Дело № 1-2 /2018

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

21 мая 2018 года г.Снежинск

Cнежинский городской суд Челябинской области в составе: 

- председательствующего – судьи Смолюка Т.Л.,

- при секретаре Маркеловой А.С.,

с участием: 

- государственных обвинителей – пом. прокурора г.Снежинска Рубцовой О.Н., ст.пом. прокурора г.Снежинска Скоробогатова А.Г.,

- представителей потерпевших: 

<

данные изъяты> (далее по тексту 

<

данные изъяты>) ФИО94; 

<

данные изъяты> ФИО91; 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (далее по тексту 

<

данные изъяты>) ФИО87; 

<

данные изъяты> (далее по тексту 

<

данные изъяты>) ФИО86; 

<

данные изъяты> (далее по тексту 

<

данные изъяты>) ФИО89; 

<

данные изъяты> ФИО92,

- потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2;

- подсудимых ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9,

- защитников: адвокатов Чубарева А.Н. (в защиту ФИО8), Ермакова Д.С. (в защиту ФИО4), ФИО10 (в защиту Суриной Т.М.), Сериковой Е.С., Кремешковой С.А. (в защиту ФИО9)

рассмотрев уголовное дело в отношении граждан 

<

адрес>: 

ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения уроженца 

<

адрес>, проживающего в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, не судимого,

обвиняемого в совершении десяти преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 Уголовного кодекса (далее по тексту УК) РФ, двух преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ;

ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, проживающего в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, не судимого,

обвиняемого в совершении семи преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ.

Суриной Т.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения уроженки 

<

адрес>, проживающей 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении шести преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ,

ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения уроженца 

<

адрес>, проживающего в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, не судимого,

обвиняемого в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО4 совершил:

- мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере, по предварительному сговору группой лиц;

- мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере;

- мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину;

- мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием в особо крупном размере, по предварительному сговору группой лиц.

ФИО8 совершил:

- мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере, по предварительному сговору группой лиц;

- мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

ФИО9 совершил:

- мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере, по предварительному сговору группой лиц;

- мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину.

Сурина Т.М. совершила:

- мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере, по предварительному сговору группой лиц;

- мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием в особо крупном размере, по предварительному сговору группой лиц.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

ФИО4 с целью хищения чужого имущества – денежных средств банков, злоупотребляя доверием различных граждан, убеждал их брать кредиты, с передачей ему денежных средств, фиктивно сообщая, что деньги будут инвестированы в бизнес, фиктивно обещая оплатить кредиты. Используя для получения кредитов граждан, не осведомленных о преступных намерениях, ФИО4 путем обмана – заключения гражданами кредитного договора, содержащими обязательство о погашении кредита, которое он не собирался выполнять, получал от них денежные средства, которые расходовал по своему усмотрению. По ряду кредитов ФИО11 действовал по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. С целью обмана банков, облегчения получения кредитов на наибольшую сумму, по ряду кредитов ими изготовлялись и передавались через граждан в банк фиктивные справки о заработной плате, доходах заемщиков, фиктивные выписки из трудовой книжки. 

Так ФИО4, а по ряду кредитов ФИО4 и ФИО8 группой лиц по предварительному сговору, ФИО4 и ФИО9 группой лиц по предварительному сговору, ФИО4 и Суриной Т.М. группой лиц по предварительному сговору было похищено в период с 09.01.2013 года по 11.08.2014 года:

1) 09.01.2013 года – 240 000 руб., принадлежащие 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО46 в отделении 

<

адрес>;

2) 15.01.2013 года – 500 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО46 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО46 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

3) 18.01.2013 года – 399 990 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО51 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО51 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

4) 05.02.2013 года – 141 090 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО51 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО51 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

5) 13.02.2013 года – 536 250 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО30 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 и ФИО8 согласовано совместно изготовили и предоставили в банк через ФИО30 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

6) 15.02.2013 года – 149 340 руб., по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО51 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО8 действуя согласовано и совместно с ФИО4 получил у ФИО51 похищаемые из банка деньги и передал их ФИО4 

7) 18.02.2013 года – 149 990 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору со ФИО54 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 и ФИО8 согласовано совместно изготовили и предоставили в банк через ФИО54 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

8) 06.03.2013 года – 799 990 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО29 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО29. для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последней о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

9) 11.03.2013 года – 540 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО29 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО29. для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последней о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

10) 20.03.2013 года – 100 000 руб., принадлежащих банку Открытому акционерному обществу «

<

данные изъяты> полученные по кредитному договору ФИО29 в отделении по 

<

адрес>;

11) 22.03.2013 года – 536 250 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО30 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 и ФИО8 согласовано совместно изготовили и предоставили в банк через ФИО30 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

12) 27.03.2013 года – 500 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащие банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО46 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 и ФИО8 согласовано совместно изготовили и предоставили в банк через ФИО46 для получения кредита фиктивные справку о работе и заработной плате в ООО «

<

данные изъяты>»;

13) 06.04.2013 года – 184 160 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО32 в отделении по 

<

адрес>; 

14) 25.04.2013 года – 399 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО46 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 и ФИО8 согласовано совместно изготовили и предоставили в банк через ФИО46 для получения кредита фиктивные справку о работе и заработной плате в ООО «

<

данные изъяты>»;

15) 07.05.2013 года – 250 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО6, принадлежащих Открытому акционерному обществу 

<

данные изъяты> полученные по кредитному договору ФИО30 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО6, действуя совместно с ФИО5 подвез ФИО14 до банка и предоставил ему фиктивные сведения о работе в ООО «

<

данные изъяты>» для получение кредита, которые ФИО30 сообщил в банке.

16) 08.05.2013 года – 400 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО54 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 и ФИО8 согласовано совместно изготовили и предоставили в банк через ФИО54 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

17) 21.05.2013 года – 184 160 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО31 в отделении по 

<

адрес>; 

18) 29.05.2013 года – 199 100 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО121. в отделении по 

<

адрес>;

19) 04.06.2013 года – 392 990 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО123 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО43 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

20) 04.06.2013 года – 399 990 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО32 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО32 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последней о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

21) 03.07.2013 года – 191 110 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО122 в отделении по 

<

адрес>;

22) 04.07.2013 года – 1 000000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО33 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО33 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последней о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

23) 16.07.2013 года – 300 000 руб., принадлежащих банку: Открытому акционерному обществу 

<

данные изъяты> полученные по кредитному договору ФИО30 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО4 предоставил ему фиктивные сведения о работе в ООО «

<

данные изъяты>», которые ФИО30 сообщил в банке.

24) 17.07.2013 года – 94 000 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>», полученные по кредитному договору ФИО29 в отделении по 

<

адрес>; 

25) 18.07.2013 года – 799 990 руб., по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО34 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 и ФИО8 согласованно совместно изготовили и предоставили в банк через ФИО34 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последней о работе в ООО «

<

данные изъяты>»; 

26) 21.07.2013 года – 191 100 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО69 в отделении по 

<

адрес>; 

27) 23.07.2013 года – 275 000 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО35 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО35 для получения кредита фиктивную справку о работе и доходе последней в ООО «

<

данные изъяты>»;

28) 26.07.2013 года – 1 260 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО36 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО36 для получения кредита фиктивные справку о зарплате и выписку из трудовой книжки на имя последней о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

29) 12.08.2013 года – 250 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО30 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО8, действуя совместно с ФИО4 для получения кредита предоставил ему фиктивные сведения о работе в ООО «

<

данные изъяты>», которые ФИО30 сообщил в банке;

30) 13.08.2013 года – 744 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО43 в отделении Комсомольский проспект, 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО43 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

31) 15-16.08.2013 года – 1 513 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО29 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО29. для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последней о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

32) 15.08.2013 года – 500 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО37 в отделении по ул.Республики, 8 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО37 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последней о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

33) 20.08.2013 года – 184 300 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО57 в отделении по 

<

адрес>; 

34) 28.08.2013 года – 75 000 руб., принадлежащих банку «

<

данные изъяты>», полученные по кредитному договору ФИО75 в отделении по 

<

адрес>;

35) 30.08.2013 года – 723 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО57 в отделении по 

<

адрес>; 

36) 31.08.2013 года – 184 300 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору Свидетель №1 в отделении по 

<

адрес>;

37) 06.09.2013 года – 500 000 руб. по предварительному сговору группой лиц с ФИО9, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО38 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО9 совместно с ФИО4 убедили ФИО38 взять кредит, фиктивно обещая его оплату, а ФИО4 кроме того, изготовил и предоставил в банк через ФИО38 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последней в ООО 

<

данные изъяты>»;

38) 09.09.2013 года – 299 990 руб. по предварительному сговору группой лиц с Суриной Т.М., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору Потерпевший №2 в отделении по 

<

адрес>; при этом, Сурина Т.М. совместно с ФИО4 убедили Потерпевший №2 взять кредит, фиктивно обещая его оплату;

39) 09.09.2013 года – 184 300 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору Потерпевший №2 в отделении по 

<

адрес>;

40) 10.09.2013 года – 100 000 руб. по предварительному сговору группой лиц с ФИО9, принадлежащих банку 

<

данные изъяты> полученные по кредитному договору Потерпевший №2 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО9 действуя согласованно с ФИО4, подвез Потерпевший №2 к банку для получения кредита, после оформления кредита взял похищаемые деньги и передал их ФИО4;

41) 13.09.2013 года – 499 990 руб. по предварительному сговору группой лиц с ФИО9, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору Свидетель №1 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО9 совместно с ФИО4 убедили Свидетель №1 взять кредит, фиктивно обещая его оплату, а ФИО4 кроме того, изготовил и предоставил в банк через Свидетель №1 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего в ООО «

<

данные изъяты>»;

42) 20.09.2013 года – 400 000 руб. по предварительному сговору группой лиц с ФИО9, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору Свидетель №1 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО9 совместно с ФИО4 убедили Свидетель №1 взять кредит, фиктивно обещая его оплату, а ФИО4 кроме того, изготовил и предоставил в банк через Свидетель №1 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего в ООО «

<

данные изъяты>»;

43) 02.10.2013 года – 249 990 руб. по предварительному сговору группой лиц с ФИО9, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору Свидетель №1 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО9 совместно с ФИО4 убедили Свидетель №1 взять кредит, фиктивно обещая его оплату, а ФИО4 кроме того, изготовил и предоставил в банк через Свидетель №1 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего в ООО «

<

данные изъяты>»;

44) 07.10.2013 года – 499 990 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО62 в отделении по 

<

адрес>; при этом, Уфимцев изготовил и предоставил в банк через ФИО62 фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего в ООО «

<

данные изъяты>», а ФИО8 согласованно с ФИО4 подвез ФИО62 к банку для получения кредита с передачей последнему фиктивных документов для предъявления в банк;

45) 07.10.2013 года – 499 990 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО60 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО39 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последней о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

46) 11.10.2013 года – 500 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО60 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО39 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последней о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

47) 15.10.2013 года – 794 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО62 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО62 фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего в ООО «

<

данные изъяты>», а ФИО8 согласованно с ФИО4 подвез ФИО62 к банку для получения кредита с передачей последнему фиктивных документов для предъявления в банк;

48) 19.10.2013 года – 399990 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО40 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО40 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последней о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

49) 01.11.2013 года – 499 990 руб., принадлежащих Сбербанку, полученные по кредитному договору ФИО40 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО40 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последней о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

50) 12.11.2013 года – 505 325 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО41 в отделении по 

<

адрес>; при этом ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО41 для получения кредита фиктивные справку о заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последней о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

51) 12.11.2013 года – 187 300 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО41 в отделении по 

<

адрес>; 

52) 20.11.2013 года – 36 500 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО41 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО8 согласованно с ФИО4 получил от ФИО41 кредитную карту по указанному договору, выплатил ей вознаграждение, карту передал ФИО4;

53) 20.11.2013 года – 44 000 руб., принадлежащих банку «

<

данные изъяты>», полученные по кредитному договору ФИО41 в отделении по 

<

адрес>; 

54) 23.12.2013 года – 184 300 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО70 в отделении по 

<

адрес>; 

55) 09.01.2014 года – 192 481 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО71 в отделении по 

<

адрес>;

56) 09.01.2014 года – 118 250 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО64 в отделении по 

<

адрес>;

57) 17.01.2014 года – 745 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО64 в отделении по Комсомольскому проспекту, 

<

адрес>; при этом, ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО64 для получения кредита фиктивные сведения заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

58) 25.01.2014 года – 52 474 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО50 в отделении по 

<

адрес>; при этом, Уфимцев изготовил и предоставил в банк через ФИО50 для получения кредита фиктивную справку о работе и доходе в ООО «

<

данные изъяты>»;

59) 25.01.2014 года – 178 300 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО50 в отделении по 

<

адрес>; 

60) 30.01.2014 года – 90 000 руб., принадлежащих банку: Обществу с ограниченной ответственностью 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО50 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО4 убедил ФИО50 предъявить для получения кредита фиктивные сведения о работе и доходе в ООО «

<

данные изъяты>»;

61) 31.01.2014 года – 611 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО64 в отделении по 

<

адрес>; при этом, ФИО4 изготовил и предоставил в банк через ФИО64 для получения кредита фиктивные сведения заработной плате и выписку из трудовой книжки на имя последнего о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

62) 15.02.2014 года – 184 700 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО72 в отделении по 

<

адрес>; 

63) 29.03.2014 года – 48 000 руб., по предварительному сговору группой лиц с Суриной Т.М., принадлежащих банку 

<

данные изъяты> полученные по кредитному договору ФИО73 в отделении по 

<

адрес>; при этом, Сурина Т.М. совместно с ФИО4 убедили ФИО73, оформить кредитную карту, фиктивно обещая оплачивать кредит, денежные средства, полученные по карте Сурина Т.М. получила от ФИО73;

64) 21.07.2014 года – 510 000 руб. по предварительному сговору группой лиц с Суриной Т.М, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО65 в отделении по 

<

адрес>; при этом, Сурина Т.М. совместно с ФИО4 убедили ФИО65 взять кредит, фиктивно обещая его оплачивать, кроме того, Сурина Т.М. получила у него похищаемые деньги;

65) 22.07.2014 года – 407 000 руб. по предварительному сговору группой лиц с Суриной Т.М, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО65 в отделении по 

<

адрес>; при этом, Сурина Т.М. совместно с ФИО4 убедили ФИО65 взять кредит, фиктивно обещая его оплачивать, кроме того, Сурина Т.М. получила у него похищаемые деньги;

66) 11.08.2014 года – 355 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО67 в отделении по 

<

адрес>;

Таким образом

- ФИО4 было похищено денежных средств банков: 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> на сумму 25164960 руб.(в особо крупном размере), 

- ФИО8 было похищено денежных средств банков: 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> – 5301310 руб. (в особо крупном размере), 

- ФИО9 было похищено денежных средств банков: 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> – 1749980 руб. (в особо крупном размере), 

- Суриной Т.М. было похищено денежных средств банков: 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> – 1264990 руб. (в особо крупном размере).

Кроме того, ФИО4 и ФИО8 предварительно сговорились между собой совершить мошенничество в сфере кредитования путем предоставления банку ложных и недостоверных сведений. Для этого ФИО4 предложил ФИО8 выступить в качестве заемщика с предоставлением ложных сведений о работе и доходе в ООО «

<

данные изъяты>», предоставил ему изготовленные им фиктивные справки о заработной плате и работе в ООО «

<

данные изъяты>», соответствующие копии трудовой книжки. Степовик используя эти сведения и фиктивные документы заключал с банками кредитные договоры, которые ни он ни ФИО4 по имеющейся договоренности не собирались оплачивать, полученные по ним денежные средства передавал ФИО11. 

Так ими было похищено:

1) 30.01.2013 года – 197 720 руб., принадлежащих банку 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО8 в отделении по 

<

адрес> с использованием указанных фиктивных сведений о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

2) 18.02.2013 года – 110 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО8 в отделении по 

<

адрес>; с использованием указанных фиктивных справок и выписок из трудовой книжки о работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

3) 11.04.2013 года – 19 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО8 в отделении по 

<

адрес> с использованием указанных фиктивных сведений о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>» с использованием указанных фиктивных сведений о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

4) 15.05.2013 года – 230 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО8 в отделении по 

<

адрес> с использованием указанных фиктивных сведений о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>»;

5) 01.07.2013 года – 1 395 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО8 в отделении по 

<

адрес> с использованием указанных фиктивных справок и выписок из трудовой книжки о работе в ООО «

<

данные изъяты>

6) 21.08.2013 года – 226 186 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО8 в отделении по 

<

адрес> с использованием указанных фиктивных сведений о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>».

Всего ими было похищено путем мошенничества в сфере кредитования денежных средств банков 2177906 руб., т.е. в крупном размере.

Кроме того, ФИО4 и ФИО9 предварительно сговорились между собой совершить хищение денежных средств Потерпевший №2, которые находились на ее банковском счете, о наличии которых они узнали. В сентябре 2013 года, с этой целью, злоупотребляя ее доверием, они совместно уговорили ее перевести деньги на счет ФИО4 фиктивно обещая ей вернуть деньги вместе с начисленными процентами через месяц. 10.09.2013 года ФИО9 приехал с ней в помещение 

<

данные изъяты> по 

<

адрес> 

<

адрес>, где Потерпевший №2 в его присутствии, доверяя им перечислила 246490 руб. своих средств на счет ФИО4 Таким образом, ФИО4 и ФИО9 совместно похитили указанные денежные средства, причинили Потерпевший №2 значительный ущерб.

Также ФИО4 и Сурина Т.М. предварительно сговорились между собой совершить хищение имеющихся денежных средств Потерпевший №1, о наличии которых они узнали. В январе 2014 года, с этой целью, злоупотребляя ее доверием, они совместно уговорили передать им денежные средства, фиктивно обещая вернуть ей денежные средства с начисленными процентами через два месяца. 20.01.2014 года в кафе на трассе Челябинск-Екатеринбург в 80 км. от Челябинска Потерпевший №1 передала ФИО4 и Суриной Т.М. 1600000 руб., доверяя им. Таким образом, ФИО4 и Сурина Т.М. совместно похитили указанные денежные средства Потерпевший №1 в особо крупном размере.

В судебном заседании исследованы следующие доказательства.

Допрошенный в судебном заседании 10.04.2018 года подсудимый ФИО4 виновным себя в предъявленном ему органами следствия обвинении признал частично в том, что не выплатил во время кредиты, в хищении виновным себя не признал показал:

Признает получение от граждан денег, которые они брали в банках в заем, согласно обвинительному заключению, но имел отношения только с физическими лицами, а не с банками. Люди сами распоряжались своими заемными средствами. В части обвинения указаны суммы, которые ему передавались без вычета страховки – кредиты ФИО124, ФИО125. По части кредитов имеются судебные решения или мировые соглашения – кредиты ФИО126, ФИО127. К нему ряд граждан не имеют претензий – ФИО128, ФИО129, ФИО130, ФИО131, ФИО132, Свидетель №6, Свидетель №2, ФИО133, Свидетель №3. ФИО134, Свидетель №2, ФИО135, ФИО137, ФИО136 брали кредиты для своих нужд, а потом передавали ему деньги. ФИО138, ФИО139, ФИО140, ФИО141 сами приходили к нему предлагали деньги. Риски по кредитам несут сами банки, у них система безопасности при предоставлении кредитов. Большинство кредитов в настоящее время проданы банкам коллекторам. Люди сами шли в банки, заключали кредиты, а затем передавали деньги ему. Он предлагал им только инвестировать в деятельность. Так ему передавали деньги ФИО142, ФИО143, ФИО144, ФИО145, ФИО108? ФИО146. Часть лиц указывали при получении кредитов свои официальное место работы – ФИО147, ФИО148, ФИО149, ФИО150, ФИО151, ФИО152, ФИО153, ФИО154. Часть денег он оплачивал сам. По ФИО109 признает получении денег, заключал с ней договоры займа, возвратил 55000 руб. 

Кредиты, которые брали ФИО106 и ФИО155, были взяты по его – ФИО11, просьбе, осуществлял по ним платежи сам. Эти кредиты сейчас проданы коллекторам.

В деле отсутствуют уставные документы банков, документы, подтверждающие выдачу кредитов – ордера. Деньги передавали ему для инвестирования стройки шлакоотвалов для получения в дальнейшем прибыли и трудоустройстве. При передаче денег граждане сами забирали себе определенную сумму. Полагает, что в справках о доходах в банках как работодатель мог ставить любой доход. То, что банки одобряли кредиты по фиктивным справкам – это риски банков, которые у каждого банка застрахованы, кроме того, в банковских кредитах имеются скрытые проценты, которые не учтены.

С Суриной знаком с 2009-2010 года, она вела переговоры с инвесторами по поводу участка шлакоотвалов, она приобрела участок в собственность. Предложил Суриной получить инвестиции через банковский сектор, на что она согласилась, для этого организовал компанию «

<

данные изъяты>». Пытался получить инвестиции из банковского сектора, но ему было отказано. Потом была куплена компания «

<

данные изъяты>», чтобы было можно получить инвестирование, т.к. в «

<

данные изъяты>» были уже долги. В 2012 году получил деньги по займу от ФИО156 5850000 руб. Тот стал их требовать обратно, участок земли был арестован, потом деньги ему возвратил. Пытался начать освоение шлакоотвалов, ездил за техникой на Украину в 2012 году, но сделка сорвалась, хотя там потратил деньги. В 2014 году был выровнен участок, потом произошел финансовый кризис. В это время купил участок у Суриной за 10-15 млн. руб., также ей выплачивал деньги, хотя по договору 350000 руб. Сейчас участок в собственности ФИО157 – 

<

данные изъяты> подсудимой. Не смог рассчитаться с гражданами в связи с внешними обстоятельствами. Полученные деньги по бухгалтерии не проводились, т.к. не хотел платить налоги. Собирался вернуть все деньги гражданам, рассчитывал на проектное финансирование, но его добиться не удалось.

Откуда у него могли появиться печати «

<

данные изъяты>» «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>» - не может сказать. ФИО16 и ФИО9 у него не работали. По долгам вел учет в компьютере, также вел периодически черновые записи.

Приобщена таблица ФИО4 по расходам компании «

<

данные изъяты>» на общую сумму 73786022 руб., из них на оплату выравнивание участка 5000000 руб., приобретение спецтехники 27690000 руб.

Оглашены показания ФИО4, данные им на предварительном следствии при допросе от 20.07.2016 года о том, что ФИО8 был у него трудоустроен 

<

данные изъяты> (т.№), от 12.02.2016 года о том, что ФИО9 работал у него 

<

данные изъяты> (т№), от 15.08.2016 года и 19.08.2016 года, 23.08.2016 года о том, что не помнит или отрицает получение от граждан заемных средств. (т.№). В судебном заседании ФИО4 пояснил, что эти показания не соответствуют действительности, давал их по совету адвоката, сейчас решил говорить правду. 

Допрошенный в судебном заседании 10-11.04.2018 года подсудимый ФИО8 виновным себя в предъявленном ему органами следствия обвинении не признал и отдачи показаний отказался. 

Оглашены его показания, данные на предварительном следствии от т 13.12.2016 года и 20.12.2016 года о том, что граждан для оформления кредитов не привлекал, в «

<

данные изъяты>» и «

<

данные изъяты>» не работал, ни каких договоров займа с заемщиками банков не заключал. В сентябре 2011 года по просьбе ФИО11 взял кредит 500000 руб. в 

<

данные изъяты>. Эти деньги отдал ФИО11 и Суриной на 2-3 месяца, ФИО11 заверил, что внесет соответствующие платежи, последний убедил, что деньги пойдут в высокодоходный бизнес по шлакоотвалам, пообещал 10% от суммы. Был составлен договор займа 23.09.2011 года от имени ФИО11 и Суриной, 10% ему не были выплачены, кредит полностью не погашен.

Также ФИО11 по тем же условиям убедил получить кредит 26.09.2011 года в 

<

данные изъяты> на 400000 руб., в этот же день передал деньги ФИО11 и Суриной, ему 10% не выплатили. По этим кредитам сначала платежи были, по другим своим кредитам перестал оформлять договоры займа.

По той же схеме ФИО11 убедил взять кредит 06.02.2012 года в 

<

данные изъяты> 179000 руб., которые передал ему. Также в этом банке взял кредит 28.12.2012 года на 492000 руб., которые передал ФИО11.

Также для ФИО11 30.05.2012 года взял кредит в «

<

данные изъяты>» на 1300000 руб., которые также передал последнему. Такой же кредит на 200000 руб. взял 03.10.2012 года в 

<

данные изъяты>. Там же на тех же условиях 18.02.2013 года взял кредит на 110000 руб., которые передал ФИО11. Также в 

<

данные изъяты> по просьбе ФИО11 взял кредит 01.07.2013 года на 1496 138 руб., после чего были выданы 1395000 руб., которые передал ФИО11.

ФИО11 также убедил оформить кредит в банке «

<

данные изъяты>» на 55000 руб. 20.03.2012 года, деньги передал ему.

Также ФИО11 убедил взять кредиты в 

<

данные изъяты> 11.04.2013 года – 20000 руб., 15.05.2013 года – 263120 руб., от 21.08.2013 года на 253824 руб., которые передал ему.

Также по тем же основаниям взял кредит 30.01.2013 года в банке 

<

данные изъяты> на 200000 руб., которые передал ФИО11. 

О получении кредитов Свидетель №2, ФИО158, ФИО159, Свидетель №6, ФИО160 ему не было известно, Свидетель №2 и Свидетель №6 вообще не знает. Также не знает ФИО161, Свидетель №3, ФИО50, ФИО162, ФИО163, ФИО164, ФИО165, ФИО166 ФИО109, Свидетель №1, ФИО167, ФИО168, ФИО169, ФИО170, ФИО171, ФИО174, ФИО175, ФИО176. Не известно о получении кредитов ФИО177 

<

данные изъяты> ФИО11. Не участвовал в получении другими гражданами кредитов в банке «

<

данные изъяты>» по просьбе ФИО11.

26.03.2013 года по просьбе ФИО11 заполнил справку о работе ФИО178 в «

<

данные изъяты>», но каких-либо инструкций ФИО179 о получении кредита не давал, к этим кредитам отношения не имеет, денег от ФИО180 не получал.

23.07.2013 года ФИО181 к банку не подвозил, находился в 

<

адрес>.

О кредите, полученном ФИО9 ему ничего не известно. 

В трудовую книжку ФИО182 ложные сведения не вносил, также как копию трудовой книжки, эти документы ФИО183 для передачи ФИО184 не отдавал.

<

данные изъяты> ФИО43 не уговаривал выступить в роли заемщика. ФИО11 сам предложил ему взять кредит и инвестировать в его бизнес, к получению им кредитов отношения не имеет. 

По кредиту ФИО185 где поручитель 

<

данные изъяты> ничего не знает – находился в 

<

адрес>.

ФИО108 25.09.2013 года до банка не подвозил, о полученных им кредитам ему ничего не известно.

Не имел умысла не возвращать кредиты, оформленные на свое имя, был убежден, что Уфимцев их погасит.

Никакого отношения к получению гражданами кредитов в банке «

<

данные изъяты>» не знает, ФИО186 и ФИО187 вообще не знает, остальных знает как жителей города, отношений с ними не имел. 

(т.№)

В судебном заседании ФИО8 подтвердил правильность этих своих показаний. Дополнил, что по договорам займа с Суриной она выступала просто как гарант, договор составлял ФИО11, деньги передавал ФИО11. Когда ФИО11 убеждал взять кредиты, то показывал документы на землю, говорил, что существует отвал, сам там не был. Куда ФИО11 были потрачены деньги переданные им он не знал. Весной или осенью 2012 году ФИО11 попросил открыть на его имя в 

<

адрес> фирму, чтобы на нее получить инвестирование, что он и сделал. Но никакого инвестирования не было, фирма никакой деятельностью фактически не занималась, ликвидирована. В «

<

данные изъяты>» и «

<

данные изъяты>» с ним трудовой договор не заключали, зарплату не платили. 

По своим кредитам сам ничего не платил, сейчас долги проданы коллекторам. ФИО11 полностью перестал платить вообще в конце 2014 года. Сколько фактически не оплачено по кредитам – не знает.

В судебном заседании осмотрена и приобщена копия заграничного паспорта ФИО8, где имеется отметка о выезде из страны 18.07.2013 года по 29.07.2013 года и с 06.02.2014 года по 18.02.2014 года.

Допрошенная в судебном заседании 11.04.2018 года подсудимая Сурина Т.М. виновной себя в предъявленном ей органами следствия обвинении не признала и показала, что являлась руководителем ООО «

<

данные изъяты>» В 2004 году решила начать разработку участка шлакоотвалов в районе 

<

адрес>, Были проведены оценка участка на 3 млрд. руб., оценка просто земли в 150000 руб. Пыталась добиться финансирования проекта от банков, но не получилось. В 2010-11 г.г. познакомилась с ФИО11, договорились, что он займется финансированием проекта. Для этого ФИО11 создал компанию «

<

данные изъяты>», был заключен договор о передачи ему земли за 300000 руб., однако фактически он частями ей выплачивал 10-12 млн. руб. Офисы их компаний были в одном месте. У ФИО11 были постоянные долги, накладывали арест на землю, были заняты более 5млн.руб. у ФИО188. Сама неоднократно ездила к нему, отдавала часть денег, вела переговоры. Потом ФИО11 продал эту землю ФИО16, а та – ее - ФИО42, 

<

данные изъяты> в 2014 году. Было известно, что ФИО11 берет деньги у граждан, которые берут кредиты, но у кого конкретно, как он ими распоряжается, ей известно не было. Знала, что он ездил на Украину за техникой. Показания ФИО189 о том, что передавала ей –Суриной, деньги в кафе не подтверждает, та не могла это видеть, ФИО11 передал около 30000 руб. за аренду офиса. Знала о том, что ФИО11 написал завещание, где указанный участок завещал ей. ФИО16 и ФИО9 знала в лицо, видела их несколько раз с ФИО11. 

Допрошенный в судебном заседании 11.04.2018 года подсудимый ФИО9 виновным себя в предъявленном ему органами следствия обвинении не признал и показал: Не принимал участие в получение кредитов гражданами. ФИО44, ФИО190, ФИО191 по поводу кредитов не общался. Участие в получение кредитов ФИО192, ФИО193 не мог принимать – находился в 

<

адрес>. Также не имеет отношение к кредиту ФИО194, он его оклеветал, хотя несколько платежей за него делал из своих средств. Не был в курсе финансовых отношений с ФИО195 – 

<

данные изъяты> ФИО11. ФИО109 и ФИО196 не убеждал брать кредиты, также как и ФИО50 С Свидетель №3 не знаком. Сам брал в 2012 году кредит по фиктивным документам, эти деньги передал ФИО11 на его проект, тот по договоренности рассчитывался, но с осени 2013 года перестал рассчитываться по нему. Хотел у ФИО11 трудоустроиться. К кредитам ФИО8, ФИО197, ФИО198 в сбербанке не имеет отношения. У ФИО199 забирал пакет для передачи его ФИО11, знал, что там деньги, но сам в получении кредита не участвовал. Знал, что ФИО43 брал кредиты для ФИО105, но сам его не уговаривал, один раз подвозил к ФИО11 в Челябинск. ФИО201 – 

<

данные изъяты>, работала в «

<

данные изъяты>». Брали кредит на недвижимость и решили вложить в развитие бизнеса ФИО11. До осени 2013 года тем были внесены платежи, потом перестали, долг продан коллекторам. С ФИО200 не знаком, Свидетель №1, ФИО202, ФИО203, ФИО204, ФИО205, ФИО108 не знает. ФИО109 по эпизоду хищения у нее денег его оклеветала. По кредитам в банке «

<

данные изъяты>» участие не принимал, деньги не передавал. По кредитам ФИО206 – они сами обратились с ними к ФИО11, ФИО207, ФИО208 не знает. По эпизоду с ФИО109 не уговаривал ее отдать деньги, мог подвозить ее и 

<

данные изъяты> к банку. Считает, что ФИО11 занимался деятельность по шлакоотвалу, несколько лет оплачивал его кредиты. В дальнейшем возможно не удалось получить инвестиции, на вопрос о заполнении фиктивных документов в частности от «

<

данные изъяты>» отвечать не желает. Никакой материальной выгоды не получал, мог кого-то подвозить в Челябинск по просьбе ФИО11. Сурину знал как предыдущего владельца земли и проекта, которым занимался ФИО11. Куда потрачены деньги ФИО11 ему не известно, скорее всего на документы.

Оглашены показания ФИО9, данные на предварительном следствии при допросе:

- от 25.01.2016 года о том, что в сентябре 2012 года по фиктивным документам о работе в «

<

данные изъяты>», которые ему предоставил ФИО11, оформил кредит в 

<

данные изъяты>, деньги отдал ФИО11, который обещал его плачивать. По просьбе ФИО11 стал подыскивать людей, которые могли взять кредиты в банках и передать ФИО11, рассказывал о том, что могут получить прибыль. Предлагал это ФИО209, ФИО210 ФИО211 ФИО212, Свидетель №1 и другим. Передавал от ФИО11 фиктивные справки о доходах, копии трудовых книжек с записями о работе этих лиц в «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>». В 2013 году по просьбе ФИО11 встретился со ФИО213 и тот передал через него денежные средства, которые передал ФИО11. Также получал деньги от кредитов от ФИО214, которые передавал ФИО11. Также забирал деньги, полученные от кредитов у Свидетель №1, ФИО95 от кредитов в банке «

<

данные изъяты>», передавал ФИО11. В августе 2013 года привозил ФИО216 и 

<

данные изъяты>, для того, чтобы они в Челябинске оформляли кредиты. За это Уфимцев иногда оплачивал его деятельность 1000-2000 руб. В 2013 году ФИО11 переводил ему на счета деньги, он их обналичивал и оплачивал по просьбе последнего кредиты ФИО217, ФИО218 ФИО219, Свидетель №1, иных лиц. (т.№)

- от 26.01.2016 года о том, что для получения гражданами кредита брал у знакомого ФИО2 печать его фирмы «

<

данные изъяты>», и он ставил их в фиктивных справках о работе и доходах ФИО220, ФИО221, ФИО222, также изготавливал фиктивные книжки для этих лиц и предоставлял им. Передал трудовые книжки для получения кредитов ФИО223, ФИО224. Сам привлек в качестве заемщиков граждан: ФИО225, ФИО226, ФИО227 ФИО228, ФИО229, ФИО230, ФИО231, Свидетель №1. (т.№)

В судебном заседании ФИО9 пояснил, что показания на следствии давал, боявшись, что его заключат под стражу, был взволнован, давал ложные показания, в суде – правдивые.

Согласно протоколу очной ставки между ФИО11 и ФИО17 от 10.02.2016 года ФИО11 показал, что ФИО9 работал у него, ФИО9 пояснил что сам привлекал граждан для получения кредитов и передачи денег ФИО11, части заемщикам документы не передавал. (т№)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО11 и ФИО16, ФИО11 показал, что ФИО16 работал в 

<

данные изъяты> в качестве 

<

данные изъяты> в его задачи входило поиск клиентов, заключение договоров и т.д. ФИО16 это отрицал, пояснил, что документы о работе в «

<

данные изъяты>» ему передавал ФИО11. (т.№)

1. Эпизоды с потерпевшим 

<

данные изъяты>.

Допрошенный в судебном заседании (20.12.2017 года) в качестве представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> – ФИО86 показал, что для получения кредита клиент банка предоставляет заявление, справку НДФЛ, копию трудовой. Сведения о работе заполняется собственноручно в анкете. В 2015 году поступила информация от сотрудников следствия о том, что часть кредитов мошеннические. Была проведена проверка, указанные в обвинении 6 кредитов не оплачены. Иски по ним поддерживает, последние платежи по этим кредитам были в 2015 году. 

В судебное заседание представлено уточненное исковое заявление к ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М. на сумму 371935 руб.

Приобщено заявление 

<

данные изъяты> об оформлении ряда кредитов мошенническим путем с просьбой о привлечении виновных лиц к уголовной ответственности. (т.№)

Кредит Свидетель №2 27.09.2011 года.

Допрошенный в судебном заседании 24.01.2018 года в качестве свидетеля Свидетель №2 показал, что 27.09.2011 года взял кредит в 

<

данные изъяты> для покупки магазина – 500000 руб., но сделка сорвалась. Знакомый ФИО11 попросил эти деньги взаймы с условием оплаты кредита. Передал ему эту сумму, но фактически кредит не оплатил полностью. В компании «

<

данные изъяты>» он не работал, почему предоставил в банк документы о зарплате от этой компании объяснить не может.

Согласно протоколу выемки в отделении 

<

данные изъяты> изъята кредитное досье Свидетель №2 по кредиту от 27.09.2011 года (т.№)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита Свидетель №2 в 

<

данные изъяты> от 27.09.2011 года № на сумму 500000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 27.09.2016 года под 34,78 % годовых. (т.№)

В судебном заседании Свидетель №2 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотренные представленные в банк справка о доходе Свидетель №2, где указано, что он работает в ООО «

<

данные изъяты>», соответствующая выписка из трудовой книжки. (т.№)

В судебном заседании ФИО11 пояснил, что записи в трудовой книжке выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, записи в копии трудовой книжки Свидетель №2 для получения кредита в ООО «

<

данные изъяты>», выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщена выписка из лицевого счета по указанному договору, согласно которой получено 27.09.2011 – 500000 руб., оплачено: 16150+ 16520+16840+16860+16880+17250+17270+17270+15500+16960+17280+17300+16150+17340+15500+17000+56000+18000+17000+60345=419415 руб.

Последний платеж 02.12.2013. (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 500000 руб. через получение кредита Свидетель №2, при этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, предоставив фиктивные документы о работе и доходе, фиктивно обещая его оплачивать. Денежные средства полученные по кредиту Свидетель №2 передал ФИО11 за вычетом вознаграждения в 10%..

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения Свидетель №2 кредита кроме показаний последнего подтверждается самим кредитным договором, при этом для его получения им были предоставлены фиктивные справки и выписки из трудовой книжки о наличии работы и дохода, записи в которых выполнены ФИО4, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается подсудимым и свидетельствует о том, что кредит был получен Свидетель №2 под контролем ФИО11, что опровергает показания свидетеля, что он брал его для покупки магазина. Фактически Свидетель №2 было получено 500000 руб., что подтверждается выпиской из лицевого счета, с января 2014 года кредит ФИО11 оплачивать перестал, всего оплачено 419415 руб., т.е. 84% основного долга. Другие подсудимые фактически участия в этом эпизоде не принимали.

Кредит ФИО8 23.09.2011 года.

Согласно протоколу выемки от 14.11.2016 года в ООО «

<

данные изъяты>» изъят реестр о направлении 21.04.2015 года кредитных договор по договору переуступки требования в ООО «

<

данные изъяты>», в том числе договор от 23.09.2011 года № по займу ФИО8 на сумму 5000000 руб. (т.№).

Согласно протоколу обыска по адресу 

<

адрес> по месту жительства ФИО8, изъят договор займа от 23.09.2011 года о получении Суриной Т.М. 500000 рублей от ФИО8 с обязательством возврата суммы не позднее 23.12.2011 года, а также расписка о получении Суриной указанной суммы. (т. №) 

В судебном заседании ФИО8 и Сурина Т.М. подтвердили подлинность своих подписей в этих документах.

По запросу направлено и приобщена к делу выписка из лицевого счета по указанному договору ФИО8, которая осмотрена в судебном заседании, им получено по договору от 23.09.2011 года – 500000 руб., последний платеж 14.08.2013 года, всего оплачено 2000+ 18130+ 1630+ 16500+ 1260+ 17390+ 1190+ 16150+ 16520+ 16540+ 410+ 16560+ 430+ 16630+ 500+ 16750+ 620+ 16770+ 640+ 16770+ 640+ 16200+ 710+ 16860+ 730+ 16860+ 16880+ 16900+ 16920+ 16150+ 16940+ 17010+ 16000=345270 руб. (т№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 500000 руб. через получение кредита самим ФИО8, не собираясь его оплачивать, предоставив в банк фиктивные документы о месте работы и доходе. Денежные средства полученные по кредиту ФИО8 передал Суриной Т.М. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО8 кредита кроме показаний последнего подтверждается выпиской из лицевого счета о получении 500000 руб. по кредиту, а также договора займа между ФИО8 и Суриной Т.М. эту сумму, с обязательством погасить кредит через три месяца, соответствующей распиской. Сам ФИО11 не оспаривает, что деньги по кредиту были им получены, он оплачивал кредит. С сентября 2013 года кредит не оплачивался, всего оплачено 345270 руб., т.е. 60% основного долга.

Кредит ФИО44 12.04.2012 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО44 показал, что в 2012 году его знакомый ФИО4 предложил сделать вложение в бизнес. Познакомил с Суриной, представил как руководителя фирмы «

<

данные изъяты>». Вместе с Суриной уговорили взять кредит в банке, деньги передать им, они оплатят кредит, а он получит 10% вознаграждение. ДД.ММ.ГГГГ получил кредит в 

<

данные изъяты> 120000 рублей, отдал их ФИО11, тот обещал погасить их в течение 3 месяцев. Через пол года начались звонки из банков, что кредит не платится. Звонил ФИО11, тот обещал заплатить, но не сделал этого.

Согласно протоколу выемки, в отделении 

<

данные изъяты> изъято кредитное досье на имя ФИО44 по кредиту от 12.04.2012 (т№)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита ФИО44 в 

<

данные изъяты> от 12.04.2012 года № на сумму 120000 руб. сроком на 48 месяцев, т.е. до 12.04.2016 года под 73,53 % годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО44 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка из лицевого счета по указанному договору, согласно которой получено 120000 руб. 12.04.2012 года, оплачено: 6300+6300+6335+6353+6421+6450+6950+6300+6300+6600+6800+6800+8663+6500+8000=101072 руб. последний платеж 16.07.2013 года (т№ л.д.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 120000 руб. через получение кредита ФИО44, при этом ФИО11 и Сурина убедили последнего взять кредит, фиктивно обещая его оплачивать. Денежные средства полученные по кредиту ФИО44 передал ФИО11 за вычетом вознаграждения в 10%..

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО44 кредита кроме показаний последнего подтверждается самим кредитным договором. При этом его уговорили взять договор совместно Сурина и ФИО11, обещая его оплачивать. К утверждению Суриной Т.М., что этого не было, суд относится критически, т.к. ФИО234 с ней до этого не был знаком, какого-либо повода ее оговаривать у него нет. Сам ФИО11 не оспаривает получение от ФИО233 денег. Фактически ФИО44 было получено 120000 руб., что подтверждается выпиской из лицевого счета, с августа 2013 года кредит не оплачивался, всего оплачено 101072 руб., т.е. 84% основного долга. ФИО8 фактически участия в этом эпизоде не принимал.

Кредит ФИО45 12.04.2012 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.12.2017 в качестве свидетеля ФИО45 показал, что является знакомым ФИО4 с детства. По просьбе ФИО4 брал кредиты с передачей ему денег для его бизнеса, тот обещал оплачивать кредиты, с вознаграждением 10%. ФИО11 предложил 

<

данные изъяты> в Челябинске, заполнил там анкету, получил кредит, фактически было получено 150000 рублей, которые тут же отдал ФИО4 Поначалу тот платил за кредит, но вознаграждение не выплатил, через год перестал, ссылался на финансовые трудности.

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита ФИО45 в 

<

данные изъяты> от 12.04.2012 года № на сумму 186422 руб. сроком на 48 месяцев, т.е. до 12.04.2016 года под 64,53 % годовых. (№)

В судебном заседании ФИО45подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Согласно протокола выемки и осмотра документов, в «

<

данные изъяты>» изъято кредитное досье на имя ФИО45 (т.№).

Осмотрена представленная в банк копия трудовой книжки о работе в ООО «

<

данные изъяты>» начальником отдела и сведения о работе с указанием о заработной плате 48000 рублей, справка о доходах. (т. №). В судебном заседании ФИО45 пояснил, что эти сведения фиктивные, документы ему дал ФИО4. ФИО4 в судебном заседании пояснил, что записи в трудовой об этом выполнены почерком, похожим на его.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, записи в копии трудовой книжки ФИО45 для получения кредита в ООО «

<

данные изъяты>», выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщена выписка из лицевого счета по указанному договору, согласно которой получено 12.04.2012 150000 руб., оплачено: 9100+9100+9164+9167+9100+9450+9614+9100+9100+9400+9600+8000+9509+9500+11000+25000=164904 руб. Последний платеж 21.01.2014 года. (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 186422 руб. через получение кредита ФИО45, при этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, предоставив фиктивные документы о работе и доходе, фиктивно обещая его оплачивать,. Денежные средства полученные по кредиту ФИО45 передал ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО45 кредита кроме показаний последнего подтверждается самим кредитным договором, при этом для его получения им были предоставлены фиктивные справки и выписки из трудовой книжки о наличии работы и дохода, записи в которых выполнены ФИО4, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается подсудимым. Фактически ФИО45 было получено 150000 руб., что подтверждается выпиской из лицевого счета, с февраля 2014 года кредит ФИО11 оплачивать перестал, всего оплачено 164904 руб., что более полученной суммы. Другие подсудимые фактически участия в этом эпизоде не принимали.

Кредит Свидетель №6 от 21.05.2012.

Допрошенный в судебном заседании 16.02.2018 года в качестве свидетеля Свидетель №6 показал, что работал у ФИО11 в фирме «

<

данные изъяты>» рабочим. Кредит брал для приобретения себе машины. ФИО11 ему выдал фиктивную справку о заработной плате, которую предъявил в банке, взял кредит. ФИО11 ничего не передавал, деньги потратил на машину. В настоящее время кредит погашен.

Согласно протоколу выемки в отделении 

<

данные изъяты> изъято кредитное досье на имя Свидетель №6 по кредиту от 21.05.2012 года. (т№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании кредитный договор о получении кредита Свидетель №6 в 

<

данные изъяты> от 21.05.2012 года № на сумму 280733 руб. сроком на 24 месяца, т.е. до 21.05.2014 года под 49,18 % годовых. (т.№) В судебном заседании Свидетель №6 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена справка о доходе Свидетель №6 в ФК «

<

данные изъяты>» в сумме от 45000 до 58000 руб., а также копия трудовой книжки с соответствующей записью с печатью и от имени руководителя ФК «

<

данные изъяты>» ФИО4 (т№). В судебном заседании ФИО11 подтвердил, что в указанных документах записи и подписи выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, записи и подписи в копии трудовой книжки Свидетель №6 для получения кредита в ООО «

<

данные изъяты>», а также в справке № от 21.05.2012 о доходах на имя Свидетель №6 за 2011 год, выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщена выписка из лицевого счета по указанному договору, согласно которой получено 21.05.2012 года 250000 руб., оплачено: 16213+16250+16288+16326+16900+16950+16250+16400+17000+16500+16500+17500+21222+21510+11000+16130+16303+16341+16358+16396+16434+16000+1000+15000=382771 руб., последний платеж 06.05.2014 года (т.№).

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 280733 руб. через получение кредита Свидетель №6, при этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, предоставив фиктивные документы о работе и доходе, фиктивно обещая его оплачивать,. Денежные средства полученные по кредиту Свидетель №6 передал ФИО11 за вычетом вознаграждения в 10%..

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения Свидетель №6 кредита кроме показаний последнего подтверждается самим кредитным договором, при этом для его получения им были предоставлены фиктивные справки и выписки из трудовой книжки о наличии работы и дохода, записи в которых выполнены ФИО4, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается подсудимым. Утверждение Свидетель №6 о том, что деньги по кредиту он ФИО11 не передавал, а использовал лично для покупки автомобиля, не опровергнуто, каких-либо доказательств обратного обвинением не представлено. Фактически Свидетель №6 было получено 250000 руб., что подтверждается выпиской из лицевого счета, кредит в настоящее время погашен. Другие подсудимые фактически участия в этом эпизоде не принимали.

Кредит ФИО46 09.01.2013.

Допрошенный в судебном заседании 22.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО46 показал, что в конце 2012 - начале 2013 года через Свидетель №2 познакомился с ФИО11 и ФИО16. ФИО11 представился как 

<

данные изъяты>, ФИО16 как 

<

данные изъяты>. Уговорили взять кредиты на развитие их бизнеса, кредит оплатят сами, и дадут 20% вознаграждение. В январе 2013 года ФИО11 приехал в Кыштым, где уговорил его в местном отделении 

<

данные изъяты> взять кредит на этих условиях. Оформил кредит 09.01.2013, фактически получил 240000 рублей, сразу отдал ФИО11, тот ему 48000 руб – вознаграждение. С осени 2013 года платежи прекратились, звонил ФИО11, тот говорил, что решает с Суриной – 

<

данные изъяты> о том, что деньги будут в марте, но кредит больше не оплачивался.

Согласно протоколу выемки, в отделении 

<

данные изъяты> в г.Челябинске изъято кредитное досье на имя ФИО46 по договору от 09.01.2013 (т. №)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита ФИО46 в 

<

данные изъяты> от 09.01.2013 года № на сумму 246970 руб. сроком на 12 месяцев, т.е. до 09.01.2014 года под 34,9 % годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО46 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка из лицевого счета по указанному договору, согласно которой получено 09.01.2013 года 240000 руб., оплачено: 25000+ 25022+ 25000+ 25500+ 24800+ 24700+ 25500+ 24700=200222 руб.,

последний платеж 15.09.2013 года (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 246970 руб. через получение кредита ФИО46, при этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, предоставив фиктивные документы о работе и доходе, фиктивно обещая его оплачивать,. Денежные средства полученные по кредиту ФИО46 передал ФИО11 за вычетом вознаграждения в 20%..

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО46 кредита кроме показаний последнего подтверждается самим кредитным договором, ФИО11 не отрицает получение от ФИО237 денег по этому кредиту под условием его оплаты. Фактически ФИО46 было получено 240000 руб., что подтверждается выпиской из лицевого счета, с октября 2013 года кредит не оплачивается, всего оплачено 200222 руб., т.е. 83% фактически полученных средств. Другие подсудимые фактически участия в этом эпизоде не принимали.

2. Эпизоды с потерпевшим 

<

данные изъяты>.

Допрошенный в судебном заседании (20.12.2017 года) в качестве представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> ФИО47 показал, что для выдачи кредита заемщик кроме заявления предоставляет справку о доходах по форме банка, справку формы 2НДФЛ, после чего принимается решение о выдаче кредита. Примерно в 2015 году от правоохранительных органов поступила информация о мошеннических кредитах. Были выявлены кредиты соответственно обвинительного заключения, по которым платежи не проводились. Выяснилось, что были предоставлены фиктивные документы с места работы. Исковые требования поддерживает, но по сумме возможна корректировка, в связи с тем, что часть долгов была продана.

В ходе предварительного следствия потерпевшим заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимых 1267767 руб. (т.№)

Приобщено заявления 

<

данные изъяты> о привлечении лиц, причастных к хищению денежных средств через получение кредитов, путем предоставления фиктивных сведение о месте работы и зарплате в том числе ООО «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>».(т.№)

Кредиты ФИО48 от 13.01.2012 года и 24.01.2012 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.01.2018 в качестве свидетеля ФИО48 показал, что Сурину и ФИО11 знает с 2011 года, как водитель часто их возил по Челябинску, другим местам. У них была фирма «

<

данные изъяты>», где 

<

данные изъяты> Сурина. ФИО11, как он понимал, 

<

данные изъяты>. В начале 2012 года решил взять кредит, чтобы купить автомобиль, сообщил об этом ФИО11, тот дал ему фиктивную справку о доходах, которую предъявил в банк и оформил кредит 13.01.2012 на 150000 рублей в филиале в г.Копейске. После получения денег ФИО11 уговорил отдать их ему на пол года под условием, что он оплатит кредит, что и сделал. Через несколько дней банк предложил кредитную карту на 54000 рублей. Карту также отдал ФИО11 под теми же условиями. Сначала ФИО11 платил деньги по кредитам, затем перестал, говорил, что нет возможности выплачивать. Задолженность так и не выплачена.

Оглашены показания ФИО48, данные им на предварительном следствии от 25.05.2016 года о том, что взять кредит с передачей денег ФИО11 его попросил последний, что он и сделал (т№)

В судебном заседании ФИО48 пояснил, что не сказал на следствии о том, что деньги брал на машину из – за невнимательности.

Согласно протоколу выемки и осмотра, в службе безопасности 

<

данные изъяты> изъято кредитное досье на имя ФИО238 по кредитным договорам 13.01.2012 и 24.01.2012 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО48 в 

<

данные изъяты> от 13.01.2012 года № на сумму 150000 руб. сроком по 13.01.2015 года под 21,9 % годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО48 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО48 в 

<

данные изъяты> от 24.01.2012 года № на сумму 54000 руб. сроком до января 2014 года под 35,74 % годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО48 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Органами следствия по этим двум эпизодам ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 150000 руб. и 51000 руб. через получение кредита и кредитной карты ФИО48 При этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, предоставив фиктивные документы о работе и доходе, фиктивно обещая его оплачивать. Денежные средства полученные по кредиту и кредитную карту ФИО239 передал ФИО11.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО48 кредита и кредитной карты кроме показаний последнего подтверждается самими кредитными договорами. После получения денег и карты ФИО240 сразу передал их ФИО11, что последним не оспаривается и свидетельствует о том, что эти кредиты были получены под контролем ФИО11 и для него. Кроме того, в судебном заседании ФИО48 не смог пояснить почему на предварительном следствии он дал показания, что кредиты заключал по просьбе ФИО11, что отрицал в суде. При таких обстоятельствах показания ФИО241, данные в ходе предварительного следствия правдивые. Фактически ФИО48 по его показаниям получено 150000 руб., карта с лимитом 54000 руб. и передано ФИО11. Сколько оплачено по кредитам и когда прекратили их оплачивать установить не представилось возможным – соответствующих документов обвинением не представлено. Другие подсудимые фактически участия в этом эпизоде не принимали.

Кредит ФИО45 15.02.2012 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.12.2017 в качестве свидетеля ФИО45 показал, что является знакомым ФИО4 с детства. По просьбе ФИО4 брал кредиты с передачей ему денег для его бизнеса, тот обещал оплачивать кредиты. ФИО11 предложил взять кредит в 

<

данные изъяты> в г.Копейске, заполнил там анкету с фиктивными записями о доходах, предоставил фиктивную справку, полученную от ФИО11, получил кредит, фактически было получено 50 000 рублей, деньги передал ФИО4 Поначалу тот платил за кредит, через год перестал, ссылаясь на финансовые трудности.

Согласно протоколам выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> в Челябинске по 

<

адрес> изъято и при осмотре откопировано кредитное досье на имя ФИО45 от 27.02.2012 года.

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО45 в 

<

данные изъяты> от 27.02.2012 года № на сумму 50000 руб. сроком по 27.02.2017 года под 25% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО45 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщен расчет задолженности по указанному кредиту, выдано 27.02.2012 года 50000 руб., оплата: 990+1048+1039+997+987+1010, 1000+1023+918+396+1534+3545=14487 руб. последний платеж 30.04.2013 (т.№)

Осмотрены предоставленная в банк справка о доходах из ООО «

<

данные изъяты>» (т.№). В судебном заседании ФИО242 подтвердил, что справка является фиктивной. ФИО11 подтвердил, что подпись в справке выполнена им.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 50000 руб. через получение кредита ФИО45, при этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, предоставив фиктивные документы о работе и доходе, фиктивно обещая его оплачивать. Денежные средства полученные по кредиту ФИО243 передал ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО45 кредита, кроме показаний последнего, подтверждается самим кредитным договором. При этом для его получения им были предоставлены фиктивная справка, записи в которой выполнены ФИО4, что не оспаривается подсудимым. Фактически ФИО244 было получено 50000 руб., что подтверждается выпиской из лицевого счета, с мая 2013 года кредит не оплачивался, всего оплачено 14487 руб., т.е. 29% от полученной суммы. Другие подсудимые фактически в этом эпизоде не участвовали.

Кредит Свидетель №3 07.06.2012 года.

Допрошенный в судебном заседании 24.01.2018 в качестве свидетеля Свидетель №3 показал, что его знакомый ФИО11 уговорил его помочь деньгами для его проекта по шлакоотвалу, убедил взять кредиты в банках, которые он возместит, а также выплатит 10% вознаграждения. ФИО11 давал ему документы с указанием о фиктивной работе в ООО «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>». Так, с этими документами пошел в отделение 

<

данные изъяты> г.Челябинска, там заключил договор от 07.06.2012 на 459000 рублей. Эти деньги передал ФИО11, какого либо вознаграждения не получал. С февраля 2013 года банки стали звонить о просрочке платежей, звонил ФИО11, тот обещал оплатить, но с 2014 года платежи прекратились вообще. 

Оглашены показания Свидетель №3 данные им на предварительном следствии от 07.07.2016 о том, что при нем ФИО11 вносил фиктивные записи в трудовую книжку, при этом присутствовал ФИО16. (т.№)

В судебном заседании Свидетель №3 подтвердил эти показания, сославшись на забывчивость.

Согласно протоколам выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъято кредитное досье на имя Свидетель №3 (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита Свидетель №3 в 

<

данные изъяты> от 07.06.2012 года № на сумму 459000 руб. сроком по 07.06.2017 года под 26,79% годовых. (т№)

В судебном заседании Свидетель №3 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщен расчет задолженности по указанному кредиту, выдано 07.06.2012 года 459000 руб., оплачено: 11738+ 9029+ 9839+ 119+ 17235+ 9510+ 24520+ 25889=107879 руб. последний платеж 18.06.2013 года (т.№)

К делу приобщен договор займа от 12.06.2012 о получении ФИО11 у Свидетель №3 650000 рублей с обязательством возвратить сумму долга до 12.09.2012 года (т.№

Приобщена расписка о передаче Свидетель №3 ФИО11 650000 рублей от 12.06.2012 года

В судебном заседании Свидетель №3 и ФИО11 соответственно подтвердили в судебном заседании подписи в этих документах

Свидетель №3 в судебном заседании пояснил, что деньги по указанному кредиту входят в этот договор займа.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 459000 руб. через получение кредита Свидетель №3, при этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, предоставив фиктивные документы о работе и доходе, фиктивно обещая его оплачивать. Денежные средства, полученные по кредиту, Свидетель №3 передал ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения Свидетель №3 кредита, кроме показаний последнего, подтверждается самим кредитным договором. Фактически Свидетель №3 было получено и передано за вычетом вознаграждения ФИО11 459000 руб., что подтверждается выпиской из лицевого счета, договором займа с обязательством погасить кредит за 3 месяца. С июля 2013 года кредит не оплачивался, всего оплачено 107879 руб., т.е. 24% от полученной суммы. Другие подсудимые фактически в этом эпизоде не участвовали.

Кредиты ФИО46 от 26.03.2013 года и 23.04.2013 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО46 показал, что в конце 2012 - начале 2013 года через Свидетель №2 познакомился с ФИО11 и ФИО16. ФИО11 представился как 

<

данные изъяты>, ФИО16 как 

<

данные изъяты>. Уговорили взять кредиты на развитие их бизнеса, кредит оплатят сами, и дадут 20% вознаграждение. По просьбе ФИО11 приехал в Челябинск, где встретился со ФИО16, с ним поехали в отделение 

<

данные изъяты>, там оформил кредит от 27.03.2013 на 500000 рублей. Деньги получил наличными и передал ФИО16у. Через месяц также по просьбе ФИО11 и ФИО16 взял кредит в другом отделении 

<

данные изъяты> на 399000 рублей, деньги передал ФИО11. В обоих случаях получал вознаграждение 20%. В конце 2013 года стали звонить из банка, что платежей нет. Звонил ФИО11, тот говорил, что решает с Суриной о выплатах, но так ничего и не выплатил. По кредитам есть судебные решения, часть сам платил в 2015 году. Где – то весной или осенью 2014 года ФИО11 привозил ему деньги 100000 рублей, 70000 рублей и еще 100000 рублей для погашения его кредитов и 

<

данные изъяты>. 

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъяты и при осмотре откопированы кредитные досье на имя ФИО46 по кредитам от 27.03.2013 и 25.04.2013. (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО46 в 

<

данные изъяты> от 27.03.2013 года № на сумму 500000 руб. сроком по 27.03.2018 года под 27,5% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО46 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена анкета ФИО46, где указано его работа в ФК «

<

данные изъяты>» с доходом 

<

данные изъяты> рубля ежемесячно. (т№). Осмотрены предоставленные в банк справки от 26.03.2013 о работе ФИО46 в ООО ФК «

<

данные изъяты>» с ежемесячным заработком 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО8 (№)

ФИО8 в судебном заседании подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, записи в справках от 26.03.2013 и в копии приказа № от 18.01.2013 для оформления кредита, находящихся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № – заемщик ФИО46, выполнены ФИО16 ФИО245 (т. №)

Приобщен расчет задолженности по указанному кредиту, выдано 27.03.2013 года 500000 руб., оплачено: 12431+ 10484+ 23262+ 9743+ 842+ 11203= 67965 руб. последний платеж 28.09.2013, последующие платежи после 2015 года (т.№)

<

данные изъяты> направлены и приобщены к делу справки: от 26.03.2013, две от 24.04.2013 года, о работе ФИО46 в финансовой компании «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью 

<

данные изъяты> ФИО8 (т№)

В судебном заседании 25.12.2017 ФИО8 подтвердил, что записи и подписи выполнены им. 

Есть приказ ФИО11 о предоставлении права подписи ФИО8(т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО46 в 

<

данные изъяты> от 25.04.2013 года № на сумму 399000 руб. сроком по 25.10.2016 года под 27,4% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО46 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены предоставленные в банк справки от 23.04.2013 о работе ФИО46 в ООО ФК «

<

данные изъяты>» с ежемесячным заработком от 

<

данные изъяты> рублей до 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО8 (т. №)

ФИО8 в судебном заседании подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, записи в справках от 23.04.2013 и в копии приказа № от 18.01.2013 для оформления кредита, находящихся в кредитном досье ПАО «

<

данные изъяты>» № – заемщик ФИО46, выполнены ФИО8 (т. №)

Приобщен расчет задолженности по указанному кредиту, выдано 25.04.2013 года 399000 руб., оплачено: 10503+9934+15601+8457= 44495 руб. последний платеж ДД.ММ.ГГГГ (т.№)

Приобщен предоставленный в банк приказ № о предоставлении права подписи 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> - ФИО8, подписанный ФИО4 и ФИО8 (№)

В судебном заседании ФИО11 и ФИО16 подтвердили подлинности своих подписей в этом документе.

Органами следствия по этим эпизоду ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 500000 руб. и 399000 руб. через получение кредита ФИО46, при этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, Степовик изготовил и предоставил ФИО247 фиктивные документы о работе и доходе, совместно фиктивно обещая их оплачивать. Денежные средства полученные по кредитам ФИО46 передал соответственно ФИО8 и ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО46 кредитов, кроме показаний последнего, подтверждается самими кредитными договором. При этом для его получения им были предоставлены фиктивная справка о заработной плате и работе в ООО «

<

данные изъяты>», записи в которой выполнены ФИО8 и ФИО4, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается подсудимым. Показания ФИО46 что по первому кредиту он передал ФИО16у, который его возил в банк правдивы. К показаниям ФИО16 об обратном суд относится критически, т.к. ранее они не были знакомы, какого-либо повода оговаривать у ФИО248 подсудимого нет. Фактически ФИО46 было получено по первому кредиту с передачей ФИО16у 500000 руб., по второму кредиту с передачей ФИО11 399000 руб., что подтверждается выписками из лицевого счета. Первый кредит с октября 2013 года не оплачивался (платежи 2015 года осуществлены самим ФИО249), всего было оплачено 67965 руб., т.е. 16%. Второй кредит не оплачивался с сентября 2013 года, оплачено 44495 руб., т.е. 11%. Сурина Т.М. фактически в этом эпизоде не участвовала. 

Кредит ФИО35 22.07.2013 года. 

Допрошенная в судебном заседании 23.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО35 показала, что с ФИО11 познакомилась летом 2013 года через ФИО250. ФИО11 уговорил взять кредит в банке, который передать ему. Он будет оплачивать кредит и выплатит 20% вознаграждения. ФИО11 через ФИО251 передал ей фиктивные справки о заработной плате и работе в ООО «

<

данные изъяты>». Скорее всего, ФИО16 отвез ее в отделение 

<

данные изъяты> в Челябинске. Там 22.07.2013 года оформила кредит на 275000 рублей, туда же подошел ФИО11, передала ему деньги, он отдал 20% вознаграждения – 52000. Первые 2 месяца кредит оплачивал, после этого перестал.

Оглашены показания ФИО35, данные при допросе от 17.06.2016 года о том, что фиктивные документы ей передал ФИО16. (т. №) 

В судебном заседании ФИО35 пояснила, что таких показаний не давала, следователь ввел ее в заблуждение. 

Согласно протоколу выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> изъято и при осмотре откопировано кредитное досье на имя ФИО35 ( т.№) 

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО35 в 

<

данные изъяты> от 23.07.2013 года № на сумму 275000 руб. сроком по 23.07.2018 года под 31,87% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО35 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрена предоставленная в банк справка о работе ФИО35 в ООО «

<

данные изъяты>» с ежемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя Суриной Т.М. (т. №)

В судебном заседании ФИО4 подтвердил, что записи в справке выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, записи в справке от 22.07.2013 для получения в ЗАО «

<

данные изъяты>» кредита (оформления поручительства), выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщен расчет задолженности по указанному кредиту, выдано 23.07.2013 года 275000 руб., оплачено: 5906+6539+6708= 19153 руб. последний платеж 22.10.2013 года (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 275000 руб. через получение кредита ФИО35, при этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, предоставив фиктивные документы о работе и доходе, фиктивно обещая его оплачивать, ФИО16 привез ФИО254 к банку. Денежные средства полученные по кредиту ФИО253 передала ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО35 кредита, кроме показаний последней, подтверждается самим кредитным договором. При этом для его получения ею были предоставлены фиктивная справка о работе и доходе, записи в которых выполнены ФИО4, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается подсудимым. Фактически ФИО35 было получено 275000 руб., что подтверждается расчетом задолженности, с ноября 2013 года кредит не оплачивался, всего оплачено 19153 руб., т.е. 7% от полученной суммы. Фактически участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено, алиби ФИО8 о том, что он находился за границей, что подтверждается записью в его заграничном паспорте не опровергнуто. 

Кредиты ФИО8 12.09.2011 года, 3.02.2012 года и 26.12.2012 года. 

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъяты и при осмотре откопированы кредитные досье на имя ФИО8 по кредитам от 30.09.2011, 03.02.2012, 26.12.2012 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО8 в 

<

данные изъяты> от 30.09.2011 года № на сумму 400000 руб. сроком по 30.09.2016 года под 24,7% годовых. (т.№ )

В судебном заседании ФИО8 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщен расчет задолженности по указанному кредиту, выдано 30.09.2011 года 400000 руб., оплачено: 8391+ 8053+ 7980+ 8147+ 7812+ 607+ 15547+ 7083+ 8245+ 702+ 13804+ 7731+ 6929+ 7308+ 6067+ 8119+ 132+ 6458+ 13563+ 6515+ 6838+ 6102+ 6406= 11738+ 9029+ 9839+ 119+ 17235+ 9510+ 24520+ 25889= 276418 руб. последний платеж 31.08.2013 (т№)

Осмотрена предоставленная в банк справка о доходах ФИО8 в ООО «

<

данные изъяты>» с доходом от 49000 до 59000 рублей в месяц с печатью и подписью от имени руководителя Свидетель №4 (т. №)

Согласно протоколу обыска у ФИО8 по адресу: 

<

адрес> изъято : договор займа о получении у ФИО16 30.09.2011 года Суриной 488000 рублей с обязательством о возврате не позднее 30.12.2011, расписка о получении Суриной указанной суммы с подтверждением ФИО11 получения этой суммы (т. №)

В судебном заседании ФИО8, Сурина Т.М., ФИО4 соответственно подтвердили подлинность своих подписей. ФИО8 пояснил, что в этом договоре переданы деньги по кредиту от 30.09.2011.

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО8 в 

<

данные изъяты> от 03.02.2012 года № на сумму 179000 руб. сроком по ДД.ММ.ГГГГ под 25 % годовых. (т. № )

В судебном заседании ФИО8 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщен расчет задолженности по указанному кредиту, выдано 02.09.2012 года 179000 руб., оплачено: 3790+ 1313+ 5925+ 146+ 3737+ 6842+ 3699+ 3321+ 3520+ 6788+ 107+ 6558+ 6700+ 2873+ 3039+ 3143= 61501руб. последний платеж 10.08.2013 года (т№)

Осмотрены предоставленные в банк справки о доходах ФИО8 в ООО «

<

данные изъяты>» с доходом от 49000 до 75000 рублей в месяц с печатью и подписью от имени руководителя Свидетель №4 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО8 в № от 26.12.2012 года № на сумму 492000 руб. сроком по 28.12.2017 года под 30,30% годовых. (т№ )

В судебном заседании ФИО8 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщен расчет задолженности по указанному кредиту, выдано 28.12.2012 года 492000 руб., оплачено: 12596+ 23853+ 24215+ 3605+ 20626+ 521+ 11057=96473 руб. последний платеж 29.08.2013 года (т.№)

Осмотрена предоставленная в банк справка для получения кредита от 26.12.2012 ФИО8 о работе в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с заработком в 2012 году от 

<

данные изъяты> рублей в месяц с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4 с подписью бухгалтера от имени 

<

данные изъяты>, копия трудовой книжки с соответствующей записью (т. №)

В судебном заседании ФИО4 пояснил, что записи и подписи от его имени выполнены им.

Осмотрена предоставленная в банк справка о работе ФИО8 о работе в ООО «

<

данные изъяты>» директором, с заработком от 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> рублей в месяц с печатью и подписью от имени руководителя ФИО8 (т. №)

ФИО16 подтвердил, что записи и подписи в этом документе выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, записи в справке от 26.12.2012 для получения в ЗАО «

<

данные изъяты>» кредита (оформления поручительства) и заверяющие копии в трудовой книжке на имя ФИО8, выполнены ФИО4. Записи в строке «

<

данные изъяты>» (Ф.И.О.) в справке от 26.12.2012 для получения в ЗАО «

<

данные изъяты>» кредита выполнены Суриной Т.М. (т. №)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 400000 руб., 179000 руб., 492000 руб. через получение трех кредитов самим ФИО8, не собираясь его оплачивать, предоставив в банк фиктивные документы о месте работы и доходе. Денежные средства, полученные по первому кредиту по фиктивной справке ФИО11, ФИО8 передал Суриной Т.М. Денежные средства по второму были получены по фиктивной справке ФИО11, денежные средства по третьему кредиту были получены по фиктивной справке изготовленной Суриной Т.М. и ФИО4 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО8 кредита кроме показаний последнего подтверждается соответствующими кредитными договорами. При этом им были использованы фиктивные справки о доходах, что подтверждает сам ФИО16, а также не оспаривает ФИО11. Изготовление фиктивных справок ФИО11 и Суриной по третьему кредиту подтверждается и заключением почерковедческой экспертизы. То, что деньги по первому договору были переданы Суриной подтверждается и соответствующим договором займа между ней и ФИО16. Сам ФИО11 не оспаривает, что деньги были получены и кредиты частично оплачивались. Фактически ФИО8 было получено соответственно 400000 руб., 179000 руб., 492000 руб., с октября 2013 года кредиты не оплачивались. Всего оплачено соответственно 276418 руб. – 69% от полученной суммы, 61501 руб. – 34 % от полученной суммы, 96473 руб. – 20% от полученной суммы.

3. Эпизоды с потерпевшим 

<

данные изъяты>

С согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ оглашены показания представителя потерпевшего ООО 

<

данные изъяты> ФИО88 о том, что для получения кредита в банке со слов заемщика заполняется в электронном анкета, с указанием места работы, заработка и т.д. Согласие на кредит происходит в течение часа. По запросу следственных органов имеются договоры о получении кредитов на имя ФИО257, Свидетель №3, ФИО258, ФИО259, ФИО8 задолженность по которым не погашены. Причиненный ущерб необходимо уточнить (т№)

В ходе предварительного следствия потерпевшим заявлен гражданский иск о взыскании со ФИО8 и ФИО4 ущерба в сумме 990180 руб. (т.№)

Приобщено заявление банка «

<

данные изъяты>» о привлечении лиц, причастных к хищению денежных средств через получение кредитов, путем предоставления фиктивных сведение о месте работы и зарплате в частности ООО «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>» (т. №)

Кредит ФИО49 от 6.03.2012 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.12.2017 в качестве свидетеля ФИО45 показал, что является знакомым ФИО4 с детства. По просьбе ФИО4 брал кредиты с передачей ему денег для его бизнеса, тот обещал оплачивать кредиты. ФИО11 предложил оформить кредитную карту в банке «

<

данные изъяты>» в Челябинске, что и сделал 06.03.2012, сумму обналичил 55000 рублей, передал ФИО4 Поначалу тот платил за кредит, через год перестал, ссылаясь на финансовые трудности.

Согласно ответа на запрос, с ФИО45 заключен кредитный договор № от 06.03.2012 года с лимитом 55000 рублей (т.№)

Приобщена выписка из счета ФИО45, выписка из анкеты, где местом работу указано ООО «

<

данные изъяты>», получено 52000 руб. 12.03.2012 и дополнительно 5200, всего 57200 руб., последний платеж от 14.05.2013, всего оплачено 3800+ 3080+ 3150+ 3200+ 3500+ 3200+ 4000+ 8950+ 7000+ 3550=43430 руб. (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 55000 через получение кредитной карты ФИО260, при этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, сообщить фиктивные сведения о работе и доходе, фиктивно обещая его оплачивать. Полученную кредитную карту ФИО261 передал ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО262 кредитной карты, кроме показаний последнего, подтверждается справкой банка, выпиской из счета. При этом для его получения он сообщил фиктивные сведения о работе и доходе, что подтверждает анкета. Фактически после передачи кредитной карты было получено 57200 руб., оплачено 43430 руб., т.е. 76% от полученной суммы, с июня 2013 года кредит не оплачивался. Фактически участие ФИО16 в этом эпизоде не установлено,

Кредит Свидетель №3 от 04.06.2012 года. 

Допрошенный в судебном заседании 24.01.2018 в качестве свидетеля Свидетель №3 показал, что его знакомый ФИО11 уговорил его помочь деньгами для его проекта по шлакоотвалу, убедил взять кредиты в банках, которые он возместит, а также выплатит 10% вознаграждения. ФИО11 давал ему документы с указанием о фиктивной работе в ООО «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>». Так, с этими документами пошел в отделение 

<

данные изъяты> банка 4.06.2012 года заключил там кредитный договор на 278300 рублей. Полученные деньги передал ФИО11. С февраля 2013 года банки стали звонить о просрочке платежей, звонил ФИО11, тот обещал оплатить, но с 2014 года платежи прекратились вообще. 

Согласно запросу, банком 

<

данные изъяты> предоставлено и приобщено к делу кредитное досье на имя Свидетель №3 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита Свидетель №3 в ООО КБ 

<

данные изъяты>» от 04.06.2012 года № на сумму 278300 руб. сроком на 45 месяцев, т.е. до 04.03.2017 года под 23% годовых. (т.№)

В судебном заседании Свидетель №3 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка из указанного счета, выписка из анкеты, где местом работу указано ООО «

<

данные изъяты>» (т.№), получено 200000 руб., оплачено: 9200+8950+900+10000+9950+9200=48200 последний платеж 12.01.2013 года. (т№) 

К делу приобщен договор займа от 12.06.2012 о получении ФИО11 у Свидетель №3 650000 рублей с обязательством возвратить сумму долга до 12.09.2012 года (т№)

Приобщена расписка о передаче Свидетель №3 ФИО11 650000 рублей от 12.06.2012 года

В судебном заседании Свидетель №3 и ФИО11 соответственно подтвердили в судебном заседании подписи в этих документах

Свидетель №3 в судебном заседании пояснил, что деньги по указанному кредиту входят в этот договор займа.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 278300 руб. через получение кредита Свидетель №3, при этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, сообщить фиктивные сведения о работе и доходе, фиктивно обещая его оплачивать. Полученные деньги Свидетель №3 за вычетом вознаграждения Свидетель №3 передал ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения Свидетель №3 кредита, кроме показаний последнего, подтверждается самим договором, выпиской из счета. При этом для его получения он сообщил фиктивные сведения о работе и доходе, что подтверждает анкета. Фактически Свидетель №3 было получено 200000 руб., с передачей ФИО11, что последний не отрицает и это подтверждено соответствующим договором займа. Оплачено по кредиту 48200 руб., т.е. 24%, с февраля 2013 года оплата кредита прекратилась. Фактически участие ФИО16 в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО46 от 24.10.2012 года. 

Допрошенный в судебном заседании 22.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО46 показал, что в конце 2012 - начале 2013 года через Свидетель №2 познакомился с ФИО11 и ФИО16. ФИО11 представился как 

<

данные изъяты>, ФИО16 - 

<

данные изъяты>. Уговорили взять кредиты на развитие их бизнеса, кредит оплатят сами, и дадут 20% вознаграждение. В октябре 2012 года по просьбе ФИО11 на указанных условиях взял кредит в банке 

<

данные изъяты> в Челябинске по договоренности. Оформил кредит на 500000 рублей, деньги тут же под расписку отдал ФИО11, тот отдал ему 100000 рублей как вознаграждение. ФИО11 обещал оплатить кредит 24.12.2012 года. В конце 2013 года стали звонить из банка, что платежей нет. Звонил ФИО11, тот говорил, что решает с Суриной о выплатах, но так ничего и не выплатил. 

Согласно ответу на запрос с ФИО46 заключен кредитный договор № от 24.10.2012 года на 500000 руб. (т.№).

Приобщена выписка из счета ФИО46, получено 500000 руб., последний платеж 29.08.2013 года, всего плачено: 22050+ 23000+ 21500+ 22300+ 22100+ 22500+ 22260+ 22380+ 22380+ 22500= 222970 руб. (т.№)

Согласно протоколу выемки, у ФИО46 изъята расписка ФИО4 о получении у ФИО46 взаймы 500000 рублей 24.10.2012 года (т№)

Расписка в судебном заседании осмотрена, ФИО46 и ФИО4 подтвердили подлинность соответствующих своих подписей.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 500000 руб. через получение кредита ФИО46, при этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, сообщить фиктивные сведения о работе и доходе, фиктивно обещая его оплачивать. Полученные деньги ФИО264 за вычетом вознаграждения 10% передал ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО46 кредита, кроме показаний последней, подтверждается ответом банка, выпиской из счета. При этом для его получения он сообщил фиктивные сведения о работе и доходе, что подтверждает анкета. Фактически ФИО46 было получено 500000 руб., с передачей ФИО11 за вычетом вознаграждения, что последний не отрицает и это подтверждено соответствующим распиской. Оплачено по кредиту 222970 руб., т.е. 45 %, с сентября 2013 года оплата кредита прекратилась. Фактически участие ФИО16 в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО50 от 30.01.2014 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО50 показал, что в январе 2014 года к нему обратился его знакомый ФИО4 с просьбой взять кредиты, деньги по которым передать ему для развития бизнеса, кредит он сам погасит. После получения кредитов в банках «

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты> ФИО11 отвез его в банк «

<

данные изъяты>» кредит», где он отдал фиктивную справку о работе в ООО «

<

данные изъяты>», приготовленной ФИО11 и получил кредит на 101880 руб., фактически получил 90000 руб., передал ФИО11. Он написал ему расписку, где указал сумму всех трех кредитов. Обещал оплатить в течение месяца, что не сделал, кредит не погасил. 

Согласно ответа на запрос «

<

данные изъяты>» для приобщения к делу направлены копии кредитного досье ФИО265. (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО50 в ООО КБ «

<

данные изъяты> от 30.01.2014 года № на сумму101880 руб. сроком на 12 месяцев, т.е до 30.01.2015 года под 48,08% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО50 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрена, предоставленная в банк анкета ФИО50, где указано место работы ООО «

<

данные изъяты>» (№)

Приобщена выписка из лицевого счета ФИО50, выдано 90000 руб., какие-либо погашения его не проводились. (т.№)

Согласно протоколу выемки у ФИО50 изъята договор займа от имени ФИО11 о получении от него взаймы 343000 руб. 24.01.2014 года 252474 руб. сроком до 24.02.2014 года, которая осмотрена в судебном заседании (т№). 

В судебном заседании ФИО50 пояснил, что в этом договоре учтены суммы по всем трем кредитам, в том числе в банке «

<

данные изъяты>». ФИО11 подтвердил, что собственноручные записи в договоре и подпись написаны им.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 101880 руб. через получение кредита ФИО50, при этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, сообщить фиктивные сведения о работе и доходе, фиктивно обещая его оплачивать. Полученные деньги ФИО50 за вычетом вознаграждения 10% передал ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО50 кредита, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. При этом для его получения он сообщил фиктивные сведения о работе и доходе, что подтверждает анкета. Фактически ФИО50 было получено 90000 руб., с передачей ФИО11 за вычетом вознаграждения, что последний не отрицает и это подтверждено договором займа. Оплат с момента получения денег в январе 2014 года по кредиту не проводилось. Фактически участие ФИО16 в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО6 от 20.03.2012 года. 

Согласно ответу на запрос со ФИО8 заключен кредитный договор № от 20.03.2012 года на кредитную карту 55000 руб. (т.№).

Приобщена выписка из счета ФИО8, получено им 50000 руб. и дополнительно 8000+8300+4200+8300+35490+3200+1665+16040+10434, т.е. всего 145629 руб., последний платеж 23.08.2013 года, всего оплачено: 4000+3500+2970+3000+2950+3500+3500+3300+3500+3950+3500+2000+8550+5700+6950+7500+5000+7950+5000=86320 руб.(т№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 55000 руб. через получение кредитной карты самим ФИО8, не собираясь его оплачивать, предоставив в банк фиктивные сведения о месте работы и доходе. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО8 кредита кроме показаний последнего подтверждается ответом банка, выпиской из лицевого счета. ФИО16 показал, что передал ФИО11 карту, что тот не оспаривает. С сентября 2013 года кредит по карте не оплачивался, всего по ней получено 145629 руб, оплачено 86320 руб., т.е. 59 % полученных денег.

4. Эпизоды с потерпевшим 

<

данные изъяты>

Допрошенный в судебном заседании (20.12.2017 года) в качестве представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> – ФИО89 показал, что для получения кредита необходимо заявление от клиента, сведения о работе, по некоторым кредитам требуется справка о месте работы. По сообщению следственных органов провели проверку, были выявлены 8 кредитов соответственно обвинения, которые не оплачиваются. Исковые требования поддерживает, в других процессах иски не заявляли.

В ходе предварительного следствия потерпевшим заявлен гражданский иск о взыскании ущерба с ФИО4, ФИО8, ФИО9 сумму ущерба 1880012 руб. 34 коп. (т.№)

Приобщено заявление 

<

данные изъяты> о привлечении лиц, причастных к хищению денежных средств через получение кредитов, путем предоставления фиктивных сведение о месте работы и зарплате. (т№)

Кредит ФИО44 21.05.2012 года. 

Допрошенный в судебном заседании 22.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО44 показал, что в 2012 году его знакомый ФИО4 предложил сделать вложение в бизнес. Познакомил с Суриной, представил как 

<

данные изъяты>. В мае 2012 года по уговору Суриной и ФИО11 взял кредит в 

<

данные изъяты> в отделении в г.Челябинске. ФИО11 передал ему фиктивную справку о зарплате, по ней взял кредит 23.05.2012, получил в кассе 450000 рублей, деньги тут же передал ФИО11, ФИО11 передал вознаграждение 8000 рублей. Через пол года начались звонки из банка о том, что кредит не платится. Звонил ФИО11, тот обещал заплатить, но не сделал этого.

Согласно протоколу выемки, в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъято кредитное досье на имя ФИО266 по кредиту от 23.05.2012 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного соглашения о получении кредита ФИО44 в 

<

данные изъяты> от 23.05.2012 года № на сумму 492786,89 руб. сроком на 60 месяцев, т.е до 23.05.2017 года под 27,99% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО44 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Согласно приобщенному расчету полной стоимости кредита, комиссия за предоставление услуг 42786 рублей (т. №)

Осмотрены предоставленные в банк справки о работе ФИО267 в ООО ФК «

<

данные изъяты>» со среднемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4 (т.№)

В судебном заседании ФИО11 подтвердил, что подписи в этих документах выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, подписи в справках о доходах за 2011 и 2012 годы, находящихся в кредитном досье ОАО «

<

данные изъяты>» от 23.05.2012 года – на имя ФИО44, выполнены ФИО4 (т. №)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 492786 руб. 89 коп. через получение кредита ФИО44 При этом ФИО11 убедил последнего взять кредит, фиктивно обещая его оплачивать с вознаграждением, предоставил ему фиктивную справку о работе и доходе. После получения денег по кредиту ФИО269 передал деньги ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО44 кредита, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. Им были представлены фиктивные документы в банк о зарплате и работе, изготовленные ФИО11, что последний не отрицает и это подтверждено заключением почерковедческой экспертизы. Фактически ФИО270 было получено за вычетом комиссии по справке банка 470000 руб., которые переданы ФИО11, что последний не отрицает. По показаниям ФИО271 примерно через полгода, т.е. с начала 2013 года кредит не оплачивается, документов подтверждающих сумму оплаченную кредита и дату окончания оплаты обвинением не представлено. Фактически участие ФИО16 и ФИО9 в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО34 05.07.2012 года. 

Допрошенная в судебном заседании 22.01.2018 в качестве свидетеля ФИО34 показала, что ее знакомые ФИО9 и ФИО11 просили помочь в развитии их бизнеса по поводу какой то земли, а именно взять кредит в банке, отдать им деньги, после чего кредит они выплатят сами. С ФИО11 ее познакомил именно ФИО9. По их указанию пошла в отделение 

<

данные изъяты> в Челябинске. Как просил ФИО11, сообщила, что работает у него в фирме. 5.07.2013 заключила договор, получила в кассе 149828 рублей, и сразу же на улице передала деньги ФИО11. Месяцев через 5 начали звонить из банка о том, что кредит не платится. ФИО11 и ФИО9 уговорили взять кредит в 

<

данные изъяты>, после чего претензии из 

<

данные изъяты> стали поступать месяца через 3-4. 

Согласно протоколу выемки, в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъято кредитное досье на имя ФИО272 по кредиту от 05.07.2013 (т.№)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита ФИО273 в 

<

данные изъяты> от 05.07.2013 года № на сумму 149828,96 руб. сроком на 36 месяцев, т.е. до 05.07.2015 года под 69% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО274 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 149828 руб.96 коп. и 150000 руб. через получение двух кредитов ФИО34 При этом ФИО11 убедил последнюю взять кредит, сообщить фиктивные сведения о доходе и месте работы, фиктивно обещая его оплачивать с вознаграждением. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО34 кредита от 05.07.2013 года на 149828 руб., кроме показаний последней, подтверждается кредитным договором. Факт передачи денег по этому договору ФИО11 последний не отрицает. Обвинение в части второго договора не нашло своего подтверждения, т.к. документов по этому договору не представлено, сама ФИО275 показала, что получила только один кредит в 

<

данные изъяты> По первому договору допущена техническая ошибка указана дата договора 05.07.2012 года, необходимо указать 05.07.2013 года. По показаниям ФИО34 кредит прекратили платить через 2-3 месяца, документального подтверждения в деле нет, также как и выплаченной суммы. Фактически участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО51 15.02.2013 года. 

Допрошенный в судебном заседании 25.12.2017 в качестве свидетеля ФИО51 показал, что его приятель ФИО9 познакомил его с ФИО11, как с лицом, которому можно дать деньги, полученные по кредитам в долг на бизнес и будет вознаграждение в размере 10% от суммы с оплатой кредитов. По просьбе ФИО4 брал в банках кредиты, тот убедил его, что погасит кредиты и выплатит ему вознаграждение в размере 10%. Ему была передана фиктивная справка о работе в ООО «

<

данные изъяты>», которую он передал в 

<

данные изъяты>. Ездил туда вместе со ФИО16, заключил договор от 15.02.2013 года. Деньги были им получены на карту, обналичил себе 15000 рублей вознаграждение, остальное передал ФИО16у для передачи ФИО11. Летом 2013 года начались задолженности, и звонки из банка. Он звонил ФИО9, ФИО11, те ссылались на финансовые трудности, обещали потом все погасить.

Согласно ответа на запрос следователя, предоставлено кредитное досье на имя ФИО51 (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО51 в 

<

данные изъяты> от 15.02.2013 года № на сумму 149340,66 руб. сроком на 36 месяцев, т.е до 15.02.2016 года под 79% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО51 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка по счету, согласно которой по указанному кредиту получено 15.02.2013 года на сумму 149340,66 руб., оплачено: 11500+11000+12500+15000+8000+24500+10000+10400+12000=114900 руб. последний платеж 26.12.2013 года (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 149340 руб. через получение кредита ФИО51 При этом предложение о выступлении в качестве заемщика исходило от ФИО9, познакомил с ФИО11, ФИО11 убедил взять кредит убедил последнего взять кредит, сообщить фиктивные сведения в банке о месте работы и доходе, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег передал их ФИО16у. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО51 кредита, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. Познакомил его с ФИО11 ФИО9, что подтверждается и показаниями ФИО9, данными на следствии о том, что он специально подыскивал людей для получения кредитов. Также ФИО276 показал о передаче денег ФИО16у, что соответствует действительности. К показаниям ФИО106 об обратном суд относится критически, т.к. у ФИО277 каких-либо поводов для оговора ФИО16 нет. ФИО11 подтвердил факт получения этих денег. Согласно выписки по счету фактически ФИО278 получено 149340 руб., оплачено 114900 руб., т.е. 77% от полученной суммы, с января 2014 года кредит не оплачивался.

Кредиты ФИО279 12.07.2013 года. 

Допрошенная в судебном заседании 26.12.2017 в качестве свидетеля ФИО29 показала, что 12.07.2013 года взяла кредит в 

<

данные изъяты> на сумму около 150000 рублей, в этот же день взяла кредитную карту на 100000 рублей. Эти кредиты брала по своей инициативе для 

<

данные изъяты>, однако, сделки не получилось, и эти суммы отдала 

<

данные изъяты> – ФИО4, он обещал по этим кредитам расплатиться. Но у него начались финансовые трудности, расплатиться не смог.

Согласно протоколу выемки, в отделении службы безопасности 

<

данные изъяты> изъято кредитное досье на имя ФИО280 (т.№)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита ФИО281. в 

<

данные изъяты> от 12.07.2013 года № на сумму 149 258,84 руб. сроком на 36 месяцев, т.е до 12.07.2016 года под 69% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО282 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Также осмотрена анкета заявителя ФИО283 на получение кредита, указано место работы ООО «

<

данные изъяты>», руководитель С.Т., с доходом в 

<

данные изъяты> руб. ежемесячно в должности 

<

данные изъяты>. (т.№)

В судебном заседании ФИО284 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита (кредитной карты) ФИО286 в 

<

данные изъяты> от 12.07.2013 года № на сумму 100000 руб. (т.№)

В судебном заседании ФИО287 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщены заявления ФИО288 о присоединении к программе страхования со страховой премией 0,33% в год от суммы кредита и 0,18% в год от суммы кредита (т. №) 

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 149258 руб. и 100000 руб. через получение кредитной карты ФИО289 ФИО11 убедил взять кредит последнюю взять кредит, сообщить фиктивные сведения в банке о месте работы и доходе, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег передала их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО290 двух кредитных карт, кроме показаний последней, подтверждается кредитными договорами. Факт сообщения ФИО291 фиктивных сведений подтверждается записями в договоре, что свидетельствует о том, что кредиты были взяты под контролем ФИО11 и опровергает показания ФИО292, что она взяла кредит для 

<

данные изъяты>. Участие других подсудимых в этом эпизоде фактически не установлено. Выписки по счету ФИО293 не представлено, т.е. информации сколько фактически получено по кредитам, сколько оплачено в деле нет.

Кредит Потерпевший №2 от 10.09.2013 года. 

Допрошенная в судебном заседании (20.12.2017 года) в качестве потерпевшей Потерпевший №2 показала, что по просьбе ФИО11 и Суриной брала кредиты, которые отдавала ФИО11 под общение его оплатить, с прибылью и для нее – 10%. Так после получения и передачи кредитов в 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> взяла кредит в 

<

данные изъяты> куда также ее повез ФИО9. Там взяла кредит на сумму 115051 руб., фактически получила 100000 руб., которые передала ФИО9 на 1 месяц. Позже ФИО11 подписал ей договор соответствующего займа. За кредит он не заплатил, этот банк в суд не подавал, она сама заплатила за кредит. 

На запрос банком представлено и приобщено к делу кредитное досье на имя Потерпевший №2 по договору от 10.09.2013 (т. №)

Приобщена копия кредитного договора между 

<

данные изъяты> и Потерпевший №2 № от 10.09.2013 года на сумму 115051 руб. сроком на 36 месяцев до 10.09.2016 года под 69% годовых.(т.№), соответствующий договор страхования (т.№). В судебном заседании Потерпевший №2 подтвердила как подлинные свои подписи в них.

Расходный кассовый ордер по этому договору на 115051 руб. и приходный ордер по договору страхования на 15051 руб. (т.№)

Приобщена выписка из счета по указанному договору, выдано 115051 руб. 10.09.2013 года, оплачено: 11000+ 8000+ 12000 = 31000 руб., последний платеж 23.01.2014 г. (т. №)

Приобщен договор займа от 10.09.2013 года между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО4 и Потерпевший №2 на сумму 100000 руб. с возвратом до 10.11.2013 года с дивидендами в сумме 10000 руб. (т.№)

Потерпевший №2 в судебном заседании показала, что эти деньги от ее кредита в 

<

данные изъяты>. ФИО4 в судебном заседании подтвердил подлинность своей подписи в этом договоре.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 115051 руб. через получение кредита Потерпевший №2 При этом ФИО11 убедил последнюю взять кредит, фиктивно обещая его оплачивать с вознаграждением, ФИО9 привез ее к банку, ему она передала деньги. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения Потерпевший №2 кредита, кроме показаний последней, подтверждается кредитным договором. К банку для получения кредита ее подвозил ФИО9 и забирал у нее деньги для передачи ФИО11. Эти показания Потерпевший №2 правдивы, каких-либо оснований оговаривать ФИО9 у нее нет, ФИО11 подтвердил факт получения этих денег, это же подтверждается и договором займа с обязательством оплаты кредита в течение 2-х месяцев. Фактически Потерпевший №2 было получено 100000 руб., что подтверждается выпиской со счета, ордерами. Оплачено 31000 руб., т.е. 31% от полученной суммы, с февраля 2014 года оплаты не производились. Фактически участие ФИО16 в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО41 12.11.2013 года. 

Допрошенная в судебном заседании 25.12.2017 в качестве свидетеля ФИО41 показала, что по просьбе ФИО4 брала в различных ФИО3 кредиты, деньги по которым передавала последнему для его бизнеса, так как он убедил, что оплатит кредиты в кротчайшие сроки. Кроме того, предоставлял ей 10% от суммы кредита как вознаграждение. Так, 12.11.2013 года вместе с ФИО11 подъехала к банку «

<

данные изъяты>» в Челябинске, он ей передал фиктивную справку о доходах, она подала заявку в банк, ей выдали кредит 505000 рублей, он вернул ей 10%, составил договор. ФИО11 сделал несколько платежей, потом перестал платить. С Суриной ФИО11 ее знакомил, представлял как наставника, партнера, в разговоре она ее также убеждала, что все деньги будут возвращены. По одному из кредитов после передачи денег ФИО11, он передал их Суриной. 

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО41 в 

<

данные изъяты> от 12.11.2013 года 

<

данные изъяты> на сумму 521271,68 руб. сроком на 60 месяцев, т.е до 12.11.2018 года под 27% годовых. (т№ )

В судебном заседании ФИО41 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены предоставленные в банк сведения о работе ФИО41 в ООО «

<

данные изъяты>», в должности 

<

данные изъяты> с заработной платой от 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> рублей ежемесячно с печатью и подписью от имени руководителя Свидетель №4 (т. №)

ФИО4 подтвердил в судебном заседании, что записи выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 12.11.2013 года для получения кредита в ОАО «

<

данные изъяты>» – заемщик ФИО295 выполнен ФИО4. (т. №).

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный записи в трудовой книжке ФИО41 о работе в должности 

<

данные изъяты> в ООО «

<

данные изъяты>», выполнен ФИО4. (т. №).

Согласно заключению криминалистической экспертизы, оттиски печати от имени ООО «

<

данные изъяты>» на копиях страниц трудовой книжки ФИО41 нанесены круглой печатью, изъятой в ходе обыска по 

<

адрес> (т.№).

Согласно расходному кассовому ордеру, по данном кредиту ФИО41 получила 505325 руб. 68 коп. (т№)

Приобщена выписка по счету, согласно которой по указанному кредиту получено 12.11.2013 года 505325 руб. оплачено: 15000+1500=16500 руб. последний платеж 17.01.2014 года (т№)

По запросу следователя, банком предоставлено и приобщено к делу кредитное досье ФИО41 (т.№)

Согласно протоколу выемки (т. №), у ФИО41 изъята расписка ФИО4 от 12.11.2013 в размере 90000 + 650000 руб. сроком до 01.01.2014 года. 

ФИО41 пояснила, что эта расписка о получении ФИО11 денег из различных банков, в том числе и по кредитному договору «

<

данные изъяты>».

ФИО4 в судебном заседании подтвердил подлинность своей подписи в расписке.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 521271 руб.68 коп. через получение кредита ФИО41 ФИО11 убедил взять кредит последнюю взять кредит, передал ей фиктивную справку о доходе для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег передала их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО41 кредитного договора, кроме показаний последней, подтверждается кредитным договором. При этом ею были представлены в банк фиктивная справка о доходе и работе, изготовленная ФИО11, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается ФИО11, получение денег ФИО11 подтверждено и соответствующим договором займа, распиской. Фактически согласно выписке ею получено с передачей ФИО11 505325 руб., с февраля 2014 года кредит не оплачивался, оплачено 16500 руб., т.е. 3% от полученной суммы. Участие других подсудимых в этом эпизоде фактически не установлено. 

Кредит ФИО50 12.11.2013 года и 25.01.2014 года. 

Допрошенный в судебном заседании 22.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО50 показал, что в январе 2014 года к нему обратился его знакомый ФИО4 с просьбой взять кредиты, деньги по которым передать ему для развития бизнеса, кредит он сам погасит, а 10% отдаст ему. Отвез его в 

<

данные изъяты> в г.Челябинск после получения кредита в 

<

данные изъяты> в Снежинске, предоставил переданные ему ФИО11 фиктивные сведения о доходах и работе в ООО «

<

данные изъяты>», оформил кредит на 52.444 рублей, фактически получил 48000 рублей Вместе с ФИО11 поехали в кафе, познакомил его с Суриной, деньги передавал ей вместе с деньгами по кредиту «

<

данные изъяты>», оформленному в этот же день. Сурина и ФИО11 вернули ему 25 000 рублей. По указанию Суриной ФИО11 написал расписку о получении денег. Расплатиться по займу обещал в течение месяца. Деньги не вернул, в банке осуществил только один платеж. 

Согласно ответу на запрос 

<

данные изъяты> направлены для приобщения к делу копия кредитного досье по займу ФИО50, выписка из расчетного счета. (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО50 в 

<

данные изъяты> от 25.01.2014 года 

<

данные изъяты> на сумму 52474 руб. сроком на 12 месяцев, т.е. до 25.01.2015 года под 27% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО50 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены предоставленные в банк справка о работе ФИО50 в ООО «

<

данные изъяты>» в должности 

<

данные изъяты> (т.№)ФИО11 подтвердил, что записи в этом документе выполнены им.

Приобщена выписка из расчетного счета ФИО50 получил 25.01.2014 года 52474 руб. с учетом страхования – последний платеж по кредиту 29.03.2014 года и единственный в сумме 5000 руб. (т.№)

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от ДД.ММ.ГГГГ для получения кредита в ОАО «

<

данные изъяты>» – заемщик ФИО50, выполнен ФИО4. (т. №)

Согласно заключению криминалистической экспертизы, оттиски печати от имени ООО «

<

данные изъяты>» на справках на имя ФИО50 нанесены круглой печатью, изъятой в ходе обыска по 

<

адрес> у директора «

<

данные изъяты>» Свидетель №4 (т.№ л.д. №).

Согласно протоколу выемки у ФИО50 изъята расписка от имени ФИО11 о получении от него взаймы 52474 руб. 25.01.2014 года 52474 руб. сроком до 25.02.2014 года, которая осмотрена в судебном заседании (т.№). 

В судебном заседании ФИО50 пояснил, что в этой расписке речь идет о деньгах по кредиту в 

<

данные изъяты>. ФИО11 подтвердил, что расписка написана им.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 52474руб. через получение кредита ФИО50 ФИО11 убедил взять кредит последнего взять кредит, передал ей фиктивную справку о доходе для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег передал их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО50 кредитного договора, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. При этом им были представлены в банк фиктивная справка о доходе и работе, изготовленная ФИО11, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается ФИО11. Получение денег ФИО11 подтверждено и соответствующей, распиской. Фактически согласно выписке им 52474 руб., сделан один платеж 29.03.2014 года – 5000 руб. Участие других подсудимых в этом эпизоде фактически не установлено. 

5. Эпизоды с потерпевшим 

<

данные изъяты>

Допрошенная в судебном заседании (20.12.2017 года) в качестве представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> ФИО94 показала, что порядок предоставления кредита регулирован внутренними документами, подается заявка, к ней справка о доходах, копия трудовой книжки, документы подаются сотруднику. После чего принимается решение о выдаче кредита. В банке остается кредитное досье на каждого заемщика. В 2012-2014 г.г. на территории области были выданы кредиты физическим лицам, которые не были возвращены соответственно обвинительному заключению. При проверке было установлены, что были предоставлены фиктивные сведения о работе и доходах этих лиц, после чего было написано заявление в правоохранительные органы. Причинен ущерб более 24 млн. руб., он рассчитан без процентов – основной долг. В настоящее время по этим кредитам часть из них проданы по договору цессии, поэтому сумма искового заявления подлежит изменению.

В ходе предварительного следствия 

<

данные изъяты> заявлены исковые требования о взыскании с подсудимых 24583932 руб. 40 коп. в счет возмещения ущерба. (т.№)

Приобщены заявления 

<

данные изъяты> о привлечении к уголовной ответственности за хищение денежных средств путем получения кредитов по подложным документам от имени ООО «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>». (т.№)

Допрошенная в судебном заседании 25.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО52 – 

<

данные изъяты> отделения 

<

данные изъяты> по 

<

адрес>, показала, что при решении вопроса о выдаче кредита клиент заполняет заявку, предоставляет документы с места работы о заработке, запрашивает сумму кредита, формируется пакет документов. Должна проводиться проверка по подлинности этих документов, но она в этом не участвует, в ее обязанности входит только формирование документов, а проверкой занимается специальная служба. Из подсудимых знает в лицо ФИО16 и ФИО11 как клиентов банка, о получении ими кредитов через других лиц ей ничего не известно.

В судебном заседании ей предъявлена анкета ФИО108, а также справка о месте работы (т№). ФИО52 пояснила, что судя по подписям она оформляла эти кредиты, о фиктивности сведений и справки ей ничего не известно.

Допрошенная в судебном заседании 25.12.2017 года ФИО53 показала, что она является сотрудником 

<

данные изъяты> по 

<

адрес>. ФИО11, ФИО16 и ФИО9 знает в лицо как клиентов банка. Осуществляла оформление кредитов, формирование кредитного досье. Клиент подает заявку, к которой прилагает справки с места работы и другие документы. Подлинность сведений должна проверять специальная служба. О том, что выдавались кредиты по подложным документам ей ничего не известно.

В судебном заседании ей предъявлена анкета ФИО60 о получении кредита (т.№). Свидетель пояснила, что именно она оформляла это кредитное досье о фиктивности документов ей ничего не известно.

Кредиты Свидетель №3 10.07.2012 года и 16.07.2012 года. 

Допрошенный в судебном заседании 24.01.2018 в качестве свидетеля Свидетель №3 показал, что его знакомый ФИО11 уговорил его помочь деньгами для его проекта по шлакоотвалу, убедил взять кредиты в банках, которые он возместит, а также выплатит 10% вознаграждения. ФИО11 давал ему документы с указанием о фиктивной работе в ООО «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>». Так, с этими документами пошел в отделение 

<

данные изъяты> в г.Челябинске, 10.07.2012 заключил кредитный договор на 536250 рублей, фактически получил 500000 рублей, деньги передал ФИО11. Через несколько дней, 16.07.2012 года в этом же отделении заключил кредитный договор на 482625 рублей. Получил 450000 рублей, передал ФИО11. Также предложили кредитную карту, которую он взял с лимитом 57100 рублей, тоже отдал ее ФИО11. ФИО11 обещал погасить кредиты в течение 3 месяцев. С февраля 2013 года банки стали звонить о просрочке платежей, звонил ФИО11, тот обещал оплатить, но с 2014 года платежи прекратились вообще. 

К материалам дела приобщена копия кредитного досье на имя Свидетель №3 по договору от 10.07.2012 года (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита Свидетель №3 в 

<

данные изъяты> от 10.07.2012 года № на сумму 536250 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 10.07.2017 года под 22,8% годовых. (т.№)

В судебном заседании Свидетель №3 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены представленные в банк справка о работе Свидетель №3 в ООО «

<

данные изъяты>» в должности 

<

данные изъяты> с ежемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> рублей, с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью (т. №)

ФИО4 в судебном заседании подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им. 

Приобщена выписка из лицевого счета по указанному договору, выдано 499990 руб. 10.07.2012 года, оплачено: 15100 + 15100+ 11000+ 20100+ 15800+ 10000+ 44000 = 131100 руб. последний платеж 25.02.2013 года (т№)

Согласно протоколам выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> изъято и при осмотре откопировано кредитное досье на имя Свидетель №3 по договору от 16.07.2012 года (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита Свидетель №3 в 

<

данные изъяты> от 16.07.2012 года № на сумму 482625 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 16.07.2017 года под 22,8% годовых. (т.№)

В судебном заседании Свидетель №3 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены представленные в банк справка о работе Свидетель №3 в ООО «

<

данные изъяты>» в должности 

<

данные изъяты> с ежемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> рублей, с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью (т. №)

ФИО4 в судебном заседании подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им. 

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 450000 руб. 16.07.2012 года, оплачено: 13600+ 13500+ 13500+ 14200+ 3000+ 13700+ 15000=86500 руб. последний платеж 30.12.2012 года (т.№)

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст и подписи в справке от 27.06.2012 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 16.07.2012 года – заемщик Свидетель №3, выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщена справка банка о выдаче Свидетель №3 кредитной карты по договору № с лимитом 139968 руб., с остатком на счете 12.07.2013 года 0 рублей. (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 536250 руб., 450000 руб. и 57109 руб. через получение двух кредитов и одной кредитной карты Свидетель №3. ФИО11 убедил взять кредит последнего, передал ему фиктивные справки о доходе и месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег Свидетель №3 передал их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения Свидетель №3 кредитных договоров, кроме показаний последнего, подтверждается кредитными договорами. При этом им в банк были представлены в банк фиктивная справка о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается ФИО11. Фактически согласно выписке по счету Свидетель №3 получено по первому кредиту 499990 руб. с марта 2013 года кредит не оплачивался, оплачено 131100 руб., т.е.26% от полученной суммы; по второму кредиту получено 450000 руб., с января 2013 года кредит не оплачивался, оплачено 86500 руб., т.е.19%. Документом по кредитной карте с лимитом 57109 руб. обвинением не представлено. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредит ФИО46 15.01.2013 года. 

Допрошенный в судебном заседании 22.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО46 показал, что в конце 2012 - начале 2013 года через Свидетель №2 познакомился с ФИО11 и ФИО16. ФИО11 представился как 

<

данные изъяты>, ФИО16 как 

<

данные изъяты>. Уговорили взять кредиты на развитие их бизнеса, кредит оплатят сами, и дадут 20% вознаграждение. 15.01.2013 года на этих условиях оформил кредит в отделении 

<

данные изъяты> в Кыштыме при этом ФИО11 предоставил ему фиктивные справки о работе в ФК «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты>, соответствующую копию трудовой. В конце 2013 года стали звонить из банка, что платежей нет. Звонил ФИО11, тот говорил, что решает с Суриной, которую представил как 

<

данные изъяты> о выплатах, но так ничего и не выплатил. 

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> изъято кредитное досье и при осмотре откопировано на имя ФИО46 по кредиту от 15.01.2013 года. (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО46 в 

<

данные изъяты> от 15.01.2013 года № на сумму 521750 руб. сроком на 36 месяцев, т.е. до 15.01.2016 года под 23,9% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО46 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены предоставленные в банк справки о работе ФИО549 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью. (т.№)

ФИО4 в судебном заседании подтвердил, что записи выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 10.01.2013 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 15.01.2013 года – заемщик ФИО46, выполнены ФИО4 (т. №)

Согласно заключению дополнительной почерковедческой экспертизы, подписи в справке от 10.01.2013 для оформления кредита, находящейся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 15.01.2013 года – заемщик ФИО46, выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 500000 руб. 15.01.2013 года, оплачено: 20800+ 21500+ 21000+ 20500+ 80000+ 23000+ 20800+ 21000+ 22800=251400 руб. последний платеж 27.10.2013 года, остальные оплачены ФИО302 самим (т.№)

В судебном заседании 22.01.2018 года ФИО4 приобщены: приходные кассовые ордера по оплате кредитов ФИО46 в 

<

данные изъяты> на 75000 рублей от 11.02.2014, и от 21.11.2013 года на 21000 руб.

ФИО4 пояснил, что эти деньги он перечислял ФИО46 для погашения кредита.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 521750 руб. через получение кредита ФИО46 ФИО11 убедил взять кредит последнего, передал ему фиктивные справки о доходе и и выписку из трудовой книжки месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО303 передал их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО304 кредитного договора, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. При этом им в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается ФИО11. Фактически согласно выписке по счету ФИО46 получено по кредиту 500000 руб., с ноября 2013 года кредит не оплачивался, оплачено 251500 руб., т.е.50%. ФИО11 предъявлены еще два ордера об оплате этого кредита на общую сумму 96000 руб. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредит ФИО51 18.01.2013 года. 

Допрошенный в судебном заседании 25.12.2017 в качестве свидетеля ФИО51 показал, что его приятель ФИО9 познакомил его с ФИО11, как с лицом, которому можно дать деньги на бизнес и будет вознаграждение в размере 10% от суммы, кредит тот оплатит за 2-3 месяца. По просьбе ФИО4 брал в банках кредиты, тот убедил его, что погасит кредиты и выплатит ему вознаграждение в размере 10%. Ему была передана фиктивная справка о работе в ООО «

<

данные изъяты>», которую он передал в банк. Ездил в 

<

данные изъяты> вместе с ФИО9. Деньги были им получены в сумме 400000 рублей, передал их ФИО11, также там оформил кредитную карту на 87000 руб., которую также передал ФИО11. Летом 2013 года начались задолженности, и звонки из банка.

Оглашены показания ФИО51, данные на предварительном следствии от 08.06.2016 года о том, что фиктивные документы в 

<

данные изъяты> ему передал ФИО11. В банк он ездил вместе с ФИО9, деньги потом передал ФИО11, встретившись на КПП-№. (т.№). В судебном заседании ФИО51 подтвердил эти показания, сославшись на забывчивость. 

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> по 

<

адрес> (т. №), изъято кредитное досье на имя ФИО51 по этому кредиту. 

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО51 в 

<

данные изъяты> от 18.01.2013 года № на сумму 400000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 18.01.2018 года под 23,9% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО51 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены предоставленные в банк сведения о работе ФИО51 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей с печатью, подписью от имени руководителя Суриной Т.М., копия трудовой книжки с соответствующей записью. (т.№)

ФИО4 подтвердил в судебном заседании, что записи в этих документах выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 11.01.2013 года для оформления кредита, находящейся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 18.01.2013 года – заемщик ФИО51, выполнен ФИО4. (т. №)

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 11.01.2013 для оформления кредита после слова «Руководитель», в копии трудовой книжки, находящихся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 18.01.2013 года – заемщик ФИО51, выполнены ФИО8 (т. №)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 399990 руб. 18.01.2013 года, оплачено: 11650+ 12300+ 11600+ 12000+ 12800+ 55000+ 11600+ 11800=138750 руб. последний платеж 23.12.2013 года (т.№)

Приобщен расходный ордер на 399990 руб. (т.23 л.д.28)

Согласно протоколу выемки, у ФИО51 изъят договор займа от 18.01.2013 года о передаче ФИО4 400000 рублей с возвратом всей суммы не позднее 18.03.2013 года (т. №)

В судебном заседании ФИО4 подтвердил подлинность своей подписи в этом договоре.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 400000 руб. и 87362 руб. через получение кредита ФИО51 и кредитной карты. ФИО9 и ФИО11 убедили его взять кредит, ФИО11 со ФИО16 совместно изготовили фиктивные справки и выписки из трудовой книжки для предъявления в банк, ФИО9 ему дал инструкции о заключении договора. Полученные деньги по кредиту и кредитную карту передал ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО51 кредитного договора, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. Уговорили его заключить договор ФИО11 и ФИО9 совместно, показания об этом ФИО18 правдивы, каких-либо оснований оговаривать ФИО9 у него нет. ФИО9 кроме того на следствии прямо это подтвердил. При этом им в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11 и ФИО16, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается последними. Фактически согласно выписке по счету ФИО51 получено по кредиту 399990 руб., с января 2014 года кредит не оплачивается, оплачено 138750 руб., т.е. 35% от полученной суммы. Фактическое участие Суриной Т.М. в этом эпизоде не установлено. 

Кредиты ФИО30 13.02.2013года и 22.03.2013 года. 

Допрошенный в судебном заседании 23.01.2018 в качестве свидетеля ФИО30 показал, что в 2013 году познакомился с ФИО11 через ФИО307, как с человеком, который может дать заработать. ФИО11 попросил взять кредит в банке, деньги передать ему, а он рассчитается с кредитом и даст 20% как вознаграждение. ФИО11 через ФИО308 передал ему фиктивные справки о заработной плате, сам он в тот момент не работал. С этой справкой в отделении 

<

данные изъяты> в Кыштыме 13.02.2013 года получил кредит на 536250 рублей. Деньги отдал ФИО309 – 50000 рублей, он 100000 рублей отсчитал и вернул ему как вознаграждение, а все остальное забрал для передачи ФИО11. Через несколько дней ФИО11 снова позвонил, попросил взять еще кредит, фиктивные документы были те же, получил кредит 22.03.2013 в другом отделении в г.Кыштыме на 536000 рублей, фактически получил 500000 рублей, которые тут же отдал подъехавшему ФИО11, тот ему вернул 100000 рублей вознаграждение. До июля 2013 года кредиты оплачивались, в декабре 2013 года пришло письмо от 

<

данные изъяты> о том, что подают в суд, звонил ФИО11, тот пояснял, что все будет хорошо, но кредиты не оплатил. 

Согласно протоколам выемки и осмотра в отделении 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> изъято и при осмотре откопировано кредитное досье на имя ФИО310 по кредитам от 13.02.2013 и 22.03.2013 года (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО30 в 

<

данные изъяты> от 13.02.2013 года № на сумму 536250 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 13.02.2018 года под 25,5% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО30 подтвердил подлинность своей подписи в договоре

Осмотрены предоставленные в банк справки о работе ФИО30 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя Суриной Т.М., копия трудовой книжки с соответствующей записью. (т. №)

В судебном заседании ФИО4 и Сурина Т.М. пояснили, что записи выполнены не ими.

Согласно заключению дополнительной почерковедческой экспертизы, записи (после слова «Руководитель») и подписи в справке от 04.03.2013 для оформления кредита, а также записи и подписи в трудовой книжке, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 13.02.2013 года – заемщик ФИО30, вероятно выполнены ФИО8. (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО30 в 

<

данные изъяты> от 22.03.2013 года № на сумму 536250 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 22.03.2018 года под 25,5% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО30 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены предоставленные в банк справки о работе ФИО30 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя Суриной Т.М., копия трудовой книжки с соответствующей записью. (т. №)

В судебном заседании ФИО4 и Сурина Т.М. пояснили, что записи выполнены не ими.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 04.03.2013 для оформления кредита, находящейся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 22.03.2013 года, выполнен ФИО4 (т. №) 

Согласно заключению дополнительной почерковедческой экспертизы, записи (после слова «Руководитель») и подписи в справке от 04.03.2013 для оформления кредита, а также записи и подписи в трудовой книжке, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 22.03.2013 года – заемщик ФИО30, вероятно выполнены ФИО8. (т. №)

Приобщена выписка счета по указанным договорам, выдано 536250 руб. 13.02.2013 года, и 536250 руб. 22.03.2013 года оплачено: 15950+16000+19000+16000+16000+17500+17000+16100+500+16000+15700+900+17000+18500=202150 руб. последний платеж18.10.2013 года (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 536250 руб. и 536250 руб. через получение двух кредитов ФИО30 ФИО11 убедил взять кредит последнего, совместно со Степовиком изготовил фиктивные справки о доходах и выписки из трудовой книжки для предъявления в банк, передал их ему, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО314 передал их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО315 двух кредитных договоров, кроме показаний последнего, подтверждается кредитными договорами. При этом им в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11 и ФИО16, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается ФИО11. То, что по заключению экспертизы фиктивные записи изготовлены возможно ФИО16 в совокупности с тем, что только он как 

<

данные изъяты> ФИО11 был допущен для изготовления фиктивных записей, свидетельствует о том, что они изготовлены именно им. Фактически согласно выписке по счету ФИО316 по обоим кредитам получено 1072500 руб., с ноября 2013 года кредиты не оплачиваются, всего оплачено 202150 руб., т.е. 19% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредиты ФИО54 18.02.2013 года и 8.05.2013 года. 

Допрошенный в судебном заседании 25.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО54 показал, что знакомый ФИО317 познакомил его с ФИО11, который стал рассказывать про компанию «

<

данные изъяты>», бизнес, связанный про металлопрокат, необходимы деньги просил оформить кредиты в банке, деньги передать ему, он будет погашать кредиты и 10 % отдаст выручку, обещал кредиты погасить в течение полугода. Он –ФИО318, нигде не работал, но ФИО11 передал ему трудовую книжку и справку о доходах с фиктивными записями о работе и зарплате в «

<

данные изъяты>». ФИО11 сказал идти в отделение 

<

данные изъяты> и оформить там кредит. Сказал, что там нужно говорить о работе в «

<

данные изъяты>». 18.02.2013 года оформил кредит в 

<

данные изъяты> по 

<

адрес>, получил фактически около 150000 руб., у банка передал деньги ФИО11. Получил сразу от него вознаграждение – 10000 руб.

Потом по просьбе ФИО11 вместе с ФИО319 ездил в Челябинск, где в отделении 

<

данные изъяты> оформил карту лимитом около 100000 руб., передал ее ФИО11.

08.05.2013 года опять по просьбе и указанию ФИО11 оформил еще один кредит в 

<

данные изъяты> по 

<

адрес> на 400000 руб. ФИО11 сказал, чтобы деньги передал ФИО9, что он при встрече у магазина «

<

данные изъяты>». ФИО9 при получении сразу отдал ему 40000 руб. как вознаграждение.

Через 5-6 месяцев стали звонить из банка с претензиями, что кредит не погашается, были в отношении него судебные решения, часть кредитов проданы сейчас коллекторам.

Согласно протоколов выемки и осмотров в отделении 

<

данные изъяты> № по 

<

адрес> изъяты и при осмотре откопированы кредитные досье на имя ФИО54 по кредитам от 18.02.2013 года и 08.05.2013 года (т№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО54 в 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 163500 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до ДД.ММ.ГГГГ под 25,5% годовых. (т.25 л.д. 113-117)

В судебном заседании ФИО54 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены предоставленные в банк справка о работе ФИО54 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячным доходом в 

<

данные изъяты> руб. с печатью и подписью от имени Суриной Т.М., копия трудовой книжки с соответствующей записью от имени Суриной Т.М. (т.№)В судебном заседании ФИО11 пояснил, что записи в указанных документах выполнены им. Сурина пояснила, что подписи выполнены не ею.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 11.02.2013 года для оформления кредита, находящейся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 18.02.2013 года – заемщик ФИО54, выполнен ФИО4. (т. №)

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 11.02.2013 для оформления кредита после слова «Руководитель», в копии трудовой книжки, находящихся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 18.02.2013 года – заемщик ФИО54, выполнены ФИО8 (т. №)

Приобщена выписка счета по указанным договорам, выдано 149990 руб. – 18.02.2013 и 400000 руб. от 08.05.2013 года оплачено:5000+5500+5000+12000+5800+11900+32500+12000+5400+12300+5200= 112600 руб. последний платеж 23.12.2013года (т.№)

Приобщен расходный кассовый ордер на 149990 руб. (т.№)

Приобщена справка 

<

данные изъяты> о наличии карты на имя ФИО54 № номер контракта №, дата открытия 20.02.2013, лимит 80867 руб., статус безнадежная задолженность. (т.№).

Согласно протоколу выемки у ФИО54 изъяты документы переданные им ФИО11 – справки о заработной платы, копии трудовой книжки, рукописный текст с информацией о работе в «

<

данные изъяты>», отчеты по кредитной карте. (т.№)

При осмотре текста о работе в «

<

данные изъяты>» (т№) – ФИО54 пояснил, что этот текст ему передал ФИО11, он должен говорить то что написано при оформлении кредита в банке.

Приобщена справка 

<

данные изъяты> о наличии карты на имя ФИО54 №: номер контракта №, дата открытия 20.02.2013, лимит 80867 руб., статус безнадежная задолженность. (т№).

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО54 в 

<

данные изъяты> от 08.05.2013 года № на сумму 400000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 08.05.2018 года под 25,5% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО54 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены предоставленные в банк справка о работе ФИО54 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячным доходом в 

<

данные изъяты> руб. с печатью и подписью от имени Суриной Т.М., копия трудовой книжки с соответствующей записью от имени Суриной Т.М. (т.№) В судебном заседании ФИО11 пояснил, что записи в указанных документах выполнены им. Сурина пояснила, что подписи выполнены не ею.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 25.04.2013 года для оформления кредита, находящейся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 08.05.2013 года – заемщик ФИО54, выполнен ФИО4. (т. №)

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 25.04.2013 для оформления кредита после слова «Руководитель», в копии трудовой книжки, находящихся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 08.05.2013 года – заемщик ФИО54, выполнены ФИО8 (т. №)

Приобщен расходный кассовый ордер о выдаче по данному кредиту 400000 руб. (т.№) 

Приобщена выписка счета по указанному договору, оплачено: 840,65+3195,06+7825,36+1684,40+3541,47+6632,20+2249,73+ 3042,20+ 5576,60 +12000+ 504,54+11154,78+1145,22+5200+7675,72+ 21721,52 + 7222,60+ 16380,16 =117592,21 руб., последний платеж 22.01.2014 года (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 149990 руб., 80867 руб. и 400000 руб. через получение кредита, кредитной карты и второго кредита ФИО54 ФИО11 убедил взять кредит последнего, совместно со Степовиком изготовили фиктивные справки и трудовую книжку для предъявления в банк, передали ему, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег по первому кредиту и карты ФИО548 передал их ФИО11, по второму договору – ФИО9. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО54 кредитных договоров, кроме показаний последнего, подтверждается кредитными договорами. При этом им в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11 и ФИО16, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается ФИО11. По второму кредиту он передал деньги ФИО9, который сразу выплатил ему вознаграждение. Фактически согласно выписке по счету ФИО324 по первому договору получено 149990, с января 2014 года оплаты не производились, оплачено, 112600, руб., т.е. 75% от полученной суммы; по второму кредиту фактически получено 400000 руб., с февраля 2014 года оплаты не производились, оплачено 117592 руб., т.е. 29% от полученной суммы. Выписки по кредитной карте обвинением не представлено. Фактическое участие других Суриной Т.М. в этом эпизоде не установлено. 

Кредиты ФИО29 6.03.2013 года, 11.03.2013 и 15.08.2013 года. 

Допрошенная в судебном заседании 26.12.2017 в качестве свидетеля ФИО29 показала, что 06.03.2013 года взяла кредит в 

<

данные изъяты> в отделении по 

<

адрес> по собственной инициативе для 

<

данные изъяты> в размере 858000 руб., получила 799990 руб. Денег не хватила взяла еще кредит в том же отделении 11.03.2013 года на 579150 руб., фактически получила 540000 руб. Денег на 

<

данные изъяты> не хватало, тогда в том же отделении 15.08.2013 года взяла кредит на 1 621000 руб. Однако денег не хватило 

<

данные изъяты>, тогда все отдала 

<

данные изъяты> ФИО4 по его просьбе. Он обещал погашать кредиты, сначала платил, но с лета 2014 года перестал, сказал, что финансовые трудности. Деньги уходили на какую-то стройку, карьер, подробности не знает. Для получения кредитов предоставляла справку о доходах из ООО «

<

данные изъяты>», в ней были указаны реальные доходы.

Согласно протоколов выемки и осмотров в отделении 

<

данные изъяты> № в 

<

адрес> изъяты и при осмотре откопированы кредитные досье на имя ФИО325 по кредитам от 06.03.2013 года, 11.03.2013 года, 15.08.2013 года (т.№)

Осмотрены предоставленные в банк справка о ФИО326 в ФК «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячным доходом в 

<

данные изъяты> руб. с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью от имени ФИО4(т.№) В судебном заседании ФИО11 пояснил, что записи и подписи в указанных документах выполнены им. 

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО55 в 

<

данные изъяты> от 06.03.2013 года № на сумму 858000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 06.03.2018 года под 25,4% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО327 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 06.03.2013 года – заемщик ФИО55, выполнены ФИО4 (т. №)

Осмотрены предоставленные в банк справка о работе ФИО329 в ФК «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> с ежемесячным доходом в 

<

данные изъяты> руб. с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью от имени ФИО4(т.№) В судебном заседании ФИО11 пояснил, что записи и подписи в указанных документах выполнены им. 

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО55 в 

<

данные изъяты> от 11.03.2013 года № на сумму 579150 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 11.03.2018 года под 23% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО330 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 11.03.2013 года – заемщик ФИО55, выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщена выписка счета по указанным договорам, выдано 799990 руб. – 06.03.2013 года; 540000 руб. – 11.03.2013 года; 1513000 – 16.08.2013 года оплачено: 

25800+16500+26000+16700+25500+16500+26000+16400+25800+16500+102000+1000+36000+51500=402200 руб., последний платеж 22.10.2013 года (т№)

Приобщены расходные ордера 1513000 (т.№) на 540000 (т.№) на 799990 руб. (т№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО332 в 

<

данные изъяты> от 15.08.2013 года № на сумму 1621000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 15.08.2018 года под 21,9% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО333 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены предоставленные в банк справка о работе ФИО334 в ФК «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячным доходом в 

<

данные изъяты> руб. с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью от имени ФИО4 (т.№) В судебном заседании ФИО11 пояснил, что записи и подписи в указанных документах выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 15.08.2013 года – заемщик ФИО335 выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщен расходный кассовый ордер о выдаче по данному кредиту 1513000 руб. (т№) 

Приобщена выписка счета по указанному договору, оплачено: 30289,18+2257,94+59067,10+4667,18+40765,78=137047,18 руб. последний платеж 03.02.2014 года (т№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 858000 руб., 579150 руб. и 1621000 руб. через получение трех кредитов своей сестрой ФИО337 ФИО11 убедил взять кредиты последнюю, передал ему фиктивные справки о доходе и выписку из трудовой книжки месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО338 передал их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО29 кредитных договоров, кроме показаний последней, подтверждается кредитным договором. При этом ею в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы. Утверждение ФИО339, что в справках была указана действительная заработная плата, опровергается отсутствием ведомостей на зарплату, по заключению бухгалтерской экспертизы ООО «

<

данные изъяты>» расходы на зарплату не производил. Утверждение ФИО340 о том, что кредиты брались для 

<

данные изъяты> опровергается самим фактом того, что 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> а также тем фактом, что третий кредит брался после пяти месяцев получения первых двух, при этом каких-либо сделок с недвижимостью не осуществлялось. Кроме того, сам ФИО4 в судебном заседании показал, что кредиты ФИО341 – 

<

данные изъяты> были ею взяты по его просьбе. Фактически согласно выписке по счету ФИО29 было получено по первым двум кредитам 1339990 руб., с ноября 2013 года они не оплачивались, оплачено 402200 руб., т.е. 30% от полученной суммы; по третьему кредиту получено 1513000 руб., с марта 2014 года платежи не производились, оплачено 137047 руб., т.е. 9% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредиты ФИО43 04.06.2013 года и 13.08.2013 года. 

Допрошенный в судебном заседании 23.01.2018 в качестве свидетеля ФИО43от дачи показаний отказался

В соответствии с ч.4 ст.281 УПК РФ, оглашены показания ФИО43, данные на предварительном следствии о том, что его знакомый ФИО11 предложил вложить деньги в его бизнес по разработке какого то участка, а именно получать кредиты в банке, передавать ему, он будет их оплачивать. Передал ему фиктивные справки о работе в ФК «

<

данные изъяты>», которые он предъявлял в банке. Так, 4.06.2013 года ФИО9 отвез его в Челябинск в отделение 

<

данные изъяты>, где он подал документы на кредит. После одобрения кредита ФИО9 снова привез его из Снежинска в отделение 

<

данные изъяты>, где он заключил кредитный договор на 420000 рублей, фактически получил 395000 руб., которые в присутствии ФИО9 передал ФИО11. 13.08.2013 под такие же условия получил кредит в другом отделении банка в Челябинске на 744000 рублей. Подавать документы на этот кредит 5.08.2013 года его возил ФИО9. Деньги передал ФИО11. (т.№)

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> изъяты и при осмотре откопированы кредитные досье на имя ФИО43, по кредитам от 04.06.2013 и от 13.08.2013 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО43 в 

<

данные изъяты> от 04.06.2013 года № на сумму 429000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 04.06.2018 года под 24% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО43 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрена предоставленная в банк справка о работе ФИО43 в ООО ФК «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью. (т.№)

ФИО4 подтвердил в судебном заседании, что записи и подписи в этом документе выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 28.05.2013 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 04.06.2013 года – заемщик ФИО43, выполнены ФИО4 (т. №)

Согласно заключению дополнительной почерковедческой экспертизы, подписи в справке от 28.05.2013 для оформления кредита, находящейся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 04.06.2013 года – заемщик ФИО343., выполнены ФИО4 (т. 54 л.д. 115-119)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано392990 руб. 04.06.2013 оплачено: 

12500+13500+27500+12400=65900 руб. последний платеж 27.02.2014 года (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО43 в 

<

данные изъяты> от 13.08.2013 года № на сумму 744000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 13.08.2018 года под 24,5% годовых. (№)

В судебном заседании ФИО43 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанным договору, выдано744000 13.08.2013года оплачено: 49000+43000=92000 руб., последний платеж 27.02.2014 (т№)

Осмотрена предоставленная в банк справка о работе ФИО43 в ООО ФК «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью. (т.№)

ФИО4 подтвердил в судебном заседании, что записи и подписи в этом документе выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 01.08.2013 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 13.08.2013 года – заемщик ФИО43, выполнены ФИО4 (т. №)

Согласно заключению дополнительной почерковедческой экспертизы, подписи в справке от 01.08.2013 для оформления кредита, находящейся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 13.08.2013 года – заемщик ФИО43, выполнены ФИО4 (т. №)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 429000 руб. и 744000 руб. через получение двух кредитов ФИО43 ФИО11 убедил взять кредит последнего, изготовил и передал ему фиктивные справки о доходе и выписку из трудовой книжки месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО43 передал их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО43 кредитных договоров, кроме показаний последнего, подтверждается кредитными договорами. При этом им в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается ФИО11. Фактически согласно выписке по счету ФИО43 получено по первому кредиту 392990 руб., сделано четыре платежа, последний 27.02.2014 года на общую сумму 65900 руб., т.е. 17%. По второму кредиту получено 744000 руб. сделано два платежа, последний 27.02.2014 года на 92000 руб., т.е. 12% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредит ФИО33 4.07.2013 года. 

Допрошенная в судебном заседании 22.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО33 показала, что 4.07.2013 года взяла кредит в 

<

данные изъяты> в отделении на 

<

адрес> в размере 1000 000 рублей 

<

данные изъяты>, об этом знал ФИО4 и ее знакомый - директор фирмы «

<

данные изъяты>», где 

<

данные изъяты>, оттуда брала справку о доходах. В это время 

<

данные изъяты> кредит бы не дали, поэтому указала место работы «

<

данные изъяты>». Денег 

<

данные изъяты> не хватило, по просьбе ФИО11, отдала их ему на несколько месяцев, он обещал погашать кредит, оформили об этом договор, поручителем была 

<

данные изъяты> ФИО11. Он платил кредит до апреля 2014 года, но потом перестал, сказал, что средств нет. Подала на него в суд, имеется решение о взыскании денежных средств. 

Согласно протоколам выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> № по 

<

адрес> изъято и при осмотре откопировано кредитное досье на имя ФИО33 (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО33 в 

<

данные изъяты> от 04.07.2013 года № на сумму 1072500 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. по 04.07.2018 года под 25,5% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО33 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 1000000 руб. 04.07.2013 оплачено: 32000+ 31800+ 3600+ 3000+ 17500+ 700+ 15000+ 19000+ 8000+ 10000+ 10000+ 20000+ 15000+ 47000+ 10000+ 6000+ 30000+ 2000=280600 руб. последний платеж 10.07.2014 года (т.№)

Приобщен расходный ордер на 1000000 руб. (т№)

Осмотрены предоставленные в банк справки о работе ФИО33 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с такой же соответствующей записью (т№). 

ФИО4 подтвердил, что записи в этих документах выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 04.07.2013 года – заемщик ФИО33, выполнены ФИО4 (т№)

Приобщен договор займа от 04.07.2013 о получении от ФИО33 ФИО4 1000 000 руб. сроком на 7 месяцев под 30% годовых (т. №)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 1072500 руб. через получение кредита ФИО33 ФИО11 убедил взять кредит последнюю, передал ей фиктивные справки о доходе и выписку из трудовой книжки месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО348 передала их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО33 кредитного договора, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. При этом ей в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы. В день получения кредита деньги передала ФИО11, что подтверждается соответствующим договором займа, что подтверждает то, что умыслом ФИО11 охватывалось, что деньги она сразу передаст ему. Фактически согласно выписке по счету ФИО33 получено 1000000 руб., погашено 280600 руб., т.е. 28% от полученной суммы, с августа 2014 года кредит не оплачивается. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредит ФИО36 26.07.2013 года. 

Допрошенная в судебном заседании 22.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО56 показала, что 

<

данные изъяты> ФИО9 Для фирмы «

<

данные изъяты>», где директор ФИО11, 

<

данные изъяты>, в офисе бывала раз в месяц. 

<

данные изъяты> сама решила его взять, обратилась к ФИО11, который сделал ей фиктивные документы с завышенными данными о зарплате, получила кредит 1260000 рублей, решили его отдать в долг ФИО11. Тот говорил, что есть бизнес по шлакоотвалу, через 2-3 месяца кредит погасит. В кафе отдали деньги ФИО11, он оплачивал кредит, но с конца 2013 года начались проблемы. Кредит больше не оплачивается.

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъято кредитное досье на имя ФИО36 по кредиту от 26.07.2013 (т.№)

Кредитный договор № от 26.07.2013 на сумму 1260 000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 26.07.2018 года под 24,5% годовых осмотрен с подписями ФИО349 и сотрудником банка. (т.№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 1260 000 руб. 26.07.2013 оплачено: 37000+ 37000+ 37000+ 37000+ 36600+ 36750=221350 руб. последний платеж 05.02.2014 года (т.№)

Осмотрены предоставленные в банк справки о работе ФИО36 в ОО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью. (т. №

ФИО4 подтвердил, что записи и подписи выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст и подписи в справке от 16.07.2013 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 26.07.2013 года – заемщик ФИО36, выполнены ФИО4 (т. №)

В судебном заседании ФИО4 приобщены выписки о перечислении на карту ФИО36: в период 2012 - по 08.09.2013 года на общую сумму 250000 рублей и с другой карты в период 10.01.2013 по 08.11.2013 – 67000 рублей. При этом, ФИО4 пояснил, что перечислял деньги ФИО36 для перечисления кредита.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 1260000 руб. по предложению ФИО9 и ФИО11. ФИО11 убедил взять кредит последнюю, передал ей фиктивные справки о доходе и и выписку из трудовой книжки месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО36 передала их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО36 кредитного договора, кроме показаний последней, подтверждается кредитным договором. При этом ею в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается ФИО11. Это подтверждает, что получение кредита происходило под контролем ФИО11, деньги ему были переданы в день получения кредита. Фактически согласно выписке по счету ФИО36 получено по кредиту 1260000 руб., 500000 руб., с марта 2014 года кредит не оплачивался, оплачено 221350 руб., т.е. 18 % от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредит ФИО37 15.08.2013 года.

Допрошенная в судебном заседании 22.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО37 показала, что по предложению ФИО11 решила взять кредит с передачей ему для его бизнеса. Кредит он обещал погасить в ближайшее время, дать вознаграждение сразу 20%. В отделение 

<

данные изъяты> 

<

адрес> обратилась за получением кредита, оформила кредит 15.08.2013 на 500000 рублей, отдала 

<

данные изъяты>, который передал их ФИО11. На руках осталось вознаграждение 100000 рублей. Через 2 месяца стали звонить из банка, что кредит не погашается. Звонили ФИО11, тот обещал перезвонить, но кредит не платил. При обращении в банк предоставила фиктивную справку о зарплате и трудовую, которые передал ей ФИО11. 

Согласно протоколов выемки и осмотра документов, в отделении 

<

данные изъяты> изъято кредитное досье и при осмотре откопировано на имя ФИО37 по кредиту от 15.08.2013 года.

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО37 в 

<

данные изъяты> от 15.08.2013 года № на сумму 500000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. по 15.08.2018 года под 23,25% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО37 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 500000 руб. 15.08.2013 оплачено: 28400+ 14200+ 18000= 60600 руб. последний платеж 08.10.2013 года, остальное платила сама ФИО351 (т.№)

Осмотрены предоставленные в банк справки о работе ФИО37 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей от имени руководителя ФИО8, копия трудовой с соответствующей записью. (т.№)

В судебном заседании ФИО4 подтвердил, что записи в указанных документах выполнены им, ФИО8 подтвердил, что подпись в справке выполнена им. 

В судебном заседании ФИО4 приобщены квитанции о перечислении на счет ФИО37 18000 руб. - 18.10.2013 г.; 14200 руб. -15.09.2013 г.; 28400 руб. - 25.08.2013 г. и 75000 руб. – 11.02.2014 г.

ФИО4 пояснил, что перечислял указанные суммы в счет погашения кредита ФИО37

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 500000 руб. через получение кредита ФИО37 ФИО11 убедил взять кредит последнего, изготовил и передал ей фиктивные справки о доходе и выписку из трудовой книжки о месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО352 передала их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО353 кредитного договора, кроме показаний последней, подтверждается кредитным договором. При этом ею в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что не оспаривается последним. Фактически согласно выписке по счету ФИО354 получено по кредиту 500000 руб., с ноября 2013 года кредит не оплачивался, оплачено 60600 руб., т.е.12 % от полученной суммы. ФИО11 предъявлено дополнительно платежное поручение об оплате 75000 руб. 11.02.2014 года. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредит ФИО57 30.08.2013 года. 

Допрошенный в судебном заседании 26.12.2017 в качестве свидетеля ФИО57 показал, что в августе 2013 года договорился с ФИО11 взять кредит в банке с передачей ему денег, ФИО11 обязался через 2-3 месяца сумму вернуть и обещал 10% как вознаграждение. При этом ФИО11 сказал, что у него фирма «

<

данные изъяты>» занимается металлом, нужны деньги. После получения кредита в банке 

<

данные изъяты> по указанию ФИО11 пошел в отделение 

<

данные изъяты> по 

<

адрес>, где оформил кредит на 723000 рублей. После получения денег была встреча с ФИО11 на КПП г.Снежинска, с ним была женщина, представил ее как Сурина, называл ее 

<

данные изъяты>. Они вместе убедили его передать деньги, говорили, что осложнений в возвращении кредита не будет. Передал ФИО11 723000, тот ему вернул как вознаграждение 72300 рублей. Кредит ФИО11 оплачивал 1-2 раза, всего заплатил около 20000 рублей, после перестал, ссылаясь на отсутствие денег. 

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> изъяты и при осмотре откопировано кредитное досье на имя ФИО57 по кредиту от 30.08.2013. (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО57 в 

<

данные изъяты> от 30.08.

<

данные изъяты> года № на сумму 723000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 

<

данные изъяты>.2018 года под 22,5% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО57 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 723000 30.08.2013, оплачено: 21000+ 24000+ 23000+ 20200+ 6000=94200 руб. последний платеж 19.05.2014 года (т.№)

Приобщен расходный ордер на 723000 руб. (т№)

Согласно протоколу выемки и осмотра (т№), у ФИО57 изъята расписка ФИО4 от 30.08.2013 о получении займа 723000 рублей сроком до 12.10.2013, а также договор процентного займа с ФК «

<

данные изъяты>» с обязательством оплачивать указанный выше кредитный договор с возвратом суммы займа до 12.10.2013 года (т.№)

В судебном заседании ФИО57 и ФИО4 подтвердили подлинность соответствующих подписей. 

В судебном заседании ФИО4 приобщены:

- квитанции от 24.03.2014 – 1000 рублей, 09.05.2014 – 7000 руб., 18.01.2014 – 7000 руб., 15.11.2013 – 24000 руб., 

- расписки ФИО57 от 21.11.2013 о получении 35000 руб. и от 28.12.2013 на 15000 руб., от 30.08.2013 на 20000 руб. в счет погашения займа,

- приходный кассовый ордер о перечислении ФИО57 6450 рублей.

ФИО4 пояснил, что эти документы об оплате договора займа.

Также ФИО11 приобщена расписка ФИО57 о продлении договора займа от 30.08.2013 до 15.12.2013. 

ФИО57 в судебном заседании подтвердил, что эти расписки сделаны им и соответствуют действительности. 

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 723000 руб. через получение кредита ФИО57. ФИО11 убедил взять кредит последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО355 передал их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО57 кредитного договора, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. Деньги было им переданы ФИО11, что последний не отрицает, что подтверждено договором займа с обязательством возврата через два месяца. Фактически согласно выписке по счету ФИО356 получено по кредиту 723000 руб., с апреля 2014 года кредит не оплачивается, по показаниям ФИО357 он оплачивался только два месяца, т.е. до октября 2013 года., оплачено 94200 руб., т.е. 13% от полученной суммы. ФИО11 предъявлены еще квитанции об оплате кредита на общую сумму 35000 руб., расписки о получении ФИО358 в счет погашения кредита 70000 руб. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредит ФИО38 6.09.2013 года. 

Допрошенная в судебном заседании 25.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО38 показала:

Летом 2013 года 

<

данные изъяты> – ФИО9 стал им рассказывать о бизнесе с металлом, на которые нужны деньги, познакомил с ФИО11, просили брать кредиты, обещали оплачивать кредиты, выплатить вознаграждение 10-15% от суммы. Из их разговоров было понятно, что всем заведует ФИО12 (Сурина), а они ее помощники. ФИО11 передал фиктивные документы о работе и зарплате в «

<

данные изъяты>», где никогда не работала и об этой фирме ничего не знала. Он объяснил, что надо идти в отделение 

<

данные изъяты> на 

<

адрес>. Там подала документы и 6.09.2013 оформила кредит на 545000 рублей. Фактически получила 500000 рублей, которые передала около банка ФИО11, тот ей выплатил 15%. С начала 2014 года ФИО11 перестал платить по кредиту, банк предъявлял претензии, она – ФИО11, но тот больше не платил. 

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> изъяты и при осмотре откопировано кредитное досье на имя ФИО359 по кредиту от 6.09.2013. (т№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО58 в 

<

данные изъяты> от 06.09.2013 года № на сумму 545000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 06.09.2018 года под 25,5% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО360 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены представленные в банк справки о работе ФИО58 в ООО ФК «

<

данные изъяты>» в должности 

<

данные изъяты> с ежемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4 и копия трудовой книжки с соответствующей записью. (т. №).

ФИО4 в судебном заседании подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 06.09.2013 года – заемщик ФИО58, выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщена выписка счета по указанным договору, выдано 500000 руб. 04.09.2013 оплачено: 17000+17000+16300=50300 руб. последний платеж 09.12.2013 года, остальные платежи сделан ФИО362 (т.№)

Приобщен расходный ордер на указанную сумму. (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 545000 руб. через получение кредита ФИО38 ФИО11 совместно с ФИО9 убедили взять кредит последнюю, Уфимцев изготовил и передал ей фиктивные справки о доходе и выписку из трудовой книжки месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО38 передала их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО38 кредитного договора, кроме показаний последней, подтверждается кредитным договором. При этом им в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы, не оспаривается ФИО11. Показания ФИО363 о том, что ее убедил взять кредит в том числе знакомый ФИО9 правдивые, каких-либо оснований оговаривать ФИО9 у нее нет. Сам ФИО9 в ходе предварительного следствия это подтверждал. Фактически согласно выписке по счету ФИО38 получено по кредиту 500000 руб., с с января 2014 года кредит не оплачивался, оплачено 50300 руб., т.е. 10% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредит Потерпевший №2 09.09.2013 года. 

Допрошенная в судебном заседании (20.12.2017 года) в качестве потерпевшей Потерпевший №2 показала, что по просьбе ФИО11 и Суриной брала кредиты, которые отдавала ФИО11 под общение его оплатить, с прибылью и для нее – 10%. Так 09.09.2013 года после того как взяла кредит в банке «

<

данные изъяты>», ФИО9 отвез ее в отделение 

<

данные изъяты> на 

<

адрес>. Там она взяла кредит на 327000 руб. – фактически выдали 299 990 руб. Она отдала их ФИО9 для передачи ФИО11. Позже тот подписал и передал ей соответствующий договор займа. Кредит не оплачивался, в настоящее время его оплатила сама по судебным решениям.

Согласно протоколам выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъято и при осмотре откопировано кредитное досье на имя Потерпевший №2 от 09.09.2013 года (т. №)

Приобщена копия кредитного договора между 

<

данные изъяты> и Потерпевший №2 № от 09.09.2013 года о получении последней кредита на сумму 327000 руб. сроком на 60 месяцев до 09.09.2018 года под 22,5% годовых (т№) В судебном заседании Потерпевший №2 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщен кассовый ордер от 09.09.2013 года о выдаче Потерпевший №2 фактически по этому договору 299 990 руб. (т.№)

Приобщен договор займа от 09.09.2013 года между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО4 и Потерпевший №2 на сумму 300000 руб. с возвратом до 09.11.2013 года с дивидендами в сумме 30000 руб. (т.№)

Потерпевший №2 в судебном заседании показала, что эти деньги от ее кредита в 

<

данные изъяты>. ФИО4 в судебном заседании подтвердил подлинность своей подписи в этом договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 299 990 руб. 09.09.2013, оплачено: 10500 руб. - один платеж 16.10.2013 (т№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 327000 руб. через получение кредита Потерпевший №2 ФИО11 совместно с Суриной убедили взять кредит последнюю, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. К банку ее подвозил ФИО9, которому она передала деньги для ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения Потерпевший №2 кредитного договора, кроме показаний последней, подтверждается кредитным договором. Показания Потерпевший №2 о том, что ее убедили взять кредит совместно ФИО11 и Сурина правдивы, т.к. каких-либо оснований у Потерпевший №2 оговаривать Сурину нет, ФИО11 же не отрицает этого факта. Факт передачи денег ФИО11 подтвержден договором займа, где обязательство о возврате составляет 2 месяца. Также правдивы показания ФИО109 о получении денег по кредиту с участием ФИО9, которому она передала деньги, повода оговаривать ФИО9 и у нее нет. Фактически согласно выписке по счету Потерпевший №2 получено по кредиту 299990 руб., с ноября 2013 года кредит не оплачивается, произведен один платеж 10500 руб., т.е. 3% от полученной суммы. Фактическое участие ФИО8 в этом эпизоде не установлено. 

Кредиты Свидетель №1 13.09.2013 года, 20.09.2013 года и 2.10.2013 года. 

Допрошенный в судебном заседании 24.01.2018 года в качестве свидетеля Свидетель №1 показал: с ФИО9 и ФИО11 познакомился через ФИО95. Общался с ФИО9, тот ему сказал, что работает с ФИО11 по привлечению денежных средств для разработки месторождения руды. Предложил брать кредиты, деньги передавать им, они обязуются их погасить, выплатят ему вознаграждение. После того, как взял кредиты в КБ «

<

данные изъяты>» и передал их ФИО9, ФИО11 предложил взять кредиты в 

<

данные изъяты>. Передал ему фиктивную справку о работе в ООО «

<

данные изъяты>» и выписку из трудовой. Эти документы предъявил в отделение 

<

данные изъяты> в Челябинске, где 13.09.2013 заключил кредитный договор на 545000 рублей. Получил фактически 500 000 руб. и отдал ФИО11, получил вознаграждение 15% - 75000 рублей. Также по этим документам получил кредит в другом отделении 

<

данные изъяты> в Челябинске. По договору от 20.09.2013 года деньги передал также ФИО11. Месяца 3-4 всё оплачивали, потом перестали платить. 

Согласно протоколом выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъяты и при осмотре откопированы кредитные досье на имя Свидетель №1 по кредитам от 13.09.2013 и 20.09.2013 г. (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита Свидетель №1 в 

<

данные изъяты> от 13.09.2013 года № на сумму 545000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 13.09.2018 года под 25,5% годовых. (т.№)

В судебном заседании Свидетель №1 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 499990 руб. 13.09.2013 оплачено: 16200+16300+100+17200=49800 руб. последний платеж 23.12.2013 года (т№)

Осмотрена предоставленная в банк справка о работе Свидетель №1 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> рублей, печатью и подписью от имени руководителя Суриной Т.М., копия трудовой книжки с соответствующей записью (т№)

ФИО4 подтвердил, что записи в этих документах выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, подписи от имени Суриной Т.М., рукописный текст в справке от 28.08.2013 для оформления кредита, а также записи и заверяющие копии записи в трудовой книжке, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 13.09.2013 года – заемщик Свидетель №1, выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита Свидетель №1 в 

<

данные изъяты> от 20.09.2013 года № на сумму 400000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 20.09.2018 года под 25,5% годовых. (т.№)

В судебном заседании Свидетель №1 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 400000 руб. 20.09.2013 оплачено: 12000+12000+12500=36500 руб. последний платеж 25.12.2013 года (т.№)

Осмотрена предоставленная в банк справка о работе Свидетель №1 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> рублей, печатью и подписью от имени руководителя Суриной, копия трудовой книжки с соответствующей записью (т№)

ФИО4 подтвердил, что записи в этих документах выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст и подписи в справке от 13.09.2013 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящихся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 20.09.2013 года – заемщик Свидетель №1, выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщены копии приходных кассовых ордеров об оплате Свидетель №1 кредита в 

<

данные изъяты> 21.05.2014 г. - 14000 руб., 21.01.2015 года три чека по 5000 рублей, 20.11.2013 – 12000 руб., 24.12.2013 – 12500 руб., 20.10.2013 – 12000 руб. (вноситель ФИО9), 02.11.2013 – 8100 руб. (вноситель ФИО9), и 06.12.2013 – 8350 руб. (вноситель ФИО366) (т.№)

Свидетель №1 судебном заседании пояснил, что эти суммы он оплачивал сам, а также соответственно деньги ФИО9. 

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита Свидетель №1 в 

<

данные изъяты> от 02.10.2013 года № на сумму 272500 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 02.10.2018 года под 25,5% годовых. (т.№)

В судебном заседании Свидетель №1 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст и подписи в справке от 25.09.2013 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящихся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 02.10.2013 года – заемщик Свидетель №1, выполнены ФИО11 1 (т. №)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 249990 руб. 02.10.2013 оплачено: 8100+8350+9000=25450 руб., последний платеж 15.01.2014 года (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 545000 руб., 400000 руб., 272500 руб. через получение трех кредитов Свидетель №1 ФИО9, а затем ФИО11 убедили взять кредит последнего, Уфимцев изготовил и передал ему фиктивные справки о доходе и выписку из трудовой книжки о месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая вдвоем оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег Свидетель №1 передавал их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения Свидетель №1 кредитных договоров, кроме показаний последнего, подтверждается кредитными договорами. При этом, им в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что подтверждается заключениями почерковедческих экспертиз, не оспаривается ФИО11. Показания Свидетель №1 о том, что первоначально привлек его в качестве заемщика на указанных условиях и познакомил с Уфимцевым именно ФИО9 – правдивые, так как каких –.либо оснований у Свидетель №1 оговаривать ФИО9 нет. Кроме того, ФИО9 на предварительном следствии в своих показаниях это подтвердил. Фактически согласно выпискам по счетам, Свидетель №1 получено по первому кредиту 499990 руб., с января 2014 года кредит не оплачивается, оплачено 49800 руб., т.е. 10% от полученной суммы; по второму кредиту получено 400000 рублей, с января 2014 года кредит не оплачивается, оплачено 36500 руб., т.е. 9% от полученной суммы; по третьему кредиту получено 249990 руб., с февраля 2014 года кредит не оплачивается, оплачено 25450 руб., т.е. 10% от полученной суммы. Показания Свидетель №1 о передаче денег ФИО11 подтверждены последним. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредиты ФИО59 7.10.2013 и 11.10.2013 года. 

Допрошенная в судебном заседании 24.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО39 показала: в 2013 году ее знакомый ФИО4 попросил финансовой помощи для своего бизнеса: взять кредит в банке, деньги отдать ему, за кредиты он будет расплачиваться, передаст 10% как вознаграждение. Передал ей фиктивные справки о доходах, копию трудовой с такой же фиктивной записью. С этими документами обратилась в отделение 

<

данные изъяты> на 

<

адрес> 07.10.2013 заключила кредитный договор на 536260 руб., фактически получила 499900 рублей, деньги передала ФИО11 в машине под расписку. Чуть позже банк предложил кредитную карту с лимитом 123600 рублей, оформила карту и ее также передала ФИО5. 

11.10.2013 в том же отделении взяла кредит на 536250 рублей, фактически получила 500 000 рублей, передала ФИО4, ФИО4 обещал оплатить все в течение года. 

Оглашены показания ФИО60, данные 07.06.2016 на предварительном следствии о том, что фиктивные документы от ФИО11 ей передавала 

<

данные изъяты> ФИО368, которая забирала деньги по первому кредиту. (т.№)

В судебном заседании ФИО39 пояснила, что таких показаний не давала.

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> изъяты и при осмотре откопированы кредитные досье на имя ФИО60 по кредитам от 7.10.2013 и 11.10.2013 года. (т. №) 

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО60 в 

<

данные изъяты> от 07.10.2013 года № на сумму 536260 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 07.10.2018 года под 25,5% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО39 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанным договорам, выдано 499990 руб. 07.10.2013 и 500000 от 11.10.2012 оплачено: 113500 один платеж 13.01.2014 – сама ФИО369 деньгами, переданными ФИО11 (т.№)

Приобщены ордера на 499990 руб. (т.№) на 500000 руб. (т.№)

Осмотрены представленные в банк справки о работе ФИО60 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей, с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью (т.№).

ФИО11 подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 07.10.2013 года – заемщик ФИО39, выполнена ФИО4 (т. №)

Приобщена выписка счета по кредитной карте №, открытой на имя ФИО371 в период с 08.10.2013 по ДД.ММ.ГГГГ, выдано 123600 руб. 16.10.2013, из них 3600 руб. – плата за получение наличных. Ничего не оплачено (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО60 в 

<

данные изъяты> от 11.10.2013 года № на сумму 536260 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 11.10.2018 года под 25,5% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО39 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Согласно расходному ордеру, ФИО372 получено ДД.ММ.ГГГГ 500000 руб. (т.№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, погашено: 22763,71+9031,32+5498,12+2132,69+11418,48+4479,05 = 55323,37 руб. последний платеж 13.01.2014 года (т.№)

Осмотрены представленные в банк справки о работе ФИО60 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей, с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью (т№).

ФИО11 подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, фрагмент рукописной записи в справке для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 11.10.2013 года – заемщик ФИО39, выполнена ФИО4 (т. №)

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст «ФИО61» и подпись в справке от 08.10.2013 для оформления кредита, а также рукописные записи «ФИО374.» в копии трудовой книжки, находящихся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 11.10.2013 года – заемщик ФИО39, выполнены ФИО8 (т. №)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 536260 руб., 123600 руб. и 536260 руб. через получение кредита, кредитной карты и второго кредита ФИО60 ФИО11 убедил взять кредиты последнюю, изготовил и передал ей фиктивные справки о доходе и выписку из трудовой книжки месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО39 передавала их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО60 кредитных договоров, кроме показаний последней, подтверждается кредитными договорами, а также выпиской по счету кредитной карты. При этом им в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что подтверждается заключениями почерковедческих экспертиз, не оспаривается ФИО11. Фактически согласно выпискам по счетам ФИО60 получено по первому кредиту 499990 руб., оплачено одним платежом 13.01.2014 – 113500 руб., т.е. 23% от полученной суммы. По карте фактически получено 120000 руб., ничего не оплачено. По второму кредитному договору фактически получено 500000 руб., оплачено 55324 р., т.е. 11% от полученной суммы. Показания ФИО376 о передаче денег ФИО105 подтверждено последним. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредиты ФИО62 7.10.2013 года и 15.10.2013 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО62 показал, что по просьбе ФИО11 брал в 

<

данные изъяты> на 

<

адрес> в 

<

адрес> два кредита, деньги по которым передавал последнему. Тот убедил его что погасит кредиты за него и даст ему за это вознаграждение. Осенью 2013 года за ним заехал водитель от ФИО11 – указал на подсудимого ФИО16, у которого были какие-то документы, которые он подписал. Эти документы отдал в банк, через некоторое время его опять отвезли в банк, где он получил кредит в какой сумме не помнит, отдал все деньги тут же у банка ФИО11, тот ему дал вознаграждение 15000 руб.

Через несколько дней снова тот же водитель заехал за ним, он расписался в справках, которые были заполнены, опять отдал в банк, через несколько дней получил деньги около 1 млн. руб., передал их ФИО11. При этом каких-либо расписок не составлялось. В фирме «

<

данные изъяты>» никогда не работал, о ней ему ничего не известно. Примерно с конца 2013 года ему начались звонки из банков, что кредит не платят, он звонил ФИО11, тот обещал оплатить, но так и не сделал этого. Что сейчас с этими кредитами не знает.

Согласно протоколов выемки и осмотров в отделении 

<

данные изъяты> № по 

<

адрес> изъяты и при осмотре откопированы кредитное досье на имя ФИО62 по кредитам от 07.10.2013 года и 15.10.2013 года (т.№).

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО62 в 

<

данные изъяты> от 07.10.2013 года № на сумму 536260 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 07.10.2018 года под 22,75% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО62 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены предоставленные в банк справка о работе ФИО62 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> руб. с печатью и подписью от имени руководителя Суриной Т.М., копия трудовой книжки с соответствующей записью. (№) ФИО4 подтвердил, что записи в этих документах выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, подписи, а также рукописный текст в справке для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 07.10.2013 года – заемщик ФИО62, выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО62 в 

<

данные изъяты> от 15.10.2013 года № на сумму 858000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 15.10.2018 года под 25,5% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО62 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены предоставленные в банк справка о работе ФИО62 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> руб. с печатью и подписью от имени руководителя Суриной Т.М., копия трудовой книжки с соответствующей записью. (т.№) ФИО4 подтвердил, что записи в этих документах выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, подписи, а также рукописный текст в справке для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 15.10.2013 года – заемщик ФИО62, выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщена выписка счета по указанным договорам, выдано 499990 руб. 07.10.2013 и 794000 руб. 15.10.2013 года оплачено: 148000 – один платеж 17.01.2014 (т.№)

Приобщены расходные ордера на 794000 (т.№ на 499990 руб. (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 536260 руб., 858000 руб., через получение двух кредитов ФИО379 ФИО11 убедили взять кредиты последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением, изготовил фиктивные справки о доходе и выписку из трудовой книжки о месте работы для предъявления в банк, ФИО16 передал эти документы ФИО108, и подвез к банку для их передачи. После получения денег ФИО62 передавал их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО62 кредитных договоров, кроме показаний последнего, подтверждается кредитными договорами. При этом, им в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что подтверждается заключениями почерковедческих экспертиз, не оспаривается ФИО11. Показания ФИО62 о том, что фиктивные документы передавал ему ФИО16 и подвозил его в банк правдивые, так как каких – либо оснований у ФИО108 оговаривать ФИО16 у него нет. Фактически, согласно выписки по счету, ФИО62 получено по первому кредиту 499990 руб., по второму 794000 руб., т.е. 1 293 990 руб., с февраля 2014 года кредиты не оплачивались, оплачено одним платежом 148000 руб., т.е. 11% от полученной суммы. Показания ФИО62 о передаче денег ФИО4 за вычетом вознаграждения подтверждены последним. Фактическое участие подсудимых Суриной и ФИО9 в этом эпизоде не установлено. 

Кредиты ФИО40 19.10.2013 года 1.11.2013 года.

Допрошенная в судебном заседании 24.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО40 показала, что с 2013 года знает ФИО11, видела и Сурину с ФИО11 в кафе. ФИО11 попросил помощи по бизнесу: взять кредит в банке, деньги отдать ему, он обещал погасить кредит и выплатить 10% вознаграждения. Для предъявления в банк передал ей фиктивную справку о заработной плате и копию трудовой. По этим документам 19.10.2013 года в отделении 

<

данные изъяты> в Челябинске заключила кредитный договор на 436 000 рублей. Фактически получила 400000 рублей, тут же передала их ФИО11, тот передал 40000 рублей – вознаграждение. 

Также 01.11.2013 года в другом отделении 

<

данные изъяты> в г.Челябинске заключила кредитный договор на 536000 рублей. Фактически получила 500000 рублей, тут же передала их ФИО11, тот передал 40000 рублей – вознаграждение, тут же передала их ФИО11, он вернул 50000 рублей – вознаграждение. Месяца 3-4 переводил ей деньги на оплату кредитов, потом перестал.

Согласно протоколу выемки и осмотров, в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъяты и при осмотре откопированы кредитные досье на имя ФИО40 по кредитным договорам от 19.10.2013 и от 01.11.2013 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО40 в 

<

данные изъяты> от 19.10.2013 года № на сумму 436000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 19.10.2018 года под 25,05% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО40 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 399990 руб. 19.10.2013 оплачено: 13000+4900+7500+1000=26400 руб. последний платеж 29.07.2015 года (т.№)

Осмотрены представленные в банк справки о работе ФИО380 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя Суриной Т.М., копия трудовой книжки с соответствующей записью (т.№) 

ФИО4 в судебном заседании подтвердил, что записи выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст и подписи в справке от 08.10.2013 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящихся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 19.10.2013 года – заемщик ФИО40, выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО40 в 

<

данные изъяты> от 01.11.2013 года № на сумму 536250 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 01.11.2018 года под 24,8% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО40 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 499990 руб. 01.11.2013 оплачено: 4900+7500=12400 руб. последний платеж 20.04.2014 года (т.№)

Осмотрены представленные в банк справки о работе ФИО382 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячной зарплатой 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя Суриной Т.М., копия трудовой книжки с соответствующей записью (т№) 

ФИО4 в судебном заседании подтвердил, что записи выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст и подписи в справке от 18.10.2013 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящихся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 01.11.2013 года – заемщик ФИО40, выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщен договор денежного займа от 20.01.2014 года о передаче ФИО40 ФИО4 в займ 1603 000 рублей с обязательством о возврате 20.04.2014 года (т№)

ФИО40 пояснила, что в этот договор вошли оба кредита с учетом процентов. 

В судебном заседании 24.01.2018 ФИО4 приобщены:

- квитанции о перечислении денег на карту мужа ФИО40 для оплаты кредитов: 16.05.2015 г. – 500 руб., 02.05.2015 г. – 1000 руб., 09.05.2015 г. – 1000 руб., 01.05.2015 г. – 1000 руб., 06.05.2015 г. – 1000, 15.04.2015 г. – 1000 руб., 24.07.2015 г. – 3000 руб.; 

- расписки ФИО40 о получении от ФИО4 денег 31500 руб. от 20.01.2014 г., 21500 руб. от 20.04.2014 г., 15000 руб. от 20.04.2015 г.; 

- расписки ФИО63 о получении от ФИО4 35800 руб. 15.04.2014 г., 19000 руб. от 12.05.2014 г., 28400 руб. от 15.07.2014 г.

- справка 

<

данные изъяты> о перечислении 30000 рублей 04.04.2014 г. ФИО63;

ФИО40 в судебном заседании пояснила, что писала расписки, когда получала деньги на карту.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 436000 руб. и 536250 руб., через получение двух кредитов ФИО40 ФИО11 убедили взять кредиты последнюю, изготовил и передал ей фиктивные справки о доходе и выписку из трудовой книжки о месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО40 передавала их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО40 кредитных договоров, кроме показаний последней, подтверждается кредитными договорами. При этом, ею в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что подтверждается заключениями почерковедческих экспертиз, не оспаривается ФИО11. Фактически, согласно выписки по счету, ФИО384 получено по первому кредиту 399990 руб., оплачено 26400 руб., т.е. 7% от полученной суммы, по второму кредиту получено 499990 руб., оплачено 12400 руб., т.е. 2% от полученной суммы, с мая 2014 года кредиты не оплачиваются. Показания ФИО385 о передаче денег ФИО4 за вычетом вознаграждения подтверждены договором займа. Сам ФИО11 это подтвердил. Кроме того, им представлены расписки о получении ФИО386 и 

<

данные изъяты>, а также другие платежные документы на перечисление им 159700 рублей. ФИО387 подтвердила, что эти суммы были ею получены для погашения ее кредитов, кредитов мужа, в том числе в 

<

данные изъяты> и других банках. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредиты ФИО64 17.01.2014 года и 31.01.2014 года. 

Допрошенный в судебном заседании 23.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО64 показал, что ФИО11 – 

<

данные изъяты>, через него познакомился с Суриной, в кафе они вместе уговорили его брать кредиты в банке, деньги передавать им, они будут погашать эти кредиты, выплатят вознаграждение. Так, ФИО11 передал ему фиктивные справки о заработной плате и копию трудовой, которые предъявил в 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> 17.01.2014 оформил кредит на 800000 рублей, а 31.01.2014 на 700000 рублей. Деньги наличными передавал ФИО11 в кафе в присутствии Суриной, которой ФИО11 передал эти деньги. Были составлены договоры займа. Через месяц начались звонки из банка, ФИО11 кредиты не платил.

Согласно протоколам выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъяты и при осмотре откопированы кредитные досье на имя ФИО64 по кредитам от 17.01.2014, 31.01.2014 (т№) 

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО64 в 

<

данные изъяты> от 17.01.2014 года № на сумму 800000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 17.01.2019 года под 25,2% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО64 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены предоставленные в банк сведения о работе ФИО64 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО2, копия трудовой книжки с соответствующей записью (т.№).

ФИО4 подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 10.01.2014 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 17.01.2014 года – заемщик ФИО64, выполнены ФИО4 (т. №)

Согласно протоколу осмотра, к делу приобщен и откопирован договор денежного займа от 17.01.2014 ФИО389 – ФИО11 800000 рублей с обязательством возврата 17.03.2014 (т. №)

В судебном заседании ФИО64 и ФИО4, подтвердили подлинность своих подписей в этом договоре. 

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО64 в 

<

данные изъяты> от 31.01.2014 года № на сумму 700000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 31.01.2019 года под 25,2% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО64 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Осмотрены предоставленные в банк сведения о работе ФИО64 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО2, копия трудовой книжки с соответствующей записью (т.№).

ФИО4 подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 20.01.2014 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 31.01.2014 года – заемщик ФИО64, выполнены ФИО4 (т. №)

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, подписи в справке от 20.01.2014 для оформления кредита, находящейся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 31.01.2014 года – заемщик ФИО64, от имени ФИО391 выполнены не ФИО2, а другим лицом (т. №)

Приобщена выписка счета по указанным договорам, выдано 745000 от 17.01.2014, 611000 руб.31.01.2014 оплачено: 6200+ 13426+ 34451+ 25000+ 41167+ 20600+ 20700+ 24000+ 20700+ 23574+ 100=229818 руб., последний платеж 18.05.2014 года (т.№)

Согласно протоколу осмотра, к делу приобщен и откопирован договор денежного займа от 31.01.2014 ФИО392 – ФИО11 700000 рублей с обязательством возврата 31.03.2014 (т. №)

В судебном заседании ФИО393 и ФИО11 подтвердили подлинность своих подписей в этом договоре. 

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 745920,75 руб. и 652680,65 руб., через получение двух кредитов ФИО64 ФИО11 убедил взять кредиты последнего, изготовил и передал ему фиктивные справки о доходе и выписку из трудовой книжки о месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО64 передавал их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО64 кредитных договоров, кроме показаний последнего, подтверждается кредитными договорами. При этом, им в банк были представлены фиктивные справки и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что подтверждается заключениями почерковедческих экспертиз, не оспаривается ФИО11. Фактически согласно выпискам по счетам, ФИО64 получено по первому кредиту 745000 руб., по второму – 611000 руб., т.е. всего 1356000 рублей получено, с июня 2014 года кредиты не оплачиваются, оплачено всего 229818 руб., т.е. 17% от полученной суммы. Показания ФИО394 о передаче денег ФИО4 за вычетом вознаграждения подтверждены последним, а также имеющимися договорами займа между ними. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредиты ФИО65 21.07.2014 года и 22.07.2014 года.

Допрошенный в судебном заседании 25.12.2017 в качестве свидетеля ФИО65 показал, что брал в 

<

данные изъяты> два кредита, деньги по которым передавал ФИО4 Тот убедил его, что деньги нужны для его бизнеса, кредит он погасит в течение 2-х месяцев. Сначала взял кредит на 550000 рублей в отделении 

<

данные изъяты> в Челябинске, а через день кредит на 444000 рублей в 

<

данные изъяты> в Снежинске. Первый кредит передал в машине ФИО11 тут же, а второй в кафе в Челябинске в присутствии Суриной. О передаче денег с ФИО105 был заключен договор, обязательства ФИО11 не выполнил, с банками не рассчитался. Все платежи по кредитам 

<

данные изъяты> сделал сам. 

Оглашены показания ФИО65, данные на предварительном следствии от 14.04.2015 года о том, что кредиты брал именно по просьбе ФИО4, о том, что в разговоре он представлял Сурину как 

<

данные изъяты>, она тоже говорила, что все обязательства будут выполнены, имеется бизнес, какие то договоренности с металлургическими предприятиями. После чего он согласился, взял кредит на 510000 руб., ФИО11 написал ему договор займа о возврате денег через 2 месяца. Тут же подошла Сурина, которой ФИО11 передал деньги. Потом также оставил заявку в этом же здании в отделении 

<

данные изъяты> на 500000 руб., сумму эту сказал ФИО105. При передаче денег в кафе по второму кредиту он передал деньги ФИО11, который заполнил договор займа, а он в свою очередь передал его Суриной (т. №)

В судебном заседании ФИО65 подтвердил правильность этих своих показаний, пояснил, что детали сейчас забыл.

Согласно протоколам выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъято и при осмотре откопировано кредитное досье на имя ФИО65 по кредиту 21.07.2014 года (т№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО65 в 

<

данные изъяты> от 21.07.2014 года № на сумму 550000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 21.07.2019 года под 20,14% годовых. (т№).

В судебном заседании ФИО65 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, согласно которой выдано 510000 руб. 21.07.2014, до марта 2015 года каких – либо погашений не было (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО65 в 

<

данные изъяты> от 22.07.2014 года № на сумму 444000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 22.07.2019 года под 21,21% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО65 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 407000 руб. 22.07.2014 оплачено: 12000 один платеж 11.09.2014 (т№

Согласно протоколам выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> изъято и при осмотре откопировано кредитное досье на имя ФИО65 по кредиту 22.07.2014 года (т.№)

Согласно протоколам выемки и осмотра, у ФИО65 изъяты: договор денежного займа от 21.07.2014 о предоставлении ФИО11 510000 рублей с обязательством последнего вернуть денежные средства до 21.09.2014 года; договор денежного займа от 22.07.2014 о предоставлении ФИО11 407000 рублей с обязательством последнего вернуть денежные средства не позднее 22.09.2014 года, выписка из лицевого счета по договору от 21.07.2014. (№), 

В судебном заседании договоры осмотрены (т.№), соответственно ФИО4 и ФИО66 подтвердили свои подписи в них.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 555 000 руб. и 444000 руб., через получение двух кредитов ФИО65 ФИО11 и Сурина совместно убедили взять кредиты последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО395 передавал их Суриной. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО65 кредитных договоров, кроме показаний последнего, подтверждается кредитными договорами. Фактически согласно выпискам по счетам, ФИО65 получено по первому кредиту 510000 руб., каких либо выплат не производилось, по второму – 407000 руб., оплачено 12000 рублей одним платежом, т.е. 3% от полученной суммы 11.09.2014. Показания ФИО65 о том, что его уговорили взять кредиты ФИО11 и Сурина и о передаче денег ФИО4 и Суриной правдивы, ФИО11 этот факт подтвердил, а в отношении Суриной – у ФИО396 нет каких-либо оснований ее оговаривать. Корме того, они подтверждены соответствующими договорами займа. Фактическое участие подсудимых ФИО9 и ФИО16 в этом эпизоде не установлено. 

Кредит ФИО67 11.08.2014 года.

Допрошенный в судебном заседании 23.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО67 показал, что с ФИО11 познакомился в 2014 году через ФИО397, который сказал, что можно выгодно вложить деньги. ФИО11 позвонил ему, предложил взять кредит в банке, деньги передать ему, он погасит кредит в течение 2 месяцев, и выплатит 10% вознаграждение. Под этими условия оформил кредит в Снежинском отделении 

<

данные изъяты> 11.08.2014, получил 355000 рублей, которые передал ФИО11, заключив договор займа. Первый платеж 10000 рублей ФИО11 заплатил, потом платить перестал. Сам оплачивал несколько раз. 

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> изъято и при осмотре откопировано кредитное досье на имя ФИО67 по договору от 11.08.2014 года (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО67 в 

<

данные изъяты> от 11.08.2014 года № на сумму 386950 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 11.08.2019 года под 20,05% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО67 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 355000 руб. 11.08.2014 оплачено: 10270+10283+22000=42553 руб. последний платеж 29.11.2014 года (т.№)

Согласно протоколу выемки, у ФИО67 изъят и при осмотре откопирован договор денежного займа от 11.08.2014 о передаче ФИО11 355000 рублей с возвратом до 11.10.2014 (т. №).

В судебном заседании ФИО67 и ФИО4 подтвердили подлинность своих подписей в договоре займа.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 386950 руб., через получение кредита ФИО398. ФИО11 убедил взять кредиты последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег ФИО399 передал их ФИО11.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО546 кредитного договора, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. Фактически согласно выписке по счету, ФИО547 получено по кредиту 355000 руб., с декабря 2014 кредит не оплачивался, оплачено 42553 рубля, т.е. 12% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредит ФИО34 18.07.2013 года.

Допрошенная в судебном заседании 22.01.2018 в качестве свидетеля ФИО34 показала, что ее знакомые ФИО9 и ФИО11 просили помочь в развитии их бизнеса по поводу какой то земли, а именно взять кредит в банке, отдать им деньги, после чего кредит они выплатят сами. По их указанию оформила кредит в 

<

данные изъяты> в Челябинске 05.07.2013. Потом оформила кредит в 

<

данные изъяты> в отделении 

<

адрес>. Туда предоставила фиктивную справку о доходах и копию трудовой, которые ей передал ФИО11. Сумма кредита была 858000 рублей, фактически в кассе получила 800000 рублей. Выйдя из банка, сразу отдала деньги ФИО11. Через 3-4 месяца стали звонить из банка о том, что кредиты не оплачиваются. Звонила ФИО11, ФИО9, те обещали оплатить, но так ничего и не оплатили. 

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъято и при осмотре откопировано кредитное дело ФИО400 по кредиту от 18.07.2013 (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО401 в 

<

данные изъяты> от 18.07.2013 года № на сумму 858000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 18.07.2018 года под 25,5% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО34 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 799990 руб. 19.07.2013 оплачено: 28000+ 27000+ 26000+ 26000+ 22550=132550 руб. последний платеж 23.12.2013 года (т.№)

Осмотрены предоставленные в банк справка о работе ФИО402 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с ежемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей за подписью руководителя от имени ФИО8 главный бухгалтер ФИО403, а также копия трудовой книжки с соответствующей записью (т.№)

ФИО11 в судебном заседании подтвердил, что записи выполнены им, ФИО404 – выдуманное лицо.

ФИО8 в судебном заседании пояснил, что подпись не его.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 04.07.2013 для оформления кредита (за исключением рукописной записи в графе «Руководитель») и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 18.07.2013 года – заемщик ФИО405., выполнены ФИО4 (т. №)

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст «ФИО8» и подпись от имени ФИО8 в справке от 04.07.2013 для оформления кредита, находящейся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 18.07.2013 года – заемщик ФИО407 выполнены ФИО8 (т. №)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 858000 руб., через получение кредита ФИО34 ФИО11 и ФИО9 совместно убедили взять кредиты последнюю, ФИО11 и ФИО16 совместно изготовили и ФИО11 передал фиктивную справку о доходе и выписку из трудовой книжки о месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит. После получения денег ФИО34 передала их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО34 кредитных договоров, кроме показаний последней, подтверждается кредитными договорами. При этом, ею в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11 и ФИО16, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы. ФИО11 этот факт не оспаривается. Показания ФИО34 о том, что ее уговорили взять кредит ФИО11 и ФИО9 вместе правдивы, так как каких – либо поводов оговаривать ФИО9 у нее нет, ФИО11 этот факт подтвердил. Фактически согласно выписки по счету, ФИО34 получено 799990 руб., кредит не оплачивался с января 2014 года, оплачено 132550 рублей, т.е. 17% от полученной суммы. 

Фактическое участие подсудимой Суриной в этом эпизоде не установлено. 

Кредит ФИО32 4.06.2013 года.

Допрошенная в судебном заседании 16.02.2018 года в качестве свидетеля ФИО32 показала, что брала кредиты в банках для 

<

данные изъяты>. Ее знакомый ФИО11 попросил дать ему деньги на три месяца для развития бизнеса, чтобы потом вернуть. Заключила кредитный договор со 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на 436000 руб., фактически получила 399990 руб. В банк предоставила фиктивные документы о работе, которые ей передал ФИО11. Деньги передала ФИО11. Месяца через три стали звонить из банка об отсутствии платежей. Звонила ФИО11, тот обещал оплатить, но так и не оплатил.

Оглашены показания ФИО32, данные на предварительном следствии при допросе от 02.11.2016 года о том, что кредит она брала по просьбе ФИО11, с которым ее познакомил ФИО9, чтобы она оформляла кредиты для его бизнеса с предоставлением фиктивных документов. (т.№)

В судебном заседании ФИО32 подтвердила правильность этих своих показаний, противоречия с показаниями, данными в суде, объяснить не могла.

Согласно протоколам выемки и осмотра в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъято и при осмотре откопировано кредитное досье на имя ФИО32 по кредитному договору от 4.06.2013 года. (т№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО32 в 

<

данные изъяты> от 04.06.2013 года № на сумму 436000 руб. сроком на 36 месяцев, т.е. до 04.06.2016 года под 25,5% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО32 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщены и осмотрены в судебном заседании представленные в банк справка о работе ФИО32 в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> со среднемесячным заработком 

<

данные изъяты> руб. с печатью и подписью руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью. (т.№). ФИО11 подтвердил, что записи в этих документах выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 04.06.2013 года – заемщик ФИО32, выполнены ФИО4 т. №)

Приобщен расходный кассовый ордер о выдаче по данному кредиту 399990 руб. (т.№) 

Приобщена выписка счета по указанным договору, оплачено: 13200+ 13100+12300+13000+13800+13200+14000+22000=114400 руб., последний платеж 12.03.2014 года (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, Суриной Т.М., ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 436000 руб., через получение кредита ФИО32. ФИО11 и ФИО9 совместно убедили взять кредит последнюю, Уфимцев изготовил и передал фиктивную справку о доходе и выписку из трудовой книжки о месте работы для предъявления в банк, фиктивно обещая оплачивать кредит. После получения денег ФИО32 передала их ФИО11. 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО32 кредитного договора, кроме показаний последней, подтверждается кредитным договором. При этом, ею в банк были представлены фиктивная справка и выписка из трудовой книжки о доходе и работе в ООО 

<

данные изъяты>», изготовленная ФИО11, что подтверждается заключением почерковедческой экспертизы. ФИО11 этот факт не оспаривается. Показания ФИО32 о том, что ее уговорили взять кредит ФИО11 и ФИО9 вместе правдивые, ФИО11 это не оспаривает, а так как каких – либо поводов оговаривать ФИО9 у нее нет, кроме того, ФИО9 это подтвердил на предварительном следствии. Фактически согласно выписки по счету, ФИО411 получено 399990 руб., кредит не оплачивался с апреля 2014 года, оплачено 114400 рублей, т.е. 29% от полученной суммы. Деньги были переданы ФИО11, что последний не отрицает. Фактическое участие подсудимых Суриной и ФИО16 в этом эпизоде не установлено. 

Кредиты ФИО6 7.06.2012 года, 3.10.2012 года, 18.02.2013 года и 1.07.2013 года.

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> изъяты и при осмотре откопированы кредитные досье на имя ФИО8 по кредитам от 07.06.2012 и 18.02.2013 года (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО8 в 

<

данные изъяты> от 7.06.2012 года № на сумму 1300 000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 7.06.2017 года под 21,6% годовых. (т.№ )

В судебном заседании ФИО8 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщен расходный кассовый ордер о выдаче по данному кредиту 1299990 руб. (т.№) 

Приобщена выписка счета по договорам от 7.06.2012 и 18.02.2013, выдано 1299990 руб. от 07.06.2012, 110000 руб. от 18.02.2013, оплачено: 36000+ 37000+ 36000+ 36300+ 38000+ 38000+ 36400+ 37000+ 36000+ +3500 +35800 +3350 + 36000 + 3400 + 36000+ 3600+ 36000+ 3500+ 38500+ 3300+ 100000 + 16000 = 649650 руб., последний платеж 19.12.2013 года (т.№)

Осмотрены предоставленные в банк справка о работе ФИО16 в ООО «

<

данные изъяты>» в должности 

<

данные изъяты> с указанием среднемесячного дохода за 6 месяцев 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью. (т. №)

ФИО11 в судебном заседании подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 07.06.2012 года – заемщик ФИО8, выполнены ФИО4 (т. №)

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> изъяты и при осмотре откопированы кредитные досье на имя ФИО8 по кредитам от 03.10.2012 года от 01.07.2013 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО8 в 

<

данные изъяты> от 03.10.2012 года № на сумму 200000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 03.10.2017 года под 25,5% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО8 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 199990 руб. от 03.10.2012, оплачено: 6010+3910+2310+6510+6105+204,60+6010+110 +6010+ 6110+ 6010+ 6510+ 6110+37010 = 98929,6 руб. последний платеж 19.12.2013 года (т№)

Осмотрены предоставленные в банк справка о работе ФИО8 в ООО «

<

данные изъяты>» в должности 

<

данные изъяты> с указанием среднемесячного дохода 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью. (т. №)

ФИО11 в судебном заседании подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке от 28.09.2012 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 03.10.2012 года – заемщик ФИО8, выполнены ФИО4 (т. №)

Согласно заключению дополнительной почерковедческой экспертизы, подписи в справке от 28.09.2012 для оформления кредита, находящейся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 03.10.2012 года – заемщик ФИО8, выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО8 в 

<

данные изъяты> от 18.02.2013 года № на сумму 110000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 18.02.2018 года под 25,5% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО8 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщен расходный кассовый ордер о выдаче по данному кредиту 110000 руб. (т.23 л.д. 29)

Осмотрены предоставленные в банк справка о работе в ООО 

<

данные изъяты>» со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей в должности 

<

данные изъяты>, копия трудовой книжки с соответствующей записью, с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4 (т.№) 

ФИО4 в судебном заседании подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справке для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 18.02.2013 года – заемщик ФИО8, выполнены ФИО4 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО8 в 

<

данные изъяты> от 01.07.2013 года № на сумму 1496138 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 01.07.2018 года под 24,5% годовых. (т.№ )

В судебном заседании ФИО8 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 1 395 000 руб. от 01.07.2013 года, оплачено: 45 000+ 100 000+ 100 000 = 245 000 руб., последний платеж 4.02.2014 года (т. № )

Осмотрены предоставленные в банк справки о работе ФИО8 в ООО «

<

данные изъяты>» со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей в должности 

<

данные изъяты>, копия трудовой книжки с соответствующей записью, с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4 (т№) 

ФИО4 в судебном заседании подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им.

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст в справках от 24.06.2013 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 01.07.2013 года – заемщик ФИО8, выполнены ФИО4 (т. №)

Согласно заключению дополнительной почерковедческой экспертизы, подписи в справках от 24.06.2013 для оформления кредита, находящихся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 01.07.2013 года – заемщик ФИО8, выполнены ФИО4 (т. №)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 1300000 руб., 200000 руб., 110000 руб., 1496138 руб. через получение четырех кредитов самим ФИО8, не собираясь его оплачивать, предоставив в банк фиктивные документы о месте работы и доходе. Полученные денежные средства по кредитам по фиктивным справкам ФИО11, были присвоены указанной организованной группой.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО8 кредитов кроме показаний последнего подтверждается соответствующими кредитными договорами. Кредиты им были получены по предложению ФИО4, что последний подтвердил в судебном заседании. При этом им были использованы фиктивные справки о доходах, выписка из трудовой книжки о работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленные ФИО11, что подтверждает сам ФИО16, а также не оспаривает ФИО11. Изготовление фиктивных справок ФИО11 подтверждается и заключениями почерковедческих экспертиз. Фактически ФИО8 было получено соответственно выпискам из счетов: по первому кредиту 1 299990 руб. с января 2014 года кредит не оплачивался, всего оплачено 649650 руб., т.е. 50% от полученной суммы; по второму и третьему кредиту всего получено 309990 руб., с января 2014 года кредит не оплачивался, оплачено 98930 руб., т.е. 32 % от полученной суммы; по четвертому кредиту получено 1395000, с марта 2014 года кредит не оплачивается, всего оплачено 245000 рублей, т.е. 16% от полученной суммы.

Кредит ФИО1 20.09.2012 года.

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> изъято и при осмотре откопировано кредитное досье на имя ФИО9 по кредиту от 20.09.2012 года (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО9 в 

<

данные изъяты> от 20.09.2012 года № на сумму 163500 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 20.09.2017 года под 25% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО9 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 149990 руб. от 20.09.2012, оплачено: 5200 + 5500+ 5500+ 5500+ 6500+ 5500+ 5000+ 5000+ 5800+ 5000+ 10000+ 5000+ 5000 + 4940 = 79440 руб. последний платеж от 05.02.2014 года (т.№)

Осмотрены предоставленные в банк справка о работе ФИО9 в ООО «

<

данные изъяты>» в должности 

<

данные изъяты> с указанием среднемесячного дохода 

<

данные изъяты> рублей с печатью и подписью от имени руководителя ФИО4, копия трудовой книжки с соответствующей записью. (т. №)

ФИО4 в судебном заседании подтвердил, что записи и подписи в этих документах выполнены им. 

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст и подписи в справке от 18.09.2012 для оформления кредита и в копии трудовой книжки, находящиеся в кредитном досье 

<

данные изъяты> № от 20.09.2012 года – заемщик ФИО9, выполнены ФИО11 1 (т. №)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, Суриной Т.М., ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 163500 руб., через получение кредита самим ФИО9, не собираясь его оплачивать, предоставив в банк фиктивные документы о месте работы и доходе. Полученные денежные средства по кредитам по фиктивным справкам ФИО11, были присвоены указанной организованной группой.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО9 кредитов кроме показаний последнего подтверждается соответствующим кредитным договором. При этом им были использованы фиктивные справки о доходах, выписка из трудовой книжки о работе в ООО «

<

данные изъяты>», изготовленные ФИО11, что подтверждает сам ФИО9, а также не оспаривает ФИО11. Изготовление фиктивных справок ООО «

<

данные изъяты>» ФИО11 подтверждается и заключением почерковедческой экспертизы. Фактически ФИО9 было получено соответственно выписке из счета - 149990 руб., с марта 2014 года кредит не оплачивался, всего оплачено 79440 руб., т.е. 53% от полученной суммы.

6. Эпизоды с потерпевшим 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>.

С согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ оглашены показания представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> ФИО90 о том, что для получения кредита в банке со слов заемщика заполняется анкета, с указанием места работы, заработка и т.д. По запросу следственных органов установлено, что имеются договоры о получении кредитных карт на имя ФИО43, ФИО419, ФИО420, ФИО421, ФИО422, ФИО8, каждая из которых имеет задолженность. (т.№)

В ходе предварительного следствия потерпевшим заявлен гражданский иск о взыскании со ФИО8 и ФИО4 ущерба в сумме 1755422 руб. (т.№)

Приобщено заявление 

<

данные изъяты> о привлечении лиц, причастных к хищению денежных средств через получение кредитов, путем предоставления фиктивных сведение о месте работы и зарплате в частности в ООО «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>».(т№)

Кредит ФИО43 27.07.2012 года.

Допрошенный в судебном заседании 23.01.2018 в качестве свидетеля ФИО43от дачи показаний отказался.

В соответствии с ч.4 ст.281 УПК РФ, оглашены показания ФИО43, данные на предварительном следствии о том, что его знакомый ФИО11 предложил вложить деньги в его бизнес по разработке какого то участка, а именно получать кредиты в банке, передавать ему, он будет их оплачивать. Передал ему фиктивные справки о работе в ФК «

<

данные изъяты>», которые он предъявлял в банке. 27.07.2012 года оформил кредитную карту в 

<

данные изъяты> с лимитом 20000 рублей. Эту карту передал ФИО11 для обналичивания. (т.№).

Согласно протоколу выемки, в отделении 

<

данные изъяты> изъято кредитное досье на имя ФИО43 по указанной кредитной карте. (т. №)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита (кредитной карты) ФИО43 в 

<

данные изъяты> от 27.07.2012 года № на сумму 20000 руб. сроком до октября 2014 года под 47% годовых. (т.№ )

В судебном заседании ФИО43 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

По запросу банком предоставлена выписка по расчетному счету ФИО43 (т. №)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 30.07.2012 года 18000 рублей +500 руб. (списание с карт-счета), погашено 2000+2200+2000+3000+3000+3000+3000+8000 = 26200 руб., последний платеж 03.05.2013 года (т№)

Осмотрена предоставленная в банк анкета ФИО43, где указано место работы ООО «

<

данные изъяты>» со среднемесячной заработной платой 

<

данные изъяты> рублей. (т.№) 

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4 и ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 20000 руб., через получение кредитной карты ФИО43. ФИО11 убедил взять кредит последнего, сообщить фиктивные сведения в анкете, фиктивно обещая оплачивать кредит. После получения кредитной карты, ФИО43 передал ее ФИО11.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО43 кредитного договора, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. При этом им в банк были сообщены фиктивные сведения о работе в ООО «

<

данные изъяты>» по указанию ФИО11, что не оспаривается последним. Фактически согласно выписке по счету, получено по этой кредитной карте 18500 руб., оплачено 26200 руб., последний платеж 03.05.2013. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредит ФИО46 27.04.2013 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО46 показал, что по просьбе ФИО11 для бизнеса последнего 24.04.2013 года оформил кредитную карту в 

<

данные изъяты> на 5000 рублей. Карту передал ФИО11, сейчас не знает, оплачивает он ее или нет.

Согласно протокола выемки, в отделении 

<

данные изъяты> изъяты документы о выдаче кредитной карты ФИО46 (т.№)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита (кредитной карты) ФИО46 в 

<

данные изъяты> от 24.04.2013 года № на сумму 5000 руб. сроком до сентября 2015 года под 55% годовых. (т.№) 

В судебном заседании ФИО46 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4 и ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 5000 руб., через получение кредитной карты ФИО46 ФИО11 убедил взять кредит последнего, сообщить фиктивные сведения в анкете, фиктивно обещая оплачивать кредит. После получения кредитной карты, ФИО46 передал ее ФИО11.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО43 кредитного договора, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. Документов о том, сколько получено и оплачено, в материалах дела нет. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредиты ФИО30 7.05.2013 года и 12.08.2013 года.

Допрошенный в судебном заседании 23.01.2018 в качестве свидетеля ФИО30 показал, что в 2013 году познакомился с ФИО11 через ФИО423, как с человеком, который может дать заработать. ФИО11 попросил взять кредит в банке, деньги передать ему, а он рассчитается с кредитом и даст 20% как вознаграждение. После получения кредита в 

<

данные изъяты> ФИО11 предложил еще взять кредит в любом банке г.Челябинска. В Челябинске к ним с ФИО424 подъехал ФИО16 от ФИО11, дал деньги на такси и они поехали по банкам. Подал документы в 

<

данные изъяты>, где сообщил ложные сведения о работе, ему одобрили кредит от 7.05.2015 года, по которому он получил 250000 рублей. Подъехал ФИО11, передал ему деньги, тот вернул ему 50000 рублей вознаграждение. 12.08.2013 года снова по просьбе ФИО11 оформил кредит в этом же отделении 

<

данные изъяты>, получил 250000 рублей, передал ФИО11, тот отдал 20000 рублей вознаграждение. В конце 2013 года ФИО11 перестал оплачивать кредит. 

Оглашены показания ФИО425, данные на предварительном следствии при допросе от 03.06.2016 года о том, что фиктивные документы для предъявления в 

<

данные изъяты> ему передавал ФИО8 (т№).

В судебном заседании ФИО30 не смог объяснить противоречия своих показаний.

Согласно протокола выемки, в офисе 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъяты кредитные дела о получении ФИО30 кредитов от 7.05.2013 и 12.08.2013. (т№)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита (кредитной карты) ФИО30 в 

<

данные изъяты> от 07.05.2013 года № на сумму 271600 руб. сроком на 36 месяцев, т.е. до 07.05.2016 года под 47,4% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО30 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

По приложенному договору страхования единовременно оплачено 21600 рублей (т.№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 07.05.2013 года 250000 рублей, погашено 14500+14500+200+15000 =44200 руб., последний платеж 16.09.2013 года (т.№)

Осмотрена анкета, предоставленная в банк, где указано место работы ФИО30 – ООО «

<

данные изъяты>» (т№)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита (кредитной карты) ФИО30 в 

<

данные изъяты> от 12.08.2013 года № на сумму 274000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 12.08.2018 года под 59,4% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО30 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

По приложенному договору страхования единовременно оплачено 24000 рублей (т№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 12.08.2013 года 250000 рублей, погашено 15200 руб., платеж от 23.09.2013 года (т№)

Осмотрена анкета, предоставленная в банк, где указано место работы ФИО30 – ООО «

<

данные изъяты> (т. №)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4 и ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 271600 руб. и 274000 руб., через получение двух кредитов ФИО30 ФИО11 убедил взять кредиты последнего, сообщить фиктивные сведения в анкете, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. До банка для получения первого кредита его подвез ФИО8 После получения кредитов ФИО30 передал деньги ФИО11.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО30 кредитных договоров, кроме показаний последнего, подтверждается кредитными договорами. При этом им в банк были сообщены фиктивные сведения о работе в ООО «

<

данные изъяты>» по указанию ФИО11, что не оспаривается последним. Показания ФИО426, что эти сведения ему представил ФИО8, данные на предварительном следствии, правдивые, так как какого – либо повода оговаривать ФИО8 у него нет, объяснить как либо противоречия с показаниями в суде он не мог. Фактически согласно выпискам по счетам, получено по первому кредиту 250000 руб., с октября 2013 года кредит не оплачивался, всего оплачено 44200 руб., т.е. 18% от полученной суммы, по второму кредиту получено 250000 руб., с октября 2013 года кредит не оплачивался, всего оплачено 15200 руб., т.е. 6% от полученной суммы. Показания ФИО427 о том, что деньги были переданы ФИО11, подтверждены последним. 

Кредит ФИО29 20.05.2013 года.

Допрошенная в судебном заседании 26.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО29 показала, что не помнит обстоятельств получения кредитной карты 

<

данные изъяты> на 5000 руб. Возможно взяла по своей инициативе, возможно по инициативе 

<

данные изъяты> – ФИО11. Но карту отдала ему, он обещал по ней расплачиваться.

Согласно протоколу выемки в отделении 

<

данные изъяты> изъято кредитное досье на получение ФИО428 указанной кредитной карты. (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании заявление на выпуск карты, а анкета и расписка ФИО429 о получении карты в 

<

данные изъяты> от 20.05.2013 года по договору № на сумму 5000 руб. сроком до ноября 2015 года под 55% годовых. 

В анкете указано место работы ФК «

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты> с среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> руб. (т.№) 

В судебном заседании ФИО430 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4 и ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 5000 руб., через получение кредитной карты ФИО29 ФИО11 убедил взять кредит последнюю, сообщить фиктивные сведения в анкете, фиктивно обещая оплачивать кредит. После получения кредитной карты, ФИО29 передала ее ФИО11.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО29 кредитного договора, кроме показаний последней, подтверждается кредитным договором. То, что кредитная карта была взята по указанию ФИО11, подтверждается тем фактом, что она сразу была ему вручена. Документов о том, сколько получено и оплачено, в материалах дела нет. Фактическое участие подсудимого ФИО8 в этом эпизоде не установлено. 

Кредит ФИО41 20.11.2013 года.

Допрошенная в судебном заседании 25.12.2017 в качестве свидетеля ФИО41 показала, что по просьбе ФИО4 брала в различных банках кредиты, деньги по которым передавала последнему для его бизнеса, так как он убедил, что оплатит кредиты в кротчайшие сроки. Кроме того, предоставлял ей 10% от суммы кредита как вознаграждение. 

Так, 20.11.2013 ей была оформлена в 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> кредитная карта на 40000 рублей. Возил ее в банк, как она понимает по указанию ФИО11 – ФИО16. Карту оформили на 40000 рублей. Отдала ее ФИО16у, от него получила 4000 рублей как вознаграждение. Каких либо платежей сама по карте не делала. 

Согласно протоколов выемки, изъят кредитный договор в 

<

данные изъяты> в службе безопасности в 

<

адрес> (т.№)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита (кредитной карты) ФИО41 в 

<

данные изъяты> от 20.11.2013 года № на сумму 40000 руб. сроком до августа 2016 года под 55% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО41 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 20.11.2013 года 5000+7500+7500+1500+7500+7500=36500 рублей, погашено 3000 руб., платеж от 6.02.2014 года (т№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4 и ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 40000 руб., через получение кредитной карты ФИО41 ФИО11 убедил взять кредит последнюю, сообщить фиктивные сведения в анкете, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения кредитной карты, ФИО41 передала ее ФИО8.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО41 кредитного договора, кроме показаний последней, подтверждается кредитным договором. Показания ФИО41 о том, что карту передала ФИО16у с получением вознаграждения правдивы, т.к. какого – либо повода оговаривать ФИО16 у нее нет. Согласно выписке с лицевого счета, получено по карте 36500 руб., оплачен один платеж на 3000 рублей.

Кредиты ФИО6 от 11.04.2013 года, 15.05.2013 года, 21.08.2013 года.

Согласно протоколов выемки, в отделении 

<

данные изъяты> изъяты кредитные досье на имя ФИО8 по кредитным договорам от 11.04.2013, 15.05.2013, 21.08.2013 ( т.№)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита (кредитной карты) ФИО8 в 

<

данные изъяты> от 11.04.2013 года № на сумму 20000 руб. сроком до сентября 2015 года под 55% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО8 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 12.04.2013 года 8000+3000+8000=19000 руб. погашено 2500+4000+4500+3500=14500 руб., последний платеж 20.08.2013 года (т.№)

Приобщена анкета ФИО8 с записью о работе в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> со среднемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей (т.№).

ФИО8 в судебном заседании пояснил, что подпись в этом документе выполнена им. 

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита ФИО8 в 

<

данные изъяты> от 15.05.2013 года № на сумму 263120 руб. сроком на 36 месяцев, т.е. до 15.05.2016 года под 46,9% годовых. (т.№) 

В судебном заседании ФИО8 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

По приложенному договору страхования единовременно оплачено 13248 руб.+19872=33120 (т.№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 15.05.2013 года 230000 руб., погашено 14500+14000+14500= 43000руб., последний платеж от 17.08.2013 года (т.№)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита) ФИО8 в 

<

данные изъяты> от 21.08..2013 года № на сумму 253824 руб. сроком на 36 месяцев, т.е. до 21.08.2016 года под 59,4% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО8 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

По приложенному договору страхования единовременно оплачено 13824 руб. (т.№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 21.08.2013 года 240000 руб., ничего не погашено (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 20000 руб., 263120 руб., 253824 руб. через получение одного кредита, кредитной карты и еще одного кредита самим ФИО8, не собираясь его оплачивать, предоставив в банк фиктивные сведения о месте работы и доходе в ООО «

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства по кредитам по фиктивным сведениям, были присвоены указанной организованной группой.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО8 кредитов и кредитной карты кроме показаний последнего подтверждается соответствующими кредитными договорами. Предложение о получении кредита исходило от ФИО4, что последний подтвердил в судебном заседании. При этом им были использованы фиктивные сведения о доходах и работе в ООО «

<

данные изъяты>», что подтверждает сам ФИО16, а также не оспаривает ФИО11. Деньги ФИО16 были переданы ФИО11, что подтверждено показаниями обоих. Фактически ФИО8 было получено соответственно выпискам из счетов: по кредитной карте 19000 руб., с сентября 2013 года кредит не оплачивался, всего оплачено 14500 руб., т.е. 76% от полученной суммы; по второму кредиту получено 230000 руб., с сентября 2013 года кредит не оплачивался, оплачено 43000 руб., т.е. 19 % от полученной суммы; по третьему кредиту получено 226186 руб., ничего не оплачено.

7. Эпизоды с потерпевшим 

<

данные изъяты>

Допрошенный в судебном заседании (20.12.2017 года) в качестве представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> ФИО91 показал, что выдача осуществляется при подаче клиентом заявления, также сообщается место работы, сведения о доходах, справок не требуется. После проверочных мероприятий принимается решение о выдаче кредита. В конце 2015 года от сотрудников полиции стало известно о мошеннических кредитах. Была проведена проверка, выявлены неоплаченные кредиты соответственно обвинения. По всем указанным кредитам были поданы иски в суд на заемщиков, имеются соответствующие судебные решения.

В ходе предварительного следствия потерпевшим заявлен гражданский иск о взыскании со всех подсудимых 3213000 руб. (т№)

Приобщены заявление 

<

данные изъяты> о привлечении к ответственности группы лиц, похитившие средства банка путем получения кредитов через других лиц. (т№) 

Допрошенная в судебном заседании 22.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО68 показала, что в 2012 – 2014 г.г. работала сотрудником 

<

данные изъяты> в 

<

адрес>. Порядок предоставления кредита: клиент приходит с паспортом, с его слов в анкету вносятся данные о работе и доходе, после этого она отправляла анкету в головной офис, где через 40 минут принималось решение. О том, что клиенты предоставляли фиктивные сведения, ей не известно, ФИО11 

<

данные изъяты>, но он ее ни о чем не просил. 

В порядке ст. 281 УПК РФ оглашены ее показания, данные при допросе от 25.01.2016 о том, что ФИО11 просил помочь ее в оформлении кредита его знакомым, при этом говорил, что деньги нужны именно ему для какого то бизнеса. Согласилась ему помочь, оформляла множество кредитов различным лицам по просьбе ФИО11. Они были трудоустроены в «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>». Она звонила работодателям, те подтверждали эту информацию. (т.№)

В судебном заседании осмотрены кредитные договоры 

<

данные изъяты> с различными лицами (т.№)

ФИО68 подтвердила подлинность своей подписи в договорах за финансового консультанта.

Кредит ФИО45 23.08.2012 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.12.2017 в качестве свидетеля ФИО45 показал, что является знакомым ФИО4 с детства. По просьбе ФИО4 брал кредиты с передачей ему денег для его бизнеса, тот обещал оплачивать кредиты. ФИО11 предложил банк «

<

данные изъяты> в г.Снежинске, заполнил там анкету, получил кредит, фактически было получено 150 000 рублей, которые тут же отдал ФИО4 Поначалу тот платил за кредит, через год перестал, ссылаясь на финансовые трудности.

Согласно протоколам выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> изъято кредитное досье ФИО45 по кредиту от 23.08.2012 (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО45 в 

<

данные изъяты> от 23.08.2012 года №ф на сумму 150000 руб. сроком на 36 месяцев, т.е. до 23.08.2015 года под 44% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО45 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 23.08.2012 года 150000 руб., погашено 4200 +7500 +7026 +7026 +6700 +7300 +7410 + 12997,86+ 7500 +11500 +7100+ 11500 +7100 +7100+ 7100 +7050 +6520+ 7100+7026+7100+ 7026 +7026+ 7610+9500 =185017,86 руб., последний платеж от 07.06.2014 года (т.№). Приобщена справка о качестве обслуживания по этому кредиту, в ней указана общая сумма, уплаченная по кредиту - 143016 руб. 35 коп. (т. №)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 150000 руб., через получение кредита ФИО45. ФИО11 убедил взять кредит последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО431 передал их ФИО11.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО45 кредитного договора, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. Показания ФИО432 о том, что деньги были переданы ФИО11 за вычетом вознаграждения, подтверждены ФИО11. Фактически получено согласно выписке по счету, 150000 рублей, оплачено 185018 рублей, т.е. больше полученной суммы без учета процентов. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено. 

Кредит ФИО51 05.02.2013 года.

Допрошенный в судебном заседании 25.12.2017 в качестве свидетеля ФИО51 показал, что его приятель ФИО9 познакомил его с ФИО11, как с лицом, которому можно дать деньги на бизнес и будет вознаграждение в размере 10% от суммы. По просьбе ФИО4 брал в банках кредиты, тот убедил его, что погасит кредиты и выплатит ему вознаграждение в размере 10%. Так, брал кредит в 

<

данные изъяты> 5.02.2013, сообщив там ложные сведения о работе, как ему сказал ФИО11. Деньги были им получены в сумме около 150000 рублей, выйдя из банка, встретился с ФИО11 и передал ему деньги. Летом 2013 года начались задолженности, звонки из банка.

По запросу следователя, 

<

данные изъяты> предоставлено кредитное досье ФИО51 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО51 в 

<

данные изъяты> от 05.02.2013 года № на сумму 150000 руб. сроком на 36 месяцев, т.е. до 05.02.2016 года под 56% годовых. (т.№

В судебном заседании ФИО51 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Согласно расходному ордеру, ФИО51 получено по данному кредиту 05.02.2013 г. 141090 руб. (т.№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 05.05.2013 года 141090 руб., погашено 8760+7500+7340+ 7400+ 7500+ 7500+ 7100+ 7340+ 7340+ 7400+ 7350+ 7350+ 8750 = 98630 руб., последний платеж от 13.04.2014 года (т.№)

Приобщена справка о качестве обслуживания по этому кредиту, в ней указана общая сумма, уплаченная по кредиту - 9836 руб. (т. №

Приобщено заявление – анкета, в котором указано место работы ФИО51 – ООО «

<

данные изъяты>» с ежемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей. (т. №)

Оглашены показания ФИО434, данные на предварительном следствии от 08.06.2016 года о том, что документы с ложными сведениями о его работе для получения кредита в 

<

данные изъяты> ему передал ФИО9. (т.№ В судебном заседании ФИО51 подтвердил эти показания, сославшись на забывчивость. 

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 150000 руб., через получение кредита ФИО51 ФИО11 и ФИО9 убедили взять кредит последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО51 передал их ФИО11.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО51 кредитного договора, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. Показания ФИО51 о том, что взять кредит его убедили ФИО9 и ФИО11 совместно, правдивые, ФИО105 это не отрицает, какого либо повода оговаривать ФИО9 у ФИО435 нет. Кроме того, ФИО9 на предварительном следствии прямо показал, что предлагал ФИО436 заключить кредит на указанных условиях. Показания ФИО437 о передаче денег ФИО11 подтверждены последним. Фактически получено согласно выписке по счету 141090 рублей, с мая 2014 года кредит не оплачивался, оплачено 98630 рублей, т.е. 70% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО32 06.04.2013 года.

Допрошенная в судебном заседании 16.02.2018 года в качестве свидетеля ФИО32 показала, что брала кредиты в банках для покупки квартиры. Ее знакомый ФИО11 попросил дать ему деньги на три месяца для развития бизнеса, чтобы потом вернуть. Заключила кредитный договор с 

<

данные изъяты> 06.04.2013 года. Деньги передала в день получения кредита ФИО9, который должен был передать ФИО11. Месяца через три стали звонить из банка об отсутствии платежей. Звонила ФИО11, тот обещал оплатить, но так и не оплатил.

Оглашены показания ФИО32, данные на предварительном следствии при допросе от 02.11.2016 года о том, что кредит она брала по просьбе ФИО11, с которым ее познакомил ФИО9 для его бизнеса с предоставлением фиктивных документов, обещая потом расплатиться с кредитом и оказать материальную помощь.. (т.№)

В судебном заседании ФИО32 подтвердила правильность этих своих показаний, противоречия с показаниями, данными в суде, объяснить не могла.

По запросу банком приобщено к делу и откопировано при осмотре кредитное досье ФИО438 по договору от 06.04.2013 года (т.№.)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО32 в 

<

данные изъяты> от 06.04.2013 года №ф на сумму 200000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 06.04.2018 года под 44% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО32 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Согласно расходному ордеру, ФИО32 получено по данному кредиту 06.04.2013 г. 184160 руб. (т.№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 06.04.2013 года 184160 руб., погашено 8000+ 7350+ 7400+ 7400+ 7350+ 7300+ 7339+ 7400+ 7339+ 7400+ 7340 = 81618 руб., последний платеж от 10.03.2014 года (т№)

Приобщена справка о качестве обслуживания по этому кредиту, в ней указана общая сумма, уплаченная по кредиту - 81618 руб. (т. №)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение кредита ФИО32 ФИО11 и ФИО9 убедили взять кредит последнюю, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО32 передала их ФИО11.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО32 кредитного договора, кроме показаний последней, подтверждается кредитным договором. Показания ФИО32 о том, что взять кредит ее убедили ФИО9 и ФИО11 совместно, правдивые, ФИО11 это не отрицает, какого либо повода оговаривать ФИО9 у ФИО439 нет. Показания ФИО440 о передаче денег ФИО11 подтверждены последним. Фактически получено согласно выписке по счету 184160 рублей, с апреля 2014 года кредит не оплачивался, оплачено 81618 рублей, т.е. 44% от полученной суммы. Фактическое участие подсудимых ФИО8 и Суриной Т.М. в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО31 21.05.2013 года.

