Полный текс решения изготовлен 12 сентября 2019 года Гражданское дело № 

50 RS0№-45

ЗАОЧНОЕ 

РЕШЕНИЕ

 

именем Российской Федерации

12 СЕНТЯБРЯ 2019 года г. Подольск

Подольский городской суд Московской области

В составе председательствующего судьи ЕКИМОВОЙ Т.А.,

при секретаре судебного заседания Буновой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО Сбербанк в лице филиала - Среднерусского банка ПАО Сбербанк к ФИО1 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, процентов, неустойки, расходов по оплате государственной пошлины обращении взыскания на предмет залога,-

УСТАНОВИЛ:

Представитель ПАО Сбербанк в лице филиала - Среднерусского банка ПАО Сбербанк обратился в Подольский городской суд М.О. с иском к ФИО1, в котором просил расторгнуть Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и взыскать с ФИО1 в пользу ПАО Сбербанк в лице филиала - Среднерусский Банк ПАО Сбербанк задолженность в сумме 11 084 958,55 руб. в том числе:

• просроченные проценты - 1 885 328,67 руб.; 

• просроченный основной долг - 9 156 378.97 руб.;

• неустойка за просроченный основной долг - 3 689,14 руб.;

• неустойка за просроченные проценты - 39 561,77 руб.

Взыскать с ФИО1 в пользу ПАО Сбербанк расходы истца по оплате государственной пошлины в сумме 66 000,00 руб.

Обратить взыскание на предмет залога:

- земельный участок, площадью 1500 кв.м,, кадастровый №;

категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, расположенный по адресу; 

<

адрес>, Подольский p-он, с/о ФИО5, д. Малое Толбино, установив начальную цену продажи предмета залога в размере 1857600 руб.;

- жилой дом со служебными строениями и сооружениями, кадастровый №, назначение жилое, 1-этажный, с мансардой и подвалом, обшей площадью 177,3 кв.м., инв. №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Подольский p-он. с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>. установив начальную цену продажи предмета залога в размере 3167200 руб.;

- хозяйственное строение или сооружение (строение или сооружение вспомогательного использования), кадастровый №, назначение: нежилое, 2-этажное, общей площадью 120 кв.м., расположенное по адресу: 

<

адрес> Подольский p-он, с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>; установив начальную цену продажи предмета залога в размере 2140800 руб.;

- хозяйственное строение или сооружение (строение или сооружение вспомогательного использования), кадастровый №, назначение: нежилое, И этажное, общей площадью 53,2 кв.м., расположенное по адресу: 

<

адрес> Подольский p-он, с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>., установив начальную цену продажи предмета залога в размере 951200 руб.

Свои требования мотивирует тем, что в соответствии с Кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ ПАО Сбербанк является кредитором, а ФИО1 и ФИО2 - заемщиком по кредиту на приобретение объекта недвижимости на сумму 9 450 000,00 руб., на срок 240 мес. под 12.75 % годовых.

Кредит выдавался на приобретение объектов недвижимости:1) земельного участка, площадью 1500 кв.м,. кадастровый №; категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, расположенного по адресу: 

<

адрес>. Подольский p-он. с/о ФИО5, д. Малое Толбино;

2) жилого дома со служебными строениями и сооружениями, кадастровый №, назначение жилое. 1-этажный, с мансардой и подвалом, общей площадью 177,3 кв.м., инв №, лит. А, а, пА, Г, Г1, У, нА, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Подольский p-он, с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>;

3) хозяйственное строение или сооружение (строение или сооружение вспомогательного использования), кадастровый №, назначение: нежилое, 2-этажный, общей площадью 120 кв.м., расположенного по адресу: 

<

адрес>. Подольский p-он, с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>;

4) хозяйственное строение или сооружение (строение или сооружение вспомогательного использования), кадастровый №, назначение: нежилое. 1-этажный, общей площадью 53,2 кв.м., расположенного по адресу: 

<

адрес>. Подольский p-он. с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>.

Согласно п. 17 Кредитного договора, выдача кредита была произведена путем зачисления денежных средств на счет ФИО1.

Заемщик обязался производить погашение кредита согласно п. 6 Кредитного договора и графику платежей к нему. Уплата процентов согласно п. 6 Кредитного договора также должна производиться ежемесячно, одновременно с погашением кредита.

По условию п. 12 Кредитного договора в случае несвоевременного внесения (перечисления) платежа в погашение кредита и/или уплату за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 20% годовых.

В течение срока действия Кредитного договора Ответчик неоднократно нарушил сроки погашения основного долга и процентов за пользование кредитом.

