Дело 

<

число>

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации.

<

адрес> ЧР. 03 мая 2018 года.

Козловский районный суд Чувашской Республики в составе председательствующего судьи Порфирьева В.Г., 

при секретарях судебного заседания: Шошориной С.К., Даниловой О.В.

с участием государственных обвинителей: заместителя прокурора Козловского 

<

адрес> ЧР Никонорова А.М., пом. прокурора Козловского 

<

адрес> ЧР ФИО1, 

подсудимой - гражданского ответчика Э., 

защитника подсудимого - адвоката Макарова В.И., действующего на основании ордера 

<

число>-н от 

<

дата>, и удостоверения 21/78,

потерпевших: ФИО5 №46, 10., ФИО5 №10, ФИО5 №6, ФИО5 №43, ФИО5 №53, ФИО5 №40, ФИО148 З.А., ФИО5 №5, ФИО5 №39, ФИО5 №38, ФИО5 №23, ФИО5 №22, ФИО5 №45, ФИО5 №35, ФИО5 №11, ФИО2, ФИО5 №32, ФИО5 №54, ФИО5 №49, ФИО5 №41, ФИО5 №7, 40, ФИО5 №55, ФИО5 №37, 14., ФИО5 №15, ФИО154 И.В., ФИО5 №16, 32, 21, ФИО5 №29, ФИО5 №20, ФИО5 №51, ФИО5 №17, 15., 44, ФИО5 №12, ФИО5 №56, 25, ФИО5 №42, 49, ФИО5 №9, 36, 50, 43, 42, ФИО5 №47, 20., ФИО5 №1,

представителей потерпевшей 38, - Е., представителя потерпевшей 11., - Свидетель №6, 

рассмотрев в помещении суда в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении Э., 

<

дата> года рождения, уроженки 

<

адрес> Чувашской Республики, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, Козловского 

<

адрес> Чувашской Республики, гражданки РФ, со средне специальным образованием, вдовы, пенсионерки, невоеннообязанной, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления предусмотренного п.п. « а, б» ч.2 ст.165 УК РФ, 

установил:

Э., совершила причинение имущественного ущерба собственнику имущества путем обмана и злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения, совершенное группой лиц по предварительному сговору, причинившее особо крупный ущерб. 

Так, Э. с 

<

дата> являясь исполнительным директором сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка - Согласие» (далее - Кооператив), зарегистрированного 

<

дата>, и находящегося на учете в МИФНС 

<

число> по Чувашской Республике, имеющего юридический и фактический адрес: Чувашская Республика, 

<

адрес>, наделенная в соответствии с уставом данного Кооператива и должностной инструкцией исполнительного директора полномочиями по оперативному руководству текущей деятельностью Кооператива, решению финансовых вопросов, имея право без доверенности действовать от имени указанного Кооператива, представлять его интересы, открывать счета в банках и других кредитных организациях, совершать сделки и распоряжаться имуществом и средствами Кооператива, заключать договора, выдавать доверенности, регулировать оборот фонда финансовой взаимопомощи в целях соблюдения нормативов и поддержания необходимых уровней ликвидности по обязательствам Кооператива, осуществлять все функции по управлению за финансовой и хозяйственной деятельностью Кооператива, то есть, выполняя, управленческие и организационно-распорядительные функции в данном Кооперативе, и обладая полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами и контролируя их движение, осознавая общественно опасный характер своих действий, и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба в особо крупном размере, действуя по предварительному сговору с установленным следствием лицом, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, распределив роли и действуя между собой согласованно, в период с 

<

дата> по 

<

дата>, заведомо зная, что деятельность Кооператива является убыточной, не преследуя цели личного незаконного обогащения и безвозмездного изъятия чужого имущества и денежных средств в свою пользу и пользу других лиц, достоверно зная, что в результате своих незаконных действий, будут ущемлены экономические интересы клиентов, чьи вклады приняты Кооперативом, не имея намерений и реальной возможности вернуть получаемые от граждан денежные средства в качестве займов ввиду умышленного завышения процентных ставок по вкладам для привлечения большего количества вкладчиков, путем их обмана и злоупотребления доверием заключали с ними договоры займа под высокие проценты от 11 до 20 % годовых, приняв от них денежные средства по приходным кассовым ордерам. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, обязательства по возврату вкладываемых средств и выплаты процентов по ним не исполнили, чем причинили собственникам денежных средств материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 16 537862,41 руб. при следующих обстоятельствах. 

<

дата> был зарегистрирован и начал функционировать сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив «Козловка -Согласие» (далее – СПКК «Козловка - Согласие»), расположенный по адресу: Чувашская Республика, 

<

адрес>. 

Лицами, выполняющими управленческие функции в СПКК «Козловка - Согласие», являлись исполнительный директор Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, которые, заведомо зная, что деятельность данного кооператива с 2010 года была убыточной, в связи с чем, не имеет возможности исполнить свои обязательства по привлеченным денежным средствам по договорам займа, игнорируя рекомендации Чувашского Республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» по результатам проверок финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка - Согласие» за 2010-2012 годы о необходимости правильного отражения финансовых результатов при составлении бухгалтерской отчетности, и вынесения вопроса о покрытии убытков на общее собрание членов Кооператива и исполнительной дирекции, разработки программы и бюджета покрытия убытков, пересмотра размера процентов по привлеченным займам в сторону уменьшения, преднамеренно скрыли от граждан, желающих внести свои сбережения в СПКК «Козловка - Согласие», фактическое финансовое состояние данного кооператива, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием, при отсутствии признаков хищения и вопреки законным интересам СПКК «Козловка - Согласие» и его членов, действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, умышленно осуществляли действия по привлечению граждан в члены СПКК «Козловка -Согласие», посредством размещения рекламных сообщений на территории Козловского 

<

адрес>, целью которых являлись возможность привлечения как можно большего количества граждан для совершения в отношении них преступлений. 

Граждане, узнав о деятельности СПКК «Козловка -Согласие» от исполнительного директора Э., и от установленного следствием лица, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, а также от других введенных в заблуждение вкладчиков (займодавцев) СПКК «Козловка - Согласие» о возможности получения высоких доходов, будучи введенными в заблуждение, и доверяя обещаниям о возврате вкладываемых средств и выплаты процентов по ним, вносили в кассу СПКК «Козловка - Согласие» свои личные денежные средства. Взамен, для придания законности факта получения денег, исполнительным директором Э. от лица СПКК «Козловка - Согласие» оформлялись договора займа под обязательство вернуть полностью заемные денежные средства по истечении срока договора, и обещание выплаты процентов более высоких, чем в других кредитных учреждениях, заранее зная, что не будут выполнены взятые на себя обязательства, о приеме денежных средств выдавались квитанции к приходным кассовым ордерам.

Помимо этого, Э. осуществляя свою преступную деятельность, направленную на причинение имущественного ущерба членам СПКК «Козловка- Согласие» в особо крупном размере, для придания видимости успешной деятельности, являясь распорядителем денежных средств, после привлечения денежных средств от одних граждан, с целью прикрытия и беспрепятственного продолжения своей преступной деятельности в течение продолжительного времени, часть денежных средств, привлеченных у членов СПКК «Козловка - Согласие», направляла на текущие расходы по содержанию указанного кооператива, частичную выплату гражданам процентов и вкладов по ранее заключенным договорам займа денежных средств, вызывая ложную иллюзию о надежности и успешной деятельности СПКК «Козловка - Согласие».

В результате указанных действий Э. и установленного следствием лица, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, у введенных в заблуждение граждан появлялась убежденность в исполнении СПКК «Козловка -Согласие» взятых на себя обязательств, укреплялось доверие к руководителям данного кооператива, что способствовало заключению наибольшего количества договоров и, соответственно, внесению гражданами наибольшего количества денежных средств. 

При этом Э., заведомо зная о последующем наступлении общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба гражданам в особо крупном размере, и невозможности исполнения своих договорных обязательств по выплате денежных средств по вкладам в полном объеме, действуя в ущерб их правам и законным интересам, по предварительному сговору с установленным лицом, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, каких-либо должных мер направленных на отказ от заключения указанных договоров не предприняли. При обращении вкладчиков с заявлением о выводе денежных средств из СПКК «Козловка Согласие» Э., под видом исполнения обязательств по договору займа, фактически не выдавала заявленную сумму, а по ее предложению осуществляла заключение новых договоров займа с переносом их сроков исполнения на более длительное время и высокие проценты. 

Таким образом, Э. в период с 

<

дата> по 

<

дата>, являясь исполнительным директором СПКК «Козловка-Согласие», по предварительному сговору с установленным следствием лицом, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, путем обмана и злоупотребления доверием, при отсутствии признаков хищения, вводя в заблуждение, заведомо не имея намерений и возможности выполнить взятые на себя обязательства по возврату вкладываемых средств и выплаты процентов по ним, причинили имущественный ущерб следующим собственникам денежных средств:

ФИО5 №5 на сумму 28 600 рублей, оформив с ней договор займа 

<

число> от 

<

дата> на сумму 28600 рублей под 17 % годовых на срок по 

<

дата>. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №5, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на указанную сумму. 

48 на сумму 115 738 рублей, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа 

<

число> от 

<

дата> на сумму 5000 рублей под 14 % годовых на срок 12 месяцев до 

<

дата> по виду займа «Универсальный», договор займа № ЗП-48 от 

<

дата> на сумму 44687 рублей на срок по 

<

дата> под 20 % годовых, договор займа № ЗП-2 от 

<

дата> на сумму 66051 на срок до 

<

дата> под 16 % годовых по виду займа «Универсальный». В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 48, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

38 на сумму 25 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-138 от 

<

дата>, на сумму 200 000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 38, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

39 на сумму 312 512 рублей 01 копейка, оформив с ним 

<

дата> договор займа ЗП-154 от 

<

дата>, по виду займа - «Универсальный» на сумму 600 000 рублей на срок на срок 06 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 39, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №7 на сумму 148 343 рубля 09 копеек, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-156 от 

<

дата>, по виду займа «Универсальный» на сумму 232000 рублей на срок 06 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №7, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №8 на сумму 69 625 рублей 24 копейки, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-161 от 

<

дата> по виду займа - «Универсальный» на сумму 80000 рублей на срок 06 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №8, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №9 на сумму 112 750 рублей, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-190 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 31000 рублей на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых и договор займа № ЗП-144 от 

<

дата> по виду займа - «Универсальный» на сумму 81750 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №9, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

ФИО5 №1 на сумму 87 720 рублей 38 копеек, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-195 от 

<

дата>, по виду займа «Универсальный» на сумму 100000 рублей на срок 6 месяцев, до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №1, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №10 на сумму 100 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-197 от 

<

дата>, по виду займа «Универсальный», на сумму 100000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №10, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №11 на сумму 101 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-201 от 

<

дата>, на сумму 101000 рублей на срок 06 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №11, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №16 на сумму 208 507 рублей 88 копеек, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-204 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 150000 рублей на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых, договор займа № ЗП-29 от 

<

дата> по виду займа – «Универсальный» на сумму 100 000 рублей на срок 3 месяца до 

<

дата> под 16 % годовых, договор займа № ЗП-52 от 

<

дата> на сумму 64000 рублей на срок по 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №16, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №12 на сумму 811 000 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-206 от 

<

дата> от 

<

дата> по виду займа - «Универсальный» на сумму 300000 рублей на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых, договор займа № ЗП-147 от 

<

дата> на сумму 511000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №12, полученные от него денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ему имущественный ущерб в крупном размере на сумму 811 000 рублей. 

32 на сумму 260 000 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-209 от 

<

дата>, по виду займа – «Универсальный» на сумму 90 000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 15% годовых, договор займа № ЗП-14 от 

<

дата>, по виду займа – «Универсальный» на сумму 170 000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 32, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №15 на сумму 400 000 рублей, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-219 от 

<

дата> на сумму 200 000 рублей на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых, договор займа № ЗП-51 от 

<

дата> на сумму 200 000 рублей на срок по 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №15, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей имущественный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО148 ФИО4 на сумму 66 157 рублей 72 копейки, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-11 от 

<

дата>, по виду займа «Универсальный» на сумму 73000 рублей на срок до 

<

дата> под 11 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО148 З.А., полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №13 на сумму 181 409 рублей 86 копеек, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-16 от 

<

дата>, по виду займа – «Универсальный» на сумму 200000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №13, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

33 на сумму 350 000 рублей, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-24 от 

<

дата> на сумму 250000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых, договор займа № ЗП-171 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 100000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 33, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей имущественный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО3 на сумму 170 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-25 по виду займа - «Универсальный» на сумму 170000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО3 полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №2 на сумму 133 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-26 от 

<

дата>, на сумму 133000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №1, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

49 на сумму 92 400 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-33 от 

<

дата>, на сумму 185400 рублей на срок 3 месяца до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 49, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки в полной сумме не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №28 на сумму 500 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-34 от 

<

дата>, по виду займа - «Универсальный» на сумму 500000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №28, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №6 на сумму 169 935 рублей 94 копейки, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-39 на сумму 300 000 рублей на срок по 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №6, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №17 на сумму 45 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-40, на сумму 85 000 рублей на срок по 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №17, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №42 на сумму 600 000 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-44 от 

<

дата> на сумму 400 000 рублей на срок по 

<

дата> под 20 % годовых, и договор займа № ЗП-69 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 200000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №42, полученные от него денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ему имущественный материальный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №34 на сумму 40 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-50 на сумму 40 000 рублей на срок по 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №34 полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

50 на сумму 109 942 рубля 29 копеек, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-55 на сумму 116400 рублей на срок по 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 50, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №20 на сумму 89 400 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-62 на сумму 89400 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №20, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

19. на сумму 55 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-80 по виду займа «Универсальный» на сумму 55000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 19., полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив 19. значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

47 на сумму 150 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-83 на сумму 150000 рублей по виду займа «Универсальный» на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 47, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

20. на сумму 250 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП- 84 по виду займа «Универсальный» на сумму 250000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 20., полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №21 на сумму 43 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-96 на сумму 43000 рублей на срок до 

<

дата> по виду займа «Универсальный» под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №21, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

40 на сумму 502 500 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-98 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 227 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, договор займа № ЗП-121 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 75 500 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, договор займа № ЗП- 155 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 200 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 40, полученные от него денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ему имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №38 на сумму 27 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-102 по виду займа «Универсальный» на сумму 27 000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 12., полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №43 на сумму 20 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП – 109 по виду займа «Универсальный» на сумму 30 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №43, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ФИО5 №43 значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

21 на сумму 371 440 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-113 от 

<

дата>, по виду займа - «Универсальный» на сумму 125000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, договор займа № ЗП-168 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 136440 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, договор займа № ЗП-183 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 110000 рублей на срок до 

<

дата> под 20% годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 21 полученные от него денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ему имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №37 на сумму 236 005 рублей, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-114 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 121655 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых, договор займа № ЗП-190 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 114350 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №37, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №35 на сумму 62 300 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-116 по виду займа «Универсальный» на сумму 62300 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №35, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

26 на сумму 50 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП -128 по виду займа «Универсальный» на сумму 50 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 26, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №22 на сумму 782 652 рублей, оформив с ней в период 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП- 129 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 498700 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, договор займа № ЗП-141 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 283952 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №22, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

27 на сумму 60 730 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-132 по виду займа «Универсальный» на сумму 60730 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 27, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

41 на сумму 191 900 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП- 136 по виду займа «Универсальный» на сумму 101 000 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, договор займа № ЗП-137 по виду займа «Универсальный» на сумму 90 900 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 41, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

42 на сумму 1 421 358 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-138 по виду займа «Универсальный» на сумму 1421358 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 42, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в особо крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №55 на сумму 1 498 953 рубля, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-139 по виду займа «Универсальный» на сумму 1 498 953 рубля на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №55, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в особо крупном размере на вышеуказанную сумму. 

43 на сумму 778 692 рубля, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-140 по виду займа «Универсальный» на сумму 778692 рубля на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 43, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №32 на сумму 100 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-142 по виду займа - «Универсальный» на сумму 100000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №32, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №45 на сумму 454 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-152 по виду займа «Универсальный» на сумму 454000 рублей до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №45 полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №54 на сумму 400 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-157 по виду займа «Универсальный» на сумму 400 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №54, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №29 на сумму 260 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-158 по виду займа «Универсальный» на сумму 260 000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №29, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №46 на сумму 80 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-159 по виду займа «Универсальный» на сумму 80000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №46, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

15. на сумму 450 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-161 на сумму 450 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 15., полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

44 на сумму 45 800 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-166 по виду займа «Универсальный» на сумму 45 800 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 44, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

45 на сумму 117 250 рублей, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-167 от 

<

дата> по виду займа - «Универсальный» на сумму 35860 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, договор займа № ЗП- 189 от 

<

дата> по виду займа – «Универсальный» на сумму 81390 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 45, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

46 на сумму 50 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-169 по виду займа «Универсальный» на сумму 50 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 46, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №39 на сумму 50 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП- 170 по виду займа «Универсальный» на сумму 50 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №39, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

36 на сумму 30 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-181 по виду займа «Универсальный» на сумму 30000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 36, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №49 на сумму 27 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП- 182 по виду займа «Универсальный» на сумму 27 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №49, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №44 на сумму 223 894 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-184 от 

<

дата> по виду займа - «Универсальный» на сумму 60000 рублей на срок до 

<

дата> под 18% годовых, договор займа № ЗП- 20 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 163894 рублей на срок до 

<

дата> под 16% годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №44, полученные от него денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №41 на сумму 93 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП – 186 по виду займа «Универсальный» на сумму 93000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №41, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

25 на сумму 187 442 рубля, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-187 по виду займа «Универсальный» на сумму 187442 рубля на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 25, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

22 на сумму 31 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП- 188 по виду займа «Универсальный» на сумму 31000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба к. Г.Н., полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

16. на сумму 256 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП- 191 по виду займа «Универсальный» на сумму 256000 рублей на срок до 

<

дата> под 18% годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 16., полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №23 на сумму 29 700 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-192 по виду займа - «Универсальный» на сумму 29700 рублей на срок до 

<

дата> под 16% годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №23, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

37 на сумму 12 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-3 на сумму 12000 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 37, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив 37 значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №24 на сумму 125 800 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-5 по виду займа «Универсальный» на сумму 125800 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 21, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №51 Валериевичу на сумму 297 190 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-6 по виду займа «Универсальный» на сумму 297190 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №51, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №52 на сумму 59 514 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-7 по виду займа - «Универсальный» на сумму 59 514 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №52, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №48 на сумму 52 500 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-8 по виду займа «Универсальный» на сумму 52500 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №48, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №3 на сумму 240 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-10 по виду займа - «Универсальный» на сумму 240000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №3, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №4 на сумму 200 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-11 по виду займа - «Универсальный» на сумму 200 000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №4 полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №26 на сумму 203 000 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-12 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 102 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, договор займа № ЗП-18 от 

<

дата>, по виду займа - «Универсальный» на сумму 101 000 рублей на срок до 

<

дата> под 1 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №26, полученные от него денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №47 на сумму 22 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-13 по виду займа – «Универсальный» на сумму 22 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №47., полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

ФИО5 №27 на сумму 200 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-15 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 100 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, договор займа № ЗП-23 по виду займа - «Универсальный» на сумму 100 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №27, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №56 в сумме 110 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-17 по виду займа «Универсальный» на сумму 110 000 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №56, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

ФИО5 №40 на сумму 301 200 руб., оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП -19 на сумму 301 3000 руб. на срок до 

<

дата> по 13% годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №40, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

В результате умышленных, согласованных действий Э. и установленного следствием лица, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, вышеуказанным собственникам имущества был причинен имущественный ущерб на общую сумму 16 537 862 руб. 41 коп., который согласно примечанию к статье 158 УК РФ является особо крупным размером.

Подсудимая Э. свою вину в совершении данного преступления не признала, просила оправдать ее. Воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании, в порядке ч.1 ст. 276 УПК РФ, были оглашены показания подсудимой Э. в ходе предварительного следствия, согласно которым допрошенная в качестве подозреваемой и обвиняемой Э. свою вину в предъявленном ей обвинении по п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 165 УК РФ не признала, и показывала, что в СПКК «Козловка-Согласие» она проработала в должности исполнительного директора с 2004 года по 

<

дата>. Ее должностные обязанности регламентировались Должностной инструкцией, которой она была ознакомлена и Уставом СПКК «Козловка-Согласие». Основные направления деятельности СПКК «Козловка-Согласие» - предоставление займов населению – членам кооператива и прием сбережений. Органами управления СПКК «Козловка-Согласие» являлось Правление и Наблюдательный Совет. Деятельность СПКК «Козловка-Согласие» регулировалась ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Уставом Кооператива и Положением о займах, утвержденном на заседании Правлении. К моменту назначения ее на должность исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» в 2004 году кооператив только начал свою деятельность, а потому результаты были нулевые. С 2007 или 2008 годов, точно сказать не может, деятельность СПКК «Козловка-Согласие» стала убыточной. Это было связано с тем, что сумма принимаемых займов была выше, чем сумма выданных займов и сумма начисленных процентов по принятым займам превышала сумму процентов по выданным займам. В целях покрытия убытков кооператива после 2010 года, точной даты не помнит, Правлением кооператива было принято решение о временном прекращении приема сбережений, снижении процентных ставок по принятым займам, а также осуществлялось взыскание задолженности по выданным займам. На какое-то время ситуация стабилизировалась, но в связи с тем, что начали снова привлекать сбережения, убытки снова начали возрастать. В соответствии с должностной инструкцией она организовала и решала вопросы финансово-хозяйственной деятельности кооператива, подписывала и сдавала в налоговые органы финансовую и бухгалтерскую отчетность, осуществляла деятельность по взысканию задолженности. В ее подчинении находился главный бухгалтер, обязанности которого исполняла Свидетель №4 с 2010 или 2011 годов. До этого с 2004 года она в одном лице исполняла обязанности главного бухгалтера и исполнительного директора. Денежные средства от членов кооператива принимались по привлекаемым займам по договорам займа с той целью, чтобы в последующем выдать их в качестве займов под проценты. В целях регулирования оборота фонда финансовой взаимопомощи свободные денежные средства СПКК «Козловка-Согласие» передавал в виде займов под проценты Чувашскому Республиканскому Сельскохозяйственному Потребительскому кооперативу «Согласие», который в последующем возвратил указанные денежные средства с процентами. 

На вопрос- почему убытки, которые как вы указываете у СПКК «Козловка-Согласие» начались с 2008 года, в период с 2008 по 2016 год не указывались при составлении бухгалтерской отчетности в соответствующей строке баланса», - показал, что это делалось по той причине, что с Чувашского РСПК «Согласие», куда сдавали финансовую и бухгалтерскую отчетность поступали устные указания, в настоящее время не может сказать от кого именно, что финансовый результат СПКК «Козловка-Согласие» по результатам финансового года должен быть нулевым, то есть не иметь ни прибыли, ни убытков.

На вопрос - при реальном отражении убытков кооператива, какие последствия могли наступить для СПКК «Козловка-Согласие», показала что в таком случае налоговый орган вышел бы с иском в суд о прекращении деятельности кооператива. 

На вопрос - кому из представителей органов управления СПКК «Козловка-Согласие», и с какого времени было известно об убыточной деятельности СПКК «Козловка-Согласие», показала, что все члены Правления и Наблюдательного Совета кооператива знали о его убыточной деятельности, так как на Общем годовом собрании членов кооператива, председатель кооператива К. А.И. отчитывался о деятельности кооператива за год. Ежегодно на общем собрании членов кооператива она отчитывалась перед членами Правления, где выступала с соответствующим докладом по результатам финансового года. 

На вопрос - кто занимался оформлением договоров займа по принятым займам в СПКК «Козловка- Согласие», показала, что согласно должностной инструкции договора займа по принятым займам от имении СПКК «Козловка- Согласие» заключались и подписывались в ее лице. 

Информация об условиях принятия сбережений, размерах процентной ставок и сроках, была вывешена на информационном стенде в фойе офиса СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>. Кроме этого несколько раз размещали объявления о приеме сбережений в районной газете «Знамя». Размер процентных ставок менялись в соответствии со сроками договора, чем меньше срок действия договора, тем меньше размер процентной ставки по данному договору. Договора займа можно было заключить на срок от 1 месяца до 1 года. 

На вопрос - какие сведения о финансовом состоянии СПКК «Козловка-Согласие» доводилась до сведения членов кооператива, выступавших в качестве Займодавцев по договорам займа, показывала, что никаких иных сведений, кроме информации об условиях размещения займов, данным лицам не предоставлялись, так как никто указанными сведениями не интересовался.

Проблемы, связанные с возвратом принятых займов, появились в январе 2015 года, в связи с тем, что несвоевременно кооперативу возвращались выданные им займы. Для погашения задолженности, проводились работы по взысканию долгов кооператива, а также был получен займ от Чувашского РСПК «Согласие» в размере 530 000 рублей под 28 процентов годовых. 

На вопрос, по какой причине договора займов по принятым СПКК «Козловка-Согласие» займам, с 2015 года переоформлялись по несколько раз на новые сроки и какая информация о финансовом состоянии кооператива на тот период им доводилась, показывала, что договора переоформлялись исключительно по желанию самих займодавцев. О существовавших убытках кооператива им не доводилось, так как они и не интересовались.

На вопрос в связи, с чем и с какой целью при имеющихся убытках к 2015 году около 15 000 000 рублей, в 2015 году было принято решение об увеличении процентных ставок по принимаемым займам. Кто был инициатором увеличения процентных ставок, показывала, что данное решение было принято Правлением Кооператива, в связи с тем, что другие кредитным организации и банки также повысили размер процентов по вкладам. Цель принятия данного решения объяснить не может. Инициатором был председатель кооператива К. А.И. 

На вопрос, какие меры для стабилизации финансового состояния СПКК «Козловка-Согласие» принимались непосредственно председателем к. А.И., и какие полномочия он исполнял в кооперативе, показывала, что К. А.И. вел общее руководство кооперативом, выезжал на совещания, созывал и проводил заседания Правления кооператива. Он хорошо знал об убытках кооператива.

На Общие годовые собрания СПКК «Козловка-Согласие» приглашались в основном те члены кооператива, являвшиеся должниками СПКК «Козловка-Согласие» и имевшие высокую задолженность перед ним.

На вопрос если ваших доходов не хватало даже на выплату процентов, то на какие средства существовал сам кооператив, в том числе и выдавалась заработная плата работникам кооператива, показывала, что расходы кооператива (выдача заработной платы, уплата налогов, расходы на содержание помещения, транспортные расходы, коммунальные платежи и др.) в первую очередь покрывались за счет денежных средств - принятых на сбережение займов, а остаток данных денежных средств использовался на выдачу займов и возврат ранее принятых сбережений. 

Допрошенная в качестве обвиняемой Э. показывала, что с 

<

дата> была назначена исполнительным директором Сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива (далее СПКК) «Козловка-Согласие» на основании трудового договора, подписанного ею и 29 «Козловка-Согласие» к. А.И. Данные обязанности она исполняла до 

<

дата> и была освобождена от исполнения служебных обязанностей 

<

дата> на основании заявления об увольнении по собственному желанию и решения Правления кооператива. Ее должностные обязанности регламентировались Должностной инструкцией исполнительного директора и Уставом СПКК «Козловка-Согласие». В ее должностные обязанности согласно данным актам входила работа по привлечению сбережений и выдаче займов, подписание договоров займа от лица СПКК «Козловка-Согласие», осуществление руководства текущей деятельностью кооператива, ведение финансовой (бухгалтерской) отчетности, заключение договоров от лица СПКК «Козловка-Согласие», открытие расчетных счетов данного кооператива по Доверенности, выданной от имени председателя Кооператива СПКК «Козловка-Согласие» к. А.И, утверждение налоговой отчетности. С 2004 года по 2008 годы она исполняла одновременно две должности исполнительного директора и главного бухгалтера СПКК «Козловка- Согласие». Основным направлением деятельности СПКК «Козловка -Согласие» согласно Уставу СПКК «Козловка-Согласие» являлись предоставление займов населению – членам кооператива и прием сбережений. СПКК «Козловка- Согласие» являлся некоммерческой организацией, офис кооператива располагался по адресу: 

<

адрес>, был зарегистрирован в качестве самостоятельного юридического лица, имел два расчетных счета, открытых в филиалах ПАО «Сбербанк» и «Россельхозбанк» в городе Козловка Чувашской Республики. Деятельность СПКК «Козловка-Согласие» регламентировалась ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» и Уставом СПКК «Козловка-Согласие». Договора займов как по привлеченным займам, так и по выданным, заключались только с членами СПКК «Козловка-Согласие». Для того, чтобы вложить свои сбережения под проценты, лицо, находясь в офисе СПКК «Козловка-Согласие», знакомилось с Правилами привлечения займов, вносило в кассу кооператива членский взнос в размере 100 рублей, в подтверждение ему выдавалась квитанция к приходно-кассовому ордеру на указанную сумму, после чего заключался договор займа по приему сбережений, один экземпляр которого передавался после подписания займодавцу. Кроме этого в подтверждение принятия денег ему также выдавалась квитанция к приходно-кассовому ордеру на сумму займа. При принятии сбережений у населения, заявление о приеме в члены кооператива они не оформляли, с момента уплаты вступительного взноса человек автоматически становился членом кооператива. Размер процентных ставок по выданным и привлеченным займам устанавливался и изменялся решением Правления кооператива в зависимости от финансовой обстановки в стране и финансового состоянии самого кооператива. Кроме этого правила привлечения и выдачи займов выносились на рассмотрения Правления и Общего собрания членов кооператива и утверждались Председателем кооператива. Согласно указанным правилам сбережения принимались на определенные сроки, а именно на 1, 3, 6, 12 месяцев. В зависимости от сроков заключаемых договоров размер процентной ставки изменялся. При заключении договоров займа, денежные средства принимались в кассу кооператива, займодателю с экземпляром договора займа выдавалась квитанция к приходно-кассовому ордеру, подтверждающая факт принятия денежных средств. Примерно в 2010 году денежных средств в СПКК «Козловка-Согласие» по договорам займа было принято значительно больше, чем кооператив мог выдать в качестве займов и получить выгоду в виде процентов. В связи с этим у кооператива появились свободные денежные средства, точную сумму назвать не может, около 5 млн. рублей, которые в последующем были размещены в виде займа в Чувашском республиканском потребительском кредитном кооперативе «Согласие». В связи с тем, что представители данного кооператива отказались на предложенные нами условия, а именно на предложенную процентную ставку, которая была выше, чем процентная ставка по привлекаемым от населения займам, они вынужденно согласились на условия ЧРСПКК «Согласие» а именно на тот размер процентной ставки, который приравнивается процентной ставке по привлеченным от населения займам, и выгоды от размещения свободных денежных средств СПКК «Козловка-Согласие» не получил, вследствие чего стал образовываться убыток. 

На вопрос -какие меры должны приниматься согласно Устава СПКК «Козловка-Согласие» в случае образования убытков от финансовой деятельности данного кооператива, показала, что согласно Устава Кооператива, должны приниматься меры для покрытия убытков. Об образовании убытков от деятельности кооператива по итогам 2010 года ею было доложено 35 кооператива К. А.И. в устной форме, после чего на Заседании Правления были приняты решения об уменьшении процентных ставок по привлекаемым займам и примерно в 2012-2013 годах прием сбережений был вовсе приостановлен на 6 месяцев. 

На вопрос - каким образом принятые меры повлияли на финансовую ситуацию в СПКК «Козловка-Согласие», показала, что на какое-то время обстановку в кооперативе удалось стабилизировать, но в связи с тем, что размер начисляемых процентов по привлекаемым займам были выше чем размер процентов по выдаваемым займам, убыток от деятельности кооператива продолжал возрастать. Кроме этого выданные займы и проценты по выданным договорам займа вносились в кооператив с нарушением сроков, несвоевременно, что также повлияло на финансовую ситуацию в кооперативе. 

На вопрос - по какой причине убытки от финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие», начиная с 2010 года, и в последующие годы укрывались при составлении бухгалтерской и налоговой отчетности и игнорировались рекомендации по результатам проведенных ревизий финансово-хозяйственной деятельности кооператива, проведенных представителями Чувашского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» о необходимости достоверного отражения убытков и необходимости принятия мер для покрытия убытков, показала, что поскольку СПКК «Козловка-Согласие» являлся некоммерческой организацией, и создан для взаимного кредитования, не должен был иметь ни прибыли, ни убытков. В связи с этим с Чувашского Республиканского сельскохозяйственного потребительского кооператива «Согласие», который являлся кооперативом 1 уровня, была дана установка, чтобы убытки при составлении отчетности указывать не надо.

На вопрос -каковы последствия могли наступить для покрытия убытков при реальном отражении убытков от его деятельности, показывала, что в данном случае по инициативе налоговых органов могла быть прекращена деятельность кооператива.

На вопрос - какая информация о финансовом состоянии СПКК «Козловка-Согласие» доводилась до лиц, желающих внести свои сбережения в СПКК «Козловка-Согласие» в период с 2010 года, показывала, что лица, желающие внести свои сбережения в их кооператив, знакомились с информацией о сроках, на которые можно было заключить договора займа и размерах процентных ставок в зависимости от сроков заключаемых договоров, размещенной на информационном листе в фойе офиса СПКК «Козловка-Согласие». О финансовом состоянии кооператива они не интересовались, об этом им при подписании договоров займа не доводилось. 

На вопрос - когда у СПКК «Козловка-Согласие» появились первые проблемы, связанные с возвратом ранее принятых займов? Какие меры принимались для погашения данной задолженности, показывала, что проблемы, связанные с возвратом принятых займов, появились в феврале 2015 года, в связи с отсутствием денежных средств в кассе и на расчетных счетах кооператива. Для погашения задолженности, проводились работы по взысканию долгов кооператива, а также был получен займ от Чувашского РСПКК «Согласие» в размере 530 000 рублей под 28 процентов годовых. 

На вопрос - при отсутствии денежных средств в кассе кооператива и на расчетных счетах для возврата суммы займа вкладчикам, какие меры принимались непосредственно Вами, при обращении указанных вкладчиков по истечение договора займа за возвратом сбережений, показывала, что при обращении вкладчиков с просьбой выдать вложенные им деньги и сумму процентов, она как исполнительный директор, сообщила указанным лицам, что на данный момент денег, на возврат займа у кооператива нет, но обязалась по мере возврата выданных кооперативом займов, расплатиться с данными лицами.

На вопрос - по какой причине договора займа по принятым СПКК «Козловка-Согласие» займам, переоформлялись по несколько раз на новые сроки и какая информация о финансовом состоянии кооператива на тот период им доводилась, показывала, что данные договора переоформлялись исключительно по желанию самих займодавцев. Она лично никого не уговаривала переоформлять договора. Данные договора переоформлялись в том случае, если вкладчик не требовал возврата денежных средств. В противном случае, то есть если вкладчик требовал возврата вложенных средств и суммы процентов, по мере поступления денежных средств с ними рассчитывались, а при отсутствии денежных средств, последние обращались в суд с исковыми заявлениями и на основании решения суда возбуждались исполнительные производства. 

Процентные ставки по сбережениям устанавливались и утверждались на заседаниях 29 «Козловка – Согласие». Ежегодно они не шли на увеличение, а устанавливались исходя из экономической ситуации. Граждане, вкладывающие свои сбережения в кооператив, не интересовались финансовым состоянием кооператива. Рекламные сообщения в средствах массовой информации в газете «Знамя» на территории Козловского 

<

адрес>, с призывами к гражданам о вступлении в свой кооператив с внесением денежных средств в виде вкладов по договорам займа под проценты, размещались 2 раза до 2010 года, точной даты не помнит, в последующем с 2010 года подобные объявления не размещались. По истечении срока договора займа вкладчики получали начисленные проценты согласно договора своевременно. По желанию клиента сумма вклада переоформлялась на следующий срок. Также по желанию клиентов, в некоторых случаях к сумме вклада добавлялась и сумма начисленных процентов, и на полученную сумму составлялся новый договор займа. Принудительно никто клиентов на переоформление договоров займа не принуждал.

На вопрос - по каким документам переоформлялись договора займа, показывала, что документально при переоформлении договоров займа вначале выписались расходно-кассовый ордер на выдачу суммы займа по ранее заключенному договору займа и расходно-кассовый ордер на выдачу суммы начисленных процентов по тому же договору. После этого заключался новый договор займа на новый срок и выписывался приходно-кассовый ордер на новую сумму по заключенному договору займа, то есть кооператив брал на себя обязательство на возврат вкладчику той суммы, которая прописывалась в новом заключенном договоре займа.

На вопрос - по какой причине в договоре займа № ЗП-18 от 

<

дата> между ФИО5 №26 и СПКК «Козловка-Согласие» в Вашем лице размер процентной ставки указан в размере 1 % годовых, показывала, что при составлении текста договора № ЗП-18 от 29 февраля -2016 года ошибочно указан размер процентной ставки по принятому займу - 1 % годовых, вместо 11 % годовых. Считаю это технической ошибкой, по договору считается, что сумма займа в размере 101000 рублей принята на 3 месяца с размером процентной ставки 11 % годовых. 

По каждому из потерпевших, указанных в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого может показать следующее:

ФИО5 №5 сумма оформленного займа 

<

число> от 28.04.2011г. на сумму 28600 рублей со сроком на 1 год. По истечении срока договора в офис СПКК «Козловка – Согласие» не явилась для получения денежные средств или переоформления нового договора. На момент истечения срока указанного договора денежные средства для расчета по данному договору в кассе кооператива имелись, и при своевременном обращении ФИО5 №5 денежные средства были бы ей выданы. Считаю, что задолженность кооператива перед ней составляет 28600 рублей. 

38 является членом кооператива с 2014 года. Первый договор займа № ЗП-138 оформила 

<

дата> со сроком на 1 год до 

<

дата> на сумму 200000 руб. По окончании договора, при поступлении денежных средств в кассу кооператива, а летом 2015 года Козловским РОСП были наложены ограничения на счета СПКК «Козловка – Согласие» для взыскания денежных сумм по исполнительным листам, получала денежные средства: 

по расходному ордеру 

<

число> от 30.10.2015г. – 80000 руб.

по расходному ордеру 

<

число> от 17.11.2015г. – 35000 руб.

по расходному ордеру 

<

число> от 30.11.2015г. – 50000 руб.

по расходному ордеру 

<

число> от 22.12.2015г. – 10000 руб.

Остаток не выплаченного вклада составляет 25000 руб.

39 является членом кооператива с 2011 года. Первый договор займа 

<

число> оформил 05.09.2011г. на сумму 445000 рублей до 

<

дата> По окончании срока договора сумма начисленных процентов составила 35948 руб. получена им по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>, сумма основного займа 445000 рублей по расходному ордеру 

<

число> от 13.13.2012г. Затем 39 добровольно оформил очередной договор займа № ЗП-51 от 13.03.2012г. до 

<

дата> на сумму 480 000рублей под 16% годовых. По окончании срока договора сумма начисленных процентов составила 35 889 рублей, которая получена им по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> Сумма основного займа 480000рублей получена по расходному ордеру 

<

число> от 13.09.2012г. Очередной договор займа 

<

число> 

<

дата> оформлен 39 добровольно до 12.03.2013г.под 16% годовых на сумму 600000 рублей. По окончании срока договора 12.03.2013г. сумма начисленных процентов 41760 рублей, которая получена по расходному ордеру. Сумма основного займа 600000 рублей получена по расходному ордеру. Договор займа 

<

число> от 

<

дата> оформлен 39 добровольно до 

<

дата> под 16% годовых на сумму 750000 рублей. По окончанию срока договора 

<

дата> сумму начисленных процентов 52200 руб. и сумма основного займа 750000 руб. получена по расходному ордеру. Договор займа № ЗП-212 от 13.09.2013г. оформлен 39 добровольно до 

<

дата> на сумму 500000 рублей. По окончании срока договора 

<

дата> сумма начисленный процентов составила 32055рублей, которая получена по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Сумма основного займа 500000рублей получена по расходному ордеру 

<

число> от 13..03.2014 года. Договор займа № ЗП-213 от 13.09.2013г. оформлен 39 добровольно до 12.12.2013г. на сумму 340000 рублей под 13% годовых. По окончании срока договора 

<

дата> сумма начисленных процентов 23664 руб. и сумма основного долга в размере 340000 руб. выплачена по расходному ордеру. Договор займа № ЗП-005 от 

<

дата> оформлен 39 добровольно до 

<

дата> под 13% на сумму 380000рублей. По окончании срока договора сумма основного займа в сумме 380000 рублей и сумма начисленных процентов 21789 руб. выплачена ему по расходному ордеру. Договор займа № ЗП-46 от 13.03.2014г. оформлен 39 добровольно до 12.09.2014г. под 16% годовых на сумму 532000рублей. По окончании срока договора сумма начисленных процентов составила 34675 рублей, которая получена по расходному ордеру 

<

число> от 15.09.2014г. Сумма основного займа 532000 руб. получена по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> Договор займа ЗП- 122 от 

<

дата> оформлен 39 добровольно до 

<

дата>. На сумму 404000 рубля под 13% годовых. По окончании срока договора сумма основного займа 404000 руб. и начисленных процентов 22846,2 руб. выплачены по расходному ордеру. Договор займа 

<

число> от 

<

дата> оформлен 39 добровольно до 

<

дата> на сумму 600000 рублей под 13% годовых. В подтверждение факта принятия денежных средств ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру на указанную сумму. По окончании договора займа часть средств основного займа и проценты были получены, сумма долга составляет 312512,1 руб.

Из приведенного выше анализа видно, что 39 на протяжении нескольких лет получал прибыль от участия в СПКК «Козловка-Согласие» и оформлял договора займа добровольно на различные суммы, исходя из наличия своих свободных средств.

ФИО5 №6 является членом кооператива с 2012 года. Первый договор займа с СПКК «Козловка-Согласие» ЗП-276-

<

дата> оформил 

<

дата> до 26.02.2013г. на сумму 300000 руб. под 13% годовых. По окончании срока договора сумма процентов составила 9713 рублей и выдана по расходному ордеру 

<

число> от 07.03.2013г., а также сумма 300000 руб. основного займа. Затем ФИО5 №6 добровольно оформил очередной договор займа ЗП-51-

<

дата> от 07.03.2013г. до 

<

дата> на сумму 300000руб. под 13% годовых. По окончании займа сумма процентов составила 9722руб. и выдана по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> и сумма основного займа в размера 300000 рублей. Далее ФИО5 №6 добровольно оформил очередной договор займа ЗП-134 от 

<

дата> до 

<

дата> под 13% годовых. По окончании срока договора сумма процентов составила 9723 руб. и выдана по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> Далее ФИО5 №6 добровольно оформил очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 300000 руб. под 13% годовых. По окончании срока займа сумму начисленных процентов составила 7398 руб. выдана по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> Далее ФИО5 №6 добровольно оформил очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 300000рублей под 14% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 19339 руб. и выдана по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> а также сумма основного займа 300000руб. по расходному ордеру 

<

число> от 09.06.2014г. Далее ФИО5 №6 добровольно оформил очередной договор займа 

<

число> от 09.06.2014г. до 08.12.2014г. на суму 300000руб. под 14% годовых. По окончании срока договора сумма начисленных процентов составила 19445руб. которая была получена по расходному ордеру 

<

число> от 15.12.2014г. Далее ФИО5 №6 добровольно оформил очередной договор займа 

<

число> от 15.12.2014г. до 14.01.2015г. на сумму 300000руб. По окончании срока договора сумма начисленных процентов составила 1085 руб., которая получена по расходному ордеру 

<

число> от 28.01.2015г. Далее ФИО5 №6 добровольно оформил очередной договор займа 

<

число> от 28.01.2015г. до 27.02.2015г. под 10% годовых. По окончании срока договора сумма начисленных процентов 3206руб. и выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Остаток по вкладу составляет 169935рулей. Сумма 130065 рублей взыскана через РОСП. Из приведенного выше анализа видно, что ФИО5 №6 на протяжении нескольких лет получал прибыль от участия в СПКК «Козловка-Согласие» и оформлял договора займа добровольно, исходя из наличия своих свободных средств.

ФИО5 №7 является членом кооператива с 2013 года. Первый договор займа 

<

число> П. И.Н. оформил 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 20000 рублей под 13% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 1290 рублей выплачена по расходному ордеру 

<

число>, сумма основного займа в сумме 20000 рублей получена по расходному ордеру 

<

число>. Затем П. И.Н. добровольно оформил договор займа 

<

число> от 

<

дата> на сумму 21290 рублей под 13% годовых. Сумма начисленных процентов и основная сумма вклада выплачены по расходным ордерам. Далее П. И.Н. добровольно оформил договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> под 13% годовых на сумму 200000 рублей. По окончании срока договора 

<

дата> сумма начисленных процентов 13035 рублей по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>, сумма основного займа 200000рублей выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее П. И.Н. добровольно оформил договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 232000рубля под 13% годовых. Остаток долга 148343 рубля. Погашено 83657 рублей через РОСП.

Из приведенного выше видно, что П. И.Н. на протяжении нескольких лет получал прибыль от участия в СПКК «Козловка-Согласие» и оформлял договора займа добровольно на различные суммы, исходя из наличия своих свободных средств.

ФИО5 №8 является членом кооператива с 2013 года. Первый договор займа 

<

число> ФИО5 №8 оформила 

<

дата> на сумму 80000 рублей до 

<

дата> под 13% годовых. Сумма начисленных процентов выплачено по расходному ордеру 

<

число> на сумму 5157 рублей и сумма займа 80000 рублей по расходному ордеру 

<

число>. Далее ФИО5 №8 добровольно оформила договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> под 13% годовых на сумму 80000рублей. Остаток не выплаченного займа 69625 рублей, погашено через РОСП 10375 рублей. 

ФИО5 №9 является членом кооператива с 2012 года. Первый договор займа № ЗП-48 ФИО5 №9 оформила 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 100000 рублей под 13% годовых. По окончании срока договора займа получила причитающиеся ей проценты 2827,5 руб. и сумму основного займа 100000 руб. по расходным ордерам. Далее ФИО5 №9 добровольно оформила очередной договор займа № ЗП -119 от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 100000 рублей под 16% годовых. По окончании срока договора займа получила причитающиеся ей проценты и сумму основного займа по расходным ордерам. Затем ФИО5 №9 добровольно оформила договор займа ЗП – 307 от 

<

дата> до 

<

дата> под 13% годовых на сумму 20000 рублей. По окончании срока договора займа получила причитающиеся ей проценты и сумму основного займа по расходным ордерам. Далее ФИО5 №9 добровольно оформила очередной договор займа ЗП- 154 от 

<

дата> гола до 

<

дата> под 13% годовых на сумму 104000 рублей. По окончании срока договора займа получила причитающиеся ей проценты и сумму основного займа по расходным ордерам. Далее ФИО5 №9 добровольно оформила очередной договор займа № ЗП – 155 от 

<

дата> до 

<

дата> под 16% годовых на сумму 54000рублей. По окончании срока договора займа получила причитающиеся ей проценты и сумму основного займа по расходным ордерам. Далее ФИО5 №9 добровольно оформила очередной договор займа № ЗП- 2 от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 69000 рублей под 13% годовых. По окончании срока договора займа получила причитающиеся ей проценты и сумму основного займа по расходным ордерам. Далее ФИО5 №9 добровольно оформила очередной договор займа ЗП- 185 от 

<

дата> до 

<

дата> под 13% сумма 40000рублей. По окончании срока договора займа получила причитающиеся ей проценты и сумму основного займа по расходным ордерам. Далее ФИО5 №9 добровольно оформила очередной договор займа ЗП-190 от 

<

дата> до 

<

дата> под 13% годовых на сумму 31000рублей. По окончании срока договора займа получила причитающиеся ей проценты по расходным ордерам. Далее ФИО5 №9 добровольно оформила очередной договор займа ЗП-72 о т 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 78105 рублей. По окончании срока договора займа получила причитающиеся ей проценты и сумму основного займа по расходным ордерам. Далее ФИО5 №9 добровольно оформила очередной договор займа ЗП-89 от 

<

дата> до 

<

дата> под 13% годовых сумма 78939 рублей. По окончании срока договора займа получила причитающиеся ей проценты и сумму основного займа по расходным ордерам. Далее ФИО5 №9 добровольно оформила очередной договор займа ЗП-101 от 

<

дата> до 

<

дата> под 16% годовых на сумму 79750 рублей под 13% годовых. По окончании срока договора займа получила причитающиеся ей проценты и сумму основного займа по расходным ордерам. Далее ФИО5 №9 добровольно оформила очередной договор займа ЗП- 144 от 

<

дата> до 

<

дата> под 13% годовых на сумму 81750 рублей. По окончании срока договора займа получила причитающиеся ей проценты по расходным ордерам. Остаток не выплаченных сумм по 2 основным договорам займа - 112750 рублей. Из приведенного выше видно, что ФИО5 №9 на протяжении нескольких лет получала прибыль от участия в СПКК «Козловка-Согласие» и оформлял договора займа добровольно на различные суммы, исходя из наличия своих свободных средств.

ФИО5 №10 является членом кооператива с 2012 года. Первый договор займа ЗП-277 ФИО5 №10 оформила 28.11.2012г. до 27.11.2013г. на сумму 50000 руб. года под 17% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 7841 рубль выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 28.11.2013г., сумма основного займа в сумме 50000 рублей получена по расходному ордеру 

<

число> от 28.11.2013г. Далее ФИО5 №10 добровольно оформила очередной договор займа ЗП-267 от 28.11.2013г. до 27.11.2014г. на сумму 50000 руб. года под 14% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 6852 рубля выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 28.11.2014г., сумма основного займа в сумме 50000 рублей получена по расходному ордеру 

<

число> от 28.11.2014г. Далее ФИО5 №10 добровольно оформила очередной договор займа ЗП-197 от 28.11.2014г. до 27.11.2015г. на сумму 100000 руб. года под 14% годовых. Из приведенного выше видно, что ФИО5 №10 на протяжении нескольких лет получала прибыль от участия в СПКК «Козловка-Согласие» и оформлял договора займа добровольно на различные суммы, исходя из наличия своих свободных средств.

ФИО5 №1 является членом кооператива с 2014 года. Договор займа ЗП-195 оформил 

<

дата> со сроком до 

<

дата> на сумму 100000 руб. Процент по займу не получил, остаток займа составляет 87720 руб. погашено через РОСП 12280 рублей. 

ФИО5 №11 является членом кооператива с 2011 года. Первый договор займа ФИО5 №11 оформил 30.11.2011г. до 29.11.2012г. на сумму 101000 руб. под 19% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 17053 рубля выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 30.11.2012г., сумма основного займа в сумме 101000 рублей получена по расходному ордеру 

<

число> от 30.11.2012г. Далее ФИО5 №11 добровольно оформил очередной договор займа ЗП-284 от 30.11.2012г. до 29.05.2013г. на сумму 101000 руб. под 16% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 7611 рублей выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 30.05.2013г., сумма основного займа в сумме 101000 рублей получена по расходному ордеру 

<

число> от 30.05.2013г. Далее ФИО5 №11 добровольно оформил очередной договор займа ЗП-126 от 30.05.2013г. до 29.11.2013г. на сумму 101000 руб. под 16% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 17053 рубля выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 02.06.2014г., сумма основного займа в сумме 101000 рублей получена по расходному ордеру 

<

число> от 02.06.2014г. Далее ФИО5 №11 добровольно оформил очередной договор займа ЗП-269 от 02.12.2012г. до 01.06.2014г. на сумму 101000 руб. под 13% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 17053 рубля выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 02.06.2014г., сумма основного займа в сумме 101000 рублей получена по расходному ордеру 

<

число> от 02.06.2014г. Далее ФИО5 №11 добровольно оформил очередной договор займа ЗП-94 от 02.06.2014г. до 01.12.2014г. на сумму 101000 руб. под 13% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 6474 рубля выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 02.12.2014г., сумма основного займа в сумме 101000 рублей получена по расходному ордеру 

<

число> от 02.12.2014г. Далее ФИО5 №11 добровольно оформил очередной договор займа ЗП-201 от 02.12.2014г. до 01.06.2015г. на сумму 101000 руб. под 14% годовых. Из приведенного выше видно, что ФИО5 №11 на протяжении нескольких лет получал прибыль от участия в СПКК «Козловка-Согласие» и оформлял договора займа добровольно на различные суммы, исходя из наличия своих свободных средств.

ФИО5 №12 является членом кооператива с 2011 года. Первый договор займа № ЗП-92 ФИО5 №12 оформил 03.05.2012г. до 

<

дата> на сумму 120000 руб. под 16% годовых. По окончании срока договора сумма начисленных процентов 8985 рублей выдана ему по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>, сумма основного займа 120000 рублей выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО5 №12 добровольно оформил очередной договор займа № ЗП-101 от 14.05.2012г. до 13.05.2013г. на сумму 300000 руб. под 17% годовых. По окончании срока договора сумма начисленных процентов 46765 рублей выдана ему по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>, сумма основного займа 300000 рублей выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО5 №12 добровольно оформил очередной договор займа № ЗП-266 от 20.11.2012г. до 19.11.2013г. на сумму 200000 руб. под 17% годовых. По окончании срока договора сумма начисленных процентов 33089 рублей выдана ему по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>, сумма основного займа 200000 рублей выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО5 №12 добровольно оформил очередной договор займа № ЗП-116 от 22.05.2013г. до 21.05.2014г. на сумму 420000 руб. под 17% годовых. По окончании срока договора сумма начисленных процентов 65706 рублей выдана ему по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>, сумма основного займа 420000 рублей выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО5 №12 добровольно оформил очередной договор займа № ЗП-279 от 10.12.2013г. до 09.12.2014г. на сумму 300000 руб. под 14% годовых. По окончании срока договора сумма начисленных процентов 41098 рублей выдана ему по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>, сумма основного займа 300000 рублей выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО5 №12 добровольно оформил очередной договор займа № ЗП-90 от 28.05.2014г. до 27.05.2015г. на сумму 450000 руб. под 14% годовых. По окончании срока договора сумма начисленных процентов 61653 рубля выдана ему по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>, сумма основного займа 450000 рублей выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО5 №12 добровольно оформил очередной договор займа № ЗП-206 от 11.12.2014г. до 10.06.2015г. на сумму 300000 руб. под 14% годовых. Далее ФИО5 №12 добровольно оформил очередной договор займа № ЗП-147 от 09.10.2015г. до 08.01.2016г. на сумму 511000 руб. под 16% годовых. Из приведенного выше видно, что ФИО5 №12 неоднократно пользовался услугами СПКК «Козловка-Согласие», и на протяжении нескольких лет получал прибыль от участия в СПКК «Козловка-Согласие» и оформлял договора займа добровольно на различные суммы, исходя из наличия своих свободных средств. Никто его не обманывал, не злоупотреблял его доверием и не вводил в заблуждение, сотрудничал с СПКК «Козловка-Согласие» на протяжении нескольких лет.

32 является членом кооператива с 2011 года. Первый договор займа ЗП-028 32 оформил 28.01.2011г. до 27.01.2012г. на сумму 50000 руб. под 19% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 8450 рублей выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 30.01.2012г., сумма основного займа в сумме 50000 рублей получена по расходному ордеру 

<

число> от 30.01.2012г. Далее 32 добровольно оформил очередной договор займа ЗП-026 от 30.01.2012г. до 29.01.2013г. на сумму 50000 руб. под 17% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 7802 рубля выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 30.01.2013г., сумма основного займа в сумме 50000 рублей получена по расходному ордеру 

<

число> от 30.01.2013г. Далее 32 добровольно оформила очередной договор займа ЗП-22 от 30.01.2013г. до 29.01.2014г. на сумму 127000 руб. под 17% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 19996 рублей выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 30.01.2014г., сумма основного займа в сумме 127000 рублей получена по расходному ордеру 

<

число> от 30.01.2014г. Далее 32 добровольно оформил очередной договор займа ЗП-24 от 30.01.2014г. до 29.01.2015г. на сумму 150000 руб. под 14% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 20575 рублей выплачена по расходному ордеру 

<

число> от 30.01.2015г., сумма основного займа в сумме 150000 рублей получена по расходному ордеру 

<

число> от 30.01.2015г. Также 32 добровольно оформил очередной договор займа ЗП-209 от 15.12.2014г. до 14.12.2015г. на сумму 90000 руб. под 15% годовых. Далее 32 добровольно оформил очередной договор займа ЗП-14 от 30.01.2015г. до 29.01.2016г. на сумму 170000 руб. под 20% годовых. Из приведенного выше видно, что 32 на протяжении нескольких лет получала прибыль от участия в СПКК «Козловка-Согласие» и оформлял договора займа добровольно на различные суммы, исходя из наличия своих свободных средств. Остаток не выплаченных сумм по 2 основным займам 260000 рублей.

ФИО5 №13 является членом кооператива с 2012 года. Первый договор займа 

<

число> ФИО5 №13 оформила 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 100000рублей под 16% годовых. По окончании срока действия договора сумму процентов составила 7436рублей. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумма начисленных процентов 7436руб., а также сумма основного займа 100000рублей по расходному ордеру 

<

число> от 30.05.2013г. Далее ФИО5 №13 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 110000рублей под 17% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 17204 руб. По расходному ордера 

<

число> от 10.06.2014г. была выдана сумма начисленных процентов 17204руб., а также сумма основного займа 110000руб. по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО5 №13 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 140000рублей под 13% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 9076 рублей. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумму начисленных процентов 9076 рублей, а также сумма основного займа 140000 руб. по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> Далее ФИО5 №13 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 149076рублей под 11% годовых. По окончании срока действия договора сумму начисленных процентов составила 1348 рублей. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумму начисленных процентов 1348 руб., а также сумма основного займа 149076 рублей по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> Далее ФИО5 №13 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 29.07.2015г. на сумму 200000 рублей под 18% годовых. Из приведенного выше видно, что ФИО5 №13 неоднократно пользовалась услугами СПКК «Козловка-Согласие», и на протяжении нескольких лет получала прибыль от участия в СПКК «Козловка-Согласие» и оформлял договора займа добровольно на различные суммы, исходя из наличия своих свободных средств. Остаток по договору составил 181409 рублей, погашено через РОСП – 18591 рублей.

33 является членом кооператива с 2011 года. Первый договор займа 

<

число> 33 оформила 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 50000рублей под 14% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 1522 руб. и сумма основного займа в размере 50000 рублей получена по расходному ордеру. Также 33 оформила договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 50000рублей под 13% годовых. По окончании срока договора сумму начисленных процентов 1413 руб. и сумма основного займа в размере 50000 рублей получена по расходному ордеру. Далее 33 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 100000 рублей под 16% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 1703 рубля. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумма начисленных процентов 1703 руб., а также сумма основного займа 50000 рублей по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее 33 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от

<

дата> до

<

дата> на сумму 150000 рублей под 16% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 1159руб. По расходному ордеру 

<

число> то 

<

дата> была выдана сумма начисленных процентов 1159 руб., а также сумма основного займа 150000рублей: по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> – 50000руб. по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> 100000рублей. Далее 33 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 150000 рублей под 16% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 11123 руб. По расходному ордеру 

<

число> от 14.08. 2013 года была выдана сумма начисленных процентов 11276руб., а также сумму основного займа 150000 руб. по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> Далее 33 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 150000 рублей под 16% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 11888 руб. По расходному ордера 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумму начисленных процентов 11888 руб., а также сумма основного займа 150000 рублей по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее 33 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до

<

дата> на сумму 150000 рублей под 16% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 11123 руб. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумма начисленных процентов 11123 руб., а также сумма основного займа 150000руб. по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> Далее 33 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 150000 рублей под 16% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила11888 руб. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумма 11888руб., а также сумма основного займа 150000 рублей по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> Далее 33 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумма 150000рублей под 13% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 11245 руб. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумма 11245 руб., а также сумма основного займа 150000 рублей по расходному ордеру 1009 от 

<

дата>. Далее 33 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 150000 рублей под 13% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 9669 руб. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумма 9669 руб., а также сумма основного займа 150000 руб. по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее 33 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 150000 рублей под 13% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 9723 рубля. По расходному ордеру 

<

число> от30.04. 2015 года была выдана сумма 9723 руб., а также сумма основного займа 150000 рублей по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее 33 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумма 250000рублей под 20% годовых. Далее 33 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 30. 04.2015 года до 

<

дата> на сумму 100000 рублей под 18% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила19669 рублей. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумма 19669 руб., а также сумма основного займа 150000 рублей от 

<

дата>. Далее 33 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму100000 рублей под 18% годовых. 

Из приведенного выше видно, что 33 неоднократно пользовалась услугами СПКК «Козловка-Согласие», и на протяжении нескольких лет получала прибыль от участия в СПКК «Козловка-Согласие» и оформлял договора займа добровольно на различные суммы, исходя из наличия своих свободных средств.

34 является членом кооператива с 2011 года. Первый договор займа 

<

число> ФИО148 З.А. оформила 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 56 500 рублей под 17% годовых. По окончании срока действия договора сумму начисленных процентов составила 4433 руб. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумма 4433 руб., а также сумма основного займа 56500 рублей по расходному ордеру 194 от 

<

дата>. Далее ФИО148 З.А. добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 65900 рублей под 13% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 2086 руб. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумма 2086 руб., а также сумма основного займа 65900 руб. по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО148 З.А. добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 70000 рублей под 13% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 5224 руб. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумма 5224 руб., а также сумма основного займа 70000руб. по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО148 З.А. добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 70200 рублей под 16% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 2198 руб. По расходному ордеру 

<

число> от

<

дата> 2198 руб., а также сумма основного займа 70200 руб. По расходному кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО148 З.А. добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 50000 рублей под 13% годовых. По окончанию срока действия договора сумма начисленных процентов составила 3259 руб. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выдана сумма 3259 руб., а также сумма основного займа 50000руб. по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО148 З.А. добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 73 000рублей под 11% годовых. Из приведенного выше видно, что ФИО148 З.А. неоднократно пользовалась услугами СПКК «Козловка-Согласие», и на протяжении нескольких лет получала прибыль от участия в СПКК «Козловка-Согласие» и оформлял договора займа добровольно на различные суммы, исходя из наличия своих свободных средств. Остаток долга 66157 руб. Погашено через РОСП – 6843 руб. 

ФИО5 №14 является членом кооператива с 2011 года. Первый договор займа 

<

число> ФИО3 оформила 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 107000 рублей под 17% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 18078 руб. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выплачена сумма 18078рублей, а также сумма основного займа 107000 руб. по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО3 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 140000 рублей под 17% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 22070 руб. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выплачена сумма 22070руб., а также сумма основного займа 140000 рублей по расходному ордеру 

<

число> от 02.02.2013г. Далее ФИО3 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> да 

<

дата> на сумму 170000 рублей под 14% годовых. По окончании срока действия договора сумма начисленных процентов составила 29296руб. По расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата> была выплачена сумма 29296руб., а также сумма основного займа 170000руб. по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО3 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 170000 рублей под 20% годовых. Из приведенного выше видно, что ФИО3 неоднократно пользовалась услугами СПКК «Козловка-Согласие», и на протяжении нескольких лет получала прибыль от участия в СПКК «Козловка-Согласие» и оформлял договора займа добровольно на различные суммы, исходя из наличия своих свободных средств. 

ФИО5 №15 является членом кооператива с 2014года. Первый договор займа 

<

число> ФИО5 №15 оформила 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 200000рублей под 11% годовых. По окончании срока действия договора сумму начисленных процентов составила 5364руб. По расходному ордеру 

<

число> от

<

дата> была выплачена сумму 5367 руб., а также сумма основного займа 200000рублей по расходному ордеру 

<

число> от 

<

дата>. Далее ФИО5 №15 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 200000 рублей под 16% годовых. Далее ФИО5 №15 добровольно оформила очередной договор займа 

<

число> от 

<

дата> до 

<

дата> на сумму 200000рублей под 14% годовых. Задолженность СПКК «Козловка-Согласие» по двум договорам составляет 400 000 рублей. 

По остальным вкладчикам, указанным в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого, до настоящего времени анализ не производила, но может показать, что все договора займа заключались на добровольной основе, подписывались лично займодавцем. Сама она членом СПКК «Козловка-Согласие» не являлась, в кооператив ранее никогда денежные средства не вкладывала, и займ не получала.

На вопрос - из каких средств оплачивались расходы кооператива при отсутствии денежных средств в кассе кооператива, а также производился расчет по ранее заключенным договорам займа, показывала, что расходы оплачивались за счет суммы полученных процентов по выданным займам. Возврат вкладов по ранее заключенным договорам займа производился, в том числе и за счет привлеченных денежных средств, принятых по договорам займа и заключенных в последующем. 

На вопрос - как вы трактуете положения договоров займа о том, что по договору займа Заемщик, то есть СПКК «Козловка-Согласие» обязуется использовать сумму займа исключительно для формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи, показывала, что поскольку СПКК «Козловка-Согласие» являлось некоммерческой организацией, и привлеченные денежные средства по договорам должны были использоваться кооперативом непосредственно для выдачи займов. 

На вопрос - как вы трактуете положения договоров займа о том, что по договорам займа Заемщик, то есть СПКК «Козловка-Согласие» обязуется использовать сумму займа исключительно для формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи, показывала, что Фонд финансовой взаимопомощи в СПКК «Козловка-Согласие» не создавался, с ЧРСПКК «Согласие» им присылали образцы договоров займа, которыми они пользовались.

На вопрос - если вы говорите, что Фонда финансовой взаимопомощи в СПКК «Козловка-Согласие» не было, то почему во всех договорах займа имеется пункт о том, привлекаемые по договорам займа денежные средства используются для финансовой взаимопомощи путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи кооператива, показывала, что до 

<

дата> все договора займов от лица СПКК «Козловка-Согласие оформлялись и подписывались лично мной. 

На вопрос - какие органы управления имелись в СПКК «Козловка-Согласие», показывала, что органами управления кооперативом являлись Правление, наблюдательный Совет и общее собрание членов кооператива. Правление Кооператива принимало решение о деятельности кооператива. Наблюдательный совет перед годовым отчетным собранием проводил ревизию деятельности кооператива, замечаний с 2010 по 2015 год по итогам данных ревизий не было. В ходе данных ревизий наблюдательный совет проверял правильность расходования денежных средств на хозяйственную деятельность кооператива.

На вопрос - как исполнительный директор СПКК «Козловка-Согласие», перед кем и когда вы отчитывались, показала, что о деятельности кооператива отчитывалась на ежегодном годовом отчетном собрании Кооператива о финансовом положении кооператива. Но с 2014 года она в течение 2-х лет не присутствовала на таких собраниях, предоставляла К. А.И. доклад о своей деятельности. 

На вопрос каким образом информация об убыточной деятельности СПКК «Козловка-Согласие» доводилась до членов кооператива, и до членов органов управления кооператива, показывала, что информация об убыточной деятельности СПКК «Козловка- Согласие» до членов кооператива не доводилась, а представителям органов управления кооперативом она доводила об этом в устной форме. 

В части предъявленного обвинения по п.п. «а», «б» ч.2 ст. 165 УК РФ, может показать, что какого-либо предварительного преступного сговора между ней и к. А.И. не было. Она, как наемный работник, при временном прекращении приема сбережений в СПКК «Козловка-Согласие» в 2012-2013 годах при наличии свободных денежных средств в кооперативе, при обращении граждан с целью вложения сбережений в их кооператив, отказывала им в этом, но последние обращались непосредственно к 35 А.И., который ей давал устные указания, принять от данных лиц сбережения. Данные указания она исполняла. Среди лиц, у которых она принимала сбережения по указанию к. А.И., может назвать 40, ФИО5 №41, 25, 21, 26, 27, ФИО5 №3, 37 и 28. Остальных вспомнить не может. В период с 2013 года она постоянно устно докладывала 29 «Козловка-Согласие» К. А.И. об имеющихся финансовых проблемах, в частности о том, что сумма начисленных процентов по принимаемым займам превышает сумму полученных процентов по выданным кооперативом займам, а также о том, что в кооперативе имеются свободные денежные средства, которые не могут разметить в выдаваемые займы в связи с отсутствием заявок на выдачу займа, но К. А.И. на это говорил, что сам все проблемы с финансовым положением кооператива решит. Какие он для решения этого вопроса принимал меры, не знает. Помнит, что К. А.И. в 2011-2013 годах в их кооператив приводил своих знакомых – руководителей сельхоз. организаций из других районов, каких именно назвать не может, которые хотели получить в их кооперативе займы. Но в связи с тем, что данными лицами подавались документы, которые в ходе изучения не соответствовали предъявляемым ими требованиям, и ею было доведено о необходимости предоставления дополнительных документов, данные лица, по фамилии и именам не помнит, забирали свои документы. Об этом она сообщала К. А.И., на что он конкретного ничего не говорил. В последующем, при обращении вкладчиков с намерением забрать из кооператива сумму займа вместе с процентами, при отсутствии денежных средств в кассе кооператива, она отправляла данных лиц в кабинет 35 А.И. После общения с ним, последние уходили, каким образом К. А.И, обещал расплатиться с ними, сказать не может, так как данные лица после общения с к. А.И. к ней не подходили. Но через определенное время данные лица снова приходили в офис кооператива СПКК «Козловка-Согласие» и уже шли непосредственно к К. А.И. Среди данных лиц может назвать ФИО5 №15, ФИО5 №50, ФИО5 №16, ФИО5 №7, 43, ФИО5 №1 Ф., 27, 26 и других, которых пока вспомнить не может. Данные лица приходили к К. А.И. уже после истечения срока действия последних договоров займа, заключенных между ними и СПКК «Козловка-Согласие». (т.13, л.д. 162-163, т. 14 л.д. 240-247, т. 15 л.д. 41-42).

Несмотря на отрицание подсудимой своей вины, её вина в совершении данного преступления подтверждается показаниями потерпевших, свидетелей, письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства

Так потерпевший ФИО5 №11, показал суду, что от людей, и из рекламы на здании кооператива, узнал что в СПКК « Козловка- Согласие» принимают деньги под хорошие проценты. Поэтому решил положить туда деньги под проценты. 

<

дата> приехал в 

<

адрес> в офис СХПКК «Согласие» по 

<

адрес> обратился к Э. Узнал от нее о выгодных условиях денежных вкладов и высоких процентах, поэтому и решил положить на полгода денежные средства, ему так же объяснили, что он может в любое время снять проценты, а может еще раз продлить договор. Сначала он положил 50 тысяч рублей, потом снял эти деньги, но потом добавил еще 50 тысяч руб., вновь вложил, теперь уже 101 тысячу рублей на 6 месяцев до 

<

дата>. О том, что у данной организации были финансовые проблемы, он не знал, т.к. при обращении в кооператив, объяснили, что все выплачивается вовремя, и ему не стоит беспокоится. В июне 2015 года, по истечении срока договора, он захотел вложенные деньги снять. Поэтому обратился к Э., она ему ответила, что денег нет. Потом он пришел через неделю, но ему тоже только пообещали, а не вернули деньги. Причиненный ущерб для него большой. Договор вклада он подписывал с Э., и она же приняла у него деньги. Считает, что Э. его обманула, поэтому должна ему вернуть деньги. Свой иск поддерживает на сумму 101 000 рублей, просит так же взыскать подлежащие уплате по договору проценты. 

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании был оглашены показания данные потерпевшим ФИО5 №11 на предварительном следствии, согласно которым о деятельности Сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива (далее СПКК) «Козловка- Согласие» он узнал в 2011 году от своих знакомых. С их слов в указанный кооператив можно было вложить деньги под более высокие проценты, чем в других кредитных учреждениях. Он знал, что руководителем данного кооператива является гражданин К. А.И. Офис кооператива располагался по адресу: 

<

адрес>. Перед тем как вложить свои сбережения в указанный кооператив, он сначала съездил в офис СПКК и узнал об условиях размещения там денег. Исполнительный директор СПКК «Козловка -Согласие» Э. разъяснила ему, на какой срок и под какие проценты можно было положить свои сбережения. С ее слов он понял, что более высокие проценты предусматривались при составлении договора займа до 1 года. Она обнадежила его, что по окончании срока действия договора он своевременно будет получать положенные ему денежные средства. Обстановка офиса и отношение сотрудников было приятное, и его заинтересовали условия размещения у них денежных средств, а потому он решил вложить свои сбережения в указанных кооператив. Через некоторое время, а именно в конце ноября 2011 года он приехал снова в офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный в 

<

адрес>, где передал СПКК «Козловка-Согласие» под проценты свои сбережения в сумме 101 000 рублей сроком на 1 год. Не помнит, чтобы он знакомился с документацией СПКК «Козловка-Согласие», а также, что он писал заявление о приеме его в члены СПКК «Козловка-Согласие». Не помнит, что он оплатил вступительный взнос в размере 100 рублей. В последующем по истечении срока действия договора, он снова ходил в офис СПКК «Козловка-Согласие», где на руки из кассы кооператива получал сумму начисленных по договору процентов, и заключал новый договор займа на прежнюю сумму в размере 101000 рублей. Договора займа с СПКК «Козловка-Согласие» он заключал в основном на 6 и 12 месяцев. Договоры займа всегда оформлялись и подписывались от лица СПКК «Козловка-Согласие» исполнительным директором кооператива Э.. Размер процентной ставки по заключаемым договорам периодически изменялся и составлял от 11 до 14% годовых. Так, 

<

дата> по истечении срока действия предыдущего договора займа от 

<

дата> он снова пошел в офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где исполнительный директор кооператива Э. сообщила ему, что сумма начисленных процентов по договору займа от 

<

дата> составляет 7611 рублей и поинтересовалась, намерен ли он заключить с СПКК «Козловка-Согласие» новый договор займа. Поскольку его устраивала сумма начисленных процентов, он решил заключить с СПКК «Козловка-Согласие» новый договор займа на прежнюю сумму в размере 101000 рублей, а сумму начисленных процентов получить на руки из кассы кооператива. Когда он сообщил о своем намерении Э., последняя в сою очередь оформила новый договор займа № ЗП-201-

<

дата>, вид займа – «Универсальный» согласно которому, считалось, что он передал в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 101000 рублей. Фактически данную сумму он на руки не получал и не передавал. Срок действия договора займа был установлен до 

<

дата>, размер процентной ставки – 14 % годовых. Согласно договору, начисление процентов должно было производиться ежемесячно, и их выплата должна была произойти в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть им и Э. и один экземпляр был передан ему. Также ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 2376 на сумму 101 000 рублей. При заключении вышеуказанного договора займа, о существовавших в СПКК «Козловка-Согласие» финансовых проблемах по выплате денежных средств по сбережениям других граждан, он не знал. Исполнительный директор Э. о существовавших финансовых трудностях в их организации ему ничего не сообщила, в противном случае, договор займа не заключил бы. Поскольку он своевременно получал на руки суммы начисленных процентов по ранее заключенным договорам, полагал, что хранить свои сбережения в указанном кооперативе - надежно. По истечении срока действия договора займа от 

<

дата> с 

<

дата> он неоднократно обращался в офис указанного кооператива, где просил выплатить ему денежные средства, положенные по ранее заключенному договору. По данному поводу он обращался несколько раз и к председателю СПКК «Козловка-Согласие» К. А.И., и к исполнительному директору Э. Однако данные лица постоянно сообщали ему, что денег на это у них в кооперативе пока нет, но в последующем они должны поступить, обещали расплатиться с ним при поступлении денег в кассу от выданных кооперативом займов, обещали в данном случае сразу же позвонить на его мобильный телефон. Конкретную дату, когда поступят деньги, ни К. А.И., ни Э. ему не сообщали. Поскольку он верил обещаниям к. А.И. и Э., суд о взыскании денежных средств по договору займа с СПКК «Козловка-Согласие» он не обращался. В августе 2016 года, поняв, что добровольно ему работники СПКК «Козловка-Согласие» деньги не вернут, решил обратиться с соответствующим заявлением в ОМВД России по Козловскому 

<

адрес>. Считает, что работники СПКК «Козловка-Согласие», незаконно завладели принадлежащими ему денежными средствами в размере 101000 рублей. Данный материальный ущерб является для него значительным, поскольку значительно превышает его ежемесячный доход. В настоящее время нигде не работает, занимается ведением личного подсобного хозяйства. (т. 7 л.д. 245-246). 

После оглашения показаний потерпевший ФИО5 №11 подтвердил их правильность.

Потерпевшая ФИО2 показала суду, что в 2013 году она узнала о деятельности кооператива «Козловка-Согласие». Придя в кооператив, встретила там Э. Первый раз она сделала денежный вклад в кооператив в 2013 году на 50 000 рублей, положила на срок 6 месяцев. Потом получила проценты за вычетом 13%. Затем снова вложила в кооператив 50 000 рублей. К концу 2014 года срок возврата займа истек, но она продлила его до 

<

дата>. По истечении срока договора, она пришла получить вклад с процентами. Но бухгалтер СПКК «Козловка- Согласие» сказала, что денег на выплату нет. Потом она узнала, что Э. уволилась. Она сходила к Э. домой, но последняя ей пояснила, что в не возврате денег виноват К. А.И., но при этом пообещала, что последний продаст свой дом, потом деньги будут, что бы со всеми рассчитаться. В суде ее исковое заявление было рассмотрено в июле 2016 года, а в августе решение суда вступило в силу. По решению суда в ее пользу было взыскано 61732,38 рублей с СПКК «Козловка-Согласие». Потом она исполнительный лист отнесла судебным приставам. В августе 2017 года на ее лицевой счет поступило 17 рублей с копейками, потом еще один раз такая же сумма. Свой гражданский иск она поддерживает, т.к. причиненный материальный ущерб для нее значительный. Показала, что она является членом кооператива «Козловка-Согласие». Но на собраниях кооператива, ни разу не участвовала, поскольку ее туда не приглашали. Если бы она знала, про убыточное финансовое положение кооператива, то деньги она бы туда не внесла. О проводимых ревизионных проверках кооператива она тоже не знала, поскольку результаты таких проверок до нее никто не доводил. Если бы она знала про результаты ревизий, и знала бы о том, какое плачевное финансовое положение кооператива, то она давно оттуда свои денежные средства забрала. 

Представитель потерпевшей Е. показал суду, что его дочь 30, представителем которой он является, в 2014 году оформила вклад под 14 процентов годовых в СПКК « Козловка- Согласие». Когда истек срок договора, она пошла в кооператив получать деньги, но ей их не дали. После они с ней стали выяснять, почему не возвращают деньги, но оказалось, что в кооперативе действительно не было денег. Они ходили к прокурору, и просили возбудить уголовное дело за мошенничество. Всего впоследствии они получили 175 тыс. рублей, остаток по вкладу у них 25 тыс. рублей, проценты 28 тысяч. руб., 3837 руб. проценты за пользование чужими денежными средствами. Поданный гражданский иск они поддерживают в полном объеме, но строго наказывать никого не желают.

ФИО5 ФИО5 №32 показал суду, что он узнал про деятельность СПКК «Козловка- Согласие» в 2012 году. Вначале, вложил туда денежный вклад на один год, на сумму 100 000 рублей под 17%. Через два года снова сделал денежный вклад 

<

дата>, уже под 18% на сумму – 100 000 рублей, и на срок - на полгода. Деньги он передавал Э., договор подписывал тоже с Э. Через полгода он пришел за деньгами, но кассир сказала, что в кооперативе на выплату денег нет. Приходите позже. Он еще раз приходил, но денег не было. Потом офис СПКК «Козловка- Согласие» вовсе закрыли. В связи, с чем он написал заявление о возбуждении уголовного года. Считает, что если бы он знал, что у кооператива СХПКК «Козловка- Согласие», плохое финансовое состояние, то он не стал бы вкладывать деньги. Заявленный гражданский иск поддерживает в полном объеме.

ФИО5 Н. А.Е. показал суду, что СПКК «Козловка- Согласие» находится на видном месте, у кооператива висела большая рекламная вывеска на здании. Город не большой, поэтому о кооперативе все знали. Он вложил в данный кооператив деньги в сумме 100 000 рублей, потом еще вложил в кооператив сумму 100 000 рублей на срок три месяца. Когда пришел вкладывать деньги, то кассир 57 позвонила Э., которая затем подошла в офис, и он сдал деньги. Вкладывая денежные средства в кооператив о его тяжелом финансовом положении, он не знал, потому что в собраниях кооператива он не участвовал, поскольку его туда никто не приглашал. 

Основной долг кооператива перед ним- 100 000 рублей. Свой гражданский иск на сумму 473 тыс. рублей, поддерживает полностью. Он включает в себя основной долг, проценты, госпошлину и проценты за пользование чужими денежными средствами.

ФИО5 П. В.В. показал суду, что о существовании СПКК «Козловка-Согласие» он знал с момента его создания. К нему еще в 2008 году приходил К., просил вступить в кооператив и поддержать их. В 2015 году, он выйдя на пенсию, вложил в денежные средства в кооператив. Если бы не авторитет к. А.И., то он бы не вкладывал средства в кооператив. Он являлся членом кооператива, но его никогда на общие собрания кооператива не приглашали, поэтому никогда он в них не участвовал. О больших финансовых проблемах кооператива он узнал только в судебных заседаниях. Если бы знал них раньше не пошел бы вкладывать туда свои деньги. Свой гражданский иск поддерживает.

ФИО5 П. И.Н. показал суду, что узнал от жителей города о деятельности СПКК «Козловка- Согласие», кроме того офис кооператива виден из окон его дома. Предварительно он пошел туда, узнать, кто там работает, каков размер процентов по вкладам. Сотрудники кооператива ему показались людьми достойными, а руководитель К. А.И., являлся бывшим сотрудником администрации. 

<

дата>, он вложил в кооператив 232 тыс. рублей на полгода. В марте следующего года пошел в офис, что бы получить свои деньги, но ему сказали, что денег на выплату нет. Пришел еще через три дня, но денег не было снова, К. А.И. и Э. посылали его друг к другу. В июне 2015 года он обратился в суд, и в его пользу с кооператива «Козловка- Согласие», было взыскано 232 тыс. рублей основного долга, проценты 16000 рублей, моральный ущерб, госпошлина, компенсация за участие представителя. Он является членом кооператива, но о проводимых собраниях кооператива он не знал, поэтому не участвовал в них. Об убыточном финансовом положении предприятия он тоже не знал. О проведении финансовых ревизий кооператива его никто не извещал. Свой гражданский иск он предъявил, и его поддерживает в полном объеме. 

Потерпевшая ФИО5 №34 показала суду, что в 2011-2012 году она узнала о существовании СПКК « Козловка - Согласие» из рекламы. Зайдя в офис, узнала, что ставки были хорошие. Поэтому сняла из кооператива «Народный кредит» деньги и положила их в СПКК «Козловка- Согласие». Последний договор она заключала с Э. 

<

дата> под 18% годовых. В 2016 году она узнала, что у кооператива имеются финансовые проблемы. Но когда она пришла в кооператив, там ее снова заверили, что все хорошо. Потом, она узнала, что люди уже подают в суд на СПКК «Козловка- Согласие», взыскивают с него деньги. После этого она тоже подала иск, который был рассмотрен судом. В ее пользу с СПКК «Козловка-Согласие» взыскали 40 000 рублей, и проценты по договору. Всего по исполнительному листу ей выплатили 19 руб. 32 коп. Свой гражданский иск поддерживает в полном объеме. Причиненный ущерб для нее значительный. В совещаниях кооператива, как член кооператива, она не участвовала, поскольку ее туда никто и никогда не звал.

Потерпевшая ФИО5 №55 показала суду, что в 2009 году она узнала о существовании СПКК «Согласие» и в апреле того же года положила деньги в кооператив в сумме 5000 00 рублей. В 2011 году она положила еще дополнительно какую-то сумму. А 

<

дата> заключила последний раз договор уже на сумму 1 498 053 рубля. Договор заключала с Э. Потом она узнала о плохом финансовом состоянии кооператива. Пошла, забирать деньги, но денег уже не было. В собрании кооператива, как член кооператива, участвовала только один раз. Свой иск она поддерживает полностью, т.к. ей не возместили из вложенной суммы не копейки. 

Потерпевшая ФИО5 №37 показала суду, что в СПКК «Козловка -Согласие» 

<

дата> оформила вклад на 121655 рублей под 20% годовых. О плохом финансовом положении тогда она не знала, т.к. при заключении договора Э. заверяла, что в кооперативе все в порядке. Позже еще один вклад она оформила в декабре 2015 года на сумму 114350 рублей. О проводимых финансовых ревизиях в кооперативе ей ничего не было известно. В кооперативе работали известные люди К. А.И., Э., которая всю жизнь в банке работала. Она им доверяла. Свой гражданский иск поддерживает полностью.

ФИО5 32 показал суду, что положил в деньги по договору в СПКК «Козловка - Согласие», когда точную дату не помнит. Точную сумму не помнит. Когда срок действия договора истек, он пошел в кооператив, но ему не дали деньги, и он подал иск на кооператив в суд. Суд вынес решение, и по исполнительному листу ему вернули 80 рублей. О деятельности кооператива ему ничего не известно.

ФИО5 21 показал суду, что он узнал о деятельности СПКК «Козловка- Согласие» от знакомых, что возглавляет его К. А.И., уважаемый человек. Первый договор с СПКК «Козловка- Согласие» он оформил, когда кооператив еще располагался по 

<

адрес>. По истечении срока заключенного договора, он деньги не брал, а продлевал договора. Последний раз он заключил с кооперативом договор 

<

дата> на сумму 125 800 рублей. При этом о тяжелом финансовом состоянии кооператива ему ничего не было известно. Если бы он знал об убыточном финансовом состоянии кооператива, он бы раньше деньги свои деньги забрал из кооператива. Свой гражданский иск поддерживает в полном объеме. 

ФИО5 ФИО5 №18 показал суду, что узнал о деятельности СПКК «Козловка- Согласие» от знакомых. Ему сообщили, что кооператив принимает денежные вклады под хорошие проценты. Первый раз с кооперативом заключил договор 

<

дата> на сумму 400 тыс. рублей, второй раз 

<

дата> на 200 тыс. рублей. Договор и деньги оформляла Э.. О финансовом состоянии кооператива при этом ему не было не известно. О проводимых собраниях кооператива его никто не извещал, о результатах проведенной в кооперативе финансовой ревизии он тоже не знает. Свой иск поддерживает. 

ФИО5 ФИО5 №6 суду показал, что из средств массовой информации и от знакомых он узнал о существовании СПКК «Согласие». В 2013 году он вложил в кооператив 300000 рублей. Сначала он получал проценты, а потом, в 2016 году не смог снять деньги. Об убыточном финансовом состоянии кооператива ему ничего не было известно. О результатах финансовых ревизий не знал тоже. В собраниях кооператива не участвовал. Позже следователь говорила, ему, что изначально кооперативом велась убыточная деятельность. Если бы он об этом раньше знал, то он бы деньги не положил. 

Потерпевшая ФИО5 №5 суду показала, что о существовании кооператива она узнала в 2010 году. Когда проезжала мимо, то выдела рекламную вывеску. Сначала положила деньги на год, а 

<

дата> заключила последний договор на сумму 28600 рублей, на год. В 2017 году обратилась за получением денег, но безрезультатно. Потом обратилась в полицию. О тяжелом финансовом состоянии кооператива ей ничего было не известно. О финансовых ревизиях и их результатах она тоже ничего не знала. В собраниях кооператива не участвовала. О результатах собраний тоже ничего не знала, до нее результаты таких собраний не доводились. Если бы она знала, что у кооператива есть финансовые проблемы,, то не положила бы туда деньги. 

ФИО5 ФИО5 №26 суду показал о существовании кооператива он узнал очень давно, может в 2006 году, от кого узнал, не помнит. Он знал, что там принимали деньги под хорошие проценты, поэтому положил туда деньги. Последний договор он заключил с кооперативом 

<

дата>, и 

<

дата>, на сумму 102 тыс. руб., и 201 тыс. руб. Договоры подписали с одной стороны он, а с другой Э. и К. А.И. Деньги он передавал Э. При этом о финансовом состоянии кооператива изначально ему не было ничего известно. Узнал об этом только в 2016 году. Он являлся членом кооператива. Но о ревизиях финансовой деятельности кооператива, и их результатах проверок он ничего не знал. В собраниях кооператива тоже не участвовал, его туда не приглашали. О результатах этих собраний тоже не знал, до него они не доводились. Свои исковые требования он поддерживает в полном объеме. 

Потерпевшая ФИО5 №10 суду показала, что ее отец оформлял договоры в СПКК «Козловка-Согласие», и получал проценты Через некоторое время она тоже оформила договор с кооперативом. Изначально положила туда 50000 рублей. Повторно оформила договор 

<

дата> уже на сумму 100 000 рублей. Договора она заключила с Э. При этом об убыточном финансовом состоянии кооператива ей ничего не было известно. О финансовых ревизиях кооператива и их результатах она тоже не знала. В собраниях не участвовала, до нее результаты собраний не доводились и ее туда не звали. Если бы она знала изначально об убыточном финансовом положении кооператива, деньги бы она туда не положила.

Потерпевшая ФИО5 №46 суду показала, что в первый раз вложила в кооператив 30 000 рублей. Последний раз вложила 60 000 рублей 

<

дата>. Потом добавила к вкладу еще 20 000 рублей. Стало всего 80 000 рублей. Когда ей понадобились деньги, снять их уже не смогла. Договоры она заключала с Э. Впоследствии, она увидела в интернете объявление о продаже офиса СПКК «Козловка - Согласие», и у нее возникло подозрение, и она обратилась в офис кооператива. Девушка, сидящая в кассе, сказала, что денег у кооператива на выплату нет. О самом финансовом состоянии кооператива ей ничего не было известно. О проводимых финансовых ревизиях в кооперативе и об их результатах она ничего не знала. На собраниях кооператива не участвовала, так ее туда не приглашали. Результаты собраний до нее не доводились. Свой гражданский иск она поддерживает, т.к. сумма ущерба для нее значительная. 

Потерпевшая ФИО5 №43 суду показала, что с Э. она работала вместе в банке, 28 лет, поэтому она ей очень доверяла. Она продала корову с теленком, а вырученные деньги в сумме 42 000 рублей вложила в кооператив в 2015 году. В январе 2016 году она захотела снять вложенные деньги. Но ей вернули 10 000 рублей, а 20 000 рублей не вернули. Об убыточном финансовом состоянии кооператива ей ничего не было известно. О ревизиях в кооперативе и их результатах она тоже не знала. В собраниях так же она не участвовала т.к. ее туда не приглашали. Результаты собраний и ревизий до нее не доводились. Свой гражданский иск поддерживает, причиненный ущерб для нее значительный. 

Потерпевшая ФИО5 №53 показала суду, что узнала о кооперативе в 2006 году. В 2015 году вложила 500 тыс. рублей. Потом она узнала о финансовых проблемах кооператива. Общая сумма по договору от 

<

дата> - 561 098 руб., по договору 

<

дата> - 585 тыс. рублей. Деньги ей кооператив не вернул, поэтому она подала на кооператив в суд. Сумма иска по исполнительному листу – 1 300 000 рублей. Вернули ей 65 000 рублей, в 2017 году. О тяжелом финансовом состоянии кооператива ей ничего не было известно. О ревизиях в кооперативе и их результатах она не знала. В собраниях кооператива она не участвовала, т.к. ее туда не звали. Результаты собраний до нее не доводились. Причиненный ущерб для нее значительный. Если бы она знала бы о финансовых проблемах кооператива, то не вкладывала бы туда деньги. 

Потерпевшая ФИО5 №40 суду показала, что давно знала о существовании СПКК «Согласие». Последний договор с кооперативом она подписала 

<

дата> на сумму 301 200 рублей. О тяжелом финансовом состоянии кооператива ей ничего не было известно, не было известно и ревизиях в кооперативе, об их результатах. В собраниях кооператива не участвовала, т.к. ее туда не приглашали, результаты собраний кооператива до нее не доводились. Гражданский иск по уголовному делу поддерживает в полном объеме, заявление о привлечении к уголовной ответственности писала самостоятельно. Если бы она знала о финансовых проблемах кооператива, то не вложила бы туда деньги. 

Потерпевшая ФИО148 З.А. суду показала, что о существовании СХПКК «Согласие» она знала давно. В первый раз вложила деньги в кооператив в 2010 году. Потом забрала деньги. Потом она снова вложила деньги, подписав 

<

дата> договор займа на сумму 73000 рублей. Когда пришла в кооператив, ей деньги не дали. Договор она заключала всегда с Э. При этом о тяжелом финансовом состоянии кооператива ей было не известно. О ревизиях и об их результатах она не знала. В собраниях кооператива она не участвовала, до нее результаты собраний не доводились. Гражданский иск по уголовному делу поддерживает в полном объеме. Считает что, в отношении нее было совершено преступление. Ее обманули. Если бы она знала о финансовых проблемах кооператива, то не вкладывала бы туда деньги. Сумма причиненного ей ущерба составляет 66157, 72 рублей. Эта сумма ущерба для нее значительная.

ФИО5 ФИО5 №39 суду показал, что он узнал из газеты «Знамя», что СПКК «Согласие» принимает вклады под 20% годовых. Вложил сначала 10 000 рублей. Последний раз вложил еще 40000 рублей в ноябре 2015 года. Общая сумма вкладом составила 50 000 рублей. При этом о тяжелом финансовом состоянии кооператива ему было не известно. О ревизиях в кооперативе и об их результатах ничего не знал. В собраниях членов кооператива он не участвовал, т.к. его туда не приглашали. О результатах собраний тоже не знал, до него результаты собраний не доводились. Гражданский иск по уголовному делу поддерживает в полном объеме.

ФИО5 52 А.П. суду показал, что в июле 2014 года он узнал, что СПКК «Согласие» принимает вклады под большие проценты по 16 или 17%. Вложил вначале 20 000 рублей. Последний раз оформил договор 

<

дата> на сумму 27000 рублей. Договор с одной стороны подписал договор, с другой стороны Э. Через год он пришел за деньгами, а здание СПКК «Козловка-Согласие» уже было закрыто. О тяжелом финансовом состоянии кооператива ему было не известно. О ревизиях в кооперативе и их результатах он не знал. В собраниях кооператива не участвовал, т.к. его туда не звали. О результатах этих собраний не знал, т.к. до него результаты не доводились. Иск он по уголовному делу поддерживает в полном объеме. Причиненный ущерб для него значительный. 

Потерпевшая ФИО5 №22 суду показала, что офис СПКК «Согласие» находится на самом видном месте. Она зашла туда, решила, что проценты по вкладам нормальные. Она положила деньги под проценты. Последний раз она оформила договор займа на сумму 498700 рублей, 

<

дата> по 18% годовых. А 

<

дата> оформила договор на сумму 283952 рубля. Договоры всегда она заключала с Э. Общая сумма причиненного ущерба 782 652 рубля. О тяжелом финансовом состоянии кооператива ей ничего не было известно. Как член кооператива на собраниях она не участвовала, ее тужа не приглашали, о ревизиях и их результатах она не знала, до нее эти результаты не доводились. Гражданский иск по уголовному делу поддерживает в полном объеме, заявление о привлечении к уголовной ответственности писала самостоятельно.

Потерпевшая ФИО5 №23 суду показала, что о деятельности СПКК « Козловка- Согласие» она узнала в 2004 году. Положила деньги в кооператив под проценты. Потом продлевала договора. Последний раз заключили договор займа с кооперативом 

<

дата> году на сумму 29700 рублей. Весной она написала заявление о возврате суммы займа. Она надеялась, что деньги вернут. О тяжелом финансовом состоянии кооператива ей ничего не было известно. О ревизиях в кооперативе и об их результатах она не знала. В собраниях кооператива она не участвовала, т.к. ее туда не звали. О результатах собраний не знала, т.к. до нее эти результаты не доводились. Гражданский иск по уголовному делу поддерживает в полном объеме.

Потерпевшая ФИО5 №45 суду показала, что в 2007 году узнала о существовании кооператива от сельчан. Руководитель кооператива К. А.И., бывший министр сельского хозяйства, ему доверяли. Вложила она в кооператив сумму 150 000 рублей. Последний договор заключила с кооперативом 

<

дата> на 454 тыс. рублей. Приходно-кассовый ордер оформили. Подписали договор она с Э. Заключила договор на год. Осенью 2016 года она обратилась в кооператив, но здание СПКК «Козловка-Согласие» уже было закрыто. Членские взносы в кооператив она платила. О тяжелом финансовом состоянии кооператива ей было не известно. О ревизиях в кооперативе и их результатах она не знала. В собраниях кооператива не участвовала, т.к. ее туда не приглашали. О результатах собраний не знала, т.к. до нее результаты собраний не доводились. Гражданский иск по уголовному делу поддерживает в полном объеме. Сумма причиненного ущерба для нее значительная. Считает что в отношении нее совершено преступление, т.к. её обманули. 

ФИО5 ФИО5 №35 суду показал, что в 2007 году он узнал о существовании кооператива. Последний договор займа с кооперативом он заключил 

<

дата> на сумму 62300 рублей. Он ничего не знал о финансовых проблемах кооператива. Об убыточном финансовом состоянии кооператива ему не было известно. О ревизиях в кооперативе и их результатах он не знал. В собраниях кооператива он не участвовал. О результатах собраний он не знал, до него эти результаты не доводились. Изначально К. А.И. и Э. он доверял. С иском в порядке гражданского судопроизводства в суд он обращался, но после вынесения решения суда приставы ничего не взыскали. Гражданский иск по уголовному делу он поддерживает в полном объеме, заявление о привлечении к уголовной ответственности писал самостоятельно. Сумма ущерба для него значительная. Если бы он знал о плохом положении кооператива, то деньги туда бы не вложил. 

ФИО5 ФИО5 №12 суду показал, что о деятельности кооператива он узнал в 2010 году. Обратился в кооператив в первый раз в 201 или в 2012 году. Вложил денежную сумму 100-150 тыс. рублей. Последний раз заключал договора на сумму 300000 руб. 

<

дата>, и 

<

дата> на сумму 511000 рублей. Договор подписали с одной стороны он, и Э. с другой стороны. О тяжелом финансовом состоянии кооператива ему было не известно. О ревизиях, проведенных в кооперативе и их результатах он не знал. В собраниях кооператива не участвовал, т.к. его туда не звали. Результаты собраний до него результаты не доводились. Гражданский иск по уголовному делу поддерживает в полном объеме на сумму 811 тыс. руб. Сумма причиненного ущерба для него значительная.

Потерпевшая ФИО5 №8 суду показала, что о существовании СПКК «Согласие» она узнала от жителей 

<

адрес>, кроме того на здании кооператива висела рекламная вывеска о выгодных условиях денежных вкладов. Членом кооператива она является с 2010 года. Дважды заключала договора с кооперативом, брала проценты. Последний раз заключила договор 

<

дата> на сумму 80000 рублей на 6 месяцев под 13%. Договор подписали она и от имени кооператива Э.. О тяжелом финансовом состоянии кооператива ей ничего не было известно. О ревизиях, проведенных в кооперативе, и их результатах она не знала. В собраниях кооператива она не участвовала. О результатах собраний она не знала, их до нее не доводили. Когда она захотела получить вложенные деньги, то пришла в офис. Но кассир объяснила ей, что денег в кооперативе нет. Гражданский иск в рамках уголовного дела на сумму 69625,24 рублей поддерживает. 

Потерпевшая ФИО5 №16 суду показала, что от кого узнала о существовании СПКК «Козловка -Согласие» не помнит. Дважды она заключала с кооперативом договора, и брала проценты. Последний раз она заключила договора с кооперативом 

<

дата> на сумму 150000 рублей, 

<

дата> на сумму 100000 рублей, и 

<

дата> на 64000 рублей. Потом от людей узнала, что у кооператива имеются финансовые проблемы. После этого Э. приходила к ней на работу принесла документы и ругала, ее за то, что она якобы разглашает сведения о финансовых проблемах кооператива. О ревизиях, проводимых в кооперативе, и их результатах она не знала. В собраниях кооператива она не участвовала. О результатах собраний ей не сообщали. Гражданский иск поддерживает на сумму 208507,88 рублей. Считает, что если бы знала раньше о финансовых проблемах у кооператива, то не вложила бы туда свои деньги. 

Потерпевшая ФИО5 №15 суду показала, что раньше офис СПКК «Согласие» был на 

<

адрес>, она знала о его существовании, так как жила, напротив, на 

<

адрес>. В кооператив она положила 200 000, потом еще 200 000 рублей. Всего она заключила с кооперативом два договора займа. Первый 

<

дата>, второй 

<

дата>. О тяжелом финансовом состоянии кооператива ей было не известно. О ревизиях и их результатах она не знала. В собраниях кооператива она не участвовала, ее туда не приглашали, результаты собраний кооператива не доводились. Гражданский иск в рамках уголовного дела она поддерживает. 

Потерпевшая ФИО5 №47 суду показала, что с 2004 года она работает в страховой компании, которая находилась рядом с СПКК «Козловка-Согласие». В 2013 году она вложила деньги в кооператив первый раз. Последний раз заключила договор кооперативом 

<

дата> на 22 000 рублей. Договор она заключала с Э. Через три месяца она пришла в офис. Но дверь была закрыта. Она спрашивала Э., когда будут деньги, но последняя отвечала ей, что все в порядке, проблем в кооперативе нет. О тяжелом финансовом состоянии кооператива ей ничего не было известно. О ревизиях, проводимых в кооперативе, и их результатах она не знала. В собраниях кооператива не участвовала. До нее результаты собраний не доводились. Гражданский иск в рамках уголовного дела поддерживает. Ущерб для нее значительный ущерб. Если бы знала о финансовых проблемах кооператива, то деньги не вложила бы туда под проценты.

ФИО5 А. В.Я. суду показал, что о существовании кооператива СПКК « Козловка- Согласие» он узнал от товарищей, когда кооператив находился на 

<

адрес> вложил туда деньги в сумме 31000 рублей, потом докладывал и догнал до 300 000 рублей. В 2015 году ему понадобились деньги. Пошел в офис СПКК «Козловка -Согласие» и он спросил 50 000 рублей, но ему не дали. После этого он пошел к К. А.И. и ему выплатили 170 000 рублей, и осталась в кооперативе у него сумма 130 000 рублей. Этих деньги ему не дали. К. А.И. обещал ему продать дом, и вернуть деньги, просил подождать до сентября. Последний договор он заключил 

<

дата> на сумму 130000 рублей на срок 1 месяц. Членом кооператива «Козловка –Согласие» он являлся, но с уставом кооператива его не знакомили. Об убыточном финансовом состоянии кооператива ему тоже было не известно. О ревизиях, проводимых в кооперативе и об их результатах он тоже не знал. В собраниях не участвовал. До него результаты собраний не доводились. 

ФИО5 П. А.А. суду показал, что о кооперативе « Козловка - Согласие» он узнал от к. А.И. Т.к. он с ним учился в одной школе, то доверял ему. Первый раз он вложил в кооператив деньги в сумме 25000 рублей. Последний раз он заключил договор с кооперативом 

<

дата> на сумму 93000 рублей. О тяжелом финансовом состоянии кооператива ему ничего не было известно. Наоборот, его уверяли, что все нормально. В 2015 году он написал заявление о выходе из членов кооператива. Последний раз участвовал в отчетно-выборном собрании в декабре 2015 года. Повестку дня он не помнит. В 2014 году тоже присутствовал, на собрании там было около 9 человек. Другие лица не присутствовали. О финансовых ревизиях, проводимых в кооперативе он знал. Но при этом ему говорили, что кооператив идет в числе «передовых», но потом все лопнуло. 

Потерпевшая ФИО5 №20 суду показала, что ее подруга рассказала ей о кооперативе «Козловка - Согласие». Её сын дал ей деньги 89400 руб., и она оформила с кооперативом договор займа в 2015 году. Подписали договор они с Э. Потом захотела снять деньги, но не смогла. 

Потерпевшая 50 суду показала, что деньги она в кооператив вложила в 2015 году. 

<

дата> она заключила договор на сумму 10 9942, 29 коп. Об убыточном финансовом состоянии кооператива ей ничего не было известно. Наоборот ей объясняли, что все нормально. Гражданский иск она подавала, сейчас хочет получить свои деньги. Сумма ущерба для нее значительная. Пенсия у нее 14000 рублей. У мужа пенсия тоже 14000 рублей. 

Потерпевшая 25 суду показала, что о кооперативе « Козловка -Согласие» она узнала от к. А.И.. Они были с ним знакомы и она доверяла ему. Впервые денежные средства в кооператив она вложила 

<

дата>. Последний договор был заключен с кооперативом 

<

дата>, когда она положила 187 442 рубля, на срок один квартал. Когда срок истек, она пришла за деньгами. Но Э. сказала ей, что денег в настоящее время нет. Об убыточном финансовом состоянии кооператива ей было не известно На собраниях как член кооператива она не участвовала, ее туда не звали. О ревизиях, проводимых в кооперативе, она не знает. 

Потерпевшая ФИО5 №29 суду показала, что ей рассказала подруга о кооперативе. В 2015 году она собрала все деньги, вложенные в Сбербанк, и вложила их в кооператив «Согласие». Вложила 250 000 рублей. Перед заключением этого договора, она разговаривала с Э. По истечении срока договора она пошла в офис, но там уже никого не было кроме кассира, и деньги ей не дали. Она знает, что К. А.И. ранее работал на ответственной работе, поэтому все ему доверяли, а Э. тоже говорила ей, что все в кооперативе в порядке. 

Потерпевшая ФИО5 №17 суду показала, что приехала в Козловку торговать, увидела рекламную вывеску СПКК «Согласие». Свой первый договор с кооперативом она заключила в 2014 году. Потом еще 

<

дата> год вложила еще 45000 рублей. Об убыточном финансовом состоянии кооператива ей ничего не было известно. В собраниях она не участвовала, результатами собраний ее не знакомили.

Потерпевшая ФИО154 И.В. суду показала, что работает товароведом в магазине «Магнит», узнала о кооперативе от покупателей. Условия вкладов были хорошие, выгодные. Поэтому в кооператив она положила свои деньги под проценты, на три месяца в июне 2015 

<

адрес> они заключила с Э. О финансовых проблемах кооператива, при этом она не знала. В собраниях кооператива тоже не участвовала, результаты собраний до нее не доводили. Результатов проводимых ревизий в кооперативе, до нее никто не доводил В марте 2016 года стали говорить о финансовых проблемах кооператива. Поэтому в начале апреля 2016 года она подошла в кооператив. Ей только сказали написать заявление на выплату денег. Свой гражданский иск она поддерживает в полном объеме. 

ФИО5 20. суду показал, что о СПКК « Козловка - Согласие» он узнал от людей на базаре. Впервые вложил в кооператив 100 000 рублей в 2014 году. Деньги под проценты он клал дважды, последний раз 

<

дата> - 250000 рублей. Договоры он заключал с Э. Потом он хотел забрать деньги в 2016 году, но ему денег не дали. О финансовых проблемах кооператива он раньше не знал. Результатов ревизий в кооперативе он не знает, до него их не доводили. О деятельности кооператива ему вообще ничего не известно, и с Уставом кооператива его никто не знакомил. 

Потерпевшая ФИО5 №9 суду показала, что она положила деньги в кооператив на три месяца. Э. она знала лично. Проценты по вкладам были хорошие. Она обрадовалась и положила 70 000 рублей. Когда ей стали нужны деньги, она пошла в кооператив. Но денег там ей не дали. Ходила она дня три в офис кооператива, но ей только все обещали. Потом она заключила договор еще один месяц, чтобы проценты росли. Но о том, что деньги вообще не дают, она узнала только потом. 

