Дело № 1-20/18

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

23 мая 2018 года г. Суоярви

Суоярвский районный суд Республики Карелия в составе:

председательствующего судьи Терешко В.Я., 

с участием государственного обвинителя Смирнова П.Н.,

подсудимой ФИО1,

защитника-адвоката Зайцева Н.Н., представившего ордер № 33 от 19.04.2018 и удостоверение № 255 от 29.12.2003,

при секретаре Чайка Н.В., 

а также потерпевшего ФИО6 №1,

представителя потерпевшего ФИО151, представившего ордер № от хх.хх.хх г. и удостоверение № от хх.хх.хх г.,

рассмотрел в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, хх.хх.хх г. года рождения, уроженки ... АССР, гражданки Российской Федерации, замужем, имеющей на иждивении двоих малолетних детей, не работающей, со средним профессиональным образованием, зарегистрированной по адресу: ..., и проживающей по адресу: ..., ранее не судимой,

под стражей не содержавшейся, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УКРФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, являясь специалистом по выдаче займов населению индивидуальным предпринимателем, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. совершила хищение путем присвоения вверенных ей денежных средств, принадлежащих ИП ФИО6 №1, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в рабочее время с 10 час. 00 мин. до 19 час. 00 мин., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., выполняя обязанности специалиста по выдаче займов населению индивидуальным предпринимателем ФИО6 №1, индивидуальный номер налогоплательщика № ФИО6 №1), имея в своем распоряжении денежные средства, предназначенные для выдачи займов населению по заключенным с ИП ФИО6 №1 договорам займа, находясь на своем рабочем месте в офисе ИП ФИО6 №1, расположенном по адресу: ..., имея единый преступный умысел, направленный на совершение хищения вверенных ей денежных средств в особо крупном размере, преследуя корыстную цель безвозмездного изъятия и обращения в свою пользу денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ИП ФИО6 №1, путем присвоения похитила принадлежащие ФИО6 №1 денежные средства в особо крупном размере в общей сумме № рублей 00 копеек при следующих обстоятельствах.

хх.хх.хх г. ФИО1, по устной договоренности с ИП ФИО6 №1, приступила к исполнению должностных обязанностей специалиста по выдаче займов ИП ФИО6 №1, о чем ИП ФИО6 №1 издан Приказ № от хх.хх.хх г. о приеме ФИО1 на работу. хх.хх.хх г. между ИП ФИО6 №1 и ФИО1 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно которому ФИО1 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем – ИП ФИО6 №1 имущества, а так же за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам; обязалась вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества, участвовать в проведении инвентаризаций, ревизий, иных проверках сохранности и состояния вверенного ей имущества. Также на основании нотариально оформленной доверенности № ...7 от хх.хх.хх г., выданной ИП ФИО6 №1 на имя ФИО1, на последнюю возложены следующие полномочия: представлять интересы ИП ФИО6 №1, как индивидуального предпринимателя в городе Суоярви Республики Карелия с правом заключения договоров займа с гражданами и/или юридическими лицами, по которым ИП ФИО6 №1 будут предоставляться в заем денежные средства гражданам и/или юридическим лицам в размерах, на срок и на иных условиях по усмотрению поверенных, с правом подписания указанных договоров займа и дополнительных соглашений к ним, с правом передачи денежных средств в заем по указанным договорам и получения денежных средств от граждан и /или юридических лиц в возврат полученных займов и процентов по ним, и с правом совершения всех прочих юридически значимых действий, направленных на осуществление указанной предпринимательской деятельности по предоставлению займов, расписываться за ИП ФИО6 №1 и совершать все действия, связанные с выполнением этих поручений.

На основании заключенного с ФИО1 договора о полной материальной ответственности от хх.хх.хх г. и нотариально оформленной ИП ФИО6 №1 доверенности от хх.хх.хх г. на её имя, ФИО1 исполняла обязанности специалиста по выдаче займов населению, достоверно зная порядок заключения договоров займа с населением и выдачи денежных средств в качестве займов, и приняв на себя полную материальную ответственность за вверенные ей работодателем денежные средства, хранившиеся в офисе ИП ФИО6 №1, расположенном по адресу: ..., принадлежащие ИП ФИО6 №1, предназначенные для выдачи займов населению. 

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ИП ФИО6 №1, расположенном по адресу: ..., в рабочее время с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, имея единый преступный умысел, направленный на совершение хищения вверенных ей денежных средств в особо крупном размере, преследуя корыстную цель безвозмездного изъятия и обращения в свою пользу денежных средств, принадлежащих ИП ФИО6 №1, достоверно зная порядок выдачи займов населению, действуя из корыстных побуждений в нарушение указанного порядка, путем присвоения вверенных ей денежных средств в общей сумме № рублей 00 копеек, предназначенные для выдачи займов населению. При этом ФИО1, находясь там же и тогда же, с целью сокрытия факта хищения денежных средств, составила подложные договоры займа между физическими лицами и ИП ФИО6 №1 и внесла в отчетные документы ИП ФИО6 №1 недостоверные сведения о выданных населению денежных средствах, а именно о выданных денежных средствах по договорам займов, тем самым обеспечив для себя возможность дальнейшего беспрепятственного совершения преступления. Таким образом, ФИО1 оформила договоры о выдаче займов:

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

... 

...

...

...

...

... 

...

...

...

...

... 

...

...

...

...

... 

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

... 

...

...

...

...

... 

а всего ФИО1 похитила путем присвоения денежные средства в общей сумме № рублей 00 копеек, с целью сокрытия факта хищения представив ИП ФИО6 №1 подложные договоры о выдаче займов на указанную сумму.

Таким образом, ФИО1 в указанный период времени путем присвоения похитила вверенные ей денежные средства в общей сумме № рублей 00 копеек, причинив ИП ФИО6 №1 материальный ущерб на указанную сумму, что является ущербом в особо крупном размере. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему личному усмотрению.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 признала вину в присвоении денежных средств. 

Показала, что являлась специалистом по выдаче займов, в период времени с 2014 по 2016 года. После поступления на работу по просьбе ФИО156, которая сказала, что имеется недостача, она оформляла подложные договоры на лиц, которые ранее брали займы, однако похищенными деньгами она не распоряжалась. При сдаче денег ФИО156, денежные средства, которые якобы получили заемщики, она передавала отдельно. Она понимала, что совершает хищение, но о последствиях не думала. В январе 2016 года с ней от имени ФИО6 №1 беседовал ФИО9 №39, которому она подтвердила, что составляла фиктивные договоры и написала объяснительную (т.1 л.д.100), в которой указала, что она составляла фиктивные договора. ФИО9 №39 на нее кричал, угрожал и она указала, что обязуется выплатить всю похищенную сумму.

Вина в совершении ФИО1 установленного судом преступления подтверждается совокупностью собранных и исследованных судом доказательств.

Судом установлено, что ФИО1 являлась лицом, которому было вверено чужое имущество физическим лицом - ФИО6 №1 на законном основании для определенной деятельности, что подтверждается следующими документами:

- приказом (распоряжением) ИП «ФИО6 №1» о приеме работника на работу № от хх.хх.хх г., ФИО1 была принята к ИП «ФИО6 №1» на должность специалиста по выдаче займов, (т.1 л.д.109);

-договором о полной индивидуальной материальной ответственности от хх.хх.хх г., заключенный между работодателем - ИП «ФИО6 №1» и работником – ФИО1 из которого следует, что ФИО1 несет полную материальную ответственность за переданное ей материальное имущество работодателем (т.1 л.д.113);

-доверенностью № ...7 от хх.хх.хх г., выданной ИП «ФИО6 №1» на имя ФИО1, из которой следует, что ФИО6 №1 уполномочивает ФИО1 предоставлять его интересы как индивидуального предпринимателя с правом заключения договоров займа с гражданами и юридическими лицами (т.1 л.д.99);

- копией журнала учета денежных средств ИП «ФИО6 №1» за период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., который содержит сведения о ежедневном получении и сдаче денежных средств подсудимой в указанный период времени (т.1 л.д.115-120).

А также показаниями потерпевшего ФИО6 №1, который пояснил, что он является индивидуальным предпринимателем, одно из направлений его деятельности - выдача мелких займов населению. В ... у него имеется офис, расположенный по адресу: ...., который он арендовал у предпринимателя ФИО9 №39. В офисе на постоянной основе работают посменно два специалиста. В период 2014-2016 г.г. в должности специалиста у него работала Белоус. В настоящее время ему известно, что в период с сентября 2015 года по январь 2016 года Белоус совершила хищение принадлежащих ему денежных средств, скрыв факт хищения путем оформления подложных договоров займа от имени лиц, которые ранее оформляли займы у ИП ФИО6 №1. Общая сумма похищенных Белоус денежных средств составляет № рублей. Факт хищения был выявлен по истечению сроков займа, когда люди отказывались возвращать займы, поясняя, что их не оформляли. При проведении внутренней проверки Белоус созналась в том, что оформляла фиктивные договоры займа и присваивала себе денежные средства по данным договорам. Также Белоус обещала компенсировать причиненные убытки, но до настоящего времени свои деньги не вернула.

Показаниями свидетелей:

-ФИО146, которая пояснила, что индивидуальный предприниматель ФИО6 №1 постоянно проживает в Петрозаводске, одним из видов его деятельности является выдача займов населению. Помещение, в котором производится выдача займов арендуется у предпринимателя ФИО9 №39. ФИО6 №1 ей доверено представлять его интересы в суде, то есть готовить и подавать заявления в суд в отношении лиц, которые не возвращают займы. Кроме того, в ее ведении находятся денежные средства, которые она каждый день выдает и принимает под роспись у специалистов по выдаче займов. Специалисты сидят в отдельном помещении, где происходит процесс выдачи займов. В 2014 году на основании приказа о приеме на работу, была принята на должность специалиста по выдаче займов населению Белоус. Со специалистами, в том числе, с Белоус заключен договор о полной материальной ответственности, который предполагает полную материальную ответственность специалиста за вверенные ему денежные средства. Ежедневно, до начала смены специалиста она выдает ему денежные средства для выдачи займов, которые хранятся в её кабинете, в сейфе. При получении денег специалист расписывается в их получении в журнале ведения денежных средств, после чего начинает работу. Займы выдаются по усмотрению специалиста, специалист ни с кем не советуется. Проверка клиентов проводится по базам службы судебных приставов, а также исходя из внешнего вида, общения с клиентом. В процессе работы специалистами подписываются договоры выдачи займов, договоры специалисты подписывают от своего имени, для этой цели на их имена нотариально оформлены доверенности, которые предполагают, в том числе, возможность заключения договоров, выдачи денежных средств. Для заключения договора займа человек должен предоставить два документа- паспорт и любой другой удостоверяющий личность. К договору займа прилагаются Анкетные данные и расписка заемщика, после заемщику выдается необходимая сумма. По окончанию смены специалист приносит ей денежные средства, о чем ею делается отметка в указанном журнале и она ставит свою подпись. При этом специалисты также вносят сведения о заключенных договорах, продленных договорах в электронную базу. Ей они передают договоры займа, заключенные в течение рабочего дня, она сверяет их с записями в базе, пересчитывает денежные средства и убирает их в сейф до следующего дня. Если человек не возвращает деньги в установленный срок, то ему начисляются проценты. В дальнейшем она, как представитель ИП ФИО6 №1, обращается в мировой суд с заявлением о выдаче судебного приказа на взыскание с ответчика всей суммы задолженности. Существует практика обзванивать должников и напоминать им о просрочке возвращения займа. Когда она стала связываться с некоторыми должниками, то выяснилось, что те не брали по существующему договору займы. После проведения проверки было установлено много договоров займа, по которым люди отказывались исполнять свои обязательства. Она сообщила об этом ФИО6 №1, который позвонил ФИО9 №39 и попросил поговорить с Белоус. Ей известно, что Белоус в разговоре с ФИО9 №39 призналась в совершении хищения и написала объяснительную. 

По ходатайству защитника с согласия сторон, в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ оглашены показания свидетеля ФИО138 в части, о том, что хх.хх.хх г. на основании Приказа № ИП ФИО6 №1 о приеме на работу, ФИО1 была принята на должность специалиста по выдаче займов населению. Данный приказ ФИО1 под подпись объявлен не был, но Белоус знала о его существовании. Трудовой договор с ФИО1 не заключался, запись в трудовую книжку не вносилась (т.2 л.д.11-15).

После оглашения показаний свидетель их подтвердила, пояснила, что Белоус знала о том, что она принята на работу и является материально ответственным лицом.

-ФИО9 №38, которая пояснила, что с сентября 2013 года работает в должности специалиста по выдаче займов ИП ФИО6 №1. Выдача займов производится по адресу: ..., то есть в здании, где расположен магазин бытовой техники «Эльдорадо», директором которого является ФИО9 №39. У специалиста по выдаче займов имеется свое помещение. За действиями специалиста никто не наблюдает, видеокамеры на данное помещение не направлены. Кроме нее на должности специалиста по выдаче займов работала Белоус, которая в 2016 году была уволена. Выдача займов населению происходит следующим образом. Лицо, которому необходимы денежные средства обращается в пункт выдачи займов. Специалист проверяет личность обратившегося по базе службы судебных приставов и, если он не является должником, то с ним заключается договор займа. Заемщик должен предоставить два документа паспорт и любой другой, удостоверяющий личность. После чего заключается соответствующий договор, к которому прилагаются анкетные данные к договору и расписка заемщика. После чего заемщику выдается необходимая сумма. Копии документов и анкетные данные остаются у специалиста. В начале рабочего дня представителем ИП ФИО6 №1 ФИО156 специалисту выдается денежная сумма под подпись в журнале учета денежных средств. В конце рабочего дня специалист всегда сдает деньги по отчету. Журнал выдачи денежных средств хранится у ФИО156. Также в конце рабочего дня каждый специалист передавал ФИО156 заключенные договоры займов со всеми необходимыми к ним документами. Она и Белоус также вели общую тетрадь, в которой фиксировалось данные по выдаче займов. Если человек не возвращает деньги в установленный срок, то ему начисляются проценты. В дальнейшем ФИО156 обращается в мировой суд с заявлением о выдаче судебного приказа на взыскание задолженности. Они с Белоус занимались выдачей займов физическим лицам посменно. Ей известно от ФИО156, что в ходе сверки выплат по договорам займа были составлены списки должников, которые в установленный срок не выплачивали денежные средства взятые ими в качестве займов. После бесед с должниками было установлено, что многие граждане, оформившие займы у Белоус, никаких займов не оформляли. 

-ФИО9 №39, который пояснил, что он заключил договор аренды, принадлежащего ему помещения, со своим знакомый ФИО6 №1, который является индивидуальным предпринимателем и постоянно проживает в городе Петрозаводске. Помещение ФИО6 №1 было необходимо для предпринимательской деятельности - выдаче мелких займов населению. Выдача займов производится по адресу: ..., в одном здании и на одном этаже, где расположен принадлежащий ему магазин бытовой техники «Эльдорадо». У специалиста по выдаче займов имеется свое помещение, где происходит процесс выдачи займов, помещение и все здание сдается под охрану. За действиями специалиста никто не наблюдает, видеокамеры на данное помещение не направлены. С 2014 года у ФИО6 №1 в качестве специалиста по выдаче займов работала Белоус. В январе 2016 года ему позвонил ФИО6 №1 и пояснил, что в ходе сверки выплат по договорам займа были составлены списки должников, которые в установленный срок не выплачивали денежные средства. После беседы с такими должниками, было установлено, что многие граждане никаких займов не оформляли, договоры не подписывали, денег не получали. Займы оформлялись в рабочие смены Белоус. ФИО6 №1 попросил его поговорить с Белоус, выяснить у неё, действительно ли она оформляла фиктивные займы. В этот же день он вызвал Белоус к себе в кабинет и объяснил ей сложившуюся ситуацию, сообщил о подозрениях. Белоус отрицать ничего не стала и призналась в том, что она действительно с сентября 2015 по январь 2016 год неоднократно оформляла фиктивные займы на людей, которые ранее обращались за займами к ИП ФИО6 №1. При этом Белоус вела себя спокойно, он никакого давления на неё не оказывал, разговаривал с ней спокойно, вежливо. Белоус признала свою вину, обещала до конца 2016 года вернуть все похищенные деньги. Он попросил её написать объяснительную на имя ФИО6 №1, которую Белоус собственноручно написала, где подтвердила факт оформления фиктивных договоров. После чего он связался с мужем Белоус и попросил его приехать. По приезду мужа он сообщил ему о сложившейся ситуации, после чего они ушли. В настоящее время ему известно, что Белоус не вернула деньги ФИО6 №1, и тот сообщил о фактах хищения в полицию.

Проанализировав исследованные показания потерпевшего ФИО6 №1, свидетелей ФИО146, ФИО9 №38, ФИО9 №39, данные ими пояснения, суд не усматривает в них противоречий, касаемых существенных обстоятельств дела, или дающих повод усомниться в их достоверности.

Кроме того показания потерпевшего и свидетелей подтверждаются заявлениями в правоохранительные органы о совершенном преступлении, индивидуального предпринимателя ФИО6 №1, зарегистрированном в КУСП № ОМВД России по ... от хх.хх.хх г., из которого следует, что ФИО6 №1 просит привлечь к уголовной ответственности менеджера ФИО1 за хищение денежных средств в период 2015-2016 г.г. (т.1 л.д.90-102) и ФИО146, зарегистрированном в КУСП № ОМВД России по ... от хх.хх.хх г., в котором ФИО146 просит провести проверку по факту выдачи денежных средств по договорам займа ИП ФИО6 №1 с гражданами: ФИО97 Д.В., ФИО125 И.А., и привлечь виновное лицо к ответственности (т.1 л.д.208). А также объяснительной ФИО1 на имя ФИО6 №1, в которой ФИО2 подтверждает факт составления ею фиктивных договоров займа и признает ущерб, причиненный ФИО6 №1, ее действиями (т.1 л.д.100).

Также в судебном заседании была допрошена свидетель ФИО9 №81, которая пояснила, что один раз, примерно в 2015 году она оформила краткосрочный займ в размере № рублей у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займа она предоставляла оператору – Белоус свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила свои установочные данные: место регистрации/жительства, размер дохода, свой номер телефона и прочие данные для заполнения анкеты. После этого она подписала договор и получила деньги в сумме примерно № рублей. Займ она вернула на следующий день. Следователь ей представил договор займа на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст, подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ, не оформляла, денег по нему не получала. 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, оглашены показания свидетелей:

-ФИО9 №2, которая поясняла, что примерно 1,5 года назад она брала краткосрочный займ в сумме № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: .... При получении кредита она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, с которого оператор сделала копию. Кто был оператором, она не помнит, но впоследствии часть взносов она передавала Белоус, которая там работала. Также при оформлении она указывала номер своего страхового свидетельства, место работы, место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон, рабочий телефон и данные родственников. Данный кредит она полностью выплатила. Более в указанную организацию она не обращалась. Ей представлен договор займа хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. (т.2 л.д.24-25);

-ФИО9 №3, которая поясняла, что примерно 3 года назад она брала краткосрочный займ в сумме № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: ... (...»). При получении кредита она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, с которого оператор сделала копию, а также сообщила номер своего пенсионного свидетельства, место работы, место жительства/регистрации, ежемесячный доход, рабочий/мобильный телефон. Она подписала договор и получила деньги. Кто был оператором, она не помнит, но это была молодая девушка. Данный кредит она полностью выплатила за 1 раз. Более в указанную организацию она не обращалась. Ей представлен договор займа №КЗ-2073 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. Её установочные данные указаны верно, за исключением мобильного телефона. С ФИО1 она не знакома. (т.2 л.д.26-27);

-ФИО9 №40, которая пояснила, что летом 2015 года она брала краткосрочный займ в сумме № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: ... (...»). Займ оформляла молодая девушка. При получении кредита она (ФИО9 №40) предоставляла свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила номер своего страхового свидетельства, место работы, место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон, телефоны родственников. Данный займ она полностью выплатила за 1 раз. После этого она снова обращалась в указанную организацию за займом в декабре 2015 года. Сумма займа также составила № рублей. При оформлении ею также были представлены указанные документы, подписан договор. Этот займ был возвращен ею за несколько раз в апреле 2016 года. При этом последний раз она оформляла займ у ИП ФИО6 №1 в августе 2016 года. Данный займ ею также возвращен. Ей представлен договор займа №КЗ-2190 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ в октябре 2015 года не оформляла, денег не получала. Её установочные данные указаны верно, за исключением мобильного телефона и того факта, что она получает пенсию, пенсии у неё нет. ФИО1 она знает, как жительницу ..., но с ней не общается. (т.2 л.д.28-29);

-ФИО9 №41, которая пояснила, что в сентябре 2015 года она брала краткосрочный займ в сумме примерно № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: ... (в одном здании с магазином «Эльдорадо»). При получении займа она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила номер своего страхового свидетельства, место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон, телефоны родственников. Данный займ она полностью выплатила в октябре 2015 года и больше в указанном офисе она не была. Ей представлен договор займа №КЗ-2199 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. ФИО1 она знает, как жительницу ..., но с ней не общается. (т.2 л.д.31-32);

-ФИО9 №42, которая поясняла, что в августе 2015 года она брала краткосрочный займ в сумме № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: .... При получении кредита она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, а также свое страховое, пенсионное свидетельство, указывала место работы, место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и телефоны родственников. Она подписала договор и получила деньги. Данный займ был ею выплачен за 1 раз, в октябре 2015 года. Затем она также обращалась в указанную организацию в августе 2016 года, и этот займ также ею погашен в за 1 раз в сентябре 2016 года. Ей представлен договор займа №КЗ-2179 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. При этом её установочные данные в документах указаны верно. С ФИО2 она знакома, но отношений не поддерживает, не общается (т.2 л.д.40-41);

-ФИО9 №43, который пояснял, что в июле 2015 года он брал краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: ... (...»). При получении кредита он предоставляла свой паспорт гражданина РФ, а также свое страховое, пенсионное свидетельство, указывал место работы, место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и телефоны родственников. Данный займ был им выплачен за 2 раза, в июле 2015 года. Больше он в указанную организацию не обращался. Ему представлен договор займа №КЗ-2323 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ у ИП ФИО6 №1 не оформлял, денег не получал. С ФИО1 он не знаком. (т.2 л.д.43-44);

-ФИО9 №44, который пояснял, что в мае-июне 2013 года он брал краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: ... (.... При получении кредита он предоставил свой паспорт гражданина РФ (паспорт откопировали), указал место работы, место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и телефоны родственников. Данный займ был им выплачен в июле 2013 года. Больше он в указанную организацию не обращался, займы не оформлял. Ему представлен договор займа №КЗ-2075 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ у ИП ФИО6 №1 не оформлял, денег не получал. С ФИО1 он не знаком. (т.2 л.д.47-48);

-ФИО30, который пояснил, что в 2015 году он брал краткосрочный займ в сумме № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: ..., для покупки телевизора в располагающемся там же ...». При получении кредита он предоставлял свой паспорт гражданина РФ, сообщил место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и телефоны родственников. Он подписал договор и необходимые документы, и получил деньги. Договор оформляла молодая девушка. Данный займ был им выплачен за 2 раза. Больше он в указанную организацию не обращался. Ему представлен договор займа №КЗ-2325 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег не получал. С ФИО2 он не знаком. (т.2 л.д.50-52);

-ФИО94 Н.Г., которая поясняла, что в период 2013-1016 г.г. неоднократно оформляла займы в суммах от № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: .... В настоящее время у неё имеется непогашенный займ, который она брала в сентябре 2016 года. Каждый раз при получении займов она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, указывала место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон, подписывала необходимые документы, после чего получала денежные средства. Оператором была молодая девушка. Ей представлен договор займа №КЗ-2119 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. При этом её установочные данные в документах указаны верно. Она считает, что кто-то из сотрудников ИП ФИО6 №1 воспользовался её данными. С Белоус она не знакома. (т.2 л.д.53-54);

-ФИО9 №46, которая поясняла, что не менее пяти раз оформляла займы в суммах примерно № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: .... В настоящее время у неё имеется невыплаченный займ, который она оформила весной 2016 года. При оформлении займов она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, указывала место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон, подписывала договор, после чего получала денежные средства. Займы у ИП ФИО6 №1 оформляла молодая девушка. Ей представлен договор займа №КЗ-2003 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не получала. Её установочные данные в документах указаны верно. С ФИО152 она не знакома. (т.2 л.д.56-57);

-ФИО121 Г.М., которая поясняла, что в первом полугодии 2015 года из-за трудного материального положения оформила займ у ИП ФИО6 №1 в сумме № рублей. Займ оформила в офисе по адресу: .... Займ от имени ФИО6 №1 оформляла ФИО1, известная ей, просто как жительница .... При получении займа она предоставила свой паспорт гражданина РФ, указала место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон, подписывала договор, после чего получила деньги. В дальнейшем указанный займ она вернула. Аналогичным образом она оформила займ в ноябре 2015 года. Ей представлен договор займа №КЗ-2109 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не получала. (т.2 л.д.59-60);

-ФИО9 №12, который пояснял, что в период 2013-2014 г.г. неоднократно брал займы у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: .... Займы в суммах от № рублей. Все займы им возвращены. При получении займов он предоставлял свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС, сообщал место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и телефоны родственников, после чего подписывал договоры и получал деньги. Оператором (оформлявшим займы) была молодая девушка. Ему представлен договор займа №КЗ-2006 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег не получал. С ФИО152 он не знаком. (т.2 л.д.62-63);

-ФИО9 №47, которая поясняла, что ранее неоднократно брала краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Суммы займов от № рублей. При получении займов каждый раз она предоставила свой паспорт гражданина РФ, пенсионное свидетельство, указывала место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон, подписывала договор, после чего получала деньги. Все займы ею выплачены. Ей представлен договор займа №КЗ-2045 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, деньги не получала. С Белоус она не знакома. При этом все данные в представленном договоре указаны верно, по этой причине она считает, что займ был оформлен кем-то из сотрудников ИП ФИО6 №1 (т.2 л.д.65-66);

-ФИО9 №18, которая поясняла, что в период 2014-2015 г.г. не менее 3-х раз брала краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1, офис которого располагается по адресу: .... При оформлении займов она предоставила свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС, указывала место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон, подписывала договор, после чего получила деньги. Все займы она вернула. Ей представлен договор займа №КЗ-2320 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не получала, его не оформляла. (т.2 л.д.68-69);

-ФИО9 №14, который пояснял, что в период 2014-2016 г.г. неоднократно брал займы у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: .... Все займы им возвращены. При получении займов он предоставлял свой паспорт гражданина РФ, сообщал место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и прочие данные, после чего подписывал договоры и получал деньги. Оператором (оформлявшим займы) была молодая девушка. Ему представлен договор займа №КЗ-2024 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег не получал. С ФИО1 он не знаком. (т.2 л.д.71-72);

-ФИО90 И.А., которая поясняла, что в сентябре 2015 года оформила краткосрочный кредит у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: ..., рядом с ...». Кредит она оформила для приобретений техники в данном магазине. Кредит оформляла молодая девушка, для этой цели она (ФИО90) предоставила свой паспорт гражданина РФ, сообщила место работы, место жительства/регистрации, ежемесячный доход, свой мобильный телефон и телефоны родственников, после чего подписала договор и получила деньги, которыми и оплатила покупку. Данный кредит был ею окончательно погашен хх.хх.хх г.. Ей представлен договор займа №КЗ-2233 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. С ФИО1 она не знакома. (т.2 л.д.74-75);

-ФИО9 №15, который пояснял, что в период 2014-2015 г.г. не менее 5-ти раз брал краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1, офис которого располагается по адресу: .... При оформлении займов он каждый раз предоставлял свой паспорт гражданина РФ (его копировали), СНИЛС, указывал место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон, подписывал договор, после чего получал деньги. Оператором была молодая девушка, ему не знакомая. Все займы он верн... представлен договор займа №КЗ-2027 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. (т.2 л.д.77-78);

-ФИО9 №48, которая пояснила, что ранее, не менее 2-х раз оформляла краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: ..., рядом с магазином ...». От имени ФИО6 №1 займы оформляла молодая девушка, ей не знакомая. Суммы займов от № рублей. При оформлении она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, пенсионное удостоверение, сообщила место жительства/регистрации, ежемесячный доход, свой мобильный телефон и телефоны родственников, после чего подписывала договор и получала деньги. Данные займы ею полностью погашены. При этом в октябре 2016 года она также хотела оформить очередной займ, но ей отказали. По какой причине, ей не известно. Ей представлен договор займа №КЗ-2137 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. С ФИО1 она не знакома. (т.2 л.д.80-81);

-ФИО9 №17, который пояснял, что в один раз в 2015 году оформлял краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1, офис которого располагается по адресу: .... Сумма займа – 5000 рублей. При оформлении он предоставил свой паспорт гражданина РФ (паспорт откопировали), указал место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон, подписал договор, после чего получил деньги. Оператором была молодая девушка, на вид лет 30, ему не знакомая. Данный займ он вернул. Ему представлен договор займа №КЗ-2191 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. С ФИО1 он не знаком. (т.2 л.д.83-84)

-ФИО9 №8, который пояснял, что в один раз в 2015 году оформлял краткосрочный займ в сумме № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагается по адресу: ... При оформлении он предоставил свой паспорт гражданина РФ (паспорт откопировали), пенсионное удостоверение, указал место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон, подписал договор, после чего получил деньги. Оператором была ФИО1, ему лично знакомая. Данный займ он верн... представлен договор займа №КЗ-2237 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. (т.2 л.д.89-91);

-ФИО9 №22, которая поясняла, что один раз в 2013-2014 гг. она оформила займ у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: .... От имени ФИО6 №1 займ оформляла молодая девушка, ей не знакомая. Сумма займа – № рублей. При оформлении она предоставила свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС, сообщила место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные. После чего подписала договор и получила деньги. Указанный займ она полностью погасила. Ей представлен договор займа №КЗ-2156 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. Установочные данные указаны верно, кроме места работы. С Белоус она не знакома. (т.2 л.д.95-96);

-ФИО9 №49, которая поясняла, что один раз в 2014-2015 гг. она неоднократно (не менее 3-х раз) оформляла займы у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: ... ...). От имени ФИО6 №1 займ оформляла молодая девушка - оператор, ей не знакомая. Она оформляла займы на суммы от 3000 рублей. При оформлении она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, сообщала место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные. После чего подписывала договор и получала деньги. Все займы она погасила. Ей представлен договор займа №КЗ-2198 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. Установочные данные указаны верно. С Белоус она не знакома. (т.2 л.д.101-102);

-ФИО9 №20, который пояснял, что не менее 3-х раз оформлял краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1, офис которого располагается по адресу: ... ...»). Суммы займов – от № рублей. При оформлении каждый раз предоставил свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС, сообщал место жительства/регистрации, место работы, ежемесячный доход, мобильный телефон и прочие необходимые данные. После чего подписывал договор и получал деньги. Последний займ оформлял в 2015 году. Все займы он верн... представлен договор займа №КЗ-2002 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег не получал. С Белоус он не знаком. (т.2 л.д.104-105);

-ФИО9 №28, которая поясняла, что не менее двух раз оформляла займы у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: .... Последний раз оформляла займ в мае 2015 года. Оформлением от имени ФИО6 №1 занималась молодая девушка, ей не знакомая. При оформлении требовался паспорт гражданина РФ, пенсионное удостоверение, документы копировались. Также необходимо было сообщить место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные, что она и делала. После чего подписывался договор, и выдавались деньги. Все займы она погасила. Ей представлен договор займа №КЗ-2111 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. Установочные данные указаны верно, кроме места жительства (указан её прежний адрес). С Белоус она не знакома. (т.2 л.д.110-111)

-ФИО9 №30, которая поясняла, что один раз в 2013 году она оформила займ в сумме № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: .... Займ оформляла молодая девушка невысокого роста, ей не знакомая. При оформлении она предоставила свой паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, сообщила место жительства/регистрации и прочие данные. После чего подписала договор и получила деньги. Займ она вернула через 2 дня, и больше в указанную организацию не обращалась. Ей представлен договор займа №КЗ-2054 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. Установочные данные указаны верно, кроме места работы (указано прежнее место работы). С ФИО152. она не знакома. (т.2 л.д.116-117);

-ФИО9 №50, которая поясняла, что весной 2015 года она оформила краткосрочный займ в сумме № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: ... (на 2-м этаже). Займ оформляла молодая девушка – оператор Белоус. При оформлении она предоставила свой паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство, сообщила место жительства/регистрации и прочие данные. После чего подписала договор и получила деньги. Займ она погасила и больше в указанную организацию не обращалась. Ей представлен договор займа №КЗ-2024 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. Установочные данные указаны верно.С Белоус она знакома на протяжении нескольких лет, но в сентябре 2015 года она займ у Белоус не оформляла. (т.2 л.д.122-123);

-ФИО52, который пояснял, что один раз, в сентябре 2015 года, оформил краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1, офис которого располагается по адресу: .... При оформлении он предоставил свой паспорт гражданина РФ, сообщил место жительства/регистрации, место работы, ежемесячный доход, мобильный телефон и прочие необходимые данные. После чего подписал договор и получил деньги. Займ оформляла девушка - оператор по фамилии Белоус. Лично он с ней не знаком, но работает с её супругом, по этой причине заочно её знает. Данный займ он вернул через 2 дня. Ему представлен договор займа №КЗ-2079 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег не получал. (т.2 л.д.125-126);

-ФИО7, которая поясняла, что ранее неоднократно обращалась за получением займов в различных суммах в офис к ИП ФИО6 №1 по адресу: .... Последний раз оформляла займ в 2016 году. Все займы вернула вовремя, просрочек не допускала. Оформляла для неё займы Белоус, ее знакомая. Для оформления требовался паспорт гражданина РФ, также необходимо было сообщить место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные, что она и делала. После чего подписывался договор, и выдавались деньги. Ей представлен договор займа №КЗ-2468 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. Установочные данные указаны верно. (т.2 л.д.127-128);

-ФИО9 №7, которая поясняла, что ранее неоднократно (не менее 10-ти раз) обращалась за получением займов в различных суммах в офис к ИП ФИО6 №1 по адресу: .... Последний раз оформляла займ в 2015 году. Все займы она вернула. Для оформления она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС, а также сообщала место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные. После чего подписывала договор и получала деньги. Ей представлен договор займа №КЗ-2233 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. (т.2 л.д.130-131);

-ФИО9 №13, которая поясняла, что ранее не менее 2-х раз оформляла займы в различных суммах у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займов она предоставляла девушке-оператору свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС, а также сообщала место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные. После чего подписывала договор и получала деньги. Ей представлен договор займа №КЗ-2007 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус она не знакома. (т.2 л.д.133-134);

-ФИО9 №53, которая поясняла, что ранее один раз оформляла краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займа она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС, а также сообщала свои установочные данные для заполнения анкеты. После этого подписала договор и получила деньги. Займ она погасила. Ей представлен договор займа №КЗ-2002 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Её данные в документах указаны верно, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус. она не знакома.(т.2 л.д.136-137);

-ФИО9 №54, которая пояснила, что один раз в мае 2015 года она оформила краткосрочный займ на сумму № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: .... При оформлении она предоставила свой паспорт гражданина РФ, пенсионное удостоверение, сообщила место жительства/регистрации, доход и прочие данные. После чего подписала договор и получила деньги. Займ она погасила, просрочек не допускала. Больше в указанную организацию не обращалась. Ей представлен договор займа №КЗ-2274 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. Установочные данные указаны верно. С Белоус она не знакома. (т.2 л.д.139-140);

-ФИО9 №24, которая поясняла, что в сентябре 2015 года она оформила краткосрочный займ на сумму № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: .... При оформлении она предоставила девушке – сотруднице, ей не знакомой, свой паспорт гражданина РФ, сообщила место жительства/регистрации, доход и прочие данные. После чего подписала договор и получила деньги. Займ она погасила в течение 1 месяца за 1 раз. Больше займы не оформляла. Ей представлен договор займа №КЗ-2334 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. Вся информация о ней в документах указана верно. С ФИО1 она лично не знакома. (т.2 л.д.144);

-ФИО94 А.В., которая поясняла, что в конце августа 2015 года она оформила краткосрочный займ на сумму № рублей у ИП ФИО6 №1, офис которого располагался по адресу: .... Займ оформила для приобретения техники в указанном магазине. При оформлении она предоставила девушке – сотруднице, ей не знакомой, свой паспорт гражданина РФ, сообщила место жительства/регистрации, доход и прочие данные. После чего подписала договор и получила деньги, которыми и расплатилась за покупку. Займ она погасила в течение 1 месяца за 1 раз. Больше займы не оформляла. Ей представлен договор займа №КЗ-2337 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус она лично не знакома. (т.2 л.д.146);

-ФИО9 №56, которая поясняла, что ранее неоднократно оформляла краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Все займы она возвращала в срок, в течение 1 месяца, за 1 раз. Для оформления займов она предоставляла девушке-оператору, одним из операторов являлась ФИО152, свой паспорт гражданина РФ, а также сообщала место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные. После чего подписывала договор и получала деньги. Ей представлен договор займа №КЗ-2209 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. (т.2 л.д.148);

-ФИО9 №57, который пояснял, что летом 2015 года первый раз оформил краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Данный займ он отдал в течение 1 месяца, за 1 раз. Для оформления займа он предоставил свой паспорт гражданина РФ, а также сообщил место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные. После чего он подписал договор и получил деньги. Также в дальнейшем он аналогичным образом несколько раз оформлял краткосрочные займы в указанном офисе, все займы отдавал в срок. Ей представлен договор займа №КЗ-2372 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег не получал. С Белоус он лично знаком, но отношений не поддерживает. (т.2 л.д.150);

-ФИО9 №32, которая поясняла, что ранее неоднократно оформляла краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... У неё и сейчас имеется невыплаченный займ, оформленный в октябре 2016 года. Для оформления займов она предоставляла девушкам-операторам свой паспорт гражданина РФ, а также сообщала место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные. После чего подписывала договор и получала деньги. Ей представлен договор займа №КЗ-2087 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. (т.2 л.д.152-153);

-ФИО9 №58, которая поясняла, что ранее не менее 3-х раз оформляла краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Займы оформляла у оператора – Белоус Евгении. Для оформления займов она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство, а также сообщала место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные. После чего подписывала договор и получала деньги. Все займы ею были возвращены в срок. Ей представлен договор займа №КЗ-2085 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. (т.2 л.д.168-169);

-ФИО9 №59, который пояснял, что в 2015 году не менее 2-х раз оформлял краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Данные займы он погасил. Для оформления займов он предоставлял свой паспорт гражданина РФ, а также сообщал личные данные: место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные. После чего он подписывал договор и получал деньги. Ему представлен договор займа №КЗ-2118 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег не получал. С Белоус он лично не знаком. (т.2 л.д.171-172);

-ФИО137, который пояснял, что в 2014 или в 2015 году оформлял краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займа он предоставлял свой паспорт гражданина РФ, а также сообщал личные данные: место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные. После чего он подписал договор и получил деньги. Данный займ он вернул в течение 1 месяца. Больше займов не оформлял. Ему представлен договор займа №КЗ-2164 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму 15000 рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег не получал. С Белоус он лично не знаком. (т.2 л.д.174-175);

-ФИО9 №61, которая поясняла, что ранее, не менее 2-х раз, в течение 2015 года оформляла краткосрочные займы (в размере примерно № рублей) у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займов она предоставляла оператору – Белоус Евгении свой паспорт гражданина РФ, а также сообщала место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные. После чего подписывала договор и получала деньги. Ей представлен договор займа №КЗ-2095 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ у Белоус не оформляла, денег не получала. (т.2 л.д.184-185);

-ФИО9 №21, которая поясняла, что один раз, в мае 2015 года брала краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займов она предоставила оператору – Белоус свой паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство, а также сообщила место жительства/регистрации, ежемесячный доход и прочие данные. После чего подписала договор и получила деньги. Ей представлен договор займа №КЗ-2224 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ у Белоус. не оформляла, денег не получала. (т.2 л.д.190-191);

-ФИО97 Д.В., который пояснял, что ранее один раз оформил краткосрочный займ на сумму примерно № рублей у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займа он предоставил свой паспорт гражданина РФ, а также сообщил личные данные: место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и прочие данные. После чего он подписал договор и получил деньги. Данный займ он погасил. Ему представлен договор займа №КЗ-2497 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. (т.2 л.д.193-194);

-ФИО9 №4, которая пояснила, что один раз, зимой 2014 года она брала краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займа она предоставила сотруднику ИП ФИО6 №1, известной ей, как Белоус, свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила место жительства/регистрации, номер телефона и прочие данные. После чего подписала договор и получила деньги. Ей представлен договор займа №КЗ-2170 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. (т.2 л.д.195-196);

-ФИО9 №62, которая поясняла, что один раз, в мае 2015 года брала краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займа она предоставила сотруднику ИП ФИО6 №1 свой паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство, а также сообщила место жительства/регистрации, номер телефона и прочие данные. После чего подписала договор и получила деньги. Ей представлен договор займа №КЗ-2206 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. С ФИО1 она лично не знакома. (т.2 л.д.198-199);

-ФИО32, который пояснял, что весной 2015 года один раз оформил краткосрочный займ на сумму № рублей у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займов он предоставил свой паспорт гражданина РФ, а также сообщил личные данные: место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и прочие данные для анкеты. После чего он подписал договор и получил деньги. Данный займ он погасил. Ему представлен договор займа №КЗ-2201от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. С ФИО1 он не знаком. (т.2 л.д.201-202);

-ФИО9 №1, которая поясняла, что хх.хх.хх г. она брала краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займа она предоставила сотруднику ИП ФИО6 №1 свой паспорт гражданина РФ (паспорт откопировали), страховое свидетельство, а также сообщила место жительства/регистрации, номер телефона и прочие данные. После чего подписала договор и получила деньги. Займ она вернула в течение 1 месяца. Ей представлен договор займа №КЗ-2208 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус она лично знакома, но займ у неё в ноябре 2015 года она не оформляла. (т.2 л.д.249-250);

-ФИО9 №10, которая поясняла, что в 2014 или в 2015 году она впервые оформила краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займа она предоставила сотруднику ИП ФИО6 №1 свой паспорт гражданина РФ, пенсионное удостоверение (документы откопировали), а также сообщила место своего жительства/регистрации, доход, номер телефона и прочие данные. После этого подписала договор и получила деньги. Займ она вернула в течение 1 месяца. Впоследствии аналогичным образом она еще несколько раз оформляла займы у ИП ФИО6 №1, займы вернула. Ей представлен договор займа №КЗ-2244 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус она лично не знакома. (т.3 л.д.1-2);

-ФИО9 №11, которая поясняла, что ране неоднократно оформляла краткосрочные займы на различные суммы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займа она предоставляла сотруднику ИП ФИО6 №1 (иногда это знакомая ей ФИО1) свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила место своего жительства/регистрации, доход, номер телефона и прочие данные. После этого подписывала договор и получала деньги. Все свои займы она вернула. Ей представлен договор займа №КЗ-2275 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею, она указанный займ не оформляла, денег не получала. (т.3 л.д.4-5);

-ФИО9 №35, которая поясняла, что в 2014 она оформила краткосрочный займ на сумму № рублей у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займа она предоставила сотруднику ИП ФИО6 №1 – молодой девушке свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила место своего жительства/регистрации, доход, номер телефона и прочие данные. После этого подписала договор и получила деньги. Займ она вернула в течение 1 месяца. Больше за займами не обращалась. Ей представлен договор займа №КЗ-2136 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму 15000 рублей. Информация о ней указана верно, но рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус она лично не знакома. (т.3 л.д.8-9);

-ФИО9 №64, который пояснял, что ранее неоднократно получал займы на различные суммы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Последний раз оформлял займ летом 2015 года, сумма – № рублей. Деньги он верн... оформления займов он предоставлял свой паспорт гражданина РФ, а также сообщал личные данные: место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и прочие данные. После чего подписывал договор и получал деньги. Задолженностей у него нет. Ему представлен договор займа №КЗ-2099 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. (т.3 л.д.10-11);

-ФИО9 №36, которая поясняла, что в 2014-2016 г.г. она не менее 2-х раз оформляла краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займа она предоставляла оператору ИП ФИО6 №1 свой паспорт гражданина РФ, а также сообщала место своего жительства/регистрации, среднемесячный доход, номер телефона и прочие данные. После этого подписывала договор и получала деньги. Все займы она вернула. Ей представлен договор займа №КЗ-2139 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Информация о ней указана верно, но рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус она не знакома. (т.3 л.д.12-13);

-ФИО9 №65, который пояснял, что ранее, в 2013 году и в 2016 году, оформлял займы на суммы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займов он предоставлял свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС, а также сообщал личные данные: место жительства/регистрации, среднемесячный доход, мобильный телефон и прочие данные. После чего подписывал договор и получал деньги. С займом от 2013 года он давно рассчитался, займ от 2016 года еще не погашен. Ему представлен договор займа №КЗ-2178 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. С ФИО1 он не знаком, займ у Белоус в октябре 2015 года он не оформлял. (т.3 л.д.17-18);

-ФИО9 №9, которая поясняла, что ранее она неоднократно оформляла краткосрочные займы на различные суммы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Иногда оформляла займы у Белоус, с которой знакома. Для оформления займа она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, а также сообщала место своего жительства/регистрации, иные установочные данные. После этого подписывала договор и получала деньги. Все займы она вернула, задолженностей у неё нет. Ей представлен договор займа №КЗ-2243 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Информация о ней указана верно, но рукописный текст и подписи от её имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. (т.3 л.д.21-22);

-ФИО9 №66, который пояснил, что ранее, не менее 5-ти раз оформлял займы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займов он предоставлял свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС, а также сообщал личные данные: место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и прочие данные. После чего подписывал договор и получал деньги. С займами он рассчитывался в срок. Ему представлен договор займа №КЗ-2048 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. В это время он вообще находился на лечении в Суоярвской ЦРБ. С Белоус он лично не знаком. (т.3 л.д.23-24);

-ФИО9 №6, который пояснял, что ранее оформил займ на сумму № рублей у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займа он предоставил оператору свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС, а также сообщил личные данные: место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и прочие данные. После чего подписал договор и получил деньги. С займом он рассчитался в срок. Больше займов не оформлял. Ему представлен договор займа №КЗ-2138 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. С Белоус он знаком заочно, займа у неё в октябре 2015 года он не оформлял. (т.3 л.д.25-26);

-ФИО9 №67, которая поясняла, что ФИО3 – её мама, которая выехала для проживания в Республику Беларусь. От мамы ей известно, что в 2013 году она оформляла краткосрочный займ на сумму № рублей у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Данный займ её мама вернула. Ей представлен договор займа №КЗ-2229 от хх.хх.хх г. на имя ФИО3, на сумму № рублей. Информация о её матери в документах указана верно, но рукописный текст и подписи выполнены не её мамой, ей хорошо известен мамин почерк, и она может с уверенностью утверждать, что указанные документы её мать не подписывала. К тому же она лично спрашивала у мамы про данный договор займа и та уверила её, что займ оформляла 1 раз, это было в 2013 году, никаких займов в 2015 году её мать не оформляла, денег не получала. (т.3 л.д.30-31);

-ФИО9 №19, которая поясняла, что летом 2015 года она оформила краткосрочный займ на сумму № рублей у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займа она предоставила свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила место своего жительства/регистрации, иные установочные данные. После этого подписала договор и получила деньги. Займ она вернула, задолженности у неё нет. Ей представлен договор займа №КЗ-2324 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Информация о ней в документах указана верно, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. (т.3 л.д.33-34);

-ФИО9 №37, который пояснял, что примерно в 2014 году дважды оформлял займы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займов он предоставлял оператору - ФИО9 №38 свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС, а также сообщил личные данные: место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и прочие данные. После чего подписывал договор и получал деньги. С займами он рассчитался в срок. Больше займов не оформлял. Ему представлен договор займа №КЗ-2215 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. С Белоус он знаком лично, займа у неё в ноябре 2015 года он не оформлял. (т.3 л.д.37-38);

-ФИО49, которая поясняла, что ранее, не менее 20-ти раз оформляла краткосрочные займы на различные суммы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займов она предоставляла операторам – ФИО9 №38 и Белоус свой паспорт гражданина РФ, а также сообщала свои личные установочные данные. После этого подписывала договор и получала деньги. Ей представлен договор займа №КЗ-2069 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Информация о ней в документах указана верно, рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете выполнены ею, но в расписке не её подпись. Все свои займы она вернула, при выплатах займов ей на руки выдавались расписки к данным займам, задолженностей у неё нет. (т.3 л.д.39-40);

-ФИО9 №69, которая поясняла, что ранее она не менее 2-х раз оформляла краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займов она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, а также сообщала место своего жительства/регистрации, доход, иные установочные данные. После этого подписывала договор и получала деньги. Займы она вернула, задолженности у неё нет. Ей представлен договор займа №КЗ-2041 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Информация о ней в документах указана верно, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. С декабря 2014 года она постоянно проживает в ....(т.3 л.д.41-42);

-ФИО9 №5, который пояснял, что примерно в 2014 году оформлял займ на сумму 7000 рублей у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займа он предоставил оператору - девушке свой паспорт гражданина РФ, а также сообщил личные данные: место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и прочие данные. После чего подписал договор и получил деньги. Займ он погасил. Больше займов у ИП ФИО6 №1 он не оформлял. Ему представлен договор займа №КЗ-2340 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. С Белоус он не знаком. (т.3 л.д.45-46);

-ФИО140, которая пояснила, что в 2015 году она не менее 3-х раз оформляла краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займов она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, а также сообщала место своего жительства/регистрации, доход, иные установочные данные. После этого подписывала договор и получала деньги. Займы она вернула в срок. Ей представлен договор займа №КЗ-2110 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Информация о ней в документах указана верно, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус не знакома. (т.3 л.д.47-48);

-ФИО9 №70, который пояснял, что в августе 2015 года один раз оформлял займ на сумму 10000 рублей у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займа он предоставил оператору - девушке ФИО103 свой паспорт гражданина РФ, а также сообщил личные данные: место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и прочие данные. После чего подписал договор и получил деньги. Данный займ он погасил. Больше займов у ИП ФИО6 №1 он не оформлял. Ему представлен договор займа №КЗ-2279 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. В указанное время проживал в .... С Белоус он не знаком. (т.3 л.д.58-59);

-ФИО9 №71, которая поясняла, что в ноябре 2015 года она один раз оформляла краткосрочный займ в сумме 7000 рублей у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займа она предоставила свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила свои данные: место жительства/регистрации, доход, и прочие данные для заполнения анкеты. После этого подписала договор и получила деньги. Займ она вернула в срок. Ей представлен договор займа №КЗ-2366 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Её данные в документах указаны верно, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. С ФИО1 она не знакома. (т.3 л.д.61-62);

-ФИО9 №72, которая поясняла, что ранее у неё была фамилия – ФИО13. Летом 2013 года она оформила краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займа она предоставила свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила свои данные: место жительства/регистрации, доход, номера телефонов. После этого подписала договор и получила деньги. Займ она вернула в срок. Больше она займов не оформляла. Ей представлен договор займа №КЗ-2338 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Её данные в документах указаны верно, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. Белоус она знает, как жительницу ..., никакого займа в 2015 году она у Белоус не оформляла. (т.3 л.д.63-64);

-ФИО9 №31, которая поясняла, что ФИО4 – её отец, он умер хх.хх.хх г.. ей известно, что в 2013 году ее отец один раз обращался за займом в офис ИП ФИО6 №1 по адресу: .... Отец взял займ в сумме примерно 5000 рублей. Данный займ он вернул. Ей представлен договор займа №КЗ-22242 от хх.хх.хх г. на имя ФИО4, на сумму № рублей. Данные отца в документах указаны верно, но рукописный текст и подписи от его имени выполнены не им, т.к. она знала почерк отца, и он отличался. К тому же с июня 2015 года её отец сильно болел, постоянно находился в ..., в ... не выезжал. Также она пояснила, что летом 2014 года 1 раз оформляла краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займа она предоставила оператору – ФИО9 №38 свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила свои установочные данные: место регистрации/жительства, размер дохода, номера телефонов и прочие данные для заполнения анкеты. После этого подписала договор и получила деньги в сумме примерно № рублей. Данный займ был ею возвращен в срок. Более она займов у ИП ФИО6 №1 не оформляла. Ей представлен договор займа №КЗ-2485 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Её данные в документах указаны верно, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус она не знакома. (т.3 л.д.67-68, 105-106);

-ФИО9 №73, которая поясняла, что у неё есть мама – ФИО45, которая в настоящее время тяжело больна и не может сама дать показания. От мамы ей известно, что примерно в 2013 году та один раз оформляла займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Займ она вернула. Больше её мама никаких займов не оформляла. Ей представлен договор займа №КЗ-2072 от хх.хх.хх г. на имя ФИО45, на сумму № рублей. Данные в документах указаны верно, но рукописный текст и подписи от имени ФИО45 в договоре, анкете и расписке выполнены не самой ФИО45 Она хорошо знает почерк своей мамы и настаивает на том, что данные документы подписаны не её матерью. К тому же от самой мамы ей известно, что в 2015 году они никаких займов не оформляла. (т.3 л.д.73-74);

-ФИО9 №74, которая поясняла, что в 2015 году впервые оформила краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займа она предоставила свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила свои данные: место жительства/регистрации, доход, и прочие данные для заполнения анкеты. После этого подписала договор и получила деньги. Займ она вернула в срок. В дальнейшем, на протяжении 2015-2016 г.г. она неоднократно оформляла займы у указанного предпринимателя, все займы были возвращены в срок, в течение 1 месяца. Ей представлен договор займа №КЗ-2480 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Её данные в документах указаны верно, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. С ФИО2 она знакома, т.к. неоднократно оформляла у последней займы, но займ №КЗ-2480 от хх.хх.хх г. она у Белоус не оформляла. (т.3 л.д.80-81);

-ФИО9 №75, которая пояснила, что в 2011 году или 2012 году дважды оформляла краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займов она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, а также сообщала свои установочные данные для заполнения анкеты. После этого подписывала договор и получала деньги. Займы были ею возвращены в срок. Ей представлен договор займа №КЗ-2332 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Её данные в документах указаны верно, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус она знакома, т.к. раньше они были соседями, но займы у ФИО152 она никогда не оформляла. (т.3 л.д.83-84);

-ФИО9 №53, которая поясняла, что у неё есть дочь – ФИО26, которая в с февраля 2016 года не проживает в .... От дочери ей известно, что в 2013 году она оформляла займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Займ она вернула. Также от дочери ей известно, что в 2015 году она никаких займов не оформляла, договор займа №КЗ-2311 от хх.хх.хх г. на сумму № рублей не заключала, денег по договору не получала. Почерк дочери ей хорошо известен, рукописный текст и подписи от имени ФИО154. в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не ФИО154 (т.3 л.д.86-87);

-ФИО9 №16, которая поясняла, что ранее неоднократно оформляла краткосрочные займы на различные суммы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займов она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, а также сообщала свои установочные данные (место жительства, размер дохода и прочее) для заполнения анкеты. После этого подписывала договор и получала деньги. Займы были ею возвращены в срок. Ей представлен договор займа №КЗ-2169 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Её данные в документах указаны верно, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. Белоус. ей известна, как жительница ..., но они не общаются. (т.3 л.д.90-91);

-ФИО9 №25, который пояснял, что весной 2015 года впервые оформил займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займа он предоставил оператору свой паспорт гражданина РФ, а также сообщил личные данные: место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и прочие данные. После чего подписал договор и получил деньги. Данный займ он погасил. Далее, летом 2015 года он снова попытался оформить у ИП ФИО6 №1 займ, но девушка-оператор не одобрила ему получение займа, т.к. у него имели просрочки платежей по кредиту, оформленному в Сбербанке. Ему представлен договор займа №КЗ-2485 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. С Белоус он не знаком. (т.3 л.д.93-94);

-ФИО9 №76, который пояснял, что в период 2014-2016 г.г. неоднократно оформлял займы на различные суммы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для оформления займов он предоставил оператору свой паспорт гражданина РФ, а также сообщал личные данные для заполнения анкеты: место жительства/регистрации, ежемесячный доход, мобильный телефон и прочие данные. После чего подписывал договор и получал деньги. Займы он возвращал своевременно. Ему представлен договор займа №КЗ-2086 от хх.хх.хх г. на его имя, на сумму № рублей. Рукописный текст и подписи от его имени в указанном договоре, анкете и расписке выполнены не им, он указанный займ не оформлял, денег по нему не получал. Белоус он знает, как жительницу ..., они не общаются. (т.3 л.д.96-97);

-ФИО95 А.К., которая поясняла, что ранее оформляла краткосрочные займы на различные суммы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займов она предоставляла свой паспорт гражданина РФ, а также сообщала свои установочные данные: место регистрации/жительства, размер дохода, номера телефонов и прочее для заполнения анкеты. После этого подписывала договор и получала деньги. Займы были ею возвращались в срок. Ей представлен договор займа №КЗ-2135 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Её данные в документах указаны верно, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус она не знакома. (т.3 л.д.99-100);

-ФИО125 И.А., которая поясняла, что в 2015 году оформляла краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займа она предоставила оператору – ФИО9 №38 свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила свои установочные данные: место регистрации/жительства, размер дохода, номера телефонов и прочие данные для заполнения анкеты. После этого подписала договор и получила деньги. Займ был ею возвращен в срок. Ей представлен договор займа №КЗ-2496 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Её данные в документах указаны верно, за исключением номеров телефонов коллег, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус. она не знакома. (т.3 л.д.102-103);

-ФИО9 №78, которая поясняла, что в она оформляла краткосрочные займы у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займа она предоставила свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила свои установочные данные: место регистрации/жительства, размер дохода, номера телефонов и прочие данные для заполнения анкеты. После этого подписала договор и получила деньги. Займы ею возвращен в срок. Ей представлен договор займа №КЗ-2192 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Её данные в документах указаны верно, за исключением размера дохода, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус она не знакома. (т.3 л.д.109-110);

-ФИО31, которая поясняла, что в июне 2014 года она оформила краткосрочный займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займа она предоставляла оператору свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила свои установочные данные: место регистрации/жительства, размер дохода, свой номер телефона и номера родственников, и прочие данные для заполнения анкеты. После этого она подписала договор и получила деньги в сумме примерно № рублей. Займ она вернула в срок. Ей представлен договор займа №КЗ-2197 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Её данные в документах указаны верно, за исключением ежемесячного дохода, но рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег не получала. С Белоус она не знакома. (т.3 л.д.119-121);

-ФИО9 №80, которая поясняла, что у неё была сестра – ФИО5 (умерла хх.хх.хх г.). От сестры ей известно, что в 2013 году она оформляла займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Займ она вернула. Ей представлен договор займа №КЗ-2080 от хх.хх.хх г. на имя ФИО5, на сумму № рублей. Данные в документах указаны верно, записи и подписи от имени ФИО5 не похожи на подписи сестры, у той почерк был аккуратнее, к тому же в 2015 году её сестра не могла оформить никакого займа, т.к. болела, плохо и мало передвигалась и практически не выходила на улицу. (т.3 л.д.123-125);

-ФИО9 №82, которая пояснила, что она один раз брала займ у ИП ФИО6 №1 в офисе по адресу: .... Для получения займа она предоставила свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила свои данные: место регистрации/жительства, размер дохода, свой номер телефона и прочие данные. Займ она вернула. Более она займов у ИП ФИО6 №1 не оформляла. Ей представлен договор займа №КЗ-2203 от хх.хх.хх г. на её имя, на сумму № рублей. Её данные в документах указаны верно, рукописный текст и подписи от её имени в договоре, анкете и расписке выполнены не ею. Она указанный займ не оформляла, денег по нему не получала. С Белоус не знакома. (т.3 л.д.141-142);

Показания свидетелей, от имени которых ФИО1 оформляла фиктивные договоры займа, подтверждаются следующими исследованиями экспертов:

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

В строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2208 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №1,

№КЗ-2095 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №61,

№КЗ-2468 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО7,

№КЗ-2085 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №58,

№КЗ-2209 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №56,

№КЗ-2164 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО8,

№КЗ-2077 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №2,

№КЗ-2073 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №3,

в строках граф «сведения о себе подтверждаю»», в анкетных данных к договорам: №КЗ-2208, №КЗ-2095, №КЗ-2468, №КЗ-2085, №КЗ-2209, №КЗ-2164, №КЗ-2077, №КЗ-2073,

в строках под печатными текстами расписок:

от имени ФИО9 №61 хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №58 ЖЖ.Н. от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №3 от хх.хх.хх г.,

под изображениями страниц в копиях страниц паспортов, пенсионного удостоверения:

на имя ФИО9 №1, на имя ФИО9 №61, на имя ФИО7, на имя ФИО9 №58, на имя ФИО9 №56, на имя ФИО137, на имя ФИО9 №2, на имя ФИО9 №3, 

выполнены ФИО1 (т.4 л.д.35-41);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

- в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2366 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №71,

№КЗ-2170 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №4,

№КЗ-2118 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №59,

№КЗ-2340 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №5,

№КЗ-2338 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО13,

№КЗ-2138 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №6,

в строках граф «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договорам: №КЗ-2366, №КЗ-2170, №КЗ-2118, №КЗ-2340, №КЗ-2338, №КЗ-2138

в строках под печатными текстами расписок:

от имени ФИО9 №71 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №4 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №59 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №6 от хх.хх.хх г.

под изображениями страниц в копиях страниц паспортов и страховым свидетельств обязательного пенсионного страхования: на имя ФИО9 №71, на имя ФИО9 №4, на имя ФИО9 №59, на имя ФИО9 №6,

выполнены ФИО2 (т.4 л.д.92-99);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

- в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2233 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №7,

№КЗ-2237 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №8,

№КЗ-2242 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО4,

№КЗ-2243 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №9,

№КЗ-2244 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №10,

№КЗ-2274 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №54,

№КЗ-2275 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №11,

№КЗ-2279 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №70,

в строках граф «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договорам: №КЗ-2233, №КЗ-2237, №КЗ-2242, №КЗ-2243, №КЗ-2244, №КЗ-2274, №КЗ-2275, №КЗ-2279,

в строках под печатным текстом расписки от имени ФИО9 №54 от хх.хх.хх г.,

под изображениями страниц в копиях страниц паспортов: на имя ФИО9 №7, на имя ФИО4, на имя ФИО9 №10, на имя ФИО9 №11,

выполнены ФИО1 (т.4 л.д.118-124);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

№КЗ-2003 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №46 (в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей»),

№КЗ-2006 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №12 (в строке графы «Займодавец»),

№КЗ-2007 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №13 (в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей»),

№КЗ-2023 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №14(в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей»),

№КЗ-2024 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №50 (в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей»),

№КЗ-2027 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №15 (в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей»),

№КЗ-2041 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №69 (в строке графы «Займодавец»),

№КЗ-2045 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №47 (в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей»),

№КЗ-2048 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №66 (в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей»),

в строках граф «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договорам: №КЗ-2003, №КЗ-2006, №КЗ-2007, №КЗ-2023, №КЗ-2024, №КЗ-2027, №КЗ-2045, №КЗ-2048, 

в строках под печатными текстами расписок:

от имени ФИО9 №46 от хх.хх.хх г., 

от имени ФИО9 №12 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №13 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №50 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №15 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №47 от хх.хх.хх г.,

под изображениями страниц в копиях страниц паспортов, пенсионных удостоверений и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования: на имя ФИО9 №46, на имя ФИО141, на имя ФИО9 №13, на имя ФИО9 №14, на имя ФИО9 №50, на имя ФИО9 №15, на имя ФИО9 №69, на имя ФИО9 №47, на имя ФИО9 №66,

выполнены ФИО1 (т.4 л.д.133-140);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

- в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2168 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №81,

№КЗ-2169 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №16,

№КЗ-2178 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №65 (только в графе строки «Займодавец»),

№КЗ-2179 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №42,

№КЗ-2190 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №40,

№КЗ-2191 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №17,

№КЗ-2192 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №78,

в строках граф «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договорам: №КЗ-2168, №КЗ-2169, №КЗ-2179, №КЗ-2190, №КЗ-2191, №КЗ-2192,

в строках под печатными текстами расписок:

от имени ФИО9 №81 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №65 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №42 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №17 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №78 от хх.хх.хх г.,

под изображениями страниц в копиях страниц паспортов, пенсионного удостоверения: на имя ФИО9 №81, на имя ФИО9 №16, на имя ФИО9 №65, на имя ФИО9 №42, на имя ФИО9 №40, на имя ФИО9 №17, на имя ФИО9 №78

выполнены ФИО1 (т.4 л.д.149-155);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

- в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2311 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО26,

№КЗ-2320 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №18,

№КЗ-2324 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №19,

№КЗ-2325 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №45,

№КЗ-2332 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №75,

№КЗ-2001 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №53,

№КЗ-2002 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №20,

в строках граф «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договорам: №КЗ-2311, №КЗ-2320, №КЗ-2324, №КЗ-2325, №КЗ-2332, №КЗ-2001, №КЗ-2002,

в строках под печатными текстами расписок:

от имени ФИО9 №19 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО30 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №53 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №20 от хх.хх.хх г.,

под изображениями страниц в копиях страниц паспортов: на имя ФИО9 №53, ФИО9 №20,

выполнены ФИО1 (т.4 л.д.164-170);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

- в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2197 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО31,

№КЗ-2198 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №49,

№КЗ-2199 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №41,

№КЗ-2201 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО32,

№КЗ-2206 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №62,

№КЗ-2224 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №21,

№КЗ-2229 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО3,

в строках граф «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договорам: №КЗ-2197, №КЗ-2198, №КЗ-2199, №КЗ-2201, №КЗ-2206, №КЗ-2224, №КЗ-2229,

в строках под печатными текстами расписок:

от имени ФИО31 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №49 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №63 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №41 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №21 от хх.хх.хх г.,

под изображениями страниц в копиях страниц паспортов: на имя ФИО32, на имя ФИО142, на имя ФИО3,

выполнены ФИО1 (т.4 л.д.179-185);

-заключение эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные записи и подписи в договоре займа №КЗ-2139 на 2-х листах с копиями представленных документов «Копия верна хх.хх.хх г.г Белоус»,……в договоре займа №КЗ-2156 в графе «займодавец» «ФИО1 Белоус», в графе «Заемщик» «ФИО9 №22», после графика платежей «С графиком ознакомлена и согласна ФИО9 №22», в анкетных данных в строке «сведения о себе подтверждаю» «ФИО9 №22. ФИО153 25.10.15г», на 2-х листах с копиями представленных документов «Копия верна 25 окт.2015г. Белоус», в договоре займа №КЗ-2333 в графе «Займодавец» «ФИО1 Белоус», в графе «Заемщик» «ФИО9 №23», после графика платежей» «С графиком платежей ознакомлена и согласна ФИО90 И.А.», в анкетных данных в строке «Сведения о себе подтверждаю» «ФИО9 №23 ФИО90 29.11.15г.», в договоре займа №КЗ-2334 в графе «Займодавец» «ФИО1 Белоус», в графе «Заемщик» «ФИО9 №24», после графика платежей «С графиком платежей ознакомлена и согласна. ФИО9 №24», в анкетных данных в строке «Сведения о себе подтверждаю» «ФИО9 №24. ФИО9 №24. 29.11.15г», В договоре займа №КЗ-2337 в графе «Займодавец» «ФИО2 ФИО152», в графе «Заемщик» «ФИО94 А.В.», после графика платежей «С графиком платежей ознакомлена и согласна. ФИО94 А.В. 29.11.15г.», в анкетных данных в сроке «Сведения о себе подтверждаю» «ФИО37. ФИО94 29.11.15г»,

выполнены ФИО1 (т.4 л.д.194-199);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

- в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2480 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №74,

№КЗ-2483 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №25,

в строках граф «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договорам: №КЗ-2480, №КЗ-2483, 

под изображениями страниц в копиях:

страниц и паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО9 №74,

выполнены ФИО1(т.4 л.д.207-210);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные записи и подписи в договоре займа №КЗ-2099 в графе «Займодавец» «ФИО1 Белоус», на 2-х листах с копиями представленных документов «копия верна хх.хх.хх г.г. Белоус», …….в договоре займа №КЗ-2109 в графе «Займодавец» «ФИО1 Белоус», в графе заемщик «ФИО9 №26», после графика платежей «С графиком ознакомлена и согласна ФИО121 Г.М.», в анкетных данных в строке «сведения о себе подтверждаю» «ФИО9 №26 ФИО121 16.10.15г», в расписке «ФИО9 №26 ФИО121», на 2-х листах с копиями представленных документов «копия верна хх.хх.хх г.г ФИО152», в договоре займа №КЗ-2110 в графе «Займодавец» «ФИО1 Белоус», в графе заемщик «ФИО9 №27», после графика платежей «С графиком ознакомлена и согласна ФИО123 О.В.», в анкетных данных в строке «сведения о себе подтверждаю» «ФИО9 №27 ФИО123 16.10.15г», в расписке «ФИО9 №27 ФИО123», на 2-х листах с копиями представленных документов «Копия верна хх.хх.хх г.г ФИО152», в договоре займа №КЗ-2111 в графе «Займодавец» «ФИО1 Белоус», в графе «Заемщик» «ФИО9 №28», после графика платежей «с графиком платежей ознакомлена и согласна ФИО9 №28», в анкетных данных в сроке «Сведения о себе подтверждаю» «ФИО9 №28 16.10.15г», в расписке «ФИО9 №28 ФИО124», на 2-х листах с копиями представленных документов»Копия верна хх.хх.хх г.г ФИО152», в договоре займа №КЗ-2119 в графе «Займодавец» «ФИО1 Белоус», в графе заемщик «ФИО9 №29», после графика платежей «С графиком ознакомлена и согласна ФИО94 Н.Г. 17.10.15г», в анкетных данных в строке «Сведения о себе подтверждаю» «ФИО9 №29 ФИО94 хх.хх.хх г.г», на 2-х листах с копиями представленных документов «Копия верна хх.хх.хх г.г Белоус»,. в договоре займа №КЗ-2135 в графе «Займодавец» «ФИО1 ФИО152, в графе заемщик «ФИО43», после графика платежей «С графиком платежей ознакомлена ФИО95 А.К.», в анкетных данных в сроке «Сведения о себе подтверждаю» «ФИО43 хх.хх.хх г.г», в расписке «ФИО43 ФИО95», на 2-х листах с копиями представленных документов «Копия верна хх.хх.хх г.г Белоус», в договоре займа №КЗ-2136 в графе «Займодавец» «ФИО1 Белоус», на 2-х листах с копиями представленных документов «Копия верна хх.хх.хх г.г Белоус»,

выполнены ФИО1 (т.4 л.д.219-224);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

- в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2054 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №30,

№КЗ-2069 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №68 (только в сроке графы «Займодавец»),

№КЗ-2072 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО45,

№КЗ-2485 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №31,

№КЗ-2075 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №44,

№КЗ-2079 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №51 (только в строке графы «Займодавец»),

№КЗ-2080 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО47,

№КЗ-2086 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №76,

№КЗ-2087 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №32,

в строках граф «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договорам: №КЗ-2054, №КЗ-2072, №КЗ-2085, №КЗ-2075, №КЗ-2079, №КЗ-2080, №КЗ-2087, №КЗ-2097, №КЗ-2098,

в строках под печатным текстом расписок:

от имени ФИО9 №30 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО49 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО45 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №44 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО47 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №76 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №32 от хх.хх.хх г.,

под изображениями страниц в копиях страниц паспортов, водительского удостоверения, пенсионного удостоверения и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования: на имя ФИО9 №30, ФИО49, ФИО45, ФИО9 №44, 

выполнены ФИО1 (т.4 л.д.234-240);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

в договоре №КЗ—2496 в графе «Займодавец» «ФИО1 Белоус», в графе «Заемщик» «ФИО9 №33», после графика платежей «С графиком ознакомлена и согласна ФИО125 И.А.», в анкетных данных в строке «Сведения о себе подтверждаю» «ФИО9 №33 ФИО125 хх.хх.хх г.г», в расписке «ФИО9 №33», на 2-х листах с копиями представленных документов «копия верна хх.хх.хх г.г Белоус», в договоре №КЗ-2497 в графе «Займодавец» «ФИО1 Белоус», в графе «Заемщик» «ФИО9 №34», после графика платежей «С графиком платежей ознакомлен и согласен ФИО97 Д.В.», в анкетных данных в строке «сведения о себе подтверждаю», «ФИО9 №34 ФИО97 09 янв.2016г.», в расписке «ФИО9 №34», на 2-х листах с копиями представленных документов «Копия верна хх.хх.хх г.. Белоус»,

выполнены ФИО1 (т.5 л.д.8-10)

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

- в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2079 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №51,

в строках граф «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договорам: №КЗ-2079,

в строках под печатным текстом расписок:

от имени ФИО52 от хх.хх.хх г.,

выполнены ФИО1, с умышленным искажением почерка, способом изменения связности, размера, разгона, строения, в отдельных записях и подписях от имени других лиц (т.5 л.д.35-39);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

- в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2006 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №12,

№КЗ-2372 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №57,

№КЗ-2137 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №48 Фёдоровной,

в строках граф «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договорам: №КЗ-2006, №КЗ-2372, №КЗ-2137,

в строках под печатным текстом расписок:

от имени ФИО9 №12 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №57 от хх.хх.хх г.,

от имени ФИО9 №48 Фёдоровны от хх.хх.хх г.,

под изображениями страниц в копиях страниц паспортов и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО9 №12,

выполнены ФИО1, с умышленным искажением почерка, способом изменения связности, размера, разгона, строения, в отдельных записях и подписях от имени других лиц (т.5 л.д.63-67);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты:

- в строках графы «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договора займа №КЗ-2323 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №43,

- в строке графы «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договору №КЗ-2323,

- в строках под печатным текстом расписки от имени ФИО9 №43 от хх.хх.хх г., 

выполнены ФИО1 (т.5 л.д.86-89);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

- в строках граф «Займодавец», «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2136 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №35,

№КЗ-2099 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №64,

№КЗ-2139 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №36,

в строке граф «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договорам: №КЗ-2136, №КЗ-2099, №КЗ-2139

в строках под печатными текстами расписок:

от имени ФИО9 №35 от хх.хх.хх г.,

ФИО9 №64 от хх.хх.хх г.,

ФИО9 №36 от хх.хх.хх г.,

под изображениями страниц в копиях страниц паспортов и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования: на имя ФИО9 №35, на имя ФИО9 №64, на имя ФИО9 №36

выполнены ФИО1 с умышленным искажением почерка, способом изменения связности, размера, разгона, в отдельных записях и подписях от имени других лиц (т.5 л.д.115-121);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

- в строках графы «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договора займа №КЗ-2178 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №65,

- в строке графы «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договору №КЗ-2178,

выполнены ФИО1.

Рукописные тексты и подписи:

- в строке графы «Займодавец» на оборотной стороне договора займа №КЗ-2178 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №65,

- в строках под печатным текстом расписки от имени ФИО9 №65 от хх.хх.хх г.,

- под изображениями страниц в копиях страниц паспорта на имя ФИО9 №65,

выполнены ФИО1 с умышленным искажением почерка, способом изменения разгона, в отдельных записях и подписях от имени ФИО9 №65 (т.5 л.д.141-145);

-заключение эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

в строках графы «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2215 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №37,

№КЗ-2041 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №69,

в строках граф «Сведения о себе подтверждаю», в анкетных данных к договорам: №КЗ-2215, №КЗ-2041,

выполнены ФИО1

Рукописные тексты и подписи:

в строках граф «Займодавец» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2215 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №37,

№КЗ-2041 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №69,

в строках под печатным текстом расписки от имени о имени ФИО155 ФИО9 №68 от хх.хх.хх г.,

под изображениями страниц в копиях страниц паспортов и пенсионного удостоверения: на имя ФИО9 №69, на имя ФИО49,

выполнены ФИО1 с умышленным искажением почерка, способом изменения связности, размера, разгона, в записях и подписях от имени других лиц (т.5 л.д.165-170);

-заключением эксперта № от хх.хх.хх г., согласно которому:

Рукописные тексты и подписи:

в строках графы «Займодавец» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2203 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №82,

выполнены ФИО1

Рукописные тексты (подписи):

в строках граф «Заемщик» и под таблицей «График платежей» на оборотной стороне договоров займа:

№КЗ-2203 от хх.хх.хх г., заключенного между ИП ФИО6 №1, в лице ФИО1, и ФИО9 №82,

в строках под печатным текстом расписки:

от имени ФИО10 ФИО110 от хх.хх.хх г.,

выполнены ФИО2,И. подражанием печатным шрифтам (т.5 л.д.188-192);

-заключением эксперта №/П-1 от хх.хх.хх г., из которого следует, что по третьему вопросу: совпадения дат и сумм в договорах займа и в тетрадях учета денежных средств по позициям «выдано» имеются по 87 лицам на общую сумму 1 191 000 рублей. При этом сведения по каждому лицу в отдельности отражены в исследовательской части заключения. Из исследовательской части заключения следует, что совпадения имеют место, в том числе, по 82 лицам:

-договор займа № КЗ-2237 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №8, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2001 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №53, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2002 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №20, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2003 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №46, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2006 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» ФИО9 №12, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2007 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №13, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2023 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №14, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2024 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №50, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2027 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №15, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2041 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №69, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2045 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №47, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2048 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №66, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2054 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №30, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2069 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО49, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2072 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО45, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2073 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №3, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2075 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №44, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2077 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №2, на сумму 13 000 рублей; 

-договор займа № КЗ-2079 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №51, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2080 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО5, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2085 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №58, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2086 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №76, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2087 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №32, на сумму 15 000 рублей; 

-договор займа № КЗ-2095 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №61, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2099 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №64, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2109 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО121 Г.М., на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2110 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО123 О.В., на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2111 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №28, на сумму 15 000 рублей; 

-договор займа № КЗ-2118 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №59, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2119 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО94 Н.Г., на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2135 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО95 А.К., на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2136 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №35, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2137 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №48, на сумму 10 000 рублей; 

-договор займа № КЗ-2138 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №6, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2139 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №36, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2156 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №22, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2164 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО137, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2168 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №81, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2169 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №16, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2170 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №4, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2178 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №65, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2179 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №42, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2190 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №40, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2191 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №17, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2192 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №78, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2197 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО31, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2198 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №49, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2199 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №41, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2201 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО32, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2203 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №82, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2206 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №62, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2208 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №1, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2209 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №56, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2215 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №37, на сумму 12 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2224 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №21, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2229 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО3, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2233 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №7, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2242 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО4, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2243 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №9, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2244 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №10, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2274 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №54, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2275 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №11, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2279 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №70, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2311 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО26, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2320 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №18, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2323 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №43, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2324 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №19, на сумму 12 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2325 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №45, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2332 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №75, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2338 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО13, на сумму 13 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2340 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП«ФИО6 №1» и ФИО9 №5, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2333 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО90 И.А., на сумму 12 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2334 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №24, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2337 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО94 А.В., на сумму 12 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2366 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №71, на сумму 11 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2372 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №57, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2468 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО7, на сумму 15 000 рублей; 

-договор займа № КЗ-2480 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №74, на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2483 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №25, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2485 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО9 №31, на сумму 10 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2496 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО125 И.А., на сумму 15 000 рублей;

-договор займа № КЗ-2497 от хх.хх.хх г., заключенный между ИП «ФИО6 №1» и ФИО97 Д.В., на сумму 11 000 рублей, (т.5 л.д.208-223);

-протоколами осмотров документов от хх.хх.хх г., от хх.хх.хх г., от хх.хх.хх г., из которых следует, что осмотрены договоры займа поступившие после проведения почерковедческой экспертизы (т.3 л.д. 157-174, 186-213, т.6 л.д.214-219);

-протоколом осмотра места происшествия от хх.хх.хх г., из которого следует, что произведен осмотра помещения ИП ФИО6 №1, расположенного на 2-м этаже здания по адресу: .... Участвующая ФИО146 выдала следующие документы: тетрадь «Карелзайм РФ» на 42 листах, тетрадь «Карелзайм» на 28 листах, тетрадь «Карелзайм» на 73 листах, тетрадь «Карелзайм» на 36 листах, объяснительную, написанную собственноручно ФИО1, на 01 листе (т.1 л.д.106-107);

-протоколом осмотра предметов от хх.хх.хх г., из которого следует, что осмотрены вышеуказанные тетради и объяснительная ФИО1 (т.3 л.д.180-184).

Оснований сомневаться в правильности выводов экспертов и специалистов, приведенных в приговоре, у суда не имеется. Экспертные исследования и исследования специалистов проводились лицами, обладающими специальными познаниями, с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства. Заключения даны в ясных и понятных выражениях, содержат необходимую информацию об исследованиях и выводы по поставленным вопросам. Все поставленные перед экспертами вопросы нашли свое отражение в заключениях. Выводы экспертов являются мотивированными, обоснованными и объективными, так как носят четкие и полные ответы на поставленные вопросы, не содержат неясностей или неточностей, имеют аргументированный характер, сделаны исходя из содержания представленных для исследования документов.

По ходатайству стороны защиты допрошены свидетели:

-ФИО11, который пояснил, что подсудимая приходится ему женой. В 2014 году она неофициально устроилась на работу к ИП «ФИО6 №1» специалистом по выдаче займов населению. Работой супруга была недовольна, рассказывала, что на работе бардак. Она искала другую работу. В один из дней ФИО9 №39 вызвал к себе в кабинет сначала жену, затем вызвал его. От ФИО9 №39 ему стало известно, что его жена похитила деньги. ФИО9 №39 в грубой форме потребовал вернуть деньги, после чего они с женой покинули кабинет ФИО9 №39. Он уверен, что супруга денег не брала, поскольку каких-либо крупных вливаний денежных средств в семейный бюджет, он не заметил;

- ФИО144, которая пояснила, что приходиться родственницей подсудимой. Осенью 2015 года ФИО1 рассказала ей про недостачу на работе и, что с нее стали требовать оформлять фиктивные договора займов. В связи с чем ФИО1 хотела увольняться после нового года. Со слов ФИО1 ей известно, что ФИО9 №38 оформляла займы на свои личные деньги, отдавала их под проценты. Позже она узнала от Белоус, что ей поступали угрозы от ФИО9 №39 с требованием о возврате денежных средств, которые она якобы похитила. Она уверена, что ФИО1 не похищала деньги, поскольку за время работы ФИО1 у ИП «ФИО6 №1» материальное положение семьи не улучшилось. Они проживали в ее квартире, брали деньги у нее в долг. 

Все приведенные выше доказательства являются допустимыми, поскольку получены с соблюдением требований норм уголовно-процессуального закона по уголовному делу, возбужденному в надлежащем порядке.

Анализируя показания свидетелей ФИО9 №38, ФИО146, ФИО9 №39, данные ими в ходе судебного заседания, суд не усматривает в них противоречий, признает их логичными достоверными и последовательными.

Отсутствие противоречий в показаниях указанных свидетелей, их согласованность с письменными доказательствами, представленными по делу, объективно свидетельствует об их правдивости. 

Указанные показания опровергают показания подсудимой о том, что она якобы по просьбе ФИО146 составляла фиктивные договоры, а деньги полученные передавала ФИО146 Подсудимая пояснила, что она была ознакомлена с обязанностями и договором о том, что она является материально ответственным лицом и совершала таким способом хищение. Однако подсудимая не смогла пояснить, почему она не отказалась выполнять просьбу ФИО146, о каком-либо воздействии на ФИО1 со стороны лиц, которые могли бы вынудить ее совершать данные действия, подсудимая сообщить не смогла, каких-либо разумных доводов не привела. 

На основании изложенного версию, предложенную подсудимой в судебном заседании в обоснование отношения к предъявленному обвинению о том, что ее принуждали совершать хищение, суд считает несостоятельной и опровергнутой представленными стороной обвинения доказательствами. 

Кроме того, присвоение считается оконченным преступлением с того момента, когда законное владение вверенным лицу имуществом стало противоправным и это лицо начало совершать действия, направленные на обращение указанного имущества в свою пользу.

Вина ФИО1 подтверждается также показаниями свидетелей, оглашенными в судебном заседании, от имени которых Белоус составляла фиктивные договоры, из которых следует, что никаких займов в ИП ФИО6 №1 они не оформляли, денег не получали. 

Показания указанных свидетелей последовательны, категоричны, согласуются между собой, а также с результатами изъятых в ходе выемок документов, содержащих сведения о полученных займах и результатов экспертных исследований, которые подтвердили, что рукописный текст и подписи выполнены подсудимой. 

При оценке исследованных доказательств, исходя из принципа их относимости к уголовному делу, суд учитывает фактические сведения, относящиеся к обстоятельствам доказывания и имеющие значение по рассматриваемому делу с учетом требований ст.ст.73 и 252 УПК РФ, а также существа предъявленного подсудимой ФИО1 обвинения и не входит в оценку сведений о нарушениях и незаконных действиях иных лиц, находя при этом исследованные доказательства в своей совокупности достаточными для разрешения уголовного дела и вынесения обвинительного приговора.

Представленными стороной обвинения доказательствами, которым суд отдает предпочтение, установлено, что подсудимая ФИО1, имея в законном владении денежные средства индивидуального предпринимателя ФИО6 №1 оформила фиктивные договоры о выдаче займа на лиц, которые ранее воспользовались данной услугой, и внесла в отчетные документы ИП ФИО6 №1 недостоверные сведения о выданных населению денежных средств на общую сумму № рублей, тем самым похитила указанные денежные средства, путем присвоения, распорядившись ими в личных корыстных целях. 

Доводы подсудимой о том, что она лично не обращала в свою пользу денежные средства в особо крупном размере, по мнению суда, не ставят под сомнение обоснованность предъявленного подсудимой обвинения, не противоречат установленным судом обстоятельствам совершения преступления и виновности подсудимой не умаляют, поскольку не отменяют факта получения указанных денежных средств ФИО2, как специалиста по выдаче займов.

По этим же основаниям, суд не находит оснований сомневаться в достоверности показаний свидетелей ФИО9 №38, ФИО146, в том числе с учетом доводов стороны защиты о заинтересованности данных свидетелей в получении денежных средств. 

Показания свидетелей ФИО143 и ФИО144 о том, что им было известно, что в ИП ФИО6 №1 существовала недостача и о том, что в период работы ФИО1 материальное положение семьи оставалось стабильно тяжелым, суд не может взять во внимание, поскольку они опровергаются вышеприведенными доказательствами, ничем объективно не подтверждены.

Суд также принимает во внимание, что факты недостачи и передачи ФИО146 денежных средств по подложным договорам займа, кроме подсудимой, ни потерпевший, ни один из допрошенных свидетелей обвинения не подтвердил. 

Свидетели ФИО143 и ФИО144 очевидцами данных событий не являлись, в связи с чем указанные в этой части ими сведения версии подсудимой не подтверждают.

Поэтому к показаниям свидетелей ФИО143 и ФИО144, являющихся родственниками подсудимой, суд относится критически, при этом исходит из того, что родственные узы объективно обуславливают их заинтересованность в содействии ФИО1 избежать ответственности за содеянное, или минимизировать ее.

Суд не находит оснований ставить под сомнение размер похищенных подсудимой в результате присвоения и использования на собственные нужды денежных средств, полученных ею в подотчет, на общую сумму 1126000 рублей.

Изложенные данные об использовании ФИО1 денежных средств индивидуального предпринимателя на личные нужды, с учетом других установленных по делу фактических обстоятельств присвоения денежных средств, - свидетельствуют о том, что мотивом действий подсудимой являлась корысть, желание использовать денежные средства индивидуального предпринимателя на личные цели.

Доводы стороны защиты о том, ФИО1 была принята на работу с нарушением Трудового законодательства РФ, ее рабочее место было ненадлежаще оборудовано и денежные средства могло похитить иное лицо, суд находит несостоятельными. Подсудимая подтвердила, что она выполняла свои функции специалиста по выдаче займов, выдавала вверенные ей работодателем денежные средства, получала заработную плату и являлась лицом на которое возложена материальная ответственность. Вопреки доводам защитника, подсудимой не вменяется квалифицирующий признак «лицом с использованием своего служебного положения», а равно она не обвиняется в тайном хищении чужого имущества денежных средств. 

Суд не может принять позицию защиты и, руководствуясь ч.1 ст.252 УПК РФ, не входит в оценку сведений о нарушениях и незаконных действиях иных лиц, а рассматривает уголовное дело по существу предъявленного подсудимой ФИО1 обвинения.

Так же судом не нашли подтверждения доводы стороны защиты о том, что не установлено место и способ совершения преступления. Однако, суд соглашается с доводами защитника о том, что указание в обвинительном заключении о том, что ФИО1, изъяла из сейфа вверенные ей денежные средства, не соответствует действительности. Судом установлено, что денежные средства подсудимая получала в начале рабочей смены и сдавала ФИО146 и исключает данное указание из объема обвинения.

По результатам оценки исследованных доказательств в совокупности, суд считает доказанным совершение ФИО1 хищения денежных средств ИП ФИО6 №1 совершенного ею путем присвоения вверенных ей денежных средств, в особо крупном размере.

Об этом свидетельствуют установленные в судебном заседании обстоятельства. 

Исследованными по делу доказательствами доказано присвоение подсудимой указанных в обвинении денежных средств, их использование в личных и, соответственно, корыстных целях, которые заключались в стремлении распорядиться вверенным ей имуществом как своим собственным.

Противоправность деяния выразилась в том, что подсудимая совершила действия, направленные на обращение указанного имущества в свою пользу. Хищение осуществлялось способом, запрещенным законом, и при отсутствии у подсудимой права на переданные денежные средства.

Подсудимая действовала осознанно и умышленно, путем составления фиктивных договоров займа пыталась скрыть свои действия. Ею, безусловно, осознавалось, что своими действиями она присваивает чужое имущество, которое ей вверено, предвидела, что ее действия причинят собственнику имущественный ущерб и желала этого, действуя при этом с корыстной целью использования похищаемого ею имущества как своего собственного

В результате хищения ФИО1 денежных средств принадлежащих ИП ФИО6 №1 был причинен имущественный ущерб на сумму, являющуюся особо крупным размером, так как стоимость похищенного превышает один миллион рублей.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1 по ч.4 ст.160 УК РФ - присвоение, то есть хищение чужого имущества вверенного виновному, совершенное в особо крупном размере.

При назначении ФИО1 вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия ее жизни. 

Психическое здоровье подсудимой сомнений у суда не вызывает, в связи с чем суд признает ее вменяемой и подлежащей уголовной ответственности. 

ФИО1 ранее не судима, впервые совершила преступление, относящееся к категории тяжких, в психоневрологическом и наркологических диспансерах на учетах не состоит, к административной ответственности не привлекалась, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, жалоб на ее поведение в быту не имеется. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд признает: признание вины, раскаяние в содеянном, совершение преступления впервые, состояние здоровья, молодой возраст, наличие на иждивении двоих малолетних детей. Кроме того, в качестве явки с повинной суд признает, объяснительную, в которой ФИО1 собственноручно хх.хх.хх г., то есть до возбуждения уголовного дела, признается в совершении преступления (т.1 л.д.100). 

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, по делу не установлено.

Подсудимой ФИО1 совершено умышленное тяжкое преступление, посягающее на право чужой собственности и представляющее повышенную общественную опасность, и поэтому ей должно быть назначено наказание в виде лишения свободы, при определении срока которого суд учитывает конкретные обстоятельства содеянного, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств. 

Вместе с этим, учитывая, что ФИО1 положительно характеризуется, ранее к уголовной ответственности не привлекалась и не была судима, ее социальную устроенность, поведение после совершения преступления, наличие на иждивении двоих малолетних детей, суд считает, что достичь цели исправления подсудимой возможно без изоляции ее от общества и назначает наказание с применением ст.73 УК РФ условно, с возложением на подсудимую определенных обязанностей.

Оснований для применения к ФИО1 положений ст.64 УК РФ и назначения более мягкого вида наказания суд не находит, так как по уголовному делу отсутствуют исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, ролью виновного и его поведением во время и после совершения преступления.

При назначении наказания подсудимой, суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Учитывая тяжесть и характер совершенного преступления, также данные о семейном положении подсудимой, имеющей лиц, находящихся на ее иждивении, нахождение ее в декретном отпуске, суд не находит оснований для назначения дополнительного наказания в виде штрафа. Кроме того, учитывая поведение подсудимой после совершения преступления, ее характеризующие данные суд не находит оснований для назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы.

Суд не усматривает оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ в части изменения категории данного преступления на менее тяжкую, с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности.

Решая вопрос по заявленному потерпевшим ФИО6 №1 гражданскому иску в размере № рублей, суд считает необходимым в силу ст.ст.1064,1080 ГК РФ подлежащими удовлетворению. В ходе судебного заседания установлено, что ущерб, причинен ИП ФИО6 №1 в результате виновных, умышленных действий подсудимой ФИО1, в судебном заседании подтвердился полностью.

Судьба вещественных доказательств разрешается в соответствии со ст.81 УПК РФ. 

Процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения защитнику -адвокату Зайцеву Н.Н., участвующему по назначению, на предварительном следствии, в сумме 54978 рублей. Согласно ч. 2 ст. 131 УПК РФ указанные суммы являются процессуальными издержками, которые в силу ч.2 ст. 132 УПК РФ суд может взыскать с осужденной.

Учитывая материальное положение осужденной, наличие на иждивении двоих малолетних детей, суд полагает, что взыскание судебных издержек может существенно отразиться на материальном положении лиц, которые находятся на иждивении осужденной и на основании ч. 6 ст. 132 УПК РФ суд полностью освобождает осужденную от выплаты процессуальных издержек.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ, и назначить наказание в виде 3 лет лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 3 года.

Возложить на осужденную на период испытательного срока обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления данного органа, являться на регистрацию один раз в месяц, в дни, установленные данным органом.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде.

Гражданский иск заявленный потерпевшим ФИО6 №1 удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу ФИО6 №1 № рублей.

От выплаты процессуальных издержек ФИО1 освободить.

Вещественные доказательства после вступления приговора суда в законную силу: 

- ...

... 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Карелия через Суоярвский районный суд в течение 10 суток со дня его постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии и об участии адвоката в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть заявлено в письменном виде.

Судья В.Я.Терешко