Копия дело ...

...

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

19 декабря 2024 года г. Казань

Вахитовский районный суд г. Казани в составе:

председательствующего Шароновой М.Г., 

при секретаре судебного заседания Семеновой О.С.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Вахитовского района г. Казани Николаева А.Н., 

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Шишляева А.В., представившего удостоверение №... и ордер №...,

представителя потерпевшего ГК «...» Х.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1, ...,

- обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьи 201 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 занимая с ... года должность заместителя Председателя Правления – контролера ООО «...», и, исполняя в период с ... года по ... года обязанности Председателя Правления ООО«...», злоупотребил своими полномочиями в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, нанес имущественный вред другим лицам, чем причинил существенный вред правам и законным интересам граждан и организаций, при следующих обстоятельствах.

С ... года ООО «...» входило в неформальную банковскую группу во главе с ПАО «...», участником которой также являлось ПАО«...», то есть находилось под контролем и значительным влиянием головной кредитной организации - ПАО «...».

По результатам проверок деятельности Банка, проводившихся рабочей группой Банка России в периоды с ... по ... и с ... по ..., фиксировался крайне высокий уровень кредитного риска, влекущий возможность снижения величины капитала до уровня ниже установленного законом минимального размера, значительное увеличение ссудной задолженности. Актом проверки от ... рабочей группой также установлен факт существенной недооценки Банком рисков, в том числе кредитного, по обязательствам кредитных организаций ПАО «...» и ПАО«...». Органам управления Банка ..., ..., ... и ... Банком России вносились Предписания об устранении выявленных нарушений, надлежащей оценке финансового положения заемщиков, реклассификации ссудной задолженности ряда заемщиков.

Так, согласно Предписанию Банка России от ... №... в деятельности ООО «...» были выявлены следующие нарушения:

- в нарушение пп. 3.7.3.1 и 3.9.3 Положения Банка России от ... №... «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» (далее – Положение от ... №... при оценке кредитного риска по ссудной задолженности ПАО «...» Банком не учтено наличие просроченных платежей по основному долгу и процентам длительностью свыше 30 календарных дней, что влечет оценку качества обслуживания долга как «неудовлетворительное» и необходимость реклассификации задолженности в 4-ю категорию качества с формированием резервов на возможные потери в размере не менее 51%, то есть не менее ... тыс. руб.;

- в нарушение пп. 3.7.3.1 и 3.9.3 Положения от ... №... при оценке кредитного риска по ссудной задолженности ПАО «...» Банком не учтено наличие просроченных платежей по основному долгу и процентам длительностью свыше 30 календарных дней, что влечет оценку качества обслуживания долга как «неудовлетворительное» и необходимость реклассификации задолженности в 4-ю категорию качества с формированием резервов на возможные потери в размере не менее 51%, то есть не менее .... руб.

В соответствии с пп. 7.1, 10 Устава Банка органами управления Банка являлись Общее собрание Участников Банка и Совет директоров Банка, исполнительными органами – Правление Банка (коллегиальный исполнительный орган) и Председатель Правления Банка (единоличный исполнительный орган). 

Правление Банка и Председатель Правления Банка подотчетны Общему собранию участников и Совету директоров Банка, осуществляют руководство всей текущей деятельностью Банка в соответствии с полномочиями, предоставленными законодательством Российской Федерации и Уставом Банка.

Согласно п. 10.6 Устава Банка и ч. 4 Положения «Об исполнительных органах ООО«Татагропромбанк», утвержденного годовым общим собранием участников Банка (протокол ... от ...), к компетенции Правления Банка относятся вопросы организации и осуществления текущего руководства деятельностью Банка, обеспечения выполнения решений Общего собрания Участников и Совета директоров Банка; обеспечения реализации утвержденной стратегии развития Банка, исполнения бюджета Банка, анализа и выполнения мероприятий по поддержанию эффективной деятельности Банка; утверждения (принятия) документов, регулирующих текущую деятельность Банка: положений, документов, регламентирующих реализацию решений Общего собрания участников, Совета директоров Банка и требований действующего законодательства; формирования кредитных комитетов Банка; определения порядка классификации (реклассификации) ссудной задолженности в случае предоставления льготных, переоформленных (в том числе пролонгированных), недостаточно обеспеченных и необеспеченных кредитов (займов), просроченных ссуд, а также классификации (реклассификации) прочих финансовых активов и внебалансовых инструментов в целях формирования резервов на возможные потери; принятия решений о списании нереальных для взыскания ссуд и иных требований в пределах полномочий, установленных Советом директоров Банка; установления ответственности за выполнение решений общего собрания Участников и Совета директоров Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля; рассмотрения материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля. 

Статьей 44 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», пунктом 11 Устава Банка и ч. 8 Положения«Об исполнительных органах ООО«...» предписано, что Председатель Правления и члены Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка добросовестно и разумно. Исполнительный орган несет ответственность перед Банком за ненадлежащее исполнение своих обязанностей и за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), в соответствии с законодательством Российской Федерации. 

ФИО1, занимая в период с ... года должность заместителя Председателя Правления – контролера и заместителя Председателя Правления, а с ... года должность временно исполняющего обязанности Председателя Правления ООО«...», являясь членом коллегиального исполнительного органа - Правления Банка, и с ... года - единоличным исполнительным органом, отвечал за оперативное руководство текущей деятельностью Банка и ее состояние, то есть выполнял управленческие и организационно-распорядительные функции в коммерческой организации, которые использовал вопреки законным интересам этой организации, в целях извлечения выгод и преимуществ для других лиц – банковской группы во главе с ПАО «...» и ее бенефициара М. а также в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, как руководителя Банка.

Так, на основании рамочного договора об установлении корреспондентских отношений и открытии корреспондентского счета (вроссийских рублях) от ..., генерального договора №... об общих условиях проведения операций на валютном рынке и на рынке межбанковских кредитов от ..., заключенных между ПАО«...» и ООО«...», а также решений Комитета по управлению активами и пассивами об утверждении лимитов по объему операций с ПАО «...», ООО«...» размещало ликвидные денежные средства на корреспондентских счетах и в виде межбанковских кредитов в ПАО «...». 

На заседании КУАП Банка ... года, согласно протоколу № ..., были установлены лимиты на размещение денежных средств в ПАО«...» в сумме ... рублей, которые на заседании ... года, согласно протоколу № ..., увеличены до ... рублей.

В период с ... года Банком на корреспондентском счете ... № ..., открытом ... года в ПАО«...», были размещены денежные средства в размере ... рублей 63 копеек, из которых за тот же период возвращено ... рублей 54 копейки, остаток задолженности на ... года составил ... рублей 09 копеек.

Кроме того, в период с ... года Банком на основании подписанных ФИО1 подтверждений межбанковских сделок были предоставлены ПАО «...» межбанковские кредиты на сумму ... рублей:

- ... года в размере ... рублей сроком на 1 день, то есть до ... года;

- ... года в размере ... рублей сроком на 24 дня, то есть до ... года;

- ... года в размере ... рублей сроком на 14 дней, то есть до ... года.

Ранее Банком ... года на основании подтверждения сделки № ... платежным поручением № ... от ... на корреспондентском счете ПАО«...» № ... в ... также был размещен межбанковский кредит в размере ... рублей сроком на 31 день, то есть до ... года.

С учетом остатка средств Банка на корреспондентском счете, а также невозвращенных межбанковских кредитов общий размер задолженности ПАО«...» перед ООО «...» по состоянию на ... года составил ... рублей 09 копеек (...)).

В связи с тем, что с ... года ... Республики Татарстан в ПАО «...» были введены ограничения на привлечение денежных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей во вклады, на открытие счетов в связи с недостаточностью собственных средств (капитала) уровню принятых рисков, а с ... года в ПАО «...» сформирована «скрытая» картотека неисполненных платежей, то есть имелся признак банкротства в виде неспособности удовлетворения требований, ПАО«...» не смогло исполнить обязательства по возврату средств Банка, находящихся на корреспондентском счете НОСТРО, а также межбанковского кредита в размере ... рублей, что привело к необходимости последовательной пролонгации указанного кредита до ... года.

Поскольку в силу подпункта 1 пункта 1 статьи 189.26 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» просрочка исполнения ПАО «...» денежных обязательств в течение 7 дней с момента наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации являлась основанием для введения моратория на удовлетворение требований кредиторов и назначения временной администрации, ФИО1 осознавал, что сделки по размещению ликвидных средств ООО«...» на счетах ... и в виде межбанковских кредитов в ПАО «...» после ... года не могли быть заключены в процессе обычной хозяйственной деятельности Банка, так как не имели для ООО«...» экономической целесообразности, имущественной выгоды, не соответствовали законным интересам Банка и были сопряжены с повышенным риском утраты средств.

Несмотря на это, ФИО1, злоупотребляя своими полномочиями, умышленно, действуя в интересах банковской группы во главе с ПАО «...» и ее бенефициара М,., с целью извлечения для них выгод и преимуществ в виде увеличения ликвидности ПАО«...», а также руководствуясь карьеристскими побуждениями, обусловленными желанием сформировать перед М. и руководством ПАО«...» деловую репутацию успешного руководителя для сохранения занимаемой должности, а также получения в дальнейшем возможности назначения на должность Председателя Правления Банка и повышения уровня материального вознаграждения, осознавая, что с учетом наличия непогашенной задолженности ПАО«...» перед Банком по состоянию на ... года в размере ... рублей 09 копеек его действия по дальнейшему кредитованию находящегося в предбанкротном состоянии ПАО «...» ведут к причинению ущерба ООО «...», в период с ... года принимал решения и давал указания начальнику Казначейства С. на продолжение размещения ликвидных средств Банка в ПАО «...», а также о пролонгации ранее выданных кредитов, а именно: ... года, находясь в здании ООО «...», расположенном по адресу: ..., дал указание начальнику Казначейства Банка С.., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, на перечисление в пользу ПАО «...» с расчетного счета ООО«...» межбанковских кредитов в размере ... рублей и ... рублей соответственно, а затем их пролонгации.

Кроме того, на основании Договора об общих условиях проведения операций на межбанковском рынке № ..., заключенного ... года между ООО «...» и КБ «...), протокола заседания КУАП от ... года № ... об установлении лимита на размещение денежных средств в ПАО «...» в сумме ... рублей, протокола заседания КУАП от ... года № ..., которым лимит на размещение денежных средств в ПАО«...» был увеличен до ... рублей, ключёванных подтверждений сделок, Банком ... года ПАО «...» были предоставлены межбанковские кредиты и на корреспондентский счет ПАО«...», открытый в ..., перечислены ликвидные денежные средства в размере:

- ... рублей на 86 дней, то есть до ... года; 

- ... рублей на 42 дня, то есть до ... года; 

- ... рублей на 57 дней, то есть до ... года.

ФИО1, достоверно зная, что ПАО «...» входит в банковскую группу во главе с ПАО «...», в котором ... года ... ... были введены ограничения на привлечение денежных средств и открытие счетов в связи с недостаточностью собственных средств (капитала) уровню принятых рисков, ... года сформирована «скрытая» картотека неисполненных платежей, а с ... года сформирована «официальная» картотека, ... года ПАО «...» не исполнило обязательства по сделкам РЕПО на сумму свыше ... рублей, а размер непогашенной задолженности ПАО «... перед ООО «...» на ... года составляет ... рублей, злоупотребляя полномочиями исполняющего обязанности Председателя Правления Банка, после ... года из личных карьеристских побуждений, действуя в интересах банковской группы и ее бенефициара М., ... года дал указание начальнику Казначейства С. на предоставление ПАО «...» межбанковского кредита в размере ... рублей на 1 день, то есть до ... года (погашен частично ... в размере ... рублей и ... рублей соответственно), а затем о пролонгации сроков его возврата. 

В продолжение своего преступного умысла ФИО1 ... года заключилот имени Банка с ПАО«...» в лице Председателя Правления З. договор займа №..., согласно которому передал ПАО «...» ценные бумаги - облигации ПАО «...», ПАО «...» и ПАО ...» на общую сумму ... рублей на 1 день, то есть до ... года, а затем дополнительные соглашения к указанному договору займа, согласно которым срок возврата облигаций был установлен сначала до ..., а затем до ... года.

При этом ФИО1 осознавал суть сделок по кредитованию ПАО«...» и ПАО «...», их заведомую невыгодность для Банка, достоверно знал, что ПАО «...» и ПАО «...» свои обязательства по возврату средств из-за негативного финансового положения могут не исполнить. 

С ... года на основании приказа Банка России в ПАО«...» введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов, ... года решением Арбитражного суда Республики Татарстан ПАО«...» признано несостоятельным (банкротом); в ПАО«...» мораторий на удовлетворение требований кредиторов введен с ... года на основании приказа Банка России, решением Арбитражного суда Республики Татарстан ПАО ...» ... года признано несостоятельным (банкротом).

В результате действий ФИО1 Банку был причинен материальный ущерб в размере ... рублей 09 копеек. 

Совершенные ФИО1 сделки по предоставлению новых и пролонгации ранее выданных ПАО «...» и ПАО«...» кредитов и займов потребовалисоздания Банком резервов на возможные потери в размере ...% от суммы таких кредитов и займов, что привело к уменьшению стоимости имущества (активов) Банка на указанную сумму и, начиная с ... года, недостаточности имущества (активов) для исполнения обязательств перед кредиторами.

Учитывая, что стоимость имущества (активов) ООО«...» по состоянию на ... года составляла ... рублей, а совокупная величина обязательств Банка – ... рублей, сделки по размещению ликвидных активов Банка в ПАО «...» и ПАО «...» на сумму ... рублей 09 копеек с последующим формированием по ним резервов на возможные потери привели к тяжким последствиям - невозможности исполнения ООО«...» своих обязательств перед кредиторами и банкротству кредитной организации. 

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в предъявленном обвинении не признал, и показал, что, трудовую деятельность в «...» начал в ... году. В ... году был назначен на должность заместителя Председателя Правления-контролера банка. После увольнения Х.. был временно исполняющим обязанности Председателя Правления до ... года, после чего был переведен на должность заместителя Председателя Правления, на которой и проработал до конца ... года под руководством временной администрации. На должности заместителя Председателя Правления-контролера он осуществлял оперативное руководство и координировал деятельность управления кредитов и депозитов, управления планирования, анализа и оценки рисков; отдела по обслуживанию частных лиц; отдела информационной безопасности. Операции по размещению и привлечению межбанковских кредитов по договорам с другими кредитными организациями, а также операции с ценными бумагами в его должностные обязанности не входило, данную функцию осуществляло Казначейство банка. Куратором данного подразделения был заместитель Председателя Правления Б. с ... года, которая в ... ушла в декретный отпуск. После ее ухода куратором этого направления стал Х..В период в ... год он неоднократно исполнял обязанности Председателя Правления в связи со сменой Предателей, на период их отпусков и больничных. Его кандидатура на должность Председателя Правления не рассматривалась, сам он также не претендовал на эту должность, в связи с тем, что кандидат должен быть лицом из близкого окружения владельца банка, а он таковым не являлся. ... года на утреннее совещание в «...» приехал Н. - Председатель Совета Директоров, и объявил об увольнении Х. Это для него стало неожиданностью, поскольку это произошло в день прихода плановой инспекционной проверки ЦБ РФ, о которой было известно еще за месяц. После этого его пригласили в кабинет к Х.., где находились Н. Х. и заместитель Председателя Правления «...» Х.. Н. предложил ему возглавить банк на время поиска кандидатуры Председателя Правления. Он согласился.В приказе № ...-лс от ... года было указано «временно, до подбора кандидатуры». Заработную плату установили, как у Председателя Правления. Далее Н. напомнил Х.. о выделении «...» ... рублей в виде межбанковского кредита. После этого он ушел, поскольку необходимо было встретиться с руководителем инспекционной проверки. О размере заработной платы он у Х. не спрашивал. Неоднократно исполняя обязанности Председателя Правления, он имел доступ к штатному расписанию, подписывал приказ о назначении Х. на должность Председателя Правления, в котором был указан размер его оклада. Отмечает, что до конца ... года никто из свидетелей не упоминал о том, что он обладал негативными карьеристскими устремлениями. Однако после возвращения уголовного дела с дополнительного расследования в его материалах появились дополнительные допросы свидетелей Н.. и Х.., которые заявили, что он карьерист, готовый за назначение на должность выполнять любые указания в ущерб возглавляемой им организации, хотя какими-либо доказательствами данные показания не подтверждаются. Настаивает на том, что никакую негативную информацию о «...» Х. ни ему, ни кому-либо из членов Правления не озвучивал, более того, подписал протокол КУАП от 5 ... года об увеличении лимитов на размещение средств в ПАО «...» и ПАО «...», дал указание С. на заключение договора о предоставлении ценных бумаг по договору займа для ПАО «...». Считает, что в основу обвинения положен ошибочный вывод следователя о существенной недооценке Банком рисков, в том числе кредитного, по обязательствам кредитных организаций ПАО «...» и ПАО «...», основанный на Предписании Банка России от ... года №... Для оценки кредитного риска по ссудной задолженности вышеуказанных банков для анализа берется период в 180 дней, то есть с ... года по ... года и на основании этого делается вывод. По этому вопросу имеется объяснение сотрудника отдела банковского надзора ЦБ РФ, куратора ООО «...» Х., которая и готовила данный документ. Случаев неудовлетворительного обслуживания долга не было. Просрочек до ноябрьских и декабрьских размещений не было, как в отношении ПАО «...» так и в отношении ПАО «...». Первые просрочки по размещенным средствам в этих банках начались после ... года, соответственно.Объективная невозможность возврата денежных средств и уплаты процентов по размещенным межбанковским кредитам в ПАО «...» и ПАО «...», а также уплаты процентов по остаткам денежных средств и их возврата с корсчета ... в ПАО «...», возврата займа ценными бумагами ПАО «...» вызвана мораторием на удовлетворение требований кредиторов ПАО «...» на основании Приказа Центрального банка Российской Федерации от ... года №..., мораторий на удовлетворение требований кредиторов ПАО «...» введен Приказом Банка России от ... года, а, поскольку эти случаи попали в анализируемый период – 180 дней, поэтому и делается такой вывод. Пролонгации не ухудшают категорию качества кредита и не ухудшают финансовое положение заемщика, обслуживание долга признается хорошим. Это считается новая сделка без движения денег.Пролонгация является нормальной банковской практикой предоставления кредитных средств, согласно которой продление, в том числе неоднократное, сроков действия кредитных договоров само по себе не свидетельствует о каком-либо злоупотреблении правом. Подтверждением данных выводов является заключение экспертизы СЭЦ СК о правильной оценке категории качества кредитов, которая определяется на основании Положения ЦБ РФ № ... путем комбинации двух факторов: финансового состояния заемщика и обслуживания долга, предоставляемых ПАО «...» и ПАО «...». Согласно выводам эксперта обстоятельства-основания для корректировки категории качества и величины РВП по сравнению с оценкой, произведенной банком, не установлены. Тоже самое и в отношении остатков на корреспондентском счете ПАО «...» в соответствии с Положением ... установлено, что обстоятельства-основания для корректировки категории качества и величины РВП по сравнению с оценкой, произведенной банком, не установлены. По категории качества и резерву на возможные потери по ссудам в отношении межбанковской задолженности ПАО «...» сделаны выводы о том, что обстоятельства-основания для корректировки категории качества и величины РВП по сравнению с оценкой, произведенной банком не установлены. По категории качества и величины резерва на возможные потери по договору займа ценных бумаг № ... от ... года, предоставленных ПАО «...», сделаны выводы о том, что обстоятельства-основания для корректировки категории качества и величины РВП по сравнению с оценкой, произведенной банком, не установлены.Указанные выводы эксперта говорят о том, что в период с ... года по ... года ООО «Татагропромбанк» проводил справедливую оценку категории качества и верный расчет резерва на возможные потери по банкам-контрагентам (ПАО «...» и ПАО «...»), исходя из финансового состояния банков и качества обслуживания долга. Финансовое положения банков-контрагентов имеют разные оценки у банковских специалистов, но оно было установлено, как «среднее и хорошее» и не было предбанкротного состояния, как это утверждается в обвинительном заключении. Все пункты предписания были выполнены в соответствии с требованиями со стороны ЦБ РФ, что также подтвердила свидетель Х. Сведениями о недостаточности у ПАО «...» собственных средств (капитала) никто в Банке не обладал. В материалах уголовного дела нет ни одного доказательства о такой осведомленности. Ограничения, введенные ... РТ с ... года в отношении ПАО «...», связаны с Предписанием ... по РТ от ... №..., в котором регулятор прогнозирует снижение норматива достаточности капитала до 2,5% и возникновение оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) «...», в связи с чем вводит ограничения на привлечение денежных средств физических лиц и ИП. Содержащаяся в предписании информация о применении к банку мер принудительного воздействия относится к сведениям ограниченного распространения даже в системе Банка России, что подтверждается показаниями Х. Предписания ЦБ РФ имеют гриф ДСП. Подобные запреты, ограничивающие отдельные операции банка, не равнозначны отзыву банковской лицензии и не свидетельствуют о том, что банк перестает являться участником рынка межбанковского кредитования и осуществлять обычную для банков хозяйственную деятельность за пределами установленных предписанием ограничений. Из отчетности «...» и «...» по формам ... видно, что признака недостаточности собственного капитала банков не наблюдается, все нормативы и показатели выше допустимых значений, что подтверждается заключением эксперта СК и инспекционной проверкой ЦБ РФ.На момент совершения сделок ПАО «...» и ПАО «...» обладали банковскими лицензиями, финансовое положение этих банков было, как минимум, не ниже среднего, этим банкам были предоставлены кредиты ЦБ РФ, облигации ПАО «...» были в ломбардном списке Банка России. Сделки, заключенные в период с ... года по ... года, носили характер обычной хозяйственной деятельности ООО «...». Данные выводы подтверждаются заключением эксперта в отношении финансового положения ПАО «...» и ПАО «...» по межбанковским кредитам.В рамках арбитражного дела №... о признании банкротом ООО «...» рассмотрен вопрос по иску конкурсного управляющего ООО «...» в лице ГК АСВ о взыскании убытков с бывших руководителей и должностных лиц ООО «...», в том числе и по сделкам с ПАО «...» и ПАО «...», рассматриваемых в рамках настоящего уголовного дела. В иске было отказано. Отмечает, что ... года ему не могло быть известно, что ... года будет открыта картотека в банках, так как указанные даты картотек были установлены только в результате многочисленных судебных актов Арбитражного суда. Даже сотрудники надзорного органа ЦБ РФ не знали о «скрытой» картотеке в ПАО «...», хотя они получали ежедневную отчетность от этого банка. Доказательств того, что он аффилированное лицо к указанным выше банкам, нет, информацией о том, что с ... года ... Республики Татарстан в ПАО «...» и ПАО «...» были введены ограничения на привлечение денежных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей во вклады, на открытие счетов в связи с недостаточностью собственных (капитала) уровню принятых рисков, он не владел. О данной информации не было известно даже куратору ООО «...», сотруднику ЦБ РФ Х. По результатам анализа финансового положения ПАО «...» иПАО «...» финансовое положение банков характеризовалось как хорошее, на ... года - как среднее. Оценка финансового состояния данных банков подтверждена экспертизой Следственного комитета. Кроме того, по состоянию на ... года банки имели полученные ресурсы от Банка России.Облигации ПАО «...» входили в ломбардный список Банка России для обеспечения по операциям репо. То есть коммерческие банки, владельцы облигаций ПАО «...» могут заключать сделки репо с Банком России. Это означает, что коммерческие банки могут воспользоваться кредитами ЦБ РФ под залог облигаций «...». Включение ценных бумаг «...» в Ломбардный список ЦБ РФ стало возможным благодаря наличию у банка соответствующего требованиям ЦБ РФ кредитного и международного рейтингов. В соответствии с решением Совета директоров Банка России только ... года из Ломбардного списка Банка России исключены облигации ПАО «...».ПАО «...» и ПАО «...» были включены в утвержденный Министерством финансов РФ реестр банков, имеющий право выдавать гарантии по федеральному закону ... «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд».Все это привело к тому, что участники финансового рынка находились в заблуждении относительно истинного положения «...».Информация в СМИ об ухудшении финансового положения ПАО «...» является неофициальной, вместе с тем, панические настроения вкладчиков отразились и на их банке, они также вынуждено вводили ограничения на выдачу денежных средств со вкладов. Все требования кредиторов они выполняли. Если руководство «...» и его акционеры знали о серьезных проблемах Банка, то умалчивали об этом, публикуя недостоверную отчетность. В отличие от «...», ... года на сайте ЦБ РФ был опубликован пресс-релиз в отношении «...» о снижении норматива достаточности базового капитала ниже минимально установленного значения. На момент совершения сделок все банки обладали лицензиями ЦБ РФ, следовательно, до отзыва Банком России у кредитной организации банковской лицензии она вправе осуществлять банковские и межбанковские операции, которые являются для нее обычной хозяйственной деятельностью.Привлечение и размещение денежных средств по межбанковским кредитам для «...» было обычной хозяйственной деятельностью. Полагает, что органом следствия неверно истолкована информация, опубликованная в СМИ, о том, что ПАО «...» не исполнил обязательства по аналогичным сделкам РЕПО на сумму свыше .... руб. Из показаний свидетеля З. - председателя Правления ПАО «...», следует, что ценные бумаги, которые ООО «...» предоставил им по договору займа, были переданы ЦБ РФ по сделке РЕПО. Если бы ПАО «...» действительно в ноябре не исполнил свои обязательства по данной сделке, ЦБ однозначно бы не заключал последующие сделки с ПАО «...». 

Обращаетвнимание на противоречие между результатами оценки достаточности (недостаточности) стоимости имущества ООО «...», проведенной временной администрацией, и результатами заключения эксперта №... от ... года.Так, по оценке временной администрации, на дату отзыва лицензии стоимость активов ООО «...» не превышает ... рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере ... рублей. Таким образом, недостаток (дефицит) имущества составляет ....руб, что закреплено в бухгалтерском балансе ООО «...» (публикуемая форма) на ... года (код формы по ...) опубликован в «Вестнике Банка России» № ... от ... года,в то время как вывод эксперта о размере достаточности (недостаточности) стоимости имущества ООО «...» сделан уже в размере «.... При этом, анализ был проведен только на основании расчета в ограниченных рамках исследуемых договоров, указанных следователем в постановлении о назначении судебной финансово-аналитической экспертизы, которые охватывают лишь часть подлежащих анализу активов Банка. Необходимый бухгалтерский баланс ООО «...» (публикуемая форма) на ... года (код формы по ...), имеющий ключевое значение для расчета стоимости имущества Банка, не был предоставлен эксперту для расчета стоимости имущества и отсутствует в материалах уголовного дела, поэтому вывод эксперта вызывает сомнения, не соответствует определению размера достаточности (недостаточности) стоимости имущества. Выводы заключения эксперта №... от ... года был использован и в заключении эксперта № ... от ... года, где уже делается вывод о том, что якобы именно сделки, совершенные после ... года в размере ....руб. привели к недостаточности стоимости имущества. При этом, величина недостаточности стоимости имущества Банка на конкретную дату не может быть переменной величиной и не может исчисляться на неполных данных. Помимо официальной оценки временной администрации на дату отзыва лицензии недостатка (дефицит) имущества в размере ....руб, в материалах уголовного дела имеются также показания потерпевшего и свидетеля, в которых размер недостаточности имущества Банка оценивается в минус ... руб. Данные противоречия в размерах недостатка имущества следствием и экспертом не устранены. Таким образом, разница между оценками достаточности (недостаточности) стоимости имущества на ... года временной администрацией и экспертом составляет .... рублей. 

Настаивает на том, что Х.., говоря о том, что предупредил его о скором банкротстве ПАО «...», лжет. Х. дал указание С.. выдать кредиты, та сказала, что лимиты исчерпаны, тогда Х. сказал увеличить лимиты. Это ему известно со слов С. Финансовое положение банка позволяло увеличить лимиты, поэтому был новый расчет и установлены новые увеличенные лимиты. С ... года по ... года он работал под руководством Х. На его вопрос, по какой причине он увольняется, Х.. ответил, что хочет идти вперед, о том, что надо уходить из банка, не говорил. Заявляет, что не хотел быть руководителем банка, боялся ответственности. Его заработная плата, действительно, существенно увеличилась, но это произошло по инициативе Н.

После публикаций они проверили информацию на сайте Банка России, изучили оборотно-сальдовую ведомость, отчеты по уровню достаточности капитала, выполнение обязательных нормативов, удостоверились, что у ПАО «...» и ПАО «...» все в порядке. Облигации ПАО «...» продавались вплоть до ... года, а ... года ввели мораторий. ПАО «...» и ПАО «...» кредитовались ЦБ РФ. В день увольнения Х. Н. сказал, что он должен выдать ... рублей по ранее достигнутой договоренности с Х. А.Ф. Публикации появились после ..., 8 или 9 он посмотрел эти публикации, после этого позвонил Н. и спросил, сколько денег на корсчете. Он поинтересовался у Н. что это за публикации, тот ответил, что просто шумиху раздули искусственно, что у банков плохое финансовое состояние, не говорил. В итоге оказалось, что он сказал недостоверную информацию. Данный вопрос обсуждали с коллегами и сотрудниками службы безопасности, все сказали, что это временные трудности. ... года он приезжал в здание ПАО «...» к Н. никаких очередей возле банка не было, тот снова сказал, что все хорошо, не бойся, переводи деньги. Пролонгация кредитов в ПАО «...» была проведена по инициативе ПАО «...». С. сказала, что надо пролонгировать. Работали в рамках лимитов. 

Несмотря на занятую позицию, вина подсудимого подтверждается собранными по делу и исследованными в судебном заседании доказательствами. 

Так, из показаний представителя потерпевшего - юрисконсульта Государственной корпорации «...» Х. данных им в ходе судебного и предварительного следствия, следует, что решением Арбитражного суда Республики Татарстан от ... года ООО «...» признано несостоятельным (банкротом), и у него была отозвана лицензия. Функции конкурсного управляющего Банком возложены на ГК «...». В ходе проверки деятельности банка установили, что имеются признаки банкротства, недостаток средств составил ... рублей. Кроме того, установлено, что финансовое положение Банка ухудшилось вследствие следующих сделок:

1. Размещение денежных средств в размере ... рублей на счете ... в имевшем признаки банкротства ПАО «...»;

2. Размещение денежных средств в размере ... рублей в виде межбанковских кредитов в имевших признаки банкротства ПАО«...» и ПАО «...»;

3. Передача по сделкам ... в пользу ПАО «...» без оплаты со стороны последнего облигаций ПАО «...», ПАО «...» и ПАО«...» на сумму ... рублей. После этого было подано заявление в правоохранительные органы, возбуждено уголовное дело. Одобрение лимитов на перечисление денежных средств ПАО«...» и ПАО «...» осуществлялось комитетом по управлению активами и пассивами, в состав которого входил ФИО1 В ПАО«...» в период с ... года была открыта скрытая картотека для ведения неофициального реестра неисполненных платежных поручений, а с ... года начато формирование официальной картотеки. ФИО1 в силу своего служебного положения обладал информацией о финансовом положении Банка и осознавал, что совершение действий по отчуждению ликвидных активов влечет причинение Банку ущерба и ведет к его неспособности удовлетворить требования кредиторов в полном объеме. 

Кроме того, по результатам проверки обстоятельств банкротства ООО «...» было установлено, что ООО «...», ПАО «...», ПАО «...», ПАО ...», АО Банк «...», АО «...» входят в единую банковскую группу. Данный вывод основан на том, что доли в уставных капиталах ООО «...» на ...%, ПАО «...» на ...%, ПАО ...» на ...%, АО «...» на ...% распределены между техническими подконтрольными ПАО «...» юридическими лицами - заемщиками и дебиторами. ПАО «...» принадлежали доли в уставных капиталах ПАО НКБ «...» в размере ...%, ООО «...» в размере ...%, ...» (АО) в размере ...%. Акционер ПАО «...» - Министерство ... указан среди владельцев ПАО «...» (...%). Члены органов управления ПАО «...», сотрудники ПАО «...» занимали руководящие должности в ООО «...», ПАО «...», ПАО ...», в частности, первый заместитель Председателя Правления ПАО «...» Н. одновременно занимал должность Председателя Совета директоров ООО «...».

В рамках проверки ПАО «...» установлено, что М. является его бенефициаром. С учетом данного обстоятельства и того, что весь уставный капитал ООО «...» был распределен между связанными с ПАО «...» техническими компаниями, в Заключении о наличии признаков преднамеренного банкротства ООО «...» сделан вывод о том, что бенефициаром ООО «...» являлся М.., а все совершаемые в данной кредитной организации сделки осуществлялись под его контролем и в его интересах. 

АО «...», ПАО ...», Банк «...» (АО) аффилированы с ООО ...» через М. - директора ООО «...». Н. в ... году занимал должность директора по внутреннему аудиту в ООО «...». З. занимал должность исполнительного директора в ООО «...» 

В период перечисления денежных средств в ПАО «...» должность Председателя Правления занимали Х. и ФИО1 Одобрение на размещение ООО «...» денежных средств в виде межбанковского кредита в ПАО «...», предоставленного ... года в общей сумме ... 000 рублей, и ПАО «...», предоставленного ... года в общей сумме ... рублей, осуществлялось Комитетом по управлению активами и пассивами, в состав которого входили Х.., ФИО1, а также член Правления ООО «...», главный бухгалтер указанного банка К, Выгодоприобретателем по данным сделкам являлся М. В период совершения данных сделок должность Председателя Правления занимали Х.. и ФИО1 Передача ООО «...» по сделкам РЕПО ПАО «...» облигаций ПАО «...», ПАО «...» и ПАО «...» на общую сумму ... руб. без оплаты со стороны ПАО «...» осуществлялась по договору, подписанному от имени ООО «...» врио Председателя Правления Банка, членом Правления ФИО1 Сделка была одобрена 

Х.., ФИО1, К, выгодоприобретателем по данной сделке являлся М.

Договор на приобретение ... года ООО «...» у ООО «...» технических прав требований к ООО «...» в сумме ... рублей от имени ООО «...» подписан Председателем Правления данного банка Х.., данная сделка одобрена на заседании Кредитного комитета ООО «...» в составе членов Правления Х.., ФИО1, К. и Б..

Договор на передачу ... года ООО «...» собственного недвижимого имущества (здание по адресу: ...) в залог ПАО «...» в обеспечение исполнения обязательств по техническому кредиту ООО «...» на сумму ... рублей от имени ООО «...» подписан Председателем Правления Банка Х.

Сделки по размещению денежных средств ООО «...» на счета ... в ПАО «...» и по предоставлению межбанковских кредитов ПАО «...» и ПАО «...» совершены в интересах основного бенефициара ООО «...» - М. с целью вывода ликвидных активов указанного банка.

Сумма причиненного ООО «...» ущерба составила ... рублей, в том числе: в результате размещения денежных средств на счетах ... в ПАО «...» за период с ... по ... - ... руб.; в результате размещения денежных средств в виде межбанковского кредита в ПАО «...» в общей сумме ... рублей и ПАО «...» в общей сумме ... рублей - ... рублей (... рублей ПАО «...» возвращены); в результате передачи ООО «...» ПАО «... по сделкам ... облигаций ПАО «...», ПАО «...» и ПАО «...» без оплаты со стороны ПАО «...» - ... рублей; в результате приобретения ООО «...» у ООО «...» технических прав требований к ООО «...» - ... рублей; в результате передачи ... собственного недвижимого имущества в залог ПАО «...» в обеспечение исполнения обязательств по техническому кредиту ООО «ПК «...» - ... рублей.

Считает, что ущерб банку причинен действиями Х.., ФИО1, Б.., К. М..

Основанием для отзыва Банком России лицензии у ООО «...» послужило снижение нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации ниже двух процентов; снижение размера собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного надату государственной регистрации; неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры Банком России.

Причиной ухудшения финансового положения Банка явились перечисленные выше сделки. При составлении заключения о признаках преднамеренного банкротства расчет и анализ показателей ООО «...» производился с учетом недосозданного резерва на возможные потери по техническим активам в виде технических ссуд юридических лиц и кредитных организаций, требованиям по получению прочих процентных доходов. По результатам проверки рабочей группой рассчитан показатель достаточности собственных средств (капитала) указанного банка (Н1.0) с учетом недосозданного резерва по техническим активам. Произведенные расчеты показали, что на протяжении всего исследуемого периода (расчет на ... и ... не производился в связи отсутствием официальной отчетности ООО «...» на данные даты) банк нарушал обязательные нормативы капитала (показатель Н1.0) ООО «...» являлся отрицательным, что свидетельствует о наличии признака банкротства - недостаточности стоимости имущества для исполнения всех обязательств ООО «...» перед его кредиторами, вследствие чего не соблюдались все капиталосодержащие нормативы, имелся признак банкротства ООО «...». 

Расчеты Агентства разнятся с официальной отчетностью банка, поскольку руководство Банка скрывало действительное положение дел в ООО «...», начиная с ... года. Банком на постоянной основе скрывалось свое реальное финансовое положение путем некорректного отражения резервов по ссудной задолженности: резервы создавались в недостаточном объеме. Рабочей группой определены технические активы, классифицировать которые Банк должен был в пятую категорию качества с созданием 100% резерва. Основанием для такой реклассификации активов является плохое финансовое положение контрагента; неудовлетворительное качество обслуживания долга контрагентом; иные существенные факторы (перечень данных факторов открытый). В состав иных существенных факторов включаются: информация из открытых источников (минимальный объем уставного капитала, отсутствие организаций по адресу регистрации, непредоставление отчетности в органы статистики, отсутствие официальных сайтов); сведения, полученные от государственных органов (минимальная численность сотрудников контрагентов); минимальный объем уплаченных контрагентов налогов, платежей по заработной плате, хозяйственных платежей (с учетом сумм обязательств контрагентов перед Банком); транзитный характер операций по счетам контрагентов; отсутствие ликвидного обеспечения; наличие признаков юридической и/или экономической взаимосвязи контрагентов с кредитной организацией/между собой; отсутствие погашения контрагентами задолженности после отзыва у кредитной организации лицензии; признание судами заемщиков несостоятельными (банкротами), несопоставимость выявленного конкурсным управляющим контрагентов имущества и размера их обязательств, установление факта отсутствия в рамках конкурсного производства у контрагентов какого-либо имущества.

