руб. соответственно ФИО2 получены.

Доводы ФИО2 о том, что никаких денежных средств он от ФИО1 не получал, договоры займа и залога заключены под обеспечение иных обязательств других лиц, суд признает несостоятельными, поскольку данные утверждения противоречат имеющимся в материалах дела доказательствам.

Согласно статье 433 (пункты 1 и 2) Гражданского кодекса Российской Федерации договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта. Если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (статья 224 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (пункт 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу статьи 162 (пункт 1) Гражданского кодекса Российской Федерации несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.

Из содержания указанных выше правовых норм в их взаимосвязи следует, что в подтверждение факта заключения договора займа может быть представлен любой документ, удостоверяющий факт передачи заемщику заимодавцем определенной суммы денежных средств. При этом закон не содержит требования по оформлению отдельного письменного документа, подтверждающего факт передачи денег по договору займа.

Факт передачи займодавцем и получения заемщиком вышеуказанных денежных средств подтверждается в письменном виде.

Пунктом 2.1 договоров процентного займа №... от 05.07.2017г., №... от 14.12.2016г., №... от 14.12.2016г. предусмотрено, что «настоящий договор одновременно является актом приема-передачи денежных средств». 

В силу статьи 431 Гражданского кодекса Российской Федерации при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом (часть 1). Если правила, содержащиеся в части первой данной статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи, последующее поведение сторон (часть 2).

В ходе рассмотрения дела факт получения денежных средств по вышеуказанным договорам процентного займа подтверждается и фактическими действиями ФИО2, совершенными уже после заключения договоров, а именно подписаны договора залога принадлежащего ему имущества, имущества ООО «ПластХимРесурс» в счет обеспечения исполнения своих обязательств по заключенным договорам займа, подача заявлений в регистрирующий залоги государственный орган, подписание дополнительных соглашений к договорам займа в 2017 году, в части продления сроков возврата денежных средств, подписание в 2018 году акта сверки расчетов по заключенным договорам займа. Также для заключения договоров займа и залога ФИО2 получал нотариальное согласие своей супруги ФИО10 /том 3 л.д.38/, которое в последующем было приобщено к материалам регистрационного дела в Управлении Росреестра по адрес.

Перечисленными действиями ФИО2 подтверждал как получение от ФИО1 вышеуказанных денежных средств, так и заключение соответствующих договоров, с принятием на себя указанных в них обязательств.

До совершения истцом действий по подаче иска в суд с целью взыскания задолженности, ФИО2 с заявлениями о понуждении к подписанию вышеуказанных документов, о применении угроз и насилия в правоохранительные органы не обращался.

Доказательств того, что оспариваемые договоры займа, а также договоры залога были заключены в счет обеспечения каких-то иных обязательств ФИО2 перед ФИО1 или иными лицами истцом по встречному иску не представлено.

Противоречивыми являются показания ФИО2, в части пояснений того, что он в момент заключения спорных договоров не нуждался в денежных средствах, вместе с тем указывал на наличие у него ФИО2 задолженности перед гражданином ФИО5 на сумму более 600 000 долларов США. Согласно позиции по делу стороны ответчиков по первоначальному иску данная задолженность сформировалась в рамках предпринимательской деятельности с участием компании «INTERNATIONAL COMPONENT SUPPLY. LTD», компании «ЭСКОРА АГ», Челябинского металлургического комбината, ОАО «АвтоВАЗагрегат», фирмы «КАЙПЕР», ФИО5 и ФИО2 лично, однако суду не представлено допустимых доказательств, подтверждающих вышеуказанные правоотношения. 

В соответствии с нормами ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается, как на основания своих требований и возражений.

Истец по встречному иску не смог обосновать, какое отношение перечисленные лица и предприятия имеют к ФИО1, а также к заключенным договорам займов.

Противоречат имеющимся в материалах дела документам доводы ФИО2 об отсутствии доходов у ФИО1, за счет которых могли бы быть выданы денежные средства по вышеуказанным договорам займа.

По запросу суда налоговым органом, а также непосредственно истцом в материалы дела были представлены сведения о доходах физического лица, согласно которым в спорный период ФИО1 в качестве заработной платы от работодателей получил доход в сумме 2 430 229 руб. 42 коп. 

Кроме того, ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя в спорный период /три года предшествующие заключению договоров займа/ были задекларированы доходы на общую сумму 58 341 810 руб. 00 коп.

В указанный период ФИО1 были реализованы 22 объекта недвижимого имущества. При этом, как видно из содержания выписки из ЕГРН, проданные ФИО1 объекты были приобретены им по договорам долевого участия в строительстве многоквартирного жилого дома, заключенным в 2012-2013 годах. Данный многоквартирный жилой дом был введен в эксплуатацию в 2015 году. На момент ввода дома в эксплуатацию и регистрации права собственности ФИО1 все его обязательства по оплате приобретенных квартир были выполнены в полном объеме. Это косвенно подтверждается отсутствием регистрации прав залога в пользу застройщика на объекты недвижимого имущества приобретенные, а в последующем реализованные ФИО1

Также на банковском счете ФИО1 находились наличные денежные средства в сумме более 1 500 000 руб.

Кроме того, ФИО1 для передачи заемных денежных средств ФИО2 были привлечены заемные денежные средства на сумму 16 000 000 руб., а также реализованы объекты недвижимого имущества (жилой дом и земельный участок, а также нежилое помещение) на общую сумму 8 150 000 руб. 

Представленные в материалы дела документы подтверждают, что ФИО1 является состоятельным человеком, в собственности которого находится множество объектов недвижимого имущества, расположенных в различных регионах страны, автомобили премиум класса. Также ФИО1 является собственником нескольких юридических лиц, совокупный оборот которых за один календарный год составляет более десяти миллиардов рублей.

Таким образом, ФИО1 представлены все необходимые доказательства возможности предоставления ФИО2 спорной суммы займа (наличие денежных средств), доказательства получения ФИО2 вышеуказанной суммы займа. 

Вместе с тем заслуживают внимание доводы ФИО2 о признании незаключенными договора процентного займа №... от 14.12.2016г., дополнительного соглашение №... от 30.03.2017г. к договору займа №... от 14.12.2016г., заключенных между ФИО1 и ФИО2

Согласно статье 60 ГПК РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

В материалы дела представлен оригинал договора процентного займа №... от дата, на первой странице которого имеются подписи в графах «заемщик» и «займодавец». Между тем, в ходе судебного разбирательства установлено, что ФИО2 не подписывал данный договор и подпись от его имени выполнена иным лицом, что не оспаривалось сторонами. Причиной проставления подписи иным лицом на договоре займа, как следует из пояснений истца, является то обстоятельство, что при попытке зарегистрировать залог на недвижимое имущество в обеспечение исполнения обязательств по договору займа, регистрирующий орган потребовал представить договор займа, в которого имелась бы предусмотренная ФЗ «О потребительском кредите (займе)» таблица с информацией о полном стоимости займа, в связи с чем был изготовлен второй экземпляр договора займа с указанной таблицей, однако и в данном договоре подписи выполнены не ФИО2, а иным лицом, что не оспаривалось сторонами.

При указанных обстоятельствах суд не может признать заключенным договор беспроцентного займа №... от 14.12.2016г., а также дополнительного соглашения №... от 30.03.2017г. к договору займа №... от 14.12.2016г., как производного от самого договора займа между сторонами, поскольку достоверных доказательств наличия у ФИО2 волеизъявления заключить указанный договор займа на определенных в нем условиях, не представлено.

Также в материалы дела представлен договор залога недвижимого имущества от дата, из содержания которого следует, что ФИО2 в обеспечение исполнения обязательств по договору займа №... в залог передается недвижимое имущество – нежилое помещение №н2 по адресу: адрес, кадастровый №....

Однако, в ходе судебного разбирательства установлено, что подпись залогодателя на первой странице договора залога также выполнена не им, а другим лицом, что не оспаривалось сторонами. Первая страница договора залога содержит все существенные условия договора, сведения об объекте недвижимого имущества, сведения об обеспечиваемом залогом обязательстве; договор залога не прошит и не пронумерован.

Указанное обстоятельство не позволяет с достоверностью установить наличие у ФИО2 волеизъявления заключить данный договор залога на предусмотренных в нем основаниях.

Доводы стороны истца о том, что договор залога подтверждает факт заключения договора займа, судом отклоняются, поскольку залог является способом обеспечения исполнения обязательств, то есть не может существовать отдельно от основного обязательства. Поскольку судом признано, что договор займа №... на указанных в нем условиях не был заключен между сторонами, поскольку не был подписан ответчиком ни в первоначальной, ни в последующей редакциях, оснований для признания наличия данных отношений, обремененных в том числе залогом, у суда не имеется. С учетом того, что первая страница договора залога также не подписывалась ФИО2, суд приходит к выводу о недоказанности наличия у него волеизъявления как на заключение договора займа, так и передачу имущества в залог.

Иных достаточных и допустимых доказательств по делу, соответствующих положениям ст. 59, ст. 60 ГПК РФ, подтверждающих заключение договора займа №... от 14.12.2016г., стороной истца по первоначальному иску не представлено.

Из пояснений свидетеля ФИО8, представляющей интересы ФИО1 при оформлении спорных договоров в Управлении Россрестра по адрес, пояснила, что по поручению ФИО1 занималась подготовкой договоров займа и залога, впоследствии данные договора были сданы на регистрацию в Россреестр, после приостановки совершения регистрационных действий, и устранения выявленных недостатков в оформлении документов, они были переданы ФИО1 и уже впоследствии возвращены ей с наличием подписи ФИО2, при этом в ее присутствии договора займа и залога ФИО2 не подписывались, кем исполнена подпись в договорах процентного займа самим ФИО2 либо иным лицом ей не известно. Переданные стороной истца договора с уже проставленными подписями ФИО2 были сданы ей в регистрирующие органы. Оснований не доверять показаниям свидетеля у суда не имеется.

