57RS0023-01-2023-002752-78

Дело № 1-256/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

13 октября 2023 года г. Орел

Советский районный суд г. Орла в составе: 

председательствующего - судьи Тишковой Н.М.,

при секретаре Карягиной М.А.,

с участием государственных обвинителей Писаревой И.В., Отвиновского В.В., Сиротинина А.А.,

подсудимой ФИО1, её защитника – адвоката Васина Д.Ю., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело в отношении: 

ФИО1, 

<

данные изъяты>, несудимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершила умышленное тяжкое преступление в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 указанного Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В период предшествующий 12.01.2021, на территории г. Орел, к ФИО3 обратилось лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, с целью регистрации ФИО3 в качестве индивидуального предпринимателя ИП ФИО4, №*** (далее по тексту ИП ФИО4) и открытия ей расчетных счетов ИП ФИО4, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО4, на что ФИО3 дала свое согласие. 

После поступления от лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, данного предложения у ФИО3 возник и сформировался единый умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО4.

Имея умысел на неправомерный оборот средств платежа, в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ФИО3 подала заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001 в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 9 по Орловской области, после чего 15.01.2021 в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее по тексту ЕГРИП) были внесены сведения о том, что ФИО3 является индивидуальным предпринимателем.

В связи с этим, продолжая действовать с единым умыслом и единой целью, 26.01.2021 ФИО3 в рабочее время с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, реализуя свой преступный умысел, не намереваясь в последующем осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП ФИО4, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП ФИО4, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный по адресу: 

<

...>, где лично подала документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО4, подключения услуги системы ДБО, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, 26.01.2021, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ИП ФИО4 были открыты расчетные счета №***, №***, а также к расчетному счету №*** оформлена банковская карта №***, и подключена система дистанционного банковского обслуживания, с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, с использованием sms-сообщений Одноразовых паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно - телекоммуникационной сети «Интернет», являющиеся электронным средством платежа, которые 26.01.2021 и 29.01.2021, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, ФИО3 получила и, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала вблизи дополнительного офиса ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, тем самым, сбыла системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также банковскую корпоративную карту №***, являющиеся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел ФИО3 26.01.2021 в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, реализуя свой преступный умысел, не намереваясь в последующем осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП ФИО4, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств системы ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП ФИО4, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис АО «Райффайзенбанк» операционный офис «Орловский», расположенный по адресу: 

<

...>, где лично подала документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО4, подключения услуги системы ДБО, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса АО «Райффайзенбанк» операционный офис «Орловский», расположенный по адресу: 

<

...>, 26.01.2021, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ИП ФИО4 был открыт расчетный счет №***, а также к расчетному счету оформлена банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» №***, и подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, подключена услуга «SMS для Бизнеса» к номеру телефона №***, и к адресу электронной почты 

<

данные изъяты>, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно - телекоммуникационной сети «Интернет», являющиеся электронным средством платежа, которые 26.01.2021, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3 получила и, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «Райффайзенбанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Райффайзенбанк», и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала вблизи дополнительного офиса АО «Райффайзенбанк» операционный офис «Орловский», расположенный по адресу: 

<

...>, лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, тем самым, сбыла системы дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» №***, являющиеся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел ФИО3 26.01.2021 в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, реализуя свой преступный умысел, не намереваясь в последующем осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП ФИО4, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств системы ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП ФИО4, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, прибыла дополнительный офис № 8595/0017 Орловского отделения № 8595 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...>, где лично подала документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО4, подключения услуги системы ДБО, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса № 8595/0017 Орловского отделения № 8595 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, 26.01.2021 в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ИП ФИО4 был открыт расчетный счет №***, а также оформлена бизнес карта, и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, которые 26.01.2021, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3 получила и, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Сбербанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала вблизи дополнительного офиса № 8595/0017 Орловского отделения № 8595 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, тем самым, сбыла системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также банковскую бизнес карту, являющиеся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел ФИО3 26.01.2021 в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, реализуя свой преступный умысел, не намереваясь в последующем осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП ФИО4, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств системы ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП ФИО4, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис «Орловский» ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: 

<

...>, где лично подала документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО4, подключения услуги системы ДБО, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса «Орловский» ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: 

<

...>, 27.01.2021, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ИП ФИО4 был открыт расчетный счет №***, а также к расчетному счету оформлена банковская карта «Карта PRO», и подключена система дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, которые 27.01.2021, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3 получила и, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «РОСБАНК». Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «РОСБАНК», и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала вблизи дополнительного офиса «Орловский» ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: 

<

...>, лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, тем самым, сбыла системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «РОСБАНК» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту «Карта PRO», являющиеся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел ФИО3 26.01.2021 в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, реализуя свой преступный умысел, не намереваясь в последующем осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП ФИО4, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств системы ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП ФИО4, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис № 8521 ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: 

<

...>, где лично подала документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО4, подключения услуги системы ДБО, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса № 8521 ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: 

<

...>, 26.01.2021 в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ИП ФИО4 был открыт расчетный счет №***, и подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, в том числе система «Интернет-банк Light» смс-сообщение с паролем, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно - телекоммуникационной сети «Интернет», являющиеся электронным средством платежа, которые 26.01.2021, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3 получила и, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала вблизи дополнительного офиса ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: 

<

...>, лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, тем самым, сбыла системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел ФИО3 26.01.2021 в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, реализуя свой преступный умысел, не намереваясь в последующем осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП ФИО4, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств системы ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП ФИО4, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис Банк ВТБ (публичное акционерное общество), расположенный по адресу: 

<

...>, где лично подала документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО4, подключения услуги системы ДБО, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса Банк ВТБ (публичное акционерное общество), расположенного по адресу: 

<

...>, 28.01.2021, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ИП ФИО4 был открыт расчетный счет №***, и подключена система дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, к номеру телефона + 

<

***>, который является составной частью удаленного банковского обслуживания и представляет собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно - телекоммуникационной сети «Интернет», являющиеся электронным средством платежа, которые 28.01.2021, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3 получила и, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета Банк ВТБ (публичное акционерное общество). Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в Банк ВТБ (публичное акционерное общество), и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала вблизи дополнительного офиса Банк ВТБ (публичное акционерное общество), расположенного по адресу: 

<

...>, лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, тем самым, сбыла системы дистанционного банковского обслуживания Банк ВТБ (публичное акционерное общество) со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел ФИО3 29.01.2021 в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, реализуя свой преступный умысел, не намереваясь в последующем осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП ФИО4, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств системы ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП ФИО4, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, прибыла в дополнительный офис ПАО «Московский индустриальный банк», расположенный по адресу: 

<

...>, где лично подала документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО4, подключения услуги системы ДБО, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса ПАО «Московский индустриальный банк», расположенного по адресу: 

<

...>, 02.02.2021, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ИП ФИО4 были открыты расчетные счета №***, №***, и подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, а также оформлен сертификат ключа проверки электронной подписи – ключевой носитель с транспортным ключом электронной подписи серийный номер №***, являющийся электронным носителем информации, которые 02.02.2021, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3 получила и, будучи ознакомленной с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Московский индустриальный банк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Московский индустриальный банк», и предупрежденная о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, передала вблизи дополнительного офиса ПАО «Московский индустриальный банк», расположенного по адресу: 

<

...>, лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, тем самым, сбыла системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Московский индустриальный банк» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, а также ключевой носитель с транспортным ключом электронной подписи серийный номер №***, являющийся электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств.

В результате умышленных преступных действий ФИО3, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, с использованием системы ДБО, неправомерно осуществлял переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО4.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в содеянном признана в полном объеме. Суду показала, что примерно в 2020 году познакомилась с Свидетель №2 через общего знакомого - ФИО13, который при встрече рассказал ей, что Свидетель №2 необходимы люди для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя для дальнейшего осуществления им коммерческой деятельности. Она согласилась на это, и ФИО13 дал ей номер сотового телефона Свидетель №2. Она встретилась с Свидетель №2, который сказал, что фактически никакую финансово-хозяйственную деятельность вести не нужно. В конце декабря 2020 года она совместно с Свидетель №2 приехала к нотариусу. Предоставила ему свой паспорт. Государственную пошлину за неё заплатил Свидетель №2. Она открывала счета в следующих банках: АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк России», Банк ВТБ «Центральный», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Московский Индустриальный банк». Во всех заявлениях она указывала номер телефона и адрес электронной почты, которые ей предоставил Свидетель №2. Сотрудники банка ей передавали документы, расчетные счета, логины, пароли, корпоративные карты. Все документы, банковские карты она передавала Свидетель №2. Свидетель №2 передал ей наличными 40000 рублей по 10000 рублей ежемесячно 4 месяца. Фактически отношения к деятельности ИП она не имела, юридическую деятельность не вела, договоры с контрагентами не заключала и не подписывала. Всю деятельность вел Свидетель №2, в том числе осуществлял распоряжение банковскими счетами ИП. Она не понимала, что занималась противоправной деятельностью. По просьбе Свидетель №2 в январе-марте 2021 года она ездила в банк ВТБ «Центральный», где снимала с банковского счета денежные средства в сумме по 500000 рублей, в общей сумме 1500000 рублей, которые передала Свидетель №2. В августе 2022 года ей стало известно, что ООО «ЕвроКомплект» обратилось к ней с иском, как к ИП, о невыполнении договора подряда на сумму 7615000 рублей. В свою очередь каких-либо взаимоотношений с ООО «ЕвроКомплект» она не имела, договоры не подписывала. В содеянном искренне раскаивается.

Показания подсудимой в судебном заседании согласуются с показаниями, которые ФИО1 дала при проведении проверки показаний на месте 15.04.2023 в присутствии защитника, согласно которым она открывала расчетные счета ИП ФИО4 в следующих банках: АО «Московский Индустриальный банк», Банк ВТБ «Центральный», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк России», все банковские документы, в том числе банковские карты, флеш-накопители, позволяющие получить доступ к расчетным счетам ИП, она передавала Свидетель №2 вблизи офисов указанных банков. Она никакие документы не хранила, доступа к расчетным счетам ИП ФИО4 не имела (т. 3 л.д. 1-15).

Показания подсудимой суд расценивает как достоверные, поскольку они подробны, последовательны, подтверждены другими доказательствами, собранными по делу и исследованными в судебном заседании. 

Свидетель Свидетель №2 суду показал, что с ФИО1 познакомился в 2020 году, предложил ей открыть ИП. Ему это нужно было для обналичивания денежных средств. Пообещал платить ей по 10000 рублей ежемесячно. ФИО5 согласилась. Все оформили через нотариуса. ФИО1 открыла счета в банках. Пароли и логины от счетов отдала ему. Деятельность как ИП она не вела.

В судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №1, данные ею на предварительном следствии, из которых следует, что она работает в должности главного государственного налогового инспектора УФНС России по Орловской области. В период до 29.08.2022 она осуществляла трудовую деятельность в МРИФНС России № 9 по Орловской области, в должности главного государственного налогового инспектора. В ее должностные обязанности входит просмотр документов, принятие решения о государственной регистрации (отказе) в регистрации юридических лиц. 

12.01.2021 в МРИФНС № 9 по Орловской области поступили документы для государственной регистрации. Указанные документы были представлены в регистрирующий орган в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования. Заявителем являлся ФИО6.

15.01.2021 документы были рассмотрены налоговым органом, в связи с отсутствием причин для отказа в государственной регистрации, установленных ст. 23 Федерального закона № 129-ФЗ от 08.08.2001г. «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», было принято положительное решение о государственной регистрации ИП ФИО6, в связи с чем, были внесены сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. 

