16RS0042-02-2024-012686-39

Дело № 1-843/2025

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

02 октября 2025 

<

...>

Набережночелнинский городской суд Республики Татарстан под председательством судьи Адгамова И.Р., при секретаре Низамовой В.Д., с участием государственного обвинителя – заместителя прокурора ... Республики Татарстан ФИО1, подсудимого ФИО2, защитника Гарафутдиновой Ф.М., представившей удостоверение ... и ордер ..., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по которому

ФИО2, родившийся ... в ... Республики Татарстан, гражданин Российской Федерации, зарегистрированный и проживающий по адресу: ..., имеющий средне-специальное образование, холостой, учащийся 4 курса НЧИ (филиала) ФГАОУ ВО «КПФУ», работающий кладовщиком-комплектовщиком в АО «Агросила-Сервис», несудимый,

обвиняется в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ, 

у с т а н о в и л:

не позднее 19 января 2023 г., точное время судом не установлено, к ФИО2, находящемуся на территории ..., точное место судом не установлено, обратились установленное лицо № 1, предложившие ему, за денежное вознаграждение, открыть на свое имя в банковских учреждения расчетные счета с возможностью их дистанционного обслуживания, после чего, полученные в банковских учреждениях электронные средства платежа, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, передать неустановленному лицу в целях дальнейшего неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ФИО2 Получив указанное предложение, ФИО2., действуя умышленно и из корыстных побуждений, ответил на данное предложение согласием.

19 января 2023 г. ФИО3, находясь в неустановленном судом месте, не намереваясь в последующем принимать, снимать и переводить денежные средства по открываемому расчетному счету, в том числе и электронным способом, направил в ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» заявку на получение банковской карты дистанционным способом. 

В этот же день, ФИО2, в дневное время, находясь возле ресторана быстрого питания «Вкусно и точка», расположенного в ... действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, с целью открытия расчетного счета физического лица, а также получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – клиент-банк, передал сотруднику ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» свой паспорт гражданина Российской Федерации серии ... ..., выданный ... МВД по ... в целях идентификации, а также подписал заявление об открытии расчетного счета физического лица и о предоставлении услуг по переводу денежных средств с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, указав для получения доступа к управлению путем получения одноразовых СМС-паролей номер мобильного телефона +....

После чего, в этот же день, ФИО2 на вышеуказанный номер мобильного телефона получил смс-сообщение с указанием логина и пароля, предоставляющего доступ к системе клиент-банк, что свидетельствовало об открытии ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» на имя ФИО2 расчетного счета физического лица ... и о заключении с указанным банком договора о ведении банковского счета, а также получил дебетовую карту на свое имя и доступ к вышеуказанному расчетному счету. 

В период с 19 января 2023 г. по 27 января 2023 г., дата и время точно судом не установлено, ФИО2, находясь возле здания Инженерно-экономического колледжа Набережночелнинского института (филиала) ФГАОУ ВО «Казанский (Приволжский) федеральный университет», расположенный по адресу: ..., осведомленный об условиях и порядке использования системы дистанционного банковского обслуживания, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по открытому на его имя расчетному счету, то есть неправомерно, сбыл, путем передачи установленному лицу № 1, дебетовую карту ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» на свое имя, а также логин и пароль для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие передавать распоряжение банку в целях неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств в рамках безналичных расчетом с использованием информационно-коммуникационных технологий. 

В последующем, в период с 17:33 часов до 22:17 часов 27 января 2023 г., неустановленные лица, находясь в неустановленном месте, используя расчетный счет в ... открытый на имя ФИО2 в ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», похитили у ...8, путем обмана, 485 000 рублей. 

Далее, 19 января 2023 г. ФИО2 находясь в неустановленном судом месте, не намереваясь в последующем принимать, снимать и переводить денежные средства по открываемому расчетному счету, в том числе и электронным способом, направил в ПАО «Банк «Финансовая Корпорация «Открытие» заявку на получение банковской карты дистанционным способом. 

23 января 2023 г. в дневное время, ФИО2, находясь возле ресторана быстрого питания «Вкусно и точка», расположенного в ...А по ..., действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, с целью открытия расчетного счета физического лица, а также получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – клиент-банк, передал сотруднику ПАО «Банк «Финансовая Корпорация «Открытие» свой паспорт гражданина Российской Федерации серии ... ..., выданный ... МВД по ... в целях идентификации, а также подписал заявление на получение карты дистанционным способом, указав для получения доступа к управлению счетом путем получения одноразовых СМС-паролей номер мобильного телефона +....

После чего, в этот же день, ФИО2 получил на вышеуказанный номер мобильного телефона смс-сообщение с указанием логина и пароля, предоставляющего доступ к системе клиент-банк, что свидетельствовало об открытии ПАО «Банк «Финансовая Корпорация «Открытие» на имя ФИО2 расчетного счета физического лица ... и о заключении с указанным банком договора о ведении банковского счета, а также получил дебетовую карту на свое имя и доступ к вышеуказанному расчетному счету. 

В период с 23 января 2023 г. по 30 мая 2023 г., дата и время точно судом не установлено, ФИО2, находясь возле здания Инженерно-экономического колледжа Набережночелнинского института (филиала) ФГАОУ ВО «Казанский (Приволжский) федеральный университет», расположенного по в ... в ..., осведомленный об условиях и порядке использования системы дистанционного банковского обслуживания, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по открытому на его имя расчетному счету, то есть неправомерно, сбыл, путем передачи установленному лицу № 1, дебетовую карту ПАО «Банк «Финансовая Корпорация «Открытие», открытую на свое имя, а также логин и пароль для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие передавать банку распоряжение в целях осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств в рамках безналичных расчетом с использованием информационно-коммуникационных технологий. 

Далее, в 12 часов 52 минут 24 января 2023 г. ФИО2, в продолжении своего умысла направленного на передачу из корыстной заинтересованности другому лицу предоставленного ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа для осуществления неправомерных операций, находясь в неустановленном судом месте, не намереваясь в последующем принимать, снимать и переводить денежные средства по открываемому расчетному счету, в том числе и электронным способом, направил в АО «Альфа-Банк» заявку на получение банковской карты дистанционным способом. 

24 января 2023 г. в дневное время, ФИО2, находясь возле ресторана быстрого питания «Вкусно и точка», расположенного в ...А по ..., действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, для открытия расчетного счета физического лица, а также получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – клиент-банк, передал сотруднику АО «Альф-Банк» свой паспорт гражданина Российской Федерации серии ... ..., выданный ... МВД по ... в целях идентификации, а также подписал заявление на получение карты дистанционным способом, указав для получения доступа к управлению счетом путем получения одноразовых СМС-паролей номер мобильного телефона +....

После чего, в этот же день, ФИО2 получил на вышеуказанный номер мобильного телефона смс-сообщение с указанием логина и пароля, предоставляющего доступ к системе клиент-банк, что свидетельствовало об открытии АО «Альфа-Банк» на имя ФИО2 расчетного счета физического лица ... ... и о заключении с указанным банком договора о ведении банковского счета, а также получил дебетовую карту на свое имя и доступ к вышеуказанному расчетному счету, которую хранил при себе с целью передачи установленному лицу. 

В период с 24 января 2023 г. по 27 января 2023 г., дата и время точно судом не установлено, ФИО2, находясь возле здания Инженерно-экономического колледжа Набережночелнинского института (филиала) ФГАОУ ВО «Казанский (Приволжский) федеральный университет», расположенного по в ... в ..., осведомленный об условиях и порядке использования системы дистанционного банковского обслуживания, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по открытому на его имя расчетному счету, то есть неправомерно, сбыл, путем передачи установленному лицу № 1, дебетовую карту ПАО «Альфа-Банк», открытую на свое имя, а также логин и пароль для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие передавать банку распоряжение в целях осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств в рамках безналичных расчетом с использованием информационно-коммуникационных технологий. 