Расчет показателя стоимости имущества (активов) и обязательств Банка произведен рабочей группой. Установлено, что его значения значительно изменялись в исследуемом периоде. Колебание значений показателя достаточности/недостаточности стоимости имущества (показатель ПИ) на отдельные отчетные даты связано исключительно с проведением схемных и/или внутригрупповых операций, что является искусственным «улучшением» показателя и не принималось во внимание при определении периода существенного ухудшения финансового положения Банка (показатель ПЙ на ... составлял «минус» ... тыс. руб., а по состоянию на ... - «минус» ... тыс. руб.). При этом реестр сделок, причинивших Банку ущерб, рассчитан посделочно по активам, учитывавшимся на дату отзыва лицензии.

Ротация технических активов на балансе Банка, связанная с их перераспределением внутри банковской Группы, привела к снижению общего объема технической ссудной и приравненной к ней задолженности, в связи с чем ее доля незначительна в реестре ущерба. Данное обстоятельство в виде погашения и/или реализации значительного объема технической задолженности (при условии встречного предоставления ликвидных активов) в исследуемом периоде привело рабочую группу к выявлению отдельных сделок, при этом объектом исследования в таком случае являются технические активы, учитывавшиеся на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций у Банка. Наличие значительного объема технических активов на балансе Банка (... тыс. руб.) в том числе и обусловило отзыв у него лицензии.

Технический актив - это актив Банка, используемый им в схемных операциях с целью вывода ликвидных активов Банка, транзита денежных средств, корректировки значений обязательных нормативов, не имеющий реальной рыночной стоимости.

Руководство ООО «...» с учетом единой банковской группы не могли не знать о реальном положении дел в Указанных банках и о недостаточности стоимости их имущества для последующего возврата предоставленных средств в полном объеме.

Из показаний свидетеля С,, данных им в ходе судебного и предварительного следствия, следует, что в должности генерального представителя Департамента ликвидации финансовых организаций государственной корпорации «... он работает с ... года. Приказом Банка России от ... года у ООО «...» отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от ... года ООО «...» признан несостоятельным (банкротом). Функции конкурсного управляющего банком возложены на ГК ...». Решением правления ... он назначен представителем Конкурсного управляющего Банка.

Кроме ООО «...» на него возложены аналогичные функции в отношении ПАО «...», ПАО «...», АКБ «...).

ООО «...» входил в неформальную банковскую группу во главе с ПАО «...» с конечным бенефициаром М..

В ... году деятельность Банка неоднократно проверялась Банком России, по итогам проверок выносились предписания, в том числе по досозданию резервов по выданным кредитам. Очередное предписание было ... года, в отношении банка введено ограничение на привлечение денежных средств физлиц и ИП во вклады. По итогам проверки Банком России было принято решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций в связи с неисполнением федеральных законов, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2-х процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала. К ... года размер недостаточности стоимости имущества Банка для исполнения обязательств перед кредиторами составлял .... рублей. Датой закрытия реестра требований кредиторов было ... года. На ... года ГК «...» в рамках страховых выплат выплатило ... вкладчикам на общую сумму .... рублей. На ... года РТК состоит из 125 кредиторов на общую сумму .... рублей. 

... года ГК «...» в Арбитражный суд Республики Татарстан было подано заявление о привлечении бывших руководителей Банка к субсидиарной ответственности в отношении ФИО1, К,., М, Б. Х.. на общую сумму ....рублей.

В решении Арбитражного суда от ... года недостаток имущества на дату отзыва лицензии указан .... рублей, а в заявлении ГК «... размер недостаточности составил .... рублей. Данная разница обусловлена в различных методиках расчета. 

ООО «...» вошел в РТК к ПАО «...» на общую сумму .... руб. Задолженность основана на договоре корреспондентского счета и на выданных межбанковских кредитах.

По состоянию на ... года в банке имелись вклады ... физических лиц и остатки на счетах индивидуальных предпринимателей на общую сумму ... рублей. По состоянию на ... года осуществлены страховые выплаты ... вкладчикам Банка на общую сумму ... рублей.

Свидетель С.. суду пояснила, что она работает в должности начальника отдела платежных систем и расчетов Национального банка по .... После отзыва у ООО«...» лицензии она являлась руководителем временной администрации Банка, в связи с чем выезжала в Банк для оценки его финансового состояния. Отзыв лицензии произошел из-за размещения межбанковских кредитов в банки ПАО «...» и ПАО «...». Сумма вложений была существенной. После того, как они вошли в банк для проведения инвентаризации, сотрудник, который отвечал за финансы, уволился. В ходе проверки было установлено, что капитал банка отрицательный, а при отрицательном капитале банк действовать не может. В случае появления в СМИ информации об ухудшении финансового положения банка руководитель банка должен принять решение об ограничении вложений в данную организацию. Отмечает, что к отзыву лицензии привели рискованные вложения в ПАО «...». Если бы не эти вложения, ООО «...» устоял бы. Это ее заключение, сделанное на основе исследования активов и пассивов банка. 

Свидетель И. в судебном заседании и на предварительном следствии дала показания о том, что в период с ... года она работала в отделе банковского надзора Национального банка по ..., в ... годах курировала деятельность ООО «...», который входил в неформальную банковскую группу с ПАО «...» и ПАО «...». Сделки по размещению денежных средств в размере ... рублей на корреспондентских счетах ПАО «...», предоставлению межбанковских кредитов ПАО«...» и ПАО «...» в общей сумме ... рублей, и передача на основании договора займа ПАО«...» без оплаты со стороны последнего облигаций ПАО «...», ПАО «...» и ПАО «...» на общую сумму ... рублей были совершены кредитной организаций ООО «...» самостоятельно, в рамках своей хозяйственной деятельности и компетенции. С ... года по ... года Банком России в ООО «...» проводилась плановая инспекционная проверка по всем направлениям деятельности кредитной организации, по итогам которой Банком России было внесено предписание о доформировании резервов по операциям, связанным с предоставлением межбанковских кредитов в пользу ПАО «...» и ПАО «...» и размещением денежных средств на счетах ... в ПАО «...». Данное решение было принято в связи с тем, что ... года Банком России был введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов в ПАО «...» и ПАО «...» в связи с неисполнением в течение трех месяцев обязательств перед кредиторами и вкладчиками, в том числе по возврату межбанковских кредитов и денежных средств, размещенных на счетах .... Поскольку в ООО «...» из ПАО «...» и ПАО«...» не были возвращены предоставленные межбанковские кредиты и денежные средства со счетов ..., то в соответствии с Положением ... «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности», утвержденным Банком России ..., и Положением №... «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери», утвержденным Банком России ..., данные требования следовало отнести к 5 категории с формированием резервов на возможные потери в размере 100% от суммы требования. После исполнения данного предписания собственные средства (капитал) ООО «...» снизились до ... рублей, что автоматически повлекло нарушение всех обязательных нормативов кредитной организации, в том числе показателя Н6 (совокупная величина предоставленных межбанковских кредитов). В связи со снижением нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации ниже 2% по состоянию на ... года у ООО «...» ... года отозвана лицензия.Появившаяся в ... года в СМИ информация об ухудшении финансового положения ПАО «...» и ПАО«...» подлежала обязательной проверке со стороны ООО «...», на ее основе Банк должен был пересмотреть кредитные риски в отношении указанных контрагентов, организовать процедуру возврата ранее выданных кредитов и приостановить выдачу новых. В противном случае действия руководства Банка подвергали большому риску финансовое состояние самого Банка и ставили под угрозу интересы вкладчиков. 

Свидетель Г. в судебном заседании и на предварительном следствии пояснила, что она являлась членом надзорной группы, курировала ПАО «...». Банк находился на ежемесячном контроле, поскольку у банка закончились средства, он перестал выплачивать вкладчикам платежи, была открыта картотека неисполненных в срок расчетных документов. В отношении ПАО «...» были введены санкции, чтобы не принимались вклады. При этом Банк пытался нарастить капитал за счет неформальной банковской группы, в которую входили «...», «...». Было указание руководства осуществлять надзор за указанной группой. Руководителем группы была ФИО2, она тоже входила в эту группу. Когда у банка появилась картотека, они стали требовать ежедневные отчеты, из которых было видно, что неисполненные обязательства с каждым днем увеличивались. Сведения об отчетах не доступны для всеобщего обозрения, в том числе для контрагентов. Информация, размещенная в СМИ об ухудшении финансового положения ПАО «...» банком-контрагентом в обязательном порядке подлежала проверке. В случае ее подтверждения ООО «...» должен был пересмотреть кредитные риски в отношении контрагента и организовать процедуру по возврату выданных ранее кредитов и приостановить выдачу новых. Если руководство банка обладало информацией об ухудшении финансового положения банка-контрагента, и продолжало выдавать новые кредиты и пролонгировать старые, то такие действия, по мнению свидетеля, являются неправомерными. 

Из показания свидетеля Х. данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, следует, что она с ... года, работая в отделе банковского надзора Банка России, осуществляла надзорную деятельность в отношении ООО«...». Руководителем банка был Х.., впоследствии он уволился, по какой причине, не знает. У ООО «...» были рыночные отношения с ПАО «...» по размещению межбанковских кредитов и совершению других банковских операций. Основаниями для принятия Банком России ... года решения об отзыве у ООО «...» лицензии на осуществление банковских операций послужили полная утрата капитала банка и неисполнение нормативов достаточности капитала. Давало ли руководство ПАО «...» указания руководству ООО «...» по выдаче кредитов, не знает. Назначение временной администрации и введение моратория на удовлетворение требований кредиторов в ПАО«...» и ПАО «...», а впоследствии отзыв лицензии на осуществление банковских операций у этих банков, привело к необходимости досоздания ООО«...» резервов под активы, размещенные в указанных кредитных организациях, что привело к отрицательной величине капитала Банка и невозможности исполнения нормативов. После доформирования банком резервов на возможные потери в размере 100% под обязательства банков-контрагентов отдельные нормативы приобрели отрицательные величины. Совершение сделок после появления в СМИ публикаций негативного характера относительно ухудшения финансового положения ПАО «...», «...» противоречило интересам Банка, поскольку могло привести к утере активов, что впоследствии и произошло. В данном случае ФИО1, по мнению свидетеля, необходимо было приостановить взаимоотношения с указанными банками. 

Свидетель М. в судебном заседании и на предварительном следствии дал показания о том, что в период с ... по ... года он состоял в должности Председателя Правления ПАО «...». С ... года у банка начались сложности по выдаче вкладов, у вкладчиков началась паника, информация попала в соцсети и в СМИ. Крупные банки отказались от размещения межбанковских кредитов. С ООО «...» были рыночные отношения. Банки между собой обменивались информацией о финансовом состоянии банка. Если банк предоставляет межбанковский кредит, то банк должен предоставлять информацию о своем финансовом состоянии. ПАО «...» публиковало годовую, а возможно, и поквартальную отчетность. Когда создавался холдинг, он входил в число акционеров ООО «...» через компанию «...». Холдинг создавался для того, чтобы он (М. мог развиваться дальше. У кредитных организаций, входивших в состав холдинга, были свои руководители, однако де юре этими организациями руководил он, поскольку являлся руководителем холдинга. Х.. помнит плохо, по какой причине тот уволился, пояснить не может. ФИО1 видел раза два, после ухода Х. его назначили на должность председателя правления банка. Решение принималось большинством голосов членов совета директоров. Ситуацию о финансовом положении банка он лично ни с кем не обсуждал, она обсуждалась на уровне специалистов. Допускает, что мог выступать инициатором размещения денежных средств ООО «...» в ПАО «...» и-за сложного финансового состояния ПАО «...», а также из-за требований Центрального банка России о создании резервов при одновременном ужесточении кредитно-денежной политики и оттоке вкладчиков. При этом ФИО1 мог отказаться от перечисления денежных средств в пользу ПАО «...» и ПАО«...», принятие такого решения входило в его полномочия.

Из показаний свидетеля В.., данных им в ходе предварительного и судебного следствия, установлено, что в период с ... года по ... год он работал начальником юридического отдела в ООО «...», где познакомился с М. С ... года у его организации имелся договор на юридическое обслуживание с ПАО «...». С руководством ПАО «...» он не общался, но всем было известно, что владельцем, конечным бенефициаром банка являлся М.. Позднее он стал Председателем Правления банка. Под руководством ПАО «...» и М. была группа банков, аффилированных с М. в которую вошли ООО «...», ПАО «...» (бывший «...»), «...», «...». Полагает, что все руководители перечисленных кредитных организаций были подконтрольны М.. Деятельность ООО «...», ПАО «...», «...», «...» контролировалась со стороны ПАО «...». Начиная с ... года, он стал представлять интересы участников ООО «...», в связи с чем принимал участие в собраниях участников ООО «...» в ... и ... годах. В конце ... года в состав участников ООО «...» вошло ООО «...», бенефициаром которого являлся М.. Вхождение ООО «...» в состав участников ООО «...» было обусловлено требованием Центрального банка в целях улучшения показателей банка путем проведения мены субординированного депозита ООО «...» на долю в уставном капитале банка. Сутьсубординированного депозита состоит в размещении денежных средств контролирующим лицом, то есть такой депозит является формой кредитования контролируемого лица. Таким образом, ЦБ был осведомлен о подконтрольности ООО «...» ООО «...», то есть М.. В результате сделки по мене субординированного кредита на долю в уставном капитале была снижена долговая нагрузка ООО «...» с целью достижения и поддержания нормативных показателей требованиями ЦБ. ООО «...» активно участвовало в кредитовании ПАО «...». В начале ... года на собрании участников ООО «...» был вынесен вопрос об одобрении сделок по предоставлению кредитов ПАО «...», «...», «...». При этом одобрение сделок проходило постфактум, то есть ставился вопрос о ранее заключенных сделках в период с ... года по конец ... года. Указанные банки входили в банковскую группу и все сделки по взаимному кредитованию осуществлялись по инициативе ПАО «...». Из банков, входящих в банковскую группу, в том числе из ООО «...» изымались ликвидные активы, которые направлялись в ПАО «...», в связи с чем показатели самого ООО «...» снижались. У каждого банка имеются компании, которые служат для улучшения показателей банка путем перевода непрофильных активов, проблемной задолженности на такие организации. Существование подобных организаций также могло оказывать негативное влияние на показатели банков, поскольку приобретение такими техническими организациями непрофильных активов или долгов происходило путем кредитования сделок самим банком. Н. являлся Председателем совета директоров ООО «...» и одновременно заместителем Председателя Правления ПАО «...», что в очередной раз подтверждает факт взаимозависимости ООО «...» и ПАО «...». 

Свидетель Л.. суду пояснил, что работал в ПАО «...» начальником отдела по взысканию задолженностей. В период работы в ПАО «...» его попросили стать номинальным учредителем ООО «...». Ему приносили на подпись какие-то документы, которые он подписывал, не читая. Номинальным директором данного общества являлся М. Кроме данной организации он был учредителем еще ряда организаций, в частности ООО «...», ООО «...», которые аффилированы с ПАО «...». В ПАО «...» его пригласил М. а учредителем попросил стать Ш.. – начальник службы безопасности.. Р., а 

Свидетель М.. в судебном заседании и на предварительном следствии дал показания о том, что являлся номинальным директором ООО«...», никакого участия в управлении деятельностью общества он не принимал, по поручению З. подписывал документы, которые ему оставляли на подпись в бухгалтерии. Коммерческий директор З. сказал, что ООО «...» должно войти в состав ООО «...». Зачем это было нужно, ему не известно, однако знал, что фирма действовала в интересах ПАО «...». Он присутствовал на собрании по поводу вхождения фирмы в состав банка, возможно даже подписывал протокол собрания. 

Из показаний свидетеля Т.., данных им в судебном заседании и на предварительном следствии, следует, что в ... году ему предложили стать номинальным учредителем и директором ООО «...» и ООО «...». Для какой цели это было нужно, он не интересовался, за это ему платили по ... рублей за каждую фирму. Курьер привозил ему документы, он их подписывал. На него было оформлено 90% доли этих компаний. Остальные 10% принадлежали ООО «...». Личные средства в организацию он не вносил. На подпись ему приносили кредитные договора с ПАО «...». Его предупредили, что ничего незаконного в этом нет, всего было примерно 150 технических компаний, часть из них банк купил, часть создал сам. С ними банк заключал кредитные договора, таким образом деньги выходили из банка в виде кредита сначала в одну организацию, потом в другую, и возвращались в виде возврата кредита. ООО «...» входило в состав ООО «...» с долей в 10%. На собраниях обсуждался вопрос об увеличении капитала ПАО «...». В ... году у Банка возникли проблемы, поэтом он попросил снять его с должности директора. Весной ... года было собрание всех директоров, его проводил В, который действовал от имени М. В сферу влияния ПАО «...» входили несколько банков – «...», «...», «...», а также ряд предприятий, в том числе фабрика «...». В ... года он уволился, весной попросил вывести его числа учредителей. 

Свидетель Н. в суде и на предварительно следствии дал показания о том, что в конце ... года устроился в «...», председателем совета директором Банка был М. В ... году М, перешел на должность Председателя Правления АИКБ «...» и пригласил его на должность своего помощника. Примерно в ... году его перевели в ООО «...» на должность помощника директора, директором был М,. В банковскую группу ТФБ Холдинг входили «...», «...», «...», «...», «...» и «...». Во главе данной банковской группы стоял «...». В период работы в ПАО «...» кто-то из правления банка принял решение о замене учредителя ООО «...» на него. Он возражать не стал, поскольку это обычная практика, когда на доверенных лиц оформляются подконтрольные организации. Никакого участия в финансово-хозяйственной деятельности ООО «...» он не принимал. Бухгалтерской отчетность занималась фирма ООО «...», поскольку документы приносили именно из этой организации. О том, что ООО «...» входили в состав участников ООО «...» узнал от сотрудников полиции. 

Свидетель З. суду пояснил, что в ... году он устроился на работу в ООО «...» на должность директора, на которую его порекомендовал М, - Президент ОАО ...». Фирма занималась сдачей в аренду и реализацией недвижимого имущества и являлась операционной компанией ПАО «...». Позже компанию переименовали в ООО «...». Он входил в число учредителей. У него было два заместителя М, и Я. У фирмы были те же функции. Контроль за деятельностью компании осуществлял ПАО «...». B своей деятельности он подчинялся Директору департамента по правовым вопросам и работе с активами ПАО «...» Г. Все вопросы деятельности ООО «...» согласовывались с ним, без его согласования он самостоятельные действия предпринимать не мог. От руководства ПАО «...» иногда поступали поручения о предоставлении кандидатур на должность номинальных директоров в операционные компании Банка, которые он предлагал своим сотрудникам, в том числе М, Директора были нужны в операционные компании, которые работали в интересах ПАО «...», в целях управления и реализации залогового имущества. На него также были оформлены ООО «...», ООО «...», ООО «...» и ООО «...». В какой-то момент от руководства поступило указание о вступлении ООО «...» в состав учредителей ООО «...». Документы по покупке долей готовили сотрудники ПАО «...». ... был создан для объединения «...», Банка «...», «...», «...». Холдингом руководил М, Между компаниями создавалась аффелированность, поэтом менялось их руководство. ООО «...» - учредитель ПАО «...». У этой организации ООО «...» покупал долю в ООО «...» в районе 9%. Всеми юридическими вопросами занималось ПАО «...». 

Из оглашенных с согласи сторон показаний свидетеля С, установлено, что примерно в ... году ему предложили стать учредителем и директором ООО«...», которая входит в группу компаний ...», он согласился. Он понимал, что ООО «...» является номинальной организацией, какой-либо экономической деятельности он в ней не вел. Об обстоятельствах вхождения ООО «...» в состав учредителей ООО «...» ему ничего не известно (т. 11, л.д. ...). 

Свидетель Г. в судебном заседании и на предварительном следствии дал показания о том, что с ... года по ... года работал в ПАО «...» в должности начальника управления по работе с залогами и активами Банка, которое занималось оценкой, переоценкой и мониторингом залогов. Его руководителем был Г. Он проводил оценку имущества ООО «...», поскольку имущество данной организации находилось в залоге у банка по кредитным обязательствам. Бенефициаром компании был ПАО «...». Фирма работала в интересах банка, директорами были люди подконтрольные банку. Кто в банке занимался подбором директоров и учредителей фирмы, ему не известно, однако он понимал, что ФИО3 является номинальным директором, выполнял только техническую сторону, а все согласования проходили внутри банка. Кто предложил Г. стать директором ООО «...», он не знает. В какой-то момент Г. сказал, что на него будет выписана доверенность от ООО «...» для участия в собраниях участников Общества ООО «...», как доверенному лицу ПАО «...». Все вопросы, которые поднимались на данных собраниях, уже были обговорены в ПАО «...», и ему просто нужно было проголосовать, поскольку без предварительного одобрения ПАО «...» вопросы на данных заседаниях не поднимались. Его участие было формальным. На заседаниях, в которых он не присутствовал, подписи в протоколах собраний ставил уже после их проведения.

Свидетель Х.. в судебном заседании и на предварительном следствии пояснил, что в период с ... года по ... года он работал в ООО«...» в должности Председателя Правления. На работу в ООО«...» его пригласили М, – собственник банка, и З.. - Председатель Правления ПАО «...». Собственником банка являлись юридические лица, подконтрольные М,. В своей работе он больше взаимодействовал с первым заместителем Председателя Правления ПАО«...» Н.. ... руководил М, Н. был наемным менеджером, он осуществлял руководство всей группой банков. Позже Н. стал председателем Совета директоров ООО «...». По состоянию на ... года размещение МБК в ПАО «...» производилось на обычных рыночных условиях, по всем банковским правилам, возможно, потом была их пролонгация. «...» на тот момент не имел признаков банкротства, имел устойчивое финансовое положение, также как и «...». Юридически ООО «...» к ... отношения не имело, указаний о размещении денежных средств в ПАО «...» не давал. За период его деятельности в банке никаких нарушений закона не допускалось, деятельность банка контролировалась НацБанком,все нормативы соблюдались, отчеты составлялись, проблем с возвратом денег вкладчикам не возникало. У банка были технические фирмы, такие как ООО «...», ...». ... был создан для того, чтобы скупать «плохие» банковские продукты, а затем показывать хорошие показатели для отчетности. Банком устанавливались лимиты, они то увеличивались, то уменьшались. Решение о выдаче кредита тому или иному банку в рамках установленных лимитов принимало Казначейство. Руководителем Казначейства и курирующим заместителем Председателя Правления являлся ФИО1 До него эти обязанности исполняла Б.. Обязанности ФИО1 были установлены должностной инструкцией, то есть внутренним документом Банка. Сам он Казначейство не контролировал, эта обязанность была возложена на его заместителя, указаний о размещении МБК не давал, Казначейство самостоятельно принимало это решение. Указаний об увеличении лимитов он также не давал. ПАО «...» могло самостоятельно напрямую обратиться в Казначейство ООО «...». Если в деле имеется документ об увеличении лимитов, подписанный им, значит так и было. Увеличение лимитов возможно до получения негативной информации о финансовом положении банка. В начале ... года ему стало известно, что ПАО «...» ведет активную работу по увеличению собственного капитала за счет денежных средств, привлеченных из банков банковской группы, в связи с чем он понял, что у ПАО«...» возникли проблемы с ликвидностью, которые могут привести к оттоку клиентов и приостановке деятельности банков группы. Хотя в ПАО «...» действительное положение дел скрывалось, он, опасаясь негативных последствий для ООО «...», принял решение уволиться из банка. Примерно в это же время в соцсетях начала появляться негативная информация в отношении ПАО«...», ПАО «...» о наличии проблем на банковском рынке. Этой информацией он поделился с ФИО1 ... года он подал заявление об увольнении. В тот же день Н. приехал в Банк и объявил руководителям подразделений Банка о данном решении. После этого он, Н. и ФИО1 обсудили рабочие моменты, и Н. предложил ФИО1 возглавить Банк, тот согласился. Оставшись с Н. наедине, он спросил, по какой причине ПАО «...» не возвращает и постоянно пролонгирует кредит, выданный ... года, тот ответил, что у ПАО «...» возникли проблемы с недостатком денежных средств, которые привели к возникновению неисполненных платежей и могут в дальнейшем повлечь санацию ПАО «...» Центральным банком России. О состоявшемся разговоре он сообщил ФИО1, предостерег его от возможных рисков и проблем для Банка, связанных с финансовыми проблемами ПАО «...», рекомендовал заняться возвратом денег из ПАО«...» и ПАО «...», перечисленных в конце ... – начале ... года, и не предоставлять новых кредитов. ФИО1 сказал, что разберется с этими проблемами. Об обстоятельствах сделки от ... года по предоставлению на основании договора займа в пользу ПАО«...» облигаций ПАО «...», ПАО «...» и ПАО «...» на общую сумму ... рублей, продления срока возврата займа, ему ничего не известно, поскольку сделка была заключена после его увольнения из Банка, однако полагает, что данная сделка повлияла на ликвидацию Банка. ФИО1 сам выдвинул свою кандидатуру на должность Председателя Правления, он работал в должности заместителя Председателя Правления на протяжении более 10 лет, за это время сменилось несколько Председателей Правления, но ФИО1 на эту должность не предлагали. Считает, что у ФИО1 имелись карьеристские устремления, он ощущал свою недооцененность со стороны руководства и хотел карьерного роста, увеличения заработной платы. После назначения исполняющим обязанности Председателя Правления банка ФИО1, чтобы занять эту должность на постоянной основе, был готов быть полезным и угодным для руководства неформальной банковской группы во главе с ПАО «...» и М. Кредитуя банки группы «...», ФИО1 хотел продемонстрировать эффективность своей работы в целях его назначения на должность Председателя Правления на постоянной основе, поэтому и принимал решения о финансировании ПАО«...» и ПАО «...», несмотря на наличие финансовых проблем у указанных Банков, то есть в условиях отсутствия экономической целесообразности и повышенного риска утраты активов для ООО «...». ФИО1, действуя из карьеристских побуждений, не только не организовал возврат средств из ПАО«...» и ПАО«...», но и продолжил заключать сделки по выдаче им новых кредитов. Если бы ФИО1 предпринял меры к проведению проверки негативной информации, не перечислил после ... года в ПАО «...» и ПАО«...» активы Банка, средств у ООО «...» хватило бы для удовлетворения требований кредиторов.

Данные показания Х.. подтвердил в ходе очной ставки с подсудимым ФИО1 (т. ...). 

Из показаний свидетеля Н., данных им в судебном заседании и на предварительном следствии, установлено, что осенью ... года он устроился на должность руководителя внутреннего аудита в ООО«...», директором которого являлся М,., где занимался оценкой систем внутреннего контроля при сделках, проверял документы по сделкам банков «...», «...», «...», входящих в группу «...» во главе с ПАО «...». В ... года он по предложению М, перешел в ПАО«...» на должность первого заместителя Председателя Правления, где проработал до ... года. М, являлся бенефициаром банковской группы. В начале ... года у М,. возникла идея создать на базе ООО«...» банк, оказывающий финансовые услуги населению по стандартам Исламского банка развития, и предложил ему осуществлять руководство этим проектом, для чего возглавить Совет директоров банка, при этом осуществлять административно-хозяйственные функции в организации у него полномочий не было. С советом директоров согласовывались крупные финансовые сделки. ФИО1 обращался к нему с вопросами консультационного характера относительно выдачи МБК, он был членом Правления и кредитного комитета. Председателем Правления был Х.., который впоследствии уволился по собственному желанию, испугавшись кризисной ситуации в банковской сфере, опасаясь за свою репутацию. В то время как раз назревал кризис, банкротство банка могло повлечь негативную реакцию в банковской сфере. После ухода Х.. Банк возглавил ФИО1 Формально документы подписывали они, но фактически банк принадлежал М, поэтому ФИО1 назначал он. Финансовое состояние ООО«...», как и всей банковской группы «...», в период с ... года было стабильным, но с ... года положение ПАО «...» стало ухудшаться, поскольку по итогам проверки, проведенной ЦБ РФ в ... года, было выдано предписание о формировании резервов на возможные потери в размере ... рублей. Информация о сложностях в ПАО «...» стала появляться в СМИ, что привело к оттоку денежных средств со счетов клиентов банка. ... года в ПАО «...» была сформирована картотека неисполненных платежных документов, что являлось основанием для введения временной администрации, а по истечении 14 дней для введения процедуры банкротства. Несмотря на это,руководство ООО«...» продолжало заключать сделки по предоставлению ПАО «...» межбанковских кредитов в период с ... года. Отказаться от перечисления денежных средств в пользу банков ПАО«...» и ПАО «...» ФИО1 мог, если бы посчитал, что эти сделки незаконны или наносят ущерб банку. При этом кандидатов на должности Председателей Правлений банков группы ее бенефициар М,. выбирал самостоятельно и, если бы ФИО1 отказался перечислять средства Банка в ПАО«...» и ПАО «...», то М, отказался бы рассматривать его кандидатуру на должность руководителя данной кредитной организации. ... года он приезжал в ООО«...», чтобы объявить сотрудникам банка об увольнении Х. с должности Председателя Правления Банка. Перед этим он, Х.. и ФИО1 обсудили положение в Банке и возможные кандидатуры на замену Х.. Тогда ФИО1 предложил свою кандидатуру на должность исполняющего обязанности Председателя Правления и поставил вопрос об увеличении его заработный платы до уровня заработной платы Председателя Правления. Поскольку ФИО1 соответствовал всем критериям для указанной должности и оставался последним членом Правления Банка, он возражать не стал. Кандидатура ФИО1 с М, не согласовывалась, так как он назначался на должность временно. Дальнейшее назначение ФИО1 на должность Председателя Правления Банка было возможно только по решению М, В тот же день в ходе беседы с Х. он сообщил ему о проблемах в ПАО «...», о недостатке денежных средств на банковских счетах и наличии неисполненных обязательств, что может привести к санации со стороны ЦБ России. В этой связи деятельность ФИО1 по кредитованию банков банковской группы во главе с ПАО «...» оказалась высоко рискованной, обусловлена она стремлением Ф.А.ВБ. зарекомендовать себя как успешного руководителя для получения возможности назначения на должность Председателя Правления на постоянной основе. Размещенная в сети Интернет и в СМИ в период с ... по ... года информация об ухудшении финансового положения банков ПАО «...» и ПАО «...» была достоверной. 

Свидетель З. в суде и на предварительном следствии дал показания о том, что с ... года он состоял в должности исполнительного директора возглавляемого М. ООО «...», в ... годах являлся Председателем Правления ПАО «...» и АО ...», в ... года вернулся на должность исполнительного директора ООО «...». ООО «...» занималось изучением и анализом финансовой отчетности, входивших в группу банков «...» во главе с ПАО «...», в том числе в ООО «...» и ПАО«...». Бенефициарным владельцем являлся М, В его обязанности входило изучение финансовых возможностей банков, анализ отчетности. Если бы он выявил ухудшение финансового состояния банка, то сообщил бы об этом М, Банки сами предоставляли отчетность лицам, которые их проверяли. До какого-то момента ПАО «...» находился в хорошем финансовом положении, он финансировался. Он в своей деятельности финансовое положение банка не скрывал. Информация об ухудшении финансового положения ПАО «...» должна была дойти до ФИО1, поскольку эта информация содержалась в отчетах, и носила открытый характер. Если ФИО1 было известно об ухудшении финансового положения банков ПАО «...» и ПАО «...», и он продолжал кредитовать указанные кредитные организации, то его действия не соответствовали интересам возглавляемого им Банка и влекли риск дефолта по сделкам. Мотивом совершения указанных операций ФИО1 в пользу банков группы во главе с ПАО«...» и ее бенефициара М,. обусловлено желанием профессионального роста и получения материального вознаграждения, поскольку выдача кредитов и их пролонгация премировалась.

Из показаний свидетеля К,., данных им в ходе судебного и предварительного следствия, следует, что в период с лета ... года по ... года он работал в ООО «...» в должности руководителя направления по работе с финансовыми институтами. В его обязанности входило взаимодействие с банками холдинга - ПАО«...», ПАО «...», АО «...», ООО«...», ПАО «Радиотехбанк» по вопросам организации внутреннего аудита, управленческой отчетности и формирования консолидированной отчетности банков холдинга. На базе ООО «...» для осуществления контроля за банками был создан комитет по внутреннему аудиту под председательством Н. ... был создан, чтобы в банковской группе был единый порядок. Комитет по аудиту не принимал участие в финансово-коммерческой деятельности банков, это была система контроля деятельности банков. М. руководил .... В ... году он работа в ПАО «...», занимался составлением отчетов по деятельности банка. Ему предоставляли отчеты, чтобы он их консолидировал в единую форму и составлял общий отчет. Этот отчет он предоставлял Н, Дальнейшая судьба его отчетов ему не известна. Аудит в ООО «...» он не вел, однако обсуждал с ФИО1 вопросы финансовой отчетности. Поскольку М, был руководителем ..., он мог влиять на решения ФИО1 

Свидетель Ю. в судебном заседании и на предварительном следствии пояснил, что с осени ... года по ... года он работал в ООО «...» в должности Председателя Правления Банка, собственником которого после ... года являлся М. Работая в должности Председателя Правления банка, он никогда не получал ни от М, ни кого-то другого указаний о совершении тех или иных банковский операций и заключении сделок. В период своего правления он неоднократно ставил перед М. и акционерами вопрос о докапитализации банка, однако М, отвечал на его предложение уклончиво, его идею не поддержал, хотя как владелец банка должен был быть заинтересован в развитии банка, но помощи так и не оказал, несмотря на наличие такой возможности. В ... году он уволился, поскольку не видел дальнейших перспектив. Когда он уволился, на ФИО1 возложили обязанности Председателя правления банка. Считает, что информация в СМИ в отношении ПАО «...» ничего не значит. ФИО1 охарактеризовал как порядочного человека. Вместе с тем, при получении негативной информации о финансовом положении банка-контрагента, необходимо прекращать взаимоотношения с указанным банком, отказывать в пролонгации ранее выданных кредитов и начинать процедуры их возврата. Считает, что действия руководства ООО «...» по кредитованию банков банковской группы «...» в ... года не соответствовали текущей ситуации на финансовом рынке, поскольку следовало прекратить все операции с банками до улучшения ситуации на рынке, не пролонгировать старые кредиты и начать процедуру возврата ранее выданных кредитов.

Свидетель С,. в судебном заседании и на предварительном следствии дала показания о том, что в период с ... года по ... год она работала в ООО«...» в должности начальника Казначейства Банка, непосредственно подчинялась Председателю Правления Банка Х.. ООО«...» входило в состав ..., возглавляемый ПАО «...». С ... года в ПАО «...» стали перечисляться значительные денежные средства по указанию самого ПАО «...» и непосредственно Председателей Правления Банка – сначала Х.., затем ФИО1 Все вопросы об изменении лимитов решались на заседаниях Комитетом по управлению активами и пассивами. Из ПАО «...» поступил запрос об увеличении лимитов, она доложила руководству, что лимит будет превышен. Х.. сказал вынести этот вопрос на обсуждение Комитета. На заседании Комитета было принято решение об увеличении лимитов, после чего (... года) лимиты для ПАО «...» были увеличены до ... рублей, для ПАО «...» – до ... рублей, что позволило продолжить кредитование этих организаций. Указания о предоставлении и последующей пролонгации межбанковских кредитов ПАО «...» и ПАО «...» в ... года она получала от Х.. и ФИО1 либо лично, либо по телефону. Почему Х. уволился, ей не известно. На совещании Н. сообщил об увольнении Х.. и назначении на его должность ФИО1 Решение принимал собственник банка, им его просто озвучили. Впоследствии у ООО «...» была отозвана лицензия по причине нехватки ликвидных средств. Полагает, что, если бы ПАО «...» вернул кредиты, то банкротство бы не состоялось. 

Свидетель С, в судебном заседании и на предварительном следствии пояснил, что с ... года он работал в ООО «...» директором Департамента клиентского обслуживания. Казначейство Банка размещало в рамках утвержденного лимита временно свободные денежные средства Банка под проценты в ПАО «...». Банки сами договариваются,какая сумма нужна для МБК. Деньги перечисляются по платежному поручению. Казначейство в лице С,. давало распоряжение на выдачу кредита. В связи с мораторием в ПАО «...» на выдачу денег, они перестали платить проценты по кредиту ООО «...» по МБК.

Свидетель М, суду пояснил, что он работал в ООО «...» в должности начальника отдела операций с ценными бумагами, входившего в состав Казначейства Банка. Начальником Казначейства была С. По ее указанию был составлен договор займа ценных бумаг с ПАО «...». Заём предоставлялся в рамках установленного лимита сроком на 1 день, затем договор дважды продлевался по указанию руководства - С, и ФИО1

Свидетель З. в судебном заседании и на предварительном следствии дал показания о том, что с ... года он являлся Председателем Правления ПАО «...», который наряду с ПАО «...», ПАО«...», ПАО«...», ООО «...», ПАО«...» входил в холдинговую группу, конечным бенефициаром (собственником) которой являлся М, Все 6 банков в ... году М,. планировал ликвидировать, и остался бы один ПАО «...». Куратором «...» был Н. через него М, передавал указания в письменном виде о совершении тех или иных сделок. Все сделки по привлечению денежных средств ООО «...» в рамках межбанковского кредитования и заключение договора займа №... от ... года между банками происходили по указанию М, и были вызваны необходимостью исполнения нормативов деятельности ПАО «...» в части поддержания определенного ежедневного баланса остатков денежных средств на корреспондентском счете Банка. Акционерами банка являлись организации, подконтрольные М, В средствах массовой информации, действительно, были публикации по поводу состояния ПАО «...». 

Из показаний свидетеля Г.., данных им в ходе предварительного и судебного следствия, следует, что в период с ... годы он работал начальником управления экономической безопасности ООО «...». В его обязанности входило обеспечение безопасности банка и его сотрудников. Осенью ... года по его указанию начальник отдела информационной безопасности ООО «...» Ш. предоставлял ему информацию о любых упоминаниях в сети Интернет о банках группы, в которую, помимо их банка, входили ПАО «...» и ПАО «...», которую он доводил до сведения Председателя Правления Банка. ФИО1 ежедневно проводил совещания, на которых обсуждалась ситуация, сложившаяся вокруг ПАО «...». К данной информации относились внимательно, она в основном была из СМИ, на официальном сайте ЦБ РФ информации о состоянии банка, об его активах не имелось. Вопросы о размещении МБК в его присутствии не обсуждались, они обсуждались на уровне руководства. Полагает, что ФИО1 не смог бы отказать руководству Холдинга в выдаче МБК, скорее всего, его и не спрашивали, просто давали указания. Сотрудники ЦБ видели, что через подставные фирмы выкупались кредиты. Когда пришла комиссия из ЦБ, их заставили выдать вклады клиентам банка. Если бы не размещение МБК в ПАО «...», их банк остался бы на «плаву» и отзыв лицензии бы не произошел. Сотрудники ООО «...» надеялись, что отзыва лицензии не будет, поскольку и М, и Х. влиятельные люди с большими связями. 

Свидетель Г. в судебном заседании и на предварительном следствии дала показания о том, что она в период с ... года по ... года занимала должность руководителя службы внутреннего аудита ООО «...». О публикациях в СМИ относительно финансового положения ПАО «...» ей было известно, в коллективе это активно обсуждалось, эта информация была в общем доступе, поэтому считает, что данной информацией владел и ФИО1 С учетом полученной информации, по мнению свидетеля, руководитель банка должен был прекратить выдачу новых кредитов и начать процедуру возвращения ранее выданных денежных средств. Считает, что руководству банка было известно о проблемах в ПАО «...», в том числе о сформированной картотеке неисполненных платежей, еще до публикаций в СМИ. ФИО1, работая в банковской сфере продолжительное время, полностью владел текущей ситуацией на банковском рынке и в последующем хотел занять должность Председателя Правления. По мнению свидетеля, действия руководства ООО «...» по выдаче МБК ПАО «...» в период, когда уже всем стало известно о проблемах в данном банке, неправомерны. Считает, что если бы ФИО1 действовал при управлении банком вразрез с позицией руководства и собственников банка, то он бы не стал Председателем Правления ООО «...». По ее мнению, если бы ФИО1 не заключил новые кредитные договора с ПАО «...» и ПАО «...», то он бы лишился своего заработка и должности, такое решение он принял по указанию руководства. 

Свидетель М. (начальник юридического управления ООО «...»), чьи показания были оглашены судом с согласия сторон, также подтвердила, что, начиная с ... года, просматривала публикации в сети «Интернет», касающиеся финансового положения ПАО «...». 

Из показаний свидетеля М, (начальника управления планирования, анализа и оценки рисков ООО «...»), данных им в судебном заседании и на предварительном следствии, следует, что в ... года осуществлял мониторинг ситуации вокруг банка ПАО «...», изучал публикации в сети «Интернет», а полученную информацию докладывал ФИО1 Информация в СМИ – это один из критериев оценки состояния банка, который может повлиять на деятельность банка. Вместе с тем, по его мнению, ФИО1 в той ситуации должен был снизить лимиты кредитования для ПАО «...» и начать работу по возврату ранее выданных кредитов.

По ходатайству стороны защиты судом была допрошена заместитель Председателя Правления по правовым вопросам АКБ «...» С. которая пояснила, что кредиты ЦБ РФ выдаются только банкам 1,2 группы качества. Они ежедневно получают отчетность, поэтому можно было списать с корсчета банка деньги, если есть информация, что ухудшается финансовое положение банка. Если деньги не списали, значит не видели угрозы ухудшения. Статья в газете «...» не является официальной информацией, сама статья по содержанию не свидетельствует о негативном характере содержащихся в ней сведений, выводов о неплатежеспособности банка высказано не было. На официальных сайтах негативной информации не было. Причина отзыва лицензии – «плохие» активы. Если ЦБ РФ не видел, что у банка имеются «плохие» активы, значит данная информация скрывалась. Ни один банк не выдержит единомоментной выдачи вкладов, поэтому устанавливают лимит. Введение таких ограничений не влияет на платежеспособность банка. У ПАО ... была скрытая картотека. Увидеть ее может только сотрудник внутри банка, она скрывается. Кроме руководства банка ее никто не мог увидеть. 

Вина подсудимого подтверждается также и письменными доказательствами по делу. 

Так, в ходе осмотра предметов и документов произведен осмотр изъятого в ходе выемки в ООО «...» оптического диска с перепиской посредством электронной почты сотрудника Банка Г. с начальником отдела информационной безопасности Банка Ш., в которой обнаружены ссылки на следующие статьи: 

В статье под заголовком «ИнтехБанк» не исполнил обязательства по РЕПО на 956,3 млн рублей» указано, что по материалам Московской биржи ПАО«ИнтехБанк» не исполнил обязательства по первой части сделки РЕПО на суму 956,3 млн рублей. За неисполнение обязательств по сделке с облигациями ПАО «Татфондбанк» кредитной организации вынесено официальное предупреждение.

В статье под заголовком «... вытесняет миноритариев санируемого им банка «...» указано, что ПАО «...» скрывает убыточность банка (том ....

Согласно протоколу осмотра предметов и документов осмотрен оптический диск с историей посещений сотрудниками Банка Интернет-ресурсов за период с ... года, согласно которой пользователем Г. в период с ... года была обнаружена и просмотрена информация в сети «Интернет» о финансовом положении банка ПАО«...», содержащаяся в статьях о введенных в банке ограничениях на снятие наличных и выдачу вкладов, о рассмотрении комитетом банковского надзора ЦБ РФ вопроса санации банка, о необходимости капитализации банка в размере ... руб.;

пользователем Г. с ... года были обнаружены и просмотрены публикации в сети «Интернет» о финансовом положении банка ПАО «...», из содержания которых следует, что ситуация в ПАО «...» потребовала срочного вмешательства Центрального банка, формирования плана финансового оздоровления по причине обострения трудностей с ликвидностью из-за утраты доверия инвесторов, снижения доли в банке властей ..., в связи с чем банк испытывает сложности с проведением платежей и вводит ограничения на выдачу наличных денежных средств в банкоматах и из вкладов физических лиц, а для его спасения необходимо около 80 млрд руб. В тех же публикациях указано, что в ПАО «...» введен лимит на выдачу вкладов в связи с ажиотажем вокруг ПАО «...»; 

пользователями К,., М. М, С, в период с ... года просмотрены статьи о ситуации в ПАО «...», потребовавшей срочного вмешательства Центрального банка для финансового оздоровления;

пользователь ФИО1 с ... года просматривал в сети «Интернет» публикации о финансовом положении банка ПАО «...», содержащие информацию о введении ограничений на выдачу вкладов и снятие наличных, сложностях с проведением платежей, планах финансового оздоровления «...», а также о введенных в ПАО «...» ограничениях на выдачу денег из-за паники вокруг ПАО «...» и отказа погашать облигации на ... руб. (том ...).

Оптический диск признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (том ...).

В ходе выемки в отделении Национального банка по ... изъяты документы банковского надзора в отношении ООО «...», ПАО«...» и ПАО «...» (том ...).

Согласно протоколу осмотра предметов и документов произведен осмотрпромежуточного акта проверки ООО «...» рег. №... от ... года, из которого следует, что в ходе проверки выявлены нарушения, которые могут привести к необходимости досоздания резервов на ... на общую сумму ... руб. Величина недосозданных резервов может оказать существенное влияние на основные показатели Банка. Прибыль Банка на ... в сумме .... руб. может снизиться до отрицательной величины. По итогам проверки сделан вывод, что снижение величины капитала составит 24,9%;

-промежуточного акта проверки ООО «...» рег. №... от ... года, из которого видно, что Банк входит в неформальную банковскую группу «...». В ходе проверки установлена недооценка финансового положения ООО «...» по обязательствам заемщиков – кредитных организаций ПАО «...» и ПАО «...». Общий размер обязательств ПАО «...» составляет .... руб., задолженность может привести к реклассификации его из 2-й категории качества с расчетным резервом в размере 1% в 4-ю категорию качества с формированием резерва в размере 51%. Сумма недосозданного резерва по состоянию на ... может составить .... руб. Общий размер обязательств ПАО «...» – .... руб. может привести к реклассификации его задолженности из 2-й категории качества с расчетным резервом в размере 1% в 4-ю категорию качества с формированием резерва в размере 51%, в связи с чем сумма недосозданного резерва по состоянию на ... может составить .... руб.По итогам проверки сделан вывод о том, что необходимость досоздания резервов может повлечь снижение собственных средств (капитала) ООО«...» по состоянию на ... с .... руб. до .... руб. или на 94,1%. Существенный масштаб недооценки кредитного риска Банка свидетельствует о неэффективности кредитной политики Банка и нарастании угрозы интересам кредиторов и вкладчиков;

-промежуточного акта проверки ООО «...» №... от ... года, согласно которому в ходе проверки рабочей группой установлена существенная недооценка Банком рисков по обязательствам ПАО «...» (общий размер обязательств составляет на ... – .... руб.), что может привести к реклассификации его задолженности в 5-ю категорию качества с формированием резерва в размере 100%. Сумма недосозданного резерва может составить на ... – ... тыс. руб. Общий размер обязательств ПАО «...» составляет на ... – .... руб., что может привести к реклассификации его задолженности по состоянию на ... в 4-ю категорию качества с формированием резерва в размере 51%, то есть .... руб., а по состоянию на ... – в 5-ю категорию качества с формированием резерва в размере 100%, что составляет .... руб.Таким образом, по состоянию на ... по 14-ти заемщикам с совокупным объемом обязательств .... руб., сумма недосозданного резерва может составить .... руб.; по состоянию на ... по 13-ти заемщикам сумма недосозданного резерва может составить .... руб.Необходимость досоздания резервов может повлечь снижение собственных средств (капитала) ООО «...» до отрицательной величины: 

-по состоянию на ... с .... руб. до - .... руб.; 

-по состоянию на ... с .... руб. до - .... руб.

Существенный масштаб недооценки Банком рисков, в том числе кредитного, может свидетельствовать о неэффективности кредитной политики Банка, следствием которой является полная утрата собственных средств (капитала) и крайне высокая угроза законным интересам кредиторов и вкладчиков; 

-акта проверки ООО «...» рег. № ... от ... года, согласно которому в кредитной политике Банка отмечается ярко выраженная направленность на кредитование финансового сектора экономики, преимущественно кредитных организаций, входящих в неформальную банковскую группу «...». Наличие проблем у ряда кредитных организаций, входящих в указанную группу, привело к «замораживанию» денежных средств Банка, размещенных в виде МБК и на корреспондентских счетах банков группы «...», общий объем которых по состоянию на ... года составил .... руб.Досоздание резервов повлекло по состоянию на ... года снижение собственных средств (капитала) Банка с .... руб. до .... руб. или на 38,4% (без нарушения обязательных нормативов); по состоянию на ... снижение составило с .... руб. до -.... руб. Установленные в ходе проверки факты недооценки Банком кредитного риска в существенных масштабах, способные привести к значительному снижению величины собственных средств (капитала) Банка и несоблюдению Банком обязательных нормативов, явились основанием для составления 2-х промежуточных актов проверки.По мнению рабочей группы, масштаб и характер выявленных в ходе инспекционной проверки нарушений и недостатков по проверенным направлениям деятельности Банка, их существенное негативное влияние на показатели деятельности Банка и его способность выполнять нормы деятельности свидетельствуют о неудовлетворительном качестве системы управления рисками и организации внутреннего контроля Банка, проведении собственниками и менеджментом Банка высокорискованной кредитной политики и непринятии ими эффективных мер по своевременному укреплению финансовой устойчивости Банка; 

-предписания Нацбанка по ... от ... №..., адресованного в ООО «...», с указанием на нарушение пп. 3.7.3.1 и 3.9.3 Положения №... Банком при оценке кредитного риска по ссудной задолженности ПАО «...» не учтено наличие просроченных платежей по основному долгу и процентам длительностью свыше 30 календарных дней, что влечет оценку качества обслуживания долга как «неудовлетворительное» и необходимость реклассификации задолженности в 4-ю категорию качества с формированием резервов на возможные потери в размере не менее 51%, то есть не менее .... руб.;

-нарушение пп. 3.7.3.1 и 3.9.3 Положения №... Банком при оценке кредитного риска по ссудной задолженности ПАО «...» не учтено наличие просроченных платежей по основному долгу и процентам длительностью свыше 30 календарных дней, что влечет оценку качества обслуживания долга как «неудовлетворительное» и необходимость реклассификации задолженности в 4-ю категорию качества с формированием резервов на возможные потери в размере не менее 51%, то есть не менее .... руб. Общая сумма недосозданного Банком резерва по состоянию на ... составила не менее .... руб. По состоянию на ... собственные средства (капитал) Банка составили .... руб. Формирование резерва в указанном размере влечет возникновение оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства в соответствии подпунктами 3, 4 ст. 189.10 ФЗ от 26.12.2000 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» ввиду возможного снижения собственных средств (капитала) Банка по сравнению с его максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев на 86,8% при одновременном нарушении нормативов достаточности капитала Н1.0, достаточности базового капитала Н1.1, достаточности основного капитала Н1.2, максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Н6 и максимального размера крупных кредитных рисков Н7.Таким образом, размещение ООО «...» значительного объема активов в ПАО «...» и ПАО «...» повлекло возникновение риска утраты Банком финансовой устойчивости, неисполнение норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Н6 в течение длительного времени и, как следствие, нарастание угрозы интересам кредиторов и вкладчиков; 

-предписания Нацбанка по ... от ... года №..., адресованное в ООО «...», из которого следует, что масштаб и характер выявленных нарушений в деятельности ООО«...» в части недооценки риска по активам представляют реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков. По состоянию на ... года собственные средства (капитал) Банка составили .... руб. Формирование резервов под недооцененные активы в совокупном размере не менее .... руб. может повлечь снижение собственных средств (капитала) Банка до .... руб., значений нормативов достаточности капитала до уровня ниже 2% и возникновение оснований для отзыва в ООО «...» лицензии на осуществление банковских операций; 

-предписания Нацбанка по ... от ... года №..., адресованное в ООО «...», согласно которому по состоянию на ... года собственные средства (капитал) Банка утрачены и составили -.... руб. Формирование резервов под недооцененные активы может увеличить отрицательную величину собственных средств (капитала) Банка до -.... руб. при снижении всех нормативов достаточности капитала ниже 2 % и одновременном нарушении обязательных нормативов Н4, Н6, Н12, что является основанием для отзыва у ООО«...» лицензии на осуществление банковских операций;

-акта проверки ПАО «...» рег. №... от ... года, согласно которому общая сумма недосозданных резервов по состоянию на ... года может составить ... руб. Выявленная рабочей группой недооценка риска в отношении вложений Банка в ценные бумаги может повлечь снижение величины собственных средств (капитала) Банка по состоянию на ... года до величины ... руб. или на 44,75% при одновременном нарушении Банком ряда обязательных нормативов;

-акта проверки ПАО «...» рег. №... от ... года, по итогам которой сделан вывод о возможной полной утрате банком собственных средств; 

-акта проверки ПАО «...» рег. №... от ... года с указанием на проведение банком высокорискованной кредитной политики. Декларируемые внутренними регламентами Банка принципы контроля и управления рисками (в частности, кредитным риском) в значительной степени не осуществляются на практике, проводимые мероприятия носят формальный характер. Система управления рисками, в том числе кредитным риском, хотя формально и предусматривает необходимые мероприятия по соблюдению требований действующего законодательства, но фактически не полностью реализуется на практике;

-предписания Нацбанка по ... от ... №..., адресованное в ПАО «...» с указанием на нарушения Банком требований Положения Банка России от ... ...-П по ряду заемщиков. По состоянию на ... года собственные средства (капитал) Банка составляют .... руб. Доформирование резервов в требуемом объеме (не менее .... руб.) может привести к снижению величины собственных средств (капитала) Банка по сравнению с его максимальной величиной на 80%, нарушению норматива достаточности капитала Н1.0 и к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) Банка. Осуществление ПАО «...» высокорискованной политики вложений в условиях необеспечения их покрытия надлежащими резервами и недостаточности собственных средств (капитала) уровню принятых рисков обуславливает наличие угрозы интересам кредиторов и вкладчиков Банка. По фактам многочисленных нарушений нормативных актов Банка России, с учетом наличия угрозы интересам кредиторов и вкладчиков, Нацбанком по РТ введены ограничения с ... года сроком на 6 месяцев на привлечение денежных средств физических лиц и ИП во вклады и на их банковские счета, а также на продажу собственных ценных бумаг;

-акта проверки ПАО «...» рег. №... от ... года, согласно которому общая сумма недосозданных резервов по состоянию на ... года составляет ... руб. Выявленная рабочей группой недооценка риска в отношении вложений Банка в ценные бумаги, а также в отношении ссудной и приравненной к ней задолженности может повлечь снижение величины собственных средств (капитала) Банка на 52,7% при одновременном нарушении Банком ряда обязательных нормативов;

-акта проверки ПАО «...» рег. №... от ... года, согласно которому общая сумма недосозданных резервов по состоянию на ... года может составить ... руб.

-акта проверки ПАО «...» рег. №... от ... года, согласно которому размер собственных средств (капитала) банка по состоянию на ... года имеет отрицательную величину: -... руб. (том ...).

Указанные документы признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (том ...).

В ходе выемки в ООО «...» изъяты документы с данными о финансово-хозяйственной деятельности банка (том ...).

Согласно протоколу осмотра предметов и документов произведен осмотр:

-договора об установлении корреспондентских отношений и открытии корреспондентского счета (в российских рублях), заключенного ... между ОАО ... «...» («Корреспондент») и ООО «...» («Респондент»);

-генерального договора № ... «Об общих условиях проведения операций на валютном рынке и на рынке межбанковских кредитов, заключенного ... между ОАО ...» и ООО «...»; 

-договора об общих условиях проведения операций на межбанковском рынке № ... от ..., заключенного между ООО «...» и ООО КБ «...»;

-доверенности № ... от ..., выданной на имя заместителя Председателя Правления ООО «...» ФИО1, предоставляющей право заключения в интересах Банка любых сделок, предметом которых являются ценные бумаги, а также иных сделок, связанных с деятельностью Банка на рынке ценных бумаг;

-протокола заседания Комитета по управлению активами и пассивами ООО«...» от ... №..., на котором принято решение об установлении лимита кредитования в отношении ПАО«...» в размере .... руб., в отношении ПАО«...» - в размере ... тыс. руб. сроком на 90 дней; 

-протокола заседания Комитета по управлению активами и пассивами ООО«...» от ... №..., на котором принято решение об установлении лимита кредитования в отношении ПАО«...» в размере .... руб., в отношении ПАО«...» - в размере ... тыс. руб. на 180 дней; 

-протокола заседания Комитета по управлению активами и пассивами ООО«...» от ... №..., на котором принято решение об установлении лимита кредитования в отношении ПАО«...» в размере ... тыс. руб., в отношении ПАО«...» – в размере .... руб. на 90 дней;

-копии платежного поручения №... от ..., согласно которой ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа: «Предоставление МБК согласно сделке № ... от ... (Ген. Соглашение № ... от ...)…»;

-платежного поручения № ... от ..., согласно которому ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа: «Предоставление МБК согласно сделке № ... от ... (Ген. Соглашение № ... от ...)…»;

-копии платежного поручения № ... от ..., согласно которой ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа: «Предоставление МБК согласно сделке № ... от ... (Ген. Соглашение № ... от ...)…»;

-копии платежного поручения № ... от ..., согласно которой ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа: Предоставление МБК согласно сделке № ... от ... (Ген. Соглашение № ... от ...)…»;

-копии платежного поручения № ... от ..., согласно которой ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа: «Предоставление МБК согласно сделке № ... от ... (Ген. Соглашение № ... от ...)…»;

-профессионального суждения о финансовом состоянии и об определении категории качества заемщика ПАО «...» по отчетности на даты за период с ... по ..., согласно которым заемщик в период с ... по ... отнесен к 1 категории качества с размером расчетного резерва 0%. В связи с неисполнением обязательств по МБК и процентам по ним, а также в связи с введением моратория заемщик, начиная с ..., отнесен к 4 категории качества с размером расчетного резерва 51%, с ... – к 5 категории качества с размером расчетного резерва 100%;

-профессионального суждения о финансовом состоянии и об определении категории качества заемщика ПАО «...» за период с ... по ..., согласно которому заемщик до ... относился к 1 категории качества с размером расчетного резерва 0%. Начиная с ..., заемщик отнесен к 4 категории качества с размером расчетного резерва 51% в связи с неисполнением обязательств по МБК и процентам по ним, а также в связи с введением моратория, с ... – к 4 категории качества с размером расчетного резерва 51%, с ... в связи с отзывом лицензии – к 5 категории качества с размером расчетного резерва 100%;

-оптического CD-R диска с выпиской по балансовым (лицевым) счетам ПАО «...» и ПАО «...». 

При осмотре выписки по лицевым счетам ПАО «...» по предоставленным ему ООО«...» межбанковским кредитам (МБК) установлено следующее: из справки по лицевому счету ... (кредиты, предоставленные на 1 день) следует, что ... ПАО «...» предоставлен кредит на 1 день в размере ... руб. согласно сделке № ... от .... На следующий день, ..., денежные средства в размере ... руб. возращены, а оставшаяся сумма задолженности в размере ... руб. – пролонгирована согласно сделке № ... от ....

Согласно справке по лицевому счету ... (кредиты, размещенные банком на срок от 2 до 7 дней) пролонгированный межбанковский кредит в размере ... руб. перенесен на соответствующий счет. На следующий день ... денежные средства в размере ... руб. возращены, а оставшаяся сумма в размере ... руб. ... пролонгирована согласно сделке № ... от ....

Согласно справке по лицевому счету ... (кредиты, размещенные на срок от 8 до 30 дней) пролонгированный межбанковский кредит в размере ... руб. перенесен на соответствующий счет. На следующий день ... денежные средства в размере ... руб. перенесены на счет просроченной задолженности по МБК.

Согласно справке по лицевому счету ... (кредиты, предоставленные кредитным организациям на срок от 31 до 90 дней) ... в пользу ПАО «...» предоставлено 3 кредита на общую сумму ... руб.: 20 млн руб. по сделке № ... от ..., ... руб. по сделке № ... от ... и ... руб. по сделке № ... от ..., после чего ... денежные средства в размере ... руб. перенесены на счет просроченной задолженности по МБК ..., ... денежные средства в размере ... руб. перенесены на счет просроченной задолженности по МБК ...,... денежные средства в размере ... руб. перенесены на счет просроченной задолженности по МБК ....

При осмотре выписки просроченной задолженности по предоставленным межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам в ПАО«...» установлено, что:

-на лицевой счет ... с лицевого счета ... ... произведен перенос просроченной задолженности по МБК на сумму ... руб. по сделке № ... от ...;

-на лицевой счет ... с лицевого счета ... ... произведен перенос просроченной задолженности по МБК на сумму ... руб. по сделке № ... от ...;

-на лицевой счет ... с лицевого счета ... ... произведен перенос просроченной задолженности по МБК на сумму ... руб. по сделке № ... от ...; 

-на лицевой счет ... с лицевого счета ... ... произведен перенос просроченной задолженности по МБК на сумму ... руб. по сделке № ... от ...; 

-на лицевой счет ... с лицевого счета ... ... произведен перенос основного долга по ценным бумагам по договору займа № ... от ... на общую сумму ... руб.

При осмотре выписки по лицевым счетам ПАО «...» по предоставленным ему ООО «...» межбанковским кредитам установлено, что согласно справке по лицевому счету ... (кредиты, предоставленные на 1 день) ... в пользу ПАО «...» предоставлен кредит в размере ... руб. сроком на 1 день согласно сделке ... от .... На следующий день ... МБК в размере ... руб. пролонгирован по сделке ... от ...; ... в пользу ПАО «...» предоставлен кредит в размере ... руб. сроком на 1 день по сделке ... от .... На следующий день ... МБК в размере ... руб. пролонгирован согласно сделке № ... от .... Согласно справке по лицевому счету ... (кредиты, размещенные банком на срок от 2 до 7 дней) пролонгированные межбанковские кредиты в размере ... руб. и ... руб. перенесены на указанный счет, после чего ... денежные средства по МБК в размере ... руб. пролонгированы по сделке №... от ..., денежные средства по МБК в размере ... руб. ... пролонгированы по сделке № ... от ....

Согласно справке по лицевому счету ... (кредиты, размещенные на срок от 8 до 30 дней) пролонгированные межбанковские кредиты в размере ... руб. и 100 млн руб. перенесены на указанный счет. Кроме того, ... предоставлен МБК в размере ... руб. по сделке № ... от ..., ... предоставлен МБК в размере ... руб. по сделке № ... от ..., ... предоставлен МБК в размере ... руб. по сделке № ... от ....

... денежные средства по МБК в размере ... руб. перенесены на счет просроченной задолженности по МБК ..., денежные средства по МБК в размере ... руб. перенесены на счет просроченной задолженности по МБК .... ... денежные средства по МБК в размере ... руб. перенесены на счет просроченной задолженности по МБК .... ... денежные средства по МБК в размере ... руб. перенесены на счет просроченной задолженности по МБК .... ... денежные средства по МБК в размере ... руб. перенесены на счет просроченной задолженности по МБК .... 

Из выписки просроченной задолженности по предоставленным межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам в ПАО«...» установлено, чтона лицевой счет ... с лицевого счета ... ... произведен перенос просроченной задолженности по МБК на сумму ... руб. по сделке ... от ...,на лицевой счет ... с лицевого счета ... ... произведен перенос просроченной задолженности по МБК на сумму ... руб. по сделке ... от ..., на лицевой счет ... с лицевого счета ... ... произведен перенос просроченной задолженности по МБК на сумму ... руб. по сделке ... от ...,на лицевой счет ... с лицевого счета ... ... произведен перенос просроченной задолженности по МБК на сумму ... руб. по сделке ... от ..., на лицевой счет ... с лицевого счета ... ... произведен перенос просроченной задолженности по МБК на сумму ... руб. по сделке ... от .... 

Согласно выписке по балансовому счету ... (выписка по корреспондентскому счету головного офиса ООО«...», открытого в ПАО «...») последняя операция «пополнение корсчета на сумму ... руб.» датирована .... Всего на конец периода остаток на счете составил ... рублей 09 копеек (том ...).

Указанные документы признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (том ...).

В ходе выемок в ООО«Татагропромбанк» изъяты документы с данными о финансово-хозяйственной деятельности ООО«Татагропромбанк» (том ...).

Согласно протоколам осмотра предметов и документов осмотрены: 

-распоряжение в отдел расчетов от ... на пополнение корсчета в ПАО «...» ... на общую сумму ... руб.; 

-платежное поручение ... от ... на общую сумму ... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

-копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Возврат средств с корсчета»;

-распоряжение в отдел расчетов от ... на пополнение корсчета в ПАО «Татфондбанк» ... на общую сумму ... руб.; 

-платежное поручение ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

-копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Возврат средств с корсчета»;

-копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Возврат средств с корсчета» (уплата процентов за период с ...-...);

-распоряжение в отдел расчетов от ... на пополнение корсчета в ПАО «...» ... на общую сумму ... руб.; 

-платежное поручение ... от ... на сумму .... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

-копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Возврат средств с корсчета»;

-копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Возврат средств с корсчета» (уплата процентов за период с ...-...);

-распоряжение в отдел расчетов от ... на пополнение корсчета в ПАО «...» ... на общую сумму ... руб. 

-платежное поручение ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

-копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Возврат средств с корсчета»;

-распоряжение в отдел расчетов от ... на пополнение корсчета в ПАО «...» ... на общую сумму ... руб.; 

-платежное поручение ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

-копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Возврат средств с корсчета»;

-распоряжение в отдел расчетов от ... на пополнение корсчета в ПАО «...» ... на общую сумму ... руб.; 

-платежное поручение ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

-распоряжение в отдел расчетов от ... на пополнение корсчета в ПАО «...» ... на общую сумму ... руб.;

-платежное поручение ... от ... на сумму .... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

-копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Возврат средств с корсчета»;

-распоряжение в отдел расчетов от ... на пополнение корсчета в ПАО «...» ... на общую сумму ... руб.

-платежное поручение ... от ... на сумму .... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

-распоряжение в отдел расчетов от ... на пополнение корсчета в ПАО «...» ... на общую сумму ... руб.;

-платежное поручение ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

-распоряжение в отдел расчетов от ... на пополнение корсчета в ПАО «...» ... на общую сумму ... руб.

-платежное поручение ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

-распоряжение в отдел расчетов от ... на пополнение корсчета в ПАО «...» ... на общую сумму ... руб.;

-платежное поручение ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

-копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Возврат средств с корсчета»;

-копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

-копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Возврат средств с корсчета»;

-распоряжение в отдел расчетов от ... на пополнение корсчета в ПАО «...» ... на общую сумму ... руб.; 

-платежное поручение ... от ... на сумму .... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

-копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Возврат средств с корсчета»;

-копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Пополнение корсчета»;

- бухгалтерские документы, по которым ООО «...» размещал межбанковские кредиты в ПАО «...»: по сделке МБК ... от ... -подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб. выдаются на 1 день, срок возврата ...,платежное поручение ... от ..., согласно которому ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа «Размещение межбанковского кредита по сделке ... от ...»,распоряжение в отдел расчетов от ... на размещение межбанковского кредита в ПАО «...» в сумме ... руб.,мемориальный ордер ... от ..., согласно которому ООО«...» переводит денежные средства в размере ... руб. с корсчета ... на корсчет ... с назначением платежа «Подтверждение сделки ... от ...», подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 1 день, срок возврата ...,мемориальный ордер ... от ..., согласно которому денежные средства в размере ... руб. со счета «Кредиты, предоставленные на 1 день» перенесены на счет «Кредиты, предоставленные на срок от 2 до 7 дней» с назначением платежа «Пролонгация МБК согласно сделке ... от 30.11.2016»,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 1 день, срок возврата ...,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 3 дня, срок возврата ...,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 1 день, срок возврата ...,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 1 день, срок возврата ...;мемориальный ордер ... от ..., согласно которому денежные средства в размере ... руб. со счета «Кредиты, предоставленные на срок от 2 до 7 дней» перенесены на счет «Кредит, предоставленный на срок от 8 до 30 дней» с назначением платежа «Пролонгация МБК согласно сделке ... от ...»,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 1 день, срок возврата ...,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 1 день, срок возврата ...,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 3 дня, срок возврата ...,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ... пролонгированы на 1 день, срок возврата ...,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 1 день, срок возврата ...,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 1 день, срок возврата ...,мемориальный ордер ... от ..., согласно которому денежные средства в размере ... руб. со счета со счета «Кредит, предоставленный на срок от 8 до 30 дней» перенесены на счет «Просроченная задолженность по предоставленным межбанковским кредитам» с назначением платежа «Перенос просроченный задолженности по МБК согласно сделке ... от ...». 

По сделке МБК ... от ... -подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб. выдаются на 24 дня, срок возврата ...,платежное поручение ... от ..., согласно которому ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа «Предоставление МБК согласно сделке ... от ...».

По сделке МБК ... от ... -подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб. выдаются на 14 дней, срок возврата ...,платежное поручение ... от ..., согласно которому ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа «Предоставление МБК согласно сделке ... от ...».

По сделке МБК ... от ... -подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб. выдаются на 1день, срок возврата ...,платежное поручение ... от ..., согласно которому ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа «Предоставление МБК согласно сделке ... от ...»,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 1 день, срок возврата ...,мемориальный ордер ... от ..., согласно которому денежные средства в размере ... руб. со счета «Кредиты, предоставленные на 1 день» перенесены на счет «Кредиты, предоставленные на срокот 2 до 7 дней» с назначением платежа «Пролонгация МБК согласно сделке №... от ...»,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 3 дня, срок возврата ...,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 1 день, срок возврата ...,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 1 день, срок возврата ...,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 1 день, срок возврата ...,мемориальный ордер ... от ..., согласно которому денежные средства в размере ... руб. со счета «Кредиты, предоставленные на срок от 2 до 7 дней» перенесены на счет «Кредит, предоставленный на срок от 8 до 30 дней» с назначением платежа «Пролонгация МБК согласно сделке ... от ...»,мемориальный ордер ... от ..., согласно которому денежные средства в размере ... руб. со счета «Кредит, предоставленный на срок от 8 до 30 дней» перенесены на счет «Просроченная задолженность по предоставленным межбанковским кредитам» с назначением платежа «Перенос просроченный задолженности по МБК согласно сделке ... от ...». 

По сделке МБК ... от ... - подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб. выданы на 8 дней, срок возврата ...,платежное поручение ... от ..., согласно которому ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа: «Предоставление МБК согласно сделке № ... от ...»;

- бухгалтерские документы, на основании которых ООО«...» размещало межбанковские кредиты в ПАО«...»:

По сделке МБК ... от ... -подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб. выданы на 86 дней, срок возврата ...,платежное поручение ... от ..., согласно которому ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа: «Предоставление МБК согласно сделке ... от ...».

По сделке МБК ... от ... -подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб. выданы на 42 дня, срок возврата ...,платежное поручение ... от ..., согласно которому ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа: «Предоставление МБК согласно сделке ... от ...».

По сделке МБК ... от ... -подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб. выданы на 57 дней, срок возврата ...,платежное поручение ... от ..., согласно которому ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа: «Предоставление МБК согласно сделке ... от ...».

По сделке МБК ... от ... -подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб. выданы на 1 день, срок возврата ...,платежное поручение ... от ..., согласно которому ООО«...» перечисляет денежные средства в размере ... руб. в ПАО «...» с назначением платежа: «Предоставление МБК согласно сделке ... от ...»,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгированы на 1 день, срок возврата ...,мемориальный ордер ... от ..., согласно которому денежные средства в размере ... руб. со счета «Кредиты, предоставленныена 1 день» перенесены на счет «Кредиты, предоставленные на срок от 2 до 7 дней» с назначением платежа «Пролонгация МБК согласно сделке №... от ...»,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ...от ..., пролонгируются на 3 дня, со сроком возврата ...,подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ... пролонгируются на 1 день, со сроком возврата ..., подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ... пролонгируются на 1 день, со сроком возврата ..., подтверждение сделки ... от ..., согласно которой денежные средства в размере ... руб., перечисленные по сделке ... от ..., пролонгируются на 1 день со сроком возврата ..., мемориальный ордер ... от ..., согласно которому выданные ПАО «...» ... руб. перенесены на счета просроченной задолженности, назначение платежа: «Перенос просроченный задолженности по МБК согласно сделке ... от ...»;

- документы по сделке ... от ... по передаче облигаций банков в пользу ПАО «...» - копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Перенос облигаций Бинбанк Б02 по договору займа №... от ..., распоряжение № ... от ...», копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Перенос облигаций ... по договору займа №... от ..., распоряжение №... от ...», копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Перенос облигаций ... по договору займа №... от ..., распоряжение №... от ...», копия платежного поручения ... от ... на сумму ... руб. с назначением платежа: «Перенос облигаций ... по договору займа №... от ..., распоряжение №... ...», распоряжение № ... от ... по ООО «...», согласно которому облигации ... перенесены на счета просроченной задолженности (том ...).

В ходе выемки в ПАО «...» изъяты документы с данными о финансово-хозяйственной деятельности ПАО«...»(том ...).

Согласно протоколу осмотра предметов и документов осмотрены: 

-генеральный договор № ... «Об общих условиях проведения операций на валютном рынке и на рынке межбанковских кредитов», заключенный ... между ОАО ...» и ООО «...»;

-договор об установлении корреспондентских отношений и открытии корреспондентского счета (в российских рублях), заключенный ... между ОАО ...» («Корреспондент») и ООО «...» («Респондент»), согласно которому в целях ускорения и повышения эффективности взаиморасчетов и расчетного обслуживания Клиентов Корреспондент открывает Респонденту счет для осуществления банковских операций. Номер счета Респондента у Корреспондента ... (том ...).

В ходе выемки в ПАО «...» изъяты документы с данными о финансово-хозяйственной деятельности ПАО«...»(том ...).

Согласно протоколу осмотра предметов и документов осмотрены:договор об общих условиях проведения операций на межбанковском рынке № ... от ... между ООО «...» и ООО ...», нотариально удостоверенная копия карточки с образцами подписи ФИО1 и оттиска печати ООО «...» от ..., телексное сообщение от ... – подтверждение сделки МБК от ... ... на сумму ... руб., платежное поручение ... от ... на сумму ... руб. (частичное погашение МБК), распоряжение № ... от ..., подтверждение сделки МБК (...) от ... ... на сумму ... руб., телексное сообщение от ..., платежное поручение ... от ... на сумму ... руб. (пролонгация МБК), распоряжение ... ... от ..., платежное поручение ... от ... на сумму ... руб. (частичное погашение МБК), распоряжение ... ... от ..., распоряжение ... ... от ..., подтверждение сделки МБК (...) от ... ... на сумму ... руб., телексное сообщение от ..., платежное поручение ... от ... на сумму ... руб. (пролонгация МБК), распоряжение ... ... от ..., мемориальный ордер ... от ..., на основании которого задолженность по МБК от ... в сумме ... руб. ООО «...» вынесена на счет просроченной задолженности, распоряжение ...-П от ..., на основании которого задолженность по договору № ... отражена на счете просроченной задолженности: основанная сумма ... руб., сумма процентов ... руб., телексное сообщение от ... - подтверждение сделки МБК (...) от ... ... на сумму ... руб., телексное сообщение от ... - подтверждение сделки МБК ...) от ... ... на сумму ... руб., телексное сообщение от ... - подтверждение сделки МБК ...) от ... ... на сумму ... рублей, выписка по операциям на счете ... за период с ... по ..., из которой следует, что ООО «...» предоставил ПАО «...» межбанковский кредит на сумму ... руб. согласно сделке ... от ..., выписка по операциям на счете ... за период с ... от ..., из которой следует, что обязательства перед ООО«...» по МБК в сумме ... руб. включены в реестр требований кредиторов (РТК) на основании распоряжения ... от..., выписка по операциям на счете ... за период с ... по ..., из которой следует, что ООО «Татагропромбанк» предоставил ПАО «...» межбанковский кредит на сумму ... руб. согласно сделке ... от ..., выписка по операциям на счете ... за период с ... по ..., из которой следует, что обязательства перед ООО«...» по МБК в сумме ... руб. включены в РТК на основании распоряжения ... от..., выписка по операциям на счете ... за период с ... по ..., из которой следует, что ООО «...» предоставил ПАО «...» межбанковский кредит на сумму ... руб. согласно сделке ... от ..., выписка по операциям на счете ... за период с ... по ..., из которой следует, что обязательства перед ООО«...» по МБК в сумме ... руб. включены в РТК на основании распоряжения ... от..., выписка по операциям на счете ... за период с ... по ..., из которой следует, что ООО «...» предоставил ПАО «...» межбанковский кредит на сумму .... руб. по сделке ... от ..., из которых ... руб. ... были возвращены, оставшаяся сумма в размере ... руб. ... пролонгирована и перенесена на счет ...; выписка по операциям на счете ... за период с ... по ..., из которой следует, что ... на указанный счет были перенесены пролонгированные ... руб., из которых ... руб. ... возвращены, оставшаяся сумма в размере ... руб. ... пролонгирована и перенесена на счет ...; выписка по операциям на счете ... за период с ... по ..., из которой следует, что ... на указанный счет перенесены пролонгированные ... руб., которые ... вынесенына просроченную задолженность МБК по сделке от ... и перенесенына счет ...; выписка по операциям на счете ... за период с ... по ..., из которой следует, что на указанный счет ... вынесены ... руб. на просроченную задолженность МБК по сделке от ..., выписка по операциям на счете ... за период с ... по ..., из которой следует, что обязательства перед ООО «...» по МБК в сумме ... руб. включены в РТК на основании распоряжения ... от ...(том ...).

Согласно договору займа № ... от ..., заключенному между ООО«...» (Займодавец) в лице заместителя Председателя Правления Ф.А.ВБ. и ПАО «...» (Заемщик) в лице Председателя Правления З.., ООО «...» предоставил ПАО «...» заем на ... руб. путем передачи в собственность ПАО «...» ценных бумаг: 

-биржевых облигаций процентных документарных на предъявителя серии ... «...» в количестве 25725 шт. на общую сумму ... руб., 

-биржевых облигаций процентных документарных на предъявителя серии ...«...» в количестве 30400 шт. на общую сумму ... руб., 

-биржевых облигаций процентных документарных на предъявителя серии ... «...» в количестве 10063 шт. на общую сумму ... руб.;

-биржевых облигаций процентных документарных на предъявителя серии ... ПАО «... в количестве 9238 шт. на общую сумму ... руб. сроком до ... года (1 день).

Согласно дополнительному соглашению от ... года срок возврата займа продлен до ... года.

Из дополнительного соглашения от ... года следует, что срок возврата займа продлен до ... года (том ...).

По заключению эксперта № ... от ... года размер резерва на возможные потери в соответствии с Положением Банка России от ... № ... и с учетом сведений, содержащихся в материалах уголовного дела, подлежащего начислению по ссудам и приравненной к ссудной задолженности юридических лиц, образовавшейся по генеральному договору ... «Об общих условиях проведения операций на валютном рынке и на рынке межбанковских кредитов» от ... года между ПАО «...» и ООО «...», составляет:на ... – 0,00 руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.

По результатам проведенного исследования с учетом сведений, содержащихся в материалах уголовного дела, представленных на исследование, по договору ... от ... в период с ... по ... экспертом не установлены обстоятельства – основания для корректировки категории качества и величины РВП по сравнению с оценкой, произведённой банком.

Размер резерва на возможные потери в соответствии с Положением Банка России от ... № ... и с учетом сведений, содержащихся в материалах уголовного дела, подлежащего начислению по ссудам и приравненной к ссудной задолженности юридических лиц, образовавшейся по договору об общих условиях проведения операций на межбанковском рынке №... от ... между ООО «...» и ООО «...», составляет:на ... – 0 руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.

По результатам проведенного исследования с учетом сведений, содержащихся в материалах уголовного дела, представленных на исследование, по договору ... от ... в период с ... по ... экспертом не установлены обстоятельства – основания для корректировки категории качества и величины РВП по сравнению с оценкой, произведённой банком. 

Размер резерва на возможные потери в соответствии с Положением Банка России от ... №... и с учетом сведений, содержащихся в материалах уголовного дела, подлежащего начислению по задолженности, образовавшейся по договору об установлении корреспондентских отношений и открытии корреспондентского счета (в российских рублях) от ... и договору об установлении корреспондентских отношений и открытии корреспондентского счета (в иностранной валюте) ... от ..., составляет:на ... – 0 руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.

По результатам проведенного исследования с учетом сведений, содержащихся в материалах уголовного дела, представленных на исследование, по договору об установлении корреспондентских отношений и открытии корреспондентского счета (в российских рублях) от ... и договоруоб установлении корреспондентских отношений и открытии корреспондентского счета (в иностранной валюте) ... от ... в период с ... по ... экспертом не установлены обстоятельства – основания для корректировки категории качества и величины РВП по сравнению с оценкой, произведённой банком.

Размер резерва на возможные потери в соответствии с Положением Банка России от ... №... и с учетом сведений, содержащихся в материалах уголовного дела, подлежащего начислению по задолженности в размере ... руб., а также процентному (купонному) доходу в размере ... руб., образовавшемуся по договору займа № ... от ... между ООО «...» и ПАО «...», составляет:на ... – ... руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.;на ... – ... руб.

По результатам проведенного исследования с учетом сведений, содержащихся в материалах уголовного дела, представленных на исследование, по договору займа № ... от ... в период с ... по ... экспертом не установлены обстоятельства – основания для корректировки категории качества и величины РВП по сравнению с оценкой, произведённой банком.

Стоимости имущества ООО «...» в период с ... по ... – достаточно, с ... по ... – недостаточно для исполнения обязательств перед кредиторами.

По результатам проведенного исследования установлено, что достаточность (недостаточность) стоимости имущества ООО «...» для погашения его обязательств перед кредиторами по состоянию на даты, входящие в период исследования, изменялась следующим образом:на ... - ... тыс. руб.,на ... - ... .... руб.,на ... - ... .... руб., на ... - ... ... руб.,на ... - «минус» .... руб.,на ... - «минус» .... руб.,на ... - «минус» .... руб.,на ... - «минус» .... руб.

Согласно представленным документам операции, совершенные после ... в рамках генерального договора №... от ..., договора ... от ..., договоров об установлении корреспондентских отношений от ... и ... от ..., а также договора займа № ... от ..., с учетом оценки указанной задолженности (а также требований) по данным, установленным следствием, и произведенной в банке (фактически произведенной), повлекли в период с ... по ... создание резервов на возможные потери Банком по операциям в размере 51-100 % и тем самым критически повлияли на показатель достаточности стоимости имущества банка, который принял с ... по ... отрицательное значение(том ...).

Согласно заключению эксперта № ... от ... годасумма денежных средств, перечисленных на корреспондентский счет ООО«...» ..., открытыйвПАО«...», за период с ... по ... составила ... руб., в том числе:

-... руб. пополнение корсчета; 

-... руб. – уплата процентов по остаткам на корсчете; 

-... руб. – возврат денежных средств по договорам купли-продажи; 

-... руб. – оплата процентов по договору займа; 

-... руб. – предоставление денежных средств по договору займа;

-... руб. – частичное погашение по договору займа. 

Расход денежных средств за этот период составил ... руб. 

Остаток денежных средств на счете ... по состоянию на ... (дата последней операции по счету) составил ... руб.

За период с ... по ... по бухгалтерскому учету ООО «...» числится невозвращенных денежных средств, перечисленных от ООО «...» в ПАО«...» в рамках межбанковских кредитов (генеральный договор №... от ...) в общей сумме ... руб. 

За период с ... по ... по бухгалтерскому учету ООО «...» числится невозвращенных денежных средств, перечисленных от ООО «...» в ПАО«...» в рамках межбанковских кредитов (генеральное соглашение ... от ...) в общей сумме ... руб. (том 18 л.д. 224-239).

По заключению эксперта № ... от ... стоимости имущества ООО«...» в период с ... по ... было достаточно для исполнения обязательств перед кредиторами в полном объеме, при условии, если бы: 

- ранее выданный межбанковский кредит от ... в размере ... руб. в рамках генерального договора ... об общих условиях проведения операций на валютном рынке и на рынке межбанковских кредитов от ... между ОАО ...» и ООО«...» не пролонгировался с ..., а был погашен,

- межбанковский кредит от ... в размере ... руб. в рамках генерального договора ... об общих условиях проведения операций на валютном рынке и на рынке межбанковских кредитов от ... между ОАО ...» и ООО «...» не выдавался,

- межбанковский кредит от ... в размере .... руб. в рамках генерального договора ... об общих условиях проведения операций на валютном рынке и на рынке межбанковских кредитов от ... между ...» и ООО «...» не выдавался,

- межбанковский кредит от ... в размере ... руб. в рамках договора об общих условиях проведения операций на межбанковском рынке ... от ... между ООО «...» и ООО«...» не выдавался,

- заём ценными бумагами в размере ... руб. в рамках договора займа № ... от ... между ООО «...» и ПАО«...» не предоставлялся.

Достаточность стоимости имущества ООО«...» для погашения его обязательств перед кредиторами при всех вышеуказанных условиях в совокупности составляла (в тыс. руб.) на ... – ..., на ... – ..., на ... – ..., на ... – ..., на ... – ....

Без учета влияния вышеуказанных операций показатель достаточности стоимости имущества ООО «...» для удовлетворения требований кредиторов в полном объеме по состоянию на ..., ..., ..., ..., ... принимал положительные значения, а значит, Банк имел бы возможность удовлетворения требований кредиторов в полном объеме(том 50 л.д. 30-53).

Допрошенная в ходе судебного заседания эксперт С. выводы, изложенные с заключениях эксперта подтвердила. 

Согласно Приказу Банка России № ... от 5 ... года у ООО «...» отозвана лицензия на осуществление банковских операций (том ...).

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от ... года ООО «...» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим кредитной организации утверждена Государственная корпорация «...» (том ...).

Согласно Приказу Банка России №... от ... года на ГК «...» возложены функции временной администрации по управлению банком ПАО «...» (том ...).

Приказом Банка России №... от ... года введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации ПАО «...» сроком на 3 месяца(том ...).

Согласно Приказу Банка России №... от ... года у ПАО «...» отозвана лицензия на осуществление банковских операций(том ...).

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от ... года ПАО «...» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим кредитной организации утверждена Государственная корпорация «...» (том ...).

Согласно Постановлению Одиннадцатого Арбитражного апелляционного суда от ... года официальная картотека неисполненных платежей в ПАО «...» сформирована с ... года. Согласно отчету ПАО «...» о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей на ... года не исполнено более 16 тысяч платежных документов клиентовна общую сумму свыше ... руб.С ... года в ПАО «...» в связи с недостаточностью средств на корреспондентском счете имелась «скрытая» картотека неисполненных платежей, уже с этого времени поручения клиентов не исполнялись(том ...).

Приказом Банка России №... от ... года на ГК «АСВ» возложены функции временной администрациипо управлению банком ПАО «...» (том ...).

Приказом Банка России № ... от ... года введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации ПАО «...» сроком на 3 месяца (том ...).

Приказом Банка России № ... от ... года у ПАО «...» отозвана лицензия на осуществление банковских операций(том ...).

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от ... года ПАО «...» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим кредитной организации утверждена Государственная корпорация «...»(том ...).

Согласно должностной инструкции заместителя Председателя Правления – контролера ООО «...», утвержденной Председателем Правления ООО «...» Ю.. ... года, заместитель Председателя Правления – контролер находится в непосредственном подчинении Председателя Правления Банка, осуществляет оперативное руководство и координирует деятельность: управления кредитов и депозитов; управления планирования, анализа и оценки рисков; отдела по обслуживанию частных лиц; отдела информационной безопасности. В своей деятельности заместитель Председателя Правления – контролер руководствуется законодательными иными правовыми актами Российской Федерации, нормативными и иными актами Банка России, Уставом Банка, Правилами внутреннего трудового порядка и иными локальными нормативными актами Банка, распоряжениями и указаниями Председателя Правления Банка, должностной инструкцией и трудовым договором. 

Согласно п. 2.1 должностной инструкции основными задачами заместителя Председателя Правления – контролера являются: эффективное осуществление своих трудовых функций на уровне, отвечающем требованиям потребителей услуг Банка и передовых технологий; достижение установленных органами управления Банка и Председателем Правления Банка целей; эффективное использование привлеченных денежных средств и наиболее рациональное их размещение; осуществление кредитования различных отраслей экономики. 

Согласно п. 2.2 должностной инструкции заместитель Председателя Правления – контролер обязан: знать основы банковской деятельности и налогообложения, бухгалтерского учета и отчетности; проводить анализ финансово-хозяйственной деятельности; прогнозировать перспективы финансово-экономического развития Банка; использовать рыночные методы хозяйствования и финансового менеджмента; соблюдать порядок ведения учета и составления отчетов о финансово-хозяйственной деятельности; организовывать финансовую работу в Банке; устанавливать порядок заключения и исполнения финансовых договоров Банка; осуществлять общее руководство Банком в соответствии с конкретным распределением обязанностей между заместителями Председателя Правления и Председателем Правления Банка, представлять интересы Банка и Совета директоров в органах государственной власти и в Центральном Банке Российской Федерации; контролировать деятельность должностных лиц и структурных подразделений Банка; осуществлять организацию и контроль стратегического и оперативного планирования деятельности Банка; обеспечивать законность деятельности Банка и его структурных подразделений; контролировать поддержание текущей ликвидности Банка; контролировать управление финансовыми ресурсами Банка; организовывать и анализировать работу по увеличению и повышению качества кредитного портфеля Банка; осуществлять экономический анализ финансово-хозяйственной деятельности Банка; соблюдать требования законодательств Российской Федерации, Банковских правил, Устава и иных локальных нормативных актов Банка, включая Правил внутреннего распорядка, охраны труда, противопожарной и санитарной безопасности, решений органов управления Банка, распоряжений и указаний Председателя Правления Банка, условия трудовых и других договоров (соглашений) и иных сделок; реализовывать наилучшим образом, исключительно в интересах Банка, предоставленные полномочия. При осуществлении (оформлении) банковских и иных операций ставить интересы Банка и клиентов Банка выше собственных; избегать заключения сделок, в совершении которых он может быть признан заинтересованным лицом, которые могут отрицательно повлиять на интересы клиентов Банка и самого Банка; участвовать в оформлении и исполнении сделок по операциям, совершаемым Банком, в пределах полномочий, предоставленных Председателем Правления Банка, и в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Банковскими правилами, локальными нормативными актами Банка; обеспечивать своевременность предоставления отчетности, сведений, информации в Отделение – Национальный Банк по ... и иным территориальным учреждениям Банка России, рейтинговым агентствам, банкам-корреспондентам.

Согласно п. 6.1 должностной инструкции заместитель Председателя Правления – контролер несет всю полноту ответственности за достижение поставленных перед ним целей, решение функциональных задач; надлежащее исполнение возложенных на него должностных обязанностей и реализацию предоставленных прав (полномочий), за деятельность подразделений и/или работников подразделений Банка(том ...).

Из выписки из приказа ... от ... видно, что ФИО1 принят в порядке перевода из ...» на должность старшего экономиста отдела планово-экономического отдела ООО «...» (том ...).

Согласно трудовому договору №... от ... года ФИО1 переведен на должность главного экономиста отдела валютно-финансовых операций Казначейства Банка (том ...).

Согласно Дополнительному соглашению от ... года ФИО1 переведен на должность заместителя Председателя Правления – контролера ООО«...» (том ...

Из Дополнительного соглашения ... от ... года должность – заместитель Председателя Правления – контролера переименована на должность заместитель Председателя Правления(том ...).

Соглашением №... от ... года к трудовому договору № ... от ... года ФИО1 назначен временно исполняющим обязанности Председателя Правления ООО «...». Согласно п. 2.2 соглашения, временно исполняющий обязанности Председателя Правления ООО «...» осуществляет оперативное руководство деятельностью Банка и организует выполнение решений Общего собрания участников, Совета директоров и Правления Банка; без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы, совершает сделки и иные юридические действия,в частности открывает в банках корреспондентские счета; организует обеспечение соблюдения в Банке требований действующего законодательства, банковских правил и внутренних актов Банка; организует проведение заседаний Правления, председательствует на заседаниях Правления Банка; руководит деятельностью Правления Банка и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на Правление Банка задач; утверждает Правила внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; принимает необходимые организационные решения и издает приказы, обязательные для исполнения всеми работниками Банка; создает рабочие органы (комиссии, рабочие группы) для решения текущих задач деятельности Банка, определяет их функции и персональные составы; несет ответственность за соблюдение в ходе деятельности Банка требований действующего законодательства Российской Федерации, в том числе при осуществлении банковских операций; несет ответственность за достоверность сведений о деятельности Банка, представляемых уполномоченным органам, участникам Банка, кредиторам Банка и средствам массовой информации; утверждает (принимает) документы, регулирующие текущую деятельность Банка: положения о структурных подразделениях Банка, положения, регламенты, общие условия и/или инструкции регламентирующие порядок проведения в Банке банковских операций за исключением документов, утверждение (принятие) которых относится к компетенции Общего собрания участников Банка, Совета директоров Банка и Правления Банка; рассматривает и решает иные вопросы, касающиеся текущей деятельности Банка, совершает любые иные действия, необходимые для достижения целей Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания участников Банка, Совета директоров Банка или Правления Банка. 

Согласно п. 2.3 соглашения временно исполняющий обязанности Председателя Правления Банка обязан: соблюдать требования действующего законодательства, Устава общества, условия трудового договора, руководствоваться решениями органов управления Банка, заключенными Банком договорами и соглашениями; осуществлять предоставленные полномочия добросовестно, разумно и в интересах Банка; выполнять иные обязанности, установленные законодательством (том ...).

Согласно Протоколу от ... года №... внеочередного Общего собрания участников ООО «...» участниками Банка ФИО1 назначен исполняющим обязанности Председателя Правления ООО«...»(том ...).

Приказом №... от ... года ФИО1 назначен временно исполняющим обязанности Председателя Правления ООО«...»(том ...).

Согласно справке ... от ... года о доходах физического лица за ... год ФИО1 в период с ... года получал заработную плату в размере ... рублей в месяц, а в ... года получил ... рубля 64 копейки (том ...).

Согласно справке №... от ... года о доходах физического лица за ... год ФИО1 в период с ... года получал заработную плату в размере ... рублей в месяц (том ...).

Из доверенности №... от ... года, выданной Председателем Правления ООО «...» Х.., видно, что Х.. уполномочивает заместителя Председателя Правления Банка Ф.А.ВБ. представлять интересы Банка во взаимоотношениях с органами государственной власти и местного самоуправления, юридическими и физическими лицами: при осуществлении банковских операций и сделок, с правом подписи соответствующих договоров, соглашений, расчетных (платежных) и иных документов; как хозяйствующего субъекта при осуществлении обычной хозяйственной деятельности с правом подписи соответствующих договоров (купли-продажи), мены аренды и субаренды, подряда, возмездного оказания услуг, перевозки, хранения, страхования, поручения, комиссии, агентских, уступки прав требования), соглашений, расчетных (платежных) и иных документов, в том числе и актов и счетов-фактур; как налогоплательщика в налоговых органах, в том числе с правом подачи, получения и подписи; в антимонопольных органах с правом подписи ходатайств и уведомлений, предусмотренных законодательством о защите конкуренции(том ...).

Таким образом, вина подсудимого подтверждается совокупностью исследованных доказательств, а именно показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, письменными материалами дела. Все указанные доказательства являются последовательными, согласуются между собой и соответствуют установленным судом обстоятельствам преступления.

Все доказательства, исследованные в судебном заседании, были проверены и получены в строгом соответствии с нормами УПК РФ, в связи с чем оснований для признания их недопустимыми доказательствами, не имеется, а потому суд кладет их в основу приговора.

С учетом исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств судом достоверно установлено, что ФИО1, занимая должность временно исполняющего обязанности Председателя Правления ООО«...», будучи осведомленным о финансовых проблемах ПАО «...» и ПАО «...», злоупотребив своими должностными полномочиями, создавая видимость эффективности и результативности своей профессиональной деятельности с целью получить положительную оценку своей работы со стороны руководства Холдинга, избежать критики и негативной оценки своей деятельности со стороны М. а также негативных для себя последствий в виде потери занимаемой должности, намереваясь получить в дальнейшем должность Председателя Правления Банка на постоянной основе, совершил ряд экономически не выгодных для ООО «Татагропромбанк» сделок по перечислению ликвидных денежных средств в пользу ПАО «...» и ПАО «...», что привело к утрате активов банка, а в последствии к его банкротству. 

Доводы стороны защиты о том, что ФИО1 не был осведомлен о действительном финансовом положении указанных организаций, опровергаются, в том числе и показаниями самого подсудимого, не отрицавшего, что о публикации в средствах массовой информации о сложившейся в ПАО «...» и ПАО «...» ситуации ему было известно, показаниями свидетеля М, о том, что с ... года у банка начались сложности по выдаче вкладов, у вкладчиков началась паника, информация попала в соцсети и в СМИ,если банк предоставляет межбанковский кредит, то контрагент должен предоставлять информацию о своем финансовом состоянии, поэтому банки между собой обменивались информацией обих финансовом состоянии, показаниями свидетеля Г. о том, что осенью ... года по его указанию начальник отдела информационной безопасности ООО «...» Ш. предоставлял ему информацию о любых упоминаниях в сети Интернет о банках группы, в которую, помимо их банка, входили ПАО ...» и ПАО «...», которую он доводил до сведения Председателя Правления Банка. ФИО1 ежедневно проводил совещания, на которых обсуждалась ситуация, сложившаяся вокруг ПАО «...»,к данной информации относились внимательно, она в основном была из СМИ. 

При этом, утверждение ФИО1 о том, что публикации в СМИ о финансовых проблемах ПАО «...» не являются официальным источником, позволяющим достоверно оценить действительное финансовое положение в банках, не опровергает выводы суда о виновности подсудимого, поскольку, помимо этой информации, имелись и иные обстоятельства, подтверждающие данный факт, в частности наличие просроченных платежей по основному долгу и процентам, то, что кредиты в установленные договорами сроки не возвращаются. Кроме того, исходя из показаний свидетеля Х.., следует, что в день увольнения он предупредил ФИО1 о сложившейся финансовой ситуации в банках, при этом ФИО1, действуя из карьеристских побуждений, не только не организовал возврат средств из ПАО«...» и ПАО«...», но и продолжил заключать сделки по выдаче им новых кредитов. Если бы ФИО1 предпринял меры по проверке негативной информации, не перечислил после ... года в ПАО «...» и ПАО«... активы Банка, средств у ООО «...» хватило бы для удовлетворения требований кредиторов.

Несмотря на это, каких-либо мер по возврату кредитов ФИО1 предпринято не было, соответствующих требований в адрес руководства ПАО «...» и ПАО «...» высказано также не было, напротив, сроки возврата долга были пролонгированы.

В ходе судебного заседания были допрошены свидетели И.., Г. Х., и другие, которые пояснили, что появившаяся в декабре ... года в СМИ информация об ухудшении финансового положения ПАО «...» и ПАО«...» подлежала обязательной проверке со стороны ООО «...», на ее основе Банк должен был пересмотреть кредитные риски в отношении указанных контрагентов, организовать процедуру возврата ранее выданных кредитов и приостановить выдачу новых, в противном случае действия руководства Банка подвергали большому риску финансовое состояние самого Банка и ставили под угрозу интересы вкладчиков. Совершение сделок после появления в СМИ публикаций негативного характера относительно ухудшения финансового положения ПАО «...», ПАО «...» противоречило интересам Банка, поскольку могло привести к утере активов, что впоследствии и произошло. В данном случае ФИО1 необходимо было приостановить взаимоотношения с указанными банками. Если руководство банка обладало информацией об ухудшении финансового положения банка-контрагента, и продолжало выдавать новые кредиты и пролонгировать старые, то такие действия являются неправомерными.

В конечном итоге, пренебрежительное отношение к информации о финансовых проблемах в указанных организациях, опубликованной в СМИ, несмотря на ее неофициальность, пролонгация сроков возврата кредитов, увеличение лимитов, в числе прочего, привело к банкротству возглавляемой подсудимым организации. Данные выводы суда подтверждаются показаниями свидетеля С. пояснившей, что к отзыву лицензии привели рискованные вложения в ПАО «...»,если бы не эти вложения, ООО «...» устоял бы, а также выводами приведенных выше заключений экспертов, согласно которым сделки, совершенные после ... года, привели к необходимости формирования Банком резервов на возможные потери в размере до 100%, что критически повлияло на показатель достаточности стоимости имущества Банка, который после ... года принял отрицательное значение.

Представленное стороной защиты в суде заключение специалиста и показания допрошенного в суде по ходатайству стороны защиты специалиста С,., чье заключение приобщено к материалам дела, не могут быть приняты во внимание, поскольку они получены вне рамок предварительного и судебного следствия, без соблюдения норм УПК РФ и действующего законодательства и фактически являются рецензиями на заключения экспертов, которые были проведены в ходе предварительного следствия на основании постановления следователя, что делает их выводы нелегитимными и процессуально непригодными.

Суд не усматривает оснований сомневаться в обоснованности проведенных по делу экспертиз, принимая во внимание обоснование выводов в заключениях и отсутствие нарушений закона при их назначении и производстве. Из материалов дела следует, что заключения экспертов соответствуют требованиям статьи 204 УПК РФ, экспертные исследования проведены на основании постановлений следователя, с соблюдением требований статьи 195 УПК РФ, в пределах поставленных вопросов, входящих в компетенцию экспертов, которым разъяснены положения статьи 57 УПК РФ, они были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения в соответствии со статьей 307 УК РФ. Оснований для назначения по делу повторной судебной экспертизы, как об этом просила сторона защиты в ходе судебного следствия, не имелось. 

Доводы стороны защиты об отсутствии у ФИО1 карьеристских мотивов при совершении преступления опровергаются не только приведенными выше показаниями свидетеля Х.., но и показаниями свидетеля Н. о том, что ФИО1 мог отказаться от перечисления денежных средств в пользу банков ПАО«...» и ПАО «...», если бы посчитал, что эти сделки незаконны или наносят ущерб банку. При этом кандидатов на должности Председателей Правлений банков группы ее бенефициар М.. выбирал самостоятельно и, если бы ФИО1 отказался перечислять средства Банка в ПАО«...» и ПАО «...», то М,. отказался бы рассматривать его кандидатуру на должность руководителя данной кредитной организации. Деятельность ФИО1 по кредитованию банков банковской группы во главе с ПАО «...» оказалась высоко рискованной, обусловлена она стремлением Ф.А.ВБ. зарекомендовать себя как успешного руководителя для получения возможности назначения на должность Председателя Правления на постоянной основе;

показаниями свидетеля З. о том, что мотив совершения операций ФИО1 в пользу банков группы во главе с ПАО«...» и ее бенефициара М. обусловлен желанием профессионального роста и получения материального вознаграждения, поскольку выдача кредитов и их пролонгация премировалась;

показаниями свидетеля Г. о том, что, если бы ФИО1 действовал при управлении банком вразрез с позицией руководства и собственников банка, то он бы не стал Председателем Правления ООО «...». По ее мнению, если бы ФИО1 не заключил новые кредитные договора в ПАО «...» и ПАО «...», то он бы лишился своего заработка и должности, такое решение он принял по указанию руководства.

Вопреки мнению стороны защиты об отсутствии доказательств аффилированности ФИО1 с ПАО «...» и ПАО «...», судом установлено, что М. являлся фактическим владельцем ООО «...», что подтверждается показаниями свидетелей М.., Т. З. согласно которым М.. фактически контролировал деятельность «...». Должностное положение ФИО1, его полномочия по принятию решений и распоряжению имуществом подтверждено приведенными в приговоре уставными документами ООО «...», его должностными инструкциями, согласно которым он без доверенности имеет право действовать от имени Банка, в том числе совершать любые сделки, и несет персональную ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих должностных обязанностей и за ущерб, причиненный Банку виновными действиями при исполнении своих служебных обязанностей.

Подконтрольность ООО «...» М, и созданному им ... (в состав которого входили в том числе ООО «...» и ПАО «...») во главе с ПАО «...», а также осведомленность ФИО1 об этом, подтверждается приведенными в приговоре показаниями как самого М., так и свидетелей Н.., С, В, Г. И.., представителя потерпевшего Х.., которые объективно согласуются с иными доказательствами по делу.

Анализ совокупности изложенных в приговоре доказательств позволяет суду прийти к выводу о том, что по указанию М. в ПАО «...», имевшему на тот момент признаки банкротства, из ООО «...» была переведена значительная часть активов Банка, то есть совершены действия, противоречащие интересам Банка, поскольку, как выдача межбанковских кредитов ПАО «...» и ПАО «...», так и передача ценных бумаг повлекли тяжкие последствия в виде причинения существенного вреда правам и законным интересам граждан и организаций, являющихся вкладчиками ООО «...», утративших возможность вернуть свои денежные средства, находящиеся во вкладах и на счетах за счет денежных средств, находящихся на счетах Банка на момент объявления его банкротом. При этом, данные деяния были организованы М,. путем дачи указаний ФИО1, иным руководителям Банка, которые он исполнил путем совершения соответствующих сделок.

Ссылку обвинения на положения пункта 1 части 1 статьи 189.26 Федерального Закона «О несостоятельности (банкротстве)» в подтверждение того, что сделки, совершенные ФИО1 после ... года не имели для ООО «...» экономической целесообразности в связи с просрочкой исполнения ПАО «...» денежных обязательств в течение 7 дней с момента наступления даты их исполнения, суд считает вполне обоснованной, в связи с чем доводы стороны защиты в анной части также подлежат отклонению. 

Исходя из изложенного, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимого и квалифицирует его действия по части 2 статьи 201 УК РФ, как злоупотребление полномочиями, то есть использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, если это деяние повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам граждан и организации, повлекшее тяжкие последствия.

Определяя вид и меру наказания, суд учитывает обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновного, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд учитывает наличие у него двоих несовершеннолетних детей, отсутствие судимостей, положительные характеристики по месту жительства и работы, наличие почетных грамот, состояние здоровья его и близких родственников, наличие ..., а также то, что на учете у психиатра и нарколога не состоит, официально трудоустроен, к уголовной и административной ответственности не привлекался, ранее ничем себя не скомпрометировал, вел законопослушный образ жизни. 

Обстоятельств отягчающих наказание, по делу не имеется. 

Учитывая тяжесть преступления, обстоятельства его совершения, личность подсудимого, наличие смягчающих вину обстоятельств, при отсутствии отягчающих, суд считает возможным исправление подсудимого ФИО1 без изоляции от общества с назначением наказания в виде лишения свободы с применением статьи 73 УК РФ.

Кроме того, с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, данных о личности подсудимого, суд приходит к выводу о необходимости назначения подсудимому дополнительного наказания в виде лишения права заниматься деятельностью, связанной с выполнением управленческих функций в коммерческих организациях.

Исходя из характера и степени общественной опасности преступления, конкретных обстоятельств его совершения, суд не усматривает оснований для изменения в соответствии с частью 6 статьи 15 УК РФ категории преступления на менее тяжкую.

Достаточных оснований для применения положений статьи 64 УК РФ суд также не находит, поскольку обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности содеянного подсудимым, не установлены.

В ходе предварительного следствия представителем потерпевшего заявлен гражданский иск о возмещении ущерба, причиненного преступлением на сумму 1055561416 рублей 9 копеек.

Государственный обвинитель гражданский иск поддержал и просил его удовлетворить.

Подсудимый и его защитник возражали против удовлетворения гражданского иска.

Как указано в пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13 октября 2020 года №23 «О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу», по смыслу части 1 статьи 44 УПК РФ требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся, в частности, к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего (например, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, о признании гражданско-правового договора недействительным, о возмещении вреда в случае смерти кормильца), а также регрессные иски (о возмещении расходов страховым организациям и др.) подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства. В этой части гражданский иск по уголовному делу суд оставляет без рассмотрения с указанием в постановлении (определении) или обвинительном приговоре мотивов принятого решения.

Поскольку вышеперечисленные требования истца относятся к последующему восстановлению нарушенных прав, принимая во внимание, что при рассмотрении гражданского иска может возникнуть необходимость привлечения к участию в деле процессуальных соучастников, суд считает возможным гражданский иск оставить без рассмотрения, с сохранением за гражданским истцом права предъявить иск в порядке гражданского судопроизводства.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в порядке, предусмотренном статьей 81 УПК РФ.

Мера пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подлежит оставлению без изменения до вступления приговора в законную силу. 

Процессуальных издержек по уголовному делу не имеется. 

Руководствуясь статьями 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьи 201 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на 3 (три) годас лишением права заниматься деятельностью, связанной с выполнением управленческих функций в коммерческих организациях, то есть функций единоличного исполнительного органа либо члена совета директоров или иного коллегиального исполнительного органа, организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций в коммерческих организациях на 2 года.

На основании статьи 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

Возложить на ФИО1 обязанности не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться на регистрацию в указанный орган в дни, определенные уголовно-исполнительной инспекцией.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (ГК АСВ) оставить без рассмотрения с сохранением права предъявления иска в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства:

- генеральный договор №... об общих условиях проведения операций на валютном рынке и на рынке межбанковских кредитов от ... междуОАО ...» и ООО «...»; договор обустановлении корреспондентских отношений и открытии корреспондентского счета (в российских рублях) от ... между ОАО ...» и ООО «...», с дополнительными соглашениями; договор об установлении корреспондентских отношений и открытии корреспондентского счета (в иностранной валюте) №... от ... между ОАО ...» и ООО «...»; договор №... об открытии и порядке ведения корреспондентского субсчета в валюте Российской Федерации от ... между ПАО «...» и ООО «...», договор №... об открытии и порядке ведения корреспондентского субсчета в валюте Российской Федерации от ... между ПАО «...» и ООО «...», с дополнительным соглашением; Договор №... об открытии и порядке ведения корреспондентского субсчета в иностранной валюте от ... между ПАО «...» и ООО «...», договор №... об открытии и порядке ведения корреспондентского субсчета в иностранной валюте от ... между ПАО «...»(«Корреспондент») и ООО «...», с дополнительным соглашением; договор об установлении корреспондентских отношений и открытии корреспондентского счета (в российских рублях) от ... между ОАО ...» и ООО «...», с дополнительными соглашениями; договор об установлении корреспондентских отношений и открытии корреспондентского счета (в иностранной валюте) ... от ... между ОАО ...» и ООО «...», с дополнительным соглашением; договор №... об открытии и порядке ведения корреспондентского субсчета в валюте Российской Федерации от ... между ПАО «...» и ООО «...», с дополнительным соглашением; договор №... об открытии и порядке ведения корреспондентского субсчета в иностранной валюте от ... междуПАО«...» («Корреспондент»)ООО «...»; генеральный договор ... об общих условиях проведения операций на валютном рынке и на рынке межбанковских кредитов от ... междуОАО ...» и ООО «...», с дополнительным соглашением; договор об общих условиях проведения операций на межбанковском рынке ... от ... между ООО «...» и ООО ...», профессиональные суждения на ..., ..., ..., ..., ..., ... в отношении ПАО «...», профессиональные суждения на ..., ..., ..., ..., ..., ... в отношении ПАО «...» - хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств третьего следственного управления (с дислокацией в городе Нижний Новгород) ГСУ СК России - вернуть представителю Государственной корпорации «...» (ГК АСВ);

письменные документы, находящиеся в материалах дела – хранить при уголовном деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течение 15 суток со дня его провозглашения через Вахитовский районный суд г. Казани. 

В случае принесения апелляционной жалобы и (или) представления осужденный вправе в тот же срок со дня вручения копии судебного решения подать свои возражения в письменном виде, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, указав об этом в своей жалобе или возражениях.

...

.... Судья Шаронова М.Г.