19.04.2021 в МРИФНС № 9 по Орловской области почтовым отправлением, заявителем являлась ФИО6 было представлено заявление о прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. 

26.04.2021 МРИФНС № 9 по Орловской области внесены сведения о прекращении ФИО6 в качестве ИП (т. 1 л.д. 45-49).

Приведенные в приговоре показания свидетелей обвинения, суд признает допустимыми и достоверными доказательствами по делу, так как оснований для оговора ими подсудимого или умышленного искажения фактических обстоятельств дела, судом не установлено, показания указанных лиц содержат исчерпывающие сведения относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию по делу, последовательны, непротиворечивы, в деталях согласуются между собой и подтверждаются письменными доказательствами по делу, исследованными в судебном заседании, а именно: 

- протоколом осмотра документов от 16.04.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрена банковская документация по расчетным счетам ИП ФИО4 (ФИО5), предоставленная Московским филиалом ПАО «Росбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», филиалом Центральный ПАО БАНКА «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», Орловским отделением № 8595 ПАО «Сбербанка России», ОО «ОРУ» ПАО «МИнБанк», РОО «Орловский» банка ВТБ (ПАО) (т. 2 л.д. 168-217);

- протоколом осмотра места происшествия от 27.02.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрено здание УФНС России по Орловской области, расположенное по адресу: 

<

...> (т. 1 л.д. 7-9);

- протоколом осмотра места происшествия от 27.01.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрен участок местности, на котором расположено отделение банка ВТБ, расположенного по адресу: 

<

...>. Участвующая в осмотре ФИО1 указала, что именно в этом подразделении банка она открыла банковский счет(а) на ИП ФИО4 за денежное вознаграждение и подписала соответствующие документы на открытие счета(ов), получила банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом. В дальнейшем полученные документы на открытие счета, банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом передала Свидетель №2 перед входом в вышеуказанное отделение банка на указанном ФИО1 месте, тем самым предоставил доступ для использования расчетным счетом третьему лицу (т. 1 л.д. 10-12);

- протоколом осмотра места происшествия от 27.01.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрен участок местности, на котором расположено отделение банка Открытие, расположенного по адресу: 

<

...>. Участвующая в осмотре ФИО1 указала, что именно в этом подразделении банка она открыла банковский счет(а) на ИП ФИО7 за денежное вознаграждение и подписала соответствующие документы на открытие счета(ов), получила банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом. В дальнейшем полученные документы на открытие счета, банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом передала Свидетель №2 перед входом в вышеуказанное отделение банка на указанном ФИО1 месте, тем самым предоставила доступ для использования расчетным счетом третьему лицу (т. 1 л.д. 13-15);

- протоколом осмотра места происшествия от 27.01.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрен участок местности, на котором расположено отделение банка Уральский банк, расположенного по адресу: 

<

...>. Участвующая в осмотре ФИО1 указала, что именно в этом подразделении банка она открыла банковский счет(а) на ИП ФИО4 за денежное вознаграждение и подписала соответствующие документы на открытие счета(ов), получила банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом. В дальнейшем полученные документы на открытие счета, банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом передала Свидетель №2 перед входом в вышеуказанное отделение банка на указанном ФИО1 месте, тем самым предоставила доступ для использования расчетным счетом третьему лицу (т. 1 л.д. 16-18);

- протоколом осмотра места происшествия от 27.01.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрен участок местности, на котором расположено отделение банка Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

...>. Участвующая в осмотре ФИО1 указала, что именно в этом подразделении банка она открыла банковский счет(а) на ИП ФИО4 за денежное вознаграждение и подписала соответствующие документы на открытие счета(ов), получила банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом. В дальнейшем полученные документы на открытие счета, банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом передала Свидетель №2 перед входом в вышеуказанное отделение банка на указанном ФИО1 месте, тем самым предоставила доступ для использования расчетным счетом третьему лицу (т. 1 л.д. 19-21);

- протоколом осмотра места происшествия от 27.01.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрен участок местности, на котором расположено отделение банка Росбанк, расположенного по адресу: 

<

...>. Участвующая в осмотре ФИО1 указала, что именно в этом подразделении банка она открыла банковский счет(а) на ИП ФИО4 за денежное вознаграждение и подписала соответствующие документы на открытие счета(ов), получила банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом. В дальнейшем полученные документы на открытие счета, банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом передала Свидетель №2 перед входом в вышеуказанное отделение банка на указанном ФИО1 месте, тем самым предоставила доступ для использования расчетным счетом третьему лицу (т. 1 л.д. 22-24).

- протоколом осмотра места происшествия от 27.01.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрен участок местности, на котором расположено отделение банка Московский индустриальный банк, расположенного по адресу: 

<

...>. Участвующая в осмотре ФИО1 указала, что именно в этом подразделении банка она открыла банковский счет(а) на ИП ФИО4 за денежное вознаграждение и подписала соответствующие документы на открытие счета(ов), получила банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом. В дальнейшем полученные документы на открытие счета, банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом передала Свидетель №2 перед входом в вышеуказанное отделение банка на указанном ФИО1 месте, тем самым предоставила доступ для использования расчетным счетом третьему лицу (т. 1 л.д. 25-27);

- протоколом осмотра места происшествия от 27.01.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрен участок местности, на котором расположено отделение банка Райффайзенбанк, расположенного по адресу: 

<

...>. Участвующая в осмотре ФИО1 указала, что именно в этом подразделении банка она открыла банковский счет(а) на ИП ФИО4 за денежное вознаграждение и подписала соответствующие документы на открытие счета(ов), получила банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом. В дальнейшем полученные документы на открытие счета, банковские карты и сведения о логине и пароле для дистанционного управления банковским счетом передала Свидетель №2 перед входом в вышеуказанное отделение банка на указанном ФИО1 месте, тем самым предоставила доступ для использования расчетным счетом третьему лицу (т. 1 л.д. 28-30).

Иные доказательства, исследованные в ходе судебного разбирательства, суд не приводит в приговоре, так как при их оценке руководствуется положениями ст. 87, 88 и 252 УПК РФ.

Оценивая вышеприведенные доказательства, признавая их относимыми и допустимыми, не противоречащими друг другу, суд приходит к выводу, что в совокупности они являются достаточными для привлечения ФИО1 к уголовной ответственности за содеянное.

Частью 1 статьи 187 УК РФ предусмотрена ответственность за совершение сбыта электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно СМС-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации также относятся к электронным средствам.

К электронным носителям информации относятся любые объекты материального мира, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам в первую очередь относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты 

<

данные изъяты> накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-накопители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица).

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд находит установленным, что ФИО1, зарегистрировав на свое имя, как на подставное лицо ИП ФИО4 (ФИО5), не имея отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО4, передала за денежное вознаграждение лицу, уголовное преследование в отношении которого осуществляется в рамках отдельного производства, тем самым сбыла полученные ею при открытии расчетных счетов в банках электронные средства платежа, а так же электронные носители информации, позволяющие неправомерно, то есть без ведома владельца и в обход используемых банком систем идентификации клиента осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств.

С учетом изложенного суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ - как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С учетом материалов уголовного дела, касающихся личности ФИО1, обстоятельств совершенного ею преступления, а также принимая во внимание поведение подсудимой в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, суд считает необходимым признать ФИО1 вменяемой в отношении инкриминируемого ей деяния.

При определении вида и меры наказания ФИО1 за содеянное, суд в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления в сфере экономической деятельности, данные о личности виновной, обстоятельства, влияющие на вид и размер наказания, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи. 

В соответствии со ст. 15 УК РФ совершенное подсудимой преступление относится к категории тяжких преступлений.

При изучении личности подсудимой ФИО1 установлено, что она не судима; по месту жительства характеризуется удовлетворительно; на специализированном учете у врачей нарколога и психиатра не состоит.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает наличие малолетнего ребенка у виновной; в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, поскольку в ходе предварительного расследования ФИО1 добровольно дала показания, изобличающие как её, так и других соучастников преступления, уголовное преследование в отношении которых в настоящее время осуществляется в рамках отдельного производства; в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ - признание вины, раскаяние в содеянном, отсутствие судимостей.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО1, в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, её поведением во время или после совершения преступления, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, предусмотренных ст. 64 УК РФ, а также оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает.

При назначении наказания суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ, согласно которым при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктами "и" и (или) "к" части первой статьи 61 настоящего Кодекса, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса.

При назначении наказания подсудимой ФИО1 суд исходит из требований закона об общих началах назначения наказаний, согласно которому, при его назначении должна учитываться возможность реального достижения целей наказания, а именно, его неотвратимость, восстановление социальной справедливости и возможность реального исполнения, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, данных о личности ФИО1, а также обстоятельств, смягчающих наказание, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд находит возможным назначить ФИО1 наказание, не связанное с реальным лишением свободы, но в условиях осуществления за ней контроля, то есть с применением ст. 73 УК РФ с обязательным дополнительным наказанием в виде штрафа, так как назначение наказания с применением данной статьи будет способствовать восстановлению социальной справедливости, и исправлению подсудимой, сможет предупредить совершение новых преступлений.

Назначая условное осуждение ФИО1, суд считает необходимым возложить на неё обязанность не менять постоянного места жительства, работы, учебы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного. 

Назначая подсудимой указанный вид наказания, суд считает его отвечающим целям наказания, предусмотренным ч.2 ст. 43 УК РФ, поскольку оно будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимой, предупреждению совершению ею новых преступлений.

В соответствии с ч. 2 ст. 71 УК РФ наказание в виде штрафа подлежит самостоятельному исполнению.

Суд не находит оснований для изменения избранной в отношении подсудимой ФИО1 меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

При разрешении вопроса о взыскании с осужденной процессуальных издержек, связанных с оплатой труда адвоката Васина Д.Ю. по назначению на предварительном следствии в сумме 10504 рублей, суд исходит из положений ст.ст.131, 132 УПК РФ, а также учитывает имущественное положение ФИО1 и её семьи, наличие у неё на иждивении малолетнего ребенка, в связи с чем, считает возможным полностью освободить её от уплаты процессуальных издержек, поскольку взыскание их с осужденной может существенно отразиться на материальном положении её и её семьи.

При разрешении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 296-304, 307-313 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

В силу ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 1 (один) год, в течение которого осужденная своим поведением должна доказать свое исправление.

Обязать ФИО1 в течение испытательного срока не менять постоянного места жительства, работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного. 

Контроль за поведением ФИО1 возложить на уполномоченный на то специализированный государственный орган.

На основании ч. 3 ст. 73 УК РФ испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитать время, прошедшее со дня провозглашения приговора, то есть с 13.10.2023.

В соответствии с ч.2 ст. 71 УК РФ наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: плательщик (получатель) УФК по Орловской области (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Орловской области л/с 

<

***>), ИНН 

<

***>, КПП 575201001, лицевой счет 

<

***> УФК по Орловской области, к/с 40102810545370000046, Отделение Орел г. Орёл, БИК 015402901, ОКТМО 54701000, ОГРН 

<

***>, ОКПО 83009406.

Освободить ФИО1 от уплаты процессуальных издержек по делу, связанных с оплатой труда адвоката Васина Д.Ю. по назначению на предварительном следствии в сумме 10504 рублей.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. 

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства: банковскую документацию в отношении ИП ФИО4 – хранить в материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Орловского областного суда в течение 15 суток со дня постановления через Советский районный суд г. Орла.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Осужденный вправе ходатайствовать в тот же срок о своем участии в суде апелляционной инстанции в случае принесения апелляционного представления прокурора или апелляционной жалобы, затрагивающей его интересы, а также подать на них свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно.

Председательствующий Н.М.Тишкова