Дело № 1-346\2020 (№ 11901080059000189)

УИД 27RS0004-01-2020-002099-60

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

« 19» ноября 2020 года г. Хабаровск

Индустриальный районный суд г. Хабаровска 

в составе председательствующего судьи Николаевой Г.А.

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Индустриального района г. Хабаровска Бурдо К.В., ФИО1, ФИО8 

подсудимой ФИО15, ее защитника – адвоката Брыкиной И.Ю. представившей удостоверение № 1239 от 02.11.2015 года и ордер № 0014306 от 27.10.2019 года 

представителя потерпевшей ФИО2 

при секретаре: Ефремовой Ю.А.

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении: ФИО15, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в г. Завитинск Амурской области, гражданки РФ, со средне - специальным образованием, не замужем, имеющей на иждивении малолетнего ребенка ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, не в\о, не имеющей легального источника дохода, зарегистрированной и проживающей по адресу: Хабаровский край, район им. Лазо, 

<

адрес>, судимой:

- 23.12.2019 года судом района им. Лазо Хабаровского края по ст. 228.1 ч.3 п. «б» УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;

- 27.01.2020 года судом Индустриального района г.Хабаровска по ст. 228 ч.2 УК РФ, ст. 69 ч.5 УК РФ по приговору от 23.12.2019 года суда района им. Лазо Хабаровского края к 4 годам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.3 УК РФ

У С Т А Н О В И Л:

ФИО15 совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО15, 05.04.2017 заключила соглашение гражданско-правового характера с ПАО КБ «Восточный» (далее – Банк) по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установила приложение Банка «мобильный агент» (далее – приложение) в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных (пластиковых) карт (далее – кредитных карт), с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента. При обращении клиента с целью получения кредитной карты мобильный агент обязан: 

- сверить соответствие личности клиента предъявленным им документам, а именно паспорту гражданина Российской Федерации (далее паспорту);

- после проверки предъявленных клиентом документов на основании данных паспорта клиента, сообщенных им сведений о себе, оформить в электронной системе, используемой для заведения и обработки кредитных заявок анкету-заявление; 

- получить от банка решение о предоставлении кредита, о чем проинформировать клиента, и в случае принятия банком положительного решения о предоставлении кредита, при согласии клиента на заключение с банком соглашения о кредите, оформить документы, являющиеся основанием для предоставления клиенту кредита, и после их подписания последним подтвердить в электронной системе, используемой для заведения и обработки кредитных заявок, факт подписания клиентом пакета документов;

- сфотографировать лицо клиента с картой на камеру мобильного устройства, а так же подписанное заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в Банке, паспорт без обложки (основной разворот, регистрация, сведения о ранее выданном паспорте). 

- экземпляры каждого из документов, подписанных клиентом при выдаче кредита, направить в банк. 

Так у ФИО15 не позднее 11.04.2017, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств, принадлежащих ПАО КБ «Восточный», путем оформления кредитов на физический лиц, без согласия и присутствия последних.

ФИО15 реализуя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, не позднее 12.04.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон, на который установила приложение Банка для оформления кредитных карт, вошла в приложение под своей учетной записью с использованием уникального логина и пароля, зарегистрированной на ее имя, после чего обратилась к Свидетель №4 с предложением оформить кредитную карту и убедила последнего, что возвращать денежные средства Банку не надо, так как оплату по кредиту произведет сама. После того, как Свидетель №4 ответил согласием, ФИО15, не посвящая последнего в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечении материальной выгоды, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения относительно заемщика Свидетель №4, а именно: анкетные данные заемщика и его паспортные данные, путем ввода в приложении банка, затем, после одобрения Банком заявки на оформление кредитной карты, ФИО15 обратилась к Свидетель №4, с просьбой подписать заявление о заключении договора кредитования № от 12.04.2017 в приложении Банка, установленном на телефоне последней, сфотографировать паспорт гражданина РФ на имя Свидетель №4 

Следуя процедуре оформления, ФИО15 сфотографировала заемщика с кредитной картой Банка, с целью подтверждения правомерности своих действий, относительно оформления кредитной карты, загрузила в приложении Банка указанные фотоизображения под фамилией Свидетель №4, в результате указанных действий ФИО15 как мобильного агента, заведомо зная, что ни Свидетель №4, ни она, полученные в качестве кредита денежные средства возвращать не будут, работники Банка, будучи введенными в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислили денежные средства в сумме 15 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений, похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

2) Она же, (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 13.04.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон, на который установила приложение Банка для оформления кредитных карт, вошла в приложение под своей учетной записью с использованием уникального логина и пароля, зарегистрированной на ее имя, после чего обратилась к Свидетель №2 с предложением оформить кредитную карту и убедила последнего, что возвращать денежные средства Банку не надо, так как оплату по кредиту произведет сама. После того как Свидетель №2 ответил согласием, ФИО15, не посвящая последнего в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечении материальной выгоды, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения относительно заемщика Свидетель №2, а именно: анкетные данные заемщика и его паспортные данные, путем ввода в приложении банка, затем, после одобрения Банком заявки на оформление кредитной карты, ФИО15 обратилась к Свидетель №2, с просьбой подписать заявление о заключении договора кредитования № от 13.04.2017 в приложении Банка, установленном на телефоне последней, сфотографировать паспорт гражданина РФ на имя Свидетель №2 

Следуя процедуре оформления, ФИО15 сфотографировала заемщика с кредитной картой Банка, с целью подтверждения правомерности своих действий, относительно оформления кредитной карты, загрузила в приложении Банка указанные фотоизображения под фамилией Свидетель №2, в результате указанных действий ФИО15, как мобильного агента, заведомо зная, что ни Свидетель №2, ни она, полученные в качестве кредита денежные средства возвращать не будут, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 15 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила, путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

3) Она же, (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, не позднее 14.04.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон, на который установила приложение Банка для оформления кредитных карт, вошла в приложение под своей учетной записью с использованием уникального логина и пароля, зарегистрированной на ее имя, после чего обратилась к ФИО14 с предложением оформить кредитную карту и убедила последнюю, что возвращать денежные средства Банку не надо, так как оплату по кредиту произведет сама. После того, как ФИО14 ответила согласием, ФИО15, не посвящая последнюю в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечении материальной выгоды, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения относительно заемщика ФИО14, а именно: анкетные данные заемщика и ее паспортные данные, путем ввода в приложении банка, затем, после одобрения Банком заявки на оформление кредитной карты, ФИО15 обратилась к ФИО14, с просьбой подписать заявление о заключении договора кредитования № от 14.04.2017 в приложении Банка, установленном на телефоне последней, сфотографировать паспорт гражданина РФ на имя ФИО14 

Следуя процедуре оформления, ФИО15 сфотографировала заемщика с кредитной картой Банка, с целью подтверждения правомерности своих действий, относительно оформления кредитной карты, загрузила в приложении Банка указанные фотоизображения под фамилией ФИО14, в результате указанных действий ФИО15 как мобильного агента, заведомо зная, что ни ФИО14, ни она, полученные в качестве кредита денежные средства возвращать не будут, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 33 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила, путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 33 000 рублей.

4) Она же, (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, не позднее 30.04.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на сумму 55 000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 19.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, ФИО61 А.П., 26.04.2017 заключила соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установила приложение Банка, в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента. После чего, ФИО61 А.П. сообщила о своем трудоустройстве своей знакомой ФИО15 и в ходе работы в качестве мобильного агента ФИО61 А.П. ввела свой логин и пароль от учетной записи мобильного агента в приложении, установленном на сотовом телефоне ФИО15 

В свою очередь, ФИО15 продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться данными от учетной записи мобильного агента ФИО61 А.П., которые сохранились в приложении, установленном на ее телефоне, с целью дальнейшего оформления кредитных карт на физических лиц, без согласия последней, а полученные в качестве кредита денежные средства похищать.

Затем, ФИО15, в неустановленное следствием время, не позднее 30.04.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон с установленным приложением Банка, в котором сохранилась учетная запись мобильного агента ФИО61 А.П., не посвящая последнюю в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечение материальной выгоды, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно: анкетные данные заемщика и паспортные данные, относительно заемщика ФИО3, без присутствия и ведома последнего. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 30.04.2017, подписанное в приложении Банка от имени ФИО3, не установленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта серии 08 13 №, выданный отделением УФМС России по Хабаровскому краю в 

<

адрес> 25.07.2013, на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: Хабаровский край Советско-Гаванский район рп. Заветы Ильича 

<

адрес>, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах, фотографию заявления клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в Банке от 30.04.2017, подписанное от имени ФИО3 на бумажном носителе, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом. 

Следуя процедуре оформления кредита, не посвящая в свой преступный корыстный умысел, попросила своего знакомого ФИО73 сфотографироваться с кредитной картой Банка, с целью выдать ФИО73 под видом заемщика ФИО3 для размещения фотоизображения в программе под фамилией ФИО3, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле ФИО3 за выдачей кредита не обращался, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи ФИО61 А.П. как мобильного агента, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 55 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 55 000 рублей. 

5) Она же, (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 05.05.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на сумму 55 000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 19.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, ФИО61 А.П., 26.04.2017 заключила соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установила приложение Банка, в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента. После чего ФИО61 А.П. сообщила о своем трудоустройстве своей знакомой ФИО15 и в ходе работы в качестве мобильного агента ФИО61 А.П. ввела свой логин и пароль от учетной записи мобильного агента в приложении, установленном на сотовом телефоне ФИО15 В свою очередь ФИО15 продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться данными от учетной записи мобильного агента ФИО61 А.П., которые сохранились в приложении, установленном на ее телефоне, с целью дальнейшего оформления кредитных карт на физических лиц, без согласия последней, а полученные в качестве кредита денежные средства похищать.

Затем, ФИО15, в неустановленное следствием время, не позднее 05.05.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон с установленным приложением Банка, в котором сохранилась учетная запись мобильного агента ФИО61 А.П., не посвящая последнюю в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечение материальной выгоды, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно: анкетные данные заемщика и паспортные данные, относительно заемщика ФИО4, без присутствия и ведома последнего. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 05.05.2017, подписанное в приложении Банка от имени ФИО4, не установленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта серии 45 10 №, выданный отделением по районам Силино и ст. Крюково УФМС России по гор. Москве в Зеленоградском АО 02.09.2010, на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: Москва, 

<

адрес>, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах, фотографию заявления клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в Банке от 05.05.2017, подписанное от имени ФИО4 на бумажном носителе, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом.

Следуя процедуре оформления кредита, не посвящая в свой преступный корыстный умысел, попросила своего знакомого Свидетель №12 сфотографироваться с кредитной картой Банка, с целью выдать Свидетель №12 под видом заемщика ФИО4 для размещения фотоизображения в программе под фамилией ФИО4, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле ФИО4 за выдачей кредита не обращался, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи ФИО61 А.П. как мобильного агента, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 55 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 55 000 рублей.

6) Она же (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 06.05.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на сумму 15 000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 19.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, ФИО61 А.П., 26.04.2017 заключила соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установила приложение Банка, в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента. После чего ФИО61 А.П. сообщила о своем трудоустройстве своей знакомой ФИО15 и в ходе работы в качестве мобильного агента ФИО61 А.П. ввела свой логин и пароль от учетной записи мобильного агента в приложении, установленном на сотовом телефоне ФИО15 В свою очередь ФИО15 продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться данными от учетной записи мобильного агента ФИО61 А.П., которые сохранились в приложении, установленном на ее телефоне, с целью дальнейшего оформления кредитных карт на физических лиц, без согласия последней, а полученные в качестве кредита денежные средства похищать.

Затем, ФИО15, в неустановленное следствием время, не позднее 06.05.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон с установленным приложением Банка, в котором сохранилась учетная запись мобильного агента ФИО61 А.П., не посвящая последнюю в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечение материальной выгоды, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно: анкетные данные заемщика и паспортные данные, относительно заемщика ФИО5, без присутствия и ведома последнего. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 06.05.2017, подписанное в приложении Банка от имени ФИО5, не установленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта серии 12 12 №, выданный ОУФМС России по Астраханской области в Ленинском районе 26.03.2013, на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: 

<

...>, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах, фотографию заявления клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в Банке от 06.05.2017, подписанное от имени ФИО5 на бумажном носителе, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом. 

Следуя процедуре оформления кредита, не посвящая в свой преступный корыстный умысел, попросила своего знакомого ФИО74 сфотографироваться с кредитной картой Банка, с целью выдать ФИО74 под видом заемщика ФИО5 для размещения фотоизображения в программе под фамилией ФИО5, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле ФИО5 за выдачей кредита не обращался, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи ФИО61 А.П. как мобильного агента, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 15 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 15 000 рублей.

7) Она же (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 08.05.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на сумму 50 000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 19.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, ФИО61 А.П., 26.04.2017 заключила соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установила приложение Банка, в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента. После чего ФИО61 А.П. сообщила о своем трудоустройстве своей знакомой ФИО15 и в ходе работы в качестве мобильного агента ФИО61 А.П. ввела свой логин и пароль от учетной записи мобильного агента в приложении, установленном на сотовом телефоне ФИО15 В свою очередь, ФИО15 продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться данными от учетной записи мобильного агента ФИО61 А.П., которые сохранились в приложении, установленном на ее телефоне, с целью дальнейшего оформления кредитных карт на физических лиц, без согласия последней, а полученные в качестве кредита денежные средства похищать.

Затем, ФИО15, в неустановленное следствием время, не позднее 08.05.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон с установленным приложением Банка, в котором сохранилась учетная запись мобильного агента ФИО61 А.П., не посвящая последнюю в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечение материальной выгоды, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно: анкетные данные заемщика и паспортные данные, относительно заемщика ФИО6, без присутствия и ведома последнего. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 08.05.2017, подписанное в приложении Банка от имени ФИО6, не установленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта серии 81 04 №, выданный Отделом внутренних дел железнодорожного района г. Улан-Удэ республика Бурятия, на имя ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: республика Бурятия, г. Улан-Удэ, 

<

адрес>, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах, фотографию заявления клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в Банке от 08.05.2017, подписанное от имени ФИО6 на бумажном носителе, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом. 

Следуя процедуре оформления кредита, не посвящая в свой преступный корыстный умысел, попросила своего знакомого ФИО34 сфотографироваться с кредитной картой Банка, с целью выдать ФИО34 под видом заемщика ФИО6 для размещения фотоизображения в программе под фамилией ФИО6, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле ФИО6 за выдачей кредита не обращался, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи ФИО61 А.П. как мобильного агента, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 50 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 50 000 рублей.

8) Она же (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 09.06.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на сумму общую 55 000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 19.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, ФИО37 (в настоящее время Свидетель №8 – смена фамилия в связи с заключением брака), 07.06.2017 заключила соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установив приложение Банка в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента. ФИО37 сообщила о своем трудоустройстве своей знакомой ФИО15 и обратилась к последней с целью получения помощи по работе с приложением. В свою очередь ФИО15 продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку с использованием логина и пароля от учетной записи мобильного агента ФИО37 попросила передать ей в распоряжение логин и пароль от учетной записи мобильного агента ФИО37, с целью дальнейшего оформления ФИО15 от ее учетной записи мобильного агента кредитных карт на физических лиц. При этом ФИО15 убедила ФИО37, что фактически работать ей не придется, всю работу мобильного агента она будет выполнять самостоятельно, а заработная плата в виде процента от оформленных кредитов, будет поступать ФИО37 на оформленную ею банковскую карту в для заработной платы, на что ФИО37 ответила согласием, и не подозревая о преступном намерении ФИО15, передала последней логин и пароль от своей учетной записи мобильного агента.

После чего, ФИО15 в неустановленный следствием период времени 09.06.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон, с установленным приложением Банка, ввела логин и пароль от учетной записи мобильного агента ФИО37 в приложении Банка, не посвящая последнюю в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечении материальной выгоды, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно: анкетные данные заемщика и паспортные данные, относительно заемщика ФИО27, без присутствия и ведома последней. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 09.06.2017, подписанное в приложении Банка от имени ФИО27, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта серия 08 09 № выданный Отделом УФМС России по Хабаровскому краю в Краснофлотском районе гор. Хабаровска 29.10.2009, на имя ФИО27, зарегистрированной по адресу: 

<

...> 

<

адрес>, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах, фотографию заявления клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в Банке от 09.06.2017, подписанное от имени ФИО27 на бумажном носителе, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом. 

Следуя процедуре оформления кредита, ФИО15 разместила в приложении под фамилией ФИО27 свою фотографию с кредитной картой Банка, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле ФИО27 за выдачей кредита не обращалась, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи ФИО37 как мобильного агента, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 55 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 55 000 рублей.

9) Она же (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 11.06.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на сумму общую 55000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 19.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, ФИО37 (в настоящее время Свидетель №8 – смена фамилия в связи с заключением брака), 07.06.2017 заключила соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установив приложение Банка в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента. ФИО37 сообщила о своем трудоустройстве своей знакомой ФИО15 и обратилась к последней с целью получения помощи по работе с приложением. В свою очередь ФИО15 продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку с использованием логина и пароля от учетной записи мобильного агента ФИО37 попросила передать ей в распоряжение логин и пароль от учетной записи мобильного агента ФИО37, с целью дальнейшего оформления ФИО15 от ее учетной записи мобильного агента кредитных карт на физических лиц. При этом ФИО15 убедила ФИО37, что фактически работать ей не придется, всю работу мобильного агента она будет выполнять самостоятельно, а заработная плата в виде процента от оформленных кредитов, будет поступать ФИО37 на оформленную ею банковскую карту в для заработной платы, на что ФИО37 ответила согласием, и не подозревая о преступном намерении ФИО15 передала последней логин и пароль от своей учетной записи мобильного агента.

После чего, ФИО15 в неустановленное следствием время, не позднее 11.06.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон, с установленным приложением Банка, ввела логин и пароль от учетной записи мобильного агента ФИО37 в приложении Банка, не посвящая последнюю в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечении материальной выгоды, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно: анкетные данные заемщика и паспортные данные, относительно заемщика ФИО7, без присутствия и ведома последней. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 11.06.2017, подписанное в приложении Банка от имени ФИО7, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта серия 08 01 № выданный Отделом внутренних дел гор. Николаевска-на-Амуре Хабаровского края 30.10.2001, на имя ФИО7, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах, фотографию заявления клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в Банке от 11.06.2017 подписанное от имени ФИО7 на бумажном носителе, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом. 

Следуя процедуре оформления кредита, ФИО15 разместила в приложении под фамилией ФИО7 свою фотографию с кредитной картой Банка, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле ФИО7 за выдачей кредита не обращалась, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи ФИО37 как мобильного агента, Банк будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 55 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты№, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 55 000 рублей.

10) Она же (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 13.06.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на сумму общую 55000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 19.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, ФИО37 (в настоящее время Свидетель №8 – смена фамилия в связи с заключением брака), 07.06.2017 заключила соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установив приложение Банка в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента. ФИО37 сообщила о своем трудоустройстве своей знакомой ФИО15 и обратилась к последней с целью получения помощи по работе с приложением. В свою очередь ФИО15 продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку с использованием логина и пароля от учетной записи мобильного агента ФИО37 попросила передать ей в распоряжение логин и пароль от учетной записи мобильного агента ФИО37, с целью дальнейшего оформления ФИО15 от ее учетной записи мобильного агента кредитных карт на физических лиц. При этом ФИО15 убедила ФИО37, что фактически работать ей не придется, всю работу мобильного агента она будет выполнять самостоятельно, а заработная плата в виде процента от оформленных кредитов, будет поступать ФИО37 на оформленную ею банковскую карту в для заработной платы, на что ФИО37 ответила согласием, и не подозревая о преступном намерении ФИО15 передала последней логин и пароль от своей учетной записи мобильного агента.

После чего, ФИО15 в неустановленное следствием время, не позднее 13.06.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон, с установленным приложением Банка, ввела логин и пароль от учетной записи мобильного агента ФИО37 в приложении Банка, не посвящая последнюю в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечении материальной выгоды, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно: анкетные данные заемщика и паспортные данные, относительно заемщика Потерпевший №1, без присутствия и ведома последней. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 13.06.2017, подписанное в приложении Банка от имени Потерпевший №1, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта серия 08 08 № выданный Отделом УФМС России по Хабаровскому краю в Центральном районе гор. Хабаровска 07.07.2008, на имя Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах, фотографию заявления клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в Банке от 13.06.2017 подписанное от имени Потерпевший №1 на бумажном носителе, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом. 

Следуя процедуре оформления кредита, ФИО15 разместила в приложении под фамилией Потерпевший №1 свою фотографию с кредитной картой Банка, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле Потерпевший №1 за выдачей кредита не обращалась, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи ФИО37 как мобильного агента, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 55 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 55 000 рублей.

11) Она же (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 04.09.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на сумму общую 5000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 19.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, Свидетель №6, 24.08.2017 заключил соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установил приложение Банка, в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента. Свидетель №6 сообщил о своем трудоустройстве своей знакомой ФИО15 с целью получения помощи от последней по работе с приложением, передав ФИО15 лично в руки свой сотовый телефон, на котором установлено приложение Банка и введен логин и пароль от учетной записи мобильного агента, оформленной на его имя. В свою очередь ФИО15, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться данными от учетной записи мобильного агента Свидетель №6, с целью дальнейшего оформления кредитный карт на физических лиц без присутствия и согласия последних.

После чего, ФИО15 в неустановленное следствием время, не позднее 04.09.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон, с установленным приложением Банка, ввела логин и пароль от учетной записи мобильного агента Свидетель №6, в приложении Банка, не посвящая последнего в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечение материальной выгоды и с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно анкетные данные заемщика ФИО35 и паспортные данные серия 58 07 № выданный Отделом внутренних дел гор. Хабаровска ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная по адресу: 

<

адрес>, относительно заемщика ФИО35, без присутствия и согласия последней. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 04.09.2017, подписанное в приложении Банка от имени ФИО35, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта на имя ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах, разместила фотоизображение в программе под фамилией ФИО35, введя Банк в заблуждение относительно личности гражданина предоставленного паспорта. 

Следуя процедуре оформления кредита, ФИО15 сфотографировала кредитную карту Банка, без фактического присутствия заемщика и разместила фотоизображение в программе под фамилией ФИО35, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле ФИО35 за выдачей кредита не обращалась, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи Свидетель №6 как мобильного агента, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 5 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 5 000 рублей.

12) Она же (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 13.09.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на сумму общую 50 000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 19.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, Свидетель №6, 24.08.2017 заключил соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установил приложение Банка, в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента. Свидетель №6 сообщил о своем трудоустройстве своей знакомой ФИО15 с целью получения помощи от последней по работе с приложением, передав ФИО15 лично в руки свой сотовый телефон, на котором установлено приложение Банка и введен логин и пароль от учетной записи мобильного агента, оформленной на его имя. В свою очередь ФИО15, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться данными от учетной записи мобильного агента Свидетель №6, с целью дальнейшего оформления кредитный карт на физических лиц без присутствия и согласия последних.

После чего, ФИО15 в неустановленное следствием время, не позднее 13.09.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон, с установленным приложением Банка, ввела логин и пароль от учетной записи мобильного агента Свидетель №6, в приложении Банка, не посвящая последнего в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечение материальной выгоды и с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно: анкетные данные заемщика и паспортные данные, относительно заемщика ФИО10, без присутствия и ведома последней. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 13.09.2017, подписанное в приложении Банка от имени ФИО10, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта серия 08 04№ выданный ОВД района имени Лазо Хабаровского края 14.09.2004, на имя ФИО10, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, район имени Лазо, рп. Переяславка, 

<

адрес>, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах. 

Следуя процедуре оформления кредита, ФИО15 сфотографировала кредитную карту Банка, без фактического присутствия заемщика и разместила фотоизображение в программе под фамилией ФИО10, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле ФИО10 за выдачей кредита не обращалась, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи Свидетель №6 как мобильного агента, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 50 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 50 000 рублей.

13) Она же (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 15.09.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на сумму общую 5 000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 17.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, Свидетель №6, 24.08.2017 заключил соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установил приложение Банка, в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента. Свидетель №6 сообщил о своем трудоустройстве своей знакомой ФИО15 с целью получения помощи от последней по работе с приложением, передав ФИО15 лично в руки свой сотовый телефон, на котором установлено приложение Банка и введен логин и пароль от учетной записи мобильного агента, оформленной на его имя. В свою очередь ФИО15, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться данными от учетной записи мобильного агента Свидетель №6, с целью дальнейшего оформления кредитный карт на физических лиц без присутствия и согласия последних.

После чего, ФИО15 в неустановленное следствием время, не позднее 15.09.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон, с установленным приложением Банка, ввела логин и пароль от учетной записи мобильного агента Свидетель №6, в приложении Банка, не посвящая последнего в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечение материальной выгоды и с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно: анкетные данные заемщика и паспортные данные, относительно заемщика ФИО11, без присутствия и ведома последней. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 15.09.2017, подписанное в приложении Банка от имени ФИО11, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта серия 08 06 № Отделом УФМС России по Хабаровскому краю в Железнодорожном районе г. Хабаровска 02.11.2007, на имя ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах. 

Следуя процедуре оформления кредита, ФИО15 сфотографировала кредитную карту Банка, без фактического присутствия заемщика и разместила фотоизображение в программе под фамилией ФИО11, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле ФИО11 за выдачей кредита не обращалась, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи Свидетель №6 как мобильного агента, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 5 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 5 000 рублей.

14) Она же (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 18.09.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на сумму общую 55 000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 19.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, Свидетель №6, 24.08.2017 заключил соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установил приложение Банка, в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента. Свидетель №6 сообщил о своем трудоустройстве своей знакомой ФИО15 с целью получения помощи от последней по работе с приложением, передав ФИО15 лично в руки свой сотовый телефон, на котором установлено приложение Банка и введен логин и пароль от учетной записи мобильного агента, оформленной на его имя. В свою очередь ФИО15, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться данными от учетной записи мобильного агента Свидетель №6, с целью дальнейшего оформления кредитный карт на физических лиц без присутствия и согласия последних.

После чего, ФИО15 в неустановленное следствием время, не позднее 18.09.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон, с установленным приложением Банка, ввела логин и пароль от учетной записи мобильного агента Свидетель №6, в приложении Банка, не посвящая последнего в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечение материальной выгоды и с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно анкетные данные заемщика ФИО23 и паспортные данные серия 08 02 № выданный 2 Отделением милиции УВД Индустриального района гор. Хабаровска 03.09.2002, зарегистрированный по адресу: 

<

адрес> городок, 

<

адрес>, относительно заемщика ФИО23, без присутствия и согласия последнего. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 18.09.2017, подписанное в приложении Банка от имени ФИО23, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта на имя ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах, разместила фотоизображение в программе под фамилией ФИО23, введя Банк в заблуждение относительно личности гражданина предоставленного паспорта. 

Следуя процедуре оформления кредита, ФИО15 сфотографировала кредитную карту Банка, без фактического присутствия заемщика и разместила фотоизображение в программе под фамилией ФИО23, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле ФИО23 за выдачей кредита не обращался, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи Свидетель №6 как мобильного агента, Банк будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 55 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 55 000 рублей.

15) Она же (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 18.09.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на сумму общую 11 000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 19.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ заключил соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установил приложение Банка, в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента. Свидетель №6 сообщил о своем трудоустройстве своей знакомой ФИО15 с целью получения помощи от последней по работе с приложением, передав ФИО15 лично в руки свой сотовый телефон, на котором установлено приложение Банка и введен логин и пароль от учетной записи мобильного агента, оформленной на его имя. В свою очередь ФИО15, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться данными от учетной записи мобильного агента Свидетель №6, с целью дальнейшего оформления кредитный карт на физических лиц без присутствия и согласия последних.

После чего, ФИО15 в неустановленное следствием время, не позднее 18.09.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон, с установленным приложением Банка, ввела логин и пароль от учетной записи мобильного агента Свидетель №6, в приложении Банка, не посвящая последнего в свой преступный корыстныйумысел, направленный на извлечение материальной выгоды и с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно анкетные данные заемщика ФИО22 и паспортные данные серия 08 13 № выданный Отделением УФМС России по Хабаровскому краю района имени Лазо 16.12.20136, зарегистрированный по адресу: Хабаровский край, район имени Лазо, рп. Хор, 

<

адрес>, относительно заемщика ФИО22, без присутствия и согласия последнего. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 18.09.2017, подписанное в приложении Банка от имени ФИО22, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта на имя ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах, разместила фотоизображение в программе под фамилией ФИО22, введя Банк в заблуждение относительно личности гражданина предоставленного паспорта. 

Следуя процедуре оформления кредита, ФИО15 сфотографировала кредитную карту Банка, без фактического присутствия заемщика, и разместила фотоизображение в программе под фамилией ФИО22, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле ФИО22 за выдачей кредита не обращался, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи Свидетель №6 как мобильного агента, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 11 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 11 000 рублей.

16) Она же (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 01.11.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на общую сумму 30 000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 19.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, Свидетель №7, по просьбе своей знакомой ФИО15 31.10.2017 заключил соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установил приложение Банка, в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента и сообщил о своем трудоустройстве ФИО15 В свою очередь ФИО15 продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку с использованием логина и пароля от учетной записи мобильного агента Свидетель №7 попросила передать ей в распоряжение логин и пароль от учетной записи мобильного агента Свидетель №7 с целью дальнейшего оформления ФИО15 кредитных карт на физических лиц, без присутствия и согласия последних, при этом ФИО15 убедила последнего в том, что обязанности мобильного агента от его имени она будет выполнять самостоятельно, а заработную плату, причитающуюся в качестве процента от оформленных кредитов они будут делить поровну, на что Свидетель №7, не подозревая о преступном намерении ФИО15 передал последней логин и пароль от своей учетной записи мобильного агента в смс-сообщении. 

После чего, ФИО15 в неустановленное следствием время, не позднее 01.11.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон, с установленным приложением Банка, ввела логин и пароль от учетной записи мобильного агента Свидетель №7 в приложении Банка, не посвящая последнего в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечении материальной выгоды, с целью хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно: анкетные данные заемщика и паспортные данные, относительно заемщика ФИО13, без присутствия и согласия последней. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 01.11.2017, подписанное в приложении Банка от имени ФИО13, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта серия 45 13 № выданный Отделением УФМС России по гор. Москве по Алексеевскому району 04.07.2013 на имя ФИО13, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах. 

Следуя процедуре оформления кредита, ФИО15 сфотографировала кредитную карту Банка, без фактического присутствия заемщика и разместила фотоизображение в программе под фамилией ФИО13, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле ФИО13 за выдачей кредита не обращалась, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи Свидетель №7 как мобильного агента, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 30 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 30 000 рублей.

17) Она же (ФИО15) продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, в неустановленное следствием время, не позднее 01.11.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, путем обмана похитила денежные средства на общую сумму 55 000 рублей 00 копеек, принадлежащих Банку. 

ФИО15, заведомо зная о том, что 19.04.2017 Банк заблокировал ее учетную запись мобильного агента, желая продолжить свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку, решила воспользоваться учетной записью других мобильных агентов для реализации задуманного, тем самым скрыть свои преступные действия, оформляя кредитные карты от имени другого мобильного агента.

Так, Свидетель №7, по просьбе своей знакомой ФИО15 31.10.2017 заключил соглашение гражданско-правового характера с Банком по проекту «мобильный агент» на должность мобильного агента, установил приложение Банка, в котором проходило оформление и подача мобильным агентом заявок на оформление кредитных карт, с использованием уникального логина и пароля от учетной записи мобильного агента и сообщил о своем трудоустройстве ФИО15 В свою очередь ФИО15 продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Банку с использованием логина и пароля от учетной записи мобильного агента Свидетель №7 попросила передать ей в распоряжение логин и пароль от учетной записи мобильного агента Свидетель №7 с целью дальнейшего оформления ФИО15 кредитных карт на физических лиц, без присутствия и согласия последних, при этом ФИО15 убедила последнего в том, что обязанности мобильного агента от его имени она будет выполнять самостоятельно, а заработную плату, причитающуюся в качестве процента от оформленных кредитов они будут делить поровну, на что Свидетель №7, не подозревая о преступном намерении ФИО15 передал последней логин и пароль от своей учетной записи мобильного агента в смс-сообщении. 

После чего, ФИО15 в неустановленное следствием время, не позднее 01.11.2017, находясь в неустановленном месте на территории г. Хабаровска и района им. Лазо Хабаровского края, используя неустановленный в ходе предварительного следствия сотовый телефон, с установленным приложением Банка, ввела логин и пароль от учетной записи мобильного агента Свидетель №7 в приложении Банка, не посвящая последнего в свой преступный корыстный умысел, направленный на извлечении материальной выгоды, с целью хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку, предоставила в Банк сведения, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах, а именно: анкетные данные заемщика и паспортные данные, относительно заемщика ФИО40, без присутствия и согласия последней. После одобрения Банком заявки на кредит, ФИО15 предоставила в Банк заявление о заключении договора кредитования № от 01.11.2017, подписанное в приложении Банка от имени ФИО40, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, фотографию паспорта серия 45 15 № выданный Отделением УФМС России по гор. Москве по району Чертаново Северное 20.07.2015 на имя ФИО40, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, полученную ФИО15 при неустановленных следствием обстоятельствах. 

Следуя процедуре оформления кредита, ФИО15 сфотографировала кредитную карту Банка, без фактического присутствия заемщика и разместила фотоизображение в программе под фамилией ФИО40, чтобы ввести Банк в заблуждение относительно личности заемщика, скрыть, что на самом деле ФИО40 за выдачей кредита не обращалась, тем самым обманула Банк. В результате действий ФИО15 от учетной записи Свидетель №7 как мобильного агента, Банк, будучи введенным в заблуждение относительно ее действительных намерений по поданной заявке, перечислил денежные средства в сумме 55 000 рублей со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, которые ФИО15 умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана, получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться полученными похищенными денежными средствами по своему усмотрению, имея прямой доступ к ним, в виду того, что указанная кредитная карта находилась в ее распоряжении, заведомо зная и осознавая, что перечисленные Банком денежные средства на оформленную таким образом кредитную карту, Банку возвращены не будут, причинив Банку материальный ущерб на сумму 55 000 рублей.

Таким образом, ФИО15 в период с 11.04.2017 по 01.11.2017, умышленно, из корыстных побуждений похитила путем обмана чужое имущество, а именно денежные средства, принадлежащие ПАО КБ «Восточный» в общей сумме 619 000 рублей 00 копеек, чем причинила материальный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму.

Подсудимая ФИО15 вину в предъявленном обвинении признала частично, пояснив суду, что не отрицает факта хищения денежных средств ПАО КБ «Восточный» по эпизоду с ФИО6, через учетную запись Свидетель №6 по эпизодам в отношении ФИО35, ФИО22, ФИО10, ФИО11, ФИО23, через учетную запись Свидетель №7 по эпизоду с ФИО13, в остальной части вину не признала и пояснила суду, что других преступлений не совершала. Признательные показания дала в качестве подозреваемой под психологическом давлением со стороны сотрудников полиции. 

По ходатайству государственного обвинителя и при отсутствии возражений со стороны других участников процесса, судом на основании ст. 276 ч.1 п.1 УПК РФ были оглашены показания ФИО15 данных ею в ходе предварительного следствия, где она допрошенная в качестве подозреваемой от 29.10.2019 года в присутствии защитника пояснила, что 23.04.2019 она обратилась в правоохранительные органы, где в добровольном порядке, без какого-либо физического и психологического давления призналась в совершенном ею преступлении, написав явку с повинной. В феврале 2017 году она совместно с Свидетель №5 оформили кредитные карты в ПАО КБ «Восточный» лимитом 15 000 рублей. После получения кредитной карты, они совместно с Свидетель №5 поехали в ночной клуб г. Хабаровска, где прогуляли все свои деньги. Так как деньги закончились они поехали обратно в поселок Хор р-на им. Лазо г. Хабаровска. В связи с чем, у них возникла идея трудоустроиться в качестве мобильных агентов в ПАО КБ «Восточный», так как на тот период времени это было круто являться сотрудником банка. Она заполнила анкету в интернете на сайте ПАО КБ «Восточный» и в этот же день на электронную почту получила письмо от них с одобрением. После чего ее пригласили в филиал ПАО КБ «Восточный», расположенный на остановке «Заводская» г. Хабаровска, где она подписала договор о сотрудничестве с банком в качестве мобильного агента, ей выдали учетную запись с логином и паролем по смс-сообщению и провели обучение. Таким образом, в период с 12.04.2017 по 19.04.2017 г.г. она являлась мобильным агентом ПАО «Восточный экспресс банк», зарегистрированная под логином (пользователь) vvkorenjuk, авторизация производилась с телефона №, электронная почта lerohka_maksa@mail.ru. В банке ей выдали 90 пластиковых кредитных карт.В ее обязанности входило следующее: подыскивать заемщиков, после чего оформить заявку на выдачу кредита и в дальнейшем посредствам мобильного приложения ПАО КБ «Восточный» отправлять заявку заемщика в банк на ее одобрение. Кроме того, к заявлению прилагались фотоснимки паспортных данных заемщика и фотография заемщика. После того, как заявка на одобрение кредита направлена в адрес банка по истечению непродолжительного времени ориентировочно 10 – 15 минут на учетную запись мобильного агента, отправившего заявку, приходило уведомление о результатах рассмотрения заявки на выдачу кредита заёмщику. Так же, в заявке указывался номер телефона заемщика, в случае одобрения ему на номер телефона, как правило, приходило кодовое слово, после чего сам заемщик звонил в ПАО КБ «Восточный» просил активировать карту путем предоставления ему пароля от карты. Максимальная сумма кредита составляла 55 000 рублей. В период под использованием своего мобильного устройства с абонентским номером № телефона в программном обеспечении банка, с помощью приложения «Мобильный агент», ей были заведены заявки по следующим кредитным договорам: от 14.04.2017 № на имя ФИО14 на сумму 33 000, 00 руб., от 17.04.2017 № на имя Свидетель №1 на сумму 33000, 00 руб., от 13.04.2017 № на имя Свидетель №2 на сумму 15 000, 00 руб., от 13.04.2017 №на имя ФИО17 на сумму15 000, 00 руб., от 19.04.2017 № на имя ФИО18 на сумму 33 000, 00 руб., от 11.04.2017 № на имя Свидетель №3 на сумму 33 000, 00 руб., от 11.04.2017 № на имя Потерпевший №2 на сумму15 000, 00 руб., от 12.04.2017 №на имя Свидетель №4 на сумму 15 000, 00 руб. Оригиналы вышеуказанных кредитных договоров в Банк она не передавала. В период с 28.04.2017 по 11.05.2017 г.г. под учетной записью мобильного агента ФИО61 А.П. с использованием ее мобильного устройства с абонентским номером телефона в программном обеспечении банка, с помощью приложения «Мобильный агент», были заведены заявки на получение кредитных договоров. Совместно с Свидетель №5 от ее учетной записи был оформлен следующий кредитный договор: № от 08.05.2017 на сумму 55 000 рублей на имя ФИО25. Кредит оформлялся с сотового телефона Свидетель №5 и с ее учетной записи. Кредит оформляла лично она. Сим-карта с номером телефона 

<

***> «левая» вставлена в ее сотовый телефон «печенюшку», на который пришел код подтверждения для активации карты. На фотографии с кредитной картой ФИО34. Так же, от учетной записи Свидетель №6, который был трудоустроен в ПАО КБ «Восточный», ею были оформлены следующие кредиты: № на сумму 4950 рублей, на имя ФИО24; № на сумму 5000 рублей, на имя ФИО35; № на сумму 54477 рублей на имя ФИО10; № на сумму 10954 рублей, на имя ФИО22; № на сумму 4950 рублей на имя ФИО11; № на сумму 54899 рублей, на имя ФИО23 От учетной записи мобильного агента ФИО37 ею были оформлены кредиты на следующих лиц, а именно: № на имя ФИО7 от 11.06.2017, № на имя ФИО27 от 09.06.2017, № на имя Потерпевший №1 от 13.06.2017. Так же у нее был знакомый Свидетель №7, который самостоятельно трудоустроился в ПАО КБ «Восточный» в качестве мобильного агента, после того как он оформился в качестве мобильного агента, он предоставил ей логин и пароль от своей учетной записи, через которые она оформила кредитный договор № на имя ФИО13 от 01.11.2017 и кредитный договор 17/0200/00000/460419на имя ФИО40 от 01.11.2017. (том 4 л.д. 43 -48)

Допрошенная в качестве подозреваемой от 02.12.2019 года в присутствии защитника поясняла, что ранее данные показания, не подтвердила в полном объеме, при этом пояснила, что она действительно была трудоустроена в ПАО КБ «Восточный» мобильным агентом, зарегистрирована была пол логином vvkorenjuk, сотовый телефон №, все 12 кредитных договоров оформленные с ее учетной записи оформлены ею лично, люди на которых были оформлены кредитные договоры обращались к ней лично, после оформления каждого из договоров она им лично на руки выдавала кредитные карты, денежными средствами с карты они распоряжались по своему усмотрению, за оформление кредита она с них денежных средств не брала. Кредиты оформлялись с одного мобильного телефона, пароль и логин от своей учетной записи она никому не передавала. Подписи заемщиков на заявления реальные, люди самостоятельно подписывали все документы. В остальной части показания данные ею ранее не подтверждает, далее воспользовалась правом предоставленным ст. 51 Конституции РФ. (том 4 л.д.89-92) 

Допрошенная в качестве обвиняемой от 17.02.2020 года в присутствии защитника, вину в предъявленном обвинении признала частично и пояснила, что умысла, направленного на хищение денежных средств ПАО КБ Восточный путем оформления кредитов на физических лиц, без их согласия, 11.04.2017 года у нее не возникало. Заранее у нее не возникало желание на неоднократное хищение денежных средств, как указано в постановлении о предъявлении в качестве обвиняемой от 17.02.2020 года. Кредиты, оформленные с ее учетной записи мобильного агента, на имя Свидетель №3, Потерпевший №2, Свидетель №4, Свидетель №2, ФИО17, ФИО14, Свидетель №1, ФИО18 были выданы реально, денежные средства указанными лицами были получены. Также добавила, что она признает факт хищения денежных средств, путем оформления кредитных договоров на следующих лиц: ФИО24, ФИО35, ФИО75, ФИО22, ФИО11, ФИО23, ФИО76, ФИО13 на сумму 219 400 рублей. В остальной части вину не признает, и по данному поводу ничего пояснить не может. (том 5 л.д.208-212) 

На л.д. 13 том 1 имеется явка с повинной ФИО15 от 23.04.2019 года, из которой следует, что она добровольно сообщила о совершенном преступлении, в которой указала, что похитила денежные средства принадлежащие ПАО КБ « Восточный» оформив кредитные договора на следующих лиц: ФИО77, ФИО78, ФИО24, ФИО35, ФИО10, ФИО79, ФИО11, ФИО80 ( том 1 л.д. 13)

Судом проверялись доводы подсудимой и стороны защиты о недопустимости показаний ФИО15 данных ею в качестве подозреваемой от 29.10.2019 года и от 02.12.2019 года (том 4 л.д.43-48,89-92), в качестве обвиняемой (том 5 л.д. 208-212) и признает показания подсудимой о применении к ней сотрудниками полиции психологического давления, надуманными по следующим основаниям:

Следственные действия с ФИО15 проведены с соблюдением Конституции Российской Федерации и уголовно - процессуального закона, в присутствии защитника, где она в его присутствии подробно рассказывала об обстоятельствах совершения ею преступлений. 

При проведении следственных действий ни от самой ФИО81, ни от её защитника, жалоб на понуждение подсудимой, в какой либо форме к даче признательных показаний не поступало. По окончании допросов протокол был подписан как самой ФИО15, так и ее защитником, в ходе судебного следствия, ни подсудимая, ни ее защитник, не заявили ходатайства о признании вышеуказанных протоколов как недопустимые доказательства по делу.

В связи с чем, судом оснований для признания вышеуказанных следственных действий недопустимыми доказательствами не имеет, поскольку заявлений и замечаний как об обстоятельствах проведения следственных действий, так и о содержании протоколов, правильность которых удостоверена подписями всех участвующих в них лиц не поступало. 

По поводу заявления подсудимой ФИО15 о применении к ней недозволенных методов ведения следствия, в силу которых она оговорила себя в ходе предварительного следствия, давая показания в качестве подозреваемой от 29.10.2019 года, последняя жалоб не писала, и данные утверждения, не подтверждены материалами дела и опровергаются указанными выше протоколами следственных действий, проведенных с соблюдением норм уголовно – процессуального закона, в связи с чем, у суда нет оснований для признания вышеуказанных следственных действий недопустимыми доказательствами. 

Оценивая доказательства в их совокупности, суд признает не соответствующие действительности утверждения ФИО15. о применения к ней недозволенных методов при расследовании данного уголовного дела, жалоб и замечаний, о понуждении ее к даче признательных показаний при проведении следственных действий подсудимая при защитнике не высказывала, соответствующих заявлений и замечаний в протоколах следственных действиях с её участием и ее защитника отсутствуют. 

С учетом изложенного, суд признает показания ФИО15 на предварительном следствии допустимыми доказательствами об обстоятельствах вмененного ей преступления, в какой они подтверждаются другими доказательствами по делу, а изменение показаний ФИО15 в ходе судебного слдствия, как избранный ею способ защиты, не противоречащий Конституции РФ.

Несмотря на частичное непризнание инкриминируемого преступления, вина ФИО19 подтверждается собранными по делу приведенными ниже доказательствами.

Представитель потерпевшего ФИО2 суду пояснил, что в ПАО КБ «Восточный» они работает в должности главного специалиста Дальневосточного управления региональной безопасности Территориальное управление «Восток» он с августа 2016 года. В его должностные обязанности входит работа по ссудам, оформленным в результате мошеннических действий, представление интересов Банка в правоохранительных органах и судах. Подсудимая была зарегистрирована как мобильный агент в ПАО КБ «Восточный», у нее был логин и паролем, после чего ей в банке были выданы пластиковые кредитные карты, которые она как мобильный агент выдавала гражданам, которые хотели получить кредит. В обязанности мобильного агента входит поиск клиентов, которые хотят заключить кредитный договор, сбор и загрузка необходимых документов клиентов, оформление кредитных договоров и непосредственная выдача кредитных карт. В программе банка ПАО КБ «Восточный» установлена специальная программа под названием «Триггер», которая отслеживает всевозможные мошеннические действия и после того, как ею выявляются малейшие признаки мошенничества, например, когда происходит интенсивное снятие денежных средств после их выдачи, или если при «прозвоне» номер гражданина получившего кредит не отвечает, то все эти действия программа расценивает как подозрительные. Сотрудниками банка, именно по этим признакам была проведена проверка, и было установлено, операции произведенные подсудимой имеют признаки мошенничества, то есть выданные ею кредитные карты, оформлялись без намерения возвращать кредит банку. К этому пришла программа «Триггер», которая отслеживает всех мобильных агентов, и на фоне всех остальных, мобильный агент ФИО15 вел подозрительные действия, потому что, как правило, люди не снимают денежные средства с кредитных карт, а расплачиваются ею, поскольку за снятие денежных средств идет большая процентная ставка, а тут шли постоянные снятия наличных денежных средств, а это первый признак похищения денег. При проверке, когда начали осуществлять «прозвон» лиц, которые взяли кредиты, их номера в основном были заблокированы. Программа выдавала, что кредитные карты в основном оформлялись в районе им. Лазо Хабаровского края. Кроме того, было установлено, что лица, которые якобы оформили кредиты с получением кредитной картой, проживали в г. Москве и других регионах. В связи с чем, в течение полугода, эти данные о лицах отслеживались и сведения отправлялись в службу безопасности. Поэтому, по ряду ссуд выданных подсудимой, банком было принято решение обратиться в правоохранительные органы, где в ходе следственных действий было выявлено, что осуществляла мошеннические операции подсудимая ФИО15 в общей сложности подсудимой был причинен ущерб ПАО КБ « Восточный» на сумму 763 000 рублей. Всех обстоятельств данных им показаний на предварительном следствии он уже не помнит.

