78RS0017-01-2020-001278-74

Дело № 5-913/2020 03 ноября 2020года

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

О прекращении производства

по делу об административном правонарушении

Санкт-Петербург

Судья Колпинского районного суда Санкт-Петербурга Николаева Ю.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Колпинского районного суда Санкт-Петербурга протокол об административном правонарушении, предусмотренном ст.14.57 ч.1 КоАП РФ и приложенные к нему материалы в отношении юридического лица 

ООО «Бутик Финансовых решений», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, юридический адрес: 

<

...>,

УСТАНОВИЛ:

Согласно протоколу об административном правонарушении №-АП от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «Бутик Финансовых решений» по ст. 14.57 ч.1 КоАП РФ, в Отдел Управления из ОМВД РФ по Колпинскому району Санкт-Петербурга поступили материалы проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ по обращению ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ вх. №-КЛ для организации проведения проверки о возможных нарушений ООО «Бутик Финансовых решений» положений Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). Свои доводы ФИО3 мотивирует тем, что по адресу проживания заявителя поступают уведомления от ООО «Бутик Финансовых решений» с требованиями возврата просроченной задолженности другого лица – ФИО8 по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ №.

Согласно сведениям, предоставленным ООО «Бутик Финансовых решений», установлено, что между ФИО1 и микрофианансовой организацией оформлен договор займа от ДД.ММ.ГГГГ №, обязательства по которому не исполнены. Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ № между ФИО1 и обществом не заключался. Согласно информации, предоставленной ООО «Бутик Финансовых решений» установлено, что Общество не реализует функцию возврата просроченной задолженности во внесудебном порядке и деятельность по взысканию просроченной задолженности осуществляет исключительно в судебном порядке. Абонентский номер +№ Обществу не принадлежит. В связи с возникновением просроченной задолженности, сведения о должнике переданы ООО «Таргетсервис» на основании договора уступки прав от 1- 09.2017 №.

Согласно информации, предоставленной ООО «Таргетсервис», сведения о просроченной задолженности поступили по реестру уступки прав требования ДД.ММ.ГГГГ по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ №, договоров вторичной цессии по договору от ДД.ММ.ГГГГ № не заключалось.

Таким образом, по смыслу поступивших сведений установлено, что между ФИО1 и ООО «Бутик Финансовых решений» заключен один договор займа от 16.12.12019 №, в последствии переданный ООО «Бутик Финансовых решений по договору уступки прав требований, что иных договоров займа между гражданином и ООО «Бутик Финансовых решений» не заключалось.

В тексте полученной ФИО4 копии повторной претензии указано, что у ФИО1 имеется просроченная задолженность перед Обществом по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ №. Указаны сведения о структуре задолженности.

Кроме этого, Общество предупреждает о последствиях в случае отказа от добровольного погашения задолженности, а именно: «В случае отказа в погашении задолженности, имеющиеся материалы по полученному вами займу, будут направлены в правоохранительные и судебные органы с целью проведения проверки в отношении вас, и в зависимости от результатов вы подвергнетесь»: - уголовной ответственности по ст. 159- УК РФ — мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком, путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо принудительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев; - принудительному взысканию, в ходе которого судебный пристав-исполнитель применяет меры принудительного исполнения судебного решения в том числе обращает взыскание на имущество и имущественные права должника.

Кроме этого, в претензии отсутствуют обязательные реквизиты для направления почтового отправления должнику: наименование, ОГРН, ИНН, место нахождения юридического лица, почтовый адрес, адрес электронной почты, реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства.

Указаны контактные сведения компании «РосДеньги» в лице ООО «Бутик финансовых решений» - начальник отдела выскания ФИО5 Телефон единого справочного центра Компании ООО «Бутик Финансовых решений» 

<

***>.

Согласно сведениям ПАО «Вымпелком», указанный номер телефона с ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован на ООО «ВИЛ» (№ с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время принадлежит ООО «Ритейл».

Согласно справке старшего оперуполномоченного по ОВД 16 отдела ОРЧ (УР) № ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и ЛО полковника полиции ФИО6 направленной в адрес Управления, в ходе работы по материалу КУСП-6356 по факту нападения неустановленных лиц, представляющихся коллекторами на гр-на ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками 16 отдела ОРЧ (УР) № ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и ЛО проводился осмотр места происшествия по адресу Гельсингфорсская ул., 

<

адрес>, БЦ «Красная Заря», Санкт-Петербург, в арендуемом помещении ООО «Вил».

В ходе осмотра установлено, что в указанном помещении оборудован колцентр, действующий в интересах микрофинансовых организаций «Росденьги», «Деньги в руки», «Деньги гарант». ООО «Вил» в указанном помещении создано 30 рабочих мест, каждое из которых оборудовано компьютером с доступом в интернет, доступ к IP телефонии.

На компьютерах ООО «Вил» обнаружены и распечатаны документы, позволяющие утверждать, что ООО «Вил» занимается незаконной коллекторской деятельностью, 

После проведения указанных оперативных мероприятий ООО «ВИЛ» было исключено из ЕГРЮЛ и номер телефона 

<

***> перерегистрирован на ООО «Ритейл».

ООО МКК «Бутик финансовых решений» использовало товарный знак «Росденьги» на основании разрешения, выданного ООО МКК «Финансовый вектор». являющегося правообладателем указанного товарного знака на основании свидетельства Федеральной службы по интеллектуальной собственности №.

Однако, согласно сведениям официального сайта ЦБ РФ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на основании решения от ДД.ММ.ГГГГ сведения о юридическом лице ООО МКК «Бутик финансовых решений» исключены из государственного реестра микрофинансовых организаций.

В ходе рассмотрения обращения ФИО4, должностным лицом Отдела Управления совершен телефонный звонок на номер телефона +№, указанный в повторной претензии, поступившей от о юридическом лице по адресу проживания заявителя.

Разговор состоялся, девушка пояснила, что разговор осуществляется с организацией «РусИнфо». На просьбу связаться с ООО «Бутик финансовых решений» предложила назвать ФИО, № договор микрозайма и город, в котором был он заключен. После того, как были предоставлены данные (ФИО1. ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, договор от ДД.ММ.ГГГГ №, Санкт-Петербург), специалист сообщил остаток долга перед ООО МКК «Бутик финансовых решений» 138200 (Сто тридцать восемь тысяч двести) рублей.

Согласно сведениям, полученным из Банка данных исполнительных производств, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на официальном сайте ФССП России отсутствует информация о наличии на исполнении исполнительных производств о взыскании с ФИО1 в пользу ООО «Бутик финансовых решений», ООО «Тергетсервис».

Таким образом, подтверждены факты совершения указанных действий ООО «Бутик финансовых решений» в связи с его прямой заинтересованностью с целью елью побуждения заемщика к погашению обязательства.

Из анализа собранных материалов по делу, действия по возврату просроченной задолженности ФИО1 в пользу ООО «Бутик финансовых решений» фактически осуществляются работниками Общества.

Кроме того, заявитель указывает о том, что сотрудники кредитора приходят к ней по месту жительства. Вместе с тем, ООО « Таргетсервис», согласно выписки из ЕГРЮЛ, находится по адресу: 

<

адрес>, Ульяновск.

Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее т вменения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера не исполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

6) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности ? рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени ж или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

б) любым другим неправомерным причинением вреда должнику ш иным лицам или злоупотреблением правом.

Согласно ст. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) н его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством а: -ЛЮБЫХ отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, с обязательно указываются: - информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени в его интересах; - наименование, основной государственный регистрационный номер, номер налогоплательщика, место нахождения юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); - почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;- фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; - сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; - сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках, порядке ее погашения;- реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Содержание направленной претензии относительно законодательных мер длительного взыскания искажает действующее законодательство и носит угрожающий характер.

Таким образом, Обществом оказывалось психологическое давление на должника с целью побуждения к возврату просроченной задолженности s результате инициирования негативных переживаний.

На основании вышеизложенного ООО «Бутик финансовых решений» нарушило положения п. 4, п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, что выразилось в оказании психологического давления на должника, во ведении должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, чем совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрено ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Время нарушения: ДД.ММ.ГГГГ с 00.01 до 23.59. Место совершения административного правонарушения: Санкт-Сетербург, 

<

адрес>.

Законный представитель Общества в судебное заседание не явился, надлежащим образом уведомлен о дате, времени и месте проведения судебного заседания, ходатайств об отложении дела не заявлял, в связи с чем суд полагает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Исследовав материалы дела, суд пришел к следующему.

В соответствии со ст. 4.5 КАП РФ, срок давности привлечения к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, составляет один год.

На ДД.ММ.ГГГГ срок давности привлечения ООО «Бутик финансовых решений» к административной ответственности истек.

В соответствии со ст. 24.5 КоАП РФ, производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению при наличии хотя бы одного из следующих обстоятельство: п. 6 – истечения сроков давности привлечения к административной ответственности.

Таким образом, имеется основание для прекращения производства по делу в связи с истечением сроков привлечения к административной ответственности.

Руководствуясь ст.ст. 4.5,24.5, 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Производство по административному делу в отношении ООО «Бутик Финансовых решений», обвиняемого в совершении административного правонарушения предусмотренного ст.14.57 ч.1 КоАП РФ прекратить, в связи с истечением срока давности привлечения к административной ответственности.

Постановление может быть обжаловано в течение десяти суток Санкт-Петербургский городской суд со дня получения или вручения копии постановления.

Судья: