№ 1-420/2019

УИД: 66RS0003-02-2019-000931-54

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации 

07 августа 2019 года г. Екатеринбург 

Кировский районный суд г. Екатеринбурга в составе председательствующего Каримовой Р.И.,

при секретаре Погореловой Е.В., 

с участием государственного обвинителя Сафиуллиной Н.С.,

представителей потерпевших ***10, ***11,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Мирошник О.Н., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ФИО1, родившегося *** в ***, гражданина РФ, со средним полным образованием, работающего в 

<

...>, в браке не состоящего, детей не имеющего, военнообязанного, зарегистрированного и проживающего по адресу: ***, под стражей по данному делу не задерживавшегося и не содержащегося, несудимого,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, 

установил:

ФИО1 совершил три мошенничества в сфере кредитования в составе группы лиц по предварительному сговору, а также два покушения на мошенничество в сфере кредитования в составе группы лиц по предварительному сговору в *** при следующих обстоятельствах.

В период с *** по ***, ФИО1 и лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство (далее - соучастник), действуя из корыстных побуждений, вступили в преступный сговор в целях совершения хищения заемщиком кредитных денежных средств ПАО «СКБ-Банк» путем обмана, то есть путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату кредита, распределив между собой роли в совершении преступления. Согласно достигнутой между ними договоренности, в обязанности соучастника при подготовке преступления входила оплата проживания ФИО1 на территории *** по подысканному соучастником адресу: ***, предоставление денежных средств на приобретение продуктов питания, организация изготовления заведомо поддельной справки по форме ПАО «СКБ-Банк» о заработной плате ФИО1, инструктаж ФИО1 перед обращением в банк относительно порядка доведения до сотрудников банка информации о себе как заемщике и цели лучения кредита, получение от сотрудников банка информации о результатах рассмотрения заявки по кредиту посредством использования сотового телефона с абонентским номером ***, переданного ему ФИО1 Непосредственно при совершении преступления в обязанности соучастника входила организация подтверждения информации о трудоустройстве ФИО1, размере его заработной платы. В свою очередь, обязанностью ФИО1 являлось непосредственное личное обращение в ПАО «СКБ-Банк» в качестве заемщика, ведение переговоров с сотрудниками банка, в ходе которых им доводилась заведомо ложная информация о его месте работы, размере дохода, месте фактического проживания и намерении добросовестно исполнять обязательства по возврату кредита при его предоставлении. Кроме того, ФИО1 согласно отведенной роли в совершении преступления следовало передать сотруднику банка заведомо поддельную справку по форме ПАО «СКБ-Банк» о его трудоустройстве и размере заработной платы, полученную от неустановленного соучастника. При одобрении ПАО «СКБ-Банк» кредита ФИО1 согласно отведенной ему роли в преступлении следовало заключить кредитный договор, лично подписав его, а также документы, составляемые при заключении такого договора, получить кредитные денежные средства. Похищенными кредитными денежными средствами соучастники планировали распорядиться в личных корыстных целях, заведомо не намереваясь их возвращать, осознавая неизбежность причинения материального ущерба банку и желая наступления данных последствий.

В период с *** по ***, соучастник, реализуя совместный с СавёловымА.А. преступный умысел, организовало изготовление заведомо поддельной справки о заработной плате ФИО1 в ООО «Промстрой» ИНН 

<

***> в качестве монтажника по монтажу стальных и железобетонных конструкций со среднемесячной заработной платой на сумму 65 378 руб.

*** соучастник, реализуя совместный с ФИО1 преступный умысел на хищение заемщиком путем обмана, то есть путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, кредитных денежных средств, прибыл к месту временного проживания ФИО1 по адресу: ***, откуда они совместно на неустановленной автомашине проследовали к дополнительному офису «Надеждинский» ПАО «СКБ-Банк», расположенному по адресу: ***, где неустановленное следствием лицо проинструктировал ФИО1 относительно порядка действий в указанной организации по предоставлению представителям банка заведомо ложных и недостоверных сведений, подтверждающих благополучное имущественное положение заемщика, передав заранее изготовленную справку по форме кредитного учреждения, содержащую несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве ФИО1 в ООО «Промстрой». занимаемой им должности и размере его заработной платы.

Затем ФИО1, действуя согласно достигнутой с соучастником договоренности, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «СКВ-Банк», путем обмана, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к сотруднику банка Свидетель №8 с заявлением о предоставлении потребительского кредита на сумму 703 700 рублей, сообщив при этом заведомо ложные и недостоверные сведения о своем месте жительства по адресу: ***, предъявил свой паспорт гражданина РФ серии ***, выданный ГУ МВД России по *** ***, а также передал справку о заработной плате, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «Промстрой», занимаемой им должности и размере заработной платы, при этом ФИО1 заранее не намеревался исполнять обязательства перед банком по возврату кредита в случае заключения кредитного договора, планируя денежные средства банка обратить в свою пользу и в пользу соучастника и далее распорядиться ими в личных корыстных целях. Тем самым ФИО1 ввел в заблуждение сотрудника банка Свидетель №8 относительно своих истинных намерений. Сотрудник ПАО «СКБ-Банк» Свидетель №8. будучи не осведомленной относительно преступных намерений ФИО1 и соучастника, действуя под влиянием заблуждения относительно благополучного имущественного положения заемщика и его намерений исполнять кредитные обязательства, приняла предоставленные последним документы и передала их на проверку по предусмотренному банком алгоритму. При этом соучастник согласно отведенной ему в преступлении роли, действуя совместно и согласованно с ФИО1, организовал подтверждение информации о работе в ООО «Промстрой» сотрудника ФИО1 при проведении банком проверки посредством осуществления телефонного звонка на абонентский номер данной организации, указанный ФИО1

