Уголовное дело №

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Курск ДД.ММ.ГГГГ

Ленинский районный суд г.Курска в составе:

председательствующего судьи Шихвердиева В.А.,

с участием государственных обвинителей ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, 

подсудимого ФИО16, 

защитника – адвоката ФИО21, 

при секретаре ФИО7,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО16 

<

данные изъяты> судимого: 

ДД.ММ.ГГГГ приговором Промышленного районного суда 

<

адрес> по п. «в» ч.2 ст.158 УК РФ к штрафу в размере 30 000 рублей в доход государства, штраф оплачен ДД.ММ.ГГГГ;

осужденного:

ДД.ММ.ГГГГ приговором Промышленного районного суда 

<

адрес> по ч.1 ст.161, ч.3 ст.30 п. «г» ч.2 ст.161, ст.64, ч.2 ст.69 УК РФ к наказанию в виде исправительных работ на срок 01 год 06 месяцев с удержанием ежемесячно в доход государства 10 % заработной платы;

ДД.ММ.ГГГГ приговором Ленинского районного суда 

<

адрес> по ч.1 ст.161, ч.5 ст.69 УК РФ к наказанию в виде исправительных работ на срок 01 год 10 месяцев с удержанием ежемесячно в доход государства 10 % заработной платы;

ДД.ММ.ГГГГ приговором и.о. мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> по ч.1 ст.115, ч.5 ст.69 УК РФ к наказанию в виде исправительных работ на срок 02 года с удержанием ежемесячно в доход государства 10 % заработной платы, неотбытый срок наказания составляет 01 г. 04 месяца 19 дней, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО16 совершил приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах. 

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, на котором информация записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п.11.1 ст.2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ – документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно - телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст.9 указанного Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Согласно ч.2 ст.861 Гражданского кодекса Российской Федерации, расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами.

В соответствии с ч.1 ст.863 Гражданского кодекса Российской Федерации, при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями. 

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ сведений о ФИО16 как об учредителе и руководителе (директоре) ООО «Агростратегия-ЮГ» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО16 обратилось неустановленное лицо, в отношении которого возбуждено уголовное дело, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Агростратегия-ЮГ», которое фактически предпринимательскую деятельность не осуществляло, а являлось фиктивным юридическим лицом.

В вышеуказанные месте и время ФИО16, движимый корыстными побуждениями, с целью личного незаконного обогащения, осознавая, что после внесения в ЕГРЮЛ сведений о нём как о подставном лице – учредителе и лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица, управление данным юридическим лицом осуществлять не будет, ответил согласием открыть расчетные счета в кредитных организациях с системой ДБО, и сразу после этого сбыть прилагающиеся к данным расчетным счетам электронные средства, посредствам которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющий третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам зарегистрированного на его имя юридического лица ООО «Агростратегия-ЮГ», то есть неправомерно осуществлять переводы денежных средств.

Получив указанное предложение, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО16, находившегося по месту проживания: 

<

адрес>, из корыстных побуждений возник корыстный мотив и преступный умысел на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств, в связи с чем, на предложение неустановленного лица, он ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО16, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным директором и учредителем ООО «Агростратегия-ЮГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «Агростратегия-ЮГ», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, действуя по указанию неустановленного лица, и под его руководством, находясь в филиале ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, для открытия банковского счета ООО «Агростратегия-ЮГ» лично передал сотруднику филиала ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», документы, подтверждающие его статус и полномочия директора ООО «Агростратегия-ЮГ», после чего заполнил и подписал заявление об открытии и обслуживании банковского счета, которые были приняты сотрудником филиала ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», неосведомленном о его преступных намерениях и не принимавшем участие в его преступной деятельности для проверки оформления.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО16, находясь в филиале ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получил от сотрудника банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности документы по открытию расчетных счетов №, № ООО «Агростратегия-ЮГ», полученные при подключении системы ДБО - «БИЗНЕС ПОРТАЛ», а также неименную моментальную корпоративную карту №, являющиеся электронными средствами платежа со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль.

После получения указанных документов и предмета, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО16, находясь по адресу: 

<

адрес>Б, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в филиале ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя ранее достигнутой договоренности с лицом, в отношении которого возбуждено уголовное дело, за денежное вознаграждение сбыл документы по открытию расчетных счетов №, № ООО «Агростратегия-ЮГ», полученные при подключении системы ДБО - «БИЗНЕС ПОРТАЛ», а также неименную моментальную корпоративную карту № являющиеся электронным средством платежа со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «Агростратегия-ЮГ».

На основании предоставленных и подписанных ФИО16 документов, ДД.ММ.ГГГГ в филиале ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», по адресу: 

<

адрес>, ООО «Агростратегия-ЮГ» были открыты расчетные счета №, №.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО16, продолжая реализацию своего корыстного мотива и преступного умысла, являясь подставным директором и учредителем ООО «Агростратегия-ЮГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «Агростратегия-ЮГ», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, действуя по указанию неустановленного лица, и под его руководством, находясь в филиале банка ПАО «РОСБАНК» Московский, расположенном по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковского счета ООО «Агростратегия-ЮГ» лично передал сотруднику филиала банка ПАО «РОСБАНК» Московский документы, подтверждающие его статус и полномочия директора ООО «Агростратегия-ЮГ», после чего заполнил и подписал заявление об открытии и обслуживании банковского счета, которые были приняты сотрудником филиала банка ПАО «РОСБАНК» Московский, неосведомленным о его преступных намерениях и не принимавшем участие в его преступной деятельности для проверки и оформления.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО16, находясь в филиале банка ПАО «РОСБАНК» Московский, расположенном по адресу: 

<

адрес>, получил от сотрудника филиала банка ПАО «РОСБАНК» Московский, неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности документы по открытию расчетных счетов №, № ООО «Агростратегия-ЮГ», подключении системы ДБО «РОСБАНК Малый бизнес», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа.

После получения указанных документов ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО16, находясь вблизи филиала банка ПАО «РОСБАНК» Московский, расположенного по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в филиале банка ПАО «РОСБАНК» Московский с использованием системы «РОСБАНК Малый бизнес», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя согласно ранее достигнутой договоренности с лицом, в отношении которого возбуждено уголовное дело, за денежное вознаграждение сбыл документы по открытию расчетных счетов №, № ООО «Агростратегия-ЮГ», подключении системы ДБО - «РОСБАНК Малый бизнес», являющийся электронным средством платежа, средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «Агростратегия-ЮГ».

На основании предоставленных и подписанных ФИО16 документов, ДД.ММ.ГГГГ в филиале банка ПАО «РОСБАНК» Московский по адресу: 

<

адрес>, ООО «Агростратегия-ЮГ» были открыты расчетные счета №, №.

На основании предоставленных и подписанных ФИО16 документов, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО16, находясь в филиале банка ПАО «РОСБАНК» Московский, расположенном по адресу: 

<

адрес>, получил от сотрудника филиала банка ПАО «РОСБАНК» Московский, неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности 2 именные бизнес карты №и №, являющиеся электронными средствами платежа.

После получения указанных предметов ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО16, находясь вблизи филиала банка ПАО «РОСБАНК» Московский, расположенного по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в филиале банка ПАО «РОСБАНК» Московский с использованием системы «РОСБАНК Малый бизнес», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя ранее достигнутой договоренности с лицом, в отношении которого возбуждено уголовное дело, за денежное вознаграждение сбыл 2 именные бизнес карты № и №, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «Агростратегия-ЮГ».

Кроме того ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО16, продолжая реализацию своего преступного умысла, являясь подставным директором и учредителем ООО «Агростратегия-ЮГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «Агростратегия-ЮГ», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, действуя по указанию неустановленного лица, и под его руководством, находясь в филиале банка ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский, расположенном по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковского счета ООО «Агростратегия-ЮГ» лично передал сотруднику филиала банка ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский документы, подтверждающие его статус и полномочия директора ООО «Агростратегия-ЮГ», после чего заполнил и подписал заявление об открытии и обслуживании банковского счета, которые были приняты сотрудником филиала банка ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский, неосведомленным о его преступных намерениях и не принимавшем участие в его преступной деятельности для проверки оформления.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО16, находясь в филиале банка ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский, расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, получил от сотрудника филиала банка ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский, неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетного счета № ООО «Агростратегия-ЮГ» полученные при подключении системы ДБО - «PSB On-Line», а также банковскую карту №, являющиеся электронными средствами платежа со средствами доступа в неё и управления – персональные логин и пароль.

После получения указанных документов и предмета ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО16, находясь по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями ДБО юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в филиале банка ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский с использованием системы «PSB On-Line», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя ранее достигнутой договоренности с лицом, в отношении которого возбуждено уголовное дело, за денежное вознаграждение сбыл документы по открытию расчетного счета № ООО «Агростратегия-ЮГ», подключении системы ДБО - «PSB On-Line», средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также неименную моментальную корпоративную карту №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «Агростратегия-ЮГ».

На основании предоставленных и подписанных ФИО16 документов, ДД.ММ.ГГГГ в филиале банка ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский по адресу: 

<

адрес>, ООО «Агростратегия-ЮГ» был открыт расчетный счет №.

Кроме того ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО16, продолжая реализацию своего корыстного мотива и преступного умысла, являясь подставным директором и учредителем ООО «Агростратегия-ЮГ», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «Агростратегия-ЮГ», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, действуя по указанию неустановленного лица, и под его руководством, находясь в филиале банка ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский, расположенный по адресу: 

<

адрес>, для создания сертификата электронной цифровой подписи ООО «Агростратегия-ЮГ» лично передал сотруднику филиала банка ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский документы, подтверждающие его статус и полномочия директора ООО «Агростратегия-ЮГ», после чего заполнил и подписал запрос на создание сертификата ключа электронной цифровой подписи, которые были приняты сотрудником филиала банка ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский, неосведомленным о его преступных намерениях и не принимавшем участие в его преступной деятельности для проверки и оформления.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО16, находясь в филиале банка ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский, расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, получил от сотрудника филиала банка ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский, неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности сертификат ключа проверки электронной подписи на своё имя, являющийся электронным средством платежа.