Допрошенный в судебном заседании 25.12.2017 в качестве свидетеля ФИО31 показал, что примерно весной 2013 года его знакомый ФИО9 стал предлагать взять кредиты для его бизнеса с последующей отдачей и выплатой вознаграждения, обещал погасить в течение 3-4 месяцев. Он познакомил с ФИО11, который также этим занимался. В разговорах было ясно, что 

<

данные изъяты> – Сурина. Согласился им помочь, по их указанию пошел в 

<

данные изъяты> там получил кредит 200000 рублей, которые передал ФИО9, тот отдал ему 15%. Сумму кредита, которую надо взять, говорил ФИО9. Через пол года банк стал требовать оплаты, но никто не оплачивал. Чтобы банк его не тревожил, в апреле 2014 года сам заплатил взнос. Позже этот кредит с него взыскали. 

Согласно ответу 

<

данные изъяты> на запрос направлены копии документов по кредиту ФИО31 для приобщения к делу. (т.№

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО31 в 

<

данные изъяты> от 21.05.2013 года №ф на сумму 200000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 21.05.2018 года под 44% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО31 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Согласно расходному ордеру, ФИО31 получено по данному кредиту 21.05.2013 г. 184160 руб. (т№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 21.05.2013 года 184160 руб., погашено 8300+ 7350+ 7500+ 7300+ 7339+ 7300+ 7400+ 7350+ 7400+ 7300+ 7550 = 82089 руб., последний платеж от 29.04.2014 года (т.№)

Приобщена справка о качестве обслуживания по этому кредиту, в ней указана общая сумма, уплаченная по кредиту - 82089 руб. (т. №

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение кредита ФИО31. ФИО11 и ФИО9 убедили взять кредит последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО31 передал их ФИО9

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО31 кредитного договора, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. Показания ФИО31 о том, что взять кредит ее убедили ФИО9 и ФИО11 совместно, правдивые, ФИО11 это не отрицает, какого либо повода оговаривать ФИО9 у ФИО31 нет, на предварительном следствии ФИО9 подтвердил участие в получении денег через ФИО441. Деньги были переданы ФИО9 с передачей ФИО11, что последний не отрицает. Фактически получено согласно выписке по счету 184160 рублей, с мая 2014 года кредит не оплачивался, оплачено 82089 рублей, т.е. 45% от полученной суммы. Фактическое участие подсудимых ФИО8 и Суриной Т.М. в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО43 29.05.2013 года.

Допрошенный в судебном заседании 23.01.2018 в качестве свидетеля ФИО43от дачи показаний отказался.

В соответствии с ч.4 ст.281 УПК РФ, оглашены показания ФИО43, данные на предварительном следствии о том, что его знакомый ФИО11 предложил вложить деньги в его бизнес по разработке какого то участка, а именно получать кредиты в банке, передавать ему, он будет их оплачивать. Передал ему фиктивные справки о работе в ФК «

<

данные изъяты>», которые он предъявлял в банке. 29.05.2013 года по указанию ФИО11 встретился возле отделения 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> с ФИО9, который проинструктировал его о получении кредита и сказал сообщить ложные сведения о месте работы. Заключил договор на 200000 рублей, на руки получил 180000 рублей, ФИО9 с деньгами отвез его в Челябинск, где он в его присутствии передал деньги ФИО11. Когда звонили из банка по задолженности, то встречался с ФИО11, тот обещал все вернуть, при разговоре присутствовал Сурина, которая уговаривала подождать, у них проблемы в бизнесе, но кредит не выплачен. (т.№).

По запросу банком предоставлено кредитное досье на имя ФИО43 по договору от 29.05.2013 (т№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО43 в 

<

данные изъяты> от 29.05.2013 года №ф на сумму 200000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 29.05.2018 года под 44% годовых. (т.№ л.д. №)

В судебном заседании ФИО43 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Согласно расходному ордеру, ФИО43 получено по данному кредиту 29.05.2013 г. 200000 руб. (т.№) 

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 29.05.2013 года 200000 руб., (оплата страховки 650+250 руб.), погашено 7450+ 7339+ 7410+ 7339+ 7500+7400+ 7400+ 7250+ 7400+ 8200 = 74688 руб.

Приобщена справка о качестве обслуживания по этому кредиту, в ней указана общая сумма, уплаченная по кредиту - 84688 руб. (т. №

Осмотрена анкета ФИО43, предоставленная в банк, где указано место работы – 

<

данные изъяты> с доходом 

<

данные изъяты> рублей в месяц. (т. №)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение кредита ФИО43. ФИО11 и ФИО9 убедили взять кредит последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО43 передал их ФИО11 в присутствии ФИО9

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО442 кредитного договора, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. Показания ФИО43 о том, что взять кредит ее убедили ФИО9 и ФИО11 совместно, правдивые, ФИО11 это не отрицает, какого либо повода оговаривать ФИО9 у ФИО43 нет. Деньги были переданы ФИО11 в присутствии ФИО9, что ФИО11 не отрицает. Фактически получено согласно выписке по счету 199100 рублей, с мая 2014 года кредит не оплачивался, оплачено 84688 рублей, т.е. 43% от полученной суммы. Фактическое участие подсудимых ФИО8 и Суриной Т.М. в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО551 21.05.2013 года.

Допрошенная в судебном заседании 25.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО38 показала, что летом 2013 года ФИО443 – ФИО9 стал им рассказывать о бизнесе с металлом, на которые нужны деньги, познакомил с ФИО11, просили брать кредиты, обещали оплачивать кредиты, выплатить вознаграждение 10-15% от суммы. Из их разговоров было понятно, что всем заведует ФИО12 (Сурина), а они ее помощники. ФИО11 передал фиктивные документы о работе и зарплате в «

<

данные изъяты>», где никогда не работала и об этой фирме ничего не знала. ФИО9 сказал, что надо взять кредит в 

<

данные изъяты> Пришла в банк по 

<

адрес>, там сообщила реальное место работы – в «

<

данные изъяты>». 03.07.2013 года был заключен договор на 200000 рублей. Получив деньги, на улице передала ФИО11, тот ей выплатил 20000 рублей - вознаграждение. 3-4 месяца платежи шли исправно, потом начались задержки, после этого ФИО9 один раз передавал деньги, платила 7000 рублей. С начала 2014 года кредит не оплачивается.

По запросу, банком предоставлено и приобщено к делу кредитное досье на имя 

<

данные изъяты> по кредитному договору от 03.07.2013 (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО444 в ФИО3 «

<

данные изъяты>» от 03.07.2013 года №ф на сумму 200000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 03.07.2018 года под 31,97% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО58 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Согласно расходному ордеру, ФИО445 получено по данному кредиту 03.07.2013 г. 200000 руб. (т.№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 03.07.2013 года 200 000 руб., (оплата страховки 650 руб. +250 руб. + 990 руб. + комиссия за персонального консультанта 8000 руб.), погашено 8500+ 6300+ 6050+ 6203+ 6300+ 6203+ 6250+ 7000+ 6350 = 59156 руб., последний платеж от 13.04.2014 года (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение кредита ФИО446 ФИО11 и ФИО9 убедили взять кредит последнюю, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО447 передала их ФИО11.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО448 кредитного договора, кроме показаний последней, подтверждается кредитным договором. Показания ФИО450 о том, что взять кредит ее убедили ФИО9 и ФИО11 совместно, правдивые. Так как какого либо повода оговаривать ФИО9 у нее нет, ФИО9 на предварительном следствии также подтвердил этот факт. Показания ФИО449 том, что деньги были переданы ФИО11, последним подтверждены. Фактически получено согласно выписке по счету за вычетом страховки и оплаты консультанта 191110 рублей, с мая 2014 года кредит не оплачивался, оплачено 59156 рублей, т.е. 30% от полученной суммы. Фактическое участие подсудимых ФИО8 и Суриной Т.М. в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО69 21.07.2013 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО62 показал, что обстоятельств получения кредита в 

<

данные изъяты> в 2013 году не помнит. Брал кредит судя по подписи в договоре. Брал только по просьбе ФИО11 для развития его бизнеса и сразу же передал ему, тот обещал оплачивать кредит, потом были звонки от приставов, кредит не оплачен.

Согласно ответу 

<

данные изъяты> на запрос направлены копии документов по кредиту ФИО62 для приобщения к делу. (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО69 в 

<

данные изъяты> от 21.07.2013 года №ф на сумму 200000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 21.07.2018 года под 31,98% годовых. (т.№

В судебном заседании ФИО69 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщены:

- выписка из счета по кредиту ФИО69 от 21.07.2013, выдано 21.0.2013г. 200000 рублей, (страховка 990+650+250 + персональный консультант 8000 рублей), погашено 7410+ 6300+ 6500+ 6000+ 6200+ 6203+ 6500+ 7500 = 52613 руб., последний платеж 11.04.2014 года (т.№)

- расходный кассовый ордер от 21.07.2013 о получении ФИО69 200.000 рублей (т.№)

- график платежей ( т.№

- заявление - анкета ФИО69 на получение кредита, указано место работы ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты>, зарплата 

<

данные изъяты> рублей ежемесячно (т.№). В судебном заседании ФИО108 подтвердил подлинность своей подписи в документах. 

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение кредита ФИО69 ФИО11 убедил взять кредит последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО69 передал их ФИО11.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО69 кредитного договора, кроме показаний последнего, подтверждается кредитным договором. Показания о факте передачи им денег ФИО11 по этому договору последний подтвердил. Фактически получено согласно выписке по счету за вычетом страховки и оплаты консультанта 191100 рублей, с мая 2014 года кредит не оплачивался, оплачено 52613 рублей, т.е. 28% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО57 20.08.2013 года.

Допрошенный в судебном заседании 26.12.2017 в качестве свидетеля ФИО57 показал, что в августе 2013 года договорился с ФИО11 взять кредит в банке с передачей ему денег, ФИО11 обязался через 2-3 месяца сумму вернуть и обещал 10% как вознаграждение. При этом ФИО105 сказал, что у него фирма «

<

данные изъяты>» занимается металлом, нужны деньги. По совету ФИО11 пошел в 

<

данные изъяты> где 20.08.2013 взял кредит 200000 рублей. Деньги тут же отдал ФИО11, то ему вернул 20000 рублей, был оформлен договор займа. Фактически ФИО11 сделал 1-2 выплаты, остальные - он сам, начиная с мая 2014 года. На его требования ФИО11 не оплачивал, написал заявление в полицию.

Согласно протоколу выемки и осмотра, в 

<

данные изъяты> изъято и при осмотре откопировано кредитное досье на имя ФИО57 по кредиту 20.08.2013 (т. №)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО57 в 

<

данные изъяты> от 20.08.2013 года № на сумму 200000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 20.08.2018 года под 31,99% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО57 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Согласно расходному ордеру, ФИО57 получено по данному кредиту 28.08.2013 г. 200000 руб. (т.№) 

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 28.08.2013 года 200 000 руб. (оплата страховки 7700 + комиссия за персонального консультанта 8000 руб.), погашено 5000+ 6203+ 6300+ 6203+ 6203+ 6000+ 6450+ 7000+ 11655+ 2000+ 6500 = 69514 руб., последний платеж от 22.08.2014 года (т№)

Согласно протоколу выемки (т.№), у ФИО451 изъята расписка ФИО4 от 28.08.2013 года о получении 200000 рублей взаймы с обязательством оплаты до 28.11.2013 года; договор от 28.08.2013 года от имени ФК «

<

данные изъяты>» за подписью ФИО4 о получении 200000 рублей по указанному выше кредитному договору с обязательством оплаты до 12.10.2013 (т.№).

В судебном заседании ФИО57 и ФИО4 подтвердили подлинность соответствующих подписей.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение кредита ФИО57 ФИО11 убедил взять кредит последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО57 передал их ФИО11.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО57 кредитного договора кроме показаний последнего подтверждается кредитным договором. Показания факта передачи им денег ФИО11 по этому договору последний подтвердил. Также это подтверждено договором займа с обязательством оплатить в течение 3 месяцев. Фактически получено согласно выписке по счету за вычетом страховки и оплаты консультанта 184300 рублей, с ноября 2013 год кредит не оплачивался сейчас оплачено 69514 руб., т.е. 38% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено.

Кредит Свидетель №1 31.08.2013 года.

Допрошенный в судебном заседании 24.01.2018 года в качестве свидетеля Свидетель №1 показал: с ФИО9 и ФИО11 познакомился через ФИО95. Общался с ФИО9, тот ему сказал, что работает с ФИО11 по привлечению денежных средств для разработки месторождения руды. Предложил брать кредиты, деньги передавать им, они обязуются их погасить, выплатят ему вознаграждение. ФИО9 предложил взять кредит в 

<

данные изъяты> 31.08.2013 заключил там кредитный договор на 200000 рублей. Фактически получил 187500 руб., тут же у банка отдал деньги ФИО9, тот ему вернул 15% вознаграждение. 

По запросу, банком предоставлена и приобщена копия кредитного досье на имя Свидетель №1 по кредиту от 31.08.2013. (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита Свидетель №1 в 

<

данные изъяты> от 31.08.2013 года №ф на сумму 200000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 31.08.2018 года под 31,96% годовых. (т.№)

В судебном заседании Свидетель №1 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 31.08.2013 года 200 000 руб. (оплата страховки 7700+ комиссия за персонального консультанта 8000 руб.), погашено 6800+ 6250+ 6250+ 6210+ 6400+ 6300+ 6860+ 6200+ 6203+ 6203+ 6203+ 6203 + 6569 платеж от 27.09.2014 (всего 82651 руб.)+ ( далее сам Свидетель №1 оплачивал) 5000+ 5000+ 9000+ 6500+ 6000+ 12600+ 6300 от 2.06.2015 г. ) = всего 133051 руб. (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение кредита Свидетель №1 ФИО11 и ФИО9 убедил взять кредит последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, Свидетель №1 передал их ФИО9

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения Свидетель №1 кредитного договора кроме показаний последнего подтверждается кредитным договором. Показания Свидетель №1 о том, что взять кредит его убедили вместе ФИО9 и ФИО11, а также то, что полученные деньги он передал ФИО9, правдивые, так как какого либо повода оговаривать ФИО9 у Свидетель №1 нет. Кроме того, на следствии ФИО9 подтвердил участие в получении Свидетель №1 кредита на указанных условиях. Факт передачи ФИО9 денег с последующей передачей их ФИО11 последний не отрицал. Фактически получено согласно выписке по счету за вычетом страховки и оплаты консультанта 184300 рублей, с августа 2014 год кредит оплачивался только самим Свидетель №1, на этот момент оплачено 82651 руб., т.е. 45% от полученной суммы. Фактическое участие подсудимых Суриной Т.М. и ФИО8 в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО452 9.09.2013 года.

Допрошенная в судебном заседании (20.12.2017 года) Потерпевший №2 показала, что по просьбе ФИО11 и Суриной брала кредиты, которые отдавала ФИО11 под общение его оплатить, с прибылью и для нее – 10%. Так 09.09.2013 года взяла кредит в 

<

данные изъяты> в офисе в г.Снежинске – 200000 руб., деньги отдала ФИО9, так сказал ФИО11. Но ФИО11 ничего не платил, она обращалась к нему, но он только обещал. Практически весь кредит погасила сама. 

Согласно протоколам выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> изъято и откопировано кредитное досье Потерпевший №2 по кредиту от 09.09.2013 (т.№)

Приобщена копия кредитного договора 

<

данные изъяты> и Потерпевший №2 № от 09.09.2013 года о выдаче последней кредита на сумму 200000 руб. сроком на 60 месяцев – до 09.09.2018 года, в первый месяц 0,12 % в день, в остальной срок 0,075% в день (27,38% годовых) (т№). 

В судебном заседании Потерпевший №2 подтвердила правильность своей подписи в указанном договоре. 

Согласно расходному ордеру, Потерпевший №2 получено по данному кредиту 09.09.2013 г. 200000 руб. (т№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 09.09.2013 года 200000 руб., (оплата страховки 7700 руб. + комиссия за персонального консультанта 8000 руб.), погашено 7200+ 6300+ 6203+ 6203+ 6210+ 6210+ 6100 = 44426 руб., последний платеж от 12.04.2014 года (т. №)

Приобщен договор займа от 09.09.2013 года между ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО4 и Потерпевший №2 на сумму 200000 руб. с возвратом последний долга до 09.11.2013 года с дивидендами в сумме 20000 руб. (т.№).

Потерпевший №2 в судебном заседании показала, что эти деньги от ее кредита в 

<

данные изъяты>». ФИО4 в судебном заседании подтвердил подлинность своей подписи в этом договоре.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение кредита Потерпевший №2 ФИО11 убедил взять кредит последнюю, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, Потерпевший №2 передал их ФИО4

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения Потерпевший №2 кредитного договора кроме показаний последней подтверждается кредитным договором. Показания ФИО109 о том, что взять кредит его убедил ФИО11, подтверждены последним, а также договором займа с обязательством выплатить кредит в двух месячный срок. Фактически получено согласно выписке по счету за вычетом страховки и оплаты консультанта 184300 рублей, с мая 2014 год кредит не оплачивался, оплачено 44426 руб., т.е. 24% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО41 12.11.2013 года.

Допрошенная в судебном заседании 25.12.2017 в качестве свидетеля ФИО41 показала, что по просьбе ФИО4 брала в различных банках кредиты, деньги по которым передавала последнему для его бизнеса, так как он убедил, что оплатит кредиты в кротчайшие сроки. Кроме того, предоставлял ей 10% от суммы кредита как вознаграждение. 

Так, по просьбе ФИО4 взяла кредит в 

<

данные изъяты> где сообщила ложные сведения о своей работе в «

<

данные изъяты>», о заработной плате. Деньги перевела на счет, указанный ФИО4, он отдал ей 20000 рублей как вознаграждение.

Согласно протоколу выемки, в 

<

данные изъяты> изъято кредитное досье ФИО41 по этому договору. (т.№)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита ФИО41 в 

<

данные изъяты> от 12.11.2013 года №ф на сумму 200000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 12.11.2018 года под 31,96% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО41 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщено заявление – анкета ФИО41, в которой указано, что работает в ООО «

<

данные изъяты>» с ежемесячным доходом 

<

данные изъяты> рублей (т№)

Согласно расходному ордеру, ФИО41 получено по данному кредиту 12.11.2013 г. 200000 руб. (т№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 12.11.2013 года 200000 руб., (оплата страховки 7700 руб. + комиссия за персонального консультанта 5000 руб.), погашено 4600+ 6203+ 6400+ 6500 = 23703 руб., последний платеж от 06.03.2014 года (т№)

Согласно протоколу выемки у ФИО41 изъят договор займа от 12.11.2013 года, о передаче ФК «

<

данные изъяты>» в лице ФИО4 20000 рублей сроком до 12.02.2014 года. (т№)

ФИО4 в судебном заседании подтвердил подлинность своей подписи в этом договоре.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение кредита ФИО41 ФИО11 убедил взять кредит последнюю, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО41 передала их ФИО4

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО41 кредитного договора кроме показаний последней подтверждается кредитным договором. Показания ФИО109 о том, что взять кредит его убедил ФИО11, подтверждены последним, а также договором займа с обязательством выплатить кредит в трех месячный срок. Фактически ФИО41 получено согласно выписке по счету за вычетом страховки и оплаты консультанта 187300 руб., с апреля 2014 год кредит не оплачивался, оплачено 23703руб., т.е. 13% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО70 23.12.2013 года.

В судебном заседании 22.01.2018 приобщена справка 

<

данные изъяты>

В порядке п.1 ч.2 ст.281 УПК РФ оглашены показания ФИО70, данные им на предварительном следствии о том, что в декабре 2013 года встретил знакомого ФИО11, который предложил помочь в погашении ипотечного кредита, для этого предложил взять другой кредит в банке, деньги передать ему, он в течение месяца его погасит, выплатит ему вознаграждение для погашения ипотечного кредита. ДД.ММ.ГГГГ взял кредит в 

<

данные изъяты> в г.Снежинске на 200000 рублей. На улице тут же передал эти деньги ФИО11, тот вернул ему вознаграждение 20000 рублей. С января 2014 года стали звонить из банка, что платежи не поступают. Он звонил ФИО11, тот обещал погасить, но так и не сделал этого. В 2014 году сам погашал кредит. (т№) 

По запросу банком предоставлена и приобщена копия кредитного досье на имя ФИО70 по кредитному договору от 23.12.2013 года. (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО70 в 

<

данные изъяты> от 23.12.2013 года №ф на сумму 200000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 23.12.2018 года под 31,99% годовых. (т.№)

Согласно расходному ордеру, ФИО70 получено по данному кредиту 23.12.2013 г. 200000 руб. (т№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 23.12.2013 года 200000 руб., (оплата страховки 7700 руб. + комиссия за персонального консультанта 8000 руб.), погашено 6000+ 6266+ 7800+ 6500+ 4170+ 1830+ 12500 = 45066 руб., последний платеж от 30.07.2014 года (т. №)

Приобщены приходные кассовые ордера ФИО70 в 

<

данные изъяты> за период май – июль 2014 года платежи: 6500 руб., 4170 руб., 1830 руб., 2000 руб., 12500 руб. (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение кредита ФИО70 ФИО11 убедил взять кредит последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО552 передал их ФИО4

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО70 кредитного договора кроме показаний последнего подтверждается кредитным договором. Показания ФИО453 о том, что взять кредит его убедил ФИО11, подтверждены последним. Фактически ФИО70 получено согласно выписке по счету за вычетом страховки и оплаты консультанта 184300 руб., с августа 2014 год кредит не оплачивался, оплачено 45066 руб., т.е. 24% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО71 9.01.2014 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО71 показал, что 

<

данные изъяты> ФИО11, который в 2014 году попросил финансовой помощи на его бизнес, предложил оформить кредит, деньги передать ему, он обещал погасить его в течение 3 месяцев, обещал вознаграждение 10% от суммы. По предложению ФИО11 9.01.2014 в 

<

данные изъяты> подошел к сотруднику ФИО460, та оформила кредит на 200000 рублей. Получив 200 000 рублей, деньги передал ФИО105 возле ФИО3 в автомобиле. 20.000 рублей ФИО11 ему вернул. ФИО11 передал ему не более 5000 рублей для оплаты кредита, остальные оплаты производил он сам. В ноябре, когда стал предъявлять ФИО11 претензии, ФИО11 написал ему расписку с обязательством погасить кредит. 

Согласно протоколу выемки, у ФИО71 изъят и приобщен к делу договор займа с финансовой компанией «

<

данные изъяты>» в лице ФИО4 об обязательстве погасить указанный кредитный договор от 09.01.2014 года о передаче 200000 рублей взаймы до 09.04.2014 (т. №). В судебном заседании ФИО4 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена расписка ФИО4 об обязательстве погасить указанный кредитный договор от 01.11.2014 года (т.№). В судебном заседании ФИО4 подтвердил подлинность своей подписи в расписке.

Согласно ответу 

<

данные изъяты> на запрос, направлены копии документов по кредиту ФИО71 для приобщения к делу. (т.№

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО71 в 

<

данные изъяты> от 09.01.2014 года №ф на сумму 200000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 09.01.2019 года под 43,36% годовых. (т.№ л.д. №)

В судебном заседании ФИО71 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщены:

- выписка из счета по кредиту ФИО71 от 09.01.2014, выдано 200000 руб., (страховка 869 руб. +650 руб. + персональный консультант 6000 руб.), оплачено 6600+ 7300+ 7760+ 6500+ 1000+ 8000+ 6500+ 7300+ 7300+ 7300+ 197215 руб., последний платеж 25.11.2014 года (т.№)

- расходный кассовый ордер от 09.01.2014 о получении ФИО71 200.000 рублей (т.№)

- график платежей (т.№)

В судебном заседании ФИО71 подтвердил подлинность своей подписи в документах. 

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение кредита ФИО71 ФИО11 убедил взять кредит последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО71 передал их ФИО4

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО71 кредитного договора кроме показаний последнего подтверждается кредитным договором. Показания ФИО454 о том, что взять кредит его убедил ФИО11, подтверждены последним, а также договором займа на трехмесячный срок. Фактически ФИО455 получено согласно выписке по счету за вычетом страховки и оплаты консультанта 192481 руб., ФИО11 возмещено 5000 рублей, т.е. 3% от полученной суммы, остальные платежи сделаны ФИО456. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО64 09.01.2014 года.

Допрошенный в судебном заседании 23.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО64 показал, что ФИО11 – 

<

данные изъяты>, через него познакомился с Суриной, в кафе они вместе уговорили его брать кредиты в банке, деньги передавать им, они будут погашать эти кредиты, выплатят вознаграждение. Так, 09.01.2014 года заключил кредитный договор в 

<

данные изъяты> в Снежинске на 122000 рублей. Деньги тут же на улице передал ФИО11 по договору займа. Потом начались звонки из банка, ФИО11 кредит не платил.

Согласно запросу, банком предоставлена копия кредитного досье на имя ФИО457 по кредитному договору от 09.01.2014 (т.№ ) и копии выписки по соответствующему счету (№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО64 в 

<

данные изъяты> от 09.01.2014 года №ф на сумму 122000 руб. сроком на 36 месяцев, т.е. до 09.01.2017 года под 43,4% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО64 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 09.01.2014 года 122000 руб., (оплата комиссии за персонального консультанта 3750 руб.), погашено 5630+ 4000 руб., последний платеж от 10.05.2014 года (т.№)

Согласно протоколу осмотра, к делу приобщен и откопирован договор денежного займа от 09.01.2014 ФИО64 – ФИО4 122000 рублей с обязательством возврата 09.03.2014 (т. №)

В судебном заседании ФИО64 и ФИО4 подтвердили подлинность своих подписей в этом договоре. 

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение кредита ФИО64 ФИО11 убедил взять кредит последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО64 передал их ФИО4

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО64 кредитного договора кроме показаний последнего подтверждается кредитным договором на 122000 рублей. Показания ФИО458 о передаче денег ФИО11 подтверждены последним, а также договором займа с обязательством оплаты кредита в двухмесячный срок. Фактически ФИО459 получено согласно выписке по счету за вычетом страховки и оплаты консультанта 118250 руб., с июня 2014 года кредит не оплачивается, оплачено 9630 рублей, т.е. 8% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО50 25.01.2014 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО50 показал, что в январе 2014 года к нему обратился его знакомый ФИО4 с просьбой взять кредиты, деньги по которым передать ему для развития бизнеса, кредит он сам погасит, а 10% отдаст ему. Отвез его в 

<

данные изъяты> в Снежинске, где он заполнил анкету, заключил договор на 200 000 рублей, а получил примерно 186000 рублей. Вместе с ФИО11 поехали в Челябинск, там в кафе познакомил его с Суриной, деньги передавал ей вместе с деньгами по кредиту 

<

данные изъяты>, оформленному в этот же день. Сурина и ФИО11 вернули ему 25 000 рублей. По указанию Суриной ФИО11 написал расписку о получении денег. Расплатиться по займу обещал в течение месяца. Деньги не вернул, в банке осуществил только один платеж. Сумма банком взыскана в судебном порядке.

Согласно протоколам выемки и осмотров, в 

<

данные изъяты> изъято и осмотрено кредитное досье на имя ФИО50 (т.№, т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО50 в 

<

данные изъяты> от 25.01.2014 года №ф на сумму 200000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 25.01.2019 года под 43,38% годовых. (т.№ л.д. №)

В судебном заседании ФИО50 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Согласно протоколу выемки у ФИО50 изъята расписка от имени ФИО11 о получении от него взаймы 252474 руб. 25.01.2014 года 252474 руб. сроком до 25.02.2014 года, которая осмотрена в судебном заседании (т.№). 

В судебном заседании ФИО50 пояснил, что в этой расписке речь идет о деньгах по кредиту в 

<

данные изъяты> ФИО11 подтвердил, что расписка написана им.

Согласно расходному ордеру, ФИО50. получено по данному кредиту 21.01.2013 г. 200000 руб. (т№)

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 25.01.2014 года 200000 руб., (оплата страховки 7700 + 6500 руб.; + комиссия за персонального консультанта 6000+1500 руб.), погашено 7300 руб., платеж от 25.02.2014 года (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение кредита ФИО50 ФИО11 убедил взять кредит последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО50 передал их ФИО4

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО50. кредитного договора кроме показаний последнего подтверждается кредитным договором. Показания ФИО50 о передаче денег ФИО11 подтверждены последним, а также распиской с обязательством оплаты в течение месяца. Фактически ФИО50 получено согласно выписке по счету за вычетом страховки и оплаты консультанта 178300 руб., с марта 2014 года кредит не оплачивается, оплачено 7300 рублей, т.е. 4% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО72 15.02.2014 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО72 показал, что в феврале 2014 его знакомый ФИО4 просил вложить деньги в его бизнес – какой то завод, для этого просил взять кредит в 

<

данные изъяты> Он приехал в банк, сообщил действительные данные о работе 

<

данные изъяты>, в этот же день дали кредит 191000 рублей. По указанию ФИО11 за 1 КПП 

<

адрес> встретился с Суриной, которой отдал деньги, о ней ФИО11 сказал, что она 

<

данные изъяты>. Она написала расписку, за услугу отдала 19000 рублей. Потом расписку отдал ФИО11, тот дал свою, обещал все отдать через месяц, но сделал только один платеж по графику. На претензии ФИО11 обещал выплатить, но так и не сделал этого. Банк начал требовать деньги, все остальное заплатил сам. 

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО72 в 

<

данные изъяты> от 15.02.2014 года № на сумму 191000 руб. сроком на 48 месяцев, т.е. до 15.02.2018 года под 36,6% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО72 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 15.02.2014 года 191000 руб., (оплата комиссии за персонального консультанта 6000+300 руб.), погашено 6400+ 1030+ 7400+ 7500+ 7650+ 7605 = 37585 руб., последний платеж от 20.08.2014 года (т.№).

Согласно протоколу выемки, у ФИО72 изъят договор денежного займа от 15.02.2014 года ФИО11 180000 рублей с обязательством возврата не позднее 15.03.2014. (т.№) В судебном заседании ФИО4 подтвердил подлинность соей подписи в этом договоре.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 191000 руб., через получение кредита ФИО72 ФИО11 убедил взять кредит последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения денег, ФИО72 передал их ФИО4

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт заключения ФИО72 кредитного договора кроме показаний последнего подтверждается кредитным договором. Показания ФИО72 о передаче денег ФИО11 подтверждены последним, а также договором займа с обязательством оплаты в течение месяца. Фактически ФИО72 получено согласно выписке по счету за вычетом страховки и оплаты консультанта 184700 руб., с сентября 2014 года кредит не оплачивается, оплачено 37585 рублей, т.е. 20% от полученной суммы. Фактическое участие других подсудимых в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО8 30.01.2013 года.

Согласно протоколу выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты> 

<

адрес> изъято кредитное досье на имя ФИО8 по договору от 30.01.2013 (т. №)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита ФИО8 в 

<

данные изъяты> от 30.01.2013 года № на сумму 200000 руб. сроком на 24 месяцев, т.е. до 30.01.2015 года по 44% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО8 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 30.01.2013 года 200000 руб., (оплата страховки 2280 руб.), погашено 6960+ 12218+ 12300+ 450+ 12200+ 12300+ 12300+ 12500+ 12000+ 12300+ 12300+ 12100+ 12218+ 12300+ 13602 = 168048 руб., последний платеж от 11.04.2014 года (т№)

Приобщено заявление – анкета, предоставленная ФИО8 в банк с указанием о работе в ООО «

<

данные изъяты>» в должности зам.директора с ежемесячным доходом 235 000 рублей (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4, ФИО8, ФИО9, Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб. через получение кредита самим ФИО8, которого убедила это сделать Сурина Т.М. не собираясь его оплачивать. Полученные денежные средства по кредитам были присвоены указанной организованной группой.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО8 кредита кроме показаний последнего подтверждается соответствующим кредитным договором. Предложение о получении кредита исходило от ФИО4, что последний подтвердил в судебном заседании. По согласованию с ФИО4, ФИО8 сообщены в банке ложные сведения о заработной плате и работе в ООО «

<

данные изъяты>». Фактически ФИО8 было получено соответственно выпискам из счета за вычетом страховки 197720 руб., с мая 2014 года кредит не оплачивался, всего оплачено 168048 руб., т.е. 85% от полученной суммы. Денежные средства ФИО8 передал ФИО4, что подтверждается показаниями самого ФИО8 и не оспаривается ФИО4

8. Эпизоды с потерпевшим 

<

данные изъяты>

Допрошенный в судебном заседании (22.12.2017 года) в качестве представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> ФИО92 показал, что для получения кредита необходимо гражданину обратиться в офис по 

<

адрес>, предоставить паспорт, заполнить анкету о месте работы, заработке, наличие детей и др. При одобрении кредита выдается кредитная карта. В 2015 году были запросы по кредитам из следственных органов, в частности по договорам с Свидетель №3, ФИО461, ФИО462 – кредиты не оплачены, часть задолженности была погашена. Часть договоров переданы по договорам цессии.

В ходе предварительного следствия потерпевшим заявлен иск о взыскании с ФИО11 и Суриной 242750 руб. в счет возмещения ущерба (т.№)

ФИО92 в судебном заседании заявил, что эти кредиты переуступлены по договору цессии.

Приобщено заявление 

<

данные изъяты> о привлечении лиц, причастных к хищению денежных средств через получение кредитов, путем предоставления фиктивных сведений о месте работы и зарплате, в частности в ООО «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>».(т.№)

Кредит Свидетель №3 9.10.2013 года.

Допрошенный в судебном заседании 24.01.2018 в качестве свидетеля Свидетель №3 показал, что его знакомый ФИО11 уговорил его помочь деньгами для его проекта по шлакоотвалу, убедил взять кредиты в банках, которые он возместит, а также выплатит 10% вознаграждения. ФИО11 давал ему документы с указанием о фиктивной работе в ООО «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>». Так, с этими документами пошел в 

<

данные изъяты>, заключил 2 кредита от 09.10.2012 года на получение кредитных карт по 100000 рублей каждая. Карты передал ФИО11. С февраля 2013 года банки стали звонить о просрочке платежей, звонил ФИО11, тот обещал оплатить, но с 2014 года платежи прекратились вообще. 

Согласно протоколов выемки и осмотра, в отделении 

<

данные изъяты>.Челябинска, изъяты и осмотрены кредитные досье на имя Свидетель №3 по двум договорам от 09.10.2012 года (т. №)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита (кредитной карты) Свидетель №3 в 

<

данные изъяты> от 09.10.2012 года № на сумму 100000 руб. под 34 % годовых. (т.№ )

В судебном заседании Свидетель №3 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Согласно ответа 

<

данные изъяты> приобщена выписка с лицевого счета по договору №, по которому осуществлена выдача денежных средств (75000руб. - расчеты с клиентами, 20000 руб. – перевод по номеру карты). Погашено 5000+ 200+ 6000+ 6000+ 5500+ 5700 =28400 руб., последний платеж от 29.10.2013 (т.№)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита (кредитной карты) Свидетель №3 в 

<

данные изъяты> от 09.10.2012 года № на сумму 100000 руб. под 36% годовых. (т.№)

В судебном заседании Свидетель №3 подтвердил подлинность своей подписи в договорах.

Согласно ответа 

<

данные изъяты> приобщена выписка с лицевого счета по договору №, по которому осуществлена выдача денежных средств (75000 руб. (расчеты с клиентами) + 20000 руб. – перевод по номеру карты). Погашено 5000+ 6250+ 5000+ 500+ 5700+ 5500+ 5700 =33650 руб., последний платеж от 29.10.2013 (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4 и Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 200000 руб., через получение двух кредитных карт Свидетель №3 ФИО11 убедил оформить кредитные карты последнего и сообщить ложные сведения о месте работы и доходе, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения кредитных карт, Свидетель №3 передал их ФИО4

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения Свидетель №3 кредитных карт кроме показаний последнего подтверждается кредитными договорами. Показания Свидетель №3 о передаче кредитных карт ФИО11 подтверждены последним. Фактически Свидетель №3 получено согласно выпискам по счетам по первой кредитной карте 95000 рублей, с ноября 2013 года кредит не оплачивается, оплачено 28400 рублей, т.е. 30% от полученной суммы. По второму кредиту выдано 95000 руб., с ноября 2013 года кредит не оплачивается, оплачено 33650 рублей, т.е. 35% от полученной суммы. Фактическое участие подсудимой Суриной Т.М. в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО29 17.07.2013 года. 

Допрошенная в судебном заседании 26.12.2017 года ФИО29 показала, что обстоятельств получения кредитной карты в 

<

данные изъяты> не помнит. Помнит, что пришло СМС-предложение о получении карты, она ее и оформила. Передала ее 

<

данные изъяты> тот обещал по ней расплатиться. 

Согласно протоколу выемки в отделении 

<

данные изъяты> изъято кредитное дело на имя ФИО463 о получении кредитной карты по договору 17.07.2013. (т.№)

Приобщена и осмотрена в судебном заседании кредитный договор о получении кредита (кредитной карты) ФИО464 в 

<

данные изъяты> от 17.07.2013 года № с лимитом 100000 руб. под 36% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО466 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Согласно ответа 

<

данные изъяты> приобщена выписка с лицевого счета по договору №, по которому осуществлена выдача денежных средств (40000 +35000+ 19000 руб. (расчеты с клиентами). Погашено 6000+ 7000 = 13000 руб., последний платеж от 19.10.2013 (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4 и Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 129000 руб., через получение кредитной карты ФИО29 ФИО11 убедил оформить кредитную карту последнюю, сообщив фиктивные сведения о месте работы, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения кредитной карты, ФИО29 передал ее ФИО4

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО29 кредитной карты кроме показаний последней подтверждается кредитным договором. Показания ФИО29 о передаче кредитной карты ФИО11 подтверждены последним, то, что ФИО467 получила карту по предложению ФИО4, подтверждается тем фактом, что она сразу карту передала ему. Кроме того, сам ФИО4 в судебном заседании показал, что кредиты ФИО468 – 

<

данные изъяты>, были ею взяты по его просьбе. Фактически ФИО29 получено согласно выписке по счету по кредитной карте 94000 рублей, с ноября 2013 года кредит не оплачивается, оплачено 13000 рублей, т.е. 14% от полученной суммы. Фактическое участие подсудимой Суриной Т.М. в этом эпизоде не установлено.

Кредит ФИО73 29.03.2014 года.

Допрошенный в судебном заседании 22.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО73 показал, что с 2013 года знает Сурину как 

<

данные изъяты>. Познакомила его с ФИО11 и предложила инвестировать их бизнес по развитию деятельности, связанной со шлакоотвалами. Для этого надо было взять кредит, обещали 10% - вознаграждение. По банкам его возил ФИО9 и в марте 2014 года дали кредит в «

<

данные изъяты>» - карта с лимитом 50000 рублей. Он обналичил по карте максимально возможные 48000 рублей и отдал Суриной. Выплатили вознаграждение около 5000 руб. Несколько месяцев Сурина оплачивала кредит, затем перестала. После этого он сам полностью погасил кредит.

Приобщена справка о получении кредита с ФИО73 по карте №. Указано, что по состоянию на 14.04.2015 обязательства сторон по договору исполнены. (т. №)

Приобщена выписка из банка по указанному договору, по которой, получено 48500 руб., последний платеж 25.12.2014 года, оплачено 2700+2700+2600+2500+2600+2500=15600 руб. (т. №)

Приобщена расписка Суриной Т.М. о получении у ФИО73 10.04.2014 года 250000 рублей с обязательством вернуть до 10.07.2014 (т.№)

ФИО73 пояснил, что в эту расписку вошли деньги с кредитной карты, а также другие деньги, взятые в кредит.

В судебном заседании Сурина Т.М. подтвердила, что расписка написана ею.

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4 и Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 48000 руб., через получение кредитной карты ФИО73 ФИО11 и Сурина убедили оформить кредитную карту последнего, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения кредитной карты, ФИО73 обналичил денежные средства и передал их Суриной Т.М.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО469 кредитной карты кроме показаний последнего подтверждается кредитным договором. Показания ФИО73 о передаче денежных средств Суриной правдивы, т.к. каких – либо оснований оговаривать Сурину у него нет, кроме того, они подтверждены договором займа с обязательством возврата в течение в течение трех с половиной месяцев. Фактически ФИО470 получено согласно выписке по счету по кредитной карте 48000 рублей, с января 2015 года кредит не оплачивается, оплачено 15600 рублей, т.е. 33% от полученной суммы. 

9. Эпизоды с потерпевшим 

<

данные изъяты>.

С согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ оглашены показания представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> ФИО471 о том, что для получения кредита в банке со слов заемщика заполняется анкета, с указанием места работы, заработка и т.д. По запросу следственных органов имеются договоры о получении кредитов на ФИО472., заключенный в офисе Снежинска, ФИО473 и ФИО474 в офисах Челябинска, каждая из которых имеет задолженность. (т№)

В ходе предварительного следствия потерпевшим заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО4 ущерба в сумме 270342 руб. (т.№)

Приобщено заявление 

<

данные изъяты> привлечении лиц, причастных к хищению денежных средств через получение кредитов, путем предоставления фиктивных сведение о месте работы и зарплате (т№)

Кредит ФИО29 20.03.2013 года.

Допрошенная в судебном заседании 26.12.2017 года ФИО29 показала, что обстоятельств получения кредита в 

<

данные изъяты> - не помнит. Денежные средства 

<

данные изъяты>. Оплачивал кредит 

<

данные изъяты> – ФИО11, она ничего не платила. 

Оглашены показания ФИО475., данные на предварительном следствии при допросе от 12.10.2016 года о том, что сумму полученную в 

<

данные изъяты> она передала 

<

данные изъяты>, который обещал ее погасить, о том, что они не будут возвращены она не знала. (т.№ л.д№)

В судебном заседании ФИО476 подтвердила правильность этих показаний, сославшись на забывчивость.

Согласно протоколу выемки в отделении службы безопасности 

<

данные изъяты> изъято кредитное дело ФИО55 по договору от 20.03.2013 года (т.№)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании экземпляр кредитного договора о получении кредита ФИО55 в 

<

данные изъяты> от 20.03.2013 года № на сумму 101800 руб. сроком на 12 месяцев, т.е. до 20.03.2014 года под 67% годовых. (т.№)

В судебном заседании ФИО477 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 20.03.2013 года 101 800 руб. (минус 1800 руб. – страхование), погашено 13000+ 11500+13000+ 12500+ 12000+ 10000 +12000 = 84000 руб., последний платеж от 22.10.2013 года (т№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4 предъявлено обвинение в хищении путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 142743 руб., через получение кредита ФИО29 ФИО11 убедил оформить кредитный договор последнюю, сообщить в банк фиктивные сведения о работе и доходе, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения кредита, ФИО29 денежные средства передала ФИО4.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО29 кредита кроме показаний последней подтверждается кредитным договором. О передаче денег ФИО11, ФИО29 дала показания на предварительном следствии, в судебном заседании фактически их подтвердила. ФИО11 получение от нее денег подтвердил. Фактически ФИО29 получено согласно выписке по счету по кредиту за вычетом затрат на страхование 100000 рублей, с ноября 2013 года кредит не оплачивается, оплачено 84000 рублей, т.е. 84% от полученной суммы. 

Кредит ФИО75 28.08.2013 года.

Допрошенная в судебном заседании 22.01.2018 года в качестве свидетеля ФИО74 показала, что с ФИО11 познакомилась летом 2013 года через знакомую ФИО478. При встрече ФИО11 в Челябинске в офисе показывал документы о добыче каких – то ископаемых, предложил взять кредит, передать ему деньги, он обещал оплачивать кредит и выдать вознаграждение 20%. 28.08.2013 года в 

<

данные изъяты> оформила кредит около 80000 рублей. 75000 рублей получила наличными, передала ему деньги. Он передал ей вознаграждение 20000 рублей, с декабря 2013 года стали звонить из банка, что платежей нет, она звонила ФИО11, он обещал заплатить, но так и не сделал этого. 

Согласно протоколу выемки, в отделении 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> изъят пакет документов на имя ФИО479 по кредитному договору от 20.08.2013 (т.№) 

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита ФИО480 в 

<

данные изъяты> от 28.08.2013 года № на сумму 78600 руб. сроком на 24 месяца, т.е. до 28.08.2015 года под 67% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО481 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, выдано 28.08.2013 года 78600 руб. (минус 3600 руб. – страхование), погашено 6030+ 3307+ 3500+ 2752+ 3000+ 1000+ 2616+ 5000 = 27205 руб., последний платеж от 10.01.2014 года (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4 предъявлено обвинение в хищении путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 78600 руб., через получение кредита ФИО75 ФИО11 убедил оформить кредитный договор последнюю, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения кредита, ФИО75 денежные средства передала ФИО4.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО75 кредита кроме показаний последней подтверждается кредитным договором. Показания ФИО75 о передаче денег ФИО11, последним подтверждены. Фактически ФИО75 получено согласно выписке по счету по кредиту за вычетом затрат на страхование 75000 рублей, с февраля 2014 года кредит не оплачивается, оплачено 27205 рублей, т.е.36% от полученной суммы. 

Кредит ФИО41 20.11.2013 года.

Допрошенная в судебном заседании 25.12.2017 в качестве свидетеля ФИО41 показала, что по просьбе ФИО4 брала в различных банках кредиты, деньги по которым передавала последнему для его бизнеса, так как он убедил, что оплатит кредиты в кротчайшие сроки. Кроме того, предоставлял ей 10% от суммы кредита как вознаграждение. 

Так, 20.11.2013 ей была оформлена в 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> кредитная карта на 49000 рублей. Возил ее в банк, как она понимает, по указанию ФИО11 – ФИО16. Карту оформили на 49000 рублей. Отдала ее ФИО16у, от него получила 5000 рублей как вознаграждение. Каких либо платежей сама по карте не делала. 

Согласно протоколу выемки, в службе безопасности 

<

данные изъяты> изъято кредитное предложение по данной карте (т. №)

Приобщен и осмотрен в судебном заседании кредитный договор о получении кредита (кредитной карты) ФИО41 в 

<

данные изъяты> от 20.11.2013 года № на сумму 49000 руб. под 33% годовых (беспроцентный период 100 дней). (т.№) 

В судебном заседании ФИО41 подтвердила подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, предоставлено транша 47515 руб. за вычетом различных комиссий, обналичено 44000 руб. 22.11.2013 года, платежей нет (т.№ )

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4 предъявлено обвинение в хищении путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 78600 руб., через получение кредитной карты ФИО41 ФИО11 убедил оформить кредитную карту последнюю, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения кредитной карты, ФИО41 обналичила денежные средства и передала их ФИО4.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО41 кредитной карты кроме показаний последней подтверждается кредитным договором. Показания ФИО41 о передаче денег ФИО11, последним подтверждены. Фактически ФИО41 получено согласно выписке по счету по кредитной карте за вычетом комиссии 44000 рублей, кредит не оплачивается. 

10. Эпизод с потерпевшим 

<

данные изъяты>

С согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ оглашены показания представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> ФИО93 о том, что для получения кредита в банке со слов заемщика заполняется анкета, с указанием места работы, заработка и т.д. По запросу следственных органов имеется договор о получении кредита ФИО482 16.07.2013 года в офисе 

<

адрес>, было только три платежа по нему, последний 26.02.2015 года.(т.№)

В ходе предварительного следствия потерпевшим заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО4 ущерба в сумме 352941 руб. (т.№)

Приобщено заявление 

<

данные изъяты> о привлечении лиц, причастных к хищению денежных средств через получение кредитов, путем предоставления фиктивных сведение о месте работы и зарплате. (т.№)

Кредит ФИО30 16.07.2013 года.

Допрошенный в судебном заседании 23.01.2018 в качестве свидетеля ФИО30 показал, что в 2013 году познакомился с ФИО11 через ФИО483, как с человеком, который может дать заработать. ФИО11 попросил взять кредит в банке, деньги передать ему, а он рассчитается с кредитом и даст 20% как вознаграждение. После получения кредита в 

<

данные изъяты> ФИО11 предложил взять кредит в 

<

данные изъяты> в отделении 

<

адрес>. Там оформил кредит на сумму около 300000 рублей, так как у него вычли около 40000 рублей сам банк. Забрать деньги от ФИО11 приехал мужчина, отдал ему 240000 рублей, 20000 рублей забрал себе как вознаграждение. По 

<

данные изъяты> было сделано где-то 2 платежа, после чего ФИО11 перестал платить.

По запросу банком предоставлена копия кредитного договора с ФИО30 от 16.07.2013 (т.№) 

Приобщена и осмотрена в судебном заседании копия кредитного договора о получении кредита ФИО30 в «

<

данные изъяты>» от 16.07.2013 года № на сумму 352941,18 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. до 16.02.2018 года под 32% годовых. (т№)

В судебном заседании ФИО30 подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщена выписка счета по указанному договору, получено 16.07.2013 года 300000 руб. погашено 11900+ 12000+ 3212 = 27112 руб., последний платеж от 26.02.2015 года (т.№)

Осмотрена анкета клиента, ФИО30 указано место работы ООО «

<

данные изъяты>» (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО5 предъявлено обвинение в хищении путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств банка в сумме 352941 руб., через получение кредитной карты ФИО30 ФИО11 убедил оформить кредитный договор последнего, сообщить в банке фиктивные сведения о доходе и месте работы, фиктивно обещая оплачивать кредит с вознаграждением. После получения кредита, ФИО484 передал денежные средства ФИО4.

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения ФИО30 кредита кроме показаний последнего подтверждается кредитным договором. При этом, им в банк были сообщены фиктивные сведения о работе в ООО «

<

данные изъяты>». Показания ФИО485 о передаче денег ФИО11, последним подтверждены. Фактически ФИО30 получено согласно выписке по счету по кредиту 300000 рублей, с марта 2015 года не оплачивается, оплачено 27112 руб., т.е. 9% от выданной суммы.

11. Эпизод с потерпевшей Потерпевший №2

Допрошенная в судебном заседании (20.12.2017 года) в качестве потерпевшей Потерпевший №2 показала, что ФИО11 ее знакомый. В 2013 года встретилась с ним и Суриной в кафе, которые предлагали вносить деньги в их бизнес, брать кредиты в банках, которые они будут оплачивать. Также упросил дать взаймы на месяц ее личные сбережения, которые были на счете 

<

данные изъяты> ФИО76 Она в одном из разговоров при даче согласие на кредиты сказала о наличии у нее личных денег, которые были на счету, оформленном на 

<

данные изъяты>. Сопровождал их ФИО9, довез до офиса 

<

данные изъяты> по 

<

адрес>, там мать сняла деньги. Потом ФИО11 позвонил ФИО9, тот назвал счет, на которые нужно перечислить деньги, она – Потерпевший №2 перечислила эти деньги. Позже ФИО11 подписал договор займа. До настоящего времени деньги не возвращены, куда они потрачены – не знает. Ущерб для нее значительный, 

<

данные изъяты>. 

Приобщена справка формы 2НДФЛ за 2013 года – общий доход за год 

<

данные изъяты> руб. (т.№)

Потерпевшей Потерпевший №2 заявлен гражданский иск о взыскании суммы причиненного ущерба с ФИО11 и ФИО9 на сумму 246490 руб. (т.№), поддержанный ею в судебном заседании.

Приобщена копия банковского приходного кассового ордера о перечислении Потерпевший №2 на счет ФИО4 246490 руб. (т.№)

Согласно протоколу выемки у Потерпевший №2 изъят договор займа между ФИО76 и ФИО4 от 10.09.2013 года. (т№ л.д.№)

Приобщен договор от 10.09.2013 года между ФИО76 и ФИО4 о займе последним 250000 руб. на срок до 10.10.2013 года с выплатой 15% от суммы займа. (т.№) 

ФИО4 в судебном заседании подтвердил подлинность своей подписи в договоре.

Приобщено заявление Потерпевший №2 с просьбой о привлечении к уголовной ответственности ФИО4 за хищение путем обмана ее денег. (т.№)

Допрошенная в судебном заседании 22.12.2017 года в качестве свидетеля ФИО76 показала, что является 

<

данные изъяты> Потерпевший №2 у нее были счета в банке, 

<

данные изъяты> обратилась с просьбой передать эти деньги ФИО11 под какие условия не помнит. Помнит, что ее возили в банк, она там что-то подписывала. Этими деньгами распоряжалась 

<

данные изъяты>, т.к. они совместные с нею. 

Оглашены ее показания, данные на предварительном следствии от22.09.2014 года о том, что в сентябре 2013 года 

<

данные изъяты> сказала, что необходимо снять деньги со счетов на ее – ФИО76, имени в 

<

данные изъяты> и передать ФИО11 в виде помощи на один месяц. 10.09.2013 года 

<

данные изъяты> и ее знакомый ФИО9 отвезли ее в 

<

данные изъяты> в 

<

адрес>, где она закрыла два счета на общую сумму 250000 руб., передала ее 

<

данные изъяты>. Эту сумму та передала ФИО9, тот осуществил перевод этой суммы, но на чей счет, не знает. (т№)

В судебном заседании ФИО76 подтвердила данные эти показания. 

Также подтвердила подлинность своей подписи в договоре займа ФИО4 от 10.09.2013 года (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4 и ФИО9 предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств Потерпевший №2 в сумме 246490 руб., при этом ФИО11 совместно с ФИО9 убедили ее дать им заем, фиктивно обещая в течение месяца деньги вернуть. Указанные денежные средства были перечислены Потерпевший №2 на счет ФИО4 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт перечисления денег ФИО11 в сумме 246490 руб. кроме показаний ФИО109 подтверждается соответствующим кассовым ордером от 10.09.2013. Ее показания о том, что ФИО11 и ФИО9 обещали погасить заем в течение месяца подтверждается соответствующим договором займа с обязательством вернуть деньги через месяц с вознаграждением 15%, ФИО11 этот факт не отрицает. Каких – либо поводов оговаривать ФИО9 у ФИО109 нет. Каких – либо денег ФИО109 возвращено не было.

12. Эпизод с потерпевшей Потерпевший №1

Допрошенная в судебном заседании (20.12.2017 года) в качестве потерпевшей Потерпевший №1 показала, что в январе 2014 года ее знакомый ФИО11 предложил дать взаймы деньги для развития бизнеса по переработке шлакоотходов, в разговоре также участвовала Сурина, которая также уговаривала ее об этом один раз лично и несколько раз по телефону. У нее – ФИО108, были деньги 1600000 руб. 

<

данные изъяты> о чем узнал ФИО11 в начале 2014 года. ФИО105 говорил, что деньги вернет в течение трех месяцев с выгодой в 10%.. Она –Потерпевший №1, согласилась и в Снежинском отделении 

<

данные изъяты> на 

<

адрес> получила 1600000 руб. своих денег. 20.01.2014 состоялась встреча ее, ФИО11 и Суриной на трассе Екатеринбург-Челябинск в кафе, ФИО11 написал расписку о получении денег, присутствующая Сурина расписалась как поручитель. Фактически деньги она положила в сумку Суриной. Однако деньги в оговоренный срок возвращены не были, неоднократно звонила ФИО11, тот обещал отдать деньги, но до сих пор не отдал.

Потерпевший Потерпевший №1 заявлен иск о взыскании с ФИО4 1600000 руб. в счет возмещения ущерба. (т.№), поддержанный ей в судебном заседании. 

Согласно протоколу выемки у Потерпевший №1 изъят договор займа между нею и ФИО11 (т.№)

Согласно приобщенному договору от 20.01.2014 года Потерпевший №1 передала ФИО4 заем в сумме 1600000 руб. с возвратом не позднее 20.03.2014 года и выплатой 10%, поручитель Сурина Т.М. (т№)

В судебном заседании (20.12.2017 года) ФИО11 и Сурина подтвердили соответствующие свои подписи в указанном договоре.

Согласно протоколу очной ставки между Потерпевший №1 и ФИО4 от 29.11.2016 года – потерпевшая дала показания, аналогичные показаниям в суде, ФИО11 согласился с ее показаниями. (т.№)

Органами следствия по этому эпизоду ФИО4 и Суриной Т.М. предъявлено обвинение в хищении в составе организованной группы путем обмана и злоупотребления доверием (т.е. мошенничество) денежных средств Потерпевший №1 в сумме 1 600 000 руб., при этом ФИО11 совместно с Суриной убедили ее дать им заем, фиктивно обещая в течение двух месяцев деньги вернуть. Указанные денежные средства были переданы наличными Суриной Т.М. и ФИО4 

Судом установлено по этому эпизоду следующее. Факт получения денег Суриной и ФИО11 в сумме 1 600 000 руб. кроме показаний ФИО108 подтверждается соответствующим договором займа от 20.01.2014, подписанным ФИО11 и Суриной. Показания ФИО108 о том, что ФИО11 и Сурина совместно обещали погасить долг в течение двух месяцев с выплатой ежемесячно 10% вознаграждения, подтверждается соответствующим договором займа с обязательством вернуть деньги через два месяца. ФИО11 этот факт не отрицает. Показания об этом ФИО108, в том числе и в отношении Суриной правдивые, т.к. каких – либо поводов оговаривать Сурину, у нее нет. Каких – либо денег ФИО108 возвращено не было.

Доказательства, относящиеся ко всему обвинению.

Допрошенный в судебном заседании (20.12.2017 года) в качестве свидетеля ФИО77 – 

<

данные изъяты> Суриной Т.М. от дачи показаний отказался. Оглашены его показания, данные в ходе предварительного следствия при допросе от 15.04.2015 года о том, что с 2007 года работал в ООО «

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты> которого была 

<

данные изъяты> Сурина Т.М., 

<

данные изъяты>. Чем занималось ООО ему не известно, слышал, что имеется земельный участок около 

<

адрес> в собственности ООО. ФИО11 видел несколько раз в офисе, зачем он приходил – не знает. (т№)

Приобщены копии Устава ООО «

<

данные изъяты>» 2011 года (т.№), 2012 года (т.№), 2013 года (т№ л.д.№). Согласно решению от 07.06.2011 года 

<

данные изъяты> ООО ФК «

<

данные изъяты>» является ФИО4 (т№ л.д№), приказы от 01.07.2011 года о назначении 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> ФИО11. (т№). Заявление об открытии расчетного счета в ЗАО КБ «

<

данные изъяты>» (т.№), выписка по движению по этому счету с июля 2011 по июль 2014 года (т.№).

Приобщена копия Устава ООО «

<

данные изъяты>» от 23.11.2009 года от 23.11.2009 года, единственный учредитель – Сурина Т.М. (т.№), от 17.03.2007, предоставленная налоговой инспекцией (т.№) 

Приобщена копия Устава ООО «

<

данные изъяты>» от 3.12.2012 года (т.№)

Приобщена копия Устава ООО «

<

данные изъяты>» от 21.10.2012 года (т.№)

Приобщена копия Устава ООО «

<

данные изъяты>», учредители Свидетель №4, ФИО78 (т.№)

Приобщены выписки из ЕГРЮЛ:

- о регистрации ООО «

<

данные изъяты>» - директор ФИО486 (т.№));

- о регистрации ООО «

<

данные изъяты>» - директор Сурина Т.М. (т.№)

- о регистрации ООО «

<

данные изъяты>» - директор ФИО4 (т.№)

- о регистрации ООО «

<

данные изъяты>» дата регистрации 11.04.2008 года, директор Свидетель №4 (т.№)

- о регистрации ООО «ФИО487», дата регистрации 26.07.2007 года, директор ФИО8 (т.№)

Приобщены налоговые декларации, предоставленные налоговой инспекцией:

- ООО «

<

данные изъяты>» (т.№);

- ООО «

<

данные изъяты>» (т.№)

- ООО «

<

данные изъяты>» (т№)

- ООО «

<

данные изъяты>» (т.№)

- ООО «

<

данные изъяты>» (т.№)

Приобщены выписки из лицевого счета:

- ООО «

<

данные изъяты>» (т.№)

- ООО «

<

данные изъяты>» (т.№)

- ООО «

<

данные изъяты>» (т.№)

- ООО «

<

данные изъяты>» (т№)

Приобщен договор субаренды нежилого помещения ФК «

<

данные изъяты>» от 17.07.2012 года по 

<

адрес>(т.№)

Приобщена справка о наличии договора аренды с ООО «

<

данные изъяты>» офиса по адресу 

<

адрес> от 20.03.2012 года, 19.03.2014 года договор расторгнут, а также соответствующие договоры, подписанные от ООО директором ФИО2. (т.№)

Приобщена справка ООО «

<

данные изъяты>» оценки рыночной стоимости земельного участка в районе 

<

адрес>, проводилась в 2011 году ООО «

<

данные изъяты>» и в 2013году ФК «

<

данные изъяты>», приобщены:

- договор на проведение оценки от 21.12.2011 ценой 70000 рублей (т.№),

- два ордера об оплате по 35000 рублей (т.№)

- копия отчета об оценке объекта оценки, проведено 21-23.12.2011, рыночная стоимость права собственности на земельный участок площадью 32856 кв.метров в районе 

<

адрес> соответствует 151406000 рублей (т№) 

- договор на проведение оценки от 19.02.2013 стоимостью 35000 (т.№)

- приходные кассовые ордера об оплате (т.№)

- копия отчета об оценке объекта оценки, проведено 20-22.02.2013, рыночная стоимость права собственности на земельный участок площадью 32856 кв.метров в районе 

<

адрес>, соответствует 151227000 рублей (т.№)

Приобщена справка ООО «

<

данные изъяты>» оценки рыночной стоимости земельного участка в районе 

<

адрес>, проводилась в 31.10.2011 году ООО «

<

данные изъяты>», приобщены:

- договор на проведение оценки от 31.10.2011 ценой 59000 рублей (т.№)

- копия отчета об оценке объекта оценки, проведено 1 - 9.11.2011, инвестиционная стоимость права собственности на земельный участок площадью 32856 кв.метров в районе 

<

адрес>, соответствует 3329148 000 рублей (т.№)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО41 и Суриной Т.М., ФИО41 показала, что ФИО11 передавал Суриной деньги, которые получил от ее мужа по кредиту. Сурина показала, что ФИО11 передавал ей деньги за аренду офиса. (т.№)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО51 и ФИО9, ФИО51 подтвердил, что с ФИО11 его познакомил ФИО9, вместе с ФИО11 обещали погасить полученные кредиты, ФИО9 это отрицал. (т.№).

Согласно протоколу очной ставки между ФИО54 и ФИО9 подтвердил, что передавал ФИО9 деньги по кредиту в мае 2013 года в сумме 400000 руб. для передачи ФИО11, ФИО9 подтвердил этот факт, что это были за деньги ему не известно, обещал ФИО488, что поможет в урегулировании взаимоотношений с ФИО11. (т.№)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО57 и ФИО4, ФИО57 подтвердил свои показания о получении кредитов в 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> по просьбе ФИО4, а также о том, что деньги 723000 рублей передавал с участием Суриной. ФИО4 показал, что Сурина при этом не присутствовала. (т.№).

<

данные изъяты> направлено и приобщено к делу приказ № от 18.01.2013 года ООО ФК «

<

данные изъяты>» о предоставлении права подписи 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> ФИО8 за подписью ФИО4 с записью об ознакомлении ФИО8 (т№ №)

В судебном заседании 25.12.2017 ФИО11 и ФИО16 соответственно подтвердили подлинность своих подписей.

Допрошенная в судебном заседании 26.12.2017 в качестве свидетеля ФИО29 показала, что работала в компании «

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> ФИО11, 

<

данные изъяты>, зарплата была от 50000 рублей и выше. Занимались строительными 

<

данные изъяты>. У нее в это время 

<

данные изъяты>, и в работу не вникала. Вместе с 

<

данные изъяты> работали ФИО9, ФИО8 Работа заключалась в том, что искали инвесторов, встречались с ними, общались. Работали в одном офисе с Суриной, она была 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», к «

<

данные изъяты>» отношения не имела. В выдаче справок о доходах участия не принимала. Один раз по просьбе брата была поручителем у ФИО16, тот приносил в банк свои и ее документы о доходах, она их не смотрела.

Оглашены показания ФИО489 данные на предварительном следствии от 18.05.2015 года о том, что она работала в ООО «

<

данные изъяты>» у 

<

данные изъяты> ФИО11 

<

данные изъяты> с зарплатой 

<

данные изъяты> руб., занимались 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>. Ни о каком шлакоотвале в 

<

адрес> ей ничего не известно. (т.№)

В судебном заседании причину противоречий в показаниях в судебном заседании, что деньги шли на карьер, ФИО490 пояснить не смогла.

Согласно протоколу очной ставки между ФИО46 и ФИО4, ФИО491 подтвердил свои показания о получении кредита с передачей денег ФИО11, также пояснил, что знакомил по телефону с Суриной, которая убеждала его, что все деньги будут возвращены. ФИО11 это отрицал (т№)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО46 и ФИО8, ФИО492 пояснил, что знает ФИО8 как 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», он передавал ему фиктивные документы для получения кредита, лично получал деньги по кредиту 

<

данные изъяты>, ФИО8 это отрицал (т.№)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО73 и Суриной Т.М., ФИО73 подтвердил получение денег в сумме 48000 рублей в 

<

данные изъяты> по кредитной карте, которые передал Суриной Т.М. Сурина какие – либо показания давать отказалась. (т.№ л.д. №)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО35 и ФИО8, ФИО493 пояснила, что фиктивные документы для получения кредита ей передавал ФИО4 ФИО16 пояснил, что подвозить ее не мог, так как был в это время 

<

адрес> (т.№)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО43 и ФИО4, ФИО43 подтвердил получение кредитов и передачи по ним денег ФИО11 в 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> при этом ФИО11 было передано фиктивные справки о месте работы и зарплате, ФИО11 отрицал передачу ФИО106 фиктивных документов. (т.№)

Согласно протоколу очной ставки между Свидетель №1 и ФИО9, Свидетель №1 подтвердил, что предложение взять кредит с передачей денежных средств к нему обратился ФИО9, деньги по кредиту в 

<

данные изъяты> он передал ему. (т.№)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО72 и Суриной Т.М., ФИО494 подтвердил, что деньги по кредиту в 

<

данные изъяты> по указанию ФИО11 передал Суриной, представленной как начальником и бизнес – партнером, которая подъехала к КПП г.Снежинска (т.№)

Согласно протоколу очной ставки между Потерпевший №2 и ФИО4, ФИО109 подтвердила, что деньги по кредитам в 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> передавала ФИО9 для ФИО4 Кредиты заключала вместе с ФИО9. (т. №)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО62 и ФИО4 свидетель ФИО108 подтвердил, что денежные средства, полученные по кредитам в 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> он передавал ФИО11, ФИО11 это отрицал. (т№)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО51 и ФИО4 ФИО495 подтвердил, что полученные деньги по указанным им кредитам передавал ФИО11. (т.№)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО51 и Говгаленко А.ОГ., ФИО496 подтвердил, что его познакомил с ФИО11 ФИО9 для заключения договорам займа и передачи денег, когда начались звонки из банков, звонил ФИО9 и ФИО11, те ссылались на финансовые трудности, обещали оплатить позже, но не оплатили. ФИО9 это отрицал. (т.№)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО37 и ФИО4 ФИО37 подтвердила, что по фиктивным документам, которые передавал ФИО11 получила кредит в том числе в 

<

данные изъяты>, деньги передала ФИО11. (т№)

Согласно протоколу очной ставки между ФИО32 и ФИО4 ФИО32 подтвердила получение кредитов в 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> по просьбе ФИО11 с передачей ему, погашены были им только 2-3 платежа. ФИО11 это отрицал. (т№)

Приобщен исполнительный лист от 7.07.2016 года о взыскании в пользу ФИО79 с ФИО4 355000 рублей по договору займа от 24.02.2013 года и 145000 руб. – сумма процентов за пользование займом (т.№)

Приобщен исполнительный лист о взыскании с ООО «

<

данные изъяты>», ФИО11 и Суриной солидарно по договору № от 4.11.2012 года 2871939 руб. – основной долг, 400000 руб. – неустойка; по договору № от 09.12.2012 основной долг 645000 руб., проценты – 23937 руб., неустойку – 132710 руб., расходы по госпошлине 14318 руб. (т. №)

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 12.11.2014 года: земельного участка в районе 

<

адрес>. На территории складировано продукты горения угля, какой-либо техники на участке нет, следов деятельности техники, производственной деятельности не обнаружено, на территории находится разрушенное здание цеха. (т.№)

Согласно протоколу обыска по адресу 

<

адрес> по месту фактического проживания ФИО4 изъяты различные расписки, копии трудовых книжек, анкеты заемщиков, справки о доходах и др. (т№)

Согласно протоколу обыска по адресу 

<

адрес> изъяты у Свидетель №5 изъяты копии учредительных документов ООО «

<

данные изъяты>» печать «

<

данные изъяты>». (т.№) Печать осмотрена, признана вещественным доказательством. (т.№)

Согласно протоколу обыска в автомашине ФИО4 – «

<

данные изъяты>» регистрационный номер № обнаружены и изъяты различные документы, справки о доходах, копии трудовых книжек, платежные поручения, копии судебных актов, нэтбук, usb – флэш накопитель, лист бумаги с рукописными записями фамилий и имен: «Свидетель №2», «ФИО497», «ФИО498», «ФИО499» и др. (т.№

Согласно заключению компьютерной экспертизы, в изъятом нетбуке и флэш накопителе имеются файлы с ключевыми словами «ФИО105», «ФИО106», «ФИО500», «ФИО103», «ФИО501», «ФИО502» и др. (т.№)

Согласно заключению почерковедческой экспертизы, рукописный текст с фамилиями, изъятыми у ФИО11, выполнены ФИО4 (т.№)

Согласно протоколу обыска по адресу 

<

адрес> у ФИО19 изъят ноутбук «

<

данные изъяты> (т.№)

Согласно протоколу обыска по адресу 

<

адрес> по месту жительства ФИО8 изъяты различные расписки, требование ФИО503 о погашении долга, сберегательные книжки, два сотовых телефона, договоры займа. (т№) Приобщены изъятые:

- договор займа между ФИО8 и Суриной Т.М. от 30.09.2011 о получении последней взаймы 488000 руб.с обязательством возврата суммы до 30.12.2011 года (т.№),

- расписка от 30.09.2011 года о получении Суриной Т.М. от ФИО16 488000 руб. (т.№)

- договор займа между ФИО8 и Суриной Т.М. от 23.09.2011 года о получении последней взаймы 500000 руб. с обязательством возврата суммы до 23.12.2011 года.(т.№),

- расписка от 23.09.2011 года о получении Суриной Т.М. от ФИО20 500000 руб. (т.№)

Согласно протоколу обыска по адресу 

<

адрес> по месту жительства ФИО9 изъят телефон 

<

данные изъяты>. (т№)

Согласно протоколам обыска и осмотра по адресу 

<

адрес> по месту жительства Суриной Т.М.(т.№ обнаружены и изъяты два сотовых телефона, а также различные документы, в частности:

- трудовой договор от 04.04.2011 года между ООО «

<

данные изъяты>» в лице Суриной Т.М. и ФИО4 как 

<

данные изъяты> (т№ л.д. №

- приказ от04.04.2011 о назначении ФИО11 

<

данные изъяты> ООО «

<

данные изъяты>» (т№),

- приказ от 12.04.2011 о предоставлении ФИО11 права подписи за руководителя, подписан Суриной Т.М. (т. №),

- доверенность от 12.04.2011 года на представление интересов ООО «

<

данные изъяты>» ФИО4 (т№),

- свидетельство регистрации права собственности на земельный участок и нежилое помещение в районе 

<

адрес> ФИО82 на основании договора купли – продажи 17.12.2014 ( т.№),

- договор купли – продажи от 17.12.2014 года ФК «

<

данные изъяты>» ФИО82 указанного выше участка, цена 150000 рублей (земельный участок) и 100000 рублей (нежилое здание) (т. №),

- договор купли – продажи от 15.06.2012 указанного земельного участка и нежилого здания ООО «

<

данные изъяты>» в лице Суриной Т.М. – ООО ФК «

<

данные изъяты> за общую сумму 240000 рублей (т. №),

- договор купли – продажи от 07.11.2011 указанного земельного участка и нежилого здания между КУИ 

<

адрес> и ООО «

<

данные изъяты>» в лице Суриной Т.М. по цене 763 рубля (т№),

- завещание ФИО5 от 10.08.2012 года ФИО7 указанных нежилого здания и земельного участка (т. №),

- копия решения Центрального райсуда г.Челябинска от 14.10.2013 года о взыскании с ФК «

<

данные изъяты>», ФИО4, Суриной Т.М. солидарно в пользу ФИО83 2 871 939 рублей основного долга по договору от 4.11.2012 года, неустойки 400 000 рублей; по договору от 9.12.2012 основного долга 645 000 рублей, неустойки 132 710 рублей (т.№); апелляционное определение на это решение от 18.02.2014 года (т.№),

- платежные поручения ООО ФК «

<

данные изъяты>» ФИО83 – возвраты по договору займа: 7.03.2013 на 105000 руб., 25.09.2013 г. на 900000 руб., 09.09.2013 г. на 700000 руб., 14.10.2013 г. на 500000 руб., 14.10.2013 г. на 300000 руб., 15.10.2013 г. на 300000 руб., 07.03.2013 г. на 105000 руб., 12.03.2013 г. на 100000 руб. (т.№),

Допрошенный в судебном заседании 24.01.2018 года ФИО505 показал, что являлся 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> ООО «

<

данные изъяты>». Знаком с ФИО11, ФИО9 и ФИО16 

<

данные изъяты>. Сурину также знал, т.к. офис располагался вместе в г.Челябинске. Никакого отношения к деятельности подсудимых не имел. Как оказались печати его фирмы на фиктивных документах, которые были заполнены ФИО11 и предоставлялись в банк для получения кредитов – не знает.

Оглашены показания свидетеля ФИО2, данные на предварительном следствии при допросе от 09.02.2016 о том, что в конце 2013 года для оформления каких то документов ФИО9 попросил у него печать «

<

данные изъяты>», он ее ставил на какие то документы, так было раз 5. ФИО11 также приезжал к нему, ставил печати на какие то документы. Кроме того, оставлял ему ключи от офиса, где печать была в свободном доступе. ФИО11 также просил, что если будут звонить сотрудники банков по поводу граждан, которые берут кредиты, то он бы подтверждал их работу в «

<

данные изъяты>». (т. №)

В судебном заседании ФИО506 подтвердил эти показания. 

Согласно протоколу очной ставки между ФИО2 и ФИО4, ФИО13 подтвердил, что ФИО11 брал у него печать «

<

данные изъяты>», а также просил подтверждать сотрудникам банка работу в его организации граждан. (т. №)

Согласно заключению бухгалтерской экспертизы:

- за период с 21.07.2011 года по 24.08.2014 года на расчетный счет ФК «

<

данные изъяты>» поступило 9109600 рублей, из них 5000000 руб. – 8.11.2012 от ФИО83, 850000 руб. - 11.12.2012 от ФИО83 (приложение №) (т.№)

- израсходовано в указанный период 8907 966 рублей, из них 5693387 руб. – получены ООО «

<

данные изъяты>» наличными по чеку, 205000 и 2 805 000 руб. – возврат по договору процентного займа ФИО83, 

- общая сумма обязательств по договорам денежного займа с ФИО507, ФИО508, ФИО509, ФИО109, ФИО510, ФИО511, составляет по сумме основного займа 8790 776 рублей, 

- согласно представленным банковским документам, общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по кредитным договорам (всего 24 заемщика) составляет 22824557 рублей; общая сумма средств, подлежащих погашению этими же заемщиками, составляет 39500940 рублей,

(т. №)

Допрошенный в судебном заседании 16.02.2018 года в качестве свидетеля Свидетель №4 показал, что в 2007-2008 году оформил ООО «

<

данные изъяты>», но к 2013 году она фактически не работала. Познакомился в это время с ФИО4, с которым вел переговоры о продаже фирмы. Документы фирмы и печать ФИО4 не передавали, как она могла оказаться у него – не знает. Таких лиц как ФИО512, ФИО513 – не знает. Почему справки этих лиц с печатью «

<

данные изъяты>» объяснить не может. 

Осмотрены в судебном заседании справки на имя ФИО50, ФИО41 с печатью ООО «

<

данные изъяты> (т.№). В судебном заседании Свидетель №4 пояснил, что печать их фирмы, но записи и подписи от его имени выполнены не им.

Допрошенная в судебном заседании 16.02.2018 года в качестве свидетеля Свидетель №5 показала, что была 

<

данные изъяты> Свидетель №4 ФИО4 работал в соседнем офисе в 

<

адрес>. В 2013 году осенью собирался купить фирму, но так и не был заключен договор. В это же время в офисе видела как ФИО11 заправлял печати, попросила и свою, оставила ему печать где-то на час. После чего он печать вернул. Также уставные документы с печатью отдавала ФИО4, когда уходила по делам в пенсионный фонд, т.е. печать находилась у него. Сама какие-либо справки для предъявления в банк не изготавливала, печать на таких справках не ставила.

Осмотрены в судебном заседании справки на имя ФИО50, ФИО41 с печатью ООО «

<

данные изъяты> (т.№). В судебном заседании Свидетель №5 пояснила, что печать их фирмы, но записи и подписи не 

<

данные изъяты> – Свидетель №4

Согласно постановлений и протоколов о получении образцов для сравнительного исследования изъяты:

- оттиски печати ООО «

<

данные изъяты>» у свидетеля Свидетель №4 (т.№)

- образцы почерка и подписи у свидетеля Свидетель №4 (т.№)

- образцы подписи и почерка у ФИО8 (т. №)

- образцы подписи и почерка у Суриной Т.М. (т. №)

Приобщены документы об аренде нежилого помещения – офиса ООО «

<

данные изъяты>» в лице Суриной Т.М. по адресу 

<

адрес> за 2011-2012 г.г. (т№)

Приобщены постановление о рассекречивании сведений, а также о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности – стенограммы телефонных переговоров ФИО4 в период с 10.09.2014 года по 06.11.2014 года, Суриной Т.М. в период с 21.01.2015 по 23.04.2015 года, записи этих переговоров на двух СД дисках. (т.№)

В судебном заседании воспроизведен диск с переговорами ФИО11, текст которой соответствует стенограмме, составленной при осмотре данного диска следователем (т. №). Так, в частности:

- файл № разговор за 27.10.2014 года. ФИО11 разговаривает с женщиной по поводу оплаты Ларисе 250000 из банка, называет ее ФИО12.

В судебном заседании Сурина Т.М. и ФИО4 пояснили, что это возможно, разговор между ними.

- файл № от 29.10.2014, ФИО11 разговаривает с женщиной, называя ее ФИО12, речь идет о «закрытии кредитов» в 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>. 

В судебном заседании Сурина Т.М. и ФИО4 пояснили, что это возможно, разговор между ними.

В судебном заседании воспроизведен диск с переговорами Суриной Т.М., текст которой соответствует стенограмме, составленной при осмотре данного диска следователем (т. №). Так, в частности:

- файл № за 21.01.2015, время 23.11, идет речь о «закрытии кредитов», при этом Сурина Т.М. сообщает, что денег нет. Идет речь о ФИО514, ФИО515, и других лицах, которым надо гасить кредиты.

В судебном заседании Сурина Т.М. подтвердила, что это ее разговор с ФИО9. ФИО9 сказал, что это разговор с ним, но о чем, он не может вспомнить.

Согласно справок Управления федеральной службы гос.регистрации по Челябинской области:

- информация о правах и сделках с недвижимостью ФИО517 за период 01.01.2010 – 12.09.2016 отсутствует (т. №);

- информация о правах и сделках с недвижимостью ФИО516 за период 01.01.2010 – 12.09.2016 отсутствует (т. №);

- информация о правах и сделках с недвижимостью ООО «

<

данные изъяты>» отсутствует (т№);

- информация о правах и сделках с недвижимостью ФИО518 на 19.09.2014 отсутствует (т.№);

- информация о правах и сделках с недвижимостью ФИО519 на 19.09.2014 отсутствует (т.№);

- на 18.09.2014 ООО ФК «

<

данные изъяты>» принадлежит земельный участок в 

<

адрес> и находящееся там нежилое здание, дата регистрации права 9.07.2012 (т.№);

- Суриной Н.Е. принадлежит земельный участок в 

<

адрес> и находящееся там нежилое здание, дата регистрации права 26.02.2015 (т№)

Согласно справок Управления федеральной службы гос.регистрации по Челябинской области, кадастровая стоимость земельного участка ООО «

<

данные изъяты>» на 14.12.2014 года 18949040 рублей, стоимость здания на участке 2372627 рублей (т.№)

Согласно справок ГИБДД:

- на ФИО4 

<

данные изъяты> (т№);

- на ФИО8 

<

данные изъяты> (т. №).

Приобщена выписка из ЕГРИП в отношении Суриной Т.М. (т. №).

Приобщена справка о доходах из ИФНС ФИО4 за 2015 год – общая сумма доходов 

<

данные изъяты> рублей (т. №)

Приобщены справки формы 2 НДФЛ из ИФНС в отношении заемщиков (т. №

Допрошенный в судебном заседании 12.04.2018 года свидетель ФИО84 показал, что в 2012 году ФИО11 обсуждал с ним возможность приобретения специальной техники для разработки шлакоотвалов. У него знакомая ФИО520 и ФИО521 ФИО15 на Украине, которые этим занимаются, он свел их с ФИО11, они стали общаться по поводу заключения сделки. При одной сделки он присутствовал сам, заключали договор в офисе в Челябинске, сумма 2-3 млн. руб. От ФИО11 ему известно, что сделку оплатили, но из-за событий на 

<

адрес> связь оборвалась, техника не была поставлена.

Характеризующие данные.

ФИО8:

- 

<

данные изъяты> (т. №), 

- 

<

данные изъяты> (т.№),

- характеризуется как 

<

данные изъяты> (т№),

- по 

<

данные изъяты> характеризуется положительно (т.№),

- по месту жительства характеризуется положительно (т.№)

ФИО9:

- 

<

данные изъяты> (т. №), 

- 

<

данные изъяты> (т. №)

- по месту жительства характеризуется положительно (т.№)

- приобщена 

<

данные изъяты> (л.д. №)

- приобщена характеристика 

<

данные изъяты> (т. №)

Сурина Т.М.:

- 

<

данные изъяты> (т№), 

- по месту жительства характеризуется положительно (т. №)

ФИО4:

- 

<

данные изъяты> (т. №),

- 

<

данные изъяты> (т. №),

- соседями по месту жительства, 

<

данные изъяты> характеризуется положительно (т. №)

- 

<

данные изъяты> (т. №)

Согласно постановления и протокола о наложении ареста на имущество, наложен арест на имущество ФИО4: 

<

данные изъяты> (т. №)

СУД, исследовав представленные сторонами доказательства в их совокупности, полагает следующее.

В соответствии со ст.14 УПК РФ, бремя доказывания обвинения лежит на стороне обвинения, все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном уголовно-процессуальным законом, толкуются в пользу обвиняемого.

Привлечение к уголовной ответственности за мошенничество под прикрытием гражданско-правовой сделки возможно только в случае, если будет доказано, что лица, заключившие такую сделку, преследовали цель хищения имущества. Т.е. умысел на хищение должен возникнуть до получения имущества (денег) по сделке, при том должно быть доказано, что в момент получения имущества (денег), лицо (лица) их получившее заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства по сделке.

Показания Суриной Т.М. и ФИО4 о попытке разработки шлакоотвалов на земельной участке, расположенном в районе 

<

адрес> соответственно возглавляемыми ими ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», подтверждается приобретением этого участка у муниципалитета 

<

адрес> 07.11.

<

данные изъяты> года ООО «

<

данные изъяты>», затем с продажей его ООО «

<

данные изъяты>». При этом попытки осуществить эти разработки у Суриной Т.М. и ФИО4 носили совместный характер – они сами показали об этом, в частности о том, что совместно искали финансирование для этого. Это же подтверждается и фактом создания ООО «

<

данные изъяты>», чтобы аккумулировать средства для этого, о чем они также показали. ООО ФК «

<

данные изъяты>» приобрел 15.06.2012 года этот участок в собственность, при этом купля-продажи от ООО «Лидер» носило формальный характер, т.к. как показали оба подсудимых, фактически деньги по этому договору перечислены не были. Таким образом, доказано, что Сурина Т.М. и ФИО4 совместно пытались осуществить указанный бизнес проект. На этом первоначальном этапе показания Суриной Т.М. и ФИО4 о том, что получаемое финансирование предполагалось инвестировать в этот проект не опровергнуто – ими в 2011-2012 годах предпринимались оценки рыночной стоимости земельного участка, о чем свидетельствует заказы и проведение оценок специалистами «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>». При таких обстоятельствах полученные ими деньги в 2011-2012 годах являлись инвестициями, каких-либо доказательств, о том, что указанные лица в это время не собирались выполнять свои обязательства при получении этих денег обвинением не представлено. Неустранимые сомнения о наличии у подсудимых умысла на невыполнение своих обязательств в 2011-2012 годах должно трактоваться в их пользу. Соответствующие эпизоды получения денежных средств от граждан по кредитам банков в 2011-2012 году, а именно по следующим кредитам: Свидетель №2 – 500000 руб., ФИО8 – 500000 руб., ФИО44 – 120000 руб., ФИО45 – 186422 руб., Свидетель №6 – 280733 руб. (по кредитам, взятым в 

<

данные изъяты>); ФИО48 – 150000 руб. и 51000 руб., ФИО45 – 50000 руб., Свидетель №3 – 459000 руб., ФИО6 – 400000 руб. 179000 руб., 492000 руб. ( по кредитам, взятым в 

<

данные изъяты>); ФИО45 – 55000 руб., Свидетель №3 278300 руб., ФИО46 500000 руб., ФИО6 55000 руб. (по кредитам, взятым в 

<

данные изъяты> ФИО44 – 492786 руб., ФИО34 – 149828 руб., 150000 руб. (по кредитам, взятым в 

<

данные изъяты>); Свидетель №3 – 536250, 450000 руб., 57109 руб.; ФИО6 – 1300000 руб., 200000 руб., ФИО1 – 163500 руб. (по кредитам, взятым в 

<

данные изъяты>); ФИО43 – 20000 руб. (по кредитам, взятым в 

<

данные изъяты>), Свидетель №3 200000 руб. (по кредитам, взятым в 

<

данные изъяты>) подлежат исключению из обвинения.

Но к началу 2013 года финансовое положение, связанное с инвестированием денежных средств, в указанный бизнес-проект изменилось. К 2013 году Сурина Т.М. и ФИО4 должны были погасить значительные долговые обязательства, в частности перед инвестором ФИО522. Согласно текста судебного решения о взыскании по двум договорам займа Сурина Т.М. и ФИО4 были обязаны к 31.12.2012 года вернуть ФИО523 долг в 850000 руб. с процентами, а 11.01.2013 года 5000000 руб. с процентами (т№). К этому периоду какой-либо реальной предпринимательской деятельности на указанном земельном участке не велось, что подтверждается осмотром места происшествия от 12.11.2014 года (т.№), а также заключением бухгалтерской экспертизы о том, что какие-либо расходы ООО «

<

данные изъяты>» на этот проект не производилось. Кроме того, к этому моменту ФИО4 и Сурина Т.М. имели значительные обязательства об оплате кредитных договоров заключенных различными гражданами, которые передали им деньги для осуществления бизнес-проекта в 2011-2012 годах, которые указаны выше, с учетом банковского процента. Об отсутствии возможности оплачивать кредиты свидетельствует тот факт, что кредит у Свидетель №3 на 450000 руб. в 

<

данные изъяты> с января 2013 года вообще перестал оплачиваться, всего по нему оплачено 19% от основного долга – 86500 руб. Отсутствие возможности оплачивать обязательства свидетельствует и заключение бухгалтерской экспертизы об отсутствии на счетах ООО «

<

данные изъяты>» каких-либо средств, выписками по счетам ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», а также фактом отсутствия какого-либо имущества у Суриной и ФИО11. Оплата техники на 

<

адрес> без ее поставки в 2012 году по показаниям ФИО11 и свидетеля ФИО524 также свидетельствуют об отсутствии денежных средств на начало 2013 года. Утверждение Суриной Т.М. и ФИО4 о значительной стоимости земельного участка подлежит критической оценки, т.к. проведенная оценка носит потенциальное значение, на самом деле как-либо продать этот участок было невозможно из-за отсутствия покупателя. При этом суд также учитывает, что фактически этот земельный участок был продан 

<

данные изъяты> ООО «

<

данные изъяты>» всего за 763 руб. (т.№). 

При таких обстоятельствах получение денежных средств банков через оформление кредитов гражданами под значительные проценты величиной от 21 до 73 % годовых, на что был направлен умысел как Суриной так и ФИО11 с передачей им денежных средств, могло происходить только для оплаты предыдущих денежных обязательств, обращение имущества в свою пользу и пользу третьих лиц. Т.е. при получении этих денежных средств ФИО4 и Сурина Т.М. уже не собирались выполнять принятые на себя денежные обязательства по погашению кредитов. Таким образом, они завладевали денежными средствами путем обмана, о чем свидетельствует не только их соответствующие фиктивные обещания погашать кредиты, но и представление фиктивных справок, выписок из трудовых книжек для предъявления заемщиками в банки, о чем анализ дан выше по каждому эпизоду получения кредитов. Для сокрытия своего умысла при изготовлении фиктивных документов ФИО4 использовались печати не только ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», но и ООО «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>», принадлежащие другим лицам. О возможности использовать печати этих фирм ФИО4 подтвердили их владельцы ФИО13, Свидетель №4, Свидетель №5 Факт использования подтверждается заключениями криминалистических экспертиз, о чем анализ дан в соответствующих эпизодах. Использование печатей ООО «

<

данные изъяты>» был для ФИО11 свободным, что также подтверждает единые действия его и Суриной Т.М., которая возглавляла это общество. О том, что умыслом Суриной Т.М.охватывалось получение указанных кредитов заемщиками подтверждается и текстом ее телефонных переговоров с ФИО11 и ФИО9, где речь идет как раз об этом.

Т.е. доказано, что с начала 2013 года получение этих денежных средств совершалось с корыстной целью безвозмездного изъятия имущества банков по принципу «финансовой пирамиды». Таким образом, ФИО11 и по соответствующим эпизодам Суриной, где она непосредственно принимала участие, осуществлялось хищение денег банков путем мошенничества, путем обмана банков и злоупотребления доверием заемщиков, которых фиктивно убеждали, что кредиты будут погашены и обязательства будут выполнены. Для придания достоверности своих обещаний ФИО11 и Суриной заключались фиктивные договоры займа с гражданами, о чем анализ дан в каждом эпизоде отдельно. Ни один из вмененных кредитов с начала 2013 года не погашен, даже в сумме основного долга. Неэффективная работа системы безопасности банков, позволявших получать кредиты по фиктивным документам, продажа затем долговых обязательств коллекторам сами по себе не свидетельствует об обратном, не влияют на квалификацию содеянного как хищение. 

ФИО8 также участвовал в бизнесе ФИО4 – это подтверждается тем фактом, что он непосредственно выполнял указания последнего об изготовлении фиктивных справок и выписок из трудовых книжек, открывал фирму «

<

данные изъяты>», для того, чтобы иметь новое финансирование. При этом он представлялся как заместитель директора ООО «

<

данные изъяты>», о чем свидетельствуют предоставленные им в банки справки, работал вместе с ФИО11, о чем показала 

<

данные изъяты> ФИО525 То, что с 2013 года получение денег по кредитам привлекаемых граждан приобрело характер «финансовой пирамиды» им осознавалось, т.к. Сурина и ФИО11 не выполнили перед ним самим значительные финансовые обязательства по возвращению кредитов до 2013 года, взятых им в 

<

данные изъяты> – 500000 руб., 

<

данные изъяты> Сурина и ФИО11 были обязаны их погасить в течение трех месяцев, т.е. в декабре 2011 года, что не было сделано. Это подтверждается договорами займа между ним и Суриной, о чем анализ дан выше в соответствующих эпизодах. Т.е. по соответствующим эпизодам, где ФИО8 непосредственно принимал участие с 2013 года в завладении денег банков, доказано что его умыслом охватывалось совершение мошенничества, в частности через изготовление и предоставление через заемщиков фиктивных справок и выписок из трудовых книжек для получения кредита, предъявление самим фиктивных справок о заработной плате, изготовленных ФИО4

ФИО9 также участвовал в бизнесе ФИО4, работал вместе с ним, что подтвердила ФИО526 в судебном заседании. Он также выполнял указания ФИО11 о привлечении лиц для получения кредитов в банках. Его показания на предварительном следствии о привлечении других лиц к займам фактически подтверждаются показаниями свидетелей ФИО527, ФИО528 ФИО529, Свидетель №1 и других, которых он убеждал оформить кредиты. Утверждение в суде, что на следствии в этой части он давал ложные показания, был взволнован, суд оценивает критически: он был допрошен с участием защитника, каких-либо заявлений о недостоверности, неправильной фиксации своих показаний не делал. В то же время с начала 2013 года он мог не осознавать финансовую ситуацию, каких-либо доказательств обратного обвинением суду не представлено и должно трактоваться в пользу ФИО9. Тем более, что летом 2013 года его 

<

данные изъяты> ФИО530 передала ФИО11 деньги по кредиту, не осознавая, что они будут похищены. Однако летом 2013 года по показаниям ФИО531 он стал беспокоить ФИО9 и ФИО11 о том, что имеются задолженности по кредитам, кроме того ФИО9 не мог не знать, что обязательство о возврате кредита ФИО532 в течение двух месяцев ФИО11 не выполняются и не могут быть выполнены из-за финансовой ситуации. Т.е. по соответствующим эпизодам с сентября 2013 года, где ФИО9 непосредственно принимал участие, в частности, уговаривая заемщиков взять кредиты, злоупотребляя их доверием фиктивным обещанием их погасить, доказано, что его умыслом охватывалось совершение мошенничества. Эпизоды, начиная с сентября 2013 года в отношении ФИО533, нашли свое подтверждение, эпизоды же до сентября 2013 года подлежат исключению из обвинения. 

Также подлежат исключению из обвинения за недоказанностью эпизоды, где материалы дела не содержат документального подтверждения количества полученных денег, а также сколько было оплачено по кредитам, отсутствуют расходные ордера, выписки из счетов, т.к. суд не может установить точную сумму похищенного и возвращенного имущества. Так подлежит исключению из обвинения эпизоды:

- от 12.07.2013 года о получении ФИО29 кредита и кредитной карты 

<

данные изъяты> на сумму 149258 руб. и кредитной карты на 100000 руб.;

- от 24.04.2013 года о получении ФИО46 кредитной карты в 

<

данные изъяты> на сумму 5000 руб.;

- от 20.05.2013 года о получении ФИО29 кредитной карты на 5000 руб. 

Подсудимым как квалифицирующий признак органами следствия вменено совершение мошенничества в составе организованной группы. Как установлено в судебном заседании схема получения оборотных средств для инвестирования бизнес-проекта ФИО11 и Суриной не была схемой, разработанной специально для мошенничества, а с начала 2013 года переросло в мошенничество в связи с изменением финансовой ситуации. При таких обстоятельствах нельзя признать, что между подсудимыми возникла устойчивая группа лиц, заранее объединившаяся для совершения преступления. Участие Суриной Т.М., ФИО8, ФИО9 в совершении мошенничества носило эпизодический характер. ФИО11 же фактически получал деньги, т.е. изымал похищенное, в большинстве случаях сам совершал действия по убеждению граждан взять кредиты, обманывая банки фиктивными обещаниями оплатить кредиты, предоставляя фиктивные документы. Т.е. те эпизоды, где непосредственно участвовали другие подсудимые, о чем анализ дан по каждому эпизоду отдельно, подлежат квалификации с признаком совершения мошенничества по предварительному сговору группой лиц.

Умысел на похищение денежных средств банков у ФИО4, а значит и других подсудимых был един, совершен одним способом – путем получения денежных средств через оформление заемщиками кредитов с передачей денег. Т.е. совершенное ими деяние подлежат одной квалификации в этой части без обособления кредитов каждого банка.

Также обвинение подлежит изменению – уменьшению суммы похищенного имущества по каждому эпизоду до фактически (реально) полученных денежных средств в банках, за вычетом процентов за обслуживание, страхование и т.п., размер которых подтвержден расходными ордерами, выписками по счетам, о чем анализ дан в каждом эпизоде отдельно. При этом погашение части кредита, в том числе основного долга не влияет на сумму похищенного, а носило характер погашения ущерба для того, чтобы отсрочить обращение банков или граждан в правоохранительные органы с заявлением о хищении, скрыть умысел на невыполнение принятых обязательств. Об этом, в частности, свидетельствует и то, что до прекращения погашения кредита вообще, он оплачивался в незначительной части основного долга без учета процентов и неустойки – по большинству эпизодов 10-25% от основного долга, о чем анализ дан в каждом эпизоде отдельно. Также не влияет на сумму ущерба сумма «вознаграждения», которое выплачивалось заемщикам, т.к. эти денежные средства поступали в распоряжение третьих лиц, т.е. корыстно, что охватывалось умыслом ФИО11 и соответственно других подсудимых.

Итак доказано, что ФИО4 похищено денежных средств путем мошенничества:

1) 09.01.2013 года – 240 000 руб., принадлежащие 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО46 в отделении 

<

адрес>;

2) 15.01.2013 года – 500 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО46 в отделении по 

<

адрес>;

3) 18.01.2013 года – 399 990 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО51 в отделении по 

<

адрес>;

4) 30.01.2013 года – 197 720 руб., по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты> полученные по кредитному договору ФИО8 в отделении по 

<

адрес>;

5) 05.02.2013 года – 141 090 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО51 в отделении по 

<

адрес>;

6) 13.02.2013 года – 536 250 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО30 в отделении по 

<

адрес>;

7) 15.02.2013 года – 149 340 руб., по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО51 в отделении по 

<

адрес>;

8) 18.02.2013 года – 149 990 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору со ФИО54 в отделении по 

<

адрес>;

9) 18.02.2013 года – 110 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО8 в отделении по 

<

адрес> в 

<

адрес>;

10) 06.03.2013 года – 799 990 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты> полученные по кредитному договору ФИО29 в отделении по 

<

адрес> в 

<

адрес>;

11) 11.03.2013 года – 540 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО29 в отделении по 

<

адрес> в 

<

адрес>;

12) 20.03.2013 года – 100 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты> полученные по кредитному договору ФИО29 в отделении по 

<

адрес>;

13) 22.03.2013 года – 536 250 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО30 в отделении по 

<

адрес>;

14) 27.03.2013 года – 500 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащие 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО46 в отделении по 

<

адрес>;

15) 06.04.2013 года – 184 160 руб., принадлежащих банку Пойдем, полученные по кредитному договору ФИО32 в отделении по 

<

адрес>;

16) 11.04.2013 года – 19 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО8 в отделении по 

<

адрес>;

17) 25.04.2013 года – 399 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО46 в отделении по 

<

адрес>;

18) 07.05.2013 года – 250 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты> полученные по кредитному договору ФИО30 в отделении по 

<

адрес>;

19) 08.05.2013 года – 400 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО54 в отделении по 

<

адрес>;

20) 15.05.2013 года – 230 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО6 в отделении по 

<

адрес>;

21) 21.05.2013 года – 184 160 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО31 в отделении по 

<

адрес>;

22) 29.05.2013 года – 199 100 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО43 в отделении по 

<

адрес>;

23) 04.06.2013 года – 392 990 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО43 в отделении по 

<

адрес>;

24) 04.06.2013 года – 399 990 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО32 в отделении по 

<

адрес>;

25) 01.07.2013 года – 1 395 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО8 в отделении по 

<

адрес>;

26) 03.07.2013 года – 191 110 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО534 в отделении по 

<

адрес>;

27) 04.07.2013 года – 1 000000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО535 в отделении по 

<

адрес>;

28) 16.07.2013 года – 300 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>», полученные по кредитному договору ФИО30 в отделении по 

<

адрес>;

29) 17.07.2013 года – 94 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>», полученные по кредитному договору ФИО29 в отделении по 

<

адрес>;

30) 18.07.2013 года – 799 990 руб., по предварительному сговору группой лиц со ФИО6, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО34 в отделении по 

<

адрес>;

31) 21.07.2013 года – 191 100 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО69 в отделении по 

<

адрес>;

32) 23.07.2013 года – 275 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО35 в отделении по 

<

адрес>;

33) 26.07.2013 года – 1 260 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО36 в отделении по 

<

адрес>;

34) 12.08.2013 года – 250 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО30 в отделении по 

<

адрес>;

35) 13.08.2013 года – 744 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО21 в отделении 

<

адрес>;

36) 15-16.08.2013 года – 1 513 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО29 в отделении по 

<

адрес>;

37) 15.08.2013 года – 500 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО37 в отделении по ул.Республики, 8 

<

адрес>;

38) 20.08.2013 года – 184 300 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО57 в отделении по 

<

адрес>;

39) 21.08.2013 года – 226 186 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО8 в отделении по 

<

адрес>;

40) 28.08.2013 года – 75 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>», полученные по кредитному договору ФИО75 в отделении по 

<

адрес>;

41) 30.08.2013 года – 723 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО57 в отделении по 

<

адрес>;

42) 31.08.2013 года – 184 300 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору Свидетель №1 в отделении по 

<

адрес>;

43) 06.09.2013 года – 500 000 руб. по предварительному сговору группой лиц с ФИО1, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО38 в отделении по 

<

адрес>;

44) 09.09.2013 года – 299 990 руб. по предварительному сговору группой лиц с ФИО7, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору Потерпевший №2 в отделении по 

<

адрес>;

45) 09.09.2013 года – 184 300 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору Потерпевший №2 в отделении по 

<

адрес>;

46) 10.09.2013 года – 100 000 руб. по предварительному сговору группой лиц с ФИО9, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору Потерпевший №2 в отделении по 

<

адрес>;

47) 13.09.2013 года – 499 990 руб. по предварительному сговору группой лиц с ФИО9, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору Свидетель №1 в отделении по 

<

адрес>;

48) 20.09.2013 года – 400 000 руб. по предварительному сговору группой лиц с ФИО9, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору Свидетель №1 в отделении по 

<

адрес>;

49) 02.10.2013 года – 249 990 руб. по предварительному сговору группой лиц с ФИО9, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору Свидетель №1 в отделении по 

<

адрес>;

50) 07.10.2013 года – 499 990 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО62 в отделении по 

<

адрес>;

51) 07.10.2013 года – 499 990 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО60 в отделении по 

<

адрес>;

52) 11.10.2013 года – 500 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО60 в отделении по 

<

адрес>;

53) 15.10.2013 года – 794 000 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО6, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО62 в отделении по 

<

адрес>;

54) 19.10.2013 года – 399990 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО40 в отделении по 

<

адрес>;

55) 01.11.2013 года – 499 990 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО40 в отделении по 

<

адрес>;

56) 12.11.2013 года – 505 325 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО41 в отделении по 

<

адрес>;

57) 12.11.2013 года – 187 300 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО41 в отделении по 

<

адрес>;

58) 20.11.2013 года – 36 500 руб. по предварительному сговору группой лиц со ФИО8, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО41 в отделении по 

<

адрес>;

59) 20.11.2013 года – 44 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>», полученные по кредитному договору ФИО41 в отделении по 

<

адрес>;

60) 23.12.2013 года – 184 300 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО70 в отделении по 

<

адрес>;

61) 09.01.2014 года – 192 481 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО71 в отделении по 

<

адрес>;

62) 09.01.2014 года – 118 250 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО64 в отделении по 

<

адрес>;

63) 17.01.2014 года – 745 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО64 в отделении по 

<

адрес>;

64) 25.01.2014 года – 52 474 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО50 в отделении по 

<

адрес>;

65) 25.01.2014 года – 178 300 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО50 в отделении по 

<

адрес>;

66) 30.01.2014 года – 90 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты> полученные по кредитному договору ФИО50 в отделении по 

<

адрес>;

67) 31.01.2014 года – 611 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО64 в отделении по 

<

адрес>;

68) 15.02.2014 года – 184 700 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО72 в отделении по 

<

адрес>;

69) 29.03.2014 года – 48 000 руб., по предварительному сговору группой лиц с Суриной Т.М., принадлежащих 

<

данные изъяты> полученные по кредитному договору ФИО73 в отделении по 

<

адрес>;

70) 21.07.2014 года – 510 000 руб. по предварительному сговору группой лиц с Суриной Т.М, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО65 в отделении по 

<

адрес>;

71) 22.07.2014 года – 407 000 руб. по предварительному сговору группой лиц с Суриной Т.М, принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО65 в отделении по 

<

адрес>;

72) 11.08.2014 года – 355 000 руб., принадлежащих 

<

данные изъяты>, полученные по кредитному договору ФИО67 в отделении по 

<

адрес>.

Итого похищено денежных средств банков на сумму 27342866 руб.

По эпизодам похищения денежных средств по кредитным договорам непосредственного заключенным подсудимым ФИО8 по предложению ФИО4, с предоставлением фиктивных сведений, справок о работе, изготовленные ФИО4, о чем анализ дан в конкретных эпизодах, является мошенничеством в сфере кредитования. По этим эпизодам, а именно похищение денежных средств по кредитам:

- 30.01.2013 года – 197720 руб. в 

<

данные изъяты>

- 18.02.2013 года – 110000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 11.04.2013 года – 19000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 15.05.2013 года – 230000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 01.07.2013 года – 1395000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 21.08.2013 года – 226186 руб. в 

<

данные изъяты>

всего на сумму 2 177 906 руб., действия ФИО8 и ФИО4 подлежат одной квалификации как охватывающиеся одним умыслом, как преступление, предусмотренное по ч.3 ст.159.1 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года, действовавшая в период указанных деяний) как мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, т.к. по примечанию к этой статье крупным признается стоимость имущества, превышающая 1500000 руб.

Поскольку подсудимые в остальных описанных эпизодах использовали для получения кредитов иных лиц, не осведомленных об их преступных намерениях, то оснований для квалификации их действий по этим эпизодам по ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования нет. Сами подсудимые каких-либо недостоверных сведений банку не предоставляли. Также отсутствуют основания для квалификации этих эпизодов как мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, т.к. подсудимые как предприниматели, руководители юридических лиц не брали на себя каких-либо обязательств по кредитным договорам в сфере предпринимательской деятельности, с банками договоры не заключали, в том числе о какой-либо хозяйственной деятельности. Их действия образуют общий состав мошенничества.

По остальным указанным эпизодам деяние, совершенное ФИО4 подлежит одной квалификации по похищению денежных средств в сумме 27342866 (общая сумма похищенных денег по кредитным договорам)– 2177906 руб.(квалифицировано по ст.159.1 УК РФ) = 25164960 руб. как преступление, предусмотренное ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года, действовавшая в период указанных деяний)– мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере (т.к. по примечании к ст.158 УК РФ в данной норме особо крупным размером признано имущество, стоимость которого превышает 1000000 руб.), совершенное по предварительному сговору группой лиц 

со ФИО8 по кредитам:

- 13.02.2013 года – 536250 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 15.02.2013 года – 149340 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 18.02.2013 года – 149990 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 22.03.2013 года – 536250 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 27.03.2013 года – 500000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 25.04.2013 года – 399000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 07.05.2013 года – 250000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 08.05.2013 года – 400000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 18.07.2013 года – 799990 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 12.08.2013 года – 250000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 07.10.2013 года – 499990 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 15.10.2013 года – 794000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 20.11.2013 года – 36500 руб. в 

<

данные изъяты>

с ФИО9 по кредитам:

- 06.09.2013 года – 500000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 10.09.2013 года – 100000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 13.09.2013 года – 499990 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 20.09.2013 года – 400000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 02.10.2013 года – 249990 руб. в 

<

данные изъяты>;

с Суриной Т.М. по кредитам:

- 09.09.2013 года – 299990 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 29.03.2014 года – 48000 руб. в 

<

данные изъяты>»;

- 21.07.2014 года – 510000 руб.в 

<

данные изъяты>;

- 22.07.2014 года – 407000 руб. в 

<

данные изъяты>;

в крупном размере по кредитам в банках 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> (как предъявлено органами следствия).

Деяние, совершенное ФИО8 по похищению денежных средств по кредитам: 

- 13.02.2013 года – 536250 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 15.02.2013 года – 149340 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 18.02.2013 года – 149990 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 22.03.2013 года – 536250 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 27.03.2013 года – 500000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 25.04.2013 года – 399000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 07.05.2013 года – 250000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 08.05.2013 года – 400000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 18.07.2013 года – 799990 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 12.08.2013 года – 250000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 07.10.2013 года – 499990 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 15.10.2013 года – 794000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 20.11.2013 года – 36500 руб. в 

<

данные изъяты>

итого на общую сумму 5301 310 руб. подлежит одной квалификации по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года, действовавшая в период указанных деяний) как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере (т.к. по примечании к ст.158 УК РФ в данной норме особо крупным размером признано имущество, стоимость которого превышает 1000000 руб.), совершенное по предварительному сговору группой лиц.

Деяние, совершенное ФИО9 по похищению денежных средств по кредитам: 

- 06.09.2013 года – 500000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 10.09.2013 года – 100000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 13.09.2013 года – 499990 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 20.09.2013 года – 400000 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 02.10.2013 года – 249990 руб. в 

<

данные изъяты>;

итого на общую сумму 1749 980 руб. подлежит одной квалификации по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года, действовавшая в период указанных деяний) как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере (т.к. по примечании к ст.158 УК РФ в данной норме особо крупным размером признано имущество, стоимость которого превышает 1000000 руб.), совершенное по предварительному сговору группой лиц.

Деяние, совершенное Суриной Т.М. по похищению денежных средств по кредитам: 

- 09.09.2013 года – 299990 руб. в 

<

данные изъяты>;

- 29.03.2014 года – 48000 руб. в 

<

данные изъяты>

- 21.07.2014 года – 510000 руб.в 

<

данные изъяты>;

- 22.07.2014 года – 407000 руб. в 

<

данные изъяты> 

итого на общую сумму 1264 990 руб. подлежит одной квалификации по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года, действовавшая в период указанных деяний) как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере (т.к. по примечании к ст.158 УК РФ в данной норме особо крупным размером признано имущество, стоимость которого превышает 1000000 руб.), совершенное по предварительному сговору группой лиц.

Завладение личными деньгами Потерпевший №2 в сумме 246490 руб. со стороны ФИО4 и ФИО9 10.09.2013 года также носило корыстный, безвозмездный характер. Умысел ФИО4 и ФИО9, в момент получения имущества (денег) был направлен на хищение имущества, они заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства по возврату займа, о чем анализ дан выше. Чтобы скрыть преступный умысел ФИО11 был заключен фиктивный договор займа. Действовали они совместно – совместно убеждали дать денег под условием их возврата через месяц, ФИО9 непосредственно принимал участие в переводе денег Потерпевший №2 на счет ФИО11 в банке, что подтверждает квалифицирующий признак – совершение хищения по предварительному сговору группой лиц. Показания об этом Потерпевший №2 правдивы, о чем дан анализ в соответствующем эпизоде. Эти действия ФИО11 и ФИО17 не охватывались умыслом на похищение денег банков, в данном случае деньги похищались из другого источника, о наличии денег у ФИО109 они узнали случайно в сентябре 2013 года, когда убеждали ее взять кредиты в банке. Поэтому это деяние подлежит отдельной квалификации. Ущерб, причиненный Потерпевший №2, являлся для нее значительный, 

<

данные изъяты>. Т.е. причиненный ущерб 

<

данные изъяты>

Завладение личными деньгами Потерпевший №1 в сумме 1600000 руб., также было осуществлено безвозмездно с корыстной целью со стороны ФИО4 и Суриной Т.М.: в момент получения имущества: они заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства по возврату займа, о чем анализ дан выше. Чтобы скрыть свой преступный умысел ФИО4 и Суриной Т.М. был заключен фиктивный договор займа с обязательством о возврате денег в течение двух месяцев с выплатой вознаграждения. Т.е. действовали они по предварительному сговору группой лиц. Это деяние также подлежит отдельной квалификации, т.к. при похищении денег банков, а также денег Потерпевший №2 они не знали о наличии денег у Потерпевший №1 о чем узнали только в январе 2014 года.

По деяниям в отношении Потерпевший №2 и Потерпевший №1 подлежит исключению на указание на обман как способ хищения т.к. фактически ФИО4, ФИО9, Суриной Т.М. соответственно использовалось злоупотребление доверием, граждане доверяли им свои деньги, полагая, что они исполнят принятые на себя обязательства.

Поскольку по этим эпизодам займодавцами выступали обычные граждане, а не банки или кредитные организации, то основании для квалификации по этим эпизодам действий соответствующих подсудимых как мошенничество в сфере кредитования, предпринимательской деятельности - нет. Они подлежат квалификации как общее мошенничество.

Таким образом, деяние, совершенное в отношении Потерпевший №2 10.09.2013 года ФИО4 и ФИО9, подлежит квалификации как преступление, предусмотренное ч.2 ст.159 УК РФ - мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину.

Деяние, совершенное в отношении Потерпевший №1 20.01.2014 года ФИО4 и Суриной Т.М. подлежит квалификации как преступление, предусмотренное ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года) - мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере, (превышающем 1000000 руб.), совершенное по предварительному сговору группой лиц.

При назначении наказания подсудимым суд в соответствии с требованиями ст.ст.6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, обстоятельства содеянного, совершение в соответствии со ст.15 УК РФ:

- ФИО4 двух тяжких преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года); а также двух преступлений средней тяжести, предусмотренных ч.3 ст.159.1 УК РФ ( в редакции ФЗ от 29.11.2012 года) и ч.2 ст.159 УК РФ;

- ФИО8 одного тяжкого преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года); а также одного преступления средней тяжести, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года);

- ФИО9 одного тяжкого преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года); а также одного преступления средней тяжести, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ;

- Суриной Т.М. двух тяжких преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года).

Также суд учитывает данные о личности подсудимых: положительные характеристики, их состояние здоровья, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и на условия жизни их семей. В судебном заседании подсудимые заявили, что не признают себя виновными. Однако ФИО4 не отрицал факт получения денежных средств банков по кредитным договорам граждан, в том числе по фиктивным документам, изготовленными им, получение денег от Потерпевший №2, Потерпевший №1, что является частичным признанием вины и соответственно с правилами ч.2 ст.61 УК РФ суд считает возможным признать это обстоятельства, как обстоятельство, смягчающее наказание. 

Кроме того, причастность к получению кредитов, займов с последующей передачей денег ФИО4 не отрицали ФИО8, ФИО9, ФИО8 также подтвердил факты участия в изготовлении фиктивных документов. Это также возможно признать частичным признанием ими своей вины и в порядке ч.2 ст.61 УК РФ признать обстоятельствами, смягчающими наказания. 

Суд считает возможным у всех подсудимых признать обстоятельством, смягчающим наказание добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного преступлением, выразившееся в частичной оплате кредитных обязательств, 

<

данные изъяты>, у Суриной Т.М. – 

<

данные изъяты>, у ФИО8 – 

<

данные изъяты>.

Каких-либо обстоятельств, отягчающих наказание, у подсудимых суд не усматривает.

С учетом наличия указанных смягчающих обстоятельств, отсутствия отягчающих, суд считает возможным применить правила ч.1 ст.62 УК РФ о том, что срок наказания не может превышать 2/3 максимального срока наиболее строгого вида наказания.

Санкция ч.4 ст.158 УК РФ (в редакции ФЗ 29.11.2012 года) предусматривает основное наказание только в виде лишения свободы сроком до десяти лет; по ч.3 ст.159.1 УК РФ (в редакции ФЗ 29.11.2012 года) предусматривает основное наказание в виде штрафа, принудительных работ, лишение свободы до пяти лет; санкция ч.2 ст.159 УК РФ предусматривает наказание в виде штрафа, обязательных, исправительных, принудительных работ и лишение свободы до пяти лет. 

По смыслу ст. 64 УК РФ назначение наказания ниже низшего предела, предусмотренного соответствующей статьёй особенной части УК РФ, возможно только при наличии исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время и после совершения преступления и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, а равно при активном содействии участника группового преступления раскрытию этого преступления. Таких исключительных обстоятельств судом у подсудимых не установлено, оснований для применения ст. 64 УК РФ суд не находит. 

С учетом значительных сумм исковых требований потерпевших к подсудимым, которые могут быть удовлетворены только за счет имущества подсудимых, а также общественной опасности содеянного – совершение преступлений в семь эпизодов в длительный период более полугода, суд считает нецелесообразным назначение подсудимым ФИО4 и ФИО8 по ч.3 ст.159.1 УК РФ наказания в виде штрафа. Для достижения целей наказания: восстановление социальной справедливости, исправление осужденных, предупреждение совершения новых преступлений им должно быть назначено наказание в виде лишения свободы. 

С учетом того, что ущерб по делу не возмещен, у подсудимых нет дорогостоящего имущества, значительного дохода по ч.2 ст.159 УК РФ суд считает нецелесообразным назначение наказания ФИО4 и ФИО9 в виде штрафа, им необходимо назначить наказание с учетом наличия места работы в виде обязательных работ.

Окончательное наказание подсудимым подлежит назначить по правилам ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний, с учетом у ФИО4 и ФИО9 правил п.»г» ч.1 ст.71 УК РФ о том, что при сложении наказаний одному дню лишения свободы соответствует восемь часов обязательных работ. 

В соответствии с ч.1 ст.34 УК РФ и ст.67 УК РФ ответственность соучастников преступления определяется характером и степенью фактического участия каждого из них в совершении преступления, значения этого участия для достижения преступной цели, его влияние на характер и размер вреда. Корыстная цель подсудимых была направлена на обращение денег в пользу, как правило, ФИО4. ФИО8, ФИО9, Сурина Т.М. участвовали в преступной деятельности, которую все время осуществлял ФИО4, эпизодически. ФИО8 и ФИО9 как правило выполняли указания именно ФИО4, уговаривая заемщиков взять кредит, а ФИО8 по изготовлению и передачи фиктивных документов. При таких обстоятельствах, с учетом того, что ФИО9, ФИО8, Сурина Т.М. совершили преступление впервые, с учетом имеющиеся у них совокупности смягчающих обстоятельств, суд считает возможным их исправление без отбытия наказания с применением условного осуждения в порядке ст.73 УК РФ.

В то же время с учетом общественной опасности содеянного, т.е. длительности преступной деятельности ФИО4 в течение более полутора лет, количества эпизодов (шестьдесят шесть по ч.4 ст.159 УК РФ и шесть по ч.3 ст.159.1 УК РФ в отношении банков), того, что сумма похищенного по ч.4 ст.159 УК РФ более чем в 25 раз превышает минимальную стоимость имущества при особо крупном размере мошенничества, суд считает, что достигнут цели наказания: восстановление социальной справедливости, исправление осужденного, предупреждение совершения новых преступлений возможно только при реальном отбытии им наказания. Каких-либо оснований для применения условного осуждения нет. В соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ отбывание наказание ФИО4 подлежит в исправительной колонии общего режима. Для исполнения приговора суда в виде реального лишения свободы меру пресечения ФИО4 подлежит изменить на заключение под стражу.

С учетом смягчающих обстоятельств суд не находит оснований для назначения подсудимым дополнительных наказаний в виде штрафа, ограничения свободы. В то же время с учетом длительности преступной деятельности оснований для изменения у подсудимых категорий преступлений на менее тяжкие в порядке ч.6 ст.15 УК РФ у суда нет.

Гражданские иски потерпевших банков подлежат рассмотрению в порядке гражданского судопроизводства, т.к. необходимо предоставить подробные расчеты взыскиваемых сумм, с учетом процентов, неустойки, с учетом возмещенных сумм, за вычетом кредитных договоров, переданных в коллекторские учреждения, с учетом судебных решений о взыскании сумм с заемщиков. Кроме того, при рассмотрении исковых требований необходимо привлечь в качестве заинтересованных лиц заемщиков – свидетелей по настоящему делу, что в данном процессе невозможно.

В то же время суд считает возможным удовлетворить исковые требования потерпевших Потерпевший №2 и Потерпевший №1 о взыскании в их пользу похищенного имущества. Подлежит взысканию в пользу Потерпевший №2246490 руб. с ФИО4, ФИО9 солидарно; а в пользу Потерпевший №1 1600000 руб. с ФИО4, т.к. только к нему предъявлены исковые требования.

В связи с удовлетворением части исковых требований для обеспечения исполнения приговора суда в этой части необходимо сохранить арест на имущество ФИО4 – 

<

данные изъяты>.

21 мая 2018 года судом вынесены постановления об оплате вознаграждения защитникам за счет средств федерального бюджета в связи с участием в деле по назначению суда: адвокату Ермакову Д.С. в защиту ФИО4 в сумме 24206 руб., адвокату Сериковой Е.С. в защиту ФИО9 в сумме 17836 руб., адвокату Кремешковой С.А. в защиту ФИО9 в сумме 17836 руб.

В соответствии с ч.2 ст.132 УПК РФ эти процессуальные издержки подлежат взысканию соответственно с осужденных ФИО4 и ФИО9 о чем они не возражали. При определении сумм, подлежащих взысканию с осужденных суд учитывает, что первоначально органами следствия ФИО4 было предъявлено обвинение по хищениям чужого имущества банков: 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, а также потерпевших Потерпевший №2 и Потерпевший №1 на общую сумму 1834125+2955000+990180+1880012+24583932+1152544+3213000+377000+ 20342+352941+246490+1600000=39455566 руб. Судом установлен общий причиненный ФИО4 ущерб всем указанным потерпевшим 25164960+2177906+246490+1600000=29189356 руб., т.е. 74% от вмененной суммы. ФИО9 было вменено по хищениям чужого имущества банков 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, а также потерпевшей Потерпевший №2 на общую сумму 1880012+24583932+3213000+246490=29923 436 руб. Судом установлен общий причиненный ФИО9 ущерб указанным потерпевшим в сумме 1749980+246490=1996470 руб., т.е. 7% от вмененной суммы. Т.е. с ФИО4 подлежит взысканию как издержки 70% от суммы выплаченной защитнику Ермакову Д.С., т.е. 24206х0,7=16944 руб., с ФИО9 подлежит взысканию как издержки 7% от суммы выплаченной защитнику Сериковой Е.С. 17836х0,07=1249 руб. и защитнику Кремешковой С.А. 17836 х 0,07 =1249 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

1. ФИО4 признать виновным в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года), одного преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года), одного преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ и назначить наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ 29.11.2012) по деянию с потерпевшими банками: 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> – виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

- по ч.3 ст.159.1 УК РФ (в редакции ФЗ 29.11.2012) по деянию с потерпевшими банками: 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;

- по ч.2 ст.159 УК РФ по деянию с потерпевшей Потерпевший №2 в виде обязательных работ сроком на 460 (четыреста шестьдесят) часов;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ 29.11.2012 года) по деянию с потерпевшей Потерпевший №1 в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

По совокупности преступлений в порядке ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения наказаний с учетом правил п.«г» ч.1 ст.71 УК РФ окончательно назначить ФИО4 наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО4 изменить на заключение под стражу и взять под стражу в зале суда. Срок отбывания наказания ФИО4 исчислять с 21 мая 2018 года.

2. ФИО8 признать виновным в совершении одного преступления предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года), одного преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года) и назначить наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ 29.11.2012) по деянию с потерпевшими банками: 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> – виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

- по ч.3 ст.159.1 УК РФ (в редакции ФЗ 29.11.2012) по деянию с потерпевшими банками: 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты> – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год.

По совокупности преступлений в порядке ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО8 наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

Назначенное ФИО8 наказание в виде лишения свободы в исполнение не приводить и считать его условным в порядке ст.73 УК РФ с испытательным сроком в 4 (четыре) года. Наблюдение за условно осужденным возложить на уголовно-исполнительную инспекцию (УИИ) по месту жительства и обязать осужденного не менять место жительства без уведомления УИИ, два раза в месяц проходить там регистрацию.

Меру пресечения ФИО8 до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде.

3. ФИО9 признать виновным в совершении одного преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года), одного преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ и назначить наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ 29.11.2012 года) по деянию с потерпевшими банками: 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года;

- по ч.2 ст.159 УК РФ по деянию с потерпевшей Потерпевший №2 в виде обязательных работ сроком на 460 (четыреста шестьдесят) часов.

По совокупности преступлений в порядке ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения наказаний с учетом правил п. «г» ч.1 ст.71 УК РФ окончательно назначить ФИО9 наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 1 (один) месяц.

Зачесть в срок наказания ФИО9 время предварительного заключения с 25.01.2016 года по 27.01.2016 года, т.е. 2 дня.

Назначенное ФИО9 наказание в виде лишения свободы в исполнение не приводить и считать его условным в порядке ст.73 УК РФ с испытательным сроком в 3 (три) года. Наблюдение за условно осужденным возложить на уголовно-исполнительную инспекцию (УИИ) по месту жительства и обязать осужденного не менять место жительства без уведомления УИИ, два раза в месяц проходить там регистрацию.

Меру пресечения ФИО9 до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде.

4. Сурину Т.М. признать виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года) и назначить наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года) с потерпевшими банками: 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ от 29.11.2012 года) с потерпевшей Потерпевший №1 в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

По совокупности преступлений в порядке ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Суриной Т.М. наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

Зачесть в срок наказания Суриной Т.М. время предварительного заключения с 25.01.2016 года по 27.01.2016 года, т.е. 2 дня.

Назначенное Суриной Т.М. наказание в виде лишения свободы в исполнение не приводить и считать его условным в порядке ст.73 УК РФ с испытательным сроком в 3 (три) года. Наблюдение за условно осужденным возложить на уголовно-исполнительную инспекцию (УИИ) по месту жительства и обязать осужденного не менять место жительства без уведомления УИИ, два раза в месяц проходить там регистрацию.

Меру пресечения Суриной Т.М. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде.

5. Исковые требования банков: 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> подлежат рассмотрению в порядке гражданского судопроизводства.

Исковые требования Потерпевший №2 удовлетворить и взыскать в ее пользу с ФИО4 и ФИО9 246490 руб. (двести сорок шесть тысяч четыреста девяносто) руб. в счет возмещения ущерба от преступления солидарно.

Исковые требования Потерпевший №1 удовлетворить и взыскать с ФИО4 1600 000 (один миллион шестьсот тысяч) руб. в счет возмещения ущерба от преступления.

Для обеспечения исполнения приговора суда в части удовлетворения исковых требований сохранить арест на имущество ФИО4 – 

<

данные изъяты> (т.№)

6. Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу, находящиеся в камере хранения суда:

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

7. Взыскать в федеральный бюджет процессуальные издержки:

- часть суммы, выплаченной адвокату Ермакову Д.С. за участие в уголовном судопроизводстве по назначению суда с ФИО4 в размере 16944 (шестнадцать тысяч девятьсот сорок четыре) руб.

- часть суммы, выплаченной адвокату Сериковой Е.С. за участие в уголовном судопроизводстве по назначению суда с ФИО9 в размере 1249 (одна тысяча двести сорок девять) руб.

- часть суммы, выплаченной адвокату Кремешковой С.А. за участие в уголовном судопроизводстве по назначению суда с ФИО9, в размере1249 (одна тысяча двести сорок девять) руб.

5. Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда через Снежинский горсуд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный в течение 10 суток со дня вручения копии приговора вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в его апелляционной жалобе.

В случае принесения на приговор апелляционного представления или апелляционных жалоб другими участниками судопроизводства, затрагивающих интересы осужденного, ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции подается осужденным в течение 10 суток с момента вручения ему копии апелляционного представления либо апелляционных жалоб.

Председательствующий: