Дело № 5-12/2020

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о назначении административного наказания

г.Вытегра «13» февраля 2020 года

Судья Вытегорского районного суда Вологодской области Прохорова Г.Э., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.4 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «АГОРА» ИНН №, ОГРН №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

установила:

21.02.2019 в 

<

адрес> в социальной сети «ВКонтакте» в период с 08 часов 50 минут до 08 часов 57 минут Г.О.Г. поступили от пользователя 

<

данные изъяты> сообщения, содержащие ненормативную лексику, оскорбления и угрозы 

<

данные изъяты>, в связи с наличием просроченной задолженности по договору займа 

<

данные изъяты> Г.О.Г. – К.И.И. По заявлению К.И.И. о поступивших в адрес Г.О.Г. угрозах ОМВД России по Вытегорскому району проведена проверка.

21.03.2019 материалы проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ о нарушении ООО 

<

данные изъяты> ОГРН №, ИНН №, расположенным по адресу: 

<

адрес>, положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ № 230-ФЗ) поступили на рассмотрение в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия (далее Управление). Определением от 17.05.2019 № 9 начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан Управления вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении ООО МКК «Бюро Финансовых решений» по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. В ходе административного расследования, исходя из истребованных у общества сведений, установлено, что им не осуществлялось взаимодействия с К.И.И. и Г.О.Г. по взысканию просроченной задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенному обществом с К.И.И.

Согласно предоставленным в ходе административного расследования ООО «ВКонтакте» сведениям, вход на электронную страницу в социальной сети «ВКонтакте» 

<

данные изъяты> (https://vk.сom/№№) в период направления Г.О.Г. сообщений угрожающего характера осуществлен с IP-адреса №, провайдером которого является ООО 

<

данные изъяты> ИНН №, зарегистрированное в 

<

адрес>. Согласно предоставленным ООО 

<

данные изъяты> сведениям, указанный IP-адрес выделен ООО МКК «АГОРА» ИНН №, ОГРН №.

Постановлением от 17.07.2019 дело об административном правонарушении в отношении ООО 

<

данные изъяты> прекращено, всвязи с отсутствием состава правонарушения. Ввиду установленных в ходе административного расследования нарушений закона № 230-ФЗ со стороны общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «АГОРА» (далее ООО МКК «Агора»), указанным должностным лицом 12.09.2019 вынесено определение № 17 о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования по признакам состава правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО МКК «АГОРА». 

ООО МКК «АГОРА» на запрос о взаимодействии по взысканию просроченной задолженности по договору займа сообщило, что договорные отношения с К.И.И. отсутствуют, пояснений по взаимодействию с Г.О.Г. не дано.

В ходе административного расследования было установлено наличие в действиях ООО МКК «АГОРА» состава административного правонарушения, предусмотренного ч.4 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности действий, которые в соответствии с Законом № 230-ФЗ могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом.

15.11.2019 начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан Управления в отношении ООО МКК «АГОРА» был составлен протокол об административном правонарушении № 24/19/10000-АП по ч.4 ст. 14.57 КоАП РФ, который 26.11.2019 с прилагаемыми материалами был направлен для рассмотрения в Петрозаводский городской суд Республики Карелия.

02.12.2019 определением судьи указанного суда К.О.В. дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.4 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении ООО МКК «АГОРА» передано на рассмотрение по подведомственности в Вытегорский районный суд Вологодской области по месту совершения административного правонарушения.

21.01.2020 дело поступило в Вытегорский районный суд Вологодской области.

ООО МКК «АГОРА», извещенное надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, письменных пояснений в суд не представило, своего представителя для участия в судебном заседании не направило.

Надлежаще извещенная о времени и месте рассмотрения дела потерпевшая Г.О.Г. направила в суд заявление о рассмотрении дела в ее отсутствие.

Исследовав представленные доказательства, прихожу к следующему.

Частью 4 ст. 14.57 КоАП РФ установлено, что незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей; на должностных лиц - от ста тысяч до одного миллиона рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двухсот тысяч до двух миллионов рублей.

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В силу пп. 2, 4 ч. 2 ст. 6 Закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

В соответствии с частью 1 статьи 5 указанного Закона взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 способами вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи; лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Событие административного правонарушения, предусмотренного ч.4 ст. 14.57 КоАП РФ и виновность ООО МКК «АГОРА» подтверждаются доказательствами, имеющимися в материалах дела: протоколом об административном правонарушении N 14/19/10000-АП от 15.11.2019; определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведения административного расследования № 9 по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО 

<

данные изъяты> от 17.05.2019; постановлением о прекращении производства по делу об административном правонарушении №9 от 17.07.2019; определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведения административного расследования № 17 по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО МКК «АГОРА» от 12.09.2019; определением об истребовании у ООО МКК «АГОРА» сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 12.09.2019; ответом общества от 30.09.2019, согласно которому ООО МКК «АГОРА» с К.И.И. договоров займа не заключало, всвязи с чем требуемая информация не может быть предоставлена; заявлением К.И.И. в ОМВД России по Вытегорскому району от 21.02.2019 об угрозах в адрес 

<

данные изъяты> Г.О.Г. от представителя коллекторского агентства 

<

данные изъяты>; объяснениями К.И.И. о том, что она имеет задолженность по займу, полученному в 

<

данные изъяты> в 

<

адрес>. 07.02.2019 от займодавца поступило СМС о необходимости связаться с ним по поводу взыскания долга, 21.02.2019 в адрес 

<

данные изъяты> Г.О.Г. поступили угрозы всвязи с имеющимся у нее (К.И.И. ) долгом; объяснениями Г.О.Г. о поступивших 21.02.2019 угрозах в ее адрес и адрес ее родственников посредством сообщений в социальной сети «ВКонтакте», всвязи с долгами 

<

данные изъяты> К.И.И.; фотоснимками телефона Г.О.Г. с сообщениями от 21.02.2019 от лица, именующегося «

<

данные изъяты>», содержащими оскорбления и угрожающего Г.О.Г. физической расправой 

<

данные изъяты>, с их персональными данными, распространением недостоверной информации порочащего характера в отношении ее родственников, с применением ненормативной лексики; информацией, предоставленной ООО «ВКонтакте» о номере телефона, подтвержденного при регистрации пользователя 

<

данные изъяты>, IР-адреса, с которого осуществлялся выход на страницу в период с 20.02.2019 по 28.03.2019; информацией ООО 

<

данные изъяты> о наличии заключенного с К.И.И. договора займа от ДД.ММ.ГГГГ, взаимодействии с заемщиком посредством телефонных переговоров и СМС, продажи части долга по договору цессии от ДД.ММ.ГГГГ ООО 

<

данные изъяты>; информацией ООО «ВКонтакте» о номере телефона, подтвержденного при регистрации пользователя 

<

данные изъяты>», IР-адреса, с которого осуществлялся выход на страницу в период с 20.02.2019 по 28.03.2019 – №; информацией ООО 

<

данные изъяты>», согласно которой указанный IР-адрес ДД.ММ.ГГГГ выделен клиенту ООО МКК «АГОРА»; данными ЕГРЮЛ, согласно которым единственным учредителем ООО 

<

данные изъяты> и ООО МКК «АГОРА» является К.С.Ю., информацией на сайте информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» hnnp://

<

данные изъяты>, согласно которой под брендом 

<

данные изъяты> работает группа микрокредитных компаний, специализирующихся на займах наличными, права на товарный знак зарегистрированы на К.С.Ю., учредителя ООО 

<

данные изъяты> (исключена из реестра МФО в ДД.ММ.ГГГГ), ООО МКК «АГОРА» и коллекторского агентства.

Приведенные доказательства соответствуют требованиям, предъявляемым ст. 26.2 КоАП РФ, получены с соблюдением требований закона, их допустимость и достоверность сомнений не вызывает, объективных сведений, опровергающих или ставящих под сомнение данные доказательства, не имеется.

Таким образом, установлено, что ООО МКК «АГОРА», осуществляя взаимодействие с Г.О.Г. по взысканию просроченной задолженности по заключенному ООО 

<

данные изъяты> с К.И.И. договору займа, путем направления сообщений в сети «ВКонтакте» угрожающего и оскорбительного содержания, оказывающих психологическое давление, допустило нарушение требований пунктов 1 и 4 ч.2 ст. 6 закона № 230-ФЗ. Не являясь лицом, указанным в ст. 5 Закона № 230-ФЗ по отношению к заемщику К.И.И., и вступая во взаимодействие с 

<

данные изъяты> Г.О.Г. по вопросу взыскания просроченной задолженности, ООО МКК «АГОРА» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.4 ст. 14.57 КоАП РФ.

Обстоятельств, смягчающих или отягчающих административную ответственность ООО МК «АГОРА», не установлено.

Учитывая характер совершенного административного правонарушения, наказание ООО МКК «АГОРА» следует назначить в виде административного штрафа в пределах санкции ч.4 ст. 14.57 КоАП РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.29.9, 29.10 КоАП РФ, 

постановила:

признать общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «АГОРА», ИНН №, ОГРН №, адрес: 

<

адрес>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.4 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 200000 (Двухсот тысяч) рублей.

Банковские реквизиты для уплаты штрафа: Получатель: ИНН 

<

***>, КПП 100101001 УФК по Республике Карелия (Управление службы судебных приставов по Республике Карелия) р/с 

<

***> Отделение НБ республики Карелия

БИК 048602001, КБК 32211617000016017140, ОКТМО 86701000,

УИНН 32210000190000014015.

Протокол об административном правонарушении от 15.11.2019 № 14/19/10000-АП.

Административный штраф подлежит уплате не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления в законную силу, квитанцию об оплате надлежит представить в указанный срок в Вытегорский районный суд Вологодской области. Неуплата штрафа в установленный срок влечет административную ответственность.

Постановление может быть обжаловано в Вологодский областной суд в течение 10 суток со дня получения его копии. 

Судья Г.Э. Прохорова