Дело № 1-139/2024

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Тверь 15 мая 2024 года

Центральный районный суд г. Твери в составе:

председательствующего судьи Коновой Л.А.,

при секретаре Крупениной А.А., 

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г. Твери Ярощука М.В., 

подсудимого ФИО1,

защитника подсудимого - адвоката Дунаевского К.Е., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

данные изъяты>, гражданина 

<

данные изъяты>, со средним специальным образованием, холостого, иждивенцев не имеющего, работающего 

<

данные изъяты> зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, невоеннообязанного, судимого:

25.09.2009 года Заволжским районным судом г. Твери (с учетом изменений, внесенных определением Тверского областного суда от 25.11.2009 года) по п. «а» ч. 3 ст. 226, ч. 2 ст. 222 (четыре преступления) УК РФ, с применением ч. 3 ст. 69 УК РФ к лишению свободы сроком на 6 лет с отбыванием в исправительной колонии строгого режима; 18.10.2013 года постановлением Ржевского городского суда Тверской области неотбытая часть наказания в виде 7 месяцев 15 дней лишения свободы заменена ограничением свободы сроком на 1 год 3 месяца, 28.01.2015 года снят с учета Московского МФ ФКУ УИИ УФСИН России по Тверской области по отбытию наказания,

осужденного:

18.03.2024 года мировым судьей судебного участка № 72 Тверской области по ч. 1 ст. 158 УК РФ к лишению свободы сроком на 1 год, условно с испытательным сроком 1 год,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л :

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление имело место при следующих обстоятельствах.

В соответствии с положениями Федерального закона от 27.06.2011 № 161-Ф «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями) данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

В соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно ст. ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также, если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 ст. 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В период с 01.06.2022 по 11.07.2022, более точное время и дата не установлены, ФИО1 в неустановленном месте на ул. Орджоникидзе в г. Твери получил от неустановленного лица предложение зарегистрировать на своё имя юридические лица, формально занять в них должность учредителя и генерального директора, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на вновь зарегистрированные юридические лица расчетные счета в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам неустановленным лицам для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от имени ФИО1 приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав последнему только на необходимость формального подписания документов от имени юридических лиц в различных кредитных и государственных учреждениях, а также предоставления им своего паспорта гражданина Российской Федерации. 

На предложение неустановленного лица ФИО1 согласился, тем самым у него в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на сбыт неустановленным лицам электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с расчетных счетов создаваемых им юридических лиц.

При этом ФИО1 осознавал неправомерность данных операций, не намереваясь управлять юридическими лицами, был осведомлен об отсутствии у создаваемых юридических лиц цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью создаваемых юридических лиц, с помощью сбытых им электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не им самим, что в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

После этого, в период с 01.06.2022 по 12.07.2022, более точные время и дата не установлены, по представленным ФИО1 паспортным данным системой АО «Альфа-Банк» были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что он является учредителем и генеральным директором ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> и ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***>, однако фактически отношения к созданию и деятельности данных организаций ФИО1 не имел, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанных организаций, не собирался, то есть являлся подставным лицом.

В период с 12.07.2022 по 20.07.2022 ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с расчетных счетов, являясь «подставным лицом» ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> и ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***>, по договоренности с неустановленными лицами, от имени указанных юридических лиц в различных банках г. Твери открыл на данные общества расчетные счета, и, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, в указанный период времени сбыл неустановленным лицам полученные от представителей банков банковские карты, привязанные к расчетным счетам, а также электронные средства доступа к системам ДБО: персональные логины и пароли, подключенные к не принадлежащим ему абонентским номерам и адресам электронных почтовых ящиков, являющиеся в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ электронными средствами платежа, позволяющими клиенту осуществлять переводы денежных средств, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применения форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий при следующих обстоятельствах. 

Реализуя свой преступный умысел, 12.07.2022 в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, более точное время не установлено, ФИО1 встретился с доверенным лицом Удостоверяющего центра АО «Калуга Астрал» в лице сотрудника АО «Альфа-Банк» Свидетель №4 в офисе указанного банка по адресу: 

<

...>, где в присутствии последней, ознакомившись и согласившись с положениями соглашения об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договора о расчетно-кассовом обслуживании, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО данной кредитной организации, собственноручно подписал документы для регистрации обществ и заявления на бронь реквизитов расчетных счетов для ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> и ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> (подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании) в АО «Альфа-Банк» с предоставлением доступа к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» руководителю организаций – ФИО1, где указал ранее сообщенные ему неустановленным лицом номер телефона «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», необходимые для получения доступа к системе ДБО.

Таким образом, забронировав в ходе посещения указанного банка расчетные счета для ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> - №, для ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> - №, действующие с момента регистрации юридических лиц в налоговом органе, ФИО1 в тот же день 12.07.2022 в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, более точное время не установлено, непосредственно сразу после посещения АО «Альфа-Банк», по ранее достигнутой договоренности, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному лицу у офиса АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...> полученные от сотрудника банка бизнес-карты, привязанные к вышеуказанным расчетным счетам, а также электронные средства (персональные логины и пароли), подключенные к не принадлежащим ему абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты – «

<

данные изъяты>», позволяющие осуществлять доступ к системе ДБО и дальнейшее распоряжение расчетными счетами в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. 

15.07.2022 сотрудниками Межрайонной ИФНС России № 12 по Тверской области приняты решения о государственной регистрации ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> и ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***>, и внесении в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – ФИО1, как об учредителе и генеральном директоре указанных организаций, после чего, начиная с 18.07.2022 неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться расчетными счетами ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> и ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***>, открытыми в АО «Альфа-Банк», что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по расчетным счетам ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> - № и ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> - № неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 18.07.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в офисе ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

...>, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> и ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***>, по просьбе неустановленного лица обратился к сотруднику банка ПАО Банк «ФК Открытие» от имени указанных юридических лиц с заявлениями о присоединении к Правилам банковского обслуживания и заключении Единого договора комплексного банковского обслуживания, об открытии расчетных счетов и об осуществлении дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» с правом единоличной подписи у ФИО1, об открытии специальных карточных счетов для расчетов с использованием Бизнес-карт и выпуске Бизнес-карт на имя ФИО1, указав в заявлениях переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты – «

<

данные изъяты>» (в заявлении от имени ООО «ГРАНД»), «№» и «

<

данные изъяты>» (в заявлении от имени ООО «ВИПТРАНС»), а также ознакомившись и согласившись при этом с вышеуказанными правилами и условиями, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО Банк «ФК Открытие», ФИО1 18.07.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут получил в офисе ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

...>, бизнес-карты, привязанные к открытым 18.07.2022 расчетным счетам ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> № и №, ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> № и №, а также электронные средства (персональные логины и пароли), подключенные к не принадлежащим ему абонентским номерам «№», «№» и адресам электронной почты – «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>», позволяющие осуществлять доступ к системе ДБО и дальнейшее распоряжение расчетными счетами в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 18.07.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ФИО1 непосредственно после встречи с представителем вышеуказанного банковского учреждения, находясь около офиса ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетных счетов с использованием систем ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному лицу полученные от представителя вышеуказанного банковского учреждения электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> № и №, ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> № и №, открытым 18.07.2022, а именно бизнес-карты и электронные средства (персональные логины и пароли), подключенные к не принадлежащим ему абонентским номерам №», «№» и адресам электронной почты – «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>», переданные ему неустановленным лицом, не находящиеся у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным расчетным счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 19.07.2022 в неустановленном месте на территории г. Твери ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***>, по просьбе неустановленного лица, обратился к представителю банка АО «Райффайзенбанк» от имени указанного юридического лица с заявлением о заключении договора банковского (расчетного) счета и открытии банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», о присоединении к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, о предоставлении Услуги «Дистанционное обслуживание» и доступа к Системе «Банк-Клиент» с ролью Подписанта ФИО1, о выпуске неименной банковской карты на имя Держателя ФИО1, указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты - «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с вышеуказанными правилами и условиями, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Райффайзенбанк», ФИО1 19.07.2022 получил от представителя банка бизнес-карту, привязанную к открытому 19.07.2022 расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> №, а также электронные средства (персональные логины и пароли), подключенные к не принадлежащим ему абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты – «

<

данные изъяты>», позволяющие осуществлять доступ к системе ДБО и дальнейшее распоряжение расчетным счетом в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 19.07.2022 ФИО1 непосредственно после встречи с представителем вышеуказанного банковского учреждения, находясь в неустановленном месте на территории г.Твери, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному лицу полученные от представителя вышеуказанного банковского учреждения электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> №, открытому 19.07.2022, а именно бизнес-карту и электронные средства (персональный логин и пароль), подключенные к не принадлежащим ему абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты – «

<

данные изъяты>», переданные ему неустановленным лицом, не находящиеся у него в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному расчетному счету неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 20.07.2022, находясь около 

<

...> ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***>, по просьбе неустановленного лица, обратился к представителю банка АО «Тинькофф банк» от имени указанного юридического лица с заявлением о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему, предоставил персональные данные для заполнения анкеты держателя бизнес-карты, которые подписал, указав в заявлении и анкете переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты - «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с вышеуказанными правилами и условиями, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Тинькофф банк», ФИО1 20.07.2022 получил от представителя банка бизнес-карту, привязанную к открытому 20.07.2022 расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> №, а также электронные средства (персональные логины и пароли), подключенные к не принадлежащим ему абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты – «

<

данные изъяты>», позволяющие осуществлять доступ к системе ДБО и дальнейшее распоряжение расчетным счетом в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 20.07.2022 ФИО1 непосредственно после встречи с представителем вышеуказанного банковского учреждения, находясь около 

<

...> будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному лицу полученные от представителя вышеуказанного банковского учреждения электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> №, открытому 20.07.2022, а именно бизнес-карту и электронные средства (персональный логин и пароль), подключенные к не принадлежащим ему абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты – «

<

данные изъяты>», переданные ему неустановленным лицом, не находящиеся у него в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному расчетному счету неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 20.07.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> и ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***>, по просьбе неустановленного лица, обратился к сотруднику банка ПАО «Сбербанк» от имени указанных юридических лиц с заявлениями о присоединении к действующей редакции Договора-конструктора (Правилам банковского обслуживания), об открытии банковского счета, о присоединении к «Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента», к «Условиям обслуживания расчетного счета в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках пакета услуг», к «Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ», о заключении Договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» и предоставлении доступа к ней ФИО1 с правом единственной подписи со способом защиты Системы и подписания документов – одноразовые SMS-пароли, о выдаче дебетовой бизнес-карты без пластикового носителя и моментальной бизнес-карты с пластиковым носителем, указав в заявлениях переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентские номера и адреса электронных почтовых ящиков: «№» и «

<

данные изъяты>» (в заявлении от имени ООО «ГРАНД»), «№» и «

<

данные изъяты>» (в заявлении от имени ООО «ВИПТРАНС»), а также ознакомившись и согласившись при этом с вышеуказанными правилами и условиями, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО «Сбербанк», ФИО1 20.07.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут получил в офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, бизнес-карты, привязанные к открытым 20.07.2022 расчетным счетам ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> №, ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> №, а также электронные средства - персональные логины и пароли, подключенные к не принадлежащим ему абонентским номерам «№», «№» и адресу электронной почты – «

<

данные изъяты>», позволяющие осуществлять доступ к системе ДБО и дальнейшее распоряжение расчетными счетами в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 20.07.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ФИО1 непосредственно после встречи с представителем вышеуказанного банковского учреждения, находясь около офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетных счетов с использованием систем ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному лицу полученные от представителя вышеуказанного банковского учреждения электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> №, ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> №, открытым 20.07.2022, а именно бизнес-карты и электронные средства (персональные логины и пароли), подключенные к не принадлежащим ему абонентским номерам «№», «№» и адресу электронной почты – «

<

данные изъяты>», переданные ему неустановленным лицом, не находящиеся у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> № и могло повлечь неправомерный оборот денежных средств по расчетному счету ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> № неустановленными лицами.

В результате вышеописанных умышленных преступных действий ФИО1 кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем третьи лица в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью этих организаций.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении инкриминируемого ему деяния признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, от дачи показаний по существу обвинения отказался. 

На основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены его показания, данные в ходе предварительного расследования. 

В ходе допросов в качестве подозреваемого и обвиняемого ФИО1 показал, что в один из дней с середины июня по первую половину июля 2022 года, более точную дату не помнит, так как в то время сильно злоупотреблял спиртным, в связи с чем плохо помнит события тех дней, но хорошо помнит, что это была первая половина лета, он распивал спиртные напитки на улице Орджоникидзе г. Твери с мужчиной по имени Женя, с которым познакомился незадолго до этого. Во время распития спиртного Женя рассказал ему, что имеется способ заработать денежные средства путем оформления на своё имя юридических лиц, при этом фактически в данных организациях никакой деятельности осуществлять не надо будет. При этом Женя пояснил, что за оформление на свое имя юридических лиц, можно получить денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей. Как он понял со слов Жени, к тому подходили какие-то неизвестные люди и просили найти людей для оформления на себя юридических лиц. Так как он в то время нуждался в деньгах, слова Жени его заинтересовали, и он согласился попробовать такой способ заработка. После его согласия Женя сообщил, что созвониться с людьми, которые попросили найти подставных людей для оформления организаций и свяжет их с ним. Примерно через неделю после разговора с Женей, когда в очередной раз они распивали спиртные напитки на улице Орджоникидзе г. Твери, Женя сообщил ему, что сегодня подъедут люди, которым надо будет дать сфотографировать его паспорт для дальнейшего оформления на его имя организаций. Также Женя сообщил, что с этими людьми необходимо будет встретиться возле магазина «Магнит», расположенного по адресу: 

<

...>, после чего он с Женей пошел к указанному магазину. Когда подошли к магазину «Магнит» по адресу: 

<

...>, к ним подъехал автомобиль марки «ВАЗ 2114», из которого вышел неизвестный ему мужчина неславянской внешности и подошел к ним, поздоровался, после чего Женя пояснил мужчине, что нашел человека, который готов предоставить паспорт для оформления на свое имя организаций, указав на него. Далее, этот мужчина попросил у него паспорт. Он передал мужчине паспорт на своё имя, он его сфотографировал и вернул обратно. После этого данный мужчина сказал, что позже свяжется с ними, сел в свой автомобиль и уехал. Дату, когда происходили эти события, он не помнит, так как прошло много времени, к тому же в тот период он злоупотреблял алкоголем, но точно помнит, что происходило все в дневное время в один из дней в период с середины июня по первую половину июля 2022 года. 

Примерно через две недели, после того, как он предоставил свой паспорт неизвестному мужчине около магазина «Магнит» по адресу: 

<

...>, точную дату также не помнит, так как в то время почти каждый день находился в состоянии опьянения, он снова распивал спиртные напитки с Женей, который сказал, что необходимо снова встретиться с людьми, которые занимаются оформлением организаций на его имя. В этот раз он с Женей также в дневное время распивали спиртные напитки, но уже на ул. 15 лет Октября г. Твери. К ним приехал уже другой неизвестный ему мужчина, который сказал, что необходимо будет проехать для подписания необходимых документов для оформления на его имя юридических лиц. Они поехали с данным неизвестным мужчиной в здание в центре города, недалеко от ТЦ «Олимп», ему сложно было запомнить адрес, так как он находился в состоянии опьянения. Когда подъехали к зданию, мужчина, который его привез, пояснил, что необходимо зайти в помещение этого здания и представиться, а там уже всё знают и всё сделают. Он зашел в здание, где в офисе на первом этаже его встретила женщина, которая передала ему на подпись какие-то документы. Он подписал все документы, не вникая в их суть, после чего вышел из офиса и мужчина, с которым он приехал, отвез его обратно на ул. 15 лет Октября г. Твери. Предоставлял ли он свой паспорт в этом офисе, точно не помнит, возможно, что и предоставлял, поскольку паспорт точно был при нем.

Через несколько дней после описанных событий, когда он распивал спиртные напитки, Женя вновь свел его с мужчиной, который ранее возил его в офис в центре города. Когда мужчина приехал, пояснил, что нужно будет проехать по банкам, чтобы оформить на зарегистрированные на его имя организации банковские счета, на что он согласился. В тот же день и еще на протяжении последующих одного или двух дней он ездил с этим мужчиной по разным банкам, в числе которых ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Тинькофф Банк», АО «Райффайзенбанк». Указанный мужчина дал ему пакет документов и телефон, на обратной стороне которого была наклейка с номером телефона. Данные документы он отдавал сотрудникам банков, поясняя, что ему необходимо открыть счет и получить банковские карты, а телефон он сообщал им для внесения данных в документы. После оформления банковские карты и телефон он передал указанному мужчине, который всегда ждал его возле входа в банк в автомобиле. 

После того, как он открыл счета в банках, указанный мужчина, который сопровождал всю эту деятельность, перестал связываться с ним и с Женей. Обещанные деньги ему так и не выплатили. 

Он не вникал в процесс регистрации на его имя юридических лиц и не знает, какие именно организации были зарегистрированы на его имя. Если не ошибается, одна из организаций называется «Гранд», наименование второй организации не помнит. Он не принимал участие в деятельности юридических лиц, которые могли быть на него оформлены, а также не осуществлял какие-либо операции по банковским счетам, открытым при указанных обстоятельствах. Подписи в документах из юридических (банковских) дел ООО «ГРАНД» и ООО «ВИПТРАНС» его. Он не планировал осуществлять какие-либо переводы по данным счетам, при этом понимал, что они нужны для поступления денежных средств, которыми распоряжаться будут третьи лица, которые и попросили его зарегистрировать организации и открыть счета. Передавая тому доступ к счетам, открытым для организаций, в которых он является директором и учредителем, он понимал, что доступ к этим счетам будет осуществляться без его ведома, для чего эти счета нужны были третьим лицам он не интересовался, его интерес был в быстром заработке денежных средств. 

Адреса: 

<

...>, 

<

...> и д. 7, 

<

...> ему знакомы, он был в офисах банка по указанным адресам, с представителем одного из банков он встречался в машине около складского помещения по адресу: 

<

...>, где он встречался с представителем АО «Райффайзенбанк», он точно не помнит, но с уверенностью может сказать, что это было в г. Твери. Вину признает, в содеянном раскаивается. (т. 1 л.д. 19-23, т. 2 л.д. 59-63, 79-81)

Оглашенные в судебном заседании показания, данные в качестве подозреваемого и обвиняемого, ФИО1 полностью подтвердил и поддержал, показал, что преступление совершил по материальным соображениям, ему обещали за это оплату, но в итоге так и не заплатили. 

Исследовав представленные доказательства, суд приходит к выводу, что вина ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления полностью установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Из показаний свидетеля Свидетель №4, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она работает в АО «Альфа-Банк» с 28.09.2020 года в должности менеджера малого бизнеса, затем в должности старшего менеджера по развитию отношений с партнерами, в настоящее время в должности бизнес-советника, в ее обязанности входит ведение текущих клиентов банка и продажи сопутствующих продуктов банка. При предъявлении ей в ходе допроса юридических (банковских) дел клиентов ООО «ГРАНД» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) и ООО «ВИПТРАНС» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), она ознакомилась данными документами и пояснила, что между АО «Альфа-Банк» и АО «Калуга Астрал» заключен партнерский договор об оказании услуг по оформлению электронных подписей. Взаимодействие осуществляется следующим образом: клиент через партнеров или самостоятельно на сайте «Альфа-Банк» оформляет заявку (заполняет анкету) на регистрацию ООО и получение электронной подписи для подачи документов в налоговый орган (в заявке клиент указывает: основную информацию о себе, организации, в том числе номер телефона, который будет предназначен для получения одноразовых смс-кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент), в данном случае ФИО1 указал единый номер телефона «№» для вышеуказанных организаций. На основании заполненной заявки система автоматически формирует необходимую документацию (заявления по форме № Р11001; решения единственного учредителя о создании ООО; уставы ООО; уведомление о применении УСН (при необходимости). Клиент в свою очередь загружает в систему гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ. Затем заявка из АО «Альфа-Банк» поступает в АО «Калуга Астрал», которые в свою очередь подготавливают документы, необходимые для получения подписи. После этого из АО «Калуга Астрал» в АО «Альфа Банк» расположенный по адресу: 

<

...>, поступает заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, и сотрудник организовывает встречу с клиентом. Встречу с представителем вышеуказанных организаций ФИО1 проводила она 12.07.2022, в офисе АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: 

<

...>. Это была единственная встреча с клиентом, в последующем всё взаимодействие с банком осуществляется дистанционно, с использованием оформленной клиенту электронной подписи и одноразовых паролей. На встрече она проверила личность клиента на основании предъявленного паспорта, после чего ФИО1 подписал заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявления на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документообороту), заявления на бронь реквизитов расчетных счетов для организаций. Для взаимодействия с банком клиентом были указаны абонентский № и адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>. После регистрации юридических лиц, для активации банковских продуктов используется указанный абонентский номер, с его помощью Клиент активирует доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, клиенту на него поступают сообщения с одноразовыми кодами для входа в Систему и для подтверждения операций по расчетному счету. Логин для входа в систему ДБО задаётся клиентом самостоятельно. В этот же день в системе банка производится бронь реквизитов банковских счетов. В настоящее время установлено, что для ООО «ГРАНД» был забронирован и в последующем открыт расчетный счет №, для ООО «ВИПТРАНС» - №. ФИО1 в ходе встречи в отделении банка получил также банковские карты, которые в последующем после регистрации юридических лиц и активации расчетных счетов, привязываются к расчетному счету, и с их помощью возможно осуществлять операции по снятию наличных денежных средств с расчетных счетов, а также совершать стандартные операции по оплате покупок. В этот же день ФИО1 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания в АО «Альфа-банк», согласно которым обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы АО «АЛЬФА-БАНК», банковские карты, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенный им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. Она в обязательном порядке сфотографировала ФИО1 с паспортом гражданина РФ на его имя и его паспорт отдельно. В этот же день указанные документы были загружены в систему Банка, после чего автоматически были сгенерированы коды для отправки их в налоговый орган. Указанные коды приходят на абонентский номер, указанный клиентом, в свою очередь представителю клиента необходимо данный код ввести в приложение «MY DSS» (служит для загрузки и отправки документов в налоговый орган в электронном виде), предварительно отсканировав QR-код для активации КЭП, полученный у сотрудника банка. После этого директор организации получает доступ к документам, сформированным системой в «MY DSS», а именно: заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании ОООО; устав ООО; уведомление о применении УСН (при необходимости); гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ), подписывает их активированной электронной цифровой подписью, и самостоятельно отправляет в налоговый орган для прохождения процедуры регистрации юридического лица, в выбранное им самим время. По этой причине дата в документах, подписанных в отделении банка, и дата их отправки в налоговый орган для регистрации могут не совпадать, так как клиент самостоятельно в удобное для себя время, подписывает электронной цифровой подписью готовый комплект документов для регистрации ООО и затем направляет их в налоговый орган, в указанном приложении «MY DSS». После регистрации юридического лица система АО «Альфа Банк» автоматически высылает ссылку директору на номер телефона, который был указан ранее в заявке, для активации расчетного счета (реквизиты которого ранее были забронированы). Представитель клиента, в свою очередь, пройдя по ссылке банка, активирует забронированный расчетный счет организации и может им пользоваться, так же в выбранное им самим время. Об этом в банк приходит соответствующее уведомление и формируется подтверждение о присоединении и подключении услуг, которые в данном случае по обеим организациям были подписаны дистанционно простой электронной подписью 18.07.2022. Одновременно начинают свое действие банковские карты, для которых клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код в личном кабинете АО «Альфа Банк». ФИО1 лично она не запомнила, так как прошёл большой период времени с момента открытия расчетного счета, однако, процедура регистрации юридического лица через наш банк и открытия расчетных счетов для организации единая, в соответствии с установленным порядком она и осуществляла возложенные на неё обязанности. Она разъяснила ФИО1 правила дистанционного банковского обслуживания, пояснила, что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора организации прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, клиент обязан бережно обращаться с банковской картой, не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. Местом открытия банковских счетов юридических лиц является головной офис АО «Альфа Банк», который расположен по адресу: 

<

...>. Офис АО «Альфа Банк», который расположен по адресу: 

<

...>, является дополнительным. Другими словами, если клиент обратился в дополнительный офис АО «Альфа Банк», то адресом отделения открытия счета все равно будет считаться головной офис. (т. 2 л.д. 13-17)

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в ПАО «Сбербанк» она работает с сентября 2021 года в должности клиентского менеджера, в ее основные должностные обязанности входит открытие расчетных счетов, подача заявок на кредитование юридических лиц. При предъявлении ей в ходе допроса юридических (банковских) дел клиентов ООО «ГРАНД» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) и ООО «ВИПТРАНС» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), она ознакомилась данными документами и пояснила, что 20.07.2022 в офис отделения № 8607/0007 ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ГРАНД», ООО «ВИПТРАНС». В офисе банка электронная система очереди, в связи с чем данный клиент по талону попал по очереди к ней. ФИО1 обратился с целью открыть расчетные счета на юридические лица. ФИО1 предоставил паспорт на свое имя, который она проверила на подлинность. Далее она запросила документы: уставы организаций, которые были направлены электронной почтой; решения о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печати организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. Вышеуказанные документы ФИО1 предоставил, также предоставил печати ООО «ГРАНД», ООО «ВИПТРАНС», а также указал номера телефонов «№» - для ООО «ВИПТРАНС» и «№» - для ООО «ГРАНД», и общий адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее начинается процедура открытия расчетного счета. Сначала происходит проверка клиента, то есть в программе для сотрудников ПАО «Сбербанк» «АС ЕФС» вводятся паспортные данные, а также данные о ранее выданных паспортах. Далее клиенту задаются вопросы клиенту относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка в программе. После выполнения проверки в «АС ЕФС», поскольку указанная программа не выдала стоп-факторов (информация о попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом), то начинается процедура открытия расчетного счета, как в было в случае с ФИО1 При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печатей, зарегистрированных на его имя юридических лиц (ООО «ГРАНД», ООО «ВИПТРАНС»). В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Сбербанк бизнес онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес карты «МИР», которая была выпущена на пластиковом носителе для ООО «ГРАНД», без пластикового носителя для ООО «ВИПТРАНС». Также к каждому расчетному счету были выданы по ещё одной моментальной карте на пластиковом носителе. Далее была подключена тарифная услуга «Легкий старт» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Сбербанк бизнес онлайн», которая была подключена к заявленным ФИО1 номерам телефонов. При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО1, приходит код консультации, которую необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе ДБО. Кроме того, при открытии расчетных счетов на ООО «ГРАНД», ООО «ВИПТРАНС» ФИО1 были разъяснены правила банковского обслуживания и использования расчетных счетов, в том числе с использованием системы ДБО, а также он был уведомлен о недопустимости передачи третьим лицам пластиковых карт и информации о расчетных счетах, с помощью которой последний сможет производить операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия его самого. Доступ в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. Логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк. Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанным ею выше способом. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «ГРАНД», ООО «ВИПТРАНС», вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, ФИО1 выбрал одноразовые СМС-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходит на абонентские номера, указанные им в заявлении. После заполнения заявления о присоединении на ООО «ГРАНД» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО, а также на ООО «ВИПТРАНС» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО.

Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается в течение 3-5 дней с момента подачи заявления об открытии расчетного счета (для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка), однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. Осуществление операций по снятию наличных денежных средств возможно при помощи моментальной бизнес – карты, а также при помощи приложения, где может быть привязана и именная бизнес – карта, при этом не обязательно, чтобы она была получена клиентом. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Сбербанк» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки. (т. 1 л.д. 243-247)

Из показаний свидетеля Свидетель №2, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в АО «Тинькофф банк» он работает около 3 лет в должности представителя, в его обязанности входит представление интересов банка в различных инстанциях, работа с клиентами. Для открытия расчетного счета клиент может подать заявку несколькими способами: через форму на сайте Тинькофф Бизнес (https://www.tinkoff.ru/business/), через мобильное приложение Тинькофф Бизнес, по телефону через сотрудника продаж, в чате или через почту, добавив еще одну компанию в своем личном кабинете Тинькофф Бизнес (если клиент действующий). Чтобы оформить заявку, клиенту необходимо указать свой номер телефона и имя. Банком реализована модель Дистанционного обслуживания клиентов при помощи современных каналов связи. Дистанционное обслуживание - формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработка заявок клиента с использованием аутентификационных данных и/или кодов доступа и/или предоставление информации по заключенным между клиентом и банком договорам через банкомат, контактный центр банка по телефону и/или сайт банка в интернет и/или интернет-банк и/или Мобильный Банк и/или другие каналы обслуживания в Интернет (включая электронную почту) и/или каналы сотовой связи, включая SMS-сообщения. Обслуживание в банке осуществляется на основании универсального договора заключенного между банком и клиентом, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, тарифы и заявление о присоединении, а также может иметь в своей структуре приложения, регламенты и т.п., являющиеся его неотъемлемой частью, устанавливающие правила и порядок оказания банком отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов. Клиент присоединяется к условиям универсального договора не иначе, как в целом. Для заключения универсального договора клиент предоставляет в банк, в порядке ст. 428 ГК РФ, заявку в составе заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации клиента в соответствии с требованиями банка и законодательства РФ. Универсальный договор заключается путем акцепта банком оферты, содержащейся в заявке в составе заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие клиенту расчетного счета, если иное не будет установлено универсальным договором. Подписывая заявление о присоединении/заявку, клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что универсальный договор не содержат обременительных для клиента условий. При заключении универсального договора клиенту предоставляется доступ в систему «Интернет-банк», сервису банка, позволяющему осуществлять взаимодействие банка и клиента в сети интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Для заключения универсального договора клиент предоставляет в банк, в порядке ст. 428 ГК РФ, заявку в составе заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации клиента в соответствии с требованиями банка и законодательства РФ. 

20.07.2022 между банком и ООО «ГРАНД» (ИНН 

<

***>), далее - клиент, заключен договор расчетного счета №, в рамках которого был открыт расчетный счет №. 20.07.2022 между банком и клиентом заключен договор о переводе денежных средств работникам клиента, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей общие условия, тарифы и заявку. Реестры на зачисление заработной платы и иных выплат не формировались. Встреча с клиентом для подписания документов для заключения договора осуществляет уполномоченный представитель банка по согласованному заранее с клиентом адресу. Встреча была проведена 20.07.2022 по адресу: 170028, 

<

...>. Если банк предварительно одобрил заявку на открытие расчетного счета, через несколько минут после подачи клиент получит: СМС с паролем от личного кабинета; письмо на почту с предложением войти в личный кабинет и загрузить документы. В качестве логина используется мобильный номер телефона клиента. Логин и пароль, которые направляются клиенту в СМС будут актуальны либо до первого посещения, либо до получения новых. При первом посещении личного кабинета по данным, полученным в СМС, клиент увидит всплывающее окно, где требуется сменить логин и пароль. Если клиент откажется от смены данных и закроет окно, он не сможет авторизоваться в личном кабинете. Соответственно, не сможет управлять расчетным счетом. Для осуществления операций по счету в личном кабинете, клиент создает платежное поручение, далее на мобильный телефон клиенту поступает смс-код. С помощью смс-кода клиент подписывает платежное поручение ЭЦП и платеж исполняется. Программное обеспечение, позволяющее воспользоваться сервисом Банка «Интернет-банк», размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Банка https://sme.tinkoff.ru/. При этом программное обеспечение «Интернет-банк» не устанавливается на ЭВМ клиента. Банком была выпущена бизнес карта № на имя ФИО1 Встреча была проведена 20.07.2022 по адресу: 170028, 

<

...>. Для осуществления операций по счету в личном кабинете, клиент создает платежное поручение, далее на мобильный телефон клиенту поступает смс-код. С помощью смс-кода клиент подписывает платежное поручение ЭЦП и платеж исполняется. (т. 2 л.д. 2-7)

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что с 2021 года он работает в АО «Райффайзенбанк», в настоящее время в должности ведущего специалиста группы внутренней безопасности отдела расследований и сохранности активов банка Управления экономической безопасности АО «Райффайзенбанк», в его должностные обязанности входит проведение внутренних расследований по факту внутреннего и внешнего мошенничества в отношении АО «Райффайзенбанк», профилактика, предупреждение и пресечение правонарушений и преступлений со стороны сотрудников банка.

Вся информация об условиях открытия расчетного счета размещена на официальном сайте АО «Райффайзенбанк». Договор банковского (расчетного) счета является офертой и размещен на сайте банка, клиент присоединяется к действующей редакции договора банковского (расчетного) счета путем подписания заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского счета. При обращении клиента в банк Райффайзенбанк для открытия банковского (расчетного) счета юридического лица у него должны быть при нем следующие документы: паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую клиент собирается открывать организацию, а именно: устав общества, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено уставом Общества. 

При обращении клиента, менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета. Карточка с образцами подписи и оттиском печати организации не предусмотрена в этой форме. При открытии счета в банке, руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета. 

Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (ДБО) клиента АО «Райффайзенбанк» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО «Райффайзенбанк» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке, получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента-юридического лица, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО «Райффайзенбанк» и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО «Райффайзенбанк». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи – электронная подпись представителя клиента юридического лица – это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе – еще его называют: USB-токен и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО АО «Райффайзенбанк» не выдается, с указанными носителями информации система ДБО АО «Райффайзенбанк» не работает.

В АО «Райффайзенбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в АО «Райффайзенбанк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания в АО «Райффайзенбанк». При открытии счета и получении электронных средств клиент гарантирует, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, а также клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, в том числе с использованием ДБО.

Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Райффайзенбанк» и подключении всех расчетных счетов к ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи клиента и электронный носитель информации – пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем, клиент (руководитель юридического лица) должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в АО «Райффайзенбанк». 

По имеющимся документам из юридического дела ООО «ГРАНД» поясняет, что клиенту открыт расчетный счет № посредством услуги «Цифровой офис». Это означает, что к клиенту выезжает менеджер по развитию партнерской сети. В его присутствии клиент заполняет Заявление об открытии счета и производится фотографирование клиента с паспортом. Конкретного физического адреса «Цифровой офис» не имеет, равно, как и не имеет территориального отношения к какому-либо конкретному офису АО «Райффайзенбанк». Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом, на территории г. Твери. Точное место встречи назвать невозможно, поскольку эти сведения не передаются и не хранятся в Банке, т.к. не имеют практической ценности. 

После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетного счета, а именно: заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, согласно которому Клиент – ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» и Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент и просит Банк: подключить услугу «Дистанционное обслуживание», подать заявку на регистрацию клиента и открываемого счета в рублях РФ в СБП и предоставить возможность Пополнения собственного счета через СБП и Переводов в пользу физических лиц с использованием мобильного приложения, открыть банковский (расчетный) счет в рублях РФ, предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания на имя единоличного исполнительного органа с использованием адреса электронной почты – 

<

данные изъяты>, номера мобильного телефона – №, а также выпустить карту неименную карту «Бизнес 24/7 Оптимальная». 