При указанных обстоятельствах оснований для взыскания с ФИО2 задолженности по договору займа №... от дата, обращении взыскания на заложенное имущество - нежилое помещение №Н2 по адресу: адрес, кадастровый №... у суда не имеется. 

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. 

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, с учетом п. 21 Постановления Пленума Верховного суда РФ от дата N 1 "О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела" с ответчика в пользу истца ФИО1 с ответчиков подлежит взысканию государственная пошлина в размере 60000 рублей в равных долях по 30000 рублей с каждого.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194- 198 ГПК РФ, суд

решил:

Исковые требования ФИО1 удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 денежные средства по Договору процентного займа №... от дата в размере 10 990 239,18 руб., в том числе: 8 943 583.86 руб. - сумма основного долга, 1 446 655,32 руб.- сумма процентов за пользование займом за период с дата по дата включительно, 600 000 руб. - сумма штрафной неустойки за период с дата по дата включительно.

Обратить взыскание имущество на заложенное в пользу ФИО1 по Договору залога недвижимого имущества №... от дата на недвижимое имущество, а именно: квартиру, расположенную по адресу: адрес, этаж 10, назначение: Жилое помещение, площадь: общая - 122,80 кв. м., кадастровый (или условный) №..., принадлежащую ФИО2, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 8 000 000 (Восемь миллионов) рублей. 

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 денежные средства по Договору процентного займа №... от дата в размере 13 621 012 руб. 45 коп., в том числе: 10 192 171,15 руб. - основная сумма долга, 2 328 841.30 руб. - сумма процентов за пользование займом за период с дата по дата включительно, 1 100 000 руб. - сумма штрафной неустойки за период с дата по дата включительно.

Обратить взыскание на заложенное в пользу ФИО1 недвижимое имущество по Договору залога недвижимого имущества №... от дата, а именно на: Здание, расположенное по адресу: адрес, назначение: нежилое здание, площадь: общая - 626,40 кв. м., кадастровый (или условный) №...; Земельный участок, расположенный по адресу: адрес, категория земель - земли населенных пунктов, разрешенное использование – под производственные здания и сооружения, площадь: общая - 1 567,00 кв. м., кадастровый (или условный) №..., принадлежащие ООО «ПластХимРесурс», путем реализации с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости заложенного земельного участка и расположенного на нем здания равной 9 400 000 (Девять миллионов четыреста тысяч) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 денежные средства по Договору процентного займа №... от дата в размере 23 052 139,96 руб., в том числе: 17 380 756,21 руб. - основная сумма долга; 3 971 383,75 руб. - сумма процентов за пользование займом за период с дата по дата включительно; 1 700 000 руб.- сумма штрафной неустойки за период с дата по дата включительно.

Обратить взыскание в пользу ФИО1 на следующее имущество, заложенное по Договору залога маломерного судна от дата, а именно на: маломерное судно CHAPARRAL 310 SIGNATUR, бортовой номер судна Р43-39КЫ, год постройки 2011, Строительный (заводской) номер- FGB60110F011, Тип двигателя- Volvo Penta 5 GTI (2 штуки), 540 л/с, Заводской номер двигателя А 131459, А131460, Форма класса 1.0.2В.12.397, принадлежащее ФИО2, путем реализации с публичных торгов.

Обратить взыскание в пользу ФИО1 на следующее имущество, заложенное по Договору залога транспортных средств от дата, а именно на: автомобиль–фургон АФ-4750SU, 2012 года выпуска, Модель №двигателя IVECO F3№..., цвет белый, VIN: №..., государственный регистрационный знак 

<

***>,; прицеп KRONE ZZ Тентованный, 2013 года выпуска, цвет XTHYSQ, VIN: 

<

***>, Государственный регистрационный знак АХ7044 63, принадлежащие ООО «ПластХимРесурс», путем реализации с публичных торгов.

В остальной части иска отказать.

Взыскать с ООО «ПластХимРесурс», ФИО2 в пользу ФИО1 уплаченную государственную пошлину в размере 60000 рублей, в равных долях по 30 000 рублей с каждого.

Встречный иск ФИО2 к ФИО1 о признании договоров незаключенными - удовлетворить частично.

Признать договор процентного займа №... от 14.12.2016г., заключенного между ФИО1 и ФИО2 незаключенным.

Признать дополнительное соглашение №... от 30.03.2017г. к договору процентного займа №... от 14.12.2016г., заключенного между ФИО1 и ФИО2 незаключенным.

В остальной части встречного иска отказать.

Решение может быть обжаловано в течении месяца в Самарский областной суд через Октябрьский районный суд адрес.

В окончательной форме решение суда изготовлено дата.

Судья подпись Полякова Н.В.

Копия верна

Судья:

Секретарь: