УИД: 58RS0008-01-2025-000205-82

Дело № 1-42/2025

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

17 февраля 2025 года город Пенза

Железнодорожный районный суд г.Пензы в составе 

председательствующего судьи Макарова А.М. 

при секретаре судебного заседания Черенковой Е.Ю., с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора Первомайского района г.Пензы Юрмашева М.А.,

подсудимого ФИО4,

защитника – адвоката Козловой Е.А., представившей удостоверение № 1028 и ордер № 126 (58-01-2025-02526116) от 12.02.2025, выданный Пензенским филиалом коллегии адвокатов «Московский юридический центр» «Гарант»,

рассмотрев в открытом судебном заседании в здании суда уголовное дело в отношении:

ФИО4, 

<

данные изъяты> осужденного 24.07.2023 мировым судьей судебного участка № 2 Железнодорожного района г.Пензы по ч.1 ст.173.2 УК РФ к наказанию в виде исправительных работ сроком 9 месяцев с удержанием из заработной платы в доход государства 5% (30.05.2024 снят с учета в связи с отбытием наказания),

под стражей по настоящему делу не содержавшегося, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

ФИО4 в период с 09 часов 00 минут до 22 часов 00 минут в один из дней с 

<

дата> по 

<

дата>, находясь возле 

<

адрес>, в ходе разговора с неустановленным лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, получил от последнего предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО4 для регистрации юридического лица – Общества с Ограниченной Ответственностью «

<

организация 1>», ОГРН 

<

номер> (далее по тексту – ООО «

<

организация 1>»), и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем, как о подставном лице – директоре и единственном учредителе 

<

организация 1>, без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также об открытии расчетных счетов в банках с системой комплексного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ООО «

<

организация 1>».

ФИО4 из корыстных побуждений, не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – ООО «

<

организация 1>», в том числе использовать электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации согласился с данным предложением. 

После чего, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО4, являясь директором и единственным учредителем ООО «

<

организация 1>», в период с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут в один из дней с 

<

дата> по 

<

дата>, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «

<

организация 1>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

организация 1>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора, единственного учредителя) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Промсвязьбанк» (далее по тексту ПАО «Промсвязьбанк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, занимающимся частной практикой, на основании которого между ООО «

<

организация 1>» в лице руководителя (директора, единственного учредителя) ФИО4 и ПАО «Промсвязьбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», в соответствии с которым 

<

дата> ООО «

<

организация 1>» открыты расчетные счета 

<

номер>, 

<

номер> в ПАО «Промсвязьбанк».

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО4, как руководитель (директор, единственный учредитель) ООО «

<

организация 1>», присоединился к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, в период с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут в один из дней с 

<

дата> по 

<

дата>, находясь в офисе ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

...>, лично получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту Mastercard 

<

номер>, выданную ему для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «

<

организация 1>» 

<

номер>, а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, сертификат ключа проверки электронной подписи при пользовании расчетными счетами 

<

номер>, 

<

номер>, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам 

<

номер>, 

<

номер> на ООО «

<

организация 1>». 

Таким образом, в период с 

<

дата> по 

<

дата> ФИО4 получен доступ к электронным носителям информации – корпоративной банковской карте Mastercard 

<

номер>, выданной для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «

<

организация 1>» 

<

номер>, а также электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, сертификату ключа проверки электронной подписи при пользовании расчетными счетами 

<

номер>, 

<

номер>.

После этого, ФИО4 в период с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут с 

<

дата> по 

<

дата>, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, п. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; 

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. 

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 19.11.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора; 

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» и приложениями к ним, согласно которым:

- стороны заверяют и гарантируют, что соблюдают и обязуются соблюдать применимые нормы законодательства по противодействию коррупции и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.5.5 правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк»);

- право пользования картой принадлежит исключительно держателю (п.1.3 приложения № 1 к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк»);

- при использовании держателем карты не допускается передача карты, реквизитов карты для использования третьим лицам, включая родственников держателя (п.1.3.1 приложения № 1 к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк»);

- при использовании держателем карты не допускается хранение карты в местах, доступных для третьих лиц, а так же способом, позволяющим скопировать реквизиты карты и образец подписи держателя (п.1.3.2 приложения № 1 к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк»);

- раскрытие (сообщение) пин-кода третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка и иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании карты (п.1.3.3 приложения № 1 к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк»);

- не допускается хранение пин-кода, совместно с картой ( реквизитами карты) и/или в явном (незашифрованном) виде и/или доступных для третьих лиц местах. (п.1.3.5 приложения № 1 к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк»);

умышленно, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту Mastercard 

<

номер>, а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, сертификат ключа проверки электронной подписи, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам 

<

номер>, 

<

номер> в ПАО «Промсвязьбанк», то есть он (ФИО4) сбыл электронные носители информации и электронные средства, что позволило неустановленному лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчетным счетам 

<

номер>, 

<

номер> ООО «

<

организация 1>». 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО4, являясь директором и единственным учредителем ООО «

<

организация 1>», 

<

дата>, в период с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «

<

организация 1>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

организация 1>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора, единственного учредителя) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее по тексту-АО «Альфа-Банк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с подтверждением о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», на основании которого между ООО «

<

организация 1>» в лице руководителя (директора, единственного учредителя) ФИО4 и АО «Альфа-Банк» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес-Онлайн», в соответствии с которыми 

<

дата> ООО «

<

организация 1>» открыт расчетный счет 

<

номер> в АО «Альфа-Банк».

Кроме того, заключая указанные договора ФИО4 как руководитель (директор и единственный учредитель) ООО «

<

организация 1>», присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «АЛЬФА-БАНК», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, 

<

дата> в период с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь в операционном офисе АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

...>, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи 

<

номер>, выданную ФИО4 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «

<

организация 1>» 

<

номер>, а также электронные средства – пин - код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа – Бизнес - Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету ООО «

<

организация 1>» 

<

номер>, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, 

<

дата> ФИО4 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи 

<

номер>, выданной ему для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «

<

организация 1>» 

<

номер>, а также электронным средствам - пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову для входа в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету 

<

номер>.

После этого, ФИО4 

<

дата>, в период с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

адрес>, реализовывая свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, п. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; 

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. 

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 19.11.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора; 

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», согласно которым:

- клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п. 8.4. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк»);

- банк не несет ответственности за совершение Клиентом операций, противоречащих действующему Законодательству (п. 8.6. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «АЛЬФА-БАНК»);

- банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк»)

умышленно, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи 

<

номер>, выданную ФИО4 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «

<

организация 1>» 

<

номер>, а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово для входа в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету 

<

номер> в АО «Альфа-Банк», то есть он (ФИО4) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «

<

организация 1>» 

<

номер> за период с 

<

дата> по 

<

дата> на общую сумму не менее 512 430 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО4, являясь директором и единственным учредителем ООО «

<

организация 1>», 

<

дата>, в период с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «

<

организация 1>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

организация 1>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора, единственного учредителя) указанного юридического лица, лично обратился в Пензенское отделение 

<

номер> Публичного акционерного общества «Сбербанк» (далее ПАО «Сбербанк»), расположенное по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Договору-Конструктору (правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях), к Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, к Условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках пакета услуг, а также к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, на основании которых 

<

дата> между ООО «

<

организация 1>» в лице руководителя (директора, единственного учредителя) ФИО4 и ПАО «Сбербанк» заключен Договор-Конструктор 

<

номер> и договор банковского счета, в соответствии с которыми 

<

дата> ООО «

<

организация 1>» открыт расчетный счет 

<

номер> в ПАО «Сбербанк».

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО4, как руководитель (директор, единственный учредитель) ООО «

<

организация 1>», присоединился к Договору – Конструктору (правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), Условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, Условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках пакета услуг, Условиям представления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой, в порядке установленном законодательством Российской Федерации ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего 

<

дата>, в период с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь в операционном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, лично получил в пользование электронный носитель информации – бизнес-карту MasterCard Business без пластикового носителя 

<

номер>, выданную ФИО4 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «

<

организация 1>» 

<

номер>, а также электронные средства – пин-код к указанной бизнес - карте MasterCard Business без пластикового носителя, логин и пароль, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету 

<

номер> на ООО «

<

организация 1>».

Таким образом, 

<

дата> ФИО4 получен доступ к электронному носителю информации – бизнес - карте MasterCard Business без пластикового носителя 

<

номер>, выданной ему для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «

<

организация 1>» 

<

номер>, а также электронным средствам – пин - коду к указанной бизнес - карте MasterCard Business без пластикового носителя, логину и паролю, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету 

<

номер>.

После этого, ФИО4 

<

дата>, в период с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, п. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; 

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. 

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 19.11.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора; 

будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором - Конструктором (правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), Условиями открытия и обслуживания расчетного счета клиента, Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, согласно которым:

- стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями Договора – Конструктора (п. 7.1 Договора - Конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях);

- банк не несет ответственности в случаях невыполнения Клиентом условий Договора - Конструктора (п. 7.3 Договора - Конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях);

- стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по ДБС в соответствии с действующим законодательством РФ (п. 9.1 Условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента);

- клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Условиями (п.4.2.3 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой);

- клиент обязуется обеспечить сохранность мобильных устройств с установленным мобильным приложением. В случае утери мобильного устройства с установленным мобильным приложением, незамедлительно информировать банк. (п. 4.2.15 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой);

умышленно, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес - карту MasterCard Business без пластикового носителя 

<

номер>, выданную ФИО4 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «

<

организация 1>» 

<

номер>, а также электронные средства – пин-код к указанной бизнес - карте MasterCard Business без пластикового носителя, логин и пароль, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету 

<

номер> в ПАО «Сбербанк», то есть он (ФИО4) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приему, выдаче, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «

<

организация 1>» 

<

номер> за период с 

<

дата> по 

<

дата> на общую сумму не менее 2 348 200 рублей.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных носителей информации и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО4, являясь директором и единственным учредителем ООО «

<

организация 1>», 

<

дата>, в период с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «

<

организация 1>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

организация 1>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора, единственного учредителя) указанного юридического лица, лично обратился к представителю Публичного акционерного общества Банк «ВТБ» (далее ПАО Банк «ВТБ») в ходе выездной встречи, состоявшейся на участке местности, расположенном вблизи 

<

адрес> заявлением о предоставлении услуг ПАО Банка «ВТБ» о заключении договора банковского счета и открытии счета в соответствии с условиями открытия и ведения счетов юридических лиц резидентов, нерезидентов (кроме кредитных организаций, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», на основании которого 

<

дата> между ООО «

<

организация 1>» в лице руководителя (директора, единственного учредителя) ФИО4 и ПАО Банк «ВТБ» заключен договор о предоставлении услуг банка, в соответствии с которым 

<

дата> ООО «

<

организация 1>» открыт расчетный счет 

<

номер> в ПАО Банк «ВТБ».

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО4, как руководитель (директор, единственный учредитель) ООО «

<

организация 1>», присоединился к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО Банк «ВТБ», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут в один из дней с 

<

дата> по 

<

дата>, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

адрес>, лично получил в пользование электронные средства – логин и секретное слово, обеспечивающие вход в личный кабинет системы «ВТБ Бизнес Онлайн», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету 

<

номер> на ООО «

<

организация 1>».

Таким образом, в период с 

<

дата> по 

<

дата>, ФИО4 получен доступ к электронным средствам – логину и секретному слову, обеспечивающим вход в личный кабинет системы «ВТБ Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету 

<

номер>.

После этого, ФИО4 в период с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут в один из дней с 

<

дата> по 

<

дата>, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, п. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; 

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. 

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 19.11.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора; 

будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», согласно которым:

- клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное Банком программное обеспечение/Мобильное устройство, Генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (п. 6.3.2 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»);

- банк не несет ответственности за убытки, понесенные Клиентом, а также за доступ третьих лиц к конфиденциальной информации Клиента, в том числе о Счетах, операциях и продуктах Банка, предоставленных Клиенту, из-за несанкционированного доступа к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», произведенного с сайта системы или через Мобильное приложение, неуполномоченных/третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине Банка (п. 6.5.4 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»);

- в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств), к которым относятся, в том числе: стихийные бедствия; аварии; пожары; массовые беспорядки; забастовки; революции; военные действия; действия третьих сторон и иные обстоятельства, не зависящие от волеизъявления Сторон, делающие невозможными указанные в Условиях виды деятельности либо препятствующие исполнению Сторонами своих взаимных обязательств, Сторона, пострадавшая от влияния таких обстоятельств непреодолимой силы, освобождается от ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение или приостановление исполнения взятых на себя обязательств при условии, что эта Сторона в течение 48 часов с момента наступления таких обстоятельств приняла разумные меры для уведомления другой Стороны о случившемся. (п. 8.1 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»);

- ни одна из Сторон не может передавать свои права и обязательства по Соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой Стороны (п. 11.2 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»);

умышленно, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронные средства - логин и секретное слово, обеспечивающие вход в личный кабинет системы «ВТБ Бизнес Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету 

<

номер> в ПАО Банк «ВТБ», то есть он (ФИО4) сбыл электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приема, выдаче, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «

<

организация 1>» 

<

номер> за период с 

<

дата> по 

<

дата> на общую сумму не менее 500 рублей.

В судебном заседании ФИО4 вину в инкриминируемом преступлении признал полностью, в содеянном раскаялся, подтвердив обстоятельства, изложенные в обвинении, однако от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ.

Из оглашённых с согласия сторон с соблюдением требований ч.1 ст.276 УПК РФ показаний ФИО4 в качестве обвиняемого от 

<

дата> следует, что с 

<

дата> он номинально является директором ООО «

<

организация 1>». В конце ноября - начале декабря 2021 года он познакомился с мужчиной по имени ФИО, который сообщил, что тому нужна помощь для открытия юридического лица, и за денежное вознаграждение попросил, чтобы он зарегистрировался в качестве директора фирмы. ФИО также сказал, что вести хозяйственно-экономическую деятельность ему не придется, он будет являться директором организации только на «бумагах». Находясь возле 

<

адрес>, он передал свой паспорт, который ФИО сфотографировал и вернул ему его обратно. 

<

дата> он поехал вместе с ФИО на его автомобиле «Лада Калина» в 

<

адрес>, где в офисе ПАО «Промсвязьбанк» ему оформили электронный ключ, после чего 

<

дата> они снова вместе с ФИО приехали в указанный банк, куда он зашел и пояснил сотруднице, что ему нужно открыть расчетный счет для ООО «

<

организация 1>», при этом у него были учредительные документы фирмы. Сотрудник банка предоставила ему заявления на открытия счетов и другие документы, в которых он поставил свои подписи и печать организации. Перед тем, как заполнить все документы, сотрудник банка говорил ему о том, что все логины, пароли, электронные ключи являются конфиденциальными, то есть их нельзя передавать третьим лицам. Получив документы от расчетного счета, выйдя из офиса банка, он передал ФИО все документы, выданные ему сотрудником банка, в том числе и банковскую карту, при этом какие-то документы он передавал ФИО ранее, 

<

дата>, сейчас не помнит. В тот же день, 

<

дата>, они вместе с ФИО поехали в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

...>. ФИО отдал ему все учредительные документы, после чего он зашел в банк, где пояснил сотруднику, что ему нужно открыть расчетный счет для своей организации. Далее он подписал документы, которые ему передал менеджер банка, при этом последняя разъяснила ему правила открытия счета и ответственность за передачу сведений по счету и всего, что касается передачи счета третьим лицам. После получения на руки им документов возле офиса АО «Альфа-Банк» он передал все документы от расчетного счета также ФИО. Далее им аналогичным образом был открыт расчетный счет в ПАО «Сбербанк», который расположен по адресу: 

<

...>. После получения документов для открытия расчетного счета, он, выйдя из офиса банка, передал все ФИО. Далее он перешел дорогу к 

<

адрес>, где его уже ждал выездной курьер ПАО Банк «ВТБ». Находясь возле вышеуказанного торгового центра, он встретился с сотрудником вышеуказанного банка, которой сообщил, что ему нужно открыть расчетный счет. Сотрудница банка взяла его учредительные документы и сфотографировала их, далее он расписался в заявлении на открытие расчетного счета, при этом сотрудник банка пояснила ему о конфиденциальности паролей, логинов для расчетного счета. После того, как представитель банка уехал, он отдал все документы по расчетному счету ФИО. Номера телефонов, указанные им в заявлениях на открытие счетов, ему не принадлежат. Он понимал, что по открытым им расчетным счетам третьими лицами будут проводиться денежные операции. Заниматься какой-либо коммерческой деятельностью от имени ООО «

<

организация 1>» он не собирался. За открытие расчетных счетов в банке, а также за открытие фирмы ему заранее заплатил ФИО, а именно он передавал ему от 2 000 до 4 000 рублей (т.2 л.д. 184-189).

Вышеописанные показания ФИО4 полностью подтвердил 

<

дата> в ходе проведенной с его участием в статусе подозреваемого проверки показаний на месте, в ходе которой он указал на вход в офис ПАО «Промсвязьбанк», расположенный в ТЦ «Гермес», по адресу: 

<

...>; на вход в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

...>; на участок местности, расположенный возле главного входа в здание, где располагается офис ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, а также указал на участок местности рядом 

<

адрес>, где он встречался с выездным курьером ПАО Банк «ВТБ» и заполнял документы для открытия в указанном банке расчетного счета, и пояснил, что в указанных банках он открывал расчетные счета для ООО «

<

организация 1>», а полученные документы от расчетных счетов, банковские карты и пин-код к ним передал ФИО (т.2 л.д.161-168).

Признавая показания подсудимого допустимым доказательством и оценивая их как достоверные, суд исходит из того, что они в части описания деяния и направленности умысла противоречий не содержат. Об объективности приведённых выше показаний подсудимого свидетельствует и то, что они полностью согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Так, из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон с соблюдением требований ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6 от 

<

дата> следует, что до 

<

дата> состояла в должности 

<

данные изъяты> ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: 

<

...>. 

<

данные изъяты> При открытии расчетного счета клиенту разъясняются положения о конфиденциальности данных (пин-кодов), логинов и паролей к расчетному счету, о невозможности их передаче третьим лицам. В декабре 2021 года в вышеуказанном офисе ПАО «Промсвязьбанк» ею осуществлялось открытие расчетного счета для клиента ООО «

<

организация 1>» в лице ФИО4 Его личность была идентифицирована с помощью паспорта. Клиент сообщил, что желает открыть расчетный счет и предоставил следующие документы: устав ООО «

<

организация 1>», решение № 1 единственного учредителя ООО «

<

организация 1>», выписку из ЕГРЮЛ. После этого был обсужден тариф счета и желаемые условия, также клиент выразил желание об оформлении пластиковой карты. Далее были оформлены документы – анкета ООО «

<

организация 1>», заявление об открытии счета, карточка с образцами подписей и оттиском печати, которые ФИО4 были подписаны, также ему была выдана пластиковая банковская карта и пин-код к ней. При выдаче карты с клиентом проговаривались правила пользования банковской картой, а также положение о конфиденциальности данных карты, ее невозможности передачи третьим лицам. Первый раз ФИО4 обратился в банк 

<

дата>, расчетный счет ему в этот день не открывался, но оформлялась сертификат ключа проверки электронной подписи. 

<

дата> были открыты расчетные счета и оформлена банковская карта (т.2 л.д.140-143).

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон с соблюдением требований ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО1 от 

<

дата> следует, что ранее она состояла в должности 

<

данные изъяты> АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности на тот момент входило обслуживание юридических лиц, открытие для них счетов. Когда клиент приходит открывать счет, он должен самостоятельно ознакомиться с Правилами банковского обслуживания, однако, в офисе банка с клиентом проговариваются отдельные положения данных Правил, в том числе клиент предупреждается путем направления на его мобильный телефон напоминания о том, что нельзя разглашать логины, пароли, пин-коды, обеспечивающие доступ к расчетному счету, а также о невозможности передачи банковских карт третьим лицам. 

<

дата> ею осуществлялось открытие расчетного счета для клиента ООО «

<

организация 1>» в лице его директора ФИО4 Его личность была идентифицирована посредством паспорта, предоставленного клиентом. ФИО4 были также поданы следующие документы: решение о назначении на должность руководителя (директора), устав организации, паспорт. Затем были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой, проговаривались основные положения правил банковского обслуживания, касающиеся конфиденциальности паролей, логинов, пин-кодов, обеспечивающих доступ к счету и карте. После чего ею были составлены следующие документы: чек-лист, подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис». Указанный документ был подписан ФИО4, также им был подписан документ «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», а также карточка с образцами подписей и печати. Подписывая вышеуказанные документы, ФИО4 выразил свое согласие с правилами банковского обслуживания. При оформлении документов на открытии расчетного счета клиенту была выдана моментальная бизнес-карта с последующей активацией через интернет-банк, которая имела индивидуальный пароль, который не может быть передан третьим лицам, как и сама банковская карта (т.2 л.д.131-135).

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон с соблюдением требований ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3 от 

<

дата> следует, что до 2023 года она состояла в должности 

<

данные изъяты> ПАО «Сбербанк» в офисе названного кредитной организации, расположенном по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности на тот момент входило открытие расчетных счетов юридическим лицам. Для открытия счета клиент должен прийти в офис ПАО «Сбербанк» с полным пакетом документов либо загрузить пакет документов через приложение «Сбербанк» и прийти с паспортом. В пакет документов входят решение учредителя, устав, паспорт. 

<

дата> ею был открыт расчетный счет для ООО «

<

организация 1>» на имя ФИО4 Данный клиент приходил лично, предоставлял свой паспорт и пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета. После предоставления документов ею была проведена презентация по открытию счета, где клиент изъявил свои пожелания к тарифам. В ходе презентации клиент заявил, что желает получить банковскую карту без пластикового носителя, затем подписал заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) и поставил печать организации. Также ФИО4 был осведомлен о том, что нельзя разглашать пароль и логин от расчетного счета третьим лицам. В течение нескольких часов после подписания заявления ФИО4 был открыт расчетный счет (т.2 л.д.128-130).

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон с соблюдением требований ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5 от 

<

дата> следует, что она состоит в должности 

<

данные изъяты> Банка ВТБ (ПАО). В ее должностные обязанности входит открытие расчетных счетов, обслуживание юридических лиц. Ранее она работала в офисе по адресу: 

<

адрес>. Принятие заявления на открытие расчетных счетов для юридических лиц осуществляется двумя способами – путем личного присутствия представителя юридического лица в банке и посредством выезда к клиенту сотрудником банка. Расчетный счет открывается только в банке. Для открытия расчетного счета в Банке ВТБ (ПАО) клиент - юридическое лицо должен обратиться в офис банка либо к сотруднику Банка, которые непосредственно выезжают к клиентам с оригиналами документов либо заверенными нотариально копиями документов. Документы проверяются на предмет достоверности, идентификация личности клиента происходит посредством сверки с данными паспорта. Так, 

<

дата> открыт расчетный счет для ООО «

<

организация 1>» на имя ФИО4 Сбор и подписание документов для открытия расчетного счета осуществлялось руководителем группы по привлечению корпоративных клиентов ПАО Банк «ВТБ» ФИО2, которая 

<

дата> выезжала к клиенту ФИО4 для подписания документов для открытия расчетного счета. Сотрудник банка идентифицировала его личность, заполнила документы, а именно заявление на открытие расчетного счета, карточку с образцами подписей и оттиска печати, вопросник клиента. ФИО4 выразил свое согласие с Правилами банковского обслуживания, подтвердил, что ознакомлен с ними, поставив свою подпись в заявлении. Далее документы в этот же день были переданы ей в офис Банка для непосредственного открытия расчетного счета, при получении отправлены на проверку, которая осуществляется при помощи автоматической системы банка. Первоначально клиент (ФИО4) на сайте банка по логину и секретному слову заходил в профиль организации, создавал пользователя (директор юридического лица). После чего клиент зашел в кабинет, где система запрашивала создать пользователя, а именно указать ФИО директора, его паспортные данные, ввести данные СНИЛС и прочее. Только после того как пользователь создавался в программе, клиент мог запросить сертификат, который в последующем необходимо было активировать в банке, и только после активации в банке, можно было провести операции по счету. Корпоративная карта ФИО4 не оформлялась, USB-токен, флеш-накопитель не выдавались (т.2 л.д.136-139).

Показания допрошенных лиц объективно подтверждаются следующими материалами уголовного дела.

Материалами оперативно-розыскной деятельности, предоставленными органу предварительного следствия в установленном законом порядке сотрудниками УФСБ России по Пензенской области, в которых имеются сведения о совершении ФИО4 инкриминируемого ему преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ (т.1 л.д.14-21)

Согласно копии протокола допроса свидетеля Свидетель №1 - 

<

данные изъяты> от 

<

дата>, проведенного в рамках расследования уголовного дела 

<

номер> (по обвинению ФИО4 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.173.2 УК РФ), названный свидетель показал, что 

<

дата> по электронным каналам связи в ФНС России по Ульяновской области был представлен пакет документов для регистрации юридического лица ООО «

<

организация 1>» (ОГРН 

<

номер>), а именно: заявление о создании юридического лица, Устав, решение о создании юридического лица, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, гарантийное письмо. Комплект был подписан ЭЦП ФИО4. 

