Судья фио Дело № 7-6048/25

РЕШЕНИЕ

25 апреля 2025 года адрес

Судья Московского городского суда Козлов И.П., 

С участием прокурора фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу генерального директора ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» фио, поданную на постановление судьи Тушинского районного суда адрес от 19 сентября 2024 года, которым ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере сумма,

установил:

30 июля 2024 года в отношении ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» (далее также Общество) вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Дело передано на рассмотрение в Тушинский районный суд адрес, судьей которого вынесено указанное выше постановление.

В жалобе, поступившей на рассмотрение в Московский городской суд, генеральный директор ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» фио просит об отмене судебного акта, ссылаясь на приведенные в ней доводы. 

Законный представитель Общества не явился, извещен о дате, месте и времени рассмотрения жалобы по делу, о причинах неявки не сообщил, ходатайств об отложении судебного заседания в установленной ст. 24.4 КоАП РФ форме не заявил.

Защитник фио в судебном заседании жалобу поддержала.

Прокурор возражал против удовлетворения жалобы. 

 Изучив доводы жалобы, выслушав защитника, прокурора, проверив материалы дела, прихожу к следующему.

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", п. п. 1 и 5 ч. 1 статьи 3 которого установлено, что потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ).

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), к числу которых относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ "О ломбардах", сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08 декабря 1995 года № 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет ЦБ РФ.

В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Федерального закона от 29 октября 1998 № 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)", целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

В соответствии с пунктом 3 статьи 10 указанного Федерального закона от 29 октября 1998 № 164-ФЗ, сведения о заключении договора финансовой аренды (лизинга) подлежат внесению лизингодателем в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц с указанием номера и даты договора, даты начала и даты окончания финансовой аренды (лизинга) в соответствии с договором, наименования лизингодателя и наименования лизингополучателя с указанием их идентификаторов (идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер при их наличии), имущества, являющегося предметом финансовой аренды (лизинга), в том числе цифрового, буквенного обозначений имущества или объекта прав либо комбинации таких обозначений.

При этом нормами Федерального закона от 29 октября 1998 № 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Как следует из материалов дела ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» зарегистрировано в налоговом органе и ему присвоен ОГРН: 

<

***>, юридический адрес: адрес, помещ. 9/1/2. Основным видом экономической деятельности организации является торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъемности (код ОКВЭД 45.11). 

28 ноября 2023 г. ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» в лице генерального директора ООО «БРОКЕР МСК» фио, действующего на основании доверенности №005 от 21.04.2023, а также агентского договора №005/21-04/2023 от 21.04.2023, заключенного между ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» и ООО «БРОКЕР МСК» заключило с фио договор купли-продажи транспортного средства № ДС-Л-L-1247.

Предметом договора являлся автомобиль марки марка автомобиля 2020 года выпуска, паспорт транспортного средства 164302003600713, выдан ООО «Электронные передовые транспортные сети» 06.02.2020 года. Стоимость автомобиля составляла сумма.

Также, 28 ноября 2023 г. между ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» в лице генерального директора ООО «БРОКЕР МСК» фио, действующего на основании доверенности №005 от 21.04.2023, а также агентского договора №005/21-04/2023 от 21.04.2023, заключенного между ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» и ООО «БРОКЕР МСК» и фио заключен договор финансовой аренды (лизинга) № ДС-Л-L-1247 предметом, которого является автомобиль марки марка автомобиля 2020 года выпуска, паспорт транспортного средства 164302003600713, выдан ООО «Электронные передовые транспортные сети» 06.02.2020 года.

В течение срока, установленного договором финансовой аренды (лизинга) № ДС-Л-L-1247 от 28 ноября 2023 г., составляющего 12 (двенадцать) месяцев, фио обязана выплатить ООО «РЕСУР ТРЕЙД» денежные средства в размере сумма, в том числе лизинговые платежи в размере сумма и платежи в счет оплаты выкупной цены транспортного средства в размере сумма. 

Платежи по договору финансовой аренды (лизинга) № ДС-Л-L-1247 от 28 ноября 2023 г. осуществляются согласно графика в течение 12 (двенадцать) месяцев.

В соответствии с п. 2.1 Агентского договора №005/21-04/2023 от 21 апреля 2023 г., заключенного между ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» и ООО «БРОКЕР МСК», предметом указанного договора является осуществление ООО «БРОКЕР МСК» на адрес от имени и за счет ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» за вознаграждение всех необходимых юридических и иных действий с целью оказания услуги по организации и сопровождению процесса заключения между ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» в лице ООО «БРОКЕР МСК» и клиентом договора финансовой аренды (лизинга) и заключения для этой цели договора купли-продажи транспортного средства (предмета лизинга), которое в последующем подлежит передаче клиенту по договору финансовой аренды (лизинга).

Лизингополучатель, получая денежные средства от продажи принадлежащего ему транспортного средства, продолжает фактически пользоваться данным автомобилем с обязательством выплатить ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» денежные средства в большем объеме.

Таким образом, фио получив в результате купли продажи автомобиля марки марка автомобиля 2020 года выпуска, паспорт транспортного средства 164302003600713, выдан ООО «Электронные передовые транспортные сети» 06.02.2020 года денежные средства в размере сумма обязана выплатить денежные средства в размере сумма, в том числе лизинговые платежи в размере сумма и платежи в счет оплаты выкупной цены транспортного средства в размере сумма.

Изложенное указывает на то, что ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» приобретается имущество – автотранспортные средства по договорам купли-продажи у лизингополучателя, то есть лицо, первоначально продает транспортное средство данной организации, затем получает его от ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» в финансовую аренду.

При этом ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ», являясь новым владельцем транспортных средств, обязанность по его регистрации в течение 10 дней после приобретения, установленную п. 3 ч. 3 ст. 8 Федерального закона от 03.08.2018 №283-ФЗ «О государственной регистрации транспортных средств в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», не выполняло.

Лизингополучатель (фио), получая денежные средства от продажи принадлежащего ему транспортного средства, продолжает фактически пользоваться данным автомобилем с обязательством выплаты ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» денежных средств в большем размере.

Аналогичные нарушения выявлены при заключении договоров между ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» в период с 15.05.2023 по 28.11.2023 со фио, фио, фио, фио, фио

Основанием для проведении Тушинской межрайонной прокуратурой адрес проверки исполнения законодательства в сфере кредитования в отношении ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» послужило письмо МРУ Росфинмониторинга по ЦФО за исх.№22-04-03/6227-дсп от 19.04.2024, согласно которого сумма лизинговых платежей за период с апреля 2023 года по январь 2024 года составила в общей сумме сумма, общая сумма приобретенных ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» у физических лиц по договорам купли-продажи составляет 172,6 сумма прописью (транспортные средства приобретались за счет наличных денежных средств через кассу ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ», внесенных фио – руководителем и учредителем ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ») в виде займов .обществу, в последующем транспортные средства передавались в залог фио, что подтверждается договорами займа между ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» и физическим лицом фио, являющимся генеральным директором ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ».

Таким образом, ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» осуществляло профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) не имея права на ее осуществление. При этом ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ», являясь новым владельцем транспортных средств, обязанность по его регистрации в нарушение требований п. п. 1, 3, 4 ч. 3 ст. 8 Федерального закона от 03.08.2018 №283-ФЗ «О государственной регистрации транспортных средств в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»; п. 7 Правил государственной регистрации транспортных средств в регистрационных подразделениях Государственной инспекции безопасности дорожного движения Министерства внутренних дел Российской Федерации, утвержденных постановлением Правительства РФ от 21.12.2019 №1764, не выполнило. Ни ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ», ни лизингополучатели регистрационные действия по отражению договоров финансовой аренды (лизинга) не осуществили. От продажи Лизингополучатели получали денежные средства принадлежащих им транспортных средств, продолжали фактически пользоваться данными автомобилями, как собственными автомобилями, с обязательством выплатить ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» денежные средства в большем объеме. В карточках учета транспортных средств на данные транспортные средства сведения о новом собственнике в лице ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ», a также владельцах (пользователях, лизингополучателях) транспортных средств отсутствуют, в нарушение требований ст. 20 Федерального закона от 29.10.1998 №164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)».

Указанные действия ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ»квалифицированы по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. 

Обстоятельства совершения административного правонарушения и вина Общества подтверждены совокупностью доказательств, имеющихся в материалах дела об административном правонарушении, а именно: 

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 30.07.2024 года, которое согласно ч. 2 ст. 28.4 КоАП РФ, соответствует требованиям ст. 28.2 КоАП РФ и содержит все необходимые для рассмотрения дела сведения: о событии, времени и месте совершения правонарушения и о ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» как о лице, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении;

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ»;

- копией договора купли-продажи транспортного средства № ДС-Л-L-1247 от 28.11.2023 г.;

- копией финансовой аренды (лизинга) № ДС-Л-L-1247 от 28.11.2023 г.;

- копией агентского договора №005/21-04/2023 от 21.04.2023 г.;

- иными материалами дела.

Указанные доказательства судьей районного суда проверены на предмет допустимости, достоверности и достаточности в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ.

При разрешении данного дела об административном правонарушении судья районного суда, правильно применив положения вышеуказанного законодательства, пришел к обоснованному выводу о доказанности наличия в действиях ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» события и состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. 

Приведенные в жалобе доводы о том, что Общество не занимается предоставлением потребительских кредитов (займов), при этом в качестве дополнительного вида деятельности Обществом заявлена деятельность по финансовой аренде (лизингу) проверялся судьей районного суда и обоснованно отклонен как несостоятельный.

Вопреки доводу жалобы о рассмотрении дела об административном правонарушении Общество было извещено надлежащим образом.

В соответствии с пунктом 2 статьи 54 Гражданского кодекса Российской Федерации место нахождения юридического лица определяется местом его государственной регистрации на адрес путем указания наименования населенного пункта (муниципального образования). Государственная регистрация юридического лица осуществляется по месту нахождения его постоянно действующего исполнительного органа, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа - иного органа или лица, уполномоченных выступать от имени юридического лица в силу закона, иного правового акта или учредительного документа, если иное не установлено законом о государственной регистрации юридических лиц.

В силу части 3 статьи 25.15 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях место нахождения юридического лица, его филиала или представительства определяется на основании выписки из единого государственного реестра юридических лиц.

Согласно разъяснению, содержащемуся в п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", поскольку КоАП РФ не содержит каких-либо ограничений, связанных с таким извещением, оно в зависимости от конкретных обстоятельств дела может быть произведено с использованием любых доступных средств связи, позволяющих контролировать получение информации лицом, которому оно направлено судебной повесткой, телеграммой, телефонограммой, факсимильной связью и т.п.

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу, считается извещенным, когда из указанного им места жительства (регистрации) поступило сообщение об отсутствии адресата по указанному адресу, о том, что лицо фактически не проживает по этому адресу либо отказалось от получения почтового отправления, а также в случае возвращения почтового отправления с отметкой об истечении срока хранения.

В материалах дела имеются сведения о направлении по адресу ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» извещения о времени и месте рассмотрения дела (ШПИ №80407298008422, л.д.60).

Данное извещение после неудачной попытки вручения, имевшей место 28 августа 2024г. 04.09.2024г. было возвращено отправителю.

Иные доводы жалобы сводятся к иному субъективному толкованию заявителем положений действующего законодательства и переоценке представленных в дело доказательств, в связи с чем не могут являться основанием для отмены обжалуемого судебного акта.

 Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену постановления судьи районного суда при рассмотрении дела не допущено.

Бремя доказывания по делу распределено правильно, с учётом требований ст. 1.5 КоАП РФ. Принцип презумпции невиновности не нарушен, каких-либо неустранимых сомнений по делу, которые должны толковаться в пользу Общества по делу не усматривается.

 Административное наказание назначено в соответствии с требованиями КоАП РФ, в минимальном пределе санкции ч. 1 ст. 14.55 КоАП РФ. 

 Порядок и срок привлечения Общества к административной ответственности не нарушены.

 На основании изложенного, руководствуясь ст. 30.6 - 30.8 КоАП РФ,

РЕШИЛ:

постановление судьи Тушинского районного суда адрес от 19 сентября 2024 года, вынесенное по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ООО «ДОСТУПНЫЙ ЛИЗИНГ» оставить без изменения, жалобу- без удовлетворения.

Судья Московского городского суда И.П. Козлов