Подсудимый ФИО2 вину свою не признал и суду показал, что в декабре 2022 года к нему обратились его одногруппники Свидетель №2 и Свидетель №1, которые предложили ему открыть в банке расчетный счет, получить банковскую карту с возможностью дистанциооного управления счетом и передать данную карту им, при этом они обещали вознаграждение в сумме 1 000 рублей за каждую банковскую карту. Он согласился с указанным предложением и, даты точное не помнит, отправил электронным способом заявки в ООО «Хоум энд Финанс Банк», в ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» и АО «Альфа-Банк»на открытие расчетных счетов на свое имя. Встретившись с представителями банков возле ресторана «Вкусно и Точка» он предоставил им свой паспорт гражданина РФ, а также номер мобильного телефона, который предоставили ему Свидетель №2 и Свидетель №1, он забрал у курьеров банков банковские карты, а также на номер указанного им мобильного телефона приходили пароль и логин, предоставляющий возможность дистанционного управления расчетными счетами, открытыми на его имя в указанных банках. Полученные банковские карты, по отдельности, он, в период с декабря 2022 г. по май 2023 г., даты точно не помнит, возле колледжа, находящегося в ..., передал ...9 и Свидетель №1 Сам он пользоваться указанными банковскими счетами не планировал, открыл их и передал ...9 и Свидетель №1 с целью заработать на этом, о том, что при помощи его банковской карты были похищены денежные средства он не знал. Свидетель №2 и Свидетель №1 говорили ему, что карты им нужны для операций с криптовалютой. В марте 2023 г. он, по указанию Свидетель №1 обратился в указанные банки и закрыл расчетные счета. 

Несмотря на непризнание подсудимым своей вины, его виновность в совершении вышеописанного подтверждается следующими доказательствами. 

Так, из показаний свидетеля Свидетель №1, оглашенных в судебном заседании, следует, что с 2020 по 2023 году она, совместно с ...10 и ФИО2 обучалась в Инженерно-экономическом колледже Набережночелнинского института (филиала) КФУ. В октябре 2022 г. она, по просьбе Свидетель №4, за денежное вознаграждение, открыла в АО «Райффайзенбанк», расчетный счет, при этом использовала сим-карту с неизвестным абонентским номером, которую ей передала последняя. Расчетный счет был ею открыт дистанционным способом, а банковская карта была ей передана курьером банка. Указанная банковская карта с сим-картой были переданы ею, по просьбе Свидетель №4, сотрудникам какого-то офиса, расположенного в здании Бизнес-центра, находящегося в .... За открытие счета и передачу банковской карты ...11 передала ей 1 000 рублей. При этом Свидетель №4 сказала, что банковская карта нужна ей для проведение операция с криптовалютой. Об этом она рассказала своему другу ...9, который также открыл на себя банковскую карту аналогичным образом и передал ей Свидетель №4 за вознаграждение в 1 000 рублей. В декабре 2022 г. Свидетель №4 познакомила их с ...10 со своим знакомы по имени ...3, который предложил им аналогичным вышеуказанным способом открыть на себя расчетные счета. Она отказалась, а Свидетель №2, согласившись, так как ...3 предложил вознаграждение в сумме 3 000 рублей, уговорил и её. Встретившись с ...3 он им передал сим-карты с неизвестными им абонентскими номерами, которые на них оформлены не были, и они ими ранее не пользовались, с целью открытия на них расчетных счетов в ПАО «ВТБ». Они с ...10 в отделение банка ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: ..., где в один день открыли и получили на свое имя банковские карты, которые в дальнейшем передали ...3. О существующем способе заработка они сообщили ФИО2, который заинтересовался данным предложением. На их вопросы по поводу ФИО2, ...3 ответил согласием и передал ...9 sim-карты для открытия банковских карт на ФИО2, а также отправил ...9 ссылки для открытия банковских карт, которые они переслали ФИО2 Затем ФИО2, самостоятельно, используя данные ссылки, оформил с помощью имеющихся sim-карт банковские карты в АО «Альфа-Банк», ПАО «Открытие», ООО «Хоум-кредит», которые затем самостоятельно получил и передал ...9 После того, как ...3 не расплатился с ними, они решили больше данной деятельностью не заниматься, так как ее начало это настораживать и она стала опасаться по данным картам могут быть осуществлены неправомерные переводы. Также они сообщили ФИО2, что если тот хочет, то может закрыть открытые на его имя банковские карты. Она ни в каких мошеннических схемах не участвовала, деньги с карт не снимала, об их поступлении на расчетные счета ничего не знала, онлайн-банками не пользовалась. В настоящее время она понимает, что данные средства платежа могли быть использованы для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т.1 л.д. 36-39).

Свидетель Свидетель №2, чьи показания были оглашены в судебном заседании, дал показания аналогичные показаниям свидетеля Свидетель №1, уточнив, что на их вопросы о необходимости передачи банковских карт Свидетель №4 сообщила, что это необходимо для вывода денег с крипто-кошельков. Когда эти операции им показались подозрительными они попросили вернуть карты, на что ...3 прислал им видео на котором он якобы уничтожает карты. Он ни в каких мошеннических схемах не участвовал, деньги с карт не снимал, об их поступлении на расчетные счета ничего не знал, онлайн-банками не пользовался, доступа к ним не было. В настоящее время он понимает, что данные средства платежа могли быть использованы для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т.1 л.д. 44-47).

Из показаний свидетеля Свидетель №3, оглашенных в судебном заседании, следует, что зимой 2022 года ему, в мессенджере «Telegram», от неизвестного аккаунта поступило предложение об открытии за денежное вознаграждение расчетных счетов в банках и передачи банковских карт неизвестным ему людям, которые вышли с ним на связь. Данное предложение его заинтересовало, так как он нуждался в денежных средствах, и посредством онлайн банков, он оформлял заявки и курьеры привозили ему банковские карты в указанное им место. Также, в это время он познакомился с девушкой по имени ...4 из ..., которой рассказал о существующем источнике заработка, на что она ответила, что ранее уже занималась подобным и хочет быть в доле, а потому поможет найти людей и открыть через них банковские карты. Через некоторое время, в ходе переписки ...4 сообщила, что открыла таким образом на других людей около 20 банковских карт. Он, по указанию лиц, с которыми общался, попросил Яну данные банковские карты посредством сервиса «Бла бла кар» отправить в ..., где их должны были встретить. Сам он данные карты не получал и никому их не передавал. ...9, Свидетель №1 и ФИО2 он не знает, с ними он не общался, от них карт не принимал. Он сам ни в каких мошеннических схемах не участвовал, деньги с карт не снимал, об их поступлении на расчетные счета ничего не знал, онлайн-банками не пользовался. В настоящее время он понимает, что данные средства платежа могли быть использованы для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т.1 л.д. 53-56).

Свидетель Свидетель №4, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показала, что в период работы в Осаго24 она узнала от директора Игоря Борисовича, что существует возможность получить денежные средства за открытие на свое имя банковских карт и их последующую передачу третьим лицам. Тот сообщил ей контакты человека, который этим занимается. Когда она связалась с ним через мессенджер «Ватсап» ей сообщили, что карты нужны для вывода денежных средств с крипто-кошелька. В октябре 2022 года она оформила через банковское приложение АО «Райффайзенбанк» дебетовую карту, при этом осознавала, что данной картой пользоваться не будет и передаст ее третьим лицам. После получения дебетовой карты она передала ее через курьера вышеуказанному человеку, контактные данные которого в настоящее время у нее не сохранились. Карту передавала в ..., конкретный адрес в данный момент не помнит. За это она получила 1000 рублей. О данном способе заработка она сообщила Свидетель №1, которая вместе с ...10 также оформили на себя дебетовые карты АО «Райффайзенбанк», а в последующем через нее реализовала ее тем же лицам за 1 000 рублей. В период с ноября по декабрь 2022 она познакомилась в социальных сетях с Свидетель №3, который в процессе общения сообщил ей, что ему для личного пользования нужны банковские карты и предложил ей оформить на свое имя банковскую карту и передать ему за денежное вознаграждение. Также ...3 предложил ей найти других людей, которых может заинтересовать данное предложение. За одну карту ...3 обещал ей около 15 000 рублей. С целью продажи банковской карты она оформила через мобильное приложение «Альфа-Банк» дебетовую карту. Также она предложила осуществить реализацию банковских карт своей знакомой Свидетель №1, которая в свою очередь привлекла ...9 и ФИО2 Для оформления банковских карт она, по указанию Свидетель №3, купила 4 сим-карты, где именно покупала сим-карты в настоящее время не помнит, 1 сим-карту оставила себе для оформления дебетовой карты «Альфа-Банк», 3 - передала Свидетель №1 После чего Свидетель №2, ФИО2, Свидетель №1 оформили на себя, используя предоставленные ею сим-карты, дебетовые карты различных банков, после чего Свидетель №1 в ..., где конкретно не помнит, передала ей 3 банковские карты, оформленные на ...9, ФИО2, Свидетель №1 После чего Свидетель №3 лично приехал к ней на работу в кальянную «Дарк», расположенную в ...А по ... в ..., где она передала ему дебетовые карты, оформленные на нее, ...9, ФИО2 и Свидетель №1, а также 4 сим-карты, использовавшиеся при оформлении данных карт. Что в дальнейшем Свидетель №3 сделал с этими банковскими картами ей неизвестно, однако, никаких денежных средств он ей за них так и не заплатил. Она ни в каких мошеннических схемах не участвовала, деньги с карт не снимала, об их поступлении на расчетные счета не знала, онлайн-банками не пользовалась. В настоящее время она понимает, что данные средства платежа могли быть использованы для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т.1 л.д. 64-67).

Из показаний свидетеля Свидетель №5, оглашенных в судебном заседании следует, что она работает в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в должности менеджера по доставке. В ее обязанности входит доставка продуктов банка клиентам по адресу, указанному в заявке. По существу предъявленных ей на обозрение документов по факту заключения договора ведения банковского счета ФИО2 может пояснить, что 19 января 2023 года между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и ФИО2 был заключен типовой договор о ведении банковского счета ... и ему был открыт расчетный счет .... Заявка на открытие счета была получено банком дистанционно. В последующем на основании поданной заявки и желания клиента она доставляет банковскую карту физическому лицу. При встрече с клиентом последний подписывает типовой договор, где указываются его паспортные данные, удостоверяется личность получателя банковской карты, после чего последнему выдается банковский продукт, она фотографирует получателя с картой, а также фотографирует его документ, удостоверяющий личность. При получении банковской карты физическое лицо предоставляет лишь свой документ, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации, а также лично расписывается в договоре. Также клиенту при выдаче карты разъясняется порядок доступа к системе приложения банка, клиент самостоятельно придумывает пароль от банковского приложения, логином является телефон, указанный в заявке. До того, как клиент не придумает пароль, карта является не активной. Клиенту разъясняется, что доступ к счетам клиента неуполномоченных лиц запрещен, также последнему разъясняется порядок действий при подозрении на совершение мошенничества по расчетному счету клиента (т.1 л.д. 105-107).

Свидетель Свидетель №6, чьи показания были оглашены в судебном заседании, дал показания, аналогичные показаниям свидетеля Свидетель №5, уточнив, что он работает в АО «Альфа-Банк» в должности специалиста по выдаче банковских карт и в его обязанности входит доставка продуктов банка клиентам по адресу, указанному в заявке. С ФИО2, согласно предъявленным документам, ... был заключен типовой договор о ведении банковского счета и ему был открыт расчетный счет ... (т.1 л.д. 133-135).

Из протокола осмотра документов, истребованных органом предварительного следствия в АО «Альфа-Банк» следует, что ... ФИО2 был открыт расчетный счет ..., по которому, в период с 27.01.2023 г. по 17.04.2023 г. происходило движение денежных средств в общей сумме 1 524 700 рублей. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.1 л.д. 108-109, 110-114, 115).

Согласно протокола выемки из АО «Альфа-Банк» изымается досье клиента ФИО2, которое было осмотрено, признано вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (т.1 л.д. 118-121, 122-131, 132). 

Из осмотра указанных документов следует, что 24.01.2023 г. ФИО2 дистанционным способом направил в АО «Альфа-Банк» заявление с просьбой открыть на его имя расчетный счет и выдать банковскую карту. Также, в указанных документах содержится анкета ФИО2 с подтверждением о присоединении к Договору о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», Копия паспорта ФИО2, ... года рождения, серии 92 17 ..., выдан ... МВД по ..., фотография ФИО2 и заявление последнего на закрытие счета Клиента ....