По ходатайству государственного обвинителя и при отсутствии возражений со стороны других участников процесса, судом на основании ст. 281 ч. 3 УПК РФ судом были оглашены показания представителя потерпевшего ФИО2 данных им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он работает в ПАО КБ «Восточный» в должности главного специалиста Дальневосточного управления региональной безопасности Территориальное управление «Восток» он с августа 2016 года. В его должностные обязанности входит работа по ссудам, оформленным в результате мошеннических действий, представление интересов Банка в правоохранительных органах и судах. Его рабочее место расположено по адресу: 

<

...>. Согласно п. 1.4 устава ПАО «Восточный экспресс банк» полное фирменное наименование Банка на русском языке Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк», сокращенное фирменное наименование Банка на русском языке ПАО КБ «Восточный».

В обязанности мобильного агента ПАО «Восточный экспресс банк» входит поиск клиентов, которые хотят заключить кредитный договор, сбор и «подгрузка» необходимых документов клиентов, оформление кредитных договор и непосредственно выдача кредитных карт. Процедура оформления и передачи кредитной карты мобильным агентом клиенту происходит, в соответствии с требованиями ПАО «Восточный экспресс банк» при выдаче кредитной карты, мобильный агент обязан осуществлять фотографирование клиента вместе с картой. В соответствии с внутренними нормативными актами банка, аналогом собственноручной подписи клиента (далее АСП) признается несколько вариантов подписания документов клиентом, которые установлены договором комплексного банковского обслуживания (далее ДКБО):

подпись, совершенная на мобильных устройствах, и соответствующая образцу на заявлении клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный экспресс банк».

одноразовый пароль, предоставляемый клиенту и используемый для подтверждения распоряжений/запросов/заявлений клиента. Одноразовый пароль генерируется Банком по факту начала операции и отправляется клиенту посредством SMS-сообщения на абонентский номер телефона клиента, подключенный к сервису.

Документы, подписанные АСП, признаются равными соответствующим бумажным документам, подписанным клиентом собственноручно, и порождают аналогичные им права и обязанности сторон. И признаются для целей бухгалтерского учета и налогообложения равнозначными документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью. Мобильному агенту запрещено самостоятельно вводить одноразовый пароль со слов клиента, а также просить клиента озвучить пароль. Клиент самостоятельно вводит пароль на мобильном устройстве, без визуального контроля мобильного агента.

При положительном решении клиенту предоставляется для заполнения шаблон заявления ДКБО (заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный», оформляемое при продаже кредита в канале «Легкий фронт», в котором клиент проставляет образец своей собственноручной подписи и соглашается на использование аналога собственноручной подписи клиента далее - АСП.(подписывается собственноручно). Все поля в заявлении должны быть заполнены вручную клиентом:

- ФИО, дата рождения паспортные данные клиента;

- номер мобильного телефона.

Клиент проставляет образец собственноручной подписи в установленном месте заявления. Подпись клиента на заявлении ДКБО должна быть идентичная подписи в паспорте. В связи с этим мобильный агент проверяет наличие подписей и их идентичность паспорту. Мобильный агент проставляет свою подпись в заявлении ДКБО в установленном месте. Заявление заполняется в одном экземпляре для банка, клиенту заявление ДКБО не выдается. Если клиент требует заявление ДКБО - аналогичным образом заполняется второй экземпляр заявления, подписывается сторонами и передается клиенту. Далее в мобильном приложении на мобильном устройстве мобильный агент вводит идентификатор и последние четыре цифры номера банковской карты и уже потом, мобильный агент передает карту клиенту. Затем мобильный агент фотографирует лицо клиента с картой на камеру мобильного устройства. Мобильный агент фотографирует документы: подписанное заявление ДКБО, паспорт без обложки (основной разворот, регистрация, сведения о ранее выданном паспорте). Проверяет качество фотографий: данные в документах должны быть читаемыми и без бликов, фото лица клиента отчетливо и загружает фотокопии в заявку. При ненадлежащем качестве фотокопий - осуществляет фотографирование повторно. После перехода заявки в статус «Открытие ссуды», клиенту на телефон направляется одноразовый пароль. На экране мобильного устройства клиент знакомится с условиями кредита и иных продуктов банка (при согласии клиента на их приобретение). Клиент расписывается на экране мобильного устройства в отведенном для этого поле. Мобильный агент проверяет идентичность подписи на устройстве с паспортом и подписью в заявлении ДКБО. Клиент вводит в специальное поле одноразовый пароль (пароли) для подтверждения согласия с условиями кредита и иными продуктами банка (при согласии клиента на их приобретение). Подписанные АСП документы направляются клиенту на адрес его электронной почты. При его отсутствии клиент может обратиться в ВСП банка для получения экземпляра кредитного договора и документов, оформленных для предоставления иных продуктов банка (при наличии).В конце мобильный агент сообщает клиенту, что активация карты и генерация пин -кода осуществляется на входящем звонке от клиента в информационную службу банка.

05.04.2017 года между Банком и ФИО15 в рамках проекта «Мобильный агент» подписано «Соглашение о порядке использования электронно-цифровой подписи», «Стандарты работы в рамках проекта «Мобильный агент» ПАО КБ «Восточный» версия 1.0», принято «Заявление в ПАО КБ «Восточный» на открытие текущего банковского счета» №. На данный счет должно было поступать вознаграждение ФИО15 за работу в качестве мобильного агента. Согласно выписке по счету вознаграждение ФИО15 ни разу не поступило. Также были сняты копии с ее паспорта, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ, страхового свидетельства. Мобильные агенты, как правило, сами получают кредитные карты в кассе банка, либо за них это делают кураторы, если мобильные агенты являются действующими сотрудниками Банка. Мобильный агент или куратор в кассе банка получает кредитные карты по расходным ордерам, каждая кредитная карта имеет стоимость 1 рубль. Мобильный агент в случае получения карт у куратора должен был ставить подпись в акте приема-передачи. По поводу мобильного агента ФИО15 показал, что в Банке сохранился расходный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ с подписью ФИО15, согласно которого, она получила в Дополнительном офисе Банка № 

<

...> девяносто пластиковых банковских карт.

Являясь мобильным агентом ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО15 зарегистрирована под логином (пользователь) vvkorenjuk, авторизация производилась с телефона 

<

***>, электронная почта lerohka_maksa@mail.ru

В период с 12.04.2017 по 17.04.2017 под учетной записью мобильного агента ФИО15 оформлено 12 кредитных договоров. Оригиналы вышеуказанных кредитных договоров от мобильного агента ФИО15 в Банк не передавались. В ходе проверки вышеуказанных ссуд, когда они вышли на просрочку, при «прозвоне» клиентов установлено, что клиенты из социальных сетей узнали, что можно получить кредитную карту с лимитом 15-30 тыс. руб. практически со стопроцентным одобрением, для этого необходимо выслать скан паспорта и телефоны двух-трех контактных лиц, можно выдуманных, после одобрения и получения кредита часть денег передать мобильному агенту, остальную часть забрать себе, за кредит платить не нужно. Также можно самим искать других аналогичных клиентов и уже с них получать себе вознаграждение в сумме 1000 руб. 

Всего в результате хищения денежных средств, путем оформления кредитных карт с учетных записей мобильных агентов: ФИО15, ФИО61 А.П., Свидетель №8 (ФИО37) И.Е., Свидетель №6, Свидетель №7 ПАО КБ «Восточный» причинен ущерб на сумму 2 414 000 рублей 00 копеек. Он достоверно не может утверждать, кем из мобильных агентов были похищены денежные средства на общую сумму 2 414 000 рублей 00 копеек, учитывая, что установлена причастность ФИО15 в хищении денежных на сумму 763 000 рублей 00 копеек по следующим кредитным договорам:

- № от 11.04.2017 на имя ФИО21. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений ФИО15 по поданной заявке на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №,открытый по адресу: 

<

...>, а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 33 000 рублей

- № от 11.04.2017 на имя Потерпевший №2. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений ФИО15 по поданной заявке на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>,а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 15 000 рублей

- № от 13.04.2017 на имя ФИО17. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений ФИО15 по поданной заявке на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>,а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 15 000 рублей

- № от 12.04.2017 на имя Свидетель №4. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений ФИО15 по поданной заявке на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>,а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 15 000 рублей

- № от 14.04.2017 на имя ФИО14. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений ФИО15 по поданной заявке на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>,а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 33 000 рублей

- № от 13.04.2017 на имя Свидетель №2. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений ФИО15 по поданной заявке на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>,а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 15 000 рублей

- № от 17.04.2017 на имя Свидетель №1. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений ФИО15 по поданной заявке на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>,а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 33 000 рублей 

- № от 19.04.2017 на имя ФИО18 Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений ФИО15 по поданной заявке на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>,а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 33 000 рублей

- № от 30.04.2017 на имя ФИО3. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет№ кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>,а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб 55 000 рублей 

- № от 05.05.2017 на имя ФИО4. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета№, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>,а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 55 000 рублей 

- № от 06.05.2017 на имя ФИО5. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета№, открытого по адресу: 

<

...> на счет№ кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>,а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 15 000 рублей 

- № от 08.05.2017 на имя ФИО25. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 50 000 рублей

- № от 10.05.2017 на имя ФИО26. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 15 000 рублей

- № от 04.09.2017 на имя ФИО35. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 5 000 рублей

- № от 18.09.2017 на имя ФИО22. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 11 000 рублей 

- № на имя ФИО10. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета№, открытого по адресу: 

<

...> на счет№ кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 50 000 рублей

- № от 15.09.2017 на имя ФИО11. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 5 000 рублей

- № от 18.09.2017 на имя ФИО23. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 55 000 рублей

- № от 15.09.2017 на имя ФИО24. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 5 000 рублей

- № от 11.06.2017 на имя ФИО7. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 55 000 рублей 

- № от 09.06.2017 на имя ФИО27. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 55 000 рублей. 

- № от 13.06.2017 на имя Потерпевший №1. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 55 000 рублей. 

- №от 01.11.2017 на имя ФИО13. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 30 000 рублей; 

- № от 01.11.2017 на имя ФИО40. Работники банка, которые были введены в заблуждение относительно действительных намерений по поданной заявке относительно личности заемщика и подлинности предоставленных документов на оформления кредита, перечислили денежные средства со счета №, открытого по адресу: 

<

...> на счет № кредитной карты №, открытый по адресу: 

<

...>, а так же учитывая, что возвращать денежные средства по кредиту ни кто не собирался, Банку причинен ущерб на сумму 55 000 рублей. Таким образом, в результате совершенного ФИО15 преступления, ПАО КБ «Восточный» причинен ущерб на общую сумму 763 000 рублей 00 копеек. (том 1 л.д. 85-91, том 5 л.д. 218- 224)

Свидетель Свидетель №7 суду пояснил, что познакомился с ФИО20 осенью 2017 года, ему известно, что она работала в ПАО КБ «Восточный», и оформляла кредиты. ФИО15 также предложила ему устроиться в ПАО КБ «Восточный» в качестве мобильного агента, и сказала, что ему не надо ничего будет делать и вместо него будет работать она. Так как он не работал, он с ее предложением согласился. Он пошел в вышеуказанный банк, утроился в качестве мобильного агента, ему выдали логин, пароль, которые он передал ФИО28 том, что Коренюк В. оформила с его учетной записи два кредитных договора, он не знал, поскольку она ему сказал, что произошел системный сбой. Он сам намеревались работать в качестве мобильного агента, но потом устроился на другую работу и уехал на год в командировку и больше с Лерой не общался. О том, что Коренюк В. оформила с его учетной записи два кредитных договора, он рассказал ФИО83

По ходатайству государственного обвинителя и при отсутствии возражений со стороны других участников процесса, судом на основании ст. 281 ч. 3 УПК РФ судом были оглашены показания свидетеля Свидетель №7 данных им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в конце сентября в начале октября 2017 года он познакомился с ФИО15, от которой узнал, что она работает в ПАО КБ «Восточный» в должности мобильного агента, в обязанности которой входило следующее: подыскивать заемщиков, после чего оформить заявку на выдачу кредита и в дальнейшем посредствам мобильного приложения ПАО КБ «Восточный» отправлять заявку заемщика в банк на ее одобрение. Кроме того, к заявлению прилагались фотоснимки паспортных данных заемщика и фотографию заемщика. После того, как заявка на одобрение кредита направлена в адрес банка по истечению непродолжительного времени ориентировочно 10 - 15 минут на учетную запись мобильного агента, отправившего заявку, приходило уведомление о результатах рассмотрения заявки на выдачу кредита заёмщику. Так, примерно осенью 2017 года ФИО15 предложила ему трудоустроиться в ПАО КБ «Восточный» также на должность мобильного агента. Она так же сообщила, что делать ему ничего не придется и всеми заключениями кредитных договоров с людьми будет заниматься она сама, и после трудоустройства придется передать ей логин и пароль от мобильного приложения «Мобильный агент» и она через них, а так же его мобильный номер телефона, привязанный как к мобильному агенту, будет оформлять кредитные договора, за что ему будут выплачиваться деньги в качестве вознаграждения, которые она будет выдавать лично в руки, т.е. как заработную плату мобильного агента, сумму она не обговаривала. На данное предложение он согласился, так как на тот период времени у него не было заработка, он нигде не был трудоустроен и условия работы мобильного агента ему подходили. После чего, он съездил в ПАО КБ «Восточный», расположенный по адресу: 

<

...> (ТЦ «ЭВР») и трудоустроился в ПАО КБ «Восточный». Ему был выдан логин и пароль к мобильному приложению банка, которые были отправлены на его абонентский №, через которые он мог заходить в мобильное приложение «Мобильный агент» для оформления кредитных договоров. Порядок оформления каждого кредитного договора следующий: подыскание заемщика. После того, как заемщик найден, следует второй этап оформления кредита;

- в мобильном приложении в своей учетной записи заполняются: анкетные данные заемщика, его паспортные данные, поручители заемщиков, контактные данные заемщика, к электронной заявке прилагается фотография заемщикас пластиковой картой, которая в последующем (в случае одобрения кредита) выдавалась последнему. В случае отказа банком в выдаче кредита, пластиковая карта автоматически аннулировалась и являлась не годной.

- после того, как на учетную запись мобильного агента пришло одобрение заявки о выдаче кредита заемщику, составлялся кредитный договор на бумажном носителе, в котором указывались данные заемщика, его паспортные данные, поручители заемщиков, контактные данные заемщика и в конце договора ставились подписи мобильного агента и непосредственно подпись самого заемщика.

После чего, он сообщил ФИО15, что он трудоустроился в качестве мобильного агента ПАО КБ «Восточный». ФИО15 сказала ему, чтобы он передал ей логин и пароль от своего мобильного приложения «Мобильный агент» посредством информационных связей. Так же, она сообщила ему, что с его учетной записи мобильного агента ПАО КБ «Восточный», а именно с использованием его логина и пароля, а так же привязанного к его учетной записи мобильного номера телефона № она будет сама оформлять кредитные договоры, так как она в этой сфере давно и она быстрее сможет найти людей. Через два дня после передачи последней логина и пароля, ему позвонила ФИО15 и сообщила, что его учетную запись как мобильного агента ПАО КБ «Восточный» заблокировали и доступа к ней нет. Она не объяснила, почему учетную запись заблокировали, так же она ему никаких денежных средств не заплатила. После чего, она попросила его съездить в Банк и разблокировать учетную запись, на что он ответил, что ему это не нужно и у него нет на это времени. После чего, контакты он с ней не поддерживал. Позже он узнал, что с использованием его учетной записи мобильного агента ПАО КБ «Восточный», оформлено два кредитных договора, как в последующем он узнал, «левых» договора, т.е. оформленных незаконно, а именно:

- кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р. с получением кредитной карты лимитом рублей 30 000 рублей; 

- кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с получением кредитной карты лимитом 55 000,00 рублей, с последующим снятием денежных средств в сумме 55 000 рублей.

Однако он сам лично никаких кредитных договоров никогда не оформлял. Логин и пароль он передал лично только ФИО15, как она его и заверила, что кредитные договора будет оформлять сама, только она через его учетную запись имела реальную возможность оформлять данные «левые» кредитные договора, что она и делала, о чем ему стало уже известно от сотрудников полиции. (том 2 л.д. 43-46)

Из протокола очной ставки между подозреваемой ФИО15 и свидетелем Свидетель №7 согласно которому последний подтвердил свои показания данные в ходе предварительного следствия, изобличив ФИО15 в совершении преступления. Подозреваемая ФИО15 свою причастность к совершенному преступлению не подтвердила. (том 5 л.д. 130-135)

Свидетель ФИО61 А.П. суду пояснила, что с ФИО15 знакома, так как вместе жили в пос. Хор района им. Лазо в Хабаровском крае. ФИО15 предложила ей устроиться работать в ПАО КБ «Восточный» в качестве мобильного агента, обещала помочь ей в этом. Она устроилась в вышеуказанный банк в качестве мобильного агента, с ней там был заключен договор и ей выдали 10 пластиковых кредитных карт. Когда она заключала договор в банке, ей было разъяснено, что в ее обязанности входить подыскивать клиентов и оформлять на их имя кредиты. Ей было установлено приложение «мобильный банк». Она лично выдала 3 кредита людям, фамилии которых в настоящее время не помнит, и проработала мобильным агентом всего один месяц. Кредит оформляла следующим образом, приходил человек с паспортом, заполнял заявление на кредит, она совместно с ним составляла договор, после чего, отправляла его заявку по мобильному приложению в банк по специальной программе – мобильный куратор, если заявка была одобрена, она выдавала человеку кредитную карту, перед этим фотографировала его с ней. Она передавала свою учетную запись с логиным и паролем ФИО15, при каких обстоятельствах не помнит, в ходе предварительного следствия, ей на обозрение предоставлялись кредитные договора, в которых стояла якобы ее подпись, однако подпись была похожая, но не её. Заработную плату, за период своей работы мобильным агентом она не получала. 

По ходатайству государственного обвинителя и при отсутствии возражений со стороны других участников процесса, судом на основании ст. 281 ч. 3 УПК РФ судом были оглашены показания свидетеля ФИО61 А.П. данных ею в ходе предварительного расследования, из которых следует, в 2015 году она познакомилась с ФИО15. В 2107 году от последней узнала, что та работает в ПАО КБ «Восточный» в должности мобильного агента. В ходе общения с ФИО15 от последней ей стало известно, что часть кредитов ею оформлены на людей, от которых не было получено согласие и которые фактически при оформлении кредитов на их имя не присутствовали, т.е. не были осведомлены о том, что на их имя оформляются кредиты. Предельная сумма одобряемого кредита составляла 55 000 рублей. Сведения на лиц, на которые оформлялись ФИО15 кредиты предоставлял хороший знакомый по имени Новиков Игорь (как установлено в ходе следствия ФИО84). Так, примерно в середине апреля 2017 году ФИО15 ей предложила трудоустроиться в ПАО КБ «Восточный» также на должность мобильного агента. На данное предложение она согласилась, так как на тот период времени у нее не было заработка, у нее был малолетний ребенок, и условия работы мобильного агента ей подходили. В начале мая 2017 года, трудоустроившись в ПАО КБ «Восточный» ей были выданы пластиковые карты номерные, но безымянные в количестве 10 штук. К каждой карте в качестве приложения прилагался кредитный договор (не заполненный). Также ей был выдан логин и пароль к мобильному приложению банка, через который оформлялись кредитные договора. 

В период с 28.04.2017 по 11.05.2017 под учетной записью «apmatveeva» как, мобильного агента были заведены заявки на получение 16 кредитных карт. 13.05.2017 ее уже заблокировали. В ходе ее трудовой деятельности в ПАО КБ «Восточный» у нее сломался сотовый телефон, тогда она решила войти в свою учетную запись через мобильное приложение банка, установленное на телефоне ФИО15 Оформив надлежащим образом, т.е. законно один кредитный договор, через телефон ФИО15 Она более договоров не оформляла. Так как, ей нужно было срочно ехать в магазин за зарядным устройством, на телефоне ФИО15 осталась ее учетная запись, т.е. у ФИО15 была реальная возможность через ее учетную запись оформлять «левые» кредитные договора, что она и делала, о чем ей стало уже известно от сотрудников полиции. У ФИО15 было много сим-карт с «левыми» номерами, которые она приобретала на Центральном рынке. Так же у ФИО15 имелись 2 телефона марки «Samsung» («печенюшка) в которые вставлялись сим-карты с «левыми» номерами, якобы «заемщиков», которые оформлялись, в том числе от ее учетной записи. Сама ФИО15 пользовалась различными «Iphone». Сим-карта с абонентским номером № находилась у нее в пользовании с 2013 по 2018 года. Осмотрев кредитный договор № от 30.04.2017 на имя ФИО3 оформленный от учетной записи «apmatveeva» пояснила, что лично ей ФИО3 не знаком. Кредит оформлялся с ее сотового телефона и от ее учетной записи. Сим-карта с номером телефона 

<

***> принадлежала ФИО30 (как установлено в ходе следствия ФИО73), он же изображен на фотографии с кредитной картой в данном кредитном досье. Осмотрев, кредитный договор № от 05.05.2017 лимитом 55 000 рублей на ФИО4 оформленный от учетной записи «apmatveeva», пояснила, что лично ей ФИО4 не знаком. На тот период времени, ее учетная запись находилась в телефоне у ФИО15 Кредит оформлялся ни с ее сотового телефона, но с ее учетной записи. Кредит она не оформляла. Сим-карта с номером телефона 

<

***> принадлежит скорее всего Свидетель №12 ФИО65 (как установлено в ходе следствия Свидетель №12), он же изображен на фотографии с кредитной картой в данном кредитном досье. Осмотрев, кредитный договор № от 06.05.2017 на ФИО5 оформленный от учетной записи «apmatveeva» пояснила, что лично ей ФИО5 не знаком. Кредит оформлялся с сотового телефона ФИО15, но с ее учетной записи. Кредит оформляла лично ФИО15 На фотографии с кредитной картой изображен Клюс ФИО48. Осмотрев, кредитный договор № от 08.05.2017 на ФИО25 оформленный от учетной записи «apmatveeva» пояснила, что лично ей ФИО25 не знаком. Кредит оформлялся с сотового телефона ФИО15, но с ее учетной записи. Кредит оформляла лично ФИО15 Сим-карта с номером телефона 

<

***> «левая» вставлена в ее сотовый телефон «печенюшку», на который пришел код подтверждения для активации карты. На фотографии с кредитной картой в данном кредитном досье изображен ФИО34. Осмотрев, кредитный договор № от 10.05.2017 на ФИО26 оформленный от учетной записи «apmatveeva» пояснила, что лично ей ФИО26 не знаком. Кредит оформлялся с сотового телефона ФИО15, но от ее учетной записи. Кредит оформляла лично ФИО15 Сим-карта с номером телефона 

<

***> «левая» вставлена в ее сотовый телефон «печенюшку», на который пришел код подтверждения для активации карты. На фотографии с кредитной картой в данном кредитном досье изображен ФИО34. (том 1 л.д. 37-42, том 33 л.д. 232-240)

Согласно протоколу очной ставки между подозреваемой ФИО15 и свидетелем ФИО61 А.П., следует, что последняя, подтвердила свои показания данные в ходе предварительного следствия, изобличив ФИО15 в совершении преступления. Подозреваемая ФИО15 свою причастность к совершенному преступлению не подтвердила.(том 4 л.д. 158-164)

Свидетель Свидетель №8 (ФИО37) суду пояснила, что знакома с ФИО15 с детства. Точного времени не помнит, они как-то вместе с Коренюк В. отдыхали на базе отдыха и у них с Лерой зашел разговор о работе, на тот момент она работала в ПАО КБ «Восточный» и предложила ей там поработать. Она спросила у нее, что для этого требуется, на что, Лера ей ответила, что ей необходимо прийти в Банк подать заявление для устройства на работу и оставить свои анкетные данные. После чего рассказала, в чем будет заключаться ее работа, а именно она должна будет подыскивать людей, которым необходимо оформить кредит, после чего, оформлять от их имени заявки, если Банк одобрит данную заявку, выдать им кредитные карты. Она с предложением ФИО15 согласилась. Потом поехала в Банк, заполнила необходимые анкетные данные, которые организация рассматривала около 3 дней и ей через уведомление на телефон, сообщили, что её принимают на работу, приехав в Банк, она подписала договор. Через несколько дней, она приехала в Банк и получила пластиковые карты. После чего, она позвонила Лере и сообщила, что теперь она тоже является сотрудником банка. Затем они встретились, ФИО15 и она отправила ей на ее сотовый телефон свой логин и пароль, чтобы она могла осуществлять вход в приложение «Мобильный агент», и передала ей пластиковые кредитные карты, полученные в Банке. Эти события, происходили в марте 2017 года. Сколько ФИО15 оформила с ее учетной записи договоров она инее знает, поскольку намеревалась сама работать мобильным агентом. Однако ФИО15 ей сказала, что она сама не разберется в мобильном приложении и сказала, что сама ее имени будет заключать договора. Она лично ни один кредитный договор не оформила. Кредитные договора на фамилии ФИО7 и ФИО27 она не заключала и подписи в кредитных договорах были не ее. В тот период времени она пользовалась сотовой компанией «Билайн». Заработную плату работая в качестве мобильного агента она не получала, но ей было известно, что с оформления кредита должны были платить 300 или 600 рублей, точную сумму уже не помнит. 

По ходатайству государственного обвинителя и при отсутствии возражений со стороны других участников процесса, судом на основании ст. 281 ч. 3 УПК РФ судом были оглашены показания свидетеля ФИО37 (Свидетель №8) И.Е. данных им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в 2019 она сменила фамилию в связи с вступление в брак, ранее у нее была фамилия ФИО37. С ФИО15 она знакома с детства. В 2017 году ФИО15 рассказала ей, что она трудоустроена мобильным агентом в ПАО КБ «Восточный», рассказала суть данной работы, которая заключалась в том, что в банке выдают кредитные карты, для работы необходимо установить приложение банка на телефон, после его установки необходимо позвонить менеджеру банка, который высылает логин и пароль для входа в систему. И далее просто необходимо искать людей, которые бы хотели оформить кредитный договор в ПАО КБ «Восточный», с людьми необходимо встретиться лично, они должны заполнить собственноручно бланки, а агент должен эти данные вбить в программе. Что надо делать дальше, она не знает. ФИО15 ей больше ничего не рассказывала. 07.06.2017 она трудоустроилась в ПАО КБ «Восточный» мобильным агентом под учетной записью «ienikulina» авторизация была на ее номере телефона 

<

***>. В банке она получила 10 пластиковых банковских карт. Когда она трудоустроилась, она позвонила ФИО15, чтобы спросить, что ей делать дальше и как работать, потому что ФИО15 говорила, что поможет ей. Они встретились, затем ФИО15 попросила у нее логин и пароль от учетной записи в банке и полученные пластиковые банковские карты и сказала, что так, как она уже давно работает, у нее есть много знакомых, которые бы хотели оформить кредиты, она все это сделает сама от ее учетной записи. ФИО15 сказала, что этому необходимо долго учиться, сказала, что она сама быстрей все сделает, так же последняя сказала, что с каждой оформленной заявки ей должна приходить заработная плата от банка в размере 600 рублей, для этого надо было сходить и получить в банке зарплатную карту. За то, что ФИО15 будет оформлять от нее кредиты, деньги она не просила, она сказала, что ей будет плюсом от того, что она агент и от того, что она оформляет кредиты. Какой именно плюс она так и не поняла. Не подозревая ни о чем, она согласилась на предложение ФИО15 Оснований не доверять и сомневаться в правдивости слов ФИО15 у нее не было, так как она знакома с ней с детства. ФИО15 не делилась о своих преступных намерениях, о том, что оформляет кредитные договора вопреки закону и против воли лиц, на которых оформлены кредиты. Примерно через неделю, ФИО15 позвонила ей и и сказала, что ее учетную запись в банке заблокировали, так как было много отказов по кредитам и то, что ей не стоит уже получать карту для зарплаты. Через некоторое время, она нашла себе нормальную работу и про Восточный банк забыла. Каким телефон пользовалась ФИО15 и через какой телефон она заходила от ее учетной записи, она не знает. О том, что ФИО15 незаконно оформляла кредитные карты от ее имени, ей стало известно только от сотрудников полиции. В 2018 году когда она приходила к ФИО15 домой в п. Переяславка у нее была целая стопка пластиковых банковский карт ПАО КБ «Восточный». Она спросила, зачем ей эти карты, ФИО15 сказала, что нужны. На тот момент она уже жила в г. Хабаровске, в п. Переяславка приезжала к бабушке. Больше они с ФИО15 не виделись и особо не общались. Осмотрев кредитный договор № от 11.06.2017 на имя ФИО7 лимит 55000 рублей пояснила, что данный человек ей не знаком. Указанный договор она не оформляла. Подпись в договоре не ее. Девушка на фото с банковской картой это сама ФИО15 Она ФИО15 с данной банковской картой не фотографировала. Осмотрев кредитный договор № от 09.06.2017 на имя ФИО27 лимит 55 000 рублей, пояснила, что данный человек ей не знаком. Указанный договор она не оформляла. Подпись в договоре не ее, девушка на фото с банковской картой это сама ФИО15 Она ФИО15 с данной банковской картой не фотографировала. Осмотрев кредитный договор № от 13.06.2017 на имя Потерпевший №1 лимит 55000 рублей пояснила, что данный человек ей не знаком. Указанный договор она не оформляла. Подпись в договоре не ее, девушка на фото с банковской картой это сама ФИО15 Она ФИО15 с данной банковской картой не фотографировала. Уже где-то в 2018 году она слышала, что для оформления кредитных карт, ФИО15 искала людей и предлагала им за фото с банковской картой денежные средства в размере около 500 рублей. С кем ФИО15 работала по оформлению кредитных договоров ей не известно. (том 1 л.д. 43-45, том 4 л.д. 99-103)

Из протокола очной ставки между подозреваемой ФИО15 и свидетелем ФИО37 (Свидетель №8) И.Е. последняя подтвердила свои показания данные в ходе предварительного следствия, изобличив ФИО15 в совершении преступления. Подозреваемая ФИО15 свою причастность к совершенному преступлению не подтвердила.(том 4 л.д. 151-157)

Свидетель ФИО83 суду пояснил, что познакомился с ФИО15 через общего знакомого, ему нужны были деньги, а он сказал, что ФИО15 сможет ему помочь подзаработать денег. Познакомился с ФИО15 в 2017 году, она ему сказала, какие надо было подготовить документы для устройства в Банк в качестве мобильного агента. Затем они с ней довольно часто общались, бывало ездили по делам, касающихся заключения кредитов. Подробностей в настоящее время уже не помнит, прошло много времени. Помнит, что оформление кредита происходило через мобильное банковское приложение, куда вводились логин, пароль, учетная запись лица, оформляющего кредит и данные о лице, на которое оформляется кредит.

По ходатайству государственного обвинителя и при отсутствии возражений со стороны других участников процесса, судом на основании ст. 281 ч. 3 УПК РФ судом были оглашены показания свидетеля ФИО83 данных им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он поддерживает дружеские отношения с ФИО15 с конца февраля 2017 года. Он с ней познакомился через своего знакомого, который проживал в 

<

...>, как и ФИО15 Он ему сообщил, что данная девушка оформляет кредитные карты ПАО КБ «Восточный» через мобильное приложение «Мобильный агент» на телефоне. При личной встрече, в феврале 2017 с ФИО15, она представилась ему мобильным агентом ПАО КБ «Восточный» и сказала, что для оформления кредита, необходим его паспорт, он передал его ФИО15 После чего, она вбила данные его паспорта в заявку в мобильное приложение «Мобильный агент» ПАО КБ «Восточный», однако, спустя время, пришел ответ с отказом в оформлении ему кредита. В последующем, он узнал, что данное приложение зарегистрировано на другую девушку, т.е. логин, пароль которым она (ФИО33) пользовалась в приложении, принадлежал реальному мобильному агенту ПАО КБ «Восточный», а ФИО15 на тот период времени, реально трудоустроена в ПАО КБ «Восточный» не была. Так же, при личной беседе в последующем, ФИО15 ему рассказала, что именно эта девушка рассказала о способе совершения обманных действий банка. В начале марта 2017 года они снова встретились, разговорились, и ФИО15 начала его спрашивать, есть ли у него знакомые, которые хотели бы оформить кредитные карты, он ответил утвердительно. Так же она сообщила, что в зависимости от суммы одобряемого кредита, людям нужно будет сразу разъяснять, что с одобренной суммы кредиты ей как «волшебнице», необходимо платить проценты. Изначально, она, как правило, говорила людям, что они сами решают, хотят они платить кредит или нет, что это уже их проблемы. Реальных человек было, порядка трех, но двум реально были одобрены кредиты по поданным заявкам. Это продолжалось на протяжении двух недель. С того времени, он с ФИО15 находился в очень хороших отношениях, он возил ее везде на своей машине. Куда она говорила, туда он и ездил. Она оплачивала ему бензин для заправки машины, они гуляли в общих компаниях, отдыхали на базе отдыха «Драга» в п. Переяславка г. Хабаровска. Она просила в частности съездить для снятия денег в банкоматах в последующем от оформленных ей кредитов. В конце марта 2017 года ФИО15 обратилась с просьбой в поиске знакомых, на которых можно оформить кредитные карты ПАО КБ «Восточный». После чего, он обратился к своим знакомым: Свидетель №9, ФИО38, ФИО42 ФИО56, Свидетель №7, помимо этого были еще другие люди, с просьбой о том, есть ли у них знакомые люди, на которые можно оформить кредитные карты. Они ответили согласием. Так же, она сообщила им, что в зависимости от суммы одобряемого кредита, людям нужно будет сразу разъяснять, что с одобренной суммы кредиты ей как «волшебнице», благодаря которой оформлен кредит, необходимо платить проценты. Из указанных людей, ему известно, что Свидетель №7 она попросила устроиться в качестве мобильного агента ПАО КБ «Восточный» в конце лета начала осени 2017 года. Свидетель №7 передал свой логин и пароль ФИО15, и она через его учетную запись оформила два кредитных договора на людей, которые об этом не знали. Когда он заезжал к ФИО15 в гости, он видел много кредитных карт ПАО КБ «Восточный» у нее дома, а так же много сим-карт. Сим-карты ей нужны были для того, чтобы привязывать к ним людей, на которых оформлялись кредитные договора, и в последующем отсылать коды подтверждения. Данные кредитные карты либо принадлежали ей самой, либо другим мобильным агентам. Сим-карты предоставлялись либо знакомыми людьми, либо она сама приобретала их на Центральном рынке. Он знал, что у нее в «Вотсапе» было порядка трех групп, в которых ее знакомые скидывали паспорта людей, причем брали они их где угодно. Могли где-то сфотографировать, взять с интернета, через объявления, паспорта каких-то знакомых. За фотографии паспортов, ФИО15 платила людям деньги, в случае одобрения кредита по скинутому паспорту человеком. После чего, она делала скриншот одобрения, и отправляла в группы, но могла этого не делать и все деньги от оформленного кредита забирала себе. С ФИО15 близко общались: Новиков Игорь, Рома ФИО50, Свидетель №11, ФИО34 Настя, ФИО43 ФИО53, ФИО37 Ира. Так же, помимо этого, ФИО15 либо сама, либо совместно с указанными выше лицами в магазине «Шоколад» в п. Хор района имени Лазо Хабаровского края, в ТЦ «ЭВР» г. Хабаровска, в п. Переяславка района имени Лазо Хабаровского района Хабаровского края снимала в банкоматах денежные средства. После этого, они какой-то период времени не общались, т.к. немного поругались. Возобновив общение спустя некоторое время, он узнал от нее, что она оформляла кредитные договоры и кредитные карты лишь на людей, паспорта которых ей предоставлялись, и сами люди, которым данные паспорта принадлежали, не были осведомлены об оформляемых на их имя кредитов. Денег у нее было всегда много от 40 000 рублей до 60 000 рублей в день. С конца лета 2017 по 2018 год она занималась незаконным оформлением кредитных договоров на людей, которые не знали о том, что на их имя и с использованием их паспортных данных оформлялись кредиты, путем вбивания в заявки и в кредитные договоры их паспортных данных, в том числе забивала фотографии паспортов этих людей в мобильное приложение «Мобильный агент» ПАО КБ «Восточный». Приблизительно таких незаконных кредитных договор, без ведома людей, на которых они оформляются, более 100. (том 3 л.д. 99-102)

Свои показания свидетель ФИО83 подтвердил частично, пояснив, что не говорил при допросе, что за оформление кредитов, людям надо пояснять, что нужно ей платить за то, что она оформляет на них кредитную карту. В остальной части показания подтвердил в полном объеме. 

Свидетель ФИО84 суду пояснил, что знаком с ФИО15, так как вместе учились в пос. Хор района им. Лазо Хабаровского края в техникуме в период с 2014 – 2015 год, жили вместе в общежитии до кого, как его отчислили. С ФИО15 Встрелится в г. Хабаровске случайно. При встрече с ней, она ему говорила, что работает мобильным агентом в Банке, в каком в настоящее время не помнит. Ему ФИО15 не предлагала заниматься оформлением кредитов на людей. Однако слышал, что ФИО15 подыскивала людей для оформления кредитов, по в подробности не вдавался. В его присутствии ФИО15 не оформляла кредиты. 

По ходатайству государственного обвинителя и при отсутствии возражений со стороны других участников процесса, судом на основании ст. 281 ч. 3 УПК РФ судом были оглашены показания свидетеля ФИО84 данных им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в 2019 он сменил фамилию, ранее у него была фамилия Новиков. ФИО20 ему знакома, они познакомились, когда учились в техникуме в п. Хор. В 2017 году они случайно пересеклись в г. Хабаровске, ФИО15 рассказала ему, что она устроилась в ПАО КБ «Восточный» мобильным агентом и о том, что она помогает людям оформлять кредитные карты, за что берет свой процент. Так же, она спросила, у него, есть у него знакомых, которые бы хотели оформить кредит, он предложил своим знакомым, которым ФИО15 сказала, что возвращать кредит Банку не надо, и если они не будут платить по кредитной карте, им ничего за это не будет. Так же ФИО15 сказала, если он приведет людей, то она ему за это заплатит. Так же ФИО15 рассказывала, что она и других людей просит искать людей для оформления кредитов. Через некоторое время ФИО15 написала ему в телеграмме и рассказала, что она придумала, как можно заработать легких денег, оформляя кредиты на людей просто по копиям паспортов, так же необходимо искать людей, чтобы сфотографировать их выданной кредитной картой. Почему с этим вопросом она обратилась к нему, ему не известно. На тот момент он отказался от предложения ФИО15, сказал, что если будет такая возможность, то он ей сообщит. Тогда он подумал, что на этом можно заработать денег, он предложил своим знакомым ФИО32 Насте, ФИО44 и др. также оформиться мобильными агентами в Восточный банк, сам он оформлен в банке не был, он только искал паспорта для оформления кредитов. За это дело, их осудил военный гарнизонный суд г. Хабаровска, за что он в настоящее время отбывает наказание. Когда ФИО15 узнала, что он со своими знакомыми занимается оформлением «левых» кредитов, она ему написала и попросила, чтобы он ей тоже скидывал паспорта, за что она обещала платить от 3000-3500 рублей за паспорт. Так как, он не доверял ФИО15 и знал, что со своими знакомыми он заработает больше, он отказал в просьбе ФИО15 Когда у них осталась стопка паспортов, около 20 копий, он позвонил ФИО15 и сказал, что если ей надо, то она может их забрать. ФИО15 забрала указанные копии паспортов. Одобрили ли ей заявки на кредит по ним, он не знает. Так же со слов ФИО15 ему известно, что она просила людей устроиться мобильным агентом в ПАО КБ «Восточный» и помогала с трудоустройством, чтобы в дальнейшем так же оформлять «левые» кредиты. Один раз она приезжала к нему с Свидетель №5, кто еще работал с ФИО15, он не знает. Свидетель №8 (ФИО37) Ира, Свидетель №11 Лера ему не знакомы. На чьи имена он предоставил ФИО15 паспорта он не знает, потому что он просто отдал стопку паспортов, даже не просматривая на чьи фамилии они были. ФИО15 ему ни разу денег не заплатила. (том 4 л.д. 104-109)

ИЗ протокола очной ставки между подозреваемой ФИО15 и свидетелем ФИО84, следует, что ФИО84 подтвердил свои показания, изобличив ФИО15 в совершении преступления. Подозреваемая ФИО15 свою причастность к совершению преступлений не подтвердила. ( том 5 л.д. 20-26)

Свидетель Свидетель №6 суду пояснил, что знаком с ФИО15 так как они вместе учились в техникуме п. Хор в период с 2013-2014 г. Он осуществлял свою трудовую деятельность в ПАО КБ «Восточный» в качестве мобильного агента в 2016 или 2017 годах, однако это был не основной его заработок. Он думал, что он будет работать там, но у него не было времени и не было клиентов, чтобы работать в качестве мобильного агента. Работа заключалась в том, что через приложение Восточного банка, где у него была личная учетная запись, к которой прилагались логин и пароль. Однако за свою деятельность в качестве мобильного агента, он не заключал никакие договора. ФИО15 также строилась в тот же банк в качестве мобильного агента. Потом ему стало известно, что от его имени было заключено 20 договоров на получение кредитных карт, но он этого не делал. Не может утверждать, что ФИО15 могла воспользоваться его учетной записью. Однако был случай, когда он оставил свой телефон у ФИО15, которая перед этим показывала ему, как работать в приложении банка, когда он устроился работать в Банк.

По ходатайству государственного обвинителя и при отсутствии возражений со стороны других участников процесса, судом на основании ст. 281 ч. 3 УПК РФ судом были оглашены показания свидетеля Свидетель №6 данных им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в 2017 году в интернете, он увидел объявление о том, что в банк «Восточный экспресс» требуются мобильные агенты, он решил попробовать себя в качестве мобильного агента, так как эту работу можно было совмещать с основной работой. Для трудоустройства, он пошел в отделение банка «Восточный экспресс», какой адрес у отделения он не помнит, где-то в центре г. Хабаровска. В банке специалисту, он передал свой паспорт, там его сфотографировали, он подписал документы на трудоустройство, для работы необходимо было скачать приложение банка. Затем ему пришел логин и пароль, от его учетной записи и можно было начинать работать. Так, 24.08.2017 он устроился в банк, ему выдали кредитную карту, на которую должна была поступить заработная плата, но заработную плату он так и не получил от банка. Логин, под котором он должен был работать «ekbestov», авторизация происходила по его номеру телефона 8999…00, сотовый телефон он использовал Айфон «5с» так же ему выдали пластиковые банковские карты, не именные, их в случае одобрения кредита, он должен был выдавать человеку. Какое - то время, не долго, он реально искал людей, которые бы хотели оформить кредит, но у него так и не получилось, на кого то оформить кредит, затем от знакомых, он услышал, что есть Лера ФИО15, которая тоже работает мобильным агентом, которая может ему рассказать как работать в приложении и вообще объяснить как работать мобильным агентом. В сентябре 2017 получилось так, что он встретил ФИО15 на базе отдыха в п. Переяславка, где он отдыхал со своей компанией, а она со своей. Он спросил у нее, как правильно пользоваться приложением, загружать документы и т.д., потому что он сам не мог разобраться, ему вообще сложно работать с документами. ФИО15 ему стала рассказывать, как пользоваться приложением, он для этого передал ей свой телефон, в котором было открыто указанное приложение и введена его учетная запись. Переговорив с ФИО15, он забыл забрать у нее свой телефон, потом через некоторое время, он вспомнил, что телефона нет, нашел ФИО15 и забрал телефон у нее. Затем он забыл про данное приложение, и какое - то время не пытался оформлять кредиты, в связи с занятостью на основной работе. Прошло какое-то время, он сходил в банк, чтобы получить кредитные карты для оформления кредитов, потому что хотел снова попробовать работать мобильным агентом. Но у него не получилось войти в приложение. Разбираться, почему он не смог войти в приложение, он не стал и решил больше не работать там. Куда он дел кредитные карты, которые он получил в банке, уже не помнит, возможно он их кому-то отдал, а может и выкинул. О том, что от его учетной записи было оформлено 36 кредитных договоров, якобы на людей, которые не просили оформлять на них кредиты, он узнал от сотрудников полиции. Он тогда удивился, ведь у него так и не получилось никому выдать кредит. Единственный человек, которому он давал свою учетную запись, это ФИО15 Про все 36 предоставленных на обозрение ему кредитных договоров пояснил, что он ни один из кредитных договоров не оформлял, подписи в договорах не его, подпись даже близко не похожа на его, людей на которых были оформлены кредиты в реальной жизни их не знает. (том 4 л.д. 241-244)

Свои показания Свидетель №6 подтвердил в полном объеме.

Из протокола очной ставки между подозреваемой ФИО15 и свидетелем Свидетель №6, следует, что последний, подтвердил свои показания данные в ходе предварительного следствия, изобличив ФИО15 в совершении преступления. Подозреваемая ФИО15 свою причастность к совершенному преступлению не подтвердила. ( том 5 л.д. 39-44) 

Свидетель ФИО23 суду пояснил, что он узнал от сотрудников полиции, что на его имя был оформлен кредит в ПАО КБ «Восточный». Действительно он являлся клиентом вышеуказанного банка в 2001 году и брал кредит на покупку компьютерной техники. Никогда паспорт гражданина РФ не терял, в п. Переяславка никогда не был, был только проездом. Кто мог воспользоваться его паспортом и оформить на его имя кредитную карту ПО «КБ «Восточный» ему неизвестно. Лица по фамилии ФИО15, Свидетель №8, ФИО61 А.П. ему неизвестны. 

По ходатайству государственного обвинителя и при отсутствии возражений со стороны других участников процесса, судом на основании ст. 281 ч. 3 УПК РФ судом были оглашены показания свидетеля ФИО23 данных им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он являлся клиентом Банка, на то время банк назывался «Восточный экспресс», расположенный в 

<

...> в 2001 году. Он оформлял кредитный договор на приобретение компьютерной техники стоимостью 45 000 рублей. При оформлении им кредитного договора он предоставил паспорт. В 2002 году кредитный договор был полностью выплачен. Более никаких обязательств с Банком у него никогда не было. Больше никаких заявок на оформление кредитного договора не подавал, никакие банковские и кредитные карты не оформлял. В настоящий период времени у него имеется два действующих кредитных договора в ПАО «Сбербанк»: 1. Кредитный договор на покупку жилья (ипотека), оформленный в 2009 году на сумму 1 550 000 рублей; 2. Потребительский кредитный договор от 17.04.2019 на сумму 250 000 рублей. СМС – уведомления приходят на абонентский номер телефона № только по этим двум кредитным договорам. Сим-картой с абонентским номером телефона № он пользуется с 2002 года. В пользовании сим-карты с другими абонентскими номерами у него не находились. Он никогда в пользовании не имел сим-карту с абонентским номером №, кому может принадлежать данный абонентский номер ему неизвестно. Он никогда не обращался, в том числе посредством Интернет – банка к сотрудникам банка (мобильному агенту) для оформления кредитного договора № от 18.09.2017 на сумму 55 000 рублей. Каким образом его паспортные данные (персональные) данные были внесены в базу ПАО КБ «Восточный» ему не известно. Паспортные (персональные) данные, в том числе сотрудникам ПАО КБ «Восточный» он не передавал. Свой паспорт гражданина РФ 0802 № выданный 2 отделением милиции УВД Индустриального р-на гор. Хабаровска от 03.09.2002 никогда не терял. Во временное пользование третьим лицам не передавал. Мобильное приложение ПАО КБ «Восточный» у него никогда не было установлено, так как он не являлся клиентом данного Банка и соответственно никакие операции он не производил. Ознакомившись с заявкой клиента о заключении договора кредитования № от 18.09.2017 на сумму 55 000 рублей, копией паспорта, копией договора, согласием на дополнительные услуги от 18.09.2017, заявлением клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от 18.09.2017, выпиской по кредитной карте по договору кредитования № от 18.09.2017 пояснил, что подписи в данной заявке стоят не его, кто мог поставить данные подписи ему не известно. Визуально осмотрев копию паспорта, к данному кредитному договору пояснил, что он явно по серии, номеру и установочным данным не совпадает с его паспортом, и вообще принадлежит женщине. Копия договора не отражает его персональных данных. Внимательно ознакомившись с согласием на дополнительные услуги от 18.09.2017, и с заявлением клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от 18.09.2017 пояснил, что подписи от его имени принадлежат не ему, кто мог поставить данные подписи ему неизвестно. Осмотрев выписку, пояснил, что снятие денежных средств производилось по 

<

адрес> АЗС-38 в п. Переяславка р-на им. Лазо Хабаровского края на общую сумму 54 500 рублей, однако, во-первых, кредитной карты ПАО КБ «Восточный у него никогда в пользовании не было, во-вторых, в п. Переяславка р-на им. Лазо Хабаровского края, он никогда не находился. В связи с чем, ему неизвестно, кто мог пользоваться данной кредитной картой и снимать денежные средства по указанным выше адресам. ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения года рождения, Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО29 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в том числе, как менеджеры ПАО КБ «Восточный» ему не знакомы. В 12 час. 30 мин.25.09.2017 ему на абонентский № позвонила девушка (тел. №), представилась как сотрудник ПАО КБ «Восточный» и спросила, оформлялась ли им заявка на получение кредитной карты. На что он ответил, что никаких заявок на получение кредитной карты, он не подавал. После чего она назвала его паспортные (персональные) данные и место регистрации и спросила, принадлежат ли они ему. На что он ответил, что они полностью совпадают с теми, которые отражены в его паспорте, но никакую заявку, он не оформлял. После чего она ему сообщила, что необходимо подъехать в Банк для разъяснения всех вопросов. В этот же день он приехал в ПАО КБ «Восточный», расположенный по адресу: 

<

...>. Им были написаны обращения в ПАО КБ «Восточный» по данному факту, на что в последующем ему были даны ответы с Банка о том, что факт мошенничества подтвердился.(том 2 л.д. 64- 72)

Свои показания свидетель ФИО23 подтвердил в полном объеме.

