дело №12-663/2020

РЕШЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

09 ноября 2020 года 

Первомайский районный суд г. Краснодара в составе:

председательствующего судьи Игорцевой Е.Г.

при секретаре Алексеевой Л.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу ФИО1 на постановление заместителя начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации № от 21.09.2020 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст.19.7.3 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Генеральный директор ООО СО «ВЕРНА» ФИО1 обратился в суд с жалобой на постановление заместителя начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации № от 21.09.2020 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст.19.7.3 КоАП РФ.

В обоснование жалобы ФИО1 указал, что на основании постановления заместителя начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 21.09.2020 года он признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.19.7.3 КоАП РФ, и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей, в связи с непредставлением в Банк России в полном объеме информации, предусмотренной законодательством и необходимой для осуществления Банком России его законной деятельности. С вынесенным постановлением от 21.09.2020 года он не согласен. Уполномоченным должностным лицом ООО СО «ВЕРНА», в обязанности которого входило предоставление документов рабочей группе надзорного органа являлся начальник отдела страхования гражданской ответственности застройщиков ООО СО «ВЕРНА» ФИО2 Кроме того, надзорному органу были представлены все запрошенные документы. 

В судебное заседание ФИО1 не явился, о рассмотрении дела был извещен, учитывая наличие надлежащим образом нотариально оформленной доверенности на ведение дела в суде, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствии ФИО1, при участии его представителя.

В судебном заседании представитель заявителя ФИО1 – ФИО4, действующая по доверенности № от 29.01.2019 года, просила жалобу удовлетворить, постановление отменить, производству по делу прекратить.

В судебном заседании представители Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации – ФИО5 и ФИО6, действующие по доверенностям, возражали против удовлетворения жалобы.

Суд, выслушав участвующих лиц, исследовав материалы дела, пришел к следующему.

Как следует из материалов дела, постановлением заместителя начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 21.09.2020 года генеральный директор ООО СО «ВЕРНА» ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.19.7.3 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

В соответствии с требованиями части 1 статьи 30.3 КоАП РФ жалоба на постановление по делу об административном правонарушении может быть подана в течение 10 суток со дня вручения или поучения копии постановления. 

Жалоба на постановление от 21.09.2020 года, поступившее в адрес ООО СО «ВЕРНА» 29.09.2020 года, направлена в Первомайский районный суд г.Краснодара согласно почтовой отметке 05.10.2020 года, т.е. в течение срока, установленного статьей 30.3 КоАП РФ.

На основании части 1 статьи 30.16 КоАП РФ по жалобе, протесту, принятым к рассмотрению, постановление по делу об административном правонарушении, решения по результатам рассмотрения жалоб, протестов проверяются исходя из доводов, изложенных в жалобе, протесте, и возражений, содержащихся в отзыве на жалобу, протест.

Статьей 19.7.3 КоАП РФ предусмотрено, что непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от двух тысяч до четырех тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Согласно статье 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

В соответствии с пунктом 3 статьи 30 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 года № «Об организации страхового дела в Российской Федерации» страховой надзор осуществляется Банком России. 

Согласно подпункту 4 пункта 5 статьи 30 Закона об организации страхового дела субъекты страхового дела обязаны представлять по запросам органа страхового надзора в установленные в этих запросах сроки информацию и документы, необходимые для осуществления страхового надзора, в том числе о своем финансовом положении.

Вступившей в силу 08.05.2020 года Инструкцией Банка России от 15.01.2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" (Зарегистрирована в Минюсте России 22.04.2020 N 58159) установлен порядок проведения Банком России проверок поднадзорных лиц, в том числе кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры.

Пунктом 3.2 Инструкции от 15.01.2020 года N 202-И на поднадзорное лицо возложена обязанность содействовать в проведении проверок, в том числе представлять рабочей группе документы поднадзорного лица (пункт 3.5.3 Инструкции).

В постановлении № от 21.09.2020 года заместитель начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации указал о том, что проверка начата о поручению от 04.02.2020 года и продлевалась поручениями от 18.02.2020 года, от 28.02.2020 года, от 06.03.2020 года, от 13.03.2020 года, от 24.03.2020 года, от 29.06.202 года, от 02.07.2020 года, от 17.07.2020 года, от 24.07.2020 года, о 06.08.2020 года, от 11.08.2020 года и от 13.08.2020 года.

Таким образом, проверка была начата в момент действия Инструкции Банка России от 24.04.2014 года N 151-И (ред. от 28.06.2018) "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (Зарегистрировано в Минюсте России 11.07.2014 N 33058), согласно пункту 3.2 которой руководитель проверяемой поднадзорной организации в тот же рабочий день, в который начата проверка, обязан определить должностных лиц поднадзорной организации и работников поднадзорной организации (включая ее структурные подразделения), которые должны взаимодействовать с руководителем и членами рабочей группы, их компетенцию и ответственность по обеспечению доступа к документам (информации), необходимым для проведения проверки, к программно-аппаратным средствам поднадзорной организации, электронным базам данных, предоставлению документов (информации) поднадзорной организации, а также по обеспечению иных условий, необходимых для проведения проверки (далее - ответственные работники поднадзорной организации).

Приказом № от 07.07.2020 года генеральный директор ОО СО «ВЕРНА» ФИО1 назначил ФИО2 ответственным для взаимодействия с рабочей группой Центрального банка Российской Федерации по договорам гражданской ответственности застройщика.

Допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО2 подтвердил факт взаимодействия с рабочей группой Центрального банка Российской Федерации по заявкам от 06.08.2020 года и от 13.08.2020 года. Показал о передаче в ходе проверки по месту нахождения Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации около 53 тысяч оригиналов договоров, также 14.08.2020 года были переданы 3760 договоров в электронном виде, общее количество заключенных договоров составила 57 011 штук. Пояснил, что сразу договоры в электронном виде запрошены не были, их дублирующие образцы на бумажных носителях отсутствовали ввиду не возвращения их застройщиками. ФИО2 сообщил, что 19.08.2020 года представили договоры, по которым проверяющий орган выявил расхождение, более замечаний представлено не было.

Исходя из пунктов 1.4, 4.2, 4.3 и 5.8 Инструкции Банка России от 15.01.2020 года N 202-И проверки проводятся на основании поручения на проведение проверки, поднадзорные лица уведомляются Банком России о проведении плановых проверок посредством направления уведомления о проведении проверки, поручения и уведомления включают сроки проведения проверок. Аналогичные требования к порядку проведения проверок содержались в пунктах 1.5 и 4.3.2 Инструкции Банка России от 24.04.2014 года N 151-И, действующей на момент начала проверки в отношении ООО СО «ВЕРНА».

Пунктом 6.1 Инструкции Банка России от 15.01.2020 года N 202-И установлено, что в случае выявления фактов неисполнения либо несвоевременного исполнения обязанностей, установленных главой 3 Инструкции, по решению руководителя рабочей группы составляется акт о воспрепятствовании проведению проверки.

Согласно статье 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

В силу статьи 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении подлежат выяснению обстоятельства, в частности: наличие события административного правонарушения, лицо, совершившее действия (бездействие), за которые КоАП РФ или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, виновность лица в совершении административного правонарушения.

Доказательствами по делу об административном правонарушении в соответствии со статьей 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях являются любые фактические данные, на основании которых устанавливаются наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Южным главным управлением Центрального банка Российской Федерации не представлены суду акты о воспрепятствовании проведению проверки, подтверждающие непредставление запрашиваемых сведений в полном объеме, либо иные доказательства неисполнения требований рабочей группы Центрального банка Российской Федерации, в связи с чем, руководствуясь статьей 1.5 КоАП РФ, согласно которой неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица, суд принимает ко вниманию показания свидетеля о полном представлении запрошенных документов и отсутствия со стороны рабочей группы последующих замечаний.

Кроме того, из буквального содержания диспозиции статьи 19.7.3 КоАП РФ следует, что в случае предоставления в Банк России недостоверной информации, если в соответствии со страховым законодательством дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, ответственность по данной статье не наступает.

В соответствии с п. 1 ст. ст. 32.5-1 Закона об организации страхового дела при выявлении нарушения страхового законодательства субъекту страхового дела органом страхового надзора дается предписание об устранении нарушения (далее - предписание).

Согласно пп. 5 п. 2 ст. 32.6 Закона об организации страхового дела предписание дается в случае установления факта представления субъектом страхового дела в орган страхового надзора неполной и (или) недостоверной отчетности или иной информации, запрашиваемой органом страхового надзора.

Таким образом, в случае установления факта представления страховщиком в орган страхового надзора неполной информации, Банком России в силу прямого указания ст. 32.6 Закона об организации страхового дела должно быть выдано соответствующее предписание.

Действия ООО СО «ВЕРНА» по предоставлению в Банк России неполной информации в спорном случае не образуют состава правонарушения по ст. 19.7.3 КоАП РФ.

Учитывая изложенное, постановление заместителя начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации № от 21.09.2020 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст.19.7.3 КоАП РФ подлежит отмене.

В соответствии со ст. 30.7 КоАП РФ по результатам рассмотрения жалобы на постановление по делу об административном правонарушении выносится, в том числе решение об отмене постановления и о прекращении производства по делу при наличии хотя бы одного из обстоятельств, предусмотренных статьями 2.9, 24.5 настоящего Кодекса, а также при недоказанности обстоятельств, на основании которых было вынесено постановление.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 30.7 КоАП РФ, суд

РЕШИЛ:

Жалобу генерального директора СО «ВЕРНА» ФИО1 удовлетворить.

Постановление заместителя начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации № от 21.09.2020 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст.19.7.3 КоАП РФ – отменить.

Производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст.19.7.3 КоАП РФ, в отношении генерального директора СО «ВЕРНА» ФИО1 прекратить, в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

Решение может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии решения.

Судья Е.Г. Игорцева