<

...>

№ 5-562/2021 

УИД: 66RS0003-02-2021-000882-39

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

08 июля 2021 года г. Екатеринбург

Судья Кировского районного суда г. Екатеринбурга Иванченко Е.А.,

с участием заместителя начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Главного Управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении

Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Твои наличные», юридический адрес: 156000, 

<

...>, эт. 3, пом. 5, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, КПП 440101001, дата регистрации юридического лица 17.01.2020, на момент совершения административного правонарушения не являющегося подвергнутым административному наказанию,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Твои наличные» (далее – ООО МКК «Твои наличные») допустило нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ), выразившиеся совершении кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, недобросовестных и неразумных действий, направленных на возврат просроченной задолженности; в злоупотреблении правом; в несообщении фамилии, имени и отчества (при наличии) либо наименования кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах при непосредственном взаимодействии; в действиях кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, направленных на возврат просроченной задолженности, связанных, в том числе, с оказанием психологического давления на должника, с использованием выражений, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; а также во взаимодействии с должником с абонентских номеров, выделенных не на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. 

ООО МКК «Твои наличные» о дате, времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении уведомлено своевременно, надлежащим образом, в судебное заседание законный представитель или защитник юридического лица не явились, ходатайств об отложении судебного заседания не поступало (л.д. 184, 186, 187, 188). Потерпевшая ***9 о дате, времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении уведомлена своевременно, надлежащим образом, в судебное заседание не явилась, ходатайств об отложении судебного заседания не заявляла (л.д.185). При таких обстоятельствах, с учетом мнения должностного лица, полагаю возможным рассмотреть дело при данной явке.

В судебном заседании должностное лицо, настаивало на привлечении юридического лица к административной ответственности.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, заслушав должностное лицо, прихожу к следующим выводам.

Часть 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности 

и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Согласно части 1 статьи 1 Закона № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно пунктам 4, 6 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В соответствии с пунктами 1, 2 части 4 статьи 7 Закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В силу части 9 статьи 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно материалам дела, 15.12.2020 в ГУ ФССП по Свердловской области поступило заявление ФИО2 о нарушении неустановленными лицами, действующими в интересах ООО МКК «Твои наличные», требований Закона № 230-ФЗ при взыскании просроченной задолженности (л.д. 15). 

В связи с этим, 12.01.2021 вынесено определение № *** о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении неустановленных лиц и проведении административного расследования, который продлен на основании определения от 10.02.2021 в установленном законом порядке в связи с необходимостью предоставления дополнительного времени для получения истребованных ранее сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, ФИО2 признана потерпевшей (л.д. 46-47, 48, 71). 

При проведении административного расследования установлено, что между ООО МКК «Твои наличные» и ФИО2 заключен договор потребительского кредита № *** от 06.12.2020, в рамках которого 06.12.2020 ФИО2 перечислены денежные средства в сумме 8550 рублей, срок возврата суммы займа – до 05.01.2021. В связи с ненадлежащим исполнением ФИО2 своих обязательств, у последней образовалась просроченная задолженность перед ООО МКК «Твои наличные», по вопросу взыскания которой лицо, действующее в интересах ООО МКК «Твои наличные», посредством мессенджера «WhatsApp», используя различные абонентские номера, отправляло ***10 сообщения с требованием погасить задолженность (л.д. 19, 20-35, 36, 121-122, 123-127). При этом, фамилия, имя и отчество, наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о факте наличия просроченной задолженности, номер контактного телефона кредитора не назывались.

Согласно информации, предоставленной операторами связи ПАО «ВымпелКом», телефонные номера, с которых осуществлялось взаимодействие с ***11 по вопросу задолженности, принадлежат: *** – ООО «В Доступе»; *** – ООО «Зенгер»; *** – ООО «Зенгер»; *** – ООО «Зенгер»; *** – ООО «Зенгер»; *** – ООО «Зенгер»; *** – ООО «Зенгер» (л.д. 39, 40-41; 44, 45; 80-81, 82-83).

Согласно ответу из ООО «Зенгер» от 08.02.2021 № 46, данная организация является сервисным провайдером оператора подвижной радиотелефонной связи Билайн (ПАО «ВымпелКом»), в части оказания комплексной услуг по договору с конечным пользователем. ООО «Зенгер» передает во временное пользование конечным пользователям телефонные номера, обеспечивает возможность их подключения к услугам подвижной радиотелефонной связи оператора связи «Билайн». При заключении договора о предоставлении комплексной услуги по использованию телефонных номеров: 

- ***, *** – предъявлены документы на имя ***12, 

<

...>, паспорт ***, выданный 

<

...>, адрес регистрации: ***;

- ***, ***, *** – предъявлены документы на ***14, 

<

...>, паспорт *** выданный 

<

...>, адрес регистрации: ***;

- *** – предъявлены документы на ***15, 

<

...>, паспорт *** выданный 

<

...>, адрес регистрации: *** (л.д. 52).

Согласно ответу из ООО «В Доступе» от 12.01.2021, деятельность указанной организации является реализация тарифов мобильной связи через интернет-магазин и собственную агентскую сеть. Номер *** принадлежит ООО «В доступе». 28.05.2018 ООО «В Доступе» получило от оператора ПАО «ВымпелКом» данный номер для реализации.13.05.2020 ООО «В Доступе» на основании агентского договора № *** передало номер телефона *** Индивидуальному предпринимателю ***16 (ИНН 

<

***>), которым данный номер передан продавцу ***17, *** года рождения, паспорт № ***, выдан 

<

...>.т Продавец подключил номер и предоставил данные конечного пользователя: ФИО3, *** года рождения, паспорт *** выдан 

<

...>, прописка: *** (л.д. 55).

Согласно объяснению ***18, он не осуществлял телефонные звонки ***19 по вопросу просроченной задолженности. Он не пользуется телефонными номерами ***, *** (л.д. 92-93, 94).

Согласно объяснению ***20, отношения к ООО МКК «Твои Наличные», ООО «Зенгер» он не имеет, сотрудником организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, не является, никакого отношения к этой деятельности не имеет. С ***21 не знаком и не звонил той. Телефонный номер *** приобрел в 2019 у частного лица, который оформил на его имя. С сентября 2020 года данным номером телефона не пользуется (л.д. 87-88).

Из полученных в ходе административного расследования сведений следует, что у ***22 имеется неисполненное денежное обязательство, которое возникло именно перед ООО МКК «Твои наличные», которое работает под брендом «Мишка мани», из чего следует, что непосредственное взаимодействие с ***23 осуществлялось с целью погашения ею задолженности, возникшей именно перед ООО МКК «Твои наличные» (л.д. 104-106).

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления в отношении юридического лица протокола об административном правонарушении № *** от 08.06.2021, который соответствует требованиям статьи 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (л.д. 1-14). 

О необходимости явиться для составления протокола ООО МКК «Твои наличные» уведомлены (л.д. 141-142, 143-148; 149-150, 151-156; 157; 164-171). Копия протокола об административном правонарушении юридическому лицу направлена (л.д. 175-179).

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В силу части 1 статьи 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с пунктом 1 статьи 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установление вины лица в совершении административного правонарушения является одним из обстоятельств, подлежащим выяснению по делу об административном правонарушении.

Вина ООО МКК «Твои наличные» в совершении административного правонарушения подтверждается:

- обращением ФИО2 от 14.12.2020, ее письменными объяснениями от 03.03.2021, из которых следует, что она оформила через телекоммуникационную сеть «Интернет» договор займа в ООО МКК «Твои наличные» (на сайте название данной организации указано как «Мишка Мани») на сумму 15 000 рублей, однако на ее карту поступило 8 550 рублей, а в личном кабинете появилась информация, о ее задолженности в сумме 15 000 рублей. ООО МКК «Твои наличные» договор ей не представил. 14.12.2020 на ее абонентский номер *** поступило текстовое сообщение в мессенджере «WhatsApp» с абонентского номера *** с требованиями оплатить долг в «Мишку», содержащее угрозы за неисполнение требований. 15.12.2020 с абонентского номера *** на ее абонентский номер поступило текстовое сообщение в мессенджере «WhatsApp» с требованиями оплаты долга в «Мишку», в следствие не оплаты неизвестные лица будут работать с третьими лицами, ее родными, друзьями и знакомыми. Также текстовые сообщения на ее абонентский номер приходили с абонентских номеров ***, ***, ***, ***, ***. Все сообщения носят один характер – это возврат денежных средств в «Мишку», а также в виде угроз указаны последствия неисполнения. Во всех текстовых сообщениях отсутствует информация о договоре и сумме просроченной задолженности, сотрудники не представлялись, не писали фамилию, имя, отчество, а также организацию, в чьих конкретно интересах требуют погасить задолженность. Считает, что текстовые сообщения поступали от лиц, действующих в интересах ООО МКК «Твои наличные». Эти сообщения она восприняла как угрозу и оказание психологического давления с целью погашения задолженности (л.д. 15-16, 102-103);

-ответом ООО МКК «Твои наличные» с приложениями, поступившими в рамках исполнения определения об истребовании сведений от 11.03.2021, согласно которому между ООО МКК «Твои наличные» и ФИО2 заключен договор потребительского займа № *** от 06.12.2020, в рамках которого ФИО2 получены денежные средства в размере 8550 рублей до 05.01.2021 (л.д. 107-108; 121-122, 123-137);

- скриншотом о поступлении 06.12.2020 на банковскую карту ФИО2 денежных средств в сумме 8550 рублей (л.д. 36);

- скриншотами сообщений, поступивших на абонентский номер ФИО2 с требованиями о возврате полученных денежных средств в «Мишка Мани» (л.д. 19, 20-35);

-протоколом осмотра от 11.03.2021, согласно которому установлено, что ООО МКК «Твои наличные» работает под брендом «Мишка Мани» (л.д. 104-106). 

Исследованные в судебном заседании доказательства подробны, последовательны, достоверны, допустимы, согласуются между собой, суд признает их допустимыми, относимыми и их совокупность является достаточной для установления обстоятельств, входящих в предмет доказывания в рамках рассматриваемого дела об административном правонарушении.

То обстоятельство, что номера телефонов, с которых отправлялись указанные сообщения, зарегистрированы не на ООО МКК «Твои наличные», с учетом совокупности доказательств и содержания данных сообщений, свидетельствует о том, что, все ранее указанные сообщения направлены ФИО2 в целях взыскания задолженности именно перед ООО МКК «Твои наличные», с нарушением положений Закона № 230-ФЗ.

Действия ООО МКК «Твои наличные» подлежат квалификации по части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях как совершение кредитором действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

При назначении наказания суд в соответствии с требованиями статей 3.1, 3.5, 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях учитываются характер совершенного административного правонарушения, имущественное положение лица. 

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность, не установлено.

Принимая во внимание характер совершенного административного правонарушения, социальную значимость охраняемых общественных отношений, наличие у виновного лица возможности для предотвращения нарушений закона при проявлении должной заботливости и осмотрительности, а также с учетом обстоятельств совершенного правонарушения, суд не находит оснований для применения положений статьи 2.9, 4.1.1 Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, а также оснований для снижения административного штрафа.

Оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, руководствуясь принципам законности, справедливости, неотвратимости и целесообразности юридической ответственности, а также тяжести содеянного, считаю, что цель административного наказания в виде предотвращения совершения новых правонарушений в данном конкретном случае может быть достигнута путем назначения ООО МКК «Твои наличные» административного штрафа.

С учетом изложенного и руководствуясь статьями 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Твои наличные» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Информация о получателе штрафа, необходимая в соответствии с правилами заполнения расчетных документов на перечислении суммы административного штрафа:

л/с 

<

***>

Уральское ГУ Банка России / УФК по Свердловской области г. Екатеринбурга

ИНН 

<

***>

КПП 667001001

БИК 016577551

Р/С 

<

***>

К/С 40102810645370000054

ОКТМО 65701000

КБК 32211601141019002140 

ГРКЦ ГУ Банка России по Свердловской области г. Екатеринбург

УИН32266000210000078014.

Постановление может быть обжаловано или опротестовано в течение 10 суток со дня его вручения или получения копии постановления в Свердловский областной суд.

Судья 

<

...> Е.А. Иванченко