ФИО5 П. М.Р. суду показал, что о деятельности СПКК « Козловка - Согласие» он узнал почти сразу после начала его деятельности. Когда вложил деньги в первый раз, он не помнит, но последний раз вложил деньги 

<

дата>. У него всего три не исполненных договора с СПКК «Козловка-Согласие». Один на сумму 227000 рублей от 

<

дата>, второй на сумму 

<

дата> на сумму 75000 рублей, третий от 

<

дата> на сумму 200000 рублей. Всего на сумму 502500 рублей. Договора она заключал с Э., при этом всегда присутствовала кассир. Об убыточном финансовом состоянии кооператива ему ничего не было известно, наоборот ему говорили, что в кооперативе все хорошо, они работают. На собрания его иногда приглашали, но о результатах ревизионных проверок он ничего не знал, до него их не доводили. Гражданский иск он поддерживает, заявление о привлечении к уголовной ответственности писал самостоятельно. Строго наказывать он никого не хочет, но деньги просит вернуть. 

Потерпевшая 49 суду показала, что СПКК « Козловка - Согласие» находился в центре 

<

адрес>. Там работали уважаемые люди, которых все в городе знали. В 2014 году она тоже вложила в кооператив 175 000 рублей на три месяца. В июле 2014 года она пришла за деньгами, но ей дали только 60 000 рублей. Потом в течение года еще выдали 10 000 рублей и 3000 рублей. Остаток суммы остался 92400 рублей. Она вначале доверяла руководителям кооператива, надеялась, что вернут. Но потом она написала заявление в прокуратуру о привлечении руководителей кооператива к ответственности за мошенничество. Членом кооператива она являлась, но о проводимых собраниях кооператива ее не извещали, так, же она не знала о ревизиях в кооперативе, не знала результатов этих ревизии, поэтому о тяжелом финансовом положении кооператива не знала. Узнала о реальном положении кооператива только уже в полиции. Гражданский иск написала на сумму 126000 рублей, его поддерживает.

Потерпевшая 15. суду показала, что про деятельность СПКК «Козловка- Согласие» она узнала от своих знакомых. Всего она вложила в кооператив 450000 рублей, 

<

дата>, под 18%. Договор она заключила с Э. Считала, что в кооперативе работают ответственные люди. Когда 

<

дата>, когда она обратилась за возвратом денег, то получила отказ. О тяжелом финансовом положении кооператива ей ничего не было известно, о проводимых собраниях она не знала, результаты ревизий кооператива до нее не доводились.

Потерпевшая ФИО5 №56 суду показала, что о деятельности СПКК « Козловка- Согласие» она узнала с первого года их работы. Это был, наверное, 2001 год. С тех пор она постоянно вкладывала в этот кооператив деньги. Процент по вкладам у них был повыше, чем в Сбербанке, поэтому до последнего года 2014 или 2015 года она пользовалась их услугами. Нареканий у нее в их адрес не было. Она всегда приходила и получала деньги. Если не было необходимости в деньгах, договор перезаключала. Последний раз заключила договор 

<

дата> на сумму 110000 рублей. При этом ей о тяжелом финансовом положении кооператива не было известно. Договора всегда заключала с Э., всегда все было как обычно, Э. ей тоже ничего не говорила. Когда денег у кооператива не стало, она обратилась в соответствующие органы. Написала заявление о привлечении к уголовной ответственности руководителей кооператива, а так же написала исковое заявление. Как член кооператива она никогда не участвовала на собраниях, поэтому ничего не знала о результатах ревизии финансовой деятельности кооператива. Свой гражданский иск поддерживает в полном объеме.

ФИО5 43 показал суду, что узнал о существовании СПКК « Козловка- Согласие» в 2009 году. Тогда же стал его членом. Деньги он вкладывал в 2014 или в 2015 году. 

<

дата> он оформил последний договор на 500 000 рублей под 13% годовых. Об убыточном финансовом состоянии кооператива ему тогда не было известно. О ревизиях кооператива и их результатах он тоже ничего не знал, в собраниях не участвовал, его туда никто не приглашал. Считает, что руководители кооператива его обманули, т.к. он им доверил свои деньги, а они ему их не вернули. 

<

дата> он подал гражданский иск в рамках данного уголовного дела, который поддерживает в полном объеме.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены показания потерпевшего 43 данные в ходе предварительного следствия, согласно которым, о деятельности СПКК «Козловка-Согласие» он узнал примерно в 2009 году. Слышал, что в данный кооператив можно под проценты вложить свои сбережения. После этого он неоднократно заключал с СПКК «Козловка-Согласие» договора займа, согласно которым передавал им денежные средства под проценты в основном на 6 месяцев. При заключении первого договора займа, он не помнит, писал ли он заявление о приеме его в члены кооператива и уплачивал ли вступительный и паевой взносы. С Уставом кооператива не знакомился. По истечении сроков данных договоров, он на руки из кассы кооператива получал начисленные за это время проценты по договору, а на прежнюю сумму заключал новый договор займа. Бывало, что и сумму начисленных процентов по договору не получал, а добавлял к заемной сумме по предыдущему договору и на получившуюся сумму заключал новый договор займа. Так, к 

<

дата> по ранее заключенным договорам займа у него накопились денежные средства на сумму 687500 рублей, на которую и был заключен новый договор займа с СПКК «Козловка - Согласие» на срок 12 месяцев, то есть до 

<

дата> под 14 % годовых. По истечении данного срока он пошел в офис указанного кооператива по адресу: 

<

адрес>, где сообщил исполнительному директору СПКК «Козловка - Согласие» Э., что намерен получить положенные ему по договору займа № ЗП-159 от 

<

дата> денежные средства, на что Э. сообщила, что на данный момент денег, на возврат займа в кассе кооператива нет, но обнадежила его, что в скором времени денежные средства должны поступить, в связи, с чем предложила заключить новый договор займа на причитающуюся ему денежную сумму, а именно 778692 рубля сроком на 1 месяц, так как Э. уверяла, что к этому моменту деньги должны поступить. Он согласился, после чего в этот же день, то есть 

<

дата> между ним и СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. был заключен договор займа № ЗП-140 (вид займа – «Универсальный»), согласно которому, считалось, что он передал СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 778692 рубля на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов подлежала выплате в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть им и исполнительным директором кооператива Э. и один экземпляр был передан ему. Также ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 778692 рубля. Фактически указанную сумму он из кассы кооператива на руки не получал и обратно в кассу не возвращал. По истечении срока, указанного в договоре, он неоднократно приходил в офис СПКК «Козловка-Согласие», где просил расплатиться со ним по договору займа № ЗП-140 от 

<

дата>, но каждый раз работники кооператива отказывали в возврате займа с причитающимися процентами, ссылаясь на отсутствие в кассе денежных средств. Кроме этого исполнительный директор Э. неоднократно предлагала продлить договор займа, но он отказывался и обратился в Козловский районный суд с исковым заявлением о взыскании положенных ему денежных средств по договору займа № ЗП-140 от 

<

дата>. Козловский районный суд его исковые требования удовлетворил, судебными приставами Козловского 

<

адрес> возбуждено исполнительное производство, но деньги до настоящего времени ему не возращены. Считает, что руководители СПКК «Козловка-Согласие», заранее зная, и не намереваясь исполнить свои обязательства по заключенным с ним договору займа № ЗП-140 от 25.09. 2015 года и незаконно завладели его денежными средствами в крупном размере на сумму 778692 рубля. Данный ущерб является для него значительным, так как превышает мой ежемесячный доход, составляющий около 15000 рублей. За то время пока был членом СПКК «Козловка-Согласие» в период с 2009 по 2016 годы в Общем собрании членов кооператива не участвовал, так как его о проведении данных Собраний не извещали (т.9 л.д. 25-26).

После оглашения показаний потерпевший 43 подтвердил их достоверность.

ФИО5 36 показал суду, что когда узнал о деятельности СПКК « Козловка - Согласие» точно не помнит. Но с этого времени он стал членом данного кооператива. Последний раз, в мае 2015 года, он оформил договор на сумму 30000 рублей. Договора всегда заключал с Э. При этом об убыточном финансовом состоянии кооператива ему было ничего не известно. О ревизиях кооператива и их результатах он тоже не знал. В собраниях кооператива не участвовал, результатах собраний до него их не доводились. Считает, что таким образом его обманули.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены показания потерпевшего 36 данные в ходе предварительного следствия, согласно которым о деятельности СПКК «Козловка-Согласие» он знал примерно с 2007 года. Слышал, что в указанный кооператив можно вложить под проценты свои сбережения. Об условиях принятия займов он узнал от работников кооператива по прибытии в их офис, который в то время располагался по 

<

адрес>. Кроме этого он ознакомился с информационным листом, висевшим на окошке перед рабочим местом кассира, на котором были указаны сроки, на которые можно вложить свои сбережения и размеры процентных ставок в соответствии с указными сроками. При этом перед заключением первого договор займа он писал заявление о приеме его в члены кооператива и уплатил вступительной и паевой взносы, размер не помню. В настоящее время не помнит, знакомился ли с Уставом кооператива или нет. После этого постоянно заключал с СПКК «Козловка-Согласие» договора займа, по истечении которых на руки получал сумму начисленных к заемной сумме процентов, а на прежнюю сумму, заключал новый договор займа. Кроме этого неоднократно к заемной сумме по прежнему договору я дополнительно добавлял свои сбережения. Поскольку я по истечении договоров займа своевременно получал размер начисленных процентов, у меня создалось впечатление, что СПКК «Козловка-Согласие» работает честно и надежно. Кроме этого, по истечении договоров займа, неоднократно, в случае необходимости на руки из кассы кооператива получал и часть заемной суммы по договору. При этом ему выдавалась та денежная сумма, которую сам просил выдать, а потому никаких подозрений в финансовой нестабильности вышеуказанной организации у него не возникло. Так 

<

дата> по прибытии в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес> от исполнительного директора данного кооператива Э. ему стало известно, что к заемной сумме по предыдущему договору займа № ЗП-94 от 

<

дата> в размере 30000 рублей были начислены проценты на сумму 2447 рублей. После этого Э. поинтересовалась у него, намерен ли он заключить с их кооперативом новый договор займа. Поскольку его устраивали размеры процентных ставок, установленных по договору, он сообщил ей, что намерен получить на руки 2447 рублей – сумму процентов, а на прежнюю сумму, то есть 30000 рублей – заключить новый договор займа. После этого ему из кассы кооператива была выдана денежная сумма – 2447 рублей, и исполнительным директором Э. был оформлен новый договор займа № ЗП-181 от 

<

дата>, (вид займа – «Универсальный», согласно которому, считалось, что он СПКК «Козловка-Согласие» передал денежные средства в размере 30000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть им и исполнительным директором кооператива Э. и один экземпляр был передан ему. Также ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру на сумму 30000 рублей. На момент заключения вышеуказанного договора займа он ничего о том, что у СПКК «Козловка-Согласие» имеются какие-либо финансовые затруднения, не знал. Ни исполнительный директор кооператива Э., ни другие работники ничего об этом ему не сообщили. По истечении срока, указанного в договоре, в июне 2016 года он хотел получить начисленные проценты по договору займа от 

<

дата> и часть заемной суммы, но офис кооператива, расположенный по адресу: 

<

адрес> был уже закрыт, телефоны офиса не отвечали. Через некоторое время он на улице встретил исполнительного директора кооператива Э., и поинтересовался по поводу получения денег, положенных ему по договору займа. Но последняя сообщила ему, что она в СПКК «Козловка-Согласие» уже не работает, а вся документация кооператива изъяты сотрудниками. Э. сообщила ему, что кооператив исполнит свои обязательства по выплате принятого займа после возвращения ему платежных документов. Однако до настоящего времени положенная ему денежная сумма в размере 30000 рублей не возвращена. Данный ущерб является для нее значительным, так как равен ежемесячному доходу семьи, составляющему около 30000 рублей. За то время был членом СПКК «Козловка-Согласие», в период с 2007 по 2016 годы ни разу на Отчетном Общем собрании членов кооператива не участвовал, поскольку его туда не приглашали (т.8 л.д. 242-243). После оглашения показаний потерпевший 36 подтвердил их достоверность.

Потерпевшая 44 показала суду, что о деятельности СПКК « Козловка - Согласие» узнала лет 10 назад. Их офис находился в самом видном месте. В 2013 или 2014 году она стала членом кооператива. Процент по вкладам там был выше, чем в других кредитных организациях. Договор она заключила на 30 000 рублей. В собраниях она не участвовала, поскольку ее туда не приглашали. О финансовых ревизиях она тоже не знала, до нее результаты этих ревизий не доводились. 

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены показания потерпевшей 44 данные в ходе предварительного следствия, согласно которым о деятельности Сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива (далее СПКК) «Козловка-Согласие» узнала в 2009-2010 годах от своих знакомых. С их слов в указанный кооператив можно было вложить деньги под более высокие проценты, чем в других кредитных учреждениях. Знала, что руководителем данного кооператива является гражданин К. А.И.- бывший министр сельского хозяйства республики и бывший глава района. Она также лично знала исполнительного директора СПКК «Козловка- Согласие» Э. Офис кооператива располагается по адресу: 

<

адрес>. Перед тем как вложить свои сбережения в указанный кооператив, она узнала об условиях размещения там денег. Исполнительный директор СПКК «Козловка -Согласие» Э. разъяснила ей, на какой срок и под какие проценты можно было положить свои сбережения. С ее слов она поняла, что более высокие проценты предусматривались при составлении договора займа на срок 6 и 12 месяцев. Она обнадежила ее, что по окончании срока действия договора она своевременно будет получать положенные ей денежные средства. Обстановка офиса и отношение сотрудников было приятное, условия размещения у них денежных средств, ее заинтересовали, а потому решила вложить свои сбережения в указанный кооператив. С документацией СПКК «Козловка-Согласие она знакомилась, оплатила ли вступительный взнос в размере 100 рублей, также не помнит. Так 

<

дата> она вложила в СПКК «Козловка-Согласие» принадлежащие ей денежные средства в размере 30000 рублей. В это день между ней и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен договор займа на 12 месяцев. В последующем по истечении срока действия договора, она снова ходила в офис СПКК «Козловка-Согласие», где от исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» узнавала о сумме начисленных по договору процентов, и на накопленную таким образом сумму (сумма займа плюс начисленные проценты) я заключала новый договор займа с СПКК «Козловка-Согласие». Договора займа с СПКК «Козловка-Согласие» заключала в основном на 6 и 12 месяцев. Договоры займа всегда оформлялись и подписывались от лица СПКК «Козловка-Согласие» исполнительным директором кооператива Э.. Размер процентной ставки по заключаемым договорам периодически изменялся и составлял от 11 до 14% годовых. Так, 

<

дата> по истечении срока действия предыдущего договора займа от 

<

дата>, заключенную на сумму 42354 рубля, она снова пошла в офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный по адресу: 

<

адрес>. От исполнительного директора кооператива Э. ей стало известно, что сумма начисленных процентов по договору займа от 

<

дата> составляет 2564 рубля. Э. поинтересовалась, намерена ли она заключить с СПКК «Козловка-Согласие» новый договор займа. Поскольку ее устраивала сумма начисленных процентов, решила заключить с СПКК «Козловка-Согласие» новый договор займа на сумму, полученную путем сложения заемной суммы по предыдущему договору от 

<

дата> в размере 42354 рубля и начисленных процентов в размере 3348 рублей. Так 

<

дата> между ней и СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. был заключен договор займа № ЗП-166 Вид займа – «Универсальный», согласно которому считалось, что она передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 45800 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Согласно договору, начисление процентов должно было производиться ежемесячно, и их выплата должна была произойти в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. и один экземпляр был передан ей. Также ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 45800 рублей. На момент заключения данного договора, она ничего о том, что у СПКК «Козловка-Согласие» уже имелась задолженность по выплате денег по ранее заключенным договорам займа, не знала, об этом Э. при заключении с ней договора не предупреждала. В противном случае данный договор она не заключала бы. Примерно в марте 2016 года она от знакомых узнала, что СПКК «Козловка-Согласие» перестал выплачивать деньги по договорам займа. А потому написала и передала работникам данного кооператива заявление о расторжении договора займа № ЗП -166 с выдачей денежных средств. Данное заявление было принято работниками кооператива и ей было обещано, что заявление будет рассмотрено, а положенные ей деньги – будут своевременно выплачены. Но через некоторое время офис СПКК «Козловка-Согласие» уже закрылся. Когда на улице встречала исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э., последняя мотивировала не возврат денег тем, что у кооператива изъяты вся оргтехника и документы. До настоящего времени положенные ей денежные средства СПКК «Козловка-Согласие» не выплачены. Считает, что работники СПКК «Козловка-Согласие», незаконно завладели принадлежащими ему денежными средствами в размере 45800 рублей. Данный материальный ущерб является для нее значительным, поскольку значительно превышает ежемесячный доход ее семьи, составляющей около 13000 рублей (т.8 л.д. 4-5). После оглашения показаний, потерпевшая 44 подтвердила их достоверность.

Потерпевшая 42 показал суду, что договор она заключила в апреле 2009 года на сумму 500000 рублей на 3 месяца. Договор заключила с Э. Потом этот договор она продлевала, а проценты забирала. Последний договор заключила на один год. На сегодняшний день, вложенных денег ей не вернули. 

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены показания потерпевшей 42 данные в ходе предварительного следствия, согласно которым о деятельности СПКК «Козловка-Согласие» она узнала от матери ФИО5 №55 примерно в апреле 2009 году. Тогда ее мама ФИО5 №55 подарила ей деньги в размере 500 000 рублей, которые она по ее совету решила вложить под проценты в СПКК «Козловка - Согласие», так как в этой организации размер процентной ставки был выше, чем в других кредитных учреждениях. Договора займа с СПКК «Козловка - Согласие» она заключала сроком на 1 год, по истечении которого она снова ходила в офис указанного кооператива по адресу: 

<

адрес>, где заключала с СПКК «Козловка-Согласие» новый договор займа на ту сумму, которая получалась при сложении заемной суммы по предыдущему договору займа и начисленных по тому же договору процентов. При этом получившаяся сумма округлялась, и разница в несколько рублей ей выдавалась на руки из кассы кооператива. Так к 

<

дата> по договору займа от 

<

дата> № ЗП-144 к заемной сумме в размере 1250100 рублей были начислены проценты на сумму 171258 рублей. Об этом ей стало известно по прибытии в офис СПКК «Козловка-Согласие» от исполнительного директора Э. Она также поинтересовалась, намерена ли она заключать с СПКК «Козловка-Согласие» новый договор займа. Она сообщила ей, что намерена получить положенные ей по договору займа № ЗП-144 от 

<

дата> денежные средства, на что Э. сообщила, что на данный момент денег на возврат займа в кассе кооператива нет, но обнадежила ее, что в скором времени денежные средства должны поступить, в связи с чем предложила заключить новый договор займа на причитающуюся ей денежную сумму, а именно 1421358 рублей сроком на 1 месяц, так как Э. уверяла, что к этому моменту деньги в кооперативе появятся. Она согласилась, после чего в этот же день, то есть 

<

дата> между ней и СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. был заключен договор займа № ЗП-138 (вид займа – «Универсальный»), согласно которому, считалось, что она передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 1421358 рублей на срок 

<

дата> под 13 % годовых, для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. Данная сумма образовалась путем сложения к основной заемной сумме по предыдущему договору займа № ЗП-144 в размере 1250100 рублей и начисленных по тому же договору процентов в размере 171258 рублей. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов подлежала выплате в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и исполнительным директором кооператива Э. и один экземпляр был передан ей. Также ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 1421358 рублей. Фактически указанную сумму она из кассы кооператива на руки не получала и обратно в кассу не возвращала. По истечении срока, указанного в договоре, она неоднократно приходила в офис СПКК «Козловка-Согласие», и просила расплатиться с ней по договору займа № ЗП-138 от 

<

дата>, но каждый раз работники кооператива отказывали в возврате займа с причитающимися процентами, ссылаясь на отсутствие в кассе денежных средств. Кроме этого исполнительный директор Э. неоднократно предлагала продлить договор займа, но она отказалась и летом 2016 года обратилась Козловский районный суд с исковым заявлением о взыскании положенных ей денежных средств по договору займа № ЗП-138 от 

<

дата>. Козловский районный суд свои решением 

<

дата> ее исковые требования удовлетворил, и судебными приставами Козловского 

<

адрес> возбуждено исполнительное производство. Однако до настоящего времени свою задолженность СПКК «Козловка-Согласие» передо мной даже частично не возместил. Считает, что руководители СПКК «Козловка-Согласие», заранее зная, и не намереваясь исполнить свои обязательства по заключенному с ней договору займа № ЗП-138 от 21.09. 2015 года и незаконно завладели ее денежными средствами в крупном размере на сумму 1421358 рублей. Данный ущерб является для нее значительным, так как в настоящее время не работает и источников получения дохода не имеет (т.9 л.д. 135-136). После оглашения показаний 42 подтвердила их достоверность. Свой гражданский иск она поддерживает.

ФИО5 ФИО5 №51 показал суду, что является сыном подсудимой, свои деньги начал вкладывать в СПКК «Согласие» в 2011-2012 года, клал деньги, брал иногда проценты, иногда забирал все вложенные суммы. Всего заключал несколько договоров. Первый договор 

<

число> от 

<

дата> на сумму 451 тыс. руб. Последний договор он заключил с кооперативом 

<

дата>. Претензий к физическим лицам у него нет. Считает что у него гражданско-правовые отношения с кооперативом.

Представитель потерпевшей 48, Свидетель №6 суду показала, что ее мать 48, сейчас тяжело больна. Она знает, что она вкладывала деньги в размере 200 000 рублей, в СПКК « Козловка- Согласие» с 2013 года. При этом о тяжелом финансовом положении кооператива мать ей ничего не говорила. 

В судебном заседании с согласия сторон оглашены показания следующих потерпевших, которые не явились в судебное заседание.

Из показаний потерпевшего 39 данных в ходе предварительного следствия следует, что примерно в 2013 году он от своих знакомых в городе Козловка Чувашской Республики узнал, что в течение нескольких лет в городе Козловка успешно работает сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив «Козловка-Согласие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, который под высокие проценты принимает от населения сберегательные займы. Он знал, что руководителем данного кооператива являлся бывший глава администрации Козловского 

<

адрес> 31, а исполнительным директором бывший работник Россельхозбанка Э.. После этого он узнал об условиях принятия займа в указанном кооперативе от его работников. Данные условия его устраивали, а потому с марта 2013 года он начал вкладывать свои сбережения в указанный кооператив, заключая договора займа. Указанные договора с СПКК «Козловка-Согласие» он в основном заключал на 6 месяцев. Размер процентной ставки по договорам менялся от 14 до 16 % годовых. По истечении срока договора займа, он снова обращался в офис СПКК «Козловка-Согласие», где предварительно интересовался о финансовом положении кооператива. Работники СПКК «Козловка-Согласие» заверяли его, что их кооператив работает прибыльно, и его положение устойчивое. После этого он вместо истекшего договора займа заключал новый договор. При этом к накопленной сумме займа по предыдущему договору он вкладывал дополнительные сбережения. По одному из договоров займа по истечении его срока в декабре 2013 года он на руки из кассы своевременно и в полном объеме получил положенную ему по договору денежную сумму, а потому у него сложилось впечатление, что СПКК «Козловка-Согласие» работает честно и надежно. В последующем, 

<

дата> между ним и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен договор займа № ЗП-46-

<

дата>, вид займа «Универсальный», согласно которому он передал в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 532000 рублей, на пополнение Фонда финансовой взаимопомощи кооператива, на срок 6 месяцев, то есть до 

<

дата>, под 13 % годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов за вычетом налогов подлежало выплате в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть мной и Э. и один экземпляр был передан ему. Также ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру на сумму 532000 рублей. По истечении указанного в договоре срока 

<

дата> он обратился с офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес> намерением получить сумму займа по вышеуказанному договору и причитающиеся проценты. В офисе кооператива он встретился с его председателем к. А.И. После того, как он сообщил ему, что хочет вернуть сумму займа по ранее заключенному договору займа, К. А.И. стал отговаривать деньги не забирать, сообщил, что его кооператив на данный момент испытывает некоторые финансовые затруднения, которые в ближайшее время будут устранены, и, сославшись на их хорошие дружеские отношения, уговорил заключить с СПКК «Козловка-Согласие» новый договор займа взамен истекшего. К. А.И. он поверил, после чего в этот же день между ним и СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. был заключен договор займа № ЗП-154-

<

дата>, вид займа «Универсальный», согласно которому, считалось, что он передал СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 600000 на 6 месяцев, то есть до 

<

дата>, под 13 % годовых на пополнение Фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. При этом к накопленной денежной сумме по предыдущему договору он добавил свои сбережения около 30000 рублей, чтобы округлить сумму займа. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов за вычетом налогов подлежало выплате в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть им и Э. и один экземпляр был передан ему. Также ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру на сумму 600000 рублей. Фактически данную сумму он из кассы кооператива на руки не получал и обратно в кассу не возвращал. На момент заключения вышеуказанного договора займа он ничего о том, что у СПКК «Козловка-Согласие» уже имелись долги по возврату ранее принятых им займов, не знал. Когда К. А.И. сообщил ему, что не может выплатить деньги по предыдущему договору, он дал понять, что данные затруднения – незначительные, и устранимые и никаких сомнений в финансовой несостоятельности кооператива у него не возникло. О том, что у СПКК «Козловка-Согласие» имеются финансовые проблемы по возврату ранее принятых займов, он узнал в начале декабря 2014 года, после чего он неоднократно обращался к председателю СПКК «Козловка-Согласие» К. А.И. и исполнительному директору Э. с просьбой вернуть ему вложенные в их кооператив денежные средства. Последние каждый раз обещали с ним расплатиться, обнадеживали, что денежные средства в кооператив должны поступить, но при каждом обращении откладывали сроки выплаты денежных средств. Поняв, что добровольно ему деньги никто не вернет, в апреле 2015 года он обратился в Козловский районный суд с исковым заявлением о взыскании с сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» задолженности по договору от 

<

дата> № ЗП-154. Определением Козловского районного суда от 

<

дата> было утверждено мировое соглашение между ним и СПКК «Козловка-Согласие», согласно которому вышеуказанный кооператив обязался добровольно возместить сумму задолженности в размере 679902 рубля, а именно в срок до 

<

дата> –на сумму 250000 рублей и в срок до 

<

дата> - 429902 рубля. 

<

дата> Козловский районный суд выдал исполнительный лист о взыскании задолженности в его пользу с СПКК «Козловка-Согласие» на сумму 679902 рубля (сумма займа по договору с процентами), после чего данный исполнительный лист был направлен для исполнения в Козловский РОСП. По данному исполнительному листу по состоянию до 

<

дата> службой судебных приставов ему в счет погашения задолженности было перечислено 287487 рублей 99 копеек. Таким образом по состоянию на 

<

дата> задолженность перед ним у СПКК «Козловка-Согласие» по договору займа № ЗП-154-

<

дата> составляла 312 512 рублей 01 копейка. В последующем в конце апреля 2016 года, узнав, что должником СПКК «Козловка-Согласие» является ООО «Коммунальщик», 

<

дата> между ним и ООО «Коммунальщик» в лице генерального директора ФИО154 А.Г. был заключен договор уступки права требования исполнения обязательств, согласно которому ему были перечислены денежные средства в размере 284098 рублей – долг ООО «Коммунальщик» перед СПКК «Козловка-Согласие». Кроме этого с 

<

дата> службой судебных приставов ему также было перечислено 846 рублей 59 копеек. Таким образом по договору займа от 

<

дата> на данный момент ему возмещено 572 432 рубля 58 копеек, без учета суммы процентов и судебных расходов. Считает, что руководители СПКК «Козловка- Согласие», заранее зная о том, что не смогут исполнить свои обязательства по заключенному с ним договору займа от 

<

дата> № ЗП-154, незаконно завладели его деньгами в размере 312512 рублей 01 копейка. Данный ущерб для него является значительным. В настоящее время не помнит, писал ли при первоначальном обращении в СПКК «Козловка- Согласие» заявление о приеме в члены кооператива и уплатил ли вступительный взнос. С Уставом кооператива не знакомился. На общих Собраниях кооператива в период с 2013 по 2016 годы ни разу не участвовал, в связи с тем, что его об их проведении никто не уведомлял (т.10 л.д. 122-124). 

Из показаний потерпевшего ФИО5 №1 данных в ходе предварительного следствия следует, что осенью 2014 года он приехал в 

<

адрес>, чтобы застраховать свой автомобиль в страховую организацию «Поддержка», офис которой располагался по адресу: 

<

адрес>. Помимо страховой компании «Поддержка», он узнал, что по данному адресу располагается офис сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие». При входе на окошке перед рабочим местом кассира висел информационный лист с указанием процентных ставок по принимаемым сбережениям. Я ознакомился с данным листом и заинтересовался условиями принятия займов. После этого он в тот же день переговорил с исполнительным директором СПКК «Козловка - Согласие» Э., которая дополнительно разъяснила ему, на какой срок и под какие проценты можно было вложить в их кооператив сбережения. Кроме этого он уточнил у Э. о надежности принимаемых сбережений, на что последняя его обнадежила, что по истечении срока действия договора, он сможет без проблем своевременно и в полном объеме сможет получить свои деньги. Тогда у него создалось впечатление, что данный кооператив работает честно и надежно. Посоветовавшись с супругой 5., которая была вместе с ней в офисе СПКК «Козловка -Согласие», в этот же день, он с офиса Сбербанка России снял свои сбережения в размере 100000 рублей и принес их в офис СПКК «Козловка - Согласие». Перед тем как заключить договор займа, он уплатил вступительный взнос в размере 100 рублей. Так, в этот день, то есть 

<

дата> между ним и СПКК «Козловка - Согласие» в лице исполнительного директора Э. был заключен договор займа № ЗП-195 -

<

дата>, вид займа – «Универсальный». Размер займа по данному договору составил 100000 рублей, который принимался на срок до 

<

дата>. По данному договору на сумму займа был установлен процент в размере 13 % годовых. Начисление процентов на сумму займа должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, один из которых был передан ему, и был подписан обеими сторонами, то есть им и Э. Кроме этого ему была выдана квитанция в к приходному кассовому ордеру 

<

число>, подтверждающая факт передачи им денег на сумму 100000 рублей. Деньги в размере 100000 рублей он передал лично Э. При заключении указанного договора, исполнительный директор Э. ему о финансовом состоянии СПКК «Козловка -Согласие» ничего не сообщила, о том, что у данного кооператива имеются долги и убытки, он на тот момент не знал, об этом Э. его не уведомила. Напротив, с ее слов, их кооператив работал стабильно и был платежеспособным. По истечении срока указанного в договоре, в мае 2015 года он обратился в офис СПКК «Козловка- Согласие» и сообщил исполнительному директору Э. о своем намерении забрать положенные ему по договору займа от 

<

дата> денежные средства. На это Э. сообщила ему, что пока в наличии таких денег у СПКК нет, и просила немного подождать - около 2 недель. После этого он еще несколько раз обращался в офис СПКК с аналогичным требованием, но и тогда работники СПКК «Козловка- Согласие» отказали ему в выдаче денег, мотивировав тем, что нет денег, при этом каждый раз обещали, что денежные поступления должны быть в ближайшее время. О том, что у СПКК «Козловка- Согласие» имеются финансовые трудности, ни Э., ни председатель кооператива К. А.И., ему не сообщали. То, что на данный момент у них денег не было, они объясняли тем, что им не своевременно возвращаются выданные им займы, но все время обещали, что меры по возврату долгов принимаются. При этом каждый раз Э., и К. А.И., которым он также неоднократно обращались, говорили, что деньги поступят то через неделю, то через две, и так далее. Но при последующих обращениях они снова просили подождать. Э. уговаривала его, чтобы он не обращался в суд. Поняв, что добровольно ему никто деньги не вернет, он обратился в Козловский районный суд с исковым заявлением о возврате задолженности по договору от 

<

дата>. Тогда в суде он от исковых требований отказался и согласился на заключение мирового соглашения, утвержденного определением Козловского районного суда от 

<

дата>, согласно которому СПКК «Козловка-Согласие» обязался выполнить свои обязательства по договору займа № ЗП-195 -

<

дата> на сумму 114280 рублей 26 копеек. Однако с этого время на его лицевой счет 42307.810.0.7500.4864226, открытый в Чувашском отделении 

<

число> по состоянию на 

<

дата> поступили следующие денежные средства: 

<

дата> -2683 рублей 53 копейки, 

<

дата> -4159 рублей 20 копеек, 

<

дата> – 5436 рублей 89 копеек, всего на общую сумму 12 279 рублей 62 копейки. Таким образом, считает, что руководители СПКК «Козловка-Согласие» незаконно завладели его деньгами в размере 87720 рублей 38 копеек. Данный ущерб является для него значительным, так как превышает ежемесячный доход семьи - около 30000 рублей. После 

<

дата> на вышеуказанный лицевой счет были перечислены 

<

дата> -67 рублей 19 копеек, 

<

дата> – 31 рубль 85 копеек, 

<

дата> -12 рублей 28 копеек на сумму 111 рублей 32 копейки. В период с ноября 2014 года до 2016 года он ни разу не участвовал на Общих собраниях членов кооператива, так как его на данные собрания никто не приглашал. Он был приглашен на общее собрание членов кооператива в марте 2016 года. На данном собрании участвовало всего 12-15 человек, и на повестке дня был всего один вопрос о выборах председателя кооператива, так как К. А.И. хотел уйти с указанной должности. На тот момент Э. в кооперативе уже не работала, уволилась. Ее на собрании не было. На данном собрании никто о финансовом состоянии кооператива не отчитывался, хотя он и другие присутствовавшие, полагали, что нас пригласили на отчетное собрание, на котором будет рассматриваться данный вопрос. Не помнит, чтобы К. А.И. на указанном собрании говорил об убытках кооператива, он говорил, что дебиторская задолженность выше, чем кредиторская, и что кооператив в состоянии рассчитаться со своими кредиторами. Он настаивал только на избрании нового председателя кооператива. (т. 8 л.д. 89-90).

Из показаний потерпевшей 33 данных в ходе предварительного следствия следует о существовании сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» узнала давно, еще, когда их офис располагался по 

<

адрес> Чувашской Республики примерно в 2006-2007 годах. Из руководителей кооператива хорошо знала Э. Она знала, что в вышеуказанном кооперативе принимаются займы от населения. Узнав, что в данном кооперативе размер процентов был выше, чем в других кредитных организациях, она решила вложить свои сбережения именно в СПКК «Козловка-Согласие». Это было примерно в 2012 году. Сходив в офис кооператива, она узнала об условиях принятия займов от исполнительного директора Э. С ее слов более высокие проценты предусматривались при заключении договоров на 6 и 12 месяцев. Отношении сотрудников ей понравилось, а потому 

<

дата> она в первый раз заключила с СПКК «Козловка-Согласие» договор займа на сумму 150 000 рублей на 12 месяцев под 15 % годовых. При этом не помнит, платила ли она вступительный взнос и писала ли заявление о приеме в члены кооператива. По истечении срока договора она своевременно получила и сумму займа и размер начисленных процентов – около 22000 рублей, а потому считалась, что кооператив работает честно и надежно. Тогда же, конкретную дату не помнит, она также вложила в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства – 100 000 рублей под проценты на 6 месяцев. В последующем каждые 6 месяцев, она ходила в офис СПКК «Козловка-Согласие», где на руки из кассы кооператива получала сумму начисленных процентов, а на прежнюю сумму – 100 000 рублей заключала новый договор займа. Так в очередной раз 

<

дата> она пошла в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, где также на руки получила сумму начисленных процентов за вычетом налогов, а на прежнюю сумму снова заключила с СПКК «Козловка-Согласие» договор займа № ЗП-171-

<

дата>, вид займа - «Универсальный», согласно которому считалось, что передала кооперативу денежные средства в размере 100 000 рублей на срок - до 

<

дата> для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. Процентная ставка по договору устанавливалась в размере 18 % годовых. Начисление процентов должно было производиться ежемесячно, сумма процентов подлежало выплате в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, один из которых после подписания был передан ей. Также ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на 100 000 рублей. Кроме этого 

<

дата> она отнесла в СПКК «Козловка-Согласие» свои сбережения в размере 250 000 рублей, так как в вышеуказанному кооперативе размер процентной ставки на 1 год был увеличен до 20 % годовых. В этот день между ней и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен договор займа № ЗП-24-

<

дата>, вид займа - «Универсальный», согласно которому она передала СПКК «Козловка-Согласие» займ в размере 250 000 рублей сроком на 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых. Сумма начисленных процентов подлежала выплате в конце срока действия договора за вычетом налогов. Данный договор был заключен в 2-х экземплярах, и после подписания один экземпляр был передан ей. Кроме этого в подтверждение передачи денег ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 250 000 рублей. Данный договор был оформлен от имени Э. главным бухгалтером СПКК «Козловка-Согласие» Свидетель №4 На момент заключения вышеуказанных договоров займа № № ЗП-171-18.11 и ЗП-24-

<

дата> она о том, что у СПКК «Козловка-Согласие» имеются долги по возврату ранее принятых займов, не знала. Никто из работников ей об этом не сообщал. В конце ноября 2015 года, она, узнав, что кооператив не выплачивает деньги по договорам займа, 

<

дата> она написала заявление о расторжении договора займа № ЗП-141, а 

<

дата> -заявление о расторжении договора ЗП-24-16.02.2015ю Данные заявления у Э. ею были приняты, но договоры расторгнуты не были и деньги ей не возвращены. Она неоднократно обращалась в СПКК «Козловка-Согласие» и до истечения срока данных договоров и после окончания срока. Но руководство кооператива свои обязательства по выплате суммы займа и процентов не исполнило. Тогда в апреле 2016 года она обратилась в Козловский районный суд с исковым заявлением о взыскании задолженности по договору займа № ЗП-24-

<

дата> и суд ее исковые требования удовлетворил. С этого времени ей были перечислены деньги - 114 рублей. Считает, что руководители кооператива незаконно завладели ее деньгами в сумме 350 000 рублей, что является для нее значительным, так как превышает ежемесячный доход – около 12 000 рублей. На Общие собрания кооператива ее не приглашали, она на них ни разу не участвовала (т.94 л.д. 183-185). 

Из показаний потерпевшей ФИО3 данных в ходе предварительного следствия следует, что примерно в 2011 году, она от своего супруга ФИО5 №1 узнала, что он в городе Козловка Чувашской Республики он встречался с ранее знакомым 31, который сообщил ему, что является руководителем сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие», который занимается приемом сбережений у населения под проценты. К. А.И, посоветовал супругу вложить свои сбережения в его кооператив, так как с его слов в данном кооперативе по займам предусматривались более высокие проценты. Посовещавшись, они решили воспользоваться предложением к. А.И. и вложить в 2011 году по договору займа свои сбережения. Договоры займа при этом они оформляли и на ее имя, и на имя супруга ФИО5 №1 В первый раз она вложила в СПКК «Козловка-Согласие» около 100000 рублей примерно в 2011 году, более точную сумму в настоящее время не помнит. В последующем по истечении срока указанного в договоре, она снова приезжала в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес> заключала новые договора займа на прежнюю сумму, но уже с добавлением начисленных процентов. Процент на сумму займа периодически менялся от 13 до 20 %. Бывало, что она также приносила в офис свои накопления и докладывала деньги до определенной круглой суммы. При этом деньги она никогда не снимала. Ее супруг в 2012 или 2013 году, точно не помнит, один раз получил положенные ему по ранее заключенным договорам займа денежные средства и причитающиеся проценты, а потому она полагала, что в последующем, если решится забрать деньги по заключенным договорам займа, то сможет без проблем это сделать. То есть она полагала, что СПКК «Козловка-Согласие» действует честно и надежно. Так к 

<

дата> по ранее заключенному договору займа с СПКК «Козловка-Согласие» у нее накопилось 170000 рублей. Именно на такую сумму был заключен новый договор займа № ЗП-25-

<

дата>, согласно которому, считалось, что она передала в СПКК «Козловка-Согласие» для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи денежные средства в размере 170000 рублей, на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и исполнительным директором кооператива Э. и один экземпляр был передан ей. Также ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 201 на сумму 170000 рублей. Фактически на руки она данную сумму из кассы кооператива не получала. О том, что на момент заключения данного договора у СПКК «Козловка-Согласие» имелись какие-либо финансовые затруднения, она не слышала. Об этом ей работники кооператива ничего не сказали. В противном случае, она данный договор не заключила бы. Ее супруг также заключил 

<

дата> договор займа с СПКК «Козловка-Согласие» на сумму 133000 рублей сроком на 12 месяцев под 20% годовых. В последующем по истечении срока действия договора в феврале 2016 года она вместе с супругом обратились в офис СПКК «Козловка-Согласие» и сообщили исполнительному директору Э. о своем намерении забрать положенные им по договорам займа от 

<

дата> денежные средства, так как хотели приобрети строительные материалы для будущего ремонта. На это Э. сообщила им, что денег у СПКК «Козловка-Согласие», чтобы расплатиться с ними по договорам займа у них нет, и посоветовали обратиться в суд. Только тогда они узнали о финансовой неплатежеспособности СПКК «Козловка-Согласие». До этого полагали, что своевременно получат свои деньги, так как при заключении договоров это им обещала Э., оформлявшая договоры. Тогда вместе с супругом они обратились в Козловский районный суд с исковым заявлением о возврате задолженности по договору № ЗП-25 от 

<

дата> и по договору займа № ЗП - 26 от 

<

дата>. Их исковые требования суд удовлетворил и решил взыскать с СПКК «Козловка-Согласие» положенной им денежной суммы по заключенным договорам займа. Однако до настоящего времени деньги им не возвращены. Таким образом, считает, что руководители СПКК «Козловка-Согласие» незаконно завладели ее деньгами в размере 170000 рублей. Данный ущерб является для нее значительным, так как превышает ежемесячный доход семьи, составляющей около 27000 рублей (т.8 л.д. 98-99). 

Из показаний потерпевшей ФИО5 №1 данных в ходе предварительного следствия следует, что примерно в 2011 году, он в городе Козловка Чувашской Республики встретился с ранее знакомым ему 31, который сообщил, что является руководителем сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие», который занимается приемом сбережений у населения под проценты. К. А.И. посоветовал ему вложить свои сбережения в его кооператив, так как с его слов в данном кооперативе по займам предусматривались более высокие проценты. Затем он, посовещавшись со своей супругой ФИО3, решили воспользоваться предложением к. А.И. и вложить в 2011 году по договору займа свои сбережения. Договоры займа при этом они оформляли и на его имя, и на имя супруги ФИО3 В первый раз он вложил в СПКК «Козловка-Согласие» около 50000 рублей примерно в 2011 году, более точную сумму в настоящее время не помнит. В последующем по истечении срока указанного в договоре, он снова приезжал в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес> заключал новые договора займа на прежнюю сумму, но уже с добавлением начисленных процентов. Процент на сумму займа периодически менялся от 13 до 20 %. Бывало, что он также приносил в офис свои накопления и докладывал деньги до определенной круглой суммы. В 2012 или 2013 году, точно не помнит, один раз он получил положенные им по ранее заключенным договорам займа денежные средства и причитающиеся проценты, а потому полагал, что в последующем, если решится забрать деньги по заключенным договорам займа, то сможет без проблем это сделать. То есть он полагал, что СПКК «Козловка-Согласие» действует честно и надежно. Так 

<

дата> он снова решил вложить свои сбережения в сумме 133000 рублей в СПКК «Козловка-Согласие», так как его устраивала сумма начисленных по прежним договорам процентов, по которым он уже получил деньги. Именно на такую сумму был заключен новый договор займа № ЗП-26-

<

дата>, согласно которому, он передал в СПКК «Козловка-Согласие» для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи денежные средства в размере 133000 рублей, на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть им и исполнительным директором кооператива Э. и один экземпляр был передан ему. Также ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 202 на сумму 133000 рублей в подтверждении передачи денег. О том, что на момент заключения данного договора у СПКК «Козловка-Согласие» имелись какие-либо финансовые затруднения, он не знал. Об этом ему работники кооператива ничего не сказали. В противном случае, данный договор не заключил бы, и свои деньги туда не вложил бы. Его супруга также заключила 

<

дата> договор займа с СПКК «Козловка-Согласие» на сумму 170000 рублей сроком на 12 месяцев под 20% годовых. В последующем по истечении срока действия договора в феврале 2016 года он вместе с супругой обратились в офис СПКК «Козловка-Согласие» и сообщили исполнительному директору Э. о своем намерении забрать положенные им по договорам займа от 

<

дата> денежные средства, так как хотели приобрети строительные материалы для будущего ремонта. На это Э. сообщила им, что денег у СПКК «Козловка-Согласие», чтобы расплатиться с ними по договорам займа, у них нет, и посоветовали обратиться в суд. Только тогда они узнали о финансовой неплатежеспособности СПКК «Козловка-Согласие». До этого полагали, что своевременно получат свои деньги, так как при заключении договоров это им обещала Э., оформлявшая договоры. Тогда вместе с супругой они обратились в Козловский районный суд с исковым заявлением о возврате задолженности по договору № ЗП-25 от 

<

дата> и по договору займа № ЗП - 26 от 

<

дата>. Их исковые требования суд удовлетворил и решил взыскать с СПКК «Козловка-Согласие» положенные денежные суммы по заключенным договорам займа. Однако до настоящего времени деньги им не возвращены. Таким образом, считает, что руководители СПКК «Козловка-Согласие» незаконно завладели его деньгами в размере 133000 рублей. Данный ущерб является для него значительным, так как превышает ежемесячный доход семьи, составляющей около 27000 рублей (т.8 л.д. 103-104). 

Из показаний потерпевшей 19. данных в ходе предварительного следствия следует, что примерно в 2011-2012 годах, более точно не помнит, она от своего отца 6. узнала, что в городе Козловка работает СПКК «Козловка-Согласие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, который под проценты принимает от населения сберегательные займы. С его слов он неоднократно вкладывал свои сбережения в указанный кооператив, и по истечении сроков действия договоров своевременно получал и сумму займа, и полагающиеся проценты. После этого примерно в 2013 году она сходила в офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где от работников кооператива более подробно узнала об условиях размещения в кооперативе займов. С их слов более высокие проценты предусматривались при заключении договоров на 6 и 12 месяцев. Условия размещения займа ее заинтересовали, а потому в последствии с 2013 года с СПКК «Козловка-Согласие» неоднократно заключала договора займа, согласно которым передавала данному кооперативу денежные средства под проценты на срок от 6 до 12 месяцев. По истечении указанного в договоре срока, она на руки получала и часть заемной суммы по договору, и начисленные проценты, а потому у нее создалось впечатление, что данный кооператив работает честно и надежно. Так в очередной раз по истечении договора займа она обратилась в офис кооператива «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес> 

<

дата>, где от исполнительного директора кооператива Э. узнала о сумме начисленных по договору процентов. С ее слов к сумме займа по предыдущему договору займа 

<

дата> в размере 55000 рублей были начислены проценты на сумму 7536 рублей. Э. поинтересовалась, намерена ли она заключать новый договор займа. Поскольку размер начисленных процентов ее устраивал, она решила на руки получить сумму процентов, а на прежнюю сумму – 55000 рублей – заключить новый договор займа. Тогда в этот же день между ней и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен договор займа № ЗП-80, вид займа - Универсальный, согласно которому, считалось, что она передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 55000 рублей до 

<

дата> под 20 % годовых для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. и один экземпляр был передан ей. Также ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 55000 рублей. На момент заключения вышеуказанного договора займа она ничего о том, что у СПКК «Козловка-Согласие» уже имелись долги по возврату ранее принятых займов, не знала. Никто из работников об этом ей не сообщал. Каких-либо сомнений в финансовой несостоятельности кооператива у нее не возникало. По истечении данного договора займа 

<

дата> она обратилась в офис кооператива «Козловка-Согласие» с заявлением о возврате ей денежных средств, положенных по договору займа № ЗП-80 от 

<

дата>. Но работники кооператива сообщили ей, что в кассе кооператива денег на возврат займа, нет, а при последующих обращениях дверь кооператива была и вовсе заперта. После неоднократных обращений в СПКК «Козловка-Согласие», она поняла, что добровольно никто ей деньги возвращать не собирается, и обратилась с исковым заявлением в Козловский районный суд о взыскании задолженности с СПКК «Козловка-Согласие» по договору займа №ЗП-80 от 

<

дата>. Ее требования были удовлетворены, суд обязал СПКК «Козловка-Согласие» выдать ей указанную сумму, но до настоящего времени задолженность передо ней кооперативом не возмещена. Считает, что ее руководители СПКК «Козловка-Согласие» ввели в заблуждение и обманным путем завладели ее сбережениями в сумме 55000 рублей, которые для нее являются значительными, поскольку превышают ее ежемесячный доход, составляющий около 22000 рублей. В настоящее время не помнит, писала ли при первоначальном обращении в СПКК «Козловка-Согласие» заявление о приеме в члены кооператива, но вступительный взнос она уплатила. С Уставом кооператива не знакомилась. На общих Собраниях кооператива в период с 2013 по 2016 годы ни разу не участвовала, в связи с тем, что ее об их проведении никто не уведомлял (т.9 л.д. 248-249).

Из показаний потерпевшего 17. данных в ходе предварительного следствия следует, что о деятельности СПКК «Козловка-Согласие» он узнал примерно в 2014 году, когда проходил мимо их офиса по 

<

адрес>, увидел вывеску и решил зайти и узнать, под какие проценты и на какой срок можно вложить в данный кооператив свои сбережения. Никого из руководителей СПКК «Козловка-Согласие» он ранее не знал. Его встретили две женщины, когда и разъяснили ему об условиях размещения займа в кооперативе. Кроме этого он ознакомился с информационным листом, висевшим на окошке перед рабочим местом кассира. При этом он поинтересовался о надежности принимаемых займов, на что данные женщины дали ему понять, что их организация работает давно и свои обязательства исполняет своевременно и в полном объеме. Заявление о приеме него в члены кооператива не писал, с Уставом кооператива не знакомился, платил ли вступительный взнос, не помнит. После этого в мае 2014 года он понес в СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес> свои деньги в размере 100000 рублей, так как хотел положить их под проценты именно в эту организацию, поскольку его устраивали размеры процентных ставок по принятым займам. По прибытии в офис СПКК «Козловка-Согласие» он сообщил о своем намерении заключить договор займа с кооперативом исполнительному директору Э., которая оформила договор займа № ЗП-76 от 

<

дата>. Согласно данному договору он передал деньги в размере 100000 рублей сроком на 12 месяцев, то есть до 

<

дата> под 14 % годовых. По истечении указанного срока 

<

дата> он снова прибыл в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, с намерением получить положенные ему по договору займа № ЗП -76 денежные средства. Но по прибытии в офис от работника кооператива Э. узнал, что размер процентной ставки по вновь принимаемым займам составляет 20 % годовых. Тогда он в тот день решил деньги не забирать, а заключить с СПКК «Козловка-Согласие» новый договор займа на 150000 рублей. При этом к заемной сумме по предыдущему договору займа в размере 100000 рублей и начисленным процентам в размере 23701 рублей он добавил свои дополнительные сбережения чуть более 26000 рублей. В этот день между ним и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен договор займа 

<

число> от 

<

дата>, согласно которому, считалось, что он СПКК «Козловка-Согласие» передал денежные средства в размере 150000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. и один экземпляр был передан ей. Также ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру на сумму 150000 рублей. На момент заключения вышеуказанного договора займа он ничего о том, что у СПКК «Козловка-Согласие» уже имелись многочисленные долги по ранее принятым займам, не знал. Никто из работников об этом ему не сообщал. По истечении срока действия данного договора в мае 2016 года он пришел в офис СПКК «Козловка-Согласие» за своими деньгами. Но входная дверь офиса была заперта. После этого я ходил еще несколько раз, но работников кооператива я так и не встретил. Затем со слов жителей 

<

адрес> я стал узнавать, что у СПКК «Козловка-Согласие» имеются долги по выплате ранее принятых займов. Тогда поняв, что добровольно ему деньги никто не вернет, летом 2016 года он обратился в Козловский районный суд с исковым заявлением о взыскании задолженности с СПКК «Козловка-Согласие» по договору займа № ЗП-83. Суд его исковые требования удовлетворил и решил взыскать с СПКК «Козловка-Согласие» заемной суммы по договору займа от 

<

дата> № ЗП-83 и причитающихся процентов. Но до настоящего времени ему деньги никто не верн

<

адрес>, что работники СПКК «Козловка-Согласие» незаконно завладели его деньгами в размере 150000 рублей. Данный ущерб является для его семьи значительным, так как ежемесячный доход семьи составляет всего 20000 рублей. Как член СПКК «Козловка-Согласие» в период с 2014по 2016 годы он ни разу не участвовал на Общих собраниях членов Кооператива, поскольку его об этом никто не уведомлял (т.9 л.д. 13-14). 

Из показаний потерпевшего ФИО5 №21 данных в ходе предварительного следствия следует, что примерно в 2012 году, более точно не помнит, от своих знакомых узнал, что в городе Козловка работает СПКК «Козловка-Согласие», который под проценты принимает от населения сберегательные займы и проценты по принятым займам в данном кооператива выше, чем в кредитных организациях. Более подробно об условиях принятия займа в СПКК «Козловка-Согласие» он узнал по приезду в офис кооператива по адресу: 

<

адрес>. Из работников кооператива он ранее никого не знал. В офисе кооператива на окошке возле рабочего места кассира висела информационный лист с указанием сроков принятия займов и размеров процентов в зависимости от сроков. Обстановка офиса и отношение сотрудников было приятное, и его заинтересовали условия размещения у них денежных средств. Не помнит, чтобы он знакомился с документацией СПКК «Козловка-Согласие», а также не помнит, чтобы он писал заявление о приеме его в члены СПКК «Козловка-Согласие» и уплачивал членский взнос. В последующем примерно с 2011 года он начал вкладывать свои сбережения в вышеуказанный кредитный кооператив, заключая договора займа под проценты. Данные договора он заключал в основном на 6 месяцев, по истечении которых он снова приезжал в офис СПКК и заключал новые договора займа на прежнюю сумму, но уже с добавлением начисленных процентов. Процент на сумму займа периодически менялся от 13 до 18 %. Бывало, что по истечении срока договора займа он получал на руки размер начисленных за время действия договора процентов, а также и часть заемной суммы, а потому у него сложилось впечатление, что СПКК «Козловка-Согласие» работает честно и надежно. В последующем к 

<

дата> по предыдущему договору займа, заключенному в декабре 2014 года, к сумме займа в размере 40000 рублей были начислены проценты на сумму 2725 рублей. Об этом он узнал по прибытии в этот день в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: Чувашская Республика, 

<

адрес>. В этот день на месте находилась бухгалтер, которая поинтересовалась, намерен ли заключить новый договор займа. Он узнал, что по договорам займа со сроком 12 месяцев размер процентной ставки составляет 20 % годовых, а потому решил заключить с СПКК «Козловка-Согласие» новый договор займа на сумму 43000 рублей сроком на 12 месяцев. При этом к накопленной сумме по предыдущему договору в размере 42725 рублей он дополнительно добавил 275 рублей. Тогда в этот день между ним и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен новый договор займа № ЗП –96, вид займа «Универсальный», согласно которому считалось что я СПКК «Козловка-Согласие» передал денежные средства в размере 43000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов за вычетом налогов подлежала выплате в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, и один экземпляр был передан ему. Также ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата> на сумму 43000 рублей. Фактически на руки из кассы кооператива сумму займа с процентами по предыдущему договору он не получал, и обратно в кассу при заключении нового договора не возвращал. На момент заключения вышеуказанного договора займа он ничего о том, что у СПКК «Козловка-Согласие» уже имелись многочисленные долги по ранее принятым займам, не знал. Никто из работников об этом ему не сообщал. В июне 2016 года он приехал в 

<

адрес> Чувашской Республики с целью получения полагавшейся ему денежной суммы по вышеуказанному договору займа № ЗП-96, однако офис СПКК «Козловка-Согласие» был закрыт. В связи с тем, что он не мог получить положенные мне денежные средства он обратился в суд с исковым заявлением о взыскании денежных средств, вложенных под проценты по договору займа в СПКК «Козловка-Согласие». На сегодняшний день имеется решение мировой судьи о взыскании с СПКК «Козловка-Согласие» денежных средств по договору займа с учетом процентов и расходов, связанных судебными разбирательствами, более 43000 рублей. На данный момент ущерб не возмещен. В связи с этим считает, что его руководители СПКК «Козловка-Согласие» ввели в заблуждение и обманным путем завладели его сбережениями в сумме 43000 рублей, которые для него являются значительными. Данный ущерб является для него значительным, поскольку превышает его ежемесячный доход семьи, составляющей около 20000 рублей. На общих Собраниях кооператива в период с 2011 по 2016 года ни разу не участвовал, в связи с тем, что его об их проведении никто не уведомлял (т.10 л.д. 6-7). 

Из показаний потерпевшего 21 данных в ходе предварительного следствия следует, что о деятельности сельскохозяйственного потребительского кооператива (далее СПКК) «Козловка- Согласие» он узнал примерно в 2005-2006 годах, когда еще офис организации располагался в здании БТИ по 

<

адрес>. После этого с 2005 года он периодически вкладывал свои сбережения в указанный кооператив, заключая с ними договора займа. По истечении срока действия договоров он своевременно получал сумму займа и начисленные проценты, а потому у меня создалось впечатление, что данный кооператив работает честно и надежно. Кроме этого проценты по займам в кооперативе были выше, чем в других кредитных организациях. Из руководителей данного кооператива он знал к. А.И. и Э. В настоящее время не помнит, писал ли он заявление о приеме его в члены СПКК «Козловка - Согласие» и платил ли вступительный и паевой взносы. К 2014 году он имел три разных займа в СПКК «Козловка - Согласие». Так 

<

дата> по одному из предыдущих договоров займа к заемной сумме в размере 110000 рублей у нее накопились проценты в размере 15066 рублей. Об этом он узнал по прибытии в офис СПКК «Козловка - Согласие», расположенный в 

<

адрес> Чувашской Республики 

<

дата> от исполнительного директора СПКК «Козловка - Согласие» Э. Он сообщил Э., что намерен забрать указанную сумму в размере 125066 рублей, но Э. сообщила ему, что на данный момент таких денег в кассе у них нет, и предложила заключить новый договор займа на 125000 рублей уже под 20 % годовых. Э. его обнадежила, проблем у кооператива нет, деньги со дня на день поступят. Размеры процентов его заинтересовали, а потому он решил заключить новый договор на указанную сумму. После этого в этот же был заключен договор займа между мной и СПКК «Козловка - Согласие» № ЗП-113, по условиям которого, считалось, что я передал СПКК «Козловка - Согласие» 125000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. Начисление процентов на сумму займа должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ним и Э. и один экземпляр был передан ему. Кроме этого ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число>

<

дата>00 рублей. До этого, 

<

дата> между ним и СПКК «Козловка - Согласие» в лице исполнительного директора Э. был заключен договор займа № ЗП-181-

<

дата>, по условиям которого он передал в СПКК «Козловка - Согласие» деньги в размере 120000 рублей для пополнения фонда финансовой взаимопомощи Кооператива на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых. Начисление процентов на сумму займа должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть им и Э. и один экземпляр был передан ему. Кроме этого ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 120000 рублей. При заключении договора, он уточнил у Э. об обеспечении сохранности его денег, на что она его уверила, что получит свои сбережения в срок и в полном объеме. По истечении срока действия данного договора 

<

дата> он снова пошел в офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный по адресу: Чувашская Республика, 

<

адрес>, где от исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» узнал о сумме процентов, начисленных по договору займа от 

<

дата>. С ее слов всего за время действия договора были начислены проценты на сумму 16440 рублей. Э. поинтересовалась, будет ли он заключать новый договор займа. Поскольку размеры начисленных процентов меня удовлетворяли, он решил заключить новый договор на накопленную сумму, то есть на 136440 рублей. Тогда Э. оформила договор займа № ЗП-168 от 

<

дата>, согласно которому, считалось, что он в СПКК «Козловка-Согласие» передал деньги в размере 136400 рублей для пополнения фонда финансовой взаимопомощи Кооператива на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Начисление процентов на сумму займа должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть им и Э. и один экземпляр был передан ему. Кроме этого ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 136440 рублей. При заключении договора, он уточнил у Э. об обеспечении сохранности его денег, на что она его уверила, что получит свои сбережения в срок и в полном объеме. На момент заключения договора займа от 

<

дата> он ничего о существующих долгах СПКК «Козловка-Согласие» перед населением по ранее заключенным договорам не знал. Исполнительный директор Э. об этом при заключении договора ему не сообщила. В противном случае, он данный договор не заключил бы. Кроме этого 

<

дата>, он взял из дома свои сбережения в размере 110000 рублей, который решил вложить в СПКК «Козловка-Согласие» под проценты, так как знал, что размер процентов там значительно выше, чем в других организациях. По прибытии в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, он подошел к исполнительному директору Э. и сообщил о своем намерении заключить с ней договор займа. Она поинтересовалась, на какой срок он будет заключать договор. Тогда он решил заключить договор займа на 12 месяцев, то есть до 

<

дата>, так как по этому сроку предусматривался максимальный размер процентной ставки - 20 %. В этот же день между ним и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен договор займа № ЗП-183 на сумму 110000 рублей под 20 % годовых на срок до 

<

дата>. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть им и Э. и один экземпляр был передан ему. Кроме этого ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 110000 рублей. Весной 2016 года, со слов жителей 

<

адрес> я узнал о том, что офис СПКК «Козловка-Согласие» закрыт, и у данного кооператива имеются многочисленные долги перед населением по ранее заключенным договорам займа. После этого он сам неоднократно ходил в офис указанного кооператива, но он постоянно был закрыт, на двери висело объявление, что кооператив не работает по техническим причинам. Кроме этого он неоднократно звонил на номер офиса, указанный в договоре займа, но никто трубку не поднимал. После этого он сначала обратился в прокуратуру Козловского 

<

адрес> с заявлением, а затем 

<

дата> и 

<

дата> с исковыми заявлениями в Козловский районный суд о взыскании задолженности с СПКК «Козловка-Согласие» по заключенным договорам займа № ЗП-113 от 

<

дата>, № ЗП-168 от 

<

дата> и ЗП -183 от 

<

дата>. Данные исковые требования Козловский районный суд удовлетворил, судебными приставами Козловского 

<

адрес> возбуждены исполнительные производства. Таким образом, считает, что руководство СПКК «Козловка-Согласие» незаконно завладело принадлежащими ему денежными средствами в размере 125000 по договору от 

<

дата> № ЗП-113, 136440 рублей - по договору от 

<

дата> № ЗП-168 и 110000 рублей по договору от 

<

дата> № ЗП-183. Общая сумма материального ущерба составляет 371440 рублей. Данная сумма ущерба является для него значительной, так как в несколько раз превышает ежемесячный доход его семьи, складывающийся из его пенсии и пенсии его супруги и составляющей около 38000 рублей (т.7 л.д. 159-161).

Из показаний потерпевшей 26 данных в ходе предварительного следствия следует, что деятельности СПКК «Козловка-Согласие» она узнала еще в 2006-2007 годах от жителей деревни. Хорошо знает руководителя данного кооператива к. А.И., у которого имеется дом в их деревне. Знала, что данный кооператив занимается приемом сбережений у населения под проценты. После этого в 2011 или 2012 году, точной даты не помнит, один раз вложила свои сбережения в указанный СПКК, и по истечении срока своевременно и в полном объеме получила и сумму займа и начисленные проценты, а потому у нее создалось впечатление, что кооператив работает честно и надежно. Не помнит, платила ли вступительный взнос при заключении первого договора займа, или нет. Заявление о приеме ее в члены кооператива не писала, с Уставом кооператива не знакомилась. В марте 2015 года к ней обратился К. А.И. и попросил вложить сбережения в его кооператив под проценты. С его слов кооперативу нужны были деньги, и он обещал, что по истечении срока договора она своевременно получит и свои сбережения и проценты. Тогда К. А.И, она поверила, и решила вложить свои сбережения – 50 000 рублей под проценты в СПКК «Козловка-Согласие». 

<

дата> она поехала в 

<

адрес> в офис СПКК «Козловка-Согласие», где между ней и СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. был заключен договор займа № ЗП-43-

<

дата>, вид займа - «Универсальный», согласно которому передала сроком на 6 месяцев деньги - 50 000 рублей под 18 % годовых. Договор был заключен в двух экземплярах, и после подписания один экземпляр был передан ей. Кроме этого ей была выдана квитанция в к приходно-кассовому ордеру на сумму 50 000 рублей в подтверждение передачи ею денег. По истечении срока действия договора 

<

дата> она вновь поехала в офис СПКК «Козловка-Согласие», где исполнительному директору Э. сообщила, что желает получить деньги по вышеуказанному договору. Тогда Э. сообщила, что на выплату полной суммы по договору денег в кассе пока нет, и предложила заключить новый договор на сумму займа по предыдущему договору, а на руки получить сумму начисленных по тому же договору процентов в размере 4095 рублей. Она согласилась, так как деньги ей были необходимы весной 2016 года для строительства и полагала подкопить денег к этому времени. Тогда в этот же день, то есть 

<

дата> между ней и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен договор займа № ЗП-128 от 

<

дата>, согласно которому считалось, что она передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 50 000 рублей на срок 6 месяцев под 18 % годовых для формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов подлежало выплате в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах и после подписания один был передан ей. Также ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру на сумму 50 000 рублей. В этот же день ей из кассы кооператива были выданы денежные средства в сумме 4095 рублей – начисленные по предыдущему договору проценты. По истечению срока действия договора займа она неоднократно обращалась и в офис кооператива «Козловка-Согласие», и к самому К. А.И., чтобы получить положенные ей деньги, на что последние каждый раз обещали с ней рассчитаться, но никаких мер для этого не предпринимали. В суд она не обращалась. Считает, что работники кооператива незаконно завладели ее деньгами в сумме 50 000 рублей. Данный ущерб является для нее значительным, так как превышает ежемесячный доход – 13 000 рублей (т.9 л.д. 127-129).

Из показаний потерпевшей 27 данных в ходе предварительного следствия следует, что она находясь в городе Козловка, зашла в помещение офиса СПКК «Козловка-Согласие», расположенного в 

<

адрес>, так как ранее слышала, что данный кооператив занимается приемом сбережений у населения под проценты, хотела узнать об условиях размещения у них займов. Одна из работников данного кооператива Э. разъяснила ей, что кооператив принимает у населения займы сроком до 1 года. Чем дольше срок действия договора, тем выше процентная ставка. Ранее, примерно в 206 году, она уже вкладывала свои сбережения в вышеуказанный кооператив, и по истечению срока действия договора, своевременно получила и заемную сумму, и начисленные проценты. А потому и в этот раз решила вложить свои сбережения в СПКК «Козловка-Согласие», так как полагала, что кооператив является честной и надежной организацией. После этого в этот же день вложила свои сбережения в размере 40 000 рублей под проценты сроком на 1 год, заключив договор займа. От лица СПКК «Козловка-Согласие» договор займа подписала исполнительный директор Э., которой она и передала деньги. В последующем по истечении срока действия договора займа она ездила в СПКК «Козловка-Согласие», где на сумму займа по предыдущему договору и начисленные по тому же договору проценты, заключила новый договор займа. По истечении срока действия договора займа в июле 2014 года, она, прибыв в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, сообщила о своем намерении получить свои деньги, положенные ей по договору от 

<

дата> исполнительному директору Э. На это последняя объяснила ей, что денег на выдачу полной суммы по договору в кассе пока нет, и предложила выдать начисленные по договору проценты. Она отказалась, что ей необходима большая сумма денег для предстоящего ремонта. Но Э. уговорила ее в этот день заключить новый договор займа на накопленную по предыдущему договору сумму, обещав, что к истечению срока действия указанного договора, деньги в кооперативе появятся. Она ей поверила и в этот день между ней и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен договор займа, согласно которому считалось, что она передала деньги в размере 52420 рублей сроком на 1 год под проценты. В последующем по истечении срока указанного договора летом 2015 года она неоднократно ездила в офис СПКК «Козловка-Согласие» и просила работников кооператива возвратить ей положенные по договору деньги. На что и Э., и руководитель кооператива К. А.И. каждый раз обещали, что деньги вот-вот должны поступить в кооператив, и что в будущем они с ней рассчитаются. Тогда в сентябре 2015 года она в очередной раз приехала в офис СПКК «Козловка-Согласие» и попросила выдать положенные ей деньги по ранее заключенному договору. На это Э. предложила ей заключить новый договор займа сроком на 3 месяца под 16 %, обещав, что деньги к этому времени появятся. Она согласилась, так как она верила Э., и К. А.И., с которым я ранее была хорошо знакома и который также обещал вернуть деньги мне. Тогда в этот день, то есть 

<

дата> между ней и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен новый договор займа № ЗП-132-

<

дата>, вид займа –«Универсальный», согласно которому считалось, что она передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 60 730 рублей, для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи членам кооператива на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. Начисление процентов должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов подлежала выплате в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и после подписания один экземпляр был выдан ей. Кроме этого ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 60732 рубля. Фактически данную сумму она на руки из кассы не получала и обратно в кассу не возвращала. По истечении указанного в договоре срока она неоднократно обращалась в офис СПКК «Козловка-Согласие», но его руководители никаких мер для возврата займа не предпринимали. В последующем кооператив и вовсе закрылся. Считает, что работники СПКК «Козловка-Согласие» незаконно завладели ее деньгами в сумме 60 730 рублей. Данная сумма является для нее значительной, так как превышает месячный размер пенсии – 17000 рублей. Не помнит, что при заключении первого договора займа, платила взнос. На собрания членов СПКК «Козловка-Согласие» ее никогда не приглашали (т.9 л.д. 75-77). 

Из показаний потерпевшей 7. данных в ходе предварительного следствия следует, что ее дочь в течение нескольких последних лет работала в СПКК «Козловка-Согласие», со слов которой ей стало известно, что в данный кооператив можно было положить деньги на сбережение под проценты. Примерно в июне или июле 2015 года она сообщила своей дочери Э., что она накопила сбережения около 200 000 рублей и желает положить данные деньги на сбережение под проценты. Э. спросила, на какой срок она хочет вложить деньги. Тогда, посовещавшись с ней, она решила заключить договор на 3 месяца. После этого она передала Э. свои сбережения, всего около 190 000 рублей. После этого она в этот же день принесла ей копии двух договоров займа, заключенных с СПКК «Козловка-Согласие», где она расписалась. По истечении сроков данных договоров, 

<

дата> ее дочь Э. снова придя к ней домой, спросила, намерена ли она получить деньги, а именно проценты по заключенным договорам. Тогда она ответила ей, что деньги пока не нужны, пускай на накопленные суммы заключит новые договора займа. Э. согласилась, после чего вечером этого же дня принесла ей копии двух договоров займа на 101 000 рублей и 90900 рублей. Договора были заключены от 

<

дата>, и ознакомившись с ними, она в них расписалась. Данные договора были заключены на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В связи с тем, что пока вышеуказанные денежные средства ей не нужны, она их у Э. не спрашивала. С ее слов знает, что их кооператив испытывает финансовые трудности. По данному поводу претензий никому не имеет, привлекать к уголовной ответственности никого не желает (т.10 л.д. 170-172). 

Из показаний потерпевшей 45 данных в ходе предварительного следствия следует, что в 2009-2010 годах она узнала о деятельности СПКК «Козловка-Согласие» от своей дочери 44. С ее слов в указанный кооператив можно было вложить деньги под более высокие проценты, чем в других кредитных организациях. Она знала, что руководителем данного кооператива является бывший глава района 31, с которым я лично не знакома, а исполнительным директором является ее знакомая Э.. После этого примерно в 2012 году, точной даты не помнит, она от дочери 44 узнала, что последняя сходила в офис СПКК «Козловка-Согласие» в 

<

адрес>, где узнала об условиях размещения там займов. С ее слов договора займа можно было заключить на 6 и 12 месяцев. По истечении срока договора она снова сходила в офис кооператива и на сумму, которая получилась при сложении заемной суммы и начисленных процентов, она заключила с СПКК «Козловка-Согласие» новый договор займа. Договоры займа всегда оформлялись и подписывались Э.. Размер процентной ставки по договорам периодически менялся от 11 до 14 процентов. Она полагала, что кооператив является честной и надежной организацией, сомнений по поводу его финансового состояния у нее не возникало. Так к концу 2015 года в СПКК «Козловка-Согласие» на ее имя было оформлено два договора займа. Так. 

<

дата> она заключила с СПКК «Козловка-Согласие» договор займа № ЗП-167-

<

дата>, вид займа – «Универсальный», согласно которому считалось, что передала кооперативу денежные средства в размере 35 860 рублей на срок до 

<

дата> для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи под 18 % годовых. Начисление процентов по договору должно производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов по договору подлежала выплате в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и один экземпляр после подписания был передан ей. Кроме этого ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата> на сумму 35 860 рублей. Кроме этого 

<

дата> она заключила с СПКК «Козловка-Согласие» еще один договор займа № ЗП-189-

<

дата>, согласно которому считалось, что она передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средств на сумму 81 390 рублей (сумма получилась при сложении заемной суммы по предыдущему договору и начисленных по тому же договору процентов) сроком до 

<

дата> для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи под 16 % годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов подлежало выплате за вычетом налогов в конце срока действия договора, договор был заключен в 2-х экземплярах, один из которых после подписания был передан ей. Также ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата> на сумму 81390 рублей. Фактически данную сумму она на руки из кассы кооператива не получала, и обратно в кассу не возвращала. На момент заключения договоров № ЗП-167-

<

дата> и ЗП -189-

<

дата> он ничего о том, что у кооператива имеются долги по возврату ранее принятых займов, не знала. При заключении договоров Э. об этом ничего ей не говорила. При разговоре она давала понять, что их кооператив работает хорошо и положенные деньги она получит в срок. Примерно в марте 2016 года ей от дочери 44 стало известно, что СПКК «Козловка-Согласие» перестал выплачивать деньги по заключенным договорам займа, после чего она написала заявление о расторжении договоров займа № ЗП-167-

<

дата> и ЗП -189-

<

дата> и выплате положенных денег по данным договорам займа. Данное заявление было принято в офисе кооператива, и ей Э. было обещано, что свои деньги она получит. Но в последующем офис кооператива и вовсе закрылся. В суд с заявлением о взыскании задолженности по договорам она не обращалась. Таким образом, материальный ущерб от незаконных действия руководителей СПКК «Козловка-Согласие» составляет 117 250 рублей, что является для нее значительным, так как пенсия составляет всего 12 000 рублей. Платила ли вступительный взнос, не помнит, с учредительными документами кооператива не знакомилась, на Собраниях в период с 2012 по 2016 годы не участвовала. (т. 10 л.д. 22-24).

Из показаний потерпевшей 46 данных в ходе предварительного следствия следует, что о деятельности Сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива (далее СПКК) «Козловка-Согласие» узнала фактически с момента их создания примерно в 2004 году. Знала, что в СПККК «Козловка-Согласие» можно было вложить деньги под проценты. 35 данного кооператива является 31. Исполнительным директором данной организации с момента создания является Э.. Примерно в марте 2007 года она пошла в офис сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие», расположенного тогда в 

<

адрес>. Тогда она разговаривала с Э., которая сообщила, что сбережения под проценты принимаются только у членов сельскохозяйственного производственного кредитного кооператива «Козловка-Согласие». Необходимо было написать заявление о принятии в члены вышеуказанного СПКК и уплатить вступительный взнос в размере 600 рублей, и паевой взнос в размере 300 рублей, что ею было и сделано. После этого она пару раз, точно не помнит когда именно, клала свои сбережения под проценты в данную организацию, заключая договора займа. Тогда сумму займа и начисленные проценты по истечении договоров займа получала своевременно. Претензий по данному поводу у нее не было. Примерно в ноябре 2015 года она вместе с супругом решили положить накопленные ими деньги в размере 50000 рублей под проценты в какую-либо организацию. Сначала они сходили в офис филиала Сбербанка России, где со слов сотрудников узнали, что вклады принимаются примерно под 8 % годовых. Тогда она вспомнила, что в СПКК «Козловка-Согласие» вклады принимались под более высокие проценты, и решили вместе с супругом сходить в эту организацию и узнать об условиях принятия сбережений. С этой целью 

<

дата> она вместе с супругом 1. пошли в офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный в 

<

адрес> Чувашской Республики. Там они разговаривали с исполнительным директором Э. На их вопрос, надежна ли их организация, Э. с полной уверенностью сообщила им, что вклады по договорам займа и начисленные проценты выплачиваются своевременно и в полном объеме. Поскольку Э. она знает давно, ее словам она поверила и решила вложить свои сбережения в СПКК «Козловка-Согласие». Обстановка офиса и отношение сотрудников было приятное, и ее заинтересовали условия размещения у них денежных средств. На каких условиях и на какой срок можно заключить договор займа, она узнала из информационного листа, если это можно так назвать. На листе бумаги рукописным текстом были написаны условия размещения денежных средств. О том, что у СПКК «Козловка-Согласие» на момент заключения с ним договора займа уже имелись долги по выплате заемной суммы и процентов по ранее заключенным договорам займа, не знала. Э. данный факт от нее укрыла. В этот день был заключен договор займа между мной и СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. № ЗП-169, вид займа – «Универсальный». Размер займа по данному договору составил 50000 рублей, который принимался на срок до 

<

дата>. По данному договору на сумму займа был установлен процент в размере 16 % годовых. Начисление процентов на сумму займа должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, один из которых был передан ей, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. Кроме этого ей была выдана квитанция в к приходному кассовому ордеру 

<

число> о получении указанной суммы. Деньги в размере 50000 рублей она передала лично Э., которая пересчитав их, в свою очередь передала их кассиру. 

<

дата> она обратилась в СПКК «Козловка-Согласие» с письменным заявлением о возврате денег, так как ей говорили, что данное заявление необходимо писать за месяц до истечения срока договора займа. Данное заявление передала лично исполнительному директору Э. 

<

дата> она пришла в офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный по адресу: 

<

адрес>. Там ее встретила кассир Свидетель №4 Она предупредила, что придет на следующий день за возвратом суммы займа и процентов по договору от 

<

дата>, на что кассир сообщила, что денег в кассе организации на данный момент нет. После этого, заподозрив что-то неладное, они с супругом зашли в кабинет 35 А.И., который обещал им, что долги по договору он им вернет. Для этого он с его слов готов был продать свой дом в 

<

адрес>. После этого 

<

дата> она снова пришла в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес> потребовала, чтобы ей вернули деньги по договору займа. Однако кассир данной организации сообщила ей, что в настоящее время в наличии денег нет, и просила звонить по телефону и узнавать, когда придут деньги. После этого она еще несколько раз ходила офис СПКК, но Э. и к. А.И. не встречала. Поняв, что СПКК «Козловка-Согласие» добровольно им деньги не вернет, 

<

дата> она обратилась в Козловский районный суд с исковым заявлением о возврате суммы займа по договору от 

<

дата> и начисленных процентов. Суд принял решение в ее пользу и решил взыскать с СПКК «Козловка-Согласие» в мою пользу заемной суммы и причитающихся процентов. В настоящее время по решению указанного суда возбуждено исполнительное производство от 

<

дата>. Таким образом, считает, что исполнительный директор СПКК «Козловка-Согласие» Э., являясь руководителем СПКК «Козловка-Согласие», зная на момент заключения с ней договора займа, что у СПКК «Козловка-Согласие» имеются финансовые затруднения и долги по выплате заемных денежных средств по ранее заключенным договорам, умышленно, заранее не намереваясь выплатить ей сумму займа и проценты по заключенному 

<

дата> договору займа, похитила ее деньги в размере 50000 рублей. Данные денежные средства – это ее накопления и накопления ее супруга, с которым ведут общее хозяйство. Материальный ущерб для нее является значительным, так как кроме пенсии ее и супруга, иных источников получения доходов не имеют. Судебными приставами Козловского 

<

адрес> примерно в августе и сентябре 2016 года на мой лицевой счет, открытый в филиале Сбербанка России было перечислены денежные средства на общую сумму 66 рублей 65 копеек. ЕЕ пенсия составляет 14500 рублей, а пенсия супруга составляет 12600 рублей. Если бы на момент заключения договора займа, она знала, что у СПКК «Козловка-Согласие» уже имелись долги перед вкладчиками, свои сбережения ни за что туда не вложила бы (т.7 л.д. 38-39). 

Из показаний потерпевшей 16. данных в ходе предварительного следствия следует, что примерно в 2007-2008 годах, точной даты не помнит, из объявления в газете «Знамя» она узнала, что в городе Козловка работает СПКК «Козловка- Согласие», который под высокие проценты принимает от населения сберегательные займы. После этого примерно в 2007 году она приехала в офис СПКК «Козловка- Согласие», который тогда располагался в 

<

адрес> Чувашской Республики, где более подробно узнала об условиях принятия займа. Она знала, что руководителем данного кооператива является бывший глава администрации Козловского 

<

адрес> 31, а исполнительным директором - бывший работник банка Э.. С их слов более высокие проценты предусматривались при заключении договоров на 6 и 12 месяцев. Условия размещения займа ее заинтересовали, а потому в последствии примерно с 2007 года с СПКК «Козловка- Согласие» неоднократно заключала договора займа, согласно которым передавала данному кооперативу денежные средства под проценты на срок от 6 до 12 месяцев. По истечении указанного в договоре сроков она заключала новые договора займа на ту сумму, которая получалась при сложении суммы займа и начисленных процентов по предыдущему договору. В 2014 году по одному из таких договоров займа она на руки при неоднократном обращении в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, получила причитающиеся ей денежные средства на сумму около 500000 рублей, а потому у нее создалось впечатление, что кооператив работает исправно, сомнений в финансовой несостоятельности кооператива у нее не возникло. Кроме этого в СПКК «Козловка-Согласие» на ее имя был оформлен еще один договор займа от 

<

дата>, согласно которому она передала кооперативу денежные средства на сумму 237200 рублей под 18 % годовых до 

<

дата>. По истечении данного договора 

<

дата> она снова обратилась в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, где от исполнительного директора кооператива Э. узнала о сумме начисленных за время действия договора процентов. Э. поинтересовалась, намерена ли она заключать вместо этого договора новый договор на накопленную сумму. Поскольку размер начисленных процентов ее устраивал, она решила деньги не забирать, а на накопленную сумму заключить новый договор займа и сообщила об этом Э. Тогда в этот день между ней и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен договор займа № ЗП-191, вид займа - Универсальный, согласно которому, считалось, что она передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 256000 рублей до 

<

дата> под 18 % годовых для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. и один экземпляр был передан ей. Также ейбыла выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 256000 рублей. Фактически указанную сумму она на руки из кассы не получала и обратно в кассу не передавала. На момент заключения вышеуказанного договора займа она ничего о том, что у СПКК «Козловка-Согласие» уже имелись долги по возврату ранее принятых займов, не знала. Никто из работников об этом ей не сообщал. Каких-либо сомнений в финансовой несостоятельности кооператива у нее не возникало. По истечении данного договора займа с конца июня 2016 года она неоднократно приходила в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, но каждый раз дверь офиса была заперта. После неоднократных обращений в СПКК «Козловка-Согласие», она поняла, что добровольно никто ей деньги возвращать не собирается, и обратилась с исковым заявлением в Козловский районный суд о взыскании задолженности с СПКК «Козловка-Согласие» по договору займа №ЗП-191 от 

<

дата>. Ее требования решением Козловского районного суда от 

<

дата> были удовлетворены, суд обязал взыскать с СПКК «Козловка-Согласие» суммы займа по договору № ЗП-191 от 

<

дата>, процентов за пользование займом, и процентов за пользование чужими денежными средствами, но до настоящего времени задолженность передо ней кооперативом даже частично не возмещена. В связи с этим считает, что руководители СПКК «Козловка-Согласие» незаконно завладели ее деньгами в сумме 256000 рублей, которые для нее являются значительными, поскольку превышают ее ежемесячный доход, составляющий около 14000 рублей. Не помнит, писала ли при первоначальном обращении в СПКК «Козловка-Согласие» заявление о приеме в члены кооператива, и платила ли она вступительный взнос. С Уставом кооператива не знакомилась. На общих Собраниях кооператива в период с 2007 по 2016 годы ни разу не участвовала, в связи с тем, что об их проведении никто не уведомлял (т.10 л.д. 108-109). 

Из показаний потерпевшей ФИО5 №50 данных в ходе предварительного следствия следует что о деятельности сельскохозяйственного кредитного кооператива «Козловка-Согласие» узнала в 2004 году. Тогда офис данного кооператива располагался по 

<

адрес>. Она знала руководителя данного кооператива 31 и исполнительного директора Э.. В то время она работала страховым агентом страховой компании «Поддержка», которая располагалась в одном здании с офисом СПКК «Козловка-Согласие» по 

<

адрес>. Она стала членом данного кооператива, уплатив вступительный и паевой взносы, размеров в настоящее время не помню. Она знала, что вышеуказанный кооператив принимает у населения под проценты сберегательные займа, а также сам выдает займа под проценты. Примерно с 2004 года она стала вкладывать свои сбережения в вышеуказанный кооператив, заключая договора займа. Вкладывать в данный кооператив ей было удобно, так как она сама в указанном здании работала. Так как хорошо знала руководителей кооператива, и как уважаемым людям района доверяла им, и считала, что кооператив работает честно. Договора займа с СПКК «Козловка-Согласие» в основном заключала на срок до 12 месяцев, по истечении которого снова обращалась в офис указанного кооператива, где на сумму займа по предыдущему договору и начисленные проценты, заключала новый договор займа. Неоднократно к указанной сумме она дополнительно добавляла свои сбережения – размер пенсий по потере кормильца, оформленных на своих детей. Ни проценты, ни суммы займа по договору никогда на руки по истечении срока договора не получала. Таким образом к октябрю 2014 года в СПКК «Козловка-Согласие» имелся оформленный на ее имя договор займа на сумму более 800000 рублей. По истечении срока данного договора в октябре 2014 года она обратилась в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, с заявлением о выдаче положенных ей по договору денег. Работники кооператива, в том числе исполнительный директор кооператива Э. сообщили ей, что заявление в течение месяца будет рассмотрено, и деньги будут выданы в течение одного месяца. Однако по истечении одного месяца деньги ей не выдавали, сообщив, что в кассе кооператива денег пока нет. Э. сказала, что будут выдавать ей деньги по мере их поступления в кассу кооператива. Таким образом, к февралю 2015 года ей частями были выданы деньги в размере около 500000 рублей, точной суммы не помнит, а на оставшуюся часть денег около 300000 рублей она заключила с СПКК «Козловка-Согласие» новый договор займа сроком на 1 месяц, с тем намерением, что к концу месяца ей деньги выдадут. По истечении месяца она приезжала в 

<

адрес>, и снова исполнительный директор кооператива Э. уговаривала ее перезаключать договор займа еще на 1 месяц. Таким образом, весь 2015 год каждый месяц она с СПКК «Козловка-Согласие» вынужденно заключала договора займа на ту сумму, которая накапливалась по предыдущему договору вместе с процентами, так как денег на возврат займа в кассе кооператива не было. Фактически на руки по данным договорам деньги из кассы кооператива не получала и обратно в кассу не возвращала. Данные договора были оформлены без передачи денежных средств, так как денег у кооператива со слов его работников, не было. Исполнительный директор Э. обосновывала отсутствие денег в кассе тем, что кооперативу не возвращаются выданные им займы, но она каждый раз обнадеживала ее, что свои деньги она в будущем обязательно получит. Э. она верила. Неоднократно по поводу имеющейся перед ней задолженности кооператива она обращалась и к его руководителю К. А.А. Ее обращения он в серьез не воспринимал, и посылал ее к исполнительному директору Э., обосновав, что за финансовую деятельность кооператива отвечает Э. Таким образом, 

<

дата> она снова приехала в офис СПКК «Козловка-Согласие», где бухгалтер Свидетель №4 сообщила ей, что исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» не работает, при этом дала ей заранее подписанный Э. договор займа № ЗП-22, вид займа - «Универсальный», согласно которому считалось, что она передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 354491 рубль на срок до 

<

дата> под 13 % годовых для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Самой Э. в тот день в кооперативе не было. Со слов главного бухгалтера Свидетель №4, исполнительный директор СПКК «Козловка-Согласие» Э. заранее подготовила и подписала указанный договор в виду отсутствия у СПКК «Козловка-Согласие» денежных средств на возврат денег по предыдущему договору. Поскольку она не могла получить деньги на руки, согласилась подписать данный договор, так как ранее Э. ей объясняла, что если не оформит новый договор займа, то не сможет получить свои деньги. Указанный договор был составлен в двух экземплярах и один экземпляр был передан ей. Также ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 354491 рубль. 

<

дата> она снова приехала в офис СПКК «Козловка-Согласие». В этот день исполнительного директора Э. на месте не было. Главный бухгалтер кооператива Свидетель №4 сообщила ей, что на выдачу денег в кассе кооператива на возврат суммы займа по договору № ЗП -22 от 

<

дата> нет. С ее слов Э. в их кооперативе уже не работала. Чтобы не потерять свои деньги, она вынужденно решила снова оформит новый договор займа, после чего главный бухгалтер 8, дала ей приготовленный договор займа между ней и СПКК «Козловка-Согласие» № ЗП-29, вид займа «Универсальный», согласно которому, считалось, что она передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 358268 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен от имени СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э., но поскольку на тот момент ее в офисе кооператива не было, в договоре в графе заемщик подписи Э. не было, в конце договоре подписалась лишь бухгалтер Свидетель №4 Указанный договор был составлен в двух экземплярах и один экземпляр был передан ей. Также мне была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 358 268 рублей. Фактически на руки по данным договорам деньги из кассы кооператива она не получала и обратно в кассу не возвращала. Данные договора были оформлены без передачи денежных средств, так как денег у кооператива со слов его работников, не было. С мая 2016 года офис кооператива был уже закрыт. В последующем летом 2016 года она обратилась в Козловский районный суд с исковым заявлением о взыскании задолженности с СПКК «Козловка-Согласие». Однако в исковом заявлении она указала на предпоследний договор от 

<

дата>, поскольку в последнем договоре займа от 

<

дата> не было подписи заемщика в лице Э. и тем самым считает данный договор недействительным. Решением Козловского районного суда от 

<

дата> ее исковые требования были удовлетворены частично, в том числе было принято решение о взыскании с СПКК «Козловка-Согласие» суммы долга по договору займа от 

<

дата> № ЗП-22, процентов за пользование займа и процентов за пользование чужими денежными средствами. Таким образом, считает, что вследствие незаконных действий работников СПКК «Козловка-Согласие» ввели в заблуждение и обманным путем завладели моими сбережениями в сумме 354491 рубль по договору займа № ЗП-22 от 

<

дата>, которые для нее являются значительными, поскольку превышают ее ежемесячный доход, составляющий около 6200 рублей. С Уставом кооператива не знакомилась. На общих Собраниях кооператива в период с 2004 по 2016 годы ни разу не участвовала, в связи с тем, что ее об их проведении никто не уведомлял (т.10 л.д. 88-89).

Из показаний потерпевшей ФИО5 №4 данных в ходе предварительного следствия следует, что о существовании СПКК «Козловка-Согласие» она знает примерно с 2006 года. Слышала, что в данный кооператив под проценты можно вложить свои сбережения. Примерно с этого же времени на имя ее супруга ФИО5 №3 они стали заключать договора займа с СПКК «Козловка-Согласие». По истечении срока одного договора на сумму займа и начисленные по этому договору проценты, супруг заключал новый договор займа. Кроме этого неоднократно к указанной сумме добавляли и дополнительные сбережения. Последний договора займа с СПКК «Козловка-Согласие» ее супруг заключил при ней 

<

дата> на сумму 240 000 рублей на срок 12 месяцев под 20 % годовых. Тогда же она сняла свои сбережения в размере 200 000 рублей из кредитного кооператива «Народный», и, посовещавшись с супругом, также решили вложить под проценты в СПКК «Козловка-Согласие». Она не помнит, чтобы писала заявление о приеме ее в члены кооператива. Вступительный взнос она не платила, с Уставом кооператива не знакомилась. Она решила вложить эти деньги в СПКК «Козловка-Согласие», так как там предусматривались более высокий размер процентной ставки. Таким образом, 

<

дата> между ней и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен договор займа ЗП-11-

<

дата>, вид займа - «Универсальный», согласно которому она передала для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи денежные средства в размере 200 000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов подлежала выплате в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах и подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. Один экземпляр договора после подписания был передан ей. Кроме этого в подтверждение передачи ею денег, ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата> на сумму 200 000 рублей. При заключении указанного договора он ничего том, что на тот момент у СПКК «Козловка-Согласие» уже имелась задолженность по выплате ранее принятых займов, не знала. Никто из работников данного кооператива ни ей, ни ее супругу, об этом не сообщал. До настоящего времени займ СПКК «Козловка-Согласие» ей не возвращен, материальный ущерб от мошеннических действия руководителей кооператива составляет 200 000 рублей и является для ее семьи значительным, так как превышает ежемесячный доход семьи, составляющий 35 000 рублей. В течение 2016 года ее никто из работников кооператива на Общее собрание членов кооператива не приглашал. Когда она вкладывала деньги, она полагала, что он кооператив является надежной и честной организацией. Уже в августе 2016 года к ним приехали сотрудники полиции, и они узнали, что у СПКК «Козловка-Согласие» имеется задолженность по принятым займам перед многими членами. До этого об этом ничего не знала (т.8 л.д. 214-216).

Из показаний потерпевшего ФИО5 №3 данных в ходе предварительного следствия следует, что о деятельности СПКК «Козловка-Согласие» он узнал примерно в 2005-2006 годах. Из руководителей данного кооператива он был лично знаком с председателем к. А.И. Он слышал, что в указанный кооператив можно было вложить под проценты свои сбережения, и проценты по указанным сбережениям были выше, чем в других кредитных организациях. А потому в 2006 или в 2007 годах, точной даты не помнит, он начал вкладывать сбережения своей семьи в указанных СПКК «Козловка-Согласие», заключая договора займа. При заключении договора займа, с Уставом кооператива он не знакомился, вступительный взнос платил, но, сколько именно, не помнит. В основном договора займа он заключал на 12 месяцев, по истечении которых на сумму займа и начисленные проценты по предыдущему договору, он заключал новый договор займа снова на 12 месяцев. Неоднократно при заключении нового договора займа к вышеуказанной сумме добавлял свои дополнительные сбережения. Так к 

<

дата> по предыдущему договору займа ЗП-15 от 

<

дата> к основной сумме займа в размере 202000 рублей были начислены проценты в размере 35680 рублей. Он об этом ему стало известно по прибытии в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес> от исполнительного директора Э., которая поинтересовалась, намерен ли он заключить новый договор займа. Поскольку размер процентной ставки по принятым займам его устраивал, он решил на накопленную денежную сумму заключить новый договор займа, после чего в этот же день между ним и СПКК «Козловка-Согласие» в лице его исполнительного директора Э. был заключен новый договор займа №ЗП-101-

<

дата>, вид займа «Универсальный», согласно которому считалось, что он передал в СПКК «Козловка-Согласие» для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи денежные средства в размере 240 000 рублей, из которых 202 000 – сумма займа по предыдущему договору и 35680 рублей - сумма начисленных по тому же договору процентов, 2320 рублей – дополнительно внесенные им денежные средства. Договор был заключен на срок до 

<

дата> под 20% годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор, как обычно, был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть им и Э., после чего один экземпляр был передан ему. Кроме этого ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на 240 000 рублей. Фактически данную сумму он из кассы не получал и обратно в кассу не вносил. При заключении указанного договора ЗП-10-

<

дата> и предыдущего договора от 

<

дата> о том, что у СПКК «Козловка-Согласие» уже имелась задолженность по ранее принятым займам, он не знал. При заключении данных договоров ни один из работников данного кооператива об этом ему не сообщил. С момента заключении первого договора с СПКК «Козловка-Согласие» он ни разу не участвовал на Общем собрании членов кооператива, его туда не приглашали. Если бы на момент заключения договора займа от 

<

дата> он знал об имеющейся задолженности кооператива перед пайщиками, он данный договор не заключил бы. Он неоднократно обращался к председателю кооператива К. А.И. и просил, чтобы последний решил вопрос о страховании принятых займов, на что последний обнадеживал, что в городе Козловка все друг друга знают, и он не собирается никого обижать, то есть давал понять, что выполнит свои обязательства. Тогда же, то есть 

<

дата> на имя его супруги ФИО5 №4 также был заключен договор займа на сумму 200 000 рублей. Данные деньги они в тот же день сняли с другой кредитной организации и внесли в СПКК «Козловка-Согласие», заключив договор займа на 12 месяцев под 20 % годовых. В августе 2016 года к ним приехали сотрудники полиции, которым написали заявления о привлечении к ответственности руководителей СПКК «Козловка-Согласие» за совершение мошеннических действий. До настоящего времени вложенные им денежные средства кооперативом не возвращены. Материальный ущерб для его семьи- значительный, так как значительно превышает ежемесячный доход семьи, состоящий из его пенсии и пенсии супруги, составляющей 35000 рублей (т.8 л.д. 205-208). 

Из показаний потерпевшего 37 данных в ходе предварительного следствия следует, что о деятельности СПКК «Козлова-Согласие» он узнал примерно в 2007-2008 годах от руководителя кооператива к. А.И. Он сам пригласить его стать членом Правления кооператива. Со слов к. А.И, ему стало известно, что СПКК «Козловка-Согласие» занимается приемом займов у населения и выдачей займов под проценты. На его уговоры он согласился, после чего в 2007-2008 годах, точной даты не помнит, написал заявление о приеме его в члены кооператива. Тогда же заключал с СПКК «Козловка-Согласие» договор займа, согласно которому передал данному кооперативу деньги в сумме 12 000 рублей под проценты сроком на 3 месяца. По истечении данного срока он снова ходил в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, где на руки получил сумму начисленных за это время процентов, а на прежнюю сумму -12 000 рублей снова заключал договор займа сроком на 3 месяца. Размер процентной ставки периодически менялся с 16 до 13 % годовых. В 2014-2105 годах он хотел получить всю сумму займа по договору, но исполнительный директор СПКК «Козловка-Согласие» Э. его уговорила данную сумму не получать, обосновав, что раз в квартал будет получать проценты по заключенному договору займа. Тогда он согласился, после чего снова заключал договора займа с СПКК «Козловка-Согласие» на 12 000 рублей каждые 3 месяца. Последний договор займа с СПКК «Козловка-Согласие» был заключен 

<

дата> № ЗП-3-

<

дата>, согласно которому, считалось, что передал кооперативу деньги -12 000 рублей до 

<

дата> под 13% годовых. Договор был заключен в двух экземплярах, один из которых после подписания был передан ему. Также ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 12 000 рублей. Фактическую данную сумму он на руки из кассы кооператива не получал и обратно в кассу не вносил. Он заключил договор займа сроком на 1 месяц, так как Э. обещала ему, что к этому времени деньги на выдачу всей суммы по договору в кассе появятся. По истечении срока договора, он неоднократно обращался в офис кооператива «Козловка-Согласие», но ему постоянно сообщали, что денег на выдачу в кооперативе нет. Примерно в апреле 2016 года офис кооператива и вовсе закрылся. Примерно с 2008 года он был избран членом 29 «Козловка-Согласие». 2-3 раза в год проводились заседания Правления. Один раз в год весной проводилось Общее собрание членов кооператива, где собиралось не более 20 человек, где оглашался Отчет о результатах деятельности кооператива за предыдущий год. О том, что деятельность кооператива была убыточной, на Собраниях за все эти годы не сообщали ничего. На собрании отчитывался руководитель К. А.И. общими словами. Исполнительный директор Э. доводила, сколько займов принято, сколь выдано, сколько возвращено. О том, что имеется задолженность по возврату ранее принятых кооперативом займов, ни Э., ни К. А.И, не говорили ни слова. На собраниях он участвовал ежегодно с 2008 по 2016 годы. Не помнит, чтобы на данных собраниях и на заседаниях Правления обсуждались Акты ревизии финансово-хозяйственной деятельности кооператива. Членом ревизионной комиссии кооператива в последние годы был Свидетель №2 С его слов он также не слышал, чтобы последний говорил, что деятельность кооператива – убыточная. О том, что у СПКК «Козловка-Согласие» имеются долги по возврату ранее принятых займов, он узнал только в 2015 году, когда хотел получить всю сумму займа по договору займа – 12 000 рублей. После этого на заседаниях Правления он неоднократно ставил вопрос о необходимости взыскания выданных кооперативом займов. Таким образом, считает, что руководители кооператива незаконно завладели его деньгами в сумме 12 000 рублей. Данный ущерб является для него значительным, так как приравнен его ежемесячной пенсии (т.9 л.д. 240-242). 

Из показаний потерпевшего ФИО5 №52 данных в ходе предварительного следствия следует, что о деятельности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» знает примерно с 2008 года. Исполнительным директором данного кооператива до марта 2016 года была его теща Э., а председателем – 31. От знакомых, проживающих в городе Козловка, он слышал, что вышеуказанный СПКК занимается приемом и выдачей займов населению под проценты. После этого примерно в 2010 или 2011 году, точно не помнит, он один раз вложил в данный кооператив свои сбережения, суммы в настоящее время не помнит, заключив договор займа сроком на 6 месяцев. По истечении срока договора она на накопленную сумму денежных средств несколько раз заключал новые договора займа, а в последующем примерно в 2013 году своевременно и в полном объеме получил из кассы кооператива полагающуюся ему денежную сумму. При заключении первого договора займа не помнит, писал ли он заявление о приеме его в члены кооператива, платил ли вступительный взнос и знакомился ли с учредительными документами кооператива. В 2015 году он снова решил вложить деньги в СПКК «Козловка-Согласие», так как знал, что проценты по принимаемым займам в указанном кооперативе были выше, чем в других организациях. А поскольку ранее он по первому требованию получил начисленную им по предыдущим договорам займа денежную сумму, полагал, что кооператив является надежной организацией. Так 

<

дата> он обратился в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, где сообщил исполнительному директору Э. о своем намерении вложить свои деньги в размере 55000 рублей в СПКК «Козловка-Согласие» под проценты. Он узнал, что на 6 месяцев договора займа заключались под 18 % годовых, а потому решил вложить деньги на данный срок. В этот день между ним и СПКК «Козловка-Согласие» в лице Э. был заключен договор займа № ЗП-103, вид займа «Универсальный», согласно которому он передал СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 55000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. Процентная ставка по договору устанавливалась в размере 18 %. Начисление процентов на сумму займа должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора за вычетом налогов. Договор был заключен в двух экземплярах, один из которых после подписания был передан ему. Передача денег была подтверждена выдачей ему квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>. По истечении срока указанного договора 

<

дата> он снова обратился офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, где от исполнительного директора Э. узнал о сумме начисленных процентов по предыдущему договору. С ее слов к сумме займа в размере 55000 рублей были начислены проценты на сумму 4514 рублей и поинтересовалась, намерен ли получить указанную сумму. Поскольку размер процентной ставки ее устраивал, он решил деньги не забирать, а заключить на накопленную сумму новый договор займа. Тогда в этот же день между ними СПКК «Козловка-Согласие» в лице Э. был заключен договор займа № ЗП-7, вид займа «Универсальный», согласно которому считалось, что он передал СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 59514 рублей сроком на 1 месяц для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. Процентная ставка по договору устанавливалась в размере 13 %. Начисление процентов на сумму займа должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора за вычетом налогов. Договор был заключен в двух экземплярах, один из которых после подписания был передан ему. Фактически указанную сумму он на руки из кассы не получал и обратно в кассу не возвращал. Также ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру от 

<

дата> на сумму 59514 рублей. На момент заключения данного договора займа, о том, что у кооператива имеются долги по возврату ранее принятых займов, не знал. Он полагал, что данный кооператив работал в штатном режиме. Весной 2016 года он узнал, что Э. уволилась с СПКК «Козловка-Согласие». О финансовых проблемах данного кооператива при встрече она ему не сообщила, а потому думал, что СПКК «Козловка-Согласие» работает, как и прежде. Только по истечении срока договора летом 2016 года, когда он хотел получить денежные средства по договору от 

<

дата>, узнал, что офис СПКК «Козловка-Согласие» закрыт и не работает. В суд с исковым заявлением о взыскании задолженности с СПКК «Козловка-Согласие» по договору займа от 

<

дата> 

<

число> не обращался, заявление в полицию о привлечении к ответственности руководителей данного кооператива не писал. В настоящее время задолженность перед ним СПКК «Козловка-Согласие» не возмещена и составляет 59514 рублей. Привлекать кого-либо из руководителей СПКК «Козловка-Согласие» к уголовной ответственности за неисполнение их обязательств по договору № ЗП-7 от 

<

дата> не желает, каких-либо претензий материального характера не имеет. На общих собраниях членов кооператива с 2012 года ни разу не участвовал (т.10 л.д. 189-190). 

Из показаний потерпевшего ФИО5 №44 данных в ходе предварительного следствия следует, что показал, что примерно в 2005 году от своей знакомой он узнал о деятельности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие». Он слышал, что в указанный кооператив под более высокие проценты, чем в других организациях можно вложить свои сбережения. После этого примерно в 2005 году, точной даты не помнит, он пошел в офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный тогда по 

<

адрес>, где узнал об условиях размещения там займов. По приходу в офис, он узнал, что исполнительным директором данного кооператива является его хорошая знакомая Э., которую знает со школьных времен, а председателем - бывший глава района и бывший министр сельского хозяйства ЧР К. А.И. Про к. А.И. он слышал только хорошие рекомендации. Э. объяснила ему, чем дольше срок заключенного срока договора займа, тем выше процентные ставки. Из разговора с ней, у него сложилось впечатление, что кооператив работает надежно и честно. С этого года он начал вкладывать свои сбережения в СПКК «Козловка-Согласие». Первоначально, он уплатил вступительный взнос, размера не помнит. С Уставом СПКК «Козловка-Согласие» он не знакомился. По истечении срока действия договоров, он снова приходил в офис кооператива, где получал начисленные по прежнему договору проценты, а на прежнюю сумму заключал новый договор займа. Кроме этого, неоднократно к основной заемной сумме при заключении нового договора займа по предыдущему договору он добавлял и свои дополнительные сбережения. Поскольку до конца 2015 года он на руки из кассы постоянно получал сумму начисленных процентов по ранее заключенным договорам, каких-либо подозрений в финансовой нестабильности их кооператива у него не возникло. Как члена кооператива, в период с 2005 по конец 2015 его ни разу на Общее собрание членов Кооператива не приглашали. Поскольку он с Уставом кооператива не знакомился, о том, что он имел право на участие в Общем собрании членов кооператива, он не знал. Так в июне 2014 года он по предыдущему договору займа с СПКК «Козловка-Согласие» он на руки из кассы получил причитающиеся ему денежную сумму - 400000 рублей (сумма займа по предыдущему договору) и 25785 рублей -(начисленные по тому же договору проценты). В этот же день он снова вложил в СПКК «Козловка-Согласие» 50000 рублей и заключил с данным кооперативом новый договор займа на 6 месяцев под проценты. Размер процентной ставки периодически менялся с 10 до 18 %. По истечении данного срока 

<

дата> он снова получил на руки начисленные проценты по предыдущему договору займа, а на прежнюю сумму в размере 50000 рублей снова заключил договор займа на 06 месяцев. По истечении данного срока 

<

дата>, он снова пошел в офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где на руки из кассы кооператива получил сумму начисленных по предыдущему договору процентов, а к основной заменой сумме в размере 50000 рублей он добавил еще 100000 рублей и заключил в этот день договор займа с СПКК «Козловка-Согласие» № ЗП-100 (вид займа-Универсальный), согласно которому считалось, что он передал СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 150000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть им и исполнительным директором кооператива Э. и один экземпляр был передан ему. Также ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 590 на сумму 150000 рублей. О том, что на момент заключения данного договора у СПКК «Козловка-Согласие» имелись какие-либо финансовые затруднения, он не слышал. Об этом ему работники кооператива ничего не сказали. В противном случае, он данный договор не заключил бы. Кроме этого 

<

дата> он в СПКК «Козловка-Согласие» снова решил положить свои сбережения в размере 40000 рублей, так как его устраивали размеры процентов по принятым займам. Поскольку, как было отмечено, он по истечении сроков договором займа своевременно получал начисленные проценты, сомнений в финансовом положении кооператива у него не возникло. В этот день между ним и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен договор займа на сумму 40000 рублей сроком на 6 месяцев под проценты. По истечении указанного срока 

<

дата> он на руки из кассы кооператива проценты по данного договору в размере 2725 рублей, а к заемной сумме в 40000 рублей дополнительно добавил 20000 рублей и снова заключил новый договор займа № ЗП-97 на сумму 60000 рублей сроком до 

<

дата> под 18 % годовых. В декабре 2015 года он от своей знакомой узнал, что в СПКК «Козловка-Согласие» имеются финансовые проблемы, что данный кооператив не может расплатиться со своим членами по принятым сберегательным займам. После этого по истечении срока договора № ЗП-97 от 

<

дата> 

<

дата> он пошел в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, где стал расспрашивать исполнительного директора Э. о финансовом положении в кооперативе. На что Э. обнадежила его, что СПКК «Козловка-Согласие» работает стабильно, и никаких финансовых трудностей у них нет. Так как Э. он хорошо знал, он ей поверил на слово. И в этот день решил заключить с СПКК «Козловка-Согласие» новый договор займа, взамен истекшего, на прежнюю сумму, то есть 60000 рублей. При этом он в этот день из кассы кооператива получил начисленные проценты по предыдущему договору в размере 4887 рублей. В этот день между ним и с СПКК «Козловка-Согласие» был заключен договор займа № ЗП-184 (вид займа - Универсальный), согласно которому считалось, что он передал СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 60000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть им и исполнительным директором кооператива Э. и один экземпляр был передан ему. Также ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 881 на сумму 60000 рублей. В последующем по истечении срока действия договора № ЗП-100 от 

<

дата> в январе 2016 года он снова пошел в офис СПКК «Козловка-Согласие», где сообщил исполнительному директору СПКК Э. о своем намерении получить заемную сумму по договору и начисленные проценты. Тогда Э. сообщила ему, что денег на выплату принятого займа у них нет, и просила звонить на номер телефона их офиса и узнавать о поступлении денежных средств. После этого он неоднократно звонил в СПКК «Козловка-Согласие», но никаких действий со стороны руководства по выплате займа не принимались. Тогда 

<

дата> он снова пришел в их офис и разговаривал с Э., которая уговорила меня заключить новый договор займа до 

<

дата>, обещав, что к этому времени деньги в кооператив поступят. Он снова ей поверил, и в этот день между ним и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен новый договор займа № ЗП-9 (вид займа – «Универсальный», взамен истекшего согласно которому считалось, что он передал СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 162280 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть им и исполнительным директором кооператива Э. и один экземпляр был передан им. Также им была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 021 на сумму 162280 рублей. По истечении срока данного договора 

<

дата> он снова пошел в офис СПКК «Козловка-Согласие». В этот день исполнительного директора Э. на месте не было. И он пошел к председателю кооператива К. А.И., которого стал просить выдать ему положенные по договору от 

<

дата> деньги. Но К. А.И. попросил продлить его договор займа еще на 3 месяца и обещал за это время деньги ему вернуть. Он К. А.И. поверил. Так как наслышан, что он - добропорядочный человек. После этого бухгалтером Свидетель №4 был оформлен новый договор займа № ЗП-20 от 

<

дата>, согласно которому считалось, что он передал СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 163894 рублей (заемная сумма по предыдущему договору -162280 рублей и проценты – 1614 рублей) на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть им и бухгалтером Свидетель №4 и один экземпляр был передан ему. Также ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 044 на сумму 163894 рублей. После этого в феврале или в марте 2016 года к нему звонил К. А.И. и пригласил на Общее собрание членов кооператива. После этого он пришел на данное собрание, где присутствовало около 20 человек. На данном собрании обсуждали вопросы смены руководства. Исполнительного директора Э. на данном собрании не было. Тогда на Собрании было решено вместо к. А.И. председателем избрать Е. Его также включили в члены Правления. После этого Е. собрал членов Правления примерно в марте 2016 года, где обсуждали вопросы покрытия задолженности перед членами кооператива. Но впоследствии он слышал, что Е., от своей работы отказался. Больше его на собрания не приглашали. Впоследствии в августе 2016 года, поняв, что ему добровольно деньги никто не вернет, он обратился в Козловский районный суд с исковым заявлением о взыскании задолженности по договорам займа № ЗП-184 от 

<

дата> и № ЗП 

<

число> от 

<

дата>. Суд его исковые требования удовлетворил. Судебными приставами в настоящее время возбуждено исполнительное производство. Но деньги по настоящее время не возвращены. Таким образом, считает, что руководители СПКК «Козловка-Согласие» незаконно завладели его деньгами в размере 223894 рубля. Данный ущерб является для его семьи значительным, так как превышает ежемесячный доход семьи, состоящий из пенсии и пенсии супруги около 23000 рублей (т.8 л.д. 183-185). 

Из показаний потерпевшей 9. данных в ходе предварительного следствия следует, что примерно с 2005 года она со слов жителей 

<

адрес> Чувашской Республики, а также со слов к. А.И., узнала, что в городе Козловка действует сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив «Козловка-Согласие», которые принимает и выдает займы населению под проценты. Со слов председателя кооператива к. А.И., с которым был знаком лично ее супруг, он сообщил, что проценты по займам в его кооперативе выше, чем в других кредитных организациях. А потому, посовещавшись, с супругом они решили положить свои сбережения с СПКК «Козловка-Согласие». Перед тем, как заключить договор займа, она вначале сходила в офис указанного кооператива, расположенный тогда по адресу: Чувашская Республика, 

<

адрес>, где узнали об условиях размещения там займов. Займы можно было положить на три, шесть и 12 месяцев. Чем дольше срок действия договора займа, тем были выше процентные ставки. Обстановка в офисе была приятная, условия размещения займа нас заинтересовали, а потому она решила заключить договор с СПКК «Козловка-Согласие». Со слов исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э. они обязались своевременно начислять и выплачивать проценты по договору займа. Таким образом, у меня создалось впечатление, что СПКК «Козловка-Согласие» работает честно и надежно. Так с 2005 года она заключала с СПКК «Козловка-Согласие» договора займа на срок 3 месяца и по истечении срока действия данных договоров своевременно получала начисленные проценты по договору, и заключала новые договора. Кроме этого неоднократно к заменой сумме добавляла свои дополнительные сбережения. Так к 2014 году на ее имя в СПКК «Козловка-Согласие» были оформлены два договора займа с суммой займа по 200000 рублей каждый. В 2014 году она получила с кассы СПКК «Козловка-Согласие» по одному из договоров займа денежную сумму- 200000 рублей. И на следующую сумму в размере 200000 рублей заключала новый договор займа, по истечении которого на руки получала сумму начисленных по договору процентов. Данные договора она заключала с тем намерением, чтобы по истечении их срока действия получать проценты, а на заемную сумму заключать новые договора. Так 

<

дата> между ней и СПКК «Козловка-Согласие» были заключены два договора займа № ЗП -162 и ЗП-164. Согласно договору займа № ЗП-162 считалось, что она передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 100000 рублей под 16 % годовых на срок до 

<

дата>. Начисление процентов на сумму займа должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. и один экземпляр был передан ей. Кроме этого ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру на сумму 100000 рублей. В этот же день между ней и СПКК «Козловка-Согласие» был заключен договор займа № ЗП-164, согласно которому, считалось, что она передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 100000 рублей под 13 % годовых на срок до 

<

дата>. Начисление процентов на сумму займа должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. и один экземпляр был передан ей. Кроме этого ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру на сумму 100000 рублей. Данный договор она заключила сроком на 1 месяц, чтобы в следующем месяце на руки получить сумму процентов. На момент заключения договоров займа 

<

дата> она ничего о том, что у СПКК «Козловка-Согласие» имелись долги по возврату ранее принятых займов, не знала. Работники кооператива ей ничего об этом не сообщали. По истечении срока данного договора 

<

дата> она вновь прибыла в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, где на руки из кассы кооператива получила размер начисленных за месяц процентов на сумму 1032 рубля, а на заемную сумму в размере 100000 рублей заключила новый договор займа № ЗП-177, согласно которому, считалось, что она передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 100000 рублей под 16 % годовых на срок до 

<

дата>. Начисление процентов на сумму займа должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. и один экземпляр был передан ей. Кроме этого ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 100000 рублей. 

<

дата> по истечении срока договора займа от 

<

дата> № ЗП-162 она снова пошла в офис СПКК «Козловка-Согласие», где на руки из кассы кооператива получила размер начисленных процентов в размере 3857 рублей, а на прежнюю сумму снова заключила новый договор займа № ЗП -15, согласно которому считалось, что она передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 100000 рублей под 16 % годовых на срок до 

<

дата> для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования Фонда финансовой взаимопомощи. Начисление процентов на сумму займа должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. и один экземпляр был передан ей. Кроме этого ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 100000 рублей. При этом на руки эти деньги она из кассы кооператива не получала и в кассу обратно не возвращала. На момент заключения данного договора займа она ничего о том, что у СПКК «Козловка-Согласие» имелись долги по возврату ранее принятых займов, не знала. Работники кооператива ей ничего об этом не сообщали. По истечении срока договора № ЗП-177 от 

<

дата> 

<

дата> она вновь прибыла в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, где сообщила о своем намерении получить размер начисленных по договору процентов. Тогда исполнительный директор кооператива Э. выдала ей расходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата> о выдаче ей денег в размере 3891 рубль, который она отнесла кассиру, но последняя данный ордер у нее не приняла, сообщив, что в кассе денег на выплату нет, и просила звонить и узнавать по поводу поступления в кассу денег. В этот же день, а именно 

<

дата> она на основную заемную сумму в размере 100000 рублей снова заключила новый договор займа с СПКК «Козловка-Согласие», № ЗП-23 (вид займа –универсальный»), согласно которому считалось, что она передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 100000 рублей под 16 % годовых на срок до 

<

дата>. Начисление процентов на сумму займа должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. и один экземпляр был передан ей. Кроме этого ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 100000 рублей. При этом на руки эти деньги она из кассы кооператива не получала и в кассу обратно не возвращала. Она заключила данный договор займа с СПКК «Козловка-Согласие», так как полагала, что в противном случае не сможет получить и денег по договору, и процентов. В последующем по истечении сроков договоров займа она обращалась в офис кооператива «Козловка-Согласие», но ей сообщали, что денег нет. Тогда 

<

дата> вместе с супругом обратились в отдел полиции Козловского 

<

адрес> с заявлением. Считает, что руководство СПКК «Козловка-Согласие», незаконно завладело принадлежащими ими денежными средствами в размере 200000 рублей. Материальный ущерб в размере 200000 рублей является для нее значительным, так как значительно превышает ежемесячный доход семьи, составляющей около 28000 рублей. При заключении первого договора займа, помнит, что она уплачивала вступительный взнос в размере около 100 рублей. Писала ли заявление о приеме его в члены кооператива и знакомилась ли с Уставом кооператива, в настоящее время не помнит. За период с 2005 года до 2016 года ни разу на Общем собрании членов кооператива не участвовала, так как его о проведении данных Собраний не уведомляли (т.9 л.д. 47-49). 

Из показаний потерпевшей ФИО5 №48 данных в ходе предварительного следствия следует, что примерно в 2011-2012 годах, более точно не помнит, она от жителей 

<

адрес> Чувашской Республики узнала, что в городе Козловка работает сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив «Козловка-Согласие», который под проценты принимает от населения сберегательные займы. После этого она сходила в их офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где от работников кооператива более подробно узнала об условиях размещения в кооперативе займов. С их слов более высокие проценты предусматривались при заключении договоров на 6 и 12 месяцев. Из руководителей данного кооператива она была хорошо знакома с исполнительным директором Э.. В последствии с 2012 года, насколько помнит, с СПКК «Козловка-Согласие» заключила первый договор займа, согласно которому передала денежные средства СПКК «Козловка-Согласие» под проценты, заключая договора займа на срок 3 месяца. В последующем по истечении срока указанного в договоре, она снова приходила в офис СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, где заключала новые договора займа на ту сумму, которая получалась при сложении суммы займа по предыдущему договору займа и начисленных по тому же договору процентов. При этом на руки ни сумму займа, ни сумму начисленных процентов никогда на руки не получала. Нередко при заключении договоров займа с СПКК «Козловка-Согласие» она к указанной сумме добавляла свои дополнительные сбережения. Процент на сумму займа периодически менялся от 13 до 18 %. В основном договора займа с СПКК «Козловка-Согласие» она заключала на 3 месяца. При заключении договоров займа она интересовалась от Э. о надежности сбережений, на что последняя уверяла ее, что их кооператив работает уже давно и свои обязательства выполняет своевременно и в полном объеме, а потому у нее сложилось впечатление, что данная организация работает честно и надежно. Договора со стороны СПКК «Козловка-Согласие» всегда заключались в лице исполнительного директора кооператива Э. Руководителя кооператива к. А.И. она ранее знала, но при заключении договоров займа с СПКК «Козловка-Согласие» он какого-либо участия не принимал. При заключении первого договора займа, помнит, что уплатила все необходимые взносы. С уставом кооператива не знакомилась. Так по истечении срока очередного договора займа она обратилась в СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: Чувашская Республика, 

<

адрес> - 

<

дата>, где сообщила исполнительному директору Э. о своем намерении получить положенную ей денежную сумму по договору займа от 

<

дата> № ЗП-106. Данный договор займа был заключен на 3 месяца на сумму займа 41000 рублей под 16 % годовых. На это Э. сообщила, что у кооператива возникли некоторые финансовые затруднения, а потому в настоящее время кооператив не может вернуть ей полную сумму займа, а потому предложила заключить новый договор займа сроком на 3 месяца, обещав, что к этому времени деньги в кооперативе появятся. Э. уверяла ее, что финансовые проблемы кооператива – временные и преодолимые, и волноваться по данному поводу не стоит. Она поверила Э. и согласилась на заключение нового договора займа с СПКК «Козловка-Согласие». Тогда в этот же день, то есть 

<

дата> между ней и СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. был заключен новый договор займа № ЗП – 8, согласно которому считалось что она СПКК «Козловка-Согласие» передала денежные средства в размере 52500 рублей (данная сумма образовалась при сложении суммы займа по предыдущему договору № ЗП-106 в размере 41000 рублей, начисленных по тому же договору процентов в размере 1556 рублей и дополнительно внесенных ею денежных средств в размере около 10000 рублей) для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. Начисление процентов по договору должно было производиться ежемесячно. Сумма начисленных процентов за вычетом налогов подлежала выплате в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. и один экземпляр был передан ей. Также ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 52500 рублей. На момент заключения вышеуказанного договора займа она ничего о том, что у СПКК «Козловка-Согласие» уже имелись многочисленные долги по возврату ранее принятых займов, не знала. Никто из работников об этом ей не сообщал. По истечении срока договора она подошла в офис СПКК «Козловка-Согласие» с намерением получения процентов и возврата займа по договору, но в связи с тем, что офис был закрыт, не смогла получить указанные суммы. В июне 2016 года, более точную дату в данное время не помнит, обратилась в суд с исковым заявлением о взыскании с СПКК «Козловка-Согласие» суммы задолженности по договору займа в сумме 52500 рублей, суммы процентов за пользование займом, процентов за пользование чужими денежными средствами и госпошлины. На сегодняшний день имеется решение суда о взыскании указанных денежных средств в пользу нее, и возбуждено исполнительное производство. Данная задолженность до настоящего времени даже частично не возмещена. В связи с этим считает, что ее руководители СПКК «Козловка-Согласие», в том числе исполнительный директор кооператива Э. при заключении договора займа 

<

дата> ввела ее в заблуждение и обманным путем завладела ее сбережениями в сумме 52500 рублей, которые для нее являются значительными, поскольку превышают ежемесячный доход семьи, составляющий около 25000 рублей. На общих отчетных Собраниях кооператива в период с 2012 по 2016 года она ни разу не участвовала, в связи с тем, что ее об их проведении никто не уведомлял (т.10 л.д. 34-35). 

Из показаний потерпевшего ФИО5 №28 данных в ходе предварительного следствия следует, что деятельности СПКК «Козловка-Согласие» он узнал примерно в 2012-2013 годах. Кому принадлежит данный кооператив, не знал, думал, что СПКК «Козловка-Согласие» - государственная организация. Помнит, в 2012 или 2013 годах он уже вкладывал в данный кооператив денежные под проценты. По истечении срока действия данного договора помнит, что своевременно и в полном объеме получил положенную сумму, а потому считал, что СПКК «Козловка-Согласие» является честной, надежной организацией. В настоящее время не помнит, писал ли он заявление о приеме его в члены СПКК «Козловка-Согласие» и платил ли вступительный и паевой взносы. Примерно в начале 2015 года он узнал от своих знакомых, что в сельскохозяйственный потребительский кооператив «Козловка-Согласие» можно вложить свои сбережения под 20 % годовых. Тогда он решил вложить накопленные им за свою жизнь совместно с супругой денежные средства в размере 500000 рублей в указанный кооператив под проценты. Ранее данные денежные средства он хранил у себя дома. Так 

<

дата> он взял из дома принадлежащие ему 500000 рублей и пошел в офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный по адресу: Чувашская Республика, 

<

адрес>. Там он разговаривал с исполнительным директором Э., которая разъяснила ему об условиях размещения займа. С ее слов он понял, что займ можно передать на три, шесть и двенадцать месяцев. При этом в случае составления договора займа на 12 месяцев процентная ставка была выше и составляла 20 % годовых. Обстановка в офисе была приятная, условия размещения займа его заинтересовали, а потому он решил заключить с ними договор. После этого 

<

дата> между ним и СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. был заключен договор займа № ЗП – 34-

<

дата>, согласно которому он передал в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 500000 рублей на пополнение Фонда финансовой взаимопомощи Кооператива на 12 месяцев, то есть до 

<

дата> под 20% годовых. Начисление процентов на сумму займа должно было производиться ежемесячно, сумма начисленных процентов должна была быть выплачена в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, один из которых после подписания был передан ему. Кроме этого ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число>, подтверждающая факт передачи им денег. Деньги в размере 500000 рублей он передал лично исполнительному директору кооперативу Э. При заключении договора он поинтересовался об обеспечении сохранности его денег, на что Э. обнадежила его, что сумму займа вместе с процентами он получит по истечении срока договора в полном объеме. В последующем 

<

дата> он пошел в офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный в 

<

адрес>, чтобы забрать положенные ему деньги. Тогда Э. сообщила ему, что денег у их кооператива пока нет, но со дня на день они должны поступить, и просила его, приходить к ним в офис и узнавать о поступлении денег. Так он ходил в офис СПКК «Козловка-Согласие» почти каждый день, но Э. сообщала ему одно и то же, что денег нет. В последующем он понял, что деньги просто так ему не вернут, и обратился в Козловский районный суд с исковым заявлением о взыскании задолженности по заключенному с ним договору. Суд его требования удовлетворил. До настоящего времени ему деньги никто не верн

<

адрес> ущерб - 500000 рублей, в крупном размере, он копил совместно со своей покойной супругой всю жизнь. Данная сумма значительно превышает ежемесячный доход его семьи. Он и его дочь - оба инвалиды. Поскольку дочь – инвалид с детства, признана недееспособной. Их совместный ежемесячный доход составляет около 28000 рублей. О том, что у СПКК «Козловка-Согласие» на момент заключения договора займа с ним уже имелись долги перед населением по ранее заключенным договорам, он ранее не знал. При заключении с ним договора Э. о финансовых трудностях организации также ничего не сообщала. Если бы этом знал, договор не заключил бы. Считает, что работники СПКК «Козловка Согласие» незаконно завладели принадлежащими ему деньгами. С руководителем СПКК «Козловка-Согласие» к. А.И. он не знаком и с ним никогда не встречался (т. 7 л.д. 150-151).

Из показаний потерпевшей ФИО5 №13 данных в ходе предварительного следствия следует, что о деятельности Сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива (далее СПКК) «Козловка-Согласие» она узнала примерно в 2005-2006 годах от своих знакомых. С их слов в указанный кооператив можно было вложить деньги под высокие проценты. Из руководителей данного кооператива она знала исполнительного директора Э., которая ранее была управляющей Россельхозбанка и к. А.И. – бывшего главу района. С 2006 или с 2007 года, точной даты не помнит, она стала вкладывать свои сбережения в указанный кооператив под проценты. По истечении срока договора займа, на заемную сумму и начисленные проценты по предыдущему договору займа, они заключали новые договора займа. Бывало, что при заключении новых договоров займа она вносила свои дополнительные денежные средства. В настоящее время в связи с истечением продолжительного времени, не помнит, писала ли заявление о приеме ее в члены СПКК «Козловка-Согласие». Также не помнит, чтобы платила вступительный и паевой взносы. Таким образом, к 

<

дата> по предыдущему договора займа у нее к сумме займа в размере 110000 рублей накопились проценты в размере 17204 рубля. Об этом узнала от исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э., когда пришла в офис СПКК по адресу: 

<

адрес>. В этот же день Э. поинтересовалась, намерена ли она забрать положенные ей деньги. На что она сообщила, что желает заключить новый договор займа на сумму 140000 рублей, и дополнительно внесла не хватавшую сумму. Таким образом, 

<

дата> она заключила с СПКК «Козловка-Согласие» договор займа № ЗП-97-

<

дата>, согласно которому, считалось, что передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства на сумму 140000 рублей сроком до 

<

дата> под 13 % годовых. Согласно договору, начисление процентов должно было производиться ежемесячно, и их выплата должна была произойти в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. и один экземпляр был передан ей. Также ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 1059 на сумму 140000 рублей. По истечении срока действия данного договора, 

<

дата> она вновь пошла в офис СПКК «Козловка-Согласие», где от исполнительного директора СПКК Э. узнала о размере начисленных по договору от 

<

дата> процентах. Э. сообщила ей, что по договору займа № ЗП-97 от 

<

дата> сумма начисленных по договору процентов составляет 9076 рублей. При этом исполнительный директор СПКК «Козловка-Согласие» Э. поинтересовалась у нее, намерена ли она забрать положенную ей сумму. Тогда она сообщила, что хочет забрать накопленные по вышеуказанному договору деньги, на что Э. стала ей объяснять, что поступило много заявлений о выдаче денег по договорам, а потому в наличии СПКК «Козловка-Согласие» денег нет. С ее слов нехватка денег была связана с большим количеством заявлений на возврат денег. Тогда она уговорила ее заключить новый договор займа сроком на 1 месяц с той целью, что к указанному времени деньги появятся. Тогда она решила и в этот раз заключить с СПКК «Козловка-Согласие» новый договора займа на сумму 149076 рублей. При этом к заемной сумме в 140000 рублей по предыдущему договору были добавлены проценты в размере 9076 рублей. Фактически причитающиеся ей деньги по предыдущему договору она на руки не получала. В этот день между ней и СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. был заключен договор займа № ЗП-217 -

<

дата> (вид займа-«Универсальный»), согласно которому считалось, что она передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 149076 рублей на срок 1 месяц, то есть до 

<

дата> под 11 % годовых. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. и один экземпляр был передан ей. Кроме этого ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число> на сумму 149076 рублей. По истечении месяца 

<

дата> она снова пошла в офис СПКК «Козловка-Согласие», где разговаривала с исполнительным директором Э. Она поинтересовалась у нее, стоит ли ей заключать с СПКК «Козловка-Согласие» новый договор займа, на что она ответила, что в скором времени ажиотаж с выдачей денег с СПКК «Козловка-Согласие» пройдет, а потому к моменту истечении срока действия по новому договору, она своевременно сможет получить положенные ей деньги. Тогда она в этот день решила заключить новый договор займа на сумму 200000 рублей. При этом к накопленной сумме по предыдущему договору она добавила дополнительные денежные средства в размере около 50000 рублей. В этот день между ней и СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. был заключен договор займа № ЗП-16 от 

<

дата>, согласно которого считалось, что она передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 200000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Согласно договору, начисление процентов должно было производиться ежемесячно, и их выплата должна была произойти в конце срока действия договора. Договор был заключен в двух экземплярах, и был подписан обеими сторонами, то есть ею и Э. и один экземпляр был передан ей. Кроме этого ей была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру 

<

число>

<

дата>00 рублей. За месяц до истечения срока действия договора она пошла в офис СПКК «Козловка-Согласие», где передала исполнительному директор заявление о выдаче ей денег. Данное заявление было принято Э. и зарегистрировано надлежащим образом. По истечении срока действия данного договора она хотела получить положенные ей деньги. С этой целью она несколько раз ходила в офис СПКК «Козловка-Согласие», на что Э. каждый раз обещала, что деньги вот-вот должны поступить, просила звонить. Тогда она решила обратиться в Козловский районный суд с исковым заявлением о взыскании задолженности по договору займа. В суде 

<

дата> она согласилась с предложением Э. о заключении мирового соглашения. С предъявленными требованиями Э. согласилась и обязалась их выполнить. В последующем 

<

дата> судебными приставами Козловского 

<

адрес> было возбуждено исполнительное производство, в рамках которого на ее расчетный счет 

<

число> было перечислено 

<

дата> – 8057 рублей 46 копеек, 

<

дата> – 10532 рубля 68 копеек. Таким образом, по состоянию на 

<

дата> остаток задолженности СПКК «Козловка-Согласие» передо мной составило 181409 рублей 86 копеек. После 

<

дата> на указанный выше расчетный счет 

<

число> ей было перечислено: 

<

дата> – 130 рублей 17 копеек, 59 рублей 98 копеек, 

<

дата> - 61 рубль 70 копеек, 

<

дата> - 23 рубля 80 копеек, всего 18865 рублей 79 копеек. При заключении договоров, суммы займа не страховались. Таким образом, считает, что при составлении договоров займа, работники кооператива «Козловка-Согласие» намеренно не сообщали ей об истинном финансовом положении кооператива, обманули ее, и заранее не намереваясь выполнить свои обязательства по выплате суммы займа, незаконно завладели ее деньгами в сумме 181409 рублей 86 копеек по состоянию на 

<

дата>. Материальный ущерб на данную сумму является значительным. Данные денежные средства – это ее накопления и накопления ее супруга от пенсии – единственного источника получения доходов, составляющей вместе около 25000 рублей (т.7 л.д. 312-214).

Допрошенная по ходатайству стороны защиты свидетель ФИО6 показала суду, что в ее производстве имеются исполнительные производства о взыскании с СПКК «Козловка – Согласие» в пользу многочисленных взыскателей. По данным исполнительным производствам проводилась определенная работа. В 2015 году, пока еще работал СПКК «Козловка-Согласие» судебные приставы успели погасить долг части взыскателей. Потом стало поступать много исполнительных листов, по ним был арестован счет кооператива, арестовано имущество. Но арестованное имущество не было реализовано. На кассу кооператива так же было выставлено ограничение 50% на денежные поступления в кассу предприятия. 

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон оглашены показания не явившихся свидетелей. 

Из показаний свидетеля Свидетель №4, данных в ходе предварительного расследования, следует что с 

<

дата> по середину апреля 2016 года она работала в должности главного бухгалтера СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входило ведение бухгалтерского учета в кооперативе, составление бухгалтерской отчетности. До нее обязанности главного бухгалтера и исполнительного директора в одном лице исполняла Э. Кроме этого примерно с 2012 года на нее официально были возложены обязанности кассира, но фактически кассу кооператива вели вдвоем с исполнительным директором Э. Руководителем СПКК «Козловка-Согласие» был К. А.И., а исполнительным директором - Э. Она исполняла распоряжения вышеназванных лиц. В своей работе она непосредственно подчинялась исполнительному директору Э. С ней был заключен трудовой договор, где были оговорены ее обязанности. СПКК «Козловка-Согласие» в соответствии с уставом кооператива и ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» занимался привлечением сбережений в виде займов от членов кооператива и выдачей займов членам кооператива. Договора займа от имени СПКК «Козловка-Согласие» всегда заключались в лице исполнительного директора Э. При заключении договоров займа, в которых кооператив выступал в качестве заемщика, привлеченные деньги вносились в кассу СПКК, а займодавцу вместе с одним экземпляром договора займа выдавалась квитанция к приходно-кассовому ордеру на внесенную сумму. Указанные привлеченные денежные средства частично выдавались в виде займов членам кооператива, а также из этих денег возвращались ранее принятые займы и проценты по указанным займам. Деньги, полученные от возврата выданных кооперативом займов и проценты по данным займам, также вносились в кассу, и расходовались на возврат ранее принятых кооперативом займов и процентов по займам, а также на выдачу новых займов. На момент назначения ее на должность главного бухгалтера СПКК «Козловка-Согласие» в 2010 году, деятельность данного кооператива была уже убыточной, то есть прибыли, полученной в виде процентов от выданных кооперативом займов, не хватало на выплату процентов по принятым займам, то есть привлекалось займов больше, чем выдавалось в связи с отсутствием заявок на получение займов. С каждым годом данный убыток от деятельности кооператива возрастал и к концу 2015 года был уже около 15 млн. рублей, точной суммы не помнит. Данный убыток при составлении бухгалтерского баланса как до ее назначения на должность, так и во время ее работы, вносился на счет 97 – «расходы будущих периодов». Поначалу она интересовалась и у исполнительного директора Э., и у представителей Чувашского РССПКК «Согласие», почему убыток вносится таким образом, на что последние ей объяснили, что согласно ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» кооператив является некоммерческой организацией, создается для финансовой взаимопомощи членам кооператива, а потому не может иметь ни прибыли, ни убытков. А потому убытки кооператива необходимо указывать вышеназванным способом. Ежегодно в СПКК «Козловка-Согласие» проводились ревизии финансово-хозяйственной деятельности представителями Чувашского Республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз», актами которых она знакомилась. В данных актах отражались нарушения в деятельности кооператива, в том числе и неправильное отражение убытков в бухгалтерской отчетности. В каждом акте указывалось, что необходимо решить вопрос о покрытии убытков. Данный вопрос должен был рассматриваться на Общем собрании членов кооператива. Об убытках изначально, было известно и исполнительному директору Э., которая подписывала отчеты, и председателю кооператива К. А.И. Однако из года в год вопрос о покрытии убытков данными лицами на Общее собрание членов кооператива не выносился и никак не решался. Кроме Общего собрания членов кооператива, органами управления СПКК «Козловка-Согласие» являлись Наблюдательный Совет и Правление. Каким образом была поставлена деятельность данных органов, сказать не может. Наблюдательный Совет, который должен был проводить ревизию, в том числе и финансово-хозяйственной деятельности кооператива, фактически данную работу не проводил, так как бухгалтерские документы ими не запрашивались и не проверялись. Каким образом представители Наблюдательного Совета отчитывались на ежегодных Собраниях, не знает, так как на них не присутствовала. Из года в год в деятельности кооператива возрастала разница между принятыми займами и выданными кооперативом займами. Об этом также было известно, как исполнительному директору Э., так и председателю К. А.И. Точной даты не помнит, но при ней Э., когда в офис кооператива приходили люди с намерением вложить свои сбережения, отказывала им по причине того, что и так в кооперативе уже имелись свободные денежные средства, которые не выдавалась в займы по причине отсутствия заявок. Тогда эти люди сами шли к К. А.И., который после общения с ними, давал указания Э., чтобы последняя указанные сбережения принимала, что та и делала. Как привлеченные денежные средства, так и возвращенные от выданных займов, вносились в кассу, и находились в обороте. С декабря 2014 года в офис кооператива «Козловка-Согласие» стали обращаться те члены кооператива, которые ранее внесли свои сбережения, заключая договоры займа, стали расторгать данные договора и забирать ранее вложенные деньги вместе с процентами. Поскольку желающих досрочно расторгнуть договора займа и получить полагающиеся им денежные средства, было много, а свободных денег на выдачу такому количеству лиц не было, в кооперативе начались финансовые проблемы. В виду отсутствия денежных средств у СППК «Козловка-Согласие» тем лицам, которым не могли вернуть денежные средства, предлагали перезаключать договора займа на новый срок, и оформляли новые договора займа. Однако с финансовыми затруднениями СППК «Козловка-Согласие» некоторым из них денежные средства и по истечении и нового срока займа не были возвращены. А потому они обратились в суд с иском о взыскании вложенных займов. На сегодняшний день имеются решения судов и исполнительное производство по возврату займов. Взысканием выданных кооперативом займов, занималась исполнительный директором ФИО7 задолженность по выданным займам перед кооперативом, сказать не может. Согласно штатному расписанию по трудовым договорам в кооперативе работали и получали заработную плату 5 человек: председатель, исполнительный директор, главный бухгалтер, водитель и тех. служащий и кредитный инспектор. Последняя должность числилась только на бумаге, фактически за кредитного инспектора никто с 2012 года не работал, и какие-либо начисления не производились. Остальные получали заработную плату в соответствии с окладом. В апреле 2016 года она написала заявление об увольнении по собственному желанию, которое передала К. А.И. и уволилась. Составлением сметы доходов и расходов кооператива занималась исполнительный директор Э. Заключение договоров займа как принятых, так и выданных – входило в обязанности исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э. Так при заключении договоров займа, лицо, желающее внести свои деньги под проценты, после разъяснения ему условий принятия займа и процентных ставок, говорил на какой срок и какую сумму он желает внести в кооператив. После этого исполнительный директор Э. оформляла договора займа на соответствующий срок, после чего договор подписывался обеими сторонами. Со стороны СПКК «Козловка-Согласие» договор займа подписывался всегда в лице исполнительного директора Э., после чего принятые по указанному договору деньги передавались кассиру, то есть ей, и приходовались. На момент нахождения исполнительного директора Э. в отпуске или отсутствия их на рабочем месте, если кто-то приходил в офис СПКК «Козловка-Согласие» и желал внести деньги в кооператив под проценты, всегда созванивалась по данному поводу с Э. и согласовала с ней, принимать деньги или нет. Кроме этого сами члены кооператива, предварительно также обсуждали вопрос о заключении договора займа или с Э., либо с к. А.И. Это касается и тех договоров займа, которые переоформлялись на новый срок по истечении сроков предыдущих договоров. Только после того, как Э. давала ей указание принять деньги, она оформляла соответствующий договор займа, а потому в некоторых договорах займа, в графе займодавец стоит и ее подпись. Самостоятельно она никаких действий не предпринимала, всегда согласовывала с руководством, то есть Э. или к. А.И. Всю финансово-хозяйственную деятельность кооператива вела исполнительный директор СПКК «Козловка-Согласие» Э. К. А.И., являясь председателем кооператива, финансовую деятельность не вел, но многие члены кооператива, были лично знакомы с к. А.И. и вносили деньги в кооператив, опираясь на авторитет к. А.И. и после предварительного с ним общения. Данных людей по имени и фамилии назвать не может, но это было большинство членов кооператива. При возникновении проблем с возвратом принятых займов членам кооператива, практически все члены кооператива также обращались и к К. А.И. Но что именно он последним обещал и о чем они разговаривали, не знает. По поводу договоров займа, оформленных в марте или апреле 2016 года, может показать, что данные договора займа переоформлялись по желанию займодавцев взамен предыдущих договоров, сроки по которым истекли но с добавлением начисленных процентов, так как денег на возврат по указанным договорам у кооператива не было. Так делала исполнительный директор Э., когда возникли проблемы по возврату займов с конца 2014 года, по указанию председателя кооператива к. А.И., а когда она уволилась в марте 2016 года, и она осталась единственным финансовым работником кооператива, при обращении граждан по истечении договоров займа по их желанию, она оформляла новые договора займов. Никому из членов кооператива она лично не предлагала переоформлять новые договора. В данных договорах она ставила свою подпись в графе «главный бухгалтер», а так как действующего исполнительного директора на тот момент не было, в графе «Исполнительный директор» никто не расписывался. По поводу Э. может показать, что в марте 2016 года она еще приходила на работу. О том, что она якобы сложила свои полномочия с 

<

дата>, она узнала, только перед тем, как сама уволилась в апреле 2016 года (т.11 л.д. 44-46, т.13 л.д. 125-126). 

Из показаний свидетеля ФИО154 Ю.Г. данных в ходе предварительного расследования, следует, что он принимал участие в создании СПКК «Козловка-Согласие» в марте 2004 года по предложению к. ФИО8, что при создании данного кооператива он уплатил, как полагал, вступительный взнос в размере 1100 рублей. В последующем он принимал участие в деятельности кооператива, как его член присутствовал на ежегодном отчетном собрании членов кооператива, по результатам которого он расписывался в некоторых документах. С этими документами он не ознакамливался. О том, что является членом 29 «Козловка-Согласие» он знал с момента создания. На заседания правления он не ходил, так как его не вызывали, и сколько раз в год они проводились, не знает. Он участвовал 1 раз в год на ежегодном отчетном собрании членов кооператива. Возможно, тогда и ему давали расписаться в протоколах заседания правления. В феврале 2015 года его вызвала Э. в офис СПКК «Козловка-Согласие» и сообщила, что в СПКК «Козловка-Согласие» имеются финансовые трудности и необходимо взять кредит, чтобы эти трудности преодолеть. Тогда она дала ему подписаться в каких-то документах, согласно которому СПКК «Козловка-Согласие» решил взять заем с ЧРСПКК «Согласие» в размере 530 000 рублей, и он как член правления давал личное поручительство в качестве обеспечения выплаты данного займа. После этого, когда образовалась задолженность СПКК «Козловка-Согласие» по выплате полученного займа, он узнал, что официально является учредителем вышеуказанного СПКК «Козловка-Согласие». После этого он подал заявление об исключении его из учредителей данного кооператива в налоговый орган 

<

адрес>. В настоящее время в с вязи с тем, что он давал в обеспечение выплаты займа свое личное поручительство, по решению суда, с его заработной платы удерживается в счет оплаты займа 50 % от заработной платы. За все время деятельности СПКК «Козловка-Согласие» он никакой финансовой выгоды от его деятельности не получал. Один раз за время его деятельности вкладывал в этот кооператив свои сбережения в размере 5000 рублей примерно в 2004 году, по истечении срока договоров, он на накопленные суммы заключал новые договора займа. Примерно в 2010 году он своевременно получил денежные средства по этому договору вместе с процентами (т.8 л.д. 169-170). 

Из показаний свидетеля Свидетель №2 данных в ходе предварительного расследования, следует в состав Наблюдательного Совета сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» он вошел примерно в 2011 году и был его членом до 2016 года. В состав Наблюдательного Совета сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» входило 3 человека, остальных членов Наблюдательного Совета я назвать не может, так как по фамилии их не помнит. 

Вопрос : Какие функции выполнял Наблюдательный Совет в кооперативе?

Ответ свидетеля Свидетель №2: Наблюдательный Совет в пределах своих полномочий осуществлял проверку правильности ведения бухгалтерского документооборота, соблюдения дебета остатка кассы и своевременность передачи бухгалтерской отчетности.

Вопрос: как часто проводились ревизии деятельности кооператива Наблюдательным Советом, и какие недостатки выявлялись при проведении данной ревизии?

Ответ свидетеля Свидетель №2: ревизии проводились ежегодно перед Отчетным собранием. Поскольку ими проверялась лишь правильность ведения документооборота, какие-либо нарушения не выявлялись. При ревизии внутреннее движение денежных средств, в том числе соотношение принятых на сбережение займов и выданных под проценты займов, не проверяли.

Вопрос: Кто помимо наблюдательного совета и как часто осуществлял ревизию финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие» 

Ответ свидетеля Свидетель №2: Кроме Наблюдательного совета ревизию финансово-хозяйственной деятельности вышеуказанного кооператива проводили представители Чувашревизсоюза. Данные ревизии они также должны были проводить ежегодно, но проводились ли они каждый год, не знает. 

Вопрос: Каким образом знакомились с актами ревизии финансово-хозяйственной деятельности, проведенными Чувашревизсоюзом?

Ответ свидетеля Свидетель №2: являясь членом Наблюдательного Совета, может, что данные акты ревизии ни на заседаниях Наблюдательного Совета, ни на совместных заседаниях Правления и Наблюдательного Совета, ни на Общих отчетных собраниях СПКК «Козловка-Согласие» не рассматривались и, что было указано в этих актах, не знает, так как этими актами он не интересовался. 

Вопрос: Какой была деятельность СПКК «Козловка-Согласие» в финансовом плане? 

Ответ свидетеля Свидетель №2: на данный вопрос ответить не может. Первые проблемы, насколько знает, начались в 2014 году, когда лица, передавшие в кооператив на сбережение займы, стали забирать свои деньги, не заключая новых договоров займа. В связи с этим кооператив не мог выдавать займы, и получать выгоду в виде процентов от выданных займов. 

Вопрос : С какого времени у кооператива появилась задолженность по возврату принятых им сберегательных займов?

Ответ свидетеля Свидетель №2: насколько знает, первые проблемы с возвратом принятых кооперативом займов начались в 2015 году. Он видел, как в офис кооператива СПКК «Козловка-Согласие» приходили люди и требовали, чтобы им вернули их деньги. На совместные заседания Наблюдательного Совета и Правления вопрос имеющихся задолженности по возврату принятых займов не выносился, ни председатель кооператива К. А.И., ни исполнительный директор Э. по данному поводу ничего не сообщали, он сам также этим вопросом не интересовался.

Вопрос: когда и по какой причине СПКК «Козловка-Согласие» закрылся?

Ответ свидетеля Свидетель №2: в марте 2016 года К. А.И., как председатель кооператива провел Общее собрание, на котором он сложил свои полномочия, а вместо него был избран председателем кооператива Е., но он от своей должности отказался, и работать не стал. До этого на Совместном заседании Правления и Наблюдательного совета было рассмотрено и утверждено заявление исполнительного директора Э. об увольнении. Фактически с апреля 2016 года руководство кооператива перестало работать. Поскольку в марте 2016 года он не был избран в состав Наблюдательного совета кооператива, в его деятельность более не вникал (т.10 л.д. 118-119). 

Из показаний свидетеля Щ.и. данных в ходе предварительного расследования, следует, что по предложению к. А.И. он принимал участие в создании вышеуказанного кооператива в марте 2004 года. Помнит, что при создании данного кооператива уплатил вступительный членский взнос. В последующем он неоднократно как член кооператива получал от СПКК «Козловка-Согласие» займы на нужды руководимого им сельскохозяйственного предприятия. Данные займы он современно возвратил вместе с процентами. Кроме этого он принимал участие в деятельности кооператива, как его член присутствовал на ежегодном отчетном собрании членов кооператива, по результатам которого расписывался в некоторых документах. Каждый год на Собрании он не участвовал. На тех собраниях, в которых принимал участие, присутствовало всего 9-10 человек, где исполнительный директор Э. отчитывалась по результатам финансово-хозяйственной деятельности за прошедший год. Ежегодно, Э. в своем выступлении отмечала, что кооператив по результатам года получал прибыль. О том, что у кооператива были убытки, ни Э., ни К. А.И, в своих выступлениях, никогда не говорили. К. А.И., как председатель кооператива отчитывался общими словами, конкретного ничего не говорил. Кто еще отчитывался на данных собраниях, не помнит. На некоторых собраниях присутствовали представители ЧРССК «Согласие». С отчетами кооператива лично не знакомился, о результатах деятельности кооператива узнавал только из доклада исполнительного директора Э. На собрания он ходил по приглашению к. А.И. На заседания правления он не ходил, так как его не вызывали, и сколько раз в год они проводились, не знает. Он участвовал 1 раз в год на ежегодном отчетном собрании членов кооператива. Тогда ему давали расписываться в некоторых документах. С данными документами он не ознакамливался, и полагал, что расписывается в них, как член кооператива, а не как член Правления кооператива. В феврале 2015 года его вызвала в офис СПКК «Козловка-Согласие» исполнительный директор данного кооператива Э. и сообщила, что в СПКК «Козловка-Согласие» необходимо взять кредит, чтобы расплатиться с теми членами кооператива, которые положили в кооператив деньги на сбережение. Тогда она ему дала подписаться в каких-то документах, согласно которому СПКК «Козловка-Согласие» решил взять заем с ЧРСПКК «Согласие» в размере 530000 рублей, и он как член правления давал личное поручительство в качестве обеспечения выплаты данного займа. После этого, когда образовалась задолженность СПКК «Козловка-Согласие» по выплате полученного займа, в с вязи с тем, что он давал в обеспечение выплаты займа свое личное поручительство, в настоящее время арестованы все его счета в банке. За все время деятельности СПКК «Козловка-Согласие» он никакой финансовой выгоды от его деятельности не получал. Один раз за время его деятельности вкладывал в этот кооператив свои сбережения в размере 100 000 рублей около 5-6 лет назад, по истечении срока договора, своевременно получил денежные средства по этому договору вместе с процентами. Каким образом у СПКК «Козловка-Согласие» образовалась задолженность по возврату ранее принятых им займов, не известно. Об этой задолженности он узнал только со слов жителей 

<

адрес> в 2016 году. При проведении общих собраний членов кооператива он ни разу не слышал, что СПКК «Козловка-Согласие» работает в убыток и имеет указанную задолженность (т. 10 л.д. 126-127). 

Из показаний свидетеля 13. данных в ходе предварительного расследования, следует что, в соответствии с ФЗ от 

<

дата> «О сельскохозяйственной кооперации» сельскохозяйственные потребительские кредитные кооперативы обязаны быть членом Ревизионного союза. Так СПКК «Козловка-Согласие» с момента их образования в 2004 году вошел в состав Чувашского Республиканского Ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз», который в свою очередь является членом Российской саморегулируемой организации ревизионных союзов «Агроконтроль». Согласно вышеуказанному федеральному закону СПКК «Козловка-Согласие» должен ежегодно проводить ревизию финансово-хозяйственной деятельности на предмет достоверности бухгалтерско-финансовой отчетности и соответствия порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации, соблюдения ими законодательства Российской Федерации и Устава кооператива. Ревизия проводилась в СПКК «Козловка-Согласие» на предмет выявления нарушений, ведущих к ухудшению результатов финансово-хозяйственной деятельности. Для проведения ревизии кооператив предоставлял практически все документы, касающиеся его деятельности, в том числе и документы бухгалтерской отчетности. При ревизии финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие» по результатам 2012 года, проведенной ею в сентябре 2013 года, проверялись первичные документы, все бухгалтерские регистры, движение операций и их отражение в бухгалтерском учете, сравнивались оборотно-сальдовые ведомости по объектам бухгалтерского учета с финансовой отчетностью. Так, в ходе проведения данной ревизии были выявлены нарушения, касающиеся правильности отражения убытков в бухгалтерской отчетности. По итогам года кооператив получил убыток. Данный убыток не был отражен в бухгалтерской отчетности по итогам года, а отражен в другой строке в «Расходы будущих периодов», что является недостоверным отражением финансового положения в бухгалтерской отчетности. Один из экземпляров акта ревизии финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие» за 2012 год, был вручен исполнительному директору кооператива Э. под роспись для последующего рассмотрения на заседании правления и устранения выявленных нарушений. Об устранении нарушений кооператив обязан был отправить в «Чувашревизсоюз» соответствующее письмо, чего не было сделано. Таким образом, выявленные в ходе ревизии по итогам 2012 года убытки финансово-хозяйственной деятельности кооператива, а также выявленная разница в принятых СПКК «Козловка-Согласие» займов и выданных им займов, свидетельствовало о финансовой неплатежеспособности данной организации, о чем было известно его исполнительному директору Э. Указанный акт ревизии должен был рассмотрен на заседании Правления кооператива, на Общем собрании членов кооператива. На Общем собрании членов кооператива должен был рассмотрен вопрос о распределении вышеуказанных убытков между членами кооператива и о дальнейшем развитии деятельности СПКК «Козловка-Согласие». На общем собрании членов кооператива также должен был быть поставлен вопрос об установлении лиц, виновных в допущении убытков. После вручения Э. акта ревизии за 2012 года, она сама лично выезжала в 

<

адрес> в СПКК «Козловка-Согласие», где обсуждала с исполнительным директором Э., и с председателем кооператива к. А.И. о тяжелом финансовом состоянии кооператива. При постановке такого вопроса они ссылались друг друга, обвиняя в создавшейся ситуации. Вопросы распределения убытков на Собрании не рассматривались и меры по их распределению не принимались. СПКК «Козловка-Согласие» получал доходы от процентов по выданным займам. Допущенные расходы значительно превышали полученные доходы. Расходы допускались за счет средств, находящихся в обороте и тем самым отвлекались от оборота, предназначенного для деятельности: для выдачи займов и возврата ранее принятых займов. Согласно Положению о привлечении и предоставлении займов денежные средства от членов кооператива привлекаются в Фонд взаимопомощи для выдачи займов нуждающимся членам кооператива по полученным заявкам. Кооператив должен был работать по смете доходов и расходов. По данной смете расходы не должны превышать доходы (т. 9 л.д. 33-34, т. 11 л.д. 1-4).

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных в ходе предварительного расследования, следует что Чувашский ЧРСПК «Согласие» является ассоциированным членом СПКК «Козловка-Согласие», а СПКК «Козловка-Согласие» являлся членом ЧРСПКК «Согласие». ЧРСПКК «Согласие» до января 2016 года являлся членом 2 уровня, то есть его членами могли быть только СПКК 1-го уровня, созданный в районах и городах республики. Являясь членом ЧРССПК «Согласие» СПКК «Козловка-Согласие» имел право получать займы, пользовался консультационной и методической поддержкой на платной основе. В свою очередь СПКК «Козловка-Согласие» имел право размещать свободные денежные средства в ЧРСПКК «Согласие» в виде выданных займов под проценты в соответствии с п. 3 ст. 40.1 ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» от 08.12. 1995 

<

адрес> ЧРСПКК «Согласие» имел больше возможностей по привлечения денежных средств 1 уровня, привлеченные денежные средства направлялись в виде целевых займов СПКК, СПКК, в том числе и в СПКК «Козловка-Согласие» (на пополнение Фонда финансовой взаимопомощи или уплату страховых взносов при страховании урожая). В настоящее время СПКК «Козловка-Согласие» имеет задолженность перед ЧРСПКК «Согласие» по полученным займам на сумму 449 288 рублей 64 копеек. По полученным от СПКК «Козловка-Согласие» займам ЧРСПКК «Согласие» возвратил денежные средства в полном объеме и задолженности не имеет. В Управлении СПКК «Козловка-Согласие» ЧРСПКК «Согласие» примерно с 2010 года фактического участия не принимал. В том, что у СПКК «Козловка-Согласие» имеется задолженность по возврату ранее принятых займов, она узнала только в апреле 2016 года от председателя СПКК «Козловка-Согласие» к. А.И. на общем собрании членов ЧРСПКК «Согласие», где она участвовала как председатель СПКК «Чебоксары-Согласие» (т.11 л.д. 5-6). 

Из показаний свидетеля ФИО9, данных в ходе предварительного расследования, следует что ЧРРСК «Чувашревизсоюз» входил в состав саморегулируемой организации ревизионных союзов «Агроконтроль». СПКК «Козловка-Согласие», как самостоятельная организация входила в состав ЧРРСК «Чувашревизсоюз». В соответствии с ФЗ 

<

число> «О сельскохозяйственной кооперации» сельскохозяйственные потребительские кредитные кооперативы, входящие в состав ревизионного союза, ежегодно должны проводить ревизии финансово-хозяйственной деятельности своей организации. Указанные ревизии должны были проводиться представителями ЧРРССК «Чувашревизсоюз». Ею как исполнительным директором ЧРРССК «Чувашревизсоюз» были проведены ревизии финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие» за 2009 год, за первое полугодие 2010 года, за 1 полугодие 2011 года и за 2011 год. Целью данных ревизий была проверка соответствия деятельности СПКК «Козловка-Согласие» федеральному закону «О сельскохозяйственной кооперации», законодательству РФ и положениям Устава кооператива, проверка достоверности бухгалтерско-финансовой отчетности и его соответствия законодательству Российской Федерации. Ревизия проводилась в целях выявления нарушений, ведущих к ухудшению результатов финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие». Для проведения ревизий она выезжала в офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный в городе Козловка Чувашской Республики. Для проведения ревизии кооперативом предоставлялся перечень документов, подлежащих проверке, в том числе документы бухгалтерской отчетности. При ревизии проводилась проверка всех бухгалтерских регистров, движение всех операций и их отражение в бухгалтерской отчетности, сравнение оборотно - сальдовых ведомостей по объектам бухгалтерского учета с финансовой отчетностью. Так при проверке правильности отражения фактов хозяйственной жизни СПКК «Козловка-Согласие» на счете 97 «Расходы будущих периодов» при ревизии СПКК «Козловка-Согласие» за 1 полугодие 2011 года, ей было обнаружено, что по итогам 2010 года на счет 97 «Расходы будущих периодов» неправильно были отнесены убытки кооператива на сумму 3632 тысяч рублей. Тем самым неправомерно выведен результат финансово-хозяйственной деятельности, то есть в годовой отчетности данный убыток не был отражен. Данное нарушение было отмечено в акте ревизии финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие» за 1 полугодие 2011 года от 

<

дата>, один экземпляр которого был вручен исполнительному директору СПКК «Козловка-Согласие» 

<

дата>. По результатам указанной ревизии СПКК «Козловка-Согласие» были даны рекомендации решить вопрос о покрытии вышеуказанных убытков, наращивать объемы выдаваемых займов, увеличить членские взносы на содержание управленческого Аппарата кооператива. Данный акт ревизии подлежал рассмотрению на совместном заседании Наблюдательного Совета и 29 «Козловка-Согласие», и исполнительная дирекция кооператива была на себя ответственность за исправление выявленных нарушений. 

<

дата> ею была проведена ревизия финансово-хозяйственной деятельности кооператива за 2011 года, в ходе которой проверке были подвергнуты первичные бухгалтерские документы, регистры синтетического и аналитического учетов, формы бухгалтерской отчетности и другие документы. По результатам данной ревизии также было установлено, что СПКК «Козловка-Согласие» по результатам 2011 года также получил убыток. Кооператив в бухгалтерской отчетности за 2011 год убытки кооператива неправомерно относит на расходы будущих периодов, и тем самым неправильно был выведен финансовый результат финансово-хозяйственной деятельности кооператива, то есть, как и за 2010 год в годовой отчетности за 2011 год убыток не был отражен. Было установлено, что вопрос о покрытии убытков кооператива на Общее собрание членов кооператива не выносился, и тем самым исполнительная дирекция брала на себя ответственность по покрытию убытков. В акте ревизии были даны рекомендации по принятию мер по устранению дефицита денежных средств кооператива. Один экземпляр данного акта был выдан исполнительному директору СПКК «Козловка-Согласие» Э. для его рассмотрения и устранения нарушений. Ежегодно на Общем собрании членов кооператива должна утверждаться Смета доходов и расходов на следующий год, и по итогам года исполнительный директор должен был отчитаться по исполнению этой сметы перед членами кооператива. СПКК «Козловка-Согласие» имел доходы только в виде процентов от выданных им займов, управленческий аппарат в том числе содержался за счет внесенных членских взносов. Кроме этого по результатам деятельности кооператива за 1 полугодие 2010 года было установлено, что Резервный фонд, размер которого должен составлять в соответствии с п.2.5.6 ст. 25 Устава СПКК «Козловка-Согласие» не менее 10 % от Паевого фонда кооператива, в СПКК «Козловка-Согласие» составлял всего 7000 рублей, а ФИО10 фонд по состоянию на 

<

дата> составлял 892 тысячи рублей, то есть кооператив неправомерно получал займы от членов кооператива и ассоциированных членов кооператива. Убытки СПКК «Козловка-Согласие», впервые установленные по итогам 2010 года в размере 3632 тысячи рублей и недостаточный ФИО10 Фонд свидетельствовали о финансовой неплатежеспособности СПКК «Козловка-Согласие», с 2010 года (т.11 л.д. 37-40). 

Из показаний свидетеля М. данных в ходе предварительного расследования, следует что, он принимал участие в создании СПКК «Козловка-Согласие» в марте 2004 года по предложению к. А.И. Он вступил в члены вышеуказанного кооператива и в последующем он принимал участие в его деятельности кооператива, а именно как его член присутствовал один раз в год на Совместном заседании Правления и Наблюдательного Совета, на котором руководитель данного кооператива К. А.И. и исполнительный директор Э. отчитывались по итогам деятельности СПКК «Козловка-Согласие» за предыдущий год. До ноября 2015 года он ежегодно участвовал на таких заседаниях. Кроме него на данном заседании присутствовали все члены Правления и Наблюдательного Совета СПКК «Козловка-Согласие», всего 8-9 человек. К. А.И. и Э., в своих докладах в период с 2010 по 2015 года отмечали, что кооператив работал в обычном режиме. Среди проблем они отмечали то, что несвоевременно кооперативу возвращаются ранее выданные займы, в связи, с чем приходится обращаться в суды с заявлениями о взыскании задолженности. Помнит, что на таких заседаниях исполнительный директор Э. доводила сведения о результатах ревизии деятельности СПКК «Козловка-Согласие» представителями «Чувашревизсоюза». Не помнит, чтобы в указанных актах указывалось на какие-либо грубые нарушения в деятельности кооператива. О том, что данный кооператив являлся убыточным, он не слышал. Об этом ни К. А.И., ни Э. на подобных ежегодных заседаниях ни разу в период с 2010 по 2015 год не говорили, и никогда вопрос о покрытии убытков кооператива его членами на данных заседаниях не рассматривался (т. 11 л.д. 51-52). 

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного расследования, следует, что о существовании СПКК «Козловка-Согласие» он узнал от знакомых в 2005-2006 годах. Слышал, что данная организация выдает и принимает займы под проценты. Основателем и учредителем СПКК является 31, а исполнительным директором – Э.. Офис кооператива располагается по адресу: 

<

адрес>. Примерно с 2008 года по совместному решению с супругой они решили вложить свои сбережения в указанный кооператив под проценты. Сумма займа по первому договору займа составляла 30 000 рублей. Договор был оформлен на имя его супруги ФИО5 №53 в связи с тем, что он сам является инвали

<

адрес> группы, нет возможности самостоятельно передвигаться и попасть в офис СПКК. Каждый раз договор займа оформлялся на 6 месяцев. По истечении данного срока они оформляли новые договора. При этом к сумме займа и начисленных процентов по предыдущему договору, они по возможности добавляли свои дополнительные денежные средства. Процентная ставка в течение последних лет неоднократно менялась. При заключении договоров займа они полностью доверяли руководству СПКК «Козловка-Согласие», поскольку они, конкретно исполнительный директор Э. обнадеживала их, что вклады застрахованы и в любом случае будут им возвращены. Кроме того, они доверяли имиджу к. А.И., как бывшему министру сельского хозяйства и бывшему главе района. Поэтому у него складывалось впечатление, что указанная организация работает честно и надежно. До апреля 2016 года они на руки заемные суммы и причитающиеся проценты по договорам не получали. Процентные ставки их удовлетворяли, а потому по истечении сроков договоров, они заключали новее договора займа. 

<

дата> он вместе с супругой в очередной раз пришли к офису СПКК «Козловка-Согласие», где он остался на улице, так как нет возможности попасть во внутрь по инвалидности, а супруга зашли в помещение офиса. По предварительной договоренности ФИО5 №53 должна была узнать, о размере начисленных процентов по договору и заключить новый договор займа. Когда она вышла, он узнал, что вместе с процентами по предыдущему договору накопилось 561078 рублей, и ФИО5 №53 заключила договор займа на указанную сумму сроком на 6 месяцев под 18 % годовых. Со слов ФИО5 №53, она поинтересовалась у исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э. о надежности займа, на что последняя уверила, что проблем нет, что заемная сумма и проценты будут выплачены своевременно. Кроме этого, 

<

дата> был заключен еще один договор займа между ФИО5 №53 и СПКК «Козловка-Согласие» в лице Э. на сумму 500 000 рублей на 6 месяцев под 18% годовых. Данные денежные средства были совместным накоплением. По истечении 6 месяцев на заемную сумму по данному договору и проценты был заключен новый договор займа от 

<

дата> на сумму 540 000 рублей сроком на 6 месяцев под 18 % годовых. По истечении этого срока 

<

дата> ее супруга сходила в указанный офис «Козловка-Согласие», где заключила новый договор займа уже на 585 000 рублей под 18 % годовых сроком на 6 месяцев. На момент заключения указанных договоров о существовании финансовых проблем со стороны СПКК «Козловка-Согласие» они не знали. При заключении договоров Э. об этом не сообщила. Если бы они заранее знали, что существуют проблемы по выплате заемных сумм, данные договора не заключили бы. Через несколько дней, им срочно понадобились деньги, а потому с супругой решили расторгнуть вышеуказанные договора займа от 

<

дата> и от 

<

дата> и получить свои деньги. Однако в офисе СПКК «Козловка-Согласие» супруге сообщили, что в наличии таких денег нет, и что необходимо заранее писать заявление о выдаче денег. В это раз Э. в офисе кооператива не было. Со слов бухгалтера Свидетель №4, последняя уволилась. При этом Свидетель №4, и в этот раз не сообщила о финансовых проблемах СПКК «Козловка-Согласие». После этого супруга в течение апреля и начала мая 2016 года несколько раз ходила в офис СПКК «Козловка-Согласие», но Свидетель №4 сообщила, что денег в кассе нет, а потом офис кооператива и вовсе закрылся. Он неоднократно встречался с 29 «Козловка-Согласие» к. А.И., который обещает продать дом, чтобы вернуть долги. Э. же скрывается, на телефонные звонки не отвечает (т.7 л.д. 49-52). 

Из показаний свидетеля 1. данных в ходе предварительного расследования, следует что, примерно в 2004-2005 годах, узнал, что в городе Козловка Чувашской Республики создан сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив «Козловка-Согласие», который выдавал и принимал у населения займы под проценты. Так в 2007 году он вместе с супругой решили вложить накопленные ими сбережения, точную сумму не помнит, под проценты в указанный кооператив. Тогда офис кооператива «Козловка-Согласие» располагался в 

<

адрес>. Помнит, чтобы положить сбережения, его супруга 46 писала заявления о приеме в члены СПКК «Козловка-Согласие» и уплатила вступительный и паевой взносы в размере 600 и 300 рублей. После этого супруга заключила договор займа с СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э., по истечении которого они своевременно получили заемную сумму с начисленными процентами. Кроме этого в период с 2007 года до 2015 годы супруга еще один раз вкладывала свои сбережения в СПКК «Козловка-Согласие», точный год и сумму займа, не помнит. По истечению срока действия договора займа они своевременно и в полном объеме получили сумму займа с причитающимися процентами. В ноябре 2015 года у них в семье появились сбережения в размере 50000 рублей, и они решили положить эти деньги под проценты в какую-либо кредитную организацию. Сначала сходили в офис филиала Сбербанка России, где со слов сотрудников узнали, что вклады принимаются примерно под 8 % годовых. Тогда супруга вспомнила, что в СПКК «Козловка-Согласие» вклады принимались под более высокие проценты, и решили вместе сходить в эту организацию и узнать об условиях принятия сбережений. С этой целью 

<

дата> вдвоем с 46 пошли в офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный в 

<

адрес> Чувашской Республики. Там они разговаривали с исполнительным директором Э. На их вопрос, надежна ли их организация, Э. с полной уверенностью сообщила им, что вклады по договорам займа и начисленные проценты выплачиваются своевременно и в полном объеме. Поскольку Э. они знали давно, ее словам поверили и решили вложить свои сбережения в СПКК «Козловка-Согласие». Тогда же егосупруга 46, заключила договор займа на вышеуказанную сумму. Со стороны СПКК «Козловка-Согласие» договор подписала исполнительный директор Э. После этого 46 передала ей деньги, и получила квитанцию к приходно-кассовому ордеру на сумму 50000 рублей. На момент подписания договора займа, ни он, ни супруга 46, не знали, что у СПКК «Козловка-Согласие» уже имелись многочисленные долги перед населением по ранее заключенным договорам займа. За месяц до истечения договора займа супруга 46 написала заявление о выдаче суммы займа с причитающимся процентами. Но через месяц, то есть по истечении срока договора займа, деньги им никто не выдал. Кассир, который находился в офисе СПКК «Козловка-Согласие», сообщила им, что денег в кассе кооператива нет. Тогда они поняли, что добровольно им никто деньги не вернет, и решили обратиться в Козловский районный суд с исковым заявлением о взыскании с СПКК «Козловка-Согласие» заемной суммы в размере 50000 рублей и начисленных процентов. В настоящее время по исполнительному листу, выданному Козловским районным судом, возбуждено исполнительное производство (т.7 л.д. 47-48). 

Из показаний свидетеля Свидетель №7 данных в ходе предварительного расследования, следует, что 22 является ее родной бабушкой - матерью ее матери 23. к. Г.Н. в настоящее время с декабря 2016 года парализована, перенесла три инсульта. У бабашки нарушена разговорная речь, а потому какие-либо показания она давать не может. Со слов ее родной тети 2. ей в настоящее время известно, ее бабушка к. Г.Н. когда-то вложила свои деньги в размере 31 000 рублей по договору займа в СПКК «Козловка-Согласие», расположенный в городе Козловка Чувашской Республики. Знает, что работником данного кооператива был ее дедушка 31, но кем он там работал, она не знала. Привлекать к уголовной ответственности по данному поводу она, как представитель потерпевшей к. Г.Н., никого не желает, претензий не имеет (т. 15 л.д. 12-13).

Из показаний эксперта ФБУ «Чувашская ЛСЭ» 3., данных на предварительном расследовании следует, что в период с 

<

дата> по 

<

дата> ею была проведена судебно бухгалтерская экспертиза по материалу проверки КУСП 849 по организации СПКК «Козловка-Согласие». Поясняет, что в период с 

<

дата> по 

<

дата> в кассу СПКК «Козловка-Согласие» поступило в виде сберегательных займов (счет 66.7) денежные средства в размере 242 646 955 рублей. Выдано по ранее полученным сберегательным займам за тот же период 235 317 067 рублей, а также проценты по договорам сберегательных займов (счет 66.8) – 13132787 рублей 45 копеек. Из кассы СПКК «Козловка-Согласие» за период с 

<

дата> по 

<

дата> были выданы денежные средства в виде займов (счет 58.3) на сумму 18 979 949 рублей 51 копейка. Возврат займов в кассу за этот период составил 15 723 146 рублей 38 копеек. С расчетных счетов СПКК «Козловка-Согласие» всего за аналогичный период было выдано займов на сумму 4 550 000 рублей. И получено на расчетные счета по выданным займам 7.269.280 рублей 66 копеек, в том числе и проценты (т. 8 л.д. 158)

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. ФИО5 №5, зарегистрированном в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

число> от 

<

дата>, из которого следует, что гражданка ФИО5 №5 просит установить и привлечь к уголовной ответственности ли из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», расположенного по адресу: Чувашская Республика, 

<

адрес>, которые обманным путем завладели ее сбережениями в сумме 28600 рублей по заключенному с СПКК «Козловка-Согласие» договору займа 

<

число> от 

<

дата>. Материальный ущерб в размере 28600 рублей является для него значительным, поскольку приравнен к месячному доходу ее семьи в размере 30 000 рублей (т.10 л.д. 44).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. 48, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число>, следует, что 48 сообщила, что в период с 2014 года она вкладывала денежные средства в СПКК «Козловка-Согласие» в размере 223000 рублей. Просит помочь вернуть ей денежные средства и привлечь виновных к уголовной ответственности за мошеннические действия (т.5 л.д. 24).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. 38 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что последняя просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 25 000 рублей по договору займа (т.4 л.д. 112).

Из заявления гр. 39 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата> следует, что 39 просит привлечь к уголовной ответственности виновных лиц из СПКК « Козловка- Согласие», которые ввели его в заблуждение и обманным путем завладели его денежными средствами по состоянию на 

<

дата> в размере 107782 рубля. Причиненный ему ущерб является значительным (т.5 л.д. 68). 

Из заявления от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата> следует, что П. И.Н. просит привлечь к уголовной ответственности директора СПКК «Козловка-Согласие» Э. и 31 за мошеннические действия по обману и завладению его денежными средствами в сумме 232000 рублей (т. 4 л.д. 57). 

Из заявления гр. ФИО5 №8 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> из которого следует, ФИО5 №8 просит помочь вернуть его денежные средства в сумме 80 000 рублей, а также 13% от данной суммы, которые она вложила в СПКК «Козловка-Согласие», и привлечь к уголовной ответственности за мошеннические действия по отношении к ней. Сумма вложенных денег для нее значительная (т. 4 л.д. 241). 

Из заявления гр. ФИО5 №9 от 

<

дата>, зарегистрированного в ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

дата> за 

<

число>, видно, что гр. ФИО5 №9 просит помочь в возврате денег по договору ЗП-44 от 

<

дата>, заключенному с СПКК «Козлова-Согласие» 

<

дата> (т.1 л.д. 95). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата> следует, что ФИО5 №1 сообщил о совершенном в отношении него преступлении, а именно то, что в ноябре 2014 года он вложил денежные средства под проценты в СПКК «Козловка- Согласие». Данные денежные средства он не снимал. В мае 2015 года он обратился в офис с целью снятия денежных средств, вложенных ранее по договору займа. Представители СПКК «Козловка- Согласие» отказали ему в выдаче денежных средств, ссылаясь на то, что в у них в наличии денег нет. После неоднократных обращений в СПКК «Козловка- Согласие» о снятии денежных средств и их отказов он обратился мировому судье Козловского 

<

адрес> о взыскании денежных средств, вложенных под проценты по договору займа в СПКК «Козловка- Согласие». Считает, что руководители СПКК «Козловка- Согласие» ввели его в заблуждение и обманным путем завладели его сбережениями в сумме более 100 000 рублей, которые для него являются значительными (т.4 л.д. 142).

Из заявления гр. ФИО5 №10 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число>, следует, что ФИО5 №10 просит привлечь к уголовной ответственности представителей СПКК «Козловка-Согласие», которые в период с 

<

дата> по 

<

дата> не выполнили обязательства по договору займа № ЗП-197 от 

<

дата>, вид займа «Универсальный» от 

<

дата>, ввели его в заблуждение и обманным путем завладели его сбережениями в сумме 100 000 рублей, которые для нее являются значительными (т.5 л.д. 40). 

Их протокола принятия устного заявления о преступлении от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число>, следует, что ФИО5 №11 сообщил о совершенном в отношении него преступлении, а именно то, что в декабре 2014 года он вложил денежные средства под проценты в СПКК «Козловка-Согласие». Денежные средства он не снимал, а продолжал вкладывать под проценты, заключая новые договора займа. В июле 2015 года он обратился в офис с целью снятия денежных средств, вложенных ранее по договору займа. Представители СПКК «Козловка-Согласие» отказали ему, пояснив при этом, что нет денег, попросили подождать, при этом точную дату не называли. В суд о взыскании с СПКК «Козловка-Согласие» денежных средств, вложенных под проценты по договору займа, он не обращался. Считает, что руководители СПКК «Козловка-Согласие» ввели его в заблуждение и обманным путем завладели сбережениями в сумме более 100000 рублей, которые для него являются значительными (т.4 л.д. 157). 

Из заявления гр. ФИО5 №16 от 

<

дата> следует, что ФИО5 №16 просит привлечь к уголовной ответственности представителей СПКК «Козловка-Согласие», которые ввели ее в заблуждение и обманным путем завладели ее сбережениями в сумме 335941 рублей, которые для нее являются значительными, договор займа – ЗП-204 от 

<

дата> на сумму 150 000 рублей, договора займа ЗП -29 от 

<

дата> на сумму 100 000 рублей, договор займа № ЗП-52 от 

<

дата> на сумму 64000 рублей (т. 5 л.д. 82). 

Из заявления гр. ФИО5 №12 от 

<

дата> следует, что ФИО5 №12 просит привлечь к уголовной ответственности руководителей СПКК «Козловка- Согласие» за совершение мошеннических действий в отношении него, а также помочь вернуть вложенные им денежные средства и проценты по ним в сумме 811000 рублей по договорам займа (т.4 л.д. 208). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. 32 от 

<

дата>, зарегистрированного в книге регистрации в прокуратуре Козловского 

<

адрес> Чувашской Республики 

<

дата> за 

<

число> видно, что гр. 32, 

<

дата> г.р., проживающий по адресу: 

<

адрес>, просит привлечь к ответственности руководителей СПКК «Козловка-Согласие», с которым он заключил два договора займа № ЗП-209 от 

<

дата> (вид займа – «Универсальный») и передал денежные средства 170 000 рублей, и № ЗП-14 от 30.01.2015(вид займа – «Универсальный»), согласно которому передал денежные средства – 90 000 рублей. Считает, что кооператив обманным путем завладел его деньгами (т.2 л.д. 93).

Из заявления гр. 46, ФИО5 №37 и ФИО5 №15, зарегистрированного в книге регистрации в прокуратуре Козловского 

<

адрес> Чувашской Республики 

<

дата> за 

<

число>, видно, последние заключили с СПКК «Козловка-Согласие» договора займа, передав ему денежные средства под проценты. По истечении сроков договоров, СПКК «Козловка-Согласие» положенные им денежные средства не вернул, а потому просят провести по данному факту проверку и привлечь виновных к ответственности (т.2 л.д. 94-95). 

Из заявления гр. ФИО5 №13 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что ФИО5 №13 просит помочь вернуть денежные средства в сумме 181409 рублей 86 копеек, которые она вложила в СПКК «Козловка-Согласие», а также проценты и привлечь за мошеннические действия руководителей СПКК «Козловка-Согласие». Сумма вложенных денег для нее значительная (т.4 л.д. 202).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. 33 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

дата> за 

<

число>, из которого следует, что гр. 24 просит установить и привлечь к ответственности лиц из числа руководства СПКК «Козловка-Согласие», расположенного по адресу: 

<

адрес>, с которым она ранее заключала два договора займа с суммой займа на общую сумму 350 000 рублей, свои обязательства по вышеуказанным договорам руководители кооператива не исполнили и тем самым незаконно завладели ее деньгами в размере 350 000 рублей. Данный ущерб для нее является значительным (т.9 л.д. 181). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число>, из которого следует, что гражданка ФИО5 №14 сообщила следующее: 

<

дата> она вложила денежные средства под проценты в СПКК «Козловка-Согласие». Денежные средства она не снимала. Новые договора займа она не заключала. 

<

дата> по истечен6ии срока займа она обратилась в СПКК «Козловка-Согласие» с целью снятия денежных средств, вложенных ранее по договору займа. Представители СПКК «Козловка-Согласие» отказали ему в снятии денежных средств, ссылаясь на то, что у них нет в наличии денег. Затем представители СПКК сказали обратиться в суд о взыскании денежных средств, вложенных под проценты по договору займа. В настоящее время имеется решение суда о взыскании в ее пользу с СПКК «Козловка-Согласие» денежных средств по договору займа с учетом процентов и судебных расходов более 100 000 рублей. В связи с этим считает, что руководители СПКК «Козловка-Согласие» ввели ее в заблуждение и обманным путем завладели ее сбережениями в сумме более 100000 рублей, которая для нее являются значительными (т.4 л.д. 147).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что ФИО5 №1 сообщил следующее: 

<

дата> он вложил денежные средства под проценты в СПКК «Козловка-Согласие». Денежные средства он не снимал. Новые договора займа он не заключал. 

<

дата> по истечении срока займа он обратился в СПКК «Козловка-Согласие» с целью снятия денежных средств, вложенных ранее по договору займа. Представители СПКК «Козловка-Согласие» отказали ему в снятии денежных средств, ссылаясь на то, что у них нет в наличии денег. Затем представители СПКК сказали обратиться в суд о взыскании денежных средств, вложенных под проценты по договору займа. В настоящее время имеется решение суда о взыскании в ее пользу с СПКК «Козловка-Согласие» денежных средств по договору займа с учетом процентов и судебных расходов более 100 000 рублей. В связи с этим считает, что руководители СПКК «Козловка-Согласие» ввели его в заблуждение и обманным путем завладели его сбережениями в сумме более 100000 рублей, которая для него являются значительными (т.4 л.д. 152).

Из заявления 49, зарегистрированного в Книге регистрации прокуратуры Козловского 

<

адрес> 

<

дата> за 

<

число>, в котором 49 сообщила об обстоятельствах заключения договора займа с СПКК «Козловка-Согласие» № ЗП-33 от 

<

дата> и просит проверить кооператив и его руководителей на нарушение норм Уголовного кодекса РФ (т.1 л.д. 16).

Из заявления ФИО5 №28 от 

<

дата>, зарегистрированного в ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число>, следует, что гр. ФИО5 №28 просит привлечь к уголовной ответственности руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые ввели в заблуждение и обманным путем завладели ее сбережениями в сумме 500 000 рублей, которые являются для него значительными. Договор займа № ЗП-34-

<

дата> от 

<

дата> (т.5 л.д. 63).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. ФИО5 №6 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число>, из которого следует, что во слов жительниц 

<

адрес> он узнал о том. что СПКК «Козловка- Согласие» принимает сбережения под большие проценты, а потому решил вложить личные сбережения под проценты. Таким образом с 2012 года он постоянно вкладывал денежные средства под проценты по 3 месяца, постоянно снимал проценты, но вклады оставлял. В декабре 2014 года он обратился в офис СПКК «Козловка-Согласие» и хотел снять своим вложения с процентами, но в виду того, что, представители СПКК «Козловка- Согласие» поясняли, что в кассе предприятия отсутствуют свободные денежные средства, и они не могут ему вернуть займ. Чтобы деньги просто не находились в СПКК «Козловка- Согласие», он по предложению представителей СПКК «Козловка-Согласие» продлил еще на 1 месяц. По истечении месяца ситуация повторилась до 

<

дата>. В связи с тем, что СПКК «Козловка-Согласие» не могло выплатить даже проценты, он написал заявление о расторжении договора займа. На сегодняшний день имеется решение суда о взыскании с СПКК «Козловка-Согласие» суммы задолженности по договору займа и процентов в размере 312926 рублей в пользу него. По решению суда ему возвращено 130 333 рубля. В связи с этим я считаю, что руководители СПКК «Козловка-Согласие» ввели его в заблуждение и обманным путем завладели его сбережениями в сумме 182593.16 копеек, а также суммой процентов по решению суда в сумме 15840 рублей 31 копеек, которые для него являются значительными. Просит привлечь их к уголовной ответственности и помочь вернуть его вложения в кооператив (т.4 л.д. 187). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. ФИО5 №17 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число>, следует, что ФИО5 №17 просит привлечь к уголовной ответственности руководителей СПКК «Козловка-Согласие», так как они обманным путем завладели ее денежными средствами в размере 45 000 рублей путем заключения договора займа. Данная сумму для нее является значительной (т.5 л.д. 145). 

Из заявления ФИО5 №42 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

число> от 

<

дата>, следует, что ФИО5 №18 просит привлечь к уголовной ответственности руководителей кооператива «Козловка-Согласие» за совершение мошеннических действий в отношении него, выразившиеся в том, что они не возвращают ему денежные средства в сумме 600 000 рублей, а также проценты по ним согласно договоров займа с марта по апрель 2016 года (т.4 л.д. 198).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. ФИО5 №34 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата> следует, что просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели ее сбережениями в сумме 49 000 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП-50 (т.4 л.д.116). 

Из заявления гр. 50 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России 

<

число> от 

<

дата>, следует, что гражданка ФИО5 №19 просит помочь вернуть ее денежные средства в сумме 116400 рублей, которые она вложила в СПКК «Козловка-Согласие» и привлечь руководителей за мошеннические действия в отношении нее к уголовной ответственности (т.1 л.д. 175).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от 

<

дата> от гр. ФИО5 №20, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата> следует, что ФИО5 №20 сообщила следующее: примерно с 2013 года она ежегодно вкладывала денежные средства под проценты в СПКК «Козловка-Согласие». Денежные средства она не снимала, а продолжала вкладывать под проценты, заключая новые договора займа. 

<

дата> она заключила договор займа сроком на 1 год. По истечения данного срока в апреле 2016 года она пошла в офис СПКК «Козловка-Согласие» чтобы получить свои деньги. Но офис СПКК «Козловка-Согласие», расположенный по адресу: 

<

адрес>44 был закрыт. В связи с этим она обратилась в суд о взыскании денежных средств, вложенных под проценты. Считает, что руководители СПКК «Козловка-Согласие» ввели его в заблуждение и обманным путем завладели ее сбережениями в сумме более 89000 рублей, что для нее является значительным (т.5 л.д. 108). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от 

<

дата> от гр. 19., зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

дата> за 

<

число>, следует, что 19. просит привлечь к уголовной ответственности за мошеннические действия в отношении нее руководителями СПКК «Козловка-Согласие» за не возврата денежных средств в сумме 55 000 рублей с процентами по договору займа № ЗП-80 от 

<

дата> (т.4 л.д. 184). 

Из заявления гр. 17. от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число>, следует, что 47 просит помочь вернуть денежные средства в сумме 150 000 рублей с процентами, которые он вложил в СПКК «Козловка-Согласие» и привлечь за мошеннические действия руководителей. Сумма вложенных средств для него значительная (т.4 л.д. 205).

Из заявления гр. 20. от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

дата> за 

<

число>, из которого следует, что гр. 20. просит помочь вернуть его денежные средства в сумме 250 000 рублей, которые он вложил в СПКК «Козловка-Согласие» и привлечь руководителей к уголовной ответственности за мошеннические действия в отношении него (т.5 л.д. 93).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. ФИО5 №21, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

дата> за 

<

число>, следует, что ФИО5 №21 просит привлечь к уголовной ответственности руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые обманным путем завладели его сбережениями, заключив договора займа под большие проценты (т.5 л.д. 151). 

Из заявления гр. 40, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что гр. П. М.Р. просит привлечь к уголовной ответственности Э., исполнительного директора кредитного кооператива «Козловка-Согласие», которая после неоднократных требований не возвращает ему вложенные им в СПКК «Козловка-Согласие» деньги в сумме 502 000 рублей. Данный ущерб для него - значительный (т.3 л.д. 191).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. ФИО5 №38 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата> следует, 52 А.П. просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 27 000 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП-102 (т.4 л.д. 118). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. ФИО5 №43 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что последняя просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели ее сбережениями в сумме 20 000 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП-109 (т.4 л.д. 101).

Из заявления 21, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> в КУСП Прокуратуры Козловского 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что 21 сообщил, что 

<

дата> он заключил договора займа с СПКК «Козловка-Согласие», согласно которому передал денежные средства в размере 136440 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В настоящее время хочет получить обратно вложенные им денежные средства вместе с процентами. Но ему ничего вразумительного не говорят и избегают его. Ему стало известно, что в настоящее время СПКК «Козловка-Согласие» в большинстве случаев не исполняет взятые на себя обязательства перед займодавцами. Просит организовать проверку на предмет наличия в действиях руководства СПКК «Козловка-Согласие» признаков мошенничества и просит оказать содействие в исполнении взятых на себя обязательств (т.3 л.д. 107). 

Из заявления гр. ФИО5 №37 от 

<

дата>, зарегистрированного в КСУП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата> видно, что последняя просит привлечь к уголовной ответственности СПКК «Козловка-Согласие» в лице директора к. А.И., действующего на основании Устава, который не вернул ей денежные средства по потребительскому вкладу по договору от 

<

дата> в сумме 114350 рублей, то есть в совершении мошеннических действий в отношении нее (т.3 л.д. 84).

Из заявления гр. ФИО5 №35 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что просит привлечь к уголовной ответственности исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э., за то, что ему до настоящего времени не были выплачены денежные средства в сумме 62300 рублей по договору займа №ЗП-116 от 

<

дата>, заключенному с СПКК «Козловка-Согласие» (т.3 л.д. 119). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. 26 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

дата> за 

<

число>, следует, что 26 просит привлечь к уголовной ответственности руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые незаконно завладели ее деньгами в размере 50000 рублей, переданных им по договору займа от 

<

дата> на 6 месяцев под 18 % годовых. Ущерб для нее значительный, так как месячный доход составляет всего 13 000 рублей (т.9 л.д. 125). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от 

<

дата>, зарегистрированного в ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

дата> за 

<

число> видно, что гр. ФИО5 №22, 

<

дата> г.р., просит установить и привлечь к ответственности руководителей СПКК «Козловка-Согласие», с которым у нее было заключено два договора займа № ЗП-129-07.09. 2015 и № ЗП-141-

<

дата>. По данным договорам она передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере более 700 000 рублей, которые по настоящее время ей не возвращены (т.1 л.д. 43-44). 

Из заявления гр. 27 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что последняя просит привлечь к уголовной ответственности лиц из числа руководства СПКК «Козлова-Согласие» за то, что не возвращают ей денежные средства, вложенные ею в указанный кооператив по договору займа № ЗП-132 от 

<

дата> в сумме 60730 рублей. Ущерб для нее – значительный (т.1 л.д. 67). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. 42 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели ее сбережениями в сумме 1 421 358 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП-138 (т.4 л.д. 126). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. ФИО5 №55 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата> следует, что просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели ее сбережениями в сумме 1 498 953 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП-139 (т.4 л.д. 130). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. 43 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 778692 рубля по договору займа от 

<

дата> № ЗП-140 (т.4 л.д. 136). 

Из заявления о преступлении от гр. ФИО5 №32 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 100 000 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП-142 (т.5 л.д. 58). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. ФИО5 №45 от 

<

дата> за 

<

число>, следует, что гр. ФИО5 №45, просит помочь вернуть ей денежные средства, вложенные ею в СПКК «Козловка-Согласие» в сумме 454 000 рублей, и с процентами и привлечь руководителей данного СПКК к уголовной ответственности. Ущерб для нее является значительным (т.5 л.д. 14). 

Из заявления гр. ФИО5 №54, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата> следует, что гр. Н. А.Е., просит привлечь к уголовной ответственности лиц из числа руководства СПКК «Козловка-Согласие», виновных в том, что ему не возвращаются вложенные им в СПКК «Козловка-Согласие» по договору ЗП-157 от 

<

дата> денежные средства в размере 400 000 рублей (т.4 л.д. 7). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что гр. ФИО5 №29 просит привлечь к уголовной ответственности руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые незаконно завладели ее денежными средствами, внесенными по договору займа в октябре 2015 года на сумму 260 000 рублей (т.3 л.д. 247).

Из заявления гр. ФИО5 №46 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что просит привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели ее сбережениями по договору займа от 

<

дата> № ЗП-159 в сумме 80000 рублей плюс проценты по договору 7200 рублей, причинив ей значительный материальный ущерб (т.5 л.д. 42).

Из заявления гр. 15. от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что 15. просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели ее сбережениями в сумме 450 000 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП-161 (т.5. л.д. 111). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. 44 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 45 800 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП- 166 (т.4 л.д. 114). 

Из заявления о преступлении от гр. 45 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели ее сбережениями в сумме 117250 рублей (т.4 л.д.244). 

Из заявления гр. 46, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата> следует, что последняя просит привлечь к уголовной ответственности СПКК «Козловка-Согласие» в лице директора к. А.И. и исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э., действующих на основании Устава, которые не вернули ей денежные средства по вкладу по договору займа от 

<

дата> № ЗП-169 в сумме 51759 рублей, то есть совершили мошеннические действия в отношении нее (т.3 л.д. 85). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. ФИО5 №39 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели ее сбережениями в сумме 50 000 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП-170 (т.1 л.д. 106).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. 36 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что последний просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 30 000 рублей по договору займа № ЗП-181 от 

<

дата> (т.4 л.д. 110). 

Из заявления о преступлении от гр. ФИО5 №49 от 

<

дата>, зарегистрированное в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число>, из следует, что последний просит привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 27 000 рублей по договору займа от 

<

дата> и помочь вернуть указанные деньги (т.4 л.д. 214).

Из заявления от гр. ФИО5 №44 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 778692 рубля по договору займа от 

<

дата> № ЗП-140 (т.5 л.д. 46). 

Из заявления ФИО5 №41 от 

<

дата>, следует, что П. А.А. что просит привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 93000 рублей по договору займа № Зп-186 от 

<

дата> (т.5 л.д. 2). 

Из заявления гр. 25 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата> следует, что 25 просит привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 187442 рубля по договору займа от 

<

дата> № ЗП-187 (т.5 л.д. 5). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. 16., зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

дата> за 

<

число>, из которого следует, что гр. 16. просит помочь вернуть его денежные средства в сумме 250 000 рублей, которые он вложил в СПКК «Козловка-Согласие» и привлечь руководителей к уголовной ответственности за мошеннические действия в отношении него (т.10 л.д. 105).

Из заявления о преступлении от гр. ФИО5 №23, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

дата> за 

<

число>, следует, что гр. ФИО5 №23 просит помочь вернуть ей денежные средства в сумме 250 000 рублей, которые она вложил в СПКК «Козловка-Согласие» и привлечь руководителей к уголовной ответственности за мошеннические действия в отношении нее (т.5 л.д. 8).

Из заявления о преступлении от гр. 37, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 12 000 рублей (т.5 л.д. 74).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. 21, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

дата> за 

<

число>, из которого следует, что гр. ФИО5 №24 просит привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 125800 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП-5 (т.7 л.д. 125). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. ФИО5 №48 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата> следует, что ФИО5 №48 просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели ее сбережениями в сумме 52500 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП-140 (т.4 л.д. 95). 

Из заявления гр. ФИО5 №3, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

число> от 

<

дата>, следует, что ФИО5 №3 просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 240 000 рублей по договору займа ЗП-10 от 

<

дата> (т.4 л.д. 162). 

Из заявления гр. ФИО5 №4, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что ФИО5 №3 просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 240 000 рублей по договору займа ЗП-10 от 

<

дата> (т.4 л.д. 173). 

Из заявления гр. ФИО5 №26 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

число>от 

<

дата>, в котором он просит провести проверку СПКК «Козловка-Согласие» по причине задержки выплаты денежных средств по двум вкладам (т.3 л.д. 66). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. ФИО5 №47 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели ее сбережениями в сумме 22 000 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП-13 (т.4 л.д. 120)

Из заявления от гр. ФИО5 №27 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> 

<

число> от 

<

дата>, в котором она просит вернуть ей деньги по договору займа, заключенному с СПКК «Козловка-Согласие» 

<

дата> (т.3 л.д.50). 

Из заявления гр. ФИО5 №56, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата> следует, что она просит привлечь к уголовной ответственности представителей СПКК «Козловка-Согласие» за неисполнение обязательств по заключенному с ними договору займа (т.4 л.д. 25).

Из заявления о преступлении от гр. ФИО5 №40 от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что просит привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели ее сбережениями в сумме 301200 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП-19 (т.4 л.д. 247). 

Из заявления гр. ФИО5 №53, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что гр. ФИО5 №53 просит провести проверку деятельности СПКК «Козловка-Согласие», с которым она заключила два договора займа ЗП-21 от 

<

дата>, в соответствии с которым передала 561 098 рублей и ЗП 

<

число> от 

<

дата>, в соответствии с которым передала 585 000 рублей. Заранее написала заявление о досрочном расторжении договоров, но деньги ей не возвращены, офис кооператива закрылся, на телефонные звонки не отвечают. Просит помочь вернуть денежные средства согласно договорам займа (т.1 л.д. 161). 

Из заявления гр. ФИО2, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что гр. ФИО2 просит привлечь к уголовной ответственности лиц из числа руководства СПКК «Козловка-Согласие», виновных в том, что ей не возвращаются вложенные ею в СПКК «Козловка-Согласие» по договору ЗП-24 от 

<

дата> денежные средства в размере 59 397 рублей (т.4 л.д. 17). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от 

<

дата> от гр. ФИО154 И.В., следует, что последняя просит привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели ее сбережениями в сумме 50 000 рублей по договору займа № ЗП-25 от 

<

дата> (т.5 л.д. 44).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от гр. 14. от 

<

дата>, зарегистрированного в КУСП ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> за 

<

число> от 

<

дата>, следует, что А. В.Я. просит установить и привлечь к уголовной ответственности лиц, из числа руководителей СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя его в заблуждение и обманным путем, завладели его сбережениями в сумме 130 000 рублей по договору займа от 

<

дата> № ЗП-26 (т.4 л.д. 91). 

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от 

<

дата>, следует, что гр. ФИО5 №50 просит привлечь к уголовной ответственности лиц из числа руководства СПКК «Козловка-Согласие», которые, введя ее в заблуждение и обманным путем, завладели ее сбережениями в сумме 354491 рубль по договору займа от 

<

дата> № ЗП-22 (т.10 л.д. 86).

Из протокола осмотра места происшествия от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрено помещение бухгалтерии СПКК «Козловка- Согласие», расположенное по адресу: Чувашская Республика, 

<

адрес>, откуда изъяты бухгалтерские и иные документы СПКК «Козловка- Согласие» в 9 коробках. (т.3 л.д. 96-99);

Из протокола осмотра места происшествия от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрено помещение бухгалтерии СПКК «Козловка- Согласие», расположенное по адресу: Чувашская Республика, 

<

адрес>, где с системного блока осуществлена выгрузка информационной базы по СПКК «Козловка-Согласие» программного продукта 1С Предприятие» на два DVD диска (т.3 л.д. 101-103);

Из протокола осмотра места происшествия от 

<

дата> (т.1 л.д. 86-88) из которого следует, что осмотрено помещение бухгалтерии СПКК «Козловка-Согласие», расположенное по адресу: Чувашская Республика, 

<

адрес>, откуда изъят системный блок и три ключа доступа от программного продукта 1С Предприятие» (т.3 л.д. 182-184). 

Из протокола осмотра места происшествия от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрено помещение офиса СПКК «Козловка-Согласие», расположенное по адресу: Чувашская Республика, 

<

адрес>, откуда в ходе осмотра изъяты бухгалтерские и иные документы СПКК «Козловка-Согласие» в 11-ти коробках, системный блок, ключи от программы «1С-бухгалерия», 2 оптических диска с программным обеспечением 1С (т.4 л.д. 87-90). 

Из протокола выемки от 

<

дата>, из которого видно, что в служебном кабинете ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> у свидетеля к. А.И. были изъяты 2 папки с финансовыми документами СПКК «Козловка-Согласие» за 2010-2011 годы (т.7 л.д. 20-21). 

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрены следующие документы, имеющие значение для уголовного дела:

- Договор займа № ЗП-219-

<

дата> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №15 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №15 передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 200 000 рублей на пополнение Фонда финансовой взаимопомощи Кооператива на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых. Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств; 

-договор займа № ЗП-209-

<

дата> от 

<

дата>, (вид займа – «Универсальный»), из содержания которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. 32 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. был заключен договор займа, согласно которому 32 передал СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 90 000 рублей на пополнение Фонда финансовой взаимопомощи на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 15% годовых. Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств;

- договор займа № ЗП-206 -

<

дата> от 

<

дата> (вид займа - «Универсальный», из содержания данного документа видно, договор заключен между займодавцем - гр. ФИО5 №12 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 300000 рублей на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора в графе Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора имеются подписи займодавца – ФИО5 №12 и заемщика Э.. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств;

- договор займа № ЗП-204 -

<

дата> от 

<

дата>. Из содержания данного документа видно, договор заключен между займодавцем - гр. ФИО5 №16 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 150000 рублей на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора в графе Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора имеются подписи займодавца – ФИО5 №16 и заемщика Э.. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств;

- договор займа № ЗП-201-

<

дата> от 

<

дата>, из содержания данного документа видно, договор заключен между займодавцем - гр. ФИО5 №11 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 101000 рублей на срок 06 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора в графе Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора имеются подписи займодавца – ФИО5 №11 и заемщика Э.. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств.

- договор займа № ЗП-197 -

<

дата> на двух листах. Из содержания данного документа видно, договор заключен между займодавцем - гр. ФИО5 №10 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 100000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора в графе Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора имеются подписи займодавца – ФИО5 №10 и заемщика Э.. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств;

- договор займа № ЗП-195 -

<

дата> от 

<

дата>. Из содержания данного документа видно, договор заключен между займодавцем - гр. ФИО5 №1 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 100000 рублей на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора в графе Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора имеются подписи займодавца – ФИО5 №1 и заемщика Э.. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств.

- договор займа № ЗП-190 -

<

дата> от 

<

дата> (вид займа «Универсальный»). Из содержания данного документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №9 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 31000 рублей на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора графы Займодавец и Заемщик подписи отсутствуют. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подписи займодавца – ФИО5 №9 и заемщика Э.. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств. Внизу первого листа договора в графе Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета.

- договор займа № ЗП-116 от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный», из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №35 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №35 передал в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 62 300 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-114 от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный». Из содержания данного документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №37 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 121655 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого и второго листов договора в графе Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На третьем листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подписи займодавца – ФИО5 №37, исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э. и главного бухгалтера Свидетель №4 Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-113 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания данного документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 21 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 125000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого и второго листов договора в графе Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-109 от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный»), из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №43 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №43 передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 30 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-102 от 

<

дата>, (вид займа – «Универсальный»), из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №38 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому 52 А.П. передал в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 27 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-98 от 

<

дата> (вид займа - «Универсальный»), из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. 40 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому П. М.Р. передал в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 227 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-96 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания данного документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №21 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 43000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого и второго листов договора в графе Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета, графа Займодавец– пустая. На третьем листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подписи займодавца – ФИО5 №21, и главного бухгалтера Свидетель №4. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-84 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 20. и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 250000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 20 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого и второго листов договора в графах Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На третьем листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подпись займодавца - 20., исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.

<

адрес>, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-83 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 17. и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 150000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых для, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого и второго листов договора в графах Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На третьем листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подпись займодавца - 17., исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э. и главного бухгалтера Свидетель №4 Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.

<

адрес>, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-80 от 

<

дата> вид займа «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 19. и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 55000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого и второго листов договора в графах Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На третьем листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подпись займодавца - 19., главного бухгалтера Свидетель №4 Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.

<

адрес>, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-69 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №42 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 200000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого и второго листов договора в графах Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На третьем листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подпись займодавца - ФИО5 №42, исполнительного директора Э., главного бухгалтера Свидетель №4 Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.

<

адрес>, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-62 от 

<

дата>. Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №20 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 89400 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора в графах Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подпись займодавца ФИО5 №20, исполнительного директора Э., главного бухгалтера Свидетель №4 Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов по договору займа производится ежемесячно. Выплата начисленных процентов Заимодавцу производится в конце срока действия договора за минусом налога на доходы физических лиц, исчисленного в соответствии с действующим законодательством РФ. Согласно п. 1.5 Договора заемщик гарантирует Заимодавцу сохранность денежных средств. Согласно п.2.2. Договора Заемщик обязуется использовать денежные средства исключительно для формирования фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-55 от 

<

дата>. Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №19 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 116400 рублей на срок по 

<

дата> под 18 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора в графе Займодавец имеется подпись, выполненная шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подпись займодавца - 50, подпись бухгалтера СПКК «Козловка-Согласие» Свидетель №4, исполнительного директора 4. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов по договору займа производится ежемесячно. Выплата начисленных процентов Заимодавцу производится в конце срока действия договора за минусом налога на доходы физических лиц, исчисленного в соответствии с действующим законодательством РФ. Согласно п. 1.5 Договора заемщик гарантирует Заимодавцу сохранность денежных средств. Согласно п.2.2. Договора Заемщик обязуется использовать денежные средства исключительно для формирования фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-52 от 

<

дата>. Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №16 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 64000 рублей на срок по 

<

дата> под 16 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора в графе Займодавец имеется подпись, выполненная шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подпись займодавца - ФИО5 №16, подпись бухгалтера СПКК «Козловка-Согласие» Свидетель №4, исполнительного директора 4. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов по договору займа производится ежемесячно. Выплата начисленных процентов Заимодавцу производится в конце срока действия договора за минусом налога на доходы физических лиц, исчисленного в соответствии с действующим законодательством РФ. Согласно п. 1.5 Договора заемщик гарантирует Заимодавцу сохранность денежных средств. Согласно п.2.2. Договора Заемщик обязуется использовать денежные средства исключительно для формирования фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-51 от 

<

дата> на двух листах. Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №15 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 200000 рублей на срок по 

<

дата> под 16 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора в графах Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подпись займодавца - ФИО5 №15, подписи бухгалтера СПКК «Козловка-Согласие» Свидетель №4, исполнительного директора 4. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов по договору займа производится ежемесячно. Выплата начисленных процентов Заимодавцу производится в конце срока действия договора за минусом налога на доходы физических лиц, исчисленного в соответствии с действующим законодательством РФ. Согласно п. 1.5 Договора заемщик гарантирует Заимодавцу сохранность денежных средств. Согласно п.2.2. Договора Заемщик обязуется использовать денежные средства исключительно для формирования фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-50 от 

<

дата>, из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №34 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №34 передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 40 000 рублей для формирования Фонда финансовой взаимопомощи на срок по 

<

дата> под 18 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов по договору займа производится ежемесячно. Выплата начисленных процентов Заимодавцу производится в конце срока действия договора за минусом налога на доходы физических лиц, исчисленного в соответствии с действующим законодательством РФ. Согласно п. 1.5 Договора заемщик гарантирует Заимодавцу сохранность денежных средств. Согласно п.2.2. Договора Заемщик обязуется использовать денежные средства исключительно для формирования фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-48 от 

<

дата> на двух листах. Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 48 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 44687 рублей на срок по 

<

дата> под 20 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подписи - 48, исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э. и главного бухгалтера Свидетель №4 Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов по договору займа производится ежемесячно. Выплата начисленных процентов Заимодавцу производится в конце срока действия договора за минусом налога на доходы физических лиц, исчисленного в соответствии с действующим законодательством РФ. Согласно п. 1.5 Договора заемщик гарантирует Заимодавцу сохранность денежных средств. Согласно п.2.2. Договора Заемщик обязуется использовать денежные средства исключительно для формирования фонда финансовой взаимопомощи;

-договор займа № ЗП-40 от 

<

дата>. Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №17 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 85 000 рублей на срок по 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора имеется подпись, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подписи - ФИО5 №17, исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э., главного бухгалтера Свидетель №4 Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов по договору займа производится ежемесячно. Выплата начисленных процентов Заимодавцу производится в конце срока действия договора за минусом налога на доходы физических лиц, исчисленного в соответствии с действующим законодательством РФ. Согласно п. 1.5 Договора заемщик гарантирует Заимодавцу сохранность денежных средств. Согласно п.2.2. Договора Заемщик обязуется использовать денежные средства исключительно для формирования фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-39 от 

<

дата> на двух листах. Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №6 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 300 000 рублей на срок по 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подписи ФИО5 №6, исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов по договору займа производится ежемесячно. Выплата начисленных процентов Заимодавцу производится в конце срока действия договора за минусом налога на доходы физических лиц, исчисленного в соответствии с действующим законодательством РФ. Согласно п. 1.5 Договора заемщик гарантирует Заимодавцу сохранность денежных средств. Согласно п.2.2. Договора Заемщик обязуется использовать денежные средства исключительно для формирования фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-34-

<

дата> от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №28 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 500000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подписи ФИО5 №28 и исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств.

- договор № ЗП-33-

<

дата> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. 49 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому 49 передала СПКК «Козловка-Согласие» займ в размере 185400 рублей на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива на срок 3 месяца до 

<

дата> под 16 % годовых.

- договор займа № ЗП-29 от 

<

дата> – вид займа – «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №16 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 100000 рублей на срок 3 месяца до 

<

дата> под 16 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, ФИО5 №16 и исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств;

- договор займа № ЗП-26-

<

дата> от 

<

дата>. Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №2 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 133000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, ФИО5 №2 и исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств;

- договор займа № ЗП-25-

<

дата> от 

<

дата> вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №14 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 170000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, ФИО5 №14 и исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств (т. л.д.);

- договор займа № ЗП-24-

<

дата> от 

<

дата> на двух листах. Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 33 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 250000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств;

- договор займа № ЗП-16-

<

дата> от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №13 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 200000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств;

- договор займа № ЗП-14-

<

дата> от 

<

дата>, (вид займа – «Универсальный»), из содержания которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. 32 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. был заключен договор займа, согласно которому 32 передал СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 170 000 рублей на пополнение Фонда финансовой взаимопомощи Кооператива на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых. Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств. Внизу первого листа договора в графе Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. (т. л.д.);

- договор займа № ЗП-11-

<

дата> от 

<

дата> – вид займа «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО148 ФИО4 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 73000 рублей на срок до 

<

дата> под 11 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств;

- договор займа № ЗП-192 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №23 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 29700 рублей на срок до 

<

дата> под 16% годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-191 от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 16. и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 256000 рублей на срок до 

<

дата> под 18% годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-190 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №37 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 114350 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-189 СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 45 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 81390 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-188 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 22 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 31000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-187 от 

<

дата>, вид займа -«Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 25 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 187442 рубля на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-186 от 

<

дата> вид займа – «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №41 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 93000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-184 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №44 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 60000 рублей на срок до 

<

дата> под 18% годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. 

- договор займа № ЗП-168 от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 21 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 136440 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-182 от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №49 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 27 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-181 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 36 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 30000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-171 от 

<

дата>, вид займа «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 33 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 100000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. 

- договор займа № ЗП-170 от 

<

дата>, (вид займа – «Универсальный»), из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №39 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №39 передал в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 50 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-169 от 

<

дата> (вид займа – «Универсальный»), из содержания которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. 46 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому 46 передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 50 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования фонда финансовой взаимопомощи Кооператива на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-168 от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 21 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 136440 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-167 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 45 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 35860 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п.1.2 Договора кооператив обязуется вернуть переданную Займодавцем сумму займа по истечении срока указанного в п.1.1, а также выплатить проценты по ставке, указанной в п.1.3 договора. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов по договору займа производится ежемесячно. Выплата начисленных процентов Заимодавцу производится в конце срока действия договора за минусом налога на доходы физических лиц, исчисленного в соответствии с действующим законодательством РФ. Согласно п. 1.5 Договора заемщик гарантирует Заимодавцу сохранность денежных средств. Согласно п.2.2. Договора Заемщик обязуется использовать денежные средства исключительно для формирования фонда финансовой взаимопомощи. 

- договор займа № ЗП-166 от 

<

дата>, (вид займа – «Универсальный»), из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. 44 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому 44 передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 45 800 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-161 от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 15. и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 450000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-159 от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный».. Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №46 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 80000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-158 от 

<

дата> (Вид займа «Универсальный»), из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №29 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №29 передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 260 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-157 от 

<

дата>, (вид займа –«Универсальный»), из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №54 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому Н. А.Е. передал в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 400 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. Согласно п.1.2 Договора кооператив обязуется вернуть переданную Займодавцем сумму займа по истечении срока указанного в п.1.1, а также выплатить проценты по ставке, указанной в п.1.3 договора. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов по договору займа производится ежемесячно. Выплата начисленных процентов Заимодавцу производится в конце срока действия договора за минусом налога на доходы физических лиц, исчисленного в соответствии с действующим законодательством РФ. Согласно п. 1.5 Договора заемщик гарантирует Заимодавцу сохранность денежных средств. Согласно п.2.2. Договора Заемщик обязуется использовать денежные средства исключительно для формирования фонда финансовой взаимопомощи. 

- договор займа № ЗП-155 от 

<

дата> (вид займа - «Универсальный»), из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. 40 и заемщиком – СПКК «Козловка- Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому П. М.Р. передал в СПКК «Козловка- Согласие» денежные средства в размере 200 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-152 от 

<

дата>. Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №45 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 454000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-147 от 

<

дата>, вид займа «». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №12 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 511000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-144 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №9 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 81750 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-142 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №32 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 100000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-141 от 

<

дата> от 

<

дата> вид займа – «Универсальный», из содержания которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №22 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №22 передала СПКК «Козловка-Согласие» займ в размере 283 952 рубля для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-140 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 43 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 778692 рубля на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-139 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №55 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 1498953 рубля на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-138 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 42 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 1421358 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-137 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 41 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 90900 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-136 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 41 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 101000 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-132 от 

<

дата>, (вид займа – «Универсальный»), из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. 27 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому 27 передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 60 730 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи;

- договор № ЗП-129 от 

<

дата> от 

<

дата> (вид займа – «Универсальный», из содержания которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №22 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №22 передала СПКК «Козловка-Согласие» займ в размере 498 700 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. 

- договор займа № ЗП-128 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 26 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 50000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-121 от 

<

дата> (вид займа - «Универсальный»), из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. 40 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому П. М.Р. передал в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 75 500 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-21 от 

<

дата> (вид займа – «Универсальный»), из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №53 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №53 передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 561 098 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.

<

адрес>, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-20 от 

<

дата>, вид займа «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №44 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 163894 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 16% годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-19 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №40 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 301200 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 13% годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-17 вид займа «Универсальный» от 

<

дата>, из содержания которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №56 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №56 передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 110 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 13 % годовых.

- договор займа № ЗП-13 от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный»), из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №47 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №47 передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 22 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-12 от 

<

дата> от 

<

дата>, (вид займа- «Универсальный»), из содержания которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №26 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №26 передал СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 102 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-11 от 

<

дата>, вид займа «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №4 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 200000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 20 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-10 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №3 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 240000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 20 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. 

- договор займа № ЗП-8 от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №48 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 52500 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п.1.2 Договора кооператив обязуется вернуть переданную Займодавцем сумму займа по истечении срока указанного в п.1.1, а также выплатить проценты по ставке, указанной в п.1.3 договора. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов по договору займа производится ежемесячно. Выплата начисленных процентов Заимодавцу производится в конце срока действия договора за минусом налога на доходы физических лиц, исчисленного в соответствии с действующим законодательством РФ. Согласно п. 1.5 Договора заемщик гарантирует Заимодавцу сохранность денежных средств. Согласно п.2.2. Договора Заемщик обязуется использовать денежные средства исключительно для формирования фонда финансовой взаимопомощи;

- договор займа № ЗП-6 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный», из содержания которого видно, что договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №51 Валериевичем и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 297190 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-5 от 

<

дата>, вид займа – «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №24 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 125800 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 20 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. 

- договор займа № ЗП-3 от 

<

дата>. Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 37 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 12000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

- договор займа № ЗП-2 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный». Из содержания документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 48 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 66051 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи (т.10 л.д. 200-238).

Из постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 

<

дата> следует, что коробка с договорами займа СПКК «Козловка-Согласие», оформленных в период с 

<

дата> по 

<

дата> признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.10 л.д. 239). 

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрена коробка с договорами займа СПКК «Козловка-Согласие», оформленными с 

<

дата> по 

<

дата>, в том числе:

Договор займа № ЗП-111-

<

дата> на двух листах от 

<

дата> (вид займа - «Универсальный». Из содержания данного документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 48 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 5000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении =, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств. Внизу первого листа договора в графе Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подписи займодавца - 48 и исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э.. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». 

договор займа № ЗП-138-

<

дата> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что договор заключен по виду займа «Универсальный» между заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. и займодавцем 30 на сумму 200000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых. Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств. В договоре указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Внизу первого листа договора в графе Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора: займодавца – 38 и исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э.. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие». 

договор займа № ЗП-154-

<

дата> от 

<

дата> (вид займа - «Универсальный». Из содержания данного документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. 39 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 600 000 рублей на срок на срок 06 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств. Внизу первого листа договора в графе Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подписи займодавца - 48 и исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» Э.. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка-Согласие».

договор займа № ЗП-156-

<

дата> от 

<

дата> (вид займа «Универсальный». Из содержания данного документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №7 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 232000 рублей на срок 06 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.3 договора заем предоставляется на пополнение фонда финансовой взаимопомощи Кооператива. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств.

договор займа № ЗП-161-

<

дата> от 

<

дата> (вид займа - «Универсальный». Из содержания данного документа видно, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №8 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 80000 рублей на срок 06 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 2.1.1 Договора заемщик обязуется по окончании срока договора перечислить Займодавцу сумму займа и начисленных процентов на банковский счет, указный в письменном заявлении, поданном лично за 30 дней до окончания срока договора. Согласно п.2.1.3. Заемщик обязуется начислять определенные договором проценты по Займу до полного погашения обязательств. Внизу первого листа договора в графе Займодавец и Заемщик имеются подписи, выполненные шариковой ручкой синего цвета. На втором листе договора указаны адреса и банковские реквизиты сторон договора, подписи займодавца - 48 и исполнительного директора СПКК «Козловка -Согласие» Э.. Имеется также оттиск печати СПКК «Козловка - Согласие» (т. 11 л.д. 10-33).

Из постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 

<

дата>, следует, что коробка с договорами займа СПКК «Козловка - Согласие», оформленными с 

<

дата> по 

<

дата>, признанна и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т.11 л.д. 34).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 

<

дата>, из которого следует, что была осмотрена коробка с кассовыми документами СПКК «Козловка-Согласие» за 2015 год, в т.ч.:

- Приходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от ФИО148 ФИО4 приняты по договору ЗП-11 от 

<

дата> денежные средства на сумму 73000 рублей;

- Приходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от 32 приняты по договору ЗП-14-30.01. 2015 денежные средства на сумму 170000 рублей;

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка -Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №13 приняты по договору ЗП-16-

<

дата> денежные средства на сумму 200000 рублей;

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка -Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из которого следует, что в СПКК «Козловка- Согласие» от гр. 33 по договору ЗП-24-

<

дата> приняты денежные средства в размере 250 000 рублей;

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка- Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №14 приняты по договору ЗП-25-

<

дата> денежные средства на сумму 170000 рублей 

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №2 приняты по договору ЗП-26-

<

дата> денежные средства на сумму 133000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер 

<

число> СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №16 по договору ЗП-29-

<

дата> приняты денежные средства в размере 100000 рублей.

- приходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» приняло от гр. 49 185 400 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-33-

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 27 февраля 

<

число>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №28 приняты по договору ЗП-34-

<

дата> денежные средства на сумму 500000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из которого следует, что от ФИО5 №6 по договору займа № ЗП-39 приняты денежные средства на сумму 300 000 рублей. 

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из которого следует, что от ФИО5 №17 договору займа № ЗП-40 приняты денежные средства на сумму 300 000 рублей. 

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует от ФИО5 №42 приняты по договору ЗП-44 от 

<

дата> денежные средства на сумму 400000 рублей. 

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, из содержания которого следует от 48 приняты по договору ЗП-48-

<

дата> денежные средства на сумму 44687 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует от ФИО5 №34 приняты по договору ЗП- 50 от 

<

дата> денежные средства на сумму 40000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №15 приняты по договору ЗП-51-

<

дата> денежные средства на сумму 200000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка – Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №16 приняты по договору ЗП-52-

<

дата> денежные средства на сумму 64000 рублей. 

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из которого следует, что от 18. приняты по договору ЗП-55 от 

<

дата> денежные средства на сумму 116400 рублей. 

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №20 приняты по договору ЗП-62 от 

<

дата> денежные средства на сумму 89400 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, из которого следует, что от ФИО5 №42 приняты по договору ЗП-69 от 

<

дата> денежные средства на сумму 200000 рублей. 

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата> следует, что от 19. приняты по договору ЗП-80 от 

<

дата> денежные средства на сумму 55000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от 17. приняты по договору ЗП-83 от 

<

дата> денежные средства в сумме 150000 рублей. 

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, из содержания которого следует, что от 20. приняты по договору ЗП-84 от 

<

дата> денежные средства в сумме 250000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из которого следует, что от ФИО5 №21 по договору займа № ЗП-96 приняты денежные средства на сумму 43 000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. 40 денежные средства – 227 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-98 от 25.06.2015г.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из которого видно, что от ФИО5 №38 приняты по договору ЗП-102 от 

<

дата> денежные средства на сумму 27000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №43 денежные средства – 30 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-109 от 

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

дата> №

<

число>, из содержания которого видно, что от 21 приняты по договору ЗП-113 от 

<

дата> денежные средства на сумму 125000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

дата> №

<

число>, из содержания которого видно, что от ФИО5 №37 приняты по договору ЗП-114-

<

дата> денежные средства на сумму 121655 рублей.

- Приходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №35 денежные средства – 62 300 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-116-

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. 40 денежные средства – 75 500 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-121-

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, из которого следует, что от 26 приняты денежные средства по договору ЗП-128-

<

дата> в размере 50000 рублей. 

- Приходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» приняло от гр. ФИО5 №22 498 700 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-129-

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. 27 денежные средства – 60730 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-132-

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из которого видно, от 41 приняты денежные средства по договору ЗП-137-

<

дата> в размере 90900 рублей. 

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число> видно, от 41 приняты денежные средства по договору ЗП-136 от 

<

дата> в размере 101000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. 42 денежные средства – 1 421 358 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-138 от 

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер за 

<

дата> СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число>, из содержания которого видно, от ФИО5 №55 приняты денежные средства по договору ЗП-138-

<

дата> в размере 1498953 рубля. 

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

дата> 

<

число> видно, что от 43 приняты денежные средства по договору ЗП-140 от 

<

дата> в размере 778 692 рубля. 

- Приходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» приняло от гр. ФИО5 №22 283 952 рубля - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-141-

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> за 

<

число>, из которого следует, что ФИО5 №32 переданы в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства на сумму 100 000 рублей по договору ЗП-142 от 

<

дата>. 

- Приходно-кассовый ордер 

<

число> следует, что ФИО5 №9 приняты денежные средства по договору ЗП-144 от 

<

дата> в размере 81750 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> за 

<

число>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №12 приняты денежные средства по договору ЗП-147 от 

<

дата> в размере 511 000 рублей. 

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата> следует, что от ФИО5 №45 приняты денежные средства по договору ЗП-152 от 

<

дата> в размере 454 000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. 40 денежные средства – 200 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-155-

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №54 денежные средства – 400 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-157 от 

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №29 денежные средства – 260 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-158-

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №46 приняты денежные средства по договору ЗП-159 от 

<

дата> в размере 80 000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата> видно, что от 15. приняты денежные средства по договору ЗП-161 от 

<

дата> в размере 450 000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата> видно, что от 44 приняты денежные средства по договору ЗП-166 от 

<

дата> в размере 45 800 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата> видно, что от 45 приняты денежные средства по договору ЗП-167 от 

<

дата> в размере 35860 рублей. 

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата> видно, что от 21 приняты денежные средства по договору ЗП-168-

<

дата> в размере 136 440 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от 46 принято 50 000 рублей по договору № ЗП-169 от 

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №39 денежные средства – 50 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-170 от 

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата> видно, что от 33 приняты денежные средства по договору ЗП-171-

<

дата> в размере 100 000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. 36 денежные средства – 30 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-181 от 

<

дата>.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата> видно, что от ФИО5 №49 приняты денежные средства по договору ЗП-181 от 

<

дата> в размере 27000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата> видно, что от 21 приняты денежные средства по договору ЗП-183 от 

<

дата> в размере 110000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата> видно, что от ФИО5 №44 приняты денежные средства по договору ЗП-184-

<

дата> в размере 60000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, из содержания которого видно, что от ФИО5 №41 приняты денежные средства по договору ЗП-186 от 

<

дата> в размере 93000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, из которого видно, что от 25 приняты денежные средства по договору ЗП-187 от 

<

дата> в размере 187442 рубля.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> за 

<

число>, из которого видно, что от 22 приняты денежные средства по договору ЗП-188-

<

дата> в размере 31000 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число> видно, что от 45 приняты денежные средства по договору ЗП-189 о

<

дата> в размере 81390 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> за 

<

число> видно, что от ФИО5 №37 приняты денежные средства по договору ЗП-190-

<

дата> в размере 114350 рублей.

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> за 

<

число> видно, что от 16. приняты денежные средства по договору ЗП-191-

<

дата> в размере 256000 рублей. 

- Приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> за 

<

число>, из которого видно, что от ФИО5 №23 приняты денежные средства по договору ЗП-192 от 

<

дата> в размере 29700 рублей.

расходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>г., о том что 38 выдано в счет погашения задолженности по договору № ЗП-138-

<

дата> - 80000 руб.

- расходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>г. о том, что 38 выдано в счет погашения задолженности по договору № ЗП-138-

<

дата> – 35000 руб.

- расходно-кассовый ордер 

<

число> от 30.11.2015г. том, что 38 выдано в счет погашения задолженности по договору № ЗП-138-

<

дата> – 50000 руб.

- расходно-кассовый ордер 

<

число> от 22.12.2015г., о том, что 38 выдано в счет погашения задолженности по договору № ЗП-138-

<

дата> – 10000 руб.

- расходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата> о том, что 49 в счет погашения задолженности по договору № ЗП-33 от-

<

дата> выдано 60000 рублей.

расходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата> о том, что 49 в счет погашения задолженности по договору № ЗП-33 от-

<

дата> выдано 10000 рублей.

- расходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, о том, что 49 в счет погашения задолженности по договору № ЗП-33 от-

<

дата> выдано 3000 рублей.

- расходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, о том, что 49 в счет погашения задолженности по договору № ЗП-33 от-

<

дата> выдано 3000 рублей

- расходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата> о том, что 49 в счет погашения задолженности по договору № ЗП-33 от-

<

дата> выдано 10000 рублей. 

- расходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из которого следует, что ФИО5 №17 выданы денежные средства - 40000 рублей по договору ЗП-40 от 

<

дата> (т.11 л.д. 93-102).

Из постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 

<

дата>, из которого следует, что коробка с кассовыми документами за 2015 года признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 11 л.д. 103)

Из протокола осмотра предметов (документов) от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрена коробка с кассовыми документами СПКК «Козловка-Согласие» за 2014 год, изъятая в ходе осмотра места происшествии 

<

дата> из помещения офиса СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, в том числе: 

- приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что от 48 по договору ЗП-111 -

<

дата> принято 5000 рублей (т. л.д.). 

- приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что от 30 по договору ЗП-138-

<

дата> принято 200000 рублей.

- приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что от 39 по договору ЗП-154-

<

дата> принято 600000 рублей. 

- приходно-кассовый ордер 

<

число> СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №7 по договору ЗП-156-

<

дата> принято 232000 рублей.

- приходно-кассовый ордер 

<

число> СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата>, из содержания которого видно, что от ФИО5 №8 по договору ЗП-161-

<

дата> принято 80000 рублей. 

- приходно-кассовый ордер 

<

число> СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата>, из содержания которого следует, что в СПКК «Козловка-Согласие» от гр. ФИО5 №9 по договору ЗП-190-

<

дата> приняты денежные средства в размере 31000 рублей. 

- приходно-кассовый ордер 

<

число> СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от гр. ФИО5 №1 по договору ЗП-195-

<

дата> приняты денежные средства в размере 100000 рублей.

- приходно-кассовый ордер 

<

число> СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от гр. ФИО5 №10 по договору ЗП-197-

<

дата> приняты денежные средства в размере 100000 рублей.

- приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №11 по договору ЗП-201-

<

дата> приняты денежные средства в размере 101000 рублей. 

- приходно-кассовый ордер 

<

число> СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №16 по договору ЗП-204-

<

дата> приняты денежные средства в размере 150000 рублей.

- приходно-кассовый ордер СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, из содержания которого следует, что от ФИО5 №12 по договору ЗП-206-

<

дата> приняты денежные средства в размере 300000 рублей. 

- приходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» приняло от гр. 32 денежные средства – 90 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-209-

<

дата>.

- приходно-кассовый ордер 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» приняло от гр. ФИО5 №15 денежные средства – 200 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-219-26. 12.2014. (т. 11 л.д. 112-123). 

Из постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 

<

дата>, из которого следует, что коробка с кассовыми документами СПКК «Козловка- Согласие» за 2014 года признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.11 л.д. 124).

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрена коробка с кассовыми документами СПКК «Козловка- Согласие» за 2011 год (т.11 л.д. 12-134).

Из постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, из которого следует, что коробка с кассовыми документами СПКК «Козловка- Согласие» за 2011 год признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.11 л.д. 135).

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрена коробка с кассовыми документами СПКК «Козловка- Согласие» за 2013 год (т.11 л.д. 63-76).

Из постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, из которого следует, что коробка с кассовыми документами СПКК «Козловка- Согласие» за 2013 год признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.11 л.д. 77).

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрена коробка с кассовыми документами СПКК «Козловка -Согласие» за 2010 год (т.11 л.д. 79-91).

Из постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, из которого следует, что коробка с кассовыми документами СПКК «Козловка- Согласие» за 2010 год признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.11 л.д. 92).

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрена коробка 

<

число> с документами СПКК «Козловка-Согласие», изучены судом документы в том числе: - нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица от 

<

дата> на 1-м листе серии 21 

<

число>, из содержания которого следует, что в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о создании юридического лица - сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» - СПКК «Козловка-Согласие» (сокращенное наименование юридического лица) за основным государственным регистрационным номером 1042137001500 за подписью заместителя руководителя межрайонной инспекции Министерства Российской Федерации по налогам и сборам 

<

число> по Чувашской Республике 55 П.В. На оборотной стороне данного документа имеется запись о том, что данная копия документа нотариально заверена Нотариусом Козловского нотариального округа Чувашской республики ФИО11 

<

дата>. 

- нотариально заверенная копия свидетельства от 

<

дата> о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц серии 21 

<

число> на 1-м листе, подтверждающая факт внесения изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» - СПКК «Козловка-Согласие» за государственным регистрационным номером 2042137003588. за подписью руководителя Межрайонной инспекции МНС России ФИО154 В.Н. На оборотной стороне данного документа имеется запись о том, что данная копия документа нотариально заверена Нотариусом Козловского нотариального округа Чувашской республики ФИО11 

<

дата>. 

- нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, образованного в соответствии с законодательством Российской Федерации, по месту нахождения на территории Российской Федерации от 

<

дата> серии 21 

<

число>, подтверждающая факт постановки СПКК «Козловка-Согласие» на учет в Межрайонной инспекции МНС России 

<

число> по Чувашской Республике с присвоением ему идентификационного номера налогоплательщика 2107902005 за подписью заместителя руководителя налогового органа ФИО154 П.В. На оборотной стороне данного документа имеется запись о том, что данная копия документа нотариально заверена Нотариусом Козловского нотариального округа Чувашской республики ФИО11 

<

дата>.

- личное дело « Э.», в которое вложены следующие документы:

- личная карточка работника Э. на 2-х листах

- приказ о приеме Э. в СПКК «Козловка-Согласие» на должность исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие». 

-трудовой договор между СПКК «Козловка-Согласие» в лице 31 и работником Э. от 

<

дата>, согласно которому последняя принимается на работу в СПКК «Козловка-Согласие» исполнительным директором. 

- должностная инструкция исполнительного директора кооператива на 4-х листах. Из содержания данной инструкции следует, что в должностные обязанности исполнительного директора кооператива входит, в том числе по п.3.3. обеспечивать выполнение кооперативом всех обязательств, в том числе и договорных обязательств. 

- трудовой договор между СПКК «Козловка-Согласие» в лице 31 и работником Э. от 

<

дата>, согласно которому последняя принимается на работу в СПКК «Козловка-Согласие» главным бухгалтером на 1-м листе; 

- заявление на имя 29 «Козловка-Согласие» к. А.И. от имени Э. от 

<

дата> с просьбой принять на работу исполнительным директором СПКК «Козловка-Согласие».

- Копия первой и пятой страниц паспорта Э. на 1-м листе;

-копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования 

<

число> на имя Э..

- Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица Э. серии 21 

<

число> от 

<

дата>;

- копия диплома серии Х 

<

число> от 

<

дата>, выданного М. об окончании Казанского учетно-кредитного техникума по специальности «Учет и оперативная техника в Госбанке» с присвоением квалификации «бухгалтер». 

- трудовой договор между СПКК «Козловка-Согласие» в лице 35 31 и работником Э. от 

<

дата>, согласно которому последняя принимается на работу в СПКК «Козловка-Согласие» главным бухгалтером на 3-х листах; 

- заявление от 

<

дата> от имени Э. на имя К. А.И. о предоставлении очередного отпуска с 

<

дата>.

- заявление от 

<

дата> от имени Э. на имя К. А.И. о предоставлении очередного отпуска с 

<

дата>.

- заявление от 

<

дата> от имени Э. на имя К. А.И. о предоставлении очередного отпуска с 

<

дата>.

- заявление от 

<

дата> от имени Э. на имя исполнительного К. А.И. об увольнении с занимаемой должности по собственному желанию.

- заявление от 

<

дата> от имени Э. на имя исполнительного К. А.И. об увольнении с занимаемой должности по собственному желанию.

-Копия Протокола Совместного заседания правления и наблюдательного совета СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата>, из содержания которого следует, что решено освободить от занимаемой должности исполнительного директора Э. с 

<

дата>. 

- свидетельство серии ЦИ № СО-550359 от 

<

дата>, подтверждающая, что Э., исполнительный директор Сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» прошла обучение в Негосударственном образовательном учреждении среднего профессионального образования «Чебоксарский кооперативный техникум « Чувашпотребсоюза в форме целевого инструктажа по программе: «Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» на 1-м листе. 

- Копия Устава СПКК «Козловка-Согласие» в новой редакции, утвержденная Общим собранием членов кооператива от 

<

дата>, состоящая из 24 листов, 5 разделов и 21 глав, определяющих порядок деятельности СПКК «Козловка-Согласие», а именно: раздел 

<

число> «Общие Положения», раздел 

<

число> «Членство в кооперативе», раздел 

<

число> « Управление кооперативом», раздел 

<

число> «Имущество кооператива и источники его формирования», раздел 

<

число> «Основы деятельности кооператива». 

- папка-скоросшиватель с надписью «Протоколы заседаний Правления и Наблюдательного совета за 2013 год»,

- папка-скоросшиватель с надписью «Протоколы заседаний Правления и Наблюдательного совета за 2014 год»,

- папка-скоросшиватель с надписью «Протоколы общего собрания СПКК «Козловка-Согласие» 2014 г.».

- Папка-скоросшиватель, на обложке которого имеется надпись «Протоколы заседания Правления и Наблюдательного Совета СПКК «Козловка-Согласие» за 2014 год», среди которых имеется Протокол 

<

число> от 

<

дата> Совместного заседания правления и наблюдательного совета СПКК «Козловка-Согласие», на котором было принято решение размер процентных ставок по привлечению сбережений изменить с 

<

дата> (увеличить на 1 %), который будет составлять от 1000 рублей, на 1 месяц – 13%, 3 месяца – 16 %, 6 месяцев - 18%, 1 год – 20% годовых. В протоколе на момент осмотра отсутствуют подписи лиц, которые согласно протокола участвовали на заседании. Протокол 

<

число> Совместного заседания правления и наблюдательного совета СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата>, на котором было принято решение размер процентных ставок по привлечению сбережений изменить с 

<

дата> в сторону увеличения который будет составлять от 1000 рублей, на 3 месяца – 11 %, 6 месяцев - 14%, 1 год – 15% годовых. В протоколе на момент осмотра отсутствуют подписи лиц, которые, согласно протокола, участвовали на заседании (т.11 л.д. 136-146). 

Из постановления и признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 

<

дата>, из которого следует, коробка 

<

число> с документами СПКК «Козловка-Согласие» признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т.11 л.д. 147).

Из протокола выемки от 

<

дата>, из которого следует, что из помещения офиса СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес> были изъяты семь папок с документами СПКК «Козловка-Согласие» (т.11 л.д. 42-43).

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрены папки с документами СПКК «Козловка-Согласие», изъятые в ходе выемки 

<

дата> помещения офиса СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>, в том числе:

- папка-скоросшиватель с надписью на обложке « акты ревизий за 2008-2009 – 2013 годы», в которую среди прочих документов вложены: 

- акт ревизии финансово-хозяйственной деятельности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» за 2012 год от 

<

дата>, проведенной исполнительным директором ЧРРССК «Чувашревизсоюз» 13. за период с 

<

дата> по 

<

дата> включительно на 20-ти листах. Из содержания данного акта видно, что СПКК «Козловка-Согласие» по результатам 2012 года получил убыток. Кооператив в бухгалтерской отчетности за 2012 год относит на расходы будущих периодов и отражает по строке 1210 формы 

<

число> бухгалтерского баланса за 2012 год. Никакого соотношения заемного и собственного капитала не имеется. Невозможно определить коэффициент заемного и собственного капитала, достаточность капитала, так как собственный капитал в кооперативе не имеется, его показатель является отрицательным. Вопрос о покрытии убытков на общее собрание членов кооператива годами не выносился, а исполнительная дирекция брала на себя ответственности, не вынося этот вопрос на общее собрание. Даны следующие рекомендации финансовые результаты за 2013 год отразить в бухгалтерской отчетности за 2013 год реально. Вопрос о покрытии убытков Кооператива вынести на общее собрание членов кооператива и исполнительно дирекции подготовить и разработать программу и бюджет покрытия убытков. Также рекомендуют привлечение займов от членов кооператива и ассоциированных членов кооператива пересмотреть по возможности из размещения в выданные займы. 

- акт ревизии финансово-хозяйственной деятельности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» за 1 полугодие 2011 года от 

<

дата>, проведенной исполнительным директором ЧРРССК Свидетель №5 51 на 6-и листах. Из содержания данного акта следует, что СПКК «Козловка-Согласие» по результатам 2012 года получил убыток 3632 тыс. Рублей. Согласно ГК, убыток, полученный Кооперативом по итогам года, должен быть покрыт членами кооператива в случае недостаточности средств в резервном фонде для покрытия убытков. Для покрытия убытков члены кооператива должны внести дополнительные взносы в течение трех месяцев со дня утверждения годового отчета кооператива. Ответственность за внесение дополнительных взносов является субсидиарной. Кооператив в бухгалтерской отчетности за 2010 год убытки кооператива относит на расходы будущих периодов и отражает по строке 216 формы 

<

число> бухгалтерского баланса за 2010 год. В данном случае вопроса о покрытии убытков Кооператива на общее собрание членов кооператива не выносится, и исполнительная дирекция берет на себя ответственность по покрытию убытков. Кооперативу необходимо наращивать объемы выдаваемых займов, по возможности увеличить размер процентов по выдаваемым займам, увеличить членские взносы на содержание управленческого аппарата Кооператива. Также рекомендуют пересмотреть размер процентов по привлеченным займам от ассоциированных членов кооператива в сторону уменьшения. Предусмотреть все не запрещенные законом меры по устранению дефицита денежных средств Кооператива. 

- акт ревизии финансово-хозяйственной деятельности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» за 1 полугодие 2010 года, проведенной исполнительным директором ЧРРССК Свидетель №5 51 на 4-х листах;

- акт ревизии финансово-хозяйственной деятельности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» за 2009 год, проведенной исполнительным директором ЧРРССК Свидетель №5 51 на 7-и листах. 

- Предписание об устранение недостатков и нарушений по ревизии финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие» за 2008 год на 4-х листах (т.11 л.д. 1450-154).

Из постановления и признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, из которого следует, что 7 папок с документами СПКК «Козловка-Согласие» признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.11 л.д. 155).

Из протокола выемки от 

<

дата>, из которого следует, что в кабинете 

<

число> 

<

адрес> Мира 

<

адрес> изъяты копии актов ревизий финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие» (т.9 л.д. 31-32)

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что в служебном кабинете 

<

число> ОМВД России по Козловскому 

<

адрес> осмотрены копии актов ревизий финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие», а именно:

- копия предписания об устранении недостатков и нарушений по ревизии финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие» за 2008 год на 4-х листах от 

<

дата> на 4-х листах, прошитая и заверенная печатью Чувашского республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» и подписью исполнительного директора Чувашского республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» 13.

- Копия акта ревизии финансово-хозяйственной деятельности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» за 2009 год от 

<

дата>, проведенной исполнительным директором ЧРРССК «Чувашревизсоюз» Свидетель №5 на 4-х листах, прошитая и заверенная печатью Чувашского республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» и подписью исполнительного директора Чувашского республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» 13.

- Копия акта ревизии финансово-хозяйственной деятельности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» за 1 полугодие 2010 года, проведенной исполнительным директором ЧРРССК «Чувашревизсоюз» Свидетель №5 на 3-х листах, прошитая и заверенная печатью Чувашского республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» и подписью исполнительного директора Чувашского республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» 13.

- Копия акта ревизии финансово-хозяйственной деятельности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» за 1 полугодие 2011 года от 

<

дата>, проведенной исполнительным директором ЧРРССК Свидетель №5 51 на 4-х листах, прошитая и заверенная печатью Чувашского республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» и подписью исполнительного директора Чувашского республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» 13. Из содержания данного акта следует, что СПКК «Козловка-Согласие» по результатам 2010 года получил убыток 3632 тыс. рублей. Согласно ГК, убыток, полученный Кооперативом по итогам года, должен быть покрыт членами кооператива в случае недостаточности средств в резервном фонде для покрытия убытков. Для покрытия убытков члены кооператива должны внести дополнительные взносы в течение трех месяцев со дня утверждения годового отчета кооператива. Ответственность за внесение дополнительных взносов является субсидиарной. Кооператив в бухгалтерской отчетности за 2010 год убытки кооператива относит на расходы будущих периодов и отражает по строке 216 формы 

<

число> бухгалтерского баланса за 2010 год. В данном случае вопрос о покрытии убытков Кооператива на общее собрание членов кооператива не выносится, и исполнительная дирекция берет на себя ответственность по покрытию убытков. Кооперативу необходимо наращивать объемы выдаваемых займов, по возможности увеличить размер процентов по выдаваемым займам, увеличить членские взносы на содержание управленческого аппарата Кооператива. Также рекомендуют пересмотреть размер процентов по привлеченным займам от ассоциированных членов кооператива в сторону уменьшения. Предусмотреть все не запрещенные законом меры по устранению дефицита денежных средства Кооператива. В конце акта имеется запись « Акт ревизии ФХД получен исполнительный директор Э. 

<

дата>».

- Копия акта ревизии финансово-хозяйственной деятельности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» за 2011 год от 

<

дата>, проведенной исполнительным директором ЧРРССК «Чувашревизсоюз» Свидетель №5 на 3-х листах, прошитая и заверенная печатью Чувашского республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» и подписью исполнительного директора Чувашского республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» 13.. В пункте 6 указанного акта имеется следующая запись: «СПКК «Козловка-Согласие» по результатам 2011 года получил убыток. Кооператив в бухгалтерской отчетности за 2011 год убытки кооператива относит на расходы будущих периодов и отражает по строке 1210 формы 

<

число> бухгалтерского баланса за 2011 год. В данном случае вопрос о покрытии убытков Кооператива на общее собрание членов кооператива не выносится, и исполнительная дирекция берет на себя ответственность по покрытию убытков. Согласно ГК, убыток, полученный Кооперативом по итогам года, должен быть покрыт членами кооператива в случае недостаточности средств в резервном фонде для покрытия убытков. Для покрытия убытков члены кооператива должны внести дополнительные взносы в течение трех месяцев со дня утверждения годового отчета кооператива. Ответственность за внесение дополнительных взносов является субсидиарной. Кооперативу необходимо наращивать объемы выдаваемых займов, по возможности увеличить размер процентов по выдаваемым займам, увеличить членские взносы на содержание управленческого аппарата Кооператива. Также рекомендуют пересмотреть размер процентов по привлеченным займам от ассоциированных членов кооператива в сторону уменьшения. Предусмотреть все не запрещенные законом меры по устранению дефицита денежных средства Кооператива». 

- Копия акта ревизии финансово-хозяйственной деятельности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» за 2011 год от 

<

дата>, проведенной исполнительным директором ЧРРССК «Чувашревизсоюз» Свидетель №5 на 3-х листах, прошитая и заверенная печатью Чувашского республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» и подписью исполнительного директора Чувашского республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» 13.. В пункте 6 указанного акта имеется следующая запись: «СПКК «Козловка-Согласие» по результатам 2011 года получил убыток. Кооператив в бухгалтерской отчетности за 2011 год убытки кооператива относит на расходы будущих периодов и отражает по строке 1210 формы 

<

число> бухгалтерского баланса за 2011 год. В данном случае вопрос о покрытии убытков Кооператива на общее собрание членов кооператива не выносится, и исполнительная дирекция берет на себя ответственность по покрытию убытков. Согласно ГК, убыток, полученный Кооперативом по итогам года, должен быть покрыт членами кооператива в случае недостаточности средств в резервном фонде для покрытия убытков. Для покрытия убытков члены кооператива должны внести дополнительные взносы в течение трех месяцев со дня утверждения годового отчета кооператива. Ответственность за внесение дополнительных взносов является субсидиарной. Кооперативу необходимо наращивать объемы выдаваемых займов, по возможности увеличить размер процентов по выдаваемым займам, увеличить членские взносы на содержание управленческого аппарата Кооператива. Также рекомендуют пересмотреть размер процентов по привлеченным займам от ассоциированных членов кооператива в сторону уменьшения. Предусмотреть все не запрещенные законом меры по устранению дефицита денежных средства Кооператива». 

- Копия акта ревизии финансово-хозяйственной деятельности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» за 2012 год от 

<

дата>, проведенной исполнительным директором ЧРРССК «Чувашревизсоюз» 13. за период с 

<

дата> по 

<

дата> включительно на 10-ти листах. В главе 6 указанного документа имеется следующая запись: « анализ финансовых показателей СПКК «Козловка-Согласие» за 2012 год, который позволяет оценить финансовую и операционную устойчивость и эффективность работы кооператива, показывает, что собственные средства у кооператива не имеются, так как III раздел баланса, где отражаются собственные средства, отрицательный и составляет – 6768, 15 тыс. руб. Структура III раздела баланса такова: паевой фонд – 638, 0 тыс. руб., резервный фонд 100, 00 руб., и не распределенный убыток – 7506, 2 тыс. руб. … СПКК «Козловка-Согласие» по результатам 2012 года получил убыток. Кооператив в бухгалтерской отчетности за 2012 год относит на расходы будущих периодов и отражает по строке 1210 формы 

<

число> бухгалтерского баланса за 2012 год. Никакого соотношения заемного и собственного капитала не имеется. Невозможно определить коэффициент заемного и собственного капитала, достаточность капитала, так как собственный капитал в кооперативе не имеется, его показатель является отрицательным. Вопрос о покрытии убытков на общее собрание членов кооператива годами не выносился, а исполнительная дирекция брала на себя ответственности, не вынося этот вопрос на общее собрание»… Даны следующие рекомендации: «финансовые результаты за 2013 год отразить в бухгалтерской отчетности за 2013 год реально. Вопрос о покрытии убытков Кооператива вынести на общее собрание членов кооператива и исполнительно дирекции подготовить и разработать программу и бюджет покрытия убытков. Также рекомендуют привлечение займов от членов кооператива и ассоциированных членов кооператива пересмотреть по возможности из размещения в выданные займы». В конце документа имеется запись, что акт получен 

<

дата> Э. (т. 9 л.д. 79-81). 

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, осмотрены коробка с папками – делами по выданным займам в количестве 14 папок (т. 10 л.д. 39-41).

Из постановления и признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 

<

дата>, из которого следует, что коробка с папками – делами по выданным займам СПКК «Козловка-Согласие» в количестве 14 папок признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.10 л.д. 42).

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, осмотрены коробка с папками – делами по выданным займам в количестве 21 папки (т.10 л.д. 155-158).

Из постановления и признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 

<

дата>, из которого следует, что коробка с папками – делами по выданным займам СПКК «Козловка-Согласие» в количестве 21 папки признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.10 л.д. 159).

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрены системный блок и три карты памяти, изъятые в ходе осмотра места происшествия 

<

дата> из помещения офиса СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес> (т.10 л.д. 1-2). 

Из постановления и признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 

<

дата>, из которого следует, что системный блок и три карты памяти, изъятые в ходе осмотра места происшествия 

<

дата> из помещения офиса СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>. признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.10 л.д. 3).

Из протокола выемки от 

<

дата>, из которого следует, что из помещения офиса СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес> изъяты штамп и печать СПКК «Козловка-Согласие» (т.7 л.д. 175-176).

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрены системный блок и три карты памяти, изъятые в ходе выемки от 

<

дата> из помещения офиса СПКК «Козловка-Согласие» по адресу: 

<

адрес>. штамп и печать СПКК «Козловка-Согласие» (т.11 л.д. 7-8). 

Из постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, из которого следует, что печать и штамп СПКК «Козловка-Согласие» признанны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д. 9). 

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрены банковские документы СПКК «Козловка-Согласие» (т. 11 л.д. 177-178).

Из постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 

<

дата>, из которого следует банковские документы СПКК «Козловка-Согласие» признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д. 179).

Из протокола осмотра предметов от 

<

дата>, из которого следует, что осмотрены два диска с программой 1 С СПКК «Козловка-Согласие» (т. 11 л.д. 185).

Из постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 

<

дата>, из которого следует признаны и приобщены к уголовному делу два диска с программой 1 С СПКК «Козловка-Согласие» в качестве вещественных доказательств (т.11 л.д. 186). 

Согласно Устава СПКК «Козловка-Согласие», утвержденный Общим собранием членов СПКК «Козловка-Согласие» (протокол 

<

число> от 

<

дата>): согласно п. 2.1 данного Устава, основной целью кооператива является взаимное кредитование членов и сбережение денежных средств членов и ассоциированных членов Кооператива на основе аккмулирования из паевых и иных взносов, а также других собственных средств Кооператива и привлечения в Кооператив кредитов от кредитных организаций. Согласно п. 11.1 Устава Кооператива ряд полномочий Председателя кооператива и Правления кооператива в соответствии с настоящим Уставом передаются исполнительному директору. 

Согласно п.11.4 Исполнительный директор осуществляет руководство текущей деятельностью Кооператива. 

Согласно п. 11.5 Исполнительный директор без доверенности действует от имени Кооператива, в том числе:

11.5.1. осуществляет оперативное руководство текущей деятельностью Кооператива в рамках задач и целей, поставленными органами управления Кооператива, исполняет решения органов управления Кооператива;

11.5.2. представляет Кооператив без доверенности в органах государственной власти, органах местного самоуправления, правоохранительных, налоговых органах и иных организациях всех форм собственности;

11.5.3. совершает сделки и распоряжается имуществом Кооператива, заключает и подписывает от имени Кооператива договоры для обеспечения уставной деятельности Кооператива, за исключением случаев, предусмотренных Уставом Кооператива и действующим законодательством;

11.5.4. выдает доверенности от имени Кооператива;

11.5.5. открывает расчетные и депозитные счета Кооператива в банках и других кредитных организациях и распоряжается денежными средствами, находящимися на них;

11.5.6. организует ведение финансовой (бухгалтерской) и внутренней управленческой отчетности, предоставляемой на рассмотрение и утверждение Правлением, Наблюдательным Советом и Общим собранием в соответствии с их компетенцией, подписывает финансовые (бухгалтерские) и иные документы Кооператива;

<

дата>. регулирует оборот фонда финансовой взаимопомощи в целях соблюдения нормативов и поддержания необходимых уровней ликвидности по обязательствам Кооператива;

<

дата>. заключает и подписывает договоры с ассоциированными членами Кооператива; (т.1 л.д. 51-63).

Из Копии протокола 

<

число> членов общего организационного собрания сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» от 

<

дата>, следует, что принято решение учредить некоммерческую организацию сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив «Козловка-Согласие» и 35 избран 31 (т.1 л.д. 49-50). 

Из копии должностной инструкции исполнительного директора кооператива, видно что на исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие» возложены функции, в том числе - общее руководство финансово-экономической и хозяйственной деятельностью кооператива, обеспечение выполнения всех принимаемых кооперативом обязательств, включая обязательства перед бюджетами разных уровней и внебюджетными фондами, договорных обязательств. 

В главе III должностных обязанностей исполнительного директора Кооператива среди должностных обязанностей исполнительного директора перечислены:

3.1. руководить в соответствии с действующим законодательством финансово-экономической и хозяйственной деятельностью кооператива, нести всю полноту ответственности за последствия принимаемых решений, сохранность и эффективное использование имущества кооператива, а также финансово-хозяйственные результаты его деятельности.

3.3. обеспечивать выполнение кооперативом всех обязательств перед федеральным, региональным и местным бюджетами, государственными внебюджетными социальными фондами, поставщиками, заказчиками и кредиторами, включая учреждения банка, а также хозяйственных и трудовых договоров (контрактов) и бизнес-планов, договорных обязательств кооператива.

В главе IV должностных обязанностей кооператива указаны права исполнительного директора: 

4.1 представлять интересы кооператива во взаимоотношениях с физическими, и юридическими лицами, органами государственной власти и управления.

4.2 действовать от имени кооператива, без оформления доверенности.

4.3. открывать расчетные и другие счета в банковских учреждениях.

4.4. распоряжаться средствами и имуществом кооператива с соблюдением требований соответствующих нормативных актов, устава кооператива, издавать приказы по кооперативу по вопросам хозяйственной и финансовой деятельности, а также по личному составу кооператива. (т.2 л.д. 157-160).

Из заключения эксперта 

<

число> от 

<

дата> видно, что по подотчетному лицу Э. по состоянию на 

<

дата> остаток составляет 0 рублей. По подотчетному лицу К. А.И. числится задолженность на общую сумму 65737,43 рубля. 

За период с 

<

дата> по 

<

дата> были произведены следующие расчеты по заработной плате:

-К. А.И. было выплачено денежных средств на общую сумму 643957,56 рублей; начислено на общую сумму 798644,56 рублей, задолженность СПКК «Козловка-Согласие» перед работником составляет 145117 рублей;

- Э. было выплачено денежных средств на общую сумму 787488,68 рублей; начислено на общую сумму 842556,92 руб.; задолженность СПКК «Козловка-Согласие» по состоянию на 

<

дата> перед работником составляет 55068,24 руб. 

Начисление и выплата премий работникам К. А.И. и Э. за период с 

<

дата> по 

<

дата> не производились. 

По состоянию на 

<

дата> на счете 97 «Расчеты будущих периодов» отражен остаток на сумму 15640278, 03 руб., куда включены нарастающим итогом и убытки от хозяйственной деятельности, образовавшиеся с 

<

дата> по 

<

дата> на сумму 10452193, 28 руб. 

По состоянию на 

<

дата> задолженность у СПКК «Козловка-Согласие» перед заемщиками составляет 18329368 рублей 41 копейка. (т.3 л.д. 221-242).

Из заключения эксперта 

<

число>, 2364/03-5 от 

<

дата> видно, что в период с 

<

дата> по 

<

дата> в кассу СПКК «Козловка-Согласие» поступило в виде сберегательных займов (счет 66.7) денежные средства в размере 242.646.955 рублей. Выдано по ранее полученным сберегательным займам за тот же период 235.317.067 рублей, а также проценты по договорам сберегательных займов (счет 66.8) – 13.132.787 рублей 45 копеек. Из кассы СПКК «Козловка-Согласие» за период с 

<

дата> по 

<

дата> были выданы денежные средства в виде займов (счет 58.3) на сумму 18.979.949 рублей 51 копейка. Возврат займов в кассу за этот период составил 15.723.146 рублей 38 копеек. С расчетных счетов СПКК «Козловка-Согласие» всего за аналогичный период было выдано займов на сумму 4.550.000 рублей. И получено на расчетные счета по выданным займам 7.269.280 рублей 66 копеек, в том числе и проценты (т.6 л.д. 1-317).

Из копии договора займа № ЗП-18 от 

<

дата>, (вид займа- «Универсальный»), следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №26 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №26 передал СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 101 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 1 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи (т.3 л.д. 75-76).

Согласно квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №26 денежные средства – 101 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-18-

<

дата> (т. 3 л.д. 75).

Из копии договора займа № ЗП-23 от 

<

дата> от 

<

дата> (вид займа- «Универсальный»), из содержания которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №27 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №27 передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 100 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.

<

адрес>, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи (т.3 л.д. 61).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру СППК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №27 денежные средства – 100 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-23 от 

<

дата> (т.3 л.д. 60).

Из копии договора займа № ЗП-24 от 

<

дата>, (вид займа – «Универсальный»), из которого следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №30 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО2 передала в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 59 397 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 16 % годовых (т.4 л.д. 18-19). 

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>, из содержания которого видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №30 денежные средства – 59 397 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-58-

<

дата>. (т.4 л.д. 20).

Из копии заявления ФИО2 от 

<

дата>, следует что заявитель просит о расторжении договора займа № ЗП-24 от 

<

дата> и выдаче наличных денег (т.4 л.д. 21). 

Из копии договора займа № ЗП-25 от 

<

дата>, следует, что, договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №25 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 50 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, которые заемщик передал для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи (т.9 л.д. 164-166).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>, следует, что от ФИО5 №25 приняты по договору займа ЗП-25 от 

<

дата> – 50 000 рублей (т.4 л.д.163). 

Из копии договора займа № ЗП-28 от 

<

дата> (вид займа – «Универсальный»), следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. ФИО5 №53 и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому ФИО5 №53 передала СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 585 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.

<

адрес>, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи (т.3 л.д. 149-151).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>, видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №53 денежные средства – 585 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-28-

<

дата> (т.3 л.д. 148).

Из копии договора займа № ЗП-22 от 

<

дата>, из содержания которого видно, что договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №50 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 354491 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи (т.10 л.д. 98-99).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру СПКК «Козловка-Согласие» 

<

число> от 

<

дата>, следует, что от ФИО5 №50 принято в СПКК «Козловка-Согласие» по договору ЗП-22 от 

<

дата> денежные средства в сумме 354491 рубль (т.10 л.д. 100). 

Из копии договора займа №ЗП-26 от 

<

дата>, следует, что 

<

дата> между Займодавцем - гр. 14. и заемщиком – СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. заключен договор займа, согласно которому А. В.Я. передал в СПКК «Козловка-Согласие» денежные средства в размере 130 000 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи. (т. 4 л.д. 93-94). 

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>, видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. 14. денежные средства – 130 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-26 от 

<

дата> (т.4 л.д. 94). 

Из копии договора займа № ЗП-7 от 

<

дата>, вид займа - «Универсальный», видно, что договор заключен между займодавцем – гр. ФИО5 №52 и заемщиком СПКК «Козловка-Согласие» в лице исполнительного директора Э. на сумму 59514 рублей для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, указаны права, обязанности, ответственность сторон, порядок разрешения споров и дополнительные условия. Согласно п. 1.4 Договора начисление процентов на сумму займа производиться ежемесячно со дня, следующего за днем поступления денежных средств в кассу (расчетный счет) Заемщика, до дня, предшествующего дню возврата займа Займодавцу. Согласно п.1.5 Договора выплата процентов производится в конце срока действия договора. Согласно п.2.1.1 заемщик обязуется использовать сумму займа, предоставленного Займодавцем исключительно для целей, установленных в п.п. 1.1 Договора, то есть для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи (т.10 л.д. 193-194).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру СППК «Козловка-Согласие» за 

<

число> от 

<

дата>, видно, что ФИО5 №52 приняты по договору ЗП-7 от 

<

дата> денежные средства на сумму 59514 рублей (т. 10 л.д. 193).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>, видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. 37 денежные средства – 12 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-3 от 

<

дата> (т.5 л.д. 79).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>, видно, что СПКК «Козловка- Согласие» принял от гр. ФИО5 №24 денежные средства – 125 800 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-5 от 

<

дата> (т.7 л.д. 133).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>, следует, что от ФИО5 №48 приняты по договору ЗП-8 от 

<

дата> денежные средства в сумме 52500 рублей (т.4 л.д. 97).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>, видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №4 денежные средства – 200 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-11 от 

<

дата> (т.4 л.д. 164).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>, видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №3 денежные средства – 240 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-10 от 

<

дата> (т.4 л.д. 169).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>,, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №47 денежные средства – 22 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-13 от 

<

дата> (т.4 л.д. 125).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>, видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №27 денежные средства – 100 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-15 от 

<

дата> (т.3 л.д. 56).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>, видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №26 денежные средства – 102 000 рублей - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-12 от 

<

дата> (т.3 л.д. 56).

Из копии квитанции к приходно-кассовому ордеру 

<

число> от 

<

дата>, видно, что СПКК «Козловка-Согласие» принял от гр. ФИО5 №44 денежные средства – 163894 рубля - (сбережения пайщиков краткосрочные), основание - прием займа по договору ЗП-20 от 

<

дата> (т.5 л.д. 52).

Из содержания договора уступки права требования исполнения обязательств от 

<

дата>, следует, что ООО «Коммунальщик» перечислил 39 денежные средства в размере 284098 рублей. (т. 10 л.д. 129-133).

Из договора уступки права требования от 

<

дата>, согласно которому ФИО5 №53 перечислено 3532 рубля (т. 12 л.д. 237-238)

Согласно договору уступки права требования от 

<

дата> согласно которому ФИО5 №53 перечислено 11398 рублей (т. 12. л.д. 239-240).

Согласно договору уступки права требования от 

<

дата>, согласно которому ФИО5 №53 перечислено 3000 рублей (т. 12. л.д. 241-242)

Согласно договору уступки права требования от 

<

дата>, согласно которому ФИО5 №53 перечислено 2000 рублей (т. 12. л.д. 243-244).

Согласно договору уступки права требования от 

<

дата>, согласно которому ФИО5 №53 перечислено 10 000 рублей (т. 12. л.д. 245-246)

Согласно договору уступки права требования от 

<

дата> согласно которому ФИО5 №53 перечислено 5 000 рублей (т. 12. л.д. 247-248).

Согласно договору уступки права требования от 

<

дата>, согласно которому ФИО5 №53 перечислено 5000 рублей (т. 12. л.д. 249-250).

Согласно договору уступки права требования от 

<

дата>, согласно которому ФИО5 №53 перечислено 2 000 рублей (т. 13. л.д. 1-2).

Согласно договору уступки права требования от 

<

дата>, согласно которому ФИО5 №53 перечислено 2 000 рублей (т. 13. л.д. 3-4).

Согласно договору уступки права требования от 

<

дата>, согласно которому ФИО5 №53 перечислено 2000 рублей (т. 13. л.д. 5-6).

Из содержания договора уступки права требования исполнения обязательств от 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата>

<

дата>, следует, что СПКК «Козловка- Согласие» передало ФИО5 №53 требования по кредитным договорам на общую сумму 65 438 руб..

Из сведений из Козловского РОСП об исполнительных производствах, возбужденных в отношении СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата>, видно что в отношении должника СПКК «Козловка –Согласие» имеются исполнительный производства о взыскании в пользу взыскателей. (т. 11 л.д. 202-205).

Наличие исполнительных производств возбужденных в отношении должника СПКК «Козловка – Согласие» и не оконченных производством, подтверждается списком исполнительных производств в отношении СПКК «Козловка-Согласие» представленным по состоянию на 

<

дата>.

Из копии расходно-кассового ордера СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, видно, что ФИО5 №28 получил с СПКК «Козловка-Согласие» - 5000 рублей (т.15 л.д. 3);

Из копии расходно-кассового ордера СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, видно, что П. М.Р. получил с СПКК «Козловка-Согласие» - 6000 рублей (т.15 л.д. 4);

Из копии расходно-кассового ордера СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, видно, что ФИО5 №28 получил с СПКК «Козловка-Согласие» - 13 000 рублей (т.15 л.д. 5);

Из копии расходно-кассового ордера СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, видно, что ФИО5 №28 получил с СПКК «Козловка-Согласие» - 4000 рублей (т.15 л.д. 6);

Из копии расходно-кассового ордера СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, видно, что П. М.Р. получил с СПКК «Козловка-Согласие» - 3500 рублей (т.15 л.д. 7);

Из копии расходно-кассового ордера СПКК «Козловка-Согласие» от 

<

дата> 

<

число>, видно, что ФИО5 №28 получил с СПКК «Козловка-Согласие» - 7 000 рублей (т.15 л.д. 8).

Согласно приказа 

<

число> по СПКК «Козловка-Согласие», за номером 1, исполнительный директор Э. освобождена от занимаемой должности с 

<

дата>.

Исследованные судом доказательства подтверждают вину Э. в совершении вышеназванного преступления. Суд находит, что исследованные судом доказательства вины Э. являются относимыми, допустимыми, и достаточными в своей совокупности.

Суд считает установленным, что Э. с 

<

дата> являясь исполнительным директором сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Козловка-Согласие» (далее - Кооператив), зарегистрированного 

<

дата>, находящегося на учете в МИФНС 

<

число> по Чувашской Республике, имеющего юридический и фактический адрес: Чувашская Республика, 

<

адрес>, наделенная в соответствии с уставом данного Кооператива и должностной инструкцией исполнительного директора полномочиями по оперативному руководству текущей деятельностью Кооператива, решению финансовых вопросов, имея право без доверенности действовать от имени указанного Кооператива, представлять его интересы, открывать счета в банках и других кредитных организациях, совершать сделки и распоряжаться имуществом и средствами Кооператива, заключать договора, выдавать доверенности, регулировать оборот фонда финансовой взаимопомощи в целях соблюдения нормативов и поддержания необходимых уровней ликвидности по обязательствам Кооператива, осуществлять все функции по управлению за финансовой и хозяйственной деятельностью Кооператива, то есть, выполняла управленческие и организационно-распорядительные функции в данном Кооперативе, обладая полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами и контролируя их движение, осознавая общественно опасный характер своих действий, и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба в особо крупном размере, действуя по предварительному сговору с установленным лицом, уголовное дело, в отношении которого было выделено в отдельное производство, распределив роли и действуя между собой согласованно, в период с 

<

дата> по 

<

дата>, заведомо зная, что деятельность Кооператива является убыточной, не преследуя цели личного незаконного обогащения и безвозмездного изъятия чужого имущества и денежных средств в свою пользу и пользу других лиц, достоверно зная, что в результате своих незаконных действий, будут ущемлены экономические интересы клиентов, чьи вклады приняты Кооперативом, не имея намерений и реальной возможности вернуть получаемые от граждан денежные средства в качестве займов ввиду умышленного завышения процентных ставок по вкладам для привлечения большего количества вкладчиков, путем их обмана и злоупотребления доверием заключали с ними договоры займа под высокие проценты от 11 до 20 % годовых, приняв от них денежные средства по приходным кассовым ордерам. А в последующем Э. и установленное лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производств обязательства по возврату вкладываемых средств и выплаты процентов по ним не исполнили, чем причинили собственникам денежных средств материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму – 16 537862,41 руб. при следующих установленных обстоятельствах.

Так 

<

дата> был зарегистрирован и начал функционировать сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив «Козловка -Согласие» (далее – СПКК «Козловка - Согласие»), расположенный по адресу: Чувашская Республика, 

<

адрес>. Лицами, выполняющими управленческие функции в СПКК «Козловка - Согласие», являлись исполнительный директор Э. и установленное лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, которые, заведомо зная, что деятельность данного кооператива с 2010 года была убыточной, в связи с чем, не имеет возможности исполнить свои обязательства по привлеченным денежным средствам по договорам займа, игнорируя рекомендации «Чувашревизсоюза» сделанные по результатам проверок финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка - Согласие» за 2010-2012 годы о необходимости правильного отражения финансовых результатов при составлении бухгалтерской отчетности и вынесения вопроса о покрытии убытков на общее собрание членов Кооператива и исполнительной дирекции, разработки программы и бюджета покрытия убытков, пересмотра размера процентов по привлеченным займам в сторону уменьшения, преднамеренно скрыли от граждан, желающих внести свои сбережения в СПКК «Козловка - Согласие», фактическое финансовое состояние данного кооператива, и используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием, при отсутствии признаков хищения и вопреки законным интересам СПКК «Козловка -Согласие» и его членов, действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, умышленно осуществляли действия по привлечению граждан в члены СПКК «Козловка- Согласие» посредством размещения рекламных сообщений на территории Козловского 

<

адрес>, которые призывали граждан к вступлению в данный кооператив с внесением денежных средств в виде вкладов по договорам займа под проценты, целью которого являлась возможность привлечения как можно большего количества граждан для совершения в отношении них преступлений. Граждане, узнав о деятельности СПКК «Козловка - Согласие» от исполнительного директора Э., и от установленного следствием лица, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, а также от других введенных в заблуждение вкладчиков (займодавцев) СПКК «Козловка - Согласие» о возможности получения высоких доходов, будучи введенными в заблуждение, и доверяя обещаниям о возврате вкладываемых средств и выплаты процентов по ним, вносили в кассу СПКК «Козловка - Согласие» свои личные денежные средства. Взамен, для придания законности факта получения денег, исполнительным директором Э. от лица СПКК «Козловка - Согласие» оформлялись договора займа под обязательство вернуть полностью заемные денежные средства по истечении срока договора и обещание выплаты процентов более высоких, чем в других кредитных учреждениях, заранее зная, что не будут выполнены взятые на себя обязательства, о приеме денежных средств выдавались квитанции к приходным кассовым ордерам. Помимо этого, Э. осуществляя свою преступную деятельность, направленную на причинение имущественного ущерба членам СПКК «Козловка- Согласие» в особо крупном размере, для придания видимости успешной деятельности, являясь распорядителем денежных средств, после привлечения денежных средств от одних граждан, с целью прикрытия и беспрепятственного продолжения своей преступной деятельности в течение продолжительного времени, часть денежных средств, привлеченных у членов СПКК «Козловка - Согласие», направляла на текущие расходы по содержанию указанного кооператива, частичную выплату гражданам процентов и вкладов по ранее заключенным договорам займа денежных средств, вызывая ложную иллюзию о надежности и успешной деятельности СПКК «Козловка - Согласие». В результате указанных действий Э. и установленного следствием лица, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, у введенных в заблуждение граждан появлялась убежденность в исполнении СПКК «Козловка -Согласие» взятых на себя обязательств, укреплялось доверие к руководителям данного кооператива, что способствовало заключению наибольшего количества договоров и, соответственно, внесению гражданами наибольшего количества денежных средств. При этом Э., заведомо зная о последующем наступлении общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба гражданам в особо крупном размере и невозможности исполнения своих договорных обязательств по выплате денежных средств по вкладам в полном объеме, действуя в ущерб их правам и законным интересам, по предварительному сговору с установленным лицом, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, каких-либо должных мер направленных на отказ от заключения указанных договоров не предприняли. При обращении вкладчиков с заявлением о выводе денежных средств из СПКК «Козловка Согласие» Э., под видом исполнения обязательств по договору займа, фактически не выдавала заявленную сумму, а по ее предложению осуществляла заключение новых договоров займа с переносом их сроков исполнения на более длительное время и высокие проценты. Таким образом, Э. в период с 

<

дата> по 

<

дата>, являясь исполнительным директором СПКК «Козловка-Согласие», по предварительному сговору с установленным следствием лицом, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, путем обмана и злоупотребления доверием, при отсутствии признаков хищения, вводя в заблуждение, заведомо не имея намерений и возможности выполнить взятые на себя обязательства по возврату вкладываемых средств и выплаты процентов по ним, причинили имущественный ущерб следующим собственникам денежных средств:

- ФИО5 №5 на сумму 28 600 рублей, оформив с ней договор займа 

<

число> от 

<

дата> на сумму 28600 рублей под 17 % годовых на срок по 

<

дата>. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №5, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на указанную сумму. 

- 48 на сумму 115 738 рублей, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа 

<

число>-

<

дата> от 

<

дата> на сумму 5000 рублей под 14 % годовых на срок 12 месяцев до 

<

дата> по виду займа «Универсальный», договор займа № ЗП-48 от 

<

дата> на сумму 44687 рублей на срок по 

<

дата> под 20 % годовых, договор займа № ЗП-2 от 

<

дата> на сумму 66051 на срок до 

<

дата> под 16 % годовых по виду займа «Универсальный». В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 48, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 38 на сумму 25 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-138-

<

дата> на сумму 200 000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 38, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 39 на сумму 312 512 рублей 01 копейка, оформив с ним 

<

дата> договор займа ЗП-154-

<

дата> по виду займа - «Универсальный» на сумму 600 000 рублей на срок на срок 06 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 39, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №7 на сумму 148 343 рубля 09 копеек, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-156-

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 232000 рублей на срок 06 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №7, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

-ФИО5 №8 на сумму 69 625 рублей 24 копейки, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-161-

<

дата> от 

<

дата> по виду займа - «Универсальный» на сумму 80000 рублей на срок 06 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №8, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №9 на сумму 112 750 рублей, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-190 -

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 31000 рублей на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых и договор займа № ЗП-144 от 

<

дата> по виду займа - «Универсальный» на сумму 81750 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №9, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

- ФИО5 №1 на сумму 87 720 рублей 38 копеек, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-195 -

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 100000 рублей на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №1, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №10 на сумму 100 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-197-

<

дата> по виду займа «Универсальный», на сумму 100000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №10, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №11 на сумму 101 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-201-

<

дата> на сумму 101000 рублей на срок 06 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №11, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №16 на сумму 208 507 рублей 88 копеек, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-204-

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 150000 рублей на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых, договор займа № ЗП-29 от 

<

дата> по виду займа – «Универсальный» на сумму 100 000 рублей на срок 3 месяца до 

<

дата> под 16 % годовых, договор займа № ЗП-52 от 

<

дата> на сумму 64000 рублей на срок по 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №16, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

-ФИО5 №12 на сумму 811 000 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-206-

<

дата> от 

<

дата> по виду займа - «Универсальный» на сумму 300000 рублей на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых, договор займа № ЗП-147 от 

<

дата> на сумму 511000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №12, полученные от него денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ему имущественный ущерб в крупном размере на сумму 811 000 рублей. 

- 32 на сумму 260 000 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-209-

<

дата> от 

<

дата>, по виду займа – «Универсальный» на сумму 90 000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 15% годовых, договор займа № ЗП-14-

<

дата> от 

<

дата>, по виду займа – «Универсальный» на сумму 170 000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 32, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №15 на сумму 400 000 рублей, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-219-

<

дата> от 

<

дата> на сумму 200 000 рублей на срок 6 месяцев до 

<

дата> под 14 % годовых, договор займа № ЗП-51 от 

<

дата> на сумму 200 000 рублей на срок по 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №15, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей имущественный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО148 ФИО4 на сумму 66 157 рублей 72 копейки, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-11-

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 73000 рублей на срок до 

<

дата> под 11 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО148 З.А., полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №13 на сумму 181 409 рублей 86 копеек, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-16-

<

дата> по виду займа – «Универсальный» на сумму 200000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №13, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 33 на сумму 350 000 рублей, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-24-

<

дата> от 

<

дата> на сумму 250000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых, договор займа № ЗП-171 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 100000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 33, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей имущественный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО3 на сумму 170 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-25-

<

дата> по виду займа - «Универсальный» на сумму 170000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО3 полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №2 на сумму 133 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-26-

<

дата> на сумму 133000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №1, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 49 на сумму 92 400 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-33-

<

дата> на сумму 133000 рублей 185400 рублей на срок 3 месяца до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 49, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №28 на сумму 500 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-34-

<

дата> по виду займа - «Универсальный» на сумму 500000 рублей на срок 12 месяцев до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №28, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №6 на сумму 169 935 рублей 94 копейки, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-39 на сумму 300 000 рублей на срок по 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №6, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №17 на сумму 45 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-40, на сумму 85 000 рублей на срок по 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №17, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №42 на сумму 600 000 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-44 от 

<

дата> на сумму 400 000 рублей на срок по 

<

дата> под 20 % годовых, и договор займа № ЗП-69 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 200000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №42, полученные от него денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ему имущественный материальный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №34 на сумму 40 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-50 на сумму 40 000 рублей на срок по 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №34 полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

-50 на сумму 109 942 рубля 29 копеек, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-55 на сумму 116400 рублей на срок по 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 50, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №20 на сумму 89 400 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-62 на сумму 89400 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №20, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 19. на сумму 55 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-80 по виду займа «Универсальный» на сумму 55000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 19., полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив 19. значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 47 на сумму 150 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-83 на сумму 150000 рублей по виду займа «Универсальный» на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 47, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 20. на сумму 250 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП- 84 по виду займа «Универсальный» на сумму 250000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 20., полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №21 на сумму 43 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-96 на сумму 43000 рублей на срок до 

<

дата> по виду займа «Универсальный» под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №21, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

-40 на сумму 502 500 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-98 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 227 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, договор займа № ЗП-121 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 75 500 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, договор займа № ЗП- 155 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 200 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 40, полученные от него денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ему имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №38 на сумму 27 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-102 по виду займа «Универсальный» на сумму 27 000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 12., полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

-ФИО5 №43 на сумму 20 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП – 109 по виду займа «Универсальный» на сумму 30 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №43, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ФИО5 №43 значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 21 на сумму 371 440 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-113 от 

<

дата>, по виду займа - «Универсальный» на сумму 125000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, договор займа № ЗП-168 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 136440 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, договор займа № ЗП-183 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 110000 рублей на срок до 

<

дата> под 20% годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 21 полученные от него денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ему имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №37 на сумму 236 005 рублей, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-114 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 121655 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых, договор займа № ЗП-190 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 114350 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №37, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №35 на сумму 62 300 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-116 по виду займа «Универсальный» на сумму 62300 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №35, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 26 на сумму 50 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП -128 по виду займа «Универсальный» на сумму 50000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 26, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №22 на сумму 782 652 рублей, оформив с ней в период 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП- 129 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 498700 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, договор займа № ЗП-141 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 283952 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №22, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- 27 на сумму 60 730 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-132 по виду займа «Универсальный» на сумму 60730 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 27, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 41 на сумму 191 900 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП- 136 по виду займа «Универсальный» на сумму 101 000 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, договор займа № ЗП-137 по виду займа «Универсальный» на сумму 90900 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 41, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 42 на сумму 1 421 358 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-138 по виду займа «Универсальный» на сумму 1421358 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 42, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в особо крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №55 на сумму 1 498 953 рубля, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-139 по виду займа «Универсальный» на сумму 1 498 953 рубля на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №55, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в особо крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- 43 на сумму 778 692 рубля, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-140 по виду займа «Универсальный» на сумму 778692 рубля на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 43, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №32 на сумму 100 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-142 по виду займа - «Универсальный» на сумму 100000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №32, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

-ФИО5 №45 на сумму 454 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-152 по виду займа «Универсальный» на сумму 454000 рублей до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №45 полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №54 на сумму 400 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-157 по виду займа «Универсальный» на сумму 400 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №54, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №29 на сумму 260 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-158 по виду займа «Универсальный» на сумму 260 000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №29, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №46 на сумму 80 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-159 по виду займа «Универсальный» на сумму 80000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №46, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 15. на сумму 450 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-161 на сумму 450 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 15., полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- 44 на сумму 45 800 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-166 по виду займа «Универсальный» на сумму 45 800 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 44, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 45 на сумму 117 250 рублей, оформив с ней в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-167 от 

<

дата> по виду займа - «Универсальный» на сумму 35860 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, договор займа № ЗП- 189 от 

<

дата> по виду займа – «Универсальный» на сумму 81390 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 45, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 46 на сумму 50 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-169 по виду займа «Универсальный» на сумму 50 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 46, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №39 на сумму 50 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП- 170 по виду займа «Универсальный» на сумму 50 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №39, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 36 на сумму 30 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-181 по виду займа «Универсальный» на сумму 30000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 36, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №49 на сумму 27 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП- 182 по виду займа «Универсальный» на сумму 27 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №49, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №44 на сумму 223 894 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-184 от 

<

дата> по виду займа - «Универсальный» на сумму 60000 рублей на срок до 

<

дата> под 18% годовых, договор займа № ЗП- 20 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 163894 рублей на срок до 

<

дата> под 16% годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №44, полученные от него денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №41 на сумму 93 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП – 186 по виду займа «Универсальный» на сумму 93000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №41, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 25 на сумму 187 442 рубля, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-187 по виду займа «Универсальный» на сумму 187442 рубля на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 25, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 22 на сумму 31 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП- 188 по виду займа «Универсальный» на сумму 31000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба к. Г.Н., полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 16. на сумму 256 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП- 191 по виду займа «Универсальный» на сумму 256000 рублей на срок до 

<

дата> под 18% годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 16., полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №23 на сумму 29 700 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-192 по виду займа - «Универсальный» на сумму 29700 рублей на срок до 

<

дата> под 16% годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №23, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- 37 на сумму 12 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-3 на сумму 12000 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 37, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив 37 значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №24 на сумму 125 800 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-5 по виду займа «Универсальный» на сумму 125800 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба 21, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №51 Валериевичу на сумму 297 190 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-6 по виду займа «Универсальный» на сумму 297190 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №51, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему имущественный вред в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №52 на сумму 59 514 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-7 по виду займа - «Универсальный» на сумму 59514 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №52, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №48 на сумму 52 500 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-8 по виду займа «Универсальный» на сумму 52500 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №48, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №3 на сумму 240 000 рублей, оформив с ним 

<

дата> договор займа № ЗП-10 по виду займа - «Универсальный» на сумму 240000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №3, полученные от него денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №4 на сумму 200 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-11 по виду займа - «Универсальный» на сумму 200000 рублей на срок до 

<

дата> под 20 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №4 полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №26 на сумму 203 000 рублей, оформив с ним в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-12 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 102 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, договор займа № ЗП-18 от 

<

дата>, по виду займа - «Универсальный» на сумму 101 000 рублей на срок до 

<

дата> под 1 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №26, полученные от него денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №47 на сумму 22 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-13 по виду займа – «Универсальный» на сумму 22 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №47., полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

- ФИО5 №27 на сумму 200 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-15 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 100 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, и договор займа № ЗП-23 по виду займа «Универсальный» на сумму 100 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, в последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №27, полученные от нее денежные средства в установленные заключенными договорами займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №56 в сумме 110 000 рублей, оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП-17 по виду займа «Универсальный» на сумму 110 000 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №56, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

- ФИО5 №40 на сумму 301 200 руб., оформив с ней 

<

дата> договор займа № ЗП -19 на сумму 301 3000 руб. на срок до 

<

дата> по 13% годовых. В последующем Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая свои преступные действия, направленные на причинение материального ущерба ФИО5 №40, полученные от нее денежные средства в установленные заключенным договором займа сроки не вернули, причинив ей значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

В результате умышленных, согласованных действий Э. и установленного следствием лица, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, вышеуказанным собственникам имущества был причинен имущественный ущерб на общую сумму 16 537 862 руб. 41 коп., который согласно примечанию к статье 158 УК РФ является особо крупным размером.

Вышеуказанные действия Э. суд квалифицирует по п.п. « а», «б» ч.2 ст.165 УК РФ, как причинение имущественного ущерба собственнику имущества путем обмана и злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения, совершенное группой лиц по предварительному сговору, причинившее особо крупный ущерб.

Суд не усматривает оснований расценивать рассматриваемые данные действия подсудимой Э. как гражданско - правовые отношения. 

Суд, соглашаясь с позицией государственного обвинителя, исключает из объема предъявленного Э. обвинения, указание на причинение материального ущерба в период с 

<

дата> по 

<

дата>, следующим собственникам денежных средств:

ФИО5 №53 на сумму 1 146 098 рублей, с которой был оформлен в период с 

<

дата> по 

<

дата> договор займа № ЗП-21 от 

<

дата> по виду займа «Универсальный» на сумму 561 098 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, договор займа № ЗП-28 от 

<

дата> на сумму 585 000 рублей на срок до 

<

дата> под 18 % годовых, ФИО5 №30 на сумму 59 397 рублей, с которой был оформлен 

<

дата> договор займа № ЗП-24 по виду займа – «Универсальный» на сумму 59 397 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых. ФИО5 №25 на сумму 50 000 рублей, с которой был оформлен 

<

дата> договор займа № ЗП-25 на сумму 50 000 рублей на срок до 

<

дата> под 16 % годовых, 14. на сумму 130 000 рублей, с которым был оформлен 

<

дата> договор займа № ЗП- 26 по виду займа – «Универсальный» на сумму 130 000 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, ФИО5 №50 на сумму 354 491 рубль, с которой был оформлен 

<

дата> договор займа № ЗП-22 на сумму 354491 рублей на срок до 

<

дата> под 13 % годовых, на том основании, что из материалов уголовного дела установлено, и не оспаривается сторонами, что договоры займов с вышеперечисленными лицами были заключены после 

<

дата>, то есть в период, когда Э. была освобождена от занимаемой должности исполнительного директора СПКК «Козловка-Согласие», перестала выполнять функции по руководству деятельностью указанного Кооператива, решению его финансово-хозяйственных вопросов, в том числе было прекращено ее право заключать договора займа от имени СПКК «Козловка - Согласие» с заимодавцами.

Кроме того суд исключает из объема обвинения предъявленного Э., указание о том, что Э. исполняя обязанности исполнительного директора СХКПК «Козловка - Согласие» несла полную материальную ответственности за вверенное ей имущество и денежные средства, поскольку из материалов уголовного дела установлено, что Э. в период работы исполнительным директором СХКПК «Козловка -Согласие» договора о полной материальной ответственности с СХКПК «Козловка -Согласие» не заключала, что исключает возложение на нее полной материальной ответственности за вверенное ей имущество и денежные средства, так же суд исключает из объема обвинения предъявленного Э., указание о размещении рекламных сообщений в средствах массовой информации, поскольку их материалов уголовного дела установлено, что в средствах массовой информации реклама о деятельности СПКК «Козловка-Согласие» размещалась только до 2010 года, после указанного периода реклама о деятельности кооператива, об условиях принятия денежных вкладов, о размерах процентных ставок располагалась в офисе СПКК «Козловка- Согласие», и на здании, где размещался офис кооператива. 

Признавая в действиях подсудимой состав преступления, предусмотренный п.п. « а, б» ч.2 ст. 165 УК РФ, суд считает, что установленные вышеуказанные обстоятельства в своей совокупности свидетельствуют о прямом умысле подсудимой на причинение имущественного ущерба потерпевшим, поскольку Э. осознавала общественную опасность своих действий, достоверно знала об отсутствии реальной возможности для возврата вкладываемых гражданами денежных средств в качестве займов, однако, желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба в особо крупном размере, действуя по предварительному сговору с установленным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, заключали с потерпевшими от имени СПКК «Козловка-Согласие» договоры займа под высокие проценты от 11 до 20 % годовых, а приняв от них денежные средства, Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, впоследствии принятые кооперативом обязательства не выполняли, при этом умышленно не информировали членов кооператива об убыточном финансовом положении Кооператива, не организовали обсуждение результатов проведенных «Чувашревизсоюзом» ревизий финансово-хозяйственной деятельности кооператива об убыточной деятельности кооператива, не отказывались от заключения новых договоров займа, что привело к причинению имущественного ущерба членам кооператива, собственникам денежных средств в особо крупном размере.

Обстоятельства того, что подсудимая Э., действуя согласовано по предварительному сговору, с установленным следствием лицом, уголовное дело, в отношении которого было выделено в отдельное производство, преднамеренно скрыли от членов кооператива фактическое убыточное финансовое состояние данного кооператива, не доводили до членов кооператива рекомендации Чувашского Республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» по результатам проверок финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие» за 2010-2012 годы о необходимости правильного отражения финансовых результатов при составлении бухгалтерской отчетности, и вынесения вопроса о покрытии убытков на общее собрание членов Кооператива и исполнительной дирекции, свидетельствует о совершении данного преступления, путем обмана и злоупотребления доверием потерпевших клиентов Кооператива, что подтверждается, в том числе и показаниями потерпевших ФИО5 №46, 10., ФИО5 №10, ФИО5 №6, ФИО5 №43, ФИО5 №53, ФИО5 №40, ФИО148 З.А., ФИО5 №5, ФИО5 №39, ФИО5 №38, ФИО5 №23, ФИО5 №22, ФИО5 №45, ФИО5 №35, ФИО5 №11, ФИО2, ФИО5 №32, ФИО5 №54, ФИО5 №49, ФИО5 №41, ФИО5 №7, П., ФИО5 №55, ФИО5 №37, 14., ФИО5 №28, ФИО5 №15, 33, ФИО154 И.В., ФИО5 №16, ФИО5 №44, 27, 39, 9., 32, 21, 21, ФИО5 №29, ФИО5 №48, 37, ФИО5 №20, ФИО5 №51, ФИО5 №17, 15., 44, 46, ФИО5 №12, ФИО5 №52, ФИО5 №56, 25, 16., ФИО5 №21, ФИО5 №42, 49, ФИО5 №9, 45, 36, 50, 26, 19., 43, 42, ФИО5 №47, ФИО5 №3, ФИО5 №4, ФИО5 №50, 20., ФИО5 №13, ФИО5 №1, ФИО5 №1, ФИО3, 17., которые показали что, несмотря на то обстоятельство, что они являлись членами кооператива, на Общие собрания членов кооператива их не приглашали, с результатами проводимых финансовых ревизий, с рекомендациями «Чувашревизсоюза» по результатам проверки финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка – Согласие» их не знакомили, вопросы о покрытии убытков кооператива с ними как с членами кооператива не обсуждали, а при заключении с ними договоров займа умышленно вводили их в заблуждение, не информируя их об убыточном финансовом положения кооператива с 2010 года. Показания потерпевших в указанной части согласуются и подтверждаются показаниями самой подсудимой, показывавшей в ходе предварительного следствия что информация об убыточной деятельности СПКК «Козловка- Согласие» до членов кооператива не доводилась.

Как разъяснено в пункте 3 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017г. 

<

число> «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иньм лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим. В силу пункта 2 названного Постановления Пленума обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Из примечаний к ст. 158 УК РФ следует, что в статьях главы 21 УК РФ (преступления против собственности), особо крупным размером признается стоимость, превышающая 1 млн. руб. 

Учитывая, что своими вышеуказанными преступными действиями подсудимая и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого было выделено в отдельное производство, причинили собственникам денежных средств материальный ущерб на общую сумму 16537862,41 руб., суд приходит к выводу, что преступное деяние подсудимой совершено с причинением ущерба собственникам денежных средств в особо крупном размере.

Установленные из материалов уголовного дела обстоятельства того, что подсудимая Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого было выделено в отдельное производство, при совершении указанного преступного деяния действовали совместно и согласовано, достоверно зная об отсутствии реальной возможности вернуть получаемые кооперативом от граждан денежные средства в качестве займов, тем не менее, скрывали это от членов кооператива, скрывали от них фактическое убыточное с 2010 года финансовое состояние кооператива, не доводя до членов кооператива акты ревизий финансово-хозяйственной деятельности кооператива о его убыточной деятельности с 2010 года, не принимали меры к ознакомлению всех членов кооператива с данными актами, вводили их в заблуждение, убеждая в финансовой состоятельности кооператива, свидетельствуют о совершении ими преступного деяния группой лиц по предварительному сговору.

На основании вышеизложенное, суд отвергает доводы стороны защиты об отсутствии вины Э. в совершении данного преступления, о недоказанности в действиях Э. предварительного сговора с установленным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, а так же о недоказанности причинения ущерба потерпевшим в особо крупном размере, недоказанности обмана и злоупотребления доверием со стороны подсудимой. 

Отрицание Э. своей вины, ее доводы в обоснование своей невиновности в инкриминируемом ей деянии, о том, что потерпевшие 39, ФИО5 №6, П. И.Н., ФИО5 №8, ФИО5 №10, ФИО5 №11, ФИО5 №12, ФИО5 №13, 32, 33, ФИО148 З.А., ФИО3, ФИО5 №15, и др. потерпевшие, вкладывая свои денежные сбережения, действовали добровольно, о том, что она заключала договора займа с рядом потерпевших только по указанию 35 кооператива, о том, что она докладывала об имеющихся финансовых проблемах 35, который не принимал меры к их устранению, суд расценивает как способ ее защиты, с целью избегания уголовной ответственности, а указанные доводы признает несостоятельными, не подтверждающими невинность Э. в совершении данного преступления, по следующим основаниям.

В силу ст. 14 УПК РФ, подозреваемый или обвиняемый не обязан доказывать свою невиновность. Бремя доказывания обвинения и опровержения доводов, приводимых в защиту, лежит на стороне обвинения. Вследствие чего, подсудимая вправе выразить любое отношение к предъявленному обвинению. 

Судом установлено, что подсудимая, являясь исполнительным директором СПКК «Козловка- Согласие», используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения, достоверно зная об отсутствии у кооператива реальной возможности вернуть получаемые от граждан денежные средства в качестве займов и процентов по ним, и заведомо не имея намерений и возможностей возвращать их, по предварительному сговору с установленным следствием лицом, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, умышлено вводили в заблуждение граждан желающих внести сбережения в СПКК «Козловка-Согласие» о финансовой состоятельности кооператив, при этом Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство действовали, используя доверие к ним со стороны вышеуказанных потерпевших: 39, ФИО5 №6, ФИО5 №7, ФИО5 №8, ФИО5 №10, ФИО5 №11, ФИО5 №12, ФИО5 №13, 32, 33, ФИО148 З.А., ФИО3, ФИО5 №15, а так же используя доверие остальных потерпевших по делу, которые хотя и добровольно вносили своих денежные сбережения, но при этом рассчитывали на выполнение кооперативом всех принятых договорных обязательств.

Доказательств о том, что при заключении договоров займа с потерпевшими, подсудимая действовала под чьим – то влиянием, материалами дела не нашло своего подтверждения.

Доводы о том, что подсудимая докладывала об имеющихся финансовых проблемах 35, который не принимал меры к их устранению, так же не являются основаниями для освобождения Э. от ответственности, поскольку установлено, что исполнительный директор СПКК «Козловка- Согласие» в соответствии с уставом данного Кооператива и должностной инструкцией, был наделен всеми функциями по управлению за финансовой и хозяйственной деятельностью Кооператива, в том числе обязан поддерживать необходимый уровень ликвидности по обязательствам Кооператива, контролировать движение денежных средств. Кроме того исполнительный директор Э. исполняла и другие функции необходимые для достижения целей деятельности кооператива и являлась лицом подотчетным общему собранию кооператива, наблюдательному Совету кооператива. 

Суд считает, что виновность Э. в совершении указанного преступления, обман и злоупотребление доверием потерпевших, полностью подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, а позиция защиты о ее невиновности полностью опровергается показаниями допрошенных по данному уголовному делу вышеуказанных потерпевших, согласно которым они, доверившись авторитету Э., ранее длительное время безупречно работавшей в финансовых организациях Козловского 

<

адрес>, доверившись рекламным сообщениям о стабильной деятельности СХКПК «Козловка-Согласие», предлагаемым кооперативом выгодными условиям по денежным вкладам, в том числе предлагаемым непосредственно самой Э., которую многие из них знали лично, внесли денежные средства в СХКПК «Козловка-Согласие». При этом потерпевшие кооператива, не были проинформированы о реальном убыточном финансовом состоянии кооператива с 2010 года, не приглашались на собрания кооператива, не были ознакомлены с рекомендациями Чувашского Республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» по результатам проверок финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие», согласно которым, финансово-хозяйственная деятельность СПКК «Козловка-Согласие» с 2010 года являлась убыточной. 

Потерпевшие так же подтвердили что в результате действий Э., им был причинен имущественный ущерб путем обмана и злоупотребления их доверием. Таким образом, изложенное свидетельствует о злоупотреблении подсудимой доверием потерпевших, введением их в заблуждение относительно убыточной финансово-хозяйственной деятельности кооператива. 

Виновность подсудимой Э. в совершении данного преступлении, причинении ущерба потерпевшим в особо крупном размере, в обмане и злоупотреблении их доверием, так же подтверждается показаниями свидетеля Свидетель №4, главного бухгалтера СПКК «Козловака –Согласие» об убыточной деятельности данного кооператива с 2010 года, и ежегодном возрастающем убытке от его деятельности, о не вынесении 35 кооператива и исполнительным директором Э., вопроса об убытках на Общее собрание кооператива, показаниями свидетеля Свидетель №2, являвшегося членом Наблюдательного Совета данного кооператива, в части того что рекомендации Чувашского Республиканского ревизионного союза сельскохозяйственных кооперативов «Чувашревизсоюз» по результатам проверок финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие», на Наблюдательном Совете кооператива, на совместных заседаниях Правления кооператива и Наблюдательного Совета, а так же на Общих отчетных собраниях кооператива не рассматривались, и о том, что на совместные заседания Наблюдательного Совета и Правления кооператива вопрос об имеющейся задолженности по возврату принятых займов не выносился, ни Председатель кооператива, ни исполнительный директор ФИО12 по данному вопросу ничего ему не сообщали, показаниями свидетеля Щ. о том, что на собраниях кооператива, на которых присутствовало всего 9-10 человек, ежегодно исполнительный директор Э., отчитываясь о финансово-хозяйственной деятельности кооператива, отмечала, что по результатам работы кооператив получает прибыль, а том, что у кооператива есть финансовые убытки никогда не говорила, свидетеля М. в части того, что на совместных заседаниях Правления кооператива и Наблюдательного совета, где обычно присутствовало 8-9 человек, руководители кооператива К. А.И. Э. в своих докладах в период с 2010 г. по 2015 года сообщали что кооператив работает в обычном режиме, а доводя о результатах ревизий кооператива, о грубых нарушениях в финансово-хозяйственной деятельности кооператива не сообщали, показаниями свидетеля Свидетель №1 о том, что при заключении договоров займа с СПКК «Козловка - Согласие» Э. о существовании финансовых проблем кооператива не сообщила, свидетеля 1. о том, что при обращении в СПКК «Козловка-Согласие» с намерением сделать денежный вклад, исполнительный директор Э., которую они знали давно, и ее словам верили, на вопрос надежна ли из организация, с полной уверенностью сообщила, что вклады по договорам займа и начисленные проценты в СПКК «Козловка-Согласие» выплачиваются вовремя, показаниями свидетеля 13. о том что по при проведении ревизии финансово- хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие» по результатам 2012 года выявлены нарушения, касающиеся правильного отражения убытков в бухгалтерской отчетности, по итогам года кооператив получил убыток, который не был отражен в бухгалтерской отчетности по итогам года, а был неправильно отражен в строке «расходы будущих периодов», при этом акт ревизии, проведенной «Чувашревизсоюзом», после вручения его исполнительному директору Э., который должен быть рассмотрен на заседании Правления кооператива, и на общем собрании кооператива, для решения вопроса о распределении возникшего убытка между членами кооператива и о дальнейшем развитии деятельности кооператива, и для установления виновных лиц, в допущении убытка, не был рассмотрен на Собрании кооператива, показаниями свидетеля ФИО9 о том, что по результатам ревизии финансово-хозяйственной деятельности СПКК «Козловка-Согласие», проведенной ЧРРССК «Чувашревизсоюз» было обнаружено, что по итогам 2010 года, на счет 97 «Расходы будущих периодов» неправильно были отнесены убытки кооператива, чем неправомерно в годовой отчетности данный убыток не был отражен, данное нарушение было отмечено в акте ревизии от 

<

дата>, который был вручен исполнительному директору СПКК «Козловка-Согласие» Э. и который подлежал рассмотрению на совместном заседании Наблюдательного Совета и 29 «Козловка-Согласие», и исполнительная дирекция кооператива была на себя ответственность за исправление выявленных нарушений, 

<

дата> так же была проведена ревизия финансово-хозяйственной деятельности кооператива за 2011 года, и было установлено, что СПКК «Козловка-Согласие» по результатам 2011 года также получил убыток, который как и за 2010 года, неправомерно был отнесен на расходы будущих периодов, и тем самым неправильно был выведен финансовый результат финансово-хозяйственной деятельности кооператива, было так же установлено, что вопрос о покрытии убытков кооператива не Общее собрание членов кооператива не выносился, и тем самым исполнительная дирекция брала на себя ответственность по покрытию убытков, убытки СПКК «Козловка-Согласие», впервые установленные по итогам 2010 года в размере 3632 тысячи рублей и недостаточный ФИО10 Фонд кооператива свидетельствовали о финансовой неплатежеспособности СПКК «Козловка- Согласие», с 2010 года.

Суд считает, что вышеприведенные показания свидетелей, а так же показаниями потерпевших, подтверждают, что исполнительный директор Э., действуя по предварительному сговору с установленным следствием лицом, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, рекомендации «Чувашревизсоюз», сделанные по результатам ревизий деятельности СПКК «Козловка-Согласие», об убыточном финансовом положении кооператива, о необходимости правильного отражения финансовых результатов при составлении бухгалтерской отчетности, о вынесения вопроса о покрытии убытков на общее собрание членов Кооператива, Правления и Наблюдательного совета, не выполняли. Вместо выполнения указанных рекомендаций «Чувашревизсоюза», исполнительный директор Э. действуя по предварительному сговору с установленным следствием лицом, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная о невозможности выполнения кооперативом своих договорных обязательств по принятым денежным вкладам в полном объеме, каких либо мер направленных на отказ от заключения договоров займа не предпринимали, продолжали заключать с потерпевшими договоры займа под высокие проценты, принимали денежные средства от них, впоследствии как установлено материалами уголовного дела обязательства по заключенным займам перед членами кооператива не выполняли, вложенные денежные средства не возвращали, чем причинили потерпевшим имущественный ущерб на указанную сумму.

Оснований не доверять показаниям вышеперечисленных потерпевших, и свидетелей, суд не находит, поскольку они последовательны, стабильны, согласуются между собой объективно подтверждаются другими исследованными судом доказательствами: результатами проведенных по делу выемок, осмотров, заключениями экспертиз, актами ревизий, договорами займов, приходно - кассовыми ордерами, а так же другими документами которые были осмотрены и приобщены к материалам дела. Данных, и доказательств о том, что указанные потерпевшие и свидетели оговаривают Э., либо их показания получены с нарушением закона, нет. 

Вина подсудимой в совершении указанного преступления так же подтверждается письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании, вышеприведенными в мотивировочной части приговора. 

При этом суд, оценивая наряду с другими письменными доказательствами, которые кладутся в основу приговору, протоколы осмотра от 

<

дата>, от 

<

дата>, от 

<

дата>, от 

<

дата>, а так же заключения судебно-бухгалтерских экспертиз 

<

число> от 

<

дата>, и 

<

число> (2364/03 – 5) от 

<

дата>, признает доводы стороны защиты признать их недопустимыми доказательствами, несостоятельными, необоснованными по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 88 УПК РФ каждое доказательство подлежит оценке с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности - достаточности для разрешения уголовного дела. 

Суд считает, что осмотры места происшествия от 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата>, произведены с соблюдением требований ст. 177, 178 УПК РФ, а сами указанные протоколы осмотра места происшествия составлены с соблюдением требований ст. 166 УПК РФ.

Доводы защитника признать перечисленные протоколы осмотра места происшествия недопустимыми, на том основании, что при производстве указанных следственных действий отсутствовали понятые, являются несостоятельными по следующим основаниям.

Согласно ч. 1.1. ст.170 УПК РФ, в случаях предусмотренных ст.177 УПК РФ, понятые принимают участие в следственных действиях только по усмотрению следователя.

Если в указанных случаях по решению следователя понятые в следственных действиях не участвуют, то применение технических средств фиксации хода и результатов следственного действия является обязательным. Если в ходе следственного действия применение технических средств невозможно, то следователь делает в протоколе соответствующую запись.

Изучением протоколов осмотра от 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата> установлено, что данные осмотры производились с применением технических средств фиксации следственного действия, о чем участвующие в нем лица были предупреждены. От лиц участвующих в осмотрах каких-либо замечаний не поступали. 

Иные доводы защитника в обоснование признания недопустимыми вышеуказанных доказательств, на том основании, что приложенные к данным протоколам осмотра мест происшествия фототаблицы, не подтверждают факт производства указанных в протоколе действий так же несостоятельны Изучением данных материалов уголовного дела установлено, что указанные фототаблицы соответствуют содержанию соответствующих протоколов осмотра места происшествия, и подтверждают их правильность. 

Иные доводы защиты о необходимости признать недопустимыми доказательствами по уголовному делу, заключения судебно-бухгалтерских экспертиз 

<

число> от 

<

дата>, и 

<

число>, (2364/03 – 5) от 

<

дата>, т.к. они произведены на основании документов которые изъяты по протоколам осмотров от 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата>, которые сторона защиты считает недопустимыми доказательствами, суд так же находит несостоятельными, исходя из следующего.

Как указано выше, суд, изучив с точки зрения относимости, допустимости, достоверности представленные суду доказательства: протоколы осмотра места происшествия от 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата>, 

<

дата> пришел к выводу, что указанные осмотры места происшествия произведены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, а сами протоколы осмотра места происшествия составлены с соблюдением требований ст. 166 УПК РФ.

При таких обстоятельствах оснований признать недопустимыми доказательствами заключения судебных экспертиз 

<

число> от 

<

дата>, и 

<

число>, (2364/03 – 5) от 

<

дата>, не имеется.

Других оснований для признания указанных заключений судебных экспертиз 

<

число> от 

<

дата>, и 

<

число>, (2364/03 – 5) от 

<

дата> недопустимыми доказательствами, стороной защиты не приведено, а судом не добыто. 

Судом установлено, что бухгалтерская судебная экспертиза 

<

число> от 

<

дата>, и судебно- бухгалтерская экспертиза 2081/04-5, (2364/03 – 5) от 

<

дата> проводились лицами, имеющими соответствующие познания в области экономических исследований и опыт работы в области производства экономических экспертиз, и предупрежденными об уголовной ответственности за дачу ложного заключения. Оснований не доверять заключениям данных экспертиз, нет.

Таким образом суд не находит нарушений норм уголовно-процессуального закона органами следствия при производстве предварительного расследования, в том числе, при проведении отдельных следственных действий. 

Суд считает, что вышеприведенные доказательства, на которых суд основывает свои выводы, были получены в соответствии с законом, являются относимыми и допустимыми. Суд так же считает, что представленных доказательств достаточно для установления обстоятельств, указанных в ст. 73 УПК РФ, оснований для признания какого-либо доказательства по делу не допустимым и не относимым, не находит.

Предъявленное Э. обвинение в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 165 УК РФ, является конкретизированным, в фабуле обвинения имеется указание на существо обвинения, место и время его совершения, а также способы, мотивы и цели содеянного, иные обстоятельства, предусмотренные ст. 73 УПК РФ, т.е. полностью соответствует предъявляемым требованиям. 

Доводы защиты о неправильном предъявлении обвинения подсудимой, на том основании, что вмененные Э. преступные действия не являются продолжаемым преступлениям, а каждое из перечисленных в обвинении действий само образует отдельное преступление, суд находит несостоятельным, и считает, что обвинительное заключение составлено в соответствии с требованиями УПК РФ. 

Все действия Э. и установленного следствием лица, уголовное дело, в отношении которого было выделено в отдельное производство были направлены на причинение имущественного ущерба клиентам (потерпевшим по данному уголовному делу), чьи вклады приняты Кооперативом. Все эпизоды причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием, в которых обвиняется подсудимая, совершены были в один период времени, совершены аналогичным способом и были направлены на достижение единого преступного результата – причинение имущественного ущерба собственникам денежных средств вложивших свои средства в СХКПК «Козловка-Согласие», путем обмана или злоупотребления доверием.

С учетом изложенного суд считает, что деяния Э. правильно квалифицированы как одно преступление, предусмотренное одной статьей особенной части УК РФ.

Другие приведенные защитником подсудимой, а так же самой подсудимой доводы о невиновности Э., в том числе, и доводы о том, что потерпевшими по делу являются, в том числе ее близкие родственники, и близкие родственники установленного следствием лица, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, не имеют юридического значения при квалификации действий подсудимой, и не опровергают выводов суда о признании ее виновной в совершении данного преступления. 

При назначении наказания суд в соответствии со статьями 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного Э. преступления, личность, влияние наказания на ее исправление, условия жизни ее семьи, характер и степень участия подсудимой в совершении преступления, значение этого участия для достижения цели преступления, его влияние на характер и размер причиненного преступлением вреда.

Обстоятельств, смягчающих, либо отягчающих наказание Э. судом не установлено. 

Суд при назначении наказания также учитывает личностные качества подсудимой, которая по месту жительства, и бывшей работы характеризуется положительно, на учетах по компрометирующим основаниям не состоит, награждена медалью «Ветеран труда» за долголетний и добросовестный труд, имеет пенсионный возраст, впервые привлекается к уголовной ответственности.

Принимая во внимание все вышеуказанные данные, учитывая принципы уголовного судопроизводства о том, что наказание, применяемое к лицу, совершившему преступление, должно быть справедливым, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности подсудимой, применяется в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, учитывая мнение ряда потерпевших не желавших строгого наказания подсудимой, суд считает, что исправление Э. возможно, с назначением ей наказания в виде лишения свободы, с применением ст. 73 УК РФ, об условном осуждении. 

С учетом материального положения подсудимой, а так же учитывая отсутствие по делу отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает возможным дополнительные виды наказания, предусмотренные санкцией ч. 2 ст. 165 УК РФ, в виде штрафа и ограничения свободы Э. не назначать 

Другой вид наказаний, предусмотренный санкцией ч. 2 ст. 165 УК РФ, суд считает невозможным применить.

Исходя из степени общественной опасности содеянного, с учетом личности подсудимой суд для применения ст. 64 УК РФ, прекращения уголовного дела по не реабилитирующим основаниям, а также в связи с назначением меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа, оснований не находит

С учетом обстоятельств совершения подсудимой преступления, и наступивших последствий от совершенного преступления, суд так же не находит оснований для изменения категории преступления в порядке ст. 15 ч.6 УК РФ.

С вещественными доказательствами по делу следует поступить по закону.

В материалах уголовного дела имеются гражданские иски о возмещении материального ущерба, заявленные потерпевшими: 40 на сумму 502036 руб., 25 на сумму 187364, 67 руб., ФИО5 №41- на 92961,43 руб., ФИО5 №53 - на 1 507 820,54 руб., Г.- на 599 682 руб., 50- на 109773, 29 руб., ФИО5 №15 - на 399 434,38 руб., ФИО5 №16- на 230 030, 59 руб., ФИО5 №13- на сумму 202525, 21 руб., ФИО5 №9- на 112642,57 руб., ФИО5 №50- на 354491 руб., ФИО5 №54- на 473290, 1 руб., ФИО5 №37- на 235854,79 руб., ФИО5 №22- на 781648,45 руб., 20.- на 250 000 руб., 21- на 125800 руб., ФИО5 №29- на 260 000 руб., 46 -на 49933,35 руб., 16.- на 256 000 руб., ФИО5 №6- на 196365,7 руб., ФИО5 №12- на 810606, 67 руб., ФИО5 №42- на 599397,39 руб., ФИО5 №11- на 101000 руб., 33 - на 349603,97 руб., ФИО5 №4- на 200000 руб., ФИО5 №3- на 240 000 руб., 15.- на 450 000 руб., 21- на 371440 руб., ФИО5 №44- на 223894 руб., 32- на 260000 руб., ФИО3- на 170000 руб., ФИО5 №2- на 133000 руб., ФИО5 №1- на 87578,1 руб., ФИО5 №55 - на 1541621,41 руб., 44- на 45800 руб., 45- на 117250 руб., ФИО148 З.А.- на 66056,27 руб., ФИО5 №26- на 224221,8 руб., ФИО2- на 59373,15 руб., ФИО5 №27- на 224555,55 руб., ФИО5 №34- на 50820,68 руб., ФИО5 №38- на 35221,5 руб., Е.- на 56837,5 руб., ФИО5 №47- на 22000 руб., ФИО5 №56- на 125328,49 руб., ФИО5 №40- на 301077,92 руб., 19.- на 55000 руб., ФИО5 №32- на 100000 руб., Свидетель №6- на 115738 руб., ФИО5 №35- на 76893,77 руб., ФИО5 №39- на 50000 руб., ФИО5 №46- на 97225,22 руб., ФИО5 №17 - на 45000 руб., 14.- на 130000 руб., 37- на 12000 руб., 36- на 30000 руб., ФИО154 И.В.- на 50000 руб., 26- на 50000 руб., 27 - на 60730 руб., ФИО5 №45 - на 454000 руб., ФИО5 №20- на 89400 руб., 17.- на 149928,48 руб., ФИО5 №43- на 20000 руб., 43- на 919505,47 руб., 42- на 1679808 руб., ФИО5 №8- на 90360,71 руб., ФИО5 №5- на 28600 руб., 49- на 92243,01 руб., ФИО5 №21- на 43000 руб., ФИО5 №49- на 27000 руб., ФИО5 №48- на 52478,14 руб., ФИО5 №7- на сумму 235051,95 руб.

Государственный обвинитель Никоноров А.М., защитник Макаров В.И., поддержанный подсудимой Э., в судебном заседании заявили о необходимости произвести дополнительные расчеты, связанные с данными гражданскими исками, по определению конкретной суммы задолженности по договорам займа, с учетом уже произведенных выплат по возбужденным исполнительным производствам в отношении СПКК «Козловка - Согласие» в пользу потерпевших, а так же с учетом материальной ответственности второго ответчика по заявленным искам, уголовное дело в отношении, которого, выделено в отдельное производство. 

Суд, исследовав материалы уголовного дела, соглашаясь с мнением государственного обвинителя, и стороны защиты, приходит к выводу, что имеется необходимость произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданскими исками потерпевших, что повлечет дополнительное отложение судебного заседания. Поэтому необходимо признать за перечисленными потерпевшими право на предъявление гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства.

Процессуальные издержки по делу, связанные с оплатой услуг адвоката Макарова В.И., который защищал интересы Э. по назначению следователя на предварительном расследовании в соответствии со ст. 132 УПК РФ в общем размере 10780 рублей подлежат взысканию с осужденной. Основания для освобождения Э. от уплаты процессуальных издержек суд не находит.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать Э. виновной в совершении преступления предусмотренного п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 165 УК РФ, и назначить ей наказание виде лишения свободы на срок 2 (два) года, без штрафа и ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Э. наказание считать условным, с испытательным сроком 2 (два) года.

Обязать Э. встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию, не менять постоянного места жительства без уведомления данного специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных, являться на регистрацию в сроки, определенные этим контролирующим органом.

Меру пресечения Э. до вступления приговора в законную силу, оставить прежнюю подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

- системный блок с серийным номером 

<

число>, три флеш - карты- USB ключа, две картонные коробки с делами по выданным СПКК «Козловка - Согласие» займам хранящиеся у Э. (т.10 л.д. 244), вернуть по принадлежности СПКК «Козловка-Согласие»;

- коробку с договорами займов, принятыми в период с 

<

дата> по 

<

дата>, коробку с договорами займа, принятыми СПКК «Козловка-Согласие» в период с 

<

дата> по 

<

дата>, коробку с кассовыми документами СПКК «Козловка-Согласие» за 2013 год, коробку с кассовыми документами СПКК «Козловка-Согласие» за 2010 год, коробку с кассовыми документами СПКК «Козловка-Согласие» за 2015 год, коробку с кассовыми документами СПКК «Козловка-Согласие» за 2014 год, коробку с кассовыми документами СПКК «Козловка-Согласие» за 2011 год, коробку 

<

число> с учредительными документами СПКК «Козловка-Согласие», 7 папок с документами СПКК «Козловка-Согласие» в полиэтиленовом пакете, коробку с выписками СПКК «Козловка-Согласие» из лицевых счетов в Цивильском ОСБ и в Чувашском РФ ОАО «Россельхозбанк», две папки-скоросшивателя с выписками СПКК «Козловка-Согласие» из лицевых счетов в Цивильском ОСБ в полиэтиленовом пакете, печать и штамп СПКК «Козловка-Согласие» -вернуть по принадлежности СПКК «Козловка-Согласие»;

- два оптических диска в бумажном конверте, хранить при уголовном деле. 

Оставить без рассмотрения гражданские иски 40 на сумму 502036 руб., 25 на сумму 187364, 67 руб., ФИО5 №41- на 92961,43 руб., ФИО5 №53 - на 1 507 820,54 руб., Г.- на 599 682 руб., 50- на 109773, 29 руб., ФИО5 №15 - на 399 434,38 руб., ФИО5 №16- на 230 030, 59 руб., ФИО5 №13- на сумму 202525, 21 руб., ФИО5 №9- на 112642,57 руб., ФИО5 №50- на 354491 руб., ФИО5 №54- на 473290,1 руб., ФИО5 №37- на 235854,79 руб., ФИО5 №22- на 781648,45 руб., 20.- на 250 000 руб., 21- на 125800 руб., ФИО5 №29- на 260 000 руб., 46 -на 49933,35 руб., 16.- на 256000 руб., ФИО5 №6- на 196365,7 руб., ФИО5 №12- на 810606, 67 руб., ФИО5 №42- на 599397,39 руб., ФИО5 №11- на 101000 руб., 33 - на 349603,97 руб., ФИО5 №4- на 200000 руб., ФИО5 №3- на 240 000 руб., 15.- на 450 000 руб., 21- на 371440 руб., ФИО5 №44- на 223894 руб., 32- на 260000 руб., ФИО3- на 170000 руб., ФИО5 №2- на 133000 руб., ФИО5 №1- на 87578,1 руб., ФИО5 №55 - на 1541621,41 руб., 44- на 45800 руб., 45- на 117250 руб., ФИО148 З.А.- на 66056,27 руб., ФИО5 №26- на 224221,8 руб., ФИО2- на 59373,15 руб., ФИО5 №27- на 224555,55 руб., ФИО5 №34- на 50820,68 руб., ФИО5 №38- на 35221,5 руб., Е.- на 56837,5 руб., ФИО5 №47- на 22000 руб., ФИО5 №56- на 125328,49 руб., ФИО5 №40- на 301077,92 руб., 19.- на 55000 руб., ФИО5 №32- на 100000 руб., Свидетель №6- на 115738 руб., ФИО5 №35- на 76893,77 руб., ФИО5 №39- на 50000 руб., ФИО5 №46- на 97225,22 руб., ФИО5 №17 - на 45000 руб., 14.- на 130000 руб., 37- на 12000 руб., 36- на 30000 руб., ФИО154 И.В.- на 50000 руб., 26- на 50000 руб., 27 - на 60730 руб., ФИО5 №45 - на 454000 руб., ФИО5 №20- на 89400 руб., 17.- на 149928,48 руб., ФИО5 №43- на 20000 руб., 43- на 919505,47 руб., 42- на 1679808 руб., ФИО5 №8- на 90360,71 руб., ФИО5 №5- на 28600 руб., 49- на 92243,01 руб., ФИО5 №21- на 43000 руб., ФИО5 №49- на 27000 руб., ФИО5 №48- на 52478,14 руб., ФИО5 №7- на сумму 235051,95 руб., разъяснив им право предъявления исковых требований в порядке гражданского судопроизводства. 

Сохранить до разрешения указанных гражданских исков арест, наложенный постановлением Козловского районного суда Чувашской Республики от 

<

дата> на принадлежащее К. А.И. имущество: 

- земельный участок общей площадью 1300 кв.м., кадастровый 

<

число>, расположенный в селе Байгулово Козловского 

<

адрес> Чувашской Республики;

- жилой дом площадью 64,7 кв.м., кадастровый 

<

число>, расположенный в 

<

адрес> Козловского 

<

адрес> Чувашской Республики, 

<

адрес>;

- жилое помещение площадью 59,5 кв.м., кадастровый 

<

число>, расположенное в 

<

адрес> Чувашской Республики, 

<

адрес>, корпус 

<

число>, 

<

адрес>;

- земельный участок площадью 1122 кв.м., кадастровый 

<

число>, расположенный в селе Байгулово Козловского 

<

адрес> Чувашской Республики;

- земельный участок площадью 3588 кв.м., кадастровый 

<

число>, расположенный в 

<

адрес> Козловского 

<

адрес> Чувашской Республики, 

<

адрес>;

- земельный участок площадью 1837 кв.м., кадастровый 

<

число>, расположенный в селе Байгулово Козловского 

<

адрес> Чувашской Республики, 

<

адрес>, участок 

<

число>;

- жилой дом площадью 170,01 кв.м, расположенный в селе Байгулово Козловского 

<

адрес> Чувашской Республики, 

<

адрес>.

Взыскать с Э. 10 780 (десять тысяч семьсот восемьдесят) руб. в доход государства, в счет возмещения процессуальных издержек. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Чувашской Республики в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: В.

<

адрес>