Дело № 2-3900/2023

77RS0007-02-2023-003930-43

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

13 декабря 2023 года г. Ульяновск

Заволжский районный суд г. Ульяновска в составе:

председательствующего судьи Савеловой А.Л.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО2 к ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12 о взыскании денежных средств,

У С Т А Н О В И Л :

ФИО2 обратилась в суд с иском к ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12 о взыскании денежных средств.

Заявленные требования мотивированы тем, что 31.10.2022 года истец подверглась мошенническим действиям со стороны неустановленных лиц и в период заблуждения, находясь в психологическом стрессовом состоянии, не контролируя и не осознавая последствия совершаемых ей действий, сняла денежные средства со счетов из банков и внесла их бесконтактным способом в банкомат Банка «ФК Открытие».

31.10.2022 выдача наличных в размере 1 213 533 (один миллион двести тринадцать тысяч пятьсот три) рубля

01.11.2022 выдача наличных в размере 1 600 064 (один миллион шестьсот тысяч шестьдесят четыре) рубля.

31.10.2022 в 19:02:35 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. № (MIR PAY); сумма платежа 345000.00 рублей; номер операции №

31.10.2022 в 19:08:48, перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 485000.00 рублей; номер операции №

31.10.2022 в 19:15:20 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. № (MIR PAY); сумма платежа 495000.00 рублей; номер операции №

31.10.2022 в 19:29:12 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. № (MIR PAY); сумма платежа 198000.00 рублей; номер операции №

31.10.2022 в 19:34:58 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 27000.00 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ выдача наличных в размере 1 600 064.88 (один миллион шестьсот тысяч шестьдесят четыре рубля восемьдесят восемь копеек)

ДД.ММ.ГГГГ в 13:06:35 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 495000.00 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 13:09:38 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 505000.00 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 13:21:01 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 5000.00 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 13:23:41 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 10000.00 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 17:21:30 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 445000.00 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 17:26:14 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 105000.00 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 17:31:03 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 230000.00 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 17:33:36 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. № (MIR PAY); сумма платежа 20000.00 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 17:42:00 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 375000.00 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 17:46:43 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 195000.00 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 17:48:52 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 120000.00 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 17:51:34 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 10000 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 18:08:21 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 80000.00 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 18:10:21 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 20000 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ выдача наличных в размере 1 250 011. 20 (один миллион двести пятьдесят тысяч одиннадцать рублей двадцать копеек)

ДД.ММ.ГГГГ в 11:37:25 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 250000 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 11:39:01 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 480000 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 11:41:15 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 475000 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 11:43:30 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 30000 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 11:46:06 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 15000 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 15:36:46 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. № (MIR PAY); сумма платежа 235000 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 15:39:03 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 15000 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 17:01:28 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 140000 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 17:03:51 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№ (MIR PAY); сумма платежа 10000 рублей; номер операции №

ДД.ММ.ГГГГ в 14:43:16 перевод наличные денежные средства через банкомат № ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» Номер карты получателя.. .№MIR PAY); сумма платежа 100000 рублей; номер операции №

В результате под воздействием обмана истец потеряла денежные средства в размере 6 145 000 (шесть миллионов сто сорок пять тысяч рублей) рублей.

Просит взыскать с ответчиков денежные средства в размере 6 145 000 руб., судебные расходы в размере 220 000 руб.

Определением Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 01.08.2023 произведена замена ненадлежащего ответчика ПАО Банк «ФК «Открытие» на ФИО3, Пасечника Н.М., ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12

В судебном заседании посредством Яндекс-конференции истец ФИО2 исковые требования поддержала, привела доводы, аналогичные изложенным в исковом заявлении. 

Ответчики ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12 в судебное заседание не явились, о дате, времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, представили возражение на исковое заявление.

Представитель третьего лица ПАО Банк «ФК «Открытие» в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Как следует из материалов дела, ФИО2 на основании кассовых ордеров выданы наличные денежные средства: 01.11.2022 – 1 600 064,88 руб., 31.10.2022 – 1 213 533 руб., 02.11.2022 - 1 250 011,20 руб. (том 1 л.д.25-27).

Желая произвести перевод наличных денежных средств, ФИО2 осуществила переводы с помощью аппарата для выдачи и приема денежных средств: 31.10.2022 через банкомат № на сумму 345 000 руб., 31.10.2022 через банкомат № на сумму 27 000 руб., 31.10.2022 через банкомат № на сумму 485 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 10 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 5 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 445 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 20 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 195 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 20 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 230 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 120 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 80 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 105 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 10 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 375 000 руб., 02.11.2022 через банкомат № на сумму 480 000 руб., 02.11.2022 через банкомат № на сумму 250 000 руб., 02.11.2022 через банкомат № на сумму 475 000 руб., 02.11.2022 через банкомат № на сумму 30 000 руб., 02.11.2022 через банкомат № на сумму 15 000 руб., 07.11.2022 через банкомат № на сумму 10 000 руб., 07.11.2022 через банкомат № руб., 08.11.2022 через банкомат № на сумму 100 000 руб., 07.11.2022 через банкомат № на сумму 140 000 руб., 07.11.2022 через банкомат № на сумму 15 000 руб. (том 1 л.д.15-24).

Также осуществлены переводы 31.10.22 через банкомат № на сумму 198 000 руб., 31.10.2022 через банкомат № на сумму 495 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 495 000 руб., 01.11.2022 через банкомат № на сумму 505 000 руб. (том 1 л.д.227-228).Согласно представленной информации ПАО Банк «ФК Открытие» получателями денежных средств являются ответчики с указанием специального карточного счета (том1 л.д. 68-69).

Судом установлено, что счет № (карта №) открыт 10.10.2022, закрыт 19.12.2022 на ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; счет № (карта №) открыт 04.10.2022 на ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.р., счет № (карта №) открыт 27.10.2022 на ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., счет № (карта 220029******5755) открыт ДД.ММ.ГГГГ на ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., счет 40№ (карта 220029******6694) открыт 30.09.2022 на ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., счет № (карта № открыт 01.08.2022 на ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; счет № (карта №) открыт 21.10.2022 на ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., счет ДД.ММ.ГГГГ (карта №) открыт 06.10.2022 на ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., счет 40№ (карта №) открыт 03.11.2022 на ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (том 1 л.д. 156 оборот – 157).

Как следует из выписки из лицевого счета №, открытого на имя ФИО3, 08.11.2022 перечислена сумма в размере 100 000 руб., что соответствует операции № (том 1 л.д.23, оборот л.д.203).

Как следует из выписки из лицевого счета №, открытого на имя Пасечника Н.М., 07.11.2022 перечислены суммы в размере 10 000 руб. и 140 000 руб., что соответствует операциям № и № (том 1 л.д. 23, 24, оборот л.д.203).

Как следует из выписки из лицевого счета №, открытого на имя ФИО5, 07.11.2022 перечислены суммы в размере 15 000 руб., 235 000 руб., что соответствует операциям №, № (том 1 л.д.23, 25,76, 203).

Как следует из выписки из лицевого счета №, открытого на имя ФИО6, 02.11.2022 перечислены суммы в размере 480 000 руб., 15 000 руб., 250 000 руб., 475 000 руб., 30 000 руб., что соответствует операциям №, №, №, №, № (том 1 л.д.21, 22, 77, 203).

Как следует из выписки из лицевого счета №, открытого на имя ФИО7, 01.11.2022 перечислены суммы в размере 20 000 руб., 10 000 руб., 120 000 руб., 375 000 руб., 80 000 руб., 195 000 руб., что соответствует операциям №, №, №, №, №, № (том 1 л.д.18,19,20,81,203).

Как следует из выписки из лицевого счета №, открытого на имя ФИО8, 01.11.2022 перечислены суммы в размере 20 000 руб., 105 000 руб., 445 000 руб., 230 000 руб., что соответствует операциям №, №, №, № (том 1 л.д. 18, 19, 20, 83, 203).

Как следует из выписки из лицевого счета №, открытого на имя ФИО9, 01.11.2022 перечислены суммы в размере 10 000 руб., 230 000 руб., 5 000 руб., что соответствует операциям №, № (л.д.86, 203).

Как следует из выписки из лицевого счета №, открытого на имя ФИО10, 01.11.2022 перечислены суммы в размере 505 000 руб., 495 000 руб., что соответствует операциям №, № (том 1 л.д. 89, 203, оборот л.д.227,228).

Как следует из выписки из лицевого счета №, открытого на имя ФИО11, 31.10.2022 перечислены суммы в размере 27 000 руб., 198 000 руб., что соответствует операциям №, № (том 1 л.д.15, 91, 203, 227).

Как следует из выписки из лицевого счета №, открытого на имя ФИО12, 31.10.2022 перечислены суммы в размере 485 000 руб., 345 000 руб., 495 000 руб., что соответствует операциям №, №, № (том 1 л.д. 15, 92, 203, 227).

Таким образом, всего ответчикам перечислено 5 915 000 руб.

Указывая на применение в отношении истицы мошеннических действий по переводу денежных средств, обратилась в суд с иском о взыскании с ответчиков неосновательного обогащения в размере 6 145 000 руб.

Согласно пункту 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

Неосновательное обогащение является одним из оснований возникновения гражданских прав и обязанностей (подпункт 7).

Согласно пункту 1 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 этого кодекса.

Правила, предусмотренные главой 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли (пункт 2 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу части 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом установлено и следует из материалов дела, что правоотношения между сторонами отсутствуют, факт перечисления денежных средств истца на карты ответчиков не оспаривается.

Кроме того, на основании обращения ФИО2, зарегистрированного за № КУСП 134935 проводилась проверка по факту мошеннических действий в отношении истицы, были отобраны пояснения, из которых следует, что неустановленное лицо сообщило о нахождении денежных средств в опасности и необходимом перечислении денежных средств на указанную им карту.

Обозревая в судебном заседании видеозаписи, представленные ПАО Банк «ФК Открытие» с камер видеонаблюдения банкоматов согласно запросу суда по указанному в чеках времени, судом достоверно установлена личность ФИО2

Разрешая спор суд, руководствуясь статьями 1102, 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации, исходит из доказанности истцом факта перечисления ответчикам денежных средств в указанном размере, отсутствие между сторонами обязательственных отношений, во исполнение которых истец могла бы перечислить ответчикам данные денежные средства, в том числе на условиях благотворительности, безвозмездности, приходит к выводу о том, что денежные средства истца в сумме 5 915 000 руб. перешли в собственность ответчиков без установленных на то законом оснований с момента их зачисления на карту, что является неосновательным обогащением.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о наличии оснований для удовлетворения иска с учетом установленных фактических обстоятельств данного дела, установив, что в пользу ФИО12 было перечислено 1 325 000 руб., в пользу ФИО3 – 100 000 руб., в пользу Пасечника Н.М. – 150 000 руб., в пользу ФИО5 – 250 000 руб., в пользу ФИО6 – 1 250 000 руб., в пользу ФИО7 – 800 000 руб., в пользу ФИО8 – 800 000 руб., в пользу ФИО9 – 15 000 руб., в пользу ФИО10 – 1 000 000 руб., в пользу ФИО11 – 225 000 руб.

В силу ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано. 

С учетом изложенного с ответчиков в пользу истицы подлежит взысканию государственная пошлина: с ФИО12 - 14 825 рублей, с ФИО3 – 3 200 руб., с Пасечника Н.М. – 4 200 руб., с ФИО5 – 5 700 руб., с ФИО6 – 14 450 руб., с ФИО7 – 11 200 руб., с ФИО8 – 11 200 руб., с ФИО9 – 600 руб., с ФИО10 – 13 200 руб., с ФИО11 – 5 450 руб.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Исковые требования ФИО2 к ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12 о взыскании денежных средств удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО3 в пользу ФИО2 денежные средства в размере 100 000 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 3 200 руб.

Взыскать с ФИО4 в пользу ФИО2 денежные средства в размере 150 000 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 4 200 руб.

Взыскать с ФИО5 в пользу ФИО2 денежные средства в размере 250 000 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 5 700 руб.

Взыскать с ФИО6 в пользу ФИО2 денежные средства в размере 1 250 000 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 14 450 руб.

Взыскать с ФИО7 в пользу ФИО2 денежные средства в размере 800 000 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 11 200 руб.

Взыскать с ФИО8 в пользу ФИО2 денежные средства в размере 800 000 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 11 200 руб.

Взыскать с ФИО9 в пользу ФИО2 денежные средства в размере 15 000 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 600 руб.

Взыскать с ФИО10 в пользу ФИО2 денежные средства в размере 1 000 000 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 13 200 руб.

Взыскать с ФИО11 в пользу ФИО2 денежные средства в размере 225 000 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 5 450 руб.

Взыскать с ФИО12 в пользу ФИО2 денежные средства в размере 1 325 000 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 14 825 руб.

В остальной части иска отказать.

Решение может быть обжаловано в Ульяновский областной суд через Заволжский районный суд города Ульяновска в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья А.Л. Савелова

Решение суда изготовлено в окончательной форме 20 декабря 2023 года.