УИД: 58RS0018-01-2025-000231-56 Дело №1-43/2025

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

12 февраля 2025 года г. Пенза

Ленинский районный суд г. Пензы в составе:

председательствующего судьи Танченко Р.В.,

при секретаре Семидоновой В.Э.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Первомайского района г. Пензы Акимова В.Г.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Дашкина В.А., представившего удостоверение №1046 и ордер №29 от 11.02.2025 (по назначению),

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, Данные изъяты, судимого:

- 18.10.2021 Октябрьским районным судом г. Пензы по ч.1 ст.228 УК РФ к штрафу в размере 20000 рублей, который оплачен 19.10.2021;

- 08.02.2024 мировым судьёй судебного участка №6 Железнодорожного района г. Пензы по ч.1 ст.173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ;

- 28.02.2024 Железнодорожным районным судом г. Пензы по ч.1 ст.157 УК РФ к 7 месяцам исправительных работ с удержанием 5% заработной платы в доход государства, на основании ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путём частичного сложения наказания с наказанием по приговору от 08.02.2024 окончательно к 8 месяцам исправительных работ с удержанием 5% заработной платы в доход государства, из которых отбыто 6 месяцев 1 день,

постановлением Железнодорожного районного суда г. Пензы от 23.10.2024 неотбытая часть наказания в виде 1 месяца 29 дней исправительных работ с удержанием 5% заработной платы в доход государства по приговору от 28.02.2024 заменена на лишение свободы на срок 19 дней, с отбыванием наказания в колонии-поселении, куда должен следовать самостоятельно, к отбытию которых не приступил,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ФИО1 в период времени с 09 до 22 часов в один из дней с 01 июля 2022 года по 05 августа 2022 года, находясь возле «Центрального рынка» Адрес , расположенного по адресу: Адрес , в ходе разговора с неустановленным следствием лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, получил от последнего предложение о дополнительном заработке путём предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, для регистрации юридического лица – Общества с Ограниченной Ответственностью «НАЛГОР» ОГРН 

<

***> (далее по тексту ООО «НАЛГОР») и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту ЕГРЮЛ) сведений о нём как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе ООО «НАЛГОР», без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также в период с 01 июля 2022 года по 12 августа 2022 года, в дневное время, находясь около входа в ТЦ «Сан и Март», расположенного по адресу: Адрес , получил предложение от неустановленного в ходе следствия лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, об открытии расчётных счетов в банках с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам от имени ООО «НАЛГОР», на что ФИО1, преследуя корыстную цель улучшить своё материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом ООО «НАЛГОР», в том числе использовать электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для приёма, выдачи и переводов денежных средств по расчётным счетам указанной организации, согласился.

После чего ФИО1 в период времени с 09 до 22 часов в один из дней с 01 июля 2022 года по 05 августа 2022 года, находясь возле ТЦ «САН и МАРТ», расположенного по адресу: Адрес , реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставил неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, свой паспорт гражданина Российской Федерации, серии 5606 Номер выданный отделом внутренних дел Адрес 08 февраля 2007 года, для подготовки документов, необходимых для регистрации юридического лица ООО «НАЛГОР» и внесения в ЕГРЮЛ сведений о нём как о подставном лице генеральном директоре и единственном учредителе ООО «НАЛГОР». Данное лицо сделало ксерокопию паспорта, после чего вернуло его обратно.

Неустановленное следствием лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, в целях регистрации в ЕГРЮЛ юридического лица ООО «НАЛГОР», по ксерокопии паспорта, предоставленного ФИО1, подготовило необходимый пакет документов для регистрации в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы Номер по Адрес : заявление от имени ООО «НАЛГОР» по форме Р11001 о государственной регистрации и внесении сведений в ЕГРЮЛ; решение Номер единственного участника ООО «НАЛГОР» от 05 августа 2022 года; устав ООО «НАЛГОР» и копию паспорта ФИО1

После чего неустановленное следствием лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, 05 августа 2022 года электронной почтой направило пакет документов в отношении ООО «НАЛГОР» в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы Номер по Адрес , расположенную по адресу: Адрес , домовладение 3, строение 2, для государственной регистрации юридического лица ООО «НАЛГОР» в ЕГРЮЛ и внесения в ЕГРЮЛ сведений о ФИО1, как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «НАЛГОР».

Поступившие 05 августа 2022 года в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы Номер по Адрес документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08 августа 2001 года №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем, 10 августа 2022 года регистрационным органом Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы Номер по Адрес , принято решение Номер А о государственной регистрации юридического лица ООО «НАЛГОР», на основании чего в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1 как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «НАЛГОР».

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1 являясь генеральным директором и единственным учредителем ООО «НАЛГОР», действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «НАЛГОР» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «НАЛГОР», действуя в качестве представителя клиента руководителя (генерального директора и единственного учредителя) указанного юридического лица, 12 августа 2022 года, в период времени с 09 часов по 23 часа 59 минут, лично обратился к представителю Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» (далее по тексту АО «Альфа-Банк»), в ходе встречи, состоявшейся по адресу: Адрес офис 322, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» и подтверждением о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», на основании которых между ООО «НАЛГОР» в лице руководителя (генерального директора и единственного учредителя) ФИО1 и АО «Альфа-Банк» заключен договор о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес-Онлайн», в соответствии с которыми 12 августа 2022 года открыт расчётный счёт Номер на ООО «НАЛГОР» в АО «Альфа-Банк» (юридический адрес: Адрес ).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (генеральный директор и единственный учредитель) ООО «НАЛГОР» присоединился к правилам открытия и обслуживания расчётных счетов в АО «Альфа-Банк», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь по адресу: Адрес , офис 322, 12 августа 2022 года, в период времени с 09 часов по 23 часа 59 минут, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи Номер для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «НАЛГОР» Номер , а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер на ООО «НАЛГОР».

Таким образом, 12 августа 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи Номер , выданной ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «НАЛГОР» Номер , а также электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, для входа в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер .

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный единый преступный умысел, ФИО1 являясь генеральным директором и единственным учредителем ООО «НАЛГОР» 16 августа 2022 года, в период времени с 09 часов по 23 часа 59 минут, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества Банка Финансовой Корпорации «Открытие» (далее по тексту ПАО Банк ФК «Открытие»), расположенный по адресу: Адрес , с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк ФК «Открытие», на основании которого 16 августа 2022 года между ООО «НАЛГОР» в лице руководителя (генерального директора и единственного учредителя) ФИО1 и ПАО Банк ФК «Открытие» заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 16 августа 2022 года открыты расчётные счета Номер и Номер на ООО «НАЛГОР» в ПАО Банк ФК «Открытие» (юридический адрес: Адрес , стр.4).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (генеральный директор и единственный учредитель) ООО «НАЛГОР» присоединился к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк ФК «Открытие», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего 16 августа 2022 года в период времени с 09 часов по 23 часа 59 минут, находясь в офисе ПАО Банк ФК «Открытие» по адресу: Адрес , лично получил в пользование электронный носитель информации бизнес-карту MasterСard Business non-perso Номер для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «НАЛГОР» Номер , а также электронные средства пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер на ООО «НАЛГОР».

Таким образом, 16 августа 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации бизнес-карте MasterСard Business non-perso Номер , выданной ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «НАЛГОР» Номер , а также электронным средствам пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю для входа в систему «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер .

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный единый преступный умысел, ФИО1 являясь генеральным директором и единственным учредителем ООО «НАЛГОР» 17 августа 2022 года, в период времени с 09 часов по 23 часа 59 минут, лично обратился в Пензенское отделение Номер Публичного акционерного общества «Сбербанк» (далее по тексту ПАО «Сбербанк»), расположенное по адресу: Адрес , с заявлением о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), к условиям открытия и обслуживания расчётного счёта клиента, а также к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, на основании которого 17 августа 2022 года между ООО «НАЛГОР» в лице руководителя (генерального директора и единственного учредителя) ФИО1 и ПАО «Сбербанк» заключен договор-конструктор №ЕДБО_9721173158_772101001 и договор банковского счёта, в соответствии с которыми 17 августа 2022 года открыт расчётный счёт Номер на ООО «НАЛГОР» в ПАО «Сбербанк» (юридический адрес: Адрес ).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (генеральный директор и единственный учредитель) ООО «НАЛГОР» присоединился к договору – конструктору (правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), условиям открытия и обслуживания расчётного счёта клиента, условиям представления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке установленном законодательством Российской Федерации ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронный носитель информации дебетовую бизнес-карту MIR BUSINESS Номер для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «НАЛГОР» Номер , а также электронные средства пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер на ООО «НАЛГОР».

Таким образом, 17 августа 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации дебетовой бизнес-карте MIR BUSINESS Номер для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «НАЛГОР» Номер , а также электронным средствам пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю для входа в систему ДБО, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер .

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный единый преступный умысел, ФИО1 являясь генеральным директором и единственным учредителем ООО «НАЛГОР» в период с 10 по 24 августа 2022 года в период времени с 08 часов по 23 часа 59 минут, подал электронную заявку на открытие расчётного счёта в Публичном акционерном обществе Банк Синара (филиал «Дело») (далее по тексту ПАО Банк Синара (филиал «Дело»), после чего 24 августа 2022 года лично обратился к представителю ПАО Банк Синара (филиал «Дело») в ходе выездной встречи, состоявшейся по адресу: Адрес , в период времени с 08 часов по 23 часа 59 минут, с заявлением об открытии банковского счёта в ПАО Банк Синара (филиал «Дело») Номер , на основании которого между ООО «НАЛГОР» в лице руководителя (генерального директора, единственного учредителя) ФИО1 и ПАО Банк Синара (филиал «Дело») заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк Синара (филиал «Дело»), в соответствии с которым 24 августа 2022 года открыты расчётные счета Номер и Номер на ООО «НАЛГОР» в ПАО Банк Синара (филиал «Дело») (юридический адрес: Адрес ).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (генеральный директор и единственный учредитель) ООО «НАЛГОР» присоединился к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц занимающихся частной практикой в ПАО Банк Синара, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, 24 августа 2022 года в период времени с 08 часов по 23 часа 59 минут, находясь по адресу: Адрес , лично получил в пользование электронный носитель информации банковскую карту Номер для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «НАЛГОР» Номер , а также электронные средства пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер на ООО «НАЛГОР».

Таким образом, 24 августа 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации банковской карте Номер , выданной ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «НАЛГОР» Номер , а также к электронным средствам пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю обеспечивающих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания позволяющего производить операции по расчётным счетам Номер и Номер .

После этого, ФИО1 продолжая реализовывать свой преступный умысел, в нарушение:

1) п.19 ст.3, п.1, п.3, п.11 ст.9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» (в редакции от 14 июля 2022 года) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днём получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершённой операции.

2) п.14 ст.7 Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ (в редакции от 14 июля 2022 года) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», согласно которому:

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своём статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора,

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами открытия и обслуживания расчётных счетов в АО «Альфа-Банк», согласно которым:

- клиент несёт ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий договора РКО и правил РКО (п.8.4 указанных правил);

- банк не несёт ответственности за совершение клиентом операций, противоречащих действующему законодательству (п.8.6 указанных правил);

- банк не несёт ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и договором РКО процедур банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п.8.8 указанных правил),

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которым:

- клиент осознаёт и в полном объёме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, явившиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о компрометации кодового слова (п.6.10 указанных правил);

- при исполнении своих обязательств по единому договору стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (п.7.2 указанных правил),

будучи надлежащим образом ознакомленным с договором-конструктором (правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), условиями открытия и обслуживания расчётного счёта клиента, условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, согласно которым:

- стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями договора–конструктора (п.7.1 договора-конструктора);

- банк не несёт ответственности в случаях невыполнения клиентом условий договора-конструктора (п.7.3 договора-конструктора);

- стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по ДБС в соответствии с действующим законодательством РФ (п.9.1 условий открытия и обслуживания расчётного счёта клиента);

- клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящими условиями (п.4.2.3 условий предоставления услуг с использованием системы ДБО);

- обеспечивать сохранность мобильных устройств с установленным мобильным приложением. В случае утери мобильного устройства с установленным мобильным приложением, незамедлительно информировать банк (п.4.2.15 условий предоставления услуг с использованием системы ДБО),

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк Синара, согласно которым:

- клиент обязуется при утрате карты, устройства, в памяти которого сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты, совершении операции без согласия клиента, получении доступа любых неуполномоченных лиц к картам, их реквизитам, указанным устройствам и паролям к ним, ПИН-кодам держателей и паролям, или о соответствующих угрозах, незамедлительно сообщить в банк любым способом, обеспечивающим фиксирование передаваемой информации и заблокировать карту с указанием кодового слова и/или реквизитов документа, удостоверяющего личность держателя (п.4.3.1.19 указанных правил);

- клиент несёт ответственность за обеспечение сохранности и конфиденциальности ПИН-кода, ФИО держателей, реквизитов и сроков действия карт, устройств, в памяти которых сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты и паролей к ним, а также за последствия, возникшие в случае несоблюдения сохранности и конфиденциальности в отношении указанных сведений (п.4.4.3 указанных правил),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договорённости сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путём личной передачи из рук в руки:

12 августа 2022 года в период времени с 09 часов по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , пакет с документами, содержащий электронный носитель информации банковскую карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «НАЛГОР» Номер , а также электронные средства пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер в АО «Альфа-Банк», то есть сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «НАЛГОР» Номер за период с 12 августа 2022 года по 13 июня 2023 года на общую сумму не менее 965 800 рублей;

16 августа 2022 года в период времени с 09 часов по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , пакет с документами, содержащий электронный носитель информации бизнес-карту MasterСard Business non-perso Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «НАЛГОР» Номер , а также электронным средствам пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю для входа в систему «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер ПАО Банк ФК «Открытие», то есть сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «НАЛГОР» Номер за период с 16 августа 2022 года по 27 октября 2023 года на общую сумму не менее 1 840 350 рублей, и расчётному счёту ООО «НАЛГОР» Номер за период с 16 августа 2022 года по 27 октября 2023 года на общую сумму не менее 500 000 рублей;

17 августа 2022 года в период времени с 09 часов по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , пакет с документами, содержащий электронный носитель информации дебетовую бизнес-карту MIR BUSINESS Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «НАЛГОР» Номер , а также электронные средства пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему ДБО, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер в ПАО «Сбербанк», то есть сбыл электронные средства, электронные носители информации, что позволило неустановленному следствием лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчётному счёту Номер ООО «НАЛГОР»;

24 августа 2022 года, в период времени с 08 часов до 23 часов 59 минут, находясь по адресу: Адрес , пакет с документами, содержащий электронный носитель информации банковскую карту Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «НАЛГОР» Номер , а также к электронным средствам пин-коду к указанной банковской карте, логину, паролю обеспечивающим доступ к системе дистанционного банковского обслуживания позволяющих производить операции по расчётным счетам Номер и Номер , то есть сбыл электронный носитель информации и электронные средства, что позволило неустановленному следствием лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчётным счетам Номер и Номер ООО «НАЛГОР».

Подсудимый ФИО1 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Из оглашённых по ходатайству государственного обвинителя в связи с отказом подсудимого от дачи показаний в судебном заседании показаний обвиняемого ФИО1 (т.1 л.д.124-130), данных им в ходе предварительного расследования в присутствии защитника, следует, что в один из дней июля 2022 года он находился в районе «Центрального рынка», где познакомился с мужчиной по имени Дмитрий, который предложил ему вариант заработка денежных средств, а именно предоставить свой паспорт гражданина РФ, чтобы потом оформить на его имя организацию. При этом, Дмитрий объяснил, что ему не нужно будет вести деятельность от имени юридического лица, просто он будет числиться как директор и учредитель, но каких-либо обязанностей исполнять не будет, на что он согласился. После этого они проследовали в ТЦ «Сан и Март» по адресу: Адрес , где с его паспорта Дмитрий снял копию и вернул ему обратно, а также предоставил какие-то документы, в которых он поставил свою подпись. В десятых числах августа 2022 года с ним по телефону связался Дмитрий, который снова предложил ему подзаработать, а именно попросил открыть расчётные счета в банках для его организации ООО «НАЛГОР», на что он согласился. Далее в течение августа 2022 года он вместе с Дмитрием ездил в банки Адрес , а именно: 12 августа в АО «Альфа-Банк» по адресу: Адрес ; 16 августа в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: Адрес ; 17 августа 2022 года в ПАО «Сбербанк» по адресу: Адрес ; 24 августа 2022 года около ТЦ «Сан и Март» по адресу: Адрес , встречался с представителем банка АО Банк Синара, где им были открыты расчётные счета, ему выдавались документы с логином и паролем от расчётных счетов, а также банковские карты к расчётным счетам, которые он в указанные даты передавал Дмитрию, за что Дмитрий заплатил ему 2 000 рублей. При этом расчётными счетами ООО «НАЛГОР», открытыми им в указанных банках он не пользовался, никакие переводы не осуществлял. Знал, что передавать информацию по расчётным счетам, в том числе и банковские карты третьим лицам нельзя.

Данные показания подсудимый ФИО1 полностью подтвердил и согласился с ними.

Помимо признания вины подсудимым, его вина подтверждается собранными по делу доказательствами, исследованными и проверенными в судебном заседании.

Из протокола проверки показаний на месте с фототаблицей от 24 декабря 2024 года следует, что ФИО1 указал банки Адрес , а именно: АО «Альфа-Банк» по адресу: Адрес ; ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: Адрес ; ПАО «Сбербанк» по адресу: Адрес и АО Банк Синара по адресу: Адрес , где им были открыты расчётные счета, получены банковские карты, пароли и логины к счетам, которые он вместе со всей банковской документацией, составленной при оформлении расчётных счетов, передал Дмитрию из рук в руки возле указанных банков (т.1 л.д.90-101).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, 10 августа 2022 года в ЕГРЮЛ в отношении ООО «НАЛГОР» внесены сведения о ФИО1, как о директоре ООО «НАЛГОР», с присвоением основного государственного регистрационного номера 

<

***>, где юридическим адресом является Адрес (т.3 л.д.2-9).

Согласно протоколу осмотра места происшествия с фототаблицей от 15 января 2024 года, было осмотрено помещение, расположенное по адресу: Адрес , где находится сетевой магазин «Дикси», который указан как юридический адрес ООО «НАЛГОР». В ходе осмотра установлено, что по данному адресу ООО «НАЛГОР» не располагалось и не располагается (т.1 л.д.200-208).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №5 (т.1 л.д.209-214) следует, что с 2018 года он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя и в его обязанности входит управление коммерческой площадью по адресу: Адрес , где с 2016 года находится продуктовый магазин «Дикси-юг». С 2016 года ООО «НАЛГОР» по указанному адресу никогда не располагалось. Никаких вывесок, баннеров по вышеуказанному адресу от ООО «НАЛГОР» он не видел.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №6 (т.1 л.д.215-220) следует, что с 2022 года она работает главным государственным налоговым инспектором в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы Номер по Адрес . 05 августа 2022 года для организации создания ООО «НАЛГОР» в электронном виде от ФИО1, Дата г.р. в налоговый орган были предоставлены документы: заявление по форме Р11001, устав ООО «НАЛГОР», решение о создании ООО «НАЛГОР» и гарантийное письмо. Поданные документы соответствовали требованиям ФЗ Номер от 08 августа 2001 года, в связи с чем 10 августа 2022 года было принято решение о государственной регистрации юридического лица, генеральным директором которого являлся ФИО1, а юридическим местонахождением организации: Адрес .

Согласно копии приговора и.о. мирового судьи судебного участка №6 Железнодорожного района г. Пензы от 08 февраля 2024 года, ФИО1 признан виновным по ч.1 ст.173.2 УК РФ, по факту предоставления в межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве документа, удостоверяющего его личность-паспорта, с целью внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нём, как о подставном юридическом лице, а именно: о ФИО1, как о генеральном директоре и единственном участнике ООО «НАЛГОР» (т.3 л.д.140-141).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) с фототаблицей от 17 января 2024 года (т.1 л.д.194-198) и от 26 ноября 2024 года (т.1 л.д.246-248), было осмотрено регистрационное дело ООО «НАЛГОР», в котором находятся документы: устав ООО «НАЛГОР», утверждённый 05 августа 2022 года решением единственного учредителя Номер о создании указанного общества; свидетельство о постановке на учёт Российской организации в налоговом органе по месту нахождения, согласно которому ООО «НАЛГОР» поставлено на учёт в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации 10 августа 2022 года в налоговом органе по месту нахождения Инспекцией Федеральной налоговой службы Номер по Адрес ; решение единственного учредителя Номер о создании ООО «НАЛГОР», согласно которому ФИО1, единственный учредитель общества с ограниченной ответственностью «НАЛГОР» принимает решение о создании ООО «НАЛГОР», принимает решение о месте нахождения общества: Россия, муниципальный округ Некрасовка, Адрес , этаж 1, принимает решение о назначении себя на должность единоличного исполнительного органа; расписка в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица ООО «НАЛГОР», согласно которой Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы Номер по Адрес 05 августа 2022 года получила документы о создании юридического лица; решение государственной регистрации по форме №Р80001, Номер А, согласно которому Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы Номер по Адрес принято решение о государственной регистрации (создание юридического лица) ООО «НАЛГОР»; сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица, согласно которым, им является ФИО1, который является генеральным директором ООО «НАЛГОР»; заявление о государственной регистрации юридического лица, в котором определено место нахождения юридического лица, сведения об учредителе ФИО1; лист записи ЕГРЮЛ, согласно которому об ООО «НАЛГОР» внесена запись о создании юридического лица 10 августа 2022 года за государственным регистрационным номером, генеральным директором которой является ФИО1; гарантийное письмо, согласно которому ИП ФИО2, являясь собственником нежилого помещения, расположенного по адресу: Адрес , этаж 1, уведомляет налоговые органы о намерении заключить договор аренды с создаваемым ООО «НАЛГОР» после его государственной регистрации.

После осмотра копии документов регистрационного дела в отношении ООО «НАЛГОР» были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.249).

Из сведений по банковским счетам ООО «НАЛГОР» следует, что на ООО «НАЛГОР» открыты счета: 12 августа 2022 года Номер в АО «Альфа-Банк»; 16 августа 2022 года Номер и Номер в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; 17 августа 2022 года Номер в ПАО «Сбербанк»; 24 августа 2022 года Номер и Номер в АО Банк Синара (т.1 л.д.23).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №2 (т.1 л.д.47-51) следует, что в 2022 году он состоял в должности специалиста по партнёрским заявкам в АО «Альфа-Банк», офис которого располагался по адресу: Адрес , офис 32, где в его обязанности входило привлечение клиентов на банковские услуги, а именно расчётно-кассовое обслуживание. Открытие расчётного счёта юридическим лицом в АО «Альфа Банк» осуществляется таким образом, что клиент приходит в офис и предоставляет следующие документы: оригинал паспорта директора организации, устав организации последней версии, решение о назначении директора на должность и печать организации. После того как клиент предоставил документы, выясняют условия открытия расчётного счёта, выбирается тарифный план, подходящий для конкретной организации. После того, как все условия обсуждены и заполнен чек-лист, все документы загружаются в программу, а также составляется подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» и договор о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». 12 августа 2022 года ООО «НАЛГОР» в лице генерального директора ФИО1 был открыт расчётный счёт, а также ФИО1 было подтверждено, что он ознакомлен с правилами банковского обслуживания, согласно которым ФИО1 нельзя передавать пароли, логины, банковские карты от расчётного счёта третьим лицам без доверенности. 

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 26 ноября 2024 года, было осмотрено банковское досье ООО «НАЛГОР», представленное АО «Альфа-Банк», находящееся на компакт-диске, в котором имеются документы, в том числе: подтверждение (заявление) о присоединении услуг, согласно которому клиент ООО «НАЛГОР» в лице ФИО1 присоединяется к договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 12 августа 2022 года; карточка образцов подписей и оттиска печати, подписанная простой электронной подписью клиентом ООО «НАЛГОР» от 12 августа 2022 года; подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно которому клиент ООО «НАЛГОР» в лице ФИО1 подтверждает, что до заключения соглашения и договора ознакомился с положениями соглашения и договора через сайт банка в сети «Интернет», в следствии чего подтверждает своё согласие с условиями соглашения, договора и тарифного плана АО «Альфа-Банк» и обязуется выполнять их условия; сведения о физическом лице бенефицированном владельце в котором имеется информация о ФИО1; решение единственного учредителя Номер о создании ООО «НАЛГОР» от 05 августа 2022 года; копия паспорта на имя ФИО1, Дата г.р.; изображение лица мужчины с паспортом на имя ФИО1; выписка по расчётному счёту Номер (т.2 л.д.1-27, 28).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «НАЛГОР», открытого в АО «Альфа-Банк» следует, что по расчётному счёту Номер за период с 12 августа 2022 года по 13 июня 2023 года совершены операции на сумму 965 800 рублей (т.2 л.д.23-24).

После осмотра указанный оптический диск (т.2 л.д.28) был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.2 л.д.29).

Согласно выписке из правил открытия и обслуживания расчётных счетов в АО «Альфа-Банк», клиент несёт ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий договора РКО и правил РКО (п.8.4 указанных правил); банк не несёт ответственность за совершение клиентом операций, противоречащих действующему законодательству (п.8.6 указанных правил); банк не несёт ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и договором РКО процедур банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п.8.8 указанных правил) (т.3 л.д.89-113).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО17 (т.1 л.д.65-69) следует, что в 2022 году она работала менеджером по дистанционному открытию банковских счетов юридическим лицам в ПАО ФК Банк «Открытие», располагающееся по адресу: Адрес . Для открытия расчётного счёта юридического лица в банк необходимо предоставить следующие документы: оригинал паспорта уполномоченного лица; решение о назначении единоличного исполнительного органа; устав организации; документы о каких-либо изменениях в учредительных документах, если таковые имелись, а также банковские документы, заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, карточка с образцами подписей и оттиском печати. После проверки всех указанных документов принимается решение об открытии расчётного счёта. 16 августа 2022 года в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: Адрес , от имени ООО «НАЛГОР» в лице генерального директора ФИО1 был открыт расчётный счёт, поскольку в банк был предоставлен необходимый пакет документов. ФИО1 было подписано заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, согласно которому ФИО1 ознакомлен с правилами банковского обслуживания, в том числе и с тем, что ему запрещено передавать логин и пароль от личного кабинета, пин-код третьим лицам. Клиент был ознакомлен с документами, лично в её присутствии поставил свою подпись в документах, тем самым подтвердил, что ознакомлен с правилами банковского обслуживания банка и согласен с ними. Банковская карта ФИО1 выдавалась в день открытия расчётного счёта на пластиковом носителе. Также ФИО1 был предупреждён о том, что сама банковская карта, а также логин и пароль ко входу в личный кабинет не может быть передана третьим лицам.

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) с фототаблицей от 20 декабря 2024 года, были осмотрены документы ООО «НАЛГОР», представленные ПАО БАНК «Финансовая корпорация Открытие», в которых имеются документы, в том числе: выписки по операциям на счетах Номер и Номер ; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, согласно которому клиент в лице директора ООО «НАЛГОР» присоединяется к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», также подтверждает, что ознакомился с правилами, приложениями к правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями, которые полностью понятны клиенту и имеют для него обязательную силу; карточка с образцами подписей и оттиска печати, где в графе «Отметка банка» имеется подпись выполненная чернилами, а также дата 16 августа 2022 года, в графе «ФИО» стоит ФИО1, дата заполнения карточки (т.2 л.д.235-236, 226-233).

Из копии выписок по операциям на счёте ООО «НАЛГОР», открытых в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» следует, что по расчётному счёту Номер за период с 16 августа 2022 года по 27 октября 2023 года совершены операции на сумму 1 840 350 рублей, по расчётному счёту Номер за период с 16 августа 2022 года по 27 октября 2023 года проведены операции на сумму 500 000 рублей (т.2 л.д.227-228, 229).

После осмотра указанные документы были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.237).

Согласно выписке из правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой Номер от 02 декабря 2013 года ПАО Банк «ФК Открытие», клиент осознаёт и в полном объёме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, явившиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о компрометации кодового слова (п.6.10); при исполнении своих обязательств по единому договору стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (п.7.2) (т.3 л.д.64-87).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №1 (т.1 л.д.42-46) следует, что с 2021 года она работает в должности клиентского менеджера ПАО «Сбербанк», по адресу: Адрес , где в её должностные обязанности входит открытие расчётных счетов юридическим лицам. Для открытия счёта клиент должен прийти в офис ПАО «Сбербанк» с полным пакетом документов либо загрузить пакет документов через приложение «Сбербанк» и прийти с паспортом. В пакет документов для ООО входит: решение учредителя, устав, паспорт. Если клиент принёс пакет документов нарочно, то все необходимые документы сканируются вместе с паспортом, а если клиент загрузил все документы в приложении, то в этом случае сканируется только паспорт и решение учредителя. По заполнению счетов робот формирует заявление о присоединении и готовит пакет документов для открытия счёта. Заявление о присоединении рассматривается ею и отдаётся клиенту на подпись. Правила банковского обслуживания и тарифы, правила пользования банковскими картами находятся в общем доступе на сайте «Сбербанк», и клиент, подписывая заявление о присоединении, тем самым соглашается со всеми правилами и тарифами, поскольку в заявлении об этом также есть отметки. 17 августа 2022 года в ПАО «Сбербанк» обратился клиент ООО «НАЛГОР», в лице его директора ФИО1, который хотел открыть расчётный счёт. Документы, предоставленные ФИО1 от лица ООО «НАЛГОР» соответствовали всем требованиям банка, что позволило открыть счёт Номер , а ФИО1 подписал в присутствии сотрудника банка заявление о присоединении, тем самым подтвердив, что тот ознакомлен и согласен со всеми правилами банковского обслуживания.

Из протокола выемки с фототаблицей от 27 ноября 2024 года следует, что в ПАО «Сбербанк» по адресу: Адрес , были обнаружены и изъяты банковские документы, подтверждающие открытие ООО «НАЛГОР» расчётного счёта в указанном банке, компакт-диск с банковским досье ООО «НАЛГОР» (т.2 л.д.69-74).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 28 ноября 2024 года, было осмотрено банковское досье ООО «НАЛГОР», представленное ПАО «Сбербанк», находящееся на компакт-диске, в котором имеются документы, в том числе: выписка по операциям на счёте Номер ; карточка с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой владельцем счёта является ООО «НАЛГОР» в лице ФИО1; решение единственного учредителя Номер о создании ООО «НАЛГОР» от 05 августа 2022 года; заявление о присоединении, согласно которому клиент ООО «НАЛГОР» в лице ФИО1 ознакомился с договором-конструктором, понимает его текст, выражает своё согласие с ним и обязуется его выполнять; лист записи ЕГРЮЛ на ООО «НАЛГОР», согласно которой 10 августа 2022 года внесена запись о создании юридического лица ООО «НАЛГОР»; устав ООО «НАЛГОР» от 05 августа 2022 года в котором прописаны виды деятельности общества, его правовой статус, уставный капитал, права и обязанности участников; свидетельство о постановке на учёт Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения, согласно которому 10 августа 2022 года ИФНС Номер по Адрес принято решение о постановке на учёт в соответствии с Налоговым кодексом РФ юридического лица ООО «НАЛГОР» (т.2 л.д.76-123, 124).

После осмотра указанный оптический диск (т.2 л.д.124) был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.2 л.д.125).

Согласно выписке из договора-конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях), условий открытия и обслуживания расчётного счёта клиента ПАО «Сбербанк», условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, стороны несут ответственность за ненадлежащее выполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями договора-конструктора (п.7.1 договора-конструктора); банк не несёт ответственность в случаях невыполнения клиентом условий договора-конструктора (п.7.3 договора-конструктора); стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по ДБС в соответствии с действующим законодательством РФ (п.9.1 условий открытия и обслуживания расчётного счёта клиента); клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящими условиями (п.4.2.3 условий); обеспечивать сохранность мобильных устройств с установленным мобильным приложением. В случае утери мобильного устройства с установленным мобильным приложением, незамедлительно информировать банк (п. 4.2.15 Условий) (т.3 л.д.11-24, 25-41, 42-62).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №3 (т.1 л.д.55-62) следует, что с 13 октября 2021 года он состоит должности главного эксперта отдела внутренних расследований УВД АО Банк Синара. Счета юридическим лицам в АО Банк Синара открываются дистанционно в филиале «Дело». Перечень необходимых документов указан на сайте банка, в который входит: устав организации, актуальная выписка из ЕГРЮЛ, документ, подтверждающий полномочия заявителя действовать от имени юридического лица, документ, удостоверяющий личность самого заявителя. Клиент может обратиться для открытия счёта самостоятельно на официальный сайт банка, где пройдя по ссылке заполнить анкету по форме банка. Расчётный счёт клиенту ООО «НАЛГОР» открывала выездной агент ФИО8, работающая в Адрес . Встреча ФИО8 с представителем клиента ООО «НАЛГОР» директором ФИО1 состоялась 24 августа 2022 года, на которой ФИО1 подписал заявление об открытии банковского счёта. В подписанном ФИО1 заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг последний гарантировал, что сообщённый банку номер телефона принадлежит лично ему и третьи лица им не пользуются и согласился, чтобы данный номер телефона использовался в качестве его уникального идентификатора. 24 августа 2022 года клиенту были открыты расчётные счета Номер и Номер . 

Согласно протоколам осмотра предметов (документов) от 26 ноября 2024 года (т.2 л.д.30-60, 61) и от 02 декабря 2024 года (т.2 л.д.129-217, 218), было осмотрено банковское досье ООО «НАЛГОР» из АО Банк Синара, находящееся на компакт-дисках, в которых имеются документы, в том числе: выписки по расчётным счетам Номер и Номер ; информация на клиента банка в лице ФИО1, Дата г.р.; сведения об IP-адресах операции по клиенту ООО «НАЛГОР», где в таблице указаны: время, вид операции, IP, пользователь/номер пользователя/логин пользователя, клиент/номер клиента, уровень полномочий, номер документа, вид документа, атрибуты, изменение атрибутов, атрибуты мобильного устройства, MD5-хэш от сессии; правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк Синара; заявление об открытии банковского счёта, согласно которому клиент ООО «НАЛГОР» в лице генерального директора ФИО1 просит открыть банковский счёт в валюте Российский рубль; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, согласно которому клиент ООО «НАЛГОР» в лице ФИО1 ознакомился с правилами банковского обслуживания, выражает своё согласие с ними и обязуется его выполнять; заявление об удостоверении личности при обращении клиента в банк, в котором указаны анкетные данные на ФИО1; копия паспорта на имя ФИО1, Дата г.р.; фотоизображения мужчины схожего по внешним признакам с ФИО1; решение единственного учредителя Номер о создании ООО «НАЛГОР» от 05 августа 2022 года.

После осмотра указанные оптические диски (т.2 л.д.61, 218) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.62, 219).

Из сведений по банковским счетам открытых в АО Банк Синара следует, что в указанном банке на ООО «НАЛГОР» 24 августа 2022 года открыты счета Номер и Номер в АО Банк Синара (т.2 л.д.128).

Согласно выписке из правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк Синара, клиент обязуется при утрате карты, устройства, в памяти которого сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты, совершении операции без согласия клиента, получении доступа любых неуполномоченных лиц к картам, их реквизитам, указанным устройствам и паролям к ним, ПИН-кодам держателей и паролям, или о соответствующих угрозах, незамедлительно сообщить в банк любым способом, обеспечивающим фиксирование передаваемой информации и заблокировать карту с указанием кодового слова и/или реквизитов документа, удостоверяющего личность держателя (п.4.3.1.19 указанных правил); клиент несёт ответственность за обеспечение сохранности и конфиденциальности ПИН-кода, ФИО держателей, реквизитов и сроков действия карт, устройств, в памяти которых сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты и паролей к ним, а также за последствия, возникшие в случае несоблюдения сохранности и конфиденциальности в отношении указанных сведений (п.4.4.3 указанных правил) (т.2 л.д.144-205).

Согласно выписке из Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своём статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора (т.3 л.д.115).

Согласно выписке из Федерального закона от 27 июня 2011 №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств; использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днём получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершённой операции (т.3 л.д.116).

Приведённые выше показания свидетелей, суд признаёт допустимыми доказательствами и оценивает их как достоверные, так как они последовательны и согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу.

Процессуальных нарушений при проведении следственных действий допущено не было, протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями УПК РФ, поэтому суд считает их допустимыми доказательствами и принимает за основу.

Исследовав и оценив в совокупности приведённые выше доказательства, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд считает, что вина подсудимого нашла своё подтверждение.

Собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами установлено, что умысел подсудимого ФИО1 был направлен на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, с этой целью и корыстным мотивом, выразившимся в желании улучшить своё материальное положение, ФИО1, выступающий в качестве номинального руководителя (учредителя и директора) ООО «НАЛГОР», от имени указанной организации открыл в АО «Альфа-Банк», ПАО БАНК «Финансовая корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк» и АО Банк Синара расчётные счета, после чего получил банковские карты, являющиеся электронными носителями информации, для осуществления расчётов по указанным счетам и электронные средства, в том числе пин-коды, логины и пароли, предназначенные для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств, которые передал неустановленному следствием лицу за обещанное денежное вознаграждение.

При этом ФИО1 действовал в нарушение вышеуказанных положений Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», о чём было достоверно известно подсудимому, который, открывая расчётные счета в банках, не имел реальных намерений управлять этим юридическим лицом, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приёма, выдачи и переводов денежных средств по вышеуказанным расчётным счетам данной организации, при этом ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен с условиями договора банковского обслуживания всех вышеуказанных банков.

Данное преступление является оконченным, поскольку свой преступный умысел подсудимый ФИО1 реализовал путём отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Cуд считает вину подсудимого ФИО1 доказанной и квалифицирует его действия по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимому вида и размера наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление виновного и условия жизни его семьи.

ФИО1 судим, вину признал полностью, раскаивается в содеянном, на учёте у врачей психиатра и нарколога в ГБУЗ «ОПБ им. ФИО3» и в ГБУЗ «Областная наркологическая больница» не состоит, участковыми уполномоченными полиции по адресам: Адрес и Адрес , характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО1 суд в соответствии с п.п.«и», «г» ч.1 ст.61, ч.2 ст.61 УК РФ, признаёт активное способствование расследованию преступления, выразившееся в активном сотрудничестве с органом следствия, сообщении сведений о неизвестных органам полиции обстоятельствах преступления, наличие на иждивении малолетнего ребёнка, полное признание своей вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья отца ФИО1

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, не имеется.

В связи с наличием указанных смягчающих и отсутствием отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает необходимым назначить подсудимому ФИО1 наказание с применением ч.1 ст.62 УК РФ.

Учитывая данные о личности подсудимого, его поведение после совершения преступления, принимая во внимание приведённые в приговоре смягчающие обстоятельства, которые в своей совокупности суд признаёт исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершённого подсудимым преступления, суд полагает возможным назначить ФИО1 наказание на основании ст.64 УК РФ и не применять ему штраф, как дополнительный вид наказания, предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного.

Учитывая фактические обстоятельства совершённого ФИО1 преступления, степень общественной опасности, данные о его личности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

С учётом изложенного, характера и степени общественной опасности совершённого преступления, мотив и способ его совершения, принимая во внимание необходимость достижения целей уголовного наказания, в том числе профилактики совершения преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы. Оснований для применения к подсудимому ст.73 УК РФ, а также для назначения иного вида наказания, суд по делу не усматривает, поскольку назначение наказания, не связанного с реальным лишением свободы, по мнению суда, не обеспечит достижения целей уголовного наказания.

С учётом обстоятельств совершённого ФИО1 преступления, данных о его личности, суд не находит оснований для применения к подсудимому ст.53.1 УК РФ.

В соответствии с п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ отбывание наказания ФИО1 назначается в исправительной колонии общего режима.

Время фактического задержания ФИО1 и дальнейшее время нахождения его под стражей согласно п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ засчитывается в срок лишения свободы, из расчёта один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Учитывая, что преступление совершено ФИО1 до вынесения приговора Железнодорожным районным судом г. Пензы от 28 февраля 2024 года, окончательное наказание назначается по совокупности преступлений, по правилам ч.5 ст.69 УК РФ.

Поскольку к отбытию наказания в виде лишения свободы по приговору Железнодорожного районного суда г. Пензы от 28 февраля 2024 года, с учётом постановления Железнодорожного районного суда г. Пензы от 23 октября 2024 года ФИО1 не приступил, оснований для зачёта в срок наказания, назначенного по ч.5 ст.69 УК РФ, наказания по указанному приговору, с учётом указанного постановления не имеется.

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить наказание с применением ст.64 УК РФ 8 (восемь) месяцев лишения свободы, без штрафа.

В соответствии с ч.5 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, с применением п.«в» ч.1 ст.71 УК РФ, путём частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору Железнодорожного районного суда г. Пензы от 28 февраля 2024 года (с учётом постановления Железнодорожного районного суда г. Пензы от 23 октября 2024 года), окончательно ФИО1 назначить 8 (восемь) месяцев 10 (десять) дней лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

До вступления приговора в отношении ФИО1 в законную силу меру принуждения в виде обязательства о явке отменить.

Избрать в отношении ФИО1 меру пресечения в виде содержания под стражей, с содержанием в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Пензенской области.

Взять ФИО1 под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ зачесть ФИО1 в срок отбытия наказания время его фактического задержания и содержания под стражей по настоящему делу в период с 12 февраля 2025 года до вступления приговора в законную силу, из расчёта один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок наказания, отбытое ФИО1 по приговору Железнодорожного районного суда г. Пензы от 28 февраля 2024 года наказание в виде 6 месяцев 1 дня исправительных работ, из расчёта три дня исправительных работ за один день лишения свободы.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу:

- сопроводительное письмо исх. №941/616767 от 18.10.2024; оптический диск с банковским досье на ООО «НАЛГОР» из АО «Альфа-Банк»; сопроводительное письмо исх. №42.2-4/28550 от 03.12.2024; выписки по операциям на счёте (специальном банковском счёте); заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания; карточку с образцами подписей и оттиска печати; сопроводительное письмо исх. №8624-24/873 от 26.11.2024; оптический диск с банковским досье на ООО «НАЛГОР» из ПАО «Сбербанк»; сопроводительное письмо исх. №233.3.2-03/10766 от 29.10.2024; оптический диск с банковским досье на ООО «НАЛГОР» из АО Банк Синара; сопроводительное письмо исх. №233.3.2-03/11677 от 22.11.2024; оптический диск с банковским досье на ООО «НАЛГОР» из АО Банк Синара; копии документов регистрационного дела в отношении ООО «НАЛГОР» – хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осуждённым, содержащимся под стражей – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

Осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чём он должен указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы (представления), принесённые другими участниками уголовного процесса, и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно либо с использованием систем видеоконференц-связи.

Судья Р.В. Танченко