Допрошенный в судебном заседании специалист ФИО85 суду пояснил, что работает в ПАО КБ «Восточный». Приложение «мобильный агент» было им создано для оформления кредитов дистанционно, то есть можно работать с этим приложением через мобильный телефон, однако необходимо иметь Интернет. Человек, который хочет устроиться работать в качестве «мобильного агента» подает заявку в Банк, заполняет анкетные данные, ему выдается логин, пароль и инструкции к пользованию приложением и создается учетная запись. Для каждого мобильного агента предоставляется свой логин и пароль, которые являются «уникальными» и являются защитой от злоумышленников. Получив логин и пароль, мобильный агент должен войти в мобильный телефон, ввести его номер, ему на телефон приходит код, который необходимо ввести, после чего присылаются логин и пароль от приложения. Логин и пароль приходят на номер телефона, который мобильный агент забивает в программе. Однако это не мешает сообщить этот код другому человеку, чтобы он его ввел, через приложение. Приложения «мобильный агент» могут поддерживать устройства, такие как Андройды, Айфоны, то есть смартфоны, ноутбук.

Свидетель Потерпевший №1 (ФИО43) В.А. суду пояснила, что она никогда не являлась клиентом ПАО КБ «Восточный». О том, что на нее был оформлен кредитная карта данного банка, она узнала когда обратилась в Банк для получения кредита, и по данному поводу написала заявление в вышеуказанный банк и в полицию. ФИО15 ей не знакома. Ею заявляется гражданский иск на сумму 500.000 рублей, компенсация морального вреда, за причиненные ей нравственные страдания. 

По ходатайству государственного обвинителя и при отсутствии возражений со стороны других участников процесса, судом на основании ст. 281 ч. 3 УПК РФ судом были оглашены показания свидетеля Свидетель №9, ФИО86, ФИО11, ФИО10, ФИО22, ФИО87, Свидетель №1, ФИО27, Свидетель №3, ФИО7, Свидетель №10, ФИО18, ФИО4, Свидетель №11, ФИО88, ФИО14, ФИО3, Свидетель №2, ФИО5, Свидетель №12, ФИО89, Свидетель №4, ФИО13, ФИО40, ФИО73, ФИО90 ими в ходе предварительного расследования.

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №9 следует, что он поддерживает дружеские отношения с ФИО33 ФИО59 с 2017 года. В апреле 2017 года он через ФИО83 познакомился с ФИО15, которая работала в банке ПАО КБ «Восточный» в качестве мобильного агента и оформляла людям кредитные договоры с выдачей кредитных карт. На сколько ему известно, она работала там с апреля 2017 до лета 2017, после чего, с лета по зиму 2017 года она официально в банке уже не работала, а находила знакомых, которым предлагала оформиться в качестве мобильных агентов, и через них оформляла кредитные договора на людей, которых находила самостоятельно или находила паспорта людей, на которые можно оформить кредиты. Он знает, что у нее был знакомый ФИО91 (как установлено в ходе следствия ФИО84), который занимался поиском паспортов людей, на которых ФИО15 оформляла кредитные договоры. ФИО15 предлагала ему стать мобильным агентом ПАО КБ «Восточный», говоря, что ему ничего не нужно было делать, только оформиться в банке официально в качестве мобильного агента и передать ей соответствующий логин и пароль от приложения «Мобильный агент», а далее она сама будет находить людей по предоставляемым ей паспортам ФИО84 По факту, ему ничего не пришлось бы делать, но за предоставленный логин и пароль она платила бы долю от каждого оформленного кредита. Он ответил отказом. Когда он заезжал в гости к ФИО15, то видел много кредитных карт ПАО КБ «Восточный» у нее дома, а так же много сим-карт (более 20 штук). Сим-карты ей нужны были для того, чтобы привязывать к людям, на которых оформлялись кредитные договора, и в последующем, отсылать коды подтверждения самой. ФИО83 постоянно возил ФИО15 куда она просила, так как у ФИО83 был автомобиль марки «Кроун Атлет» 2012 года. Она давала ФИО83 деньги на заправку автомобиля. ФИО83 и ФИО15 ездили по поселку Хор и п. Переяславка. ФИО15 находила людей, на которых оформляла кредитные карты банка ПАО КБ «Восточный». Один раз в п. Переяславке Хабаровского края, он видел, как ФИО15 лично фотографировала возле ПАО КБ «Восточный» в п. Переяславка какого-то парня с кредитной картой. ФИО15 неоднократно оформляла кредитные карты, находясь у ФИО83 в машине. Он сам видел данный факт, когда ФИО84 садил к ФИО83 в машину людей, то Коренюк В. оформляла на них кредитные договоры. Людей, на которых она оформляла кредитные договоры, он никогда лично не знал. Также, со слов ФИО83 ему известно, что при оформлении кредитной карты человек давал ФИО15 свой паспорт, она забивала его данные в своем телефоне, после чего фотографировала паспорт и отправляла информацию в банк. Через какое-то время приходил ответ из банка. В случае положительного ответа из банка она фотографировала человека с оформленной на него кредитной картой (но это было не всегда), после чего отдавала ему карту и они шли в банкомат для снятия денег. У него есть хороший знакомый Свидетель №7, с которым он знаком с детства. Он ему в подробностях рассказал о его общении с ФИО15 Осенью 2017 года ФИО15 предложила ему трудоустроиться в ПАО КБ «Восточный» на должность мобильного агента. Она сообщила ему, что делать ничего не придется и всеми заключениями кредитных договоров с людьми будет заниматься она сама, и после трудоустройства ему придется только передать ей логин и пароль от мобильного приложения «Мобильный агент» и она через них, а так же его мобильный номер телефона, привязанный к нему, как к мобильному агенту, будет оформлять кредитные договора, за что будет платить деньги в качестве вознаграждения, т.е. как заработная плата мобильного агента, конкретную сумму она не обговаривала. На данное предложение он согласился, так как на тот период времени у него не было заработка, он нигде не был трудоустроен и условия работы мобильного агента ему подходили. После чего, он съездил в ПАО КБ «Восточный», расположенный по адресу: 

<

...> (ТЦ «ЭВР») и трудоустроился в ПАО КБ «Восточный». Ему был выдан логин и пароль к мобильному приложению банка, которые были отправлены на его абонентский №, через которые он мог заходить в мобильное приложение «Мобильный агент» для оформления кредитных договоров. После чего, он сообщил ФИО15, что трудоустроен в качестве мобильного агента ПАО КБ «Восточный» и передал ФИО15 логин и пароль от своего мобильного приложения «Мобильный агент» посредством информационных связей. Позже он узнал, что от его учетной записи мобильного агента ПАО КБ «Восточный», а именно с использованием его логина и пароля, а так же, привязанного к его учетной записи мобильного номера телефона № оформлено два кредитных договора. У ФИО15 были подруги Свидетель №5 и ФИО37 Ира (в настоящее время Свидетель №8 – смена фамилия в связи с заключением брака). Один раз он ездил с ФИО15 домой на «Энергомаш» к Свидетель №8, там они оформили кредитные договора на каких-то людей. После чего, ФИО15 забрала кредитные карты, и они поехали обратно в п. Переяславку. В ходе общения с ФИО15, ФИО61 А.П. и Свидетель №8 ему стало известно, что ФИО15 уже не работая в банке ПАО КБ «Восточный» помогала им искать людей, на которых можно было оформить кредитные договоры. Граждане возможно и не знали о том, что на них были оформлены кредиты. После оформления заявки и при получении положительного результата на телефон ФИО15, либо ФИО61 А.П., либо Свидетель №8 приходил код подтверждение, затем они вводили код для того, чтобы активировать кредитную карту и связывались с оператором банка для того, чтобы получить пин-код для снятия денежных средств. Позже, примерно в период времени с декабря 2017 года до марта 2018 года, он общался с ФИО15, которая ему рассказала, что у нее в социальных группах системы интернет есть свои группы. В данных группах она через интернет размещала рекламу о выдаче кредита, также через интернет ей присылали копии паспортов на людей, кто присылал копии паспортов, он не знает. После чего, ФИО15 оформляла по паспортам, которые она получала в группе по интернету кредитные карты на третьих лиц, причем люди даже не знали, что на них оформлены кредитные карты. Затем, она снимала деньги с карт и распоряжалась ими по своему усмотрению. Так же ему известно, что у ФИО15 есть подруга Свидетель №11, которая видела и знала, чем занимается ФИО15, так как некоторое время с ней жила. (том 2 л.д. 214-218)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО86 следует, что с ФИО15 он знаком с 2013 года, учился с ней в Агропромышленный техникуме в р.п. Хор р-на им. Лазо Хабаровского края. Он знал, что ФИО15 с 2017 года была трудоустроена в качестве мобильного агента в ПАО КБ «Восточный» и через мобильное приложение «Мобильный агент» на телефоне оформляла кредитные договора и кредитные карты на людей. Оформление кредита происходило дистанционно, людям необходимо предоставлять паспорта, и она в различных местах могла подавать заявки на оформление кредитов. Часть людей, на которых она оформляла кредиты, за успешно оформленный кредит, получали часть своих денег. С ФИО15 в одной компании находились ФИО34 Настя, Свидетель №11, Свидетель №5. По просьбе ФИО15 они трудоустроились в ПАО КБ «Восточный» в качестве мобильных агентов. Либо ФИО15 сама, либо совместно со ФИО34 Настей, Свидетель №11, ФИО43 ФИО53 оформляли кредитные договоры с их учетных записей либо с учетных записей других знакомых мобильных агентов. Он видел ФИО15 совместно с ФИО33 ФИО59, который возил ее на машине марки «Кроун Атлет». ФИО15 либо сама, либо совместно с указанными им выше лицами в магазине «24 часа» возле магазина «Шоколад» в р.п. Хор района имени Лазо Хабаровского края снимала в банкоматах денежные средства. Он видел постоянно много кредитных карт у ФИО15 в период 2017 года у нее было много денег. Ему известно, что ФИО15 проработала мобильным агентов меньше месяца, и после этого она нигде не работала, т.е. она оформляла «левые» кредиты и таким образом зарабатывала деньги.(том 3 л.д. 130-132)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО87 следует, что знакома с ФИО15 с 2014 года так как они вместе учились в техникуме в п. Хор, района им Лазо Хабаровского края. В 2017 ФИО15 была трудоустроена в качестве мобильного агента ПАО КБ «Восточный» и её деятельность заключалась в том, что с помощью мобильного приложения она оформляла кредитные договоры, с этой целью она обращалась к людям. После их согласия она забивала их паспортные данные в приложении, оформляла заявку, фотографировала паспорт. После положительного решения банком, для активации кредитной карты на номер человека приходил код активации. В начале сентября 2017 года, ФИО15 обратилась к ней и сообщила, что на ее телефон придет пароль и что нужно будет его ей сообщить, когда пароль пришел, она сообщила об этом ФИО15 Помимо этого ей известно, что ФИО15 занималась оформлением «левых» кредитов, которые оформлялись без ведома людей. Она часто видела, как ФИО15 просила людей сфотографироваться с кредитной картой. В тот период времени ФИО15 находилась в дружеских отношениях с Свидетель №6, который учился в том же техникуме. ФИО15 рассказывала, что Свидетель №6, как и она трудоустроен в качестве мобильного агента и после трудоустройства передал ФИО15 свой логин и пароль, таким образом, ФИО15 могла оформлять кредиты с использованием его учетной записи. Позже, от сотрудников полиции ей стало известно, что на ее бывшего супруга ФИО22 от имени Свидетель №6 оформлен кредитный договор ФИО15 Так же, в ходе личной беседы от ФИО15 ей известно, что паспортные данные ее бывшего супруга ей передал какой-то человек. Так же ФИО15 предлагала ей стать мобильным агентом в ПАО Кб «Восточный», но она отказалась. (том 3 л.д. 142-145) 

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №11 следует, что ФИО20 она училась в школе. Ей известно, что в 2017 году ФИО15 работала в банке ПАО КБ «Восточный» мобильным агентом, оформляла кредитные карты. Один раз ФИО15 заехала за ней на машине, и они вместе поехали в п. Переяславка, где зашли в магазин «Алина» и ФИО15 сняла в банкомате деньги с двух карточек. Когда они вышли с магазина, она спросила у нее, чьи это были карты, на что она (ФИО15 ) ответила, что она работает в банке и за это ей платят заработную плату. Через некоторое время она пришла в гости к ФИО15, у нее она видела сим-карты не активированные, когда они разговаривали, ФИО15 ей рассказала, что работая в Восточном банке, она оформляет кредиты без согласия людей, и для этой цели, она закупила пустые сим-карты, и что кто - то ей предоставляет копии паспортов и на них она оформляет кредиты. Так же она видела много пластиковых банковских карт. Так же она слышала, что если человек ей предоставит паспорт и заявку на кредит, который банк одобрит, то ФИО15 ему заплатит часть денег от одобренной суммы. В тот момент у ФИО15 появилась новая машина, новый телефон и в тот период весь «военный городок» гулял за счет ФИО15 (том 4 л.д. 118-122) 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО6 следует, что он проживает в городе Улан - Уде Бурятия, никогда не являлся клиентом ПАО КБ «Восточный» и никогда не оформлял в вышеуказанном банке кредиты и банковские карты. Посредством интернета и к сотрудникам банка для оформления кредитного договора № на сумму 55 000 рублей не обращался. ФИО15 ему не знакома, он никогда ее не видел и не слышал о ней. Ему позвонили с банка ПАО КБ «Восточный» и сообщили, что ему необходимо подойти в отделение банка для ознакомления с получением кредита. Он пришел в банк, и узнал, что на его имя был оформлен кредитный договор № на сумму 54248 рублей, он не знает откуда его паспортные данные были внесены в базу ПАО КБ «Восточный». (том 1 л.д. 52-53)

Из оглашенных показания свидетеля ФИО11 следует, что приблизительно 13 лет назад она являлась клиентом ПАО КБ «Восточный», который располагался в г. Хабаровске на Амурском бульваре. Она оформляла потребительский кредитный договор для открытия своего дела на 60 000 рублей. При оформлении кредитного договора она предоставляла паспорт, серию и номер она не помнит, так как она его потеряла в 2006 году. После чего, она обратилась в паспортный стол, где ей был выдан паспорт гражданина РФ Отделом УФМС России по Хабаровскому краю в Железнодорожном р-не гор. Хабаровска от 02.11.2007. В 2017 году кредитный договор был полностью ею выплачен. Более никаких обязательств с Банком ПАО КБ «Восточный» у нее никогда не было. В ПАО КБ «Восточный» она никакие заявки на оформление кредитного договора, кроме того, о котором она указала выше, не оформляла. Никакие банковские и кредитные карты не оформляла. В настоящий период времени у нее нет действующих кредитных договоров. Однако, в феврале 2019 года ею в ПАО «Сбербанк» оформлялся потребительский кредитный договор с выдачей кредитной карты на сумму 25 000 рублей. В мае 2019 года данный кредитный договор был полностью выплачен. СМС – уведомления приходили на абонентский номер телефона №. Сим-картой с абонентским номером телефона № она пользуется с 2015 года. В пользовании сим-карты с другими абонентскими номерами у нее не находились. Она никогда в пользовании не имела сим-карту с абонентским номером №, кому может принадлежать данный абонентский номер ей неизвестно. Она никогда не обращалась, в том числе посредством Интернет – банка к сотрудникам банка (мобильному агенту) для оформления кредитного договора № от 15.09.2017 на сумму 5 000 рублей. Каким образом ее паспортные данные (персональные) были внесены в базу ПАО КБ «Восточный» ей не известно. Свои паспортные (персональные) данные, в том числе сотрудникам ПАО КБ «Восточный» она не передавала. Свой паспорт гражданина РФ выданный Отделом УФМС России по Хабаровскому краю в Железнодорожном р-не гор. Хабаровска от 02.11.2007 никогда не теряла. Во временное пользование третьим лицам не передавала. Мобильное приложение ПАО КБ «Восточный» у нее никогда не было установлено, и даже когда она являлась клиентом данного Банка до 2017 года. Соответственно никакие операции через мобильное приложение она производить не могла. Заявку о заключении договора кредитования № от 15.09.2017 на сумму 5 000 рублей она никогда не подавала, подписи в данной заявке стоят не ее, кто мог поставить данные подписи ей неизвестно. Визуально осмотрев копию паспорта к данному кредитному договору пояснила, что по серии, номеру и установочным данным точно совпадает с ее. Копия договора не отражает ее персональных данных, в данном договоре записан ФИО31 ДД.ММ.ГГГГ, кто это такой ей неизвестно. Внимательно ознакомившись с согласием на дополнительные услуги от 15.09.2017 и с заявлением клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от 15.09.2017 пояснила, что подписи от ее имени выполнены не ею, кто мог поставить данные подписи ей неизвестно. Осмотрев выписку, пояснила, что по ней видно, что снятие денежных средств производилось по адресу: п. Переясловка район им. Лазо, 

<

адрес> на общую сумму 4 500 рублей, однако, во-первых, кредитной карты ПАО КБ «Восточный у нее никогда в пользовании не было, во-вторых, по 

<

адрес>, она никогда ничего не снимала, по 

<

адрес>а им. Лазо Хабаровского края она никогда не находилась. В связи с чем, ей неизвестно, кто мог пользоваться данной кредитной картой и снимать денежные средства по указанным выше адресам. ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения года рождения, Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО29 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в том числе как менеджеры ПАО КБ «Восточный» ей не знакомы. В конце октября 2017 ей на абонентский № позвонила девушка, представилась как сотрудник ПАО КБ «Восточный» и спросила у нее, она ли ФИО11, на что она ответила, что да. После чего она сообщила, что по оформленному якобы ей кредитному договору № от 15.09.2017 на сумму 5 000 рублей имеется задолженность с учетом пени в размере 7 000 рублей. Далее она сообщила, что данный договор никогда не заключала и никакие заявки на оформление кредитного договора с выдачей кредитной карты она никогда не подавала. (том 2 л.д. 223-228)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО10 следует, что она никогда не являлась клиентом ПАО КБ «Восточный». Заявки на оформление кредита или кредитной карты никогда не подавала. Ранее у нее был кредит в ПАО «Сбербанк» на сумму 45 000 рублей, который в настоящее время погашен. Так же был кредит в банке «Хоум кредит». Абонентским номером телефона 

<

***> она пользуется на протяжении 8 лет. Других номер в пользовании не было. Она никогда не имела сим-карту с номером 89622242982, кому принадлежит этот номер ей неизвестно. Она не обращалась, в том числе посредством интернета к сотрудникам банка, мобильному агенту для оформления кредитного договора № от 12.09.2017 на сумму 55 000 рублей. Каким образом ее паспортные данные были внесены в базу ей неизвестно. Свои паспортные данные третьим лица, в том числе сотрудникам банка она не передавала. Ознакомившись с кредитным договором № от 12.09.2017 на сумму 55 000 рублей пояснила, что заявку на оформление кредита, она не подавала, подписи в договоре не ее, паспортные данные совпадают с ее. В других документах подписи от ее имени выполнены не ею, кто мог их поставить ей неизвестно. Ей знакома ФИО15, точнее ее мама ФИО33 ФИО51, она знает, что это ее дочь. В 2018 она обратилась в ПАО «Сбербанк», чтобы оформить кредит, но ей (ФИО103) отказали, затем она обратилась в банк «Россельхоз», где тоже получила отказ, и узнала, что у нее имеется задолженность в ПАО КБ «Восточный», после чего она обратилась в ПАО КБ «Восточный», чтобы разобраться в данной ситуации. (том 3 л.д. 133-137)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО22 следует, что клиентом ПАО КБ «Восточный» он никогда не являлся, заявки на оформление кредитных договоров не подавал. У него вообще не было кредитов никогда. Абонентским номером 

<

***> он пользуется на протяжении 5 лет. Сим-карты с абонентским номером 

<

***> никогда в его пользовании не было. Он никогда не обращался, в том числе посредством интернета к сотрудникам банка, мобильным агентам ПАО КБ «Восточный» для оформления кредитного договора № от 18.09.2017 на сумму 11 000 рублей. Каким образом его данные были внесены в базу ему неизвестно. Осмотрев кредитный договор № от 18.09.2017 на сумму 11 000 рублей пояснил, что подписи стоят не его, кто мог поставить их ему неизвестно, паспорт к указанному договору принадлежит вообще какой-то женщине, не ему. ФИО15 и Свидетель №5 ему знакомы, они были мобильными агентами ПАО КБ «Восточный», ходили по техникуму и оформляли «левые» кредиты. Об оформленном на его имя кредите он узнал от сотрудников полиции. (том 3 л.д. 138-141) 

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что в период с 2016 год по 2019год он обучался в Хорском Агропромышленном техникуме, расположенном по адресу: Хабаровский край, район им. Лазо, р.

<

адрес>. На протяжении указанного им периода обучения в данном техникуме, он проживал в общежитии при техникуме, расположенном по вышеуказанному адресу. Он проживал в комнате № совместно с ФИО45 ФИО49 и ФИО46. ДД.ММ.ГГГГ, приблизительно в 19 часов 00 минут, он находился в общежитии в своей комнате № один и к нему в комнату зашел парень с этого же общежития, передал ему свой мобильный телефон и сказал, что его попросили к телефону. Его спросили, хочет ли он заработать денег, на что он спросил, каким образом он их заработает, т.е. что нужно делать, сколько заработает денег и зачем нужен его паспорт. На что ему ответил, что есть «лоховской банк», через который можно легко заработать деньги, конкретику не называли, про сумму денежных средств которую он получит, ему ничего не сказали. После чего его отвели к дому 16 по 

<

адрес> р.п. Хор р-на им. Лазо Хабаровского края. Как он позже узнал, ФИО15 подъехала на белой машине марки «Кроун Атлет». Из машины вышла ФИО15 и какой-то незнакомый молодой парень. После чего, он с ФИО15 и данным молодым человеком поднялся в квартиру, расположенную в 

<

адрес> р.п. Хор р-на им. Лазо Хабаровского края, кому она принадлежала, ему неизвестно. Там к нему обратилась ФИО15 и спросила, оформлял ли он кредиты, на что он сообщил, что никогда не оформлял. После чего, она сказала, что это отлично, что у него хорошая кредитная история и отсутствие каких-либо долгов и так легче будет оформить кредит на его имя. Она сообщила, что она работает «мобильным агентом» в ПАО КБ «Восточный», и что ее роль заключается в оформлении кредитов и выдачи кредитных карт через приложение «Мобильный агент», которое установлено на ее мобильном телефоне. Он задал ей вопрос, а какая у нее выгода от этого, она сказала, что все зависит от того на какую сумму будет оформлен кредит на человека, такая и доля у него будет от суммы одобренного кредита. Параллельно она спросила, нужны ли ему деньги, на что он ей ответил, что да, после чего она попросила его паспорт и начала в мобильном приложении оформлять кредит. После чего, она начала оформлять заявку на оформление кредита в своем мобильном приложении и начала вбивать персональные данные его паспорта, а так же попросила его номер телефона, на тот момент у него в пользовании находился абонентский номер телефона 

<

***>, который он ей продиктовал. В процессе оформления ФИО15 постоянно говорила, что это «лоховской» банк и интересно с каким лимитом одобрят кредит и сколько денег лимита будет на кредитной карте. Так же она дала ему в бумажной форме заявление Клиента к Договору комплектования банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный», где он поставил свою подпись, это единственное, где он ставил свою подпись, в ее мобильном приложении на телефоне при оформлении ею заявки на кредит он подписи не ставил. Так же она попросила его сфотографироваться с желтой кредитной не именной картой, но имеющий номер, состоящий из цифр, для того, чтобы подтвердить факт того, что он реальный человек. Он хотел уже отказаться от оформления данного кредита, на что молодой человек, который приехал вместе с ФИО15 сказал, что уже поздно и ничего не вернуть назад. После чего, она сообщила, что оформили кредит и кредитную карту лимитом 33 000 рублей и для того, чтобы активировать карту, ему на мой мобильный телефон № пришел пароль от карты, который она попросила его сказать. Кредитную карту она держала у себя. ФИО15 сообщила, что нужно поехать и снять денежные средства с данной кредитной карты. Он, ФИО15 и парень, который находился вместе с ними, спустились и сели к данному парню в белую машину марки «Кроун Атлет». Приехали на круглосуточный магазин «24 часа» по 

<

адрес> р.п. Хор р-на им. Лазо Хабаровского края, расположенный вблизи кафе «Шоколад». ФИО15 и он подошли к банкомату, парень так и остался сидеть в машине, она сказала, что 30 000 рублей не удастся снять с кредитной карты, так как будет большая комиссия и можно снять 29 000 рублей. Она вставила ту самую карту, с которой фотографировала его, ввела тот самый пароль, который ему пришел на номер телефона и сняла 29 000 рублей. После чего передала ему кредитную карту и сказала, что на карте приблизительно осталось около 1000 рублей и он может ей распоряжаться по своему усмотрению и тратить куда захочет. Далее, они пошли обратно в машину, к тому самому парню, с которым приехали и поехали к дому 16 по 

<

адрес>, р.п. Хор, р-на им. Лазо, Хабаровского края. В машине ФИО15 забрала из 29 000 себе 8 000 рублей, как она сказала, за оформление кредита, так сказать долю от одобренной суммы кредита. И оставшуюся сумма 21 000 рублей отдала ему и сообщила, что это его деньги. ФИО15 ему сообщила, что оплачивать кредит не нужно, и через два года она сама сделает так, чтобы долг по нему пропал. Лично ФИО15, до этой ситуации он никогда не знал. Приблизительно через год, пришло письмо из ПАО КБ «Восточный», из которого он узнал, что на его имя оформлен кредит № от 17.04.2017 с выдачей кредитной карты лимитом 33 000 рублей и что в связи с неуплатой денежных средств по данному кредитному договору накапала пеня, и задолженность составляла около 90 000 рублей. Осмотрев договора кредитования № от 17.04.2017 на сумму лимитом 33 000 рублей пояснил, что она подавалась ФИО15 по предоставленному им паспорту, подписи в данной заявке стоят не его, их могла поставить только ФИО15 от его имени при подаче заявки на оформление кредита, визуально осмотрев копию паспорта к данному кредитному договору, пояснил, что он явно по серии, номеру и установочным данным совпадает с его паспортом и принадлежат ему, в заявления о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от 17.04.2017 пояснил, что подписи стоят его и выполнены им собственноручно. Осмотрев выписку, пояснил, что по ней видно, что производилось снятие денежных средств 17.04.2017 по 

<

адрес> на сумму 29 000 рублей, которые произведены ФИО15 с банкомата как ранее сообщалось в ходе допроса, а так же видна оплата в магазинах «Кристал», ООО «Рим», «Товары для Вас», в минимаркете, хозяйственном маркете в р.п. Хор, которые производились уже непосредственно им. На фотографии с кредитной картой изображен он. Он подозревал, что деятельность ФИО15 при оформлении кредитного договора на него могла быть незаконной, но он доверился ей, так как считал, что она сделает через два года что-то, от чего долга перед банком не станет. (том 3 л.д. 154-158)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО27 следует, что она является клиентом банка ПАО КБ «Восточный»с 2016 года. В офисе по ул. Тихоокенская г. Хабаровска в июне 2016 оформила кредитный договор на сумму 30 000 рублей и кредитную карту на сумму 30 000 рублей. В настоящий период времени задолженностей по кредитной карте нет, задолженность по кредиту действующая. У нее имеется мобильный банк, СМС-уведомления подключены к абонентскому номеру телефона 

<

***>. Ранее ей оформлялись кредитные договоры в других банках. В настоящий период времени у нее действующих кредитных обязательств перед другими банками нет. Сим-картой с абонентским номером телефона 

<

***> она пользуется с 2015 года. В пользовании сим-карты с другими абонентскими номерами у нее находились, оператора «МТС». Она никогда в пользовании не имела сим-карту с абонентским номером 

<

***>, кому может принадлежать данный абонентский номер ей неизвестно. Она никогда не обращалась, в том числе посредством Интернет – банка к сотрудникам банка (мобильному агенту) для оформления кредитного договора № от 09.06.2017 на сумму лимитом 55 000 рублей. Каким образом ее паспортные (персональные) данные были внесены в базу ПАО КБ «Восточный» ей неизвестно. Свои паспортные (персональные) данные она предоставляла сотрудникам ПАО КБ «Восточный» при оформлении в 2016 году кредитного договора и кредитной карты, каждый из которых на сумму 30 000 рублей. Также, она в конце 2016 и начале 2017 году передавала свои паспортные данные при составлении договора купли-продажи принадлежащего ей автомобиля марки «Кроун» 1994 года выпуска, молочного цвета. Данный автомобиль продавался молодому парню и девушке. Договор в настоящее время не сохранился. Во временное пользование свои паспортные данные третьим лицам не передавала. Никакие операции по кредитному договору № от 09.06.2017 на сумму лимитом 55 000 рублей она не производила. Ознакомившись с предоставленными документами пояснила, что заявку о заключении договора кредитования № от 09.06.2017 на сумму лимитом 55 000 рублей, она никогда не подавала, подписи в данной заявке стоят не ее, кто мог поставить данные подписи ей неизвестно. Визуально осмотрев копию паспорта, к данному кредитному договору пояснила, что он по серии, номеру и установочным данным совпадает с ее паспортом. Копия договора отражает ее персональные данные, в данном договоре записана ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ г.р., полностью совпадают данные ее паспорта, однако записи в данном договоре выполнены не ей, как и подпись в данном договоре стоит не ее, кто это мог сделать от ее имени ей неизвестно. Осмотрев выписку по вышеуказанному кредиту, пояснила, что по ней видно, что 11.06.2017 происходит оплата товара/услуг по карте LONDONWWW.ALIXPREESS.COM на сумму 269,13 рублей и оплата товара/услуг по карте LUXEMBOURGALIXPREESS на сумму 3 917,16 рублей, однако, во-первых, кредитной карты ПАО КБ «Восточный у нее в пользовании не было, во-вторых, 11.06.2017 оплаты товаров/услуг по карте LONDONWWW.ALIXPREESS.COM и LUXEMBOURGALIXPREESS она не осуществляла. Кто мог осуществлять данные оплаты ей неизвестно. На фотографии лица с кредитной картой по данному договору какая -то девушка, ей она лично не знакома, кто это может быть ей не известно. ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения года рождения, Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО29 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в том числе как менеджеры ПАО КБ «Восточный» ей не знакомы. Новиков Игорь, ФИО47 ФИО52, Свидетель №11, ФИО50, ФИО32, ей так же не знакомы. В июне 2017 года ей по мобильному банку ПАО КБ «Восточный» стали приходить уведомления, что якобы с оформленной на ее имя кредитной карты осуществляются покупки на ALIXPREESS. После чего она позвонила оператору банка и поинтересовалась, что за операции и по какой карте осуществляются, на что оператор ответила, что карта принадлежит ей, и она ее оформила ДД.ММ.ГГГГ которую ей привез курьер. После чего, она написала заявление (обращение) в ПАО КБ «Восточный» по данному факту и заблокировала карту. (том 4 л.д. 1-5)

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что он является инвалидом с детства, поэтому некоторые ситуации он воспринимает не так как бы стоило их воспринимать в действительности. Проживает он в Вяземском районе Хабаровского края в с. Дормидонтовка. ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время подъехали парни на машине, имен которых он не знает, и спросили его, желает ли он получить денежные средства, не прилагая особых усилий, а именно предложили оформить на его имя кредитную карту. В виду того, что он является инвалидом и не может трудоустроиться, он согласился. Данные парни, ему сообщили, что есть девушка – ФИО20, которая является мобильным агентом ПАО КБ «Восточный» и может помочь оформить кредит, за который платить не надо будет, так она на особом счету в банке, на что он согласился. ОН взял свой паспорт, сел в машину и они поехали в п. Хор район имени Лазо Хабаровского край, в машине была девушка - ФИО15, которая представилась мобильным агентом ПАО КБ «Восточный», и пояснила, что она занимается оформлением кредитов с выдачей кредитных карт на хороших условиях. В последующем выплачивать денежные средства по нему не надо будет. ФИО15 взяла его паспорт, сфотографировала его, внесла данные в программу. Затем сообщила, что ему одобрили кредит на сумму 33 000 рублей. Когда он начал волноваться и сказал ФИО15, что не хочет потерять свою пенсию по инвалидности, на что ФИО15 его убедила, что ему кредит выплачивать не надо будет, сказала, что сама закроет его, но каким образом, ему неизвестно. Она попросила назвать пароль от карты, который пришел ему на телефон, что он и сделал. Затем она пошла в банкомат, когда вернулась, передала ему около 13 000 рублей, а остальное забрала себе. (том 4 л.д. 6-9)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО7 следует, что она никогда не являлась клиентом ПАО КБ «Восточный». Никакие банковские, кредитные карты, кредитные договоры она не оформляла. В 2018 она оформила кредитную карту в ПАО «Сбербанк» на сумму 20 000 рублей. Сим-картой с абонентским номером 

<

***> она пользуется с 2006 года. Сим-карта с абонентским номером 

<

***> у нее в пользовании никогда не была, кому она может принадлежать ей не известно. Она никогда не обращалась, в том числе посредством интернета к сотрудникам банка, мобильным агентам ПАО КБ «Восточный», чтобы оформить кредитный договор № от 11.06.2017 на сумму 55 000 рублей, мобильного приложения банка у нее установлено не было. Свои паспортные данные она никому не передавала. Копия паспорта к договору принадлежит ей, как он попал в базу ей не известно. Осмотрев заявку на оформление кредитного договора и сам кредитный договор пояснила, что подписи в документах поставленные от ее имени выполнены не ею, кем они выполнены ей неизвестно. Кто изображен на фото с кредитной картой ей не известно. Об оформленном кредите она узнала от сотрудников полиции. ФИО15, ФИО61 А.П., Свидетель №8 (ФИО37) И.Е., Свидетель №6, Новиков Игорь, Свидетель №11 Лера, ФИО50 ей не знакомы.(том 4 л.д. 16-19)

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №10 следует, что он проживает в Вяземском районе, с. Забайкальское в Хабаровского края.13.04.2017 он находился во дворе своего дома, приблизительно в обеденное время, к нему обратилось несколько парней проживающие в п. Переясловка в районе им. Лазо Хабаровского края с целью получения денежных средств, путем оформления ему кредитную карту по паспортув ПАО КБ «Восточный», в связи с тем, что ему были нужны денежные средства, он согласился. С этой целью, он поехал с данными парнями в п. Хор район имени Лазо Хабаровского края, где возле магазина «Шоколад» стоял автомобиль, в котором находилась девушка, ФИО15, которая представилась мобильным агентом ПАО КБ «Восточный», она взяла его паспорт, внесла данные паспорта в приложении на телефоне, сфотографировала паспорт, попросила подписать какие-то документы, через некоторое время она сообщила, что ему одобрен кредит на сумму 15 000 рублей, при этом сказала, что она берет за оформление кредита свою комиссию в сумме 3000 рублей. При этом он сообщил ей свой номер телефона №, на который пришел пароль по кредитной карте. Далее они прошли вместе с ФИО15 в банкомат, расположенный в п. Хор, адрес его не знает, где последняя сняла 15 000 рублей, из которых 12 000 рублей отдала ему, а 3000 рублей забрала себе. Ему на обозрение был предоставлено кредитное досье по кредитному договору № от 13.04.2017 года, осмотрев который, он (Свидетель №10) пояснил, что подписи в данном договоре стоят его, он подписывал данный документ собственноручно. При этом, ФИО15 его убедила, что ему выплачивать данный кредит не надо будет, сказав, что у нее имеются какие то связи в банке и она сама закроет данный кредит, каким образом ему не пояснила. Дополнительно допрошенный в качестве свидетеля пояснил, что ФИО15 сняла денежные средства в банкомате в размере 15 000 рублей и отдала ему около 5000– 6 000 рублей, а остальное забрала себе. (том 4 л.д. 25-27, том 5 л.д. 71-73)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО18 следует, что он проживает в 

<

...> со своей семьей. 19.04.2017 он находился во дворе дома, в обеденное время к его дому подъехала машина седан «Кроун Атлет», из которой вышли незнакомый ему парень и -ФИО15, с которой он был ранее знаком. Она сказала, что работает мобильным агентом в ПАО КБ «Восточный» и занимается оформлением кредитных договоров с выдачей кредитных карт, после чего она спросила нужны ли ему денежные средства, он ответил, что нужны, так как в тот период не работал. Затем она попросила его паспорт, фотографировала его с кредитной картой, попросила подписать какие то документы, при этом он сообщил свой номер телефона 8-984 265-56- 33. Через некоторое время пришло сообщение с кодом, который он сообщил ФИО15, последняя ему сказала, что ему одобрили кредит на сумму 33 000 рублей. Далее ФИО15 сказала, чтобы снять денежные средства, ему необходимо вместе с ней проехать в п. Хор района им Лазо Хабаровского края. Он согласился, сел к ним в автомобиль и они проехали в п. Хор, где подъехали к какому банкомату, расположенному на Центральной площади. ФИО15 попросила сказать ей пароль от кредитной карты, который пришел ему на сотовый телефон, затем прошла в банкомат, где сняла денежные средства и передала ему наличными 29 000 рублей, а 4 000 рублей забрала себе, за оформление кредитной карты. Ему на обозрение был предоставлено кредитное досье № от 19.04.2017 осмотрев которое, он (ФИО18 пояснил, что в вышеуказанных документах стоят его подписи и данные документы, он подписывал собственноручно. (том 4 л.д. 28-30)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО92 следует, что проживает в г. Москва и клиентом банка ПАО КБ «Восточный», он никогда не являлся. Вообще кредитов у него нет. В Хабаровском крае он никогда не был. Сим-картой с абонентским номером № он пользуется с 2015 года. Абонентским номером 

<

***> он никогда не пользовался. Кредитный договор № от 05.05.2017 на сумму 55 000 рублей он не оформлял. Свои паспортные данные он никому не передавал, мобильным приложением ПАО КБ «Восточный» никогда не пользовался. Примерно 3 года назад ему позвонили и сообщили о том, что у него имеется задолженность по кредиту в ПАО КБ «Восточный», тогда он обратился в банк, чтобы разобраться в данной ситуации.(том 4 л.д. 86-88)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО88 следует, что ФИО14 его дочь, которая в настоящее время проживает в Приморском крае. В 2017 году она проживала вместе с ними в с. Зоевка района им Лазо Хабаровского края, и в тот период слышал, что кто-то пытался на нее оформить кредит и деньги с указанного кредита она не получила. (том 4 л.д. 123-125)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО14 следует, что весной 2017 года она действительно обращалась в ПАО КБ «Восточный» за кредитом, но посчитав ее возможности, оператор ответила, что ей одобрили всего 10 000 рублей, ей нужно было больше, при этом оператор еще просила 5 000 рублей за услуги, поэтому от кредита она отказалась. Затем оператор перезвонила и сказала, что за услуги ей ничего не надо и передала 10 000 рублей наличными. Оформление происходило в п. Переяславка в автомобиле марки «Тойота Краун». Она в 2017 году пользовалась телефоном 8 -909-853-06-45. Оператор банка представилась ФИО15, ранее она с ней знакома не была. В других банках она кредиты не оформляла. Об оформленном кредите на мое имя на сумму 33 000 рублей она узнала от сотрудников банка в октябре 2019 года. (том 4 л.д. 138-141)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО3 следует, что они проживает в 

<

...> и никогда клиентом банка ПАО КБ «Восточный» не был, за кредитом в данный банк не обращался. Заявки на кредит он подавал в банки «АТБ», «ВТБ», «Сбербанк», «Совкомбанк», но ему было отказано. Абонентским номером № пользуется на протяжении 4 лет, абонентским № ему не знаком. Кредитный договор № от 30.04.2017 на сумму 55 000 рублей он не оформлял. Каким образом его паспортные данные были внесены в базу ПАО КБ «Восточный» ему неизвестно. Он свой паспорт никому не передавал. Об оформленном кредите узнал от сотрудников полиции. ФИО15, ФИО61 А.П., Свидетель №8 (ФИО37) И.Е., Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №11, ФИО50, Новиков Игорь ему не знакомы.(том 4 л.д. 148-150)

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что 13.04.2017 он оформил кредитный договор в ПАО КБ «Восточный» № с выдачей кредитной карты лимитом 15 000 рублей. В п. Хор есть кафе «Славянка» там он отдыхал с друзьями, к нему подошла девушка и предложила оформить данный кредит, при этом сказала, что нужен только паспорт. Попросила пройти с ней к столику, где сидела другая девушка – ФИО20 она сказала, что ей один «лоховской» банк, в котором можно оформить кредит и при этом банку ничего не надо будет возвращать. Так же она сказала, что с оформленного кредита ей необходимо будет заплатить комиссию, чтобы в дальнейшем у него не было проблем с банком. ФИО15 взяла его паспорт, внесла данные в программу, кредит оформляли на его номер телефона №, на него пришел код. ФИО15 ему сообщила, что одобрили кредит на сумму 15 000 рублей, он подписал необходимые документы, какие именно не помнит, сфотографировался с банковской картой. Затем они вместе с ФИО15 поехали в банкомат, расположенный по адресу: п.Хор района им. Лозо, 

<

адрес>, где он снял с кредитной карты 15000 рублей и передал 10 000 рублей ФИО15 и больше ее не видел. Никаких отношений в дальнейшем с ФИО15 не поддерживал. Он согласился на оформления кредита, поскольку ФИО15 его убедила, что лично ему возвращать деньги в банк не надо будет, сказав, что она сама закроет данный кредит, каким образом не объяснила, но он ей поверил. Заявление о предоставлении кредита подписал он лично, подписывал ли он сам лично кредитный договор не помнит. (том 4 л.д.165-168; том 5 л.д. 136-138)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО5 следует, что он проживает в г. Астрахань. Клиентом ПАО КБ «Восточный» он не является, в данном банке он кредиты и карты не оформлял. Ни в одном из банков, он не брал кредитов. Абонентским номером № он пользуется более 5 лет, абонентский № ему не знаком и в пользовании у него не находился. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, он не оформлял. Каким образом его паспортные данные попали в базу ПАО КБ «Восточный» ему не известно. Свой паспорт он никому не передавал. Об указанном кредите он узнал, когда ему пришла повестка в суд, только сумму была не 15 000 рублей, а вместе с пеней за просрочку платежа 120 000 рублей. ФИО15, ФИО61 А.П., Свидетель №8 (ФИО37) И.Е., Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №11, ФИО50, Новиков Игорь ему не знакомы. (том 4 л.д. 177-183)

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №12 следует, что у него есть знакомая ФИО20 с которой знаком около 7 лет. Осмотрев кредитный договор № от 05.05.2017 на имя ФИО4 и на фото с кредитной картой, он узнал себя. Данное фото было сделано весной 2017 года по просьбе ФИО15, которая в то время работала в одном из банков. Она попросила его сфотографироваться с банковской картой, а также попросила сказать код из смс-сообщения, который пришел на его телефон. С какой именно целью она это делала ему неизвестно, свою подпись он нигде не ставил. Денежных средств от ФИО15 он не получал. (том 4 л.д. 192-195)

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что огласно которым, последний показал, осмотрев кредитный договор № от 12.04.2019 на сумму 15 000 рублей, пояснил, контактные и паспортные данные соответствуют его. Копия паспорта к указанному договору действительно сделана с его паспорта, на фото с кредитной картой, он узнает себя. Данный кредитный договор подписывал он. В апреле 2017 к нему подошли знакомые и предложили заработать денег, для этого нужен был только его паспорт. На машине подъехала девушка – ФИО20, он сел к ней в машину и передал ей свой паспорт. Она внесла его данные в какую-то программу в своем телефоне, затем сообщила через пару минут, что ему одобрили кредит на сумму 15 000 рублей. Он подписал договор, сфотографировался с банковской картой. ФИО15 сказала, чтобы он не переживал и с кредита она ему даст 10 000 рублей. Сказала, что деньги с банк возвращать не надо, она сама это сделает, как-то его закроет. Он поверил ФИО15, затем она взяла кредитную карту, с которой фотографировала его и зашла в магазин «Анна» в п. Переяславка, сняла с карты денежные средства, он просто стоял рядом с ней. ФИО15 забрала себе 5 000 рублей, а ему отдала 10 000 рублей. При этом она его заверила, что кредит выплачивать ему не надо будет, она это сделает сама. Позже он узнал, что ФИО15 много на кого оформляла кредиты. О долге он узнал от сотрудников полиции. (том 4 л.д. 208-211)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО40 следует, что проживает в г. Москва и клиентом ПАО КБ «Восточный» никогда не являлась. Впервые узнала об этом банке, когда в декабре 2017 года ей позвонили и стали требовать выплаты за просроченный кредит, который она якобы оформила в указанно банке. У нее был всего один кредит, оформленный в банке «Союз», который она давно погасила. Номером телефона № она пользуется с 2006 года по настоящее время, сим-карты с абонентским номером № у нее никогда не было. Для оформления кредитного договора № от 01.11.2017 на сумму 55 000 рублей в ПАО КБ «Восточный» она не общалась и ничего не подписывала. Каким образом ее паспортные данные были внесены в базу банка ей не известно. ФИО15, ФИО61 А.П., Свидетель №8 (ФИО37) И.Е., Свидетель №6, Свидетель №7, ей незнакомы. (том 4 л.д. 235-240)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО13 следует, что она проживает в г. Москва и клиентом ПАО КБ «Восточный» никогда не являлась. В офисах ПАО КБ «Восточный» банковские карты, кредитные договора и иные продукты банка никогда не оформляла. В настоящее время действующих кредитов она не имеет, ранее оформляла в ООО «Фольксваген Банк РУС» и АО «Альфа-Банк». Сим-карты с абонентским номером № никогда не имела. Кредитный договор № от 01.11.2017 в ПАО КБ «Восточный» никаких из способов не оформляла, к сотрудникам банка (мобильным агентам) не обращалась. Сотрудникам банка (мобильным агентам) ПАО КБ «Восточный» свои паспортные данные не передавала. ФИО15, ФИО61 А.П., Свидетель №8 (ФИО37) И.Е., Свидетель №6,Свидетель №7, ей незнакомы. 09.03.2018 она получила письмо от ПАО КБ «Восточный» с требованием о полом досрочном исполнении обязательств по кредитному договору №. Тогда она позвонила на горячую линию банка и выяснила, что на ее имя был заключен кредитный договор. (том 4 л.д. 228-234)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО73 следует, что весной 2017 ФИО20 обратилась к нему с просьбой сфотографироваться с банковской картой, чья это была банковская карта, она не сказала, он и не спрашивал. Она его просто сфотографировала, сказав, что это надо ей для работы. Денег за это ФИО15 ему не платила. О том, что она работает мобильным агентом в ПАО КБ «Восточный» он не знал. Затем прошло какое-то время, и ФИО15 вновь обратилась к нему с такой же просьбой. Он сфотографировался и забыл об этом. Денег ФИО15 ему никаких не платила. Осмотрев фото с кредитной картой кредитному договору № на имя ФИО3 он узнал себя, данный человек ему не знаком. Осмотрев фото с кредитной картой к кредитному договору № на имя ФИО26 он узнал себя. Данный человек ему не знаком. Документы он никакие не подписывал. Просто по просьбе ФИО15 сфотографировался несколько раз с банковскими картами о том, что это кредитные карты, оформленные на людей без их согласия, он не знал, ФИО15 ему ничего не говорила. ФИО34 ему знаком, они дружат около 20 лет, в настоящее время он находится на Сахалине на работе, где именно ему неизвестно, номера телефона его нет. Осмотрев фото к кредитному договору № на имя ФИО6 с банковской картой, он узнал ФИО34, ФИО6 ему не знаком. Осмотрев фото с кредитной картой № на имя ФИО5 он узнал своего знакомого Клюс Валеру. (том 5 л.д. 45- 48)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО89 следует, что с мая 2017 по 09 мая 2018 он проживал по адресу: 

<

адрес>. Указанный дом частный и одноквартирный. Дом он снимал и проживал в нем. После него в указанном доме больше никто не проживал, а сам он переехал в 

<

адрес>. ФИО35 ему незнакома и в 

<

адрес> никогда не проживала. Квартира 56 в данном доме отсутствует. ( том 4 л.д. 197-200)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО90 следует, что по адресу 

<

адрес> она проживает с 1997 года со своим сожителем ФИО93 По данному адресу кроме нее и ее сожителя ни кто больше не проживает и не проживал. ФИО26 ДД.ММ.ГГГГ г.р. по данному адресу никогда не проживал.(том 5 л.д. 74-76)

Вина подсудимой подтверждается исследованными материалами уголовного дела, а именно: 

из протокола осмотра предметов и документов от 07.08.2019 следует, что объектом осмотра являлись документы, предоставленные представителем потерпевшего ПАО КБ «Восточный» ФИО2, а именно: 

- копия Устава Публичного акционерного общества «Восточный экспресс банк» - ПАО КБ «Восточный» согласованный Председателем Центрального банка Российской Федерации 30.09.2014 на 37 листах

- копии документов, подтверждающие трудоустройство ФИО15, а именно: копия соглашения о порядке использования электронно-цифровой подписи от 05.04.2017 между ПАО КБ «Восточный» и ФИО15 на 1 листе, копия Стандартов работы в рамках проекта «Мобильный агент» ПАО КБ «Восточный» от 05.04.2017 на 4 листах, копия заявления ПАО КБ «Восточный» на открытие текущего банковского счета ФИО15 на 2 листах, копия тарифов вознаграждения ФИО15, копия паспорта гр. РФ на имя ФИО15 0811 № выдан Отделением УФМС России по Хабаровскому краю в районе имени Лазо от 21.03.2012, зарегистрированная по адресу: 

<

адрес>, район имени Лазо, 

<

адрес> на 2 листах, копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налогов органе на территории РФ ФИО15 №, копия СНИЛС ФИО15 №, копия выписки по передаче ценностей № от 07.04.2017 согласно которой ФИО15 получила 90 банковских карт, которые были осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве иных документов (том 2 л.д. 73-78)

Из протокола осмотра предметов и документов от 14.02.2020 следует, что объектом осмотра являлись документы, предоставленные представителем потерпевшего ПАО КБ «Восточный» ФИО2, а именно: 

1.Кредитное досье на имя – ФИО21:

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 11.04.2017 на имя ФИО21, паспорт гр. РФ серия 0813 №, выдан Отделением ФМС по Хаб. Краю в Вяземском р-не 17.04.2014 на сумму 33 000 руб. – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ Свидетель №3 – на 3 л.

- Копия заявления Клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №3 – на 1 л.

- Фото лица с банковской картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента Свидетель №3 за период времени с 11.04.2017 по 06.06.2017 – на 1 л.

- Информация о задолженности заемщика Свидетель №3 – на 1 л.

2. Кредитное досье на имя - Потерпевший №2:

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 11.04.2017 на имя Потерпевший №2, паспорт гр. РФ серия 0511 №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по Приморскому краю в Уссурийском городском округе – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ Потерпевший №2 – на 3 л.

- Копия заявления Клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Потерпевший №2 – на 1 л.

- Фото лица с банковской картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента Потерпевший №2 за 11.04.2017 – на 1 л.

- Информация о задолженности заемщика Потерпевший №2 – на 1 л.

3. Кредитное досье на имя - ФИО17:

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 13.04.2017 на имя ФИО17, паспорт гр. РФ серия 0812 №, выдан 28.11.2012 отделением УФМС России по Хаб. Краю в Вяземском районе на сумму 15 000 руб. – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО17 – на 3 л.

- Копия заявления Клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО17 – на 1 л.

- Фото лица с банковской картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО17 за 13.04.2017– на 1 л.

- Информация о задолженности заемщика ФИО94 – на 1 л.

4. Кредитное досье на имя – Свидетель №4:

-Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 12.04.2017 на имя Свидетель №4, паспорт гр. РФ серия 0811 №, выдан 25.04.2012 отделением УФМС России по Хаб. краю в районе им. Лазо на сумму 15 000 руб. – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ Свидетель №4 – на 3 л.

- Копия заявления Клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №4 – на 1 л.

- Фото лица с банковской картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента Свидетель №4 за 12.04.2017– на 1 л.

- Информация о задолженности клиента Свидетель №4 – на 1 л.

5. Кредитное досье на имя - ФИО14:

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 14.04.2017 на имя ФИО14, паспорт гр. РФ серия 0815 №, выдан 27.01.2016, отделением УФМС России по Хабаровскому краю в р-не им. Лазо – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО95 – на 3 л.

-Копия заявления Клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО95 – на 1 л.

- Фото лица с банковской картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО95 за период 14.04.2017 по 03.05.2017 – на 1 л.

- Информация о задолженности заемщика ФИО95 – на 1 л.

6. Кредитное досье на имя – Свидетель №2:

- Копия заявления Клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №2 – на 1 л.

- Копия паспорта гр. РФ Свидетель №2 – на 3 л.

- Фото лица с банковской картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента Свидетель №2 за 13.04.2017– на 1 л.

- Информация о задолженности заемщикаСвидетель №2 – на 1 л.

7. Кредитное досье на имя - Свидетель №1:

-Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 17.04.2017 на имя Свидетель №1, паспорт гр. РФ серия 0812 №, выдан 24.04.2013 Отделением УФМС России по Хабаровскому краю в Нанайском районе на сумму 33 000 руб. – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ Свидетель №1 – на 3 л.

- Копия заявления Клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №1 – на 1 л.

- Фото лица с банковской картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента Свидетель №1 за период с 17.04.2017 по 04.06.2017 – на 1 листе

- Информация о задолженности заемщика Свидетель №1 – на 1 л.

8. Кредитное досье на имя - ФИО18:

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 19.04.2017 на имя ФИО18, паспорт гр. РФ серия 0815 № выдан 13.04.2016 отделением УФМС России по Хабаровскому краю и ЕАО в Вяземском районе на сумму 33 000 руб. – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО18 – на 3 л.

- Копия заявления Клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО18 – на 1 л.

- Фото лица с банковской картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО18 за период с 19.04.2017 по 28.04.2017 – на 1 л.

- Информация о задолженности заемщика ФИО18 –на 1 л.

9. Кредитное досье на имя - ФИО3:

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 30.04.2017 на имя ФИО3, паспорт гр. РФ серия 0813 № выдан: 25.07.2013 отделением УФМС России по Хабаровскому краю в Совгаванском р-не на сумму 55 000 руб. – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО3 – на 3 л.

- Копия заявления клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО3 –на 1 л.

- Фото лица с банковской картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО3 за период с 30.04.2017 по 06.06.2017– на 1 л.

10. Кредитное досье на имя – ФИО4:

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 05.05.2017 на имя ФИО4, паспорт гр. РФ серия 4510 №, выдан 02.09.2010 г. ОУФМС России по г. Москве в Зеленоградском АО 55 000 руб. – на 6 листах

- Копия паспорта гр. РФ ФИО4 – на 3 л.

- Копия заявления клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО4 –на 1 л.

-Выписка по операциям клиента за период с 05.05.2017 по 06.06.2017 ФИО ФИО4 – на 1 л.

- Фото лица с банковской картой – на 1 л.

11. Кредитное досье на имя - ФИО5:

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 06.05.2017 на имя ФИО5, паспорт гр. РФ серия 1212 №, выдан 06.05.2013 отделом УФМС России по Астраханской обл. в Ленинском р-не г. Астрахани на сумму 15 000 руб. – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО5 – на 3 листах

- Копия заявления клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО5 –на 1 л.

- Фото лица с банковской картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО5 за 06.05.2017– на 1 л.

12. Кредитное досье на имя - ФИО25:

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 08.05.2017 на имя ФИО25, паспорт гр. РФ серия 8104 №, выдан 27.04.2005 г. ОВД Железнодорожного р-на гор. Улан-Удэ респ. Бурятия на 55 000 руб. – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО6 – на 3 листах

- Копия заявления клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО6 –на 1 л.

- Фото лица с банковской картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО6– за 08.05.2017 на 1 л.

13. Кредитное досье на имя - ФИО26:

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 10.05.2017 на имя ФИО26, паспорт гр. РФ серия 0814 №, выдан 22.10.2014 отделением УФМС России по Хабаровскому краю в Вяземском р-не на сумму 15 000 руб. – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО26 – на 3 л.

- Копия заявления клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО26 – на 1 л.

- Фото лица с банковской картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО26 за 10.05.2017– на 1 л.

14. Кредитное досье на имя - ФИО35:

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 04.09.2017 на имя ФИО35, паспорт гр. РФ серия 5807 №, выдан ОВД г. Хабаровск 06.01.2008 г. на сумму 5 000 руб. – на 4 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р. – на 3 листах

- Копия заявления Клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО36 – на 1 л.

-Фото банковской карты № – на 1 л.

- Согласие ФИО35 на дополнительные услуги – на 1 л.

- Заявление клиента о заключении Договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени ФИО35 – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО35 за период с 04.09.2017 по 07.02.2018– на 1 л.

15. Кредитное досье на имя – ФИО22:

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 18.09.2017 на имя ФИО22, паспорт гр. РФ серия 0813 №, выдан ОУФМС России по Хабаровскому краю в р-не им. Лазо 16.12.2013 на сумму 11 000 руб. – на 4 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО12 – на 3 л.

- Копия текста договора – на 1 л.

- Фото банковской карты № – на 1 л.

- Согласие ФИО22 на дополнительные услуги – на 1 л.

- Заявление клиента о заключении Договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени ФИО22 – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО22 за период с 18.09.2017 по 07.02.2018– на 1 л.

16. Кредитное досье на имя - ФИО10:

- Заявление клиента о заключении и договора кредитования № от 12.09.2017 ФИО10, паспорт гр. РФ серия 0804 № выдан ОВД р-на им. Лазо Хабаровского края, 14.09.2004 г., на сумму 55 000.00 руб. – на 4 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО10 – на 3 л.

- Копия заявления о присоедини к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО36 - на 1 листе

- Фото банковской карты № - на 1 л.

- Согласие на дополнительные услуги от ФИО10 – на 1 л.

- Заявление клиента от имени ФИО10 о заключении Договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств - на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО10 за период с 12.09.2017 по 08.02.2018 – на 1 л.

17. Кредитное досье на имя – ФИО11:

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 15.09.2017 на имя ФИО11, паспорт гр. РФ серия 0806 №, выдан Отелом УФМС России по Хабаровскому краю в Железнодорожном р-не г. Хабаровска, 02.11.2007 г. на сумму 5 000 руб. - на 4 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО11 – на 3 л.

- Копия заявления о присоедини к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО36 - на 1 листе

- Фото банковской карты № – на 1 л.

- Согласие на дополнительные услуги от ФИО11 – на 1 л.

- Заявление клиента от имени ФИО11 о заключении Договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств - на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО11 за период с 10.10.2017 по 08.02.2018 – на 1 л.

18. Кредитное досье на имя - ФИО23

-Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 18.09.2017 ФИО23, паспорт РФ 

<

...>, выдан 2 отделением милиции УВД Индустриального р-на гор. Хабаровска, 03.09.2002 г., на сумму 55 000. 00 руб. – на 4 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО12 – на 3 листах

- Фото текста договора – на 1 л.

-Фото банковской карты №– на 1 л.

- Согласие на дополнительные услуги от ФИО23 – на 1 л.

- Заявление клиента от имени ФИО23 о заключении Договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств - на 1 л.

Выписка по операциям клиента ФИО23 за период с 18.09.2017 по 08.02.2018 – на 1 л.

19. Кредитное досье на имя - ФИО24

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 15.09.2017 на имя ФИО24, паспорт гр. РФ серия 0802 №, выдан ОВД Хабаровского р-на Хабаровского края, 01.08.2002 г., на сумму 5000 руб. – на 4 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО24 – на 3 л.

- Копия заявления Клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО36 – на 1 л.

- Фото банковской карты № – на 1 листе

- Согласие на дополнительные услуги от ФИО24 – на 1 л.

- Заявление клиента от имени ФИО24 о заключении Договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств - на 1 л.

Выписка по операциям клиента ФИО24 за период с 15.09.2017 по 07.02.2018– на 1 л.

20. Кредитное досье на имя - ФИО7

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 11.06.2017 на имя ФИО7 паспорт серия 08 01 № выданный Отделом внутренних дел гор. Николаевска-на-Амуре Хабаровского края 30.10.2001на сумму 55000 руб. – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО7 – на 3 л.

- Копия заявления Клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО7 – на 1 л.

- Фото лица с картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО7 за период с 11.06.2017 по 08.08.2017 – на 1 л.

21. Кредитное досье на имя - ФИО110

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 09.06.2017 на имя ФИО27, фотографию паспорта гр. РФ серия 08 09 № выданный Отделом УФМС России по Хабаровскому краю в Краснофлотском районе гор. Хабаровска 29.10.2009 на сумму 55000 руб. – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО27 – на 3 л.

- Копия заявления Клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени ФИО27 – на 1 листе

- Фото лица с картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО27 за период с 11.06.2017 по 14.06.2017– на 1 л.

22. Кредитное досье на имя - Потерпевший №1

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 13.06.2017 на имя Потерпевший №1 паспорта гр. РФ серия 08 08 № выданный Отделом УФМС России по Хабаровскому краю в Центральном районе гор. Хабаровска 07.07.2008 на сумму 55000 руб. – на 6 л.

- Копия паспорта гр. РФ Потерпевший №1 – на 3 л.

- Копия заявления Клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Потерпевший №1– на 1 листе

- Фото лица с картой – на 1 л.

- Выписка по операциям клиента Потерпевший №1 за период с 13.06.2017 по 08.08.2017– на 1 л.

23. Кредитное досье на имя – ФИО13

-Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 01.11.2017 на имя ФИО13 паспорта гр. РФ серия 4513 № выданный Отделением УФМС России по гор. Москве по району Алексеевский04.07.2013 на сумму 30 000 руб. – на 4 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО40 – на 3 л.

- Фото текста – на 1 листе

- Фото лица с банковской картой – на 1 л. 

- Согласие на дополнительные услуги от ФИО40– на 2 л.

- Заявление клиента от имени ФИО40 о заключении Договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств - на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО40 за период с 01.11.2017 по 19.10.2018– на 1 л.

24. Кредитное досье на имя – ФИО40

- Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 01.11.2017 на имя ФИО40 паспорта гр. РФ серия 45 15 № выданный Отделением УФМС России по гор. Москве по району Чертаново Северное 20.07.2015 на сумму 55000 руб. – на 4 л.

- Копия паспорта гр. РФ ФИО40 – на 3 л.

- Фото текста – на 1 л.

- Фото банковской карты № – на 1 л.

- Согласие на дополнительные услуги от ФИО40– на 1 л.

- Заявление клиента от имени ФИО40о заключении Договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств - на 1 л.

- Выписка по операциям клиента ФИО40 за период с 01.11.2017 по 03.12.2017– на 1 л., которые были признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (том 5 л.д. 152-161)

Из протокола осмотра предметов и документов от 16.02.2020 предоставленные представителем потерпевшего ПАО КБ «Восточный» ФИО2 следует, что объектом осмотра являлись: 

- копии документов, подтверждающие трудоустройство мобильного агента ФИО61 А.П., а именно: копия соглашения о порядке использования электронно-цифровой подписи от 26.04.2017 между ПАО КБ «Восточный» и Свидетель №5 на 1 листе, копия Стандартов работы в рамках проекта «Мобильный агент» ПАО КБ «Восточный» от 26.04.2017 на 4 листах, копия акта о выполнении задания между ПАО КБ «Восточный» и Свидетель №5 на 1 листе, копия тарифов вознаграждения Свидетель №5, копия заявления в ПАО КБ «Восточный» на открытие текущего банковского счета от Свидетель №5 на 2 листах, копия выписки по передаче ценностей № от 29.04.2017 согласно которой Свидетель №5 получила 10 банковских карт, копия СНИЛС Свидетель №5 №, копия ИНН Свидетель №5 №, копия паспорта 0815 № на имя Свидетель №5 выдан: Отделением УФМС России по Хабаровскому краю в районе имени Лазо 23.15.2015, зарегистрированная в Хабаровской 

<

адрес> на 3 листах; 

- копии документов, подтверждающие трудоустройство Свидетель №6, а именно: Копия соглашения об электронном взаимодействии от 24.08.2017на 4 листах, копия выписки по передаче ценностей № от 11.09.2017 согласно которой Свидетель №6 получил 10 банковских карт на 1 листе, копия выписки по передаче ценностей № от 14.09.2017 согласно которой Свидетель №6 получил 10 банковских карт на 1 листе, копия выписки по передаче ценностей № от 19.09.2017 согласно которой Свидетель №6 получил 10 банковских карт на 1 листе, копия выписки по передаче ценностей № от 01.09.2017 согласно которой Свидетель №6 получил 10 банковских карт на 1 листе, паспорт 08116 № на имя Свидетель №6 выдан: Отделением УФМС России по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области в районе имени Лазо 24.06.2017, зарегистрирован по адресу: 

<

адрес> на двух листах, копия СНИЛС 

<

***> на 1 листе, копия ИНН 

<

***> на 1 листе; 

- копии документов, подтверждающие трудоустройство ФИО37, а именно: копия соглашения о порядке использования электронно-цифровой подписи от 07.06.2017 между ПАО КБ «Восточный» и ФИО37 на 1 листе, копия заявления в ПАО КБ «Восточный» на открытие текущего банковского счета от ФИО37 на 2 листах, копия паспорта 0812 № на имя ФИО37 выдан: Отделением УФМС России по Хабаровскому краю в районе имени Лазо 26.09.2012, зарегистрированная по адресу: п. Переяславка, Октябрьская, 

<

адрес> на 3 листах, копия выписки по передаче ценностей № от 15.06.2017 согласно которой ФИО37 получила 10 банковских карт на 1 листе; 

- копии документов, подтверждающие трудоустройство Свидетель №7, а именно: копия ИНН 

<

***> на 1 листе, копия паспорта 0817 № на имя Свидетель №7 выдан: Отделением УФМС России по ФИО54 краю и еврейской автономной области в Хабаровском 

<

адрес> 12.05.2017, зарегистрированный по адресу: рп. Корфовский, 

<

адрес> на 2 листах, копия СНИЛС 

<

***>, копия соглашения об электронном взаимодействии от 31.10.2017 между ПАО КБ «Восточный» и Свидетель №7 на 3 листах, которые были признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств по делу.(том 5 л.д. 169-174)

- копии документов, подтверждающие трудоустройство мобильного агента ФИО15, а именно: копия соглашения о порядке использования электронно-цифровой подписи от 05.04.2017 между ПАО КБ «Восточный» и ФИО15, копия Стандартов работы в рамках проекта «Мобильный агент» ПАО КБ «Восточный» от 05.04.2017, копия заявления ПАО КБ «Восточный» на открытие текущего банковского счета ФИО15, копия тарифов вознаграждения ФИО15, копия паспорта гр. РФ на имя ФИО15 0811 № выдан Отделением УФМС России по Хабаровскому краю в районе имени Лазо от 21.03.2012, зарегистрированная по адресу: Хабаровский край, район имени Лазо, 

<

адрес>, копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налогов органе на территории РФ ФИО15 №, копия СНИЛС ФИО15 №, копия выписки по передаче ценностей № от 07.04.2017 согласно которой ФИО15 получила 90 банковских карт. (том 1 л.д. 130-142)

- копии документов, подтверждающие трудоустройство мобильного агента ФИО61 А.П. копия соглашения о порядке использования электронно-цифровой подписи от 26.04.2017 между ПАО КБ «Восточный» и Свидетель №5, копия Стандартов работы в рамках проекта «Мобильный агент» ПАО КБ «Восточный» от 26.04.2017, копия акта о выполнении задания между ПАО КБ «Восточный» и Свидетель №5, копия тарифов вознаграждения Свидетель №5, копия заявления в ПАО КБ «Восточный» на открытие текущего банковского счета от Свидетель №5, копия выписки по передаче ценностей № от 29.04.2017 согласно которой Свидетель №5 получила 10 банковских карт, копия СНИЛС Свидетель №5№, копия ИНН Свидетель №5 №, копия паспорта 

<

...> на имя Свидетель №5 выдан Отделением УФМС России по Хабаровскому краю в районе имени Лазо 23.15.2015, зарегистрированная в Хабаровской 

<

адрес>, содержащие сведения, имеющие значение для уголовного дела. (том 2 л.д. 91-105)

- копии документов, подтверждающие трудоустройство Свидетель №6, а именно: Копия соглашения об электронном взаимодействии от 24.08.2017на 4 листах, копия выписки по передаче ценностей № от 11.09.2017 согласно которой Свидетель №6 получил 10 банковских карт на 1 листе, копия выписки по передаче ценностей № от 14.09.2017 согласно которой Свидетель №6 получил 10 банковских карт на 1 листе, копия выписки по передаче ценностей № от 19.09.2017 согласно которой Свидетель №6 получил 10 банковских карт на 1 листе, копия выписки по передаче ценностей № от 01.09.2017 согласно которой Свидетель №6 получил 10 банковских карт на 1 листе, паспорт 08116 № на имя Свидетель №6 выдан: Отделением УФМС России по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области в районе имени Лазо 24.06.2017, зарегистрирован по адресу: 

<

адрес> на двух листах, копия СНИЛС 

<

***> на 1 листе, копия ИНН 

<

***> на 1 листе.(том 3 л.д. 10-26)

- копии документов, подтверждающие трудоустройство ФИО37, а именно: копия соглашения о порядке использования электронно-цифровой подписи от 07.06.2017 между ПАО КБ «Восточный» и ФИО37 на 1 листе, копия заявления в ПАО КБ «Восточный» на открытие текущего банковского счета от ФИО37 на 2 листах, копия паспорта 0812 № на имя ФИО37 выдан: Отделением УФМС России по Хабаровскому краю в районе имени Лазо 26.09.2012, зарегистрированная по адресу: п. Переяславка, Октябрьская, 

<

адрес> на 3 листах, копия выписки по передаче ценностей № от 15.06.2017 согласно которой ФИО37 получила 10 банковских карт на 1 листе. (том 3 л.д. 171-178)

- копии документов, подтверждающие трудоустройство Свидетель №7, а именно: копия ИНН 

<

***> на 1 листе, копия паспорта 0817 № на имя Свидетель №7 выдан: Отделением УФМС России по ФИО54 краю и еврейской автономной области в Хабаровском районе 12.05.2017, зарегистрированный по адресу: рп. Корфовский, 

<

адрес> на 2 листах, копия СНИЛС 

<

***>, копия соглашения об электронном взаимодействии от 31.10.2017 между ПАО КБ «Восточный» и Свидетель №7 на 3 листах. (том 5 л.д. 118-129)

Все положенные в основу приговора доказательства получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, в том числе в соответствии со ст. 88 УПК РФ и оснований сомневаться в их достоверности у суда не имеется. 

Действия ФИО15 суд квалифицирует по ст. 159 ч.3 УК РФ - мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере. 

Судом установлено, что ФИО15 в период времени с 11.04.2017 года по 01.11.2017 года действуя умышленно, из корыстных побуждений, похитила путем обмана чужое имущество, а именное денежные средства, принадлежащие ПАО «КБ «Восточный» в общей сумме 619 000 рублей, причинив материальный ущерб в крупном размере (по преступлениям совершенным при оформлении кредитных договоров в отношении ФИО96, ФИО14, Свидетель №2 ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО35, ФИО22 ФИО10, ФИО11, ФИО23 ФИО7, ФИО27 Потерпевший №1, ФИО13, ФИО40 ) 

Оценивая приведенные доказательства представителя потерпевшего и показания свидетелей обвинения, суд считает, что они последовательны, логичны и в своей совокупности с приведенными доказательствами, включая показания подсудимой, устанавливаю одни и те же факты. Судом установлено, что у представителя потерпевшего и свидетелей по делу нет объективных причин оговаривать подсудимую, и признает их показания достоверными и правдивыми. 

Вместе с тем, суд считает необходимым исключить из обвинения ФИО15 предъявленное ей обвинения по хищению денежных средств ПАО КБ « Восточный» при оформлении кредитных договоров с участием Потерпевший №2, ФИО26, ФИО97, поскольку совокупностью представленных стороной обвинения доказательств вина подсудимой по указанным эпизодам не доказана, на всей стадии сбора и представления доказательств (как в ходе предварительного следствия, так и в ходе судебного следствия) вышеуказанные лица допрошены не были и стороной обвинения не представлено бесспорных и объективных доказательств, позволяющих с достоверностью утверждать о совершении преступлений подсудимой ФИО15 при вышеуказанных обстоятельствах. А имеющиеся в материалах уголовного дела кредитные досье, оформленные на имя Потерпевший №2, на имя ФИО26, на имя ФИО97 не доказывают вину подсудимой в совершении преступлений. 

В соответствии с пунктами 1 и 3 (d) статьи 6 Конвенции о защите прав и основных свобод (Римская Конвенция от 04.11.1950 года), каждый обвиняемый в совершении уголовного преступления имеет право допрашивать показывающих против него свидетелей или право на то, чтобы эти свидетели были допрошены, и имеет право на вызов и допрос свидетелей в его пользу на тех же условиях, что и для свидетелей, показывающих против него.

Исходя из системного толкования указанных положений, подсудимому при рассмотрении дела по существу должна быть предоставлена реальная возможность оспорить сведения показывающих против него свидетелей (в том числе, путем непосредственного участия в допросе свидетеля в судебном заседании, задавать вопросы при проведении очной ставки, высказывать свои возражения в случае несогласия с показаниями). 

В соответствии со ст.15 ч.3 УПК РФ судом были созданы необходимые условия для исполнения сторонами их процессуальных обязанностей и осуществления предоставленных прав (в том числе, для соблюдения принципа состязательности сторон).

Также, суд считает необходимым исключить из обвинения предъявленное ФИО15 обвинения по хищению денежных средств ПАО КБ « Восточный» при оформлении кредитных договоров с участием ФИО18, Свидетель №3, Свидетель №1, Свидетель №10, поскольку доводы вышеуказанных лиц о том, что подсудимая ФИО15 их убедила в том, что им не надо будет возвращать кредиты, судом признаются несостоятельными.

В соответствии со ст. 10 ч.1, 2 ГК РФ не допускаются действия граждан, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотреблением правом в иных формах. В случае несоблюдения требований, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, суд может отказать лицу в защите принадлежащего ему права. 

Согласно п. 2 ст. 432, ст. 435 Гражданского кодекса Российской Федерации договор заключается посредством направления одной из сторон оферты (предложения заключить договор), содержащей существенные условия договора, и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном п. 3 ст. 438 ГК РФ.

Согласно п. 3 ст. 438 Гражданского кодекса Российской Федерации совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

В соответствии со ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В силу ст. ст. 807 - 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа, уплатить проценты на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Положения п. 2 ст. 811 ГК РФ предусматривают, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по погашению кредита и уплате процентов за пользование кредитом истец имеет право потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами и неустойкой.

Судом установлено, что Свидетель №1 - 17.04.2017 г. обратился в ПАО "Восточный Экспресс банк» с заявлением-анкетой на оформление кредитной карты на условиях, изложенных в заявлении-анкете, тарифах по тарифному плану, условиях комплексного банковского обслуживания Банка, общих условиях выпуска и обслуживания кредитных карт в ПАО «Восточный Экспресс банк», заполненной собственноручно.

Свидетель №1 была предоставлена кредитная карта ПАО «Восточный Экспресс банк», с лимитом кредитования - 33 000 руб. 00 коп., ставка за проведение безналичных операций 29,9%, ставка за проведение наличных операций 69,9 %, льготный период кредитования (для безналичных операций) до 56 дней, погашение кредита и уплата процентов осуществляется путем внесения минимального обязательного платежа в размере 10% от суммы полученного, но не погашенного кредита, платежный период 25 дней. Основными условиями договора предусмотрен штраф за несвоевременное или неполное погашение Кредитной задолжности при сумме кредита до 50 000 рублей- 590 рублей за факт образования просроченной задолжности, но не более 20% от просроченной суммы задолженности текущего ежемесячного платежа. При оформлении кредитной карты взимается плата за оформление карты Visa Instant Issue 1200 рублей, плата за снятие наличными в банкоматах и банкоматах других банков – 4,9% от суммы, плюс 399 рублей (сторонние банки вправе дополнительно установить собственную комиссию за снятие наличных в банкоматах и кассах), а также аналогичные проценты и сумма, за снятие наличных денежных средств с текущено банковского счета в кассах ПАО КБ «Восточный» и перевод денежных средств по заявлению клиента. 

Договор кредитной карты N 425534 хххх3213 между банком и Свидетель №1 был заключен 17.04.2017 г. - в день совершения Свидетель №1 первой операции, при выдачи наличных денежных средств в сумме 29 000 рублей, была удержана комиссия за выдачу карты 1200 рублей, комиссия за снятие наличных в сумме 1820 рублей (29000+1200+ 1820 = 32020), в дальнейшем Свидетель №1 пользовался вышеуказанной кредитной картой, оплачивая продукты питания и хозяйственные товары в магазинах. (том 1 л.д. 157-169)

Судом установлено, что ФИО18 - 19.04.2017 г. обратился в ПАО "Восточный Экспресс банк» с заявлением-анкетой на оформление кредитной карты на условиях, изложенных в заявлении-анкете, тарифах по тарифному плану, условиях комплексного банковского обслуживания Банка, общих условиях выпуска и обслуживания кредитных карт в ПАО «Восточный Экспресс банк», заполненной собственноручно.

ФИО18 была предоставлена кредитная карта ПАО «Восточный Экспресс банк», с лимитом кредитования - 33 000 руб. 00 коп., ставка за проведение безналичных операций 29,9%, ставка за проведение наличных операций 69,9 %, льготный период кредитования (для безналичных операций) до 56 дней, погашение кредита и уплата процентов осуществляется путем внесения минимального обязательного платежа в размере 10% от суммы полученного, но не погашенного кредита, платежный период 25 дней. Основными условиями договора предусмотрен штраф за несвоевременное или неполное погашение Кредитной задолжности при сумме кредита до 50 000 рублей- 590 рублей за факт образования просроченной задолжности, но не более 20% от просроченной суммы задолженности текущего ежемесячного платежа. При оформлении кредитной карты взимается плата за оформление карты Visa Instant Issue 1200 рублей, плата за снятие наличными в банкоматах и банкоматах других банков – 4,9% от суммы, плюс 399 рублей (сторонние банки вправе дополнительно установить собственную комиссию за снятие наличных в банкоматах и кассах), а также аналогичные проценты и сумма, за снятие наличных денежных средств с текущего банковского счета в кассах ПАО КБ «Восточный» и перевод денежных средств по заявлению клиента. 

Договор кредитной карты N 425534 хххх4093 между банком и ФИО18 был заключен 19.04.2017 г. - в день совершения им первой операции, при выдачи наличных денежных средств в сумме 29 000 рублей (8000+ 3000+ 18000), была удержана комиссия за выдачу карты 1200 рублей, комиссия за снятие наличных в сумме 791,00 руб., 546.00руб., 1281.00 руб. (791,00+546,00+1281,00 = 2618,00), а всего в общей сумму 32818 рублей, в дальнейшем ФИО18 пользовался вышеуказанной кредитной картой, оплачивая продукты питания и хозяйственные товары в магазинах. (том 1 л.д.170-182) 

Судом установлено, что Свидетель №3 - 11.04.2017 г. обратился в ПАО "Восточный Экспресс банк» с заявлением-анкетой на оформление кредитной карты на условиях, изложенных в заявлении-анкете, тарифах по тарифному плану, условиях комплексного банковского обслуживания Банка, общих условиях выпуска и обслуживания кредитных карт в ПАО «Восточный Экспресс банк», заполненной собственноручно.

Свидетель №3 была предоставлена кредитная карта ПАО «Восточный Экспресс банк», с лимитом кредитования - 33 000 руб. 00 коп., ставка за проведение безналичных операций 29,9%, ставка за проведение наличных операций 69,9 %, льготный период кредитования (для безналичных операций) до 56 дней, погашение кредита и уплата процентов осуществляется путем внесения минимального обязательного платежа в размере 10% от суммы полученного, но не погашенного кредита, платежный период 25 дней. Основными условиями договора предусмотрен штраф за несвоевременное или неполное погашение Кредитной задолжности при сумме кредита до 50 000 рублей - 590 рублей за факт образования просроченной задолжности, но не более 20% от просроченной суммы задолженности текущего ежемесячного платежа. При оформлении кредитной карты взимается плата за оформление карты Visa Instant Issue 1200 рублей, плата за снятие наличными в банкоматах и банкоматах других банков – 4,9% от суммы, плюс 399 рублей (сторонние банки вправе дополнительно установить собственную комиссию за снятие наличных в банкоматах и кассах), а также аналогичные проценты и сумма, за снятие наличных денежных средств с текущено банковского счета в кассах ПАО КБ «Восточный» и перевод денежных средств по заявлению клиента. 

Договор кредитной карты N 425534 хххх6287 между банком и ФИО39 был заключен 11.04.2017 г. - в день совершения Свидетель №3 первой операции, при выдачи наличных денежных средств в сумме 29 000 рублей, была удержана комиссия за выдачу карты 1200 рублей, комиссия за снятие наличных в сумме 1820 рублей (29000+1200+ 1820 = 32020). (том 1 л.д. 196-208)

Доказательств того, что он является инвалидом детства, в материалах дела отсутствуют.

Судом установлено, что ФИО17 - 13.04.2017 г. обратился в ПАО "Восточный Экспресс банк» с заявлением-анкетой на оформление кредитной карты на условиях, изложенных в заявлении-анкете, тарифах по тарифному плану, условиях комплексного банковского обслуживания Банка, общих условиях выпуска и обслуживания кредитных карт в ПАО «Восточный Экспресс банк», заполненной собственноручно.

ФИО17 была предоставлена кредитная карта ПАО «Восточный Экспресс банк», с лимитом кредитования - 15 000 руб. 00 коп., ставка за проведение безналичных операций 29,9%, ставка за проведение наличных операций 69,9 %, льготный период кредитования (для безналичных операций) до 56 дней, погашение кредита и уплата процентов осуществляется путем внесения минимального обязательного платежа в размере 10% от суммы полученного, но не погашенного кредита, платежный период 25 дней. Основными условиями договора предусмотрен штраф за несвоевременное или неполное погашение Кредитной задолжности при сумме кредита до 50 000 рублей- 590 рублей за факт образования просроченной задолжности, но не более 20% от просроченной суммы задолженности текущего ежемесячного платежа. При оформлении кредитной карты взимается плата за оформление карты Visa Instant Issue 1200 рублей, плата за снятие наличными в банкоматах и банкоматах других банков – 4,9% от суммы, плюс 399 рублей (сторонние банки вправе дополнительно установить собственную комиссию за снятие наличных в банкоматах и кассах), а также аналогичные проценты и сумма, за снятие наличных денежных средств с текущего банковского счета в кассах ПАО КБ «Восточный» и перевод денежных средств по заявлению клиента. 

Договор кредитной карты N 425534 хххх7193 между банком и ФИО17 был заключен 13.04.2017 г. - и в день совершения им первой операции, при выдачи наличных денежных средств в сумме 15 000 рублей. (том 1 л.д.222-234) 

Согласно ст. ст. 420, 421 Гражданского кодекса РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей; граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена названным Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами.

Заключая договор кредитной карты, стороны согласовали все его существенные условия, способы и порядок предоставления денежных средств, платы за пользование кредитом и их возврата, а также основания возникновения ответственности за неисполнение его условий. Таким образом, подписывая условия договора в изложенном содержании, Свидетель №3, ФИО18, ФИО17, Свидетель №1 выразили свою волю и согласие с ним, что не может свидетельствовать о нарушении их прав.

Довод стороны защиты о том, что органом следствия в нарушении пункта 1 части 1 ст. 73 УПК РФ фактически не установлены существенные обстоятельства совершения инкриминируемых ФИО15 преступных деяний, не установлено достоверно время, место, способ совершения преступных деяний, не установлен сотовый телефон с установленным в нем приложением Банка ПАО КБ «Восточный», в котором бы сохранилась учетная запись самой ФИО15, ФИО61 А., ФИО37 (Свидетель №8) И., Свидетель №6 и Свидетель №7, судом признается несостоятельным, поскольку нарушений уголовно - процессуального законодательства при расследовании данного уголовного дела судом не установлено и анализ показаний ФИО15 данных ею в ходе предварительного расследования отличаются исключительной осведомленностью об обстоятельствах совершения преступных деяний, в том числе и таких, которые могли быть известны лишь лицу, причастному к совершению преступления. 

С учетом анализа поведения подсудимой в судебном заседании, где она правильно понимала ход происходящих событий, принимая во внимание, материалы дела, касающиеся её личности, в том числе сведения о том, что ФИО15 на учете в психиатрическом и наркологическом диспансерах не состоит (л.д.5,6,8 том 6). В ходе судебного разбирательства по делу сторонами не было заявлено ходатайств о назначении и проведении в отношении подсудимой судебной психолого - психиатрической экспертизы, что позволяет суду придти к выводу о том, что психическое состояние ФИО15 не вызывает сомнений и у сторон, в связи с чем, суд признает её вменяемым по отношению к инкриминируемому ей деянию. 

При назначении наказания подсудимой, суд руководствуется необходимостью исполнения требования закона о строгом индивидуальном подходе к назначению наказания, способствуя решению задач и осуществления целей, указанных в ст.ст. 2,43 Уголовного кодекса Российской Федерации.

При решении вопроса о назначении наказания подсудимой, суд в соответствии со ст. 6, 60-62 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности, совершенных ею преступлений, мотивы и способы совершения преступных действий, данные о её личности, а также обстоятельства, влияющие на вид и размеры наказания, судимой, характеризуемой материалами уголовного дела по месту жительства удовлетворительно, а также характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, которое согласно ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких и оснований для изменения категории преступления, на менее тяжкую в силу ст. 15.ч.6 УК РФ, у суда не имеется.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, в соответствии со ст. 61 УК РФ, суд признает частичное признание своей вины подсудимой, раскаяние в содеянном, её молодой возраст, условия ее жизни и жизни ее семьи, наличие на иждивении малолетнего ребенка дочери - Алисы, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, явку с повинной (том 1 л.д. 13)

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено. 

При таких обстоятельствах, учитывая влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой, суд приходит к выводу, что её исправление невозможно без изоляции от общества, и наказание ей следует назначить связанное с реальным лишения свободы, а вид исправительного учреждения определить на основании ст. 58 ч.1 п. «б» УК РФ в исправительной колонии общего режима. 

Гражданский иск по делу не заявлен.

Обсуждая вопрос о компенсации морального вреда по заявленному гражданскому иску свидетелем Потерпевший №1 (ФИО43) В.А. в сумме 500.000 рублей суд считает необходимым в его удовлетворении отказать, поскольку компенсация морального вреда присуждается потерпевшему по делу, а свидетель Потерпевший №1 (ФИО43) В.А. таковой по делу не является. 

Учитывая материальное положение подсудимой, суд считает возможным не применять к ней дополнительное наказание в виде штрафа.

Суд также считает возможным не назначать подсудимой дополнительное наказание в виде ограничения свободы, поскольку её исправления может быть достигнуто и при реальном отбытии наказания.

Признать право за ПАО КБ «Восточный» для обращения в суд в порядке гражданского судопроизводства по взысканию материального ущерба по делу. 

Постановление о наложении ареста на имущество ФИО15 от 29.01.2020 года по вступлению приговора в законную силу отменить. 

Судьбу вещественных доказательства, решить на основании ст. 81 УПК РФ. Руководствуясь ст.ст. 307- 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать виновной ФИО15 в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.3 УК РФ и назначить ей наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы, без штрафа, без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. 

В силу ст. 69 ч.5 УК РФ назначить наказание ФИО15 по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний по приговору Индустриального районного суда г. Хабаровска от 27.01.2020 год и окончательно назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) лет без штрафа, без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО15 подписку о невыезде и надлежащим поведении отменить, взяв ее под стражей в зале суда немедленно. 

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу. 

На основании ст. 72 ч.3.2 УК РФ время содержания под стражей ФИО15 с 29 октября 2019 года (по приговору района им. Лазо Хабаровского края от 23.12.2019 года) по день вступления настоящего приговора в законную силу зачесть в срок отбытия наказания из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима. 

Признать право за ПАО КБ «Восточный» для обращения в суд в порядке гражданского судопроизводства по взысканию материального ущерба по делу. 

Постановление о наложении ареста на имущество ФИО15 от 29.01.2020 года по вступлению приговора в законную силу отменить. 

Вещественные доказательства по делу: кредитное досье на имя - ФИО21, кредитное досье на имя - Потерпевший №2, кредитное досье на имя - ФИО17, кредитное досье на имя - Свидетель №4, кредитное досье на имя - ФИО14, кредитное досье на имя - Свидетель №2, кредитное досье на имя - Свидетель №1, кредитное досье на имя - ФИО18, кредитное досье на имя - ФИО3, кредитное досье на имя - ФИО4, кредитное досье на имя - ФИО5, кредитное досье на имя - ФИО25, кредитное досье на имя - ФИО26, кредитное досье на имя – ФИО35, кредитное досье на имя - ФИО22, кредитное досье на имя - ФИО10, кредитное досье на имя – ФИО11, кредитное досье на имя - ФИО23, кредитное досье на имя - ФИО24, кредитное досье на имя - ФИО7, кредитное досье на имя - ФИО27, кредитное досье на имя – Потерпевший №1, кредитное досье на имя – ФИО13, кредитное досье на имя – ФИО40 - хранить в материалах уголовного дела.

Иные документы (предметы): копии документов, подтверждающие трудоустройство мобильного агента ФИО61 А.П., а именно: копия соглашения о порядке использования электронно-цифровой подписи от 26.04.2017 между ПАО КБ «Восточный» и Свидетель №5 на 1 листе, копия Стандартов работы в рамках проекта «Мобильный агент» ПАО КБ «Восточный» от 26.04.2017 на 4 листах, копия акта о выполнении задания между ПАО КБ «Восточный» и ФИО41 1 листе, копия тарифов вознаграждения Свидетель №5, копия заявления в ПАО КБ «Восточный» на открытие текущего банковского счета от Свидетель №5 на 2 листах, копия выписки по передаче ценностей № от 29.04.2017 согласно которой Свидетель №5 получила 10 банковских карт, копия СНИЛС Свидетель №5 №, копия ИНН Свидетель №5 №, копия паспорта 0815 № на имя Свидетель №5 выдан: Отделением УФМС России по Хабаровскому краю в районе имени Лазо 23.15.2015, зарегистрированная в Хабаровской 

<

адрес> на 3 листах; копии документов, подтверждающие трудоустройство Свидетель №6, а именно: Копия соглашения об электронном взаимодействии от 24.08.2017 на 4 листах, копия выписки по передаче ценностей № от 11.09.2017 согласно которой Свидетель №6 получил 10 банковских карт на 1 листе, копия выписки по передаче ценностей № от 14.09.2017 согласно которой Свидетель №6 получил 10 банковских карт на 1 листе, копия выписки по передаче ценностей № от 19.09.2017 согласно которой Свидетель №6 получил 10 банковских карт на 1 листе, копия выписки по передаче ценностей № от 01.09.2017 согласно которой Свидетель №6 получил 10 банковских карт на 1 листе, паспорт 08116 № на имя Свидетель №6 выдан: Отделением УФМС России по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области в районе имени Лазо 24.06.2017, зарегистрирован по адресу: 

<

адрес> на двух листах, копия СНИЛС 

<

***> на 1 листе, копия ИНН 

<

***> на 1 листе; - копии документов, подтверждающие трудоустройство ФИО37, а именно: копия соглашения о порядке использования электронно-цифровой подписи от 07.06.2017 между ПАО КБ «Восточный» и ФИО37 на 1 листе, копия заявления в ПАО КБ «Восточный» на открытие текущего банковского счета от ФИО37 на 2 листах, копия паспорта 0812 № на имя ФИО37 выдан: Отделением УФМС России по Хабаровскому краю в районе имени Лазо 26.09.2012, зарегистрированная по адресу: п. Переяславка, Октябрьская, 

<

адрес> на 3 листах, копия выписки по передаче ценностей № от 15.06.2017 согласно которой ФИО37 получила 10 банковских карт на 1 листе; копии документов, подтверждающие трудоустройство Свидетель №7, а именно: копия ИНН 

<

***> на 1 листе, копия паспорта 0817 № на имя Свидетель №7 выдан: Отделением УФМС России по ФИО54 краю и еврейской автономной области в Хабаровском районе 12.05.2017, зарегистрированный по адресу: рп. Корфовский, 

<

адрес> на 2 листах, копия СНИЛС 

<

***>, копия соглашения об электронном взаимодействии от 31.10.2017 между ПАО КБ «Восточный» и Свидетель №7 на 3 листах, копии документов, подтверждающие трудоустройство мобильного агента ФИО15, а именно: копия соглашения о порядке использования электронно-цифровой подписи от 05.04.2017 между ПАО КБ «Восточный» и ФИО15, копия Стандартов работы в рамках проекта «Мобильный агент» ПАО КБ «Восточный» от 05.04.2017, копия заявления ПАО КБ «Восточный» на открытие текущего банковского счета ФИО15, копия тарифов вознаграждения ФИО15, копия паспорта гр. РФ на имя ФИО15 0811 № выдан Отделением УФМС России по Хабаровскому краю в районе имени Лазо от 21.03.2012, зарегистрированная по адресу: Хабаровский край, район имени Лазо, 

<

адрес>, копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налогов органе на территории РФ ФИО15 №, копия СНИЛС ФИО15 №, копия выписки по передаче ценностей № от 07.04.2017 согласно которой ФИО15 получила 90 банковских карт – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Хабаровский краевой суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденной, находящейся под стражей в тот же срок, с момента получения копии приговора, через суд его вынесший.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. 

О желании участвовать в заседании суда апелляционной инстанции, осужденная должна указать в апелляционной жалобе, а если дело рассматривается по представлению прокурора или по жалобе другого лица - в отдельном ходатайстве или возражении на жалобу, либо представление в течение 10 суток со дня вручения ей копии приговора, либо копии жалобы или представления. Ходатайства, заявленные с нарушением указанных требований, определением суда апелляционной инстанции могут быть оставлены без удовлетворения. 

Судья: Г.А. НИКОЛАЕВА