Дело № 5-636/2021

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Тверь 24 июня 2021 года

Судья Заволжского районного суда г. Твери Иванов Д.А., 

с участием: должностного лица, составившего протокол об административном правонарушении – начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Тверской области ФИО3,

потерпевшей ФИО4,

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении 

ООО МКК «КапиталЪ-НТ», ИНН №, КПП №, ОГРН №, дата регистрации в качестве юридического лица ДД.ММ.ГГГГ юридический адрес: 

<

...> влд. 202 «а», оф. 301,

у станови л:

ООО МКК «КапиталЪ-НТ», будучи кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, не являясь при этом юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, при следующих обстоятельствах. 

01.02.2021 г. около 15 час. 00 мин. ФИО, получив уведомление из социальной сети «В Контакте» и зайдя на свою страницу, обнаружила запись с ее фотографией и паспортом в руках, персональными данными и сопровождающим фотографию текстом о том, что она нуждается в финансовой помощи и принимает деньги переводом на свой номер телефона. Сразу после этого ФИО на абонентский номер №, который был указан ею при оформлении договора потребительского займа с ООО МКК «КапиталЪ-НТ» как телефон ее сестры, поступил звонок с неизвестного ей абонентского номера №. Звонивший, предполагая, что разговаривает с матерью ФИО, либо ее сестрой, поинтересовался, где находится ФИО и нашла ли она деньги, сообщил о сумме займа, пояснил, что звонит из коллекторского агентства и просил передать, чтобы ФИО перезвонила ему. Через несколько минут ФИО на ее абонентский номер № поступил звонок с абонентского номера №, звонивший спросил ее, знает ли она о сумме задолженности и кому ее нужно оплатить, а также сообщил, что ей пришло sms-сообщение с указанием получателя платежа. На ее вопрос о том, ими ли размещена информация в социальной сети «В Контакте», он ответил утвердительно и сообщил, что данные сведения можно удалить при достижении договоренности. Затем звонивший сообщил ей сумму задолженности с процентами и они достигли договоренности о сроке ее оплаты. Завершив разговор, ФИО обнаружила поступившее ей sms-сообщение с альфанумерического номера 

<

данные изъяты> с текстом «Срочно оплатите займ! ООО МКК «КапиталЪ-НТ» - 

<

данные изъяты>». Через несколько минут ей снова поступил звонок с абонентского номера №, звонивший хотел убедиться, что она поняла, кому нужно оплатить сумму задолженности, пояснил, что это нужно сделать в пользу компании, на эмблеме которой изображено пушистое животное. Затем пост в социальной сети «В Контакте» с данными ФИО был удален. Таким образом, ООО МКК «КапиталЪ-НТ», являясь кредитором ФИО по договору потребительского займа № от 29.09.2020 г. осуществило взаимодействие с ФИО с нарушением требований ч. 3, 8 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Законный представитель либо защитник лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении в судебное заседание не явились, о дате, месте и времени рассмотрения дела Общество извещено надлежащим образом, с ходатайствами об отложении дела не обращались, защитника в суд не направили. В направленных в адрес суда возражениях на протокол об административном правонарушении законный представитель Общества указала, что несмотря на большое количество кредитных обязательств ФИО, в ходе административно расследования вопрос о взаимодействии с потерпевшей иных ее кредиторов не обсуждался. Фото должника с паспортом и абонентский номер сестры потерпевшей могли находиться и у иных кредиторов, как и мог находиться в пользовании абонентский номер, с которого осуществлялось взаимодействие. В настоящее время в отношении ФИО ведется исполнительное производство. Получение ФИО текстового сообщения с указанием на необходимость срочной оплаты займа в ООО МКК «КапиталЪ-НТ» во время взаимодействия является совпадением. 

Должностное лицо, составившее протокол об административном правонарушении – начальник отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Тверской области ФИО3 в судебном заседании поддержала доводы, изложенные в протоколе об административном правонарушении, полагала, что в ходе административного расследования вина ООО МКК «КапиталЪ-НТ» полностью нашла свое подтверждение.

Потерпевшая ФИО в судебном заседании поддержала свои объяснения от 02.02.2021 г. (т. 1 л.д. 25-27), пояснив, что телефонные разговоры, описанные в протоколе об административном правонарушении состоялись по адресу ее проживания: 

<

адрес> Разговоры были записаны ею с помощью специального программного обеспечения, установленного на ее сотовый телефон. Состоявшийся 01.02.2021 г. третий разговор, в ходе которого ей было указано, что нужно оплачивать долг в пользу компании, на эмблеме которой изображено пушистое животное ею записан не был, причину она не помнит. Оба телефона, на которые поступали звонки, находятся в ее пользовании, но она указывала абонентский номер №, как телефон ее сестры. Абонентский номер № оформлен на нее, тогда она состояла в браке и носила фамилию ФИО1, находится в ее пользовании. В т. 1 на л.д. 31 фотография экрана ее сотового телефона, в т. 1 на л.д. 32 скриншот записи, которая была сделана в социальной сети «В Контакте». На этой фотографии она изображена с паспортом, делала ее при оформлении займа в ООО МКК «КапиталЪ-НТ». Полностью паспорт не виден, так как диагональ экрана ее сотового телефона не позволила выполнить скриншот всего изображения. Иных займов, для получения которых необходимо было делать свое фото с паспортом, она не оформляла. Доступ на страницу в социальной сети «В Контакте», где были размещены ее персональные данные до ее блокировки был свободным, с ее содержанием мог ознакомиться любой пользователь. 

Выслушав должностное лицо, составившее протокол об административном правонарушении, потерпевшую, исследовав материалы дела, прихожу к следующему. 

В силу ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ (в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 231-ФЗ) совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи, – влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно ч. 1 ст. 1 настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу ч. 3 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Согласно ч. 8 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

Факт совершения ООО МКК «КапиталЪ-НТ» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ и его вина в нем, подтверждаются собранными по делу доказательствами: 

- протоколом об административном правонарушении № 12/2169907-АП от 20.05.2021 г., в котором указано событие правонарушения (т. 1 л.д. 3-9);

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (т. 1 л.д. 10-16);

- копией жалобы ФИО в адрес Администрации Президента РФ, в которой она указывает на поступление ей телефонных звонков, содержащих требования о погашении задолженностей по договору займа (т. 1 л.д. 20);

- объяснениями ФИО от 02.02.2021 г., из которых усматривается, что в октябре 2020 г. ею был оформлен договор микрозайма с ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (бренд «Белка Кредит»). В связи с возникшими финансовыми трудностями оплатить его в срок она не смогла, возникла просроченная задолженность. 01.02.2021 г. около 15 час. 00 мин. она получила уведомление из социальной сети «В Контакте» о том, что ее отметили в данной социальной сети. Зайдя на свою страницу, она увидела запись пользователя 

<

данные изъяты> с ее данными, о том, что она нуждается в финансовой помощи и принимает деньги переводом на номер телефона. К записи была прикреплена ее фотография, где она держит в руках свой паспорт. Эту фотографию она делала, когда оформляла договор займа с ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Сразу после этого на ее номер №, который был указан ею при оформлении договора займа как контактный номер ее сестры, поступил звонок с неизвестного номера №. Звонивший, предполагая, что общается с матерью ФИО, а впоследствии ее сестрой, поинтересовался местонахождением ФИО и имеются ли у нее денежные средства, сообщил сумму займа. В разговоре он представился фамилией ФИО2, сообщил, что звонит из коллекторского агентства «Дельта-Кредит» и просил передать ФИО просьбу о том, чтобы она перезвонила ему. Спустя несколько минут он позвонил ФИО на номер № и стал спрашивать, известная ли ей сумма задолженности и кому ее нужно оплатить. Она сказала, что не знает, на что он ответил, что ей пришло sms-сообщение, в котором указано, куда нужно совершать оплату. Она спросила, они ли «работают» в социальной сети «В Контакте». Он ответил утвердительно, сообщил, что информацию можно убрать при достижении договоренности. Он исчислил ей сумму займа с процентами, они договорились об оплате 15.02.2021 г. Завершив разговор, она увидела sms-сообщение от 

<

данные изъяты> о необходимости срочной оплаты займа. Через несколько минут ей вновь позвонил мужчина с номера № и уточнил, поняла ли она, куда нужно уплатить сумму займа. Она ответила, что поняла и назвала получателем платежа компанию 

<

данные изъяты>. Мужчина сказал, что это неправильно и на эмблеме компании, которой нужно произвести оплату изображено пушистое животное. После этого запись в социальной сети «В Контакте» с ее данными была удалена (т. 1 л.д. 25-27);

- детализацией расходов для номера №, из которой усматривается, что 01.02.2021 г. на указанный абонентский номер поступил входящий звонок с абонентского номера № длительностью 02 мин. 02 сек. (т. 1 л.д. 28);

- детализацией предоставленных ФИО услуг связи по принадлежащему ей абонентскому номеру, из которой усматривается, что 01.02.2021 г. на ее абонентский номер поступали входящие звонки с абонентского номера № и входящее текстовое сообщение с альфанумерического номера 

<

данные изъяты> (т. 1 л.д. 29-30);

- скриншотом экрана сотового телефона с входящим текстовым сообщением с альфанумерического номера 

<

данные изъяты> «Срочно оплатите займ! ООО МКК «КапиталЪ-НТ» - 

<

данные изъяты>» (т. 1 л.д. 31);

- скриншотом страницы в социальной сети «ВКонтакте», из которого усматривается, что в размещенном сообщении содержится указание на нуждаемость ФИО в финансовой помощи, указаны ее фамилия, имя и отчество, число, месяц и год рождения, адрес регистрации, абонентский номер сотового телефона (т. 1 л.д. 32);

- письмом ООО МКК «КапиталЪ-НТ» от 16.02.2021 г., из которого усматривается, что 29.09.2020 г. между Обществом и ФИО был заключен договор потребительского займа №, который продлевался 29.10.2020 г. и 28.11.2020 г. Срок возврата займа истек 28.12.2020 г. и 29.12.2020 г. он признан просроченной задолженностью, по состоянию на 15.02.2021 г. обязательства по погашению долга не исполнены. Договоров, предусматривающих совершение третьими лицами от имени Общества и в его интересах действий, направленных на возврат задолженности, ООО МКК «КапиталЪ-НТ» не заключало, третьих лиц для взаимодействия с должником не привлекало, право требования по договору с ФИО не переуступалось (т. 1 л.д. 40-42); 

- заявлением ФИО о принятии на обслуживание и общими условиями договора потребительского займа, из которого усматривается, что официальным сайтом ООО МКК «КапиталЪ-НТ» является 

<

данные изъяты> (т. 1 л.д. 43-44, 51-56);

- правилами предоставления микрозаймов ООО МКК «КапиталЪ-НТ», согласно п. 1.5 которых для подачи заявки на получение займа клиент должен сделать фотографию документа, удостоверяющего личность, держа его рядом с лицом (селфи) и направить ее на адрес электронной почты Общества (т. 1 л.д. 57-64);

- копией договора потребительского займа, заключенного 29.09.2020 г. между кредитором ООО МКК «КапиталЪ-НТ» и заемщиком ФИО с приложениями (т. 1 л.д. 65-73);

- согласием ФИО на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, в качестве которого ею была указана ФИО, имеющая абонентский номер № (т. 1 л.д. 94-95);

- сведениями о направленных в адрес ФИО sms-сообщениях, согласно которым 01.02.2021 г. на абонентский номер № было направлено текстовое сообщение «Срочно оплатите займ! ООО МКК «КапиталЪ-НТ» - 

<

данные изъяты>» (т. 1 л.д. 100);

- письмом ООО «В Контакте» от 17.03.2021 г. и приложениями к нему, в которых приведены ip-адреса, с которых 01.02.2021 г. осуществлялся вход на страницу 

<

данные изъяты> и ряд которых территориально расположен в 

<

адрес> (т. 1 л.д. 103-121);

- записями на странице пользователя социальной сети «В Контакте» 

<

данные изъяты> и копиями договоров потребительского займа, из которых усматривается, что на странице данного пользователя размещалась информация с персональными данными заемщиков ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (т. 1 л.д. 122-248, т. 2 л.д. 3-21);

- сведениями о блокировке страницы пользователя 

<

данные изъяты> в связи с нарушениями правил сайта «В Контакте» (т. 2 л.д. 129);

- аудиозаписью телефонных переговоров ФИО (т. 2 л.д. 50) и иными материалами дела. 

Оценив совокупность указанных доказательств и иных материалов дела в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, прихожу к выводу, что протокол об административном правонарушении и другие материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона, надлежащим должностным лицом, а вина ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в редакции Федерального закона от 03.07.2016 N 231-ФЗ, подлежащей применению с учетом положений ч. 1-2 ст. 1.7 КоАП РФ, нашла свое подтверждение в судебном заседании.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств того, что Обществом были приняты все зависящие от него необходимые и достаточные меры по недопущению нарушений законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, не представлено и из материалов дела не усматривается.

Доводы законного представителя Общества, сводящиеся к тому, что ООО МКК «КапиталЪ-НТ» не является субъектом вменяемого правонарушения, а получение ФИО текстового сообщения о необходимости оплаты займа объясняется совпадением, полагаю несостоятельными с учетом содержания аудиозаписи телефонных переговоров ФИО, в ходе которых звонившее ей лицо сообщило о причастности к размещению информации в социальной сети «В Контакте», возможности ее удаления в случае достижения договоренности о сроке оплаты займа и указало на то, что данная информация будет удалена, после того, как в ходе переговоров была достигнута названная договоренность. При этом также принимаю во внимание получение ФИО в ходе данных переговоров sms-сообщения о необходимости срочной оплаты займа в ООО МКК «КапиталЪ-НТ», о направлении которого звонившее лицо уведомило ее в ходе телефонного разговора. 

В силу ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, по делу не установлено.

В постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 15.07.1999 N 11-П отмечено, что санкции штрафного характера должны отвечать требованиям справедливости и соразмерности. Принцип соразмерности, выражающий требования справедливости, предполагает установление публично-правовой ответственности лишь за виновное деяние и дифференциацию ответственности в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию при применении взыскания.

По смыслу ст. 2.9 КоАП РФ оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Таким образом, полагаю необходимым установить не только формальное сходство содеянного с признаками административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, но и решить вопрос о социальной значимости и общественной опасности правонарушения.

Приняв во внимание характер и общественную опасность правонарушения, посягающего на правоотношения в сфере защиты прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, полагаю невозможным признать совершенное ООО МКК «КапиталЪ-НТ» правонарушение малозначительным. 

С учетом характера и обстоятельств совершенного правонарушения, сопряженного с размещением сведений о должнике в Информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», прихожу к выводу, что назначение ООО МКК «КапиталЪ-НТ» наказания в виде штрафа в минимальном пределе санкции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ (в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 231-ФЗ) не приведет к достижению целей административного наказания.

Оснований для применения при назначении наказания положений ст. 4.1.1 КоАП РФ не усматривается. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, судья

постановил:

ООО МКК «КапиталЪ-НТ», ИНН №, КПП №, ОГРН № признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ (в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 231-ФЗ), и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере ПЯТИДЕСЯТИ ТЫСЯЧ рублей. 

Разъяснить, что штраф подлежит уплате в течение шестидесяти дней со дня вступления постановления в законную силу. Документ, подтверждающий его уплату, представляется в суд (

<

...>, каб. 513).

Реквизиты для уплаты штрафа: 

УФК по Тверской области (УФССП России по Тверской области л/сч 

<

***>)

ИНН 

<

***> КПП 695201001

ОГРН 

<

***> БИК 012809106

Р/с 

<

***>

к/сч 40102810545370000029

Банк: Отделение Тверь Банка России / УФК по Тверской области г. Тверь 

ОКТМО 28701000 ОКПО 75720692 

КБК 322 11601141 01 9002 140

УИН 32269000210000012017

За неуплату штрафа в установленный законом срок предусмотрена административная ответственность по ст. 20.25 ч. 1 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в Тверской областной суд через Заволжский районный суд г. Твери в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления, изготовленного в полном объеме.

Судья Д.А. Иванов

В полном объеме постановление изготовлено 24.06.2021 г. 

Судья Д.А. Иванов

Дело № 5-636/2021