После получения указанного сертификат ключа проверки электронной подписи ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО16, находясь вблизи филиала ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский, расположенного по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в филиале банка ПАО «Промсвязьбанк» Ярославский с использованием системы «PSB On-Line», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя ранее достигнутой договоренности с лицом, в отношении которого возбуждено уголовное дело, за денежное вознаграждение сбыл сертификат ключа проверки электронной подписи на своё имя, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «Агростратегия-ЮГ».

В результате умышленных преступных действий ФИО16, неустановленными третьими лицами, из помещений, к которым ни ФИО16, ни ООО «Агростратегия-ЮГ» отношения не имеют, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Агростратегия-ЮГ».

В судебном заседании подсудимый ФИО16 вину по предъявленному обвинению признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, и, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался.

Согласно оглашенным в порядке п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показаниям ФИО16 (т.1 л.д. 233-238, 247-256, т.4 л.д. 79-85), данным в ходе предварительного следствия, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он по просьбе ФИО8 открыл расчетные счета в ПАО «РОСБАНК» на организацию ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН:

<

***>. Данные счета он открывал вместе с ФИО8, который посещал офис ПАО «РОСБАНК» вместе с ним. Для открытия расчетного счета в ПАО «РОСБАНК» он предоставил копию решения № единственного участника ООО «Агростратегия-ЮГ» от ДД.ММ.ГГГГ, копию паспорта гражданина РФ на свое имя, подписал копию опросника для клиентов юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ, форму самосертификации налогового резиденства – юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, заявление об определении сочетания подписей. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время после того как он вышел из офиса ПАО «РОСБАНК» вместе с ФИО8, он передал все документы касающиеся открытия расчетных счетов в руки ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «РОСБАНК» на организацию ООО «Агростратегия-ЮГ» были открыты расчетные счета №, №. Позже ДД.ММ.ГГГГ в дневное время по просьбе ФИО8 он получил в офисе ПАО «РОСБАНК» по адресу: 

<

адрес>, именные банковские карты №, № платежной системы «Visa». В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь возле офиса банка ПАО «РОСБАНК» по адресу: 

<

адрес>, он передал ФИО8 полученные им именные банковские карты с ПИН-кодами от них. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он по просьбе ФИО8 открыл расчетные счета в ПАО Банк «ФК Открытие» на организацию ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН:№ Данные счета он открывал вместе с ФИО8, который в офис ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>Б, с ним не заходил. Для открытия расчетного счета в ПАО Банк «ФК Открытие» он предоставил копию решения № единственного участника ООО «Агростратегия-ЮГ» от ДД.ММ.ГГГГ, копию паспорта гражданина РФ на свое имя, подписал заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ. В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он получил в офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>Б, от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» банковскую карту № платежной системы «Mastercard». ДД.ММ.ГГГГ в дневное время после того как он вышел из офиса ПАО Банк «ФК Открытие» и сел в машину к ФИО8 в салоне автомобиля он передал все документы, касающиеся открытия расчетных счетов, а также банковскую карту № в руки ФИО8 В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь возле офиса банка ПАО «РОСБАНК» по адресу: 

<

адрес> передал ФИО8 полученные им именные банковские карты с ПИН-кодами от них. ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» на организацию ООО «Агростратегия-ЮГ» были открыты расчетные счета № №, 40№. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он по просьбе ФИО8 открыл расчетные счета в ПАО Банк «ФК Открытие» на организацию ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН:№. Данные счета он открывал вместе с ФИО8 Для открытия расчетного счета в ПАО «Промсвязьбанк» он предоставил копию решения № единственного участника ООО «Агростратегия-ЮГ» от ДД.ММ.ГГГГ, копию паспорта гражданина РФ на свое имя, копию устава ООО «Агростратегия-ЮГ», анкету клиента юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о присоединении к правилам обмена электронными документами от ДД.ММ.ГГГГ, запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи доли в уставном капитале общества ООО «Агростратегия-ЮГ». В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в дневное время он получил в офисе ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес> от сотрудника ПАО «Промсвязьбанк» банковскую карту №, а также печатную форму сертификата ключа электронной подписи. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, после того как он вышел из офиса по ПАО «Промсвязьбанк» и сел в машину к ФИО8, в салоне автомобиля находясь возле офиса банка ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, он передал все документы касающиеся открытия расчетных счетов, а также банковскую карту № и печатную форму сертификата ключа электронной подписи в руки ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Промсвязьбанк» на организацию ООО «Агростратегия-ЮГ» был открыт расчетный счет №. ФИО8 так и не заплатил ему обещанное им вознаграждение, постоянно говорил ему, что организация сейчас должна начать работать и он получит свои деньги, но этого так и не произошло. 

Вина ФИО16 в совершении преступления при обстоятельствах, указанных в приговоре, подтверждается показаниями свидетелей и другими исследованными в процессе судебного разбирательства материалами дела.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля ФИО9 (т.2 л.д. 18-23) с ДД.ММ.ГГГГ она трудоустроена в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц. Процедура открытия расчетного счета юридического лица происходит следующим образом: первый способ – это когда клиент сам обращается в банк; второй способ – это открытие расчетного счета с помощью менеджеров банка, а именно, когда менеджер лично обзванивает потенциальных клиентов и предлагает открыть расчетный счет; третий способ – это открытие расчетного счета по заявкам, поступившим от партера в агентском канале. При открытии расчетного счета любым из способов, клиенту предлагают корпоративную банковскую карту банка ПАО Банк «ФК Открытие», если клиент соглашается, ему выдают моментальную пластиковую банковскую карту; карта идет без ПИН-кода, когда клиент в первый раз активирует ее в банкомате, то сам устанавливает на карте нужный ему ПИН-код в личном кабинете «Клиент банка». Согласно банковскому делу ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН №, заявка на открытие счета осуществлялась через программный комплекс sugarcrm ДД.ММ.ГГГГ в 13:12 час. С заявкой обратился ФИО16, подписание документов осуществлялось по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> последний предоставил паспорт гражданина РФ, выписки ЕГРЮЛ, печать, ИНН организации. ФИО16 в обязательном порядке предупреждался об ответственности за передачу электронных средств, так как он посещал офис их банка лично. Документы были подписаны собственноручно ФИО16, а именно: сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, карточку с образцами подписи и оттиском печати. При открытии расчетного счета вся информация по организации ООО «Агростратегия-ЮГ» была предоставлена директором ФИО16 ДД.ММ.ГГГГ ФИО16 выдавалась неименная корпоративная карта № в момент подписания пакета документов на открытие расчетного счета. ФИО16 при открытии расчетного счета автоматически было подключено дистанционное банковское обслуживание, которое осуществлялось через абонентский номер мобильного телефона указанного Мозговым Н.В, в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания (№). При открытии расчетного счета ФИО16 на указанный номер мобильного телефона поступило смс с логином и временным паролем для входа в личный кабинет, а именно «Бизнес портал», при первом входе клиент обязан сменить временный пароль на постоянный для дальнейшей работы по счету. Бенефициарным владельцем расчетного счета ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН № является ФИО16 

Согласно показаниям в судебном заседании свидетеля ФИО10 с учетом оглашенных показаний на досудебном следствии (т.2 л.д. 24-28), которые последней поддержаны, с ДД.ММ.ГГГГ она работает в ПАО «Промсвязьбанк» в должности главного менеджера по обслуживанию. Согласно банковского дела ООО «Агростратегия-ЮГ» ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес> обратился директор ООО «Агростратегия-ЮГ» ФИО16 с желанием открыть в их банке расчетный счет. Счет открывался именно в 

<

адрес> в офисе ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, ФИО16 лично посещал офис, и осуществлял открытие счета, все документы ФИО16 подписывал собственноручно. Идентификация личности руководителя проводилась при открытии расчетного счета. В процедуру идентификации входит приём всех документов в оригинале, а именно устава организации, решение учредителя о назначении руководителя, оригинал паспорта руководителя ООО «Агростратегия-ЮГ» ФИО16, который предоставил устав ООО «Агростратегия-ЮГ», паспорт гражданина РФ, договор купли продажи доли в уставном капитале ООО «Агростратегия-ЮГ» заверенный нотариусом, решение учредителя о назначении руководителя. В заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиент подтверждает ознакомление с «Мерами безопасности при работе с системой «PSB On-Line», комплексом мер безопасности при работе с Мобильным приложением «PSB On-Line» в разделе «Важная информация о мерах повышения безопасности работы в системе интернет-банкинг». ФИО16 лично заполнял заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания (на открытие расчетного счета), Анкету клиента, заявление о присоединении к Правилам обмена электронными документами по системе «PSB- On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк», ПИН-конверт. ФИО16 лично предоставлял сведения о юридическом лице ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН №, которые были внесены в необходимые документы при открытии расчетного счета. ФИО16 выдавалась неименная корпоративная бизнес карта № в момент открытия расчетного счета, что подтверждается его подписью на ПИН-конверте. Клиенту приходит смс сообщение с логином и паролем для доступа в систему «PSB On-Line» на абонентский номер телефона, который он указал при открытии расчетного счета. Логин ФИО16 79102174221. ДД.ММ.ГГГГ при открытии расчетного счета был подключен мобильный банк к номеру № на ФИО16 В рамках Заявления на КБО клиент присоединился к правилам обмена электронными документами по системе «PSB On-Line», после чего был выпущен сертификат ключа проверки электронной подписи на ФИО16 с правом первой, второй подписи и исполнителя с разрешением доступа ко всем счетам и операциям. Система «PSB On-Line» подключена ФИО16 ДД.ММ.ГГГГ. Логин и пароль для входа в систему приходит клиенту на указанный в заявлении номер телефона №, далее клиент самостоятельно активирует систему путем входа в личный кабинет с разовым паролем и последующей заменой на пароль постоянный. Порядок пользования расчетным счётом определен в «Правилах комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» (размещен на сайте Банка в разделе «Малому бизнесу» - «Расчетный счет» - «Правила КБО»). При обращении для открытия расчетного счета был подключен тарифный план «Ноль». Бенефициарным владельцем расчетного счета ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН № является директор организации. ДД.ММ.ГГГГ ФИО16 обратился в офис их банка по адресу: 

<

адрес> заявлением о смене логина и пароля для доступа в «PSB On-Line».

Согласно оглашенным показаниям свидетеля ФИО12 (т.2 л.д. 29-35) с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности старшего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц в ПАО «РОСБАНК» по адресу: 

<

адрес>. В банке существует три способа открытия расчетного счета юридического лица. Первый способ – это когда клиент сам обращается в банк, второй способ, это открытие расчетного счета с помощью менеджеров банка, а именно, когда менеджер лично обзванивает потенциальных клиентов и предлагает открыть расчетный счет, третий способ, это открытие расчетного счета по заявкам, поступившим от партнера в агентском канале и через сайт банка. При открытии расчетного счета любым из способов, а также в личном кабинете клиент может заказать самостоятельно корпоративную банковскую карту банка ПАО «РОСБАНК». Карта идет без ПИН-кода, клиент самостоятельно устанавливает по карте нужный ему ПИН-код, при звонке на горячую линию или в личном кабинете. При помощи указанной системы клиент может самостоятельно удаленно перечислять денежные средства со своего расчетного счета, а также осуществлять иные действия со своим расчетным счетом. При работе в системе «РОСБАНК» «Малый бизнес» все действия клиент осуществляет с использованием ЭЦП, а также подтверждает действия смс сообщениями, то есть для подтверждения клиент вводит смс пароль, который ему направлен на телефон, указанный в заявлении. ЭЦП позволяет идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационный сети «Интернет» и является аналогом собственноручной подписи клиента, необходимой для осуществления операций в системе «РОСБАНК «Малый бизнес». Согласно банковскому делу ООО «Агростратегия-ЮГ» ФИО16 осуществлял открытие счетов на ООО «Агростратегия-ЮГ» посредством личного обращения в офис их банка по адресу: 

<

адрес>. ФИО16 лично подал заявление, на открытие расчетных счетов ООО «Агростратегия-ЮГ», указав ОГРН №, номер телефона +№, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> После этого в банке была рассмотрена заявка, менеджер уточнил у ФИО16 вопросы, касающиеся сферы деятельности юридического лица, уточнив потребность в открытии счета. ДД.ММ.ГГГГ в отделении Банка клиент прошел идентификацию личности клиента, клиент собственноручно подписал документы и поставит печать общества на заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, на сведениях о юридическом лице, бенефициарных владельцах. После подписания документов в офисе банка были загружены документы в программу и отправлены на рассмотрение в главный офис банка для открытия расчетных счетов. ДД.ММ.ГГГГ в банке открыты расчетные счета №, №. Далее клиенту пришло смс уведомление об открытии счетов, также логин и первоначальный пароль для входа в личный кабинет, с помощью логина и пароля клиент должен в течении 72 часов зайти в личный кабинет и активировать его. Идентификация личности заявителя/руководителя ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН № при открытии расчетного счета осуществлялась по паспорту гражданина РФ на имя ФИО16, находясь в отделении Банка. Заявителем/руководителем ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН № ФИО16 для открытия расчетного счета/счетов были предоставлены решение учредителя о назначении руководителя, устав ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН № паспорт гражданина РФ. ФИО16 предупреждался об ответственности за передачу электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств дающие доступ к дистанционному управлению расчетным счетом третьим лицам при открытии расчетного счета/счетов сотрудником банка. ФИО16 лично заполнял и подписывал при открытии расчетного счета заявление оферту на комплексное оказание банковских услуг, заявление на выпуск бизнес-карты, вопросник для клиентов, согласие на обработку персональных данных, форму самосертификации, карточку с образцами подписей и оттиском печати. Все сведения о юридическом лице ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН №, внесенные в необходимые документы, при открытии расчетного счета, предоставил лично ФИО16 при посещении офиса банка по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ФИО16 были выпущены 2 именные бизнес-карты № и № к расчетному счету ООО «Агростратегия-ЮГ» №. Второй счет использовался как сберегательный счет №. В день открытия счета ФИО16 в смс сообщении на номер мобильного телефона +№ поступило смс сообщение с логином и первоначальным паролем для использования мобильного банка. Заявитель/руководитель ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН № подключался к системе дистанционного банковского обслуживания после открытия расчетного счета при входе в личный кабинет. Заявителем/руководителем юридического лица ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН № при обращении для открытия расчетного счета был подключен Тарифный план - «НИЧЕГО ЛИШНЕГО». Бенефициарным владельцем расчетного счета/счетов ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН № является ФИО16

Свидетель ФИО14 в суде показал, что он работает в должности заместителя директора Центра перспективных исследований и разработок ФГБОУ ВО «ЮЗГУ». В соответствии с ФЗ 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ, электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора (банка) по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с ч. ч. 1, 3, 11 ст. 9 указанного Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, на котором информация записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ — документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно - телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах. Поскольку системы «Интернет-Банк» или «Банк-Клиент» позволяют удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет) и в соответствии с ст. 3 ФЗ 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ система «Клиент-банк» будет являться электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. То есть, в случае если клиент составляет, удостоверяет, и передает распоряжение с целью перевода денежных средств, с помощью указанной системы то данная система, с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет), будет являться электронной системой платежа, не зависимо от способа идентификации и авторизации пользователя. Сформированного и категоричного понятия электронного носителя информации не имеется. Однако исходя из самого понятия электронных носитель информации, можно сделать вывод, что под ним понимается материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники, в том числе для использования в информационно-коммуникационных системах (сети интернет). Функциональный ключевой носитель с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи клиента можно отнести к электронным носителям информации, поскольку функциональный ключевой носитель как правило это USB накопитель, с записанной на нем файлом ключа электронной подписи клиента. Согласно ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ «Об электронной подписи», электронная подпись – это информация в электронной форме, которая присоединяется к другой информации в электронной форме или иным образом связанная с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. Из этого можно сделать вывод, что ключ электронной подписи предназначен для идентификации и авторизации пользователя для осуществления операций по расчетному счету. Электронное средство платежа и электронный носитель информации это разные вещи, они могут функционировать друг без друга, так как электронное средство платежа предназначено для совершения операций в независимости от способа идентификации и авторизации пользователя. Вместе с тем электронный ключ, в данном случае электронный носитель информации, является способом авторизации и идентификации пользователя.

Свидетель ФИО13 в суде показала, что она работает в должности заведующего сектором платежных систем и расчетов Отделения по 

<

адрес> ГУ ЦБ РФ по ЦФО заведующей сектором платежных систем и расчетов ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с ч. ч. 1, 3, 11 ст. 9 указанного Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора счёта, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой материальный носитель, на котором информация записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски, флеш накопитель и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ — документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно - телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах. Поскольку системы «Интернет-Банк» или «Банк-Клиент» позволяют удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет) и в соответствии с ст. 3 ФЗ 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ система «Клиент-банк» будет являться электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. То есть, в случае если клиент составляет, удостоверяет, и передает распоряжение с целью перевода денежных средств, с помощью указанной системы, с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет), то данная система будет являться электронной системой платежа, не зависимо от способа идентификации и авторизации пользователя. Сформированного и категоричного понятия электронного носителя информации не имеется. Однако исходя из самого понятия электронных носителей информации, можно сделать вывод, что под ним понимается материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемый с помощью средств вычислительной техники, в том числе для использования в информационно-коммуникационных системах (сети интернет). Функциональный ключевой носитель с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи клиента, можно отнести к электронным носителям информации, поскольку функциональный ключевой носитель как правило это USB накопитель, с записанной на нем файлом ключа электронной подписи клиента. Согласно ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ «Об электронной подписи», электронная подпись – это информация в электронной форме, которая присоединяется к другой информации в электронной форме или иным образом связанная с такой информацией и которая используется для идентификации лица подписывающего информацию. Из этого можно сделать вывод, что ключ электронной подписи предназначен для идентификации и авторизации пользователя для осуществления операций по расчетному счету. Электронное средство платежа и ключевой носитель информации можно рассматривать отдельно друг от друга, поскольку это разные вещи и они могут функционировать друг без друга, так как электронное средство платежа предназначено для совершения операций в независимости от способа идентификации и авторизации пользователя. Вместе с тем электронный ключ, электронный носитель информации, является способом авторизации и идентификации пользователя.

Свидетель ФИО11 в суде показала, что ФИО16 является ее племянником. Она примерно с ДД.ММ.ГГГГ оказывала ФИО8 помощь в ведении бухгалтерской документации организации ООО «Агростратегия-ЮГ». Бухгалтерскую отчетность по указанной организации сдавала она в отделение УФНС по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>. В организации ООО «Агростратегия-ЮГ» официально никого трудоустроено не было, числился в качестве должностного лица только ФИО16, он был и учредителем, и генеральным директором организации. ФИО8, по сути, был посторонним лицом в организации ООО «Агростратегия-ЮГ», но фактически именно ФИО8 занимался всей организационно-распорядительной и финансово-хозяйственной деятельностью ООО «Агростратегия-ЮГ», так как все учредительные документы организации, а также печати и банковская карта организации находились у него. Расчетные счета ООО «Агростратегия-ЮГ» имелись в АО «Альфа-Банке», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк», ПАО «Промсвязьбанк». Расчётные счета в ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Промсвязьбанк» открывались ФИО16 В заявлениях об открытии расчетных счетов в ПАО Банк «ФК Открытие» и ПАО «Промсвязьбанк» указывался абонентский номер телефона, которым пользуется она, а именно: №, на кого он зарегистрирован точно ей неизвестно, но на ком-то из её родственников. В ходе работы с ФИО8 ей на указанный абонентский номер телефона приходили коды подтверждения из банков, ФИО8, созванивался с нею, и она сообщала ему коды подтверждения. ФИО8 распоряжался денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «Агростратегия-ЮГ», но не пояснял на что он их будет тратить. Только ФИО8 имел доступ к денежным средствам, находящимся на расчетных счетах организации ООО «Агростратегия-ЮГ». У ФИО16 отсутствовал доступ к расчетным счетам организации ООО «Агростратегия-ЮГ», за кодами доступа, поступающими из банков в СМС сообщениях на её абонентский номер ФИО16 к ней не обращался. Номера телефонов в заявлении об открытии расчетных счетов ФИО16 указывал по просьбе ФИО8 Осмотрев банковские дела ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Промсвязьбанк» она может пояснить, что подписи в данных документах принадлежат ФИО16, и именно он открывал расчетные счета в данных банках, после чего передавал все документы по открытию расчетных счетов ФИО8 вместе с банковскими картами, оформленными на ООО «Агростратегия-ЮГ». Документы на организацию ФИО8 хранил у себя в офисе, по адресу: 

<

адрес>.

Кроме того, обстоятельства совершения преступления подтверждаются сведениями, содержащими в: 

протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого изъята копия банковского дела ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН № в банке ПАО «АЛЬФА-БАНК» (т.2 л.д. 221-224);

протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого изъята копия банковского дела ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН № в банке АО «Промсвязьбанк» (т.2 л.д. 192-195); 

протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого изъята копия банковского дела ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН №, в банке ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (т.2 л.д. 169-172);

протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого изъята копия банковского дела ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН № в банке ПАО «Сбербанк» (т.3 л.д. 9-12); 

протоколе осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены банковские дела ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН №, изъятые в ходе выемок ДД.ММ.ГГГГ в АО «АЛЬФА-БАНК»; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Промсвязьбанк»; истребованное в ходе предварительного следствия по запросу из ПАО «РОСБАНК»; изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» Курское отделение №; истребованное в ходе предварительного следствия по запросу из АО «Тинькофф Банк» (т.3 л.д. 198-214), после осмотра копии банковских дел признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д. 89-123, 173-190, т.3 л.д. 13-82, 215-217). 

Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, и, находя вышеприведенные доказательства достоверными, ввиду отсутствия оснований для сомнения в их объективности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения дела, суд считает доказанными как событие преступления, так и виновность подсудимого ФИО16 в приобретении в целях сбыта и сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям свидетелей ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15 у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимого, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности ФИО16 в совершенном преступлении, в показаниях свидетелей, не имеется.

Их показания последовательны, логичны, согласуются между собой, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последним их процессуальных прав и обязанностей и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем последние давали подписки. Как установлено в судебном заседании, каких-либо личных неприязненных отношений между ними и подсудимым не существовало, объективных и конкретных причин для оговора подсудимого данными свидетелями стороной защиты не представлено и наряду с этим, достоверность их показаний согласуется с совокупностью других исследованных в суде доказательств.

Проанализировав вышеприведенные признательные показания подсудимого ФИО16, оценив их в совокупности с другими доказательствами по делу, суд признает их также в качестве допустимых доказательств, расценивая как достоверные, и кладет в основу обвинительного приговора, поскольку эти показания последовательны, подробны, непротиворечивы, согласуются с показаниями свидетелей ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, в них подсудимый излагает не только обстоятельства происшедшего, конкретизируя свои непосредственные действия при совершении преступления, но и указывают на детальную информацию, которая могла быть известна только ему.

Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным как само событие преступления, указанного в описательной части приговора, так и виновность подсудимого ФИО16 в его совершении.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу, подтвержденных совокупностью представленных доказательств.

Так, исходя из конкретных обстоятельств дела, судом достоверно установлено, что ФИО16, действуя умышленно, из корыстных побуждений, обратился в кредитные организации – ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Промсвязьбанк», для открытия банковских счетов ООО «Агростратегия-ЮГ» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получил от сотрудников данных банков электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, тем самым приобрел их, которые сбыл неустановленному лицу, что в последующем повлекло противоправный вывод с банковских счетов ООО «Агростратегия-ЮГ», открытых в указанных кредитных учреждениях денежных средств в неконтролируемый оборот.

Указание в ст.187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

При этом документы, содержащие сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения одноразовых SMS-паролей, банковские карты, цифровые банковские карты, первичные уникальные пароли, уникальные логины, СМС-сообщения с кодами, электронные цифровые подписи, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, полученными ФИО16 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Исходя из изложенного, неправомерность осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в данном случае заключается в том, что их будет осуществлять не сам ФИО16, а иное лицо, за пределами осведомленности о данном фактах перевода со стороны ФИО16 и без фактической деятельности юридического лица, подсудимого, являющегося подставным учредителем и директором ООО «Агростратегия-ЮГ».

При квалификации действий ФИО16, принимая во внимание их характер, суд учитывает, что он в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ одним и тем же способом приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть совершил тождественные противоправные действия, в рамках единого преступного умысла, направленного на незаконные прием, выдачу перевод денежных средств юридического лица ООО «Агростратегия-ЮГ», в связи с чем действия по неправомерному обороту средств платежа, вменяемые ФИО16 подлежат квалификации по ч.1 ст.187 УК РФ, то есть, как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Обсуждая вопрос о назначении вида и размера наказания подсудимому, суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание и обстоятельство, отягчающее наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия его жизни, все обстоятельства по делу.

В качестве обстоятельства, смягчающего наказание ФИО16 суд в силу п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, при котором подсудимый подробно указал об обстоятельствах приобретения в целях сбыта и сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого и его родственников, оказание помощи последним, то, что в период несения военной службы награжден нагрудным знаком «Воин – спортсмен II степени». 

Поскольку ФИО16 совершил настоящее преступление в период непогашенной судимости за совершение умышленного преступления средней тяжести по приговору Промышленного районного суда г.Курска от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 233-235), то в его действиях в соответствии с ч.1 ст.18 УК РФ наличествует рецидив преступлений.

Суд, в силу п. «а» ч.1 ст.63 УК РФ обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого ФИО16, признает наличие в его действиях рецидива преступлений.

В качестве данных о личности суд учитывает, что ФИО16 ДД.ММ.ГГГГ рождения (т.4 л.д. 57-60), не состоит на учетах у врачей психиатра и нарколога (т.3 л.д. 224, 226), положительно характеризуется по месту жительства старшим мастером ООО «ЖКХ Сервис» (т.3 л.д. 228) и удовлетворительно УУП ФИО17 УМВД России по 

<

адрес> (т.3 л.д. 230), положительно характеризуется администрацией ФКУ СИЗО УФСИН России по 

<

адрес> (т.3 л.д. 232). 

При наличии отягчающего наказание обстоятельства, оснований для изменения категории преступления средней тяжести на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, а также применения положения ч.1 ст.62 УК РФ у суда не имеется.

Учитывая фактические обстоятельства содеянного, необходимость соответствия характера и степени общественной опасности преступления обстоятельствам его совершения и личности виновного, который признал вину и раскаялся в содеянном, принимая во внимание требования закона о строго индивидуальном подходе к назначению наказания, суд признает совокупность имеющихся смягчающих наказание обстоятельств исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности содеянного, и считает возможным применить положения ст.64 УК РФ, с учетом положений ч.3 ст.68 УК РФ, и назначить ФИО16 с учетом изложенного, более мягкий вид наказания, чем лишение свободы, а именно наказание в виде штрафа. 

Поскольку преступление по настоящему приговору подсудимым ФИО16 совершено до вынесения приговора и.о. мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, суд применяет положения ч.5 ст.69 УК РФ, применяя принцип полного сложения наказаний, при этом наказание в виде штраф следует исполнять самостоятельно. 

Именно такое применение уголовного закона, вида и размера наказания будет отвечать целям назначения наказания, способствовать исправлению подсудимого, соответствовать требованиям ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ.

Кроме того, на основании ч.5 ст.69 УК РФ необходимо засчитать в окончательное наказание ФИО16, отбытое им наказание по приговору и.о. мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в виде исправительных работ с удержанием 10 % заработка в доход государства ежемесячно сроком 07 месяцев 19 дней. 

Меру пресечения в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении подсудимому ФИО16 следует оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. 

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в порядке ч.3 ст.81 УПК РФ.

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО16 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить наказание, с применением ст.64 УК РФ, в виде штрафа в размере 150000 (ста пятидесяти тысяч) рублей. 

На основании ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем полного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору и.о. мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ окончательно определить ФИО16 наказание в виде 02 (двух) лет исправительных работ с удержанием 10 % заработка в доход государства ежемесячно со штрафом 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей. 

На основании ч.5 ст.69 УК РФ засчитать в окончательное наказание ФИО16 наказание, отбытое по приговору и.о. мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в виде исправительных работ с удержанием 10 % заработка в доход государства ежемесячно сроком 07 месяцев 19 дней. 

Наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно. 

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО16 оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Реквизиты для уплаты штрафа: ИНН/№, УФК по 

<

адрес> (УМВД России по 

<

адрес>), р/с №, к/с № отделение Курск 

<

адрес>, БИК №, ОКТМО №, КБК № «Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и возмещение ущерба имущества, зачисляемые в Федеральный бюджет».

Вещественные доказательства: копию регистрационного дела ООО «Агростратегия-ЮГ» ОГРН №; копию гарантийное письма ФИО6; копию банковского дела ООО «Агростратегия-ЮГ», изъятого в АО «АЛЬФА-БАНК»; копию банковского дела ООО «Агростратегия-ЮГ», изъятого в ПАО «Промсвязьбанк»; копию банковского дела ООО «Агростратегия-ЮГ», истребованного из ПАО «РОСБАНК»; копию банковского дела ООО «Агростратегия-ЮГ», изъятое в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; копию банковского дела ООО «Агростратегия-ЮГ», изъятого в ПАО «Сбербанк России» Курское отделение №; копию банковского дела ООО «Агростратегия-ЮГ», истребованного из АО «Тинькофф Банк», – хранить в материалах дела до истечения срока его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд г. Курска в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Судья (подпись) В.А. Шихвердиев

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Справка: приговор Ленинского районного суда г.Курска от 09.10.2024 г. обжалован не был и вступил в законную силу 25.10.2024 г. Оригинал приговора подшит в уголовном деле №1-456-2024. УИД 46RS0030-01-2024-004958-73.

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>