Ответчику были направлены письма (прилагаются) с требованием возвратить банку всю сумму кредита, а также о расторжении Кредитного договора. Данное требование до настоящего момента не выполнено.

Истец - представитель Публичного акционерного общества "Сбербанк России" в судебное заседание не явился, просит рассматривать дело в отсутствии представителя (л.д.3оборот).

Ответчик - ФИО1 в судебное заседание не явился, о дате слушания дела извещался надлежаще, о причинах неявки в суд не сообщил.

3-е лицо: ФИО4 в суд не явилась, извещалась надлежащим образом.

слушания дела извещался надлежаще, о причинах неявки в суд не сообщил.

В соответствии с п. 1 ст. 165.1 ГК РФ и правовой позицией, изложенной в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", риск неблагоприятных последствий в связи с неполучением почтовой корреспонденции по адресу регистрации целиком и полностью лежит на заинтересованном лице. 

Кроме того, стороны извещались путем заблаговременного размещения в соответствии со ст. 14 и 16 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ №262-ФЗ «Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации» информации о времени и месте рассмотрения гражданского дела на интеренет-сайте Подольского городского суда М.О. 

В связи с неявкой в судебное заседание ответчика, извещенного надлежащим образом о дне слушания дела, суд определил рассматривать дело при данной явке, в порядке заочного судопроизводства в соответствии со статьей 233 ГПК РФ. 

Суд, изучив материалы дела, считает заявленные требования подлежащими удовлетворению, по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 425 ГК РФ договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

Из положений статьей 421 и 431 ГК РФ следует, что граждане свободны в заключении договора, при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ «По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё».

В судебном заседании установлено и подтверждается материалами дела, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк в лице филиала - Среднерусского банка ПАО Сбербанк ФИО3 и ФИО2 заключен кредитный договор №, по условиям которого ПАО Сбербанк является кредитором, а ФИО1 и ФИО2 - заемщиком по кредиту на приобретение объекта недвижимости на сумму 9 450 000,00 руб., на срок 240 мес. под 12.75 % годовых.

Кредит выдавался на приобретение объектов недвижимости:1) земельного участка, площадью 1500 кв.м,. кадастровый №; категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, расположенного по адресу: 

<

адрес>. Подольский p-он. с/о ФИО5, д. Малое Толбино;

2) жилого дома со служебными строениями и сооружениями, кадастровый №, назначение жилое. 1-этажный, с мансардой и подвалом, общей площадью 177,3 кв.м., инв №, лит. А, а, пА, Г, Г1, У, нА, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Подольский p-он, с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>;

3) хозяйственное строение или сооружение (строение или сооружение вспомогательного использования), кадастровый №, назначение: нежилое, 2-этажный, общей площадью 120 кв.м., расположенного по адресу: 

<

адрес>. Подольский p-он, с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>;

4) хозяйственное строение или сооружение (строение или сооружение вспомогательного использования), кадастровый №, назначение: нежилое. 1-этажный, общей площадью 53,2 кв.м., расположенного по адресу: 

<

адрес>. Подольский p-он. с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>.

Согласно п. 17 Кредитного договора, выдача кредита была произведена путем зачисления денежных средств на счет ФИО1.

Заемщик обязался производить погашение кредита согласно п. 6 Кредитного договора и графику платежей к нему. Уплата процентов согласно п. 6 Кредитного договора также должна производиться ежемесячно, одновременно с погашением кредита.

По условию п. 12 Кредитного договора в случае несвоевременного внесения (перечисления) платежа в погашение кредита и/или уплату за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 20% годовых. (Л.д. 23-25).

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность Ответчика составляет 11 084 958.55 руб., в том числе:

• просроченные проценты - 1 885 328,67 руб.;

• просроченный основной долг - 9 156 378.97 руб.;

• неустойка за просроченный основной долг - 3 689.14 руб.;

• неустойка за просроченные проценты - 39 561.77 руб.

Согласно п. 4.3.4. Общих условий кредитного договора Кредитор имеет право потребовать от Заемщика, а Заемщик обязан досрочно возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, неустойку, предусмотренные условиями договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по погашению кредита и/или уплате процентов за пользование кредитом по Договору.

Кредитор направил Заемщику требование о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки (прилагается). Данное требование до настоящего момента не выполнено.

В соответствии со статьей 810 ГК РФ «заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа».

Согласно ст. 432 ГК РФ «1. Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Согласно статье 309 ГК РФ «обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями».

