дело № 1-850/3-2024

46RS0030-01-2024-013334-68

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

29 ноября 2024 года город Курск

Ленинский районный суд г. Курска в составе: 

председательствующего судьи Поздняковой Т.Н.,

с участием государственных обвинителей - старшего помощника прокурора ЦАО 

<

адрес> ФИО1, помощника прокурора ЦАО 

<

адрес> ФИО2, 

подсудимой ФИО3,

защитника – адвоката Уфимцевой В.А., представившего удостоверение №, выданное УМЮ России по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

при секретаре Картавых М.О.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 

<

данные изъяты>, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Данное преступление совершено при следующих обстоятельствах:

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО3, как о руководителе (генеральном директоре) ООО «Гринд» ИНН 

<

***>, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории 

<

адрес>, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, обратилось к ФИО3 с предложением за денежное вознаграждение в сумме 30 000 рублей открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего получить и сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронные носители информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Гринд», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом.

В вышеуказанное время, находясь в МБДОУ «Детский сад комбинированного вида №» 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, ФИО3 согласилась.

Так, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в операционном офисе «Курский» Публичного акционерного общества Банк Синара «Дело», расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом - генеральным директором и учредителем ООО «Гринд», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ООО «Гринд», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, для открытия банковского счета ООО «Гринд» лично передала документы, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации: серия 38 09 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением № Отделением ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>; Решение № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Гринд» от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Гринд», подключения услуг системы ДБО, сотруднику операционного офиса «Курский» Публичного акционерного общества Банк Синара «Дело», неосведомлённому о ее преступных намерениях и не принимавшему участие в ее преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

На основании предоставленных ФИО3 документов, ДД.ММ.ГГГГ в Публичном акционерном обществе Банк Синара «Дело», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыты расчетные счета № и №, к которым подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также активирована неименная корпоративная банковская карта №, являющиеся электронными средствами платежа.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в операционном офисе «Курский» Публичного акционерного общества Банк Синара «Дело», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у нее преступного умысла, приобрела в целях сбыта от сотрудника кредитной организации Публичного акционерного общества Банк Синара «Дело», документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», со средствами доступа в нее и управления — персональные логин и пароль, неименную корпоративную банковскую карту №, являющиеся электронными средствами платежа. 

После получения указанных предмета и документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в операционном офисе «Курский» Публичного акционерного общества Банк Синара «Дело», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у нее преступного умысла, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, сбыла ему документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, а также неименную корпоративную банковскую карту №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «Гринд».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в Центральном офисе ОО «Курский» Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес> «Б», продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом — генеральным директором и учредителем ООО «Гринд», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ООО «Гринд», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, для открытия банковского счета ООО «Гринд» лично передала документы, а именно: Решение № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Гринд» от ДД.ММ.ГГГГ, Выписку из Единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ; паспорт гражданина Российской Федерации: серия № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением № Отделением ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>; Устав Общества с ограниченной ответственностью «Гринд», Карточку с образцами подписей и оттиска печати, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Гринд», подключения услуг системы ДБО, сотруднику Центрального офиса ОО «Курский» Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие», неосведомлённому о ее преступных намерениях и не принимавшему участие в ее преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в Центральном офисе ОО «Курский» Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес> «Б», продолжая реализацию ранее возникшего у нее преступного умысла, приобрела в целях сбыта от сотрудника кредитной организации Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие», документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ», со средствами доступа в нее и управления — персональные логин и пароль, именную корпоративную карту №** **** №, являющиеся электронными средствами платежа. 

После получения указанных предмета и документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в Центральном офисе ОО «Курский» Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес> «Б», продолжая реализацию ранее возникшего у нее преступного умысла, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, сбыла ему документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, именную корпоративную бизнес-карту №** **** №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «Гринд».

На основании предоставленных ФИО3 документов, ДД.ММ.ГГГГ в Публичном акционерном обществе Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, строение 13, открыты расчетные счета № и №, к которым подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также активирована именная корпоративная бизнес-карта №** **** №, являющиеся электронными средствами платежа.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время ФИО3, находясь в Курском отделении № Публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом - генеральным директором и учредителем ООО «Гринд», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ООО «Гринд», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, для открытия банковского счета ООО «Гринд» лично передала документы, а именно: Свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения; Решение № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Гринд» от ДД.ММ.ГГГГ, Приказ №Б/Н «О вступлении в должность Генерального директора и главного бухгалтера Общества» от ДД.ММ.ГГГГ; паспорт гражданина Российской Федерации: серия 38 09 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением № Отделением ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>; Устав Общества с ограниченной ответственностью «Гринд», Карточку с образцами подписей и оттиска печати, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Гринд», подключения услуг системы ДБО, сотруднику Курского отделения № Публичного акционерного общества «Сбербанк России», неосведомлённому о ее преступных намерениях и не принимавшему участие в ее преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в Курском отделении № Публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у нее преступного умысла, приобрела в целях сбыта от сотрудника кредитной организации Публичного акционерного общества «Сбербанк России», документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», со средствами доступа в нее и управления — персональные логин и пароль, а также ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, в Курском отделении № Публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, именную корпоративную карту №, являющиеся электронными средствами платежа. 

После получения указанных предмета и документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в Курском отделении № Публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у нее преступного умысла, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, сбыла ему документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, а также ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, в Курском отделении № Публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, именную корпоративную карту №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «Гринд».

На основании предоставленных ФИО3 документов, ДД.ММ.ГГГГ в Курском отделении № Публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также ДД.ММ.ГГГГ активирована именная корпоративная карта №, являющиеся электронными средствами платежа.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в операционном офисе «Курский» Публичного акционерного общества «РОСБАНК», Московский, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом - генеральным директором и учредителем ООО «Гринд», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ООО «Гринд», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, для открытия банковского счета ООО «Гринд» лично передала документы, а именно: Решение № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Гринд» от ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гражданина Российской Федерации: серия № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением № Отделением ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>; Устав Общества с ограниченной ответственностью «Гринд», необходимые для открытия расчетного счета ООО «Гринд», подключения услуг системы ДБО, сотруднику операционного офиса «Курский» Публичного акционерного общества «РОСБАНК», Московский, неосведомлённому о ее преступных намерениях и не принимавшему участие в ее преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в операционном офисе «Курский» Публичного акционерного общества «РОСБАНК», Московский, расположенном на период ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у нее преступного умысла, приобрела в целях сбыта от сотрудника кредитной организации Публичного акционерного общества «РОСБАНК», Московский, документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», со средствами доступа в нее и управления — персональные логин и пароль, а также ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в операционном офисе «Курский» Публичного акционерного общества «РОСБАНК», Московский, расположенном по адресу: 

<

адрес>, банковские карты № и №, являющиеся электронными средствами платежа. 

После получения указанных предмета и документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в операционном офисе «Курский» Публичного акционерного общества «РОСБАНК», Московский, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у нее преступного умысла, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, сбыла ему документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, а также ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе «Курский» Публичного акционерного общества «РОСБАНК», Московский, расположенном по адресу: 

<

адрес>, банковские карты № и №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «Гринд».

На основании предоставленных ФИО3 документов, ДД.ММ.ГГГГ в Публичном акционерном обществе «РОСБАНК», Московский, расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также ДД.ММ.ГГГГ активированы банковские карты: № и №, являющиеся электронными средствами платежа.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в Курском региональном филиале Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом - генеральным директором и учредителем ООО «Гринд», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ООО «Гринд», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, для открытия банковского счета ООО «Гринд» лично передала документы, а именно: Решение № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Гринд» от ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гражданина Российской Федерации: серия № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением № Отделением ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>; Устав Общества с ограниченной ответственностью «Гринд», необходимые для открытия расчетного счета ООО «Гринд», подключения услуг системы ДБО, сотруднику Курского регионального филиала Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», неосведомлённому о ее преступных намерениях и не принимавшему участие в ее преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО3, находясь в Курском региональном филиале Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у нее преступного умысла, приобрела в целях сбыта от сотрудника кредитной организации Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк», со средствами доступа в нее и управления — персональные логин и пароль, а также ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в Курском региональном филиале Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, корпоративную платежную неименную карту №** **** №, являющиеся электронными средствами платежа.

После получения указанных предмета и документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в Курском региональном филиале Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у нее преступного умысла, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, сбыла ему документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, а также ДД.ММ.ГГГГ, находясь в Курском региональном филиале Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, корпоративную платежную неименную карту №** **** №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «Гринд».

На основании предоставленных ФИО3 документов, ДД.ММ.ГГГГ в Акционерном обществе «Российский Сельскохозяйственный банк», Курский региональный, расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ в Акционерном обществе «Российский Сельскохозяйственный банк», Курский региональный, расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыт расчетный счет №, к которым подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также ДД.ММ.ГГГГ активирована корпоративная платежная неименная карта №** **** №, являющиеся электронными средствами платежа.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в отделении банка Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом - генеральным директором и учредителем ООО «Гринд», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ООО «Гринд», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, для открытия банковского счета ООО «Гринд» лично передала документы, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации: серия 38 09 №, выданный Отделением № Отделением ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>; Карточку с образцами подписей и оттиска печати, Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Гринд», подключения услуг системы ДБО, сотруднику отделения банка Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК», неосведомлённому о ее преступных намерениях и не принимавшему участие в ее преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

На основании предоставленных ФИО3 документов, ДД.ММ.ГГГГ в Акционерном обществе «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также активирована неименная банковская карта №*** **** №, являющиеся электронными средствами платежа.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в отделении банка Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у нее преступного умысла, приобрела в целях сбыта от сотрудника кредитной организации Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК», документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «АльфаБизнесОнлайн», со средствами доступа в нее и управления — персональные логин и пароль, неименную банковскую карту №*** **** № являющиеся электронными средствами платежа. 

После получения указанных предмета и документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в отделении банка Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у нее преступного умысла, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, сбыла ему документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «АльфаБизнесОнлайн», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, а также неименную банковскую карту №*** **** №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «Гринд».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, от имени ФИО3 отправило заявку на сайт банка Акционерного общества «Райффайзенбанк» - «www.raiffeisenban.ru» на открытие расчетного счета ООО «Гринд» в Акционерном обществе «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь вблизи Сретенской церкви, расположенной по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «Гринд», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе переводить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ООО «Гринд», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично передала документы, а именно: Решение № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Гринд» от ДД.ММ.ГГГГ, Устав Общества с ограниченной ответственностью «Гринд», паспорт гражданина Российской Федерации: серия № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением № Отделением ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, Карточку с образцами подписей и оттиска печати, выездному сотруднику банка Акционерного общества «Райффайзенбанк», неосведомлённому о ее преступных намерениях и не принимавшему участие в ее преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь вблизи Сретенской церкви, расположенной по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, в целях сбыта, приобрела от банковского сотрудника кредитной организации Акционерного общества «Райффайзенбанк», неосведомленного о ее преступных намерениях и не принимавшего участие в ее преступной деятельности, документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», со средствами доступа в нее и управления — персональные логин и пароль, неименную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» №**** **** **** № являющиеся электронными средствами платежа. 

После получения указанных предмета и документов, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО3, находясь вблизи Сретенской церкви, расположенной по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у нее преступного умысла, действуя, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, сбыла ему документы по открытию расчетного счета ООО «Гринд», подключении системы дистанционного банковского обслуживания - «Банк-Клиент», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, неименную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» №**** **** **** № являющийся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «Гринд».

На основании предоставленных ФИО3 документов, ДД.ММ.ГГГГ в Акционерном обществе «Райффайзенбанк» для ООО «Гринд» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также активирована неименная банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» №**** **** **** № являющиеся электронными средствами платежа.

Обещанные неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, денежные средства в размере 30 000 рублей за открытие расчетных счетов в кредитных организациях, были получены ФИО3, находящейся около 

<

адрес> в период времени примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В результате умышленных преступных действий ФИО3, неустановленными третьими лицами, из помещений, к которым ни ФИО3, ни ООО «Гринд» отношения не имеют, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Гринд».

Подсудимая ФИО3, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась, указав, что виновной в совершении преступления себя признает, действительно по просьбе неизвестного лица неоднократно обращался в кредитные организации для открытия расчетных счетов ООО «Гринд» и получения, в том числе, соответствующих банковских карт, а получив от сотрудников банка документы со сведениями о банковских счетах, логинах, паролей, а также банковские карты, передала их неустановленному лицу. В содеянном раскаивается.

Из оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ (том 3 л.д. 98-99, 49-51, том 1 л.д. 193-198) показаний ФИО3 будучи допрошенной ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в качестве подозреваемой и ДД.ММ.ГГГГ, в качестве обвиняемой, следует, что по просьбе знакомой ДД.ММ.ГГГГ она зарегистрировала в качестве юридического лица ООО «Гринд», где она являлась генеральным директором. Вести финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Гринд» она не собиралась, адрес нахождения которой она не знала и никогда там не была, она понимала, что деятельность по управлению данной ООО «Гринд» будет осуществляться другим лицом. В феврале 2021 года, в дневное время суток, когда она находилась у себя на работе в МБДОУ «Детский сад №» 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, ей позвонил молодой человек по имени Кирилл и сообщил, что им необходимо встретиться для того, чтобы открыть расчетные счета для ООО «Гринд». Для открытия расчетных счетов для ООО «Гринд» в банковских организациях, они встречались несколько раз, точно сейчас указать их она не может, насколько помнит это было в середине февраля 2021 года, также насколько она помнит она совместно посещала с Кириллом банковские учреждения и один раз состоялась встреча с выездным сотрудником банка в дневное время по 

<

адрес> 

<

адрес>. Молодой человек пояснял ей, что именно необходимо делать и что говорить сотрудникам банка и все действия она выполняла по его указаниям. На её имя были оформлены карты различных банков, то есть она в процессе оформления подписывала заявления, предоставляла свой паспорт гражданина РФ сотрудникам отделения. После чего, либо сразу, либо спустя некоторое время по мере готовности документов банка, получала банковские карты, ПИН-коды, она сразу же после их получения, находясь в отделении каждого банка в дневное время, она по требованию молодого человека по имени Кирилл передавала ему, данным банковскими картами она никогда не пользовалась сама. Оригиналов подписанных ею документов у неё нет, где они могут находиться, она не знает, кроме того прошло много времени с вышеуказанных событий. После того, как все необходимые действия были выполнены ею, она получила обещанное денежное вознаграждение в сумме 30 000 рублей, которые были переданы ей женщиной по имени Римма или Раиса, которые она передала ей, насколько она помнит, около 

<

адрес> в вечернее время примерно в феврале-марте 2021 года. Учредителем и директором ООО «Гринд» она являлась формально, из-за обещанных ей денежных средств в сумме 30 000 рублей, которые в последующем ею и были получены, административно-распорядительную и финансово-хозяйственную деятельность она не осуществляла, не намеревалась ее осуществлять, и цели управления данным юридическим лицом не имела. Она не заключала никаких договоров, печати организации у неё не было, у кого она была, если была вообще, она не знает. Она не обладает, и не обладала необходимыми знаниями и опытом работы в сфере предпринимательства и бизнеса. Просмотрев представленные ей на обозрение сведения о банковских счетах, согласно которым для ООО «Гринд» были открыты следующие счета: «ПАО «Банк Синара «Дело», «ПАО «Сбербанк России», Курское отделение №, «ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в Москве», «АО «Райффайзенбанк», «ПАО «РОСБАНК», Московский, «АО «Российский сельскохозяйственный банк», Курский региональный, «АО «АЛЬФА-БАНК», она пояснила, что в данные банки она приезжала с целью открытия расчетных счетов для ООО «Гринд», которые она открывала также по указанию третьих лиц. После открытия расчетных счетов в указанных банках, она получала на руки документы по открытию расчетных счетов и банковские карты, которые в последующем передавала молодому человеку по имени Кирилл, так как лично она не собиралась заниматься финансовой деятельностью. Переводы по открытым расчетным счетам она не осуществляла. Расчетные счета она открывала несколько дней, когда именно они ездили в банки, пояснить не может, так как не помнит, в связи с тем, что прошло большое количество времени. Точно помнит, что это все было в дневное время в феврале-марте 2021 года. Просмотрев представленные ей на обозрение сведения о банковских счетах, открытых в АО «Альфа-Банк», «ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в Москве», «АО «Райффайзенбанк», согласно которым для ООО «Гринд» указаны абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты «tutoks@mail.ru», она пояснила, что абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты «tutoks@mail.ru» ей не принадлежат, когда-либо ими она не пользовалась. Владельцев указанного абонентского номера телефона и адреса электронной почты не знает. Вину в инкриминируемом ей деянии она признает в полном объеме, раскаиваюсь в совершении данного преступления. 

Кроме того, вина подсудимой ФИО3 в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, объективно подтверждается совокупностью доказательств, представленных суду по настоящему уголовному делу: показаниями свидетелей, данными, содержащимися в представленных и исследованных судом письменных доказательствах, в том числе в протоколах следственных действий.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том 2, л.д. 1-7) показаний свидетеля ФИО 1, следует, что на момент исследуемых событий она работала в должности старшего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц в ООО Курский ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу 

<

адрес>. Согласно данному банковскому делу ООО «Гринд», директор фирмы ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время обратилась в отделение банка ПАО «РОСБАНК», расположенное по адресу: 

<

адрес>, лично предоставив пакет учредительных документов, с заявлением об открытии расчетного счета. В настоящее время сообщить о том, одна была ФИО3 или еще с кем-либо не представляется возможным, поскольку при проведении данной процедуры участвовал другой сотрудник — ФИО 1, который в настоящее время в их банке уже не работает. В своём заявлении ФИО3 указала свои паспортные данные — ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 

<

адрес> ССР, ИНН №, номер телефона +№, адрес электронной почты - «titoks@mail.ru». После этого в банке была рассмотрена заявка, которая была одобрена, в отделении Банка клиент прошел идентификацию личности клиента, клиент собственноручно подписал документы и поставил печать общества на заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг, на карточке с образцами подписей, заявлении о сочетании подписей, заявлении на выпуск/перевыпуск карта PRO. После подписания документов, в офисе банка были загружены документы в программу и отправлены на рассмотрение в головной офис банка для открытия расчетного счета. ДД.ММ.ГГГГ в банке открыт расчетный №. Далее клиенту пришло уведомление об открытии счета, также логин и первоначальный пароль для входа в личный кабинет, с помощью логина и пароля клиент должен зайти в личный кабинет, создать свой пароль и активировать его. Идентификация личности заявителя/руководителя ООО «Гринд» при открытии расчетного счета/счетов осуществлялась по паспорту гражданина РФ на имя ФИО3, находясь в отделении Банка ДД.ММ.ГГГГ в дневное время по адресу: 

<

адрес>. Для открытия расчетного счета № ФИО3 было предоставлено: решение, устав, паспорт гражданина РФ на имя ФИО3 В обязательном порядке заявитель/руководитель юридического лица ООО «Гринд» предупреждался сотрудником ПАО «РОСБАНК» об уголовной ответственности за передачу электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств дающие доступ к дистанционному управлению расчетным счетом третьим лицам при открытии расчетного счета/счетов. Рукописная подпись ФИО3 имеется в заявлении оферта на КОБУ от ДД.ММ.ГГГГ, карточке с образцами подписей и оттиска печати, заявлении об определении сочетания подписей от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении на выпуск/перевыпуск карты PRO. Сведения о юридическом лице ООО «Гринд», внесенные в необходимые документы, при открытии расчетного счета/счетов предоставляются клиентом и содержатся в предоставленных им учредительных документах. ФИО3 были выданы две корпоративные именные банковские карты №******№ №******№ к расчетному счету № без ПИН-конверта, установка ПИН-кода осуществлялась самостоятельно клиентом на горячей линии. Выше указанные две банковские карты были выданы ФИО3 по адресу: 

<

адрес> офисе их банка, о чем содержатся сведения в системе банка, однако указать в настоящее время дату и время получения банковских карт ФИО3 не предоставляется возможным в связи с отсутствие расписки и отсутствие сведений в системе банка. В день открытия счета — ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3 на номер мобильного телефона +№, который был указан в заявлении-оферте подключен мобильный банк. Логин и временный пароль от Личного кабинета направляется на мобильный телефон и электронную почту, указанные клиентом в заявлении-оферте. Заявление на регистрацию квалифицированного сертификата юридического лица ООО «Гринд» не подавалось, так как в их банке такая услуга отсутствует. После открытия расчетного счета при входе в личный кабинет заявитель/руководитель ООО «Гринд» был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания. Порядок пользования расчетным счетом после его открытия (снятия, внесения, перечисления/зачисления денежных средств, а также порядок осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок) банков не предусмотрен, на усмотрение клиента.Заявителем/руководителем юридического лица ООО «Гринд», при обращении для открытия расчетного счета/счетов был подключен тарифный план - «НИЧЕГО ЛИШНЕГО». Стопроцентным бенефициарным владельцем расчетного счета/счетов ООО «Гринд» является ФИО3 Полученные ФИО3 две банковские карты, а также логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания относятся к электронным средствам платежа.

Свидетель ФИО 1 в суде показала, что она работает в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в должности начальника отдела. В отделении их банка был открыт расчетный счет ООО «Гринд». За открытием счета обратилась директор ФИО3, которая предоставила паспорт гражданина РФ, подтверждение о присоединении (ПОП), карточка с образцами подписей и оттиска печати. ФИО3 предупреждалась в устной форме об ответственности за передачу электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств дающие доступ к дистанционному управлению расчетным счетом третьим лицам при открытии расчетного счета. Документы были подписаны собственноручно ФИО3 ФИО3 в день открытия счета — ДД.ММ.ГГГГ в дневное время была выдана банковская карта неименная, привязанная к открытому расчетному счету, при этом клиент самостоятельно по своему усмотрению в последующем активирует данную карту. Клиент также был подключен к системе мобильного банка, а именно к абонентскому номеру ФИО3, который указан в Подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте от ДД.ММ.ГГГГ. В данном случае ФИО3 была подключена к системе ДБО «АльфаБизнесОнлайн». Активация происходила самостоятельно, по желанию клиента. Логин клиент сам указывает для регистрации, а временный пароль поступает в смс сообщении на указанный номер клиента. В настоящее время указанный расчетный счет закрыт, однако на момент открытия был подключен пакет услуг «Специальный выбор». Стопроцентным участником общества, бенефициарным владельцем является ФИО3 

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том 2, л.д. 13-19) показаний свидетеля ФИО 1 следует, что на момент исследуемых событий она работала в АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, в должности главного операциониста. Согласно данному банковскому делу, генеральный директор ООО «Гринд» ИНН № № ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время путем личного посещения отделения банка предоставила документы для открытия расчетного счета для ООО «Гринд», учредительные документы, а также паспорт гражданина РФ на свое имя. Идентификация личности заявителя/руководителя ООО «Гринд» при открытии расчетного счета/счетов осуществляется в отделении банка, при личном посещении и наличии паспорта гражданина РФ. Клиент в обязательном порядке предупреждался устно об ответственности за передачу электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств дающие доступ к дистанционному управлению расчетным счетом третьим лицам при открытии расчетного счета/счетов, кроме того, клиент подписывает дополнительное соглашение к договору о дистанционном банковском обслуживании, заключенному в рамках единого сервисного договора, где также разъясняется ответственность за передачу электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств дающие доступ к дистанционному управлению расчетным счетом третьим лицам. В день обращения в банк с целью открытия расчетного счета на юридическое лицо ООО «Гринд» ФИО3 собственноручно были подписаны следующие документы, а именно: заявление о сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к Единому сервисному договору, форма самосертификации для целей FATCA — ДЛЯ КЛИЕНТОВ — ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, акт приема-передачи пакета средств и документов для подключения к АС ДБО ЮЛ, заявление о присоединении к условиям дистанционного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», заявление на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк». Все вышеуказанные документы подписываются в день первичного обращения клиента в отделение банка для открытия расчетного счета. После предоставления в отделение банка и подписания необходимых документов директором ООО «Гринд», банком ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № и ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №, к которому была привязана корпоративная именная банковская карта №** **** № согласно имеющейся Расписке в получении ПИН-конверта к вышеуказанной карте АО «Россельхозбанк» ФИО3 была получена лично вместе с пин-кодом ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется подпись. В банке действует система «Мобильный банк» по всем расчетным/депозитным счетам, открытым в Банке, при помощи которой клиент может работать как через мобильное приложение, так и через компьютер — личный кабинет. Такая система была подключена и ФИО3 В данном случае ФИО3 была подключена к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк» на основании заявления о присоединении к условиям дистанционного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы АС ДБО ЮЛ «Интернет-Клиент/»Мобильный банк» от ДД.ММ.ГГГГ. Стопроцентным участником общества, бенефициарным владельцем расчетного счета/счетов ООО «Гринд» ИНН № № является ФИО3 В день открытия расчетного счета для ООО «Гринд» ИНН № №, ФИО3 получала только логин и пароль для входа в личный кабинет.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том 2, л.д. 34-38) показаний свидетеля ФИО 1 следует, что он работает в должности директора НИИ КП и РЭС ФГБОУ ВО «ЮЗГУ». Имеет высшее образование магистра техники и технологии по направлению проектирования электронных средств. Кроме того имею ученую степень кандидата технических наук. Основным видом его деятельности являются разработки в области информационных технологий, средств информатизации и интеграции. В соответствии с ФЗ 161-ФЗ от 27 июня 2011 года, электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора (банка) по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. Система «Клиент-Банк» будет являться электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. То есть, в случае если клиент составляет, удостоверяет, и передает распоряжение с целью перевода денежных средств, с помощью указанной системы то данная система, с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет), будет являться электронной системой платежа, не зависимо от способа идентификации и авторизации пользователя. Согласно ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ «Об электронной подписи», электронная подпись – это информация в электронной форме, которая присоединяется к другой информации в электронной форме или иным образом связанная с такой информацией и которая используется для определения лица подписывающего информацию. Из этого можно сделать вывод, что ключ электронной подписи предназначен для идентификации и авторизации пользователя для осуществления операций по расчетному счету.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том 2, л.д. 39-46) показаний свидетеля ФИО 1, работающей на момент исследуемых событий в Курском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, следует, что согласно банковскому делу ООО «Гринд» № ИНН №, ФИО3 осуществляла открытие счета на ООО «Гринд» № ИНН № при личном посещении ДД.ММ.ГГГГ в дневное время офиса их банка по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время по адресу: 

<

адрес> ФИО3 подала заявку на открытие расчетного счета ООО «Гринд» № ИНН №. При открытии расчетного счета ФИО3 указала свои паспортные данные, номер мобильного телефона «+№», адрес электронной почты «tutoks@mail.ru». Идентификация личности заявителя/руководителя ООО «Гринд» № ИНН № при открытии расчетного счета/счетов осуществлялась следующим образом: ФИО3 предоставила паспорт гражданина РФ на свое имя: серия 38 09 № выданный Отделением № ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, после чего была сверена ее фотография в паспорте с ней, сотрудник проверил ее паспорт в специальном устройстве на признаки подделки, сверил паспортные данные с учредительными документами ООО «Гринд» № ИНН №, Уставом организации, Решением № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Гринд», Приказом №Б/Н от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО3 предоставила следующие документы: паспорт гражданина РФ на свое имя: серия № № выдан Отделением № ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, Устав ООО «Гринд», Приказ №Б/Н от ДД.ММ.ГГГГ, Решение № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Гринд», Свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО «Гринд», а также карточку с образцами подписей и оттиска печати. В обязательном порядке заявитель/руководитель юридического лица ООО «Гринд» № ИНН № предупреждался об уголовной ответственности за передачу электронных средств платежа третьим лицам. Согласно предъявленному ей на обозрение банковскому делу пояснила, что, находясь в отделении банка ФИО3, лично заполняла заявление о присоединении, ставила рукописные подписи. Рукописная подпись ФИО3 имеется также в карточке с образцом подписи и печати. В данном случае при заполнении ФИО3 Заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ в графе №: «В рамках «Условий открытия и обслуживания расчетного счета Клиента» по приложению № «Порядок предоставления услуг по бизнес-картам, выпущенным к расчетному счету», просила выдать бизнес-карту на имя Держателя, Тип карты «Mastercard Business» на имя ФИО3, способ получения — в офисе банка, с подключением услуги SMS-информирования. После чего, данная карта была выдана ФИО3 в отделении банка, в настоящее время указать дату получения, полный номер данной банковской карты и расписку не представляется возможным, поскольку такая информация отсутствует в доступной мне базе данных ПАО «Сбербанк». При открытии расчетного счета/счетов ООО «Гринд» № ИНН № был подключен Сбербанк Бизнес Онлайн к абонентскому номеру +№. Заявитель/руководитель ООО «Гринд» № ИНН № подключался к системе дистанционного банковского обслуживания в день открытия счета. Наименование системы — «Сбербанк Бизнес Онлайн». Логин поступал клиенту на указанную в заявлении электронную почту, а пароль в смс сообщении с номером 900. Заявителем/руководителем юридического лица ООО «Гринд» № ИНН № при обращении для открытия расчетного счета/счетов был подключен тарифный план - «Набирая Обороты». Стопроцентным участником, бенефициарным владельцем расчетного счета/счетов ООО «Гринд» № ИНН № является ФИО3 Относительно открытия расчетного счета в ПАО «Сбербанк России» ООО «Гринд» № ИНН № пояснила, что для ООО «Гринд» ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № с возможностью дистанционного банковского обслуживания, по которому банк предоставляет услуги клиенту по приему электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО3 посредством сети «Интернет». 

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 41-48) показаний свидетеля ФИО 1, работающей на момент исследуемых событий в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес> «Б», в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц, следует, что согласно данному банковскому делу ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время с заявлением об открытии расчетного счета обратилась генеральный директор ООО «Гринд» ИНН № — ФИО3 Подписание документов осуществлялось по адресу: 

<

адрес> «Б». Идентификация личности заявителя/руководителя ООО «Гринд» при открытии расчетного счета/счетов осуществляется на основании паспорта гражданина РФ и выписки ЕГРЮЛ, в данном случае ФИО3 лично обратилась в отделении банка и предоставила для идентификации личности паспорт гражданина РФ на своё имя. ФИО3 были предоставлены следующие документы: паспорт гражданина РФ на имя ФИО3, решение № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью ООО «Гринд» от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, Устав ООО «Гринд». ФИО3 предупреждалась в устной форме об ответственности, так как она посещала офис их банка лично. Документы были подписаны собственноручно ФИО3, а именно: сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, карточка с образцами подписи и оттиском печати. Вся информация по организации ООО «Гринд» была предоставлена генеральным директором ФИО3 После того, как от ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время был принят пакет документов, необходимых для открытия расчетного счета/счетов для ООО «Гринд» и направлен в головной офис, ДД.ММ.ГГГГ были открыты два расчетных счета - № и №, а также была выдана именная банковская бизнес-карта «Mastercard Bussiness» №** **** № по адресу: 

<

адрес> «Б», в офисе банка, о чем содержатся сведения в системе банка, однако указать в настоящее время дату, время получения банковской карты ФИО3 не предоставляется возможным в связи с отсутствием расписки и отсутствием сведений в системе банка. Согласно представленному ей на обозрение банковскому делу ООО «Гринд» и ответу на запрос от ДД.ММ.ГГГГ из ПАО Банк «ФК Открытие», следует что также на имя ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ была перевыпущена банковская бизнес-карта №** **** № которая привязана к расчетному счету №. Данная банковская карта виртуальная и для ее оформления и получения не требуется личного посещения отделения банка, данная процедура оформления и получения подобного формата банковской карты доступна в личном кабинете пользователя. При этом перевыпуск банковской карты на пластиковом носителе занимает от 3 до 5 дней, при этом перевыпуск виртуальной банковской карты происходит моментально. ФИО3 при открытии расчетного счета было подключено дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», которое осуществлялось через абонентский номер мобильного телефона № указанный ФИО3, в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ. При открытии расчетного счета ФИО3 на указанный номер мобильного телефона поступило смс с логином и временным паролем для входа в личный кабинет, а именно «БИЗНЕС ПОРТАЛ», при первом входе клиент обязан сменить временный пароль на постоянный для дальнейшей работы по счету. Открытие расчетных счетов: № и № состоялось ДД.ММ.ГГГГ и с этой даты по ним можно было осуществлять транзакции. Заявителем/руководителем юридического лица ООО «Гринд» ИНН № при обращении для открытия расчетного счета/счетов был подключен пакет услуг «Быстрый рост».Стопроцентным участником общества, бенефициарным владельцем является ФИО3 Расчетные счета, открытые ФИО3 для ООО «Гринд» ИНН № были закрыты, так расчетный счет № был закрыт ДД.ММ.ГГГГ, расчетный счет № был закрыт ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, обстоятельства совершения преступления подтверждаются сведениями, содержащими в: протоколе осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 59-65), согласно которому осмотрены: ответ из УФНС России по Курской области от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; оптический диск от УФНС России по Курской области, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; оптический диск от ПАО «Сбербанк», истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; оптический диск от АО «АЛЬФА-БАНК», истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из ПАО «Банк Синара» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; оптический диск от АО «Райффайзенбанк», истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из ПАО «РОСБАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; оптический диск от ПАО «РОСБАНК», истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; оптический диск от АО «АЛЬФА-БАНК», истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; оптический диск от АО «Райффайзенбанк», истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из ПАО «Банк Синара» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; оптический диск от ПАО «Банк Синара», истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; оптический диск от ПАО «Сбербанк», истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; оптический диск от ПАО Банк «ФК Открытие», истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из АО «Банк Синара» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; протоколе осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 65), согласно которому осмотрены: ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, истребованный в ходе предварительного следствия по запросу от ДД.ММ.ГГГГ №; выписке из Единого государственного реестра юридических лиц №ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 69-80), согласно которой в Едином государственном реестре юридических лиц содержатся сведения о юридическом лице – Обществе с ограниченной ответственностью «Гринд» ОГРН: №: полное наименование на русском языке - Общество с ограниченной ответственностью «ГРИНД», ОГРН и дата внесения в ЕГРЮЛ записи, содержащей указанные сведения – №, ДД.ММ.ГГГГ сокращённое наименование на русском языке – ООО «ГРИНД», место нахождения юридического лица – 305035, 

<

адрес>.

Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, и, находя вышеприведенные доказательства достоверными, ввиду отсутствия оснований для сомнения в их объективности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения дела, суд считает доказанными как событие преступления, так и виновность подсудимой ФИО3 в приобретение в целях сбыта и сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей обвинения, у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимой, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности ФИО3 в совершенном преступлении, в показаниях свидетелей, не имеется.

Их показания последовательны, логичны, согласуются между собой, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последним их процессуальных прав и обязанностей и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем последние давали подписки. Как установлено в судебном заседании, каких-либо личных неприязненных отношений между ними и подсудимой не существовало, объективных и конкретных причин для оговора подсудимой данными свидетелями стороной защиты не представлено и наряду с этим, достоверность их показаний согласуются с совокупностью других исследованных в суде доказательств.

Проанализировав вышеприведенные признательные показания подсудимой ФИО3, оценив их в совокупности с другими доказательствами по делу, суд признает их также в качестве допустимых доказательств, расценивая как достоверные, и кладет в основу обвинительного приговора, поскольку эти показания последовательны, подробны, непротиворечивы, согласуются с показаниями свидетелей, в них подсудимая излагает не только обстоятельства происшедшего, конкретизируя свои непосредственные действия при совершении преступления, но и указывает на детальную информацию, которая могла быть известна только ей.

Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным как само событие преступления, указанного в описательной части приговора, так и виновность подсудимой ФИО3 в его совершении.

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу, подтвержденных совокупностью представленных доказательств.

Так, исходя из конкретных обстоятельств дела, судом достоверно установлено, что ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений – за вознаграждение от третьего лица, обратился в кредитные организации – ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», АО «Альфа-Банк», АО «Россельхозбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Банк Синара», ПАО «РОСБАНК» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получила от сотрудников данных банков копии подписанных ранее ею документов, содержащих сведения о банковских счетах, кодовом слове, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, а также банковские карты, тем самым приобрела электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыла неустановленному лицу, что в последующем повлекло противоправный вывод с банковских счетов ООО «Гринд».

Указание в ст. 187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ – документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно-телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

При этом документы, содержащие сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, банковские карты, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, полученными ФИО3 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Исходя из изложенного, неправомерность осуществления перевода денежных средств в данном случае заключается в том, что их будет осуществлять не сама ФИО3, а иное лицо, за пределами осведомленности о данных фактах перевода со стороны ФИО3 и без фактической деятельности юридического лица, подсудимой, являющейся подставным учредителем и генеральным директором ООО «Гринд».

При квалификации действий ФИО3, принимая во внимание их характер, суд учитывает, что она в период времени с 12 февраля по 26 марта 2021 года одним и тем же способом приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть совершила тождественные противоправные действия, в рамках единого преступного умысла, направленного на незаконные прием, выдачу перевод денежных средств юридического лица – ООО «Гринд» в связи с чем действия по неправомерному обороту средств платежа, вменяемые ФИО3 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ, то есть, как приобретение в целях сбыта и сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При определении вида и размера назначаемого наказания, суд, в соответствии со ст.ст.43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного ФИО3, данные о ее личности, влияние назначаемого наказания на исправление и перевоспитание виновного лица и условия жизни ее семьи.

Так, ФИО3 по месту жительства и по месту работы характеризуется положительно (т.1 л.д.248, т.3 л.д. 60), на учете у врача психиатра и врача нарколога не состоит (том 1 л.д.240, 242). 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО3, в силу п. «и,г» ч.1 ст.61 УК РФ суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, при котором подсудимая подробно указала об обстоятельствах приобретении в целях сбыта, сбыте электронных средств, документов оплаты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, наличие на иждивении малолетнего ребенка 

<

данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и одного несовершеннолетнего ребенка – 

<

данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд учитывает, раскаяние в содеянном, признание вины, состояние здоровья родителей – пенсионеров.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО3, не имеется.

С учетом изложенного и принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного ФИО3 преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, также учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности данного преступления обстоятельствам его совершения, отношения виновной к содеянному, данные характеризующие личность подсудимой, которая положительно характеризуется по месту жительства, ее поведения после совершения преступления, связанное с активным содействием правоохранительным органам в установлении фактических обстоятельств совершения преступления и степень ее раскаяния, то, что к уголовной ответственности привлекается впервые, а также, признавая вышеизложенные смягчающие наказание обстоятельства в своей совокупности исключительными, суд находит возможным назначить ей наказание по ч.1 ст.187 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ, и назначить ФИО3 более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьёй, в виде штрафа.

В силу ч.3 ст.46 УК РФ суд определяет размер штрафа с учетом тяжести совершенного преступления, которое в силу ч. 4 ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких преступлений, имущественного и семейного положения ФИО3, ее возраста, наличие постоянного дохода, данные о материальной несостоятельности подсудимой отсутствуют.

При этом оснований, свидетельствующих о необходимости предоставления подсудимой рассрочки выплат штрафа частями на определенный уголовным законом срок, суд не усматривает.

Именно такой вид наказания и размер штрафа, по мнению суда в соответствии со ст.43 УК РФ восстановит социальную справедливость, будет служить целям исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений, а также будет способствовать решению задач, предусмотренных ст. 2 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и степени его общественной опасности, способа совершения преступления, в условиях полной реализации подсудимой преступного намерения, достижение желаемого преступного результата путем совершения умышленных действий, мотивы, цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая, что основания, по которым была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО3 в настоящее время не отпали, в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым данную меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении последней, оставить прежней.

Вещественными доказательствами после вступления приговора в законную силу, суд считает необходимым распорядиться в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Вопрос о процессуальных издержках разрешен судом в отдельном постановлении.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО3 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей в доход государства по следующим реквизитам: ИНН/№, УФК по 

<

адрес> (УМВД России по 

<

адрес>), р/с 40№, к/с 03№ отделение Курск 

<

адрес>, БИК №, ОКТМО 38701000, КБК № «Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и возмещение ущерба имущества, зачисляемые в Федеральный бюджет».

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО3 оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по делу: ответ из УФНС России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, оптический диск от УФНС России по 

<

адрес>, ответ из АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, оптический диск от ПАО «Сбербанк», ответ из АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, оптический диск от АО «АЛЬФА-БАНК», ответ из ПАО «Банк Синара» от ДД.ММ.ГГГГ, ответ из АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, оптический диск от АО «Райффайзенбанк», ответ из ПАО «РОСБАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, оптический диск от ПАО «РОСБАНК», ответ из АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, оптический диск от АО «АЛЬФА-БАНК», ответ из АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, оптический диск от АО «Райффайзенбанк», ответ из ПАО «Банк Синара» от ДД.ММ.ГГГГ, оптический диск от ПАО «Банк Синара», ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, оптический диск от ПАО «Сбербанк», ответ из ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ, оптический диск от ПАО Банк «ФК Открытие», ответ из ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ, ответ из АО «Банк Синара» от ДД.ММ.ГГГГ, ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, ответ из АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ – хранить в материалах дела до истечения срока его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд г. Курска в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий судья Т.Н. Позднякова 

Копия верна.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Справка: Приговор Ленинского районного суда г.Курска от 29.11.2024 г. обжалован не был и вступил в законную силу 17.12.2024 г. Подлинник приговора подшит в уголовное дело №1-850/3-2024. УИД 46RS0030-01-2024-013334-68.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>