Дело № 2-616/2019

РЕШЕНИЕ

 

Именем Российской Федерации 

14 июня 2019 года г. Рославль

Рославльский городской суд Смоленской области в составе судьи Лакеенковой Е.В.,

при секретаре Мирошниченко Ю.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО «Русфинанс Банк» к ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 о возмещении вреда, причиненного преступлением,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Русфинанс Банк» обратилось в суд с настоящим иском к ответчикам указав, что в период с 24.12.2016 по 19.07.2017 на торговых точках: ИП ФИО9, ИП ФИО10, расположенных по адресу: 

<

адрес>, ИП ФИО11, расположенной по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 оформила восемь кредитных договоров на приобретение мебельных изделий и мототехники, внеся заведомо ложные сведения в кредитные договоры. 

Договоры оформлялись от лица ООО «Русфининс Банк». Платежи по указанным кредитным договорам не производятся. 

В результате совершения вышеуказанных противоправных действий ответчики совершили мошенничество, причинив заявителю материальный ущерб по состоянию на 29.01.2018 и 01.08.2018 на общую сумму 729903 руб. 92 коп., а именно: 

по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ просроченная задолженность составила 79493 руб. 12 коп.; 

по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ просроченная задолженность составила 94259 руб. 67 коп.; 

по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ просроченная задолженность составила 101 341 руб. 19 коп., 

по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ просроченная задолженность составила 88 679 руб. 79 коп., 

по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ просроченная задолженность составила 108483 руб. 07 коп.,

по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ просроченная задолженность составила 90641 руб. 79 коп., 

по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ просроченная задолженность составила 87665 руб. 21 коп., 

по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ просроченная задолженность составила 79340 руб. 08 коп.

По данному факту СО МО МВД России «Рославльский» были возбуждены уголовные дела по признакам состава преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ с последующей переквалификацией на ч.2 ст. 159.1 УК РФ.

Учитывая изложенное, заявитель просил взыскать с ответчиков материальный ущерб, а именно:

с ФИО1 по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 264394 руб. 58 коп.;

с ФИО2 по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 197162 руб. 86 коп.;

с ФИО3 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 87665 руб. 21 коп.;

с ФИО4 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 79340 руб. 08 коп.;

с ФИО5 по кредитному договору № от 26.06.2017 на сумму 101341 руб. 19 коп., а всего на общую сумму 729903 руб. 92 коп. 

Ответчики ФИО3, ФИО2, ФИО4 в судебном заседании исковые требования признали в полном объеме.

Ответчик ФИО1 (после заключения брака – ФИО6) в судебном заседании исковые требования не признала, пояснив, что деньги себе она не брала, работала на процентах от выдачи кредитов, от этого зависела ее заработная плата, поэтому оформляла недействительные кредиты, хотела иметь высокую заработную плату. Деньги забирали люди, которым она выдавала кредиты. Она только заполняла анкеты, указывала другую работу и завышала заработок, заявку отправляла в банк.

Представитель истца ООО «Русфинанс Банк», ответчик ФИО5 в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения иска уведомлены надлежащим образом.

Суд, заслушав ответчиков, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Согласно ст.60 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

В силу ч.4 ст.61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В силу ст.1064 Гражданского кодекса Российской Федерации, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В силу статьи 54 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в качестве гражданского ответчика может быть привлечено физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации несет ответственность за вред, причиненный преступлением.

В судебном заседании установлено, что вступившим в законную силу 13.05.2019 приговором Рославльского городского суда Смоленской области от 29.04.2019 ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст. 159.1 УК РФ и им назначено наказание с применением ст. 73 УК РФ условное с испытательным сроком 01 (один) год 06 (шесть) месяцев каждой.

Из приговора следует, что ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 и ФИО5 совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору при следующих обстоятельствах:

ФИО1, являясь, согласно договору возмездного оказания услуг от 10 апреля 2017 года контрагентом ООО «Русфинанс Банк», в рамках которого была наделена правом по оказанию услуг ООО «Русфинанс Банк», связанных с консультированием физических лиц о деятельности ООО «Русфинанс Банк» и оформлением кредитных взаимоотношений между Клиентом и Заказчиком, совершила хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк». 

Так в период времени с 10 апреля 2017 года по 30 мая 2017 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1, находясь в неустановленном месте на территории г.Рославль Смоленской области, вступила в преступный сговор с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», согласно которого неустановленное лицо должно было предоставить ФИО1 паспорт и фотографию гражданина России. ФИО1, в свою очередь, должна была составить и отправить по электронной почте в ООО «Русфинанс Банк» заявку на получение потребительского кредита и договор потребительского кредита, заемные денежные средства совместно с неустановленным лицом похитить и приобрести на них мебель в магазине «Много мебели» ИП ФИО10 (ИНН 

<

***>).

С этой целью неустановленное в ходе следствия лицо 30.05.2017, в дневное время, в период с 10 часов 00 минут по 19 часов 00 минут установить точное время в ходе предварительного следствия не представилось возможным, находясь в помещении торгового отдела ИП ФИО10 «Много мебели», расположенного по адресу: 

<

адрес>, действуя из корыстных побуждений согласно преступной договоренности, передало фотографию и копию паспорта выданного на имя ФИО12 ФИО1 ФИО1, в свою очередь, действуя из корыстных побуждений, согласно преступной договоренности, осознавая, что платежи по договору потребительского кредита внесены не будут, также заранее осознавая, что введение ложных сведений о заемщике приведет к положительному ответу по заявке, указала в заявке от имени ФИО12 о предоставлении ему кредита на сумму 41970 рублей заведомо ложные и не достоверные сведения о материальном положении ФИО12, а именно указала сумму ежемесячного дохода его семьи 55000 рублей и место работы «руководитель высшего звена ОАО «720 РЗ СОП».

Отправила данную заявку посредством электронной почты в ООО «Русфинанс Банк» после чего, получив положительный ответ от банка о возможности выдать кредит ФИО12, составила в отсутствие последнего договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ и от имени банка заключила указанный договор на сумму 41970 рублей на покупку мебели в магазине «Много мебели» ИП ФИО10 

ООО «Русфинанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ перечислило ИП ФИО10 денежные средства в сумме 41970 рублей в счет покупки мебели в магазине ИП ФИО10, в результате чего данные денежные средства были похищены ФИО1 и неустановленным лицом. 

В период времени с 31.05.2017 по 15.09.2017 неустановленное лицо, представившись работникам магазина ИП ФИО10 ФИО12, получило мебель, которой ФИО1, совместно с неустановленным лицом распорядилось по своему усмотрению.

Она же, ФИО1, в период с 10.04.2017 по 01.06.2017, вступила в преступный сговор с ФИО2, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», согласно которого ФИО2 должна была подать ФИО1 заявку на получение потребительского кредита.

ФИО1, в свою очередь, должна была составить и отправить по электронной почте в ООО «Русфинанс Банк» заявку на получение потребительского кредита и договор потребительского кредита, заемные денежные средства совместно с ФИО2 похитить и приобрести на них мебель в магазине «Много мебели» ИП ФИО10 

С этой целью, ФИО2 01.06.2017, в дневное время, в период с 10 часов 00 минут по 19 часов 00 минут установить точное время в ходе предварительного следствия не представилось возможным, находясь в помещении торгового отдела ИП ФИО10 «Много мебели», действуя из корыстных побуждений, согласно преступной договоренности, обратилась с заявкой на получение потребительского кредита на сумму 61970 рублей к ФИО1 для покупки мебели в магазине «Много мебели» ИП ФИО10

ФИО1, в свою очередь, действуя из корыстных побуждений, согласно преступной договоренности, осознавая, что платежи по договору потребительского кредита внесены не будут, также заранее осознавая, что введение ложных сведений о заемщике приведет к положительному ответу по заявке, указала в заявке от имени ФИО2 о предоставлении ей кредита заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о материальном положении ФИО2, а именно указала сумму ежемесячного дохода ее семьи 50000 рублей и место работы ИП, отправила данную заявку посредством электронной почты в ООО «Русфинанс Банк», после чего, получив положительный ответ от банка о возможности выдать кредит ФИО2, составила договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ и от имени банка заключила указанный договор на сумму 61970 рублей на покупку мебели в магазине «Много мебели» ИП ФИО10 

ООО «Русфинанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ перечислило ИП ФИО10 денежные средства в сумме 61970 рублей в счет покупки мебели в магазине ИП ФИО10, в результате чего данные денежные средства были похищены ФИО1 и ФИО2

В период времени с 02.06.2017 по 22.08.2017 ФИО2 получила мебель, которой ФИО1 совместно с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

Она же, ФИО1, продолжая свою преступную деятельность, в период с 10.04.2017 по 08.06.2017, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, вступила в преступный сговор с ФИО2, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», согласно которого ФИО2 должна была подать ФИО1 заявку на получение потребительского кредита. 

ФИО1, в свою очередь, должна была составить и отправить по электронной почте в ООО «Русфинанс Банк» заявку на получение потребительского кредита и договор потребительского кредита, заемные денежные средства совместно с ФИО2 похитить и приобрести на них мебель в магазине «Много мебели» ИП ФИО10

С этой целью, ФИО2 08.06.2017, в дневное время, находясь в помещении торгового отдела ИП ФИО10 «Много мебели», действуя из корыстных побуждений, согласно договоренности, обратилась с заявкой на получение потребительского кредита на сумму 46 970 рублей к ФИО1 для покупки мебели в магазине «Много мебели» ИП ФИО10 

ФИО1, в свою очередь, действуя из корыстных побуждений, согласно преступной договоренности, осознавая, что платежи по договору потребительского кредита внесены не будут, также заранее осознавая, что введение ложных сведений о заемщике приведет к положительному ответу по заявке, указала в заявке от имени ФИО2 о предоставлении ей кредита заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о материальном положении ФИО2, а именно указала сумму ежемесячного дохода ее семьи 50000 рублей и место работы ИП, отправила данную заявку посредством электронной почты в ООО «Русфинанс Банк», после чего, получив положительный ответ от банка о возможности выдать кредит ФИО2, составила договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ и от имени банка заключила указанный договор на сумму 46970 рублей на покупку мебели в магазине «Много мебели» ИП ФИО10 

ООО «Русфинанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ перечислило ИП ФИО10 денежные средства в сумме 46970 рублей в счет покупки мебели в магазине ИП ФИО10, в результате чего данные денежные средства были похищены ФИО1 и ФИО2 

В период времени с 09.06.2017 по 22.08.2017 ФИО2 получила мебель, которой ФИО1 совместно с ФИО2 распорядились по своему усмотрению.

Она же, ФИО1, продолжая свою преступную деятельность, в период с 10.04.2017 по 09.06.2017, вступила в преступный сговор с ФИО3, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», согласно которого ФИО3 должна была подать контрагенту ООО «Русфинанс Банк» ФИО1 заявку на получение потребительского кредита. 

ФИО1, в свою очередь, должна была составить и отправить по электронной почте в ООО «Русфинанс Банк» заявку на получение потребительского кредита и договор потребительского кредита, заемные денежные средства совместно с ФИО3 похитить и приобрести на них мебель в магазине «Много мебели» ИП ФИО10 

С этой целью, ФИО3 09.06.2017, в дневное время, находясь в помещении торгового отдела ИП ФИО10 «Много мебели», действуя из корыстных побуждений, согласно преступной договоренности, обратилась с заявкой на получение потребительского кредита на сумму 51 960 рублей к ФИО1 для покупки мебели в магазине «Много мебели» ИП ФИО7 

ФИО1, в свою очередь, действуя из корыстных побуждений, согласно преступной договоренности, осознавая, что платежи по договору потребительского кредита внесены не будут, также заранее осознавая, что введение ложных сведений о заемщике приведет к положительному ответу по заявке, указала в заявке от имени ФИО3 о предоставлении ей кредита заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о материальном положении ФИО3, а именно: указала сумму ежемесячного дохода ее семьи 45000 рублей и место работы - ОАО «Ситалл», отправила данную заявку посредством электронной почты в ООО «Русфинанс Банк», после чего, получив положительный ответ от банка о возможности выдать кредит ФИО3, составила договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ и от имени банка заключила указанный договор на сумму 51960 рублей на покупку мебели в магазине «Много мебели» ИП ФИО10 

ООО «Русфинанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ перечислило ИП ФИО10 денежные средства в сумме 51960 рублей в счет покупки мебели в магазине ИП ФИО10, в результате чего данные денежные средства были похищены ФИО1 и ФИО3 

В период времени с 13.06.2017 по 22.08.2017 ФИО3 получила мебель, которой ФИО1 совместно с ФИО3 распорядились по своему усмотрению.

Она же, ФИО1, в период с 10.04.2017 по 21.06.2017, вступила в сговор с ФИО4, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», согласно которого ФИО4 должна была подать ФИО1 заявку на получение потребительского кредита.

ФИО1, в свою очередь, должна была составить и отправить по электронной почте в ООО «Русфинанс Банк» заявку на получение потребительского кредита и договор потребительского кредита, заемные денежные средства совместно с ФИО4 похитить и приобрести на них мебель в магазине «Много мебели» ИП ФИО10 

С этой целью, ФИО4 21.06.2017, в дневное время, находясь в помещении торгового отдела ИП ФИО10 «Много мебели», действуя из корыстных побуждений, согласно преступной договоренности, обратилась с заявкой на получение потребительского кредита на сумму 46 931 рубль к контрагенту ООО «Русфинанс Банк» ФИО1 для покупки мебели в магазине «Много мебели» ИП ФИО10 ФИО1, в свою очередь, действуя из корыстных побуждений, согласно преступной договоренности, осознавая, что платежи по договору потребительского кредита внесены не будут, также заранее осознавая, что введение ложных сведений о заемщике приведет к положительному ответу по заявке, указала в заявке от имени ФИО4 о предоставлении ей кредита заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о материальном положении ФИО4, а именно указала сумму ежемесячного дохода ее семьи 55 000 рублей и место работы ООО «Ритм-2000», отправила данную заявку посредством электронной почты в ООО «Русфинанс Банк», после чего, получив положительный ответ от банка о возможности выдать кредит ФИО4, составила договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ и от имени банка заключила указанный договор на сумму 46931 рубль на покупку мебели в магазине «Много мебели» ИП ФИО10 

ООО «Русфинанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ перечислило ИП ФИО10 денежные средства в сумме 46931 рубль в счет покупки мебели в магазине ИП ФИО10, в результате чего данные денежные средства были похищены ФИО1 и ФИО4 

В период времени с 22.06.2017 по 22.08.2017 ФИО4 получила мебель, которой ФИО1 совместно с ФИО4 распорядились по своему усмотрению.

Она же, ФИО1, в период времени с 10.04.2017 по 25.06.2017, вступила в преступный сговор с ФИО5, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», согласно которого ФИО5 должна была подать ФИО1 заявку на получение потребительского кредита.

ФИО1, в свою очередь, должна была составить и отправить по электронной почте в ООО «Русфинанс Банк» заявку на получение потребительского кредита и договор потребительского кредита, заемные денежные средства совместно с ФИО5 похитить.

С этой целью, ФИО5 25.06.2017, в дневное время, находясь в помещении торгового отдела ИП ФИО10 «Много мебели», действуя из корыстных побуждений, согласно договоренности, обратилась с заявкой на получение потребительского кредита на сумму 80 000 рублей к ФИО1 для покупки скутера в магазине мототехники ИП ФИО11 

ФИО1, в свою очередь, действуя из корыстных побуждений, согласно договоренности, осознавая, что платежи по договору потребительского кредита внесены не будут, также заранее осознавая, что введение ложных сведений о заемщике приведет к положительному ответу по заявке, указала в заявке от имени ФИО5 о предоставлении ей кредита заведомо ложные не соответствующие действительности сведения о материальном положении ФИО5, а именно указала сумму ежемесячного дохода ее семьи 65 000 рублей и место работы ООО «Ситалл», отправила данную заявку посредством электронной почты в ООО «Русфинанс Банк», после чего, получив положительный ответ от банка о возможности выдать кредит ФИО5, составила договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ и от имени банка заключила указанный договор на сумму 80000 рублей на покупку скутера в магазине мототехники ИП ФИО11 ООО «Русфинанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ перечислило ИП ФИО11 денежные средства в сумме 80000 рубль в счет покупки скутера в магазине мототехники ИП ФИО11

После этого, в период времени с 25.06.2017 по 30.11.2017 ФИО1, попросила свою знакомую ФИО13, не осведомленную о ее преступном намерении, направленном на хищение путем обмана денежных средств ООО «Русфинанс Банк», попросить своего знакомого ИП ФИО11 снять начисленные последнему ООО «Русфинанс Банк» на его расчетный счет 40№ денежные средства в сумме 80 000 рублей и передать их ей и пояснить ФИО11, что данные денежные средства она передаст заемщику, и платежи по кредиту будут вноситься своевременно.

ФИО13, не осведомленная о преступном намерении ФИО1 направленном на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», в период с 25.06.2017 по 30.11.2017, дата и время в ходе следствия не установлены, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории 

<

адрес>, попросила своего знакомого ФИО11 не осведомленного о преступном намерении ФИО1, направленном на хищение путем обмана денежных средств ООО «Русфинанс Банк» снять начисленные последнему ООО «Русфинанс Банк» на его расчетный счет 40№ денежные средства в сумме 80000 рублей и передать их ей, пояснив ФИО11, что данные денежные средства она передаст заемщику, и платежи по кредиту будут вноситься своевременно.

ФИО11, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи не осведомленным о преступном намерении ФИО1 и ФИО5, направленном на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк» путем обмана, снял с расчетного счета 40№ перечисленные банком 80000 рублей, из которых, согласно договоренности, передал ФИО13 69600 рублей.

Денежные средства ФИО13 передала ФИО1

ФИО1 и ФИО5 указанные денежные средства путем обмана похитили, обратили в свою собственность и распорядились ими по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб на сумму 80000 рублей.

Она же, ФИО1, в период времени с 10.04.2017 по 19.07.2017, решила похитить денежные средства ООО «Русфинанс Банк». 

С этой целью, 19.07.2017 в дневное время, точное время установить не представилось возможным, ФИО14 совместно с ФИО12 не осведомленные о преступном намерении ФИО1 направленном на хищение путем обмана денежных средств ООО «Русфинанс Банк», привезли своего знакомого ФИО15 также не осведомленного о преступном намерении ФИО1 к 

<

адрес>, для подачи последним заявки о предоставлении кредита к контрагенту ООО «Русфинанс Банк» ФИО1 

ФИО1 в свою очередь, преследуя корыстную цель, приняла копии документов удостоверяющих личность ФИО15, после чего прошла в помещение торгового отдела «Много мебели», расположенного по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>А и ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что введение ложных сведений о заемщике приведет к положительному ответу по заявке, указала в заявке от имени ФИО15 о предоставлении ему кредита на сумму 80000 рублей заведомо ложные и не достоверные сведения о материальном положении ФИО15, а именно указала сумму ежемесячного дохода его семьи 55000 рублей и место работы ООО «Система Связи», отправила данную заявку посредством электронной почты в ООО «Русфинанс Банк» после чего, получив положительный ответ от банка о возможности выдать кредит ФИО15, составила в отсутствие последнего договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ и от имени банка заключила указанный договор на сумму 80000 рублей на покупку скутера в магазине мототехники ИП ФИО11 

При этом ФИО1, имея умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», сообщила ФИО15 и ФИО14 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что в предоставлении кредита заемщику отказано. 

В результате чего ООО «Русфинанс Банк» ДД.ММ.ГГГГ перечислило ИП ФИО11 денежные средства в сумме 80 000 рублей в счет покупки скутера в магазине ИП ФИО11

После этого, в период с 19.07.2017 по 13.02.2018 ФИО1, попросила свою знакомую ФИО13, не осведомленную о ее преступном намерении, направленном на хищение путем обмана денежных средств ООО «Русфинанс Банк», попросить своего знакомого ИП ФИО11 снять начисленные последнему ООО «Русфинанс Банк» на его расчетный счет 40№ денежные средства в сумме 80 000 рублей и передать их ей и пояснить ФИО11, что данные денежные средства она передаст заемщику, и платежи по кредиту будут вноситься своевременно.

ФИО13, не осведомленная о преступном намерении ФИО1, в период с 19.07.2017 по 13.02.2018, точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории 

<

адрес>, попросила своего знакомого ФИО11 не осведомленного о преступном намерении ФИО1, направленном на хищение путем обмана денежных средств ООО «Русфинанс Банк», снять начисленные последнему ООО «Русфинанс Банк» на его расчетный счет 40№ денежные средства в сумме 80000 рублей и передать их ей, пояснив ФИО11, что данные денежные средства она передаст заемщику, и платежи по кредиту будут вноситься своевременно.

ФИО11, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи не осведомленным о преступном намерении ФИО1, направленном на хищение путем обмана денежных средств ООО «Русфинанс Банк», снял с расчетного счета 40№ перечисленные банком 80000 рублей, из которых, согласно договоренности передал ФИО13 69600 рублей. 

Денежные средства ФИО13 передала ФИО1 

ФИО1 указанные денежные средства путем обмана похитила, обратила в свою собственность и распорядились ими по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб на сумму 80000 рублей. 

А всего ФИО1 путем обмана похитила денежные средства ООО «Русфинанс Банк» в сумме 409801 рубль, причинив ООО «Русфинанс Банк» на указанную сумму, из которых: 

ФИО2 совместно с ФИО1 причинили ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб на сумму 108940 рублей; 

ФИО3 совместно с ФИО1 причинили ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб на сумму 51 960 рублей; 

ФИО4 совместно с ФИО1 причинили ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб на сумму 46 931 рубль; 

ФИО5 совместно с ФИО1 причинили ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб на сумму 80000 рублей. 

Таким образом, виновные действия ответчиков установлены имеющим преюдициальную силу приговором суда.

Вышеуказанным приговором гражданский иск ООО «Русфинанс Банк» о взыскании с ответчиков, материального ущерба, причиненного преступлением, оставлен без рассмотрения, за истцом признано право на удовлетворение иска в порядке гражданского судопроизводства.

Исходя из этого суд, принимая решение по иску, вытекающему из уголовного дела, не вправе входить в обсуждение вины ответчиков, а может разрешать вопрос лишь о размере возмещения. Поэтому доводы ответчика ФИО1 ( Козловой –сменила фамилию в связи с замужеством) о том, что она не обращала в свою пользу денежные средства, не могут быть приняты судом во внимание, поскольку её вина установлена приговором суда.

Судом установлено, что по заключенным фиктивным договорам ответчики причинили ущерб Банку на следующие суммы, с учетом условий договоров, которые проверены судом в ходе судебного заседания:

- по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ кредит предоставлялся в сумме 59 808 руб. 00 коп. на срок 24 месяца, до ДД.ММ.ГГГГ включительно под 28,95% годовых, погашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по 3313 руб. 71 коп., за исключением последнего платежа - 3298 руб. 24 коп. 

Согласно расчету, представленному суду, задолженность по данному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 79493 руб. 12 коп. из которых: 45739 руб. 33 коп. – сумма текущего долга, 10562 руб. 79 коп.- срочные проценты на сумму текущего долга, 14068 руб. 67 коп. – просроченный кредит, 9122 руб. 33 коп. – просроченные проценты. 

- по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ кредит предоставлялся в сумме 81 681 руб. 86 коп. на срок 24 месяца, до ДД.ММ.ГГГГ включительно под 28,95% годовых, погашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по 4 524 руб. 00 коп., за исключением последнего платежа – 4 448 руб. 88 коп. 

Согласно расчету, представленному суду, задолженность по данному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 108 483 руб. 07 коп. из которых: 43 110 руб. 77 коп. – сумма текущего долга, 6 560 руб. 30 коп.- срочные проценты на сумму текущего долга, 38 571 руб. 09 коп. – просроченный кредит, 20 240 руб. 91 коп. – просроченные проценты.

- по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ кредит предоставлялся в сумме 66808 руб. 00 коп. на срок 24 месяца, до ДД.ММ.ГГГГ включительно под 28,95% годовых, погашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по 3700 руб. 00 коп., за исключением последнего платежа – 3 586 руб. 70 коп.

Согласно расчету, представленному суду, задолженность по данному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 88 679 руб. 79 коп. из которых: 35 242 руб. 98 коп. – сумма текущего долга, 5 336 руб. 81 коп.- срочные проценты на сумму текущего долга, 31 565 руб. 02 коп. – просроченный кредит, 16 534 руб. 98 коп. – просроченные проценты.

- по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ кредит предоставлялся в сумме 66 000 руб. 00 коп. на срок 24 месяца, до ДД.ММ.ГГГГ включительно под 28,95% годовых, погашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по 3 656 руб. 00 коп., за исключением последнего платежа – 3 577 руб. 21 коп. 

Согласно расчету, представленному суду, задолженность по данному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 87 665 руб. 21 коп. из которых: 34 897 руб. 54 коп. – сумма текущего долга, 5 239 руб. 67 коп.- срочные проценты на сумму текущего долга, 31 102 руб. 46 коп. – просроченный кредит, 16 425 руб. 54 коп. – просроченные проценты.

- по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ кредит предоставлялся в сумме 59 713 руб. 75 коп. на срок 24 месяца, до ДД.ММ.ГГГГ включительно под 28,95% годовых, погашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по 3 656 руб. 00 коп., за исключением последнего платежа – 3 577 руб. 21 коп. 

Согласно расчету, представленному суду, задолженность по данному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 79 340 руб. 08 коп. из которых: 31 553 руб. 39 коп. – сумма текущего долга, 4 782 руб. 69 коп.- срочные проценты на сумму текущего долга, 28 160 руб. 36 коп. – просроченный кредит, 14 843 руб. 64 коп. – просроченные проценты.

- по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ кредит предоставлялся в сумме 84 340 руб. 75 коп. на срок 24 месяца, до ДД.ММ.ГГГГ включительно под 27,5% годовых, погашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по 4 609 руб. 00 коп., за исключением последнего платежа – 4 552 руб. 19 коп. 

Согласно расчету, представленному суду, задолженность по данному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 101 341 руб. 19 коп. из которых: 64 312 руб. 20 коп. – сумма текущего долга, 13 983 руб. 99 коп.- срочные проценты на сумму текущего долга, 14 554 руб. 21 коп. – просроченный кредит, 8 490 руб. 79 коп. – просроченные проценты.

- по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ кредит предоставлялся в сумме 84 340 руб. 00 коп. на срок 24 месяца, до ДД.ММ.ГГГГ включительно под 27,85% годовых, погашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по 4 624 руб. 00 коп., за исключением последнего платежа – 2 785 руб. 79 коп. 

Согласно расчету, представленному суду, задолженность по данному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 90 641 руб. 79 коп. из которых: 49 993 руб. 13 коп. – сумма текущего долга, 8 280 руб. 66 коп.- срочные проценты на сумму текущего долга, 20 796 руб. 63 коп. – просроченный кредит, 11 571 руб. 37 коп. – просроченные проценты 

Расчет судом проверен, признается обоснованным.

Лицо, право которого нарушено, на основании статьи 15 ГК РФ может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Таким образом, указанными действиями ответчиков Банку причинен ущерб на общую сумму 635644 руб. 25 коп. 

Из них ФИО1 с другими лицами причинила ущерб банку на сумму 170134,91 рублей ( по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ);

ФИО2 совместно с ФИО1 причинили ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб на сумму 197162,86 рублей (по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ);

ФИО3 совместно с ФИО1 причинили ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб на сумму 87665,21 рублей (по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ); 

ФИО4 совместно с ФИО1 причинили ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб на сумму 79340,08 рублей (по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ); 

ФИО5 совместно с ФИО1 причинили ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб на сумму 101341,19 рублей (по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ). 

Обстоятельства причинения материального ущерба истцу в заявленном размере полностью подтверждены письменными доказательствами, отвечающими требованиям относимости и допустимости (ст. ст. 59, 60 ГПК РФ), в первую очередь, вступившим в законную силу приговором суда, расчетом задолженности по кредитным договорам.

По правилам ст. 1080 Гражданского кодекса РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Судом установлено, что вред ООО «Русфинанс Банк» причинен в результате деятельности преступной группы.

Соответственно в силу закона указанные лица обязаны производить возмещение ущерба потерпевшему в солидарном порядке.

Требование Банка о взыскании с ответчика ФИО1 материального ущерба по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ удовлетворению не подлежит, поскольку постановлением следователя СО МО МВД России «Рославльский» от ДД.ММ.ГГГГ в возбуждении уголовного дела по ст. 159.1 УК РФ было отказано, в данной части обвинение ответчику ФИО1 не предъявлялось. 

ФИО1 стороной данного кредита не является, договор заключен с ФИО16, недействительным или незаключенным не признан.

Руководствуясь ст. 103 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд считает необходимым взыскать в доход государства с ответчиков государственную пошлину, от уплаты которой истец освобожден, в сумме исходя из удовлетворенных исковых требований: в размере 2 389 руб. 11 коп. с каждого.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд 

РЕШИЛ:

Исковые требования ООО «Русфининас Банк» к ФИО8, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 о возмещении вреда, причиненного преступлением, удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО8 пользу ООО «Русфининас Банк» в счет возмещения материального ущерба 170134,91 рублей;

Взыскать солидарно с ФИО8 и ФИО2 в пользу ООО «Русфининас Банк» в счет возмещения материального ущерба 197162,86 рублей; 

Взыскать солидарно с ФИО8 и ФИО3 в пользу ООО «Русфининас Банк» в счет возмещения материального ущерба 87665,21 рублей;

Взыскать солидарно с ФИО8 и ФИО4 в счет возмещения материального 79340,08 рублей;

Взыскать солидарно с ФИО8 и ФИО5 в пользу ООО «Русфининас Банк» в счет возмещения материального ущерба 101341,19 рублей.

Взыскать с ФИО8, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 расходы по уплате государственной пошлины в равных долях в сумме по 2389 руб. 11 коп. с каждого в доход государства.

Мотивированное решение изготавливается в течение 5 дней со дня вынесения резолютивной части решения, которое может быть обжаловано сторонами в течение одного месяца со дня вынесения мотивированного решения в Смоленский областной суд через Рославльский городской суд путем подачи апелляционной жалобы.

Судья Е.В. Лакеенкова

Мотивированное решение изготовлено 19 июня 2019 года.