Дело №

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г. Рязань 20 ноября 2019 года

Советский районный суд города Рязани в составе:

председательствующего судьи Никишиной Н.В.,

при секретарях Ковалеве Р.Д., Правкиной Т.В.,

с участием представителя административного истца Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу - ФИО1, представившей доверенность и диплом о высшем юридическом образовании,

представителя административного ответчика ФИО2 - ФИО3, представившего доверенность и диплом о высшем юридическом образовании,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к кредитному потребительскому кооперативу «ФИНАНС ИНВЕСТ», ФИО2, ФИО4, ООО «ФИНАНС ИНВЕСТ» о принудительной ликвидации КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ», 

У С Т А Н О В И Л:

Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу обратился в суд с иском к КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ», ФИО2 о принудительной ликвидации КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ», мотивируя тем, что Центральный банк Российской Федерации в соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и является в соответствии с п.9 ч.3 ст.5 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» органом, уполномоченным на обращение в суд с заявлением о ликвидации кредитных кооперативов. Кредитный потребительский «ФИНАНС ИНВЕСТ» (ИНН 

<

данные изъяты>, КПП 

<

данные изъяты>, ОГРН 

<

данные изъяты>) зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по Рязанской области дд.мм.гггг., является некредитной финансовой организацией и не относится к кредитным кооперативам второго уровня, критерии которого установлены п.4 ч.3 ст.1 Федерального Закона "О кредитной кооперации". Согласно п.2 ч.1 ст.35 Федерального Закона "О кредитной кооперации", кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от дд.мм.гггг. N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы). Во исполнение функций, возложенных федеральным законодательством, Банк России обратился с запросами от дд.мм.гггг. за 

<

данные изъяты> в саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, внесенные в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, о предоставлении информации относительно членства в них кредитных кооперативов, в том числе КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ». Согласно ответам, поступившим от саморегулируемых организаций, КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» не является членом ни одной из них и дд.мм.гггг. исключен из членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие». До настоящего времени КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением кооперативом положения ч.1 ст.35 Федерального закона о кредитной кооперации. Согласно выписке из ЕГРЮЛ в отношении данного кредитного потребительского кооператива, его учредителем по состоянию на дд.мм.гггг. является: ФИО2 В связи с чем, ссылаясь на предоставленное Банку пунктом «г» части 9 статьи 5 Федерального закона "О кредитной кооперации" право на обращение в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также на п.8 ч.2 ст.5, п.2 ч.1 ст.10 Федерального Закона "О кредитной кооперации", п.п.2, 3, п.5 ст.61 ГК РФ, просил суд ликвидировать КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» (ИНН 

<

данные изъяты>, ОГРН 

<

данные изъяты>); возложить обязанности по осуществлению ликвидации на учредителя КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» ФИО2; установив ему срок представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

В процессе рассмотрения дела административный истец уточнил исковые требования: просил суд ликвидировать КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» (ИНН 

<

данные изъяты>, ОГРН 

<

данные изъяты>); возложить обязанности по осуществлению ликвидации на учредителей КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» ФИО2, ООО «ФИНАНС ИНВЕСТ», а также на председателя правления КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» ФИО4, установив им срок представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу, в связи с чем к участию в деле в качестве административных соответчиков были привлечены: ФИО4 и ООО «ФИНАНС ИНВЕСТ».

В судебном заседании представитель административного истца Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу - ФИО1 уточненные административные исковые требования поддержала в полном объеме и просила их удовлетворить.

Представитель административного ответчика ФИО2 ФИО3 административные исковые требования не признал, пояснив, что на ФИО2 не может быть возложена обязанность по ликвидацию кооператива, поскольку его членство в кооперативе достоверно не подтверждено, в отношении него, как обвиняемого по возбужденному уголовному делу избрана мера пресечения в виде запрета совершения определенных действий, исключающая возможность взаимодействия с другими участниками уголовного процесса, административными ответчиками по данному делу. Поэтому решение суда в случае возложения обязанности по ликвидации кооператива на ФИО2 будет неисполнимым. Кроме того, в отношении КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» в Арбитражном Суде Рязанской области дд.мм.гггг. возбуждена процедура банкротства (наблюдение), в связи с чем, по мнению представителя, вопрос о прекращении деятельности данного кооператива должен разрешаться в рамках Федерального Закона "О несостоятельности (банкротстве) в арбитражном процессе.

