дело № 1-275/2024

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

26 декабря 2024 года г. Ульяновск

Железнодорожный районный суд г. Ульяновска в составе председательствующего судьи Дубова А.Ю.,

с участием государственных обвинителей – помощника прокурора Железнодорожного района г. Ульяновска Тихонова С.Е., старшего помощника прокурора Железнодорожного района г. Ульяновска Харитонова А.Б.,

подсудимого ФИО1,

защитника - адвоката Жалальдинова Р.К., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем Лисюковым С.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1, являясь номинальным индивидуальным предпринимателем ИНН № (далее по тексту ИП ФИО1), то есть лицом, фактически не осуществляющим финансово-хозяйственную деятельность от имени данного хозяйствующего субъекта, зарегистрированного 22.03.2019 в Инспекции ФНС по Ленинскому району г. Ульяновска, не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного ИП, из корыстных побуждений, в период с 22.03.2019 по 29.03.2019, точные дата и время не установлены, на предложение лица, в отношении которого выделен материал в отдельное производство, на территории 

<

адрес>, точное место не установлено, дал свое согласие на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1 

После этого, 29.03.2019, точное время не установлено, имея умысел на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, осознавая, что после открытия расчетного счета и сбыта третьим лицам электронных средств, у последних появится возможность управления таким расчетным счетом и подписания платежных документов электронной подписью (открытым ключом) для осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств, и желая наступления указанных последствий, в офисе ПАО 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, в период работы организации от своего имени заполнил анкету клиента для индивидуального предпринимателя, являющуюся приложением к Правилам открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО 

<

данные изъяты>, а также собственноручно заполнил и подписал заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и о предоставлении банковских продуктов (в рамках правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой в ПАО 

<

данные изъяты>), тем самым заключил договор комплексного банковского обслуживания, и подключил счет к системе дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты>. 

При этом, в целях последующей передачи неустановленному лицу информации о пароле для входа в онлайн-систему банка и дальнейшего поступления третьему лицу уведомлений об операциях по расчетным счетам, а также предоставления возможности неустановленным лицам электронного подписания платежных документов по расчетному счету, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, для заключения договора о предоставлении услуги расширенное «СМС-информирование» и подключения данной услуги, а также для подтверждения логина для доступа к услуге системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты>, указал адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, необходимый для получения логина, и зарегистрированный на его имя абонентский номер №, необходимый для поступления уведомлений об операциях по расчетному счету, а именно «зачисление средств, списание средств, постановки в картотеку, ограничение ФНС», паролей в виде SMS-сообщений, являющихся открытым ключом электронной подписи, позволяющих подписывать платежные документы по расчетному счету. 

По результатам рассмотрения заполненных ФИО1 документов, 01.04.2019 в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, находясь в ПАО 

<

данные изъяты>, расположенном по вышеуказанному адресу, уполномоченные сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, совершили действия по открытию для ИП ФИО1 в ПАО 

<

данные изъяты> расчетного счета №, после чего передали ФИО1 логин и пароль для входа в систему, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы.

02.04.2019, точное время не установлено, находясь на участке местности по адресу: 

<

адрес>, ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, передал лицу, в отношении которого выделен материал в отдельное производство, полученные при вышеуказанных обстоятельствах логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронной системе дистанционного банковского обслуживания ПАО 

<

данные изъяты>, которые в дальнейшем в период по 13.05.2019 использовались для неправомерного перечисления денежных средств третьими лицами.

06.07.2019 в офисе АО 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, собственноручно заполнил и подписал заявление об открытии банковского счета, тем самым заключил договор об открытии банковского счета и подключения услуг, договор на обслуживание по системе 

<

данные изъяты>. В целях последующей передачи неустановленному лицу информации о пароле для входа в онлайн-систему банка и дальнейшего поступления третьему лицу уведомлений об операциях по расчетным счетам, а также предоставления возможности неустановленным лицам электронного подписания платежных документов по расчетному счету, в качестве подтверждения логина для использования в системе доступа к услуге системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> ФИО1 указал зарегистрированный на его имя адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>, абонентский номер № и кодовое слово 

<

данные изъяты> для поступления уведомлений об операциях по расчетному счету, паролей в виде SMS-сообщений, являющихся открытым ключом электронной подписи, позволяющих подписывать платежные документы по расчетному счету. 

По результатам рассмотрения заполненных ФИО1 документов, 06.07.2019 в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, в офисе АО 

<

данные изъяты>, расположенном по вышеуказанному адресу, уполномоченные сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, совершили действия по открытию в АО 

<

данные изъяты> расчетного счета для ИП ФИО1 №, после чего передали ФИО1 логин и пароль для входа в систему 

<

данные изъяты>. После этого ФИО1, в продолжение своего преступного умысла, точное время не установлено, находясь на участке местности возле места работы, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал лицу, в отношении которого выделен материал в отдельное производство, логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронной системе дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты>, которые в дальнейшем в период по 23.12.2020 использовались для неправомерного осуществления финансовых операций третьими лицами.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого преступления признал. Из оглашенных в порядке п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показаний (т.1 л.д.217-221, 232-234, т.2 л.д.1-5), подтвержденных при проверке показаний на месте (т.1 л.д.227-231) и в суде, следует, что примерно в феврале 2019 года он, ввиду трудного материального положения, согласился на предложение своего знакомого А*** зарегистрироваться за денежное вознаграждение в качестве индивидуального предпринимателя для осуществления деятельности, связанной с грузоперевозками, которой будут заниматься другие лица, и открыть для них счета в различных банках. Затем, зарегистрировавшись в качестве индивидуального предпринимателя, весной и летом 2019 года он открыл расчетные счета, необходимые для предпринимательской деятельности, в ПАО 

<

данные изъяты> и АО 

<

данные изъяты>, соответственно, в которые предоставил свои персональные данные, номер своего телефона и адрес электронной почты для дистанционного обслуживания указанных расчетных счетов. На следующий день после получения в указанных банках логинов и паролей доступа к услугам дистанционной системы, он передал их А*** по адресу: 

<

адрес>. Намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность как индивидуальный предприниматель, в том числе производить денежные переводы, у него не было. Он осознавал, что после открытия им банковских счетов ИП, он предоставил все документы и средства для возможности управления расчетными счетами третьим лицам, чтобы они могли самостоятельно, без его участия, осуществлять от его имени переводы денежных средств по указанным счетам.

Кроме признания подсудимого вины в совершении преступления, она подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Из показаний свидетеля К*** следует, что ФИО1 был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с 22.03.2019 на основании представленных им в МФЦ Засвияжкого района г. Ульяновска документов. Документы о регистрации были направлены на электронную почту 

<

данные изъяты>. На закрытие ИП ФИО1 подал документы в электронном виде 10.03.2021. 17.03.2021 внесена запись о прекращении деятельности ИП ФИО1 

Из показаний свидетеля Я*** следует, что он является учредителем ООО 

<

данные изъяты>, которое занималось выполнением общестроительных и ремонтных работ. Примерно в 2019 году финансовое положение ООО 

<

данные изъяты> ухудшилось и, с целью дополнительного заработка, он стал заниматься транзитом денежных средств по следующей схеме: от контрагентов на расчетные счета ООО 

<

данные изъяты> должны были поступать денежные средства в различной сумме, которые ему необходимо было перечислять на расчетные счета различных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, которые ему предоставлял парень по имени Д*** или Д***, без фактического выполнения работ с контрагентами. Со ФИО1 он не знаком, никакой деятельности с ним не вел.

Свидетель М*** показал, что 06.07.2019 в операционном офисе 

<

данные изъяты> АО 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, ФИО1, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя, подписал подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО 

<

данные изъяты>, где указал кодовое слово. Все остальные документы подписал простой электронной подписью, а именно, анкету клиента — индивидуального предпринимателя, подтверждение о присоединении к договору на обслуживание, подтверждение о присоединении. При этом он указал свой номер телефона № и электронную почту. На этом основании 06.07.2019 для ИП ФИО1 в банке был открыт расчетный счет №. Одновременно ему было разъяснено, что в соответствии с ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам.

Кроме того, вину подсудимого в совершении инкриминированного преступления подтверждают исследованные в ходе судебного следствия письменные материалы уголовного дела:

- протоколы осмотров мест происшествия, в ходе которых осмотрено помещение УФНС России по Ульяновской области по адресу: 

<

адрес>, прилегающая территория: возле здания, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где ранее находился операционный офис АО 

<

данные изъяты>, возле здания, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где ранее находился операционный офис ПАО 

<

данные изъяты>, возле предприятия 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> (т.1 л.д.19-23, 29-33, 34-38, 179-183);

- протоколы осмотров предметов (документов), в ходе которых осмотрены материалы уголовного дела №: постановление о возбуждении уголовного дела и принятии его к производству от 25.04.2023, постановление о привлечении в качестве обвиняемого Я***, протокол дополнительного допроса обвиняемого Я***; выписки по расчетным счетам АО 

<

данные изъяты>, ПАО 

<

данные изъяты>, находящиеся на CD-R дисках к ответу на запрос из указанных банков. В ходе осмотра выписки АО 

<

данные изъяты> выявлены фиктивные платежные операции, проводимые по расчетным счетам ИП ФИО1 с контрагентами: ООО 

<

данные изъяты>, ООО 

<

данные изъяты>, ИП 

<

данные изъяты>. В ходе осмотра выписки ПАО 

<

данные изъяты> (ПАО 

<

данные изъяты>) установлены фиктивные платежные операции, проводимые по расчетным счетам ИП ФИО1 в период с 09.04.2019 по 13.05.2019 с ООО 

<

данные изъяты>. В ходе осмотра CD-R диска с регистрационным делом ИП ФИО1 установлено, что он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя с ИНН № 22.03.2019 в ИФНС по Ленинскому району г. Ульяновска. В ходе осмотра юридического дела ИП ФИО1 (№) из АО 

<

данные изъяты> установлено, что 06.07.2019 для ИП ФИО1 в АО 

<

данные изъяты> открыт расчетный счет №. В представленных документах ФИО1 в качестве подтверждения логина для использования в системе доступа к услуге системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> указал адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> и абонентский номер № (т.1 л.д.45-146, 152-165, 201-205);

- сведения ИФНС, согласно которым ФИО1 в инкриминированный период времени имел банковский счет АО 

<

данные изъяты> № и банковский счет ПАО 

<

данные изъяты> №. (т.1 л.д.151).

Совокупность исследованных доказательств, отвечающих требованиям УПК РФ, достаточна и необходима для констатации наличия в действиях подсудимого состава уголовно-наказуемого деяния. 

В основу приговора суд принимает признательные показания ФИО1, которые в целом подтверждаются показаниями свидетелей, исследованными в ходе судебного следствия, и соответствуют письменным материалам уголовного дела. Оснований сомневаться в достоверности показаний ФИО1 у суда не имеется. Представленные стороной обвинения доказательства признаются судом относимыми, допустимыми и достаточными для констатации виновности подсудимого в совершении преступления.

По смыслу закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Таким образом, по смыслу указанной нормы закона, переданные ФИО1 неустановленному лицу логины и пароли для доступа к электронной системе банковского обслуживания, являются электронным средством платежа, то есть способом, позволяющим третьим лицам удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления операций приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетных счетов ИП ФИО1 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

С учетом представленных доказательств установлено, что финансовые операции по расчетным счетам АО 

<

данные изъяты> № и ПАО 

<

данные изъяты> №, открытым ФИО1 как индивидуальным предпринимателем, произведены иными лицами, которым ФИО1 передал электронные средства платежей. Соответственно, указанные операции являются фиктивными, поскольку договорные отношения между ИП ФИО1 и контрагентами фактически не осуществлялись.

По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения электронных средств, как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве.

Из исследованных материалов дела, показаний свидетеля М*** следует, что ФИО1 был ознакомлен с запретом передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных им банком логине и пароле доступа к услугам банковской электронной системы дистанционного обслуживания.

Из показаний ФИО1 также следует, что он достоверно знал, что открытые им по поручению лица, в отношении которого материал выделен в отдельное производство, банковские счета предназначены лишь для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Именно с этой целью, руководствуясь корыстным мотивом, он сбыл указанному лицу необходимые для этого электронные средства. 

При этом ФИО1 был осведомлен об отсутствии реальных финансово-хозяйственных оснований для перечисления денежных средств по открытым им банковским счетам, а также о том, что сами финансовые операции будут осуществляться с целью использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью, то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам.

Таким образом, суд приходит к выводу об обоснованности инкриминированного ФИО1 обвинения. Действия ФИО1 суд квалифицирует как преступление, предусмотренное ч.1 ст.187 УК РФ, – сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В отношении инкриминируемого деяния суд признаёт подсудимого вменяемым, подлежащим уголовной ответственности. Оснований для освобождения подсудимого от уголовной ответственности либо наказания суд не находит. 

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

ФИО1 по месту жительства характеризуется 

<

данные изъяты>.

Отягчающих наказание ФИО1 обстоятельств по делу не имеется. 

В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд принимает явку с повинной, поскольку о своей причастности к преступлению ФИО1 сообщил сотрудникам полиции будучи в статусе свидетеля при допросе 19.04.2024 по другому уголовному делу, то есть до возникновения в отношении него подозрений в совершении преступления; полное признание вины; раскаяние в содеянном; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в сообщении сотрудникам полиции в ходе следственных действий с его участием о ранее им не известных обстоятельствах совершения инкриминированного преступления, в том числе о времени и месте сбыта электронных средств платежей, мотиве и цели этого преступления и направленности его умысла, которые в ходе предварительного следствия не были установлены иными способами и явились основой для предъявленного обвинения, а также в итоге способствовали скорейшему окончанию расследования уголовного дела, а также способствовали изобличению лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство; также суд учитывает 

<

данные изъяты>, совершение преступления впервые. 

Поскольку каких-либо препятствий к получению ФИО1 доходов законным способом не имелось, суд приходит к выводу об отсутствии в его действиях смягчающего наказание обстоятельства «совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств».

С учетом фактических обстоятельств преступления оснований для изменения категории преступления в соответствии с положениями ч.6 ст.15 УК РФ на менее тяжкую, не имеется.

При этом, решая вопрос о виде наказания, учитывая данные о личности подсудимого, его в целом положительное поведение после совершения преступления, свидетельствующие о раскаянии в содеянном, совокупность смягчающих наказание обстоятельств суд расценивает как исключительные обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности указанного преступления, и считает возможным применить к подсудимому при назначении наказания положения ст.64 УК РФ, назначив более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией части 1 ст.187 УК РФ, и без применения дополнительного вида наказания в виде штрафа.

На основании изложенного суд приходит к выводу о необходимости назначения подсудимому наказания в виде исправительных работ. С учетом степени общественной опасности преступления, оснований для назначения иных видов наказания, в том числе более мягких, не имеется. 

В связи с изложенным, правовых оснований для применения положений ч.1 ст.62, ст.53.1 УК РФ не имеется.

При этом, решая вопрос о наказании, суд полагает невозможным исправление ФИО1 без реального отбывания наказания в виде исправительных работ, в связи с чем оснований для применения ст.73 УК РФ не имеется.

Суд считает, что именно такое наказание послужит целям восстановления социальной справедливости, исправлению осужденного и предупреждению совершения новых преступлений. 

В соответствии со ст.ст.131, 132 УПК РФ с учетом материального положения осужденного и его семьи, возможности получения заработной платы и иного дохода, со ФИО1 необходимо взыскать в возмещение процессуальных издержек в доход федерального бюджета сумму в размере 5190 руб., выплаченную адвокату Жалальдинову Р.К. за оказание юридической помощи по назначению по данному делу на предварительном следствии.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-300, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст.64 УК РФ, в виде исправительных работ на срок 1 год с удержанием 10 % из заработной платы в доход государства.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Взыскать со ФИО1 в возмещение процессуальных издержек в доход федерального бюджета сумму в размере 5190 руб., выплаченную адвокату за оказание юридической помощи по назначению.

Вещественные доказательства: CD-R диск с копией регистрационного дела ИП ФИО1, копии документов из уголовного дела № (постановление о возбуждении уголовного дела и принятии его к производству от 25.04.2023, постановление о привлечении в качестве обвиняемого Я*** от 27.04.2023, протокол дополнительного допроса обвиняемого Я*** от 20.08.2024; юридического дела по расчетному счету ИП ФИО1, открытому в ПАО 

<

данные изъяты>, выписок по расчетным счетам АО 

<

данные изъяты>, ПАО 

<

данные изъяты>); копию юридического дела по расчетному счету ИП ФИО1 из АО 

<

данные изъяты> – хранить в материалах уголовного дела и считать приговор в данной части исполненным.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Ульяновского областного суда через Железнодорожный районный суд г. Ульяновска в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционного представления или апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем осужденный должен указать в своей апелляционной жалобе, возражениях либо отдельном заявлении.

Председательствующий: А.Ю. Дубов