№

№

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

г. Тюмень 25 января 2024 года

Калининский районный суд г. Тюмени в составе:

председательствующего судьи Степанова Б.С.,

при помощнике судьи Муллаковой А.С., секретаре судебного заседания Шевердиной Е.В.,

с участием государственных обвинителей Вагаповой Р.Р., Гусельниковой И.В.,

подсудимой ФИО1, 

защитника – адвоката Байгазина М.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, 

<

данные изъяты>, несудимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО2 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершила в г. Тюмени при следующих обстоятельствах. 

ФИО2 в период с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГГГ до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь индивидуальным предпринимателем, ИНН №, зарегистрированным в ЕГРИП, достоверно зная, что она фактически финансово-хозяйственную деятельность в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не будет осуществлять и условий для ее осуществления не имеет, в том числе, не будет осуществлять финансовые операции по правомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, получив предложение от неустановленного лица об открытии расчетных счетов на нее, зарегистрированную в качестве ИП и передаче электронных средств доступа к данным расчетным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27 июня 2011 года «О национальной платежной системе» являются средствами и (или) способами, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласилась на данное предложение за денежное вознаграждение, составившее в общей сумме 60000 руб.

После этого в период с 09 часов до 19 часов ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП и предоставления третьему лицу электронных средств, тем самым обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в отделении ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий ее личность, – паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО2, в том числе сформированный ею логин и пароль, а также сертификат ключа проверки электронной подписи. При этом ФИО2 не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 19 часов сотрудники ПАО «Промсвязьбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетные счета № и № ИП ФИО2, при помощи сертификата ключа проверки электронной подписи активировали логин и пароль для входа в личный кабинет «Мой Бизнес», ранее предоставленный ФИО2.

Далее, в период с 09 часов до 19 часов ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной о правилах взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Мой Бизнес» для интернет-банка ПАО «Промсвязьбанк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для интернет-банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами № и №, находясь у 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО2 № и №, – логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Кроме того, в период с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП и предоставления третьему лицу электронных средств, тем самым обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь у 

<

адрес> при встрече с представителем ПАО «Банк Синара «Дело», предоставила ему документ, удостоверяющий ее личность, – паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО2. При этом ФИО2 не сообщала сотруднику банка, что является подставным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут сотрудники ПАО «Банк Синара «Дело», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетные счета № и № ИП ФИО2, сформировали логин и пароль для доступа к расчетным счетам, которые ФИО2 получила СМС-сообщением на абонентский номер, предоставленный ей неустановленным лицом.

Далее, в период с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной о правилах взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» для интернет-банка ПАО «Банк Синара «Дело», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для интернет-банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами № и №, находясь у 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО2 № и №, – логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Затем в период с 09 часов до 19 часов ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП и предоставления третьему лицу электронных средств, тем самым обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе ПАО «Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий ее личность, – паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО2. При этом ФИО2 не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 19 часов сотрудники ПАО «Банк «ФК Открытие», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетные счета № и № ИП ФИО2, сформировали логин и пароль для доступа к расчетным счетам, которые ФИО2 получила СМС-сообщением на абонентский номер, предоставленный ей неустановленным лицом.

Далее, в период с 09 часов до 19 часов ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной о правилах взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для интернет-банка ПАО «Банк «ФК Открытие», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для интернет-банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами № и №, находясь у 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО2 № и №, – логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Также в период с 10 часов до 19 часов ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП и предоставления третьему лицу электронных средств, тем самым обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. Республики, 94 / 1 «е», предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий ее личность, – паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО2. При этом ФИО2 не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов сотрудники АО «Райффайзенбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № ИП ФИО2, сформировали логин и пароль для доступа к расчетному счету, которые ФИО2 получила СМС-сообщением на абонентский номер, предоставленный ей неустановленным лицом.

Далее, в период с 10 часов до 19 часов ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной о правилах взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для интернет-банка АО «Райффайзенбанк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для интернет-банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь у 

<

адрес> г. Тюмени, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2 №, – логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Кроме того, в период с 09 часов до 18 часов ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП и предоставления третьему лицу электронных средств, тем самым обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий ее личность, – паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО2. При этом ФИО2 не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 18 часов сотрудники ПАО «Сбербанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № ИП ФИО2, сформировали логин и пароль для доступа к расчетному счету, которые ФИО2 получила СМС-сообщением на абонентский номер, предоставленный ей неустановленным лицом.

Далее, в период с 09 часов до 18 часов ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной о правилах взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» для интернет-банка ПАО «Сбербанк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для интернет-банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь у 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2 №, – логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Также в период с 09 часов до 19 часов ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП и предоставления третьему лицу электронных средств, тем самым обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе ПАО «УБРиР», расположенном по адресу: 

<

адрес>, предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий ее личность, – паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО2. При этом ФИО2 не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 19 часов сотрудники ПАО «УБРиР», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № ИП ФИО2, сформировали логин и пароль для доступа к расчетному счету, которые ФИО2 получила СМС-сообщением на абонентский номер, предоставленный ей неустановленным лицом.

Далее, в период с 09 часов до 19 часов ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной о правилах взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» для интернет-банка ПАО «УБРиР», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для интернет-банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь у 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2 №, – логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Кроме того, в период с 09 часов до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП и предоставления третьему лицу электронных средств, тем самым обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий ее личность, – паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО2. При этом ФИО2 не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 19 часов 30 минут сотрудники АО «Россельхозбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № ИП ФИО2, сформировали логин и пароль для доступа к расчетному счету, которые ФИО2 получила СМС-сообщением на абонентский номер, предоставленный ей неустановленным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 19 часов 30 минут сотрудники АО «Россельхозбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № ИП ФИО2, сформировали логин и пароль для доступа к расчетному счету, которые ФИО2 получила СМС-сообщением на абонентский номер, предоставленный ей неустановленным лицом.

Далее, в период с 09 часов ДД.ММ.ГГГГ до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной о правилах взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» для интернет-банка АО «Россельхозбанк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для интернет-банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами № и №, находясь у 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО2 № и №, – логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Также в период с 09 часов до 19 часов ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП и предоставления третьему лицу электронных средств, тем самым обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: 

<

адрес> предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий ее личность, – паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя, а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета на ИП ФИО2. При этом ФИО2 не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 19 часов сотрудники ПАО «Банк Уралсиб», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетные счета № и № ИП ФИО2, сформировали логин и пароль для доступа к расчетным счетам, которые ФИО2 получила СМС-сообщением на абонентский номер, предоставленный ей неустановленным лицом.

Далее, в период с 09 часов до 19 часов ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной о правилах взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для интернет-банка ПАО «Банк Уралсиб», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для интернет-банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами № и №, находясь у 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО2 № и №, – логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Подсудимая ФИО2 указала, что ей понятно предъявленное обвинение, в ходе проведения судебного заседания полностью признала свою вину в совершении инкриминируемого ей преступления.

Давая суду показания, с учетом устранения противоречий в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, указала, что осенью 2021 года она нуждалась в деньгах. В октябре ее знакомая по имени Роза сообщила, что есть возможность заработать, для чего нужно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (саму коммерческую деятельность осуществлять было не нужно) и открыть расчетные счета в банках, при этом за каждый перевод по ее счетам ей будут платить от 1500 до 2000 руб. После получения ее согласия Роза отправила фотографию ее паспорту некоему Антону. ДД.ММ.ГГГГ тот позвонил ей и отвез в налоговую инспекцию на ул. 