Согласно имеющимся документам ФИО1 единолично принял решение о создании общества ООО «ГРАНД» и возложил на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице генерального директора. Иных сведений о бенефициарах общества Банк не располагает. Факт использования переданных ФИО1 третьими лицами инструментов для управления открытыми счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. ФИО1, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Также каждому клиенту, в том числе ФИО1, согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Следовательно, никто кроме ФИО1, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка (в открытых источниках), ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. (т. 2 л.д. 8-12)

Из показаний свидетеля Свидетель №5, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в ПАО Банк ФК «Открытие» она работала с сентября 2019 года по 19.01.2024 в должности начальника отдела развития малого бизнеса, в ее основные обязанности входило открытие расчетных счетов, подача заявок на кредитование юридических лиц. При предъявлении ей в ходе допроса юридических (банковских) дел клиентов ООО «ГРАНД» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) и ООО «ВИПТРАНС» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), она ознакомилась данными документами и пояснила, что 18.07.2022 в офис ДО «Тверской» ПАО «Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ГРАНД», ООО «ВИПТРАНС». В настоящее время офис ПАО «Банк «ФК Открытие» находится по адресу: 

<

...>, на дату обращения ФИО1 офис находился по прежнему адресу: 

<

...>. Обслуживание в банке осуществляется в порядке электронной очереди, по талонам, ФИО1 в порядке очереди обратился к менеджеру ФИО Как сейчас, так и ранее офис ДО «Тверской» ПАО «Банк «ФК Открытие» работает по графику с понедельника по пятницу с 09:00 по 18:00, суббота и воскресенье – выходные дни. 

Далее клиент, в данном случае ФИО1, предоставляет свой паспорт с целью проверки его на подлинность. ПАО «Банк «ФК «Открытие» в настоящий момент открывает расчетные счета юридическим лицам по одному документу – паспорту, иные документы, в том числе учредительные, клиенты не предоставляют. Затем сотрудником банка составляются заявки на открытие расчетных счетов в программе банка «inforCRM». По результатам проверки программа выдает либо отказ, либо сразу происходит формирование документов на открытие расчетных счетов. После этого документы печатаются и подписываются клиентом. При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печатей, зарегистрированных на ее имя юридических лиц. В заявлении были отражены: данные клиента (наименование юридического лица, данные руководителя), которому, в том числе, предоставляется доступ к системе ДБО «Бизнес портал» (личный кабинет пользователя), далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные бизнес карт, которые были выпущена на пластиковом носителе, также были указаны номера телефонов и адреса электронных почтовых ящиков: для ООО «ВИПТРАНС» - № и «

<

данные изъяты>», для ООО «ГРАНД» - № и «

<

данные изъяты>», указанные ФИО1 Номера телефонов, необходимы для предоставления доступа к системе ДБО, на абонентские номера, указываемые клиентами, поступают уведомления от Банка, а также логин и пароль, необходимые для входа в личный кабинет. 

В ПАО «Банк «ФК Открытие» открытие расчетных счетов происходит не моментально, сначала заявитель, в данном случае ФИО1, подписывает документы, далее они снова отправляются на проверку, после чего спустя какое-то время (до 24 часов) на представленный абонентский номер телефона приходит СМС-сообщение с логином и паролем для входа в ДБО «Бизнес портал». При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя логин и пароль для входа в личный кабинет ДБО «Бизнес портал», клиент может осуществлять использование расчетных счетов, в том числе, совершать операции, связанные с расходованием денежных средств. В заявлении о присоединении отражено, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Банк «ФК Открытие» юридическими лицами в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), которые ему известны и имеют обязательную для клиента силу. 

Согласно п. 6.3 «Соглашения на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» в ПАО «ФК «Открытие» клиент обязан: обеспечивать конфиденциальность ФИО2, Пароля/Ключа ЭП, Одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также использование Рутокен ЭЦП 2.0, Номера телефона и Адреса электронной почты неуполномоченными лицами; соблюдать условия настоящего Соглашения и Порядка УЦ, требования по обеспечению безопасности при работе с Логином, Паролем/Ключом ЭП, Одноразовыми паролями, Рутокен ЭЦП 2.0, правила работы на Бизнес портале; не передавать третьим лицам сведения о применяемых на Бизнес портале программных средствах и защите информации. 

Таким образом, ФИО1 – руководителю ООО «ГРАНД» и ООО «ВИТРАНС» была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа, и предоставлены средства доступа в систему ДБО – персональный логин и пароль. При открытии расчетных счетов на ООО «ГРАНД» и ООО «ВИТРАНС», ФИО1 ознакомился с правилами банковского обслуживания юридических лиц при подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также ознакомился с правилами о недопустимости передачи третьим лицам пластиковых карт и информации о расчетных счетах, с помощью которых третье лицо сможет производить операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 При заполнении заявления ФИО1 выбрал в качестве способа защиты системы и подписания документов одноразовые СМС-пароли, то есть операции по счету подтверждаются одноразовым СМС-паролем, поступающим на указанный клиентом в заявлении абонентский номер. После заполнения заявления о присоединении на ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> были открыты расчетные счета № и №, на ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> - № и №. Банк открывает по два счета на организацию, так как один используется, как основной счет, а второй – для расчетов с использованием банковской карты. Все счета были подключены к системе ДБО. Физическая пластиковая карта изготавливается сразу же после подачи заявления об открытии расчетного счета и вручается клиенту, однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. 

При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Банк «ФК Открытие» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в его пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Бизнес портал», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 (т. 2 л.д. 19-23) 

Из показаний специалиста ФИО, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 285 УПК РФ, следует, что она состоит в должности начальника отдела предпроверочного анализа и планирования налоговых проверок УФНС России по Тверской области с сентября 2023 года, ранее на протяжении 5 лет занимала должность начальника отдела предпроверочного анализа МИФНС России № 10 по Тверской области. В ходе допроса специалисту ФИО предъявлены для ознакомления выписки по расчетным счетам ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***>, №, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК», №, открытому в ПАО «СБЕРБАНК», № и №, открытым в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», №, открытому в АО «ТИНЬКОФФ БАНК», №, открытому в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> №, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК», №, открытому в ПАО «СБЕРБАНК», № и №, открытым в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ».

На вопрос следователя, имеются ли признаки неправомерного оборота денежных средств по расчетным счетам вышеуказанных юридических лиц, последняя пояснила, что изучением выписки по расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> №, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК» установлено, что на счет денежные средства в сумме 1 542 467,26 рублей поступали в короткий промежуток времени в период с 20.07.2022 по 05.09.2022 от четырех контрагентов – ООО «СК АЦАРАТ», ООО «ГСН», ООО «ТДИ 2008», ООО «СТРИЖ». Поступившие денежные средства были сняты наличными с использованием банковской карты, всего на общую сумму - 1 285 000 рублей, остальная часть денежных средств была направлена на оплату банковских комиссий. Операции по расходованию денежных средств проведены в 1-2 банковских дня с момента поступления их на расчетный счет.

Изучением выписки по расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> №, открытому в ПАО «СБЕРБАНК» установлено, что на счет денежные средства поступали единожды в сумме 94 700 рублей с расчетного счета этой же организации, открытого в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ». Поступившие денежные средства были сняты наличными с использованием банковской карты, всего на общую сумму - 92 000 рублей. Операции по расходованию денежных средств проведены через 2 банковских дня с момента поступления их на расчетный счет.

Изучением выписок по расчетным счетам ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> № и №, открытым в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», установлено, что на счет денежные средства в сумме 591 299, 35 рублей поступали 25.07.2022 от контрагента – ИП ФИО, а также в связи с распределением денежных средств с расчетного счета этой же организации, открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК». Поступившие денежные средства в сумме 496 000 рублей были перенаправлены с основного расчетного счета на карточный счет, после с использование банковской карты сняты наличные на сумму 486 700 рублей. Остальная часть денежных средств была направлена на оплату банковских комиссий. Операции по расходованию денежных средств проведены в 1-2 банковских дня с момента поступления их на расчетный счет.

Изучением выписки по расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> №, открытому в АО «ТИНЬКОФФ БАНК», установлено, что на счет денежные средства в сумме 405 000 рублей поступали единожды от одного контрагента – ООО «СК АЦАРАТ». Поступившие денежные средства были сняты наличными с использованием банковской карты, всего на общую сумму - 398 000 рублей. Операции по расходованию денежных средств проведены через 2 банковских дня с момента поступления их на расчетный счет.

Изучением выписки по расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> №, открытому в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» установлено, что на счет денежные средства в сумме 1 141 361, 62 рубль поступали в короткий промежуток времени в период с 21.07.2022 по 31.08.2022 от четырех контрагентов – ООО «СК АЦАРАТ», ООО «БИГ КАРС», ООО «СТРОЙ», ООО «ПК ИСТОК». Поступившие денежные средства были сняты наличными с использованием банковской карты, всего на общую сумму – 835 100 рублей, остальная часть денежных средств была направлена на оплату банковских комиссий, а также переведена на расчетный счет этой же организации, открытый в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ». Операции по расходованию денежных средств проведены в 1-2 банковских дня с момента поступления их на расчетный счет.

Изучением выписок по расчетным счетам ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> №, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК» установлено, что на счет денежные средства в сумме 1 102 825 рублей поступали в короткий промежуток времени в период с 20.07.2022 по 05.09.2022 от пяти контрагентов – ООО «СК АЦАРАТ», ООО «СТРИЖ», ООО «СК ЭЛИТА», ООО «ПК Исток», ООО «РЕМИКС». Поступившие денежные средства были сняты наличными с использованием банковской карты, всего на общую сумму - 1 074 600 рублей, остальная часть денежных средств была направлена на оплату банковских комиссий. Операции по расходованию денежных средств проведены в 1-2 банковских дня с момента поступления их на расчетный счет.

Изучением выписки по расчетному счету ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> №, открытому в ПАО «СБЕРБАНК», установлено, что операции по счету не производились.

Изучением выписки по расчетному счету ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> № и №, открытым в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», установлено, что на счет денежные средства в сумме 596 700 рублей поступали единожды от одного контрагента – ООО «СК АЦАРАТ». Поступившие денежные средства в сумме 496 000 рублей были перенаправлены с основного расчетного счета на карточный счет, после с использование банковской карты сняты наличные на сумму 487 000 рублей. Остальная часть денежных средств была направлена на оплату банковских комиссий. Операции по расходованию денежных средств проведены в 1-2 банковских дня с момента поступления их на расчетный счет.

Таким образом, согласно банковским выпискам может сделать вывод, что по расчетным счетам ООО «ГРАНД» и ООО «ВИПТРАНС» осуществлялся неправомерный оборот денежных средств, не связанный с коммерческой деятельностью данных организаций по следующим признакам: поступление денежных средств от одних и тех же контрагентов в одни дни; списание денежных средств со счета производится в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления, большая часть списаний направлена на снятие наличных денежных средств с использованием банковских карт. (т. 2 л.д. 24-27)

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО1, помимо изложенных признательных показаний самого подсудимого, показаний вышеуказанных свидетелей и специалиста являются следующие доказательства.

Протокол выемки от 25.11.2022, произведенной в АО «АЛЬФА-БАНК», согласно которому изъято юридическое (банковское) дело ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***>. (т. 1 л.д. 66-67)

Протокол выемки от 17.11.2022, произведенной в ПАО «СБЕРБАНК», согласно которому изъято юридическое (банковское) дело ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***>. (т. 1 л.д. 74-75)

Протокол выемки от 13.12.2022, произведенной в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», согласно которому изъято юридическое (банковское) дело ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***>. (т. 1 л.д. 82-83)

Протокол выемки от 17.11.2022, произведенной в ПАО «СБЕРБАНК», согласно которому изъято юридическое (банковское) дело ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***>. (т. 1 л.д. 90-91)

Протокол выемки от 13.12.2022, произведенной в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», согласно которому изъято юридическое (банковское) дело ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***>. (т. 1 л.д. 98-99)

Протокол выемки от 25.11.2022, произведенной в АО «АЛЬФА-БАНК», согласно которому изъято юридическое (банковское) дело ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***>. (т. 1 л.д. 106-107)

Протокол осмотра предметов (документов) от 09.02.2024, согласно которому осмотрены: юридическое (банковское) дело ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***>, изъятое 25.11.2022 в ходе выемки в АО «АЛЬФА БАНК»; юридическое (банковское) дело ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***>, изъятое 25.11.2022 в ходе выемки в АО «АЛЬФА БАНК»; приложение к ответу на запрос из АО «АЛЬФА-БАНК» (исх. №941/441554 от 10.11.2022) – электронный носитель – диск с серийным номером С313OAL05162803LH, содержащий выписки по расчетным счетам ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> № и ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> №, открытым в АО «АЛЬФА-БАНК»; юридическое (банковское) дело ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***>, изъятое 17.11.2022 в ходе выемки в ПАО «СБЕРБАНК»; юридическое (банковское) дело ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***>, изъятое 17.11.2022 в ходе выемки в ПАО «СБЕРБАНК»; приложение к ответу на запрос из ПАО «СБЕРБАНК» (исх. №270-22Е/0249099306 от 08.11.2022) - документы на бумажном носителе, а именно: выписка по расчетному счету ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> №, выписка по расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> №; юридическое (банковское) дело ООО «ВИПТРАНС», изъятое 13.12.2022 в ходе выемки в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»; юридическое (банковское) дело ООО «ГРАНД», изъятое 13.12.2022 в ходе выемки в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»; приложение к ответу на запрос из ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (исх. №01.4-4/134147 от 09.12.2022) – электронный носитель – диск c серийным номером LH3176AK22145461D3, содержащий сведения о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> № и №, ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> № и №; приложение к ответу на запрос из АО «ТИНЬКОФФ БАНК» (исх. №КБ-7-10275319899856 от 03.01.2024) – электронный носитель – диск с серийным номером B3115CE08073434LH, содержащий сведения в отношении ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***>; приложение к ответу на запрос из АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (исх. № 704-МСК-ГЦО3/23 от 03.01.2024) – документы на бумажном носителе, а именно: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» от 19.07.2022, справка от 29.12.2023, сведения об IP-адресах, выписка по расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> № за период с 19.07.2022 по 25.12.2023. В ходе осмотра установлено, что в юридических (банковских) делах содержатся документы, подписанные ФИО1, связанные с открытием расчетных счетов в указанных банковских учреждениях, подтверждающие факт выдачи ФИО1 электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам. К протоколу прилагаются: копии банковских документов, фототаблица, диск. Осмотренные предметы и документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств, юридические (банковские) дела ООО «ГРАНД» и ООО «ВИПТРАНС» хранятся в камере хранения вещественных доказательств Московского МСО г. Тверь СУ СК РФ по Тверской области, остальные предметы и документы хранятся в материалах уголовного дела (т. 1 л.д. 148-230)

Выписка по расчетному счету ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> №, выписка по расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> №, представленные ПАО «СБЕРБАНК» (т. 1 л.д. 42, 46-48)

Протокол осмотра места происшествия от 25.01.2024 с фототаблицей и диском с фотографиями, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

...>, в котором располагается помещение АО «АЛЬФА-БАНК». График работы офиса: понедельник – пятница с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, суббота с 10 часов 00 минут по 17 часов 00 минут, воскресенье – выходной. (т. 2 л.д. 28-32)

Протокол осмотра места происшествия от 21.03.2024 с фототаблицей и диском с фотографиями, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

...>, в котором ранее располагалось помещение ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ». (т. 2 л.д. 33-37)

Протокол осмотра места происшествия от 21.03.2024 с фототаблицей и диском с фотографиями, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

...>, в котором располагается помещение ПАО «СБЕРБАНК». График работ офиса: с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут. (т. 2 л.д. 41-45)

Протокол осмотра места происшествия от 21.03.2024 с фототаблицей и диском с фотографиями, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

...>, в котором располагаются складские помещения. (т. 2 л.д. 46-50)

Сведения об электронной подписи на имя ФИО1, согласно которым электронная подпись выдана АО «Калуга Астрал» сроком действия с 11.07.2022 по 11.10.2023. Дата и время подписания документов в отношении ООО «ГРАНД» – 12.07.2022 в 14 часов 26 минут, дата и время подписания документов в отношении ООО «ВИПТРАНС» – 12.07.2022 в 14 часов 25 минут. (т. 1 л.д. 33, 34)

Выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> по состоянию на 27.09.2022, в которой содержится основная информация об организации: сведения о юридическом адресе, учредителе, генеральном директоре (указан ФИО1), видах деятельности. (т. 1 л.д. 28-29)

Выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> по состоянию на 27.09.2022, в которой содержится основная информация об организации: сведения о юридическом адресе, учредителе, генеральном директоре (указан ФИО1), видах деятельности. (т. 1 л.д. 30-32)

Ответ на запрос из АО «Калуга-Астрал» от 21.03.2024, согласно которому ФИО1 является пользователем удостоверяющего центра АО «Калуга Астрал», последнему были выданы сертификаты, сроком действия с 11.07.2022. Приём и проверка документов, представленных заявителем, а также идентификация заявителя и вручение ему сертификата осуществлялось доверенным лицом – АО «Альфа-банк». Идентификация заявителя проводилась в его личном присутствии. (т. 1 л.д. 232-241)

Сведения об открытых/закрытых банковских счетах в отношении ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***>, ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***>, согласно которым у ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> имеются следующие открытые банковские счета: №, открытый в АО «АЛЬФА-БАНК», №, открытый в ПАО «СБЕРБАНК», № и №, открытые в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», №, открытый в АО «ТИНЬКОФФ БАНК», №, открытый в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК»; у ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***>: №, открытый в АО «АЛЬФА-БАНК», №, открытый в ПАО «СБЕРБАНК», № и №, открытые в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ». (т. 1 л.д. 38, 39)

Проанализировав в совокупности указанные доказательства, суд пришел к выводу, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого ФИО1 в совершении инкриминированного ему преступления. Перечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, являются относимыми, поскольку обстоятельства, которые они устанавливают, относятся к предмету доказывания по данному уголовному делу, допустимыми, поскольку указанные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, достоверными, поскольку у суда не имеется оснований не доверять данным доказательствам.