Не позднее ***, точная дата в ходе предварительного следствия не установлена, сотрудниками ПАО «СКБ-Банк», введенными в заблуждение и не осведомленными об истинных преступных намерениях неустановленного следствием лица и ФИО1, принявшими указанные в справке о доходах ложные сведения о заемщике ФИО1 как соответствующие действительности, принято положительное решение по заявке на заключение кредитного договора, соответствующая информация доведена до заемщика по оставленному им контактному абонентскому номеру ***, находившему фактически в пользовании неустановленного липа по согласованию с ФИО1, о чем сотрудникам банка известно не было.

В свою очередь, соучастник ***, получив указанную информацию об одобрении ФИО1 кредита, продолжая реализовывать совместный с ним преступный умысел, прибыл к месту временного проживания ФИО1 по адресу: *** откуда они совместно на неустановленной автомашине проследовали к дополнительному офису «Надеждинский» ПАО «СКБ-Банк». расположенному по адресу: ***.

Далее, в тот же день, ***, в дневное время, прибыв к указанному месту нахождения банка, ФИО1, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, совместно и согласованно с соучастником, прошел в помещение дополнительного офиса ПАО «СКБ-Банк», где как заемщик подписал от своего имени кредитный договор *** от *** с ПАО «СКБ-Банк» о предоставлении ему кредита на сумму 703 700 рублей, достоверно зная, что договор заключен на основании предоставленных им заведомо ложных и недостоверных сведений. При этом ФИО1 заранее не намеревался исполнять принятые на себя обязательства по кредитному договору, действуя согласованно с соучастником. В свою очередь, ПАО «СКБ-Банк» условия договора выполнил, предоставив ФИО1 кредитные денежные средства на сумму 703 700 рублей, полученные им *** в кассе банка наличными по расходному кассовому ордеру, с производством в тот же день обязательных платежей в качестве страховых премий на сумму 18 990 рублей и 84 652, 04 рублей, соответственно. Таким образом ФИО1 в качестве заемщика и соучастник, действуя в группе лиц по предварительному сговору, получили реальную возможность распорядиться кредитными денежными средствами ПАО «СКБ-Банк» в указанной сумме по собственному усмотрению, тем самым похитив их.

Далее ФИО1 совместно с неустановленным следствием лицом распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым причинив своими умышленными действиями материальный ущерб ПАО «СКБ-Банк» на сумму 703 700 рублей. В дальнейшем обязательства по кредитному договору от *** перед Г1АО «СКБ-Банк» ФИО1 не выполнил, сумму кредита банку не возвратил.

Кроме того, в период с *** по ***, точное время следствием не установлено. ФИО1 и соучастник, действуя из корыстных побуждений, вступили в преступный сговор в целях совершения хищения заемщиком кредитных денежных средств. ПАО РОСБАНК путем обмана, то есть путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату кредита, распределив между собой роли в совершении преступления. Согласно достигнутой между ними договоренности, в обязанности соучастника при подготовке преступления входила оплата проживания ФИО1 на территории *** по подысканному соучастником адресу: ***, предоставление денежных средств на приобретение продуктов питания, организация изготовления заведомо поддельной справки по форме ПАО РОСБАНК о трудоустройстве ФИО1 и размере его заработной платы, инструктаж ФИО1 перед обращением в банк относительно порядка доведения до сотрудников банка информации о себе как заемщике и цели получения кредита, получение от сотрудников банка информации о результатах рассмотрения заявки по кредиту посредством использования сотового телефона с абонентским номером ***, переданного ему ФИО1 Непосредственно при совершении преступления в обязанности неустановленного лица входила организация подтверждения информации о трудоустройстве ФИО1, размере его заработной платы. В свою очередь, обязанностью ФИО1 являюсь непосредственное личное обращение в ПАО РОСБАНК в качестве заемщика, ведение переговоров с сотрудниками банка, в ходе которых им доводилась заведомо ложная информация о его месте работы, размере дохода, месте фактического проживания и намерении добросовестно исполнять обязательства по возврату кредита при его предоставлении. Кроме того, ФИО1 согласно отведенной роли в совершении преступления следовало передать сотруднику банка заведомо поддельную справку по форме ПАО РОСБАНК о его трудоустройстве и размере заработной платы, полученную от неустановленного соучастника. При одобрении ПАО РОСБАНК кредита ФИО1 согласно отведенной ему роли в преступлении следовало заключить кредитный договор, лично подписав его, а также документы, составляемые при заключении такого договора, получить кредитные денежные средства. Похищенными кредитными денежными средствами соучастники планировали распорядиться по собственному усмотрению, в личных корыстных целях, заведомо не намереваясь их возвращать, осознавая неизбежность причинения материального ущерба банку и желая наступления данных последствий.

В период с *** по ***, точное время следствием не установлено, соучастник, реализуя совместный с ФИО1 преступный умысел, организовал изготовление заведомо поддельной справки о доходах ФИО1 в ООО «Промстрой» ИНН 

<

***> с указанием ежемесячного дохода после налогообложения за период с августа 2017 года по январь 2018 года в размере от 65 120 руб. до 65 720 руб.

*** соучастник, реализуя совместный с ФИО1 преступный умысел на хищение заемщиком путем обмана, то есть путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, кредитных денежных средств, прибыл к месту временного проживания ФИО1 по адресу: ***, откуда они совместно на неустановленной автомашине проследовали к дополнительному офису «Екатеринбургский» ПАО РОСБАНК, расположенному по адресу: ***, где неустановленное следствием лицо проинструктировал ФИО1 о необходимости предоставления сотрудникам банка заведомо ложных и недостоверных сведений о получении кредита в целях постройки дачного дома, передав заранее изготовленную вышеуказанную справку по форме кредитного учреждения. содержащую несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве ФИО1 в ООО «Промстрой» и размере его заработной платы.

Затем ФИО1, действуя согласно достигнутой с соучастником договоренности, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО РОСБАНК, путем обмана, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к сотруднику банка Свидетель №9 с заявлением о предоставлении потребительского кредита на сумму 350 000 рублей, сообщив при этом заведомо ложные и недостоверные сведения о своем месте жительства по адресу: ***, месте работы в ООО «Промстрой». среднемесячном доходе после налогообложения на сумму 65 378 руб., предъявил паспорт гражданина РФ серии ***, выданный ГУ МВД России по *** ***, и справку о доходах, полученную от соучастника, содержащую вышеуказанные заведомо ложные и недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «Промстрой» и размере дохода. Кроме того, одновременно ФИО1 обратился с заявлением о предоставлении продукта розничного кредитования - классической кредитной карты на сумму кредита 200 000 рублей, указав аналогичные заведомо ложные и недостоверные сведения о месте жительства, месте работы в ООО «Промстрой» и размере среднемесячного дохода после налогообложения, в качестве подтверждения факта его работы в ООО «Промстрой» и размера дохода банком принята копия справки о доходах, оригинал которой представлен к заявлению ФИО1 о предоставлении вышеук;1занного потребительского кредита на сумму 350 000 руб., при этом ФИО1 заранее не намеревался исполнять обязательства перед банком по возврату кредитов в случае заключения кредитных договоров, планируя денежные средства банка обратить в свою пользу и в пользу соучастника, далее распорядиться ими в личных корыстных интересах соучастников. Тем самым ФИО1 ввел в заблуждение сотрудника банка ***34 относительно своих истинных намерений. Сотрудник ПАО РОСБАНК Свидетель №9, будучи не осведомленной относительно преступных намерений СавёловаА.А. и соучастника, действуя под влиянием заблуждения относительно благополучного имущественного положения заемщика с учетом предоставленных СавёловымА.А. вышеуказанных заведомо ложных и недостоверных сведений, не зная об отсутствии у ФИО1 намерений исполнять кредитные обязательства, приняла предоставленные последним документы и передала их на проверку по предусмотренному банком алгоритму. При этом соучастник согласно отведенной ему в преступлении роли, действуя совместно и согласованно с ФИО1, организовало подтверждение информации о работе в ООО «Промстрой» сотрудника ФИО1 при проведении банком проверки посредством осуществления телефонного звонка на абонентский номер данной организации, указанный ФИО1

Не позднее *** сотрудниками ПАО РОСБАНК, введенными в заблуждение и не осведомленными об истинных преступных намерениях ФИО1 и неустановленного следствием лица, принявшими указанные в справке о доходах ложные сведения о заемщике ФИО1 как соответствующие действительности, принято положительное решение по заявкам на заключение кредитных договоров, соответствующая информация доведена до заемщика по оставленному им контактному абонентскому номеру ***, находившему фактически в пользовании соучастника по согласованию с ФИО1, о чем сотрудникам банка известно не было.

В свою очередь, соучастник ***, получив указанную информацию об одобрении ФИО1 кредитов, продолжая реализовывать совестный с ним преступный умысел, прибыл к месту временного проживания ФИО1 по адресу: ***, откуда они совместно на неустановленной автомашине проследовали к дополнительному офису «Екатеринбургский» ПАО РОСБАНК, расположенному по адресу: ***.

Далее, в тот же день, ***, в дневное время, прибыв к указанному месту нахождения банка, ФИО1, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, совместно и согласованно с соучастником, прошел в помещение дополнительного офиса ПАО РОСБАНК, где как заемщик подписал от своего имени кредитные договоры с номерами №9502Q210KDN 100369324 на предоставление кредитного продукта «Классическая кредитная карта» на сумму 130 756 рублей и №9502Q210KDN 100369139 на предоставление кредитного продукта «Просто деньги» на сумму 397 016, 57 рублей от *** с ПАО «РОСБАНК», достоверно зная, что договоры заключены на основании предоставленных им заведомо ложных и недостоверных сведений.

При этом ФИО1 заранее не намеревался исполнять принятые на себя обязательства по кредитным договорам, действуя согласованно с соучастником. В свою очередь, ПАО РОСБАНК условия указанных кредитных договоров выполнил, предоставив ФИО1 кредитные денежные средства по кредитному договору от *** ***Q210KDN 100369324 на предоставление кредитного продукта «Классическая кредитная карта» на сумму 130 756 рублей путем их зачисления на счет ФИО1 ***, открытый в дополнительном офисе «Екатеринбургский» ПАО РОСБАНК, а также предоставив ФИО1 кредитные денежные средства по кредитному договору от *** ***Q210KDN100369139 на предоставление кредитного продукта «Просто деньги» на сумму 397 016, 57 рублей путем их зачисления на счет ФИО1 ***, открытый в дополнительном офисе «Екатеринбургский» ПАО IОСБАНК. Таким образом ФИО1 в качестве заемщика и неостановленное лицо, действуя в группе лиц по предварительному сговору, получили реальную возможность распорядиться кредитными денежными средствами ПАО РОСБАНК в указанной сумме по собственному усмотрению, тем самым похитив их.

Далее ФИО1 совместно с соучастником распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым причинив своими умышленными действиями материальный ущерб ПАО РОСБАНК на сумму 527 772, 57 рублей. В дальнейшем обязательства по кредитным договорам от *** перед ПАО РОСБАНК ФИО1 не выполнил, сумму кредитов банку не возвратил.

Кроме того, в период с *** по ***. ФИО1 и соучастник, действуя из корыстных побуждений, вступили в преступный сговор в целях совершения хищения заемщиком кредитных денежных средств АО «АЛЬФА-БАНК» путем обмана, то есть путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, заранее не намереваясь исполнять обязательства по возврату кредита, распределив между собой роли в совершении преступления. Согласно достигнутой между ними договоренности, в обязанности соучастника входила оплата проживания ФИО1 на территории *** по подысканному соучастником адресу: ***, предоставление денежных средств на приобретение продуктов питания, предоставление неработающему ФИО1 заведомо ложной информации относительно места его работы и размере дохода, сопровождение ФИО1 к месту расположения банка в целях контроля его действий, инструктаж ФИО1 перед обращением в банк относительно порядка доведения до сотрудников банка недостоверной информации о нем как заемщике и цели получения кредита. В свою очередь, обязанностью ФИО1 согласно отведенной ему роли в совершении преступления являлось непосредственное личное обращение в АО «АЛЬФА-БАНК» в качестве заемщика, ведение переговоров с сотрудником банка, в ходе которых им доводилась заведомо ложная информация о его месте работы, размере дохода, месте фактического проживания и намерении добросовестно исполнять обязательства по возврату кредита при его предоставлении. При одобрении АО «АЛЬФА-БАНК» кредита. СавёловуА.А. согласно отведенной ему роли в преступлении следовало заключить кредитный договор, лично подписав его, а также документы, оформляемые при заключении такого договора, получить кредитные денежные средства. Похищенными кредитными денежными средствами соучастники планировали распорядиться по собственному усмотрению, в личных корыстных целях, заведомо не намереваясь их возвращать, осознавая неизбежность причинения материального ущерба банку и желая наступления данных последствий.

*** соучастник, реализуя совместный с ФИО1 преступный умысел на хищение заемщиком путем обмана, то есть путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, кредитных денежных средств, прибыл к месту временного проживания ФИО1 по адресу: ***, откуда они совместно на неустановленной автомашине проследовали к кредитно-кассовому офису филиала «Екатеринбургский» АО «Альфа-Банк», расположенному по адресу: ***, при этом неустановленное следствием лицо проинструктировал ФИО1 относительно порядка действий в указанной организации по предоставлению представителям банка заведомо ложных и недостоверных сведений о трудоустройстве ФИО1 в ООО «Промстрой» занимаемой им должности, размере дохода, а также цели получения кредита на строительство дачного дома.

Затем ФИО1, действуя согласно достигнутой с соучастником договоренности, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», путем обмана, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к неустановленному сотруднику АО «Альфа-Банк» с заявлением о предоставлении потребительского кредита на сумму 800 000 рублей, сообщив при этом заведомо ложные и недостоверные сведения о своем месте жительства по адресу: ***, месте работы в ООО «Промстрой» (ИНН 

<

***>) в должности монтажника по монтажу конструкций с основным доходом 65 223 рублей, цели кредитования на строительство дачного дома, предъявил свой паспорт гражданина РФ серии 75 18 ***, выданный ЕУ МВД России по *** ***. При этом ФИО1, действуя совместно и согласованно с соучастником, заранее не намеревался исполнять обязательства перед банком по возврату кредита в случае заключения кредитного договора, планируя денежные средства банка обратить в свою пользу и в пользу соучастника, далее распорядиться ими по собственному усмотрению в личных корыстных целях. Тем самым ФИО1 ввел в заблуждение неустановленного сотрудника АО «Альфа-Банк» относительно своих истинных намерений. Неустановленный сотрудник АО «Альфа-Банк», будучи неосведомленным относительно преступных намерений ФИО1 и соучастника, действуя под влиянием заблуждения относительно благополучного имущественного положения заемщика и его намерений исполнять кредитные обязательства, принял предоставленные последним документы и передал заявку на кредит, содержащую вышеуказанные заведомо ложные сведения о заемщике, для проверки согласно алгоритму банка.