<

адрес>, где она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя. Антон ее проинструктировал, что ей нужно говорить и передал уже заполненные документы для открытия ИП. Полученные в инспекции документы она передала ему – он отвез ее домой и велел ждать звонка. ДД.ММ.ГГГГ он отвез ее в отделение ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>. Перед ее заходом в банк Антон проинструктировал ее, выдал сотовый телефон с сим-картой, которую она в последующем укажет в банковских документах. В банке она предоставляла сотруднику свой паспорт и необходимые документы, которые ей ранее передал Антон. После оформления счетов она передавала ему все банковские документы и сотовый телефон. По такой же схеме ей были открыты банковские счета: ДД.ММ.ГГГГ – в ПАО «Банк Синара «Дело» (во дворе 

<

адрес>), ПАО «Банк ФК «Открытие» (

<

адрес>), АО «Райффайзенбанк» (

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ – в ПАО «Сбербанк» (

<

адрес> «б»), ПАО «УБРиР» (

<

адрес>); в период с 24 по ДД.ММ.ГГГГ – в АО «Россельхозбанк» (

<

адрес>); ДД.ММ.ГГГГ – в ПАО «Банк Уралсиб» (

<

адрес> «а»). Сотрудники банка ее предупреждали о том, что она не должна передавать логины и пароли посторонним лицам. Доступа к отрытым расчетным счетам у нее не имелось, деятельность в качестве ИП она осуществлять не собиралась. ДД.ММ.ГГГГ ее ИП было закрыто. За все время такой деятельности она получила в качестве вознаграждения от Антона 60000 руб. (том 2 л.д. 110–114, 159–163).

Подсудимая после оглашения ее показаний, подтвердила их, пояснив, что они даны с ее слов, какого-либо давления со стороны сотрудников правоохранительных органов на нее не оказывалось. Указала, что полностью признает вину в предъявленном ей обвинении.

Оценивая показания подсудимой на предварительном следствии, суд считает их в целом достоверными, поскольку они подробны, последовательны, согласуются с другими исследованными судом доказательствами, получены в строгом соблюдении норм действующего уголовно-процессуального закона. ФИО2 была допрошена в присутствии защитника, ей разъяснялись положения ст. 51 Конституции РФ, а также ее право не свидетельствовать против самой себя и то, что ее показания могут быть использованы в качестве доказательств даже в случае отказа от них. Замечаний по порядку проведения допроса ни от ФИО2, ни от ее защитника не поступало. 

Допросив подсудимую, огласив с согласия сторон показания неявившихся свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, суд считает виновной ФИО2 в совершении преступления, изложенного в описательной части приговора.

К такому выводу суд пришел, исходя из анализа как признательных показаний ФИО2 об обстоятельствах совершенного преступления, так и других исследованных судом допустимых и достоверных доказательств.

Свидетель Свидетель №3, сотрудник ПАО «Промсвязьбанк», чьи показания были оглашены в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в ходе следствия дала пояснения относительно порядка открытия расчетных счетов применительно к банку «Промсвязьбанк», а также подключения системы дистанционного банковского обслуживания. Кроме того, из ее показаний следует, что ДД.ММ.ГГГГ в офис банка (

<

адрес>) обратилась ИП ФИО2 для получения услуги по открытию расчетного счета, которая предоставила документ, удостоверяющий ее личность, а также пакет документов, необходимых для открытия банковского счета, указала телефона для связи. Сотрудником банка были открыты расчетные счета, предоставлен доступ к интернет-банку. Кроме того, как клиент банка, она была проинформирована о том, что в случае передачи логина и пароля третьим лицам, они могут распоряжаться счетом в полном объеме, таким образом могут осуществляться незаконные действия (том 1 л.д. 235–238).

В целом аналогичные показания дали показания свидетели: Свидетель №2 применительно к ПАО «Банк Уралсиб» (том 1 л.д. 231–234), Свидетель №5 применительно к ПАО «УБРиР» (том 1 л.д. 245–248), Свидетель №6 применительно к ПАО «Сбербанк» (том 1 л.д. 249–251), Свидетель №7 применительно к ПАО «Банк Синара «Дело» (том 2 л.д. 1–4), Свидетель №8 применительно к АО «Россельхозбанк» (том 2 л.д. 36–40), Свидетель №10 применительно к АО «Райффайзенбанк» (том 2 л.д. 61–65), Свидетель №11 применительно к ПАО «Банк ФК «Открытие» (том 2 л.д. 68–71), чьи показания были оглашены судом с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ.

Свидетель Свидетель №4, сотрудник ИФНС России по г. Тюмени № 1, чьи показания, данные в ходе предварительного расследования, были исследованы в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, указал, что ФИО2 состояла на налоговом учете в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, назвал разрешенные для не виды экономической деятельности по ОКВЭД, а также сообщил, что у нее отсутствовала материально-техническая база для ведения деятельности, исходя из зарегистрированного на нее имущества, а при анализе расчетных счетов не установлены платежи, свидетельствующие о реальном ведении финансово-хозяйственной деятельности, продолжительность ее функционирования в качестве ИП невелика. Выявленные факты свидетельствуют о транзитной роли ИП ФИО2, зарегистрированной без цели реальной финансово-хозяйственной деятельности, удельный вес снятия наличных денежных средств может свидетельствовать о том, что роль указанного ИП – неправомерное обналичивание денежных средств (том 1 л.д. 241–243).

Кроме того, вина подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, подтверждается следующими материалами уголовного дела.

Рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д. 3).

Выпиской из ЕГРИП, согласно которой ФИО2, ИНН №, в качестве индивидуального предпринимателя зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ, ее деятельность прекращена ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д. 11–14). Данные сведения также представлены в материалах регистрационного дела ИП Кружковой (том 1 л.д. 22–31).

Сведениями из ИФНС России по 

<

адрес> № о принадлежащих ИП ФИО2 банковских счетах, открытых ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Промсвязьбанк» (№ и №); ДД.ММ.ГГГГ – в ПАО «Банк Синара «Дело» (№ и №), ПАО «Банк ФК «Открытие» (№ и №), АО «Райффайзенбанк» (№); ДД.ММ.ГГГГ – в ПАО «Сбербанк» (№), ПАО «УБРиР» (№); в период с 24 по ДД.ММ.ГГГГ – в АО «Россельхозбанк» (№ и №); ДД.ММ.ГГГГ – в ПАО «Банк Уралсиб» (№ и №) (том 1 л.д. 17–19).

Ответом на запрос ПАО «УБРиР» в отношении ИП ФИО2, из которого следует, что по ее заявлению ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет, подключено его обслуживание по системе интернет-банк, отражены сведения о движении денежных средств по счету в общей сумме 1100490,93 руб. (том 1 л.д. 37–43).

Ответом на запрос ПАО «Промсвязьбанк» в отношении ИП ФИО2, из которого следует, что по ее заявлению ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета, подключено обслуживание по системе интернет-банк (том 1 л.д. 48–56).

Ответом на запрос ПАО «Банк Синара «Дело» в отношении ИП ФИО2, из которого следует, что по ее заявлению ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета, подключено их обслуживание по системе интернет-банк, отражены сведения о движении денежных средств по счетам в общей сумме 60000 руб. и 312000 руб. (том 1 л.д. 61–70).

Ответом на запрос АО «Россельхозбанк» в отношении ИП ФИО2, из которого следует, что по ее заявлению 24 и ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета, подключено их обслуживание по системе интернет-банк (том 1 л.д. 75–92).

Ответом на запрос ПАО «Сбербанк» в отношении ИП ФИО2, из которого следует, что по ее заявлению ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет, подключено его обслуживание по системе интернет-банк, отражены сведения о движении денежных средств по счету в общей сумме 1463223 руб. (том 1 л.д. 98–111).

Ответом на запрос ПАО «Банк ФК «Открытие» в отношении ИП ФИО2, из которого следует, что по ее заявлению ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета, подключено их обслуживание по системе интернет-банк, отражены сведения о движении денежных средств по счетам в общей сумме 189000 руб. и 1890037,40 руб. (том 1 л.д. 116–139).

Ответом на запрос АО «Райффайзенбанк» в отношении ИП ФИО2, из которого следует, что по ее заявлению ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет, подключено его обслуживание по системе интернет-банк, отражены сведения о движении денежных средств по счету в общей сумме 611970 руб. (том 1 л.д. 144–158).

Ответом на запрос ПАО «Банк Уралсиб» в отношении ИП ФИО2, из которого следует, что по ее заявлению ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета, подключено их обслуживание по системе интернет-банк, отражены сведения о движении денежных средств по одному из счетов в общей сумме 85000 руб. (том 1 л.д. 163–196).

ДД.ММ.ГГГГ поступившие из банков ответы были осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (том 2 л.д. 75–92).

Протоколами осмотров мест происшествия от 15, 16, 17, 18 мая, 25 июня, ДД.ММ.ГГГГ, а именно: помещений банков ПАО «Промсвязьбанк» (

<

адрес>), режим работы с 09 часов до 19 часов; ПАО «Банк ФК «Открытие» (

<

адрес>), режим работы с 09 часов до 19 часов; АО «Райффайзенбанк» (

<

адрес>»), режим работы с 10 часов до 19 часов; ПАО «УБРиР» (

<

адрес>), режим работы с 09 часов до 19 часов; ПАО «Банк Уралсиб» (

<

адрес> «а»), режим работы с 09 часов до 19 часов; АО «Россельхозбанк» (

<

адрес>), режим работы с 09 часов до 19 часов 30 минут; ПАО «Сбербанк» (

<

адрес> «б»), режим работы с 09 часов до 18 часов; участка местности у 

<

адрес>, где ФИО2 встретилась с представителем ПАО «Банк Синара «Дело» (том 2 л.д. 12–15, 16–19, 24–29, 30–34, 41–46, 47–52, 100–104, 134–137).

Таким образом, положенные судом в основу обвинения ФИО2 доказательства достоверны и допустимы, а в совокупности – достаточны для бесспорного вывода о ее виновности в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода, денежных средств.

Приведенные в приговоре показания свидетелей обвинения, данные ими в ходе предварительного расследования, суд находит последовательными и непротиворечивыми, поскольку они согласуются с другими доказательствами по делу. Оснований не доверять свидетелям, ставить их показания под сомнение у суда не имеется, какой-либо заинтересованности в исходе дела, оснований для оговора подсудимой с их стороны суд не усматривает, а потому считает их правдивыми и кладет в основу обвинительного приговора.

Все приведенные выше доказательства не противоречат друг другу, а дополняют и конкретизируют обстоятельства произошедшего, оснований не доверять этим доказательствам суд не находит. Все они исследованы судом в соответствии с нормами УПК РФ и проверены с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения дела по существу. Каких-либо нарушений уголовно-процессуального закона на досудебной стадии, которые могли бы ограничить права подсудимой и повлиять на выводы суда о доказанности его вины, допущено не было. 

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из того, что ФИО2, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, будучи зарегистрированной в качестве индивидуального предпринимателя, не намереваясь при этом осуществлять коммерческую деятельность, совершила неправомерный оборот, то есть сбыт электронных средств (логины и пароли для дистанционного управления банковскими счетами), обеспечивающих доступ к расчетным счетам ИП ФИО2, открытых в различных финансовых организациях, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу за денежное вознаграждение, в результате чего неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по данным расчетным счетам. 

На заведомое осознание подсудимой того факта, что финансовые операции по счетам, открытым на ИП ФИО2, будут осуществляться с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, указывает тот факт, что она была осведомлена о том, что через открытые ей банковские счета будут проходить денежные средства, тогда как она сама в качестве индивидуального предпринимателя какую-либо деятельность для их получения не выполняла. Кроме того, она была предупреждена сотрудниками банка о недопустимости передачи логинов и паролей для доступа к счетам третьим лицам.