Суд в основу приговора считает необходимым положить оглашенные показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, специалиста ФИО Оснований не доверять указанным показаниям свидетелей и специалиста у суда не имеется, поскольку данные лица, каждый в отдельности, были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, данные ими показания согласуются с письменными доказательствами по делу, и полностью соответствуют установленным судом фактическим обстоятельствам дела. Судом не установлено наличие неприязненных отношений между подсудимым и допрошенными лицами, а, следовательно, оснований для оговора, стороной защиты в судебном заседании данные обстоятельства не приведены, из материалов дела этого не следует, в связи с чем суд принимает показания данных лиц как достоверные. 

Не имеется у суда оснований для признания и иных вышеперечисленных письменных доказательств, положенных в основу приговора, недопустимыми, поскольку нарушений норм уголовно-процессуального закона при их собирании, а также закреплении, которые могли бы быть признаны существенными, влияющими на допустимость данных доказательств, представленных органами предварительного расследования, не установлено. 

Приходя к выводу о виновности подсудимого ФИО1 в совершении инкриминированного ему преступления, суд берет за основу обвинения его признательные показания, данные в качестве подозреваемого и обвиняемого, подтвержденные им в судебном заседании, в которых он описал обстоятельства сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оснований полагать, что данные показания являются ложными измышлениями и ФИО1 оговаривает себя в преступлении не имеется. Показания подсудимого согласуются с совокупностью других доказательств и фактическими обстоятельствами, установленными по уголовному делу, что свидетельствует о достоверности и обоснованности сделанных им признаний. ФИО1 допрашивался в присутствии защитника, при даче показаний ему были разъяснены права, предусмотренные статьями 46, 47 УПК РФ, в том числе право отказаться от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ. Указанное исключает какое-либо давление, принуждение подсудимого к даче определенных показаний, незаконное воздействие на него. 

Кроме того, суд в основу приговора полагает необходимым положить протоколы выемок и осмотра предметов и документов, протоколы осмотра места происшествия, данные доказательства получены в строгом соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. 

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Из исследованных в судебном заседании доказательств следует, что ФИО1, не имея намерений управлять созданным на его имя юридическими лицами ООО «ГРАНД» и ООО «ВИПТРАНС» достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых на данные организации расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью использования денежных средств по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ГРАНД» и ООО «ВИПТРАНС», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ГРАНД» и ООО «ВИПТРАНС» при обстоятельствах изложенных выше в приговоре.

При этом признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также возможности совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридического лица.

Вместе с тем, ФИО1 данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у него умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела, сбытые подсудимым средства (логины, пароли, карты) были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. 

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях (ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк ФК Открытие», АО «Альфа-Банк») расчетных счетов для ООО «ГРАНД» и ООО «ВИПТРАНС» ФИО1 также обращался за подключением услуги дистанционного банковского обслуживания, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего, ФИО1 получил средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданных на его имя юридических лиц.

В судебном заседании установлено, что логины, пароли и банковские платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данных юридических лиц.

Так, при заключении договоров с банковскими организациями о дистанционном банковском обслуживании ФИО1 указывал номера телефона и электронную почту, ему не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом ФИО1 не был осведомлен о произведенных банковских операциях от его имени и не мог их контролировать.

Из показаний специалиста ФИО следует, что по расчетным счетам ООО «ГРАНД» и ООО «ВИПТРАНС» осуществлялся неправомерный оборот денежных средств, не связанный с коммерческой деятельностью данных Обществ, поскольку денежные средства поступали от одних и тех же контрагентов в одни дни, спустя непродолжительное время (в срок до 2 дней) со дня зачисления списывались со счетов Обществ, большая часть списаний была направлена на снятие наличных денежных средств с использованием банковских карт. 

Таким образом, указанные транзакции обладали признаками, имитирующими реальность осуществления финансово-хозяйственной деятельности, а данные организации имеют признаки фирм-«однодневок», так как реальную финансово-хозяйственную деятельность не осуществляли, вместе с тем, по расчетным счетам данных организаций происходило движение денежных средств, что согласуется с исследованными в судебном заседании доказательствами.

Таким образом, приобретенные ФИО1 в целях сбыта и в последующем сбытые им электронные средства и электронные носители информации, а именно логины и пароли для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, банковские бизнес-карты, позволяли третьим лицам распоряжаться счетами клиентов банков – ООО «ГРАНД» и ООО «ВИПТРАНС» без ведома руководителя и учредителя данного юридического лица – ФИО1, что третьими лицами и было сделано, исходя из движения денежных средств по счетам Обществ, после того, как данные инструментарии были переданы ФИО1 третьим лицам, то есть изначально предназначались для их неправомерного использования.

Совершенное ФИО1 деяние является оконченным, поскольку последний сбыл электронные средства, электронные носители информации третьим лицам.

При назначении наказания, суд в соответствии с требованиями статей 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое отнесено законом к категории тяжких, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, конкретные обстоятельства дела, а также влияние назначенного наказания на исправление виновного и условия жизни его семьи. 

При изучении личности ФИО1 установлено, что он официально трудоустроен, по месту работы имеет ежемесячный доход около 40 000 рублей, по месту работы характеризуется положительно, зарегистрирован и имеет постоянное место жительства в 

<

адрес>, где проживает с сожительницей и сестрой, иждивенцев не имеет, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется отрицательно как склонный к злоупотреблению спиртными напитками, соседями характеризуется положительно, под диспансерным наблюдением у врача-психиатра не состоит, состоит на диспансерном наблюдении в 

<

данные изъяты> с ноября 2001 года с диагнозом: 

<

данные изъяты>, находится на диспансерном наблюдении в 

<

данные изъяты> с диагнозом: 

<

данные изъяты>, помимо этого имеет иные тяжелые хронические заболевания, члены его семьи (сожительница и сестра) также страдают хроническими заболеваниями. 

Согласно заключению комиссии экспертов № 534 от 14.03.2024 года (т. 2 л.д. 163-164), ФИО1 каким-либо психическим расстройством, которое лишало бы его возможности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, в момент совершения инкриминируемого ему деяния не страдал и не страдает в настоящее время. У него выявлены признаки синдрома зависимости от психоактивных веществ, однако указанные расстройства выражены не столь значительно и не лишали его в период совершения инкриминируемого ему деяния способности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В принудительных мерах медицинского характера не нуждается. В связи с наличием синдрома зависимости от наркотического вещества нуждается в прохождении лечения от наркомании и медицинской реабилитации. Мог правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, может участвовать в судебно-следственных действиях, самостоятельно осуществлять права на защиту. 

Оценивая указанное заключение комиссии экспертов, суд находит его достоверным. Выводы заключения экспертов полны, научно-обоснованы, мотивированы, не находятся за пределами их специальных познаний. При таких обстоятельствах не доверять данному заключению экспертов либо ставить его под сомнение нет оснований.

С учетом выводов данного заключения амбулаторной судебно-психиатрической экспертизы, по отношению к инкриминируемому ему деянию ФИО1 следует признать вменяемым.

Смягчающими наказание ФИО1 обстоятельствами суд признает в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку на протяжении всего расследования дела подсудимый совершал добровольные и активные действия, направленные на сотрудничество со следствием, предоставлял информацию об обстоятельствах совершения преступления, в том числе не известную правоохранительным органам, и давал подробные, правдивые показания, способствующие расследованию, сообщил известные ему данные о лице, с которым он взаимодействовал при совершении преступления; в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – полное признание вины и раскаяние в содеянном, наличие тяжелых заболеваний и состояние здоровья подсудимого, состояние здоровья его сожительницы и сестры, оказание материальной и иной помощи сожительнице, малолетнему ребенку сожительницы и ребенку от предыдущего брака, которого считает своим, положительные характеристики с места работы и от соседей. 

Высказанные ФИО1 в ходе расследования и рассмотрения дела сведения о наличии материальных трудностей, которые послужили причиной совершения преступления, не могут быть признаны в качестве смягчающего наказание обстоятельства, в том числе предусмотренного п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ, поскольку испытываемые подсудимым временные материальные затруднения вызваны обычными бытовыми причинами и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.

Обстоятельством, отягчающим наказание ФИО1, в соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 63 УК РФ является рецидив преступлений, поскольку он совершил умышленное тяжкое преступление, имея судимость за ранее совершенное умышленное преступление, предусмотренное п. «а» ч. 3 ст. 226 УК РФ, по приговору Заволжского районного суда г. Твери от 25.09.2009 года. 

При этом в силу п. «б» ч. 2 ст. 18 УК РФ вид рецидива определяется как опасный, так как ранее совершенное преступление является особо тяжким и за него было назначено реальное лишение свободы. 

Поскольку по делу установлено отягчающее наказание обстоятельство, оснований для применения правил ч. 1 ст. 62 УК РФ при назначении наказания, а также обсуждения вопроса об изменении категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется. 

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п. 47 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 декабря 2015 года № 58 «О практике назначения судами РФ уголовного наказания», согласно ч. 2 ст. 68 УК РФ при рецидиве преступлений лицу, совершившему преступление, за которое предусмотрены альтернативные виды наказаний, назначается только наиболее строгий вид наказания, предусмотренный соответствующей статьей Особенной части УК РФ. Таковым для ФИО1 является лишение свободы, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Судом не установлено исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением подсудимого во время и после его совершения, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, а также при оценке смягчающих обстоятельств, и не находит оснований для назначения наказания с применением ч. 3 ст. 68 УК РФ, ст. 64 УК РФ. 

Определяя вид и размер наказания ФИО1 суд исходит из убежденности, основанной на полном и всестороннем исследовании материалов уголовного дела, руководствуется принципом гуманизма, справедливости, соразмерности назначаемого наказания, действует в целях исправления виновного, предупреждения совершения им новых преступлений, восстановления социальной справедливости.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, данных о его личности, суд считает необходимым для достижения целей социальной справедливости и исправления виновного назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы со штрафом, полагая, что применением данных видов наказаний будут достигнуты цели наказания, предусмотренные ч. 2 ст. 43 УК РФ.

Определяя размер штрафа, суд исходит из материального положения ФИО1, его возраста, состояния здоровья, отношения к содеянному, и полагает возможным назначить минимальный размер штрафа, предусмотренный санкцией статьи.

Поскольку условное осуждение на основании п. «в» ч. 1 ст. 73 УК РФ при опасном рецидиве не назначается, оснований для рассмотрения вопроса о применении к ФИО1 условного осуждения не имеется. 

С учетом обстоятельств совершенного преступления, личности виновного, состояния его здоровья, суд не находит оснований для применения положений ч.ч. 1,2 ст. 53.1 УК РФ и замены ФИО1 лишения свободы принудительными работами. 

Данных о том, что ФИО1 не может по состоянию здоровья отбывать назначенное ему наказание в виде лишения свободы, не имеется.

В соответствии с п. «в» ч. 1 ст. 58 УК РФ местом отбывания наказания в виде лишения свободы ФИО1 надлежит назначить исправительную колонию строгого режима.

В связи с осуждением ФИО1 к реальному лишению свободы, для обеспечения исполнения приговора до вступления приговора в законную силу, ему необходимо избрать меру пресечения в виде заключения под стражу, при этом срок его содержания под стражей подлежит зачету в срок лишения свободы.

Данных, свидетельствующих о невозможности избрания в отношении ФИО1 меры пресечения в виде заключения под стражу и содержания его в условиях изоляции от общества, в том числе по состоянию здоровья, судом не установлено. 

Поскольку ФИО1 был осужден 18.03.2024 года приговором мирового судьи судебного участка № 72 Тверской области к лишению свободы условно после совершения преступления, за которое он осуждается настоящим приговором, то данный приговор подлежит самостоятельному исполнению.

Поскольку ФИО1 назначается наказание в виде лишения свободы, то положения ст. 72.1 УК РФ о назначении наказания лицу, признанному больным наркоманией, к нему не применимы. 

По уголовному делу имеются процессуальные издержки в размере 5541 рубль по оплате услуг адвоката Дунаевского К.Е. по оказанию им юридической помощи ФИО1 на предварительном следствии по назначению в качестве защитника.

Сумма вознаграждения, подлежащая выплате адвокату за оказание юридической помощи, правильно определена следователем, заявлений об отказе от услуг назначенного защитника в порядке ч. 1 ст. 52 УПК РФ, не имеется.

Согласно п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению, относятся к процессуальным издержкам, которые в силу положений ч. 1 ст. 132 УПК РФ взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета. В силу ст. ст. 131, 132 УПК РФ, суду следует принимать решение о возмещении процессуальных издержек за счет средств федерального бюджета, если в судебном заседании будут установлены имущественная несостоятельность лица, с которого они должны быть взысканы, либо основания для освобождения от их уплаты.

В ходе рассмотрения вопроса о взыскании процессуальных издержек, имущественной несостоятельности и предусмотренных законом оснований для освобождения ФИО1 от уплаты полностью или частично процессуальных издержек, не установлено. ФИО1 не отказывался от услуг данного защитника, хотя по своему состоянию здоровья мог самостоятельно осуществлять право на защиту, дело рассмотрено в общем порядке, размер расходов на адвоката им не оспаривается. При этом, ФИО1 инвалидности и препятствующих труду заболеваний не имеет, иждивенцев не имеет, является лицом трудоспособного возраста, в судебном заседании пояснил о наличии стабильной работы и достойного ежемесячного дохода от трудовой деятельности, отсутствии каких-либо кредитных и иных существенных имущественных обязательств, а также о своей готовности выплачивать процессуальные издержки. 

Таким образом, предусмотренных законом оснований для освобождения ФИО1 от взыскания процессуальных издержек, связанных с оказанием ему юридической помощи адвокатом по назначению в ходе предварительного следствия, не имеется, они подлежат взысканию с осужденного.

Гражданский иск не заявлен.

Разрешая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд принимает во внимание требования ст. ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года со штрафом в размере 100 000 (ста тысяч) рублей, с отбыванием основного наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии строгого режима.

Избрать в отношении ФИО1 меру пресечения в виде заключения под стражу до вступления приговора в законную силу, взяв его под стражу в зале суда.

На основании п. «а» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в срок отбытия ФИО1 лишения свободы время его содержания под стражей с 15 мая 2024 года до дня вступления приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима. 

Срок отбытия наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

В соответствии с ч. 2 ст. 71 УК РФ наказания в виде лишения свободы и штрафа исполнять самостоятельно. 

Реквизиты для заполнения расчетных документов на перечисление суммы штрафа: Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Тверской области, юридический адрес: 170100, 

<

...>, ИНН: 

<

***> КПП 695001001, Наименование получателя: УФК по Тверской области (СУ СК России по Тверской области), номер счета получателя: №, кор./сч. 40102810545370000029, БИК 012809106 в ОТДЕЛЕНИЕ ТВЕРЬ БАНКА РОССИИ//УФК по Тверской области г. Тверь, ОКТМО 28701000, КБК 41711603122019000145, плательщик ФИО1 – УИН №, л/с №

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета Российской Федерации процессуальные издержки в размере 5541 (пять тысяч пятьсот сорок один) рубль в счет возмещения расходов по оплате услуг адвоката Дунаевского К.Е., осуществлявшего его защиту на предварительном следствии. 

Приговор мирового судьи судебного участка № 72 Тверской области от 18 марта 2024 года – исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

- юридические (банковские) дела ООО «ГРАНД» и ООО «ВИПТРАНС», изъятые в копиях в АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие», находящиеся в камере хранения вещественных доказательств Московского МСО г. Тверь СУ СК РФ по Тверской области, - хранить при уголовном деле;

- приложение к ответу на запрос из АО «АЛЬФА-БАНК» (исх. №941/441554 от 10.11.2022) – электронный носитель – диск с серийным номером С313OAL05162803LH, содержащий выписки по расчетным счетам ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> № и ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> №, открытым в АО «АЛЬФА-БАНК»; приложение к ответу на запрос из ПАО «СБЕРБАНК» (исх. №270-22Е/0249099306 от 08.11.2022) - документы на бумажном носителе, а именно: выписка по расчетному счету ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> №, выписка по расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> №; приложение к ответу на запрос из ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (исх. №01.4-4/134147 от 09.12.2022) – электронный носитель – диск c серийным номером LH3176AK22145461D3, содержащий сведения о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «ВИПТРАНС» ИНН 

<

***> № и №, ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> № и №; приложение к ответу на запрос из АО «ТИНЬКОФФ БАНК» (исх. №КБ-7-10275319899856 от 03.01.2024) – электронный носитель – диск с серийным номером B3115CE08073434LH, содержащий сведения в отношении ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***>; приложение к ответу на запрос из АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (исх. № 704-МСК-ГЦО3/23 от 03.01.2024) – документы на бумажном носителе, а именно: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» от 19.07.2022, справка от 29.12.2023, сведения об IP-адресах, выписка по расчетному счету ООО «ГРАНД» ИНН 

<

***> № за период с 19.07.2022 по 25.12.2023, находящиеся в материалах дела, - хранить в материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Тверской областной суд через Центральный районный суд г. Твери в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня получения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осуждённый вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем необходимо указать в своей апелляционной жалобе.

Председательствующий Л.А. Конова