Дело № 12-247/2018

РЕШЕНИЕ

27 июня 2018 года г. Оренбург 

Центральный районный суд г. Оренбурга в составе:

председательствующего, судьи Чувашаевой Р.Т.,

при секретаре Сарсенбековой А.К.,

с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ФИО1,

защитника лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ФИО2,

представителя Отделения по 

<

адрес> Уральского главного управления Центрального Банка РФ, ФИО3,

рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу ФИО1 на постановление заместителя управляющего Отделением по 

<

адрес> Уральского главного управления Центрального Банка РФ ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, в отношении ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, гражданки РФ, работающей старшим кассиром операционной кассы сектора кассовых операций дополнительного офиса «Центральный» ПАО 

<

данные изъяты> зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, ранее к административной ответственности не привлекавшейся

УСТАНОВИЛ:

постановлением заместителя управляющего Отделением по 

<

адрес> Уральского главного управления Центрального Банка РФ № № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, и ей назначено наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Не согласившимся с данным постановлением, ФИО1 обратилась в Центральный районный суд г. Оренбурга с жалобой, в которой просит постановление от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, отменить, производство по делу прекратить. В обоснование своих доводов указала, что ДД.ММ.ГГГГ гражданин республики Казахстан М.Д. в отделении ПАО «

<

данные изъяты>» совершил валютно-обменную операцию, предъявив паспорт гражданина республики Казахстан, в котором были указаны фамилия «М.» и имя «Д.». В связи с этим в электронном сообщении о совершении валютно-обменной операции, направленном в уполномоченный орган, были указаны сведения (фамилия и имя), содержащиеся в паспорте, поскольку согласно Положению №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма» документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина, является паспорт иностранного гражданина. Миграционная карта, предъявленная М.Д. при совершении операции, не является документом, удостоверяющим личность гражданина, а одним из документов, подтверждающих право законного пребывания физического лица на территории РФ. Полагала, что сведения о лице, должны указываться на основании документа, удостоверяющего личность лица, которым для иностранного гражданина является паспорт гражданина, в данном случае, паспорт гражданина республики Казахстан, в котором указание отчества не предусмотрено. В связи с этим, в ее действиях отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.

В судебном заседании ФИО1 доводы жалобы поддержала и просила постановление заместителя управляющего Отделением по 

<

адрес> Уральского главного управления Центрального банка РФ от ДД.ММ.ГГГГ отменить, производство по делу об административном правонарушении прекратить.

Защитник лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ФИО2, действующая на основании доверенности, также просила постановление от ДД.ММ.ГГГГ отменить, считая его незаконным и необоснованным, производство по делу прекратить. Пояснила, что ФИО1 не были нарушены требования Федерального закона № 115-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ, поскольку в силу п. 1 ч. 1 ст. 7 Закона миграционная карта гражданина иностранного государства представляется наряду с документом, удостоверяющим личность лица, которым для иностранного гражданина является паспорт иностранного государства. При этом в соответствии с п. 182 приложения 4 к Положению №-П в качестве сведений о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом, в поле для физического лица указывается фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) полностью. Данные миграционной карты не указываются. В паспорте гражданина республики Казахстан М.Д. указание отчества не предусмотрено в силу национальных обычаев республики Казахстан. Кроме того, миграционная карта заполняется иностранным гражданином самостоятельно, и указанное в ней отчество не подтверждается никакими другими документами. В связи с этим полагала, что в действиях ФИО1 отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.

Представитель Отделения по Оренбургской Уральского главного управления Центрального Банка РФ ФИО3, действующий на основании доверенности, пояснил, что постановление № № от ДД.ММ.ГГГГ является законным. Как следует из Приложения 10 к Положению Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» к документам, подтверждающим личность иностранного гражданина или лица без гражданства, право на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в том числе относятся паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина, миграционная карта. Следовательно, миграционная карта является документом, который содержит сведения об иностранном гражданине, въезжающем на территорию РФ, а также служит для контроля за его временным пребыванием в РФ, и используется наряду с документами, удостоверяющими личность, для проведения процедуры идентификации физического лица и получения сведений о нем. Однако старшим кассиром операционной кассы ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО1 при заполнении электронного сообщения были указаны недостоверные сведения об иностранном гражданине, совершившим валютно-обменную операцию, поскольку в миграционной карте на имя М.Д. было указано отчество, которое подлежало указать в электронном сообщении.

Выслушав объяснения лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, его защитника, представителя Отделения по 

<

адрес> Уральского главного управления Центрального банка РФ, изучив доводы жалобы, исследовав материалы дела, суд пришел к следующему выводу.

Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, повлекшее непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, влечет административную ответственность по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.

Статьей 5 Федерального закона № 115-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитные организации отнесены к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, на которые в силу закона возложена обязанность принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В соответствии со ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ осуществление внутреннего контроля представляет собой реализацию организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров. 

Согласно требованиям п.п. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами, в том числе, сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания.

В соответствии с п. 7 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ порядок представления информации в уполномоченный орган устанавливается Правительством РФ, а в отношении кредитных организаций - Центральным Банком РФ по согласованию с уполномоченным органом.

Порядок представления данной информации отражен в Положении Центрального Банка РФ от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение №-П).

Согласно п. 2.1 Положения №-П направление кредитной организацией в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, осуществляется в виде электронного сообщения (далее – ОЭС), представленного в электронной форме и снабженного зарегистрированном кодом аутентификации.

Описание структуры файла ОЭС отражено в приложениях № и № к Положению №-П.

Ответственность за содержание данных, включаемых в ОЭС, несет кредитная организация - владелец кода аутентификации сообщения, которым снабжено ОЭС.

В соответствии с п. 182 приложения № к Положению №-П в качестве сведений о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом в ОЭС для физического лица указываются фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) полностью, в указанном порядке.

Таким образом, требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что для идентификации физического лица, являющегося иностранным гражданином, и совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом, необходимо предъявления паспорта и миграционной карты.

Согласно п. 2 Правил использования миграционной карты, утвержденных Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О миграционной карте» миграционная карта является документом, который содержит сведения об иностранном гражданине, въезжающем в Российскую Федерация, а также служит для контроля за его временным пребыванием в Российской Федерации.

Положением №-П предусмотрены сведения, которые должны быть указаны в электронном сообщении (ОЭС), направляемого кредитной организацией в уполномоченный орган: для физического лица, ИП - фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) полностью.

В данном случае не указано, что необходимые сведения устанавливаются лишь на основании одного документа - паспорта гражданина.

Кроме того, Положением Центрального Банка РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрено, что сведения, получаемые в целях идентификации клиентов, содержатся в паспорте, а также миграционной карты.

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «

<

данные изъяты>» и физическим лицом была проведена валютно-обменная операция, что подтверждается реестром операций с наличной валютой и чеками от ДД.ММ.ГГГГ №. 

Клиентом банка – физическим лицом до проведения операции в целях идентификации были предъявлены документы, удостоверяющие личность: паспорт гражданина республики Казахстан на имя М.Д., миграционная карта серии № № на имя М.Д.А..

На основании предъявленных документов сотрудником ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО1 была сформирована анкета клиента, в которой поле «фамилия, имя и отчество (при наличии последнего)» было заполнено следующим образом «М.Д.А.».

В связи с проведением вышеуказанной операции старшим кассиром операционной кассы сектора кассовых операций дополнительного офиса «Центральный» ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО1 было сформировано и направлено в уполномоченный орган ОЭС № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором поле «NAMEU3» было заполнено следующим образом - «М.Д.».

ФИО1, назначенная приказом №кд от ДД.ММ.ГГГГ на должность старшего кассира операционной кассы сектора кассовых операций дополнительного офиса «Центральный» ПАО «

<

данные изъяты>», в силу п. 2.13, 2.14 должностной инструкции обязана: проводить идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев; осуществлять ежедневный контроль за операциями, проводимыми дополнительным офисом в целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю; составлять сообщения, содержащие сведения об операции для передачи его ответственному сотруднику ПАО «

<

данные изъяты>».

Таким образом, старшим кассиром операционной кассы сектора кассовых операций дополнительного офиса «Центральный» ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО1 при оформлении электронного сообщения (ОЭС) были указаны недостоверные сведения об иностранном гражданине, совершившим валютно-обменную операцию в кредитной организации, а именно, при наличии у гражданина отчества, оно не было отражено в ОЭС.

Действия ФИО1, выразившиеся в неисполнении законодательства в части осуществления внутреннего контроля, повлекшее представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, правильно квалифицированы по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.

Собранные по делу об административном правонарушении доказательства были должностным лицом исследованы и оценены в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ и оснований не согласиться с такой оценкой доказательств не имеется. 

Административное наказание ФИО1 назначено в соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ.

Оснований для отмены либо изменения постановления заместителя управляющего Отделением по 

<

адрес> Уральского главного управления Центрального банка РФ № №-1 от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, в отношении ФИО1, не имеется.

Руководствуясь ст. ст. 30.7-30.10 КоАП РФ, суд

РЕШИЛ:

постановление заместителя управляющего Отделением по 

<

адрес> Уральского главного управления Центрального банка РФ ФИО4 № №-1 от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, в отношении ФИО1, оставить без изменения, а жалобу ФИО1 - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Центральный районный суд г. Оренбурга в течение 10 дней со дня получения копии постановления. 

Судья Р.Т. Чувашаева