КОП Дело № 2-382/2024

44RS0002-01-2023-004311-40 

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

15 января 2024 года г. Кострома

Ленинский районный суд г. Костромы в составе судьи Королевой Ю.П.,

с участием представителя истца ФИО1,

при секретаре Павловой Е.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Совкомбанк Факторинг» к ФИО2 о взыскании задолженности,

установил:

ООО «Совкомбанк Факторинг» обратилось в суд к ФИО2 с иском о взыскании задолженности по возврату финансирования по генеральному договору финансирования от dd/mm/yy № №, договору поручительства от dd/mm/yy № по связям с дебиторами ООО «НЕО-ФАРМ», ООО «Вита Лайн», ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА» в размере 199 044 679,72 руб., а также расходов по оплате госпошлины в сумме 60 000 руб.

Требования мотивированы тем, что между ООО «Совкомбанк Факторинг» и ООО «Альтаир» заключен генеральный договор от dd/mm/yy № № финансирования. Согласно п. 2.1 предметом генерального договора финансирования является финансирование клиента кредитором под покрытие требованиям, обеспечивающими исполнение клиентом обязательств по договору финансирования. Кредитор оказывает клиенту в соответствии с договором финансирования иные услуги, связанные с требованиями, в частности, услуги по управлению дебиторской задолженностью клиента, учет текущего состояния требований, предоставление клиенту информации о текущем состоянии требований, осуществление прав по требованиям, в том числе предъявление дебиторам требований к оплате, получение платежей от дебиторов и осуществление расчетов, связанных с требованиями.

В силу п. 4.4 генерального договора финансирования в редакции дополнительного соглашения от 27.09.2022 № 1 в целях реализации генерального договора финансирования и по мере возникновения требований к дебиторам, на которых установлен лимит дебитора, отличный от нуля, клиент обязуется передавать кредитору документы, удостоверяющие требования, в соответствии с пунктами 4.5, 4.6 генерального договора финансирования. клиент вправе передавать кредитору информацию о требовании одним из следующих способов: в форме «Извещения о поставке» посредством системы – в течение 3 (трех) рабочих дней с даты возникновения требования. В этом случае клиент обязуется предоставлять кредитору оригиналы документов, удостоверяющих требование, информация о котором была передана с использованием системы, в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты запроса кредитора, независимо от даты платежа по контракту. При этом клиент также обязуется представлять кредитору сканированные копии документов, удостоверяющих требование, в течение 2 (двух) рабочих дней с даты получения соответствующего запроса кредитора; в форме оригиналов документов, удостоверяющих требование (пункты 4.5, 4.6 договора финансирования), – в течение 3 (трех) рабочих дней с даты возникновения требования.

dd/mm/yy кредитор посредством системы ЭДО направил в адрес клиента запрос о предоставлении оригиналов документов, удостоверяющих требования, включая по требованиям, которые приведены в таблице 1. dd/mm/yy клиент посредством системы ЭДО получил запрос кредитора о предоставлении оригиналов документов. dd/mm/yy истек срок для предоставления оригиналов документов. Согласно п. 9.3 генерального договора финансирования в случае нарушения клиентом установленных в п. 4.4 генерального договора финансирования сроков кредитор вправе приостановить финансирование клиента, потребовать возврата сумм финансирования, ранее выплаченных под покрытие соответствующими требованиями, а также потребовать от клиента уплаты пени в размере 0,1% от суммы требования, под покрытие которым было выплачено финансирование и по которому не были в установленный срок предоставлены соответствующие документы, удостоверяющие требование, и/или информация, за каждый день просрочки. Требование кредитора о возврате финансирования, уплате пеней клиент обязан исполнить в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения письменного требования кредитора. После возврата клиентом кредитору выплаченных сумм финансирования согласно настоящему пункту договора и уплаты пеней кредитор возвращает клиенту соответствующие требования. Клиентом не предоставлены первичные документы по переданным на обслуживание денежным требованиям, включая дебиторов ООО «НЕО-ФАРМ», ООО «Вита Лайн», ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА». 

dd/mm/yy кредитор посредством системы ЭДО направил клиенту требование о возврате финансирования по требованиям, переданным на факторинговое обслуживание, по которым не предоставлены первичные документы, включая указанные в таблице 1. dd/mm/yy клиент посредством системы ЭДО получил требование кредитора. dd/mm/yy истек срок для возврата финансирования. Финансирование возвращено не было. Задолженность клиента по возврату финансирования по требованиям составляет 199 044 679,72 руб.

dd/mm/yy между ООО «Совкомбанк Факторинг» и ФИО2 заключен договор поручительства, согласно которому поручитель обязуется отвечать перед кредитором в объеме, предусмотренном настоящим договором, за исполнение клиентом своих денежных обязательств, вытекающих из генерального договора финансирования. Согласно п. 1.3 договора поручительства размер ответственности поручителя составляет 800 000 000 руб. 

