Дело № 1-173/17 

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

06 сентября 2017 года Республика Татарстан,

город Нижнекамск

Нижнекамский городской суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Салахова Л.Х., с участием государственного обвинителя Нижнекамской городской прокуратуры Республики Татарстан Талипова М.М., подсудимого ФИО5, адвоката Усманова И.И., представителя потерпевшего ФИО6 при секретаре Хисматуллиной А.М., рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело по обвинению

ФИО5, ... года рождения, уроженца ... Татарской АССР, гражданина Российской Федерации, с ... образованием, неженатого, имеющего ..., неработающего, зарегистрированного по адресу: ..., проживающего по адресу: ..., ранее не судимого,

- в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159.1 УК РФ,

у с т а н о в и л:

ФИО5 на основании приказа .../п от ... являясь директором общества с ограниченной ответственностью «Камнефтепродукт» зарегистрированного по адресу: ..., БСИ (далее по тексту ООО «Камнефтепродукт») и учредителем с долей в уставном капитале в размере 50 %, осуществляя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные обязанности и единоличное руководство ООО «Камнефтепродукт», действуя умышленно, в период времени с ... по ..., предоставляя кредитору заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «Камнефтепродукт», незаконно получил кредиты в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: ..., задолженность по которым в последствии не погасил, причинив ОАО «Сбербанк России» ущерб в крупном размере на общую сумму 80 619 933 рубля 73 копейки при следующих обстоятельствах.

Так, ... директор ООО «Камнефтепродукт» ФИО5, находясь в городе Нижнекамск Республики Татарстан, дал указание заместителю директора ООО «Камнефтепродукт» Свидетель №5, не осведомленному о его преступных намерениях, обратиться в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», с заявлением о предоставлении кредита. После чего, в этот же день, ... в дневное время заместитель директора ООО «Камнефтепродукт» Свидетель №5, действуя по указанию ФИО5, обратился в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России» с заявлением от имени ООО «Камнефтепродукт» о предоставлении кредита в размере 7 500 000 рублей.

Далее ФИО5, с целью незаконного получения кредита в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России», будучи осведомленным о фактическом отсутствии в ООО «Камнефтепродукт» свободных от обременения товарных остатков, достаточных для предоставления в залог и осознавая, что в случае представления банку сведений, отражающих реальное количество товарных остатков, с целью создания видимости финансовой возможности исполнить обязательства по возврату заемных денежных средств и введения в заблуждение сотрудников Нижнекамского отделения ... ПАО «Сбербанк России» относительно хозяйственного положения и финансового состояния предприятия, дал указание сотрудникам бухгалтерии ООО «Камнефтепродукт», не осведомленным о его преступных намерениях, подготовить и представить в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России» документы, содержащие в себе заведомо ложные и недостоверные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении ООО «Камнефтепродукт», а именно о товарных остатках ООО «Камнефтепродукт» - горюче-смазочных материалах, предоставляемых в качестве залогового обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.

Так, сотрудниками бухгалтерии ООО «Камнефтепродукт», действовавшими по указанию директора ФИО5 и не осведомленными о его преступных намерениях, в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», была представлена складская справка по состоянию на ... за подписью директора ФИО5 по товарно-материальным ценностям, предлагаемым в залог, согласно которой для предоставления в залог у ООО «Камнефтепродукт» имелись горюче-смазочные материалы на сумму 15 450 000 рублей (дизельное топливо в количестве 551,349 тонн на сумму 11 845 607 рублей и бензин в количестве 136,10 тонн на сумму 3 604 393 рублей) и сведения о динамике товарных остатков за последние полгода, на основании которых сотрудником банка заполнена опросная форма по товарам в обороте от ..., подписанная ФИО5, согласно которым на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелся остаток товарно-материальных ценностей (горюче-смазочных материалов) на общую сумму 215 000 000 рублей.

В действительности по состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 15 378 858 рублей 77 копеек, учитывая заключенные договоры залога по действующим кредитным договорам, согласно которым в качестве обеспечения исполнения обязательств были переданы товары в обороте, а именно горюче-смазочные материалы на общую сумму 143 340 814 рублей 43 копейки, свободных от обременения товаров – горюче-смазочных материалов у ООО «Камнефтепродукт» не имелось и финансовой возможности обеспечить исполнение кредитных обязательств путем предоставления в залог товаров в обороте, а именно горюче-смазочных материалов, у ООО «Камнефтепродукт» не было.

В связи с чем ..., комитет по активно-пассивным операциям Нижнекамского отделения ... ПАО «Сбербанк России», на основании представленных ООО «Камнефтепродукт» документов, содержащих ложные и недостоверные сведения и будучи введенным в заблуждение относительно истинных хозяйственного положения и финансового состояния ООО «Камнефтепродукт», принял решение о выдаче ООО «Камнефтепродукт» кредита в размере 7 500 000 рублей под залог товарно-материальных ценностей, и в этот же день, ..., по адресу: ..., между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5, был заключен кредитный договор ... на сумму 7 500 000 рублей, согласно которому заемщик ежемесячно уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по переменной процентной ставке от 11,60 % до 12,10 % годовых и должен полностью погасить задолженность по кредиту ....

На основании документов, содержащих ложные сведения относительно залогового имущества, ... между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5 был заключен договор залога товаров в обороте ..., согласно которому ООО «Камнефтепродукт» передало банку в залог в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ... от ... горюче - смазочные материалы общей балансовой стоимостью 15 450 000 рублей по цене залоговой стоимости 7 725 000 рублей (определенной с применением дисконта/поправочного коэффициента в размере 0,5). Согласно п. 2.2. указанного договора ООО «Камнефтепродукт» обязано иметь в наличии ежедневный неснижаемый остаток предмета залога общей залоговой стоимостью не менее 7 725 000 рублей.

... во исполнение своих обязательств по кредитному договору ... от ... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России» перечислило денежные средства в сумме 7 500 000 рублей на расчетный счет ООО «Камнефтепродукт» ..., открытый в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России».

Полученные кредитные денежные средства в сумме 7 500 000 рублей были использованы директором ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 в торгово-закупочной деятельности ООО «Камнефтепродукт».

Кроме того, директор ООО «Камнефтепродукт» ФИО5, находясь в городе Нижнекамск, преследуя единый умысел на получение денежных средств в кредит, продолжая свои преступные действия, ... в дневное время предоставил в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», заявление от имени ООО «Камнефтепродукт» о предоставлении кредита в размере 9 800 000 рублей.

Сотрудниками бухгалтерии ООО «Камнефтепродукт», по указанию директора ФИО5 и не осведомленными о его преступных намерениях, в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», были представлены сведения о динамике товарных остатков за последние полгода, на основании которых сотрудником банка заполнена опросная форма по товарам в обороте от ..., подписанная ФИО5, согласно которым на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелся остаток товарно-материальных ценностей (горюче-смазочных материалов) на общую сумму 163 982 000 рублей, складская справка по состоянию на ... за подписью директора ФИО5 по товарно-материальным ценностям, предлагаемым в залог, согласно которой для предоставления в залог у ООО «Камнефтепродукт» имелось дизельное топливо в количестве 208,997 тонн на сумму 5 900 000 рублей.

В действительности по состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 4 990 989 рублей 93 копейки, учитывая заключенные договоры залога по действующим кредитным договорам, согласно которым в качестве обеспечения исполнения обязательств были переданы товары в обороте, а именно горюче-смазочные материалы на общую сумму 140 342 061 рубль 01 копейка, свободных от обременения товаров – горюче-смазочных материалов у ООО «Камнефтепродукт» не имелось и финансовой возможности обеспечить исполнение кредитных обязательств в полном объеме путем предоставления в залог товаров в обороте, а именно горюче-смазочных материалов, у ООО «Камнефтепродукт» не было.

... комитет по активно-пассивным операциям Нижнекамского отделения ... ПАО «Сбербанк России», на основании представленных ООО «Камнефтепродукт» документов, содержащих ложные и недостоверные сведения и будучи введенным в заблуждение относительно истинного хозяйственного положения и финансового состояния ООО «Камнефтепродукт», принял решение о выдаче ООО «Камнефтепродукт» кредита в размере 9 800 000 рублей под залог товарно-материальных ценностей, оборудования и недвижимости, и в этот же день, ... по адресу: ..., между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5, был заключен кредитный договор ... на сумму 9 800 000 рублей, согласно которому заемщик ежемесячно уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по переменной процентной ставке от 11,60 % до 12,10 % годовых и должен полностью погасить задолженность по кредиту .... 

На основании документов, содержащих ложные сведения о товарных остатках, принадлежащих ООО «Камнефтепродукт», ... между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5 был заключен договор залога товаров в обороте ..., согласно которому ООО «Камнефтепродукт» передало банку в залог в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ... от ... горюче-смазочные материалы – дизельное топливо в количестве 208,997 тонн общей балансовой стоимостью 5 900 000 рублей по цене залоговой стоимости 3 835 000 рублей (определенной с применением дисконта в размере 35%). Согласно п. 2.2. указанного договора ООО «Камнефтепродукт» обязано иметь в наличии ежедневный неснижаемый остаток предмета залога общей залоговой стоимостью не менее 3 835 000 рублей.

... во исполнение своих обязательств по кредитному договору ... от ... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России» платежным поручением ... от ... перечислило денежные средства в сумме 9 800 000 рублей на расчетный счет ООО «Камнефтепродукт» ..., открытый в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России».

Полученные кредитные денежные средства в сумме 9 800 000 рублей были использованы директором ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 в торгово-закупочной деятельности ООО «Камнефтепродукт».

Кроме того, директор ООО «Камнефтепродукт» ФИО5, находясь в городе Нижнекамск, преследуя единый умысел на получение денежных средств в кредит, продолжая свои преступные действия, ... в дневное время предоставил в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», заявление от имени ООО «Камнефтепродукт» о предоставлении кредита в размере 12 600 000 рублей.

ФИО5 в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», были представлены сведения о динамике товарных остатков за последние полгода, на основании которых сотрудником банка заполнена опросная форма по товарам в обороте по состоянию на ..., подписанная ФИО5, согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имелся остаток товарно-материальных ценностей (горюче-смазочных материалов) на общую сумму 175 049 160 рублей, складская справка по состоянию на ... за подписью директора ФИО5 по товарно-материальным ценностям, предлагаемым в залог, согласно которой для предоставления в залог у ООО «Камнефтепродукт» имелось дизельное топливо в количестве 769,688 тонн на сумму 20 000 000 рублей, оборотно-сальдовая ведомость ООО «Камнефтепродукт» по счету 41 за ... согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имеется остаток горюче-смазочных материалов на сумму 175 049 157 рублей 74 копейки, подготовленная ФИО5 копия фиктивного сохранного свидетельства Казанского филиала ООО «Татнефть – АЗС Центр» на ..., согласно которой на базе Казанского филиала ООО «Татнефть – АЗС Центр» хранится дизельное топливо летнее в количестве 3 500 тонн, сданное на хранение от ООО «Камнефтепродукт».

В действительности по состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 4 712 686 рублей 43 копейки, учитывая заключенные договоры залога по действующим кредитным договорам, согласно которым в качестве обеспечения исполнения обязательств были переданы товары в обороте, а именно горюче-смазочные материалы на общую сумму 146 242 061 рубль 01 копейка, свободных от обременения товаров - горюче-смазочных материалов у ООО «Камнефтепродукт» не имелось и финансовой возможности обеспечить исполнение кредитных обязательств путем предоставления в залог товаров в обороте, а именно горюче-смазочных материалов, у ООО «Камнефтепродукт» не было.

... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», на основании представленных ООО «Камнефтепродукт» документов, сведения в которых были приняты сотрудниками банка как достоверные, содержащих ложные и недостоверные сведения и будучи введенным в заблуждение относительно истинных хозяйственного положения и финансового состояния ООО «Камнефтепродукт», приняло решение в формате «6 глаз» о выдаче ООО «Камнефтепродукт» кредита в размере 12 600 000 рублей под залог товарно-материальных ценностей, и в этот же день, ... по адресу: ..., между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5, был заключен кредитный договор ... на сумму 12 600 000 рублей, согласно которому заемщик ежемесячно уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по переменной процентной ставке от 10,00 % до 11,00 % годовых и должен полностью погасить задолженность по кредиту ....

На основании документов, содержащих ложные сведения о товарных остатках, принадлежащих ООО «Камнефтепродукт», ... между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5 был заключен договор залога товаров в обороте ..., согласно которому ООО «Камнефтепродукт» передало банку в залог в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ... от ... горюче-смазочные материалы - дизельное топливо в количестве 769,153 тонн общей балансовой стоимостью 20 000 000 рублей по цене залоговой стоимости 13 000 000 рублей. Согласно п. 2.2. указанного договора ООО «Камнефтепродукт» обязано иметь в наличии ежедневный неснижаемый остаток предмета залога общей залоговой стоимостью не менее 13 000 000 рублей.

... во исполнение своих обязательств по кредитному договору ... от ... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России» платежным поручением ... от ... перечислило денежные средства в сумме 12 600 000 рублей на расчетный счет ООО «Камнефтепродукт» ..., открытый в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России».

Полученные кредитные денежные средства в сумме 12 600 000 рублей были использованы директором ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 в торгово-закупочной деятельности ООО «Камнефтепродукт».

Кроме того, директор ООО «Камнефтепродукт» ФИО5, находясь в городе Нижнекамск, преследуя единый умысел на получение денежных средств в кредит, продолжая свои преступные действия, ... в дневное время предоставил в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», заявление от имени ООО «Камнефтепродукт» о предоставлении кредита в размере 9 700 000 рублей. 

ФИО5 в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», были представлены сведения о динамике товарных остатков за последние полгода, на основании которых сотрудником банка заполнена опросная форма по товарам в обороте по состоянию на ..., подписанная ФИО5, согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имелся остаток товарно-материальных ценностей (горюче-смазочных материалов) на общую сумму 181 743 750 рублей, складская справка по состоянию на ... за подписью директора ФИО5 по товарно-материальным ценностям, предлагаемым в залог, согласно которой для предоставления в залог у ООО «Камнефтепродукт» имелись горюче-смазочные материалы на сумму 15 400 000 рублей, оборотно-сальдовая ведомость ООО «Камнефтепродукт» по счету 41 за период с ... по ... согласно которой на ... у ООО «Камнефтепродукт» имеется остаток горюче-смазочных материалов на сумму 181 743 751 рубль 37 копеек.

В действительности по состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 3 353 315 рублей 18 копеек, учитывая заключенные договоры залога по действующим кредитным договорам, согласно которым в качестве обеспечения исполнения обязательств были переданы товары в обороте, а именно горюче-смазочные материалы на общую сумму 152 542 061 рубль 01 копейка, свободных от обременения товаров - горюче-смазочных материалов у ООО «Камнефтепродукт» не имелось и финансовой возможности обеспечить исполнение кредитных обязательств путем предоставления в залог товаров в обороте, а именно горюче-смазочных материалов, у ООО «Камнефтепродукт» не было.

... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», на основании представленных ООО «Камнефтепродукт» документов, содержащих недостоверные сведения и будучи введенным в заблуждение относительно истинных хозяйственного положения и финансового состояния ООО «Камнефтепродукт», приняло решение в формате «6 глаз» о выдаче ООО «Камнефтепродукт» кредита в размере 9 700 000 рублей под залог товарно-материальных ценностей, и в этот же день, ... по адресу: ..., между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5, был заключен кредитный договор ... на сумму 9 700 000 рублей, согласно которому заемщик ежемесячно уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по переменной процентной ставке от 10,79 % до 11,79 % годовых и должен полностью погасить задолженность по кредиту ....

На основании документов, содержащих недостоверные сведения о товарных остатках, принадлежащих ООО «Камнефтепродукт», ... между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5 был заключен договор залога товаров в обороте ..., согласно которому ООО «Камнефтепродукт» передало банку в залог в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ... от ... горюче-смазочные материалы общей балансовой стоимостью 15 400 000 рублей по цене залоговой стоимости 10 010 000 рублей. Согласно п. 2.2. указанного договора ООО «Камнефтепродукт» обязано иметь в наличии ежедневный неснижаемый остаток предмета залога общей залоговой стоимостью не менее 10 010 000 рублей.

... во исполнение своих обязательств по кредитному договору ... от ... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России» платежным поручением ... от ... перечислило денежные средства в сумме 9 700 000 рублей на расчетный счет ООО «Камнефтепродукт» ..., открытый в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России».

Полученные кредитные денежные средства в сумме 9 700 000 рублей были использованы директором ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 в торгово-закупочной деятельности ООО «Камнефтепродукт».

Кроме того, директор ООО «Камнефтепродукт» ФИО5, находясь в городе Нижнекамск, преследуя единый умысел на получение денежных средств в кредит, продолжая свои преступные действия, ... в дневное время предоставил в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», заявление от имени ООО «Камнефтепродукт» о предоставлении кредита в размере 7 600 000 рублей. 

ФИО5 в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», были представлены сведения о динамике товарных остатков за последние полгода, на основании которых сотрудником банка заполнена опросная форма по товарам в обороте по состоянию на ..., подписанная ФИО5, согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имелся остаток товарно-материальных ценностей (горюче-смазочных материалов) на общую сумму 183 149 290 рублей, складская справка по состоянию на ... за подписью директора ФИО5 по товарно-материальным ценностям, предлагаемым в залог, согласно которой для предоставления в залог у ООО «Камнефтепродукт» имелись горюче-смазочные материалы на сумму 12 050 000 рублей, расшифровка статьи баланса 12104 ООО «Камнефтепродукт» на ..., согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имеется остаток горюче-смазочных материалов на сумму 183 149 291 рубль 78 копеек, расшифровка статьи баланса 12104 ООО «Камнефтепродукт» на ..., согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имеется остаток горюче-смазочных материалов на сумму 190 045 594 рубля 37 копеек, расшифровка статьи баланса 12104 ООО «Камнефтепродукт» на ..., согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имеется остаток горюче-смазочных материалов на сумму 180 211 774 рубля 91 копейка.

В действительности по состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 1 107 608 рублей 21 копейка, учитывая заключенные договоры залога по действующим кредитным договорам, согласно которым в качестве обеспечения исполнения обязательств были переданы товары в обороте, а именно горюче-смазочные материалы на общую сумму 167 942 061 рублей 01 копейка, свободных от обременения товаров - горюче-смазочных материалов у ООО «Камнефтепродукт» не имелось и финансовой возможности обеспечить исполнение кредитных обязательств путем предоставления в залог товаров в обороте, а именно горюче-смазочных материалов, у ООО «Камнефтепродукт» не было.

... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», на основании представленных ООО «Камнефтепродукт» документов, содержащих недостоверные сведения и будучи введенным в заблуждение относительно истинных хозяйственного положения и финансового состояния ООО «Камнефтепродукт», приняло решение в формате «6 глаз» о выдаче ООО «Камнефтепродукт» кредита в размере 7 600 000 рублей под залог товарно-материальных ценностей, и в этот же день между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего ФИО3 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5, был заключен кредитный договор ... на сумму 7 600 000 рублей, согласно которому заемщик ежемесячно уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по переменной процентной ставке от 11,20 % до 12,20 % годовых и должен полностью погасить задолженность по кредиту ....

На основании документов, содержащих недостоверные сведения о товарных остатках, принадлежащих ООО «Камнефтепродукт», ... между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего ФИО3 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5 был заключен договор залога товаров в обороте ..., согласно которому ООО «Камнефтепродукт» передало банку в залог в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ... от ... горюче-смазочные материалы общей балансовой стоимостью 12 050 000 рублей по цене залоговой стоимости 7 832 500 рублей (определенной с применением залогового дисконта в размере 35%). Согласно п. 2.2. указанного договора ООО «Камнефтепродукт» обязано иметь в наличии ежедневный неснижаемый остаток предмета залога общей залоговой стоимостью не менее 7 832 500 рублей.

... во исполнение своих обязательств по кредитному договору ... от ... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России» платежным поручением ... от ... перечислило денежные средства в сумме 7 600 000 рублей на расчетный счет ООО «Камнефтепродукт» ..., открытый в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России.

Полученные кредитные денежные средства в сумме 7 600 000 рублей были использованы директором ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 в торгово-закупочной деятельности ООО «Камнефтепродукт».

Кроме того, директор ООО «Камнефтепродукт» ФИО5, находясь в городе Нижнекамск, преследуя единый умысел на получение денежных средств в кредит, продолжая свои преступные действия, ... в дневное время предоставил в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», заявление от имени ООО «Камнефтепродукт» о предоставлении кредита в размере 9 700 000 рублей. 

Сотрудниками бухгалтерии ООО «Камнефтепродукт», действовавшими по указанию директора ФИО5 и не осведомленными о его преступных намерениях, ... в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», были представлены сведения о динамике товарных остатков за последние полгода, на основании которых сотрудником банка заполнена опросная форма по товарам в обороте от ..., подписанная ФИО5, согласно которым на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имелся остаток товарно-материальных ценностей (горюче-смазочных материалов) на общую сумму 184 305 112 рублей 98 копеек, складская справка по состоянию на ... за подписью директора ФИО5 по товарно-материальным ценностям, предлагаемым в залог, согласно которой для предоставления в залог у ООО «Камнефтепродукт» имелись горюче-смазочные материалы на сумму 15 410 000 рублей, расшифровка статьи баланса 12104 ООО «Камнефтепродукт» на ..., согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имеется остаток горюче-смазочных материалов на сумму 184 305 112 рублей 98 копеек. 

В действительности по состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 1 916 425 рублей 62 копейки, учитывая заключенные договоры залога по действующим кредитным договорам, согласно которым в качестве обеспечения исполнения обязательств были переданы товары в обороте, а именно горюче-смазочные материалы на общую сумму 131 470 061 рублей 01 копейка, свободных от обременения товаров - горюче-смазочных материалов у ООО «Камнефтепродукт» не имелось и финансовой возможности обеспечить исполнение кредитных обязательств путем предоставления в залог товаров в обороте, а именно горюче-смазочных материалов, у ООО «Камнефтепродукт» не было.

... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», на основании представленных ООО «Камнефтепродукт» документов, содержащих недостоверные сведения и будучи введенным в заблуждение относительно истинных хозяйственного положения и финансового состояния ООО «Камнефтепродукт», приняло решение в формате «6 глаз» о выдаче ООО «Камнефтепродукт» кредита в размере 9 700 000 рублей под залог товарно-материальных ценностей, и ... по адресу: ..., между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5, был заключен кредитный договор ... на сумму 9 700 000 рублей, согласно которому заемщик ежемесячно уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по переменной процентной ставке от 11,90 % до 12,90 % годовых и должен полностью погасить задолженность по кредиту ....

На основании документов, содержащих недостоверные сведения о товарных остатках, принадлежащих ООО «Камнефтепродукт», ... между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5 был заключен договор залога товаров в обороте ..., согласно которому ООО «Камнефтепродукт» передало банку в залог в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ... от ... горюче-смазочные материалы общей балансовой стоимостью 15 410 000 рублей по цене залоговой стоимости 10 016 500 рублей (определенной с применением залогового дисконта в размере 35%). Согласно п. 2.2. указанного договора ООО «Камнефтепродукт» обязано иметь в наличии ежедневный неснижаемый остаток предмета залога общей залоговой стоимостью не менее 10 016 500 рублей.

... во исполнение своих обязательств по кредитному договору ... от ... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России» платежным поручением ... от ... перечислило денежные средства в сумме 9 700 000 рублей на расчетный счет ООО «Камнефтепродукт» ..., открытый в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России».

Полученные кредитные денежные средства в сумме 9 700 000 рублей были использованы директором ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 в торгово-закупочной деятельности ООО «Камнефтепродукт».

Кроме того, директор ООО «Камнефтепродукт» ФИО5, находясь в городе Нижнекамск, преследуя единый умысел на получение денежных средств в кредит, продолжая свои преступные действия, ... в дневное время предоставил в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», заявление от имени ООО «Камнефтепродукт» о предоставлении кредита в размере 2 200 000 рублей. 

ФИО5 в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», были представлены сведения о динамике товарных остатков за последние полгода, на основании которых сотрудником банка заполнена опросная форма по товарам в обороте по состоянию на ..., подписанная ФИО5, согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имелся остаток товарно-материальных ценностей (горюче-смазочных материалов) на общую сумму 184 670 560 рублей, складская справка по состоянию на ... за подписью директора ФИО5 по товарно-материальным ценностям, предлагаемым в залог, согласно которой для предоставления в залог у ООО «Камнефтепродукт» имелся бензин в количестве 131,384 тонн на сумму 3 500 000 рублей, расшифровка балансового счета 41 ООО «Камнефтепродукт» на ..., согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имеется остаток горюче-смазочных материалов на сумму 184 670 559 рублей 63 копейки.

В действительности по состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче-смазочных материалов всего на сумму 1 999 964 рубля 28 копеек, учитывая заключенные договоры залога по действующим кредитным договорам, согласно которым в качестве обеспечения исполнения обязательств были переданы товары в обороте, а именно горюче-смазочные материалы на общую сумму 146 880 061 рубль 01 копейка, свободных от обременения товаров - горюче-смазочных материалов у ООО «Камнефтепродукт» не имелось и финансовой возможности обеспечить исполнение кредитных обязательств путем предоставления в залог товаров в обороте, а именно горюче-смазочных материалов, у ООО «Камнефтепродукт» не было.

... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», на основании представленных ООО «Камнефтепродукт» документов, содержащих недостоверные сведения и будучи введенным в заблуждение относительно истинного хозяйственного положения и финансового состояния ООО «Камнефтепродукт», приняло решение в формате «6 глаз» о выдаче ООО «Камнефтепродукт» кредита в размере 2 200 000 рублей под залог товарно-материальных ценностей, и ..., по адресу: ..., между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5, был заключен кредитный договор ... на сумму 2 200 000 рублей, согласно которому заемщик ежемесячно уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по переменной процентной ставке от 11,90 % до 12,90 % годовых и должен полностью погасить задолженность по кредиту ....

На основании документов, содержащих недостоверные сведения о товарных остатках, принадлежащих ООО «Камнефтепродукт», ... между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5 был заключен договор залога товаров в обороте ..., согласно которому ООО «Камнефтепродукт» передало банку в залог в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ... от ... горюче-смазочные материалы - бензин в количестве 131,384 тонн общей балансовой стоимостью 3 500 000 рублей по цене залоговой стоимости 2 275 000 рублей (определенной с применением залогового дисконта в размере 35%). Согласно п. 2.2. указанного договора ООО «Камнефтепродукт» обязано иметь в наличии ежедневный неснижаемый остаток предмета залога общей залоговой стоимостью не менее 2 275 000 рублей.

... во исполнение своих обязательств по кредитному договору ... от ... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России» платежным поручением ... от ... перечислило денежные средства в сумме 2 200 000 рублей на расчетный счет ООО «Камнефтепродукт» ..., открытый в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России».

Полученные кредитные денежные средства в сумме 2 200 000 рублей были использованы директором ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 в торгово-закупочной деятельности ООО «Камнефтепродукт».

Кроме того, директор ООО «Камнефтепродукт» ФИО5, находясь в городе Нижнекамск, преследуя единый умысел на получение денежных средств в кредит, продолжая свои преступные действия, ... в дневное время предоставил в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», заявление от имени ООО «Камнефтепродукт» о предоставлении кредита в размере 8 800 000 рублей. 

ФИО5 в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», были представлены сведения о динамике товарных остатков за последние полгода, на основании которых сотрудником банка заполнена опросная форма по товарам в обороте по состоянию на ..., согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имелся остаток товарно-материальных ценностей (горюче-смазочных материалов) на общую сумму 186 235 880 рублей, складская справка по состоянию на ... за подписью директора ФИО5 по товарно-материальным ценностям, предлагаемым в залог, согласно которой для предоставления в залог у ООО «Камнефтепродукт» имелись горюче-смазочные материалы на сумму 14 040 000 рублей, оборотно-сальдовая ведомость ООО «Камнефтепродукт» по счету 41 на ..., согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имеется остаток горюче-смазочных материалов на сумму 186 235 877 рублей 96 копеек.

В действительности по состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 1 016 982 рубля 37 копеек, учитывая заключенные договоры залога по действующим кредитным договорам, согласно которым в качестве обеспечения исполнения обязательств были переданы товары в обороте, а именно горюче-смазочные материалы на общую сумму 142 016 569 рублей 51 копейка, свободных от обременения товаров - горюче-смазочных материалов у ООО «Камнефтепродукт» не имелось и финансовой возможности обеспечить исполнение кредитных обязательств путем предоставления в залог товаров в обороте, а именно горюче-смазочных материалов, у ООО «Камнефтепродукт» не было.

... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», на основании представленных ООО «Камнефтепродукт» документов, содержащих недостоверные сведения и будучи введенным в заблуждение относительно истинного хозяйственного положения и финансового состояния ООО «Камнефтепродукт», приняло решение в формате «6 глаз» о выдаче ООО «Камнефтепродукт» кредита в размере 8 800 000 рублей под залог товарно-материальных ценностей, и в этот же день, ... по адресу: ..., между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5, был заключен кредитный договор ... на сумму 8 800 000 рублей, согласно которому заемщик ежемесячно уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по переменной процентной ставке от 12,60 % до 13,60 % годовых и должен полностью погасить задолженность по кредиту ....

На основании документов, содержащих недостоверные сведения о товарных остатках, принадлежащих ООО «Камнефтепродукт», ... между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5 был заключен договор залога товаров в обороте ..., согласно которому ООО «Камнефтепродукт» передало банку в залог в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ... от ... горюче-смазочные материалы общей балансовой стоимостью 14 040 000 рублей по цене залоговой стоимости 9 126 000 рублей (определенной с применением залогового дисконта в размере 35%). Согласно п. 2.2. указанного договора ООО «Камнефтепродукт» обязано иметь в наличии ежедневный неснижаемый остаток предмета залога общей залоговой стоимостью не менее 9 126 000 рублей.

... во исполнение своих обязательств по кредитному договору ... от ... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России» платежным поручением ... от ... перечислило денежные средства в сумме 8 800 000 рублей на расчетный счет ООО «Камнефтепродукт» ..., открытый в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России».

Полученные кредитные денежные средства в сумме 8 800 000 рублей были использованы директором ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 в торгово-закупочной деятельности ООО «Камнефтепродукт».

Кроме того, директор ООО «Камнефтепродукт» ФИО5, находясь в городе Нижнекамск, преследуя единый умысел на получение денежных средств в кредит, продолжая свои преступные действия, ... в дневное время предоставил в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», заявление от имени ООО «Камнефтепродукт» о предоставлении кредита в размере 2 200 000 рублей.

ФИО5 в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», были представлены сведения о динамике товарных остатков за последние полгода, на основании которых сотрудником банка заполнена опросная форма по товарам в обороте по состоянию на ..., подписанная ФИО5, согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имелся остаток товарно-материальных ценностей (горюче-смазочных материалов) на общую сумму 186 235 880 рублей, складская справка по состоянию на ... за подписью директора ФИО5 по товарно-материальным ценностям, предлагаемым в залог, согласно которой для предоставления в залог у ООО «Камнефтепродукт» имелось дизельное топливо в количестве 133,225 тонн на сумму 3 500 000 рублей, оборотно-сальдовая ведомость ООО «Камнефтепродукт» по счету 41 на ..., согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имеется остаток горюче-смазочных материалов на сумму 182 262 097 рублей 14 копеек.

В действительности по состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче-смазочных материалов всего на сумму 1 657 588 рублей 51 копейка, учитывая заключенные договоры залога по действующим кредитным договорам, согласно которым в качестве обеспечения исполнения обязательств были переданы товары в обороте, а именно горюче-смазочные материалы на общую сумму 156 056 569 рублей 51 копейка, свободных от обременения товаров - горюче-смазочных материалов у ООО «Камнефтепродукт» не имелось и финансовой возможности обеспечить исполнение кредитных обязательств путем предоставления в залог товаров в обороте, а именно горюче-смазочных материалов, у ООО «Камнефтепродукт» не было.

... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», на основании представленных ООО «Камнефтепродукт» документов, содержащих недостоверные сведения и будучи введенным в заблуждение относительно истинных хозяйственного положения и финансового состояния ООО «Камнефтепродукт», приняло решение в формате «6 глаз» о выдаче ООО «Камнефтепродукт» кредита в размере 2 200 000 рублей под залог товарно-материальных ценностей, и в этот же день, ... по адресу: ..., между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5, был заключен кредитный договор ... на сумму 2 200 000 рублей, согласно которому заемщик ежемесячно уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по переменной процентной ставке от 12,70 % до 13,70 % годовых и должен полностью погасить задолженность по кредиту ....

На основании документов, содержащих недостоверные сведения о товарных остатках, принадлежащих ООО «Камнефтепродукт», ... между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5 был заключен договор залога товаров в обороте ..., согласно которому ООО «Камнефтепродукт» передало банку в залог в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ... от ... горюче-смазочные материалы - дизельное топливо в количестве 133,225 тонн общей балансовой стоимостью 3 500 000 рублей по цене залоговой стоимости 2 275 000 рублей (определенной с применением залогового дисконта в размере 35%). Согласно п. 2.2. указанного договора ООО «Камнефтепродукт» обязано иметь в наличии ежедневный неснижаемый остаток предмета залога общей залоговой стоимостью не менее 2 275 000 рублей.

... во исполнение своих обязательств по кредитному договору ... от ... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России» платежным поручением ... от ... перечислило денежные средства в сумме 2 200 000 рублей на расчетный счет ООО «Камнефтепродукт» ..., открытый в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России.

Полученные кредитные денежные средства в сумме 2 200 000 рублей были использованы директором ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 в торгово-закупочной деятельности ООО «Камнефтепродукт».

Кроме того, директор ООО «Камнефтепродукт» ФИО5, находясь в городе Нижнекамск, преследуя единый умысел на получение денежных средств в кредит, продолжая свои преступные действия, ... в дневное время предоставил в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», заявление от имени ООО «Камнефтепродукт» о предоставлении кредита в размере 8 200 000 рублей.

Сотрудниками бухгалтерии ООО «Камнефтепродукт», действовавшими по указанию директора ФИО5 и не осведомленными о его преступных намерениях, ... в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», были представлены сведения о динамике товарных остатков за последние полгода, на основании которых сотрудником банка заполнена опросная форма по товарам в обороте от ..., подписанная ФИО5, согласно которым на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имелся остаток товарно-материальных ценностей (горюче-смазочных материалов) на общую сумму 185 943 720 рублей, складская справка по состоянию на ... за подписью директора ФИО5 по товарно-материальным ценностям, предлагаемым в залог, согласно которой для предоставления в залог у ООО «Камнефтепродукт» имелись горюче-смазочные материалы на сумму 16 950 000 рублей, расшифровка балансового счета 41 ООО «Камнефтепродукт» на ..., согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имеется остаток горюче-смазочных материалов на сумму 185 943 721 рубль 05 копеек.

В действительности по состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче-смазочных материалов всего на сумму 10 179 029 рублей 04 копейки, учитывая заключенные договоры залога по действующим кредитным договорам, согласно которым в качестве обеспечения исполнения обязательств были переданы товары в обороте, а именно горюче-смазочные материалы на общую сумму 150 319 281 рубль 51 копейка, свободных от обременения товаров - горюче-смазочных материалов у ООО «Камнефтепродукт» не имелось и финансовой возможности обеспечить исполнение кредитных обязательств путем предоставления в залог товаров в обороте, а именно горюче-смазочных материалов, у ООО «Камнефтепродукт» не было.

... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», на основании представленных ООО «Камнефтепродукт» документов, содержащих ложные сведения и будучи введенным в заблуждение относительно истинных хозяйственного положения и финансового состояния ООО «Камнефтепродукт», приняло решение в формате «6 глаз» о выдаче ООО «Камнефтепродукт» кредита в размере 8 200 000 рублей под залог товарно-материальных ценностей, и в этот же день, ... по адресу: ..., между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего ФИО3 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5, был заключен кредитный договор ... на сумму 8 200 000 рублей, согласно которому заемщик ежемесячно уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по переменной процентной ставке от 12,70 % до 13,70 % годовых и должен полностью погасить задолженность по кредиту ....

На основании документов, содержащих недостоверные сведения о товарных остатках, принадлежащих ООО «Камнефтепродукт», ... между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего ФИО3 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5 был заключен договор залога товаров в обороте ..., согласно которому ООО «Камнефтепродукт» передало банку в залог в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ... от ... горюче-смазочные материалы общей балансовой стоимостью 16 950 000 рублей по цене залоговой стоимости 11 017 500 рублей (определенной с применением залогового дисконта в размере 35%). Согласно п. 2.2. указанного договора ООО «Камнефтепродукт» обязано иметь в наличии ежедневный неснижаемый остаток предмета залога общей залоговой стоимостью не менее 11 017 500 рублей.

... во исполнение своих обязательств по кредитному договору ... от ... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России» платежным поручением ... от ... перечислило денежные средства в сумме 8 200 000 рублей на расчетный счет ООО «Камнефтепродукт» ..., открытый в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России».

Полученные кредитные денежные средства в сумме 8 200 000 рублей были использованы директором ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 в торгово-закупочной деятельности ООО «Камнефтепродукт».

Кроме того, директор ООО «Камнефтепродукт» ФИО5, находясь в городе Нижнекамск, преследуя единый умысел на получение денежных средств в кредит, продолжая свои преступные действия, ... в дневное время предоставил в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», заявление от имени ООО «Камнефтепродукт» о предоставлении кредита в размере 8 000 000 рублей.

ФИО5 в Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России, были представлены сведения о динамике товарных остатков за последние полгода, на основании которых сотрудником банка заполнена опросная форма по товарам в обороте по состоянию на ..., согласно которой на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» имелся остаток товарно-материальных ценностей (горюче-смазочных материалов) на общую сумму 186 289 346 рублей 54 копейки, складская справка по состоянию на ... за подписью директора ФИО5 по товарно-материальным ценностям, предлагаемым в залог, согласно которой для предоставления в залог у ООО «Камнефтепродукт» имелись горюче-смазочные материалы на сумму 13 000 000 рублей, справка об остатках горюче-смазочных материалов на складах ООО «Камнефтепродукт» помесячно, согласно которой на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелся остаток товарно-материальных ценностей на общую сумму 186 289 346 рублей 54 копейки, справка по товарообороту ООО «Камнефтепродукт» за последние 06 месяцев с ... по ..., согласно которой на конец января 2013 года остаток товарно-материальных ценностей у ООО «Камнефтепродукт» составляет 186 289 346 рублей 54 копейки, расшифровка балансового счета 41 ООО «Камнефтепродукт» на ..., согласно которой остаток товарно-материальных ценностей на данную дату у ООО «Камнефтепродукт» составляет 186 289 346 рублей 54 копейки.

После подачи заявки, ФИО5 в период времени с ... по ... предоставлена в банк копия подготовленного им фиктивного сохранного свидетельства Казанского филиала ООО «Татнефть-АЗС Центр» ... от ... о получении на хранение от ООО «Камнефтепродукт» 900 тонн дизельного топлива и 250 тонн бензина.

В действительности по состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче-смазочных материалов всего на сумму 2 083 941 рубль 40 копеек, учитывая заключенные договоры залога по действующим кредитным договорам, согласно которым в качестве обеспечения исполнения обязательств были переданы товары в обороте, а именно горюче-смазочные материалы на общую сумму 122 200 000 рублей, свободных от обременения товаров - горюче-смазочных материалов у ООО «Камнефтепродукт» не имелось и финансовой возможности обеспечить исполнение кредитных обязательств путем предоставления в залог товаров в обороте, а именно горюче-смазочных материалов, у ООО «Камнефтепродукт» не было.

... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России», на основании представленных ООО «Камнефтепродукт» документов, содержащих недостоверные сведения и будучи введенным в заблуждение относительно истинного хозяйственного положения и финансового состояния ООО «Камнефтепродукт», приняло решение в формате «6 глаз» о выдаче ООО «Камнефтепродукт» кредита в размере 8 000 000 рублей под залог товарно-материальных ценностей, и ... по адресу: ..., между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5, был заключен кредитный договор ... на сумму 8 000 000 рублей, согласно которому заемщик ежемесячно уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по переменной процентной ставке от 12,70 % до 13,70 % годовых и должен полностью погасить задолженность по кредиту ....

Кроме того, на основании документов, содержащих недостоверные сведения о товарных остатках, принадлежащих ООО «Камнефтепродукт», ... между Нижнекамским отделением ... ПАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Свидетель №22 и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5 был заключен договор залога товаров в обороте ..., согласно которому ООО «Камнефтепродукт» передало банку в залог в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ... от ... горюче-смазочные материалы общей балансовой стоимостью 13 000 000 рублей по цене залоговой стоимости 10 400 000 рублей (определенной с применением залогового дисконта в размере 20 %). Согласно п. 2.2. указанного договора ООО «Камнефтепродукт» обязано иметь в наличии ежедневный неснижаемый остаток предмета залога общей залоговой стоимостью не менее 10 400 000 рублей.

... во исполнение своих обязательств по кредитному договору ... от ... Нижнекамское отделение ... ПАО «Сбербанк России» платежным поручением ... от ... перечислило денежные средства в сумме 8 000 000 рублей на расчетный счет ООО «Камнефтепродукт» ..., открытый в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России.

Полученные кредитные денежные средства в сумме 8 000 000 рублей были использованы директором ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 в торгово-закупочной деятельности ООО «Камнефтепродукт».

В период действия указанных кредитных договоров ФИО5, с целью создания видимости исполнения требований п. 2.2 договоров залога о ежедневном неснижаемом остатке, при проведении мониторинга товаров в обороте сотрудниками банка, представлял складские справки и расшифровки статей баланса, содержащие недостоверные сведения о наличии у ООО «Камнефтепродукт» товарных остатков - горюче-смазочных материалов, достаточных для обеспечения исполнения обязательств по действующим кредитным договорам, при фактическом отсутствии в ООО «Камнефтепродукт» указанных объемов горюче-смазочных материалов.

В сентябре 2013 года ООО «Камнефтепродукт» прекратило погашение кредиторской задолженности по кредитным договорам № ... от ..., 30120081 от ..., 30120086 от ..., 30120098 от ..., 30120123 от ..., 30120138 от ..., 30120148 от ..., 30120171 от ..., 30120178 от ..., 30130010 от ..., 30130046 от ....

... решением Арбитражного суда Республики Татарстан ООО «Камнефтепродукт» признано несостоятельным, в отношении общества введено конкурсное производство, что повлекло невозможность взыскания задолженности по кредитным договорам в исковом порядке. Общая сумма задолженности ООО «Камнефтепродукт» перед ПАО «Сбербанк России» по вышеуказанным кредитным договорам на момент признания общества банкротом составила 81 888 227 рублей 44 копейки, в том числе задолженность по основному долгу - 80 619 933 рубля 73 копейки и задолженность по процентам за пользование кредитами - 1 268 293 рубля 71 копейка.

Таким образом, ФИО5, являясь руководителем ООО «Камнефтепродукт», путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, получил кредиты на общую сумму 86 300 000 руб., задолженность по которым впоследствии погасил лишь на сумму 5 680 066 рублей 27 копеек, не выполнил условия кредитных договоров, заемные денежные средства не возвратил, сумму основного долга и процентов за пользование кредитами не погасил, причинив своими умышленными преступными действиями ПАО «Сбербанк России» имущественный ущерб в крупном размере на общую сумму 80 619 933 рубля 73 копейки.

Подсудимый ФИО5 не соглашаясь с квалификацией предъявленного ему обвинения по части 4 статьи 159.1 УК РФ, вину в совершении преступления признал в полном объеме и суду показал, что Казанский филиал ООО «Татнефть АЗС Центр» не оказывал услуг по приему и хранению ГСМ для ООО «Камнефтепродукт», документы о об указанных взаимоотношениях нужны были для подтверждения объемов товарных остатков, которые предоставлялись в залог при получении кредитов в ПАО «Сбербанк России». В действительности, данные свидетельства Казанский филиал ООО «Татнефть АЗС Центр» не выдавал. Для получения кредитов ООО «Камнефтепродукт» необходимо было предоставить в залог товары в обороте, для этого по данным бухгалтерского учета отражались завышенные товарные остатки. Он давал указания бухгалтеру внести в бухгалтерию завышенные данные о товарных остатках. На даты получения кредитов, значительных объемов хранения ГСМ на нефтебазах поставщиков не было. Решения о получении кредитов принимал он. Также он давал указание сотрудникам бухгалтерии готовить документы для предоставления в банк. Заявку на получение кредита с необходимыми документами в банк в основном отвозил Свидетель №5, иногда он сам отвозил их. Кредитные договоры и договоры залога он подписывал лично в помещении банка. При получении кредитов он вводил банк в заблуждение относительно товаров в обороте, которые предоставлялись в залог, и понимал, что кредиты фактически не обеспечены залогом, но полученные кредиты он намеревался возвратить, умысла на хищение денежных средств банка у него не было, причинять ущерб банку он не хотел. ООО «Камнефтепродукт» не смогло погасить задолженность по кредитам в связи с тем, что им пришлось заплатить недоимку по налогам, начисленную в результате налоговой проверки. Кроме того с ними не рассчитывались поставщики. Также одной из причин, по которой ООО «Камнефтепродукт» не смог расплатиться с кредитами было то, что для ООО «Камнефтепродукт» был уменьшен кредитный портфель в Сбербанке» со 130 000 000 рублей до 80 000 000 рублей и им пришлось погасить задолженность по действующим кредитам для уменьшения текущей задолженности до 80 000 000 рублей. Впоследствии в предоставлении новых кредитов Сбербанком было отказано. В связи с чем оборотных средств на фирме не оказалось. Данные причины постепенно привели к банкротству предприятия. Кредиты в «Сбербанке» для ООО «Камнефтепродукт» он стал получать с 2003 года, по которым всегда производились расчеты. У него имелся в ПАО «Сбербанк России» кредитный портфель (кредитная линия) по которой он мог получать денежные средства изначально до 130 000 000 рублей, а в последствии до 80 000 000 рублей, поэтому документы касающиеся залога предоставлялись в банк формально, без соответствующей на то проверки. 

Выслушав подсудимого ФИО5, представителя потерпевшего, свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, суд находит вину подсудимого установленной совокупностью собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств.

Так, представитель потерпевшего ФИО4 суду показал, что он работает в должности старшего инспектора сектора противодействия мошенническим операциям отдела экономической безопасности управления безопасности отделения «Банк Татарстан» ... ПАО Сбербанк. Ему для сопровождения был передан материал по проблемному заемщику ООО «Камнефтепродукт». Между Нижнекамским отделением ... ОАО «Сбербанк России» и ООО «Камнефтепродукт» в лице директора ФИО5 в период с марта 2012 года по март 2013 года было заключено 11 кредитных договоров, на общую сумму 86 300 000 рублей. Кредиты получались для пополнения оборотных средств. Срок кредитования по каждому кредитному договору составлял от 1 до 1,5 лет. Обеспечением по кредитным договорам являлись товарно-материальные ценности, в основном горюче-смазочные материалы. Также были заключены договоры поручительства с учредителями ФИО5 и Свидетель №5 В сентябре 2013 года ООО «Камнефтепродукт» вышло на просрочку, то есть не осуществил обязательный платеж, предусмотренный графиком. После этого сотрудники банка осуществили выезд для осмотра залога и переговоров с руководством ООО «Камнефтепродукт». Была предложена реструктуризация задолженности при условии предоставления дополнительного залогового обеспечения. Предоставить дополнительный залог ООО «Камнефтепродукт» отказалось. При внеплановой проверке залога выяснилось, что залог утрачен. ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд о взыскании задолженности и обращения взыскания на залоговое имущество. Соответствующие судебные решения были получены. Но взыскать задолженность с ООО «Камнефтепродукт» не представилось возможным в связи с утратой залога. В августе 2014 года ПАО «Сбербанк России» обратилось с заявлением в Арбитражный суд о введении процедуры банкротства. В рамках конкурсного производства было реализовано имущество ООО «Камнефтепродукт» на сумму около 19 000 000 рублей. Полученные денежные средства были распределены между кредиторами по реестру требований кредиторов. В Сбербанк поступило 10 650 000 рублей. Непогашенная задолженность по основному долгу составляет около 72 000 000 рублей. Другого имущества у ООО «Камнефтепродукт» не имеется. В залоге у банка по вышеуказанным кредитам имеются емкости для хранения ГСМ, принадлежащие лично ФИО5 Рыночная стоимость указанных емкостей составляет 12 730 803 руб., залоговая стоимость – 6 365 401 рублю 50 копеек. Реализация данного имущества ещё не производилась. В ходе проверки документов, представленных при получении кредитов, выяснилось, что ООО «Камнефтепродукт» предоставило ложные сведения о залоговом имуществе, а именно бухгалтерские документы, содержащие завышенные данные об остатках ГСМ, хотя в действительности таких объемов ГСМ у ООО «Камнефтепродукт» не было. Согласно заключенным договорам залога ООО «Камнефтепродукт» обязано было иметь неснижаемый остаток ГСМ. 

Свидетель Свидетель №22 суду показала, что в период с 1993 года по 2014 год она работала в Нижнекамском отделении ОАО «Сбербанк России». В период с июля 2011 года по 2014 год она работала заместителем управляющего Нижнекамским отделением ОАО «Сбербанк России». Она курировала обслуживание юридических лиц. В её подчинении находились отделы кредитования среднего, крупного и малого бизнеса, также она являлась членом кредитного комитета – была заместителем председателя кредитного комитета, замещала председателя в его отсутствие. В 2007 году она была назначена на должность начальника отдела кредитования. К этому времени в кредитном портфеле Нижнекамского отделения ОАО «Сбербанк России» ООО «Камнефтепродукт» уже присутствовало. ООО «Камнефтепродукт» продолжало кредитоваться до 2013 года. В 2011 году для ООО «Камнефтепродукт» был установлен лимит в размере 130 000 000 рублей и данной организации Нижнекамским отделением ОАО «Сбербанк России» выдавались кредиты в рамках данного лимита. Первоначальное решение об установлении кредитного лимита принималось на кредитном комитете, в последующем решение о выдаче кредита в рамках кредитного лимита могло приниматься в формате «6 глаз». До 2013 года ООО «Камнефтепродукт» кредитовалось в пределах лимита в 130 000 000 рублей, но после того как в 2013 году ООО «Камнефтепродукт» обратилось с очередной заявкой на получение кредита, клиент предоставил справку об открытых расчетных счетах, по которой было видно, что был открыт новый счет в «Солид Банке», были запрошены сведения о кредитах, полученных в этом банке и была получена информация, согласно которой ООО «Камнефтепродукт» получило кредит в «Солид Банке» около 45 000 000 рублей, в связи с этим в выдаче кредита ООО «Камнефтепродукт» было отказано и кредитный лимит был сокращен до 80 000 000 рублей. В основном ООО «Камнефтепродукт» получало кредиты под залог товаров в обороте, также был залог недвижимого имущества. Решения о выдаче кредитов, выданных ООО «Камнефтепродукт» в 2012-2013 годах, принимались в формате «6 глаз» на уровне Нижнекамского отделения ОАО «Сбербанк России», так как кредиты выдавались в рамках установленного лимита. При принятии решений о выдаче кредитов по заявкам ООО «Камнефтепродукт» она изучала документы по заявке ООО «Камнефтепродукт», и была в курсе этапов прохождения заявки. Заключения служб по заявкам ООО «Камнефтепродукт» были положительными. Залоговое обеспечение по кредиту должны были проверять кредитные инспекторы. В первый раз кредитный инспектор выезжал вместе с сотрудником безопасности. При проверке товаров в обороте, которые предоставлялись в залог, кредитный инспектор должен был проверить фактическое наличие данного товара, и удостовериться, что данный товар оплачен заемщиком, также должен был запросить бухгалтерские сведения о товарных остатках. При мониторинге залогового имущества допускалась выборочная проверка заложенного имущества. В сентябре 2013 года ООО «Камнефтепродукт» вышел на просрочку. После этого были встречи с руководителями ООО «Камнефтепродукт». На данных встречах ФИО5 объяснял просрочку отсутствием денежных средств, обещал в ближайшее время погасить задолженность по просроченным кредитам, но в итоге задолженность так и не была погашена. В связи с этим были установлены учащенные проверки залогового имущества, в ходе которых было выявлено, что основная часть залогового имущества – товары в обороте (горюче-смазочные материалы) была утрачена. ФИО5 обещал, что погасит задолженность, продав недвижимое имущество, принадлежащее ООО «Камнефтепродукт».

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что она работает в Нижнекамском отделении ... ПАО «Сбербанк России». В её обязанности входит анализ финансового состояния организации среднего и крупного бизнеса, подготовка заключения кредитного инспектора для рассмотрения заявки на кредитном комитете. При предоставлении в залог товаров в обороте заемщик предоставлял оборотно-сальдовую ведомость по счету 40, 41; договор купли продажи, для подтверждения приобретения, и документы, подтверждающие оплату. С ООО «Камнефтепродукт» она начала работать с августа 2013 года. Уже в сентябре 2013 года ООО «Камнефтепродукт» вышел на просрочку, после чего она выехала на внеплановую проверку залога. В ходе проверки выяснилось, что на базе ООО «Камнефтепродукт» хранится ТМЦ стоимостью около 12 000 000 рублей. Со стороны заемщика представителем был Свидетель №5, который пояснил, что остальная часть ГСМ хранится в хранилище в ... и предоставили подтверждающий документ (акт о приеме), где было указано количество ГСМ. В ноябре 2013 года в связи с тем, что заемщик находился на просрочке более 30 дней, был заведен критерий проблемности «черная зона» и работа по заемщику ООО «Камнефтепродукт» была передана в Управление по работе с проблемными активами юридических лиц Отделения «Банк Татарстан» ... (том 14 л.д. 59-62).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что с октября 2010 года она работает в должности ведущего инспектора отдела по сопровождению процедур банкротства управления по работе с проблемными активами юридических лиц Отделения «Банк Татарстан» ... ПАО Сбербанк. В ноябре 2013 года в их отдел был передан проблемный актив ООО «Камнефтепродукт» для взыскания задолженности. В рамках конкурсного производства было реализовано имущество ООО «Камнефтепродукт» - АЗС в городе Нижнекамск на сумму 19 000 000 рублей. Полученные денежные средства были распределены между кредиторами по реестру требований кредиторов. В Сбербанк поступило 10 650 000 рублей. Данные денежные средства были направлены на погашение суммы основного долга и процентов. Задолженность по основному долгу в настоящее время составляет около 72 000 000 рублей (том 14 л.д.63-67).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что в период с января 2010 года по июнь 2014 года она работала в ООО «Камнефтепродукт» бухгалтером, одновременно исполняя функции диспетчера. Офис и база ООО «Камнефтепродукт» находились на территории БСИ .... Директором ООО «Камнефтепродукт» являлся ФИО5 Заместителем директора был Свидетель №5 Главным бухгалтером была Свидетель №4 У ООО «Камнефтепродукт» имелся свой транспорт «КамАЗы» для перевозки ГСМ (около 20 штук), легковой транспорт. В её обязанности входило: организация работы по заявкам на отгрузку ГСМ. ГСМ у ООО «Камнефтепродукт» хранился непосредственно на базе на территории БСИ. Также в период её работы в распоряжении ООО «Камнефтепродукт» были АЗС ... на территории БСИ, АЗС в ... и АЗС в п.г.т. Камские Поляны. Доставка покупателю ГСМ осуществлялась либо самовывозом клиента, либо транспортом ООО «Камнефтепродукт». ООО «Камнефтепродукт» закупали ГСМ у Альметьевского филиала ООО «Татнефть АЗС Центр» и отгрузка происходила с базы в .... Обычно закупали по несколько машин в общем количестве не более 120 тонн, большее количество они не давали так у них был лимит, кроме того оплатить большие объемы ГСМ у ООО «Камнефтепродукт» не было денег. Среди основных поставщиков ООО «Камнефтепродукт» может назвать ОАО «ТАИФ-НК», ООО «Татнефть АЗС Центр», ООО «Автодорстрой»,ООО «Челнынефтепродукт», были поставщики из Уфы. Покупателей у ООО «Камнефтепродукт» было много, но в любом случае все поставщики и все покупатели были указаны в отчете, так как все операции отражались в данном отчете. В период активной деятельности предприятия максимально за 1 раз могли закупать около 200 тонн ГСМ. В 2013 году обороты были небольшие, начались трудности, имелась задержка заработной платы. Из ООО «Камнефтепродукт» она уволилась в связи с тем, что начались задержки по заработной плате. Примерно 1-1,5 года до увольнения в ООО «Камнефтепродукт» она работала бухгалтером по учету ТМЦ. Она работала в бухгалтерии и вела бухгалтерские документы. В бухгалтерском учете ООО «Камнефтепродукт» на 41 счете в основном отражались ГСМ, но помимо бензина, дизельного топлива, печного топлива это ещё масло, солидол (том 14 л.д.68-75).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что в период с 2003 по 2014 год она работала в ООО «Камнефтепродукт» главным бухгалтером. ООО «Камнефтепродукт» занималось оптовой реализацией горюче-смазочных материалов. Учредителями ООО «Камнефтепродукт» были ФИО5 и Свидетель №5 в равных долях. Директором фирмы был ФИО5 Штат рабочих фирмы в последние годы был в среднем 55 человек. В её обязанности как главного бухгалтера входило ведение бухгалтерского и налогового учета, своевременная сдача отчетности, контроль за правильностью оформления документов. Деятельность ООО «Камнефтепродукт» была построена следующим образом. У фирмы был круг постоянных поставщиков и клиентов. Основными поставщиками были ООО «Танефть АЗС Центр» (филиалы в ..., Альметьевск, Казань), ООО «Уфа Ойл», а также организации поменьше. Основными клиентами были строительные предприятия .... При работе с ООО «Татнефть АЗС Центр» была договоренность об отгрузке в адрес ООО «Камнефтепродукт» определенного объема ГСМ без предварительной оплаты. В течение месяца по мере появления клиентов ООО «Камнефтепродукт» производило отгрузку в адрес покупателей. Максимальный объем хранения ГСМ на базе ООО «Камнефтепродукт» был 1620 кубических метров - 1360 тонн. На АЗС ... (на территории БСИ) объем хранения 200 куб. метров - 168 тонн, на АЗС ... (Камские Поляны) объем хранения 260 кубических метров - 218 тонн, на АЗС в ... 100 кубических метров - 84 тонны. У ООО «Камнефтепродукт» расчетные счета были в нескольких банках: Сбербанк, ВТБ, Солид Банк, Девон-Кредит, Татфондбанк, Банк Зенит, Автоградбанк. Расчетным счетом распоряжался ФИО5 Он принимал решения о перечислениях. Каждое утро она докладывала о том, на каком расчетном счете какие денежные средства имеются. И в течение дня ФИО5 давал указание о перечислениях. Все платежи осуществлялись только с согласия ФИО5 Кредиты в Нижнекамском отделении ОАО «Сбербанк России» получались по инициативе руководителей предприятия ФИО5 и Свидетель №5, все решения принимали они. ФИО5 давал ей указания связаться с банком, кредитным отделом, запросить перечень документов. После этого она связывалась с инспектором кредитного отдела, который давал перечень документов, которые необходимо было предоставить. После этого бухгалтерия занималась подготовкой документов. Во первых необходимо было предоставить копии приходных документов на ГСМ, копии документов подтверждающих оплату, копии договоров с поставщиками. Также заполнялся план доходов и расходов, технико-экономическое обоснование кредита, расшифровку дебиторской и кредиторской задолженности. Копии документы заверялись директором ФИО5 или заместителем директора Свидетель №5 Подписание кредитной документации происходило в банке. Срок и сумму кредита, который необходимо было получить, называл ФИО5 Кредиты необходимо было получать для погашения задолженности перед ООО «Татнефть АЗС Центр» за полученный у них ГСМ. В 2012-2013 году также получались кредиты для погашения задолженности по ранее полученным кредитам. Так при наступлении срока платежей по кредиту они занимали деньги у какой либо фирмы, погашали действующий кредит и после получения нового кредита отдавали долг фирме. Все решения по перечислению денежных средств таким образом принимались руководителем предприятия ФИО5 При получении последних кредитов она была против их получения и даже писала служебные записки, что отказывается готовить документы для получения кредита, так как понимала, что при перекредитовке с каждым последующим кредитом финансовая нагрузка на предприятие возрастала. При получении кредитов в 2012-2013 году в залог были предоставлены ТМЦ – горюче- смазочные материалы. Данные о товарных остатка в банк предоставлялись в виде справок в произвольной форме. Данные о товарных остатках в банк предоставлялись с программы 1 С. (том 14 л.д. 77-87).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что с ФИО5 он познакомился через общих знакомых примерно в 1999 году. ФИО5 предложил ему создать предприятие по торговле ГСМ и маслами. Он согласился и в результате было учреждено ООО «Камнефтепродукт». Учредителями общества были они вдвоем в равных долях. ФИО5 предложил ему заняться хозяйственной деятельностью. Непосредственно финансово-хозяйственной деятельностью предприятия руководил и занимался ФИО5 Офис и база ООО «Камнефтепродукт» располагались на территории БСИ .... База принадлежит лично ФИО5 На территории базы были емкости для хранения ГСМ. На базе было 5 подземных емкостей вместимостью 25 куб. метров. Было само здание и склад масел (6 вертикальных емкостей вместимостью по 6 куб. метров). Постепенно ООО «Камнефтепродукт» набрало штат рабочих. Главным бухгалтером была Свидетель №4 Денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «Камнефтепродукт» единолично распоряжался ФИО5 Каких либо требований по согласованию с учредителями каких либо сделок уставом предусмотрено не было. В основном реализация ГСМ происходила напрямую от их поставщика к клиентам. Бензовозы ООО «Камнефтепродукт» ехали на завод, где загружались продуктом и отвозили его напрямую покупателю. Для перевозок ГСМ у ООО «Камнефтепродукт» был свой транспорт. Всего было не меньше 10 «Камазов», также были маленькие «Зилки», для перевозки ГСМ объемом до 6 куб. метров, также было два фронтальных погрузчика «Амкодор». Основными клиентами были группа компаний «Камаглавстрой», ПАТП ..., ОАО «Нижнекамскнефтехим», ВКЭХ. Всей торгово-закупочной деятельностью предприятия занимался ФИО5 В процессе деятельности ООО «Камнефтепродукт» получали кредиты в Сбербанке. Инициатива получения кредитов исходила от ФИО5 Он объяснял, что кредиты были необходимы для увеличения объемов торговой деятельности. Их потребителям требовался большой объем топлива, который без привлечения кредитных средств ООО «Камнефтепродукт» приобрести не могло. В 2012 – 2013 году также получались кредиты в Нижнекамском отделении Сбербанка, кредиты получались в таком же объеме, что и в предыдущие годы. Когда необходимо было получить кредит, определял ФИО5 Кредиты получались под залог. В залог предоставлялись ТМЦ, техника, АЗС. Документы, необходимые для получения кредитов готовила главный бухгалтер Свидетель №4 Полученные кредитные денежные средства расходовались по распоряжению ФИО5 Куда необходимо было перечислить денежные средства бухгалтеру говорил ФИО5 Кредитные средства тратились на закупку ГСМ, так как банк требовал подтверждающие документы о целевом расходовании кредитных средств. В середине 2013 года начались просрочки погашения кредитных договоров в Сбербанке. Проблемы с погашением кредитов возникли из-за того, что покупатели перестали платить во время за приобретенный ГСМ (том 14 л.д. 93-99).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что с сентября 2008 года она начала работу в ООО «Камнефтепродукт» бухгалтером. Руководителем ООО «Камнефтепродукт» являлся ФИО5, заместителем директора был Свидетель №5 Главным бухгалтером была Свидетель №4 (том 14 л.д. 114-120).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №7 следует, что с июля 2011 года по 2014 год она работала в ООО «Камнефтепродукт». Сначала работала секретарем, примерно с лета 2013 года стала диспетчером. Директором общества в период её работы был ФИО5, заместителем директора был Свидетель №5, главный бухгалтер Свидетель №4 Офис и база ООО «Камнефтепродукт» находились на БСИ .... Руководство деятельностью предприятия осуществлял ФИО5 Свидетель №5 работал с водителями, решал вопросы закупки запасных частей для транспортных средств. Основными поставщиками ГСМ в период её работы были ТАИФ, Танеко. ГСМ с данных заводов возился их транспортом. ГСМ, принадлежащий ООО «Камнефтепродукт», хранился в емкостях на базе. На АЗС ГСМ отгружался для розничной реализации через ООО «Камнефтепродукт НК». Других мест хранения ГСМ в период её работы в ООО «Камнефтепродукт» не было. В период её работы в самые лучшие времена могло закупаться за раз около 100 куб. метров ГСМ. Если они оплачивали ГСМ, то максимум в течении 2-х дней старались его вывезти (том 14 л.д. 122-126).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №8 следует, что в ноябре 2013 он единолично учредил ООО «АльфаНефтеПродукт» и стал его директором. У ООО «АльфаНефтеПродукт» имелись финансово-хозяйственные взаимоотношения с ООО «Камнефтепродукт» по купле-продаже ГСМ с 2013 года. Услуги по хранению ГСМ ООО «АльфаНефтеПродукт» для ООО «Камнефтепродукт» не оказывало, собственной базы у ООО «АльфаНефтеПродукт» не было (том 14 л.д. 132-135).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №9 следует, что в 2011 году он купил фирму ООО «АЛБ-Трейд» и стал директором общества. Данная организация занималась оптовой торговлей горюче – смазочных материалов. В основном ГСМ закупали у завода изготовителя ОАО «ТАИФ-НК» или дочерних предприятий. Среди покупателей было ООО «Камнефтепродукт», в свою очередь они также покупали у них ГСМ (том 14 л.д. 136-140).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №10 следует, что она являлась директором ООО «Лотана». У ООО «Лотана» имелись взаимоотношения с ООО«Камнефтепродукт».ООО «Камнефтепродукт» поставляло им бензин, дизельное топливо, они в свою очередь поставляли в адрес ООО «Камнефтепродукт» печное топливо, производства «ТАИФ НК». Данное топливо ООО «Камнефтепродукт» забирало с ООО «Квинта Петролеум», которое получало топливо по сети трубопроводов от «ТАИФ НК» (том 14 л.д. 158-161).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №11 следует, что с 2006 года по ... он занимал должность заместителя начальника Казанского филиала ООО «Татнефть АЗС Центр». Казанский филиал ООО «Татнефть-АЗС Центр» осуществляет эксплуатацию автозаправочных станций, а также занимается реализацией продукции «Татнефть». У Казанского филиала ООО «Татнефть АЗС Центр» были взаимоотношения с ООО «Камнефтепродукт». Данная фирма приобретала у них дизельное топливо и масла. ООО «Камнефтепродукт» дизельное топливо в Казанском филиале ООО «Татнефть АЗС Центр» не хранило, только покупало с отсрочкой платежа. Договоров на хранение Казанский филиал ООО «Татнефть-АЗС Центр» ни с кем не заключал. По предъявленным копиям сохранного свидетельства от ..., согласно которому на базе Казанского филиала ООО «Татнефть АЗС Центр» хранится дизельное топливо в количестве 3 500 тонн, завезенное и сданное на хранение от ООО «Камнефтепродукт» и копиям сохранного свидетельства от ..., согласно которым на базе Казанского филиала ООО «Татнефть АЗС Центр» хранится дизельное топливо в количестве 900 тонн и бензин Регуляр-92 в количестве 250 тонн завезенное и сданное на хранение от ООО «Камнефтепродукт», пояснил, что таких документов Казанский филиал ООО «Татнефть-АЗС Центр» не выдавал (том 14 л.д. 208-211).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №12 следует, что до выхода на пенсию она работала в Казанском филиале ООО «Татнефть-АЗС Центр». В период с 1997 по 2014 годы она занимала должность бухгалтера. Данная организация осуществляет эксплуатацию автозаправочных станций а также реализует продукцию «Татнефть». В период её работы ООО «Камнефтепродукт» приобретало у них дизельное топливо. При этом данная организация дизельное топливо в Казанском филиале ООО «Татнефть-АЗС Центр» не хранило, а только покупало с отсрочкой платежа. Последний раз реализовывали дизельное топливо в адрес ООО «Камнефтепродукт» в 2012 или 2013 году (том 14 л.д. 212-215).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №13 следует, что с 2003 года по настоящее время он является арбитражным управляющим. Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от ... принято к производству заявление ОАО «Сбербанк России» о признании несостоятельным ООО «Камнефтепродукт». Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от ... в отношении ООО «Камнефтепродукт» введена процедура наблюдения. Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от ... он был утвержден временным управляющим ООО «Камнефтепродукт». Решением Арбитражного суда РТ от ... ООО «Камнефтепродукт» признано несостоятельным, в отношении него введена процедура банкротства – конкурсное производство, он утвержден конкурсным управляющим. После назначения его временным управляющим им была проведена работа по анализу финансового состояния ООО «Камнефтепродукт», определению наличия признаков преднамеренного и фиктивного банкротства, проведению первого собрания кредиторов. Согласно отчету аудитора у ООО «Камнефтепродукт» имущества было всего на сумму 51 658 180 рублей, в том числе основные средства 10 501 060 рублей, дебиторская задолженность на сумму 41 157 120 рублей. Кредиторская задолженность на общую сумму – 131 288 680 рублей. АЗС (БСИ ...) остаточной стоимостью 10 436 281 рубль 40 копеек была реализована с торгов ООО «Крекинг-Проф» за 19 000 000 рублей. После реализации АЗС задолженность перед Сбербанком была погашена на сумму 10 625 000 рублей. ФИО5 была передана часть документов ООО «Камнефтепродукт» в том числе программа 1С на электронном носителе. До настоящего времени у дебиторов взыскано около 120 000 рублей (том 14 л.д. 220-224).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №14 следует, что с сентября 2011 года она работает в ПАО Сбербанк, ранее до реорганизации работала в Нижнекамском отделении ... ОАО «Сбербанк России». В её должностные обязанности на должности кредитного инспектора входило анализ финансовой деятельности заемщика, мониторинг финансового состояния, составление кредитной документации, выезд на место ведения бизнеса, осмотр залога. В должностные обязанности кредитного аналитика входит: анализ финансового состояния заемщика, выезд на место ведения бизнеса, осмотр залога, составление кредитной документации. Мониторинг финансового состояния заемщика, включая мониторинг залогового имущества. В период своей работы она проводила мониторинг залогового имущества ООО «Камнефтепродукт». При мониторинге залогового имущества она один раз выезжала на место ведения бизнеса ООО «Камнефтепродукт» на базу расположенную на БСИ. При выезде она визуально осмотрела емкости, в которых хранился ГСМ, но замеров количества ГСМ, хранящегося в емкостях, она не производила. В основном проверку залогового имущества она осуществляла по складским справкам, предоставленным сотрудниками ООО «Камнефтепродукт». На базе ООО «Камнефтепродукт» показывались емкости, в которых хранился ГСМ, и акт подписывался представителем заемщика. Подсчет ГСМ, который им предъявлялся к осмотру, не производился. К тому же достаточных навыков и знаний для замера такого количества ГСМ у кредитного инспектора не имеется. Также, представители ООО «Камнефтепродукт» говорили ей, что ГСМ, принадлежащий им, также хранится на их АЗС, а также на нефтебазах других организаций, в частности ООО «Татнефть АЗС Центр». В период, когда она осуществляла мониторинг залогового имущества ООО «Камнефтепродукт», данная организация исполняла свои обязательства по кредитным договорам, оснований не доверять представленным ими документам не было (том 14 л.д. 230-234).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №15 следует, что с июня 1991 года она работает в Сбербанке. С марта 2013 года она работает кредитным инспектором отдела кредитования. В её должностные обязанности кредитного инспектора в 2013 году входило: рассмотрение заявки, подготовка материала на кредитный комитет, мониторинг финансового состояния клиента, мониторинг залога, подготовка кредитной документации. Мониторингом залогового имущества ООО «Камнефтепродукт» она занималась в связи отсутствием сотрудников, непосредственно закрепленных за данным заемщиком. Она составляла акты 1 или 2 раза. ООО «Камнефтепродукт» предоставляли складские справки с указанием остатков ГСМ. Она выезжала непосредственно на АЗС ООО «Камнефтепродукт», где ей показывали цистерны для хранения ГСМ. Ей показали емкости, пояснили, что в них хранится ГСМ. В какие-то емкости она заглядывала, там была жидкость со специфическим запахом. Но сплошного пересчета заложенного ГСМ она не производила, так как соответствующих навыков у неё нет. В основном проверку залога производили по документам, которые представляли сотрудники ООО «Камнефтепродукт». Также ей сотрудники ООО «Камнефтепродукт» говорили, что ГСМ у них хранится на складах других организаций, об этом делалась отметка в карточке мониторинга. В период, когда она проверяла залог ООО «Камнефтепродукт» проблем с погашением кредитов данной организации не возникало, поэтому оснований не доверять предоставленным ими документам не было (том 14 л.д. 235-238).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №16 следует, что с ... она работает кредитным инспектором в Нижнекамском отделении Сбербанка России. В её обязанности в должности кредитного инспектора входило: рассмотрение кредитных заявок, финансовый анализ заемщика, подготовка заключения о возможности кредитования, сбор документов от заемщика, передача необходимых документов в юридическую службу, подразделение безопасности, сбор их заключений, мониторинг финансового состояния и залогового имущества заемщика в период действия кредитного договора. ... ей начальником отдела кредитования Свидетель №17 было отписано заявление ООО «Камнефтепродукт» о предоставлении кредита. Данное заявление было зарегистрировано. Получив данные документы, она подготовила служебные записки в подразделение безопасности, юридическую службу. В качестве обеспечения были предложены товарно-материальные ценности и поручительство. По залоговому имуществу были предоставлены документы: договоры, товарные накладные, платежные поручения об оплате товара, складская справка по ТМЦ, предлагаемого в залог, оборотно-сальдовая ведомость по счету 41 в которой указывались сведения об остатках ТМЦ. Для проверки залогового имущества ею был осуществлен выезд на место ведения бизнеса ООО «Камнефтепродукт» - на базу на БСИ и на АЗС на БСИ. На базе и на АЗС ей были показаны емкости для хранения ГСМ. Наличие необходимого количества ГСМ для предоставления в залог подтверждалось соответствующими бухгалтерскими документами. По документам было видно, что товарных остатков достаточно для предоставления в залог с учетом товара, заложенного по ранее полученным кредитам. Она лично занималась выдачей кредита ООО «Камнефтепродукт» по кредитному договору ... от ... (том 14 л.д.239-243).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №17 следует, что в период с июля 2011 года по сентябрь 2015 года она работала начальником отдела кредитования Нижнекамского отделения ОАО «Сбербанк России». В период её работы в Нижнекамском отделении ОАО «Сбербанк России» кредитовалось ООО «Камнефтепродукт». Когда она пришла работать в банк в 2003 году ООО «Камнефтепродукт» уже обслуживалось и кредитовалось в Нижнекамском отделении Сбербанка. Её роль в выдаче кредитов ООО «Камнефтепродукт» заключалась в следующем: поступающие заявки на получение очередного кредита она отписывала кредитному инспектору, закрепленному за данным заемщиком. Кредиты ООО «Камнефтепродукт» получало с определенной периодичностью в рамках определенного лимита, по мере погашения действующего кредита они получали новый. В зависимости от уровня риска заявки, решение о выдаче кредита могло приниматься кредитным комитетом либо в формате «6 глаз». Решение о выдаче кредитов принималось на основании документов, подготовленных кредитным инспектором и службами банка. В 2013 году, ближе к осени начались просрочки, впоследствии ООО «Камнефтепродукт» перестал исполнять обязательства по погашению кредитов, работа с данным заемщиком была передана в отдел по работе с проблемными активами ОСБ «Банк Татарстан» .... Причины непогашения ООО «Камнефтепродукт» объяснял перебоями с поставками, но обещали погасить задолженность по кредитам (том 15 л.д. 1-5).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №18 следует, что с мая 2004 года она работает в Нижнекамском отделении Сбербанка России. С марта 2007 года она начала работать в кредитном отделе. В марте 2013 года она была переведена на должность начальника сектора кредитных инспекторов малого бизнеса. В период работы в отделе кредитования юридических лиц ею было выдано 2 кредита ООО «Камнефтепродукт»: по кредитному договору ... от ... и договору ... от .... Ей известно, что ООО «Камнефтепродукт» ранее кредитовалось в Нижнекамском отделении Сбербанка, данный клиент был ей знаком. При очередном обращении ООО «Камнефтепродукт» с заявкой на получение кредита, данная заявка была отписана ей. ФИО5 обычно приходил только для подписания документов. На основании представленных документов она проводила финансовый анализ, проверку платежеспособности и кредитоспособности. Для проверки финансового состояния в специальную программу вносились сведения из предоставленного баланса и формы ... (отчет о прибылях и убытках). Вместе с балансами заемщиком предоставлялись расшифровки к основным статьям баланса. Также ею осуществлялась проверка залогового имущества. Ею был осуществлен выезд на место ведения бизнеса ООО «Камнефтепродукт» на базу на территории БСИ. На данной базе находились емкости для хранения ГСМ. Она выборочно смотрела данные емкости на наличие ГСМ. Также ей предоставляли документы по всем остаткам ГСМ. До зачисления кредитных средств на расчетный счет, заемщик должен был предоставить платежные поручения на перечисление кредитных денежных средств с приложенными счетами-фактурами и накладными. На другие цели использовать кредитные средства заемщик не мог, так как платежи контролировались банком. По режиму кредитования предшествующих годов, когда ООО «Камнефтепродукт» регулярно получало кредиты в Сбербанке. Впоследствии ей стало известно, что у ООО «Камнефтепродукт» возникли трудности по погашению кредитов. В процессе кредитования у ООО «Камнефтепродукт» сложились хорошие отношения с руководством Нижнекамского отделения Сбербанка России, учитывая период кредитования, данная организация находилась в списке VIP клиентов Нижнекамского отделения (том 15 л.д. 6-10). 

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №21 следует, что с марта 2007 года по ... она работала в отделе кредитования юридических лиц Нижнекамского отделения ... ОАО «Сбербанк России» в должности кредитного инспектора. С февраля 2008 года за ней была закреплена организация ООО «Камнефтепродукт», она осуществляла выдачу кредитов данной организации. К этому времени у ООО «Камнефтепродукт» уже был определенный кредитный портфель и общество добросовестно исполняло обязательства по заключенным кредитным договорам. Процесс выдачи кредитов ООО «Камнефтепродукт» происходил согласно внутренним регламентам ОАО «Сбербанк России». Клиент предоставлял все необходимые документы. После получения пакета документов информация по клиенту передавалась юридической службе и службе безопасности Нижнекамского отделения ОАО «Сбербанк России». После этого организовывался выезд на место ведения бизнеса заемщика для осмотра залогового обеспечения. Она выезжала для проверки залогового обеспечения совместно с сотрудником службы безопасности, с представителем ООО «Камнефтепродукт». На базе им показывали емкости для хранения ГСМ, в которых хранился ГСМ. На момент проверки бочки были заполнены. Кроме того им предоставлялись складские справки, оборотно-сальдовые ведомости с указанием остатков ГСМ. Также ФИО5 говорил, что часть ГСМ хранится на нефтебазе Казанского филиала ООО «Татнефть-АЗС Центр» в ..., предоставлялась соответствующая копия сохранного свидетельства. Кредиты ООО «Камнефтепродукт» выдавались в рамках установленного лимита. После принятия решения о выдаче кредита подготавливались кредитные договоры, договора залога, договора поручительства. Ею были выданы кредиты ООО «Камнефтепродукт» по кредитным договорам № ... от ..., 30120081 от ..., 30120086 от ..., 30120098 от ..., 30120123 от ..., 30120138 от ..., 30120148 от ..., задолженность по которым осталась непогашенной. В период кредитования ООО «Камнефтепродукт» она от руководства каких либо указаний об отклонении от регламента кредитования или ускорения рассмотрения заявки не получала, какой либо личной заинтересованности у руководства Нижнекамского отделения Сбербанка России в выдаче кредитов ООО «Камнефтепродукт» она не заметила. Впоследствии ООО «Камнефтепродукт» вышло на просрочку. Перед этим данному заемщику был снижен лимит, и с долговой нагрузкой организация не справилась (том 15 л.д. 18-22).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №20 следует, что в период с 1992 года по 2014 год он работал в Нижнекамского отделении ... ОАО «Сбербанк России», с 2006 года он работал управляющим отделения. На должности управляющего отделением в его должностные обязанности входило руководство филиалом, выполнение установленных бизнес показателей, контроль за работой доп. офисов, привлечение на обслуживание новых клиентов юридических лиц. Также он являлся председателем кредитного комитета. ООО «Камнефтепродукт» длительное время кредитовалось в Нижнекамском отделении Сбербанка России. Когда он стал управляющим Нижнекамским отделения данная организация имела большой кредитный портфель и в целом добросовестно выполняла обязательства по погашению задолженности по кредитным договорам. При принятия решения кредитным комитетом он был его председателем. Заседание кредитного комитета проходило очно, решение принималось открытым голосованием простым большинством голосов после докладов кредитного инспектора и обсуждения. Решение о кредитовании принималось на основании объективного анализа клиента, подход был одинаковым ко всем заемщикам. Непосредственно кредитные документы готовились сотрудником кредитного отдела, он изучал данные документы накануне кредитного комитета. Также при принятии решения в формате «6 глаз» он подписывал решение как представитель клиентского подразделения. Он подписывал документы после того как решение было принято андеррайтером. Проверку залогового имущества должны были осуществлять кредитные инспекторы. Они должны были выезжать на место ведения бизнеса, проводить его оценку и давать заключение по залоговому имуществу. При получении кредитов ООО «Камнефтепродукт» в залог предоставлялись товары в обороте – горюче-смазочные материалы, ООО «Камнефтепродукт» предоставляло соответствующие бухгалтерские документы о товарных остатках, подтверждающие наличие объемов, достаточных для залогового обеспечения. ГСМ принимался в залог в связи с тем, что он был наиболее ликвидным и не требовалось длительного времени для регистрации документов. ООО «Камнефтепродукт» кредитовался в пределах установленного лимита, при погашении одного кредита ими получался новый кредит на сумму погашенного. Таким образом, ООО «Камнефтепродукт» получало кредиты до марта 2013 года. После того как ООО «Камнефтепродукт» обратилось с очередной заявкой на получение кредита, клиент предоставил справку об открытых расчетных счетах, по которой было видно, что был открыт новый счет в СОЛИД Банке, были запрошены сведения о кредитах, полученных в этом банке и была получена информация, согласно которой ООО «Камнефтепродукт» получило кредите в «СОЛИД Банке» порядка 45 000 000 рублей, в связи с этим в выдаче кредита ООО «Камнефтепродукт» было отказано и кредитный лимит был сокращен до 80 000 000 рублей. После этого директор ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 обращался с просьбой увеличить кредитный лимит, но ему в этом было отказано. В сентябре 2013 года ООО «Камнефтепродукт» вышел на просрочку. После этого с директором ФИО5 проводились встречи, в ходе которых он объяснял возникшие просрочки тем, что основной его покупатель – «Камаглавстрой» не платил за отгруженные ГСМ. Впоследствии работа по взысканию задолженности с ООО «Камнефтепродукт» была передана в Отделение Банк Татарстан в подразделение по работе с проблемными активами. После выхода на просрочку ООО «Камнефтепродукт» со стороны Отделения «Банк Татарстан» ... проводилась проверка порядка кредитования данного клиента. По результатам проверки каких либо системных нарушений выявлено не было, к дисциплинарной ответственности кто либо не привлекался (том 15 л.д. 14-17).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №23 следует, что с октября 2007 года он работает в Сбербанке России. Он работал с организацией ООО «Камнефтепродукт», занимался сопровождением кредитного договора, заключенного с данной организацией. ООО «Камнефтепродукт» регулярно кредитовалось в Нижнекамском отделении ... ОАО «Сбербанк России». Его функция в сопровождении кредитных договоров заключенных с ООО «Камнефтепродукт» заключалась в обработке потребностей клиента (том 15 л.д. 47-50).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №19 следует, что с 2009 года он работает в ООО «Квинта Петролеум» в должности коммерческого директора. Примерно в 2012 или 2013 они начали работать с ООО «Камнефтепродукт», директор ФИО5 сам приехал к ним в офис для заключения договора. Они продавали в адрес ООО «Камнефтепродукт» печное топливо и дизельное топливо. Продукцию они отгружали по предоплате. Обычно, оплаченный ГСМ ООО «Камнефтепродукт» вывозило в течение недели. Услуг по хранению ГСМ они для ООО «Камнефтепродукт» не оказывали, соответствующих договоров на хранение с ООО «Камнефтепродукт» не заключали (том 15 л.д. 11-13).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №24 следует, что с 2003 года она работает в отделе документальных исследований УЭБ и ПК МВД по РТ. В период с ... по ... ею проведено исследование документов ООО «Камнефтепродукт». Целью исследования было установление суммы полученных кредитов ООО «Камнефтепродукт», установление суммы задолженности ООО «Камнефтепродукт» перед Нижнекамским отделением ... ОАО «Сбербанк России» по кредитным договорам, установление суммы остатков ГСМ ООО «Камнефтепродукт», послуживших основанием для выдачи кредитов, установление остатков ГСМ по данным отчета диспетчера, установление поставщиков ГСМ, указанных в счетах-фактурах, которые заявлены для заключения кредитных договоров. На исследование были представлены документы кредитных досье, документы, представленные ООО «Камнефтепродукт»: приказы о назначении должностных лиц, регистрационные документы, карточек счета 41.1 «товары», отчеты диспетчера, бухгалтерского баланса, акта осмотра. По результатам исследования были установлены товарные остатки, которые имелись у ООО «Камнефтепродукт» на даты, указанные в опросных формах, которые принимались к сведению при выдаче кредитов. Для определения товарных остатков исследовались ежедневные отчеты диспетчеров. В ходе исследования были определены товарные остатки, а именно ГСМ в тоннах. В ходе проведенного исследования установлено, что по данным бухгалтерского учета организации оприходован товар от поставщиков ГСМ, которые частично не нашли отражения в отчете диспетчера. Завышение товарных остатков в разрезе поставщиков по сравнению с перечнем поставщиков, указанных в первичном учете – отчете диспетчера, привело к искажению данных бухгалтерского учета в части правильности отражения товарных остатков ГСМ, в том числе и в документах, представленных в банк для получения кредита. Согласно справке об исследовании факт оформления ГСМ и отражение его в учете от имени ряда организаций увеличило (завысило) товарные остатки на 290 937 006 рублей (том 15 л.д. 51-60).

Кроме показаний свидетелей вина ФИО5 подтверждается исследованными в суде письменными материалами дела.

Согласно заявлению, заместитель управляющего отделением «Банк Татарстан» ... ОАО «Сбербанк России» просит провести проверку и принять законное процессуальное решение в отношении руководителей ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 и Свидетель №5, которые в 2012-2013 годах предоставив в банк заведомо ложные и недостоверные сведения о финансовом состоянии компании получили 11 кредитов на общую сумму более 80 000 000 рублей под залог товарно-материальных ценностей (том 1 л.д. 40-45).

Из справки об ущербе следует, что сумма задолженности ООО «Камнефтепродукт» по кредитным договорам (по основному долгу) составляет 80 619 933 рубля 73 копейки (том 1 л.д. 46).

Согласно копий договоров №... от ..., 30120081 от ..., 30120086 от ..., 30120098 от ..., 30120123 от ..., 30120138 от ..., 30120148 от ..., 30120171 от ..., 30120178 от ..., 30130010 от ..., 30130046 от ..., с копиями договоров залога и поручительства, между ОАО «Сбербанк России» и ООО «Камнефтепродукт» заключены кредитные договоры (том 1 л.д. 47-245, том 2 л.д. 1-21).

Согласно копии акта мониторинга товаров в обороте от ..., при проверке товаров на складе ГСМ на базе ООО «Камнефтепродукт» и автозаправочной станции на БСИ выявлена недостача предмета залога на сумму 122 753 108 рублей. Установлено фактическое наличие бензина и дизельного топлива на сумму 12 446 892 рубля (том 2 л.д. 22).

Согласно копии бухгалтерского баланса ООО «Камнефтепродукт» на ..., на ... имеется запасов на сумму 183 301 рублей в том числе товары 168 177 рублей (том 2 л.д. 23-25).

Согласно копии письма директора ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 ... от ... на имя управляющему Нижнекамским отделением ОСБ ... Свидетель №20, не имеется рационального смысла проводить осмотр заложенного ТМЦ по адресу: ..., НГДУ Елховнефть, в связи с тем, что товарно-материальные ценности, принадлежащие ООО «Камнефтепродукт», на данном объекте отсутствуют (том 2 л.д. 26).

В ходе осмотра, проведенного ... заместителем начальника отдела 6 УЭБ и ПК МВД по ... капитаном полиции ФИО1 установлено, что на территории базы ООО «Камнефтепродукт» находятся 33 емкости общим объемом не более 1620 куб. метров. На момент осмотра ГСМ в емкостях отсутствует (том 2 л.д. 47).

Согласно протоколу изъятия от ..., в ходе проведения ОРМ в офисе ООО «Камнефтепродукт» изъяты: копия протокола ... общего собрания участников ООО «Камнефтепродукт» от ...; копия свидетельства о постановке на учет юридического лица ООО «Камнефтепродукт» в налоговом органе от ...; копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «Камнефтепродукт» от ...; копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ по ООО «Камнефтепродукт» от ..., копия устава ООО «Камнефтепродукт» от ..., копия приказа ООО «Камнефтепродукт» .../П от ...; отчет по основным средствам ООО «Камнефтепродукт» за период с ... по ...; отчет по основным средствам ООО «Камнефтепродукт» за период с ... по ...; карточка счета 01.1 ООО «Камнефтепродукт» за период ... по ...; копия бухгалтерского баланса ООО «Камнефтепродукт» на ...; копия бухгалтерского баланса ООО «Камнефтепродукт» на ...; копия договора аренды ... от ... между ИП ФИО5 и ООО «Камнефтепродукт»; копия приложения к договору купли-продажи недвижимого имущества ... от ... между ДООО «Управление механизации строительства» ОАО «Татэнергострой» и ФИО5; карточка счета 41.1 ООО «Камнефтепродукт» за период с ... по ...; карточка счета 51 ООО «Камнефтепродукт» за период с ... по ...; карточка счета 41.1 ООО «Камнефтепродукт» за период с ... по ...; отчет диспетчера ООО «Камнефтепродукт» за период с ... по ..., отчет диспетчера ООО «Камнефтепродукт» за период с ... по ... (том 2 л.д. 49-50).

Согласно протокола добровольной выдачи от ..., в офисе ООО «Камнефтепродукт» добровольно выданы документы: оборотно-сальдовая ведомость по счету 60 (контрагенты: договоры) ООО «Камнефтепродукт» за период с января 2012 года по июнь 2013 года; отчет диспетчера ООО «Камнефтепродукт» за период с ... по ...; оборотно - сальдовая ведомость с карточками счета по счету 66 ООО «Камнефтепродукт»; карточка счета 41.1 ООО «Камнефтепродукт» за период с ... по ...; копия приказа ООО «Камнефтепродукт» ... от ...; копия приказа ООО «Камнефтепродукт» ... от ... (том 6 л.д. 1-3).

Согласно справки ООО «Камнефтепродукт» ... от ..., за период с ... по ... услуги по хранению ГСМ, оказанные сторонними лицами в бухгалтерском учете ООО «Камнефтепродукт» отсутствуют (том 7 л.д. 126).

Согласно справки ... от ... об исследовании документов ООО «Камнефтепродукт» с приложениями, в исследуемом периоде ООО «Камнефтепродукт» заключило с Нижнекамским отделением ... ОАО «Сбербанк России» 11 кредитных договоров под залог товаров в обороте. Отделение «Банк Татарстан» ... ОАО «Сбербанк России» перечислило на расчетный счет ООО «Камнефтепродукт» кредитные средства для пополнения оборотных средств в сумме 86 300 000 рублей. В ходе исследования представленных документов установлено, что по состоянию на ... задолженность ООО «Камнефтепродукт» перед банком за полученные кредитные средства составляет 80 619 933 рублей. В отчете диспетчера ООО «Камнефтепродукт» ежедневно вело учет прихода и отгрузки ГСМ с указанием товарных остатков. Иных мест хранения ГСМ организация не имела. В ходе исследования документов произведен сравнительный анализ товарных остатков, представленных ООО «Камнефтепродукт» в банк для получения кредитов с суммой остатков ГСМ по данным отчета диспетчера. В результате исследования отчетов диспетчера выявлено отсутствие объема товарных остатков, который отражен в сведениях, представленных организацией в банк для получения кредита. По состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 15 378 858 рублей 77 копеек. По состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 4 990 989 рублей 93 копейки. По состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 4 712 686 рублей 43 копейки. По состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 3 353 315 рублей 18 копеек. По состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 1 107 608 рублей 21 копейка. По состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 1 916 425 рублей 62 копейки. По состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче-смазочных материалов всего на сумму 1 999 964 рубля 28 копеек. По состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче смазочных материалов всего на сумму 1 016 982 рубля 37 копеек. По состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче-смазочных материалов всего на сумму 1 657 588 рублей 51 копейка. По состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче-смазочных материалов всего на сумму 10 179 029 рублей 04 копейки. По состоянию на ... у ООО «Камнефтепродукт» имелись остатки горюче-смазочных материалов всего на сумму 2 083 941 рубль 4 копейки (том 7 л.д.130-158).

Согласно письму заместителя генерального директора по экономической безопасности и режиму ОАО «ТАИФ-НК» ФИО2, в период с июня 2012 года по март 2013 года между ОАО «ТАИФ-НК» и ООО «Камнефтепродукт» имелись договорные отношения, однако договоры на хранение товарно-материальных ценностей между ОАО «ТАИФ-НК» и ООО «Камнефтепродукт» не заключались (том 13 л.д. 88).

В ходе осмотра предметов (документов) от ..., осмотрены документы, изъятые в ООО «Камнефтепродукт» (том 5 л.д. 237-239).

В ходе осмотра предметов (документов) от ..., осмотрены документы, изъятые в ООО «Камнефтепродукт» (том 7 л.д. 115).

В ходе выемки ..., у конкурсного управляющего ООО «Камнефтепродукт» Свидетель №13 изъяты документы по деятельности ООО «Камнефтепродукт», а именно копия акта инвентаризации расчетов с покупателями, поставщиками и прочими дебиторами и кредиторами ООО «Камнефтепродукт» ... от ...; копии договоров займа, заключенных ООО «Камнефтепродукт» с ФИО5 и Свидетель №5 с выписками по лицевым счетам; бухгалтерская программа «1С Бухгалтерия» ООО «Камнефтепродукт» на электронном носителе (том 16 л.д. 201-205).

В ходе осмотра предметов (документов) от ..., осмотрены документы, изъятые в ходе выемки ... (том 16 л.д. 243-245).

В ходе выемки ..., в Набережночелнинском отделения (в статусе управления) Отделения «Банк Татарстан» ... ПАО Сбербанк в городе Нижнекамск изъяты документы кредитных досье по кредитным договорам, заключенным с ООО «Камнефтепродукт» № ... от ..., 30120081 от ..., 30120086 от ..., 30120098 от ..., 30120123 от ..., 30120138 от ..., 30120148 от ..., 30120171 от ..., 30120178 от ..., 30130010 от ..., 30130046 от ..., документы по финансовому состоянию ООО «Камнефтепродукт» и документы юридического дела ООО «Камнефтепродукт» (том 17 л.д. 5-11).

В ходе осмотра предметов (документов) от ..., осмотрены документы кредитных досье по кредитным договорам, заключенным с ООО «Камнефтепродукт» № ... от ..., 30120081 от ..., 30120086 от ..., 30120098 от ..., 30120123 от ..., 30120138 от ..., 30120148 от ..., 30120171 от ..., 30120178 от ..., 30130010 от ..., 30130046 от ..., документы по финансовому состоянию ООО «Камнефтепродукт» и документы юридического дела ООО «Камнефтепродукт», изъятые в ходе выемки от .... В ходе осмотра документов кредитных досье установлено, что основным обеспечением по полученным кредитам ООО «Камнефтепродукт» являлись горюче-смазочные материалы. В подтверждения наличия достаточного количества ГСМ в остатках со стороны ООО «Камнефтепродукт» в банк представлены соответствующие документы (справки, оборотно-сальдовые ведомости, расшифровки статей баланса, сведения о динамике товарных остатков, сохранные свидетельства и др.). Также согласно заключенным договорам залога товаров в обороте (п. 2.2) ООО «Камнефтепродукт» было обязано поддерживать ежедневный неснижаемый остаток предмета залога в размере не менее стоимости заложенного имущества. Осмотром установлено, что полученные кредитные денежные средства были использованы на закупку горюче-смазочных материалов (том 30 л.д. 205-246).

В ходе выемки ..., в отделении «Банк Татарстан» ... ПАО «Сбербанк России» изъяты оригиналы кредитных договоров, договоров залога и поручительства по кредитным договорам № ... от ..., 30120081 от ..., 30120086 от ..., 30120098 от ..., 30120123 от ..., 30120138 от ..., 30120148 от ..., 30120171 от ..., 30120178 от ..., 30130010 от ..., 30130046 от ..., заключенным с ООО «Камнефтепродукт» (том 31 л.д. 1-6).

В ходе осмотра предметов (документов) ..., осмотрены оригиналы кредитных договоров, договоров залога и поручительства по кредитным договорам № ... от ..., 30120081 от ..., 30120086 от ..., 30120098 от ..., 30120123 от ..., 30120138 от ..., 30120148 от ..., 30120171 от ..., 30120178 от ..., 30130010 от ..., 30130046 от ..., заключенным с ООО «Камнефтепродукт» (том 31 л.д. 7-11).

В ходе осмотра предметов (документов) ..., осмотрены копии договоров залога, ипотеки, заключенных между ООО «Камнефтепродукт» и Нижнекамским отделением ... ОАО «Сбербанк России» (том 31 л.д. 129-131).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ..., осмотрена территория бывшей базы ООО «Камнефтепродукт» по адресу: ..., Промзона, БСИ и имеющиеся на ней емкости для хранения ГСМ. Осмотром установлено, что на территории бывшей базы ООО «Камнефтепродукт» имеется: 8 надземных металлических емкостей объемом по 50 куб. метров каждая; 3 надземные металлические емкости объемом по 25 куб. метров каждая; 2 надземные металлические емкости объемом по 100 куб. метров каждая; 1 надземная металлическая емкость объемом 25 куб. метров; 2 надземные металлические емкости объемом по 50 куб. метров каждая; 5 подземных металлических емкостей объемом по 20 куб. метров каждая; 3 надземные металлические емкости объемом по 25 куб. метров каждая; 1 надземная металлическая емкость объемом 9 куб. метров; 8 надземных металлических емкостей (для хранения масел) объемом по 9 куб. метров каждая. Таким образом, общий объем емкостей для хранения ГСМ составляет 1056 куб. метров (том 31 л.д. 220-230).

В ходе выемки ..., в межрайонной ИФНС ... по ... изъяты документы регистрационного дела ООО «Камнефтепродукт» и DVD+R диск с документами налоговой отчетности ООО «Камнефтепродукт» в электронном виде (том 32 л.д. 4-6).

В ходе осмотра предметов (документов) ..., осмотрены документы регистрационного дела ООО «Камнефтепродукт»; сведения о начисленных и уплаченных налогах ООО «Камнефтепродукт» за 2011-2014 годы; DVD+R диск с налоговой отчетностью ООО «Камнефтепродукт» за 2011-2014 годы. С момента создания и до признания ООО «Камнефтепродукт» несостоятельным, директором ООО «Камнефтепродукт» являлся ФИО5 (том 32 л.д.221-228).

В ходе выемки ..., в отделении «Банк Татарстан» ... ПАО «Сбербанк России» изъяты документы юридического дела по расчетному счету ООО «Камнефтепродукт», CD-R диск с выпиской о движении денежных средств по данному счету, чеки на снятие наличных денежных средств с расчетного счета (том 33 л.д. 5-9).

В ходе осмотра предметов (документов) от ..., осмотрены документы юридического дела по расчетному счету ООО «Камнефтепродукт», CD-R диск с выпиской о движении денежных средств по данному счету, чеки на снятие наличных денежных средств с расчетного счета (том 33 л.д. 103-106). 

Суд признает изложенное выше, допустимыми доказательствами, а вину ФИО5 в совершении вышеописанного деяния установленной.

Суд соглашается с доводами подсудимого и его защитника о переквалификации действий ФИО5 с части 4 статьи 159.1 УК РФ на часть 1 статьи 176 УК РФ, поскольку совершение хищения путем мошенничества в сфере кредитования является умышленное неисполнение принятых на себя обязательств. При этом умысел на безвозмездное завладение чужим имуществом должен появиться у виновного до момента передачи ему похищаемого имущества. 

Судом установлено, что полученные денежные средства в ПАО «Сбербанк», ФИО5 направлялись на погашение ранее полученных кредитов, на выплату заработной платы и погашение налогов, а также на приобретение горюче-смазочных материалов. Умысел ФИО5 на получение кредитных денежных средств с целью их хищения не установлен. ФИО5 как руководителем ООО «Каманефтепродукт» предоставлялись в банк для получения кредитов заведомо ложные сведения о хозяйственном положении руководимой им организацией.

В своей совокупности, имеющиеся доказательства допустимы, достоверны и достаточны и суд квалифицирует действия ФИО5 по части 1 статьи 176 УК РФ – незаконное получение кредита, то есть получение руководителем организации кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб.

При определении вида и размера наказания в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО5, суд признает, раскаяние в содеянном, признание вины, положительные характеристики, частичное возмещение ущерба, наличие на иждивении малолетнего ребенка, состояние здоровья ФИО5 и его родственников. 

Отягчающих обстоятельств, предусмотренных статьей 63 УК РФ, судом не установлено. 

Оценивая изложенное в совокупности, с учетом характера и степени общественной опасности преступления, личности виновного, в том числе обстоятельств, смягчающих наказание, а также влияния назначенного наказания на исправление осужденного ФИО5, суд считает необходимым назначить ему наказание с изоляцией от общества, поскольку менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение цели наказания и будет несправедливым.

С учетом фактических обстоятельств и степени общественной опасности преступления, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с частью 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Вид исправительного учреждения следует назначить в соответствии с пунктом «а» части 1 статьи 58 Уголовного кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307, 308, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО5 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года с отбыванием в колонии поселении.

Меру пресечения ФИО5 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении заменить на заключение под стражей, до вступления приговора в законную силу. Взять ФИО5 под стражу в зале суда.

Срок наказания исчислять с ....

Вещественные доказательства: 

- копию протокола ... Общего собрания Участников ООО «Камнефтепродукт»; копию свидетельства о постановке на учет юридического лица ООО «Камнефтепродукт»; копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «Камнефтепродукт»; копию свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ по ООО «Камнефтепродукт»; копию устава ООО «Камнефтепродукт»; копию приказа ООО «Камнефтепродукт» .../П от ...; отчеты по основным средствам ООО «Камнефтепродукт»; карточки счет ООО «Камнефтепродукт»; копии бухгалтерского баланса ООО «Камнефтепродукт»; копию договора аренды ... от ...; копию приложения к договору купли-продажи недвижимого имущества ... от ...; отчеты диспетчеров ООО «Камнефтепродукт»; оборотно-сальдовые ведомости ООО «Камнефтепродукт»; копию приказа ООО «Камнефтепродукт» ... от ...; копию приказа ООО «Камнефтепродукт» ... от ...; копию акта инвентаризации расчетов с покупателями, поставщиками и прочими дебиторами и кредиторами ООО «Камнефтепродукт» ... от ...; копию договора займа ... от ...; копию выписки из лицевого счета ... ООО «Камнефтепродукт» за ...; копию договора займа ... от ...; копию выписки из лицевого счета ... ООО «Камнефтепродукт» за ...; копию договора займа ... от ...; копию выписки из лицевого счета ... ООО «Камнефтепродукт» за ...; копию договора займа ... от ... на сумму 200 000; копию расходного кассового ордера ... на сумму 200 000 рублей от ...; копию договора займа ... от ... на сумму 1 350 000 рублей; копию договора займа ... от ... на сумму 1 500 000 рублей; копию договора займа ... от ... на сумму 2 760 318,89 рублей; копию договора займа ... от ... на сумму 850 000 рублей; копию договора займа ... от ... на сумму 700 000 рублей; копию договора займа ... от ... на сумму 734 000 рублей; копию договора займа ... от ... на сумму 360 000 рублей; копию договора займа ... от ... на сумму 1 200 000 рублей; копию договора займа ... от ... на сумму 300 000 рублей; копию договора займа ... от ... на сумму 107 000 рублей; копию расходного кассового ордера ... от ... на сумму 107 000 рублей; копию договора займа ... от ... на сумму 700 000 рублей; копия выписки из лицевого счета ... ООО «Камнефтепродукт» за ...; копию договора займа ... от ... на сумму 2 600 000 рублей; копию выписки из лицевого счета ... ООО «Камнефтепродукт» за ...; копию договора займа ... от ... на сумму 3 842 000 рублей; копию выписки из лицевого счета ... ООО «Камнефтепродукт» за ...; копию договора займа ... от ... на сумму 1 350 000 рублей; копию платежного поручения ... на сумму 2 700 000 рублей от ...; DVD-R диск с программой 1 С Бухгалтерия ООО «Камнефтепродукт; документы кредитного досье по кредитному договору ... от ... ; документы кредитного досье по кредитному договору ... от ...; документы кредитного досье по кредитному договору ... от ...; документы кредитного досье по кредитному договору ... от ...; документы кредитного досье по кредитному договору ... от ...; документы кредитного досье по кредитному договору ... от ...; документы кредитного досье по кредитному договору ... от ...; документы кредитного досье по кредитному договору ... от ...; документы кредитного досье по кредитному договору ... от ...; документы кредитного досье по кредитному договору ... от ...; документы кредитного досье по кредитному договору ... от ...; документы по финансовому состоянию ООО «Камнефтепродукт»; протокол ... общего собрания участников ООО «Камнефтепродукт» от ...; приказ .../п ООО «Камнефтепродукт» от ...; письмо директора ООО «Камнефтепродукт» ФИО5 ... от ...; копия протокола общего собрания участников ООО «Камнефтепродукт» от ... о распределении прибыли полученной по итогам 2008 года; копию договора залога товаров в обороте ... от ...; копию дополнительного соглашения ... от ... к договору залога товаров в обороте ... от ...; копию договора залога товаров в обороте ... от ...; копию дополнительного соглашения ... от ... к договору залога товаров в обороте ... от ...; копию дополнительного соглашения ... от ... к договору залога товаров в обороте ... от ...; копию дополнительного соглашения ... от ... к договору залога товаров в обороте ... от ...; копию дополнительного соглашения ... от ... к договору залога товаров в обороте ... от ...; копию договора залога товаров в обороте ... от ...; копию договора залога товаров в обороте ... от ...; копию договора залога товаров в обороте ... от ...; копию договора залога товаров в обороте ... от ...; копию договора залога товаров в обороте ... от ...; копию договора ипотеки ... от ...; копию договора залога товаров в обороте ... от ...; копию договора ипотеки ... от ...; копию договора залога товаров в обороте ... от ...; копию договора залога товаров в обороте ... от ...; копию договора залога товаров в обороте ... от ...; сведения о начисленных и уплаченных налогах ООО «Камнефтепродукт» за 2011-2014 годы; DVD+R диск с налоговой отчетностью ООО «Камнефтепродукт» в электронном виде за 2011-2014 годы; документы юридического дела ООО «Камнефтепродукт» по расчетному счету ...; CD-R диск с выписками о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Камнефтепродукт»; чеки на снятие наличных денежных средств с расчетного счета ООО «Камнефтепродукт» – хранить в материалах уголовного дела; 

- кредитный договор ... от ... на сумму 7 500 000 рублей с приложением; договор залога товаров в обороте ... от ... с приложением; соглашение о внесудебном порядке обращения взыскания на имущество, переданное в залог в соответствии с договором залога ... от ...; договор поручительства ... от ...; договор поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Кредитному договору ... от ...; кредитный договор ... от ... на сумму 9800 000 рублей с приложением; дополнительное соглашение ... от ... к Кредитному договору ... от ...; договор залога товаров в обороте ... от ...; договор залога оборудования ... от ...; договор поручительства ... от ...; договор поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Кредитному договору ... от ...; кредитный договор ... от ... на сумму 12 600 000 рублей; договор залога товаров в обороте ... от ...; договор поручительства ... от ...; договор поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Кредитному договору ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Кредитному договору ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Договору поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Договору поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Договору залога товаров в обороте ...; кредитный договор ... от ... на сумму 9 700 000 рублей; договор залога товаров в обороте ... от ...; договор поручительства ... от ...; договор поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Кредитному договору ... от ...; кредитный договор ... от ... на сумму 7 600 000 рублей; договор залога товаров в обороте ... от ...; договор поручительства ... от ...; договор поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Кредитному договору ... от ...; кредитный договор ... от ... на сумму 9 700 000 рублей; договор залога товаров в обороте ... от ...; договор поручительства ... от ...; договор поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ...; кредитный договор ... от ... на сумму 2 200 000 рублей; договор залога товаров в обороте ... от ...; договор поручительства ... от ...; договор поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Кредитному договору ... от ...; кредитный договор ... от ... на сумму 8 800 000 рублей; договор залога товаров в обороте ... от ...; договор поручительства ... от ...; договор поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Кредитному договору ... от ...; кредитный договор ... от ... на сумму 2 200 000 рублей; договор залога товаров в обороте ... от ...; договор поручительства ... от ...; договор поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Кредитному договору ... от ...; кредитный договор ... от ... на сумму 8 200 000 рублей; договор залога товаров в обороте ... от ...; договор поручительства ... от ...; договор поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Кредитному договору № ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Договору поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Договору поручительства ... от ...; кредитный договор ... от ... на сумму 8 000 000 рублей с приложением всего на 17 листах; договор залога ... от ...; договор поручительства ... от ...; договор поручительства ... от ...; дополнительное соглашение ... от ... к Кредитному договору № ... от ... – переданные на ответственное хранение, оставить в отделение «Банк Татарстан» ... ПАО «СбербанкРоссии»;

- 8 надземных металлических емкостей объемом по 50 куб. метров каждая; 3 надземные металлические емкости объемом по 25 куб. метров каждая; 2 надземные металлические емкости объемом по 100 куб. метров каждая; 1 надземная металлическая емкость объемом 25 куб. метров; 2 надземные металлические емкости объемом по 50 куб. метров каждая; 5 подземных металлических емкостей объемом по 20 куб. метров каждая; 3 надземные металлические емкости объемом по 25 куб. метров каждая; 1 надземная металлическая емкость объемом 9 куб. метров; 8 надземных металлических емкостей (для хранения масел) объемом по 9 куб. метров каждая, находящиеся на территории бывшей базы ООО «Камнефтепродукт» - переданные на ответственное хранение, оставить у ФИО5

Снять арест со следующего имущества:

- с ? доли нежилого производственного помещения общей площадью 10740,4 кв.м., расположенного по адресу: ...;

- с доли в праве общей долевой собственности двухкомнатной ..., жилого ..., Республики Татарстан;

- нежилого производственного строения, ...77;

- с ? доли жилой квартиры по адресу: .... 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Л.Х. Салахов