Дело № 5-297/2019

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Тверь 13 мая 2019 года

Судья Заволжского районного суда г. Твери Дёмина Н.В., 

с участием потерпевшего ФИО1 должностного лица, составившего протокол об административном правонарушении - начальника отдела правового обеспечения работы с обращениями граждан УФССП России по Тверской области ФИО6, 

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении 

общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ЛИГА ДЕНЕГ», ИНН 

<

***>, КПП 770301001, ОГРН 

<

***>, дата регистрации в качестве юридического лица 20.05.2014, место нахождения: 

<

...> этаж, помещение 1, комната 4,

у станови л:

ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ», будучи кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, не являясь при этом юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, при следующих обстоятельствах. 

ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ», являясь кредитором ФИО1 по договору потребительского займа № 128871 от 05.09.2018 г., в период с 03.12.2018 по 21.01.2019 с телефонных номеров № и №, принадлежащих и закрепленных за персональным менеджером ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» ФИО2, осуществляло телефонные звонки ФИО1 на его телефонный номер №, направленные на возврат его просроченной задолженности в количестве более одного раза в день, более двух раз в неделю и более восьми раз в месяц, а именно: 03.12.2018 в 10 час. 40 мин. 02 сек. (37 сек.), в 15 час. 27 мин. 20 сек. (4 сек.). в 15 час. 30 мин. 59 сек. (30 сек.), в 16 час. 55 мин. 04 сек. (164 сек.); 04.12.2018 в 14 час. 25 мин. 30 сек. (23 сек.), в 16 час. 47 мин. 31 сек. (85 сек.), в 17 час. 45 мин. 16 сек. (98 сек.); 05.12.2018 в 11 час. 13 мин. 43 сек. (41 сек.), в 11 час. 14 мин. 55 сек. (40 сек.); 06.12.2018 в 16 час. 31 мин. 13 сек. (57 сек.), в 16 час. 32 мин. 52 сек. (3 сек.), 16 час. 33 мин. 33 сек. (6 сек.), в 16 час. 34 мин. 23 сек. (2 сек.), в 16 час. 56 мин. 10 сек. (3 сек.); 08.12.2018 в 19 час. 29 мин. 41 сек. (2 cек.) в 19 час. 30 мин. 05 сек. (100 сек.); 11.12.2018 в 15 час. 33 мин. 26 сек. (180 сек.), в 16 час. 10 мин. 48 сек. (21 сек.), 12.12.2018 в 17 час. 28 мин. 37 сек. (5 сек.), в 17 час. 30 мин. 02 сек. (2 сек.), в 18 час. 41 мин. 33 сек. (4 сек.), в 19 час. 10 мин. 11 сек. (4 сек.), 13.12.2018 в 16 час. 58 мин. 42 сек. (2 сек.), в 16 час. 59 мин. 09 сек. (3 сек.), в 16 час. 59 мин. 26 сек. (6 сек.); 14.12.2018 в 11 час. 22 мин. 52 сек. (77 сек.); 17.12.2018 в 11 час. 16 мин. 34 сек. (7 сек.), в 12 час. 38 мин. 39 сек. (4 сек.), в 19 час. 57 мин. 46 сек. (3 сек.), в 19 час. 57 мин. 58 сек. (5 сек.), в 19 час. 58 мин. 45 сек. (6 сек.), в 19 час. 59 мин. 15 сек. (3 сек.), в 19 час. 59 мин. 31 сек. (2 сек.), в 19 час. 59 мин. 49 сек. (2 сек.), в 20 час. 04 мин. 21 сек. (99 сек.), в 20 час. 06 мин. 25 сек. (25 сек.); 18.12.2018 в 10 час. 10 мин. 47 сек. (163 сек.); 21.12.2018 в 16 час. 42 мин. 45 сек. (2 сек.); 24.12.2018 в 11 час. 17 мин. 03 сек. (3 сек.), в 11 час. 17 мин. 47 сек. (2 сек.); 07.01.2019 в 13 час. 33 мин. 19 сек. (57 сек.), в 15 час. 02 мин. 58 сек. (22 сек.), в 15 час. 07 мин. 56 сек. (7 сек.); 11.01.2019 в 10 час. 09 мин. 29 сек. (64 сек.), в 15 час. 48 мин. 06 сек. (84 сек.), в 16 час. 12 мин. 58 сек. (23 сек.), 21.01.2019 в 10 час. 02 мин. 21 сек. (51 сек.), в нарушение п.п. «а», «б», «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Своими действиями ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

Законный представитель либо защитник лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в судебное заседание не явились, о дате, месте и времени рассмотрения дела Общество извещено надлежащим образом. 

С учетом мнения потерпевшего полагаю возможным рассмотреть дело в отсутствие законного представителя, либо защитника ООО МКК «Лига денег». 

Потерпевший ФИО1 в судебном заседании пояснил, что 05.09.2018 заключал договор потребительского займа с ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» на сумму 30 000 рублей, начиная с декабря 2018 года в связи с возникшими проблемами со здоровьем, он имел просроченную задолженность, которая до настоящего времени не погашена. Договор микрозайма подписывался у него дома, для этого приезжал персональный менеджер ООО МКК «Лига денег» ФИО2 В ходе проведения административного расследования сотрудником УФССП России по Тверской области ему предъявлялась фотография, в которой он опознал ФИО2, который приезжал к нему домой. Абонентский номер сотового телефона № оформлен на него. Он фактически находится в его пользовании и именно на этот номер ему осуществлялись звонки представителем кредитора, приходили СМС-сообщения угрожающего характера. Начиная с декабря 2018 с мобильных телефонов, в том числе с телефонов № и № на его телефон стали поступать звонки и смс-сообщения с угрозами и требованиями погашения задолженности. Кроме того, угрозы поступали не только ему, но и его внучке – ФИО4, бывшей супруге сына – ФИО5 Звонили ему на протяжении декабря 2018 года - февраля 2019 года постоянно в течение суток и даже по ночам, он вынужден был отключать телефон. Он обратился за помощью к юристу, были направлены обращения в прокуратуру, УФССП России по Тверской области. Звонки прекратились в феврале-начале марта 2019 года, после того, как были направлены обращения в правоохранительные и иные органы.

Должностное лицо, составившее протокол об административном правонарушении, - начальника отдела правового обеспечения работы с обращениями граждан УФССП России по Тверской области ФИО6 пояснила, что от ФИО1 в декабре 2018 года-январе 2019 года поступило несколько обращений в УФССП России по Тверской области, в том числе обращений, направленных на рассмотрение из Вышневолоцкой межрайонной прокуратуры, из МО МВД России «Вышневолоцкий». Было возбуждено дело об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Лига денег», вынесено определение о проведении административного расследования. В ходе расследования истребованы необходимые сведения. Было установлено нарушения Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в превышении количественного взаимодействия в декабре 2018- января 2019 года с ФИО1 - лицом, имеющим просроченную задолженность. Была запрошена форма № 1-П ФИО2, установлено, что звонки потерпевшему осуществлялись с абонентского номера №, принадлежащего ООО МКК «Лига денег», а также с абонентского номера № ФИО2 - персонального менеджера ООО МКК «Лига денег». Все документы, подтверждающие указанные обстоятельства, имеются в материалах административного расследования. ООО МКК «Лига денег» не оспаривалось, что абонентские номера, с которых производились звонки, принадлежат Обществу, а также ФИО2, кроме того, были представлены документы, подтверждающие, что ФИО2 является персональным менеджером обособленного подразделения «Тверь» ООО МКК «Лига денег». При составлении протокола об административном правонарушении юридическому лицу было вменено осуществление взаимодействия в виде телефонных переговоров с 03.12.2018 10 час. 40 мин. 02 сек. по 21.01.2019 10 час. 02 мин., 21 сек., поскольку именно в этот временной промежуток взаимодействие осуществлялось чаще одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц. Кроме того, продолжительность соединения 25.01.2019, 28.01.2019, 04.02.2019 - 2 сек., это означало, что взаимодействия, как такового не было. Принадлежность абонентских телефонных номеров доказана, установлено, что ФИО2 является персональным менеджером ООО МКК «Лига денег». Событие правонарушения подтверждается детализацией входящих звонков на абонентский номер потерпевшего ФИО1 

Выслушав потерпевшего, должностное лицо, составившее протокол об административном правонарушении, исследовав материалы дела, прихожу к следующему. 

В силу ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи, – влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно ч. 1 ст. 1 настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ правовое регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности (действий, направленных на возврат просроченной задолженности) осуществляется в соответствии с ГК РФ, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации.

В силу ч. 1 и 2 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Иные способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно ч. 9 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ в случае привлечения кредитором другого лица для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными п. 1 и 2 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами.

В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством личных встреч более одного раза в неделю; посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

Вина ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается собранными по делу доказательствами: 

- протоколом об административном правонарушении № 32/19/69907 от 16.04.2019, в котором указано событие правонарушения (т. 1 л.д. 1-11);

- копией обращения ФИО1 от 24.12.2018, в котором он указал на оформление займа в ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ», наличие просроченной задолженности и поступление ему телефонных звонков, содержащих требования о погашении задолженности по договору займа, а так же текстовых сообщений угрожающего характера с приложенными копией заявления об отказе согласия на обработку персональных данных, детализациями звонком и скриншотами сообщений (т. 1 л.д. 12-35);

- сведениями от 23.03.2019 о принадлежности номера телефона № ФИО1 (т. 1 л.д. 36);

- выпиской со счета ФИО1 открытого в АО «Россельхозбанк» от 20.03.2019, подтверждающего перечисление денежных средств ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» на данный счет (т. 1 л.д. 37-38);

- детализацией предоставленных услуг по номеру телефона № за период с 01.12.2018 по 28.02.2019 (т. 1 л.д. 39-71);

- объяснениями ФИО1 от 20.03.2019 г. (т. 1 л.д. 72-73);

- объяснениями ФИО5 от 20.03.2019 (т. 1 л.д. 74-75);

- объяснениями ФИО3 от 20.03.2019 (т. 1 л.д. 76-77);

- сообщением ПАО «Мегафон» от 14.01.2019 исх. № 00831, согласно которому абонентский номер телефона № принадлежит ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт № выданного ДД.ММ.ГГГГ ОВД Вышневолоцкого района Тверской области, зарегистрированному по адресу: 

<

адрес> (т.1 л.д. 80-81);

- сообщением УВМ УМВД России по Тверской области от 26.02.2019 исх. № 30/1456, согласно которому персональные данные ФИО2 полностью подтверждены с приложением его фотографии, которая позднее представлена для опознания ФИО1 который опознал персонального менеджера обособленного подразделения «Тверь» (т. 1 л.д. 84-87);

- сообщением ПАО «МТС» от 01.03.2019 исх. № 1-637527673056, согласно которому абонентский номер № выделен ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ», юридический адрес: 123100, 

<

...>, этаж 2, помещение 1, комната 4 (т.1 л.д. 112-135);

- сообщением ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» от 05.03.2019 г., в которых Общество указывает на заключение с ФИО1 договора потребительского займа № от 05.09.2018 г. (т. 2 л.д. 5-7);

- копией договора потребительского займа, заключенного 05.09.2018 г. между кредитором ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» и заемщиком ФИО1 (т. 2 л.д. 16-22);

- копией справки о задолженности ФИО1по состоянию на 23.01.2019 (т. 2 л.д. 33);

- копией заявления о предоставлении потребительского микрозайма от 05.09.2018, с содержащимся в нем согласием ФИО1 на взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, на предоставление его персональных данных третьим лицам, на иные способы взаимодействия, на обработку персональных данных (т. 2 л.д. 8); 

- копией выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ», согласно которой основным видом деятельности указанного юридического лица является деятельность микрофинансовая (т. 2 л.д. 73-85);

- определением № от 19.02.2019 о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования по факту обращения ФИО1 и о его продлении от 19.03.2019 (т. 1 л.д. 88-91, т. 2 л.д. 44-45);

- списком номеров телефонов, принадлежащих ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» по состоянию на 22.02.2019 (т. 1 л.д. 111-134);

- сообщением ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» от 05.03.2019, в которых Общество указывает персональные данные сотрудников, состоявших в трудовых отношениях и осуществляющих деятельность на территории Тверской области, в число которых входит персональный менеджер ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., тел. №.

Оценив совокупность указанных доказательств и иных материалов дела в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, прихожу к выводу, что протокол об административном правонарушении и другие материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона, надлежащим должностным лицом, а вина ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, нашла свое подтверждение в судебном заседании.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств того, что Обществом были приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, не представлено и из материалов дела не усматривается.

В силу ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, по делу не установлено.

Обстоятельством, отягчающим административную ответственность, признаю повторное совершение однородного административного правонарушения.

В постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 15.07.1999 N 11-П отмечено, что санкции штрафного характера должны отвечать требованиям справедливости и соразмерности. Принцип соразмерности, выражающий требования справедливости, предполагает установление публично-правовой ответственности лишь за виновное деяние и дифференциацию ответственности в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию при применении взыскания.

По смыслу ст. 2.9 КоАП РФ оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Таким образом, полагаю необходимым установить не только формальное сходство содеянного с признаками административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, но и решить вопрос о социальной значимости и общественной опасности правонарушения.

Принимая во внимание характер и общественную опасность правонарушения, посягающего на правоотношения в сфере защиты прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, полагаю невозможным признать совершенное ООО МКК «ЛИГА ДЕНЕГ» правонарушение малозначительным. 

Оснований для применения при назначении наказания положений ст. 4.1.1 КоАП РФ не усматриваю. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, судья

постановил:

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ЛИГА ДЕНЕГ», ИНН 

<

***>, КПП 770301001, ОГРН 

<

***> признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере СТО ТЫСЯЧ рублей. 

Разъяснить, что штраф подлежит уплате в течение шестидесяти дней со дня вступления постановления в законную силу. Документ, подтверждающий его уплату, представляется в суд (

<

...>, каб. 107).

Реквизиты для уплаты штрафа: 

УФК по Тверской области (УФССП России по Тверской области)

ИНН 

<

***> КПП 695201001

р/счет 

<

***> в Отделении Тверь, г. Тверь 

ОКТМО 28701000 БИК 042809001 

КБК 32211617000016017140

УИН №

Разъяснить, что в соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного ч. 1.1 или 1.3 указанной статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.

За неуплату штрафа в установленный законом срок предусмотрена административная ответственность по ст. 20.25 ч. 1 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в Тверской областной суд через Заволжский районный суд г. Твери в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья . Н.В.Дёмина