К участию в деле в качестве третьих лиц привлечены ООО «Альтаир» и временный управляющий ООО «Альтаир» ФИО3

В судебном заседании представитель истца по доверенности ФИО1 полностью поддержала заявленные исковые требования.

Ответчик и третьи лица в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом. 

Согласно разъяснениям Верховного Суда РФ, изложенным в п. 63 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

С учетом положения пункта 2 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, осуществляющему предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, или юридическому лицу, направляется по адресу, указанному соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей или в едином государственном реестре юридических лиц либо по адресу, указанному самим индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом.

При этом необходимо учитывать, что гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20 ГК РФ). Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу.

В силу положений ч. 2 ст. 117 ГПК РФ отказ в получении почтовой корреспонденции, о чем свидетельствует его возврат по истечении срока хранения, следует считать надлежащим извещением. Уклонение ответчика от получения заказных писем свидетельствует о злоупотреблении правами.

С учетом изложенного, принимая во внимание то, что ответчик и третьи лица об уважительности причин неявки не сообщили, об отложении слушания дела не просили, суд счел возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

На основании части 1 статьи 824 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне - финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух следующих действий, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки: передавать клиенту денежные средства в счет денежных требований, в том числе в виде займа или предварительного платежа (аванса); осуществлять учет денежных требований клиента к третьим лицам (должникам); осуществлять права по денежным требованиям клиента, в том числе предъявлять должникам денежные требования к оплате, получать платежи от должников и производить расчеты, связанные с денежными требованиями; осуществлять права по договорам об обеспечении исполнения обязательств должников.

Согласно части 2 статьи 826 настоящего Кодекса денежное требование переходит к финансовому агенту (фактору) в момент заключения договора факторинга, если иное не установлено таким договором. При этом будущее требование переходит к финансовому агенту (фактору) с момента его возникновения, если договором не предусмотрено, что будущее требование переходит позднее.

В части 1 статьи 830 названного Кодекса указано, что должник обязан произвести платеж финансовому агенту (фактору) при условии, что он получил от клиента либо от финансового агента (фактора) письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту (фактору) и в уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование или указан способ его определения, а также указано лицо, которому должен быть произведен платеж.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны быть исполнены надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

Как следует из материалов дела и установлено в судебном заседании, между ООО «Совкомбанк Факторинг» и ООО «Альтаир» заключен генеральный договор от dd/mm/yy № № финансирования. 

Согласно п. 2.1 предметом генерального договора финансирования является финансирование клиента кредитором под покрытие требованиям, обеспечивающими исполнение клиентом обязательств по договору финансирования. Кредитор оказывает клиенту в соответствии с договором финансирования иные услуги, связанные с требованиями, в частности, услуги по управлению дебиторской задолженностью клиента, учет текущего состояния требований, предоставление клиенту информации о текущем состоянии требований, осуществление прав по требованиям, в том числе предъявление дебиторам требований к оплате, получение платежей от дебиторов и осуществление расчетов, связанных с требованиями.

В силу п. 4.4 генерального договора финансирования в редакции дополнительного соглашения от 27.09.2022 № 1 в целях реализации генерального договора финансирования и по мере возникновения требований к дебиторам, на которых установлен лимит дебитора, отличный от нуля, клиент обязуется передавать кредитору документы, удостоверяющие требования, в соответствии с пунктами 4.5, 4.6 генерального договора финансирования. клиент вправе передавать кредитору информацию о требовании одним из следующих способов: в форме «Извещения о поставке» посредством системы – в течение 3 (трех) рабочих дней с даты возникновения требования. В этом случае клиент обязуется предоставлять кредитору оригиналы документов, удостоверяющих требование, информация о котором была передана с использованием системы, в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты запроса кредитора, независимо от даты платежа по контракту. При этом клиент также обязуется представлять кредитору сканированные копии документов, удостоверяющих требование, в течение 2 (двух) рабочих дней с даты получения соответствующего запроса кредитора; в форме оригиналов документов, удостоверяющих требование (пункты 4.5, 4.6 договора финансирования), – в течение 3 (трех) рабочих дней с даты возникновения требования.

dd/mm/yy кредитор посредством системы ЭДО направил в адрес клиента запрос о предоставлении оригиналов документов, удостоверяющих требования, включая по требованиям, которые приведены в таблице 1:

Таблица 1

Дебитор

Договор поставки

Реквизиты поставки (требования)

Сумма поставки, 

в руб.

Выплаченное финансирование, 

в руб.

Сумма долга по возврату финансирования, 

в руб.

ООО «НЕО-ФАРМ»

1072 

от 16.01.2014

3/15-2023-18

от 15.03.2023

24 295 763,80

17 746 526,09

17 746 526,09

ООО «НЕО-ФАРМ»

1072 

от 16.01.2014

3/14-2023-17

от 14.03.2023

14 259 460,14

11 734 992,55

11 734 992,55

ООО «НЕО-ФАРМ»

1072 

от 16.01.2014

3/13-2023-13 

от 13.03.2023

24 139 389,84

20 518 481,36

20 518 481,36

ООО «Вита Лайн»

6/10-2017 

от 06.10.2017

3/23-2023-20

от 23.03.2023

16 815 970,38

14 293 574,82

8 004 152,01

ООО «Вита Лайн»

6/10-2017 

от 06.10.2017

3/27-2023-19

от 27.03.2023

10 035 450,82

8 530 133,20

8 530 133,20

ООО «Вита Лайн»

6/10-2017 

от 06.10.2017

3/31-2023-20 

от 31.03.2023

7 760 548,40

6 596 466,14

6 596 466,14

ООО «Вита Лайн»

6/10-2017 

от 06.10.2017

3/30-2023-22 

от 30.03.2023

9 270 439,77

7 879 873,80

7 879 873,80

ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА»

17-01/14 от 09.01.2014

3/07-2023-15 

от 07.03.2023

9 538 560,00

8 107 776,00 ?

2 069 226,00 ?

ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА»

17-01/14 от 09.01.2014

3/10-2023-7 

от 10.03.2023

13 267 800,00

11 277 630,00

11 277 630,00

ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА»

17-01/14 от 09.01.2014

3/13-2023-16 

от 13.03.2023

6 319 555,20 

5 371 621,92 

5 371 621,92 

ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА»

17-01/14 от 09.01.2014

3/14-2023-20 от 14.03.2023

11 340 000,00 

9 639 000,00 

9 639 000,00 

ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА»

17-01/14 от 09.01.2014

3/15-2023-21 от 15.03.2023

9 538 560,00 

8 107 776,00 

8 107 776,00 

ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА»

17-01/14 от 09.01.2014

3/17-2023-18 от 17.03.2023

12 757 500,00 

10 843 875,00 

10 843 875,00 

ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА»

17-01/14 от 09.01.2014

3/20-2023-9 от 20.03.2023

13 267 800,00 

11 277 630,00 

11 277 630,00 

ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА»

17-01/14 от 09.01.2014

3/21-2023-15 от 21.03.2023

11 340 000,00 

9 639 000,00 

9 639 000,00 

ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА»

17-01/14 от 09.01.2014

3/22-2023-15 от 22.03.2023

6 319 555,20 

5 371 621,92 

5 371 621,92 

ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА»

17-01/14 от 09.01.2014

3/22-2023-14 от 22.03.2023

13 466 592,00 

11 446 603,20 

11 446 603,20 

ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА»

17-01/14 от 09.01.2014

3/23-2023-14 от 23.03.2023

14 005 255,68 

11 904 467,33 

11 904 467,33 

ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА»

17-01/14 от 09.01.2014

3/24-2023-23 от 24.03.2023

13 466 592,00 

11 446 603,20 

11 446 603,20 

ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА»

17-01/14 от 09.01.2014

3/27-2023-12 от 27.03.2023

11 340 000,00 

9 639 000,00 

9 639 000,00 

ИТОГО:

252 544 793,23

211 372 652,53

199 044 679,72

dd/mm/yy клиент посредством системы ЭДО получил запрос кредитора о предоставлении оригиналов документов. 

dd/mm/yy истек срок для предоставления оригиналов документов.

Согласно п. 9.3 генерального договора финансирования в случае нарушения клиентом установленных в п. 4.4 генерального договора финансирования сроков кредитор вправе приостановить финансирование клиента, потребовать возврата сумм финансирования, ранее выплаченных под покрытие соответствующими требованиями, а также потребовать от клиента уплаты пени в размере 0,1% от суммы требования, под покрытие которым было выплачено финансирование и по которому не были в установленный срок предоставлены соответствующие документы, удостоверяющие требование, и/или информация, за каждый день просрочки. Требование кредитора о возврате финансирования, уплате пеней клиент обязан исполнить в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения письменного требования кредитора. После возврата клиентом кредитору выплаченных сумм финансирования согласно настоящему пункту договора и уплаты пеней кредитор возвращает клиенту соответствующие требования. 

В судебном заседании установлено, что клиентом не предоставлены первичные документы по переданным на обслуживание денежным требованиям, включая дебиторов ООО «НЕО-ФАРМ», ООО «Вита Лайн», ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА». 

dd/mm/yy кредитор посредством системы ЭДО направил клиенту требование о возврате финансирования по требованиям, переданным на факторинговое обслуживание, по которым не предоставлены первичные документы, включая указанные в таблице 1. 

dd/mm/yy клиент посредством системы ЭДО получил требование кредитора. 

dd/mm/yy истек срок для возврата финансирования. 

Финансирование возвращено не было. 

Задолженность клиента по возврату финансирования по требованиям составляет 199 044 679,72 руб.

Также из материалов дела видно, что dd/mm/yy между ООО «Совкомбанк Факторинг» и ФИО2 заключен договор поручительства, согласно которому поручитель обязуется отвечать перед кредитором в объеме, предусмотренном настоящим договором, за исполнение клиентом своих денежных обязательств, вытекающих из генерального договора финансирования. 

В соответствии с п. 1.2 договора поручительства поручитель обязуется нести с клиентом солидарную ответственность перед кредитором за исполнение клиентом обязательств по генеральному договору финансирования в том же объеме, что и клиент, включая (но не ограничиваясь) возвратом сумм финансирования, уплатой процентов за просрочку платежа, сумм неустоек, возмещением судебных расходов по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств клиентом.

В силу п.п. 2.2 - 2.3 договора поручительства в течение 3 (трех) рабочих дней с момента истечения срока для исполнения клиентом своих денежных обязательств поручитель обязан перечислить на счет фактора сумму неисполненного клиентом денежного обязательства. При этом поручитель самостоятельно отслеживает порядок исполнения клиентом денежных обязательств.

Согласно п. 1.3 договора поручительства размер ответственности поручителя составляет 800 000 000 руб.

В установленный договором поручительства срок обязанность по возврату финансирования поручителем исполнена не была.

В соответствии с п. 1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и не денежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Согласно положениям ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

По смыслу указанных норм, если поручитель и основной должник отвечают солидарно, то для предъявления требования к поручителю достаточно факта неисполнения либо ненадлежащего исполнения обеспеченного обязательства, при этом кредитор не обязан доказывать, что он предпринимал попытки получить исполнение от должника (в частности, направил претензию должнику, предъявил иск и т.п.).

Таким образом, указанная выше задолженность подлежит взысканию с ответчика как солидарного с ООО «Альтаир» должника.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. 

Судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела (ч. 1 ст. 88 ГПК РФ).

Исходя из приведенных положений понесенные истцом расходы по уплате государственной пошлины подлежат возмещению ответчиком в полном объеме.

Руководствуясь ст.ст. 194, 198, 199 ГПК РФ, суд 

решил:

Исковые требования ООО «Совкомбанк Факторинг» к ФИО2 удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 (

<

данные изъяты>), являющегося солидарным должником с ООО «Альтаир» (№), в пользу ООО «Совкомбанк Факторинг» (№) задолженность по возврату финансирования по генеральному договору финансирования от dd/mm/yy № №, договору поручительства от dd/mm/yy № по связям с дебиторами ООО «НЕО-ФАРМ», ООО «Вита Лайн», ОАО «ФАРМСТАНДАРТ-УФАВИТА» в размере 199 044 679,72 руб., а также расходы по оплате госпошлины в сумме 60 000 руб., а всего взыскать 199 104 679,72 руб. (сто девяносто девять миллионов сто четыре тысячи шестьсот семьдесят девять руб. 72 коп.).

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Костромской областной суд через Ленинский районный суд г. Костромы в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Ю.П. Королева

Мотивированное решение суда изготовлено 19 января 2024 года