Дело № 1-8/2020 г. 37RS0015-01-2019-000464-42

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Приволжск «15» января 2020 года

Приволжский районный суд Ивановской области в составе:

председательствующего судьи Калаева Н.Е.,

при секретаре Прамузовой Ю.А.,

с участием государственного обвинителя Приволжской районной прокуратуры Грачева Д.А.,

подсудимой ФИО1,

защитника Дубова А.С., 

а также потерпевшей ФИО2 №1,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, родившейся ДАТА в селе 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, с основным общим образованием, в браке не состоящей? несовершеннолетних детей и иных иждивенцев не имеющей, официально не трудоустроенной, не военнообязанной, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 30, п. «б» ч.4 ст.158 УК РФ

У с т а н о в и л:

Подсудимая ФИО1 совершила покушение на хищение денежных средств ФИО2 №1 с банковского счета, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ФИО1 16 декабря 2018 года после 15 часов 48 минут по Московскому времени, находясь по адресу: 

<

...> 

<

адрес> из корыстных побуждений, с целью тайного хищения денежных средств, находящихся на банковских счетах потерпевшей ФИО2 №1, открытых в отделении Операционного офиса «Приволжский» Ивановской области ПАО «Совкомбанк», расположенного в доме №2-А по улице Советская города Приволжска Ивановской области, в ходе телефонного разговора с потерпевшей ФИО2 №1 путем обмана, под предлогом покупки недвижимости и перевода денежных средств в качестве предоплаты завладела данными ее банковской карты и паролем для регистрации в мобильном банке «Совкомбанк», зарегистрировалась в личном кабинете ПАО «Совкомбанк», через приложение мобильного банка «Совкомбанк», установленного в телефоне «Айфон», которым она (ФИО1) на тот момент пользовалась, получила доступ к оформленным на ФИО2 №1 в отделении Операционного офиса «Приволжский» депозитным счетам № с вкладом в размере 651 801,62 рублей и № с вкладом в размере 400 007,49 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1, имея единый преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с вышеуказанных депозитных счетов, при помощи приложения мобильного банка «Совкомбанк» закрыла данные депозитные счета и денежные средства с них в общей сумме 1 015 809, 11 рублей для возможности осуществления без контактной оплаты, перевела на банковский счет ФИО2 №1 №, с которого при помощи мобильного телефона «Айфон 7» совершила операции:

- 16 декабря 2018 года в неустановленное время совершила перевод денежных средств общей суммой 14 560 рублей на Киви Кошелек с лицевым счетом 

<

***>;

- 16 декабря 2018 года, в неустановленное время, совершила перевод денежных средств в сумме 10 000 рублей на абонентский номер МТС №;

- 16 декабря 2018 года в период с 18 часов 51 минуты по 19 часов 51 минуту по Московскому времени, находясь в магазине «Пятерочка» по адресу: город Самара мкр. Крутые Ключи, дом №51, совершила оплату покупок на общую сумму 89 631, 52 рублей;

- 17 декабря 2018 года в период с 00 часов 50 минут по 1 часов 52 минуты, 18 декабря 2018 года в период с 01 часа 54 минут по 04 часа 48 минут, по Московскому времени, находясь в магазине «Лента» по адресу: город Самара улица Физкультурная, дом №141, совершила оплату покупок на общую сумму 244 420 рублей;

- 18 декабря 2018 года в период с 00 часов 42 минут по 00 часов 47 минут по Московскому времени, находясь на АЗС «ОЛВИ» по адресу: город Самара 18 км. Московского шоссе, дом №29, совершила оплату покупок на общую сумму 3700 рублей;

- 18 декабря 2018 года в период с 02 часов 20 минут по 02 часов 23 минут по Московскому времени, находясь на АЗС по адресу: город Самара улица Ново-Садовая, дом №187-А, совершила оплату покупок на общую сумму 5204 рубля;

- 18 декабря 2018 года в период с 05 часов 31 минуты по 05 часов 38 минут по Московскому времени, находясь по адресу: город Самара мкр. Крутые Ключи, бульвар Ивана Финютина, дом №11, совершила оплату покупок на общую сумму 127 769 рублей;

- 18 декабря 2018 года в 07 часов 48 минут по Московскому времени, находясь в кафе «Макдональдс» по адресу: город Самара пр. Кирова, дом №391-В, совершила оплату покупок на общую сумму 327 рублей;

- 18 декабря 2018 года в период с 08 часов 14 минут по 08 часов 23 минуты по Московскому времени, находясь в магазине «Золото Дисконт» по адресу: город Самара пр. Кирова, дом №304, совершила оплату покупок на общую сумму 115 948,80 рублей;

- 18 декабря 2018 года в период с 08 часов 09 минут по 08 часов 13 минут по Московскому времени, находясь в магазине «Цветы» по адресу: город Самара мкр. Крутые Ключи, дом №56, совершила оплату покупок на общую сумму 7580 рублей;

- 19 декабря 2018 года в 08 часов 56 минут по Московскому времени, находясь в магазине «Автоклуб» по адресу: город Самара ул. Маршала Устинова, дом №7-А, совершила оплату покупок на общую сумму 170 рублей;

- 19 декабря 2018 года в период с 09 часов 00 минут по 09 часов 33 минуты по Московскому времени, находясь в магазине «Детский Мир» в ТРК «МЕГА» по адресу: город Самара 24 км. Московского шоссе, дом №5, совершила оплату покупок на общую сумму 11 991, 30 рублей;

- 19 декабря 2018 года в период с 10 часов 20 минут по 10 часов 33 минуты по Московскому времени, находясь в магазине «Летуаль» в ТРК «Вива Ленд» по адресу: город Самара пр. Кирова, дом №147, совершила оплату покупок на общую сумму 42 090, 60 рублей;

- 19 декабря 2018 года в 10 часов 48 минут по Московскому времени, находясь в магазине «Лакор» в ТРК «Вива Ленд» по адресу: город Самара пр. Кирова, дом №147, совершила оплату покупок на общую сумму 11 990 рублей;

- 19 декабря 2018 года в 10 часов 52 минуты по Московскому времени, находясь в магазине «Бароко» в ТРК «Вива Ленд» по адресу: город Самара пр. Кирова, дом №147, совершила оплату покупок на общую сумму 535 рублей;

- 19 декабря 2018 года в неустановленное время, совершила оплату 1000 рублей на сайте «Галактика знакомств», похитив тем самым принадлежащие ФИО2 №1 денежные средства в общей сумме 686 917 рублей 22 копеек.

Однако свой преступный умысел, направленный на хищение находящихся на банковском счете ФИО2 №1 денежных средств в особо крупном размере, в сумме 1 015 809 рублей 11 копеек, ФИО1 до конца не довела по независящим от нее обстоятельствам, поскольку 19 декабря 2018 года после 10 часов 52 минут по Московскому времени, банковский счет ФИО2 №1 № с оставшимися на нем денежными средствами в сумме 328 891 рублей 89 копеек был заблокирован оператором ПАО «Совкомбанк».