Между тем, органами предварительного расследования ФИО2 также вменяется сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода, денежных средств. К таковым стороной обвинения отнесен USB-токен, якобы полученный в ПАО «УБРиР» и сбытый ею у здания указанного банка. Однако, каких-либо сведений, подтверждающих само наличие USB-токена, его получение ФИО2 и сбыт неустановленному лицу, материалы дела не содержат. Так, на его наличие в ходе допросов не указывали ни подсудимая, ни допрошенный в ходе следствия сотрудник ПАО «УБРиР» Свидетель №5, который привел при допросе лишь общие основания и процедуру получения клиентами банка USB-токенов. Из содержания ответа на запрос из указанной финансовой организации следует, что USB-токен для доступа и интернет-банк ИП ФИО2 не выдавался, заявление на его выдачу она не подавала (том 1 л.д. 40). При таких обстоятельствах наличие в действиях подсудимой диспозитивного признака сбыта электронных носителей информации не подтверждено представленными суду доказательствами, а потому он подлежит исключению из объема предъявленного ФИО2 обвинения.

При установленных фактических обстоятельствах содеянного суд квалифицирует действия ФИО2 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода, денежных средств.

В соответствии со ст. ст. 6, 60 УК РФ, при назначении ФИО2 вида и меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, отнесенного законодателем к категории тяжких, данные о личности виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие ее наказание, отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи. 

Судом исследованы данные о личности ФИО2, которая не судима (том 2 л.д. 168), на учетах в диспансерах не состоит (том 2 л.д. 169, 170, 178, 181, 185), по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется посредственно, от соседей и родственников жалоб на нее не поступало, в поле зрения участкового не попадала, к административной ответственности не привлекалась (том 2 л.д. 187), трудоустроена, вину в совершении преступления признала полностью, в содеянном раскаялась.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), а также, согласно ч. 2 ст. 61 УК РФ, полное признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья близких родственников подсудимой, которым она оказывает помощь, в целом положительные данные о ее личности. Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО2, судом не установлено, в связи с чем при назначении ей наказания, с учетом наличия в ее действиях смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд руководствуется положениями ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Совокупность приведенных смягчающих наказание обстоятельств дает основания суду для признания их исключительными и назначения ФИО2 наказания с применением положений ст. 64 УК РФ без назначения обязательного дополнительного наказания в виде штрафа.

Оценивая изложенные обстоятельства в совокупности, суд пришел к убеждению, что исправление ФИО2, предупреждение совершения ей новых преступлений возможны без изоляции ее от общества, но под надзором специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, и считает возможным назначить ей наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ условно, возложив на нее обязанности, способствующие ее исправлению, с учетом ее возраста, трудоспособности и состояния здоровья. 

Оснований для назначения подсудимой наказания в виде принудительных работ как альтернативы лишению свободы суд не усматривает.

С учетом фактических обстоятельств совершения преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Исковое заявление прокурора г. Тюмени Бондарчука В.В. о взыскании с ФИО2 дохода, полученного от сделки, заключенной с целью, заведомо противной основам правопорядка, суд считает необходимым оставить без рассмотрения, поскольку, по смыслу ч. 1 ст. 44 УПК РФ, как физическое, так и юридическое лицо вправе предъявить по уголовному делу гражданский иск, содержащий требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. В предусмотренных законом случаях гражданский иск по уголовному делу может быть заявлен прокурором. Получение ФИО2 денежного вознаграждения по сделкам, совершенным с целью, заведомо противной основам правопорядка и нравственности, с учетом положений ГК РФ, связанных с юридическими последствиями недействительности сделки никак не относится к вреду, причиненному непосредственно преступлением, совершенным подсудимым, а потому данный иск не подлежит рассмотрению судом при разрешении настоящего уголовного дела.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств следует разрешить в порядке ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307–310 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного) года лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 1 (один) год.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ, обязать ФИО2: встать на учет в уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства и являться один раз в месяц на регистрацию в установленный день; трудиться; не менять место жительства и работы без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

Меру процессуального принуждения ФИО3 – обязательство о явке – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Исковое заявление прокурора г. Тюмени Бондарчука В.В. о взыскании с ФИО3 дохода, полученного от сделки, заключенной с целью, заведомо противной основам правопорядка, оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства, согласно справке к обвинительному заключению, хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тюменского областного суда, в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения, путем подачи апелляционных жалобы, представления через Калининский районный суд г. Тюмени.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий судья подпись Б.С. Степанов

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>