Дело № 1-715/2024 КОПИЯ 

(№12402320010000190) 

УИД 42RS0019-01-2024-006991-89

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<

адрес> «28» октября 2024 г.

Центральный районный суд 

<

адрес> в составе судьи Абрамян Э.Е., при секретаре Ивлевой К.И., с участием:

государственного обвинителя помощника прокурора 

<

адрес> Должиковой Е.В.

подсудимой ФИО1,

защитника – адвоката Оганесяна А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ФИО1, 

<

данные изъяты>,

ДД.ММ.ГГГГ и.о. мирового судьи 

<

данные изъяты> по ч.1 ст.173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ, 

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, получила от Лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее по тексту – ЛИЦО 1) предложение за денежное вознаграждение зарегистрировать юридическое лицо - общество с ограниченной ответственностью «ЛЕКС» ИНН № (далее по тексту ООО «ЛЕКС») в АО «Альфа-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Банк Уралсиб», расположенные на территории 

<

адрес>, расчетные счета ООО «ЛЕКС», с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО), и сбыть ЛИЦУ 1 электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным и карточным счетам ООО «ЛЕКС».

ФИО1 не намереваясь пользоваться расчетными счетами, открытыми в АО «Альфа-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Банк Уралсиб», согласилась с поступившим предложением, осознавая, что после открытия расчетных счетов ООО «ЛЕКС», с системой ДБО, и сбыта третьим лицами электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, данные электронные средства, электронные носители информации, будут предназначены для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «ЛЕКС» поскольку третьи лица самостоятельно смогут осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ООО «ЛЕКС», создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности общества. В целях реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным и карточным счетам ООО «ЛЕКС», после того как ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ были внесены сведения о ФИО1 как директоре и учредителе ООО «ЛЕКС» ИНН №, которая являлась подставным лицом, последняя умышленно из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЛЕКС», и осуществлять денежные переводы по расчетным и карточным счетам организации.

В период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь по адресу: 

<

адрес>, обратилась к представителю АО «Альфа-Банк» с целью открытия расчетного счета, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «ЛЕКС», полученной от ЛИЦА 1, подписала подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «ЛЕКС» в лице директора ФИО1, открыло ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк» расчетный счет № в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяли идентифицировать клиента посредством сети Интернет. Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, ФИО1 указала в подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ для подключения системы «Альфа-Офис» от ДД.ММ.ГГГГ номер мобильного телефона +№, который находился в распоряжении у ЛИЦА 1, с целью направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ««Альфа-Офис» расчетному счету № в рублях Российской Федерации.

После чего в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у здания по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, лично передала ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин для доступа к системе ДБО «Альфа-Офис» к расчетному счету № в рублях Российской Федерации, тем самым ФИО1 предоставила полный доступ ЛИЦУ 1 к данному расчетному счету, то есть совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение своего преступного умысла, в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 обратилась к представителю ПАО «Сбербанк» с целью открытия расчетного счета, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «ЛЕКС», полученный от ЛИЦА 1, подписала заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «ЛЕКС», в лице директора ФИО1, открыло ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» расчетный счет №, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяли идентифицировать клиента посредством сети Интернет, а также получила бизнес карту «MasterCard Business», привязанную к расчетному счету №. Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, ФИО1 указала в заявлении о присоединении для подключения системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» от ДД.ММ.ГГГГ номер мобильного телефона +№, который находился в распоряжении у ЛИЦА 1, с целью направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» по расчетному счету №, в рублях Российской Федерации.

После чего в период времени 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ находясь у здания по адресу: 

<

адрес> ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, лично передала ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» к расчетному счету №, в рублях Российской Федерации, а так бизнес карту «MasterCard Business», привязанную к расчетному счету №, в рублях Российской Федерации, сообщив созданный ею пин-код, необходимый для доступа к бизнес карте «MasterCard Business», привязанной к расчетному счету №, тем самым ФИО1 предоставила полный доступ ЛИЦУ 1 к данному расчетному счету, то есть совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 находясь по адресу: 

<

адрес>, обратилась к представителю ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» с целью открытия расчетного счета, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «ЛЕКС», полученной от ЛИЦА 1, подписала заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «ЛЕКС» в лице директора ФИО1, открыло ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» расчетные счета №, № в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяли идентифицировать клиента посредством сети Интернет. Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1 умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, ФИО1 указала в заявлении о присоединении для подключения системы «Бизнес-портал» номер мобильного телефона +№, который находился в распоряжении у ЛИЦА 1, с целью направления на него банком данных для доступа и авторизации, держащих одноразовый пароль для доступа в систему «Интернет-Банк» ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» по расчетным счетам №, №, в рублях Российской Федерации.

После чего в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ находясь у здания по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1 лично передала ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин для доступа к системе ДБО ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» к расчетным счетам №, №, в рублях Российской Федерации, тем самым ФИО1 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 находясь по адресу: 

<

адрес>, обратилась к представителю ПАО «РОСБАНК» с целью открытия расчетного счета, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «ЛЕКС», полученный от ЛИЦА 1, подписала заявление - оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «ЛЕКС», в лице директора ФИО1, открыло ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «РОСБАНК» расчетный счет №, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяли идентифицировать клиента посредством сети Интернет, а также оформила дебетовую карту «Карта PRO VISA Business» №, привязанную к расчетному счету №. Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного псковского обслуживания «РОСБАНК Малый бизнес», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115- ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для правомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, ФИО1 указала в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, номер мобильного телефона +№, который находился в распоряжении у ЛИЦА1, с целью направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для входа в систему ДБО «РОСБАНК Малый бизнес» по расчетному счету №, в рублях Российской Федерации.

После чего в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 находясь по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, лично передала ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин для доступа к системе ДБО «РОСБАНК Малый бизнес» к расчетному счету №, в рублях Российской Федерации, а так же дебетовую карту «Карта PRO VISA Business» №, привязанную к расчетному счету №, в рублях Российской Федерации, сообщив созданный ею пин-код, необходимый для доступа к дебетовой карте «Карта PRO VISA Business», привязанной к расчетному счету №, тем самым ФИО1 предоставила полный доступ ЛИЦУ 1 к данному расчетному счету, то есть совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла в неустановленный период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в неустановленном месте, посредством Дистанционного обслуживания с целью открытия расчетного счета подала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытии банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «ЛЕКС», полученной от ЛИЦА 1, подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытии банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «ЛЕКС», в лице директора ФИО1, открыло ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк» расчетный счет № в рублях Российской Федерации и Неименную банковскую карту Бизнес 24/7 № с ID карты № привязанную к расчетному счету №, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяли идентифицировать клиента посредством сети Интернет. Будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, ФИО1 указала в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытии банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, номер мобильного телефона +№, который находился в распоряжении у ЛИЦА1, с целью направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих логин и одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «Банк-Клиент», по расчетному счету №, в рублях Российской Федерации.

После чего в неустановленный следствием период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь у здания по адресу: 

<

адрес> - Кузбасс, 

<

адрес>, ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, лично передала ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин для доступа к системе ДБО «Банк-Клиент» к расчетному счету № в рублях Российской Федерации, а также Неименную банковскую карту Бизнес 24/7 № с ID карты № привязанную к расчетному счету №, в рублях Российской Федерации, сообщив созданный ею пин-код, необходимый для доступа к Неименной банковской карте Бизнес 24/7 № с ID карты № привязанной к расчетному счету №, тем самым ФИО1 предоставила полный доступ ЛИЦУ 1 к данному расчетному счету, то есть совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 находясь по адресу: 

<

адрес>, обратилась к представителю ПАО «Банк Уралсиб», с целью открытия расчетных счетов, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «ЛЕКС», полученный от ЛИЦА 1, подписала заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законном порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ. заявление о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «ЛЕКС», в лице директора ФИО1, открыло ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Уралсиб» расчетные счета №, №, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяли идентифицировать клиента посредством сети Интернет, а также получила бизнес карту «MasterCard Business», привязанную к расчетному счету №. Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС ONLINE», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, ФИО1 указала в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законном порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ, номер мобильного телефона +№, который находился в распоряжении у ЛИЦА 1, с целью направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «УРАЛСИБ- БИЗНЕС ONLINE» по расчетным счетам №, №, в рублях Российской Федерации.

После чего в период времени 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, за денежное награждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, лично передала ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин для доступа к системе ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС ONLINE» к расчетным счетам №, №, в рублях Российской Федерации, а так же бизнес карту «MasterCard Business», привязанную к расчетному счету №, в рублях Российской Федерации, сообщив созданный ею пин-код, необходимый для доступа к бизнес карте «MasterCard Business», привязанную к расчетному счету №, тем самым ФИО1 предоставила полный доступ ЛИЦУ 1 к данному расчетному счету, есть совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение своего преступного умысла, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 находясь по адресу: 

<

адрес>, обратилась к представителю ПАО «Банк ВТБ», с целью открытия расчетных счетов в рублях Российской Федерации, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «ЛЕКС», полученный от ЛИЦА 1, подписала заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «ЛЕКС», в лице директора ФИО1, открыло ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ» расчетные счета №, №, в рублях Российской Федерации. После чего, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1 умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, в период времени 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «Банк ВТБ», расположенного по адресу: 

<

адрес> - Кузбасс, 

<

адрес>, повторно обратилась ФИО1 - единственный учредитель и директор ООО «ЛЕКС» с целью получения полного доступа к расчетным счетам №, №, подписала заявление на выпуск Универсальной карты Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ на получение Универсальной карты «Visa Business Instant Issue» №, привязанную к расчетному счету №.

После чего, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, в период времени 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «Банк ВТБ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, повторно обратилась ФИО1 - единственный учредитель и директор ООО «ЛЕКС» с целью получения полного доступа к расчетным счетам №, №, подписала заявление об использовании системы «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН» от ДД.ММ.ГГГГ с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяли идентифицировать клиента посредством сети Интернет. Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг, в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных». Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для -неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, ФИО1 указала в заявлении на выпуск Универсальной карты Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, номер мобильного телефона +№, который находился в распоряжении у ЛИЦА 1, с целью направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН» по расчетным счетам №, №, в рублях Российской Федерации.

После чего в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у здания по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, лично передала ему данные для доступа и авторизации Универсальную карту «Visa Business Instant Issue» №, привязанную к расчетному счету №, в рублях Российской Федерации, сообщив созданный ею пин-код, необходимый для доступа к Универсальной карте «Visa Business Instant Issue» №, привязанную к расчетному счету №, и ПИН-конверт, а также в продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1 в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у здания по адресу: 

<

адрес>. ФИО1 лично передала ему данные для доступа и авторизации сертификат ключа проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН» к расчетным счетам №, №, тем самым ФИО1 предоставила полный доступ ЛИЦУ 1 к данному расчетному счету, то есть совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение своего преступного умысла, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в офис ПАО АКБ «Авангард», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обратилась ФИО1 - единственный учредитель и директор ООО «ЛЕКС» с целью открытия расчетного счета в рублях Российской Федерации, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «ЛЕКС», полученный от ЛИЦА 1, подписала заявление на открытие расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «ЛЕКС», в лице директора ФИО1, открыло ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард» расчетный счет №, в рублях Российской Федерации. После чего, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО АКБ «Авангард», расположенного по адресу: 

<

адрес>, повторно обратилась ФИО1 - единственный учредитель и директор ООО «ЛЕКС» с целью получения полного доступа к расчетному счету №, подписала заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ. заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной систем «Авангард Интернет- Банк» от ДД.ММ.ГГГГ., заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяли идентифицировать клиента посредством сети Интернет, а также получила кэш-карту, привязанную к расчетному счету №. Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания «Авангард Интернет-Банк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных». Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, ФИО1 указала в заявлении на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя, заявлении о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк», номер мобильного телефона +№, который находился в распоряжении у ЛИЦА 1, с целью направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «Авангард Интернет-Банк»» по расчетному счету №, в рублях Российской Федерации.

После чего в период времени 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у здания по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, лично передала ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин для доступа к системе ДБО «Авангард Интернет-Банк» к расчетному счету №, в рублях Российской Федерации, кэш-карту, привязанную к расчетному счету №, в рублях Российской Федерации, сообщив созданный ею пин-код, необходимый для доступа к кэш-карте, привязанной к расчетному счету№, а также передала сертификат ключа подписи - Message-Pro v.3, для доступа к системе ДБО «Авангард Интернет-Банк» к расчетному счету №, тем самым ФИО1 предоставила полный доступ ЛИЦУ 1 к данному расчетному счету, то есть совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла, в неустановленный период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в неустановленном месте, посредством Дистанционного обслуживания с целью открытия расчетного счета обратилась в АО Коммерческий Банк «Модульбанк», предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «ЛЕКС», полученной от ЛИЦА 1, подписала заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «ЛЕКС», в лице директора ФИО1, открыло ДД.ММ.ГГГГ в АО Коммерческий Банк «Модульбанк» расчетный счет №, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяли идентифицировать клиента посредством сети Интернет. Будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания «MODULBANK», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, ФИО1 указала в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ, номер мобильного телефона +№, который находился в распоряжении у ЛИЦА 1, с целью направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих логин и одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «MODULBANK» по расчетному счету №.

После чего в неустановленный период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь у здания по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ 1, лично передала ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин для доступа к системе ДБО «MODULBANK» к расчетному счету № в рублях Российской Федерации, тем самым ФИО1 предоставила полный доступ ЛИЦУ 1 к данному расчетному счету, то есть совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимая ФИО1 свою вину признала полностью, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

По ходатайству государственного обвинителя, на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО1, данные в ходе предварительного следствия при допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой, из которых следует, что примерно ДД.ММ.ГГГГ г. она познакомилась с Свидетель №1, который предложил ей за денежное вознаграждение открыть на свое имя юридическое лицо, где она будет просто числиться, делать ей ничего не придется. Поскольку у нее были финансовые проблемы она согласилась, для чего передала Свидетель №1 свой паспорт, СНИЛС, ИНН. Спустя какое-то время ей позвонил Свидетель №1, сообщил, что ей необходимо приехать в 

<

адрес> для оформления электронно-цифровой подписи. Приехав по адресу 

<

адрес> она по указанию Свидетель №1 обратилась в кабинет за электронной подписью, которую впоследствии передала Свидетель №1 Далее по указанию Свидетель №1 она сняла помещение, в котором будет располагаться организация по 

<

адрес>. Также они с Свидетель №1 делали печати на организацию в ЦУМе 

<

адрес>. Свидетель №1 проинструктировал ее перед походом в банк о том, что нужно отвечать, предоставил ей печать ООО «Лекс» и сотовый телефон с установленной в нем сим-картой, номер которой она должна будет отражать в заявлениях. Она открыла расчетные счета на ООО «Лекс» в следующих банках: 

- ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк», расположенном по 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк», расположенном по 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ», расположенном по 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк», расположенном по 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», расположенном по 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард», расположенном по 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк», расположенном по 

<

адрес>.

Во всех указанных банках она получала сведения для дистанционного доступа к банковскому обслуживанию (ключи-пароли, иногда карты) которые, как и все полученные в банках документы, после выхода из банков передавала Свидетель №1 Кроме того во всех банках сотрудниками при заполнении документов ей разъяснялась недопустимость передачи полученных сведений третьим лицам, а также ответственность за это. За действия по открытию счетов она получала от Свидетель №1 денежные средства – 15 000 рублей, ежемесячно, примерно на протяжении полугода. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ ее вызвали в налоговую для сдачи отчетности, о чем она сообщила Свидетель №1 Приехав в 

<

адрес>, ее встретил Свидетель №1, проинструктировал что нужно говорить в налоговой, выдал памятку с ответами на вопросы, также с ним был еще один человек, который представился юристом, сказал, что будет защищать ее интересы. После посещения налоговой ООО «Лекс» стали закрывать, Свидетель №1 говорил ей куда нужно писать, чтобы этого не допустить, но она этого делать не стала (т.2 л.д. 227-236, т.3 л.д. 227-229).

После оглашения показаний ФИО1 их правильность подтвердила, пояснила, что вину в совершении преступления признает полностью, в содеянном раскаивается, обстоятельства, изложенные в обвинении не оспаривает, подтверждает время, место, а также обстоятельства инкриминируемого преступления. 

Кроме того, подсудимая ФИО1 подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного следствия при проведении проверки показаний на месте, в ходе которой ФИО1 указала на адреса ПАО «Сбербанк», расположенного по 

<

адрес>; ПАО АКБ «Авангард», расположенного по 

<

адрес>; ПАО «Росбанк», расположенного по 

<

адрес>; ПАО «Банк ВТБ», расположенного по 

<

адрес>; АО «Альфа-Банк», расположенного по 

<

адрес>, где по просьбе Свидетель №1 оформила на открытое на ее имя ООО «Лекс» расчетные счета, а также на места возле банков, где передала полученные в банках документы, карты, пароли Свидетель №1 (т.2 л.д. 243-252).

Виновность подсудимой в совершении инкриминируемого ей деяния подтверждается показаниями свидетелей Свидетель №4, Свидетель № 5, Свидетель №2, Свидетель №1, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №3, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10

Свидетель Свидетель №1 суду показал, что примерно ДД.ММ.ГГГГ он обратился к ФИО1, которой предложил открыть на свое имя организацию, и что ей ничего не придется делать, на что последняя согласилась. От ФИО1 он получил копии ее паспорта, СНИЛСа, ИНН, данные документы он передал ФИО № 2 для оформления учредительных документов. Далее ФИО1 по его указанию оформила электронно-цифровую подпись, которую передала ему в конверте, в свою очередь он данный конверт передал ФИО № 2 Также ФИО2 по 

<

адрес> оформлялся оттиск печати на организацию. В итоге на имя ФИО1 была открыта ООО «Лекс». Совместно с ФИО1 они ездили по следующим банкам: ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенного по 

<

адрес>; ПАО «Сбербанк», расположенного о 

<

адрес>; АО «Альфа-Банк», расположенного по 

<

адрес>; ПАО «Банк ВТБ», расположенного по 

<

адрес>; ПАО «Росбанк», расположенного по 

<

адрес>; АО «Райффайзенбанк», расположенного по 

<

адрес>; ПАО АКБ «Авангард», расположенного по 

<

адрес>; ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по 

<

адрес>; АО КБ «Модульбанк», расположенного по 

<

адрес>. Он знал, что ФИО1 сама заниматься данной организацией не будет, консультировал ее перед походом в налоговые органы. Ни одним из открытых расчетных счетов ФИО1 самостоятельно не пользовалась, все полученные ключи-пароли она передавала ему по выходу из банка. За открытие организации и расчетных счетов ФИО1 получала денежные средства в размере 15 000 рублей ежемесячно. Полученные ключ-пароли он передавал ФИО № 2 Периодически он привозил ФИО1 какие-то документы ООО «Лекс» на подпись, но хозяйственной деятельностью последняя не занималась. 

Из показаний свидетеля Свидетель №4, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что работает в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц в ПАО Банк «ФК Открытие». При обращении клиента - юридического лица в ПАО Банк «ФК Открытие» для открытия расчетного счета проводится идентификация лица, обратившегося в банк, то есть данное лицо предъявляет свой паспорт гражданина РФ и учредительные документы на организацию (устав, решение о создании общества). После этого клиент консультируется по продуктам банка. В случае согласия Клиента на открытие расчетного счета, выбирается продукт для подключения, в банковской программе оформляются документы согласно представленным документам Клиентом, а также согласно запрошенной банком выписки ЕГРЮЛ, которую запрашивают на сайте налоговой инспекции - сведения о клиенте и бенефициарных владельцах, у которых доля более 25 процентов в созданном Обществе, и если такие имеются, то Клиент предоставляет сведения о бенефициаром владельце (номер телефона и электронную почту). После заполнения сведений, данные отправляются для открытия расчетного счета, подтверждается телефон клиента, Клиент, указывает адрес электронной почты для уведомления его Банком. После этого создается заявка на открытие расчетного счета, которая автоматически отправляется на проверку скорингом, службой безопасности банка заявки на открытие счетов не проверяются. В случае положительного результата проверки подготавливается пакет документов: распечатывается из программы: заявление, анкета, карточка образца подписей и печати, Заявление о присоединении к договору банковского счета (ЗПБО). После подписания указанных документов Клиент ставит печать (если есть, в случае отсутствия печати в документах ставится надпись «б/п») в присутствии сотрудника в банка. Касательно ООО «ЛЕКС» (ИНН №) пояснила, что заявка на открытие счета ООО «Лекс» заведена в ПО Банка при личном обращении директора ФИО1 в ДО «На 

<

адрес>» в 

<

адрес> ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: 

<

адрес>. При обращении в офис Банка, с целью открытия счета. ФИО1 предоставила все необходимые учредительные документы ООО «ЛЕКС» (ИНН №). ДД.ММ.ГГГГ ООО «ЛЕКС» был открыт расчетный счет №, и расчетный счет №. Также ООО «Лекс» был оформлен доступ к электронной системе банка, с вариантом защиты системы и подписания документов банка могла только ФИО1, и право подписи по платежным документам было только у нее. Клиенту на телефон после открытия счета направляется СМС-уведомление с временным логином и паролем для входа в электронную систему банка «Бизнес-Портал», которые Клиент должен изменить на постоянные. При заполнении анкеты ФИО1 предоставила данные номера телефона: №, и адрес электронной почты. При заполнении карточки юридического лица ФИО1 указала адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> В представленном пакете документов юридического лица ООО «Лекс» оформлялась карточка с образцами подписи и оттиска печати. USB-токен ФИО1 не выдавался. Как и каждому клиенту, ФИО1 было разъяснено, что она не имеет право сообщать информацию о входе в электронную систему банка (логин и пароль). Электронные средство платежа - это средство или способ, которые позволяют клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять, передавать распоряжения для перевода денежных средств, осуществляемых входе безналичных расчетов посредством использования технических устройств, поддерживающих доступ к интернету. С момента передачи ФИО1 электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предназначенных для доступа к электронной системе банка третьим лицам, и, будучи надлежащим образом ознакомлен с Условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», и осведомлен об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно которых следует, что клиент ФИО1 предупреждается, что она не в праве открывать доступ к расчетному счету, в том числе посредством передачи электронных систем доступа третьим лицам, в противном случае он несет ответственность в соответствии с законодательством РФ (т. 3 л.д. 8-10);

Из показаний свидетеля Свидетель № 5, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что работает в ПАО «Росбанк», в ее должностные обязанности входит обеспечение безопасности офисов банка. Все формы анкет, типовых заявлений, применяемых в Банке, разработаны на основании Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отражают сведения, необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. Основанием для открытия счета является заключение договора банковского счета и представление до открытия счета всех документов и информации, определенных законодательством РФ, нормативно-правовыми актами Банка России и Порядком, действующим в ПАО «Росбанк». На основании одного договора банковского счета, заключенного путем присоединения Клиента к Правилам банковского обслуживания юридических лиц в ПАО РОСБАНК, включая Условия, опубликованные на сайте Банка, Клиенту может быть открыто несколько счетов. Запрещено открывать банковские счета клиентам без личного присутствия, за исключением случаев, когда клиент ранее был идентифицирован Банком при личном присутствии и находится на обслуживании в Банке. Предложение по открытию банковского счета является публичной офертой, все Условия, в том числе ответственность за передачу доступа к Системе дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) третьим лицам, договор на обслуживание по системе ДБО, тарифы Банка содержатся в открытом доступе на официальном сайте ПАО РОСБАНК, и, подписывая заявление на комплексное оказание банковских услуг, Клиент подтверждает, что ознакомлен с условиями, изложенными в публичной оферте на официальном сайте банка. Для открытия счета Клиент представляет в Банк комплект документов (оригиналы или их заверенные в установленном законодательством РФ порядке копии). Все документы должны быть действительными на момент открытия счета. При личной встрече с уполномоченным представителем клиента сотрудник Банка идентифицирует его личность по предоставленному паспорту; проводит сравнение с оригиналами учредительных и правоустанавливающих документов; проводит проверку документа, удостоверяющего личность, на предмет явных признаков подделок. Далее клиентский менеджер формирует предзаполненные бланки документов: Согласие на обработку персональных данных, Сведения о представителях (при условии наличия более 1-го представителя или учредителя); форма самосертификации налогового резидентства Клиента; вопросник (документ по форме, разработанной Банком, содержащий дополнительные вопросы для клиентов - юридических лиц в целях получения сведений, необходимых для их идентификации); Заявление (надлежащим образом оформленное заявление в письменном виде по установленной Банком форме, представленное Клиентом в Банк с целью заключения договора банковского счета путем присоединения к Правилам и Условиям); карточка с образцами подписей и оттиска печати (КОП) либо форма Согласия на работу без КОП. Также сотрудник Банка запрашивает у Клиента сведения и копии/сканы документов, необходимых для проверки службой верификации (ИНН, паспортные данные связанных физических лиц и т.п.), получает выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП непосредственно на сайте ФНС или через систему Банка и сохраняет ее в электронном виде для последующего прикрепления в программное обеспечение (ПО) Банка. На основании документов и сведений, полученных от Клиента, сотрудник Банка вводит информацию о Клиенте в ПО Банка, проводит процедуру приема Клиента на обслуживание в Банк, включая проверку Клиента службой верификации и проведение процедуры «Знай своего клиента» (анкетирование клиента с целью выяснения Банком, обладает ли опрашиваемое лицо знаниями в области ведения бизнеса, имеет ли понимание о своих будущих контрагентах, какой оборот предполагается по открываемому счету и т.д.) документы, предоставленные клиентом, могут быть проверены сотрудником на подлинность с помощью открытых официальных Интернет-источников (сайты Росстат, ФНС, ФМС). К открываемому банковскому счету Клиент оформляет карточку с образцами подписей и оттиска печати, в которой указывается лицо (лица), наделенное (наделенные) правом подписи расчетных документов и правом распоряжения денежными средствами, находящимися на счетах Клиента. Печать (при наличии), а также все подписи проставляются в Карточке в присутствии сотрудника Банка. Для внесения изменений в информацию указанную в Карточке, Клиент предоставляет в Банк соответствующее заявление. После прохождения соответствующих процедур и подписания необходимых документов уполномоченным сотрудником Банка подписывается Заявление клиента о присоединении к правилам банковского обслуживания юридических лиц, что является одновременно распоряжением на открытие счета. После утверждения (согласования) открытия счета клиенту клиентский менеджер направляет в ПО Банка заявку на открытие счета на исполнение в Отдел открытия и сопровождения счетов юридических лиц, где уполномоченный сотрудник утверждает в ПО Банка открытие счета. По факту утверждения заявки на открытие счета автоматически происходят следующие действия:

- на адрес электронной почты Клиента направляется уведомление об открытии счета с указанием реквизитов;

- клиенту подключаются услуги, указанные клиентским менеджером на экранной форме заявки на открытие счета (Бизнес-поддержка, SMS-Банк, заказ корпоративной карты и др., входящие в Заявление).

Отдел открытия и сопровождения счетов юридических лиц регистрирует Клиента в системе ИКБ (Интернет-Клиент-Банк) и направляет на электронный адрес Клиента инструкцию по генерации ключей. Корпоративная информационная система «Интернет Клиент-Банк» - комплекс программно-технических средств и организационных мероприятий для создания и передачи электронных документов сторонами - участниками Договора по телекоммуникационным каналам, в том числе и сети Интернет. Система состоит из двух частей - подсистемы «Клиент» и подсистемы «Банк». РМБ - система дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый бизнес» для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей розничного блока, состоящая из Интернет-Банка и Мобильного банка. Для подключения клиента к системе РМБ сотрудник Банка создает заявку на права доступа для подключения пользователей к РМБ. Поле «Кодовое слово» может оставаться незаполненным - при открытии счета Клиент получит sms-сообщение и сможет сам указать/поменять кодовое слово в РМБ. При открытии счета клиенту на указанный им адрес электронной почты Банком направляются логин (как, правило, это номер телефона, указанный при открытии счета, без первой цифры 8 или «+7») и временный одноразовый пароль. Клиент устанавливает на своё устройство приложение «Росбанк Малый бизнес» (РМБ), куда входит при помощи логина и временного пароля, получает доступ к своему счету и возможность управления им удаленно. Пароль при первом входе в систему требует замены. Для доступа в систему «Интернет Клиент-Банк» после открытия счета клиенту Банком направляется на электронную почту инструкция по генерации ключей и ссылка, по которой он переходит в данную систему, где самостоятельно, следуя инструкции, генерирует сертификат ключа проверки электронной подписи, который впоследствии предоставляет в Банк на бумажном носителе. Подписанный организацией и Банком Сертификат ключа подтверждает факт наделения физического лица правами на использование Системы в соответствии с Договором. Сертификат ключа создается в двух экземплярах, для организации и для Банка. С этого момента клиент получает доступ к своему счету и возможность управления им удаленно с использованием электронной подписи.

ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты> Сибирского филиала ПАО РОСБАНК, который располагается по адресу: 

<

адрес>, обратилась для открытия расчетного счета ФИО1 - единственный учредитель и директор ООО «Лекс». В заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК указала номер телефона № и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ ООО «Лекс» ИНН № Банком был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации, подключено ДБО с условием использования идентификатора для работы в системе ДБО электронного средства - ключа - Аналога собственноручной подписи, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяет идентифицировать клиента посредством сети Интернет, путем отправления SMS-паролей на номер телефона +№. Подключение к системе ИКБ было осуществлено на основании Заявления о настройке пользователей системы. USB-токен не выдавался. В систему ИКБ она входила по одноразовым паролям, направляемым в СМС-сообщениях по указанному выше номеру телефона. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в отделении ПАО РОСБАНК, расположенном по адресу: 

<

адрес>, получила дебетовую карту PRO VISA Вussiness №, выпущенную Банком к расчетному счету №, и соответствующий ей пин-конверт. К данной карте не было подключено СМС-информирование о совершении транзакции по карте. Перед открытием расчетных счетов ФИО1 было разъяснено, что только она имеет право распоряжаться денежными средствами на расчетном счете ООО «Лекс», а также работать в системе ИКБ, использовать банковскую карту, смс-информирование. Для совершения указанных действий другими лицами необходимо в Банк предоставить заявление, документы, удостоверяющие личность и полномочия лица, уполномоченного на такие действия, сделать новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, включить данное лицо в систему дистанционного банковского обслуживания. В данном случае все документы от имени ООО «Лекс», предоставлялись и подписывались директором ФИО1, какие-либо доверенности, выданные другим лицам, в юридическом деле клиента отсутствуют» (т.3 л.д. 21-26).

Из показаний свидетеля Свидетель №2., оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает руководителем точки продаж ПАО «Сбербанк». При открытии расчетного счета в банке клиент подписывает определенный пакет документов: заявление о присоединении к условиям открытия и обслуживанию расчетного счета, на основании данных предоставленных клиентом сотрудник банка заполняет информационные сведения клиента (где задается определенный ряд вопросов). Согласно этого заявления о присоединении клиенту предоставляется доступ возможности обслуживаться дистанционно, т.е. через систему Сбербанк бизнес онлайн. Для входа в интернет банк клиенту достаточно с компьютера либо с мобильного приложения войти с логином и паролем, изначально пароль приходит транспортный, в дальнейшем лицо открывшее счет меняет его самостоятельно. Вместо электронно - цифровой подписи клиенты банка используют одноразовые смс - пароли. После подписания заявления о присоединении клиенту приходит транспортный пароль для входа в систему в течение суток. При заполнении анкеты юридического лица клиент собственноручно отмечает, в чьей выгоде он действует, т.е. если клиент ставит отметку что действует к выгоде третьих лиц (выгодоприобретателей), клиент обязан предоставить в банк на основании какого договора он действует. Если клиент ставит отметку «действует только к собственной выгоде» значит, что все операции, совершенные по счету совершаются в интересах клиента (получение прибыли). В заявлении на предоставление доступа клиент ставит подпись о предоставлении согласия на обработку персональных данных и подтверждает, что обязуется самостоятельно ознакамливается с изменениями и дополнениями вносимых в условия обслуживания системы клиент-банк (данные условия носят публичный характер и размещены на сайте банка в общем доступе). Неотъемлемой частью к заявлению на присоединение к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) являются Правила и Условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка. При заключении договора клиенту в печатном виде предоставляются только заявление о присоединении к (ДБО). Клиент в заявлении о присоединении указывает номер телефона, на который в дальнейшем высылался индивидуальный пароль доступа к учетной записи в системе ДБО, индивидуальный первоначальный логин также приходит на адрес электронной почты, который клиент указывает в заявлении. На номер телефона в дальнейшем должны приходить одноразовые пароли, которые необходимы для подтверждения операций по счету. Сотрудник банка разъяснят клиенту, что информация по доступу в систему ДБО является конфиденциальной, логины и пароли нельзя передавать третьим лицам. Предложение по открытию банковского счета является публичной офертой и все условия содержатся в открытом доступе на официальном сайте ПАО «Сбербанк». При подписании заявления клиенты подтверждают, что ознакомлены с правилами и условиями банка. При расторжении договора со стороны клиента и наличии запроса с блокировкой счетов со стороны СФМ (службы финансового мониторинга), возможно два варианта направление денежных средств, находящихся на счете клиента: -перечисление остатка на свой собственный счет (как юридического лица) открытого в другом банке с формулировкой назначения платеже закрытие счета; -перечисление остатка денежных средств на счета контрагентов в том размере, в каком они были зачислены. При расторжении договора одностороннем порядке со стороны банка, клиент) направляется уведомление расторжении договора с информированием о необходимости востребования денежных средств, находящихся на счете, в случае их не востребования в течение срок установленного законодательством денежные средства перечисляются на специальные счета ЦБ РФ, а счет закрывается. При наличии запроса СФМ снятия денежных средств наличную форму не допускается. Все формы анкет, применяемые в банке разработаны на основании Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "С противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отражают сведения необходимые для проведение процедуры идентификации клиента. При получении документов клиент ставит согласие на открытие расчетного счета. ДД.ММ.ГГГГ с пакетом уставных документов, в отделение ПАО «Сбербанк» обратилась ФИО1 - директор ООО «ЛЕКС». Личность клиента должна была быть идентифицирована, путем сопоставления внешнего вида клиента с фотографией в его паспорте. В заявлении ФИО1 указан следующий номер телефона: +№ и электронная почта 

<

данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №. По поводу подключения к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», клиент получает доступ к системе после автоматической обработки его данных. Доступ к системе ДБО осуществляется путем ввода одноразового пароля, который приходит на указанный в заявлении номер телефона. Посредством данной системы клиент получает удаленный доступ к управлению расчетным счетом, открытом в ПАО «Сбербанк». USB-токен ФИО1 не выдавался. Кроме того, к данному расчетному счету была впущена бизнес - карта без пластикового носителя. Держателем бизнес карты является ФИО1 в заявлении на выпуск бизнес-карты не указывается номер карты, а только лишь персональные данные держателя карты. После составления заявления на открытие счета, клиент знакомится с ним и подписывает его, также он знакомится со всеми документами и формами анкет, применяемыми в банке, которые разработаны на основании Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отражают сведения, необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. В ПАО «Сбербанк» при открытии счета сотрудником банка клиент предупреждается о недопустимости, а также ответственности за передачу доступа к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, в документе с идентификационным кодом указывается о недопустимости передачи данных третьим лицам, клиент своей подписью удое сверяет факт ознакомления с данным положением. Без разъяснения клиенту его обязанностей и ответственности при передачи электронных средств платежей третьим лицам, процедура открытия расчетного счета невозможна.Кроме того, данное предложение по открытию банковского счета на условиях, на которых данный счет открывала ФИО1 является публичной офертой, все условия, в том числе ответственность за передачу доступа к Системе третьим лицам, содержатся в открытом доступе на официальном сайте ПАО «Сбербанк», и подписывая договор Клиент подтверждает, что ознакомлен с условиями, изложенными в публичной оферте на официальном сайте банка. Перед открытием расчетного счета сотрудники банка разъясняют клиентам, что только они имеют право распоряжаться денежными средствами на своих расчетных счетах, а также работать в системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», использовать корпоративную банковскую карту, смс-информирование. Для совершения указанных действий другими лицами необходимо в Банк предоставить заявление, документы, удостоверяющие личность и полномочия лица, уполномоченного на такие действия, сделать новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, включить данное лицо в систему дистанционного банковского обслуживания (т.3 л.д. 27-31).

Из показаний свидетеля Свидетель №6, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что работает в ПАО «ВТБ». При открытии расчетного счета в банке клиент (руководитель ООО) заполняет анкету, где указывает свои данные и предоставляет определенный пакет документов: уставные документы ООО, паспорт руководителя ООО для заполнения документов по банковскому счету. После чего сотрудники банка подготавливают пакет документов, которые подписываться Клиентом. В данный пакет документов входит: анкета юридического лица, заявление о присоединение к правилам комплексного банковского обслуживания (далее по тексту КБО), карточка с образцами подписи, вопросник. С уставных документов ООО и паспорта учредителя они снимают копии, заверяют их, после чего формируют заявку в специализированном программном обеспечении (далее по тексту ПО) и направляют на дальнейшею проверку в отдел, специализирующийся на непосредственно открытии расчетных счетов, в котором проверяется наличие необходимых документов, правильность их заполнения. Далее данный отдел открывает расчетный с что отображается в программе. После того, как к ним приходит информация об открытии расчетного счета, вызывают клиента для подключения к системе дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» по номеру, указанному в заявлении о подключении к банковскому обслуживанию. Далее клиент самостоятельно регистрируется на сайте банка, формирует сертификат (доступ к счету), который самостоятельно скачивает. И предоставляет в банк на бумажном носителе. После чего они активируют сертификат, затем клиент самостоятельно заходит под своим паролем в программу клиент банк и оформляет платежи, то есть клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом. При заполнении анкеты юридического лица клиент собственноручно отмечает в чьей выгоде он действует, то есть если клиент ставит отметку что действует к выгоде третьих лиц (выгодоприобретателей), клиент обязан предоставить в банк договор, на основании которого он действует. Если клиент ставит отметку «действует только к собственной выгоде» значит, что все операции, совершенные по счету, совершаются в интересах клиента (получение прибыли). Неотъемлемой частью к заявлению на присоединение к дистанционному банковского обслуживанию являются Правила и Условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка. При заключении договора клиенту в печатном виде они предоставляются только по его требованию. Каждый клиент может самостоятельно ознакомится с правилами и условиями дистанционного банковского обслуживания ПАО «ВТБ», размещенными на официальном сайте банка. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ лично обратилась в операционный офис Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: 

<

адрес>. Обычно личность клиента банка - директора ООО устанавливается путем проверки его оригинала паспорта, и сличение внешности обратившегося с имеющейся в паспорте фотографией. ФИО3 предоставила соответствующий пакет документов, на основании которого ДД.ММ.ГГГГ было составлено типовое заявление о предоставлении услуг банка и присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания, О подключении к услуге на основании Комплексного договора, ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № был открыт для ФИО1, к данному счету была выпущена универсальная карта VISА BUSINESSE №. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 была передана банковская карта, открытая на счет организации ООО «ЛЕКС». Также ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 был открыт расчетный счет №. Согласно юридического дела ООО «ЛЕКС» счетом № активно не пользовались, по данному счету в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произведено всего две операции. Счетом № не пользовались. Кроме того, также ДД.ММ.ГГГГ была составлена Карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «ЛЕКС» ИНН №, составлена и заполнена ФИО1 лично, анкета для юридических лиц, не являющихся кредитными организациями. USB-токен ФИО1 не выдавался. ФИО1 получила доступ для работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Банк - клиент онлайн», то есть ФИО1 прошла регистрацию на сайте для подключения и работы в системе «Банк - клиент онлайн», самостоятельно сгенерировала ключ электронной подписи и зарегистрировала в Банке сертификат ЭП. Посредством данной системы клиент получает удаленный доступ к управлению расчетным счетом, открытом в ПАО «Банк ВТБ». После составления заявления на открытие счета, клиент знакомится с ним и подписывает его, также он знакомится со всеми документами и формами анкет, применяемыми в банке, которые разработаны на основании Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Данное предложение по открытию банковского счета на условиях, на которых данный счет открывала ФИО1, является публичной офертой, все условия, в том числе ответственность за передачу доступа к Системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, содержатся в открытом доступе на официальном сайте ПАО «Банк ВТБ», и подписывая договор Клиент подтверждает, что ознакомлен с условиями, изложенными в публичной оферте на официальном сайте банка. При обращении Клиентов в банк устно разъясняется о недопустимости передачи электронных средств платежа третьим лицам, а также о. том, что при передаче их третьим лицам (логины, пароли, расчетные счета, банковские карты, ключи аналога собственноручной подписи и т.д., то есть электронные средства платежа) он несет уголовную ответственность» (т.3 л.д. 43-45).

Из показаний свидетеля Свидетель №7, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что работает в должности начальника отдела регистрации и учета налогоплательщиков ИФНС по 

<

адрес>. При создании юридического лица заявитель подает в операционное расположенное по адресу: 

<

адрес> пакет документов, необходимый для регистрации юридического лица и предоставляет документ, удостоверяющий личность - паспорт. Данный пакет документов содержит решение или протокол о создании юридического лица, оплату государственной пошднны. оригинал устава общества (если юридическое лицо будет использовать типовой устав, то оригинал устава не предоставляется), по необходимости гарантийное письмо или договор аренды о предоставлении помещения обществу (юридический адрес), а также заявление о создании юридического лица по форме Р11001. Документы могут быть направлены в налоговую инспекцию в электронном виде с использованием Интернет-сервиса ФНС России, размещенного на официальном сайте ФНС России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", или мобильного приложения, или единого портала государственных и муниципальных услуг, или прикладного программного интерфейса (API). Так же возможно выполнение вышеуказанных действий с помощью интернет сервиса www.nalog.ru. На сайте в специальной программе заявитель формирует пакет документов, с помощью электронной подписи заверяет и через интернет сервис отправляет в Единый регистрационный центр (ЕРЦ - Межрайонная ФНС России № по 

<

адрес>). После чего происходит обработка и проверка данных документов. На 3 сутки принимается решение о государственной регистрации создания юридического лица. В данном случае документы после государственной регистрации поступают на адрес электронной почты, указанной заявителем при представлении документов в регистрирующий орган. Посещать налоговый орган в таком случае не нужно. Налоговый инспектор лично принимает от обратившегося пакет документов, сверяет данные заявителя, указанные в документах с данными его паспорта, проверяет полноту пакета документов, если вопросов не возникает, заявитель расписывается в заявлении, чем подтверждает достоверность представленных сведений, после чего ставится оттиск печати ИФНС на заявлении о создании юридического лица и на руки заявителю передается расписка о получении документов, назначив дату выдачи документов после государственной регистрации (после подачи документов, происходит регистрация юридического лица, а на следующий день - выдача документов). Полученный пакет документов передается в ФКУ Налог - Сервис на сканирование, с целью дальнейшего их отражения в программном комплексе налогового органа, после чего в ЕРЦ для принятия решения о государственной регистрации. ЕРЦ принимает решение о регистрации либо отказе в регистрации представленных документов. Если способ получения документов о государственной регистрации определён заявителем в заявлении о государственной регистрации в электронном виде, то документы, связанные с государственной регистрацией, а именно лист записи, устав, с отметкой регистрирующего органа, направляются регистрирующим органом (ЕРЦ) не позднее одного рабочего дня, следующего за днем истечения, установленного для государственной регистрации срока, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, по адресу электронной почты, указанному заявителем при представлении документов в регистрирующий орган. Заявление формы Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО "ЛЕКС" ОГРН № ИНН № с пакетом документов (устав, решение, гарантийное письмо), подписанными электронной подписью заявителя, поступили в регистрирующий орган ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде с сайта ФНС России, от заявителя. Заявителем (учредителем и директором) указанного Общества, согласно документам, являлась гр. ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В связи с тем, что документы соответствовали всем установленным требованиям, ДД.ММ.ГГГГ указанная организация была зарегистрирована и сведения о ней были внесены в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ). Предоставленные ФИО1 в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данные повлекли за собой внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице. ДД.ММ.ГГГГ ООО "ЛЕКС" было зарегистрировано в ИФНС с присвоением ОГРН №, после чего документы о регистрации указанного Общества были направлены заявителю, по адресу электронной почты - 

<

данные изъяты> указанному заявителем в заявлении о государственной регистрации. В ИФНС имеются сведения касаемо банковских счетов ООО "ЛЕКС" ОГРН № ИНН №: 

ДД.ММ.ГГГГ. открыт расчетный счет № в ПАО РОСБАНК, Сибирский;

ДД.ММ.ГГГГ. открыт расчетный счет № в АО "АЛЬФА-БАНК", 

<

данные изъяты>;

ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в АКБ "АВАНГАРД" - публичное акционерное общество;

ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в ПАО "Сбербанк России", Кемеровское отделение №;

ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в Банке ВТБ (ПАО), "Центральный" в 

<

адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в Банке ВТБ (ПАО), "Центральный" в 

<

адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в АО "Райффайзенбанк", "Сибирский" в 

<

адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ. открыт расчетный счет № ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие", Сибирский;

ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие", Сибирский 

В отношении ООО "ЛЕКС" ОГРН № ИНН № регистрирующим органом принято решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ (наличие в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, в отношении которых внесена запись о недостоверности). Дата принятия решения - ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.5-7);

Из показаний свидетеля Свидетель №3, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности операционно-кассового отдела в ДО 

<

данные изъяты> ПАО АКБ «Авангард». С целью открытия расчетного счета Клиенты первоначально обращаются в Банк чаше всего дистанционно, путем подачи заявки на открытие расчетного счета на официальном сайте ПАО АКБ «АВАНГАРД» и предоставляют скан-копии уставных документов Общества, Решение № о создании Общества и паспорта гражданина РФ. Поданная заявка незамедлительно принимается к рассмотрению, решение по заявке принимается в течение короткого периода времени и в случае положительного решения, Клиент уведомляется о том. что ему необходимо прибыть в Банк для осуществления работы по открытию расчетного счета. При этом личная явка Клиента обязательна, так как-для принятия решения об открытии расчетного счета требуется идентифицировать/подтвердить личность клиента. Клиент приходит в офис банка, проводится идентификация личности, то есть предоставление паспорта, клиент предоставляет оригиналы документов, сканы которых прикреплял к заявке. Далее клиент подписывает пакет документов, а именно карточка образца подписи и оттиска печати, соглашение к карточке образца подписи, заявление на открытие расчетного счета, непосредственно в присутствие сотрудника банка. После подписания пакета документов, клиенту открывается расчетный счет. После открытия расчетного счета, в банковской программе формируются документы на подключение клиента к системе Авангард интернет банк. В банковской программе формируется логин и пароль для доступа в интернет банк. При первом входе в интернет-банк программа просит клиента сменить пароль на постоянный. При подписании документов по интернет-банку клиенту в устной форме в обязательном порядке, разъясняется, о том, что клиент, уполномоченное лицо, несет ответственность, в том числе уголовную, за сохранность и передачу третьим лицам ключей доступа к интернет банку. В данном случае ключ доступа - это логин, пароль и электронно-цифровая подпись. После разъяснения ответственности клиенту передавался флэш носитель с электронно-цифровой подписью, логином и паролем. В самом начале клиент при открытии подписывает заявление собственноручно на открытие счета и ознакомляется со всеми документами и формами анкет применяемые в банке разработаны на основании Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2018) и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. При получении документов клиент ставит согласие на открытие расчетного счета. В акте приема-передачи ключа подписи, указана информация о недопустимости передачи третьим лицам личных учетных данных. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис 

<

данные изъяты> ПАО АКБ «АВАНГАРД» по адресу: 

<

адрес> прибыл директор ООО «Лекс» ИНН № ФИО1 для открытия расчетного счета в ПАО АКБ «АВАНГАРД» для ООО «Лекс» и предоставления банковских продуктов, работу с данным Клиентом осуществляла старший специалист ФИО № 1, на данный момент в Банке не работает. С указанных документов, сотрудником были изготовлены копии, оригиналы отданы клиенту. В ходе обращения в Банк, директор «Лекс» ИНН № ФИО1 предоставила уставные документы «Лекс» ИНН №; Решение № о создании ООО «Лекс» ИНН № от ДД.ММ.ГГГГ; устав ООО «Лекс», а также паспорт гражданина РФ на имя ФИО1 Предоставленные доку менты были проверены и установлено, что ООО «Лекс» является действующей организацией, после чего были сняты копии с вышеуказанных документов и помещены в юридическое досье. Далее ООО «Лекс» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №, что отраженно в документах - заявление на открытие расчетного счета. ФИО1 перед открытием расчетного счета было разъяснено, что только она имеет право распоряжаться денежными средствами на расчетном счете ООО «Лекс», также работать в системе ИБ, использовать смс - информирование. Для совершения указанных действий другими лицами необходимо в Банк предоставить заявление, документы, удостоверяющие личность и полномочия лица, уполномоченного на такие действия, сделать новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, включить данное лицо в систему дистанционного банковского обслуживания. В данном случае все документы от имени ООО ООО «Лекс» ИНН № предоставлялись и подписывались учредителем, какие - либо доверенности, выданные другим лицам, в клиентской базе отсутствуют (т.3 л.д. 12-15).

Из показаний свидетеля Свидетель №9, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что работает в отделении АО «Альфа-Банк». Все формы анкет, типовых заявлений применяемые в банке, разработаны на, основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма» и отражают сведения, необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. Предложение по открытию банковского счета, является публичной офертой, все условия, в том числе ответственность за передачу доступа к Системе ДБО третьим лицам, договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», тарифы Банка содержатся в открытом доступе на официальном сайте АО «Альфа-Банк», и подписывая договор Клиент подтверждает, что ознакомлен с условиями, изложенными в публичной оферте на официальном сайте банка. По поводу порядка открытия расчетного счета для юридических лиц пояснила, что клиент должен предоставить менеджеру при встрече документ удостоверяющий личность (паспорт), а также пакет уставных документов на ООО. Сотрудник банка при обращении клиента идентифицирует личность клиента, посредством сведения паспорта и лица его предоставившего визуально. Опрашивает потенциального клиента с целью выяснения, обладает ли опрашиваемое лицо знаниями в области ведения бизнеса, имеет ли понимание о своих будущих контрагентах, какой оборот предполагается по открываемому счету. Далее клиенту передается на подпись типовые документы для открытия расчетного счета. В АО «Альфа-Банк» предусмотрено две процедуры открытия счетов. Первая - когда клиент подписывает весь необходимый пакет для открытия расчетного счета собственноручно в банке. Вторая - когда клиент подписывает только карточку с образцами подписей и оттиска печатей и подтверждение о присоединении к электронному документообороту, в котором клиентом указывается номер телефона, на который высылается ссылка для подписания документов путем использования ЭЦП. Перейдя по указанной ссылке, клиент вводит номер телефона, ранее указанный в подтверждении присоединении. К электронному документообороту, на телефон приходит одноразовый пароль, с помощью которого клиент попадает на страницу для подписания документов для открытия расчетного счета с использованием ЭЦП. Клиент проверяет правильность заполнения документов, после чего подписывает их с использованием ЭЦП. По поводу подключения клиентов к системе дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО), могу пояснить, что клиент в заявлении о присоединении указывает номер телефона, на который в дальнейшем высылается индивидуальный пароль доступа к учетной записи в системе ДБО, индивидуальный логин для входа в личный кабинет клиент придумывает сам при встрече с сотрудником банка. На номер телефона в дальнейшем должны приходить одноразовые пароли, которые необходимы для подтверждения операций по счету. Сотрудник банка разъясняет клиенту, что информация по доступу в систему ДБО является конфиденциальной, логины и пароли нельзя передавать третьим лицам. Клиент получает доступ к системе после автоматической обработки его данных. Посредством данной системы клиент получает удалённый доступ к управлению расчетным счетом, открытом в АО «Альфа-Банк». В связи с существованием данной системы USB-токен клиенту не выдается. Также могу пояснить, что сотрудник банка при обращении лица для открытия расчётных счетов для ООО, разъясняет ему об ответственности за передачу доступа к расчетным счетам, личному кабинету Интернет-банка, банковским картам третьим лицам. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1- учредитель и директор ООО «ЛЕКС» обратилась в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, для открытия расчётного счета, ООО «ЛЕКС». ИНН: №, открыла счета № в рублях Российской федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяли идентифицировать клиента посредством сети Интернет, USB-токен ФИО1 не выдавался. ДД.ММ.ГГГГ директором ООО «ЛЕКС» ФИО1 были подписаны банковские документы, сформированные менеджером банка, а именно: Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФАБАНК». Подтверждение (Заявление) о присоединении и подключении услуг, Карточка с образцами подписей и оттиска печати были подписаны ЭЦП, посредством СМС, направленных на указанный телефон №. Согласно информации, указанной в Заявлении об открытии банковского счета, на ООО «ЛЕКС» была заказана бизнес карта (т.3 л.д. 32-36).

Из показаний свидетеля Свидетель №10, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что работает руководителем по операционному обслуживанию юридических лиц. Порядок открытия расчетных счетов, корпоративных карточных счетов для новых клиентов следующий: при обращении клиента юридического лица (например, ООО) осуществляется его консультирование по действующим тарифным планам, определяется его потребностью. Далее подбирается тарифный план и озвучивается необходимый пакет документов для открытия текущего счета, корпоративного карточного счета, в частности для ООО это: Устав ООО, ИНН ООО, либо свидетельство о регистрации ООО, решение единственного учредителя либо протокол уполномоченного руководителя, паспорт руководителя - учредителя, лист записи ЕГРЮЛ, при необходимости сведения о наличии лицензии, кроме того обратившееся лицо в обязательном порядке предоставляет свой паспорт или иной документ идентифицирует удостоверяющий личность клиента, сотрудник банка в обязательном порядке личность обратившегося с фотографией паспорта, и подлинность паспорта. После представления указанных документов клиентом это может быть либо непосредственный руководитель организации- либо представитель, но только при наличии нотариальной доверенности. С предоставленных уставных документов ООО делается сканирование документов, после чего сканированные копии документов хранятся в банке в юридическом деле. Кроме того, у клиента в обязательном порядке уточняется адрес электронной почты, номер контактного телефона, однако фактической проверки действительности указанных данных, а также проверка фактического пользования уполномоченным лицом указанным им номером телефона в момент приема документов не осуществляется. После сканирования оригиналы уставных документов возвращаются клиенту незамедлительно. После сканирования документов, сотрудником банка производится опрос руководителя организации, в ходе опроса выясняются цели использования расчетным счетом, планируемые обороты организации в месяц, предположительные контрагенты. В момент приема документов сотрудником банка, осуществляющим прием документов оформляется Заявление о присоединении к Правилам комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц в ПАО Банк «УралСиб», в банковской программе создает две или более анкеты в зависимости от количества учредителей, (анкета на физическое лицо, и анкета на юридического лицо), кроме того на юридическое лицо еще формируются сведения о бенефициаром владельце, заполняются на основании сведений, содержащихся в уставных документах, предоставленных клиентом, далее клиент подписывает пакет документов, а именно: Карточка образца подписи и оттиска печати, Анкета юридического лица. Сведения о бенефициарном владельце. Заявление на изготовление сертификата ключа. Акт приема-передачи ключа. Заявление на выпуск корпоративной карты (при желании клиента). Все документы клиент подписывает в присутствии сотрудника банка. После подписания документов, клиенту необходимо некоторое время подождать пока расчетный счет будет открыт. В это время сотрудник банка вносит все полученные сведения в систему банка и в течение около 20 минут происходит открытие расчетного счета. После открытия расчетного счета, в банковской программе делается заявка на подключение дистанционного доступа к системе интернет банка. В банковской программе формируется логин и пароль для доступа в интернет банк: логин имеет постоянное значение и не подлежит изменению, а пароль система генерирует временный, он подлежит обязательному изменению на усмотрение клиента. В дальнейшем в устной форме в обязательном порядке, разъясняется, о том, что клиент, уполномоченное лицо, несет ответственность, в том числе уголовную, за сохранность и передачу третьим лицам ключей доступа к интернет-банку. В данном случае ключ доступа - это логин и пароль. После разъяснения ответственности клиенту направляется логин на электронную почту указанную в Заявление о присоединении к Правилам комплексного обслуживания Клиентов и пароль на номер телефона, так же указанный в Заявление о присоединении к Правилам комплексного обслуживания Клиентов, разъясняется, что пароль временный, и клиент обязан сменить его при первоначальном входе в интернет банк. Если этого не происходит, то пароль аннулируется и в данном случае клиенту будет необходимо обратится в банк к операционисту, для генерирования нового пароля, при этом вновь будет произведена личность обратившегося, пароль будет выдан только тому же лицу, кому выдан в первый раз. Таким образом, доступ к расчётным счетам интернет банка считается открытым, с момента передачи уполномоченному лицу логина и пароля. В самом начале клиент при открытии подписывает заявление собственноручно на открытие счета и ознакомляется со всеми документами и формами анкет, применяемыми в банке, которые разработаны на основании Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. При получении документов клиент ставит согласие на открытие расчетного счета. В заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания, указана информация о недопустимость передачи третьим лицам личных учетных данных. Для доступа в личный кабинет интернет банка клиенту необходимо установить приложение на устройство, с которого будет осуществляться доступ. Данное приложение находится в свободном для скачивания доступе на сайте ПАО «Банк Уралсиб», ссылку для скачивания для удобства поиска мы передаем клиенту, то есть клиент данное приложение может установить на неограниченное количество устройств, кроме мобильных телефонов и планшетов, но войти клиент сможет только имея логин и пароль, полученный от сотрудника банка. После чего в приложении клиент должен создать заявление на изготовление сертификата открытого ключа - аналога собственноручной подписи. Могу пояснить, что данный документ может быть сформирован только клиентом самостоятельно при входе в клиент-банк под своим логином и паролем. Клиент должен распечатать данное заявление и предоставить его в офис банка лично, при этом подписать данное заявление клиент может как в присутствии сотрудника банка, так и до обращения в банк. При получении такого заявления сотрудник банка обязательно идентифицирует личность обратившегося путем сверки с оригиналом паспорта, предоставленного клиентом, данное заявление может быть принято только от уполномоченного лица, на имя которого создан ключ - аналог собственноручной подписи. После принятия данного заявления оно регистрируется в системе банка, после чего происходит активация клиент-банка. С этого момента у клиента появляется полный доступ к расчетным счетам организации. Изготовление корпоративных мгновенных банковских карт, выдаются сразу, посредством получения карты с кассы, именные карты занимают некоторое время, около 14 дней в связи с чем они выдаются позже, при этом карта и пин-код к ней могут быть выданы только уполномоченному лицу, на чье имя выпущена карта. При выдаче карты, личность обратившегося вновь идентифицируется путем сверки паспорта, после получения карты клиент может получить пин-код к данной карте только у другого сотрудника, при этом личность вновь идентифицируется, что исключает возможность завладения данными карты при выдаче третьим лицом. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 лично обратилась в офис банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, с заявлением открытии расчетного счета на имя ООО «Лекс», ИНН №, при этом ФИО1 предоставила следующий пакет документов: заявление об открытии расчетного счета, уставные документы (устав, выписка из ЕГРЮЛ, свидетельство о регистрации юридического лица, решение о создании, приказ о назначении ФИО1 на должность директора, договор аренды офисного помещения), паспорт. Данные документы специалист банка принял у ФИО1 отсканировал и внес банковскую в программу SUGARerm, посредством которой принятые документы проверяются на соответствие действующему законодательству, в том числе соответствие требованиям Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Проверка предоставленных ФИО1 документов прошла ДД.ММ.ГГГГ, то есть в этот же день. ДД.ММ.ГГГГ специалист банка открыл ООО «Лекс», ИНН № расчетный счет, а ФИО1 заполнила следующие документы: анкету юридического лица, в которой указала сведения о хозяйственной деятельности юридического лица, местонахождения, перечень видов лицензируемой деятельности и иные сведения, анкету клиента, опросный лист, в котором в вопросно-ответной форме указал сведения о предполагаемом ведении бизнеса, карточку с образцами подписей и оттиска печати (на момент подачи заявления у ФИО1 был при себе оттиск печати ООО «Лекс», ИНН №, который она поставила в указанных документах, что подтверждается карточкой образцов подписей). Вместе с открытием счетов в заявлении ФИО1 указала, что просит открыть счет с использованием бизнес-карт. ФИО1 оформила именную банковую карту, получила данную карту вместе с пин-конвертом, в котором указан пин-код от карты. Так же ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 подписала заявление о подключении ООО «Лекс», ИНН № к системе ДБО «Банк-Клиент», посредством которой осуществляется дистанционное обслуживание расчетного счета юридического лица. Сотрудник банка принял данное заявление и выдал конверт с логином и паролем, посредством которого осуществляется вход и дальнейший доступ к пробной версии системы ДБО «Банк-Клиент». Логин является постоянным, он генерируется специальной банковской программой, пароль носит одноразовый характер, то есть используется только один раз для входа в систему ДБО «Банк-Клиент», а затем данный пароль клиент обязательно самостоятельно меняет после входа в систему ДБО «Банк-Клиент», поскольку если клиент не поменяет пароль, доступ к системе ДБО «Банк-Клиент» будет заблокирован. Таким образом, полученный логин и пароль служит активатором первоначального доступа в систему ДБО «Банк-Клиент». Само подключение к системе ДБО «Банк-Клиент», а следовательно, а доступ к расчетному счету ООО «Лекс», ИНН № получила ДД.ММ.ГГГГ после того, как подписала в банке заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов. После того, как ФИО1 как подписала в банке заявление к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов, сотрудник банка в специальной банковской программе АБС ЦФТ зарегистрировал его, после чего банковская система ПАО «Уралсиб» распознает систему ДБО «Банк-Клиент» юридического лица, чей расчетный счет открыт в банке, то есть систему ДБО «Банк-Клиент» ООО «Лекс», ИНН №, и юридического лица (ООО «Лекс», ИНН №) появляется возможность проводить операции по расчетному счету, подключенному к системе ДБО «Банк-Клиент». Е- токен (флеш-карта) ФИО1 не выдавался. Таким образом, ФИО1 получила в банке банковскую карту с пин- конвертом, логин и пароль к системе ДБО «Банк-Клиент», которые обеспечивали доступ к расчетным счетам ООО «Лекс», ИНН № и возможность проведения по нему операции. При получении вышеуказанных документов ФИО1 была предупреждена о том, что она обязуется не передавать файлы третьим лицам, обязуется хранить их в тайне, не допускать их использования или передачу третьим лицам. Уточняю, что перед открытием расчетного счета сотрудники нашего банка разъясняют клиентам, что только они имеют право распоряжаться денежными средствами на своих расчетных счетах, а также работать в системе «ДБО «Банк-Клиент» использовать банковскую карту, смс-информирование. Для совершения указанных действий другими лицами необходимо в Банк предоставить заявление, документы, удостоверяющие личность и полномочия лица, уполномоченного на такие действия, сделать новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, включить данное лицо в систему дистанционного банковского обслуживания. Что касается ООО «Лекс», ИНН № то все документы от имени данного общества предоставлялись и подписывались директором ФИО1, какие-либо доверенности, выданные другим лицам, в юридическом деле клиента отсутствуют. Более мне по данному факту пояснить нечего не могу. Доступ к открытым расчетным и карточным счетам обеспечивался посредством использования введения логина и пароля. Осуществление операций по корпоративной карте происходило при помощи пин-кода. При заполнении ФИО1 заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» от ДД.ММ.ГГГГ и заявления о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ, она указал абонентский №, к которому так же была подключена услуга смс-информирования об операциях, проводимых по открытым счетам, для подтверждения проводимых операций на абонентский № присылались смс-сообщения с одноразовыми кодами (т.3 л.д. 37-42)

Виновность подсудимой в совершении инкриминируемого ей преступления также подтверждается письменными доказательствами:

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены копии документов, выделенных из уголовного дела №, а именно: 

- копия постановления о возбуждении ходатайства для получения судебного решения на проведение гласного оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс», с целью получения в ПАО «Сбербанк» информации по расчетным счетам; (т.1 л.д. 106-107);

- копия постановления 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс» в ПАО «Сбербанк» (т.1 л.д.108-110);

- копия сопроводительного письма № от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» (т. 1 л.д. 111);

- сопроводительное ПАО «Сбербанк» о направлении информации по ООО «Лекс» (т. 1 л.д. 112);

- копия постановления о возбуждении ходатайства о производстве выемки в ПАО «Сбербанк» по 

<

адрес> (т.1 л.д.113-119);

- копия постановления 

<

данные изъяты> о разрешении производства выемки в ПАО «Сбербанк» в том числе юридического дела ООО «Лекс» (т.1 л.д. 120-124);

- копия запроса о предоставлении информации в ПАО «Сбербанк» (т.1 л.д. 125-128);

- копия протокола выемки в ПАО «Сбербанк», расположенном по 

<

адрес>, согласно которого изъято в том числе юридическое дело ООО «Лекс» (т.1 л.д. 128-132);

- копия сопроводительного ПАО «Сбербанк» о предоставлении юридического дела ООО «Лекс», 

- копия заявления о присоединении ООО «Лекс» к условиям ООО «Сбербанк», согласно данному заявлению наименование: ООО «Лекс» ИНН №, контактный номер телефона: №, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>. ООО «Лекс» просит открыть банковский счет в валюте РФ, просит подключить Пакет услуг «Набирая Обороты», Просит на указанных Условиях ДБО заключить с ним Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и предоставить доступ ФИО1 с подключением к номер телефона № (т.1 л.д. 136-139);

- копия сведений о клиенте ПАО «Сбербанк» (т.1 л.д. 140-141);

- копия карточек с образцами подписей владельца счета - ФИО1 и оттиска печати ООО «Лекс», дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 142);

- копия заявления о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента, согласно данному заявлению ООО «Лекс» просит внести изменения по счету №, а именно внести изменения в Договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг с использованием системы ДБО, и предоставить доступ ФИО1 с использованием одноразовых SMS-паролей «электронный ключ», телефон для получения паролей: №, электронная почта: 

<

данные изъяты>. подписан ФИО1 (т.1 л.д. 144-146);

- копия постановления о возбуждении ходатайства для получения судебного решения на проведение гласного оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс», с целью получения в АО «Альфа-Банк» информации по расчетным счетам; (т.1 л.д. 147-148);

- копия постановления 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс» в АО «Альфа-Банк» (т.1 л.д. 149-151);

- копия сопроводительного письма № от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк» (т.1 л.д. 152);

- копия ответ из АО «Альфа банк» согласно которому АО «Альфа банк» предоставляет документы из юридического дела клиента и сведения о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Лекс» с приложением CD -R диска, содержащего следующие файлы:

1) выписку по счетам ООО «Лекс» по номеру счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данному документу остаток на начало периода составляет 0-00; сумма по дебету счета за период составляет 498 500 рублей;

2) карточка с образцами подписей владельца счета - ФИО1 и оттиска печати ООО «Лекс», дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ;

3) скан подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о рассчетно-кассовому обслуживанию в АО «Альфа-Банк», согласно которому при предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис», право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставлено следующему уполномоченному лицу: ООО «Лекс», в лице ФИО1, номер телефона: №;

4) скан заявление об открытии банковского счёта и подключении услуг в АО «Альфа банк». Клиент ООО «Лекс» в лице ФИО1 просит открыть счёт договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа банк» в рублях; подключить обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн»; подключить отправку смс о дате и сумме операций по счетам для уполномоченных лиц- ФИО1; выпустить банковскую карту на имя клиента тип карты Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи на имя и паспортные данные ФИО1, номер телефона №;

5) скан паспорта ФИО1;

6) транзакции по карте № за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ;

7) копия Решения № Единственного участника ООО «ЛЕКС» от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.153);

- копия постановления о возбуждении ходатайства для получения судебного решения на проведение гласного оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс», с целью получения в ПАО «Банк ВТБ» информации по расчетным счетам; (т.2 л.д. 37-38);

- копия постановления Центрального районного суда от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс» в ПАО «Банк ВТБ» (т.1 л.д. 39-41);

- копия сопроводительного письма № от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ» (т.2 л.д. 42);

- копия ответ из ПАО «Банк ВТБ» согласно которому ПАО «Банк ВТБ» предоставляет документы из юридического дела клиента и сведения о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Лекс» с приложением CD -R диска, содержащего следующие файлы: 

1) вопросник для юридических лиц - резидентов РФ ПАО «Банк ВТБ»;

2) скан заявления об использовании системы «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», согласно которому ООО «Лекс» просит зарегистрировать Сертификат ключа проверки электронной подписи Уполномоченного лица Клиента, ФИО владельца сертификата - ФИО1 Документ подписан ФИО1, также имеется печать круглой формы «ООО «ЛЕКС»»; Скан заявления об использовании системы «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», согласно которому ООО «Лекс» подтверждает ввод системы ВТБ БО в эксплуатацию, просит зарегистрировать в системе ВТБ БО с правом подписи передаваемых в Банк электронных документов Уполномоченное лицо Клиента с использованием Простой ЭП - ФИО1, мобильный телефон для ОТР-кодов - +№. Документ подписан ФИО1, имеется печать круглой формы «ООО «ЛЕКС»»;

3) сканы карточек с образцами подписей владельца счета - ФИО1 и оттиска печати ООО «Лекс», дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ;

4) скан расписки в получении банковской карты Банка ВТБ, согласно данному документу ФИО1 подтверждает, что получила карту № и пин-конверт ДД.ММ.ГГГГ;

5) скан заявления об использовании системы «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», согласно которому ООО «Лекс» просит зарегистрировать Сертификат ключа проверки электронной подписи Уполномоченного лица Клиента, ФИО владельца сертификата - ФИО1 Документ подписан ФИО1, также имеется печать круглой формы «ООО «ЛЕКС»»;

6) скан вопросника для физических лиц - граждан РФ, который содержит ФИО представителя и его данные - ФИО1, Документ подписан ФИО1, также имеется печать круглой формы «ООО «ЛЕКС»»

7) скан устава ООО «Лекс»

8) скан паспорта на имя ФИО1;

9) скан решения единственного учредителя ООО «Лекс» от ДД.ММ.ГГГГ

10) скан заявления о предоставлении услуг банка от ДД.ММ.ГГГГ. согласно которого ООО «Лекс» ИНН №, просит заключить договор комплексного обслуживания, заключить договор банковского счёта и открыть расчетный счет в валюте РФ, просит подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с Условиями дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», Подтверждает использование в качестве средства аутентификации и подтверждения операций в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» одноразового пароля переданного посредством SMS-информирования на номер мобильного телефона №. Документ подписан ФИО1, также имеется печать круглой формы «ООО «ЛЕКС»»

11) скан Гарантийного письма

12) файл выписку по счету № ООО «Лекс» в ПАО «Банк ВТБ», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.43);

- копия постановления о возбуждении ходатайства для получения судебного решения на проведение гласного оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс», с целью получения в ПАО «Росбанк» информации по расчетным счетам; (т.2 л.д. 45-46);

- копия постановления Центрального районного суда от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс» в ПАО «Росбанк» (т.1 л.д. 47-49);

- копия сопроводительного письма № от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк» (т.2 л.д. 50);

- копия сопроводительного письма ПАО «Росбанк» предоставляет сведения/документы в отношении клиента ООО "ЛЕКС", ИНН № (т.2 л.д. 51);

- копия заявления оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от ООО «Лекс» в лице его директора – ФИО1, Документ подписан ФИО1, также имеется печать круглой формы «ООО «ЛЕКС»» (т.2 л.д. 52-55);

- копия карточек с образцами подписей владельца счета - ФИО1 и оттиска печати ООО «Лекс», дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 56-57);

- копия заявления об определении сочетания подписей, согласно которого правом распоряжаться денежными средствами на счете обладает ФИО1 (т.2 л.д. 58);

- копия паспорта на имя ФИО1 (т.2 л.д. 59-60);

- акт признания ключа проверки электронной подписи ООО «Лекс», пользователем указана ФИО1 (т.2 л.д. 61);

- копия согласия на обработку персональных данных ООО «Лекс», подписанное ФИО1 (т.2 л.д. 62);

- копия расписки о получении карты, подписанное ФИО1 (т. 2 л.д. 63);

- копия устава ООО «Лекс» (т.2 л.д. 64-71);

- копия решения единственного учредителя ООО «Лекс» - ФИО1 (т.2 л.д. 72);

- копия выписки по движению денежных средств ООО «Лекс» (т..2 л.д. 73-74);

- копия постановления о возбуждении ходатайства для получения судебного решения на проведение гласного оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс», с целью получения в АО «Райффайзенбанк» информации по расчетным счетам; (т.2 л.д. 75-76);

- копия постановления 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс» в АО «Райффайзенбанк» (т.2 л.д.77-79);

- копия сопроводительного письма № от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк» (т. 2 л.д. 80);

- сопроводительное АО «Райффайзенбанк»о направлении информации по ООО «Лекс» с приложением CD -R диска, содержащего следующие файлы:

1) заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНК», ООО «ЛЕКС», ИНН №, согласно которому клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ и осуществлять оказание услуг по счету на условиях Пакет «Оптимум», предоставить Услугу «Дистанционное обслуживание», предоставить доступ к Системе «Банк-Клиент», подключить услугу "SMS для Бизнеса" с помощью следующего номера: №; просит выпустить и выдать неименнуемую банковскую карту на имя Держателя: ФИО1;

2) отчет о встрече, согласно которому клиент задает вопрос о возможности передачи карты 3-м лицам, ответ на который: нет.

3) копия решения единственного учредителя ООО «Лекс» от ДД.ММ.ГГГГ;

4) Копия паспорта ФИО1;

5) анкету потенциального клиента - юридического лица, резидента РФ от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны общая информация: наименование Клиента: ООО «Лекс»; информация об акционерах/учредителях/участниках: данные о физических лицах: ФИО1; информация о бенефициарных владениях; информация о единоличном исполнительном органе, о лицах, которые будут внесены в карточку с образцами подписей и оттиска печатей Клиента и (или) будут действовать по доверенности: ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; сведения о том, в чьих интересах открывается счет: в интересах клиента

6) скан Свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения от ДД.ММ.ГГГГ;

7) копию устава ООО «Лекс»;

8) лист записи и выписка ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «Лекс»;

9) копия паспорта ФИО1;

10) Чек-лист о встрече с представителем банка; (т. 2 л.д. 81-82);

- копия постановления о возбуждении ходатайства для получения судебного решения на проведение гласного оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс», с целью получения в ПАО АКБ «Авангард» информации по расчетным счетам; (т.2 л.д. 101-102);

- копия постановления 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс» в ПАО АКБ «Авангард»» (т.2 л.д.103-105);

- копия сопроводительного письма № от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард» (т. 2 л.д. 106);

- сопроводительное ПАО АКБ «Авангард» о направлении информации по ООО «Лекс» (т.2 л.д. 107);

- выписка по операциям по счету № отношении за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 108-109);

- копия решения единственного учредителя ООО «Лекс» от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 110);

- копия устава ООО «Лекс» (т.2 л.д. 111-118);

- копия подтверждения подлинности электронной подписи (т.2 л.д. 119);

- копия уведомления ООО «Лекс» статистического наблюдения (т.2 л.д. 120);

- копия приказа № ООО «Лекс» от ДД.ММ.ГГГГ о вступлении в должность директора Общества ФИО1 (т.2 л.д. 121);

- копия паспорта ФИО1 (т.2 л.д. 122-123);

- копия списка участников ООО «Лекс» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ единственный участник – ФИО1 (т.2 л.д. 124);

- копия договора аренды помещения от ДД.ММ.ГГГГ по 

<

адрес> (т. 2 л.д. 125-126);

- копия заявления на открытие счета ООО «Лекс» в ПАО АКБ «Авангард» согласно которому ООО «Лекс» ИНН: № номер телефона: №, просит открыть расчетный счет в валюте РФ. В данном документы содержаться распоряжения ПАО АКБ «Авангард» об открытии счета в российских рублях №. дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Лекс» (т.2 лд. 127);

- копия условия расчетно-кассового обслуживания юридических лиц (т.2 л.д. 129-132);

- копия карточки с образцами подписей и оттиском печати ООО «Лекс» (т.2 л.д. 133-134);

- копия соглашения от ДД.ММ.ГГГГ., согласно документу ПАО АКБ «Авангард» и ООО «Лекс» согласовали, что лицами указанными в карточке и настоящем соглашении, подписываются любые документы для распоряжения денежными средствами на счетах без ограничения по суммам, подписано ФИО1 (т.2 л.д. 135);

- копия заявления на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица ООО «Лекс», согласно документу ООО «Лекс» просит подключить к системе «Авангард Интернет-Банк» по номеру № (т.2 л.д. 136);

- копия соглашения об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ., подписано ФИО1 (т.2 л.д. 137);

- копия заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» с актом приема-передачи, подписано ФИО1 (т.2 л.д. 128);

- копия заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард интернет - банк» ПАО АКБ «Авангард». Согласно данному документу ФИО1 просит предоставить логин и пароль для работы в системе «Авангард интернет - банк» в отношении организации ООО «Лекс», подключить к номеру № (т.2 л.д. 139);

- копия акта приема передачи кэш-карты от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ПАО АКБ «Авангард» передает клиенту ООО «Лекс» в лице ФИО1, а клиент принимает кэш-карту с номером №. Документ подписан ФИО1 (т.2 л.д. 140);

- копия анкеты клиента юридического лица - резидента от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Лекс» с приложением, согласно которого участником является ФИО1 номер телефона- +№; электронная почта - 

<

данные изъяты> (т.2 л.д. 141-147);

- копия решения единственного учредителя ООО «Лекс» от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 148);

- копия постановления о возбуждении ходатайства для получения судебного решения на проведение гласного оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс», с целью получения в ПАО «Банк Уралсиб» информации по расчетным счетам; (т.2 л.д. 149-150);

- копия постановления 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс» в ПАО «Банк Уралсиб» (т.2 л.д.151-153);

- копия сопроводительного письма № от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Уралсиб» (т. 2 л.д. 154);

- сопроводительное ПАО «Банк Уралсиб» о направлении информации по ООО «Лекс» с приложением CD-R диска, содержащего следующие файлы: (т.2 л.д. 155);

1) скан заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», согласно которому ООО «Лекс» ИНН № номер телефона №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> просит заключить Договор банковского счета и открыть расчетный счет в российских рублях. Документ подписан подписью директора ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 106-107);

2) скан подтверждения об открытии счета, согласно которому ООО «Лекс» в ПАО «Банк Уралсиб» открыты счета: №, и № ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 108);

3) скан заявления на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания, согласно которого ООО «Лекс» в лице директора – ФИО1 просит подключиться системе «Уралсиб-Бизнес online», подписано ФИО1 (т. 3 л.д. 109);

4) скан заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб» от ООО «Лекс», подписанное ФИО1, указаны, номер телефона №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>т.3 л.д.110-111);

5) скан заявления о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Лекс» просит расторгнуть договор счета для совершения операций с использованием бизнес-карт, закрыть счет и заблокировать бизнес-карты, выпущенные к счету №. Документ заверен подписью директора ООО «Лекс» ФИО1 (т.3 л.д. 112);

6) Скан заявления о выпуске бизнес-карты к счету №. Документ заверен подписью директора ООО «Лекс» ФИО1 (т.3 л.д. 113);

7). выписка по операциям на счете №, ООО «ЛЕКС», ИНН №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; остаток на счете на начало периода- 0,00, сумма по дебету- 2 963 627-90, сумма по кредиту- 2 963 627-90; остаток на счете на конец периода - 00-00 (т.3 л.д. 114-116);

- копия постановления о возбуждении ходатайства для получения судебного решения на проведение гласного оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс», с целью получения в АО КБ «Модуль Банк» информации по расчетным счетам; (т.2 л.д. 165-166);

- копия постановления 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в отношении ООО «Лекс» в АО КБ «Модуль Банк» (т.2 л.д.167-169);

- копия сопроводительного письма № от ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модуль Банк» (т. 2 л.д. 170);

- копия заявления о государственной регистрации юридического лица ООО «Лекс», указаны сведения о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица директор – ФИО1 (т.2 л.. 171-182);

- копия расписки в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 183);

- копия решения единственного учредителя ООО «Лекс» от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 184);

- копия устава ООО «Лекс» (т. 2 л.д. 185-192, 199-206);

- копия гарантийного письма от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 193);

- копия Заявления о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица (т.2 л.д. 194-196);

- копия расписки в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 197);

- копия Решения единственного участника ООО «Лекс» от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 198);

- копия заявления о ликвидации юридического лица (т.2 л.д. 207-212);

- копия решения единственного участника ООО «Лекс», согласно которого ФИО1, приняла решение об отмене решения ДД.ММ.ГГГГ о добровольной ликвидации общества и о назначении Директором ФИО № 3 Документ подписан единственным участником ООО «Лекс» ФИО1 (т.2 л.д. 213);

- копия заявления (уведомления) о ликвидации юридического лица (т.2 л.д. 214-218);

- копия решения единственного участника ООО «ЛЕКС» о ликвидации (т.2 л.д. 219);

- сведения о банковских счетах ООО «Лекс» (т.2 л.д. 220);

- копия заявления на заключение договора банковского счета и открытие банковского счета в АО «Райффайзенбанк», указаны, номер телефона №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, подписано ФИО1 (т.3 л.д. 117-118);

- выписка по операциям в АО «Райффайзенбанк» ООО «Лекс» по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; остаток на счете на начало периода- 0,00, сумма по дебету- 1 000 354-12, сумма по кредиту- 1 000 354-12; остаток на счете на конец периода - 00-00 (т. 3 л.д. 119-122);

- копия согласия на списание оплаты банковских услуг и расходов ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», подписанное ФИО1 (т.3 л.д. 123);

- копия заявления ФИО1 о выдаче нового логина и пароля для входа в систему СДБО «Бизнес-портал» (т.3 л.д. 124);

- выписка по операциям в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» ООО «Лекс» по счетам № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; остаток на счете на начало периода- 0,00, сумма по дебету- 3 616 193-57, сумма по кредиту- 3 616 193-57; остаток на счете на конец периода - 00-00 и № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; остаток на счете на начало периода- 0,00, сумма по дебету- 149 918-30, сумма по кредиту- 150 000; остаток на счете на конец периода - 81-70 (т. 3 л.д. 125-138);

- заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц АО КБ «Модульбанк», подписано директором ООО «Лекс» ФИО1, указан номер сотового телефона - № (т.3 л.д. 169-191);

- копия согласия на информирование по договору комплексного обслуживания юридически лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, указаны номер телефона №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, ФИО1 указана как лицо, которому предоставлен доступ к системе Modulbank (т.3 л.д. 201); 

- копия заявления о расторжении договора комплексного обслуживания от ООО «Лекс», подписанное ФИО1 (т.3 л.д. 202);

- копия выписки по операциям в АО КБ «Модульбанк» ООО «Лекс» по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; остаток на счете на начало периода- 0,00, сумма по дебету- 1 805 000-00, сумма по кредиту- 1 805 000-00; остаток на счете на конец периода - 00-00 (т.3 л.д.194-201);

Указанные выше процессуальные документы соответствуют требованиям, установленным уголовно-процессуальным законом, полностью согласуются между собой как в отдельности, так и в совокупности, сомнений у суда не вызывают. Из материалов уголовного дела следует, что ФИО1 обратилась в ПАО «Сбербанк России», ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «ВТБ», АО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Финансовая корпорация Открытие» с целью открытия банковских карт, с подключением системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО). 

Оценивая протоколы следственных действий, суд считает, что они соответствуют требованиям, установленным УПК РФ, полностью согласуются с другими доказательствами по делу, сомнений у суда не вызывают.

На основании исследованных доказательств, в том числе сведений, содержащихся в протоколах следственных действий, суд приходит к выводу о том, что в судебном заседании дата, место, время и другие фактические обстоятельства преступления (неправомерный оборот средств, электронных носителей информации) достоверно установлены.

Таким образом, оценив каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимой в инкриминируемом ей деянии.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО4 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом суд исходит из того, что по смыслу закона ответственность по ч. 1 ст.187 УК РФ за сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств наступает при наличии у лица умысла на сбыт и осознания предназначения этих средств и носителей как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве.

В соответствии с п.19 ст.13 Федерального закона от 27.06.2011 г. N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Как установлено в судебном заседании логины и пароли, отправленные на номер мобильного телефона, указанный ФИО1 при открытии счета, по просьбе ЛИЦА 1, предоставляют доступ в систему ДБО, которым и воспользовались третьи лица для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1 Таким образом, логины и пароли, выданные ФИО1 обладают признаками электронного средства платежа. 

Кроме того, банковская карта является электронным носителем информации, так как под данное понятие подпадает любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме, и присоединение которой к компьютеру либо иному техническому устройству позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, совершать какие-либо финансовые операции или иные юридически значимые действия.

ФИО1, действуя из корыстной заинтересованности, являясь номинальным руководителем и учредителем ООО «Лекс», действуя от его имени, открыла в банках в ПАО «Сбербанк России», ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «ВТБ», АО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Финансовая корпорация Открытие» расчетные счета. Получив от представителей указанных банков сведения для доступа к электронной банковской системе, то есть электронные средства, электронные носители информации, содержащие данные для доступа и авторизации в электронной системе банков, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Лекс», будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лекс», надлежащим образом осведомленной о запрете передачи электронных средств и носителей информации иным лицам, указав себя единственным пользователем ДБО, ФИО1 передала их третьим лицам. 

Таким образом, в судебном заседании установлено, что ФИО1 действуя с прямым умыслом, осознавая незаконность своих действий, предвидя то, что финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения своей выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Лекс», то есть неправомерно, и, желая наступления этих последствий, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании поведение подсудимой ФИО1 не вызывало какого-либо сомнения у суда, на учете у психиатра подсудимая не состоит, поэтому она, как вменяемое лицо, должна нести уголовную ответственность и наказание за содеянное.

При назначении подсудимой наказания суд, в соответствии со ст. 6, ч. 3 ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи. 

Суд учитывает данные о личности ФИО1, 

<

данные изъяты>

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание суд в соответствии с п. «г,и» ч.1, ч.2 ст.61 УК РФ признает: 

<

данные изъяты>

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого судом не установлено. 

Вместе с тем, имеющуюся по делу совокупность смягчающих обстоятельств, поведение подсудимой во время и после совершения ей преступления, объяснения ФИО1 суд учитывает в качестве явки с повинной, 

<

данные изъяты> суд расценивает как совокупность исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, и личность виновной, и считает возможным назначить подсудимой наказание с применением ст. 64 УК РФ, более мягкое, чем предусмотрено санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ. 

Учитывая все обстоятельства по делу в совокупности, наличие смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, сведения о личности подсудимой, наличие малолетнего ребенка, а также несовершеннолетнего ребенка, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, суд полагает, что наказание ФИО1 должно быть назначено с применением ст. 64 УК РФ - в виде исправительных работ. Именно данный вид наказания обеспечит достижение целей наказания, связанных с исправлением подсудимой. 

Учитывая требования ст. 73 УК РФ, а также характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, суд не находит оснований для назначения ФИО1 наказания в виде условного осуждения с применением ст. 73 УК РФ. Исправление подсудимой ФИО1 требует применения специального комплекса исправительных мер и невозможно без отбывания наказания в виде исправительных работ.

Поскольку подсудимой назначается менее строгий вид наказания, чем лишение свободы - исправительные работы, оснований для применения положений ч. 1 ст. 62 УК РФ не имеется.

Суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в силу ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Судом установлено, что ФИО1 осуждена ДД.ММ.ГГГГ приговором и.о. мирового судьи 

<

данные изъяты> по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ.

Поскольку преступление по данному делу совершено ФИО1 до постановления приговора 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ то окончательное наказание ФИО1 следует назначить по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, с применением положений ч.2 ст.72, ч.1 ст.71 УК РФ.

В целях исполнения приговора до его вступления в законную силу меру пресечения ФИО1 следует оставить прежней - подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде исправительных работ на срок 1 год 4 месяца с удержанием из заработной платы в доход государства 5 %.

На основании ч.5 ст.69 УК РФ, ч.2 ст.72, ч.1 ст.71 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенного наказания и наказания, назначенного по приговору и.о. мирового судьи 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ окончательно назначить ФИО1 наказание в виде исправительных работ на срок 1 год 5 месяцев с удержанием из заработной платы в доход государства 5 %.

Зачесть в окончательное наказание, наказание отбытое ФИО1 по приговору и.о. мирового судьи 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ в виде 180 (ста восьмидесяти) часов обязательных работ, что соответствует 68 (шестидесяти восьми) дням исправительных работ.

Разъяснить осужденной, что в соответствии с ч.4 ст.50 УК РФ, в случае злостного уклонения осужденной от отбывания исправительных работ они заменяются принудительными работами или лишением свободы.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства:

- CD-R-диски с копиями юридических дел ООО «Лекс» из банков, сведения из Межрайонной ИФНС по 

<

адрес> - хранить в материалах выделенного дела до принятия по нему процессуального решения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 15 дней со дня его постановления.

Разъяснить осужденной, что апелляционная жалоба подается через суд, вынесший приговор, а также, что при подаче жалобы она вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении апелляционной жалобы в суде апелляционной инстанции, имеет право пригласить защитника на участие в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий: (подпись) Э.Е. Абрамян