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину признала частично. Она показала, что испытывая материальные трудности, решила совершить хищение денег. Она изучала в сети «Интернет» видео со схемами хищения денег с вкладов. На интернет-сайте «АВИТО» нашла объявление о продаже дома. Когда позвонила по одному номеру, молодой человек пояснил, что продавцом дома выступает его мать ФИО2 №1 и дал ее номер телефона. С целью заполучить банковские реквизиты позвонила потерпевшей, якобы для перевода задатка узнала у ФИО2 №1 номер карты и код подтверждения, пришедшей последней по СМС. Она скачала на свой телефон «Айфон» приложение Совкомбанка, вошла в личный кабинет ФИО2 №1 и обнаружила на счетах последней денежные средства в сумме более 1 миллиона рублей. Она решила похитить не более 750 тысяч рублей. Несколько раз попыталась перевести деньги на Киви-кошелек, привязанный к ее номеру телефона № однако перевела лишь 14000 рублей. Затем прекратила попытки перевода, поскольку увидела, что деньги со счета потерпевшей списывались, но на Киви-кошелек не поступали. Проконсультировавшись с работниками банка по телефону, поняла, что снять деньги нельзя, а можно ими расплачиваться при помощи приложения на мобильном телефоне. Затем через личный кабинет 16 декабря 2018 года закрыла вклад потерпевшей и перевела на незаблокированную карту деньги с одного счета. Далее, 18 декабря 2018 года через горячую линию закрыла второй вклад ФИО2 №1 и перевела деньги на расчетный счет той же карты. Находящиеся на счете потерпевшей деньги 16, 17, 18 и 19 декабря 2018 года посредством Айфона потратила на оплату услуг МТС-связи, покупки различных товаров и золотых украшений. При этом, оплачивая продукты в магазинах «Пятерочка» и «Лента» каждый раз для оплаты покупки в пределах 1000 рублей прикладывала телефон с отображавшейся в ней картой потерпевшей, поясняя продавцам, что не помнит пин-код своей карты. Всего потратила деньги в сумме 686 917 рублей. 19 декабря 2018 года при попытке приобрести трос для буксировки сломавшейся автомашины, платеж не прошел, она получила информацию о необходимости обратиться в банк. Она созванивалась с работниками банка и выяснила, что карта не заблокирована. Действий по повторной попытке оплатить товар она не осуществляла, мобильный телефон сдала в ломбард, так как нуждалась в деньгах на оплату эвакуатора. В содеянном раскаивается.

Вина ФИО1 подтверждается совокупностью представленных доказательств:

Показаниями потерпевшей ФИО2 №1, из которых следует, что в ПАО «Совкомбанк» города Приволжска у нее имелось два вклада на 400007 рублей 49 копеек и 615793 рубля 18 копеек, ее с мужем накопления. При оформлении вкладов банком ей были выданы две карты, привязанные к одному расчетному счету. 16 декабря 2018 года ее сын дал объявление на интернет-сайте о продаже дома. В этот же день ей на номер сотового телефона позвонила из г. Кемерово какая-то женщина по имени ФИО25, сообщила о намерении купить дом и внести для этого предоплату в размере 180000 рублей. Она была подавлена после смерти мужа, сообщила об этом и звонившая ее заговорила. Разговор по телефону происходил неоднократно, в течение длительного времени. Она для перевода предоплаты назвала номер одной из своих карт и, возможно, код на оборотной стороне карты. Называла ли еще какие-либо данные, в настоящее время не помнит. Когда звонившая при очередном разговоре попросила назвать пин-код, она поняла, что ее обманывают. В этот же день позвонила по телефону горячей линии в ПАО «Совкомбанк», сообщила, что назвала мошенникам реквизиты карты, сотрудник банка сообщил, что заблокировал карту. 19 декабря 2018 года пошла в операционный офис банка в г. Приволжске, где оператор ФИО26 сообщила, что со счета производятся списания денежных средств, и по ее просьбе произвела блокировку второй карты. Фактически с ее банковского счета, где находился 1015809 рублей 11 копеек, подсудимой были похищены деньги в размере 686 917 рублей 22 копеек. Ущерб, который до настоящего времени подсудимой не возмещен. В декабре 2018 года ее пенсия составляла 18 500 рублей.

Заявлением потерпевшей ФИО2 №1, поступившим 19 декабря 2018 года в ОМВД России по Приволжскому району Ивановской области о привлечении к ответственности лица, похитившего путем обмана в период с 16 по 19 декабря 2018 года 732557 рублей 29 копеек с принадлежащих ей банковских карт (т.1, л.д.19).

Договорами срочного банковского вклада «Рекордный процент» в виде акцептованных заявлений-оферт, заключенными 29 октября 2018 года между ПАО «Совкомбанк» и ФИО2 №1, в соответствии с которыми последней на срок до 28 января 2019 года под 

<

...> годовых внесены во вклады на открытые банком депозитные счета № и № денежные средства в сумме 615793 рубля 18 копеек и 400000 рублей соответственно. Кроме того, по условиям договоров для выплаты ФИО2 №1 начисленных по вкладу процентов банком ей был открыт единый банковский счет для расчетов физических лиц № (п.3 Договоров). Расходование денежных средств с депозитных счетов № и № в течение срока вкладов договорами не предусмотрено (п.8.1 Договоров). Одновременно с этим ФИО2 №1 был дан акцепт на право банка осуществлять перевод денежных средств между ее счетами в ПАО «Совкомбанк» в пределах остатка средств на счете при закрытии договора банковского вклада. Как согласовано сторонами в п.16 Договоров, все расходные операции вкладчика осуществляются со счета №, в случае отсутствия иного распоряжения вкладчика (т.1, л.д.32, 33). 

Фотокопиями выданных ПАО «Совкомбанк» потерпевшей ФИО2 №1 депозитных карт «MasterCard» № сроком действия до октября 2021 год и № сроком действия до апреля 2019 года, с напечатанными на их оборотных сторонах секретными трехзначными кодами для обеспечения безопасности транзакций при дистанционной оплате (т.1, л.д.34).

Сообщением ПАО «Совкомбанк», согласно которому карты № и № привязаны к счету № (т.1, л.д.73).

Детализацией входящих, исходящих звонков и смс-сообщений по абонентскому номеру телефона ФИО2 №1 №, где за период с 15 часов 48 минут до 18 часов 41 минуты 16 декабря 2018 года отражены десять поступивших с номера телефона №, которым пользовалась ФИО1, входящих звонков; исходящие звонки на горячую линию ПАО «Совкомбанк» по номерам телефона № - 16 декабря 2018 года в 17 часов 49 минут и № - 19 декабря 2018 года в 11 часов 09 минут; а также входящие смс-сообщения ПАО «Совкомбанк» 16, 18 и 19 декабря 2018 года (т.1, л.д.35-38).

Детализацией входящих, исходящих звонков и смс-сообщений по абонентскому номеру телефона ФИО1 №, где отражены исходящие звонки на горячую линию ПАО «Совкомбанк» по номеру телефона №, в частности, 16.12.2018 года - в 17 часов 52 минуты, 18 часов 28 минут, 18 часов 48 минут, 19 часов 11 минут, 17 декабря 2018 года - в 03 часа 54 минуты, 03 часа 56 минут, 04 часа 14 минут, 04 часа 30 минут, 04 часа 35 минут, 04 часа 45 минут, 04 часа 50 минут, 04 часа 53 минуты, 04 часа 56 минут, 04 часа 58 минут, 18 декабря 2018 года - в 5 часов 55 минут, 19 декабря 2018 года - в 9 часов 44 минуты, 12 часов 09 минут (т.3, л.д.248-251).

Выписками, предоставленными ПАО «Совкомбанк» по банковскому счету ФИО2 №1 для расчетов физических лиц №, открытому 26 декабря 2014 года, закрытому 2 февраля 2019 года, где отражены: переводы собственных средств получателю Суховей Ж.С. 16 декабря 2018 года в сумме 400000 рублей и 18 декабря 2018 года в сумме 615793 рубля 18 копеек, зачисление 16 декабря 2018 года процентов на депозит 5 рублей 26 копеек; последующее списание денежных средств на QIWI Кошелек с лицевым счетом 

<

***>, оплата услуг сотовой связи, интернет-сайта «Галактика знакомств» и покупок в период с 16 по 19 декабря 2018 года на общую сумму 732573 рубля 22 копейки (Т.1, л.д.43-71, 74-109).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, из которых следует, что 16 декабря 2018 года он работал в магазине «Пятерочка», расположенного по адресу: город Самара мрк. Крутые Ключи, ул. Мира, дом №6. Примерно в 19 часов в магазин зашли трое покупателей, которые сделали большую покупку и на кассах №3 и №4 расплачивались за товар при помощи телефона «Айфон» суммами не более 1000 рублей (т.1, л.д.139-140).

Кассовыми чеками, изъятыми в ходе выемки 6 марта 2019 года в магазине «Пятерочка» по адресу: г. Самара, мкр. Крутые Ключи, д.51, выполненными 16 декабря 2018 года в период с 20 часов 02 минут по 20 часов 49 минут по Самарскому времени (+ 1 час к Московскому времени) на общую сумму покупок в размере 87 211 рублей 55 копеек (т.1, л.д.145-189).

Показаниями свидетеля ФИО3, из которых следует, что 18 декабря 2018 года она находилась на работе в магазине Золото Дисконт города Самары. Примерно в 9 часов утра в магазин пришли два человека, девушка худощавого телосложения и парень или девушка с короткой стрижкой, которые осуществили покупку ювелирных изделий (т.2, л.д.218-219).

Показаниями свидетеля Свидетель №8, из которых следует, что он работает продавцом в ломбарде Победа по адресу: город Самара, мкр. Крутые Ключи ул. Ивана Финютина, дом №11. 18 декабря 2018 года в 06 часов 30 минут в магазине была произведена покупка товара на сумму около 100 тысяч рублей. Покупку ювелирных изделий и телефона «Айфон 8» осуществили две девушки цыганской внешности, оплатив товар бесконтактным способом при помощи телефона «Айфон» (т.2, л.д.243-244).

Товарными чеками, изъятыми 8 мая 2019 года в магазинах «Детский мир», «Золото дисконт», «Лакор» г. Самара от 18 декабря 2018 года на покупку ювелирных изделий на сумму 115 948 рублей 80 копеек; от 19 декабря 2018 года на покупку товаров и подарочных карт на сумму 11991 рубль 30 копеек; выпиской продажи верхней одежды на сумму 11990 рублей (т.2, л.д.234-241).

Транзакциями, предоставленными АО «КИВИ Банк» по балансу учетной записи №7

<

***> за период с 16 по 31 декабря 2018 года, содержащими сведения о зачислении на счет 16 декабря 2018 года в 18 часов 03 минуты 14000 рублей, а также указывающие на отсутствие входящих платежей по оплате мобильной связи на номер № через терминалы Qiwi (т.2, л.д.198-208).

Сообщением ПАО «Совкомбанк» от 07.10.2019 года о фиксации 19 декабря 2018 года по клиенту ФИО2 №1 инцидента по факту того, что клиенту позвонили с неизвестного номера с целью перевести задаток за дом, попросили номер карты, клиент продиктовала данные карты, после чего счет клиента закрыли, средства вклада перевели на карту и с помощью карты стали обналичивать денежные средства; при этом денежные средства от попавших под контроль службы фродмониторинга по подозрению в несанкционированных действиях незавершенных операций со статусом блокировки «отменен» и «блокирован» 7 октября 2019 года со счета № зачислены на имеющийся у Суховей Ж.С. в ПАО «Совкомбанк» счет № в сумме заблокированных 16, 17, 18 и 19 декабря 2018 года операций - 45656 рублей по оплате сотовой связи МТС и пополнение QIWI Кошелька (т.4, л.д.128).

Стенограммой и аудиозаписью предоставленных ПАО «Совкомбанк» телефонных переговоров, совершенных в период с 16 по 19 декабря 2018 года с консультациями номера телефона №, которым пользовалась ФИО1, в ходе которых, представляясь ФИО2 №1, называя ее личные и паспортные данные, номер сотового телефона, а также иную идентифицирующую информацию, выясняются сведения относительно счетов и банковских карт ФИО2 №1, в частности, 16 декабря 2018 года: в период с 21 часа 29 минут до 21 часа 36 минут о переводе денежных средств со вклада на карту; в период с 22 часов 12 минут до 22 часов 18 минут относительно лимитов на переводы денежных средств в интернет банк (например, сотовую связь), восстановлении пин-кода к карте; 17 декабря 2018 года: в период с 06 часов 57 минут до 07 часов 02 минут об увеличении лимита на покупки; в период с 07 часов 16 минут до 07 часов 20 минут, с 07 часов 31 минуты до 07 часов 34 минут и с 07 часов 47 минут до 07 часов 50 минут относительно невозможности совершать покупки по карте по причине «лимит исчерпан»; в период с 07 часов 51 минуты до 07 часов 53 минут о невозможности совершать покупки по карте; в период с 08 часов до 08 часов 09 минут относительно невозможности совершать покупки по карте и разблокировки второй карты; 18 декабря 2018 года в период с 08 часов 55 минут до 09 часов 03 минут о закрытии вклада, в связи с чем сотрудником запрошены соответствующие стандарты идентификации и произведено закрытие вклада по запросу клиента с перечислением суммы на карту ****0939; 19 декабря 2019 года в период с 12 часов 44 минут до 12 часов 50 минут относительно выхода в магазине перед покупкой предупреждения «Обратиться в Банк», после чего сотрудник проверил данные, что лимит на карте доступен, операций с ошибочным кодом авторизации не зафиксировано, в результате порекомендовал снова попробовать рассчитаться картой. 

Стенограммой и аудиозаписью предоставленных ПАО «Совкомбанк» телефонных переговоров, совершенных в период с 16 по 19 декабря 2018 года по номеру телефона №, между ФИО2 №1 и сотрудниками банка, в частности, 16 декабря 2018 года в период с 21 часа 51 минуты до 21 часа 54 минут относительно сообщения клиентом мошеннику номера карты и срока ее действия, в связи с чем сотрудником произведена блокировка карты ****1239; 17 декабря 2018 года в период с 16 часов 26 минут до 16 часов 28 минут в целях проверки неподтвержденной ФИО2 №1 подозрительной операции по переводу денег на сумму 14560 рублей; 18 декабря 2018 года в 16 часов 01 минуту звонок сотрудника банка по поводу проверки подозрительной операции; 19 декабря 2018 года в период с 15 часов 40 минут до 15 часов 42 минут звонок сотрудника банка по факту проверки подозрительных операций по переводу крупных сумм со счета, которые ФИО2 №1 не подтверждает и передает трубку сотруднику полиции, а тот в свою очередь сообщает о нахождении клиента в отделе полиции и написании ею заявления по факту мошенничества (т.4, л.д.50, 51, 134-135).

Выпиской, предоставленной ИП ФИО7 о вещах, купленных и сданных ФИО1 в ломбард «Победа», расположенный по адресу: 

<

...>, согласно которой 19 декабря 2018 года в 12 часов 45 минут по Самарскому времени (+1 час к Московскому времени) ФИО1 за 11000 рублей в ломбард был сдан Apple iFone 7 Plus 32 GB с имей кодом № (т.3, л.д.2, 10).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, из которых следует, что до января 2019 года она работал в службе безопасности в магазине «Пятерочка», расположенного по адресу: город Самара мрк. Крутые Ключи, ул. Мира, дом №6. По запросу ОМВД России по Приволжскому району им просматривались записи с камер наблюдения от середины декабря 2018 года. Просмотрев видеозаписи, он обратил внимание на покупки, совершенные тремя молодыми людьми. Им были сделаны скриншоты с камер наблюдения (т.1, л.д.137-138).

Скриншотами с камер наблюдения из магазинов «Лента» и «Пятерочка» города Самары, на которых зафиксировано лицо ФИО1 (т.1, л.д.128-136).

Показаниями свидетеля Свидетель №11, из которых следует, что он работает в службе безопасности магазина «Лента» расположенного по адресу: город Самара, ул. Физкультурная, дом №141. По запросу ОМВД России по Приволжскому району им просматривалась видеозапись с камер наблюдения и была установлена пара больших покупок товара в ночное время 17 и 18 декабря 2018 года, которые были оплачены посредством без контактной оплаты при помощи мобильного телефона. Им был скопирован фрагмент, на которых запечатлены лица покупателей (т.3, л.д.12-13).

Видеозаписью из магазина «Лента» города Самары от 17 декабря 2018 года, на котором запечатлена ФИО1, осуществляющая оплату товара на кассах при помощи мобильного телефона (т.3, л.д.15-23)

Показаниями свидетеля Свидетель №12, из которых следует, что она работает в качестве продавца в магазине «Лента» города Самары, улица Физкультурная, дом №141. В ночную смену с 16 на 17 декабря 2018 года в магазине три человека осуществили покупку товара на большую сумму, оплачивая их бесконтактным способом при помощи мобильного телефона по 1000 рублей (т.3, л.д.24-27).

Показаниями свидетеля Свидетель №13, из которых следует, что в середине декабря 2018 года она совместно со своей сестрой ФИО1 ездила в магазины «Лента» и «Пятерочка» города Самары, в которых Нина покупала большое количество товара, расплачиваясь при помощи мобильного телефона (т.3, л.д.49).