Согласно протокола осмотра документов, истребованных органом предварительного следствия в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», 19.01.2023 г. ФИО2 был открыт расчетный счет ..., по которому, в период с 27.01.2023 г. по 13.04.2023 г. происходило движение денежных средств в общей сумме 485 700 рублей. Заявка на открытие указанного расчетного счета и вдачи ему банковской карты была направлена ФИО2 дистанционным способом 19.01.2023 г. Также, в указанных документах содержится анкета ФИО2, Договор о ведении банковского счета от 19.01.2023 г., копия паспорта ФИО2, ... года рождения, серии ... ..., выданного ... МВД по ... и фотография ФИО2 Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.1 л.д. 97-101, 102-103, 104). 

Из протокола осмотра документов, истребованных органом предварительного следствия в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие» следует, что ... ФИО2 был открыт расчетный счет .... Указанный расчетный счет был открыт по заявлению ФИО2 на получение банковской карты дистанционным способом направленный в банк дистанционным способом, а закрыт ... Данные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.1 л.д. 137, 138-140, 141-151, 152). 

Согласно протокола осмотра места происшествия, проведенного с участием ФИО2, последний указал место, расположенное возле здание Инженерно-экономического колледжа Набережночелнинского института Казанского федерального университета, находящегося по адресу: ..., где он, то есть ФИО2, в период с декабря 2022 г. по январь 2023 г. сбыл электронные средства платежа (т.1 л.д. 76-79).

Выслушав подсудимого и исследовав представленные суд доказательства в их совокупности суд считает вину ФИО2, являющегося клиентом оператора по переводу денежных средств, в передачи электронного средства платежа и доступа к данному средству другого лица для осуществления неправомерных операций, установленной. При этом его действия были совершены из корыстной заинтересованности. 

Суд не принимает доводов государственного обвинителя о квалификации действий подсудимого по ч.1 ст. 187 УК РФ, исходя из следующего. 

Федеральным законом № 176-ФЗ «О внесении изменений в статью 187 Уголовного Кодекса Российской Федерации» от 24.06.2025 г. внесены изменения в ст. 187 УК РФ. 

Совершенные ФИО2 действия в редакции данного закона подпадают под признаки преступления, предусмотренного ч.3 ст. 187 УК РФ, то есть передача из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций.

О корыстной заинтересованности ФИО2 при передачи банковских карт третьим лицам свидетельствуют его признательные показания, которые он давал как в судебном заседании, так и в ходе предварительного следствия, из которых следует, что получение банковских карт в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие» и в АО «Альфа-Банк» было обусловлено желанием получить за их передачу третьим лицам денежного вознаграждения в размере 1 000 рублей за каждую карту. 

Суд, к показаниям подсудимого о том, что он не предполагал, что с использованием полученных им карт могут быть совершены преступления, относится критически и связывает их с желанием последнего избежать ответственности за содеянное. 

Показания ФИО2 в данной части опровергаются оглашенными в судебном заседании показаниями свидетелей Свидетель №5 и Свидетель №6, из которых следует, что при передаче ФИО2 банковских карт последнему был разъяснен запрет на передачу банковских карт и предоставление доступа к расчетному счету посторонним лицам, разъяснено, что указанные действия являются мошенническими и разъяснен алгоритм действий для противодействия мошенническим действиям (т.1 л.д. 105-107, 133-135). 

Подсудимый, в судебном заседании не отрицал факта полученных разъяснений о запрете передачи банковских карт третьим лицам и предупреждений о возможных последствиях таких действий. 

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ФИО2 по ч.3 ст. 187 УК РФ (в редакции Федерального закона № 176-ФЗ «О внесении изменений в статью 187 Уголовного Кодекса Российской Федерации» от 24.06.2025 г.) как неправомерный оборот средств платежей, то есть передача из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций.

Суд не принимает доводов защиты об оправдании подсудимого ФИО2 поскольку они опровергаются исследованными судом доказательствами о чем было сказано выше. 

Доводы защиты о том, что на момент совершения ФИО2 преступления, уголовная ответственность за указанные действия не была предусмотрена основаны, по мнению суда, на ошибочном толковании закона, поскольку действия, инкриминируемые ФИО2 охватывались ч.1 ст. 187 УК РФ. 

При назначении наказания суд исходит из положений ст. 43 УК РФ, руководствуется ст. 6, 60 УК РФ, в полной мере учитывает, характер и степень общественной опасности совершённого преступления, данные о личности подсудимого, семейное положение, состояние здоровья, состояние здоровья членов его семей, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни семьи, наличия по делу смягчающих обстоятельств.

Суд признает и в полной мере учитывает обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО2, в соответствии с п.п. «и, к» ч. 1 ст. 61 УК РФ – явку с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку, в ходе предварительного расследования ФИО2 дал не только признательные показания, но и в ходе осмотра места происшествия указал место передачи им банковских карт третьим лицам, что послужило получению дополнительных доказательств, а также в ходе предварительного следствия добровольно погасил ущерб, который был причинен в результате мошеннических действий при использовании его банковской картой.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, обстоятельствами, смягчающими наказание, суд признает - признание им своей вины, раскаяние, совершение преступления небольшой тяжести впервые, отсутствие административных правонарушений, отсутствие на учете у врачей психиатров и наркологов, ущерба положительные характеристики с мест жительства, учебы и работы, состояние здоровья самого подсудимого и его близких родственников, страдающих хроническими заболеваниями.

Личность ФИО2 характеризуется положительно.

Обстоятельств, отягчающих наказание, в соответствии со ст. 63 УК РФ не имеется. 

При назначении срока наказания, ввиду наличия по делу обстоятельств, смягчающих наказание, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствием обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, суд применяет к ФИО2 правила ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности преступления, обстоятельств его совершения и личности виновного, совершившего умышленное преступление небольшой тяжести, влияние назначаемого наказания на исправление ФИО2 и на условия жизни его семьи, исходя из общих целей наказания, определенных ст. 43 УК РФ, руководствуясь принципом социальной справедливости, а также в целях исправления ФИО2 и предупреждения совершения им новых преступлений, суд считает необходимым назначить наказание ФИО2 в пределах санкции закона, по которому квалифицированы его действия в виде штрафа. 

Суд не усматривает исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного преступления, поведением подсудимого и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, дающих оснований для смягчения и применения положений ст. 64 УК РФ, несмотря на совокупность вышеуказанных смягчающих обстоятельств.

Вместе с тем, в силу ч. 2 ст. 15 УК РФ преступление, предусмотренное ч.3 ст. 187 УК РФ, относится к преступлению небольшой тяжести. 

Согласно п. "а" ч. 1 ст. 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления небольшой тяжести истекло 2 года.

Из материалов уголовного дела следует, что инкриминируемое ФИО2 преступление, квалифицированное судом по ч.3 ст. 187 УК РФ совершено последним в период с 19 января 2023 г. по 30 мая 2023 г., и на момент рассмотрения дела судом, установленный ст. 78 УК РФ срок давности привлечения ФИО2 к уголовной ответственности за указанное преступление истек.

Уголовное дело в отношении ФИО2 не приостанавливалось, а потому он подлежит освобождению от назначенного наказания по преступлению, предусмотренного ч.3 ст. 187 УК РФ в связи с истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности.

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд 

п р и г о в о р и л:

признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 187 УК РФ и назначить наказание в виде штрафа в сумме 100 000 (сто тысяч) рублей. 

Реквизиты для уплаты штрафа: получатель денежных средств: УФК по РТ (СУ СК России по Республике Татарстан л/с 

<

***>), банк получателя: ОТДЕЛЕНИЕ – НБ РЕСПУБЛИКА ТАТАРСТАН/УФК по Республике Татарстан; ИНН 

<

***>; КПП 165501001, БИК – 019205400; расчетный счет – № 

<

***>; корреспондентский счет 40102810445370000079, ОКТМО 92701000, код доходов 417 116 03122 01 9000 140, УИН – 41700000000011430057, назначение платежа: указывается номер уголовного дела, статья, глава УК РФ, дата судебного решения, фамилия, имя и отчество обвиняемого (подозреваемого).

В соответствии с п. «а» ч.1 ст. 78 УК РФ в связи с истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности освободить ФИО4 от наказания, назначенного по ч.3 ст. 187 УК РФ. 

Меру пресечения ФИО2 в виде в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства: 

- выписки по расчетным счетам, копии досье клиента из банков - хранить в материалах дела;

Настоящий приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течении 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и поручить осуществления своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий: И.Р. Адгамов