Р Е Ш Е Н И Е

27 августа 2021 года г. Орел

Судья Орловского областного суда Циркунова О.М., рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении областного суда жалобу юридического лица– общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Скорость финанс» на постановление судьи Заводского районного суда г. Орла от 1 июля 2021 года, вынесенное по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении юридического лица - общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Скорость финанс»,

установил:

постановлением судьи Заводского районного суда г. Орла от 1 июля 2021 года юридическое лицо – общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Скорость финанс» (далее – ООО «МКК ФИО1», Общество) признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ), и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 40 000 рублей.

В жалобе, поданной в Орловский областной суд, ООО «МКК ФИО1» ставит вопрос об отмене постановления судьи районного суда.

В обоснование жалобы указывает на недоказанность вины ООО МКК ООО «МКК ФИО1» в совершении вмененного административного правонарушения, так как в материалах дела отсутствуют доказательства направления Обществом текстовых сообщений и осуществления телефонных звонков с нарушением Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ФИО2 в период с 12.10.2020, принадлежности телефонного № Обществу. 

Проверив материалы дела об административном правонарушении, изучив доводы жалобы, прихожу к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 №230-ФЗ) настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с пунктами 1, 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с: применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

В случае привлечения кредитором другого лица для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами (ч. 9 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ).

В силу части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения (ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ).

Согласно части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Орловской области ФИО3 проведена проверка заявления ФИО2 о нарушении ООО «МКК ФИО1» Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, в ходе которой установлены следующие обстоятельства.

12.09.2020 между ООО «МКК ФИО1» (товарный знак «Деньги сразу») и ФИО2 заключен договор займа №№ на сумму 9 156 рублей.

Указанный договор микрозайма заключен в офисе ООО «МКК ФИО1» в г. Ливны Орловской области. 

После возникновения просроченной задолженности по указанному договору займа, в декабре 2020 года и январе 2021 года на номер телефона ФИО2 № с номера телефона № поступали текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, содержащие угрозы причинения вреда жизни и здоровью: 12.12.2020 в 12:09:13, 12:09:15, 12:09:25, 12:09:51, 12:10:12, 12:38:57, 12:40:56, 12:54:40 (7 сообщений); 25.12.2020 - 12:14:24 (1 сообщение); 30.12.2020 - 09:35:32, 09:35:44, 09:35:51, 09:36:09, 09:36:12, 09:36:35, 09:37:01, 09:49 (8 сообщений), т.е. общим числом более двух раз в сутки, более четырех раз в неделю; 27.01.2021 -16:44:02, 16:45:26, 16:46:15 (3 сообщения), т.е. общим числом более двух раз в сутки; текстовые сообщения от «DengiSrazy»: 12.12.2020 в 12:54:40; 06.01.2021 в 07:59:54, 08.01.2021 в 12:35:57.

12.12.2020 в 12:41:22 с номера № на номер ФИО2 осуществлен звонок, продолжительность которого составила 1 минута 49 секунд.

30.12.2020 ФИО2 с номера № в мессенджер WhatsApp была отправлена фотография, сделанная сотрудником в офисе ООО «ФИО1» при заполнении анкеты на получение займа, на которой был указан номер его телефона и надпись непристойного содержания, унижающая его честь и достоинство. 

Из объяснений ФИО2 следует, что задолженность по договору займа в настоящее время имеется у него только в ООО «МКК ФИО1».

Согласно ответу ООО «МКК ФИО1» от 5 марта 2021 года, с целью урегулирования взаимоотношений с ФИО2, Общество на основании агентского договора поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа от 12.09.2020 ООО «ПРИОРИТЕТ» с 12.10.2020. Номер телефона № Обществу не принадлежит. При совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядке просроченной задолженности по договору микрозайма Общество использовало телефонные переговоры, а также текстовые сообщения 29.09.2020 в 10:13, 11.10.2020 в 09:03, 06.11.2020 в 08:01, с информированием о наличии задолженности, указанием данных общества и контактного телефона 

Из ответа ООО «ПРИОРИТЕТ» следует, что последнее взаимодействовало с ФИО2 по вопросу возврата просроченной задолженности посредством направления голосовых сообщений на номер телефона № с номеров телефона №, №, №, №, №– 10.12.2020 в 12:12:39; 10:04:48; 09.12.2020 в 10:10:27; 30.11.2020 в 12:10:07; 30.11.2020 в 10:14:46. Иные способы взаимодействия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО2 ООО «ПРИОРИТЕТ» не осуществлялись.

Вместе с тем, исходя из содержания телефонных переговоров и сообщений, установлено, что лицо, осуществлявшее взаимодействие с ФИО2, имеет непосредственное отношение к ООО «МКК ФИО1», так как сведениями подобного рода обладают сотрудники этой микрокредитной компании. 

Из текста переговоров и текстовых сообщений следует, что долг у ФИО2 имеется перед компанией «Деньги сразу». Согласно представленным документам «Деньги сразу» является товарным знаком лица, привлекаемого к административной ответственности - ООО «МКК ФИО1». 

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления должностным лицом Управления Федеральной службы судебных приставов по Орловской области протокола об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ в отношении юридического лица – ООО «МКК ФИО1».

Вмененное в вину юридическому лицу - ООО «МКК ФИО1» административное правонарушение заключается в том, что являясь кредитором ФИО2, общество совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности в нарушение законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, выразившиеся в том, что телефонные звонки, текстовые сообщения с номера телефона № на номер телефона № ФИО2; в нарушение п.п. 1,4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ содержали угрозы причинения вреда жизни и здоровью должника, выражения, унижающие честь и достоинство должника; в нарушение пп. а, б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, Общество осуществляло взаимодействие более двух раз в сутки и более четырех раз в неделю, в нарушение ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ в сообщениях отсутствовали сведения, предусмотренные законом (фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени, сведения о факте наличия просроченной задолженности, номер контактного телефона кредитора); в нарушение п.п. 1, 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, звонившее лицо не представилось; в нарушение ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ абонентский номер не принадлежал кредитору.

01.07.2021 постановлением судьи Заводского районного суда г. Орла ООО «МКК ФИО1» привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Факт совершения юридическим лицом ООО «МКК ФИО1» вмененного административного правонарушения и виновность юридического лица в его совершении подтверждаются совокупностью исследованных по делу доказательств: протоколом об административном правонарушении №9/21/57000-АП от 23.04.2021 (т.1 л.д.1-10); выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащей сведения об ООО «МКК ФИО1» (т.1 л.д.13-24); ответами ООО «МКК ФИО1» №482/МККСФ от 5 марта 2021 года, №504/МККСФ от 5 марта 2021 года (т.1 л.д.66-67, 87); ответом ООО «ПРИОРИТЕТ» №298/ПР от 5 марта 2021 года (т.1 л.д.88); заявлением-анкетой на предоставление микрозайма в ООО «МКК ФИО1», офертой (предложением) о заключении соглашения №00000001352404 от 12.09.2020, договором микрозайма, заключенным между ООО «МКК ФИО1» и ФИО2 №№ от 12.09.2020 на сумму 9 156 рублей (т. 1 л.д.89-91, 98-102); агентским договором №02/П/СФ на совершение действий по взысканию задолженности от 21.09.2018 (т.1 л.д.95-97); обращением ФИО2 в адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Орловской области (т.1 л.д.183); объяснением ФИО2 от 08.04.2021 (т.1 л.д. 181); скриншотами сообщений и телефонных звонков (т.1 л.д.216-220); детализаций телефонных соединений на № (т.1 л.д.190-215), и иными материалами дела, получившими надлежащую правовую оценку судьи районного суда в соответствии с требованиями статьи 26.11 КоАП РФ.

Оснований для переоценки собранных по делу доказательств не имеется.

В ходе рассмотрения данного дела об административном правонарушении в соответствии с требованиями статьи 24.1 КоАП РФ всесторонне, полно, объективно и своевременно выяснены обстоятельства совершенного административного правонарушения. 

Выводы судьи районного суда о доказанности вины юридического лица - ООО «МКК ФИО1» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, являются правильными и подтверждаются представленными в материалах дела доказательствами, которые получили правильную оценку в соответствии с требованиями процессуального закона на основании всестороннего, полного, объективного исследования всех обстоятельств дела в их совокупности.

В соответствии с требованиями статьи 24.1 КоАП РФ при рассмотрении данного дела на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 КоАП РФ.

Порядок и срок привлечения юридического лица к административной ответственности не нарушены.

Административное наказание назначено Обществу в пределах санкции части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, с учетом требований статей 3.1., 3.5, 4.1 КоАП РФ, а также обстоятельств дела, характера совершенного административного правонарушения, имущественного и финансового положения юридического лица, при отсутствии обстоятельств, отягчающих и смягчающих административную ответственность.

Постановление о привлечении ООО «МКК ФИО1» к административной ответственности вынесено с соблюдением срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ для данной категории дел.

Нарушений норм процессуального закона при производстве по делу не допущено, протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным на то должностным лицом административного органа, при наличии сведений о надлежащем извещении законного представителя юридического лица о времени и месте его составления и направлении в адрес Общества копии протокола.

Поскольку при рассмотрении дела установлено, что ООО «МКК ФИО1» нарушило положения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», при взаимодействии с ФИО2, довод жалобы о недоказанности вины Общества в совершении вмененного административного правонарушения, является несостоятельным, поскольку опровергается имеющимися в деле доказательствами, получившими надлежащую правовую оценку по правилам процессуального закона.

Несогласие заявителя с оценкой имеющихся в деле доказательств и с толкованием судьей закона, подлежащего применению в данном деле, не свидетельствует о том, что судьей районного суда допущены нарушения КоАП РФ и предусмотренные им процессуальные требования, в том числе влекущие нарушение прав лица, привлеченного к административной ответственности, не позволившие всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело.

Существенных процессуальных нарушений, влекущих в силу статьи 30.7 КоАП РФ отмену постановления судьи, не установлено. 

Руководствуясь статьями 30.2-30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья Орловского областного суда 

решил:

постановление судьи Заводского районного суда г. Орла от 1 июля 2021 года, вынесенное по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении юридического лица - общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Скорость финанс», оставить без изменения, жалобу юридического лица – общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Скорость финанс»– без удовлетворения.

Настоящее решение вступает в силу с момента его вынесения и может быть обжаловано в порядке статьи 30.12 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицами, указанными в статьях 25.1 - 25.5 указанного Кодекса, должностным лицом, направившим дело в суд, либо опротестовано прокурором в Первый кассационный суд общей юрисдикции через суд первой инстанции.

Судья О.М. Циркунова

1версия для печати