<

дата> на основании вышеуказанных документов было принято решение о государственной регистрации. 

<

дата> в ЕГРЮЛ по ООО «

<

организация 1>» внесена запись о предстоящем исключении юридического лица в связи с недостоверностью (т.2 л.д.223-226).

Согласно копии протокола допроса свидетеля Свидетель №2 от 

<

дата>, проведенного в рамках расследования уголовного дела 

<

номер>, названный свидетель показал, что она является 

<

данные изъяты>. Организация ООО «

<

организация 1>» ей не знакома, по адресу: 

<

адрес> данная организация никогда не располагалась. Род деятельности данной организации, и кто является ее руководителем, ей не известно (т.2 л.д.227-231).

Из копии протокола осмотра места происшествия от 

<

дата>, проведенного в рамках расследования уголовного дела 

<

номер>, следует, что было осмотрено здание по адресу: 

<

адрес>, которое указано в качестве юридического адреса ООО «

<

организация 1>». В ходе осмотра места происшествия установлено, что по данному адресу офис вышеуказанной организации отсутствует (т.2 л.д.232-237).

Согласно протоколу осмотра документов от 

<

дата> осмотрены, после чего приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств копии материалов регистрационного дела ООО «

<

организация 1>»: решение о государственной регистрации 

<

номер> А от 

<

дата>, согласно которому регистрирующим органом - ИФНС по Ленинскому району г.Ульяновска принято решение о государственной регистрации юридического лица ООО «

<

организация 1>»»; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица; заявление о государственной регистрации юридического лица; решение 

<

номер> единственного учредителя ООО «

<

организация 1>»; лист учета выдачи документов ООО «

<

организация 1>»; свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения; листы записи ЕГРЮЛ, согласно которому 

<

дата> внесена запись об учете юридического лица в налоговом органе – ООО «

<

организация 1>», за ОГРН 

<

номер>, ГРН 

<

номер>; памятка о возможности получения квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП); устав ООО «

<

организация 1>», в котором определены основные положения, права и обязанности участников; копия паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО4; гарантийное письмо, согласно которому ИП «ФИО3» гарантирует предоставить в аренду нежилое помещение по адресу: 

<

адрес>, для регистрации и ведения дальнейшей деятельности ООО «

<

организация 1>» (т.2 л.д.244-249, т.3 л.д.1-32, 33).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 

<

дата>, осмотрен, а затем приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства компакт-диск с документами, свидетельствующими об открытии счета ООО «

<

организация 1>» в ПАО «Промсвязьбанк»: заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета от 

<

дата>; фотоизображение конверта; карточки с образцами подписей и оттиска печати; лист визуального контроля, в котором отражена информация о директоре ФИО4; анкета клиента – юридического лица, резидента, не являющегося кредитной организацией; запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи от 

<

дата>; Печатная форма сертификата ключа проверки электронной подписи; выписка по счетам; выписка из ЕГЮЛ, в которой содержатся сведения об ООО «

<

организация 1>»; копия паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО4.; решение №1 единственного учредителя ООО «

<

организация 1>»; Устав ООО «

<

организация 1>». Далее осмотрено, а затем приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства сопроводительное письмо из ПАО «Промсвязьбанк», на котором имеется информация о том, что к расчетному счету 

<

номер> ООО «

<

организация 1>» в указанном банке открыта корпоративная банковская карта (т.2 л.д.41-48, 49, 50-95, 96).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 

<

дата> следует, что осмотрен, а затем приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства оптический диск, представленный АО «АЛЬФА-БАНК», на котором имеются в электронном виде следующие документы в отношении ООО «

<

организация 1>»: подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг; карточка с образцами подписей и оттиска печати, датированная 

<

дата>; документ получения квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП); фотоизображение ФИО4 с паспортом, и копия отмеченного документа; решение № 1 о создании юридического лица; свидетельство о постановке юридического лица на учет; устав ООО «

<

организация 1>»; лист записи ЕГРЮЛ в отношении юридического лица (т.1 л.д.44-51, 52, 53-76, 77).

Из текста протокола осмотра документов от 

<

дата> следует, что в ходе названного следственного действия осмотрено, а затем приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства сопроводительное письмо АО «АЛЬФА-БАНК», согласно которому в указанном банке ООО «

<

организация 1>» 

<

дата> открыт расчетный счет 

<

номер>, который был закрыт 

<

дата>, к расчетному счету привязана пластиковая карта 

<

номер> (т.1 л.д.79-81, 82).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 

<

дата> осмотрен, после чего приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства оптический диск с документами, свидетельствующими об открытии счета ООО «

<

организация 1>» в ПАО «Сбербанк»: справка, согласно которой ПАО «Сбербанк» предоставляет информацию о банковском счете ООО «

<

организация 1>» 

<

номер>; выписка по операциям на счете (специальном банковском счете); заявление о присоединении к договору – конструктору (правила банковского обслуживания); карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой имеется подпись клиента; копия паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО4; сведения о клиенте, в которых отражена информация об ООО «

<

организация 1>»; сведения о результатах проверки ООО «

<

организация 1>», ИНН 

<

номер>; памятка о возможности получения квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП); свидетельство о постановке на учет в налоговом органе и устав ООО «

<

организация 1>»; лист записи ЕГРЮЛ в отношении данного юридического лица и решение № 1 единственного учредителя о его создании. Также осмотрен и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства оптический диск со сведениями о банковской карте 

<

номер>, открытой к расчетному счету ООО «

<

организация 1>» в ПАО «Сбербанк» (т.1 л.д.114-123, 124, 125, 126-162, 163).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 

<

дата> следует, что осмотрен, после чего приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства оптический диск с документами, свидетельствующими об открытии счета ООО «

<

организация 1>» в ПАО Банк «ВТБ», в том числе справка о предоставлении ПАО Банк «ВТБ» информации об ООО «

<

организация 1>»; выписки по счету 

<

номер>, открытому 

<

дата>, закрытому 

<

дата>; выписка по операциям на счете (специальном банковском счете); справка о наличии счетов (специальных банковских счетов) в отношении ООО «

<

организация 1>»; заявление о предоставлении услуг банка от 

<

дата>; карточка с образцами подписей и оттиска печати; заявление о количестве собственноручных подписей, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати; вопросник для физических лиц – граждан РФ, в котором отражены сведения об ООО «

<

организация 1>»; выписка из ЕГЮЛ в отношении ООО «

<

организация 1>»; копия паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО4; решение 

<

номер> единственного учредителя ООО «

<

организация 1>»; устав ООО «

<

организация 1>». Также приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств: сопроводительное письмо из ПАО Банк «ВТБ», на котором имеется информация о том, что на ООО «

<

организация 1>» в ПАО Банк «ВТБ» открыт расчетный счет 

<

номер> (дата открытия счета 

<

дата>, дата закрытия счета 

<

дата>), а также выписка по операциям на счете организации ООО «

<

организация 1>» (т.1 л.д.219-222, 223-221, 232, 233-250, т.2 л.д. 1-14, 15).

Согласно тексту выписки из ЕГРЮЛ, 

<

дата> в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

организация 1>» (ОГРН 

<

номер>) внесены сведения о ФИО4, как о директоре названной организации (т.1 л.д.24-28).

Согласно сведениям о банковских счетах ООО «

<

организация 1>», на указанную организацию открыты следующие расчетные счета:

- 

<

дата> в АО «Альфа-Банк» расчетный счет 

<

номер>;

- 

<

дата> в ПАО «Промсвязьбанк» расчетные счета 

<

номер>, 

<

номер>;

- 

<

дата> в ПАО «Сбербанк» расчетный счет 

<

номер>;

- 

<

дата> в ПАО Банк «ВТБ» расчетный счет 

<

номер> (т.1 л.д.29-30).

Из выписки по операциям на счетах ООО «

<

организация 1>», открытых в ПАО «Промсвязьбанк», следует, что по расчетным счетам 

<

номер>, 

<

номер> за период с 

<

дата> по 

<

дата> операции не выполнялись (т.2 л.д.74-81).

Из выписки по операциям на счете ООО «

<

организация 1>», открытом в АО «Альфа-Банк», следует, что по счету 

<

номер> за период с 

<

дата> по 

<

дата> проведены операции на сумму 512 430 рублей (т.1 л.д.58-66).

Из выписки по операциям на счете ООО «

<

организация 1>», открытом в ПАО «Сбербанк», следует, что по счету 

<

номер> за период с 

<

дата> по 

<

дата> были проведены операции на сумму 2 348 200 рублей (т.1 л.д.127-134).

Из выписки по операциям на счете ООО «

<

организация 1>», открытом в ПАО Банк «ВТБ», следует, что по счету 

<

номер> за период с 

<

дата> по 

<

дата> были проведены операции на сумму 500 рублей (т.1 л.д.234-235).

Приговором мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г.Пензы от 05.10.2023, вступившим в законную силу, ФИО4 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.173.2 УК РФ, заключавшегося в незаконном использовании документов для образования юридического лица – ООО «

<

организация 1>» (т.3 л.д.48-49).

У суда нет оснований не доверять показаниям свидетелей, которые чётко и последовательно, будучи предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, дали показания об обстоятельствах совершенного ФИО4 преступления. При этом их показания соответствуют установленным в судебном заседании фактическим обстоятельствам дела и подтверждаются письменными доказательствами, представленными стороной обвинения. Оснований для оговора их подсудимого в ходе рассмотрения уголовного дела также не установлено.

Представленные суду доказательства вины подсудимого ФИО4 в совершенном им преступлении суд признает достоверными и допустимыми, полученными с соблюдением требований закона, а также относящимися к совершенному преступлению.

Исследовав и оценив в совокупности доказательства, суд считает вину ФИО4 доказанной, и квалифицирует его действия по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно положениям Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с положениям Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. 

Судом установлено, что в нарушение вышеуказанных положений закона ФИО4 при создании ООО «

<

организация 1>» и в дальнейшем при открытии специальных банковских счетов в ПАО «Промсвязьбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк» и ПАО Банк «ВТБ» с возможностью их дистанционного обслуживания посредством специальных электронных средств не имел цели осуществления предпринимательской деятельности, ранее этой деятельностью не занимался, совершил описанные выше в приговоре действия по просьбе третьего лица за денежное вознаграждение. Электронные средства платежа и электронные носители информации, полученные подсудимым в отмеченных кредитных организациях, были лично переданы ФИО4 третьим лицам, и в дальнейшем он не контролировал деятельность общества с ограниченной ответственностью, зарегистрированного по его решению, так же как не контролировал и банковские счета, которые использовались для осуществления деятельности организации. Как установлено судом, данные банковские счета с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств платежа на имя ФИО4 использовались третьими лицами для приёма, переводов и выдачи денежных средств.

Обстоятельств, препятствующих вынесению обвинительного приговора, оснований для изменения квалификации содеянного, прекращения дела или оправдания подсудимого не имеется. Сведений о том, что подсудимый в момент совершения преступления находился в невменяемом состоянии, либо о других обстоятельствах, исключающих его уголовную ответственность, нет.

При назначении вида и размера наказания суд учитывает данные о личности подсудимого, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, конкретные обстоятельства дела, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Подсудимый ФИО4 

<

данные изъяты>

На основании ч.2 ст.61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО4, суд учитывает полное признание им вины, раскаяние в содеянном, а также согласно п.п.«г», «и» ч.1 ст.61 УК РФ - наличие на иждивении малолетнего ребенка, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в подробном изложении обстоятельств и деталей его совершения на стадии предварительного расследования, в том числе в проведении с его участием проверки показаний на месте, а их совокупность - исключительной, позволяющей применить положения ст.64 УК РФ и назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, в виде исправительных работ, не назначая при этом дополнительного наказания в виде штрафа.

Отягчающих наказание подсудимого обстоятельств не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступления, его общественной опасности, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую с применением ч.6 ст.15 УК РФ не имеется.

Поскольку вменяемое в вину преступление подсудимый совершил до вынесения 24.07.2023 приговора мировым судьей судебного участка № 2 Железнодорожного района г.Пензы по ч.1 ст.173.2 УК РФ, окончательное наказание подлежит назначению по правилам ч.5 ст.69 УК РФ.

При решении вопроса о мере пресечения, с учетом поведения подсудимого ФИО4 во время предварительного следствия и рассмотрения дела, суд полагает возможным до вступления приговора в законную силу избранную ему меру пресечения в виде подписки о невыезде отменить.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу суд разрешает в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ, согласно которой оптические диски с документацией, а также сопроводительные письма с приложениями и со сведениями об открытии расчетных счетов и о движении денежных средств, поступившие из ПАО «Промсвязьбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк» и ПАО Банк «ВТБ», а также копии материалов регистрационного дела ООО «

<

организация 1>» следует хранить в материалах уголовного дела.

При разрешении вопроса о процессуальных издержках суд исходит из положений ч.2 ст.132 УПК РФ, согласно которой суд вправе взыскать с осужденного процессуальные издержки, при том условии, что ФИО4, которому защитник был предоставлен по назначению следователя и суда, не заявлял об отказе от защитника и о самостоятельном осуществлении своего права на защиту.

Процессуальные издержки по уголовному делу на стадии предварительного расследования в виде выплаты вознаграждения адвокату Козловой Е.А. составили 5 190 рублей (т.3 л.д.65-66). Кроме того, за представление интересов ФИО4 в судебном заседании защитнику Козловой Е.А. подлежит выплате вознаграждение в размере 3 460 рублей, и, таким образом, процессуальные издержки по настоящему уголовному делу составляют 8 650 рублей и подлежат взысканию с ФИО4, поскольку уголовное дело было рассмотрено в общем порядке, подсудимый трудоспособен, имеет постоянное место работы и его материальное положение не исключает для него возможности возмещения указанной суммы процессуальных издержек.

Оснований для полного или частичного освобождения ФИО4 от уплаты процессуальных издержек судом не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО4 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и с применением ст.64 УК РФ назначить ему наказание в виде исправительных работ сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев с удержанием из заработной платы в доход государства 5 (пяти) процентов.

На основании ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказания, назначенного по данному приговору, и наказания, назначенного ФИО4 по приговору мирового судьи судебного участка № 2 Железнодорожного района г.Пензы от 24.07.2023, назначить ему окончательное наказание в виде исправительных работ сроком 2 (два) года с удержанием из заработной платы осужденного 5 (пяти) процентов в доход государства. 

В соответствии с ч.5 ст.69 УК РФ зачесть ФИО4 в срок отбытия окончательного наказания наказание, отбытое по приговору мирового судьи судебного участка № 2 Железнодорожного района г.Пензы от 24.07.2023, в виде исправительных работ сроком 9 месяцев.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.

Вещественные доказательства по уголовному делу: оптические диски с документацией, а также сопроводительные письма с приложениями и со сведениями об открытии расчетных счетов и о движении денежных средств, поступившие из ПАО «Промсвязьбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк» и ПАО Банк «ВТБ», а также копии материалов регистрационного дела ООО «

<

организация 1>» - хранить в материалах уголовного дела.

Процессуальные издержки, предусмотренные ст.131 УПК РФ, в сумме 8 650 (восемь тысяч шестьсот пятьдесят) рублей взыскать с осужденного ФИО4 в доход государства.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Железнодорожный районный суд г.Пензы в течение 15-ти суток со дня постановления, а осужденным в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий судья А.М. Макаров