Административные ответчики: КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ», ФИО2, ФИО4, ООО «ФИНАНС ИНВЕСТ», заинтересованное лицо - Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 2 по Рязанской области, извещенные о месте и времени рассмотрения дела надлежащим образом, в судебное заседание не явились, о причинах отсутствия КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» и ООО «ФИНАНС ИНВЕСТ» по адресу, содержащемуся в Едином государственном реестре юридических лиц, суду не известно, в силу ч.3 ст.54, 165. 1 ГК РФ на данные лица возлагается риск наступления неблагоприятных последствий вследствие неполучения судебной корреспонденции, в отношении ФИО2 по постановлению Железнодорожного районного суда г.Орла от дд.мм.гггг. избрана мера пресечения в виде запрета определенных действий, предусматривающая в числе прочего запрет выходить за пределы избранного места жительства в ночное время без разрешения следователя, о причинах неявки остальных административных ответчиков суду не известно, от заинтересованного лица поступили письменные заявления, в которых указано, что оно не возражает против заявленного административного иска и просит рассмотреть данное дело в его отсутствие.

Суд, посчитав возможным рассмотреть дело в отсутствие надлежащим образом извещенных лиц, участвующих в деле, выслушав объяснения представителей административного истца и административного ответчика, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Правовые, экономические и организационные основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней, союзов (ассоциаций) и иных объединений кредитных потребительских кооперативов определены Федеральным законом "О кредитной кооперации" от 18.07.2009 года № 190-ФЗ, а также Гражданским Кодексом Российской Федерации (далее- ГК РФ).

В соответствии с ч.1 ст.3 Федерального закона "О кредитной кооперации" от 18.07.2009 года № 190-ФЗ кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством:

1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива;

2) размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

Согласно ч.ч. 2, 4, 5 и 6 ст. 7 того же Федерального закона, кредитный кооператив может быть создан не менее чем 15 физическими лицами и 5 юридическими лицами. Кредитный кооператив, членами которого являются физические и юридические лица, может быть создан не менее чем 7 указанными лицами. Учредители кредитного кооператива принимают решение о создании кредитного кооператива, которое оформляют протоколом, осуществляют подготовку проекта устава кредитного кооператива и организацию общего собрания учредителей кредитного кооператива, на котором принимается устав кредитного кооператива. Государственная регистрация кредитного кооператива осуществляется в порядке, определенном Федеральным законом от 8 августа 2001 г. №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Кредитный кооператив считается созданным как юридическое лицо со дня внесения соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц. Наименование потребительского кооператива, осуществляющего деятельность, предусмотренную частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, должно содержать словосочетание "кредитный потребительский кооператив". 

В силу статьи 1 Федерального закона от 08 августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей представляет собой акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Согласно статье 4 названного Закона, в Российской Федерации, ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащей сведения по состоянию на дд.мм.гггг., кредитный потребительский кооператив «ФИНАНС ИНВЕСТ» (сокращенное наименование - КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ», ИНН 

<

данные изъяты>, ОГРН 

<

данные изъяты>), расположенный по адресу: 

<

адрес>, является действующим юридическим лицом, запись о создании которого внесена Межрайонной инспекцией ФНС № 2 по Рязанской области в реестр дд.мм.гггг.; председателем правления кредитного кооператива, то есть лицом, имеющим право действовать от имени данного юридического лица без доверенности, указана ФИО4; основным видом деятельности кооператива заявлено предоставление займов и прочих видов кредита (64.92 по ОКВЭД ОК 029-2014 КДЕС.Ред.2), учредителем КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» является ФИО2 

Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" установлено, что государственные реестры ведутся на бумажных и (или) электронных носителях. При несоответствии между сведениями, включенными в записи государственных реестров на электронных носителях, и сведениями, содержащимися в документах, на основании которых внесены такие записи, приоритет имеют сведения, содержащиеся в указанных документах (абзац 4 статьи 4). 

Согласно пункту 6 статьи 5 названного федерального закона документы, предусмотренные этим законом и представленные в регистрирующий орган при государственной регистрации, являются частью соответственно единого государственного реестра юридических лиц и единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

В статье 12 данного федерального закона определен перечень документов, которые должны быть представлены при государственной регистрации создаваемого юридического лица в регистрирующий орган, в том числе решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа, заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме N Р11001, утвержденной приказом Федеральной налоговой службы от 25 января 2012 г. N ММВ-7-6/25@.

При этом статьей 181.2 ГК РФ закреплено, что в протоколе, оформляющем решение о создании юридического лица, должны содержаться сведения о лицах, принявших соответствующее решение, то есть об учредителях.

Пунктом 2.9 Требований к оформлению заявления о государственной регистрации юридического лица при создании (форма N Р11001) предусмотрено, что лист В заявления "Сведения об учредителе - физическом лице" заполняется в случае, если учредителем создаваемого юридического лица является гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства. Если учредителями создаваемого юридического лица являются два и более физических лица, то в отношении каждого учредителя заполняется отдельный лист В заявления.

Пункт 12.2 устанавливает, что листы А, Б, В, Г, Д заявления заполняются в отношении учредителей хозяйственных товариществ и обществ, учреждений, унитарных предприятий, производственных кооперативов, жилищных накопительных кооперативов.

Таким образом, в случае государственной регистрации юридических лиц иных организационно-правовых форм лист В не заполняется, что, по смыслу вышеприведенных правовых норм, не исключает возможность установления сведений об учредителях - физических лицах на основании документов - протокола о создании данного юридического лица, являющегося частью единого государственного реестра юридических лиц.

Так, из регистрационного дела КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» (ИНН 

<

данные изъяты>), предоставленного Межрайонной инспекцией ФНС России № 2 по Рязанской области следует, что согласно протоколу № общего собрания участников КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» от дд.мм.гггг., в число его членов (участников) были включены: ФИО6, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ООО «ФИНАНС ИНВЕСТ» (ИНН №, ОГРН №) в лице директора ФИО2

В силу пп.1 п. 3 ст. 50 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) кредитные кооперативы относятся к числу потребительских кооперативов, которые являются корпоративными юридическими лицами (корпорациями) (п.1 ст.65.1 ГК РФ).

Согласно п. 2 ст. 65.1 ГК РФ, в связи с участием в корпоративной организации ее участники приобретают корпоративные (членские) права и обязанности в отношении созданного ими юридического лица.

Частью 1 ст. 7 Федерального закона о кредитной кооперации установлено, что кредитные кооперативы могут быть созданы и осуществлять свою деятельность в виде кредитного кооператива, членами которого могут являться юридические и физические лица, кредитного потребительского кооператива граждан, а также в виде кредитного кооператива второго уровня.

В соответствии с п.п.2-4 ч. 3 ст. 1 Федерального закона о кредитной кооперации кредитный потребительский кооператив - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков); кредитный потребительский кооператив граждан - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно физические лица; кредитный кооператив второго уровня - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы.

Таким образом, исходя из установленных обстоятельств, данный кредитный потребительский кооператив не является кредитным кооперативом второго уровня.

В редакции п.2 ч.1 ст.35 Федерального закона о кредитной кооперации, действующей на момент создания КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ», кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Согласно ст.1 Устава кредитного потребительского кооператива «ФИНАНС ИНВЕСТ», он является добровольным объединением физических и юридических лиц, созданным в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кооператива на основе членства; кооператив является некоммерческой организацией, созданной без цели получения прибыли от осуществления своей деятельности; кооператив создается без ограничения срока деятельности; число членов кооператива не может быть менее семи.

Кооператив осуществляет свою деятельность на основании ГК РФ, Федерального закона о кредитной кооперации, других федеральных законов и нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, Устава и внутренних нормативных документов кооператива.

Статьей 2 Устава определено, что целями деятельности кооператива являются, помимо прочего, удовлетворение потребностей своих членов в финансовой взаимопомощи; обеспечение финансовой поддержки своих членов за счет собственных средств, а также за счет привлечения на эти цели дополнительных финансовых ресурсов сторонних организаций; защита финансовых интересов членов кооператива. Основными видами деятельности кооператива являются: привлечение денежных средств от членов кооператива на основании договоров займа, заключаемых с юридическими лицами, и договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами; предоставление займов членам кооператива на основании договоров займа, заключаемых между кооперативом и заемщиком - членом кооператива. Возврат займа членам кооператива может обеспечиваться поручительством, залогом, а также иными предусмотренными федеральными законами или договором займа способами. 

Кооператив обязан обеспечивать меры, гарантирующие финансовую безопасность привлеченных от членов кооператива денежных средств (п.5 ч.2 ст.4 Устава).

Таким образом, кредитные кооперативы относятся к потребительским кооперативам, поскольку не преследуют цели извлечения прибыли в качестве основной цели своей деятельности, не работают на открытом финансовом рынке, не кредитуют население. Они предоставляют займы только членам данного кооператива, круг которых заранее определен.

Пунктом 9 ч.2 ст.4 Устава кооператива установлено, что кооператив обязан быть членом саморегулируемой организации кредитных кооперативов в соответствии с требованиями Федерального закона, а также законодательства Российской Федерации о саморегулируемых организациях.

Согласно ч.4 ст.35 Федерального закона о кредитной кооперации, Банк России не осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, за исключением случаев, когда кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также при наличии информации о возможном нарушении кредитным кооперативом, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России либо при возникновении необходимости проведения проверки кредитного кооператива, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, Банком России, обусловленной проводимой проверкой деятельности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, членом которой является такой кредитный кооператив.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами; проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», некредитными финансовыми организациями признаются лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов.

На основании п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона о кредитной кооперации в действующей редакции, ст. 6 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом о кредитной кооперации.

Согласно п.п. «г»п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона о кредитной кооперации в действующей редакции, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива, в частности, в случаях нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 г. №223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В силу п. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона о кредитной кооперации в той же редакции кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В соответствии с п. 2 ч. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявления требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Из материалов дела следует, что на запросы Банка России в саморегулируемые организации (Союзы и Ассоцииации) (далее по тексту - СРО), внесенные в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов: "Губернское кредитное содружество", "Национальное объединение кредитных кооперативов", "Центральное Кредитное объединение", "Содействие", "Кооперативные финансы" о представлении информации относительно членства в них КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ», поступили ответы, согласно которым КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, с 22.03.2019 года был исключен из Ассоциации "Саморегулируемая организация кредитных кооперативов "Содействие" на основании протокола правления от 21.03.2019 года №.

Таким образом, КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» после прекращения своего членства в Ассоциации СРО "Содействие" 22.03.2019 года не вступил ни в одну из действующих саморегулируемых организаций в течение предусмотренного законом срока, что является нарушением КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» положений п.2 ч.1 ст.35 Федерального закона "О кредитной кооперации" и достаточным основанием для ликвидации КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» в принудительном порядке на основании п. 2 ч. 3 ст. 61 ГК РФ.

Таким образом, иск уполномоченного на то лица - ЦБ РФ в лице его территориального отделения о ликвидации КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» подлежит удовлетворению.

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии со статьями 62 - 64 ГК РФ (путем назначения учредителями (участниками) ликвидационной комиссии (ликвидатора) и установления порядка и сроков ликвидации в соответствии с законом; размещения в средствах массовой информации, в которой опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщения о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации; принятия мер по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, уведомления кредиторов о ликвидации кооператива; составления и утверждения промежуточного ликвидационного баланса со сведениями о составе имущества ликвидируемого кооператива, перечне требований, предъявленных кредиторами, а также о результатах их рассмотрения; осуществления продажи имущества кооператива с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений - при недостаточности денежных средств для удовлетворения требований кредиторов, производства выплат денежных сумм кредиторам ликвидируемого кооператива в порядке очередности, установленной ст. 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом со дня его утверждения, за исключением кредиторов третьей и четвертой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса, составления ликвидационного баланса - после завершения расчетов с кредиторами и завершения ликвидации кооператива с внесением об этом записи в Единый государственный реестр юридических лиц).

С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению делами юридического лица. Ликвидационная комиссия от имени ликвидируемого юридического лица выступает в суде (ч.4 ст.62 ГК РФ).

Согласно п.5 ст.61 ГК РФ, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

Согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в Определении от 10 ноября 2016 года N 2371-О, правовое регулирование, возлагающее на участников (членов) корпоративного юридического лица обязанности осуществить его ликвидацию служит достижению основной цели ликвидации любого юридического лица - завершению его деятельности и удовлетворению требований кредиторов и направлено на защиту прав и интересов всех участников гражданского оборота.

Определяя субъектный состав лиц, на которых в силу закона должна быть возложена обязанность по ликвидации КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ», суд исходит из следующего.

Федеральный Закон о кредитной кооперации закрепляет принцип добровольности вступления в кредитный кооператив и свободы выхода из него независимо от согласия других членов кредитного кооператива (пайщиков) (п.3 ч.3 ст.5 Закона). 

В соответствии с п.1 ч.1 ст.14 этого же Закона членство в кредитном кооперативе членство в кредитном кооперативе прекращается в случае выхода из кредитного кооператива, при этом в части 2 названной статьи содержится правило о том, что заявление о выходе из кредитного кооператива подается в письменной форме в правление кредитного кооператива; порядок выхода из кредитного кооператива определяется уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива; выход из кредитного кооператива оформляется путем внесения соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков).

Таким образом, выход из состава членов кредитного кооператива участника, в том числе его учредителя, влечет за собой прекращение корпоративной связи с названным юридическим лицом, что, в свою очередь, не предполагает возможность возложения на такого участника обязанности по осуществлению ликвидации этой организации.

В пункте 1 статьи 12 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной корпорации" определено, что кредитный кооператив обязан вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков), содержащий в числе прочих следующие сведения: регистрационный номер записи в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков); фамилию, имя, отчество члена кредитного кооператива (пайщика) - для физического лица; паспортные данные; дату вступления в кредитный кооператив и дату прекращения членства в кредитном кооперативе.

Пунктом 2 названной статьи Закона предусмотрено, что при прекращении членства в кредитном кооперативе в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) вносится соответствующая запись.

Судом установлено, что в производстве ОВД СЧ СУ УМВД России по Орловской области находится уголовное дело по обвинению ФИО2 в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ.

Согласно представленному по запросу суда из материалов данного уголовного дела реестру пайщиков по состоянию на 30.09.2018 года в названном реестре пайщиков значатся в качестве таковых ФИО2, ФИО4 и ООО «ФИНАНС ИНВЕСТ».

Согласно п.8 информационного письма Президиума ВАС РФ от 13.08.2004 года № «О некоторых вопросах применениями арбитражными судами статьи 61 Гражданского Кодекса Российской Федерации», обязанность по ликвидации юридического лица может быть возложена на одного или нескольких известных суду участников (учредителей) с указанием в решении в отношении юридического лица его наименования и места нахождения, а в отношении граждан - фамилии, имени, отчества, даты рождения и места жительства.

Согласно ч.2 ст.21 Федерального закона о кредитной кооперации, правление кредитного кооператива возглавляет председатель кредитного кооператива (председатель правления кредитного кооператива), избираемый общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) из числа членов кредитного кооператива (пайщиков) на срок не более чем на пять лет. 

При таких обстоятельствах, в силу п.5 ст.61 ГК РФ и исходя из заявленных административных исковых требований, суд полагает обоснованным возложение обязанностей по осуществлению процедуры ликвидации кооператива на учредителей (участников) кооператива ФИО2, ООО «ФИНАНС ИНВЕСТ» и на председателя правления ФИО4

При этом отсутствие в представленном списке пайщиков сведений, разграничивающих членство пайщиков непосредственно в КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ», зарегистрированном в г.Рязани и КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ», зарегистрированном в г.Орле, вопреки доводам представителя административного ответчика ФИО2 ФИО3 в суде, не является основанием для отказа в удовлетворении административных исковых требований о возложении обязанности по ликвидации КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» на административных ответчиков, в том числе и на ФИО2, поскольку объективных данных о выходе его (их) из состава участников кооператива суду не представлено, а, по официальной информации (из ЕГРЮЛ, налоговой инспекции), ФИО2 является учредителем кооператива.

Не является основанием для отказа в иске к ФИО2 и тот факт, что в отношении него, согласно постановлению Железнодорожного районного суда г.Орла от дд.мм.гггг., избрана мера пресечения в виде запрета определенных действий, которая неоднократно продлевалась, последний раз - до дд.мм.гггг. по постановлению Железнодорожного районного суда г.Орла суда от дд.мм.гггг., в связи со следующим. 

Действительно, согласно постановлению Железнодорожного районного суда г.Орла от дд.мм.гггг. избранная в отношении ФИО2 мера пресечения предусматривает запрет общения с участниками уголовного процесса, отправление и получение почтово-телеграфных сообщений, использование информационно-коммуникационной сети «Интернет», выход за пределы занимаемого жилого помещения в ночное время без разрешения следователя.

Постановлением следователя по ОВД СЧ СУ УМВД России по Орловской области от дд.мм.гггг. отказано в удовлетворении ходатайства ФИО2 о разъяснении возможности осуществления с его стороны каких-либо действий, связанных с организацией общего собрания пайщиков кооператива, возможности доступа к бухгалтерской документации кооператива с целью принудительной ликвидации кооператива.

В этом постановлении перечислен ряд установленных судом запретов, в том числе запрет общения с участниками уголовного судопроизводства, за исключением защитника, что, по мнению суда, не исключает возможность совершения ФИО2 необходимых действий по осуществлению принудительной ликвидации кооператива опосредованно, то есть через своего защитника как представителя и не может быть расценено как нарушение избранной меры пресечения.

Кроме того, избранная мера пресечения в отношении ФИО2 является временной, обязанность по принудительной ликвидации общества возложена не только на ФИО2, но и на иных административных ответчиков: ФИО4 и ООО «ФИНАНС ИНВЕСТ».

В связи с чем доводы представителя административного ответчика ФИО3 о невозможности возложения на ФИО2 в числе других административных ответчиков обязанности по осуществлению ликвидации кооператива в силу установленного судом запрета являются несостоятельными.

Судом также установлено, что дд.мм.гггг. Арбитражным Судом Рязанской области на основании заявления КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» о несостоятельности (банкротстве) возбуждено производство по делу № А54-7145/2019; дд.мм.гггг. Арбитражным Судом Рязанской области данное заявление признано обоснованным, в отношении КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» введена процедура наблюдения с назначением отчета временного управляющего на дд.мм.гггг..

Однако, сам по себе факт возбуждения в отношении КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» дела о банкротстве не исключает возможности рассмотрения по существу административного дела о его принудительной ликвидации, в свою очередь, возбужденного до принятия арбитражным судом к своему производству заявления о признании данного должника банкротом и не является предусмотренным законом, в том числе Федеральным Законом «О несостоятельности (банкротстве)» от дд.мм.гггг. № 127-ФЗ, основанием для отказа в удовлетворении данного административного иска.

Кроме того, по сведениям представителя административного истца, определение Арбитражного суда Рязанской области от дд.мм.гггг. о введении в отношении КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» процедуры наблюдения в настоящее время обжалуется.

Собственно решение суда о ликвидации юридического лица не означает его автоматического исключения из единого государственного реестра юридических лиц, оно является лишь основанием для начала ликвидационных процедур.

При этом в соответствии с ч.4 ст.62 ГК РФ если ликвидационной комиссией установлена недостаточность имущества юридического лица для удовлетворения всех требований кредиторов, дальнейшая ликвидация юридического лица может осуществляться только в порядке, установленном законодательством о несостоятельности (банкротстве).

Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», в частности, предусмотрена процедура банкротства ликвидируемого должника.

Так, согласно п.1 ст.224 данного Закона, в случае, если стоимость имущества должника - юридического лица, в отношении которого принято решение о ликвидации, недостаточна для удовлетворения требований кредиторов, такое юридическое лицо ликвидируется в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

При обнаружении обстоятельств, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, ликвидационная комиссия (ликвидатор) обязана обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом (п.2 ст.224).

При этом в силу п.1 ст.226 данного Закона нарушение требований, предусмотренных пунктом 2 статьи 224 настоящего Федерального закона, является основанием для отказа во внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о ликвидации юридического лица.

В силу ч.1 ст.225 АПК РФ в случае принятия арбитражным судом решения о признании ликвидируемого должника банкротом, открывается конкурсное производство. 

Таким образом, процедура банкротства в данном случае не прекратится.

В соответствии с п.9 ст.63 ГК РФ ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо - прекратившим существование после внесения сведений о его прекращении в единый государственный реестр юридических лиц в порядке, установленном законом о государственной регистрации юридических лиц.

В силу п.5 ст.10 Федерального Закона о кредитной кооперации члены кредитного кооператива (пайщики) обязаны исполнить свои обязательства перед кредитным кооперативом в случае ликвидации кредитного кооператива по решению суда - в срок, установленный судом.

Суд полагает, что срок на проведение процедуры ликвидации юридического лица - КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» - в течение 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу является разумным и достаточным для исполнения данной обязанности, доказательств обратного административными ответчиками не представлено.

Таким образом, административный иск подлежит полному удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.175-180, 227 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по 

<

адрес> Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к кредитному потребительскому кооперативу «ФИНАНС ИНВЕСТ», ФИО2, ФИО4, ООО «ФИНАНС ИНВЕСТ» о принудительной ликвидации КПК «ФИНАНС ИНВЕСТ» - удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ФИНАНС ИНВЕСТ» (ИНН 

<

данные изъяты>, ОГРН 

<

данные изъяты>).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации потребительского кооператива «ФИНАНС ИНВЕСТ» на его учредителей: ФИО2, ООО «ФИНАНС ИНВЕСТ» и на председателя правления кооператива ФИО4, установив им срок для представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Судебную коллегию по административным делам Рязанского областного суда через Советский районный суд г.Рязани в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья