№ 1- 148/19

64RS0047-01-2019-003603-88

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

17 сентября 2019 года г.Саратов 

Октябрьский районный суд г. Саратова в составе:

председательствующего судьи Тихоновой А.А.

при секретаре Луневой С.А.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Октябрьского района г. Саратова Дружкиной Е.М.,

защитника - адвоката Погосяна А.В., представившего удостоверение № 2092 и ордер № 1322, 

подсудимого ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО2, 

<

дата> года рождения, уроженца 

<

адрес>, русского, гражданина России, имеющего образование 6 классов, холостого, официально неработающего, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, не судимого, -

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных п. «в» ч.2 ст.158, ч.1 ст.159 (2 состава) УК РФ, 

установил:

ФИО1 

<

дата> совершил кражу, то есть тайное хищение чужого имущества с причинением значительного ущерба гражданину в отношении потерпевшего Потерпевший №1; в период времени с 

<

дата> по 

<

дата> совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана в отношении ООО МФК «4финанс»; в период времени с 02.00 час. до 04.00 час. 

<

дата> совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана в отношении ООО МФК «4финанс», при следующих обстоятельствах. 

<

дата> в период времени с 02.00 час. до 03.00 час., более точное время следствием не установлено, ФИО1, находясь в квартире у ранее знакомого Потерпевший №1 по адресу: 

<

адрес> «А», 

<

адрес>, увидел кошелек и телефон сотовой связи марки «Алкатель», принадлежащие Потерпевший №1 и оставленные им без присмотра. В этот момент, достоверно зная о наличии банковской карты в кошельке у Потерпевший №1, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1, с причинением значительного ущерба последнему.

С целью реализации своего преступного умысла ФИО1, находясь по вышеуказанному адресу, в вышеуказанное время взял телефон сотовой связи марки «Алкатель», принадлежащий Потерпевший №1, и убедившись, что за ним никто не наблюдает, через входящие смс- сообщения, находившиеся в телефоне сотовой связи Потерпевший №1 установил, что на банковском счету №, с привязкой к карте ПАО «ВТБ 24» №, принадлежащей Потерпевший №1, находятся денежные средства в сумме 14 200 рублей 00 копеек. Затем, продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, убедившись, что за его действиями никто не наблюдает, используя интернет - приложение «Тинькофф банк», установленное на телефоне сотовой связи марки «Айфон 6», принадлежащем ФИО1, с банковского счета №, с привязкой к карте ПАО «ВТБ 24» №, принадлежащей Потерпевший №1, перевел денежные средства в сумме 12 000 рублей 00 копеек, на банковский счет №, с привязкой к банковской карте ПАО «Тинькофф банк» №, принадлежащей ФИО1. С целью скрыть следы преступления ФИО1 удалил все входящие смс- сообщения о снятии денежных средств с телефона сотовой связи Потерпевший №1 и положил данный телефон с банковской картой ПАО «ВТБ 24» № на то место, откуда их взял, после чего ФИО1 покинул 

<

адрес>. 11 «А» по 

<

адрес>, распорядившись денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, 

<

дата> в период времени с 02.00 час. до 03.00 час., более точное время следствием не установлено, ФИО1, находясь в квартире у ранее знакомого Потерпевший №1 по адресу: 

<

адрес> «А», 

<

адрес>, похитил с расчетного счета Потерпевший №1 денежные средства в сумме 12 000 рублей 00 копеек, причинив тем самым последнему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

Кроме того, в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находящегося по адресу: 

<

адрес>, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «4финанс», путем мошенничества, посредством сообщения ложных сведений о своей личности. С целью реализации своего преступного умысла, в указанное время и месте ФИО1, достоверно зная, что его дедушка - ФИО5 зарегистрирован на интернет - сайте ООО МФК «4финанс», используя ноутбук, марки «Самсунг», находящийся по вышеуказанному адресу, и телефон сотовой связи, марки «Айфон 6», принадлежащий ФИО1, оформил заявку от имени ФИО5 на получение денежного займа в сумме 20 000 рублей 00 копеек, не ставя последнего в известность о своих действиях, достоверно зная, что возвращать денежные средства не будет.

ООО МФК «4финанс», находясь в заблуждении относительно личности лица, подавшего заявку на получение денежного займа, заключило договор потребительского микрозайма №от 

<

дата> сроком на 30 календарный дней под 730 (семьсот тридцать) % годовых, после чего перевело на расчетный счет ФИО5 № с привязкой к банковской карте ПАО «Сбербанк России» №, денежные средства в сумме 20 000 рублей 00 копеек, сроком на 30 календарный дней под 730 (семьсот тридцать) % годовых. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, введя в заблуждение ФИО5 относительно источника происхождения денежных средств, снял с банковской карты ПАО «Сбербанк России» №, принадлежащей ФИО5, денежные средства в сумме 20 000 рублей 00 копеек, после чего распорядился ими по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, более точное время следствием не установлено, ФИО1, находясь в доме ФИО5 по адресу: 

<

адрес>, путем обмана, похитил денежные средства, принадлежащие ООО МФК «4финанс» в сумме 20 000 рублей 00 копеек, чем причинил материальный ущерб ООО МФК «4финанс» на вышеуказанную сумму.

Кроме того, в период времени с 02.00 час. до 04.00 час. 

<

дата>, более точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находившегося по адресу: 

<

адрес>, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «4финанс», путем мошенничества, посредством сообщения ложных сведений о своей личности. С целью реализации своего преступного умысла, в вышеуказанное время, в вышеуказанном месте ФИО1, используя телефон сотовой связи марки «Самсунг», принадлежащий его дяде- ФИО6, через интернет - приложение ООО МФК «4финанс» оформил от имени ФИО6 заявку на получение денежного займа в сумме 12 000 рублей 00 копеек, не ставя последнего в известность о своих действиях, достоверно зная, что денежные средства возвращать не будет.

ООО МФК «4финанс», находясь в заблуждении относительно личности лица, подавшего заявку на получение денежного займа, заключило договор потребительского микрозайма №от 

<

дата> сроком на 30 календарный дней под 730 (семьсот тридцать) % годовых, после чего перевело на Qiwi-кошелек №, предварительно созданный для данной цель ФИО1, денежные средства в сумме 12 000 рублей 00 копеек сроком на 30 календарный дней под 730 (семьсот тридцать) % годовых. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1 перевел денежные средства в сумме 12000 рублей 00 копеек на банковский счет №, с привязкой к банковской карте ПАО Тинькофф банк» №, принадлежащей ФИО1, на который с учетом комиссии пришло 11 700 рублей 00 копеек.

Таким образом, в период времени с 02.00 час. до 04.00 час. 

<

дата>, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1 находясь в доме ФИО6 по адресу: 

<

адрес>, путем обмана, похитил денежные средства, принадлежащие ООО МФК «4финанс» в сумме 12 000 рублей 00 копеек, чем причинил материальный ущерб ООО МФК «4финанс» на вышеуказанную сумму.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании свою вину по предъявленному обвинению признал в полном объеме и при этом пояснил, что, согласно предъявленному обвинению, через сайт ООО «4финанс» оформлял кредиты на дедушку в размере 20000 рублей и дядю на 12000 рублей. Денежные средства потратил на личные нужды. Кроме того, через банковскую карту совершил кражу 12000 рублей у Потерпевший №1. В содеянном раскаивается. 

Вина подсудимого ФИО1 в совершении преступного деяния, предусмотренного п. «в» ч.2 ст.158 УК РФ, кроме его полного признания вины в содеянном, подтверждается следующими доказательствами: 

Оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаниями потерпевшего Потерпевший №1, согласно которым 

у него в пользовании имеется зарплатная банковская карта банка «ВТБ 24» №. 

<

дата> примерно в 22 часа 00 минут он находился в магазине «Бирхаус», расположенный по адресу: 

<

адрес> «А», с ФИО7, где они случайно встретили знакомого - Илью. В ходе беседы с Ильей, тот попросился у него переночевать, так как в 

<

адрес> ему негде было остановиться, на что он согласился, и примерно в 00 часов 20 минут 

<

дата> он и Илья пошли к нему домой. Находясь дома, по адресу: 

<

адрес> А, 

<

адрес>, он вместе с Ильей стали распивать алкоголь, после распития алкоголя он решил лечь спать. А Илья ему сообщил, что ночевать не будет, с кем-то созвонится и уедет. Он не стал дожидаться звонка, лег спать и усн

<

адрес> примерно в 07 часов 30 минут 

<

дата>, проверил свой телефон, никаких смс-оповещений у него не было, телефон у него без каких-либо паролей, так же проверил наличие кошелька, на первый взгляд все было на своих местах. После чего он поехал на работу. В тот же день, примерно в 09 часов 26 минут он приехал на работу, по пути зашел за сигаретами на заправку, расположенную в Деловом центре «Дикомп», когда расплачивался за покупку ему поступило смс-уведомление о том, что ему доступна сумма денег только в размере 2000 рублей. Он очень сильно удивился этому, т.к. последнее сообщение в телефоне от банка «ВТБ-24» в 23 часа 19 минут, покупка алкоголя в магазине «Бирхаус» и остаток денежных средств 14200 рублей, еще какие-либо отсутствовали. После этого он стал звонить Илье, но тот не брал трубку. Затем, пришло сообщение от Ильи, о том, что у него произошло несчастье, и он находится в больнице, Илья попросил номер его карты, чтобы скинуть денежные средства, он ему отправил, но до настоящего времени ничего не получил. Кроме этого в смс-сообщениях Илья просил не обращаться в правоохранительные органы. 

<

дата> он обратился в банк «ВТБ 24», где ему предоставили выписки о переводе денежных средств с его карты на карту банка «Тинькофф» в сумме 12000 рублей 

<

дата> в 02 часа 23 минуты. Кроме Ильи никто не мог похитить денежные средства с его карты, так как карта находилась в кошельке в кармане брюк, висевших на стуле в его комнате. Ущерб в размере 12000 рублей для него является значительным, поскольку его заработная плата составляет 13500 рублей. (т.1 л.д.14-17).

Из показаний свидетеля ФИО10, оглашенным в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ, следует, что 

<

дата> она была на своем рабочем месте в магазине «Бирхаус» по адресу: 

<

адрес>. Примерно в 22 часа 00 минут к ней в магазин пришел ФИО8 и ФИО9, они находились в магазине, пили пиво, общались на отвлеченные темы. Около 22 часов 00 минут в магазин пришел ФИО1 и присоединился к ФИО8 и ФИО9. В 00 часов 00 минут магазин закрывается, и в связи с этим ФИО12 попросил ФИО8, чтобы тот разрешил ему у себя дома переночевать, на что ФИО8 согласился. На следующий день, 

<

дата> она узнала от ФИО8, что у него с карты пропали денежные средства. Он обнаружил это в обед, когда начал расплачиваться за покупки. Кроме ФИО12 деньги было некому взять, так как он ночевал у ФИО8 один. Она знала, что у ФИО12 были материальные трудности, и сразу предположила, что это он сделал. (т.1 л.д.58-61). 

Согласно показаниям свидетеля ФИО11, оглашенным в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ, по содержанию они аналогичны оглашенным показаниям свидетеля ФИО10. (т.1 л.д.62-65).

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении преступного деяния, предусмотренного п. «в» ч.2 ст.158 УК РФ, также подтверждается: 

Заявлением Потерпевший №1 от 

<

дата>, согласно которому он просит провести проверку по списанию денежных средств с его карты VTB от 

<

дата> в 2:23 на сумму 12000 рублей без его согласия. Денежные средства с его карты в размере 12 000 рублей были переведены на карту Тинькоф. (т.1 л.д. 4).

Протоколом осмотра места происшествия от 

<

дата> с участием Потерпевший №1, согласно которому осмотрена 

<

адрес>. 11 «а» по 

<

адрес>, где находилась банковская карта «ВТБ 24», с которой были списаны денежные средства в сумме 12 000 рублей, а также его сотовый телефон марки «Алкатель». (т.1 л.д. 6-9). 

Протоколом выемки от 

<

дата>, из которого следует, что у подозреваемого ФИО1 был изъят сотовый телефон марки «Айфон 6» в корпусе серого цвета. (т.1 л.д. 50-51).

Протоколом проверки показаний на месте от 

<

дата> с участием подозреваемого ФИО1, в ходе которой последний сообщил, что по адресу: 

<

адрес> «А», 

<

адрес>, он 

<

дата> примерно в 02 часа 23 минуты, с банковского счета, принадлежащего Потерпевший №1 похитил денежные средства в размере 12 000 рублей. Также подозреваемый ФИО1 указал на стул, где висели брюки Потерпевший №1 и где в кармане брюк находился кошелек, в котором находилась банковская карта, принадлежащая Потерпевший №1, а также указал на подоконник, где находился телефон марки «Алкотель», принадлежащий Потерпевший №1 и при этом пояснил, что пока Потерпевший №1 спал, он похитил с банковского счета Потерпевший №1, принадлежащие тому денежные средства в сумме 12 000 рублей, а именно перевел через приложение сайта «Тинькофф» на принадлежащий ему банковский счет, открытый в банке «Тинькофф». Денежные средства он потратил на личные нужды, расплачиваясь в различных магазинах с помощью приложения «Аппл пэй». (т.1 л.д. 52-54). 

Протоколом осмотра места происшествия от 

<

дата> с участием ФИО1, согласно которому осмотрен салон автомобиля УАЗ А 184 НН ОМВД РФ, где у ФИО1 изъята банковская карта «Tinkoff» № на имя ILYA UMRIKHIN, Mastercard. (т. 2 л.д. 41-46). 

Протоколом осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что была осмотрена банковская карта «Tinkoff» № на имя ILYA UMRIKHIN, Mastercard. (т. 2 л.д. 81-84).

Протоколом осмотра предметов от 

<

дата> с участием подозреваемого ФИО1, согласно которому осмотрен сотовый телефон марки «Айфон 6», серого цвета, принадлежащий ФИО1. В ходе осмотра ФИО1 показал выписку о переводе денежных средств в сумме 12 000 рублей 

<

дата>. (т. 2 л.д. 174-181).

Вина подсудимого ФИО1 в совершении преступного деяния, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ, по факту мошеннический действий в период времени с 

<

дата> по 

<

дата> в отношении ООО МФК «4финанс», кроме его полного признания вины в содеянном, подтверждается следующими доказательствами: 

Оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего ФИО13, согласно которым 

<

дата> на имя ФИО3, 

<

дата> г.р., была осуществлена регистрация на сайте Общества, путем предоставления всех запрашиваемых данных, а именно ФИО заявителя, дата рождения заявителя, номер телефон и адрес электронной почты, серия, номер и дата выдачи паспорта заявителя, адрес регистрации и фактического проживания заявителя, банковские реквизиты заявителя. При регистрации был указан номер телефона № 

<

дата> данная заявка была одобрена, и денежные средства в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей были перечислены на банковские реквизиты, указанные в заявке. Данные деньги были выданы сроком на 30 дней. До настоящего времени платежи по данному займу не поступали. На указанный при регистрации номер были отправлены sms- сообщения с напоминанием о погашении займа. Ущерб ООО МФК «4финанс», причиненный в результате получения данного займа составляет 32 000 (тридцать две тысячи) рублей, где 20 000 (двадцать тысяч) рублей - сумма основного долга, 12 000 (двенадцать тысяч) рублей - сумма комиссии. Ранее также из отдела полиции ими был получен запрос, из которого ясно, что персональными данными клиентов воспользовался ФИО2. (т. 2 л.д. 100-102).

Показаниями свидетеля ФИО15, оглашенным в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в начале февраля 2018 года ее попросила ФИО16, съездить с ее внуком - ФИО2 к банкомату, чтобы снять денежные средства. Откуда эти денежные средства она не знала, знала только, что они на банковской карте его дедушки - ФИО3. Она согласилась, отвезла ФИО2 к банкомату, он снял деньги в сумме 20 000 рублей, после чего вернулись обратно. Откуда эти деньги Илья ей не говорил, на тот момент она это не знала. Потом ей стало известно, что Илья взял займ на имя ФИО3 и никому об этом не рассказывал. Также ФИО1, взял денежный займ от имени ее мужа- ФИО4 на сумму 12 000 рублей, воспользовавшись его телефоном и паспортными данными. Ее муж, ФИО4, не знал, пока не стали звонить из банков, с требованием погасить займ. Денежные средства ФИО2 снимал в банкомате на 

<

адрес>, который сейчас убрали или перенесли в другое место. (т. 2 л.д. 148-151). 

Показаниями свидетеля ФИО5, оглашенным в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым в мае 2018 года ему стали поступать многочисленные звонки из банков с сообщениями о том, что у него задолженность по выплате займов. Звонки поступали из ООО МФК «Е займ», ОО МФК «4финанс». Он сообщал, что никаких займов не оформлял, но в банках утверждали, что оба займа на его имя. Тогда он стал звонить внуку - ФИО2, с целью узнать не в курсе ли он, откуда у него эти долги. ФИО2 сразу признался, что это он оформил на его имя данные займы. Он пояснил, что первый займ он оформил 

<

дата>, когда был у них в гостях. Он, используя их с женой ноутбук, зашел на сайт «4финанс» и, взяв со стола его паспорт, подал заявку на займ от его имени. При этом, он никому из них об этом не сказал. У него претензий к ФИО2 больше нет, они его простили. (т. 2 л.д. 152-155).

Согласно показаниям свидетеля ФИО16, оглашенным в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ, в мае 2018 года ее муж- ФИО22 сообщил о звонках из банка по задолженностям по двум кредитам в разных банках. Один банк ООО МФК «Е заем», а второй ООО МФК «4финанс». Звонки от представителей банков и коллекторов стали поступать ему с 1- мая 2018 года, когда тот находился в командировке. После этого ее муж разговаривал по данному поводу с их внуком - ФИО2 и выяснилось, что тот взял от имени дедушки - ФИО22 два займа в микрофинансовых организациях. Первый займ был оформлен 

<

дата>, когда ФИО2 был у них в гостях. Как он им пояснил, вечером, он сидел за ноутбуком у них дома и нашел в сети «Интернет» сайт организации «4финанс», которая занимается выдачей займов под большие проценты. Тогда он взял паспорт деда - ФИО3 и оформил на его имя заявку, в которой указал, что ему необходимо 20 000 рублей. Ни ей, ни дедушке ФИО2 об этом не сообщил. Когда он регистрировался на сейте ей не известно, но данный займ в размере 20 000 рублей, был оформлен 

<

дата>. Денежные средства пришли на карту, принадлежащую ФИО3. При этом ФИО2 сообщил, что на данную карту поступят денежные средства, которые ему пришлют в качестве оплаты за его работу. Также он попросил у нее банковскую карту дедушки, чтобы снять данные денежные средства. Она разрешила, так как думала, что это его деньги, им заработанные, но отправила его снимать денежные средства вместе - ФИО3, ее снохой. Денежные средства, которые он снял, он частично отдал ей, покупал на них продукты, а часть потратил на иные нужды. При этом, ни она, ни ФИО3 не знали, что это денежные средства микрофинансовой организации иначе сразу бы их вернули. Ей также известно, что ФИО2, также делал займ от имени ФИО4, без согласия ФИО4 на это, то есть опять воспользовался его данными и получил денежные средства от его имени. (т. 2 л.д. 161-163). 

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении преступного деяния, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ, по факту мошеннический действий в период времени с 

<

дата> по 

<

дата> в отношении ООО МФК «4финанс», также подтверждается: 

Заявлением от представителя ООО МФК «4финанс» ФИО13 от 

<

дата>, согласно которому 

<

дата> на имя ФИО3, 

<

дата> г.р., была осуществлена регистрация на сайте Общества, путем предоставления всех запрашиваемых данных. При регистрации был использован номер телефона №, IP адрес, с которого проходила регистрация, не известен. 

<

дата> данная заявка была одобрена и деньги, перечислены на банковские реквизиты, указанные в заявке: имя банка: ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК, БИК: 043601607, получатель: ФИО3, расчетный счет: 40№. Денежные средства в размере 20000 рублей были перечислены 

<

дата>, сроком на 30 дней. В декабре 2018 года в адрес Общества поступил запрос полиции, из которого ясно, что персональными данными клиента воспользовался ФИО2. На основании вышеуказанного, он просит провести проверку и привлечь к ответственности лицо, незаконно оформившего заем на ФИО5. (т. 2 л.д. 9-10). 

Ответом на запрос от 

<

дата>, согласно которому, 

<

дата> на имя ФИО3, 

<

дата> г.р., была осуществлена регистрация на сайте Общества, путем предоставления всех запрашиваемых данных. При регистрации был использован номер телефона +№. IP адрес, с которого проходила регистрация, не известен. 

<

дата> данная заявка была одобрена, и деньги, перечислены на банковские реквизиты, указанные в заявке: имя банка: ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК, БИК: 043601607, получатель: ФИО3, расчетный счет: 40№. Денежные средства в размере 20000 рублей были перечислены сроком на 30 дней. При проверке клиента осуществлялись звонки на номер телефона, взятый из сторонних источников (а именно из кредитной истории). Этот же номер и послужил номером регистрации - +№. (т.1 л.д. 219). 

Справкой о заявке на предоставление получения займа по договору №, из которой следует, дата совершения регистрации - №, способ регистрации на сервисе - регистрация с iOS приложения, ФИО заемщика - ФИО3, телефон, указанный при регистрации - №, способ получения денежных средств, выбранный на момент активации займа - BANK, дата отправки заявки на получение займа - 

<

дата> 13:54:00, способ подачи заявки на получение займа - SMS-заявка, номер телефона, на который была отправлена SMS-заявка - +№, номер телефона, с которого была отправлена SMS-заявка - №, номер договора займа - №-1, текст SMS-заявки - ZAEM 20000, дата перечисления денежных средств на выбранный способ получения займа - 

<

дата> 11:27:51. Время указанно по часовому поясу UTC +3. Справка выдана финансовым директором ООО МФК «4финанс» ФИО14 

<

дата>. (т. 2 л.д. 12). 

Копией индивидуальных условий договора потребительского микрозайма № от 

<

дата>, согласно которому Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация «4финанс» ОГРН 

<

***>, регистрационный номер записи в государственном реестре микрофинансовых организаций 3120177002032 и ФИО3, паспорт серия №, выдан Отделом внутренних дел 

<

адрес> заключили Договор о том, что кредитор предоставляет заемщику денежные средства, а Заемщик обязуется возвратить полученную сумму микрозайма и уплатить проценты за пользование микрозаймом. (т. 2 л.д. 13-15). 

Платежным поручением № от 

<

дата>, согласно которому ООО МФК «4финанс» с расчетного счета № перевело ФИО3 на расчетный счет № денежные средства в сумме 20 000 рублей 00 копеек. Назначение платежа Vivus.ru. Выдача займа по договору № от 

<

дата>. ФИО3, дата рождения 

<

дата>; паспорт №. НДС не облагается. (т. 2 л.д. 17). 

Протоколом осмотра места происшествия от 

<

дата> с участием ФИО5, ФИО1, ФИО17, согласно которого осмотрен 

<

адрес>, откуда ФИО1 были произведены действия по оформлению займа на имя ФИО5 в ООО МФК «4финанс». В ходе осмотра места происшествия изъят ноутбук, марки «Самсунг» серого цвета. Со слов ФИО1, с данного ноутбука он оформлял заявки на кредит от имени ФИО5. (т.1 л.д. 83-86). 

Протоколом осмотра предметов от 

<

дата>, согласно которому был осмотрен ноутбук марки «Samsung» №, изъятый в ходе осмотра места происшествия от 

<

дата> в 

<

адрес>. (т. 2 л.д. 68-76).

Вина подсудимого ФИО1 в совершении преступного деяния, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ, по факту мошеннический действий в период времени с 02.00 час. до 04.00 час. 

<

дата> в отношении ООО МФК «4финанс», кроме его полного признания вины в содеянном, подтверждается следующими доказательствами: 

Оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего ФИО13, согласно которым 

<

дата> на имя ФИО4, 

<

дата> г.р., была осуществлена регистрация на сайте Общества, путем предоставления всех запрашиваемых данных, а именно ФИО заявителя, дата рождения заявителя, номер телефон и адрес электронной почты, серия, номер и дата выдачи паспорта заявителя, адрес регистрации и фактического проживания заявителя, банковские реквизиты заявителя. При регистрации был указан номер телефона №. В этот же день между Обществом и Заявителем был заключен договор на основании получения заявки и последующего подтверждения Заявителем своего согласия с условиями договора в личном кабинете Заявителя, расположенном на сайте Общества. После рассмотрения заявки, было принято положительное решение и денежные средства в размере 12 000 (двенадцать тысяч) рублей были переведены путем перечисления на Qiwi-кошелек №. До настоящего времени платежи по данному займу не поступали. На указанный при регистрации номер были отправлены sms- сообщения с напоминанием о погашении займа. Ущерб ООО МФК «4финанс», причиненный в результате получения данного займа составляет 17 700 (семнадцать тысяч семьсот) рублей, где 12 000 (двенадцать тысяч) рублей - сумма основного долга, 5 400 (пять тысяч четыреста) рублей - сумма комиссии, 300 (триста) рублей - сумма комиссии за перевод на Qiwi-кошелек. В адрес ООО МФК «4финанс» была выслана копия заявления, поданного в полицию ФИО4, в котором факт оформления займа он отрицает. Ранее также из отдела полиции ими был получен запрос, из которого ясно, что персональными данными клиентов воспользовался ФИО2. (т. 2 л.д. 100-102). 

Показаниями свидетеля ФИО6, оглашенным в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что 

<

дата> у него в гостях был его племянник ФИО1. Примерно в 01 час 00 минут 

<

дата> он лег спать, его телефон находился в квартире, пароля на нем не было. ФИО2 попросил остаться у них переночевать, на что он согласился и разрешил ему переночевать в их квартире. Проснулся он утром, примерно в 07 часов 00 минут 

<

дата> и заметил, что ФИО2 уже не было в квартире, но, подумав, что тот уехал домой, не придал этому никакого значения. Через некоторое время, 

<

дата>, на его абонентский номер пришло СМС - сообщение от «VIVUS», в котором содержался текст «Напоминаем, проценты за первые 10 дней будут начислены 08.02.2019». Сначала он подумал, что это какая- то ошибка, стал искать в сети «Интернет» информацию о том, что такое «VIVUS» и узнал, что это микрофинансовая организация, которая занимается выдачей денежных средств, посредством онлайн - займов, перечисляя денежные средства на карту или счет заявителя. Так как он точно знал, что никаких микрофинансовых займов не брал, то связался с сотрудниками данной организации по контактному номеру телефона, указанному на сайте «VIVUS». Сотрудник компании сказал, что сейчас ему перезвонят и все уточнят. Через несколько минут ему перезвонил сотрудник компании «VIVUS», и он стал узнавать у сотрудника о денежном займе. В ходе разговора он назвал свои анкетные данные и сотрудник «V1VUS» сообщил, что на его имя оформлен денежный займ. Когда он сообщил, что никаких займов не оформлял, то сотрудник «VIVUS» сказал ему обращаться в полицию, потому что иначе они не могут предоставить ему информацию о том, когда и на какую сумму оформлен займ. Он обратился в полицию, с заявлением о том, что его персональными данными воспользовались с целью получения денежного займа, который он на самом деле не оформлял. После заявления в полиции о данном факте, сотрудниками полиции было установлено, что 

<

дата> в ООО МФК «4финанс» была оформлена заявка на получение денежного займа в сумме 12 000 рублей. Заявка была сделана с его абонентского номера. Денежные средства были перечислены на КИВИ - кошелек, привязанный к его номеру, однако у него ранее не было КИВИ -кошелька, привязанного к номеру, его создал ФИО2, чтобы получить денежные средства. После этого, он стал смотреть историю своих денежных переводов, и оказалось, что 

<

дата> в 04 часа 13 минут по Московскому времени, то есть в 05 часов 13 минут по местному времени, с его КИВИ - кошелька был сделан перевод на банковскую карту **** 9309, которая принадлежала его племяннику ФИО2. А чуть ранее на данный КИВИ -кошелек поступили денежные средства от «4финанс» в размере 12 000 рублей. Таким образом, он понял, что его племянник ФИО2, пока он спал, воспользовался его сотовым телефоном, и с помощью данных его паспорта, который также находился в квартире, где он живет, оформил онлайн-займ на сумму 12 000 рублей, после получения которого, перевел денежные средства себе на банковскую карту, при этом ему ничего не сообщил. На данный момент к нему никаких претензий от ООО МФК «4финанс» не поступало. (т. 2 л.д. 158-160).

Показаниями свидетеля ФИО15, оглашенным в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что ей известно, что Илья взял денежный займ от имени ее мужа- ФИО4 на сумму 12 000 рублей, воспользовавшись его телефоном и паспортными данными. Ее муж, ФИО4, не знал, пока не стали звонить из банков, с требованием погасить займ. (т. 2 л.д. 148-151). 

Согласно показаниям свидетеля ФИО16, оглашенным в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ, ей известно, что ФИО2, также делал займ от имени ФИО4, без согласия ФИО4 на это, то есть опять воспользовался его данными и получил денежные средства от его имени. (т. 2 л.д. 161-163). 

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении преступного деяния, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ, по факту мошеннический действий в период времени с 02.00 час. до 04.00 час. 

<

дата> в отношении ООО МФК «4финанс», также подтверждается: 

Заявлением от представителя ООО МФК «4финанс» ФИО13 от 

<

дата>, согласно которому 

<

дата> на имя ФИО4, 

<

дата> года рождения, была осуществлена регистрация на сайте Общества, путем предоставления всех запрашиваемых данных. При регистрации был использован номер телефона +№ Регистрировались с 1Р-адреса 217.118.90.211. 

<

дата> между Обществом и Заявителем был заключен договор №, на основании получения заявки от Заявителя и последующего подтверждения Заявителем своего согласия с условиями договора в Личном кабинете Заявителя, расположенном на сайте Общества. После рассмотрения заявки было принято положительное решение, и, денежные средства в размере 12 000 рублей, переведены путем перечисления на QIWI-кошелек №. (т. 2 л.д. 50). 

Справкой о заявке на предоставление получения займа по договору №-1, из которой следует, что дата совершения регистрации - 

<

дата> 03:41:07, способ регистрации на сервисе - регистрация с сайта, ФИО заемщика - ФИО4, телефон указанный при регистрации - №, способ получения денежных средств, выбранный на момент активации займа - QIWI, дата отправки заявки на получение займа - 

<

дата> 03:58:59, способ подачи заявки на получение займа - мобильное приложение, номер телефона, на который была отправлена SMS-заявка - №, номер телефона, с которого была отправлена SMS-заявка - №, дата перечисления денежных средств на выбранный способ получения займа - 

<

дата> 04:02:03. Время указанно по часовому поясу UTC +3. Справка выдана финансовым директором ООО МФК «4финанс» ФИО14 

<

дата>. (т. 2 л.д. 53). 

Копией индивидуальных условий договора потребительского микрозайма № от 

<

дата>, согласно котороой Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация «4финанс» ОГРН 

<

***>, регистрационный номер записи в государственном реестре микрофинансовых организаций 3120177002032 и ФИО4, паспорт серия №, выдан Отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> заключили Договор о том, что кредитор предоставляет заемщику денежные средства, а Заемщик обязуется возвратить полученную сумму микрозайма и уплатить проценты за пользование микрозаймом. (т. 2 л.д. 54-56). 

Справкой о КИВИ Банк (АО) б/н от 

<

дата>, согласно которой в рамках взаимодействия по Договору №БАМ/ИТО - 147/2015 от 

<

дата> «4финанс» от 

<

дата> 4:01:40 MSK была совершена транзакция № со счета ООО МФК «4финанс» в КИВИ Банк (АО) для пополнения баланса учетной записи № пользователя в платежном сервисе «Qiwi кошелек» на сумму 12 000 (двенадцать тысяч) рублей 00 копеек. (т. 2 л.д. 59). 

Копией выписок по счету, согласно которым 

<

дата> в 04:13 (по МСК) 05:13 был осуществлен перевод денежных средств в сумме 11 700 рублей на карту Mastercard **** 9309. (т. 2 л.д. 38-39). 

Протоколом осмотра места происшествия от 

<

дата> с участием ФИО1, согласно которому осмотрен салон автомобиля УАЗ №, в ходе которого у ФИО1 изъята банковская карта «Tinkoff» № на имя 

<

данные изъяты>, Mastercard. (т. 2 л.д. 41-46). 

Протоколом осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрена банковская карта «Tinkoff» № на имя 

<

данные изъяты>, Mastercard. (т. 2 л.д. 81-84). 

Протоколом выемки от 

<

дата>, согласно которому у подозреваемого ФИО1 был изъят сотовый телефон, марки «Айфон 6» в корпусе серого цвета. (т. 1 л.д. 50-51). 

Протоколом осмотра предметов с участием подозреваемого ФИО1 от 

<

дата>, из которого следует, что был осмотрен сотовый телефон, марки «Айфон 6», серого цвета, принадлежащий ФИО1. В ходе осмотра ФИО1 показал выписку о переводе денежных средств в сумме 12 000 рублей 

<

дата>. (т. 2 л.д. 174-181). 

Выпиской АО «Тинькофф Банк» об операции, совершенной по карте Банка №******9309, держателем которой является ФИО2, дата и время операции 

<

дата> 00:00, сумма в валюте карты 11700, описание - пополнение QIW1 MOSCOW RUS. (т. 2 л.д. 196).

Суд, исследовав и оценив все доказательства в совокупности, находит доказанной вину подсудимого ФИО1 и квалифицирует его действия: 

-по п. «в» ч.2 ст.158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину в отношении потерпевшего Потерпевший №1; 

-по ч.1 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана в период времени с 

<

дата> по 

<

дата> в отношении ООО МФК «4финанс»; 

-по ч.1 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана в период времени с 02.00 час. до 04.00 час. 

<

дата> в отношении ООО МФК «4финанс».

Данная квалификация действий подсудимого нашла свое подтверждение в судебном заседании. Так, кроме полного признания вины самим подсудимым, его вина в содеянном подтверждается оглашенными показаниями потерпевшего Потерпевший №1, представителя потерпевшего ФИО13, свидетелей ФИО10, ФИО11, ФИО15, ФИО5, ФИО16, ФИО6, допрошенных в ходе предварительного следствия. Показания указанных лиц последовательны, согласуются между собой и дополняют друг друга, в достоверности которых у суда нет оснований сомневаться, так как они подтверждаются другими доказательствами по делу, поэтому суд кладет их в основу приговора. Оснований для оговора потерпевшим, представителем потерпевшего и вышеуказанными свидетелями подсудимого ФИО1 судом не установлено. 

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

Как личность ФИО1 имеет место жительства и регистрацию на территории 

<

адрес>, неофициально, но работает, на учете врачей нарколога и психиатра не состоит, вину признал полностью, в содеянном раскаялся.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимого ФИО1, суд признает его активное способствование раскрытию и расследованию преступления, полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья как самого ФИО1, так и его родственников. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО1, суд по делу не усматривает.

Решая вопрос о виде и мере наказания подсудимому ФИО1, суд, руководствуясь принципом справедливости, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ФИО1 преступлений, принимает во внимание: обстоятельства данного конкретного дела, личность подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, и отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние наказания на исправление осужденного, на условия жизни его семьи и на достижение иных целей наказания, таких как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений. 

С учетом изложенного, обстоятельств данного конкретного дела, суд приходит к выводу, что исправление подсудимого ФИО1 возможно без изоляции от общества и назначает ему наказание в виде обязательных работ.

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО2 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных п. «в» ч.2 ст.158, ч.1 ст.159, ч.1 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание: 

- по п. «в» ч.2 ст.158 УК РФ – в виде 200 часов обязательных работ;

- по ч.1 ст.159 УК РФ – по факту мошеннических действий в период времени с 

<

дата> по 

<

дата> в отношении ООО МФК «4финанс» - в виде 120 часов обязательных работ;

- по ч.1 ст.159 УК РФ – по факту мошеннических действий в период времени с 02.00 час. до 04.00 час. 

<

дата> в отношении ООО МФК «4финанс» - в виде 100 часов обязательных работ;

На основании ч.2 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно определить ФИО1 наказание в виде 300 часов обязательных работ. 

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить до вступления приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства: 

Сотовый телефон, марки «Айфон 6», серого цвета, хранящийся у ФИО1 (т.2 л.д.184-186, 187), - оставить по принадлежности. 

Банковскую карту «Tinkoff» № на имя 

<

данные изъяты>, Mastercard (т.2 л.д.85) - хранить при материалах уголовного дела.

Ноутбук, марки «Samsung» NP-R40K007/SER, хранящийся у свидетеля ФИО16 (т. 2 л.д. 164-166, 167), - оставить по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда, путем подачи апелляционной жалобы через Октябрьский районный суд г. Саратова, в течение 10 суток со дня вынесения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья А.А.Тихонова