Представленная суду совокупность доказательств является достаточной для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении изложенного выше преступления.

На основании исследованных доказательств, судом установлено, что 16 декабря 2018 года, что после получения доступа к личному кабинету ФИО2 №1 в ПАО «Совкомбанк» подсудимой ФИО1 были обнаружены банковские вклады потерпевшей с имевшимися на них денежными средствами в размере 400007, 49 рублей и 615 801, 62 рублей, а всего в общей сумме 1 015 809 рублей 11 копеек. Далее, 16 декабря 2018 года счет по вкладу потерпевшей №, операции по которому в силу условий договора невозможны, подсудимой был закрыт и деньги в размере 400000 рублей переведены на карту с банковским счетом ФИО2 №1 №, предназначенным для расчетов физических лиц. После этого вплоть до 18 декабря 2018 года ФИО1 осуществлялось снятие средств до оставшихся на счете 343799 рублей 93 копеек. После чего 18 декабря 2018 года ФИО1 посредством горячей линии ПАО «Совкомбанк» закрыла второй вклад потерпевшей с перечислением со счета по вкладу потерпевшей № имевшихся на нем 615793 рублей 18 копеек на карту № с расчетным счетом №, с которого ею снимались денежные средства и осуществлялись операции по оплате покупок вплоть до 10 часов 52 минут 19 декабря 2018 года. В 11 часов 09 минут 19 декабря 2018 года потерпевшей ФИО2 №1 осуществлен звонок в ПАО «Совкомбанк», в этот же день она обратилась в операционный офис банка в г. Приволжска по вопросу несанкционированного списания денежных средств и блокировки карты, а после этого - в ОМВД России по Приволжскому району Ивановской области с соответствующим заявлением. В свою очередь, 19 декабря 2018 года в период с 12 часов 44 минут по 12 часов 50 минут с телефона ФИО1 № был произведен звонок в ПАО «Совкомбанк» относительно появления перед покупкой в магазине предупреждения «Обратиться в Банк».

ФИО1 располагала сведениями о наличии на банковском счете потерпевшей денежных средств в размере 1 015 809 рублей 11 копеек, предприняла попытки по их переводу на Киви-кошелек, неоднократно связывалась с работниками банка, в том числе по вопросу увеличения лимита списания, впоследствии осуществила закрытие счетов и перевод денежных средств на счет потерпевшей, предназначенный для расчетов физических лиц, с которого и осуществляла покупки, а при блокировке банковской карты осуществила звонок в банк. Данные действия указывают на наличие у подсудимой умысла на хищение всех денежных средств со счета потерпевшей, которое не было доведено по независящим от ФИО1 обстоятельствам.

Совершая хищение ФИО1 действовала тайно, поскольку списание денежных средств с банковского счета ФИО2 №1 происходило без ведома потерпевшей, бесконтактным способом, исключающим участие в нем третьих лиц, которые могли быть обмануты либо введены в заблуждение.

В соответствии с примечанием 4 статьи 158 УК РФ, особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей. Таким образом, суд приходит к выводу о совершении ФИО1 покушения на хищение денежных средств в особо крупном размере.

В судебном заседании государственный обвинитель исключил из предъявленного ФИО1 обвинения совершение хищения электронных денежных средств, как излишне вмененное.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.3 ст.30, п. «б» ч.4 ст. 158 УК РФ, так как она совершила покушение на кражу, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на тайное хищение чужого имущества, с банковского счета, в особо крупном размере, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от нее обстоятельствам.

Решая вопрос о назначении наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной.

Совершенное подсудимой преступление относится к категории тяжких, характеризуется повышенной общественной опасностью.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 суд признает активное способствование расследованию преступления, поскольку ФИО1 представлена информация органам расследования о способе совершения преступления, данные о лицах, которые могут дать свидетельские показания, а также состояние здоровья ФИО1 страдающей тяжелыми заболеваниями (т.3, л.д.215). 

Вопреки доводам защитника, ФИО1 каких-либо действий по возмещению установленного материального ущерба не совершено.

Обстоятельств, отягчающих ответственность ФИО1, не установлено.

ФИО1 признала вину и раскаялась в содеянном.

При назначении наказания суд учитывает, что ФИО1 не судима, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит (т.3, л.д.116-121), к административной ответственности за нарушение общественного порядка и общественной безопасности, а также против порядка управления, не привлекалась (т.3 л.д.126-130), по месту проживания характеризовалась удовлетворительно (т.3, 114, 150), в браке не состоит, проживает с матерью, которой оказывает материальную помощь, постоянного места работы не имеет.

Определяя вид и размер наказания, суд учитывает все изложенные выше обстоятельства в совокупности и считает, что с учетом тяжести содеянного, данных о личности подсудимой, ФИО1, следует назначить наказание в виде реального лишения свободы.

Только наказание в виде реального лишения свободы, достигнет целей его назначения: восстановление социальной справедливости, исправление ФИО1 и предупреждения совершения ею новых преступлений. 

Поскольку подсудимой совершено корыстное преступление, суд считает необходимым назначить ей дополнительное наказание в виде штрафа.

Оснований для назначения ФИО1 дополнительного наказания в виде ограничения свободы, суд не усматривает.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного преступления, поведением ФИО1 во время и после совершения преступления, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления и позволяющих назначить наказание в соответствии со ст. 64 УК РФ, суд не усматривает, как не усматривает и оснований для применения к подсудимой ст.ст. 53.1 и 73 УК РФ.

С учетом характера совершенного преступления, суд не усматривает оснований для изменения в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ категорий преступлений на менее тяжкую. 

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ наказание в виде лишения свободы подсудимая ФИО1 должна отбывать в исправительной колонии общего режима.

При назначении наказания суд применяет также положения ч.1 ст. 62 и ч.3 ст. 66 УК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 307 - 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 30, пунктом «б» части 4 статьи 158 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года, со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок основного наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Зачесть ФИО1 в соответствии с п. «б» ч.3.1 ст. 72 УК РФ в срок отбывания наказания в виде лишения свободы время ее содержания под стражей с 15 марта 2019 года и до момента вступления приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО1 оставить без изменения, заключение под стражу с содержанием в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Ивановской области. 

Вещественные доказательства:

- два заявления, две банковские карты, детализацию звонков с абонентского номера №, телефон Флай – оставить у ФИО2 №1;

- выписки по расчетному счету, скриншоты, копии кассовых чеков, диск с данными Киви-банка, товарные чеки, выписки из магазина «Лакор», диск с данными из магазина «Лента» - хранить при деле;

- сим карту МТС, 4 слота от сим карты Билайн, блокнот, коробки от телефонов, 2 банковские карты Мегафон, три банковские карты Почта банк, конверт от сим карты МТС, товарный чек, договора комиссии, индивидуальные условия договора потребительского кредита – хранить при деле;

- подарочный набор, планшет Дигма, телефон Вертекс, два флакона шампуня, бальзам после бритья, чайный сервиз, бутылку средства для стирки, телефон Нокиа 1110 с сим картой Билайн, телефон Нокиа 300, Самсунг 1080, Самсунг 270, Нокиа 101, телефон Дексп с сим картой Билайн, планшет Престиж, сим карту Билайн, набор для душа, телефон Самсунг с сим картами Билайн и Мегафон и накопителем на 4 ГБ, 4 пачки сигарет Винстон, цепочку из металла желтого цвета длиной 50 см., цепочку из металла желтого цвета длиной 50 см., цепочку из металла желтого цвета длиной 45 см., кулон из металла желтого цвета в виде иконки, кольцо из металла желтого цвета, комплект серег из металла желтого цвета – оставить на хранение в ОМВД России по Приволжскому району.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ивановский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. 

При подаче апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать об участии в заседании суда апелляционной инстанции. Такое ходатайство может быть заявлено осужденным в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора – в апелляционной жалобе, либо в тот же срок со дня вручения копии апелляционной жалобы или представления прокурора, затрагивающих его интересы, - в отдельном ходатайстве либо возражениях на жалобу или представление.

Председательствующий ____________________