По результатам проведенной проверки в связи с несоответствием заемщика требованиям банка ФИО1 в выдаче кредита отказано, данная информация доведена до него лично сотрудником банка, принявшим заявку, в день обращения, непосредственно после ее заполнения и обработки по алгоритму банка на предмет соответствия заемщика критериям АО «Альфа-Банк» для предоставления кредита. В свою очередь, ФИО1 сообщил об отказе в предоставлении кредита соучастнику, находившемуся непосредственно около банка, и ожидавшему ФИО1

Таким образом, хищение кредитных денежных средств АО «Альфа-Банк» на сумму 800000 рублей путем обмана, то есть путем предоставления АО «Альфа-Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений, ФИО1, выступившим в качестве заемщика и соучастником, действующими в группе лиц по предварительному сговору, не доведено до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам, в связи с отказом АО «Альфа-Банк» в выдаче кредита.

Кроме того, в период с *** по ***, точное время следствием не установлено, ФИО1 и соучастник, действуя из корыстных побуждений, вступили в предварительный преступный сговор в целях совершения хищения заемщиком денежных средств ООО «Фольксваген Банк РУС», являющихся целевым потребительским кредитом на приобретение автотранспортного средства, путем обмана, то есть путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, заранее не намереваясь исполнять обязательства по возврату кредита, распределив между собой роли в совершении преступления. Согласно достигнутой между ними договоренности, в обязанности соучастника при подготовке пресгупления входила оплата проживания ФИО1 на территории *** по подысканному соучастником адресу: ***. предоставление денежных средств на приобретение продуктов питания, предоставление неработающему ФИО1 заведомо ложной информации относительно наличия места работы, занимаемой должности, размере заработной платы. Непосредственно при совершении преступления в обязанности соучастника согласно отведенной ему роли входило сопровождение ФИО1 при заключении кредитного договора и получении автомобиля в автосалоне в целях контроля его действий, предоставление денежных средств в качестве предварительной оплаты по договору купли-продажи автомобиля, приобретаемого за счет кредитных средств, получение от сотрудников банка информации о результатах рассмотрения заявки по кредиту посредством использования сотового телефона с абонентским номером ***, переданного ему ФИО1

В свою очередь, задачей ФИО1 согласно отведенной ему роли в совершении преступления являлось непосредственное личное обращение в автосалон ООО «КМК-Групп» в качестве заемщика, ведение переговоров с сотрудниками ООО «Фольксваген Банк РУС», в ходе которых им доводилась заведомо ложная информация, предоставленная соучастником, о его месте работы, размередохода, месте фактического проживания. При одобрении ООО «Фольксваген Банк РУС» кредита, ФИО1 согласно отведенной ему роли в преступлении следовало заключить кредитный договор, договор купли-продажи автомобиля, лично подписав их. а также документы, составляемые при заключении договоров, получить автомашину в автосалоне, оплатив покупку кредитными денежными средствами. Похищенные денежные средства ООО «Фольксваген Банк РУС» соучастники решили использовать на цели приобретения автомобиля, который планировали реализовать в собственных корыстных интересах, не намереваясь выполнять кредитные обязательства перед ООО «Фольксваген Банк РУС», осознавая неизбежность причинения материального ущерба банку и желая наступления данных последствий.

*** соучастник, реализуя совместный с ФИО1 преступный умысел на хищение заемщиком путем обмана, то есть путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, кредитных денежных средств, прибыл к месту временного проживания ФИО1 по адресу: ***, откуда они совместно на неустановленной автомашине проследовали к автосалону ООО «КМК-Групп». расположенному по адресу: ***, в помещении которого, действуя совместно и согласованно, соучастник указал ФИО1 автомобиль марки «Фольксваген Джетта» стоимостью 1 175 000 рублей, подлежащий приобретению за счет кредитных средств. В свою очередь. ФИО1, действуя согласно достигнутой с соучастником договоренности, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ООО «Фольксваген Банк РУС», путем обмана, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к неустановленному сотруднику автосалона ООО «КМК-Групп» с заявлением о предоставлении целевого кредита на приобретение автомобиля марки «Фольксваген Джетта» стоимостью 1 175 000 рублей, сообщив при этом заведомо ложные сведения о работе в ООО «Промстрой», занимаемой должности монтажника, ежемесячном доходе да сумму 65 000 рублей, предъявив паспорт гражданина РФ серии ***, выданный ГУ МВД России по *** ***, при этом ФИО1 заранее не намеревался исполнять обязательства перед банком по возврату кредита в случае заключения кредитного договора, планируя кредитными средствами оплатить приобретение автомобиля, далее совместно с соучастником реализовав его в личных корыстных интересах соучастников. Тем самым ФИО1 ввел в заблуждение неустановленного сотрудника ООО «КМК-Групп», уполномоченного на ведение переговоров от ООО «Фольксваген Банк РУС», относительно своих истинных намерений. Неустановленный сотрудник ООО «КМК-Групп», будучи неосведомленной относительно совершаемого преступления, действуя под влиянием заблуждения в связи с получением от ФИО1 вышеуказанной заведомо ложной информации, приняла предоставленные последним документы, а также заявку заемщика, содержащую указанные недостоверные сведения, предоставленные ФИО1, направив их на проверку по предусмотренному банком алгоритму. В свою очередь, соучастник в ходе переговоров ФИО1 с сотрудником ООО «КМК-Групп» находился в помещении автосалона, контролируя его действия, а *** внес в кассу автосалона ООО «КМК-Групп» денежные средства на сумму 250 000 руб. в качестве первоначального взноса при приобретении автомобиля.

