Дело (УИД) 42RS0018-01-2023-001912-37

Производство № 1-349/2023 (12301320002000110)

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

г. Новокузнецк 23 октября 2023 года

Орджоникидзевский районный суд г.Новокузнецка Кемеровской области в составе председательствующего судьи Беловой Т.В.,

при помощнике судьи Дмитриевой Е.В., 

с участием государственного обвинителя заместителя прокурора Орджоникидзевского района г.Новокузнецка Бера А.А.,

защитника – адвоката Быстровой Г.Ю., 

подсудимого ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1, ......., несудимого, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в ......., но не позднее .. .. ....г. находясь на территории ......., получил от неустановленного лица предложение открыть расчетный счет и выпустить в банке ....... банковскую карту с подключением системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) и сбыть неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по открытому на его имя расчетному счету.

Далее ФИО1, не намереваясь самостоятельно пользоваться указанным расчетным счетом и обслуживающей его банковской картой, согласился с поступившим от неустановленного лица предложением, осознавая, что после открытия расчетного счета и выпуска к нему банковской карты в ....... с подключением к нему системы ДБО и сбыта неустановленному лицу, электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, данные электронные средства, электронные носители информации, будут предназначены для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ФИО1, поскольку неустановленное следствием лицо и иные участники преступления самостоятельно смогут осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ФИО1, создавая видимость правомерного движения денежных средств.

В целях реализации единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ....... открытого на имя ФИО1, после того как ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь самостоятельно пользоваться расчетным счетом и выпущенной к нему банковской картой, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, .. .. ....г. в ....... прибыл в отделение банка ....... расположенное по адресу: ул.....г....., где обратился к представителю ....... с целью открытия расчетного счета и выпуска к нему банковской карты, предоставив свой документ удостоверяющий личность, при этом подписал анкету-заявление на выпуск и получение банковской карты ....... а также заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в ....... где для подключения услуги системы ....... предоставил абонентский №..., находится в пользовании неустановленных лиц, по результатам рассмотрения которых, на имя ФИО1, к расчетному счету №... подключена услуга системы ДБО ....... по абонентскому номеру №..., находившемуся в пользовании неустановленных лиц, а так же выпущена и выдана ФИО1 банковская карта №..., обслуживающая расчетный счет №..., а также информация для получения ПИН-кода по телефону через .......

Будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ....... в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», .. .. ....г. ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в ......., находясь на парковке возле отделения банка, расположенного по адресу: ул.....г....., лично передал неустановленному лицу данные для доступа и авторизации необходимые для доступа в систему ДБО ....... по расчетному счету №..., позволяющие идентифицировать клиента посредством сети Интернет, путем отправления данных для доступа и авторизации, содержащих логин и пароль, на номер телефона №..., находящийся в пользовании неустановленных лиц, а также банковскую карту №..., выпущенную .. .. ....г. и обслуживающую расчетный счет №... в ......., тем самым, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

За совершение указанных незаконных действий не позднее .. .. ....г. ФИО1 получил, находясь на территории ......., от неустановленного лица, денежные средства в размере не более 100,0 рублей, в качестве вознаграждения за сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину признал полностью, раскаялся в содеянном, показал, что .. .. ....г. к нему подошел незнакомый молодой человек и попросил оформить по его паспорту моментальную банковскую карту ....... и протянул 100 рублей, пояснив, что нужно, чтоб на банковскую карту перевели денежные средства, Он взял 100 рублей, пошел в отделение банка сотрудник банка по его паспорту оформила документы на банковскую карту, которые он подписал, объяснила условия пользования банковской картой, он пояснил работнику банка, что карту необходимо привязать к номеру №.... После оформления документов, работник банка передала ему оформленную банковскую карту и банковские документы, он все забрал, на улице возле белой машины его ждал молодой человек. Молодой человек дал ему 50 рублей, он сходил в отделение банка, пополнил банковскую карту на 50 рублей, то есть активировал ее. Затем вернулся к автомобилю, сел в него и передал лично в руки молодому человеку банковскую карту ....... какой именно был номер банковской карты он не запомнил и банковские документы, которые ему выдал сотрудник банка.

По ходатайству гособвинителя в связи с наличием существенных противоречий были оглашены показания подсудимого ФИО1 в части противоречий (л.д.20-23), которые были подтверждены подсудимым после оглашения, из которых следует, что мужчина продиктовал номер телефона №... и сказал, чтобы к этому абонентскому номеру он привязал банковскую карту ....... Он согласился на это, взял у этого мужчины 100 рублей и пошел к банку, который располагался по адресу: ул.....г......

Аналогичные показания были даны подсудимым ФИО1 при проверке показаний на месте (л.д.25-31).

Виновность ФИО1 подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств: показаниями свидетелей, протоколами следственных действий, иными письменными доказательствами.

По ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля, данные в ходе предварительного следствия.

Свидетель Л.Е.А. при допросе .. .. ....г. (л.д.50-55), показала, что у нее имелись 3 вклада в ....... на которых находилась сумма около 1800000,0 рублей, вместе с брокерским счетом около 1950000,0 рублей, на брокерском счете все деньги находились в акциях. Ее счет №..., номер карты №.... Также у нее имеется счет ....... №..., номер карты №... на котором у нее было примерно 1620000,0 рублей. .. .. ....г. примерно в ....... ей на ее №... в приложении ....... ей звонили неизвестные, представлялись сотрудниками ......., обращались к ней по фамилии, имени и отчеству, в течении всего дня звонили с различных номеров: ....... поясняли, что мошенники на ее имя пытаются оформить кредит. По указанию сотрудников банка, она переводила денежные средства со своих счетов на счета: №... ......., №..., клиенту ....... Также по указанию сотрудников банка производила переводы своих денежных средств по номерам телефонов: ....... .. .. ....г. примерно в ....... ей вновь звонили с номеров телефонов: ......., далее по указанию сотрудников банка она переводила со своих счетов денежные средства на различные банковские карты, одна из которых была с номером ........ .. .. ....г. ей позвонили с номера ....... и по указанию работников банка она переводила свои денежные средства, но ошибочно перевела не на тот номер который указали работники банка. Писали и звонили ей только в приложении «.......». Всего ей причинен ущерб на общую сумму 3704048,69 рублей, если не включать в данную сумму комиссию.

Свидетель С.И.В. в суде показала, что .. .. ....г. она находилась на рабочем месте в операционном офисе по адресу: ул.....г...... Клиент подошел на обслуживание по электронной очереди, желал получить неименную дебетовую карту «.......», предъявил паспорт. Клиент никаких подозрений не вызвал, он был сфотографирован, подписал согласие на обработку персональных данных. Для получения им дебетовой карты с клиентом был оформлен договор комплексного обслуживания, открыт мастер-счет ......., оформлена анкета - заявление на выпуск и получение карты ......., привязанной к мастер-счету, выдана указанная дебетовая карта. Она разъяснила клиенту порядок пользования картой, в том числе сказала, что карту нельзя передавать третьим лицам. Порядок и все условия открытия дебетовой карты были соблюдены, клиент подписал анкету - заявление, получил карту. Кроме того, ФИО1 сообщил об изменении его мобильного телефона, для общения с Банком. В связи с этим оформлено заявление установленной формы, в котором в качестве контактного номера для общения с Банком был указан №.... Заявление ФИО1 подписал лично и она, как уполномоченное лицо Банка. 

Свидетель А.В.В. в суде показала, что состоит в должности ....... В .. .. ....г. в ....... поступил запрос ....... по уголовному делу, возбужденному .. .. ....г. по факту мошеннических действий в отношении Л.Е.А., которая под влиянием обмана со стороны неизвестных .. .. ....г. через банкомат ....... внесла на карту ......., открытую на имя ФИО1, 500000,0 рублей, денежные средства сняты с использованием указанной карты на территории ул.....г...... Согласно видеозаписям было установлено, что при совершении операций в устройствах самообслуживания (банкоматах) Банка картой пользовался не держатель карты ФИО1, а неизвестное лицо, по счету и карте Держателя проводились неправомерные операции, а именно: согласно данным банковской программы, на счет Клиента за период с .. .. ....г. по .. .. ....г. поступили денежные средства, основные средства вносились зачислениями по номеру токена карты ФИО1 в устройствах самообслуживания на территориях различных городов РФ, в том числе в ул.....г...... Поступившие денежные средства в кратчайшие сроки с использованием карты Держателя снимались в банкоматах ул.....г...... .. .. ....г. карта была заблокирована Банком и по счету приостановлены расходные операции. Анализом информации в банковской программе установлено, что клиенту .. .. ....г. в операционном офисе по ул.....г..... был открыт мастер-счет ....... на основании подписанного клиентом анкеты-заявления на выпуск и получение банковской карты, которым тот подтвердил ознакомление с правилами предоставления и использования банковских карт Банка, информирование об условиях использования электронных средств платежа (банковских карт), установленных Правилами, ФИО1 получил эмитированную Банком неперсонифицированную дебетовую карту №... и виртуальный ПИН к ней. Присоединяясь к Правилам комплексного обслуживания в Банке ....... клиент сообщил Банку номер телефона для контактов с Банком ........ ФИО1 получил карту лично (был в офисе, произведено его фотографирование, фотография прикреплена к карточке клиента в дату и период, когда производилось по данным программы его обслуживание). Однако, согласно видеозаписям, не позднее .. .. ....г. карта находилась в руках неизвестных, которые с ее использованием преимущественно в ....... в банкоматах банка производили пополнение карты небольшими суммами, а также снятие крупных сумм денежных средств наличными. При этом молодые люди, пользовавшиеся картой, скрывали лица от камер за козырьками, капюшонами. То есть по счету клиента третьими лицами проводились неправомерные операции по приему, переводу, снятию денежных средств, похищенных у граждан. Также сотрудники банка при оформлении банковских карт информируют клиентов о порядке пользования картами, в том числе, что карты нельзя передавать третьим лицам. Клиент ФИО1 не известил Банк об утере, краже или компрометации полученной им .. .. ....г. карты Банка, ПИН-код карты изменен единожды сразу после ее получения, из чего следует, что карта и ПИН-код к ней переданы клиентом третьим лицам добровольно.

.. .. ....г. осмотрены: помещение отделения банка ....... по адресу: ул.....г..... (л.д.36-41), парковка на территории отделения банка ....... по адресу: ул.....г..... (л.д.42-46).

Согласно протоколу выемки от .. .. ....г. (л.д.63-65), у свидетеля А.В.В. изъяты: выписки по всем расчетным счетам, открытых на имя ФИО1, ....... за период с .. .. ....г. по .. .. ....г., с указанием места и времени совершения операций по внесению и снятию денежных средств; оригиналов досье по договору комплексного обслуживания, в том числе расписки в получении банковской карты №..., заявление на выпуск банковской карты на имя ФИО1 в ....... которые .. .. ....г. осмотрены (л.д.66-77), 

- в ходе осмотра анкеты-заявления установлено, что ФИО1, ....... обратился с Анкетой-Заявлением на выпуск и получение банковской карты (расчетной карты .......) ....... банковский счет - №..., в котором указал, что ознакомлен с Правилами предоставления и использования банковских карт ....... Сборником тарифов и процентных ставок для физических лиц по банковским картам ....... согласен с тем, что Правила, Тарифы, настоящая Анкета-заявление и Расписка в получении банковской карты ....... (если применимо) в совокупности составляют Договор, условия которого обязался соблюдать. Проинформирован об условиях использования электронных средств платежа (банковских карт), установленных Правилами, в частности о любых ограничениях способов и мест их использования, случаях повышенного риска их использования. Распиской подтвердил получение банковской карты ......., ПИН-кода, указал контактную информацию - ........ Участвующий при осмотре ФИО1 пояснил, что данные документы он подписывал при оформлении банковской карты ......., подпись в документах его;

- в ходе осмотра выписки по банковской карте №..., открытой на имя ФИО1, установлено, что в период с .. .. ....г. по .. .. ....г. на указанную карту поступали денежные средства в общей сумме 2 252 200 рублей; 

осмотренное признано и приобщено к материалам дела в качестве вещественных доказательств (л.д.78).

Согласно протоколу выемки от .. .. ....г. у свидетеля А.В.В. изъята копия фотографии ФИО1 от .. .. ....г. при оформлении банковской карты по адресу: ул.....г..... (л.д.85-87), которая .. .. ....г. осмотрена (л.д.88-92), присутствующий при осмотре ФИО1 пояснил, что на фото мужчина одет в куртку черного цвета замке «молния» с клепками с капюшоном, мужчина худощавого телосложения, это именно он. Пояснил, что на данном фото, .. .. ....г. он оформил банковскую карту ....... в отделении ....... по адресу: ул.....г..... и передал ее третьему лицу, осмотренное признано и приобщено к материалам дела в качестве вещественных доказательств (л.д.93).

Согласно протоколу осмотра от .. .. ....г., осмотрен ответ ....... (л.д.94-98), в ходе осмотра установлено, что абонентский №... оформлен на имя С.А.А., ....... Зачисления денежных средств на лицевой счет и переводы денежных средств с лицевого счета абонентского номера ....... за период с ....... не производились, осмотренное признано и приобщено к материалам дела в качестве вещественных доказательств (л.д.99).

Все исследованные судом доказательства собраны в рамках возбужденного уголовного дела, нарушения уголовно-процессуального закона при сборе доказательств не установлены, доказательства являются относимыми, допустимыми и достоверными, согласуются между собой, совокупность исследованных судом доказательств достаточна для установления виновности подсудимого в инкриминируемом ему преступлении. 

Суд действия ФИО1 квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио, видеоноситель, дискеты, компакт-диски, флэш-устройства, магнитная лента стримеров) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно.

Квалифицируя действия ФИО1 суд исходит из того, что ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету ФИО1 

При этом ФИО1 не намеревался использовать их в собственных целях, а по предварительной договоренности, за денежное вознаграждение намеревался передать (сбыть) третьему лицу, понимая, что использование третьим лицом полученных им в банке электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, что свидетельствует о том, что ФИО1 совершал свои действия с прямым умыслом.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, который ....... обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание суд учитывает полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления путем дачи последовательных признательных показаний, ........ 

Обстоятельства, отягчающие наказание, отсутствуют.

С учетом фактических обстоятельств преступления, в совершении которого обвиняется ФИО1 и степени общественной опасности данного преступления, отсутствуют основания для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

При назначении подсудимому наказания суд применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ, поскольку имеются смягчающее обстоятельство, предусмотренное п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, отягчающие обстоятельства отсутствуют. 

Наказание ФИО1 суд назначает в виде лишения свободы, не усматривая оснований для назначения иного вида наказания с учетом обстоятельств совершенного преступления и личности виновного; в то же время, с учетом характера и степени общественной опасности преступления, личности виновного, совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным назначить наказание с применением ст.73 УК РФ, в виде условного осуждения с испытательным сроком, полагая возможным исправление подсудимого без реального отбывания наказания. 

По мнению суда, установленная совокупность смягчающих наказание обстоятельств, а также цели и мотивы совершения преступления, поведение подсудимого во время и после совершения преступления, являются исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступления, в связи с чем, суд применяет положения ст.64 УК РФ при решении вопроса о назначении дополнительного вида наказания подсудимому. Учитывая изложенное, суд, не назначает ФИО1 дополнительный вид наказания в виде штрафа, который предусмотрен санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

В связи с назначением наказания, не связанного с лишением свободы, суд, в целях исполнения приговора, оставляет избранную в отношении ФИО1 меру пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу суд разрешает в соответствии с требованиями ч.3 ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд, 

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание с применением ст.64 УК РФ, в виде лишения свободы сроком 2 (два) года без применения обязательного дополнительного наказания в виде штрафа. 

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание ФИО1 считать условным с испытательным сроком 2 (два) года. 

Возложить на ФИО1 обязанности: являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного 1 раз в месяц в дни, установленные этим органом, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: ....... 

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 15 суток с момента провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, в том числе с использованием средств видеоконференц-связи, а также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. 

Судья: Т.В. Белова