На основании статьи 310 ГК РФ «Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства».

До настоящего времени ответчик не принял меры по погашению задолженности. 

В силу ст. 330 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в т.ч. просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору предусмотренную законом неустойку.

Истцом представлен расчет иска, согласно которому по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность Ответчика составляет 11 084 958.55 руб., (Л.д. 5) в том числе: 

просроченные проценты - 1 885 328,67 руб.;

просроченный основной долг - 9 156 378.97 руб.;

неустойка за просроченный основной долг - 3 689.14 руб.;

неустойка за просроченные проценты - 39 561.77 руб.

Суд соглашается с представленным расчетом, признает его арифметически верным.

В связи с тем, что ответчик, зная о разбирательстве настоящего гражданского дела в суде, не представил суду ходатайство о снижении размера штрафных санкций, в соответствии со ст. 333 ГК РФ, до настоящего времени не предпринял мер по исполнению взятых на себя обязательств по кредитному договору суд, считает исковые требования о расторжении кредитного договора, взыскании с ФИО1 задолженности и пени по кредитном договору подлежащими удовлетворению и взыскивает с ФИО1

• просроченные проценты - 1 885 328,67 руб.;

• просроченный основной долг - 9 156 378.97 руб.;

• неустойка за просроченный основной долг - 3 689.14 руб.;

• неустойка за просроченные проценты - 39 561.77 руб.

Обеспечением исполнения обязательств Ответчика по Кредитному договору - залог объектов недвижимости:1) земельного участка, площадью 1500 кв.м,. кадастровый №; категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, расположенного по адресу: 

<

адрес>. Подольский p-он. с/о ФИО5, д. Малое Толбино;

2) жилого дома со служебными строениями и сооружениями, кадастровый №, назначение жилое. 1-этажный, с мансардой и подвалом, общей площадью 177,3 кв.м., инв №, лит. А, а, пА, Г, Г1, У, нА, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Подольский p-он, с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>;

3) хозяйственное строение или сооружение (строение или сооружение вспомогательного использования), кадастровый №, назначение: нежилое, 2-этажный, общей площадью 120 кв.м., расположенного по адресу: 

<

адрес>. Подольский p-он, с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>;

4) хозяйственное строение или сооружение (строение или сооружение вспомогательного использования), кадастровый №, назначение: нежилое. 1-этажный, общей площадью 53,2 кв.м., расположенного по адресу: 

<

адрес>. Подольский p-он. с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>.

Разрешая требования об обращении взыскания на заложенное имущество суд руководствуется следующим.

Согласно ч. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Таким образом, заложенное имущество обладает особым статусом, при котором кредитор (залогодержатель) вправе в случае не исполнения должником обязательств, обеспеченных залогом, обратить взыскание на заложенное имущество.

Согласно ст. 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрено обращение взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке.

Согласно ст. 350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного движимого имущества, на которое в соответствии со ст. 349 ГК РФ обращено взыскание, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном ГК РФ и процессуальным законодательством.

Согласно п. 3 ст. 340 ГК РФ если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Таким образом, п. 3 ст. 340 ГК РФ устанавливает правило, согласно которому согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания. При этом указано, что законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество могут быть предусмотрены отступления от этого правила.

В силу ч.1, 2 п. 1 ст. 50 Федерального закона от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" Залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества требований, указанных в настоящем пункте и вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства должником, в отношении которого введены процедуры, применяемые в деле о банкротстве.

Нормой ст. 51 Закона об ипотеке установлено, что взыскание по требованиям залогодержателя обращается на заложенное недвижимое имущество по решению суда, за исключением случаев, когда в соответствии со ст. 55 Закона об ипотеке допускается удовлетворение таких требований без обращения в суд. 

Материалами дела установлено, что Соглашение об удовлетворении требований залогодержателя по Кредитному договору без обращения в суд между сторонами не заключено.

Статьей 334 ГК РФ предусмотрено, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручителем обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Согласно п. 2 ст. 54 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" начальная продажная цена заложенного имущества устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества.

В соответствии с п. 11 ст. 28.2 Закона РФ от 29.05.1992г. №2872-1 «О залоге» начальная продажная цена заложенного движимого имущества определяется решением суда в случаях обращения взыскания на движимое имущество в судебном порядке или в остальных случаях в соответствии с договором о залоге.

При определении начальной продажной цены заложенного движимого имущества в судебном порядке указанная цена определяется решением суда на основании соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора самим судом.

Согласно отчету ООО НКЦ «ЭТАЛОНЬ» № от ДД.ММ.ГГГГ (Л.д. 61-89), подписанного электронной цифровой подписью, ( файл расшифровки электронно цифровой подписи Л.д. 90-91), рыночная стоимость заложенных объектов недвижимости составляет 8117000 руб., в том числе: земельного участка 2322000 руб., жилого дома - 3959000 руб., хозяйственного строения, площадью 120 кв.м. 2676000 руб., хозяйственного строения, площадью 53,2 кв.м. - 1189000 руб.

У суда нет оснований не доверять представленному заключению.

Следовательно, начальная продажная цена заложенных объектов недвижимости должна быть установлена в размере 6493600 руб.. в том числе: земельного участка -1857600 руб.. жилого дома - 3167200 руб., хозяйственного строения, площадью 120 кв.м. -2140800 руб.. хозяйственного строения, площадью 53.2 кв.м. - 951200 руб.

Руководствуясь вышеизложенным, Суд считает возможным удовлетворить исковые требования об обращении взыскания на заложенное имущество.

Также истец просил взыскать с ответчика в его пользу возврат государственной пошлины в сумме 66000 рублей 00 копеек.

В соответствии со статьей 98 ГПК РФ «Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса».

Факт понесенных истцом расходов по оплате государственной пошлины подтверждается банковским платежным поручением (л.д.4), в связи с чем, в силу ст. 98 ГК РФ Суд взыскивает с ответчика расходы понесенные на оплату госпошлины.

Согласно статье 56 ГК РФ, «каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом».

Доказательств обратного, ответчиком суду не представлено.

Принимая во внимание представленные суду доказательства, оценив их в совокупности, и руководствуясь ст.ст. 233-238 ГПК РФ, суд 

РЕШИЛ:

Исковые требования ПАО Сбербанк в лице филиала - Среднерусского банка ПАО Сбербанк к ФИО1 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, процентов, неустойки, расходов по оплате государственной пошлины обращении взыскания на предмет залога - удовлетворить.

Расторгнуть Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между ПАО Сбербанк в лице филиала - Среднерусского банка ПАО Сбербанк с одной стороны и ФИО3, ФИО4 с другой стороны.

Взыскать с ФИО1 в пользу ПАО Сбербанк в лице филиала - Среднерусский Банк ПАО Сбербанк задолженность по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 11 084 958,55 руб. в том числе:

• просроченные проценты - 1 885 328,67 руб.; 

• просроченный основной долг - 9 156 378.97 руб.;

• неустойка за просроченный основной долг - 3 689,14 руб.;

• неустойка за просроченные проценты - 39 561,77 руб.

Взыскать с ФИО1 в пользу ПАО Сбербанк расходы по оплате государственной пошлины в сумме 66 000,00 руб., а всего взыскать 11150958 рублей 55 копеек.

Обратить взыскание на предмет залога:

- земельный участок, площадью 1500 кв.м,, кадастровый №; категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, расположенный по адресу; 

<

адрес>, Подольский p-он, с/о ФИО5, д. Малое Толбино, путем продажи с публичных торгов, установив начальную цену продажи предмета залога в размере 1857600 руб.;

- жилой дом со служебными строениями и сооружениями, кадастровый №, назначение жилое, 1-этажный, с мансардой и подвалом, обшей площадью 177,3 кв.м., инв. №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Подольский p-он. с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>. путем продажи с публичных торгов, установив начальную цену продажи предмета залога в размере 3167200 руб.;

- хозяйственное строение или сооружение (строение или сооружение вспомогательного использования), кадастровый №, назначение: нежилое, 2-этажное, общей площадью 120 кв.м., расположенное по адресу: 

<

адрес> Подольский p-он, с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>; путем продажи с публичных торгов, установив начальную цену продажи предмета залога в размере 2140800 руб.;

- хозяйственное строение или сооружение (строение или сооружение вспомогательного использования), кадастровый №, назначение: нежилое, И этажное, общей площадью 53,2 кв.м., расположенное по адресу: 

<

адрес> Подольский p-он, с/о ФИО5, д. Малое Толбино, 

<

адрес>., путем продажи с публичных торгов, установив начальную цену продажи предмета залога в размере 951200 руб.

Заочное решение может быть отменено по заявлению ответчика путем подачи соответствующего заявления в суд, вынесший решение в течение 7 дней с момента получения копии заочного решения.

Решение может быть обжаловано в Московский областной суд в порядке апелляции в течение месяца.

Судья Т.А. Екимова 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>