Не позднее ***, точная дата в ходе предварительного следствия не установлена, сотрудниками ООО «Фольксваген Банк РУС», введенными в заблуждение, и не осведомленными об истинных преступных намерениях неустановленного следствием лица и ФИО1, принявшими ложные сведения, предоставленные заемщиком ФИО1, как соответствующие действительности, принято положительное решение по заявке на заключение кредитного договора, соответствующая информация доведена до заемщика по оставленному им контактному абонентскому номеру ***, находившемуся фактически в пользовании соучастника по согласованию с ФИО1, о чем сотрудникам банка известно не было.

В свою очередь, соучастник ***, получив указанную информацию об одобрении ФИО1 кредита, продолжая реализовывать совестный с ним преступный умысел, прибыл к месту временного проживания ФИО1 по адресу: ***, откуда они совместно на неустановленной автомашине проследовали к автосалону ООО «КМК-Групп», расположенному по адресу: ***, в помещении которого соучастник сопровождал ФИО1, контролируя его действия.

Далее ФИО1, действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления, подписал от своего имени кредитный договор с ООО «Фольксваген Банк РУС», расположенным по адресу: ***, стр. 1, на сумму 1 076 950, 86 рублей, договор купли-продажи автомобиля от ***, в котором продавцом выступало ООО «КМК-Групп» (ИНН 

<

***>), и распоряжение на перечисление суммы кредита на счет ООО «КМК-Групп» в качестве оплаты приобретенного автомобиля, на основании которого кредитные денежные средства, зачисленные *** ООО «Фольксваген Банк РУС» в сумме 1 076 950, 86 рублей на счет заемщика ФИО1 ***, открытый в ПАО «РОСБАНК» по адресу: ***, перечислены на счет ООО «КМК-Групп» ***, открытый в Курганском отделении *** ПАО Сбербанк по адресу: ***, на сумму 905 000 рублей.

Тем самым при перечислении кредитных денежных средств на указанный счет ФИО1 *** он и соучастник, действуя совместно и согласованно, в группе лиц по предварительному сговору, получили возможность распорядиться данными денежными средствами ООО «Фольксваген Банк РУС» на сумму 1076 950, 86 рублей, тем самым похитив их. При этом ФИО1 достоверно знал, что кредитный договор заключен на основании предоставленных им заведомо ложных и недостоверных сведений и заранее, действуя совместно и согласованно с соучастником, не намеревался исполнять принятые на себя обязательства по кредитному договору. В тот же день ФИО1 получил приобретенный за счет кредитных средств ООО «Фольксваген Банк РУС» автомобиль «Фольксваген Джетта», которым далее соучастники распорядились в личных корыстных целях. В дальнейшем ФИО1, действуя в группе лиц по предварительному сговору с соучастником, обязательства по кредитному договору, заключенному с ООО «Фольксваген Банк РУС», не исполнил, сумму кредита в полном размере банку не возвратил, причинив материальный ущерб на сумму 1 076 950, 86 рублей.

В целях создания видимости исполнения обязательств по кредиту перед ООО «Фольксваген Банк РУС» ФИО1 и соучастник при неустановленных следствием обстоятельствах в период с *** по *** погасили сумму основного долга в размере 114 900, 33 рублей, сумму процентов в размере 19 183, 87 рублей, сумму штрафа на просроченный основной долг в размере 404, 5 рублей, сумму штрафа на просроченные проценты в размере 130. 16 рублей.

Кроме того, в период с *** по ***, ФИО1 и соучастник, действуя из корыстных побуждений, вступили в предварительный преступный сговор в целях совершения хищения заемщиком денежных средств АО «Альфа-Банк», являющихся целевым потребительским кредитом на приобретение сотового телефона и аксессуаров, путем обмана, то есть путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, заранее не намереваясь исполнять обязательства по возврату кредита, распределив между собой роли в совершении преступления. Согласно достигнутой между ними договоренности, в обязанности соучастника входила оплата проживания ФИО1 на территории *** по подысканному соучастником адресу, ***, предоставление денежных средств на приобретение продуктов питания, предоставление неработающему ФИО1 заведомо ложной информации относительно наличия места работы, занимаемой должности, размере дохода, сопровождение ФИО1 к месту расположения розничной точки продажи сотовых телефонов ООО «Евросеть-Ритейл» с возможностью приобретения товара в кредит, предоставленный АО «Альфа-Банк», в целях контроля действий ФИО1

В свою очередь, задачей ФИО1 согласно отведенной ему роли в совершении преступления являлось непосредственное личное обращение в торговую точку ООО «Евросеть-Ритейл» в качестве заемщика, ведение переговоров с сотрудником торговой точки, уполномоченным на оформление продажи товара в кредит, предоставленный АО «Альфа-Банк», в ходе которых им доводилась заведомо ложная информация о его месте работы, размере дохода и намерении добросовестно исполнять обязательства по возврату кредита при его предоставлении. При одобрении АО «Альфа-Банк» кредита, ФИО1 согласно отведенной ему роли в преступлении следовало заключить кредитный договор, подписав его, а также документы, составляемые при заключении договора, заключить договор купли- продажи сотового телефона и аксессуаров, получить приобретенный товар в торговой точке ООО «Евросеть-Ритейл», оплатив покупку кредитными денежными средствами. Таким образом, похищенные денежные средства АО «Альфа-Банк» соучастники решили использовать на цели приобретения сотового телефона и аксессуаров, не намереваясь выполнять кредитные обязательства перед АО «Альфа-Банк», осознавая неизбежность причинения материального ущерба банку и желая наступления данных последствий.

*** соучастник, реализуя совместный с ФИО1 преступный умысел на хищение заемщиком путем обмана, то есть путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, кредитных денежных средств, прибыл к месту временного проживания ФИО1 по адресу; ***, откуда они совместно на неустановленной автомашине проследовали к торговой точке ООО «Евросеть- Ритейл», расположенной по адресу: ***, в помещении которой, действуя совместно и согласованно, соучастник указал ФИО1 на сотовый телефон и аксессуары общей стоимостью 82 617 рублей, подлежащие приобретению за счет кредитных средств. В свою очередь, ФИО1, действуя согласно достигнутой с соучастником договоренности, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», путем обмана, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к неустановленному сотруднику ООО «Евросеть-Ритейл» с заявлением о предоставлении целевого кредита на приобретение сото юг о телефона и аксессуаров общей стоимостью 82 617 рублей, сообщив при этом заведомо ложные сведения, предоставленные соучастником, о работе в ООО «Промстрой», занимаемой должности специалиста, основном доходе на сумму 34 750 рублей, предъявив паспорт гражданина РФ серии 75 18 ***, выданный ГУ МВД России по *** ***, при этом ФИО1 заранее не намеревался исполнять обязательства перед банком по возврату кредита в случае заключения кредитного договора, планируя кредитными средствами оплатить приобретение сотового телефона и аксессуаров, данный товар совместно с соучастником продать, распорядившись вырученными денежными средствами в личных корыстных интересах соучастников. Тем самым ФИО1 ввел в заблуждение неустановленного сотрудника ООО «Евросеть-Ритейл», уполномоченного на оформление продажи товара в кредит, предоставленный АО «Альфа-Банк», относительно своих истинных намерений. Неустановленный сотрудник ООО «Евросеть-Ритейл», будучи неосведомленным относительно совершаемого преступления, действуя под влиянием заблуждения в связи с получением от ФИО1 вышеуказанной заведомо ложной информации, принял предоставленные последним документы и передал заявку на кредит, содержащую вышеуказанные заведомо ложные сведения о заемщике, для проверки согласно алгоритму банка. По результатам проведенной проверки в связи с несоответствием заемщика требованиям банка ФИО1 в выдаче кредита отказано, данная информация доведена до него лично лицом, принявшим заявку, в день обращения, непосредственно после ее заполнения и обработки по алгоритму банка на предмет соответствия заемщика критериям АО «Альфа-Банк» для предоставления кредита.

Таким образом, хищение кредитных денежных средств АО «Альфа-Банк» на сумму 82 617 рублей путем обмана, то есть путем предоставления АО «Альфа-Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений, ФИО1, выступившим в качестве заемщика и соучастником, действующими в группе лиц по предварительному сговору, не доведено до конца по независящим от этих лиц обстоятельствам, в связи с отказом АО «Альфа-Банк» в выдаче кредита.

При ознакомлении с материалами уголовного дела ФИО1 заявлено ходатайство о постановлении приговора в особом порядке судебного разбирательства в связи с согласием с предъявленным обвинением.

В судебном заседании подсудимый подтвердил, что обвинение ему понятно, он с ним согласен, в связи с чем поддерживает свое ходатайство, которое было заявлено им добровольно и после проведения консультации с защитником.

При этом ФИО1 осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, понимает, что он будет основан исключительно на тех доказательствах, которые имеются в материалах дела, не может быть обжалован в апелляционном порядке из-за несоответствия изложенных в нем выводов фактическим обстоятельствам уголовного дела. 

Защитник ходатайство ФИО1 поддержал.

Государственный обвинитель, представители потерпевших в судебном заседании и в письменных заявлениях против рассмотрения уголовного дела в отношении ФИО1 с применением особого порядка принятия судебного решения не возражали.

С учетом того, что по настоящему уголовному делу имеются основания применения особого порядка принятия судебного решения, соблюдены условия, предусмотренные законом для постановления приговора без проведения судебного разбирательства, суд считает возможным вынести в отношении подсудимого обвинительный приговор без проведения в общем порядке исследования и оценки доказательств, собранных по уголовному делу.

Суд, изучив материалы уголовного дела, приходит к выводу о том, что обвинение, с которым согласился подсудимый, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

Действия ФИО1 подлежат квалификации: в отношении ПАО «СКБ-Банк» по части 2 статьи159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; в отношении ПАО РОСБАНК - по части 2 статьи159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; в отношении АО «Альфа-Банк» по эпизоду от *** – по части 3 статьи 30, части 2 статьи159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору, не доведенные до конца по независящим от него обстоятельствам; в отношении ООО«Фольксваген Банк РУС» - по части 2 статьи159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; в отношении АО «Альфа-Банк» по эпизоду от *** – по части 3 статьи 30, части 2 статьи159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору, не доведенные до конца по независящим от него обстоятельствам.

В соответствии со ст. 6, частью 3 статьи 60 Уголовного кодекса Российской Федерации, при назначении наказания ФИО1 учитываются характер и степень общественной опасности преступления, личности виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

Оценивая тяжесть и степень общественной опасности содеянного, суд принимает во внимание, что ФИО1 совершены умышленные преступления против собственности, относящееся к категории преступлений средней тяжести, два из которых являются неоконченными. 

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд признает по всем эпизодам в соответствии с ч.1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации явку с повинной, активное способствование раскрытию преступления, выразившееся в сообщении данных о соучастнике преступления, обстоятельствах совершения преступлений, которые ранее не были известны органам следствия и были положены в основу обвинения. В судебном заседании подсудимым ФИО1 представлены квитанции об уплате 2000 рублей по исполнительному листу в качестве частичного возмещения материального ущерба потерпевшему ПАО РОСБАНК. Вместе с тем, данное обстоятельство не может быть признано судом смягчающим наказание, предусмотренным пунктом «к» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, поскольку на протяжении длительного времени подсудимым какие-либо действия, направленные на возмещение причиненного ущерба, заглаживание вреда не предпринимались. Каких-либо объективных обстоятельств и уважительных причин, свидетельствующих о невозможности совершения подсудимым таких действий, в судебном заседании не установлено. Меры к возмещению ущерба, принятые ФИО1, недостаточны для восстановления прав и законных интересов потерпевшего, нарушенных в результате совершенного им преступления, так как сумма выплаченных денежных средств не соразмерна сумме причиненного материального ущерба. Вместе с тем, принятие ФИО1 мер по возмещению материального ущерба ПАО РОСБАНК, причиненного его преступными действиями, признается судом смягчающим наказание обстоятельством на основании части 2 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Кроме того, на основании части 2 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд признает в качестве смягчающих наказание обстоятельств неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого и его близких родственников в связи с наличием заболеваний, оказание материальной помощи пожилой матери и брату.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1 не установлено.

Обсуждая личность подсудимого ФИО1, суд принимает во внимание, что он проживает по месту постоянной регистрации, работает, положительно характеризуется по месту жительства и прежней работы, не состоит на учетах у психиатра и нарколога, полностью признал вину, раскаялся в содеянном, имеет устойчивые социальные связи. 

Оснований для освобождения ФИО1 от уголовной ответственности и от наказания суд не усматривает.

Исходя из степени общественной опасности совершенного преступления, обстоятельств его совершения, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для применения к подсудимому положений ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации и изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую, а также не усматривает оснований для применения статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Учитывая данные, характеризующие личность ФИО1, общественную опасность и конкретные обстоятельства совершения преступления, материальное положение подсудимого, и график его работы, исходя из принципа индивидуализации наказания, целей исправления осужденных и предупреждения совершения новых преступлений, суд приходит к выводу, что назначение ему наказания в виде штрафа и обязательных работ нецелесообразно.

С учетом фактических данных о личности подсудимого, обстоятельств преступлений, общественной опасности и тяжести содеянного, суд считает, что исправление ФИО1 возможно без изоляции от общества, полагает возможным назначить ему наказание в виде исправительных работ. Такое наказание, по мнению суда, будет максимально способствовать его исправлению, предупреждению совершения новых преступлений и восстановлению социальной справедливости. 

Представителем потерпевшего ПАО «СКБ-Банк» заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО1 возмещения имущественного вреда, причиненного в результате преступления. 

В соответствии со ст. 15, 1064 Гражданского кодекса РФ имущественный ущерб, причиненный хищением имущества, подлежит возмещению причинителем вреда СавёловымА.А.

Представитель потерпевшего ПАО РОСБАНК не поддержал заявленный иск с учетом имеющихся решений судов по гражданским делам, в связи с чем производство по данному иску подлежит прекращению.

На основании ч. 10 ст.316 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации подсудимый подлежит освобождению от взыскания процессуальных издержек, связанных с выплатой вознаграждения защитникам по назначению в ходе предварительного расследования и в суде.

Руководствуясь ст. 307-309, 316 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1, частью 2 статьи 159.1, частью 3 статьи 30, частью 2 статьи 159.1, частью 2 статьи 159.1, частью 3 статьи 30, частью 2 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание:

- по части 2 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации в отношении ПАО «СКБ-Банк» в виде исправительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием 10% заработной платы в доход государства,

- по части 2 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации в отношении ПАО РОСБАНК в виде исправительных работ на срок 01 год 04 месяца с удержанием 10% заработной платы в доход государства,

- за каждое из двух преступлений по части 3 статьи 30, части 2 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации в отношении АО «Альфа-Банк» - в виде исправительных работ на срок 01 год с удержанием 10% заработной платы в доход государства,

- по части 2 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации в отношении ООО «Фольксваген Банк РУС» в виде исправительных работ на срок 01 год 06 месяцев с удержанием 10% заработной платы в доход государства.

На основании части 2 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний назначить ФИО1 окончательное наказание в виде исправительных работ на срок 02 года с удержанием 10% заработной платы в доход государства.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю – подписку о невыезде и надлежащем поведении. 

Гражданский иск представителя потерпевшего ***10 удовлетворить частично, взыскать с ФИО1 в пользу Публичного акционерного общества «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (ПАО «СКБ-Банк) 703 700 (семьсот три тысячи семьсот) рублей 00 копеек в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного хищением имущества.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: кредитные досье и копии документов, хранящиеся при уголовном деле, хранить при уголовном деле (т. 1, л.д. 184, 191, 223, 243, т. 4 л.д. 162-166, 172-175, 193-197).

От уплаты процессуальных издержек ФИО1 освободить. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе, указав об этом в апелляционной жалобе, ходатайствовать о своем участии и об участии защитника при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Р.И. Каримова